投融资项目商业计划书

投融资项目商业计划书（通用10篇）

篇1：投融资项目商业计划书

一、公司简单描述

二、公司的产业园区产品(服务)

三、产业园区项目市场概况

四、公司产业园区竞争优势

五、产业园区项目营销策略

六、产业园区项目风险因素

七、产业园区项目投资计划说明

八、产业园区项目财务指标

篇2：投融资项目商业计划书

1、营业执照影印本

2、董事会名单及简历

3、主要经营团队名单及简历

4、专业术语说明

5、专利证书/生产许可证/鉴定证书等

6、注册商标

7、企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

8、简报及报道

9、场地租用证明

10、工艺流程图

11、产品市场成长预测图

二、产业园区项目附表

1、主要产品目录

2、主要客户名单

3、主要供货商及经销商名单

4、主要设备清单

5、主场调查表

6、预估分析表

篇3：投融资项目商业计划书

一、亚太地区基础设施建设运用PPP模式的现状

(一) PPP投资额度世界排名靠前, 但总体水平较低

表1列示了1990-2013年世界PPP投资额度排名, 从中可见拉丁美洲地区因美国这一世界第一经济大国带动, 总体投资额度远超世界其他地区。东亚、南亚虽分列二三两位, 但基础设施PPP项目投资额与拉丁美洲———加勒比海地区相比, 差距较大。

资料来源:世界银行PPI数据库

(二) 区域内PPP投资额度差异大

如图1, 东亚及太平洋地区基础设施PPP模式投资额自1990年起迅速增长, 1997年达到高峰期, 投资额一度达到367.3亿美元。受98年亚洲金融危机的影响, 投资额急剧下滑, 此后该地区投资额萎靡不振。近年一直徘徊于200亿美元左右, 相较于全球基础设施PPP合作规模迅猛发展的趋势, 东亚及太平洋地区PPP模式参与基建投资额规模较小、发展滞后, 这与亚太地区日益成为世界经济重心的观点相违背。

反观南亚地区, 在2004年以前, 其PPP投资额度微乎其微, 长年低位发展。2006年, 该地区PPP投资额度达到271.35亿美元, 首次超过东亚-太平洋地区, 之后一路快速发展。作为南亚地区的一大经济实体, 印度2009年基础设施领域投资额为372.29亿美元, 而2010年达到736.68亿美元, 可以说该地区PPP投资额的发展很大程度上归功于印度。自2010年至今, 南亚地区的PPP投资额度也逐渐下滑。

资料来源:世界银行PPI数据库

(三) 亚太地区PPP参与基础设施建设市场潜力巨大

根据亚洲开发银行研究院的研究, 未来十年, 亚太地区基础设施投资需求预计每年为8000亿美元, 2013年亚洲用于基建投资的资金约为4000亿美元, 尚存在4000亿美元的庞大缺口。

高盛预计印度2010~2020年基础设施融资需求为1.7万亿美元;马来西亚政府在其第十个五年规划中指出2011~2015年该国有52个公私合作项目规划, 需投资200亿美元;越南政府估算2011~2020年基础设施投资规划需资金1670亿美元, 其中650亿美元来自私营部门;印度尼西亚政府预估2011~2025年, 基础设施规划需投资2110亿美元, 其中1050亿美元来自私营部门。

要想实现亚太地区经济一体化, 基础设施的互联互通是关键。“一带一路”的投资以基建、能源项目为重点, 正是适合PPP模式参与的领域。巨大的资金需求, 迫切需要社会资本的参与, 从而缓解政府投资的流动性问题。

二、银行参与亚太地区PPP项目融资面临的问题

PPP模式的成功运营必然需要银行提供贷款支持, 该模式下, 政府与私人企业共同组成SPV (特殊目的公司) , SPV以项目自身资产做抵押, 以项目收益归还银行贷款。这一过程中, 银行必然面对如下问题:

