三级联动抓合规 四项举措防风险

三级联动抓合规 四项举措防风险（通用1篇）

篇1：三级联动抓合规 四项举措防风险

三级联动抓合规 四项举措防风险——保定农信社“合规管理和风险防控年”活动深入推进

“合规管理和风险防控年”活动开展以来，保定办事处通过思想为先抓教育、内控为本重落实、合规为纲严自查、质量为旨强督导等“四项举措”，积极指导、推动县联社、信用社活动开展，实现了三级协调联动，全辖防案控险意识和水平显著提升。

举措一：思想为先抓教育。以人为本抓员工思想教育，提高合规经营意识。一是健全培训机制。全辖成立23个活动领导小组，专人负责收集培训内容，制定培训计划，印制培训资料1.5万余份，采取联社组织培训、网点集中学习、员工自学等多种方式，组织各类培训200场，参训人员6万余人次。二是丰富培训内容。办事处依托河北金融学院，今年对近千名中层干部分8批，每批为期一周的封闭式培训已全部结束，培训结合实际加入了军训、拓展训练等内容，收效明显。各联社活动中也组织了形式多样的教育培训活动。安国联社根据“甘肃天水邮政储蓄所抢劫杀人恶性案件”制成视频短片—《生命之门》，组织全辖干部员工收看，以血为鉴，提高案防意识；阜平联社举办了“合规管理和风险防控年”活动主题演讲比赛；顺平、唐县联社邀请公安局、检察院同志进行了反腐倡廉知识讲座；高阳联社开创合规管理和风险防控年专栏，把合规经营、依法经营融入到企业文化建设。三是强化培训效果。全辖干部员工结合岗位工作，撰写学习心得，确保合规经营意识入脑入心。易县联社随机抽取委派会计和外勤人员68人进行集中考试，安国联社对142名柜员及小客户经理分三批进行了考试考核，强化了培训效果。望都县联社在举办枪支使用培训后，组织了枪支拆组比武活动，提高了安保人员安全用枪意识和操作技能。

举措二：内控为本重落实。认真梳理各项内控制度，严密流程管理，强化制度落实。一是逐级明晰风险防范点。结合业务分工，办事处对各联社中后台岗位职责进行了细化设置。组织安保人员，对全辖650个网点开展安全保卫评估工作，对安保各环节存在的风险做到心中有数，合理处置。辖内涞源联社将业务分为“柜面业务”、“会计与事后监督”、“贷款业务”三类，制作“合规管理和风险防控年活动风险提示牌”，通过具体的岗位风险点提示，使内控操作规范化、明晰化。望都联社认真梳理了各岗位职责，制定了岗位操作明白卡100个，使每一名员工能够熟知自身所在岗位的职责和操作流程，能够做到有针对性地开展工作。二是完善四项制度体系。办事处结合财管、稽核、信贷、人事四大管理系统上线，梳理规章制度50多项，制定了《关于加强2011年信贷业务管理的若干意见》等各类规章制度12个。辖内联社也以此为契机，整章建制。阜平联社对6类26项制度进行整理和归类，对失效和废止的8项制度整理完毕后，进行了张贴公告。雄县联社对7项制度进行了修改完善。同时全辖落实岗位轮换、强制休假等规定，共轮岗300人。高碑店联社、高阳联社创新方式，对辖内的部分信用社进行了接管式检查。三是实行三级压力传导。办事处与各联社、信用社签订了安全保卫、信访稳定、案件防控、清收不良一揽子责任状，8月30日，办事处又召开不良贷款清收工作会议，与各联社理事长、主任签订了责任状，采用红黄牌制，对期限内完不成任务的联社亮红牌，主要负责人引咎辞职。四是建立明察暗访长效机制。自去年办事处决定建立明察暗访机制。明察方式由常规性向不定时、不定位、突击性方式转变，强化了检查效果。今年共组织突击检查5次。暗访方式向真实性、及时性转变，原汁原味反映工作状态。今年组织了2次暗访，通过视频大会公开播放暗访情况，对发现的违规违纪问题跟进整改，处理责任人43人。

