项目融资成功率（精选十篇）
项目融资成功率 篇1
为了解决教学中的实际问题, 提高教学质量, 满足社会对人才的需求, 国家教育部、各省市教育厅、各校主管部门等, 都会定期或不定期的组织教改项目的申报工作, 教改项目的成功申报和顺利结题, 对教师个人的教改研究能力提升、职称评审以及教学实际问题的解决等方面都是有好处的。现对教改项目申报书中的几个方面阐述如下, 希望能对教师们填写申报书和成功申报有所帮助。
1 申报书的填写
不同学校、不同地域、不同等级, 其申报书的格式和内容可能会有所不同, 但也大同小异。
1.1 封面的填写
1.1.1 项目名称项目名称一定要表述要准确、规范, 长度最好控制在30个字符内。
(1) 项目名称要来源于教学实际, 以解决教学应用中的实际问题为主, 理论研究为辅;要善于发现和总结教学中急需解决的问题, 平时注意分析和收集。
(2) 一般用陈述句表述, 不宜用“如何培养……”之类的问句形式和口号式、结论式的句型。
(3) 项目名称的表述还应避免价值判断。
(4) 选题宜小, 小题大做, 不要大题小做。
(5) 项目名称的针对性和应用性应较突出。如果可能的话, 应让人们从项目名称上可直接理解本项目拟采用的研究思路和实践对象, 突出其针对性和应用性。
1.1.2 申请人只能填写一个人的名字。
1.1.3 学校名称一定要填写学校的全称。
1.1.4 通讯地址、邮政编码、联系电话等通讯地址、邮政编码、联系电话等一定要填写申请人自己的联络方式, 以便及时联系。
1.1.5 申报日期根据申报文件, 准确填写申报日期。
1.2 内页的填写
1.2.1 项目主持人及团队情况
准确填写项目主持人基本情况, 特别是要突出与本申报项目相关的工作经历或业绩。对于教改研究而言, 主持人也要有研究基础。
研究团队应该注重学历、年龄、职称、学缘等方面的搭配, 如果申报重点或重大课题, 必须有较高职位的人员参加, 以保证项目实施完成的可能性。
1.2.2 现状与背景分析
现状中应归纳古今中外的研究;这个领域的代表人物、代表作、代表观点。
该部分比较重要, 它反映了教师对项目研究所在领域的了解程度、知识结构和所研究目标的重要性。要有理有据, 让评审专家认为你对这个课题相关资料及国内外相关研究动态是十分了解的, 甚至连评审专家也不清楚有些动态, 这样他就不容易对你的项目轻易否定。
建议从三个方面来写:
(1) 引入立项背景, 宜写我们教育教学实践中出现的问题和发生的现象;
(2) 针对出现的问题或发生的现象, 在国内外一般是如何处理或解决的, 处理或解决后还存在一些什么缺点或不足之处;
(3) 说明你的课题是为解决这些问题 (或其中某1~2个问题) 而提出的, 从而说明你申报的课题研究是有必要的。研究基础在这里要实事求是地反映优势, 突出水平。因此, 申请者及参与人所做的与本课题有关的研究工作积累和已取得的研究工作成绩要尽可能在500字内详尽的反映出。
1.2.3 研究内容
研究内容是指为达到目标而进行的主要研究工作, 研究内容不可太多, 工作量要适度。应与研究目标相呼应, 即每一项研究内容对应相应的研究目标, 顺序上应与研究目标一致。表述上应逻辑严密, 层次清楚, 详略得当, 重点突出, 力求创新。
1.2.4 研究目标
研究目标要与课题的名称和选用的研究方法及条件相吻合, 不能过低, 也不要过高, 过低了达不到主题的深度, 如果一心想课题中标, 把目标水准定高一点, 过高可能完不成任务。研究目标一定要明确, 不能含糊, 担心目标定明确了怕完不成任务, 因此, 把目标写得含糊不清忽筱专家, 这种做法是愚蠢的。研究目标不宜太多, 过大, 一般2~3点够了, 多了让人感觉不易实现。建议根据你的成果形式来叙述。
1.2.5 拟解决的问题
拟解决的问题也就是课题中的核心问题, 是与研究目标密切相关的问题, 不一定是最难的问题, 而是决定课题研究工作成败的问题。数量上最好不超过3个, 多了就不能突出“关键”了。
1.2.6 实施计划
实施计划一般分准备、实施和结题三个阶段。准备阶段:即申报与立项阶段 (从课题申报的时间起, 到课题批准时间止) , 主要内容为:设计方案研究;搜集有关研究资料。实施阶段:是整个课题研究的核心, 必须对课题研究的内容和目标进行分解, 由近及远、由浅入深地实施研究的步骤。每一步骤必须将所要研究的内容、要达到的目标、所需时间和研究方式方法具体化, 使之具有可操作性。其中必不可少的一个阶段就是把课题项目的成果投入教育教学实践。结题阶段:整理和分析研究资料;撰写结题报告;申请结题。
1.2.7 研究方法
主要研究方法最好有特色、有创新, 要么是新方法, 要么是经典方法的扩展, 要么是经典方法与最新方法的结合。主要有:观察法、访谈法、调查法、座谈会、实验法、问卷法、文献分析法、历史研究法、模拟法、案例法等。
1.2.8 特色和创新
特色和创新是本项目研究领域中, 申请人独有的, 与国内外同行所不同的地方, 建议从以下几方面进行概括、提炼。
(1) 纵向比:与过去同类研究相比有什么不同; (2) 横向比:与目前同类研究相比有什么不同; (3) 实际意义和学术价值有何特色; (4) 预期研究成果有何特色和创新之处; (5) 研究所用理论基础有何特色和创新之处; (6) 研究方法和技术有何特色和创新之处。
创新点要从研究的新思想、新方法、新技术明确回答所研究的内容到底创新在何处, 应避免盲目的用“国内首创”、“国内领先”、“填补空白”等字眼。只要有1~2个创新点就够了, 关键在于创新点的“亮度”, 否则再多也无益。
1.2.9 课题的预期成果
课题的预期成果形式可包括:研究报告、教改方案、教学计划、课程标准、教材、讲义、课件、软件、实训报告、调研报告、著作、论文等。其中, 研究报告为必备成果。
1.2.1 0 课题的具体成果
首先, 在我们学校每年有多少学生可以从中直接受益;然后, 效果运用的好, 可以向相关院校推广;最后, 可以说说间接促进了地方经济效益。
1.2.1 1 应用和推广
一般来说, 可以写研究成果 (如研究报告、课程标准) 在××交流, 对××起到一个参考或借鉴作用。提高了××, 促进了××, 满足了××, 加快了××。首先在本校进行推广使用, 完善后在其他相关学校推广等。
2 结束语
教改课题源于教学、研究教学、解决教学、止于教学、应用教学。因此, 对广大教师而言, 功夫源于平时教学工作的发现和分析, 解决和应用, 事在人为, 自然会水到渠成。
参考文献
[1]王正.有关应用文、应用文体、应用写作概念的思考[J].秘书, 2000 (02) .
[2]张宇.对应用文中概念及其分类逻辑错误的分析[J].秘书之友, 2007 (09) .
项目融资成功的事例有哪些 篇2
广东省A市某市政道路项目总投资4.1亿元，受地方政府债务及融资平台政策调整影响，原有投融资方案无法落地。获悉项目需求后，浦发银行组成了PPP推进工作组，积极通过“融智”推动A市采用PPP模式实施项目。鉴于A市主管部门对PPP模式无实践经验，银行参照安庆市外环北路工程PPP项目案例，采用政府可用性付费+运营绩效付费的收费模式，为政府设计了PPP项目回报机制。同时，浦发银行作为社会资本方(财务投资人)与某省一家中型国有施工企业(产业投资人)组成联合体参与了PPP项目资格预审和投标，为项目提供“股权+贷款”的组合金融服务方案。
1.股权：浦发银行和产业投资人设立A市投资建设基金，基金与A市政府出资代表某城投实业有限公司按照80%：20%的比例分别出资设立项目公司，具体负责项目的建设、融资、运营维护等。其融资结构如下图：
由于项目融资较国内传统采用的企业融资，金融机构承担了更大的风险，即一旦项目失败，金融机构无法再向社会投资人母公司或政府方开展进一步的追偿，因此，国内金融机构对PPP项目融资往往望而却步，中国PPP正呼唤真正的项目融资。
A市投资建设基金采用有限合伙制，其中理财资金通过某基金子公司发起设立专项资产管理计划作为优先级LP;联合体另一方，即产业投资人作为劣后级LP，某资产管理有限公司作为普通合伙人。基金以项目收益退出，不采用传统的回购或差额补足方式。
2.贷款：银行为项目提供了项目贷款，采用信用方式。
二、PPP项目融资风险及风控措施
1.项目合规性风险
本轮PPP模式重点强调项目操作的规范性。，财政部发布《关于规范政府和社会资本合作(PPP)综合信息平台运行的通知》 (财金[]166号)，进一步强调了PPP项目规范性操作的重要性，并明确不规范的项目将不能进入综合信息平台项目库，并不得通过预算安排支出责任。
本项目属于市政类 PPP项目，采用BOT方式运作，严格按照财政部PPP模式操作流程，分步规范实施。完成土地、环保、规划等传统项目审批程序;开展并通过了财政承受能力论证和物有所值评价;认真编制项目实施方案并经A市政府以正式文件批复同意;项目采购流程符合相关规定。目前项目已纳入综合信息平台项目库，有效避免了项目合规性风险。
2.区域财政承受能力
A市经济增长和财政收入近年来增幅高于广东平均水平，总体债务负担合理。本项目已通过财政承受能力论证，政府付费纳入政府预算支出责任，并向本级人大报告。证明本项目具有支付能力和支付意愿。
3.项目建设和运营风险
首先，本项目为市政道路，技术方案比较简单成熟。产业投资人具有较强的技术和履约实力，有能力达到项目绩效指标;其次，本项目采用了EPC模式，已将工程费用超支、工期延误、工程质量不合格等风险全部转移至工程承包商。
4.项目信用风险
本项目采用无回购股权融资和信用贷款方式。为防范项目风险，银行作为社会资本与政府协商确定合理的政府付费总额和分年支付比例。经银行评估，政府付费现金流足以覆盖融资。本项目采用项目收益权质押的方式，在人行应收账款质押登记公示系统进行出质登记，具有法律有效性。