(一) 投资回收难

国际评级机构对“一带一路”沿线国家进行的主权信用评级中, 绝大多数国家信誉评级都在B级以下, 截止2013年, 中国对亚洲部分国家的投资金额尚未进入回收期。我国企业的对外投资项目集中于第三世界国家, 有的国家管理效率低、腐败现象严重、社会动荡不安, 政治风险较大。在PPP项目融资中, 银行只能依靠项目资产或项目的收入回收贷款的本金和利息。相较于公司融资, 银行承担较大的风险。基础设施建设前期投资成本高、资金回收周期长, 对经济欠发达、政治风险高的国家采用PPP合作方式参与基础设施建设, 银行可能面临无法收回贷款本金的风险。

(二) 收益有限

国内银行尤其是商业银行, 贷款利息高、融资成本高。银行若参与PPP项目融资, 前期针对项目风险评估要耗费较大成本, 金融机构还要承担融资成本增加、成本超支、项目公司破产、通货膨胀和利率方面的风险。一旦项目破产, 银行没有任何财务追索权。因此, 面对跨国PPP模式的高风险性, 银行缺乏参与的动力, 更愿意贷款给国内的项目。

(三) 国内银行缺乏参与国际PPP项目融资的经验

我国绝大多数银行没有实现“走出去”, 实行国际化经营。即使“走出去”, 其业务范围也相当有限。未在全球形成服务网络, 对国外资本市场的了解不深, 银行在考虑PPP项目的贷款问题时, 通常只受理实力强、信用好、与银行有过合作关系的公司的申请, 基本上发放的是以项目为基础的公司贷款, 甚少发放无追索权的项目融资贷款。往往导致能走出去的企业都是实力雄厚的大型建筑类公司, 而无法吸引更多社会资本参与到基础设施建设中来。

三、银行参与PPP项目融资的应对措施

(一) 选取优质企业, 对参与各方进行全方位评估

银行需对项目有关各方信用、业绩、管理技术进行评估, 对建筑承包商的资质、运营情况全面考核。银行在筛选PPP项目时, 尽量考虑经济发达区域、政治风险较低的项目, 且项目发起人应具备雄厚的资金实力, 项目要受到国家政策扶持, 要有政府出具的支持PPP项目的书面承诺文件。设置一定门槛, 以将风险控制在可接受的范围内, 防止盲目介入。

(二) 落实好项目融资担保措施, 缓解银行风险

国内银行一般不接受以PPP合同作为融资担保, 因为在该融资模式下, 仅以项目本身资产及现金流作为抵押, 对项目发起人其他资产无追索权。因此银行需要对项目公司的所有资产和权益进行全面的担保安排, 包括在项目公司的有形资产上设置抵押以及对其持有的特许权、收费权设定质押, 在发起人持有的项目公司股权上设定质押以及对关键合同权益的转让安排等。银行此举并非为在项目公司破产后, 获得其抵押权从而保证贷款本息的收回, 而是为如果项目流产, 能够找到下家接盘, 以保证项目的可持续性运营, 从而获得全额的贷款本息。

(三) 进行全程风险管控, 对PPP项目进行多方支持

PPP项目运营周期长, 这期间存在较大的风险不确定性。商业银行不仅要在前期投入较多的人力、物力、财力进行项目风险评估, 考核项目可融方案和风险分担安排机制, 在全程都需参与, 需对项目设计、招投标、融资、建设、运营、管理、维护等各阶段进行监控, 一旦发现任何风险点, 都需及时加以纠正。

(四) 推进金融体系改革, 促使人民币和中国的银行“走出去”

我国企业参与对外PPP项目, 银行缺乏贷款动力, 企业只能寄希望于国家开发银行和进出口银行等政策性银行。中国的银行未能走出去, 实现国际经营, 建立覆盖全球的服务网络, 本质上还是人民币未实现国际化, 未能成为国际通行货币。只有推动两者同时“走出去”, 方能推动我国商业银行拓宽对外业务范围、增强对外业务能力, 以承接企业对外PPP投资贷款发放。

参考文献

[1]沈铭辉.亚太地区基础设施投资PPP合作模式:中国的角色[J].国际经济合作, 2015, (03) :33-38.

[2]刘峰, 刘建安.国际PPP项目融资模式贷款银行面临的风险及应对策略[J].招标采购管理, 2015, (01) :45-47.

[3]邓云, 张毅.商业银行在PPP模式中的业务机会及相关策略研究[J].工程经济, 2014, (09) :63-68.

