茶叶国外研究现状分析

第一篇：茶叶国外研究现状分析

国外茶叶加工现状及发展趋势

中国食品产业网 (2006-6-20 10:54:10)

印度

目前印度居全球第二产茶大国的位置，也是世界茶叶出口的第四大国。在印度，全国60个茶树种植场的茶叶产量占全部总产量的60%，因而产品质量易于控制，市场容易开拓。印度政府对茶叶拍卖有规定，即茶园生产的茶叶，70%以上要进入拍卖市场(也有介绍说是75%要进入拍卖市场)。国外公司的经纪人和国内零售商一般都从拍卖市场中进货。印度作为茶叶出口大国，受西方茶叶消费偏好改变的影响，以及肯尼亚等国茶叶出口的冲击，加上国内消费的增加，近年来茶叶产量持续下跌，从1998年的8.7亿公斤减少到2004年的8.2亿公斤，为15年以来的最低点。出口量也逐年下滑，茶叶出口量也从2002年的2亿公斤下降到2004年的1.45亿公斤。1公斤高品质的阿萨姆茶5年前售价100卢比(约合2.3美元)，现在跌到75卢比(约合1.72美元)。除去不利天气的因素，茶叶价格下降、成本上涨、市场竞争激烈也是重要原因。为挽回印度茶叶昔日的辉煌，印度茶叶企业一面不断开拓新兴红茶市场(包括中国在内);一面也在改变其产品结构，适应正在发生变化的西方社会的茶叶消费习惯;同时印度茶商纷纷采取措施降低生产成本，让优质茶叶能以更有竞争力的价格出售。一些茶叶研究机构也正在加紧开发降低生产成本的新技术并帮助茶厂进行生产加工设备的更新换代。

印度政府于50年代通过了《茶叶法》，该法是茶叶生产、流通环节的法律依据。印度商业部代表政府依据《茶叶法》对茶叶的生产、流通领域实施监督。商业部下设国家茶叶局，茶叶局是实行具体行业管理的机构，具有管理生产、出口和制定发展计划等行政职能，并设有专门的研究机构，负责技术研发和推广。茶叶局在国内主要茶区都设分支机构。国外在莫斯科、汉堡、伦敦、纽约、迪拜等设立代表处或常任代表。茶叶局官员由政府任命，经费都由政府提供。但总的来讲茶叶局职能在慢慢弱化，而茶叶协会等民间组织的职能在加强。

斯里兰卡

斯里兰卡茶叶产业已有130多年的历史。斯里兰卡国内每年大约消费茶叶2万吨左右，斯里兰卡一直在与肯尼亚开展激烈竞争，争夺国际茶叶出口霸主地位。尽管2004年实现出口茶叶29万吨，不及肯尼亚茶叶出口量(32.6万吨)，但斯里兰卡仍处世界茶叶出口市场的主导地位。据统计，2005年，斯茶叶出口达30.8万吨，同比增长2.83%，并呈现出三年连续小幅稳步增长的态势。期间，斯里兰卡还进口茶叶719万公斤(占其茶叶产量的3%)，主要用于拼配茶和再出口。俄罗斯及前苏联各国仍是斯茶叶出口的最大市场，占出口总量的近两成。

肯尼亚

茶叶是肯尼亚的第一大出口商品，每年为肯尼亚带来约6亿美元的出口收入。茶产业在肯尼亚为50万人提供了直接的就业机会，相关行业为250万人提供了就业机会。连续十年来一直居斯里兰卡之后。排世界茶叶出口第二位的肯尼亚，2004年茶叶出口量较上年猛增了21%，跃居出口第一。根据肯尼亚茶叶局公布的资料，2005年，肯尼亚出口茶叶34.9万吨，仍是世界最大的茶叶出口国。肯尼亚蒙巴萨市是非洲茶叶的出口港市。蒙巴萨茶叶拍卖中心聚集了来自马拉维、坦桑尼亚、乌干达、卢旺达、布隆迪、津巴布韦以及非洲其他产茶小国的茶叶。因此，在这些国家生产的茶叶可能就被统计在肯尼亚的茶叶出口中。

日本

日本全国现有茶园面积5万公顷，总产量8.98万吨，茶农约24万户，主要分布在静岗、鹿儿岛、三重等8个县。茶树品种比较单一，薮北种占83%。日本茶业机械化和自动化程度相当高，茶树修剪、采摘、加工、包装基本上都实现了机械化和自动化。日本茶叶几乎是青一色的蒸青绿茶，只是依据档次不同从中分出玉露、玉绿、抹茶、番茶、煎茶、焙制茶、玄米茶等。日本茶园90%属于农户所有，生产技术主要由茶叶指导者协会提供服务和协调。由农协统一购置生产机械、统一防治病虫害、统一加工，组织化程度很高。茶园管理现代化，园貌整齐划一，树势健壮，单产高，效益好。

日本在20世纪20年代就有简单的精揉机用于茶叶加工，经过几十年的发展，制茶机械已很先进，不仅台时产量大，而且产品质量稳定。茶叶加工基本上都由高度自动化的蒸青生产线来完成。一般每套蒸青机1年仅开工40~50天，由于造价高，茶农以每15~20户联合购置一套。极少量的高档玉露茶由熟练工人手工制作。手工茶每100克卖价高达3万日元，是机制茶价格的10～100倍。

近年来因茶饮料的倍受关注，使日本茶叶行情一路飘红。但根据日本有关部门的统计显示，今后一段时间，茶市场却不容乐观，特别是一些绿茶加工厂、茶商都将因库存量多大而一筹莫展。主产地之一的鹿儿岛县茶市场的平均价格与往年同期相比下降了4成。最大产地静冈县预计下跌300日元左右，跌幅为3成。在日本进口绿茶中，95%来自中国，5%来自越南等其它国家和地区。乌龙茶完全依靠中国大陆及台湾省供给，红茶来自印度、斯里兰卡等国家。预计随着经济的增长和茶叶保健功效被广泛认可，日本国内茶叶消费仍有一定的增长空间。

越南

越南现在拥有600家茶叶生产和贸易公司，其中包括234家出口企业。由于越南茶叶缺乏长久性贸易伙伴，因此易受国际市场的价格波动影响，所引起的贸易变更也较多，最近一些进口国(商)例如印度制定的新管理条例，对茶叶进口施加了严格的限制性条例，就使越南茶叶出口受限。(中国农业科学院茶叶研究所)

第二篇：留守儿童国外研究现状

(1)国外研究现状

留守儿童问题是一个全球性的问题。Yeoh认为，“留守儿童”是指那些在移民过程中错过了迁徙机会、未能被一起带走甚至被遗弃在家乡并由亲戚或熟人照顾的儿童; 世界范围内受父母移民影响的留守儿童数量巨大。国外留守儿童的研究内容主要涉及留守儿童的规模，以及移民对留守儿童的日常生活、教育、医疗和健康、心理和行为等方面的影响。研究者不仅描述了留守儿童各方面的发展状况，而且对移民影响留守儿童发展的机制和过程也比较感兴趣，提出了一系列中介和调节因素。

从研究地域上看，国外留守儿童研究范围非常广泛，涉及亚洲、非洲、拉丁美洲和东欧地区。研究主要涉及这些国家或地区留守儿童的规模以及由此而引发的问题等方面。Bryant 认为菲律宾有 300 - 600万儿童因为父母在海外工作而留守; 印尼约 100万，泰国约 50 万。Nobles 利用多状态生命表分析“墨西哥家庭生活调查”数据，结果发现超过 1/3 的墨西哥孩子在儿童期经历了不同类型的家庭分离，其中父亲移民导致的儿童与单身母亲生活的时间和父母离婚导致的儿童与单身母亲生活的时间一样长;根据 2005 年的摩尔多瓦人口健康调查表明: 1/5 的留守儿童在 5 岁以下。另摩尔多瓦教育部报告指出: 65%的相关机构收留着7-12 岁的孤儿或弃儿，其中大部分是留守儿童[27]

从研究内容上看，国外对留守儿童研究的主要内容是留守儿童的规模以及移民对留守儿童的日常生活、教育、医疗和健康、心理和行为等方面的影响。Booth 对非洲某贫困且父母外出打工率高的农村地区 123 名学前儿童的跟踪研究表明，父亲外出后，母亲承担了对儿童的养育责任，但由于受教育程度低且母亲权威性不及父亲等原因，这些儿童在认知技能的准备上明显差于父亲在家的儿童，尤其在画图和词汇能力上的差距更大。相反母亲外出后，由父亲养育的儿童在入学准备上则与相应的同伴无显著差异。Moctezuma通过定性方法研究发现墨西哥留守少年通常成长为第二代移民劳工;在蒙古，留守儿童的教育主要受社区人口流出的不利影响，一些农村学校入学率降低、校舍破旧、缺少教师和教学设施[55]。

一部分研究者受Bowlby影响，认为孩子与父母的早期分离会影响其后期发展。摩尔多瓦的儿童报告，在父母离开后，自己面临心理方面的问题，金钱和物质补偿不了远离父母的痛苦，这种痛苦甚至可长达 10 年之久。Gill，Birmaher认为留守儿童心理问题的出现取决于许多个体的、家庭的和环境的因素，包括过往精神疾病病史、暴露于创伤和早先已经存在的依恋障碍。

2003 年对菲律宾的研究发现，留守儿童一般能较好适应社会并得到有力的社会支持，也能与家庭成员融洽相处，父母外出没有对其社会化、行为、价值观产生负面影响; 而在斯里兰卡，母亲外出的留守儿童社会适应较差。联合国儿童基金会的研究发现留守儿童在未成年怀孕、滥用药物、心理问题和暴力行为等问题上有更大的风险。在摩尔瓦多，1993 - 2000 年青少年犯罪比例升高与这一时期留守儿童的增加有很大关系，其中 60% 的犯罪者是留守儿童。在墨西哥，父亲的缺席使儿童出现了问题行为，61% 的留守儿童存在心理问题，有被遗弃的感觉。

综上所述，国外移民留守儿童研究的时间早，研究地域、研究方法趋向多元化。研究内容涉及到国外移民留守儿童的研究背景、规模以及因父母迁移导致留守儿童在日常生活、教育、医疗和健康、心理和行为等方面所受到的影响。我国农村留守儿童与国外移民留守儿童有许多相似之处，已有研究对认识和解决我国农村留守儿童问题具有一定的启示意义。

第三篇：2012中国茶叶市场现状及分析

一.茶叶行业的现状

中国是茶叶原产地和第一生产、消费大国，有上千年的饮茶历史，茶叶已经融入到人们的生活中。现在的国内茶叶市场看似波澜不惊，实际上却是暗流涌动，众多茶叶企业亟待破茧而出。