5.投后(贷后)管理风险
项目建设资金和政府付费等资金全流程、全额接受银行监管。银行与有限合伙基金的执行事务合伙人通过有限合伙协议、项目公司合资协议和公司章程中决策条款的设置，实现了银行对项目公司重大事项的否决权，以控制风险。银行设立专业团队，制定投(贷)后管理细则，严格实施投(贷)后管理。
本项目的顺利实施，为广东省PPP项目推进树立了标杆，也一举奠定了浦发银行市场影响力。
三、案例点评
本项目产业投资人具有较好的施工资质和专业能力，但公司规模中等规模。银行通过前期介入，参与PPP项目合同磋商，在交易架构、融资方案、合同条款设计、资金管理等方面采取了全流程风险缓释措施，且不需政府方和社会资本方提供第三方保证、抵押和回购等传统担保手段，实现了真正意义的项目融资。
PPP模式涉及主体多、参与各方均缺乏实践经验。银行通过“融智+融资” 、“股权+贷款”的方式，即帮助项目解决一站式融资问题，又体现了金融机构增值服务。
四、推广性
当前，PPP项目采用比较标准化的操作流程，长期合同关系比较清晰, 回报机制比较明确，在实践中风险识别和分配也在不断完善。我们认为，PPP项目流现金比较稳定，且可预测可监控。因此推广有限追索据或无限追索权项目融资具有实践可行性。
项目融资成功率 篇3
“陪伴是最长情的告白”这句话很像险峰长青副总裁赵阳的投资风格。他说自己就希望陪伴创业者做个“上铺的兄弟”，扶上马，送一程。
“投后其实是需要格外关注和花费精力的事情，但是我们愿意花时间和创业者做更多的互动和交流。”赵阳说。
他几乎每天晚上都会和创始人聊天，一般都是在晚上11点以后，因为那个时间点是创业者们下班的点。他会通过电话、微信为他们解决实际问题或者做“心理按摩”。
能和创业者聊3个小时，这桩投资基本就搞定了
2012年，赵阳从北大硕士毕业之后去了百度当产品经理。在这之前，他已经在百度实习了两年。
2013年，经朋友引荐，他加入险峰长青（那时还叫“险峰华兴”），开始看金融、与交易相关的领域以及社区。2013年底，险峰长青投资懂球帝——一个具有媒体属性的社区，这也是赵阳投资的第二个项目。
2014年，懂球帝获得红杉400万美元A轮融资。2015年，懂球帝获得B轮融资，估值3亿，社区汇集了1000万的球迷。据悉，近期其日活已突破100万。
赵阳把懂球帝的发现归结于缘分。他和前同事聊天时无意之中提到了懂球帝，因为之前做过垂直社区的研究，他觉得这是一个机会，所以就约懂球帝创始人陈聪出来聊聊。
他还清楚地记得他们是在五道口见面，从晚上9点一直聊到深夜1点。他告诉创业邦（微信搜索：ichuangyebang）：“其实（我）发现了一个有趣的现象，只要你单次和创始人聊的时间超过3个小时，那么这个事情（指投资）基本就定了。”
两天之后，险峰长青成为懂球帝的天使投资机构。“我们整体的投资风格还是比较迅速的。但是这并不是说我们不做衡量和研究，毕竟功夫在台下嘛。如果你反复比较一个项目，那有可能这个项目是不适合投资的。一个足够好的团队和项目是可以在非常短的时间内感染你的。”
三个不能出现在BP上的词
险峰长青是一家偏重早期投资的机构。就早期投资来说，有很多时候决定投资某个项目的大部分原因是人——那时创始团队可能并没有把产品做出来，一切都还只是个想法。赵阳甚至是险峰长青整个机构的投资逻辑是：在足够大的市场里投资最好的团队。
白羊座的赵阳说他很喜欢正直的创业者，除此之外，他认为一个好的创业者应当了解行业格局，对用户需求保持高度敏感，足够聪明，同时也需要有胸怀和大的格局，在诸多不确定性和多重压力之下能够作出超出常人的判断。“毕竟影响一个团队向前走的最大因素是人。”
遇到自己比较喜欢的创始人，赵阳一般都会问一个问题：“你觉得未来的3到5年，公司会是什么样的状态？”这情景似乎像汪峰坐在导师席位上问学员，“你的梦想是什么？”但是，赵阳告诉创业邦（微信搜索：ichuangyebang）：“问题看起来俗，但是从他们回答的背后就可以看到他真正追求的是什么东西。如果创业者对自己所从事的方向没有一个足够深的思考，那么他所讲的东西都是拾人牙慧，都是从外部看到的机会和市场。”
他曾笑言，创业者BP（商业计划书）里最不应该出现的三个词分别是：“互联网+”“互联网思维”，以及“社群”。“只有真正经历过认真思考的创业者才会对自己所做事情的边界和定义非常清晰，清楚地知道未来的打法。”
捋顺行业，寻找机会
惰性是人的本性之一。每个人都喜欢待在对自己来说比较舒适的领域，但这意味着你可能会变成“奥特曼（OutMan）”。而作为投资人，最重要的是得把握住关键的时间节点，在行业生命周期之内挖掘足够多优秀的企业。所以这就需要投资人不断地突破自我，不断地解构和颠覆自己的观点。
“这也就意味着你研究和学习了很长时间所建立起来的基础方向，需要不断地更新和迭代。这对我来说其实是一个挑战。”赵阳说。
但有时也要警惕，不要轻易被某一浪潮所裹挟，随波逐流。赵阳告诉创业邦（微信搜素：ichuangyebang）：“我关注的这些领域，或者说我投资的这些公司，大都是我自己挖掘出来的。”
一般来说，投资或接触了某一个行业之后，赵阳会把与这个项目有关的上下游全部都梳理一遍，再与市场相结合，从而发现在整个链条中是否还蕴藏着其他的机会。
但有时是反过来的，是他最近在研究某一个领域，然后就突然发现了和这个领域相关的好创业者，比如他曾经投资的财富桥便是如此。
“投资是一件后来才可以验证的事情，在这之前，你所做的一切都是个推理。推理得到证实，是一件很有成就感的事情。但更多的成就感则源于你见证了一个团队从小到大的成长。”
在接下来的时间里，赵阳会持续关注互联网金融领域，尤其是保险、征信和智能资产配置方向的创业公司。
“我们之前更多的是在抓资产端，但是资产端和用户端的竞争都已经到了白热化的阶段，所以接下来我们希望投资一些从服务角度切进去的公司，比如征信和资产配置以及一些新的衍生资产类别，比如海外资产配置。”
如何提高国际工程项目开发的成功率 篇4
国际工程项目开发直至成功的一般过程包括寻找目标、前期商务、前期技术、现场考察、投标议标、合同谈判、合同生效等7 个阶段和业务活动。
2寻找目标———国别分析和寻找项目开发方向
经过多年的经营和发展, 我公司业务广泛分布在亚洲、非洲、欧洲、拉美地区的数十个国家和地区, 业务领域涉及工、农、水、电、交等5 大领域, 市场布局日益优化, 形成拉美市场优势不减, 非洲市场增长明显, 东南亚及南亚市场稳步发展, 东欧及中亚市场积极培育的良好格局。
公司在2013 年提出了“制定市场规划、打造支柱市场”的工作思路, 初步确定了一些重点市场作为打造支柱市场的潜在目标。根据这些目标市场在竞争能力和市场吸引力两个方面的差异, 将其分为支柱市场、潜在支柱市场和重点市场3 个类别。
2.1 国别分析的基本原则和5 个要点
国别分析的基本原则是“顺势而为、跟着大势走”, 5 个要点是“讲政治、寻热点、跟资金、重资源、看环境”。
1) 讲政治
对于大势的判断, 最重要的当然是紧跟国家的政治、经济和外交政策。我们重点关注的国别, 特别是在该国别中开发贷款项目 (非现汇项目) , 首先应该是与我国有着良好政治关系、政府间互访频繁且级别高的国别。重点关注双边或者多边的国家领导人峰会、国事访问、领导人会晤和会议等重大政治活动。
2) 寻热点
在政策支持的情况下, 我们应重点关注双边的经贸合作热点模式以及热点地区, 比如“一带一路”以及互联互通。
3) 跟资金
金融机构的资金, 实际是跟着政治和热点在走。那么, 我们做海外项目特别是融资类买方信贷项目, 就可以跟着资金走。比如, 金融机构按照政策要求设立的亚洲基础设施投资银行和“丝路基金”等各类资金。
4) 重资源
发达国家和地区保持经济领先的手段是“技术”, 是高技术含量的第二产业和高附加值的第三产业。欠发达和发展中国家要发展经济, 主要依靠第一产业, 即“资源”, 主要是石油、天然气、矿产、农林产品等。是否拥有资源优势, 在一定程度上代表着1 个国别的履约和偿债能力。
从我公司现有的重点市场的资源特点就可以看到资源的重要性, 以及资源与项目的关系。比如, 委内瑞拉、厄瓜多尔、玻利维亚、安哥拉、乍得、苏丹、缅甸、俄罗斯、土库曼斯坦、哈萨克斯坦等, 都是油气资源丰富的国家;赞比亚、埃塞俄比亚等国家的矿产资源丰富;俄罗斯、白俄罗斯、哈萨克斯坦等国家, 钾肥、农林产品丰富;斯里兰卡、老挝、尼泊尔、缅甸等国家, 水资源丰富, 农产品产量较大。
5) 看环境
具体到开发项目所在的国别, 我们还需要关注其政治、经济、法律、营商等环境, 以提高国别分析深度和开发成功率。
2.2 国别分析的7 个渠道
国别分析的信息来源渠道, 主要是中国政府及其驻外机构、中国金融机构、所在国政府及其驻华机构, 以及我公司的有关合作伙伴等。在互联网高度发达的今天, 我们可以通过互联网免费或者有偿获取国别信息, 也可以通过委托专业机构或合作伙伴获取有关信息。
常用的国别分析的信息来源渠道主要有中国政府、中国政府驻外机构、中国金融机构、行业协会、所在国政府部门、所在国政府驻华机构、合作伙伴等7 个渠道:
1) 中国政府 (外交部、中国商务部)
在中国外交部网站的“国家和组织”栏目中, 可以检索到国家 (地区) 、国际和地区组织的详细资料。
在中国商务部网站的“对外合作”栏目中, 包括了投资美国指南、境外风险防范、中国对外投资和经济合作网、境外经济贸易合作区、出国劳务网、对外投资合作信息服务系统、国别指南、亚洲经贸合作简况等非常重要和实用的内容。特别是“国别指南”中免费提供的《对外投资合作国别 (地区) 指南》, 是我们进行国别分析的最重要工具之一。
2) 中国政府驻外机构
政府驻外机构, 主要是指驻外使馆、驻外总领馆和驻外团、处。