[4]王守清, 张子龙.我国企业对外BO T/PPP投资困境及建议[J].国际工程与劳务, 2014, (05) :9-12.

篇4：投融资项目商业计划书

税收体系制度健全

美国的税收体系对企业有吸引力，对个人的负担也相对较轻，但较繁杂。美国的税收由联邦、州和地方政府征收。联邦政府征收收入税、消费税、遗产税和赠与税。大多数州和其他地方政府征收特许经营，收入和/或资本基础的税收以及销售、使用、财产、遗产税和赠与税。个人缴纳的所得税大约为联邦总预算的45%，公司收入税占10%，社会保险贡献37%，其余为遗产税、赠与税、关税和杂项消费税。

为鼓励实体经济发展，奥巴马在第二任期寻求降低企业税、扩大税基、简化税制，弥补个人和企业的税收漏洞，面向所有企业建立最低的企业税标准，以吸引更多企业在美投资和发展，同时增加美政府财政收入。

2012年2月，美国财政部发布了对美国公司税法主要修订的框架简报。该简报指出，由于税收漏洞和补贴的存在，美国较他国的公司税税基相对狭窄，同时其通货膨胀率也相对较高。该报告提出，消除一些信用和税收漏洞，并将法定企业所得税税率从39.2%（源于各州在35%的联邦税之上平均加征4.2%州税）降至28%，与其他先进经济体的税率相当（见表1）。

根据世界银行公布的2014年营商环境指数中的缴纳税款这一分项指标，美国在189个国家中排名64位，较2013年排名提高了5名。

表1 美国税收体系

指标美国东亚及太平洋地区经合组织

纳税（次）112512

时间（小时）175208175

利润税（占利润百分比） 27.916.416.1

劳动税及缴付（占利润百分比）9.910.723.1

其他税（占利润百分比） 8.47.42.0

应税总额（%毛利润） 46.334.541.3

（数据来源：世界银行2014年营商环境指数）

美国投资便利性分析

货币可自由兑换，利润汇出限制少

美元是可自由兑换货币。美国对非公民的利润、红利、利息、版税和费用的汇出没有限制。美国只对部分列入名单的国家实施贸易制裁和禁运，限制包括贸易支付、汇款和其他类型的合同和贸易交易。

给予外国投资和投资者全面国民待遇

在2012年发布的新版《双边投资保护协定》中，美国要求在投资的全过程给予外国投资和投资者国民待遇，即在设立、获取、扩大、管理、经营、运营、出售或其他投资处置方面等方面要给予外国投资和投资者不低于东道国本国投资者及其投资的待遇，包括准入前和准入后阶段。

美国用负面清单的形式进行例外规定。凡是针对外资的与国民待遇、最惠国待遇不符的管理措施，或业绩要求、高管要求等方面的管理措施均以清单方式列明。缔约方不能加严现有的不符措施或增加新的不符措施，负面清单列明的除外。负面清单模式增加了政府管理的透明度和投资的可预见性，有利于保障投资的权益，但同时在一定程度上也制约了缔约方根据社会经济活动调整政策的空间。

吸收外国直接投资（FDI）规模回升

2013年，美国吸引外资1934亿美元，同比增长16%，占GDP比重1.2%。在美联储QE退出、页岩气革命等因素影响下，更多资金选择回流到发达经济体尤其是美国，加上美国劳动力成本降低、投资环境公平等因素影响，增强了美国吸引外资的能力。

基础设施完善

美国有完善的交通基础设施。在全球最大的10个经济体中，美国拥有最大的公路系统、铁路网络和最多的机场。全球航空货运量最大的10个机场中有5个在美国，包括世界上最繁忙的货运机场。美国还有世界上最繁忙的国际散货和集装箱装卸港口。

公路：美国的公路和高速公路系统覆盖全国，全长超过651万公里。约有1.4亿辆车使用公路系统。高速公路是由地方、州与联邦政府建造的。联邦政府资助绝大部分的州际公路系统，而由各州管理这些公路的建设，并负责州内自己的公路网。大部分的州也帮助地方公路的建设。