国内茶叶市场问题

目前我国茶叶市场整体需求趋于饱和，消费增长速度低于茶叶生产能力的扩张速度，呈现供大于求的买方市场特征，在这样的背景下，加上历史积淀的影响，我国的茶叶市场呈现如下特点：

1.多：茶叶种类多，行业企业多。

由于历史、地理原因，我国茶叶种类众多，大约有上千种茶叶，仅名茶就有两百种左右，而每一种茶叶因采摘时节、产地不同又可分出众多子类。

与茶叶种类多相对应的就是我国从事茶叶种植、加工的企业数量众多，分布广泛，据统计我国目前有大约8000万茶农、7万家茶企。

2.乱：管理无序，标准缺失。

产品种类和行业企业众多本就容易形成混乱的市场局面，而行业管理不健全和产品标准的不易操作更导致了茶叶行业出现比较混乱的局面。

近年来，各地大建茶叶城、茶叶批发市场，甚至一个城市建有多个批发市场，超出了市场的需要，结果导致市场内商户的销量和利润越来越薄。而且批发市场由个体商户组成，自身所普遍存在的散、乱、杂和不易监管等特点，很容易发生漫天要价的情况。管理的松懈也导致食品行业普遍推行的QS认证在茶叶行业得不到有效执行。

我国现行茶叶品质标准中，关于茶叶的感官品质都采用定性语言描述，消费者难以理解和应用，致使标准在交易定价中很难发挥作用，形成实施上的标准缺失情况。普通消费者在购买茶叶时往往难辨良莠，听任一些不良茶商的信口胡言，以次充好，长此以往也会抑制消费者需求。

此外，行业内还存在假冒伪劣、农药残留超标的情况，也严重影响了行业形象和消费者的消费需求。

3.弱：企业实力弱，品牌意识弱。

我国茶叶企业数量虽多，但多数都非常弱小，规模上亿的企业屈指可数，而且没有能够主导行业发展的企业。20010年，7万家茶企共实现茶叶总产值300亿元人民币，而同年仅联合利华立顿一家茶加工企业年产值即达到230亿元人民币，相当于国内茶叶产值的2/3强。

我国多数企业还处于小规模、分散经营的阶段，采用传统粗放经营模式，通过分布在各地的同乡和批发商销售。产品也主要依靠散装形式销售，茶企普遍缺乏品牌意识。目前我国有7万家茶厂，注册了自己品牌名称的还不到1000家。

二.茶叶行业的发展

改革开放以来，我国茶业依靠政策、投入和科技进步进入了新的发展阶段。2008年中国茶园种植面积和茶产量继续居世界第一，茶叶出口居世界第三。茶叶出口规模的不断扩大对提高中国茶产业的水平和竞争力、增加茶农收入发挥了重要作用。2009年中国茶园种植面积达到160万公顷，茶产量124万吨，占世界总量的1/3。2008年中国茶叶出口29.7万吨，出口金额6.82亿美元，仅次于肯尼亚和斯里兰卡。2010年，受良好社会环境的带动，中国茶业又一次站上新的历史高点——全国种植面积和产量均居世界首位，茶叶种植面积186万公顷，产量135万吨，产值超过430亿元。茶叶出口量突破30.3万吨，金额7.05亿美元，均价基本持平微增。

未来我国茶产业的增长潜力巨大，因为国内外市场需求稳定增长。从国内来看，喝茶已成为多数中国人的一种生活习惯，茶已成为社会生活中不可缺少的健康饮品和精神饮品，而且随着人们健康消费观念的普及，茶正在被越来越多的人接受、喜爱和追求。从国际需求来看，我国茶出口一直保持稳定增长态势。

茶叶从中国走向世界，早已成为世界饮料市场三分天下有其一的重要品种。世界茶叶市场竞争也日益尖锐，20世纪90年代以来各主要茶叶生产消费国都不断出现新的经营方式。

中国是茶叶的故乡，有绿茶、红茶等六大茶类，二十个产茶省，八千万茶农，是名副其实的产茶大国。

改革开放以来，我国茶业依靠政策、投入和科技进步进入了新的发展阶段。2008年中国茶园种植面积和茶产量继续居世界第一，茶叶出口居世界第三。茶叶出口规模的不断扩大对提高中国茶产业的水平和竞争力、增加茶农收入发挥了重要作用。2009年中国茶园种植面积达到160万公顷，茶产量124万吨，占世界总量的1/3。2008年中国茶叶出口29.7万吨，出口金额6.82亿美元，仅次于肯尼亚和斯里兰卡。

2010年，受良好社会环境的带动，中国茶业又一次站上新的历史高点——全国种植面积和产量均居世界首位，茶叶种植面积186万公顷，产量135万吨，产值超过430亿元。茶叶出口量突破30.3万吨，金额7.05亿美元，均价基本持平微增。

未来我国茶产业的增长潜力巨大，因为国内外市场需求稳定增长。从国内来看，喝茶已成为多数中国人的一种生活习惯，茶已成为社会生活中不可缺少的健康饮品和精神饮品，而且随着人们健康消费观念的普及，茶正在被越来越多的人接受、喜爱和追求。从国际需求来看，我国茶出口一直保持稳定增长态势。

三.茶叶的种类茶叶根据制作方法不同和品质上的差异,分为绿茶,乌龙茶,白茶,黄茶,黑茶,红茶六大类.

绿茶:西湖龙井,碧螺春,黄山毛峰,安吉白茶,顾诸紫笋,太平猴魁,信阳毛尖,六安瓜片等等.

乌龙茶:铁观音,大红袍,冻顶乌龙,凤凰单枞,黄金桂等等.

白茶:政和白毫银针,白牡丹等等

黄茶:君山银针,平阳黄汤等等.

黑茶:湖南白沙溪黑茶.普洱茶,六堡茶等等. 红茶:祁门红茶,云南滇红等等.

.以季节分类:

①春茶----是指当年3月下旬到5月中旬之前采制的茶叶。春季温度适中，雨量充份，再加上茶树经过了半年冬季的修养生息，使得春季茶芽肥硕，色泽翠绿，叶质柔软，且含有丰富的维生素，特别是氨基酸。不但使春茶滋味鲜活且香气宜人富有保健作用。

②夏茶----是指5月初至7月初采制的茶叶夏季天气炎热，茶树新的梢芽叶生长迅速，使得能溶解茶汤的水浸出物含量相对减少，特别是氨基酸等的减少使得茶汤滋味、香气多不如春茶强烈，由于带苦涩味的花青素、咖啡因、茶多酚含量比春茶多，不但使紫色芽叶增加色泽不一，而且滋味较为苦涩。

③秋茶----就是8月中旬以后采制的茶叶。秋季气候条件介于春夏之间，茶树经春夏二季生长、新梢芽内含物质相对，减少叶片大小不一，叶底发脆，叶色发黄，滋味和香气显得比较平和。

④冬茶----大约在10月下旬开始采制。冬茶是在秋茶采完后，气候逐渐转冷后生长的。因冬茶新梢芽生长缓慢，内含物质逐渐增加，所以滋味醇厚，香气浓烈。

3、按其生长环境来分：

①平地茶----茶芽叶较小，叶底坚薄，叶张平展，叶色黄绿欠光润。加工后的茶叶条索较细瘦，骨身轻，香气低，滋味淡。

②高山茶----由于环境适合茶树喜温、喜湿、耐阴的习性。故有高山出好茶的说法。随着海拔高度的不同，造成了高山环境的独特特点，从气温、降雨量、湿度、土壤到山上生长的树木，这些环境对茶树以及茶芽的生长都提供了得天独厚的条件。因此高山茶与平地茶相比，高山茶芽叶肥硕，颜色绿，茸毛多。加工后之茶叶，条索紧结，肥硕。白毫显露，香气浓郁且耐冲泡。

四,茶叶的功效

绿茶中保留的天然物质成分，对防衰老、防癌、抗癌、杀菌、消炎等均有特殊效果，为其他茶类所不及。

如：西湖龙井有生津止渴、提神益思、消食化腻、消炎解毒之功效。

庐山云雾、六安瓜片可以帮助消化，杀菌解毒，具有防止肠胃感染，增加抗坏血病等功能。

雨花茶色、香、味、形俱佳。冲泡后，茶色碧绿而清澈，回味甘甜，有止渴清神、消食利尿、治喘、祛痰、除烦去腻等功效。

红茶的特点是红叶红汤，是经过发酵后形成的品质特征，干叶色泽乌润，滋味醇和

甘浓，汤色红亮鲜明。红茶有“工夫红茶”、“红碎茶”、“小种红茶”三种，著名的红茶有“祁红”、“宁红”、“滇红”等。高档祁红外形条索紧细苗秀，色泽乌润，冲泡后茶汤红浓，香气清新芬芳馥郁持久，有明显的甜香，有时带有玫瑰花香。祁红的这种特有的香味，被国外不少消费者称之为“祁门香”。祁红在国际市场上被称之为“高档红茶”，特别是在英国伦敦市场上，祁红被列为茶中“英豪”，每当祁红新茶上市，人人争相竞购，他们认为“在中国的茶香里，发现了春天的芬”。

祁红茶宜于清饮，但也适于加奶加糖调和饮用。祁红在英国受到了皇家贵族的宠爱，赞美祁红是“群芳之最”。

乌龙茶综合了绿茶和红茶的制法,其品质介于绿茶和红茶之间，既有红茶的浓鲜味，有绿茶的清芬香，并有绿叶红镶边的美誉。乌龙茶的药理作用，突出表现在分解脂肪，减肥健美等方面。

文山包种茶含有丰富的营养 保健成分，可强心利尿，消除疲劳，有消除血脂肪，防止血管硬化的妙效。

安溪铁观音：属乌龙茶之极品，产于福建省安溪县尧阳乡。饮之具有清心明目，防止动脉硬化，,降脂减肥之功效。

福建省福鼎县盛产白牡丹茶，其性清凉，有退热降火之功效。

福建省东北部政和县盛产白毫银针，其性寒有解毒退热降火之功效，被视为治疗麻疹的良药。

白沙溪黑茶具有降血脂、减肥、助消化、醒酒、解毒等诸多功效。人们在吃过酒肉后，常泡一杯普洱茶，以助消化和醒酒提神，普洱茶流行于许多国家和湾澳地区，被称为美容茶、减肥茶和益寿茶。

五,如何让进入茶叶行业

一、合理的选址

商业经营最注重的是“地气”“人气”，这并非迷信，“地气”主要是看这个地方有没有商业氛围，这种商业氛围对我们所经营的商品合不合适，“人气”主要是指我们经营的地方有没有顾客流这些顾客是否有购买我们商品的心理动机。