在中国外交部网站的“驻外机构”栏目中, 可以找到驻外使馆、驻外总领馆和驻外团、处的重要信息, 包括外交长官、地址、网址、电子邮箱、电话等。点击网址链接, 进入到相应的驻外使领馆网站, 可以找到所在国的基本情况、双边经贸合作和商务等内容。
在中国商务部网站的“驻外经商机构”栏目中, 点击进入驻外大使馆经济商务参赞处网页, 可以在经贸新闻、商情发布、市场调研、双边合作、热点专题、所在国概况、所在国经济、投资合作指南、政策法规、经贸机构、企业名录、投资项目等栏目中找到很多有用的信息和资料。
3) 中国金融机构
(1) 中国进出口银行
在中国进出口银行网站的“资讯服务”栏目中, 有海外投资与出口信贷 (杂志) 、国经资讯 (国际经济资讯、国际财经大事、国际财经数据) 、政策信息、理论研究 (国别法律介绍、欧非国别分析、经济金融述评) 等免费信息或付费信息和杂志;在“业务概览”栏目中, 介绍了信贷业务 (出口买方信贷、“两优”贷款业务等) 、贸易金融业务、金融市场业务等。
(2) 国家开发银行
作为中国的3 个政策性银行之一, 国家开发银行主要通过开展中长期信贷与投资等金融业务, 为国民经济重大中长期发展战略服务。其使命包括支持国家“走出去”战略, 拓展国际合作业务。国际业务介绍见其网站的“业务概览”栏目。
(3) 中国出口信用保险公司
在中国出口信用保险公司网站的“经贸资讯”栏目中, 有国际贸易与投资的研究专报、要闻等免费的电子杂志 (PDF格式) ;“行业专题研究”栏目对汽车行业、农产品行业、高科技行业、轻工纺织行业、船舶行业、服务业出口、大型成套设备、大宗商品、节能环保产业等有很多免费的专题研究成果;在“业务介绍”栏目中, 介绍了短期出口信用保险、中长期出口信用保险、租赁保险等我们会经常遇到的出口保险业务。中信保每年发布《国家风险分析报告》 (含全球风险地图) , 还为企业提供有针对性的国家风险研究与管理服务。
4) 行业协会
(1) 中国机电产品进出口商会
中国机电产品进出口商会 (简称“机电商会”) 是由在中华人民共和国境内依法注册、从事机电产品生产和进出口贸易及相关活动的各种经济类型组织自愿结成的行业性、全国性和非营利性的社会组织。其职责是提供与对外贸易有关的生产、营销、信息、培训等方面的服务, 发挥协调和自律作用, 依法提出有关对外贸易救济措施的申请, 维护成员和行业的利益, 向政府有关部门反映成员有关对外贸易的建议, 开展对外贸易促进活动。
在“商会服务”栏目中提供行业分析、投资促进等各项数据、报告和分析工具。
在“贸易工具”中分别列出了对外投资合作 (国别指南、国别贸易投资环境报告、国别产业指南等) 、国际机构和组织、外贸实务、贸易统计以及实用工具等非常实用的链接和工具。
提供“中国成套工程申报备案系统”。
(2) 中国对外工程承包商会
中国对外承包工程商会 (简称“承包商会”) 是由在中华人民共和国境内依法注册从事对外承包工程、劳务合作、工程类投资及提供相关服务的企业和单位依法自愿组成的全国性、行业性、非营利性的社会组织, 代表行业, 具有社会团体法人资格。
“投资服务”栏目中包括投资规划、全球安全风险咨询、投资环境、投资研究等各类信息和分析、评估工具。
在“行业出版物”栏目中可以下单购买《中国对外承包工程发展报告》《中国企业境外基础设施PPP投资环境》《国际工程总承包项目管理导则》等行业出版物。
在“在线办公”栏目中提供投议标项目协调意见函申报、对外承包工程项目投标 (议标) 核准申报等流程。
5) 所在国政府部门
研究所在国的有关法律、法规、政令、政策, 以及其政治、经济体系和产业规划等, 也是国别分析工作的一项重要内容。
6) 所在国政府驻华机构
所在国政府驻华的使领馆以及大使、领事、经济参赞等官员, 不仅是我们进行国别分析时的信息来源, 有时还是重要的项目信息来源之一。
7) 合作伙伴
这里的合作伙伴的含义比较广泛, 可以是代理, 也可以是当地的律师事务所、会计师事务所、所在地与工程有关的企业 (咨询公司、设计公司、建筑公司等) , 有时可能是项目业主。
3 前期商务———积极开展前期商务活动
商务工作始终贯穿项目开发至成功的全过程。这里的“前期商务”, 主要是指获取项目信息、与业主进行初步接触 (可考虑签订项目合作意向书MOU) 、获取项目基本情况、了解业主需求, 至项目现场考察前的商务过程。
在前期商务工作中, 要弄清楚业主的真实需要、现实情况和现有条件, 只有这样, 才能找到业主利益和公司利益的最佳切合点, 才能让业主乐于接受我公司的建议和意见, 最终按照我们的设想实施, 从而提高项目开发的成功率。
前期商务工作的主要内容是沟通, 良好的沟通是提高项目开发成功率的保证。
能够提供包括融资在内的项目整体解决方案的工程公司, 在国际工程市场竞争中占据优势。
4 前期技术———充分做好前期技术准备
在完成前期商务工作后, 我们获取了项目的基本情况和业主要求, 然后就需要根据这些信息做前期技术工作。
前期技术工作主要包括获取项目技术方案、可研报告、初步设计等项目技术资料, 根据项目特点选择合适的设计咨询公司, 进行初步的技术可行性分析和优化方案设计, 项目所适用标准是否熟悉, 是否需要用到某些专利及获得的难易程度等。
5 现场考察———安排有效的现场商务考察和技术考察
在完成前期商务以获取项目基本信息、完成前期技术以确定技术可行性后, 我们需要进行的重要工作就是现场考察。通过现场考察, 以及与业主进行的商务和技术沟通, 我们可以获取更详细的商务和技术信息, 确认业主的商务技术需求, 为后续的投标议标以及商务技术谈判打下坚实的基础。
在现场考察工作中的商务部分, 我们应了解业主母公司及项目公司的背景、组织结构和经营情况等详细信息, 以及项目资金来源、总体工期安排、主要商务合同条款等。
在现场考察工作中的技术部分, 需要查明工程项目建设地点的地形、地貌、地质构造、水文、气象条件等自然条件, 获取工程建设的基础资料, 并做出鉴定和综合评价, 为工程项目的设计和施工提供可靠的依据。还要了解项目所需用到的设备材料当地能否提供, 当地技工和力工的情况。
6 投标议标——有策划有计划地组织投标文件编制工作
6.1 投标策划
1) 确定投标的原则
应充分了解业主方的需求, 包括融资、项目功能、设备选用、操作习惯等方面的需求。只有充分了解清楚业主的需求, 才能有的放矢地制定方案;投标方案越接近业主的要求, 成功率越高。如果我们可以根据业主的基本需求, 提供更多的附加功能或保障, 也许会起到关键作用。
应充分了解当地市场的规范和执行风险, 并在投标方案中明确相关应对措施, 充分制定项目执行的风险控制手段, 让业主对于我们方案的可执行性信心更足;同时, 也加强了我们投标方案的可执行性。
应充分了解竞争对手的情况, 包括其融资情况、行业内所处的地位、所选用主要设备的情况、采用的主要工艺方式、报价方案的档次等, 进而分析出彼此报价方案的优势与劣势, 针对劣势提出相应的补偿措施, 针对优势要着重表现, 充分让招标人意识到其重要性。
2) 落实组织机构和人力资源
(1) 应设置专业甚至专职的投标经理
投标工作本身, 也是1 个项目管理的过程, 因此, 投标经理 (项目经理) 的作用非常重要。我们在大型项目的投标工作中, 往往倾向于由某个部门中层领导甚至高层领导挂“投标负责人”的头衔, 以利于提高重视程度, 调动各方资源。但由于领导往往无法在时间的投入、投标专业组织能力和投标经验上给整个投标团队更多的支持, 使得实际投标的组织效果并不好, 因此, 建议应设置专业甚至专职的投标经理, 并应有相应的责任机制进行约束和评价。
(2) 专业人员的甄选与配备
什么规模、什么类型的项目, 应当配备何种类型的专业人员参与投标, 相关的专业人员如何从“硬指标”上进行确定, 应有明确的规定。由项目负责人拍脑袋定、临时拉人等方式, 不足以保证团队组建的严肃性, 从而也难以保证人员配备的质量。在专业人员的甄选与配备上, 应该更加注重程序, 减少随意性, 甚至需要牺牲灵活性。
(3) 应确保投标团队的相对稳定性
作为1 个工程管理类型的公司, 投标组织能力应当成为我们的核心竞争力之一。保持并不断优化、升级这一核心竞争力, 需要投标经理和“人手”的相对稳定和良好配合, 需要不断从失败中提高, 从成功中取经。每一个投标团队可以根据投标类型的不同, 甄选和配备 (或者说是更换) 不同的专业人员, 但投标经理和“人手”宜相对稳定。
6.2 投标计划
投标阶段项目负责人或者投标经定理, 按照招标文件要求的文件组成、深度、格式以及投标期限等内容, 结合投标团队的情况, 制定投标计划。这个投标计划主要包括投标文件的组成、分工与工期要求, 以及需要特别关注的重要事项。投标计划是指导投标文件编制的重要文件。
6.3 注重细节
对招标项目, 需逐条确认我公司是否符合资质条件, 不符合的一般采取找合作单位联合投标的形式解决。
拿到标书后, 先要仔细反复阅读投标者须知, 做到正确理解。对实质性要求一定不能遗漏。了解项目范围和注意事项, 特别要注意看定义解释 (TDR) 。
现场考察和澄清是对前期准备中业主提供的资料的印证。
标书里一般都有格式合同, 对内容不利于我方的, 需要在投标时提出。
7 合同谈判———千差万别但也有章可循
此阶段是指业主已经确认同意了我方的技术方案后, 开始对未来合同的价格条款和双方的责任义务条款进行谈判并由双方的法人代表进行书面确认的过程, 该过程完成的标志是商务合同的签署。
由于现在公司的合同体量很大且执行工期时间长, 而签约机会稍纵即逝, 很难等到我们完全认识清楚所有细节以后再和对方进行洽谈, 所以具有一定的对未来的不可认知性。此外, 合同是由双方法人代表签署的, 具有法律效力, 且合同的特点是多种关系在逻辑上的混合交叉组合, 条款的阐述不明确或逻辑上的不同意都可能会对未来的项目执行造成风险, 所以其中的条款都必须精雕细琢, 谨慎小心地予以确定。