铁路：目前美国境内有22.8万公里的铁路，主要路线集中于沿着东部和西部海岸。金融危机后，为振兴经济，奥巴马政府提出建设高速铁路计划，计划在全国范围内修建10条高速铁路。

空运： 美国民用航空非常发达，主要国内航线连接所有的大城市，小一点的城市则依赖支线。所有的航空支线都与一个主要的航空中心联系、国内航线每年可以运输2.4亿旅客，国内航班占全球空中运输总量的25%。货运的重要性也日益提高，因快递与货物运输而开出的国内航线每年约可飞行65亿吨公里。

电力：根据美国能源部公布的数据，2012年美国净发电量为40.5亿兆瓦时。以美国人均收入和各州电价均价看，美国电价不算“贵”，如换算成该消费占家庭收入比重，美国的电价相对很便宜。根据美国能源信息署数据，美国居民电价平均11.72美分/度；平均商业电价10.23美分/度；平均工业电价仅为6.82美分/度。从地区看，新英格兰地区最贵，其次是大西洋中部地区，最便宜的是中部东南地区。

水：根据美国最新一项对30个城市用水的调查，美国居民用水量和费用有很大的区别。如在菲尼克斯一个四口之家平均每人每天使用100加仑的水，一个月的平均水费为34.29美元，在波士顿，相同的水量需要65.47美元，在拉斯维加斯是32.93美元，而亚特兰大为72.95美元。五大湖地区包括芝加哥、底特律和密尔沃基等城市由于有大量的水资源，因此水费相对较低，加州由于人口密集缺水严重，水费较高。

石油和天然气：据美国能源信息署统计数据，2012年美国普通汽油的平均零售价（含税）为3.695美元/加仑；工业部门天然气价格为3.87美元/千立方英尺，商业用和居民用天然气价分别为8.13和10.68美元/千立方英尺。

行政效率

政府办事效率较高，但略有下降

以世界银行2014年营商环境指数中的开办企业（见表2）为例来考察美国政府的办公效率，美国的排名从2013年的第11位下降到第20位。这一指标反映的是一位企业家要开办并正式运营一个工业或商业企业时，官方正式要求或实践中通常要求的所有手续，完成这些手续所需的时间和费用，以及最低实缴资本。

表2 美国行政效率

指标美国东亚及太平洋地区经合组织

程序（个） 675

时间（天） 5.037.811.1

成本（占人均国民收入的百分比）1.529.83.6

实缴资本下限（占人均国民收入的百分比） 0.0293.310.4

（数据来源：世界银行2014年营商环境指数）

清廉指数在发达国家中表现中等

根据透明国际公布的2013年“清廉指数”，美国表现中等，得分为73分，与2012年得分相同，在全球177个国家中排名第19位，与乌拉圭并列，而加拿大、德国、英国和日本都位列比美国更为清廉的国家行列。透明国际指出，美国在对洗钱问题上的执法力度不够。

篇5：项目融资商业计划书

商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于：首先它使投资人快速了解项目的概要，评估项目的投资价值，并作为尽职调查与谈判的基础性文件;

其次，它作为创业蓝图和行动指南，是企业发展的里程碑。

编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，因为没有客户价值就没有销售，也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的`发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上，详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。

计划书内容：

创业投资(包括VC/PE)的投资项目标准有三个：未来的市场是不是够大，是否有成长性?企业的商业模式是否可行，或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀，执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书，需要明确地说清楚六个方面的事情，即：企业现状或简介，商业模式，市场规模与策略，竞争与壁垒，团队和融资财务计划。

“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容，其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策略、团队和融资财务计划四大内容，这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”

商业模式：

商业模式是项目成败的核心之一，也是投资者最关心的。在计划书中，商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的，主要包括你向谁提供产品或服务，你的产品或服务主要内容是什么，你怎么收钱，以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了，让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”

市场规模与策略：

这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大，项目未来的发展潜力如何，你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少，你使用什么手段占领这些市场。这样，看了这部分内容，投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上IPO的公司出来。