二、茶店装饰

茶叶店的装饰主要是突出茶叶经营的特点，使顾客产生一种和谐美的心理，茶叶店装饰分为外装饰域内装饰，外装饰主要能吸引顾客进店浏览，内装饰主要是能激起顾客的购买动机。

三、丰富的茶叶知识

作为一个茶叶经营者，首先需要的是掌握丰富的茶叶知识，简单的茶叶栽培知识，茶叶的产地、茶叶的种类、茶叶的加工，各种茶生长在什末地方?地方名茶的来历，茶叶质量的鉴别，茶叶价格的变动，茶艺、茶道、茶文化以及与茶有关的茶具知识等。同时，不断了解市场的要求，掌握茶叶消费的变化，更新经营观念，预测茶叶消费的变化趋势。

四、严把质量关

商品质量是决定一个商店经营好坏的重要因素，茶叶尤其如此，故此在进茶时，千万不能讲人情，一定要严把质量关，看外形、闻香度、测水分、开汤、品滋味、看叶底、评价格，一丝不苟，如若有条件的可以用先进的检测设备，如若自己把握不定，可以向一些专职技术人员请教，同时要求供货商有三证(营业执照、卫生许可证、商品检验合格证)进包装茶要了解对方有没有分装厂，且手续是否完备(分装资格、商品条码、产地、出厂日期、保质期)，并且拆开一两盒(袋)看看品质是否相符，千万不能图省事，图便宜，轻易相信人，最好选择有规模、有实力、有无形资产的供货商。

五、进货的科学性

茶叶的季节性特别强，储存极为严格，种类繁多，这就要求经营者在进货时要有清楚灵活的头脑，千万不要图省事一下进许多货，一定要根据你经营规模的大小，上年度的销售量，了解市场动态，预测当年的销售情况，适当进货，对于高档名优茶更要谨慎从事，不要图高利润一下进许多，采取卖多少进多少，少进勤进，否则你辛苦一年，积压一大批茶叶，陈茶的贬值确实令人寒心，新进茶叶行业的经营者更要小心从事，多问一些行家，多跑几趟路，因为，你更赔不起。

作为零售商对批发商、厂家要建立信息档案，以便缺货时及时联系，这样就避免了缺货与积压的矛盾。

六、品种要齐全

消费者对茶叶的要求五花八门，作为经营者一定要适应市场需求，尽量达到品种齐全，确定自己经营的主品种外，不能拒绝其他品种，不要自我封闭，应该有宽容的胸怀，接纳新品种，有些冷门货可以少进一点，留下供货者的通讯地址，以备急用。

茶叶作为一种特殊的消费品和艺术品，顾客对其口感、滋味、内质、品位要一个相当的时间接受和评定过程，这样，就要求经营者要有耐心，不要开张几个月或一年挣不到钱就不相干了，要不断的进行宣传，同时针对顾客的要求不断改善，虽然开个茶叶店没有八年抗战那样“论持久战”，但也须两三年功夫不可，这也许是许多茶叶经营难以走出的误区。

十九、逐步走向连锁化

因现代市场经营越来越规范，利润越来越平均，如若你所经营

一、二所茶店效益不错，同时，又积累了许多无形资产，千万不能就地踏步，更不能把挣来的钱消费掉，应该总结成功的经验，培训人才，把你的经营点在逐步稳健的基础上进行同步扩张，走向连锁化。这样，可以节约成本，有利竞争，在茶叶届立于不败之地。开设连锁首先可以建立配货中心，建立健全各项规章制度，选拔人才，对你已经经营好的点进行复制，这样，你的企业就会不断发展、壮大，原天下茶界同仁，齐心协力、共同壮大，以振我中国传统茶叶之雄风，与洋茶争夺国际市场，中国茶叶一定能胜利!

第四篇：医养结合~~国外发展研究现状

目录

一. 医养结合的内涵： ......................................................................................................... 1

(一)定义 ....................................................................................................................... 1

(二)相关元素 ............................................................................................................... 1 1.服务对象 ............................................................................................................. 1 2.服务内容 ............................................................................................................. 1 3.服务主体: ............................................................................................................ 1 4.服务人员 ............................................................................................................. 1 5.实现方法: ............................................................................................................ 1 6.行业准入标准: .................................................................................................... 1

(三)医养结合与长期照护 ........................................................................................... 1 二.国外常见的养老模式 ....................................................................................................... 1

(一)家庭养老 ............................................................................................................... 1

(二)居家养老 ............................................................................................................... 1

(三)机构养老 ............................................................................................................... 2

(四)互助养老 ............................................................................................................... 2

(五)以房养老 ............................................................................................................... 2

(六)旅游养老 ............................................................................................................... 2

(七)候鸟式养老 ........................................................................................................... 2

(八)异地养老 ............................................................................................................... 2

(九)乡村田园养老 ....................................................................................................... 2 三.国外发展状况 ................................................................................................................... 2

(一)美国 ....................................................................................................................... 2

(二) 日本 ..................................................................................................................... 4

(三) 瑞典 ..................................................................................................................... 6

(四) 澳大利亚 ............................................................................................................. 7

(五) 德国 ..................................................................................................................... 8 三. 国外医养结合的特点 ..................................................................................................... 9

(一)法律先行，对老年群体的医疗与养老权益制度化 ........................................... 9

(二)建立政府主导的多方筹资机制 ........................................................................... 9

(三)发展以居家为主的多种服务模式 ....................................................................... 9

(四)建立服务对象资格准入制度和服务质量定期评估制度 ................................... 9

(五)养老卫生服务重精神服务，兼顾物质要求 ..................................................... 10

(六)养老服务政策化，市场化，福利化 ................................................................. 10

(七)利用社会力量，发挥专业团队作用 ................................................................. 10

医养结合

一.医养结合的内涵：

(一)定义

“医养结合”是将医疗资源与养老资源相结合，实现社会资源利用最大化的新型卫生服务模式，它是把老年医疗健康服务放在首位，将养老机构和医院的功能相结合,把生活照料和康复关怀融为一体的“医养一体化”的养老模式。

(二)相关元素

1.服务对象:“医养结合”模式服务的对象主要包括生活能够自理的老人、高收入老人以及失能或半失能的特殊老人。

2.服务内容:“医养结合”服务模式主要提供基本生活照料、护理服务，专业化的医疗救治、大病康复等医疗服务以及满足其高层次需求的精神服务。

3.服务主体:可由社区提供平台，将公共部门、营利组织和NGO等社会主体有机结合，建立以政府为主导，多方主体参与的医养结合体系。在实施中以社区工作者为主，以社会志愿者为辅，并调动低龄、健康老年人参与工作。

4.服务人员:需要具有执业医师资格、并熟悉老年病的治疗的全科医生和一些比较专业护理人员等。

5.实现方法:可以把养老机构与社区卫生医疗机构相结合，还可以把部分医疗机构直接转型为老人护理院，还可以将多个养老机构与辐射半径范围内医疗机构建立长期合作关系，开展老人“绿色通道”等服务。

6.行业准入标准:养老、医疗机构必须达到民政部门制定准入标准，并需要建立严格的监督和评估制度，鼓励社会参与监督。

(三)医养结合与长期照护

世界卫生组织的定义：长期照护是健康和社会的整合系统，由家属、专业人士、护理人员和志愿者，为需要照顾的老年人提供服务，使生活不能自理的老年人，得到最大程度的自助、独立及有尊严的晚年生活，提高他们的生活质量。

“医养结合”与国外“长期照护”的概念是一致的。只要服务于患有慢性疾病、急性疾病的恢复期、智力残疾、肢体残疾以及肿瘤晚期的老年人，为他们提供生活、护理、医疗及康复服务。简单的理解就是在养老中增加了医疗照护，在医疗中加入了养老服务。

二.国外常见的养老模式

(一)家庭养老

由于欧美等西方发达国家具有较好的社会保障制度及家庭成员的独立意识比较强，老人大多不采用家庭养老方式，法律也不规定子女对老人负有赡养的责任和义务。但是，以东方文化为底蕴的日本、新加坡等国家，家庭养老仍占主体地位。

(二)居家养老

即老人居住在家中，由社会来提供养老服务的一种养老方式。目前欧美等发达国家接受居家养老服务的老年人的比例在80%左右。居家养老服务的主要内容包括基本生活照料、休闲娱乐设施支持等。居家养老服务的提供者主要有：居家养老服务机构、老年社区、老年公寓、托老所、志愿者。其中，老年公寓、托老所等是与其他养老模式相结合的产物。

在英国，从20 世纪90 年代开始，就将养老问题纳入社区，对老年人采取社区照顾模式，取得了相当不错的成效。英国社区照顾的特点主要是：政策引导、政府出资、依靠社区和体系完整。英国既制定社区照顾这一社会福利政策，又订立具体的措施，以使社区能切实地承担起这一职能。各种社区照顾的机构既有政府出资社区举办的非赢利性的机构，也有私营的、商业性的服务机构。提供服务的人员既有政府雇员，又有民间的专业工作人员和志愿服务人员，形成了多主体、多层次的服务体系，以满足不同情况的老年人的需求。

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在美国，居家养老是一种最普遍的方式。老人住在家里，享受社区的服务。这个社区设备齐全，但是花费很高，美国把社区养老作为产业来发展的。老年社区运动成功的典范是始建于1961 年的，坐落在美国佛罗里达西海岸的“太阳城中心”。老人们可以在社区内购房定居也可以租方居住，房屋有高中低档次职别，能满足不同年龄，不同层次老人的需求。据悉，在养老产业发达的佛罗里达州85%以上的财政来自于养老产业。

(三)机构养老

即将老人集中在专门的养老机构中养老的模式。该模式的优点在于通过集中管理，能够使老年人得到专业化的照顾和医疗护理服务，无障碍的居住环境设计也使老年人的生活更加便利;缺点在于容易造成老人与子女、亲朋好友间情感的缺失，而且成本较高。目前，西方发达国家有5%-15%的老年人采用机构养老，其中北欧大约为5%-12%，英国大约为10%，美国大约为20%。

(四)互助养老

是指老人与家庭外的其他人或同龄人，在自愿的基础上结合起来，相互扶持、相互照顾的模式。它具体包括老年人结伴而居的拼家养老、社区内成员相互照顾的社区互助养老等很多形式。

(五)以房养老

是指将自己的产权房出售、抵押或者出租出去，以获取一定数额养老金或养老服务的养老模式。它通过一定的金融机制或非金融机制，将房产蕴含的价值提前变现，从而为老年人提供养老资金来源。

(六)旅游养老

国外很多老人退休后，喜欢到各地去欣赏秀美景色，体会不同的风土民情，从而在旅游过程中实现了养老。旅游机构也乐于为老年人服务，并通过与各地的养老机构合作，为老年人提供医、食、住、行、玩等一系列周到服务，使老人免除游玩中的后顾之忧。