谈判的实质是双方的1 个博弈过程, 没有1 个绝对固定的形式和完全有效的规律可以使用, 即具有很强的适应性特点。这就要求我们在熟练掌握各种谈判技巧的基础上, 应针对实际情况实事求是地寻找最适合当前开发项目的变化的谈判方式。
7.1 谈判准备
需要进行充分的准备工作, 包括技术方面、商务方面和对对方谈判人员的感情投资。
分析论证, 确定谈判的目标、任务和要求。
了解对方, 审查对方的法人资格和资信情况以及履约能力。
了解对方的谈判人员, 以及他们的身份、地位、性格、爱好、办事作风, 分析各自的优势和劣势。
收集、整理和熟悉与谈判有关的资料, 要努力做到能运用自如。
设计和确定最优方案、次优方案和备选方案。要准备好上中下三策, 做到临场不乱。
进行内部分工, 派定谈判角色, 以便在谈判桌上角色分明, 相互配合, 各有重点, 进退自如。
设计出谈判的程序。事先有1 个大致的安排, 同时还要预计哪些环节可能出现分歧, 出现了这些分歧应采取什么对策。
了解对方国家的法律制度、风俗习惯、经济、技术和质量水平。
定出谈判日程, 确定本方的计划和底线并保密。
考虑聘用当地律师参加谈判。
加强技术团队力量, 在技术方面应该据理力争, 体现我们的专业水平, 会赢得业主的信任, 加快谈判的效率。
7.2 5 个重要的谈判原则
1) 客观性原则。不屈从压力, 只服从事实和真理。
2) 求同存异的原则。谈判的前提是各方需要和利益的不同, 但谈判的目的不是扩大分歧, 而是弥合分歧, 使各方成为谋求共同利益、解决问题的伙伴。
3) 公平竞争的原则。地位平等、标准公平、给人以选择机会、协议公平, 实现“双赢”。
4) 妥协互补原则。用让步的方法避免冲突或争执。谈判方案的多项条款中, 某些条款必须志在必得, 既使谈判破裂也在所不惜, 而在一些非根本利益上的让步有时会取得意向不到的效果。
5) 依法谈判的原则。依据国际法和国际惯例进行谈判。
8 合同生效———功夫不负有心人
合同生效的一般条件是双方签章、资金落实 (如贷款协议生效并开始放贷、业主支付预付款等) 以及业主向承包商移交施工用场地和临设场地等。
在双方签署工程总承包合同后至合同生效、项目开始执行, 需要做大量的融资工作。
9 总结
国际工程项目开发直至成功的一般过程包括寻找目标、前期商务、前期技术、现场考察、投标议标、合同谈判、合同生效等7 个阶段和业务活动。
海外项目开发的基本原则是“顺势而为、跟着大势走”。国别分析、寻找项目机会的5 个要点是“讲政治、寻热点、跟资金、重资源、看环境”。
在前期商务工作中, 要弄清楚业主的真实需要、现实情况和现有条件, 只有这样, 才能找到业主利益和公司利益的最佳切合点, 才能让业主乐于接受我公司的建议和意见, 最终按照我们的设想实施, 从而提高项目开发的成功率。
前期技术工作主要包括获取项目技术方案、可研报告、初步设计等项目技术资料, 根据项目特点选择合适的设计咨询公司, 进行初步的技术可行性分析和优化方案设计, 项目所适用标准是否熟悉, 是否需要用到某些专利及获得的难易程度等。
在完成前期商务以获取项目基本信息、完成前期技术以确定技术可行性后, 我们需要进行的重要工作就是现场考察。通过现场考察, 以及与业主进行的商务和技术沟通, 我们可以获取更详细的商务和技术信息, 确认业主的商务技术需求, 为后续的投标议标以及商务技术谈判打下坚实的基础。
在编制投标文件过程中, 主要工作是进行投标策划 (确定投标的原则、落实组织机构和人力资源) 、编制并严格执行投标计划, 并在投标文件编制中注重细节。
谈判的实质是双方的1 个博弈过程, 没有1 个绝对固定的形式和完全有效的规律可以使用, 即具有很强的适应性特点。这就要求我们在熟练掌握各种谈判技巧的基础上, 应针对实际情况实事求是地寻找最适合当前开发项目的变化的谈判方式。
合同生效的一般条件是双方签章、资金落实 (如贷款协议生效并开始放贷、业主支付预付款等) 以及业主向承包商移交施工用场地和临设场地等。
摘要：国际工程项目有着信息来源多、技术难度高、合同额高、开发周期长而成功率低等特点。从事国际工程项目开发和执行的中国工程公司, 如何提高项目开发的成功率?论文从分析国际工程项目开发直至成功的一般过程入手, 提出海外项目开发的基本原则和要点, 并归纳出项目开发各阶段的主要业务活动。
成功项目案例 篇5
开展农村党员干部现代远程教育工作，是推动农村党员干部教育培训从手段到内容全面体现时代性、把握规律性、富于创造性的一项战略举措，是建立“让干部经常受教育、使农民长期得实惠”机制的一个有效载体，是用信息化带动农业产业化和农村现代化的一条重要途径。经中央同意，在山东省威海市进行农村党员干部现代远程教育工作。
项目规模：
4月，在中组部(威海)远程教育终端接收设备项目招标会，海尔电脑一举中标2802套的计算机设备，包括计算机、卫星数据接收卡、操作系统、杀毒软件等。
此次招标的终端接收设备主要用来接收和播放中国教育卫星宽带传输网(CEBsat)传送的农村党员干部现代远程教育节目，包括IP数据广播节目、电视广播节目和语音广播节目。因此，对产品的质量、性能均提出了较高的要求。
项目成效：
项目成功的“灵丹妙药” 篇6
“利之所至,弊亦随之”,成功的一半在开始之前
项目投资的确定远比项目的实施困难得多,投资一个新项目,不做项目前期的可行性调研,后果是不可想像的。因为,项目需要投入大量的资金,直接拉长你的资金链条,一旦这些投入不能很快产生现金流,出现危机也就在所难免,更何况,有的项目可能本身就是个陷阱。有些企业突然“中风”,很大程度上都与忽视项目的前期调研、盲目投资有关。上马像“疯子”,下马像“傻子”的案例屡见不鲜。
近年来,中国企业的两大跨国并购,结果迥然不同。联想并购IBM的PC业务初步成功,TCL对汤姆逊彩电和阿尔卡特手机的并购则遭遇挫折。
TCL与联想的国际化之路结果不一,其中的原因很多。但在并购的前期调研方面,TCL的李东生曾这样反思:“并购前期的调研和分析非常重要,要对可能发生的风险有足够估计,不要急于求成。对自身能力要有客观评估,不要做自己力所不能及的项目。因此,需要借助有经验的咨询机构,虽然有相应的支出,但能够大大降低风险。”这一反思是针对并购阿尔卡特手机业务时,没有请专业公司做调研而发的感慨。并购前,TCL移动的管理层简单地认为,阿尔卡特手机公司不到1000人,而且没有工厂,只有研发和营销部门,因此就自己设计了收购方案。看似省了几百万欧元咨询费,但并购后仅2004年第四季度就出现了3000万欧元亏损,省了小钱却交了昂贵的学费。柳传志在一次中国企业领袖年会上,这样总结联想并购IBM的PC业务“比预期要顺利”的原因:“经验教训就是一条,做以前一定要想清楚。”
企业轻视市场调研,只能使企业花了钱办不成事,甚至走上覆灭之路。比如由摩托罗拉组建的铱星公司,在上世纪90年代初,选择了低轨道卫星作为高科技投资项目。由于公司在开发该项目时,轻视了前期的市场调研,对理论的应用研究缺少市场认知度,大大低估了移动电话的发展速度,致使所承担的66颗卫星升空的成本居高不下,在市场竞争中失去优势,最终铱星公司不得不以彻底破产而告终。
由此看来,项目的风险控制很重要,而项目的前期调研尤为重要。这是因为,一旦进入项目实施阶段,盈利主要靠两样东西:第一是你的管理及营销体系是否健全和完善,第二就是你对此项目的人事安排是否到位。而一旦项目前期调研未做或质量不高,再好的项目实施团队,充其量也就是用精致的彩纸去裱糊一只千疮百孔的破灯笼,对整个项目的最终结果作用不大。
风险一定要控制在自己手中
怎么调研?这年头,你既要防“外鬼”,又要看“家贼”。给你介绍项目的人,是“花别人的钱,给别人办事”,他关心的是项目能不能“开始”,不在意日后项目怎么“结束”。同时你派出去考察项目的人,很可能吃足了回扣以后,给你写了一份“可批性报告”而不是“可行性报告”。所以,调研新项目你尽可能要亲力亲为,不要轻易相信别人。
主动患上“疑心病”是防范项目风险的“祖传秘方”。从这个意义上讲,企业的风险管理制度绝对不是可有可无的摆设,建立风险控制体系就是建立防火网,驾驭得好,可以将一匹“烈马”变成“良驹”。
以我的观点,有几种方法相对安全可靠。一是若有足够的精力,最好自己做项目的前期调研,亲自动手写调研报告。在你决定进行新项目投资前,应该同时派出三个调研小组收集信息,三个小组针对同一个项目分别提交调研报告。但是三个小组之间,信息不能共享,不能碰头商量,甚至相互之间不能通电话。二是在自己亲自调研的前提下,再委托一至两家咨询公司进行调查。三是在项目具体决策前,你还要请投资专家、法律专家、融资专家来替项目问诊把脉,千方百计地寻找项目的风险点而不是闪光点。当专家们将诸多不可行因素一一列出,你又能针对诸多不可行因素制定出解决办法,项目的闪光点自然就显现出来了。运用“排它法”控制住项目的风险,你就赢得了项目的第一步。
切记:项目的前期成本低,后期的成本肯定高。若前期成本高,后期成本一定低。然而,前期成本是精力成本,而后期成本则是经济成本啊!
眼看手掂,急事缓办
有些项目可能是朋友介绍或熟人牵线,有的项目一说就是十万火急,今天给你介绍情况,明天就恨不得马上签协议,否则这个项目就如何如何,就可能会被别人抢走了,说得煞有介事,引你动心。此时,你千万要有主见,“眼看手掂”,不能被对方的花言巧语所动,特别还要防“托儿”。从我的实践经验来看,这样的项目,大多在玩“8个杯子7个盖”的“魔术”,靠不断变动茶杯盖来保持茶水的温度。所以,对这样的项目,只有一个选择,那就是放弃!永远放弃!无论介绍人是你的主管领导,还是多年的朋友,你都不能有任何留恋和动摇,让别人去“哄抢”吧!