团队：

团队一直都是投资者最为看重的一个因素，很多投资者甚至不看项目只看人，追着人来投资，可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景，经营管理层的履历与背景，目前团队的分工与激励机制，以及内部的决策机制等内部控制制度等。“VC都是投人投人再投人，所以大家最关注团队，原因就是只要团队好，模式、市场与利润都是可以创造的，所以企业融资最应该关注的是团队，而投资者最关注的也是团队。”

融资的财务计划：

篇6：项目融资商业计划书内容

项目融资计划书是企业或者创业者为了对外融资的目的编写的。商业计划书是对公司的画像，包括公司业务、财务状况、市场分析、管理团队等等方面的内容。今天58计划网小编就为您介绍项目融资商业计划书58jihua.com的整体框架：

1、公司基本情况(公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。)

2、主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。)

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)

8、管理(机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)

9、融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

11、风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)

篇7：汽配城项目融资商业计划书

项目名称：汽配城项目融资商业计划书 申报单位：xxx 联系人：xxx 电话：xxx 传真：xxx 编写时间：xxx 主管部门：xxx 撰稿单位：郑州经略智成企业管理咨询有限公司

撰稿时间：2013年9月2日

第一章 项目背景

汽配城发展到今天已经20多年了，从当初简易厂房的因陋就简发展到如今的豪华商用房地产。借房地产行业发展东风，汽配城的面貌也是日新月异，个别 “城”的设施标准甚至已超过4S店。现代商业化市场日渐成熟。如今的汽配城，已不仅仅是汽车零部件的销售、批发。在发展的过程中，形成了汽车后市场的主战场。涵盖了汽车配件、汽保油品、汽车用品、汽车装潢、快修改装、仓储物流、人才培训、信息共享、渠道管理等专业化商贸集中区。以满足市场需求多元化发展，多渠道、少环节、大规模、低成本的专业汽配交易市场。09年开始，我国的汽车保有量出现了爆发式增长。公安部交通管理局备案数据显示近几年中国汽车保有量分别为，2009年8月底7100多万辆，2010年9月底8500多万辆，2011年11月这个数据达1.04亿辆，均含三轮汽车和低速载货汽车。汽配城的发展速度愈发迅猛。第二章 汽配城发展历程

1978年，中国开始了改革开放的伟大历程。这一年，国务院批准了计划外生产的汽车和相关零部件产品，由各省市自行安排分配，开放了生产资料双轨制的先河。1984年国家又出台了《机械产品浮动价格管理条例》，允许以国家定价基准，在一定幅度内上下浮动。真正意义上的中国汽车行业改革开始了。“双轨制”把计划外商品可自由分配和商品价格差距迅速拉大，表明了计划经济开始向市场经济转变。这为汽配城的建立，储备了坚实的政策基础和市场机遇。中国的改革开放与计划经济向市场经济转变，是汽配城形成的历史必要条件改革开放使中国汽车产业发生了巨大的变化，上世纪八十年代后期，中国汽车产业开始进入了快速发展的轨道，其速度超出常人想象。

1980年全国汽车产量才22.23万辆，到1990年产量达到了51.4万辆。私家车由1985年的28.49万辆，增加到了1990年的81.62万辆。1985年全国就有了1万多家汽车经销单位，到1990年全国汽车保有量为551.36万辆，2000年达到了1608.92万辆，十年翻了三倍，到2010年变成了8500万辆，接下来的十年翻了近5倍。汽车市场容量的成倍增长，必然催生了汽车配件市场空间不断扩大。汽车行业的改革开放，繁荣了中国汽车市场，汽车产业的市场拉动效应，必然带动汽车零部件、汽车用品等后需市场的发展。第三章 汽配城发展过程中暴露的问题