(七)候鸟式养老

是指老年人像候鸟一样随着季节和时令的变化而变换生活地点的养老方式。这种养老方式总能使老年人享受到最好的气候条件和最优美的生活环境。

(八)异地养老

是遵循比较优势原理，利用移入地和移出地不同地域的房价、生活费用标准等的差异，或利用环境、气候等条件的差别，以移居并适度集中方式养老。

(九)乡村田园养老

乡村的空气新鲜、生态环境优越、生活成本低廉。国外一些喜欢大自然的老年人退休后会选择在乡村的田园、牧场、小镇等地养老，每日养花弄草、游山嬉水，颐养天年。

“社区养老”是以家庭养老为主，社区机构养老为辅，在为居家老人照料服务方面，又以上门服务为主，托老所服务为辅的整合社会各方力量的养老模式。这种模式的特点在于：让老人住在自己家里，在继续得到家人照顾的同时，由社区的有关服务机构和人士为老人提供上门服务或托老服务。

三.国外发展状况

(一)美国

美国在1940 年左右开始进入人口老龄化社会。它的健康照护体系带有市场化的特点，强调了以老人的自主选择为主，一般采用商业保险的模式，让居民自由投保。美国养老照护模式比较多样，包括老人全包服务项目( PACE) 、老年人居家养老( HCBS) 、照护管理组织( CMO) 、养老一站式服务计划( ASAP) 等。美国养老照护模式的主要特点是在政府政策的有序指导和和有效监管下，把长期照护作为一个产业来发展。

1.美国养老全包服务项目(program o f all inclusive care for the elderly,PACE)： 服务对象是社区55岁以上，居住在PACE项目的地点提供服务的范围内，经评估后需要

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养护照顾的低收入老人。

服务内容则是：提供饭食、提供个人照料服务和医疗服务。费用包括：厨房膳食费、药费、必要时入住养护院的费用。

①起源及发展

PACE的萌芽源于居住在旧金山中国城的华裔，他们由于受传统观念的影响而不愿入住护理院，于是有了建立日间医疗护理中心的想法。1973年，仿效英国日间医院的模式，美国老年管理机构、加利福尼亚州政府、健康服务部共同筹资建立了On Lock社区成人日间护理中心，即PACE的雏形。此后，0n Lock依次增加了家庭支持服务、基础医疗服务，并不断完善其服务内容、运营模式，进而为患者提供长期的急性病、慢性病医疗服务。随着不断发展与完善，0n Lock模式受到了社会的认可，并接受医疗保险和医疗救助共同试验性出资，试验发现PACE较传统的付费模式节省15%的费用。1986年PACE正式建立，政府通过立法在全国建立起多个PACE示范项目，并规定医疗保险和医疗救助为其买单。直到1997年《平衡预算法案》，PACE被确立为医疗保险支付范围内的永久性服务项目。

② 目标及服务对象

PACE是旨在为达到人住护理院标准的社区老年人提供全面的疾病康复、急性病和慢性病治疗、社会支持服务的非营利性机构。其服务对象需具备以下条件：(1)年龄在55岁及以上;(2)居住地点在PACE的服务区内;(3)经由医疗救助机构鉴定为符合所在州人住护理院标准;(4)自愿参加，加入PACE后只能接受该中心内工作人员及医疗机构的服务。

③资金筹集与分配

PACE的资金主要来源于医疗保险和医疗救助。由于医疗保险和医疗救助的付费标准不同，对于满足医疗保险而不满足医疗救助的社区老年人实行差额补齐的方式。医疗保险和医疗救助会根据老年患者的疾病分类、病情分级情况测算出每月所需费用，并以按月支付的方式将资金划拨给PACE中心，由PACE中心汇总资金、统一支配。患者在加入该项目后，不需要支付任何其他的医疗费用，统一由PACE中心管理。也正因为这样，PACE力求通过为每一位患者提供优质的医疗服务及生活照料使其达到一个最佳状态以实现资源的充分利用，而不是通过减少服务项目、降低服务标准来节省医疗资源。

④提供服务的主体

PACE服务提供主体主要是PACE中心的医务人员组成的工作团队。该团队人员主要包括全科医生、护士、药剂师、理疗师、营养师、日常护理人员、社会工作者以及负责转运的工作人员。这是一个多学科、较为全面的工作团队，它不仅为患者提供基本的医疗、护理服务，而且会对患者的健康状况进行定期评估并开展讨论，以制定最适合患者的医疗方案。此外，与PACE签订协议的医务工作人员同样是提供服务的主体，这也是PACE走市场化道路的一种体现，促进了服务主体的多元化。

⑤主要服务项目

PACE的主要服务项目包括：基本医疗护理服务、康复服务、营养咨询服务、心理咨询服务、娱乐治疗服务以及社会支持服务等。除此之外，PACE中心还会为患者提供一些特色服务，如定期为患者进行健康评估、营养评估、居住环境安全评估以及用药管理，从而及时调整患者的医疗护理方案。提高生活质量、进行临终关怀是PACE的另一个特色服务。有研究数据表明，PACE中心的患者平均年龄为80岁，人均患有7.9种疾病且有3种日常生活活动能力受限，平均生存期为2.5年。因此在患者生命的最后阶段，PACE中心更关注其生活质量、尽力满足其健康愿望，使其能够在愉悦的状态之下度过。

2.集中养老居所服务项目(congregate housing services program,CHSP)是依靠联邦政府政策形成的项目。服务对象是在政府资助型房屋中的低收入、衰弱的或残疾的老人。

3.老年人居家养老(HCBS)。一种老年人长期照护制度，让老年人在家中就可以享受到便捷的生活和医疗照护。

4.养老一站式服务计划(ASAP)。

但目前主要实行的是老年人群连续性医疗服务保障体系及老年护理服务认证准入制度相结合的卫生服务模式。固定的家庭全科医生，负责其各种基本医疗服务，同时家庭全科医生都有固定的合作医院。其次是分级诊疗，社区诊所提供提供基本医疗服务，养老机构附属的护理院按照完善的认证准入制度招用护理人员给老年人提供高质量的护理，如：对于健康

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情况尚好的，又有自理能力的老年人，每周护理人员都会对其进行3天的照料，上午8时上班，下午6时下班，每天8至12小时。

美国从20世纪40年代开始进入人口老龄化社会。2012年，65岁及以上共有4248万，占总人口的13.5%，其中男性1842万; 女性2405万。预计到2030年老年人口将达7210万，比例将占19%。2012年，男性的期望寿命为76岁，女性则为81岁。作为自由市场的典型代表，美国的老年人健康照护，是具有高度市场化的一种照护体系，强调老年人的自由和选择，一般采取商业保险的模式，由居民自愿选择是否投保以及如何投保，该保险覆盖人群为84%的居民。随着老龄化的加剧，美国专业医疗型的养老机构使政府不堪重负，同时老年人希望在社区生活，因此美国开始社区养老为主的养老模式。

(1)主要模式

老人全包服务项目(program of all inclusive care for the elderly,PACE)是一种源于美国华人地区的医疗服务模式，服务对象是社区 55 岁以上，居住在 PACE项目的地点提供服务的范围内，经评估后需要养护照顾的低收入老人。

服务内容：①提供饭食、提供个人照料服务、医疗费用、厨房药费、必要时进养护院的费用;②提供社会服务;③提供对不适宜养老的老人住房进行整修的费用。目前，PACE运行得较为成功，但也受到募集启动资金困难、来自其他服务模式的竞争、PACE本身的特点限制了更多的患者入组等因素的制约。截止 2008 年，全美仅在 29 个州开设了共 61个PACE 服务中心。

集中养老居所服务项目(congregate housing services program，CHSP)是联邦政府层面的政策。服务对象是在政府资助型房屋中的低收入、衰弱的或残疾的老人。服务内容：①一周 7 天，每天一次的热餐供应;②其他支持性服务，但是不能与既有的可支付的养老服务重叠。

老年人居家养老(Home And Community Based Services，HCBS)。20 世纪 90 年代，美国开始实行老年人居家养老(HCBS)的老年人长期照护制度，让老年人在家中就可以享受到便捷的生活和医疗照护。同时为了降低医疗成本，社会保障法开始赋予各州 HCBS 服务医疗补助豁免权，鼓励各地开展 HCBS 服务。研究证明, HCBS 更适合相对年轻、健康的老年人，而 PACE 适合失能程度较为严重的老人。

各州根据自己的情况设立了不同的养老计划。威斯康星州是美国老年人长期照护的领军者，他们建立了老年与残疾资源中心，作为老年人获得长期照护服务的唯一准入部门。中心对老年人进行身体状况和经济状况的初查，决定照护的等级和按人支付的水平。初查后中心安排相关工作人员进行家访，对初查结果进一步确定和说明，帮助老人做出适合自己的选择。资源中心在各县设立照护管理组织(Care management organization，CMO)，CMO 是一种管理式的照护组织，负责管理照护补助资金的使用及长期照护服务，包括家庭照护、社区合居设施和机构照护等，他提供不同的服务供参加者选择。家庭照护包括家庭健康照护(一般医疗、照护);家庭保健辅助(在护士的指导下，家庭保健助理提供简单的伤口照护、活动照护、翻身、康复锻炼等);个人照料(社工为老人提供日常活动的照料，穿衣、吃饭、吃药和锻炼，还有做饭、打扫卫生等家务劳动)。老年人多患有慢性疾病，CMO 加强了健康照护的管理，提高慢性病患者生活质量。

马萨诸塞州设立了养老一站式服务计划(ASAP-aging services access points)。俄勒冈州设立了由老龄和残疾人服务部操作的同意基金项目(A centralized funding operated by Senior and Disabled Services Division)。宾夕法尼亚州设立了社区养老选择项目(OPTIONS)等。

(2)美国医养结合的特点 将长期照护作为一个产业，

在社会政策的指导和严格管理下，重视护理人员的作用。 通过政策调整，优势资源向社区养老服务倾斜。

州府努力落实社区养老服务，不断扩大社区服务类型以及享受服务的老年人口数量。

(二)日本

世界上人口老龄化最严重的国家之一就是日本，但日本建立了比较完善的长期照护制 4

度，满足了老年人的长期照护需要。日本的主要照护模式有日间照顾中心、特别养护之家、老年福利中心和老年公寓，为不同健康程度的老人提供了较为细致的服务，极大的满足了老人多方面的需求。它的照护模式最突出的优点是制定了比较健全的法律体系。1963年，日本就制定了《老人福利法》，在这之后又出台了一系列针对老年护理的法律、法规，明确了政府的责任，对公共投资责任也有个更为明确的要求。