有些项目经过反复考察和调研,甚至已经被董事会批准,你都不要立刻签协议,最好找个能让对方充分理解的理由,先拖一段时间,让自己的头脑冷静一下,换个角度重新审视该项目的可行性,以及各项合同条款的合法性。这样做,时间分寸的把握要以不引起对方误解,不至于签不成合同为宜。
同理,对于企业其他特别重大的事项,因为它对企业特别重要,也要在决策后执行前,给自己一点冷静头脑的时间,换个角度审慎思考后再执行。企业重大决策不是要求速度,而是要求准确无误,要确保决策质量。
浅析成功的项目经理 篇7
1 项目管理的产生与发展
项目管理是一门新的管理科学, 它是指在一定阶段内, 为了形成某一工作目标, 并通过横纵相结合的管理机制对企业有限资源进行有效的计划、组织和控制的一种系统管理方法。美国项目管理学会PMI (Project Management Instiute) 对项目的定义是:将人力资源和非人力资源结合成一个短期组织以达到一个特殊目的。项目管理这一概念是第二次世界大战的产物。20世纪50年代至80年代期间, 项目管理主要应用于军事和建筑领域。80年代以后, 项目管理的应用逐渐扩展到其他领域。经济全球化的发展趋势和竞争的日趋激烈、项目日益复杂和生命周期的缩短以及降低运行成本的压力, 迫使项目管理组织赋予项目经理更大的责权。这给项目管理的发展带来了新的机遇和挑战, 促进了现代项目管理的发展。
在这种环境下, 对项目经理来说, 既要有专业技术的深度, 又要有经济管理等社会学科知识的广度, 既是精通本项目专业知识的内行, 还要在管理理论和管理技术上训练有素。项目管理的主要内容包括9个方面。
(1) 范围管理 (Scope Management) ——结合项目目标, 界定项目完成的工作范围并对它进行管理, 包括立项、项目范围的计划和定义、范围确认、范围变更控制。
(2) 时间管理 (Time Management) ——给出项目活动的定义、安排和时间估计, 制定进度计划并行控制。
(3) 费用管理 (Cost Management) ——确保项目在预算范围之内的管理过程, 包括资源和费用的规划、费用预算和控制。
(4) 人力资源管理 (Human ResourceMa nagement) ——确保项目团队成员发挥最佳效能的管理过程, 包括组织规划、人员招聘和项目团队的组建。
(5) 质量管理 (Quality Management) ——确保项目满足客户需要的质量, 主要包括质量计划、质量保证和质量控制。
(6) 沟通管理 (Communication Managem ent) ——确保项目相关信息能及时、准确地得到处理, 包括沟通计划的制定、信。息传递、过程实施报告和评估报告。
(7) 风险管理 (Risk Management) ——确保项目能够成功实现, 需进行风险的识别、度量、响应和控制。
(8) 采购管理 (Procurement Management) ——确保项目所需的外界资源得到满足, 包括采购计划、询价、资源选择、合同的管理和终结。
(9) 综合管理 (Integration Management) ——确保项目各要素的协调工作, 包括项目计划的制定和执行、项目整体变化控制。
现代项目管理所包含的9个内容, 构成了美国项目管理协会PMI所指的项目管理知识体系PMBOK (Project Management Body of Knowledge) 。目前, PMBOK已被世界项目管理界公认为一个全球性标准。
2 项目经理的职业特征及所需技能
项目经理必须具备良好的个人素质、优秀的知识结构、丰富的管理经验、出色的协调组织能力以及精准的判断力。任何一种能力的欠缺都会给项目带来影响, 甚至导致项目失败。探讨项目经理的职业特征及其技能对于选拔和培训优秀的项目经理具有重要意义。
2.1 项目经理的职业特征
通过职业分类来阐述项目经理的职业特征。依据不同的标准对职业作以下分类:常规型与交际型, 线型与螺旋型、长期型与短期型。
(1) 从个性因素来看, 项目经理属于交际型职业。他们需要协调各种内部和外部关系, 并为完成工作目的将所有的资源凝聚到一起, 对外不断培养丰富的社会资源使之服务于项目所需阶段, 对内能够利用项目团队中的各个成员的优势充分运用到工作之中, 所以通常来说项目经理具有友善、热情、智慧等个性特征。
(2) 从职业发展方向来看, 项目经理属于螺旋型发展的职业。从一个专业领域转移到另一个相关的专业领域, 项目经理需要拥有丰富的知识结构和创造力。随着职业经验的积累, 项目经理知识领域更加全面化, 使不同相关专业领域有效联系到一起相互融合, 进入到新领域可以借鉴旧领域的知识, 为新领域开启创造的大门。
(3) 从职业的持续状态来看, 项目经理受单个项目周期的限制, 通常是一种短期性职位。由于任何一个项目都有项目周期, 公司不能保证项目是连续不断的, 因此决定项目经理的职业选择流动性较强, 具有不稳定性。
2.2 项目经理的能力要求
项目经理的能力要求包括个性因素、管理技能和技术技能。
(1) 个性因素体现在与团队成员交往过程中所表现出来的理解力和行为方式上。素质优秀的项目经理能够有效理解项目部其他人的需求和动机并具有良好的沟通能力。它又包括以下几个方面的内容。
(1) 号召力。项目部的成员来自于企业内部各个职能和技术部门, 每个团队成员的个人素质、专业能力、个性和客观环境都是不尽相同的, 但一个人的工作热情可能会影响其他人, 进而影响整个团队的工作效率, 项目经理必须具有把所有的人凝聚起来的能力, 调动下属工作积极性, 提高项目管理水平。
(2) 沟通能力, 也就是有效倾听、劝告和理解他人行为的能力。项目经理的沟通能力直接影响他与上、下级是否能够有效理解他人的行为和意见。只有全面倾听并正确理解上级传达的指示精神, 才能更好地运作项目。对于与下属的沟通更好注重平等性, 也显得尤为重要, 因为下级的声音通常是最基层的、最原始的, 也反映项目运转过程中遇到的实际情况, 有效倾听并理解下属的反馈和建议能够优化项目管理方式, 对于歪曲的思想进行合理矫正和引导。
(3) 应变能力。项目是个动态的过程, 整个项目管理过程中会遇到形形色色的突发事件, 这就要求项目经理及时应变, 短时间内找到解决问题的突破口作出决策, 使项目继续进行。如果没有应变能力, 迟迟做不出决定或者做出错误决定, 就会使项目遇阻。
(4) 对政策及周边信息高度敏感。我国市场经济仍然具有传统政府指导的特色, 项目管理仍然是在政府指导下的市场经济条件下的管理, 因此, 每个项目的管理都与市场的变化和相关政策的变化息息相关。市场经济条件下及时了解市场, 充分把握周边环境的变化也是引导项目的前提条件。所以项目经理必须对政策以及周边信息具有高度的敏感, 才能适应现代项目管理的发展的要求。
(5) 项目经理还必须品德兼备、对工作充满热情、具有责任感和敢于担当的个性特点。
(2) 管理技能, 要求项目经理将项目作为一个整体, 合理配置项目资源, 认清并协调好总体和个体之间的关系, 只有清晰地认识项目的目前和所处的客观环境, 才能制定合理的目标和计划, 带领团队共同完成。
(1) 计划。计划是为了实现项目的既定目标, 对未来项目实施过程进行规划、安排的活动, 分为整体计划和局部计划、长期计划和短期计划。任何一个项目开展之前都要为项目最终目标的实现制定整体计划, 包括时间计划、工作计划、工期计划等, 并为整体计划的有效进行制定各个局部计划, 通过局部工作的完成情况考量整体计划完成情况。通过工作的不断开展, 需结合实际环境进行论证对计划进行微调, 使各项工作有条不紊的执行。
(2) 组织。这里所说的项目经理必须具备的组织能力是指为了使整个施工项目达到它的既定的目标, 使全体参加者经分工与协作以及设置不同层次的权力和责任制度而构成的一种人的组合体的能力。
(3) 控制。控制是保证项目按照既定的计划进行发展。项目经理的控制能力是评价项目是否高效完成的指标之一。主要有时间控制、预算控制、质量控制等。
(4) 有关人员的充分讨论, 并经充分论证后才能作出决定。项目经理必须具有定位目标的能力, 目标有很多, 但最核心的是质量目标、工期目标和投资目标。项目经理只有对这三大目标定位准确、合理才能使整个项目的管理有一个总方向, 各项目工作也才能朝着这三大目标进行开展。
(5) 整体意识。项目是一个错综复杂复杂的整体, 特别是近年来我国的大型项目逐渐增多, 如果对整个项目没有整体意识, 势必会顾此失彼。
(6) 处理项目部与外界之间关系的能力。这是公共关系学科中的一种。只有处理好、理顺好项目部与外界之间的关系才能使项目顺利进行, 因为没有这些外界的支持、指导、协调、帮助, 则项目势必走到孤立无援的绝境之中。
(7) 授权能力。项目经理应该对各部门合理授权, 充分发挥团队成员的特长。因为项目需要各方面技能人员合力完成, 项目经理不可能对每一方面的专业都能熟知, 而且良好管理条件下集体力量一定大于个体力量, 因此授权能力也是出色的项目经理的必备能力。
(3) 技术技能。技术技能是指理解并能熟练从事某项具体活动, 特别是包含了方法、过程、程序或技术的活动。具体包括以下几点。
(1) 使用项目管理工具和技巧。项目管理是一门新兴的管理科学, 项目经理必须掌握现代管理方法和技术手段综合运用, 比如决策技术、网络计划技术、系统工程、价值工程、目标管理和看板管理等, 才能使项目圆满完成。
(2) 相关的专业知识。如工业与民用建筑专业知识、道路与桥梁专业知识、水利、电力、港口等方面的专业知识, 以及诸如建筑经济、技术经济、概预算等方面的经济知识和经济法、合同法等方面的法律知识。
(3) 计算机应用能力。计算机技术得到迅猛发展, 现在各行各业都离不开计算机的使用, 尤其是一些新兴领域更需要计算机知识的专业运用。因此项目经理也需要具备计算机的应用能力, 能够应付日常的正常工作。
(4) 项目经理还必须拥有健康的身体和丰富的实践经验。由于工作繁忙, 尤其是风险大或进展不顺利的项目, 项目经理将肩负沉重压力, 因此应具有健康的体魄。同时项目经理是亲临第一线的指挥官, 具有丰富的项目实践经验才能对施工现场出现的各种问题迅速作出处理决定。
3 项目经理的策略选择
项目经理的策略选择根据项目性质的不同而不同, 且不同的项目经理也会选择不同的策略, 只要能有效达到项目目标的策略就不失为好的策略。公司在对项目经理的工作评价时也要结合项目目标完成情况、成本利润分析对项目经理的策略选择作出科学的评价。通常项目经理采取的策略选择有以下几点。
(1) 客户至上原则:任何一个公司都为了实现利润最大化, 利润的来源就来自于消费者, 因此赢得客户的信赖才是公司良性发展壮大的根本要求。经济发展到一定程度时, 人们不仅仅要满足吃穿住行, 对服务也拥有了越来越高的要求。因此为了平衡这种市场需求, 项目经理就会选择以客户为中心的策略, 为客户提供有益的、可产生附加值的服务。
(2) 转变观念:在全球性国际化的竞争环境下, 我们经济开放的时间尚短, 正处于蓬勃发展阶段, 为了适应这种竞争环境, 项目经理必须要转变观念应对复杂的竞争环境, 尤其是处于主导地位的国有大中型企业, 更要转变经营模式, 进一步提高效率、降低成本、增强竞争力, 在充分了解市场需求的基础上, 按照实际需要, 削减不必要的开支。
(3) 为利益相关者服务:为了调动团队成员的积极性, 实现双赢的目标, 项目经理会选择为利益相关者服务的决策, 使各成员都能参与项目决策、互相监督。
(4) 最坏情境法:项目经理事先设想到最坏的情景并积极预防它的发生。例如:选择项目团队的成员使项目团队减少意见分歧向同一个方向努力, 不能预先对项目顺利开展因素作出预判等。此类情况就适合使用最坏情境法, 对最糟糕的情况找到应对方式, 防止发生时对项目造成不必要的影响。