一是汽配城建设面临的问题，汽配城建设“大而杂、多而乱”，重复建设严重，布局凌乱，出现了一些规模小、管理乱、档次低的汽配城充斥着汽配市场。

二是运营经营管理出现的问题。汽配城的建设面临的问题

很多城市缺少统一、合理的规划，缺少官方的市场引导。各地汽配城明显出现了两极分化的趋势。由于开业时间早晚和投入资金的差异，以及所处地域、地理位置的不同，各地汽配市场的发展极为不平衡。一些老市场由于交通便利、管理得法、历经多年产品结构已调整合理，与入驻商户感情也比较深厚，市场进入了良性发展阶段，即使市场情况变化迅速，其旺盛势头仍不减当年。而一些新市场，特别是近两年来投资开业的新汽配城，大部分地处城市的偏远郊区，缺少市场氛围，新汽配城建设中带有强烈的房地产投机性质，出现了不少“泡沫”市场，入住商户稀少，门前罗雀，成为空城。》》运营、经营管理方面的问题，整个汽配市场还是处于无序发展并逐渐饱和其发展不断出现许多意想不到的问题。汽配城采取的主要是承租经营模式经营管理水平基本上局限在初级物业管理阶段导致产品质量、售后服务、税收等方面出现了不少漏洞。第四章 发展对策

要解决固有问题，需要颠覆和创新传统模式。探索新模式，统一进货渠道，规范市场行为，把好质量关，是汽配城发展壮大的前提，如若在老路上继续前行，终将处于被市场淘汰的边缘。

多元化、信息化、连锁化和国际化是最终路径。首先是经营创新，汽配城需改变传统混业经营的模式，进行专业细分，兼具汽保、汽修、汽车用品、汽车改装服务，专业细分做大规模，真正形成4S功能的一条龙便捷服务，使市场更加规范。同时，将配件价格优势和维修城的维修成本优势相结合，吸引中低端新车车主和拥有３年或５年车龄以上的中高端车主。

其次是管理创新，行业应设立准入门槛，要求产品生产厂家的资质和渠道必须合法；设立技术监督部分，负责消费者投诉，以浮动租金进行奖惩等。

近几年来，中国已经成为全球仅次于美国的第二大汽车消费大国。庞大的汽车保有量创造了巨大的汽配流通市场。06年中国汽车售后配件市场规模超过１０００亿元。而汽车售后配件市场的发展将经历四个阶段：即从配件销售店——汽配街——汽配城——汽配园区或汽配连锁。目前正在向第四阶段过渡，但是对最终模式的选择还处于摸索期。

第五章 产品制造（项目产品、技术及工程建设）

中国国际汽车零部件博览会组委会副主任陈望平对中国汽车后市场的发展之路及发展模式表态：在未来的发展中应以自主创新为主，大力发展中国的零部件行业。同时他指出国家目前对汽车零部件行业的政策支持高于任何一个国家，所以应该抓住现有的机遇，大力发展。

中国汽配城未来的发展与中国汽车产业的发展紧紧捆绑在一起。未来5年中国汽车售后市场的格局依然保持“三足鼎立”的局面：独立的汽配或用品营销公司、车业连锁服务企业、大卖场或园区化形式的汽配城。未来5年至10年，新一轮的汽配城建设市场空间更加广阔，但是竞争格局将会发生巨大的变化，如绿色汽车、低碳消费，对汽配城来说都是全新的概念；另外，便随着信息时代的到来，网络营销必将成为中小汽车零部件企业和许多经销商的必然选择。

另一个汽配行业的重大变化，就是大力推进再制造汽车配件行业的发展，如轮胎翻新业等。国家发改委副主任解振华说：“发展再制造产业已经成为我国实现节能减排目标的重要途径之一。再制造理念逐渐被社会接受，产业规模不断扩大，关键技术已由于国际先进水平”。发展再制造产品不仅是实现国家节能减排的目标，也是发展低碳经济的目标，这是全球经济的大趋势。

总之，在未来20年的发展中，随着汽车保有量的增加和私家车的普及，中国汽配城要应对社会需求变化和政府政策变动的因素，要研究与制定区域战略的规划和竞争战略的规划，重视汽配城的营销品牌战略。中国汽配城未来的发展趋势，远景充满信心，征途强手林立。逐鹿中华，谁主沉浮？各地汽配商会的成立、汽车零配件企业在转型升级，政府在规范房地产市场，经销商在变革营销模式，车主们需要更多个性化的服务，这也是市场的需求。所以，全新的、多元化、特色化、信息化、园区化和国际化的汽配城是未来的发展趋势。