1963年，日本政府制定了《老人福利法》，几年后颁布了《老年人保健法》、《高龄老人保健福利推进10 年战略计划》、《护理保险法》等。这些法律政策明确了服务对象，规定了国家和地方政府投入和服务提供责任。

日本的护理保险费用由使用者承担10%，其余部分由公费和保险费各负担50%。公费负担的比例为国家25%、都道府县12.5%、市町村12.5%。40岁及以上65岁以下的参加保险者，保险费为收入的1.13%，其中又由雇用者负担50%。65岁及以上被保险者根据个人收入缴纳不同数额的保险费。

日本作为世界上老龄化最严重的国家之一，早在 1963 年就通过了《社会福利法》，设立老年人长期照护机构。1997年12月，日本通过了“护理保险法”，规定：“采用强制的方式，以政府为主体，将居住在本国的 40岁以上者(包括外国人)纳入到长期护理保险中，65岁后开始享受保险提供的服务，卧床或患痴呆无法自理的老年人不去医院就可在家接受护理”。||日本推行长期照护保险制度也是基于民族家庭养老传统和老年人养老精神需求，目的是让老人脱离医院，回归社区，回归家庭。长期照顾保险制度的建立，使得老年慢性病患者拜托对医院的依赖，可以更自由的从家庭、福利院或疗养型综合场所获得长期护理服务。日本的社区也拥有大量志愿者，为居家老人提供长期志愿服务。更重要的是，长期照护保险为强制性医疗保险，其相关服务费用由医疗保险基金支付，这就大大减轻了老年人家庭养老成本。

早在1950年，日本65岁以上老年人口就己接近总人口的5%，1970年己经超过7%，标志其进入老龄化社会，1994年时超过总人口的14%，目前为每5个人就有1个65岁以上老年人，可见日本老龄化速度发展之快。正由于日本老龄化的高速发展，老年人问题受到了政府的高度重视。1963年，日本政府就已推出《老人福利法》，其中规定政府出资修建特别养老院，为痴呆、卧床不起等体弱老人提供服务;1982年，出台了《老人保健法》，其中提出了由政府为有需要的老人出资建立提供短期入住、治疗服务和护理的托老所这一新举措;1989年制定《高龄者保健福利推进十年战略》，以此为契机，众多老年活动室、老人医院、老年公寓开始出现。日本对于养老机构的开设权利并无过多限制，日本各级政府、政府资助下的民间组织、民间企业、财团法人或个人均可兴办养老机构，共同为老人提供无偿或标准收费的服务。日本的养老机构划分多元化，其中最为突出和重要的是护理分级的划分方法，即根据老年人不同身体状况、养老需求、经济能力等对老年人施行分级护理。福利院方面，包括有护理老人福利院、特别护理老人福利院、低费老人福利院和收费型老人公寓;养老机构方面，包括有老人养护之家、老人特别养护之家等。

日本的长期护理又称为介护。2000年开始日本在全国实行介护保险法，并在2005年进行了部分修订。其程序为，首先由被保险人提出介护申请，然后由地方政府下设的专业评估机构根据申请人的生理和精神状况评定需要介护的时数和级别。长期护理包括6个等级的护理水平，最低的护理等级是“需要支援”，其余依次是“需要护理1~5级”，数字越大则代表需要护理的程度越高。同时，还规定了每个护理等级需护理的时间不同：需要护理1级为30~49分钟，需要护理2级为50~69分钟，需要护理3级为70~89分钟，需要护理4级为90~99分钟，需要护理5级为100分钟及以上。介护保险支付的护理服务内容十分广泛，基本包括机构护理服务和居家护理服务两类。机构护理服务又分为老人保健设施、提供特别护理的老人院和疗养型医护机构。疗养型医护机构提供的介护服务包括：一般的介护，包括居住环境护理、活动支援服务、更衣服务、食宿护理、排泄护理、身体清洁护理、沟通交流服务、康复护理、睡眠护理、压疮预防和护理、病情观察、介护者的健康管理及机构的环境和用具维护;以及特殊的介护，例如脑卒中患者护理，痴呆患者护理，紧急状况处理，失禁护理，视觉障碍患者护理，语言、听力障碍患者护理等。

世界上老龄化最严重的国家之一就是日本，日本总务省统计局统计的数据表明：随着生

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活条件的不断改善，65 岁以上老年人在总人口中的比例逐年上升，1950 年，日本老龄人口占总人口的 4.9%，1985 年，占总人口的 10.3%;2005年，65 岁以上的人口占总人口的比例达到 20.2%;到 2011 年，65 岁以上的人口上升了 22%。2013年日本的总人口是1.273亿，现在每4个日本人就有1个在65岁以上，每8个日本人就有1个在75岁以上。高龄就业者为636万人，占15岁以上就业者的10.1%，连续10年增加。这些都刷新了最高纪录。另据日本劳动厚生省统计，截至2014年9月1日，日本100岁以上老人为5.882万人，比去年增加了4423人，同样创下历史新高。随着时间的推移，日本的老龄化问题越来越严重。1963 年日本通过了《社会福利法》，设立老年人长期照护机构，满足老年人的长期照护需要。1997年 12 月，日本通过了“护理保险法”，规定：采用强制的方式，以政府为主体，将居住在本国的 40 岁以上者(包括外国人)纳入到长期护理保险中。2000 年，日本开始实行长期照护保险制。

(1)主要模式

日间照顾中心(或日间照顾服务站)。主要针对需要日间康复训练，需要照顾其日常生活，白天家里没有人不能独自吃饭的 65 岁以上(日本界定)老年人群。一个服务站一般只有一个护士，护士只处理专业照护问题，其他工作交付予其他人处理。服务中心负责接送工作。

养老院(日语又称特别养护之家)。主要接收痴呆老人和卧床不起等失能老年人。一般建在日间照顾中心旁边。由护士、介护师、福祉士组成。其中，护士主要从事专业照护工作，介护士的工作内容相当于护工，福祉士则来往于服务站和养老院之间并负责其中的协调工作。

老年福利中心。老人福利中心主要服务辖区内的老年人，为他们提供健康教育、保健服务、健康体检、家庭方式及家属指导。福利中心一般由保健师负责。

老年公寓。老年公寓是为健康、生活可以自理的老年人提供的，服务内容包括一般医疗和生活照顾。

(2)日本医养结合养老模式主要特点是完善的法律制度。

早在 1963 年，日本政府就制定了《老人福利法》，随后几年又先后颁布了《老年人保健法》《高龄老人保健福利推进 10 年战略计划》以及《护理保险法》等相关政策、法规。这些法律政策明确了服务对象，规定了国家和地方政府责任，并对公共投资责任也给予明确。正因为有这些法律政策，老年人得到了福利、保健、保险等方面强有力的制度保证和法律支持。

照护的费用重要来源于保险费用和公费，他们承担90%，老年人只承担剩余的 10%。 居家照护服务为主，居家服务内容是指：上门的生活护理(看护、洗浴等)，上门医疗(康复训练、居家养老管理指导)，以及日托服务等服务内容。因为千百年来的家庭观念的形成，日本 65 岁以上老人当中，有 78%愿意接收居家养老，有 22%的老年人接受机构照护服务。

案例：日本温泉胜地的医养结合实践——日本国际医疗福祉大学附属医院及养老院

(三)瑞典

瑞典在20世纪90年代初就建立了国家健康照护管理委员会。主要负责家庭照护、老人照护院及其他老年照护机构的事务，其中包括对精神和智力残障老人照护，同时瑞典的康复中心为日托性质，备有专车接送入托老人。康复中心内有医生、康复技师、心理学家等，由他们向病人提供治疗和咨询。除了医务相关人员，康复中心还设有康乐室、手工作业室及午间用餐的餐厅和午休室等硬件设施。

根据瑞典的官方数据，瑞典 65 岁以上老年人正在增加。目前 18%的人口是65 岁以上老年人，瑞典进入了严重的老龄化社会。据估计，到 2030 年，65 岁以上老年人将达到 30%。伴随着老龄化的进程加剧和寿命的延长，作为高福利国家的瑞典，政府的财政压力也在逐年增大，因此瑞典政府支持老年人在家养老，通过低成本的居家养老减轻政府压力。

(1)主要模式

瑞典在 20 世纪 90 年代初建立了国家健康照护管理委员会。主要负责家庭照护、老人照护

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院及其他老年照护机构的事务，其中包括精神和智力残障老人的照护。(图 1)

瑞典的康复中心为日托性质，备有专车接送入托老人。康复中心内有医生、康复技师、心理学家等，由他们向病人提供治疗和咨询。除了医务相关人员，康复中心还设有康乐室、手工作业室及午间用餐的餐厅和午休室等硬件设施。

除此之外，政府为使老人能居住在子女附近，在普通住宅区内建造了老年公寓，以及在一般住宅建筑中修建便于老人居住的辅助性住宅。同时，老年人在公立医院或牙科医院治疗，都可享受免费待遇。

(2)瑞典的医养结合特点：瑞典照护保障的对象为全体国民，只要需要均可接受照护服务，各市的税收财源是照护服务资金主要来源，个人负担率比日本少4%。瑞典的长期照护服务津贴制度有效减轻老年人经济负担。老年照护管理网络使老年人得到便捷的照护服务。

(四)澳大利亚

1997年10月前，澳大利亚的老年卫生保健服务机构由两部分组成：一是为较低依赖水平的老年人提供服务的老年公寓，二是为较高依赖水平的老年人提供服务的护理之家。

传统上澳大利亚是以居住式照护为主。服务包括以养老院、老年公寓和康复中心为基础的社区老年照护项目、居家延伸护理或者老年痴呆症居家延伸护理、居家社区照顾等。服务对象是无法在家里单独生活，经评估后需要居住式护理的老人。

但目前，澳大利亚将老年人口的卫生保健服务分为二类：一类是由护理院、老年公寓和社区卫生服务中心提供的正式服务，服务内容全面细致;另一类是家庭、朋友和邻里提供的非正式服务，服务内容相对较杂，但非常贴近老年的生活需求。