项目成功的关键因素 篇8
项目成功的标志为满足项目要求的范围、完成时间、项目质量和成本要求,在以上基础上获得好的客户满意度的项目,该项目就是成功的。项目成功必须具备五个必要条件,即优秀的项目经理、以人为本的项目团队、高效组织管理规则、满足用户要求的产品质量指标和符合大多数人的整体利益和良好的沟通机制。项目成功的关键点是准时、优质地完成全部工作,在不超出预算的情况下实现项目目标。项目的管理者不仅仅是项目执行者,他参与项目的需求确定、项目选择、计划直至收尾的全过程,并在时间、成本、质量、风险、合同、采购、人力资源等各个方面对项目进行全方位的管理,因此项目管理可以帮助企业处理需要跨领域解决的复杂问题,并实现更高的运营效率。
一、项目经理
项目经理是项目的灵魂,是项目成功的关键,对项目组来说,具有最高的领导和决策权力;项目经理负责组织编制项目计划;按时提交项目进展报告;进行项目运行自查;并对项目团队成员的计划执行情况进行项目配合评价。各项目经理要努力提升自己的素质,既要懂技术又要有管理才能,带领项目团队实现期望目标;项目经理是实现项目质量、成本和进度目标的直接责任人,对项目实施进行全过程管理,一定要熟悉流程和管理要求,具备项目管理的基本技能,组织开展工程管理评审、阶段经验总结、项目例会、跟踪WBS和持续报告项目运作情况。
各项目要严格按流程管理,必须有团队章程、开发计划、WBS、资源计划、财务计划、风险管理计划等;当项目质量、成本和进度发生变更时一定按规定执行变更申请。因此成功的项目经理必须具备良好的基本素质和工作方法。
(一)项目经理的基本素质
一个成功的项目经理应具备领导者的才能、沟通者的技巧、推动者的激情。项目经理应对承接的项目所涉及的专业有一个全面的了解,只有这样,才能更好地组织各专业人员完成项目建设所必需的工作。
项目经理要有一定的财务知识,而且应随时找出潜在的利润及潜在的风险,同时要想方设法将风险转变成利润,这也是项目经理所必备的风险意识。
项目经理应对按合同完成项目建设有必胜信心,公布项目期望并在实际工作中做到言行一致,及时地与项目中各专业人员、业主等方方面面进行沟通、交流,协调好各方的关系,共同努力把项目建设好。
(二)项目经理的工作方式
项目经理作为项目建设的第一责任人,对整个项目的实施负有重大的责任。要制订具体的质量计划,在项目实施过程中加大应用,并随时对该计划中不合理的地方予以修正,项目经理还要指导和确认员工遵守项目的质量原则。组织项目人员了解合同的条款,明确自己的工作范围。
加强风险管理,从合同中找出潜在的风险,然后对其进行评估,按所涉金额及概率的大小,加以研究处理,尽可能地将风险转变成利润。
保持良好的客户关系,建成一个项目,结交一批朋友,是很多承包公司对项目经理的要求。让客户了解你的工作能力和作风,在以后的项目中,可以省去很多招投标的工作,并能控制和掌握利润。
项目经理投入的最重要的一件事就是规划,只有详细而系统的由项目小组成员参与的规划才是项目成功的唯一基础。当现实的世界出现了一种不适于计划生存的环境时,项目经理应制订一个新的计划来反映环境的变化。
二、项目团队
项目是属于大多数人的,必须是由共同理念和共同目标的项目团队来完成这件事,项目团队成员是职能部门的代表,他们来自各职能部门,代表的不是个人而是自己所在的部门,他的水平也代表部门水平,代表职能部门对项目负责任。在项目工作时,成员不能以个人意见发表观点;在项目中遇到专业问题,成员需主动代表项目团队与本职能部门进行沟通、协调,寻求解决问题的方法;项目成员的主要职责就是为了实现项目目标,不仅对技术负责,也需要对交付物的成本和进度负责;核心项目成员也须承担一定的对扩展团队成员的管理职责;项目成员的项目绩效由项目经理直接考核。
三、管理规则
管理规则必须符合多数人的整体利益,实现盈利是基础,因此需要遵循商业上的基本原则,必须从现实出发,在感性与热情的基础上,慎重而理性地思考和决定各阶段的事情。
凡事尽量考虑周全,不要急于求成,更不可急功近利。做一个执行者,没有规矩不能成方圆,执行是一份责任、一种能力、一套体系,一种意识、一种作风、一种文化,在特定的时间,完成特定的任务,符合特定的要求,群策群力,众志成城。
四、产品质量
质量诚信原则有助于员工道德人格的培养,道德对人们行为的规范作用是通过每个人的义务感和责任感来实现的,是质量价值观念的一种体现。用户至上的态度决定一切,凭着一丝不苟、严谨认真的工作态度,求实求精求效、更新更高更强、超越顾客期望、实现共同发展。工作责任心,能够比别人优秀的地方,并不一定在于某项主要的业务能力和专长,而很可能就在一些最不引人注目的细节。
(一)做一个执行者
执行国家关于产品质量的法律、法规和政策;按照质量管理、质量体系、企业的质量方针和质量目标开展工作,组织制订质量发展规划;随时掌握产品质量的动态,负责处理重大的质量事故;负责抓好质量管理教育工作,对产品质量的薄弱环节和重大质量问题,组织质量技术攻关;组织制订质量奖罚制度、措施,实施执行质量奖罚措施;组织质量管理体系的运行和审核工作,确保质量管理体系所需的过程得到建立、实施和保持;组织制订各种质量管理、考核、奖惩制度,并监督检查贯彻执行;针对影响产品质量的技术性问题,制订有关的方案、计划,并负责组织实施。
(二)准确把握技术风险
对项目管理来说,项目进展过程也就是不断解决技术问题的过程。项目中包含的技术难点可能大部分已被明显地描述出来,对这些技术问题人们都能理解要安排的资源及准备付出的成本。清楚地了解项目中存在的关键技术细节,对项目经理来说是需要的,项目经理才能科学地制订计划、组织人员、把握方向/ 整体进度、正确评价组员业绩等等。项目经理要善于从复杂的技术问题中抽象出模型来,这样才能及早发现项目中隐藏的技术卡点。
五、沟通
在项目的运作过程中,沟通占用大量时间,沟通效率严重影响到项目的效率。项目想取得成功,要把握住与投资人顺畅的沟通、对团队能力的认知以及对技术风险的把握。项目经理需要有较好的沟通技巧和深广的胸怀,感知投资人与团队成员的状态,并具有较高、较全面的知识、经验、智慧和精神,以识别技术风险。
(一)加强主动沟通
项目经理肩负着项目成败的责任,管理和控制着项目的方方面面,赋予一定的管理权力。项目经理的目标是保证项目的成功,他要排除来自各方面的不利干扰,并且尽可能保证自己绝大部分的精力能投入到项目管理中去。而投资人,因为各种各样的原因,有时会做出一些对项目组工作极为不利的决定。项目经理要树立在项目组中的权威,而获得投资人的信任支持。投资人通常对项目经理没有严格的汇报制度,甚至对项目定期汇报感到麻烦。项目经理应该采取主动的方式了解,必须具有足够的耐心,要反复地利用各种适当的机会,帮助他来听到你的声音,了解你项目的情况,项目经理应具有坦荡胸襟。通过主动沟通,能更好地去引导和管理项目相关人员的期望值,减少项目摩擦,提高项目效率。
(二)认清团队的能力
项目团队是执行项目各项任务的人力资源,明确了目标,确定了人员,一般项目经理都知道如何按照项目的特点、规律去制订工作计划。然而,制订一套科学合理的计划是不容易的,原因之一是项目组成员的能力并不能被轻易地看出来。认清项目组每个成员的水平、能力,是项目经理在确定组织方式之前要尽量做好的工作。一般项目要求的能力与组员实际能力之间会存在差异,这些差异如果不是很大,可以通过合适的组织方式来解决。如果差异超出了组织方式可调整的极限,项目经理就要另想办法了,可能不得不申请延长项目时间、增派人员等。
结束语
项目融资成功率 篇9
P2P网络借贷是互联网金融创新的重要形式。2008年全球金融危机爆发,各国经济形势不断恶化,使得国内众多小微企业和个人面临着资金链断裂和融资困境,但传统的银行无法满足小微企业与个人的借贷服务。P2P借贷平台作为全新的为小微企业与个人提供借贷的金融服务平台,在银行收缩小微企业与个人借贷门槛的时机抓住了此次机会,从而在国内取得了十分快速的发展。然而,P2P平台的发展还很不完善,据搜狐财经官方统计,仅2015年前10个月,出现问题的平台企业就达684家,远超2014年全年的122家。某种意义上说明,人们在经历短暂的好奇之后,参与P2P平台的热情在迅速消退。
网络借贷与传统的金融方式相比,出资人只能通过网络了解借款人的信息,并且一般情况下借款人的所有信息都来自于P2P平台的披露。因此,平台的信息披露特别是对借款人的信用评级是否准确,是决定出资人意愿、进而影响平台融资成功率的重要因素。实际上,当前多数平台的融资成功率都较低。据拍拍贷官方统计,其平台的企业P2P融资成功率为27%左右。那么,平台信息披露特别是信用评级到底会在多大程度上影响P2P融资成功率呢?这不论对平台企业还是政府监管机构都具有重要的意义。
本文的意义还在于,它为研究人们的互联网金融参与行为提供了一个新的视角。一种观点认为,P2P兴起的重要原因是所谓“懒人效应”,也即多数人有参与的愿望,通过P2P获得高利率,但又不想花费太多时间和精力用于甄别每笔贷款的风险,只愿意做一个点击鼠标的“懒人”。或者由于出借的每笔资金较少,出资人在甄别风险和监督借款人问题上更倾向于“搭便车”。因此互联网金融提供可信的信贷评级,是吸引“懒人”参与的重要手段。这种效应存在吗?本文的研究也是对“懒人效应”的一个验证。
2 文献综述
现有关于P2P的研究主要包括两部分:(1)阐明P2P出现的原因;(2)理论或者实证检验影响P2P融资成功率的因素及存在的违约风险。
首先是P2P借贷出现的原因:Conlin(1999)最先在美国及加拿大提出了平等的群体之间相互借贷的概念,他研究得出选择P2P借贷的主要原因是P2P借贷成本是固定的,所以P2P借贷能够有效的控制成本,从而可以最小化期间费用[1];Ashta和Assadi(2008)通过调查Web2.0,发现科技的发展使得人与人之间的相互交往更加频繁,从而促进了P2P借贷平台的发展,但是P2P借贷平台的低成本融资是其迅速发展的主要原因[2]。
较多文献对影响P2P融资成功率及违约风险做了研究。Gomez、Santor(2003)利用加拿大的信用数据研究发现:团体借贷比个人借贷的违约风险低[3]。陈东宇(2012)通过对拍拍贷真实的交易数据研究发现:信用等级对贷款建立的可能性是有影响的,而利率的影响较小,而且信用等级高的借款人违约风险较低[4]。Larrimore等(2011)研究发现:给出有关借款人更明确的个人特征及其品质的描述会促进融资成功,而与其不相干的比如:外貌等描述过多则会降低融资成功率[5]。Galak等(2011)研究显示:投资人更愿意投资给与自己特征相似的借款者,尤其是在职业、性别和性氏方面[6]。Duaret等(2012)指出:信用得分高的借款人更容易贷款成功并且违约风险较低[7]。Qiu等(2012)揭示了借款金额,可接受的最大的利率水平以及借款期限能够显著的影响融资是否成功[8]。吴小英、鞠颖(2012)使用了Prosper网站2007年以来的数据来研究网络借贷中借款用途对借贷成功率的影响,发现在相同情况下,学生较其他借款群体的借款成功率要低[9]。Lin等(2013)主要研究了信用风险对融资成功率的影响,研究发现:具有较强社会关系的借款人的融资成功率较高并且违约风险较小[10]。Freeman、Jin(2014)研究表明:拥有良好的社会关系会使借款者融资成功可能性加大,并且会降低利率减少融资成本。但是其也指出:风险依旧存在于借款人和投资人之间[11]。Riza等(2015)研究主要表明了选择歧视问题的存在,不同的借款人特征会使投资人选择不同[12]。