第六章 汽配城项目建设计划 第一节 项目建设主要内容

一、建设规模与目标

二、项目建设内容

三、项目建设布局与进度安排 第二节 厂址选择

一、项目建设地点

二、区位优势分析

三、厂址选择及理由 第三节 原材料保证 第四节 建设工期计划 第五节 主要设备选型 第七章 汽配城项目市场营销

一、概述营销计划

二、汽配城销售政策的制定

三、汽配城销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况

五、汽配城销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七、汽配城产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、汽配城市场开发规划，销售目标 第八章 汽配城项目投资说明

一、资金需求说明(用量/期限)

二、资金使用计划及进度

三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明

七、投资抵押

八、投资担保

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入管理之程度说明

十二、报告

十三、杂费支付 第九章 投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第十章 汽配城项目风险分析

一、资源风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财务风险

九、管理风险

十、破产风险 第十一章 管理

一、汽配城组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划 第十二章 汽配城项目财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

第十三章 汽配城项目结论及建议 第十四章 附录 附录一 财务附表 附录二 公司营业执照

篇8：投融资项目商业计划书

进行现金流量分析是商业房地产项目构建合理融资结构的起点, 现金流量表能够最直接反映项目的资金缺口及其所在的开发阶段, 便于确定融资的规模。现金流量表比利润更能够真实反映项目的收益质量。此外, 现金流量表直接反映项目的偿债能力, 便于企业控制融资的风险。

一、商业地产项目现金流量分析

考虑到目前我国商业地产项目获得收益的趋势主要是以租为主、部分出售的方式, 因此, 商业地产项目的资金在建设阶段及后期运营阶段均有流出。建设阶段的现金流出主要包括建设投资和期间成本;建设完成后, 出售部分和出租部分的流出主要包括缴纳销售税金及附加、土地增值税以及所得税, 对于出租经营的部分还需要房地产企业投入运营管理的成本。商业地产项目的收入也即现金流入则主要包括出租收益和销售收益两项。

二、确定融资结构的步骤

通过以上对商业地产项目现金流量的分析, 笔者认为, 构建一个合理的融资结构应遵循如下步骤。

1.通过分析商业地产项目全部投资的现金流入量和现金流出量, 合理预测项目实际的资金需要量, 确定融资规模, 防止资金不足而影响经营活动或资金过剩而降低经济效益。

2.通过分析资金流入量和流出量, 得出的基于时间序列上的资金需求, 确定资金缺口所在开发阶段, 合理安排融资与用资的时间、期限, 避免资金闲置或滞后, 使资金使用价值最大化。

3.确定可供商业地产项目选择的融资工具或融资工具的组合, 计算综合资本成本率, 使融资成本尽可能低, 即花费最小的代价实现融资目标, 尽可能地使融资成本极小化, 以达到较好的融资经济效益。

4.建立商业地产项目自有资金现金流量表, 计算内部收益率、净现值、财务杠杆率、债务承受比率、债务覆盖比率等指标, 在充分考虑项目盈利能力及融资风险的基础上, 设计合理的融资结构。

三、融资结构评价指标介绍

通过对商业地产项目的现金流量分析及确定融资结构的步骤的概述, 再结合可供商业地产项目选择的融资方式及其所需支付的成本、项目的开发经营进度计划, 建立全部投资现金流量表及自有资金现金流量表, 来计算融资结构经济性评价指标和风险性评价指标。

1.经济性指标。评价融资结构的经济性好坏, 主要看融资的成本及融资后所能达到的盈利能力两个关键因素。其中, 融资成本的评价指标为资本成本率, 盈利能力的评价指标为项目的内部收益率和净现值。

(1) 资本成本率。资本成本是指企业为筹集和使用资金而付出的代价, 包括自有资本和借入长期资金的成本。其表达式为:

式中:KW——加权平均资本成本率;

Ki——第i种融资方式资本成本率;

Wi——第i种融资方式资本占全部资本的比重。

资本成本率越低, 则该项目融资方案的经济性相对而言就越好。

(2) 内部收益率 (IRR) 。内部收益率是指项目在整个计算期内各年财务净现金流量的现值之和等于零时的折现率, 也就是使项目的财务净现值等于零时的折现率, 其表达式为:

式中:IRR——内部收益率;

CI——现金流入;