澳大利亚的老年护理院服务内容根据老年护理评估中心的评估结果，一般分为高水平护理(即入住护理院提供的护理)和低水平护理(即入住老人院提供的护理)。老年护理评估中心主要评估老年人失能和所需服务的程度，从而决定是否入住护理院及需要的护理水平;根据患者分级量表把入住的老年人分为8个级别：1级需要最高级别的护理，1~4级为需接受高水平护理，8级所需的护理水平最低，5~8级为需接受低水平护理。5~8级低水平护理针对需要一定护理但有活动能力的老人，其服务内容包括：住院相关服务，如提供家具、日用品，睡眠护理，洗衣，清洁服务，膳食管理以及可联系工作人员提供紧急援助等;个人护理服务，如协助活动、如厕、洗澡、吃饭、穿衣，大小便控制护理或失禁护理，康复护理，协助获得保健和治疗服务等。高水平护理针对由于某种原因需要24小时护理的老人，可能是躯体移动障碍或是自理水平低下，或是患有老年痴呆症或其他行为障碍患者，其服务内容除低水平护理的内容外还包括：住院相关服务，如拐杖、助行器，用以协助管理大小便或失禁用品;个人护理服务，如与治疗措施相关的护理及其设备、基本医疗和医药用品和设备、药物护理、提供治疗服务和短期给氧等。有的老年护理院还提供混合护理，即高水平护理和低水平护理都能提供，让老年人在护理需求改变时无须转院;额外服务，即获得高于老年护理评估中心评估所需的护理水平，但需要额外付费;针对临终患者的临终护理;针对来自偏

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远地区或特殊文化习惯的特色文化人群护理;针对精神疾病患者、痴呆患者、慢性病患者、特殊健康障碍患者的护理;联络医院、社区的综合服务等。

截至 2011年 6月，澳大利亚的 65 岁以上老年人，占到了总人口的 13.7%。预计 2041 年，65 岁以上老年人口数，将达到总人口的 21%。澳大利亚的老年健康保障体系经历了两次调整，一次是将在医院长期“压床”的患者分流到护理院。第二次调整是在 20 世界 80 年代，政府开始强调家庭与社区照护的重要性。为了向老年人提供公平、可及、可负担的长期照护，1997 年，通过了《老年保健法案》，为老年保健提供了法律保障，同时明确政府职责。

(1)主要模式

居住式照护。服务包括养老院、老年公寓和康复中心等。服务对象是无法在家里单独生活，经评估后需要居住式护理的老人。

居家照护服务。服务包括社区老年照护项目、居家延伸护理或者老年痴呆症居家延伸护理、居家社区照顾。

澳大利亚设立了老年照护评估组，一方面为了让所有需要照护的老年人都能享受到服务，另一方面是为了节约政府开支。老年照护评估组为老年人进行医疗、心理等多方面的评估，帮助老年人和照护者决定哪种类型的照护能满足老人的需求。

(2)澳大利亚对老年照护质量有严格的控制：澳大利亚是家庭医生负责制，老人的家庭医生每周到机构看望老人一次，对老人的身体进行评估，护士根据医生的医嘱按时给老人服药，当有突发事件时，也由注册护士进行处理。同时养老机构配有专业的营养师，他们对老人的营养状况和吞咽功能进行评估后，制定饮食计划。入院后，养老院的专业物理治疗师会对老人的肢体功能、生活能力等各方面进行评估，根据评估结果制定康复计划，康复计划融入到老人的起床、洗澡、穿衣、喂饭、户外活动等各个环节。老年照护标准和评估公司每年至少进行一次不预先通知的评审。评审内容是检查养老院的各种照护文件、老人的营养状况、饮食、皮肤清洁、卫生状况、家属的满意度等。

(3)澳大利亚的医养结合特点，是建立了良好的社会竞争机制，通过竞争，提高服务提供者的服务质量，降低政府支出。服务提供者通过竞标得到政府的养老项目，并通过政府购买服务得到拨款，项目的数量与拨款是成正比。想要得到服务的老年人，必须由老年照护评估组进行评估，这样既可以使老年人得到满意的服务，又不会使资源浪费。同时澳大利亚非常重视家庭养老，国家对承担照护老年人的家庭成员给予经济补贴，为了使家庭照护人员有能够的生活质量，不会因为照护老年人而降低，每年为他们提供休假，休假时由社区负责照护工作。

(五)德国

德国也是世界上人口老龄化程度最严重的国家之一，人口老龄化对其经济社会的发展产生了深远的影响，它是最早建立养老服务体系的国家。它的照护制度主要遵循“把社区居家养老作为照护基础，社会服务作为依托，机构养老作为支撑”的原则，与我国比较相似。它照护模式主要有居家养老、机构养老、专家照料院、老年照护院等等，为老人提高比较适合的养老照护服务。德国也在1995 年颁布了《长期照护保险》制度，并鼓励社区居家养老。

德国在1938年颁布了《护理法》，是第一个以社会立法形式实现社会保险的国家。

德国也是世界上老龄化程度最严重的国家之一，人口老龄化对德国政治、经济和社会产生了深远的影响。2012年德国将退休年龄由65岁调至67岁。根据联邦统计局2010年数据显示，德国65岁以上老年人口为1.6千万，占到总人口的19.6%。2013年65岁以上人口占到总人口的 21%，预测 2030 年将到达 26%。在这种情况下，德国成为了世界上最早开始建立公共养老体系的国家。目前德国的长期照护主要遵循“以居家养老为基础，社会服务为依托，机构养老为支撑”的原则。

(1)主要模式

居家养老。包括居家上门护理，日间照料中心和短期托老所，近几年兴起了新型的居家养老模式——监护式公寓。

机构养老。机构养老就是所谓的护理式养老院，包括 24 小时的服务：一般医疗、护理、 8

日常生活等。近期养老院与监护式公寓相结合，增加了服务内容，受到了更大的欢迎。包括护理式托老公寓(养老院)、老年痴呆症护理中心及医务精心护理中心。

专家照料院。在这里有经过专业培训的人员为老年人提供服务，主要为那些在家里不能照顾的人提供专业的医疗服务，如残疾人、老年痴呆、肿瘤晚期、精神病患者、脑损伤生活不能自理的以及帕金森。这里也收治年轻患者。

老年照护院。主要服务 65 岁以上老年人，以及急性病患者恢复期需要康复训练的病人，患者由医院与政府联系，由专业评估人员进行评估后决定是否入住。

(2)德国医养结合的特点：在 1995 年颁布了《长期照护保险》，鼓励居家养老，目前德国需要护理的老年人230 万人，其中居家养老 150 万人。

三.国外医养结合的特点

(一)法律先行，对老年群体的医疗与养老权益制度化

多数发达国家都对老年人的养老和健康等权益在法律上给予了明确的保障。德国在1938年颁布了《护理法》，是第一个以社会立法形式实现社会保险的国家。1963年，日本政府制定了《老人福利法》，几年后颁布了《老年人保健法》《高龄老人保健福利推进10年战略计划》《护理保险法》等。这些法律政策明确了服务对象，规定了国家和地方政府投入和服务提供责任。美国除了有联邦政府的相关法律、政策外，各州还根据老龄化程度制定了相关政策。通过制定法律法规，老年人得到了福利、医疗保健、保险等方面强有力的制度保证和法律支持。

(二)建立政府主导的多方筹资机制

发达国家多将医疗与养老纳入医疗保险体系或护理保险体系，建立政府和个人共付的筹资模式，强调养老的可支付性、可持续性及公平性。日本的护理保险费用由使用者承担10%，其余部分由公费和保险费各负担50%。公费负担的比例为国家25%、都道府县12.5%、市町村12.5%。40岁及以上65岁以下的参加保险者，保险费为收入的1.13%，其中又由雇用者负担50%。65岁及以上被保险者根据个人收入缴纳不同数额的保险费。瑞典作为高福利国家，护理保障的对象为全体国民，只要需要均可接受护理服务，各市的税收是护理服务主要资金来源，个人负担率比日本少4%。其实施的长期护理服务津贴制度减轻了老年人及家庭的经济负担。韩国的《老年长期看护保险法》规定，老年人长期看护由专门的社会医疗保险机构——韩国国民健康保险公司经营，保险机构、政府、个人筹资比例分别为50%、30%、20%。

(三)发展以居家为主的多种服务模式

目前日本、美国、德国等发达国家建立了多种医养结合服务模式，由于机构养老需要的投入较大，加上老年人对在家中养老的需求远远大于到专业机构养老的需求，为此很多国家建立了以居家为主的服务供给模式。澳大利亚的居家式养老不是单纯的居家式，而是很好的结合机构养老的居家式。在借助医疗机构和养老机构资源的基础上，服务无法在家里单独生活，经评估后需要居住式护理的老人。同时澳大利亚的老年照护评估组为老年人提供医疗、心理等多方面的评估服务，帮助老年人和照护者决定哪种类型的照护能满足老人的需求。在此基础上还结合医疗结构其他相关服务，对老年照护质量有严格的控制：实行家庭医生负责制，对老人的身体进行评估，护士根据医生的医嘱按时给老人服药，注册护士处理突发事件。养老机构配有专业的营养师，评估老人的营养状况和吞咽功能并制定饮食计划。老年人享受了多种医疗和养老服务。日本以居家护理服务为主。日间照顾中心(站) 主要针对白天家里没有人不能独自吃饭的65岁及以上老年人群。一个照顾中心(站) 一般只有一个护士，处理专业护理问题，其他工作由其他人处理。老人福利中心主要服务辖区内的老年人，一般由保健师负责，为老人提供健康教育、保健服务、健康体检、家庭方式及家属指导。日本还针对不同需求的人群增设了夜间应对型上门护理、痴呆症应对型日托护理、小规模多功能型居家护理等社区服务。德国有居家护理、专家护理院、老年护理院，其中居家护理占到了62.6%，其服务内容主要包括居家上门护理，日间照料中心和短期托老所。

(四)建立服务对象资格准入制度和服务质量定期评估制度

能否得到服务必须由老年护理评估组进行评估，既可以提供服务质量，又不会浪费资费。

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澳大利亚是家庭医生负责制，老人的家庭医生每周到机构看望老人一次，对老人的身体进行评估。同时机构配有专业的营养师，对老人的营养状况和吞咽功能进行评估后，制定饮食计划。专业物理治疗师会对老人的肢体功能、生活能力等各方面进行评估，根据评估结果制定康复计划，康复计划融入到老人生活的各个环节。老年照护标准和评估公司每年至少进行一次不预先通知的评估，评估需要查看机构的各种照护文件，老人的营养状况、饮食、皮肤清洁、卫生状况，家属的满意度等。美国威斯康星州为了保障家庭护理的质量，设计了一套以人为本的质量监督和评估体系。照护管理组织(CMO) 作为各县的政府机构，负责管理所有的长期照护项目，并对各社区照护设施予以支持。各利益相关方把参与者的目标、需求和愿望当作家庭照护所要达到的目标，用来指导服务，并作为考核CMO的基础。

(五)养老卫生服务重精神服务，兼顾物质要求

法国是以预防疾病和防范风险为主，提供全面多学科的医疗护理服务，帮助病人恢复社会功能，而不是寻求治愈所有疾病。其中也包括临终关怀照护，从方式方法上提供护理服务，让老年人在精神和身体上都感到舒适，而不主要以用医学手段治病为目的。这一点在现如今的美国也是较为重要的护理服务，是美国养老卫生护理服务中富有特色的一环。同时法国建立了比较完善的医养结合服务体系，主要还包括医疗机构老年专科是专门为老年病人诊治的科室，提供综合诊疗护理服务。