举措三：合规为纲严自查。按照省联社活动方案，保定办事处及各联社结合实际，进一步细化方案，“三个到位”确保活动效果。一是政策传达到位。办事处、县联社层层召开活动动员会35场，信用社主任、部室经理带头组织学习领导讲话和文件精神，确保将省联社宽松政策传达到每一位干部职工。安国联社通过“我为管理献一言”活动，收到合理化建议和意见300余条，由被动自查变主动防范，促进规范操作，提高了工作效率。曲阳联社印制了“合规管理与风险防控年”活动明白纸500余份，分发到每一位员工，让其了解活动目的、政策、内容。二是自查覆盖到位。目前各基层网点全部开展了财务检查、信贷入户调查、柜面业务合规性检查、安全保卫检查及员工行为排查等自查工作，并结合自查情况撰写了自查报告，建立了自查问题台账，明确了问题责任人和整改措施，确保每一项问题整改到位。通过自查，全辖共排查业务947万笔，金额1157亿元。在做好“规定动作”的同时，结合实际做好“自选动作”。如安国联社扩大了检查面，对全部农户小额信用贷款不论金额高低全部入户核对；安新、定兴、阜平、曲阳等联社召开贷款核对会议，成立贷款核对检查小组，通过核对的契机对不良贷款进行大力清收，做到活动开展与清收不良贷款双促进；望都联社对全辖2011年5月底前的10万元以上贷款，逐一排查，现已实地入户排查贷款1860笔，金额5.5亿元。清苑联社兵分两路，由稽核监察部牵头对信用社制度完善、信贷业务、现金等进行重点检查，由科技部、安全保卫部、计划财务部分别对科技工作、保卫、财务等工作进行专项检查，确保工作进度。三是复查整改到位。各联社成立复查验收工作组，各联社“一把手”、工作组组长、工作组成员分别签订责任状，加大纠改督导力度，确保复查阶段整改的彻底性。全辖已整改各类问题1.58万个，整改率达到了79%。清苑、容城、唐县等联社在网点自查结束后，抽调联社各部室业务骨干组成了复查小组，对各部室、各网点进行全方位、无死角的拉网式检查，对复查出的问题认真登记台账，落实整改。

举措四：质量为旨强督导。活动开展中，进度服从质量，为此，保定办事处成立了督查组，对22家联社活动进行现场检查和指导，对不认真组织、走过场的联社责令重新自查。一是细化督导方案。采取“听、看、查、问”方式进行督导。“听”，就是听取被查机构活动开展情况，合规机制、体系建设及执行情况的汇报。“看”，就是查看活动组织部署情况的工作记录、具体培训方式和时间安排、培训自查全面性以及效果等。“查”就是实地检查活动开展情况、有无应查出而未查出的问题、应整改而未整改的情况；是否严格落实了相关责任人追究制度。“问”就是走访基层网点，了解高管和员工的思想认识、法规意识、制度执行等风险防控工作落实情况。二是强化突击检查。在开展常规检查的同时，不断完善突击检查相关机制，加大突击检查的频率和力度。抽选辖内政治素质高、业务精通、年富力强的业务骨干，组成稽核人才库。每次突击检查前，随机抽取人员组成检查组，并严格执行回避制度，严格保密程序，检查组在网点上班前进驻检查单位，检查过程中，严守检查纪律，严格按照确定的检查内容、方法、流程和要求实施检查。今年共组织突击检查8次。三是认真总结经验。办事处编发了宣传专刊8期，将成功经验、好的做法在辖内推广。全辖上下联动，信息灵通，保障了活动开展。如阜平联社对合规年活动演讲比赛选手进行了表彰通报，编发活动专题简报5期；容城联社及时召开工作汇报会，然后由包片督导领导进行点评。保定办事处案件防控的一些经验做法已经在银监会内网刊发，得到领导肯定。