与历史文献的研究相比,本文综合考虑P2P平台、借款人和出资人三方的相互影响,并在此基础上应用Logit模型研究P2P平台信息披露和信用评级对借款者融资成功率的影响。
3 基于拍拍贷网站的研究设计
3.1 变量的选择与说明
本研究采取网页数据抓取的方法获得了拍拍贷平台上2014年1~12月交易记录中52375条借款记录,剔除掉存在数据缺失的样本,本文最终选定48810个有效样本进行实证检验。因为拍拍贷平台采取“零或全部”的阀值机制,因此,筹资的借款金额达到预设目标才算成功,否则视为流标(失败)。因此,本文将是否成功融资作为模型的因变量(Status),设融资成功编码为1,融资失败编码为0,通过Logisitic回归方法进行数据处理。各变量及其代表含义详见表1。
3.2 变量的统计性描述
表2为变量的统计性描述:Status均值为0.273,即融资成功的比率均值是27.3%。借款利率的均值是0.192,而借款利率的标准误只有0.052,表明所有样本借款利率的波动非常小,都集中在19%左右。借款期限从1天至36个月不等,均值6.791表明借款期限在6个月左右的比较多。而历史成功次数、失败次数的均值代表同一借款人历史记录中成功次数、失败次数的平均值,这两项的标准误差非常大,说明不同的借款人其历史融资成功/失败经历有显著不同。性别的平均值是0.837,说明男性有更多的借款需求。而在年龄这一指标上,均值1.204,表明26~31岁这一年龄段的人有更高的借款需求,其次是32~28,20~25。认证项的均值为9.395表明经过平台认证的借款人比例比较高,说明超过90%的借款人必须先通过平台认证才能发布自己的借款标。
信用评级均值为2.517,表明绝大多说借款者信用评级较低。结合表3数据分析可知,平台评级为E的借款人最多,为20931人,占到了总借款人的42.88%,其次是平台评级为D的借款人,为12973人,再次是评级为HR的借款人,即级别低的借款人较多。而评级为A的借款总人数最少,只有259人。另外,评级为B的融资成功率为70.46%,小于C的融资成功率(73.21%),究其原因在于评级为B的借款利率较低,不能对出资人产生足够的吸引力。显然,HR的融资成功率最低,只有1.89%。
将所有样本归为融资成功,失败两大类的描述性统计分析:在所有48810个样本中,成功样本共13317,失败样本共35493。分别来看,在成功样本中,借款金额对数均值为8.601即借款金额在2000元左右,从最大值和最小值来看,最高的借款金额大概是13000元,而最小的金额在1000元左右,可见借贷成功的金额不是很大。而失败样本的借款均值在8400元左右,峰值比成功样本低,t统计量说明这两组样本数据存在显著差别,见表4。而在利率方面,借款利率均值表明成功融资的贷款利率大致在17%左右,而失败的利率则在20%左右。
两组数据中有明显差别的是历史成功次数以及信用评级。成功样本中历史成功记录的均值达到11.248,说明借款人历史融资成功次数高对当前融资成功有显著的正向影响;而失败样本中这一数据只为1.3,说明历史融资成功次数低,则当前融资成功率也不高。在信用评级维度两组样本也存在显著差别。成功样本的均值为3.435,说明信用评级越高,越有助于借款成功,一般而言信用评级在3级以上的融资成功率比较高。
注:t统计量用于检验两组数值间是否有显著的差别,t越大说明数值差异越显著。
在建立模型之前,进行Person相关系数估计。如表5所示,可以得出变量相关性系数检验严格小于1,且变量之间的相关性检验均在1%的水平下显著。借款成功状态与借款金额、历史成功次数、性别、年龄、工作、平台信用评级、认证的相关系数为正,据此我们可以预测借款成功率与借款金额、历史成功次数、性别、年龄、工作、平台信用评级以及认证呈正向的相互影响关系。而借款状态与借款利率、期限以及历史失败次数呈负向的线性影响关系,可以预测说明借款利率高、期限长、历史失败次数多会抑制融资的成功率。平台信用评级对融资成功率的影响是55.6%,且在1%的水平下显著,说明平台信用评级越高,融资成功率将会越高。
注:*表示在0.01的水平下显著。
3.3 模型设计
3.3.1 Logit回归模型的建立
为了研究融资是否成功,考虑的变量有借款金额Ln Goal、借款利率Interest、借款期限Duration、历史借款成功次数Success、历史借款失败次数Failure、借款人性别Gender、年龄Age、工作Job、网站给出的信用评级Credit、借款人标的详情Number以及网站的认证Identity。因此本文建立的回归模型是采用上述各影响因素相结合的模式,具体的回归模型如下:
3.3.2 Probit回归模型的建立
为保证结果的可靠性,本节再次运用Probit回归进行检验,即用Probit命令估计这些影响因素对融资成功率的作用。则具体的回归模型为:
4 模型回归结果
本文的回归分析主要分为两大类:(1)依据不同的借款原因:(1)应急周转、(2)创业、(3)消费、(4)投资、(5)体验而做的分类回归分析;(2)所有样本的进行的全部解释变量的回归分析。
4.1 借款详情描述对借款结果的影响
借款详情描述的仔细与否对于借款结果非常重要,所以首先单独对其进行一次回归分析,结果见表6。(1)为只考虑借款详情描述的Probit回归,(2)为全部变量Probit回归,结果发现提供详细描述的标的结果反而容易失败。这一结论也适用于Logit回归的结果分析,发现借款详情描述得越详细,流标的概率会越大。这一结论与预期不同。并且从这一结果可以得出,出资人实际上只关心借款人性别、年龄、职业等关键信息,以及平台给出的信用评级。如果借款人给出的信息过多,并且多为非关键信息,出资人反而会丧失耐心———这同时验证了“懒人效应”的存在,即出资人在对借款人进行评估时,更倾向于搭便车。
注:回归方法为Probit和Logit回归:***,**,*分别表示1%,5%,10%的显著性水平。
4.2 对不同借款原因进行分类回归分析
为了检验模型及其稳健性,本文按借款原因类型将样本带入回归,形成模型(1)~(5),而(6)为整体检验,如表7。在应急周转类借款需求中,历史成功借款次数、性别、工作、平台评级和认证对最终借款成功的影响呈正向关系,且呈现1%和5%的显著性,这一结果符合预期。而借款金额、利率、期限、历史失败次数对最终借款成功的影响呈负向关系,且呈现1%的显著性,说明借款金额高、利率高且历史失败次数较多的借款结果容易失败。但是在模型(2)(3)(4)中,性别对借款成功都没有显著影响。在创业类借款需求中,金额、期限、历史失败次数与借款成功呈反向相关关系,且呈现1%的显著性。而历史成功次数、工作、平台评级对借款成功呈正向的影响。其中,平台评级的系数均为各模型中所有系数的最大值,即其对融资成功的促进作用最大,且也是最显著的。这一结果与模型(3)(4)一致。而与前四类模型不同的是,在体验类模型(5)中,年龄对借款成功是有显著影响的,且处于26~31岁之间的借款者借款成功比率更高一些,这也符合预期,这一年龄段的借款者工作事业正处于上升期,所以还款能力更强。
总体来看模型(6),在1%的显著性水平下,借款金额、利率、期限以及历史失败次数对融资成功呈显著的负向关系。而历史成功次数、性别、工作、平台评级、认证对借款成功呈显著的正向关系。年龄对借款成功没有直接的影响。说明借款金额越高、利率越高、期限越长、历史失败次数越高在投资者看来,投资风险较高,不确定性较大,因此投资人投资积极性较低,借款者借款失败率越高;相反则成功率越高。而历史成功次数越高、男性借款者、工作为网店买主、平台给出较高的信用评级且经过认证的借款人比较有能力吸引投资人,降低投资风险,从而促进借款人融资成功。
注:***、**、*分别表示1%、5%、10%的显著性水平。
4.3 边际效应分析
由Logit回归结果边际分析结果见表8。在第一种融资原因———应急周转类模型中,对融资结果影响较大的解释变量是平台信用评级。当平台信用评级每提高一个单位时,融资成功率、失败率之比会提高近250%。而借款金额、借款利率、期限、历史借款失败次数每提高一个单位,融资成功率、失败率之比分别会降低13.5%、99.9%、3.1%、26.5%。而历史成功次数、性别、工作、以及认证每提高一个单位时,融资成功率会得到相应比率的提高。在第2类融资原因———创业类模型中,与第1类不同的是,历史成功次数的提高对融资成功的结果没有那么高的影响。在第3类消费类模型中,随着借款金额的增加,最终融资成功率、失败率之比也会增加,相应的增加比例为15.3%,这是与其他类模型不同的结果,本文给出的解释是P2P市场存在“逆向选择”问题,使得投资者认为较小的金额进行借贷消费行为具有较强的不确定性,存在较大违约风险。考虑全部解释变量的模型(6),结论与模型(1)相似。
注:***、**、*分别表示1%、5%、10%的显著性水平。
对实证结果的分析,可以总结出以下结论:(1)借款人借款原因最多的是用于应急周转(占58.7%),其次是消费类(占21.9%),而创业、投资及体验的比例较少,占比分别为9.6%、2.25%以及4.5%。(2)Logit模型的回归结果、借款详情描述项目的回归结果和全部解释变量的回归结果均显示:借款详情描述字数越多,融资成功率反而降低,这也印证了“懒人效应”的存在。(3)平台评级在所有分组的回归中,均有1%级别的显著影响,对融资成功率影响巨大。(4)Logit边际分析模型回归结果显示:借款金额、利率、期限以及历史失败次数均与融资成功率呈显著的负向关系。而历史成功次数、性别、工作、平台评级、认证均与融资成功率呈显著的正向关系。年龄与融资成功率没有直接的影响。
5 结论与启示
本文以拍拍贷网站真实交易数据为研究对象,对影响P2P融资成功率的要素进行了研究,并重点探讨了平台评级对融资成功率的影响情况。通过理论和实证分析,本文有以下发现:(1)借款金额、利率、期限以及历史失败次数均与融资成功率呈显著的负向关系。而历史成功次数、性别、工作、平台评级、认证均与融资成功率呈显著的正向关系。年龄与融资成功率没有直接的影响。(2)平台评级在所有促进融资成功的变量中系数最大,即其对融资成功率的影响最大。(3)借款详情描述字数越多,融资成功率反而降低,说明出资人在评估借款项目时存在“懒人效应”。
基于此,本文对平台企业提出如下建议:
(1)提高平台评级水平。(1)确定规范的信用评级标准体系,对于每个借款人的个人借款信息进行详细地等级划分,并通过对借款人每次的借款记录来帮助其进行信用等级的积累以及对每个借款人实施动态信用评级,以持续、有效、同步地反应出每个借款人与出资人的借贷行为。(2)提高平台审核信用信息的能力,以防借款人利用假资料来提高自身的信用等级,从而出现评级错误的现象发生。
(2)注意有效激发出资人的出资意愿。(1)加强P2P借贷平台信息披露和风险监测,通过发布网络信贷的人数、信贷额度和信贷产品,提供平台的相关数据,以供出资人进行参考,另外通过加强披露信息的实时性和动态性建设,使出资人能够准确掌握借款人的实时动态信息;(2)建立借贷、保险、用户的三方平台,通过让出资者按照收益的一定比例向平台缴纳保险金,以保障出资人的投资金额因借款人违约无法归还时,其本金在第一时间可以得到补偿,让出资人能够安心出资。
(3)加强对借款人的征信与管理。(1)建立完善统一的信用体系,应当逐步完善征信内容,实现征信内容的实时化和动态化,并结合国外信用评级的理论和理念,实现个人信用体系包括P2P平台的全覆盖。(2)推行P2P平台“实名制”制度,以降低平台的运行风险以及缓解P2P平台、借款人与出资人三方的信息不对称问题,从而提高出资人的出资意愿和借款人的融资成功率。