(六)养老服务政策化，市场化，福利化

养老服务政策化，市场化，福利化是瑞典和英国的典型特征。

瑞典基于经济的优势，政府制定一系列的福利政策，如照护保障的对象为全体国民，只要需要均可接受照护服务，各市的税收财源是照护服务资金主要来源，个人负担率比日本少4%。瑞典的长期照护服务津贴制度有效减轻了老年人经济负担，老年照护管理网络使老年人得到便捷的照护服务。除此之外，政府为使老人能居住在子女附近，在普通住宅区内建造了老年公寓，以及在一般住宅建筑中修建便于老人居住的辅助性住宅。

同时，老年人在公立医院或牙科医院治疗，可享受免费待遇。而英国养老社会服务实行“契约制”——政府花钱从服务机构购买服务，然后再将这些服务提供给相关需求者。同时英国是世界上最早建立社会保障制度的国家之一，也是较早建立社会服务制度的国家之一，在养老上高度的经济化，市场化，有许多著名的民营护理机构。如英国护理公司(Care UK)有90多个护理之家和8000余名工作人员，步柏(BUPA)公司在190个国家设有400余万个护理之家。这种私立的护理机构费用高，但设施、条件都比政府办的要好。

(七)利用社会力量，发挥专业团队作用

根据服务提供的场所不同，服务提供者也有所区别。医疗服务由专业人士承担，包括专业的康复师、护士、全科医生、物理治疗师等。居家养老的服务提供者分为正式照护者和非正式照护者，正式照护者多由护士和个人照护者担任，非正式照护由家庭成员承担，医疗服务由家庭医生承担。发达国家经过多年的发展，培养了大批具有专业知识的照护人员队伍，提高了照护质量。加上各类营利和非营利组织的介入，极大地弥补了政府力量的不足。

第五篇：国外独立董事制度的研究现状

摘

要：本文对国外独立董事制度的研究和实证分析进行较为全面的介绍，以期为完善我国独立董事制度提供可资借鉴的经验和思路。

2001年8月21日，中国证券监督管理委员会颁布了《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》，这标志着我国开始在上市公司中实施独立董事制度。独立董事制度起源于西方，独立董事是指在上市公司担任董事之外不再担任该公司的其他职务，并与公司及其大股东之间不存在妨碍其独立做出客观判断的利害关系(尤其是直接或者间接的财产利益关系)的董事。建立独立董事制度是对我国上市公司治理结构的一大制度创新，当它被当作一帖灵丹妙药引入我国时，人们希望它能解决企业法人治理结构、中小投资者保护等问题。因此，了解国外独立董事制度研究的最新动向，借鉴它们在这方面的经验，有助于我国独立董事制度的建立和完善。本文将对国外董事制度的学术研究、国外企业的独立董事制度发展状况做较为全面的介绍，以期为独立董事制度在中国的应用提供可资借鉴的经验。

一、独立董事制度在国外的发展现状

企业在营运过程中经常会遇到道德风险和“内部人”控制问题，这也是现代公司治理结构要解决的核心问题。在传统模式下，这一问题主要是由董事会来解决，即董事会通过选拔、监督经理人员，把握公司的重大方针，从而实现股东利益的最大化。但是在实践中，一般的董事会并没有达到预期的目标。因为在股权高度分散的情况下，股东根本无法对经理人员进行有效的监督和约束，企业内部出现了严重的“内部人控制”现象。像企业董事特别是董事长、总经理等内部人实际上操纵着企业的重大决策，时常进行关联交易并严重影响广大中小股东的利益。另一种情况是董事会成员自己为自己制定报酬。基于上述诸多情况，完善公司治理结构已经显得尤为迫切和重要，而独立董事制度正是适应这一要求而产生的。独立董事又称外部董事、独立非执行董事，他们既不代表出资人，也不代表公司管理层，不拥有上市公司的股份，与公司没有关联的利害关系。因此，独立董事可以更加客观、独立地考虑公司的决策，从而保证决策的公正性和准确性，减少公司的重大决策失误。2000年5月，一些学者向韩国政府提交了一份报告。在报告中，他们指出，韩国公司治理结构弱化是导致1997年韩国金融危机的主要原因，同时他们在报告中又提出了一项重要建议：在韩国企业引入独立董事制度。

目前很多国家的机构和组织都积极实施了独立董事制度，大部分国家都把建立独立董事制度作为完善股份公司治理结构的重要举措。据经济合作与发展组织“1999年世界主要企业统计指标的国际比较”资料显示，在美国企业中，独立董事占董事会成员的比例为62%;英国 34%;法国为29%。美国是施行独立董事制度较早的国家之一，美国全国公司董事协会(Na— tional Association of Corporate Directors)在1996年就曾指出，董事会的成员应当大多数是独立董事，甚至还建议在公司中只需设立一名内部董事，即首席执行官(chief executive of- ricer，以下缩写为CEO)，其余的均可为独立董事。①这一点可以从1997年标准普尔(S&P)公司对美国500家企业的调查中得到证实。在当年接受调查的企业中，有将近56%的董事会其成员大多为独立董事，内部董事只有1—2名;而仅仅有2%的企业董事会成员主要由内部董事组成;在大部分企业的董事会成员构成中，独立董事占大多数(majority);还有不少企业独立董事占绝大多数。②另外，美国的机构投资者委员会(Council of lnstitutional lnvestors，1998)在其公布的一份报告中，也要求企业董事会中独立董事人数的比例至少应该占三分之二。

二、有关独立董事问题的学术研究

(一)独立董事制度的建立

1.独立董事的选择机制

从理论上讲，独立董事制度作为改进公司治理结构的重要举措，其职责是积极维护股东的利益，能在重要的决策问题上发表独立意见，在选派经理、制定报酬、评价业绩方面发挥应有的作用。但实践中，独立董事的任命通常由企业原来的董事会成立专门委员会提名，然后由股东大会进行选举产生。在这种情况下，企业内部的经理层常常会介入到独立董事的提名中来，而且企业的CEO经常是“独立董事提名委员会”的主要成员，或者类似于CEO的企业经理能够控制独立董事的提名程序。经过这种程序选拔出来的独立董事对企业的作用有多大是可想而知的。

Hermain和Weisbach(1988)在一份研究报告中研究了企业在选拔内部董事和独立董事时的决策特点。他们认为，通常情况下，当一家企业的CEO快要退休时，他常常会指派更多的内部董事;而如果当企业的经营业绩下滑时，企业的经理层则会指派或者增选更多的独立董事。Lorsch和Maclver(1989)的调查报告表明，在美国，企业内部的经理层往往在选拔新的董事会成员方面起着决定性的控制作用。Gilson(1990)的研究又发现，当企业发生财务危机时，则其经理层往往很愿意提名一些银行家和其他外部股东作为企业的独立董事。Kaplan和 Minton(1994)研究了日本企业的董事制度之后，发现了同样的规律，当企业的经营业绩不佳时，其经理层常常会增选独立董事。之后，Tejada(1997)的研究结果也表明，如果一个企业的独立董事经常批评企业内部的经理层，那么在这些独立董事的任期满后常常会被解聘;相反，那些对企业内部的经理层不进行挑剔的独立董事将会得到连任。

通过上述的研究结果，我们不难看出，在通常情况下，企业独立董事的增选大多数是在企业经营业绩下滑或者发生财务危机时进行的，也就是说，独立董事的就职与企业股票的市场回报率有一定的联系。Anil和Yermach(1998)的研究发现，股票市场对由CEO提名而任职的独立董事的反应远远小于非经CEO提名任职的独立董事。也就是说，由CEO提名的独立董事任职后，这类企业的股票基本上不会有什么明显的波动。因为这些由CEO提名而任职的独立董事对企业经理层的监督不会有所增强，企业经营业绩也不可能获得大幅度的提高，股东权益也不可能得到最大化。而那些非经CEO提名的独立董事任职后，企业的股票价格通常会有大幅度的波动，如果独立董事工作业绩出色，股价会上扬;反之，股价会下跌。

2.独立董事在企业中的角色

关于独立董事能承担什么角色，目前流行的观点主要有以下三种：(1)监督角色。Fama和Jesen认为：独立董事通常有资格来选择、监督、考核、奖励和惩罚企业的经理层，其职责是通过减少经理人和股东之间的冲突来提高企业的效益，因而独立董事的主要功能是解决现代企业所面临的代理问题。(2)战略角色。Brickly和James的研究显示：独立董事可以运用他们丰富的商业经验、掌握的技术和市场方面的知识，来帮助企业经理层解决经营上的难题;独立董事还可以帮助企业构建重要的商业战略。独立董事一定是独立的、不在企业中担任其它职务。在美国，担任独立董事的人员主要是其他上市公司的总裁、退休的公司总裁、大学校长、退休的政府公务员、成功的个体商人、独立的投资者等。其中，前两类人士是最受欢迎的独立董事，因为这两类人士对管理大公司具有一定经验，其提供的建议十分中肯、详细、实用。(3)政治角色。Anup和knoeber(1998)的研究发现：当政治因素对企业(尤其是一些知名的大企业)的影响较大时，即当企业同政府的贸易合作增多、企业向政府销售物资、企业需要向政府游说取得有利的经营政策、企业的出口贸易受到政府贸易政策的影响时，企业中常常就会有很多具备政府背景的独立董事。相反，如果企业由于环境污染或者垄断问题而同政府存在较多分歧时，企业中具有律师背景的独立董事就会增多，他们可以为企业提供具有洞察力的意见，帮助企业分析和预测政府的相关行为。

3。独立董事在董事会中的构成比例

独立董事在董事会中所占的比例因企业而异，有些企业偏高，而有些企业则偏低。这除了受一些法律因素(如有些国家的公司法规定了独立董事的最低比例)影响之外，还可以从下列角度对这一问题进行研究。(1)独立董事的更迭与企业盈利能力、成长性相关。Hermailin和Weibach(1988)的研究表明，当大企业业绩恶化时，独立董事在董事会中的比例会略微上升。这说明，企业的业绩会影响董事会的构成比例。但是Denis和Sarin(1999)的研究却不支持这种观点。他们认为，从长远来看独立董事与内部董事在企业董事会中的构成比例基本上是相同的：在董事会中高比例的独立董事在运作了一段时间以后，比例会逐步下降;而低比例的独立董事在运作了一段时间以后，独立董事在董事中的比例会逐步提高。(2)独立董事和经营环境的关系。Ronald(1998)的研究表明，在经营业务比较广泛的企业，董事会中独立董事所占的比例较高。而当企业处在监管的条件下，企业的经理层便会增选具有政治背景和法律背景的独立董事。(3)独立董事和行业的关系。Kole和Le- hn(1999)曾经对航空工业解除管制以后，公司治理机制的变化对企业独立董事比例的影响进行了研究，结果表明，企业董事会中的独立董事构成比例并没有受到很大的影响。(4)其他因素。Hersbach(1988)、Denis和Sarin(1999)等人的研究结果表明，如果一个企业的创建者在企业中具有很大的影响力，或者企业的CEO拥有较多该企业的股票，那么该企业很容易形成以内部人为主的董事会体系。相反，在一些知名的大企业或者历史较长的企业中，管理层主要为职业经理人，这些职业经理人拥有的企业股票数量很小。在这种情况下，企业中则容易形成以独立董事为主的董事会体系。他们还发现，在那些有财务危机或者削减股利的企业中，独立董事的数量往往很少，其原因在于这些企业较难聘请到独立董事。

4.独立董事履行的职责

如何保证独立董事能够独立地行使职责，是独立董事制度本身所面临的一个很现实而又重要的问题。独立董事能否独立地行使职责必须有严格的、制度上的约束措施。在国外研究成果中，目前主要有三种方式用于激励和约束独立董事，它们分别是：(1)法律保证。独立董事必须按照法律规定来履行其受托责任。倘若独立董事不能在企业经营、管理和战略规划等方面履行职责，那么他们要对由此而造成的损失承担责任。但是， Brook、Rao(1994)和Core(1997)等人的研究结果则表明，在一些企业的章程中，通常都有这样的规定：倘若独立董事没能履行其职责，则企业可以免除对他们的赔偿要求，这就弱化了独立董事独立行使职责这一机制的作用，使独立董事的决策很难独立于企业管理层。(2)声誉保证。Fama(1998)、Fama和Jensen(1983)的研究结果表明，独立董事必须努力维护并能胜任其作为企业经营监督人的声誉。目前，尽管有的企业对独立董事和其他高级管理人员都实施了董事责任保险制度(有些独立董事也可以为自己购买董事责任保险以减轻自己的赔偿责任)，但如果一个独立董事投保后，屡屡由于其品德问题或者能力不济而导致保险公司企业或者股东支付赔偿金，那么保险公司会不断提高该董事的保险费，上市公司也不会聘请这些无德、无才的人士担任独立董事，这样的独立董事迟早会被市场所淘汰。(3)经济激励。这种激励包括：独立董事可以拥有企业的股票和获得自己的劳务报酬。目前有关专家呼吁，要提高独立董事的报酬以激励他们更加尽职。例如，企业可以采用以激励为基础的报酬制度来鼓励独立董事能够像企业的股东一样思考问题，从而减少独立董事和股东之间的代理成本。Morck、 Shleifer和Vishny(1988)等人的研究表明，独立董事拥有的股权与企业的经营业绩有一定的关系。同时，Hermalin和Weisbach(1998)的研究结果也表明，以激励为基础的报酬制度能提高独立董事监督企业经营的效率。

(二)独立董事对企业发展的影响

1.独立董事与企业首席执行官(CEO)的关系

独立董事的一个重要任务，就是在必要的时候推选出更能推动企业发展的CEO。Michael Weibach(1988)的研究表明，在一个经营不佳的企业里，如果独立董事在董事会中的比例超过60%以上，那么该企业可能更换CEO的概率要远远大于那些独立董事比例较低的企业。同时，他认为，当企业的经营恶化时，独立董事会做出快速反应，此时独立董事比例高的企业要更换CEO的概率显著大于独立董事比例低的企业。而对业绩高于同行业水平的企业，CEO更换的概率则大大地降低。但Kenneth和 Kleidon(1994)的研究却得出了截然相反的结论：在独立董事占绝大多数的企业，当企业的 CEO被更换以后，企业的经营业绩反而比那些拥有独立董事比例较少的企业下降了。出现这种结果的很大一部分原因可能是Kenneth和Kleidon所选的研究样本在时间上具有局限性，他们所选择的样本都局限在1983年到1988年这一时期内。这是一个企业兼并、收购高潮时期，因而得出企业业绩和管理层更换具有负相关性的结论。如果延长他们的考察期，那么这个负相关关系就不存在了。不过，总的来讲，现在国外的大量研究都发现了这样一个问题，那就是以独立董事为主的企业与以内部董事为主的企业，在制定重大决策上是有所差别的，但这种差别对企业的影响究竟是好是坏，根据目前的证据和研究结果还没有定论。

2.独立董事和管理层的报酬水平问题

如何确定独立董事的报酬是令人棘手的问题。然而，给企业高级管理人员制定一个合理的报酬标准往往是董事会的一个重要任务。政府监管部门，往往希望企业成立以独立董事为主要成员的报酬制定委员会，因内部董事进人报酬制

定委员会，会产生一些机会主义行为，从而对企业经营产生不利的影响。美国证券交易委员会 (SEC)从1992年开始就鼓励企业组成以独立董事为主的报酬制定委员会。对报酬制定委员会中有内部董事成员的企业，SEC要求更详尽地批露有关报酬信息。美国税务局(1RS)从 1993年开始也要求企业的报酬制定委员会中独立董事成员的比例要高一些。政府监管部门都在力图通过这些措施来降低管理层的报酬水平，同时也希望达到激励管理层努力工作的目的，但相关的研究结果却不支持这些观点。

在国外，企业通常都会成立以独立董事为主要成员的报酬制定委员会(compensation committee)，由他们来决定企业高级管理人员的报酬。尽管Catherine、Jonathan、Alan和Dal— ton(1996)等人的研究结果表明，企业报酬制定委员会中独立董事比例的高低和CEO报酬水平没有什么相关联系。但是，目前国外大量研究都证明，企业独立董事在董事会中所占的比例越高，有关企业CEO和高层管理人员的报酬也就被制定得越高。John，Holthausen和Larck— er(1999)的研究也发现，在企业里担任独立董事的人员往往都是曾经或者正在担任其他企业 CEO的人，他们把企业CEO的报酬标准制定得较高，目的是对他们自己也有利。另外Core、 Holthausen和Larcker(1999)的研究结果也说明，当企业董事会的成员以独立董事为主时，该企业CEO报酬水平和企业未来业绩呈负相关关系。也就是说，企业CEO报酬越高，企业经营业绩越差，这说明独立董事所制定的报酬计划仍有待改进。至少从目前看来，这种报酬计划并未能激励管理层为企业创造更好的业绩。另外，还有一些经济学家的研究表明，如果独立董事在企业的报酬制定委员会里的比例越高，那么这些企业给高级管理人员奖励股票期权的可能性就越小。

3.独立董事与企业购并

独立董事的另外一个重要职责就是决定企业是否可以出售，以怎样的价位出售。Kini、Kracaw和Mian(1995)等人的研究表明，当一个以内部董事为主的企业被收购以后，董事会的独立董事比例就会增加;而当一个以独立董事为主的企业被收购后，董事会中内部董事的比例就会增加。但总体而言，被收购企业在独立董事占多数的情况下，有可能以更高的价格出售。此后，Cotter、Shivdasani和Zennr(1997)等人的研究结果都支持这个观点。他们认为，在企业董事会里，如果独立董事占绝大多数，那么当该企业被收购时，其股票的回报率比其他企业大约高20%左右。这说明独立董事比例高的企业被作为目标企业时，能向收购者索取更高的价格。另外，Lee、Rosenstein、Rangan和Davidson等人的研究结果显示，如果企业董事会中独立董事占绝大多数，当管理层要收购其他企业时，则收购的价格就会相对较高。因为相比之下，在独立董事占较少比例的企业里，管理层更容易以非公平的、较低的价格来收购其他企业。

4.独立董事制度与企业业绩

独立董事制度能否提高企业经营业绩是目前学术界面临的一个非常重要的研究课题，尽管已有相当多的研究都集中在独立董事制度与企业经营业绩上，但目前仍没有一致的结论。大量国外研究表明，独立董事比例和企业业绩之间的关联度微乎其微。有些研究甚至发现，独立董事比例与企业经营业绩两者之间呈负相关关系。这些结论和人们事先的设想是背道而弛的，按照设立独立董事制度的初衷，建立独立董事制度应当能够提高企业的经营业绩，但实证研究结果并不支持这种设想。

尽管Baysinger和Butler(1985)的研究结果表明，独立董事在董事会中的构成比例和企业业绩之间呈正相关关系。但是，这项研究存在一定的缺陷，因为它所采用的业绩计量指标是单一的，而且因变量和自变量之间存在较为严重的时滞效应，因此研究结果并不具有普遍性。又比如，Hermalin和Weibach(1991)，以及Mehran(1995)等人的许多研究都没有发现独立董事比例和企业经营业绩之间有什么显著的相关关系。之后，经济学家又不断地研究发现，独立董事比例高的企业，其业绩反而更差。例如，David(1996)的研究发现，独立董事比例和托宾Q (计量业绩的重要指标之一)之间呈反比关系，而与其他业绩计量指标之间并没有什么相关关系。随后，Agrawal和Knoeber(1996)的研究也得出了类似的结论。但后来，Millstein和 Macavoy(1997)的研究结果却得出了不同的结论，他们认为，在20世纪90年代，拥有独立董事的企业比那些没有独立董事的企业运行得更好，拥有独立董事企业的投资人得到了比其他企业更为显著的正回报。然而，Ronald(1998)对单一经营业务的企业进行了研究，他的研究结果表明，董事会中独立董事所占的比例和一些财务业绩指标呈反比关系。

通过Sanjai和Black(1997)的研究结果，我们可以得知，为什么在独立董事比例高的企业中，企业业绩反而得不到提高。他们认为，其主要原因是：(1)从董事会构成比例的角度来看，内部董事和独立董事之间实际上应该是互补的，内部董事更了解企业的营运和管理，但是目标很容易和股东发生冲突;而独立董事虽然独立性较强，但对企业内部的营运了解有限。事实上，对于一个企业来讲，应当是充分发挥二者的互补优势，过分偏重独立董事，很可能在许多决策上造成损失和错误，因为独立董事不能像内部董事那样擅长于制订公司的战略发展规划。因此，在公司的董事构成上，内部董事、独立董事的比例应该协调，不能过分强调某一方的作用。(2)从对独立董事制度本身的反思来看，企业对独立董事的激励通常较小，企业并没有最大限度地调动独立董事的积极性来行使其职责。有些企业的独立董事大都另有业务要管理，因而没有足够的精力和时间来关心这些企业的业务发展。(3)目前对独立董事资格的限制方面可能也存在一些问题，现行法律并不能完全保证独立董事具有独立资格，因此，独立董事也不可能无所顾及地发表自己对企业经营的看法。