摘要：平台信息披露与信用评级是影响出资人意愿,进而影响P2P平台融资成功率的重要因素。本文综合考虑了平台、出资人、借款人三方的相互影响,并以中国第一家P2P借贷平台网站——拍拍贷在2014年1~12月的真实交易数据为样本,研究P2P平台的融资成功率影响因素。研究发现:借款详情描述字数越多,融资成功率越低,这也验证了出资人存在“懒人效应”。借款金额、利率、期限以及历史失败次数均会降低融资成功率。而历史成功次数、性别、工作、平台评级、认证均与融资成功率呈显著的正向关系。其中年龄与融资成功率没有直接关系。在所有影响因素中,平台评级在所有促进融资成功的变量中系数最大。本文研究对规范P2P平台,提高平台融资成功率具有意义。
项目成功的二维评价体系研究 篇10
有关项目成功 (Project Success, PS) 和项目成功关键因素 (Critical Success Factors, CSFs) 的研究已经持续了近三十年的时间。Daniel[1]在1961年最早提出了关键成功因素的概念, 并且提出3-6个因素决定了项目的成功。从上个世纪八十年代开始, 国外学术界展开了对项目成功标准的研究。越来越多的学者和项目管理从业人士认为, 不应该只局限于满足某些传统标准, 而应该从发展的眼光来评价项目成功。近年来, 随着我国社会和经济改革的进一步深入, 对基础设施对投入也在不断对加大, 对项目成功标准的确定和如何建立评价体系就显得更为重要。
2 项目成功的研究现状
对项目成功的研究主要集中于对项目关键成功因素的探讨。基本方法是通过调查问卷或文献研究的方式确定影响项目的各种成功因素, 要求给出相应的权重, 然后进行数据分析, 通过因素分析 (Factor Analysis) 将各种因素进行分类, 并得出影响项目成功的关键因素。在过去的几年中已经取得了很多的研究成果。Dov Dvir[2]研究了项目策划和项目成功的关系, 指出需求定义和技术规范的制定与项目成功密切相关。Shamas [3]研究成功因素间的根本关系, 并考察这些关系如何进一步解释大型项目的成功。把成功因素归结为关键COMs (理解、能力、责任、沟通) 。Wei Tong Chen[4]研究了Partnering模式的关键成功因素有:协作的团队文化、长期的质量关注、统一的目标、资源共享。成功的P模式离不开参与方的共同努力。Adnane Belout[5]认为影响项目成功的因素包括项目使命、管理支持、项目进度计划、顾客认可、人员因素、技术任务、沟通、监控、解决纠纷。Dov Dvir[6]分析了的项目计划指标、计划质量、目标变化、计划变更和项目成功之间的相互影响。研究了项目计划变量和其对项目成功影响之间的相互作用。Aaron J, Shankar[7]提出四个成功标准。是否在时间和预算内完成;项目在多大程度上满足了客户对项目预期要求;项目开发对组织的经营有多大的作用。能否获得的长期的利益。Anton de Wit[8]讨论了项目产品成功和项目管理成功之间的区别, 指出项目的成功等于项目管理成功加项目产品成功。Hans Georg Gemünden[9]提出内部成功是根据技术成功、能力获取及达到新产品目标成本等指标进行确定;外部成功是根据资金运作成功, 达到一定的期望值及新产品达到规定的需求等指标进行确定。Chan [10]认为项目成功关键因素包括项目团队义务、承包商能力、风险和责任评估、业主能力、用户需求、最终用户的约束。Chua [11]认为项目特征、合同策划、项目参与方和交易过程是影响项目成功的关键因素。Nguyen [12]认为舒适度、能力、承担义务和沟通是项目成功的关键因素, Fortune and White [13]提出目标、实施中的监控、决策、改革、沟通、环境、边界、资源、持续性是项目成功的关键因素。
国内有关项目成功的研究[14,15]内容主要集中在项目成功的内涵、遵循的原则、成功的保证、项目成功的因素/要素分析、成功标准的研究、成功度的评价。研究方法有基于项目全寿命周期的分析、价值链分析、利益相关者分析、基于激励理论的分析、风险分析、因子分析、多元回归分析和灰色变权聚类方法等。研究视角有全寿命周期的角度、利益相关者的角度、宏观和微观项目环境的角度、风险管理的角度等。从已有的文献来看, 对项目成功的研究数量较多但思想难以统一, 许多结论看似合理但难以验证。主要原因有几个方面: (1) 研究者基于不同的视角或侧重点导致研究结论不尽相同。 (2) 项目种类繁多, 项目环境的复杂性和可变性掩盖了事实的本质。 (3) 许多标准难以量化, 给进一步的定量描述带来困难。
3 项目成功的新的评价思路
为更好地对项目成功度进行评价, 可结合采用定性和定量相结合的办法进行。定量评价主要是将同类多项目实际绩效进行比较。定性评价主要是考察项目对环境产生的作用。
3.1 横向评价
在进行横向评价时, 涉及到三个因素的确定:成功因素 (SF) 、关键成功因素 (CSF) 、关键成功指标 (KSI) 。成功因素可通过对企业高层领导和行业专家进行访谈或者问卷调查的方式确定。然后可以通过因子分析法确定关键成功因素。在确定了关键成功因素后, 根据可测量关键成功指标的多少及权重确定的准确性, 在评价时可以采用不同的方法。
3.1.1 KSIS较少且权重易确定的项目的评价
在这种方法中, 权重的确定将在很大程度上影响评价结果的准确性, 可用组合赋权法确定。主观赋权法缺点是计算出的结果受主观因素干扰较大。客观分析法过分依赖于数据, 忽视了专家在确定权重中应有的重要性。权重的正确确定应该是评价指标客观信息与评价者主观判断两者综合的反映, 组合赋权法就较好的解决这两方面的问题。方法如下:权重:wi=k1×pi=k2×qi (1)
k1, k2: 为待定系数 (k1, k2>0, k1+k2=1)
pi, qi:权重系数
评价值:yi=w1xi1+w2xi2+…+wjxij (j=1, 2, …, m) (2)
3.1.2 KSIS较多且权重难确定的项目的评价
数据包络分析 (data envelopment analysis , DEA) 是在“相对效率评价”概念的基础上发展起来的一种新的系统分析方法。在避免主观因素方面有着明显的优势。在处理多输入, 多输出方面具有一定优势。对KSIS较多的项目, 可以采用此方法, 将同类多项目的实际绩效进行横向比较, 进行DEA的有效性分析, 以评价本项目实际成果的有效性。其过程为:
(1) 基本模型构建 (C2R模型)
假设有n个DMU, 每个DMU都有m种类型的“输入”和s种类型的“输出”, 分别表示该单元“耗费的资源”和“工作的成效”。对应于权系数v= (v1, …, vm) T, u= (u1, …, us) T每个决策单元都有相应的效率评价指数:
其中Xj= (x1j, x2j, …, xmj) T, Yj= (y1j, y2j, …, ysj) T, T为决策单元j的输入和输出向量。记X0=Xj0, Y0=Yj0
(2) 运用松紧定理转换为对偶模型求解
可以经过Charnes-Cooper变换而转化为一个线性规划问题, 常用的是其对偶规划。变换后的对偶模型为:
其中, θ表示DMUj0的有效值, 若θ=1, 则称DMU0为DEA有效。
(3) 输入输出指标的设定
在本类评价中, 可以采纳Doyle和Green建议, 把“越大越好”的指标作确定为模型输入, 比如:项目经济效益、成本节约、工期节约、用户满意度、沟通效率、资源的充足程度、参与方能力 (可用相对值) 等。把“越小越好”的指标确定为模型的输出, 比如:工期、成本、用工量、项目变更次数等。
3.2 纵向评价
3.2.1 纵向评价内容
纵向评价主要是考察项目对其所在行业和区域所作贡献。工程项目具有其特定的组织使命, 要承担相应社会责任和历史责任。成功的工程应该是有社会价值和历史价值的。
结合价值链 (Value Chain, VC) 理论, 纵向评价主要考虑三个层面的影响: (1) 外部影响评价。评价该项目对其他的参与方所产生的影响。 (2) 行业影响评价。评价该项目所在行业的发展对其他相关行业产生的影响。 (3) 区域影响评价。评价该项目对所在对区域所产生对影响, 以及在项目所在的区域的发展对其他邻近区域产生对影响。包括:政治、经济、技术、社会、文化、环境等方面。
3.2.2 纵向评价方法
纵向评价指标多数属于定性指标, 很难量化。为了增强评价结果的客观性, 可运用层次分析法、成功度评价法和模糊综合评判法来综合评价。具体评价思路是:首先运层次分析法计算各分指标的权重, 然后根据项目成功度的评价标准, 运用专家打分法为各分指标打分, 最后运用模糊综合评价模型计算分析。
4 评价体系的构建
根据横向和纵向评价的结果, 可以建立一个二维的评价体系, 如图2所示, 以X0, Y0为评价基数, X1和Y1根据项目实际情况和具体项目环境确定。从图中看出, 项目成功的平均值分为6个区域, 4种类型。分别是:不容许区域、需改进区域、容许区域和最优区域。
不容许区域为区域I, 表达为: (x∈x<X0, y∈y<Y0) (5)
需改进区域为IIa, IIIa, 评价值落在该区域内的项目可通过单方面的改进达到容许或最优的平均值。表达为: ( (xi∈[X1, X0) , yi∈yi≥Y0) ∩a1xi+b1yi<X0+Y0) ∪ ( (xi∈xi≥X0, yi∈[Y1, Y0]) ) ∩a2xi+b2yi<X0+Y0) ∪ (xi∈x1<X1, yi∈yi≥Y0) ∪ (xi∈xi≥X0, yi∈ (Y1, Y0) ) (6)
容许区域为IIb, IIIb, X1和Y1两个值的大小决定了容许区域的范围, 同时这两个值也是项目特征和业主意愿的体现。表达为: ( (xi∈[X1, X0) , yi∈yi≥Y0) ∩a1xi+b1yi<X0+Y0) ∪ ( (xi∈xi≥X0, yi∈[Y1, Y0]) ) ∩a2xi+b2yi<X0+Y0) (7)
最优区域为区域IV, 表达为: (xi∈x1<X1, yi∈yi≥Y0) (8)
a1, b1, a2, b2为区域特征常数。它们与项目类别、项目特性、合同约定等因素相关。
X0, Y0为评价基数。可在项目评价前进行设定。
X1, Y1为容许值。可根据项目特性和业主意愿确定。
5 小结
项目成功的研究对确保工程项目顺利实施, 达到预期的设计目标, 项目建成后发挥其应有的经济和社会效益等具有重要的意义。评价体系的建立是为了控制体系的建立。对已完项目进行的评价属于反馈控制对范畴, 其成果同时也是对新项目对前馈控制。合理的对项目成功的评价能够加强项目各参与方对已完项目的认识, 提高项目建成后运营管理工作的针对性, 有利于项目监督和管理部门后期的监管工作, 促进项目建设各行政主管部门及时出台和更新相应规定和政策。
摘要：项目成功的研究是一个不断发展的过程, 对我国当今社会和经济的改革具有重要的意义。项目成功的合理评价体系建立不仅能加深项目的各参与方对已完工项目对认识, 同时也能对新项目的控制体系的建立产生一定的借鉴作用。在DEA评价和三个层次影响分析的基础上, 构建了项目成功的纵向和横向评价体系, 对项目成功的评价结果进行了划分, 结果显示评价值可以分为六个区域, 归并为四种类型。它们是最优区域、容许区域、需改进区域和不容许区域, 对部分评价区域指出了改进方向。
关键词：项目成功,评价体系,层次,改进
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