CO——现金流出;

n——项目计算期。

内部收益率是反映项目实际收益率的一个动态指标, 一般情况下, 内部收益率大于等于基准收益率时, 项目可行。自有资金的内部收益率越高, 则该项目的自有资金的盈利性越好。

(3) 净现值 (NPV) 。净现值是指把项目计算期内各年的财务净现金流量, 按照一个设定的标准折现率 (基准收益率) 折算到建设期初 (项目计算期第一年年初) 的现值之和。净现值是考察项目在其计算期内盈利能力的主要动态评价指标。其表达式为:

式中:NPV——净现值;

CI——现金流入;

CO——现金流出;

n——项目计算期;

ic——设定的折现率 (同基准收益率) 。

净现值是考察项目盈利能力的绝对量指标, 它反映项目在满足按设定折现率要求的盈利之外所能获得的超额盈利的现值。如果项目财务净现值等于或大于零, 表明项目的盈利能力达到或超过了所要求的盈利水平, 项目财务上可行。自有资金的净现值越大, 则该项目的自有资金的盈利性越好。

2.风险性指标。融资结构的风险性大小主要取决于项目的财务杠杆系数及债务覆盖率两项。详细介绍如下。

(1) 财务杠杆系数 (DFL) 。对项目公司而言, 其筹资风险的大小以财务杠杆系数来衡量。负债是财务杠杆产生的根源, 负债的存在使财务杠杆系数始终大于1。其公式表示为:

财务杠杆系数 (DFL) =权益资金收益率变动率/息税前利润变动率

上式还可变为:

式中:i——负债利息率;

K——息税前利润率;

A——权益资金;

B——负债总额。

财务杠杆系数越大, 项目公司的筹资风险越大;财务杠杆系数越小, 项目公司的筹资风险越小。在进行商业地产项目最优融资结构选择时, 必须考虑公司筹资风险各年度的平均财务杠杆系数。

(2) 债务覆盖率。债务覆盖率是指商业地产项目可用于偿还债务的有效净现金流量与债务偿还责任的比值, 这可以通过现金流量模型计算出来。

式中:NCt——t年扣除一切项目支出后的净现金流量;

RPt——t年到期债务本金;

IEt——t年应付利息。

通常, 累计债务覆盖率的取值范围大于1之间。在进行商业地产项目最优融资结构选择时, 债务覆盖率越高, 项目融资风险就越低;债务覆盖率越低, 项目融资风险就越高。

四、实例应用

上文已就商业地产项目融资结构的建立步骤进行了阐述, 本节将以实例进行分析, 以便检验其在实际应用中的可行性。

假设某小型商业地产项目, 建设投资为5亿元人民币, 运作周期为6年, 项目自有资金为1亿元人民币, 且能在第一年投入。其全部投资的现金流量情况如表1所示。

(单位:亿元)

分析全部投资的现金流入与流出量可知, 项目需对外融资2亿元人民币, 资金在第一年须全部到位。融资工具可以选择债权与股权相结合。股权融资方面, 吸收合作伙伴权益资本1亿元, 其资本成本率为10%;债权融资方面, 6年期银行贷款1亿元, 年利率10%, 其资本成本率为7.5%, 到期一次还本付息, 资金在第一年全部到位。假定贴现率为12%。通过项目自有资金的现金流量表 (表2) 计算盈利能力指标及融资风险性指标。

经计算可知:项目的加权资本成本率Kw为5.83%, 融资成本较低;项目的自有资金内部收益率为54%, 大大超过房地产行业的基准收益率;自有资金财务净现值为2.63亿元, 超过项目所要求的盈利水平, 融资结构的经济性较好;财务杠杆系数为1.17, 财务杠杆系数越小, 公司的筹资风险越小;债务覆盖率为3.37, 债务覆盖率越高, 项目融资风险较低。

(单位:亿元)

五、结论

当前房地产企业面对融资成本不一的众多融资方式, 如何选择不同的融资工具或融资工具的组合, 降低融资的成本、减少融资的风险、提高融资的经济效益, 对房产企业至关重要。进行现金流量分析, 是计算商业地产项目盈利性指标及风险性指标的基础, 对构建一个合理的融资结构具有最直接、最具可操作性的现实意义。

摘要：本文从现金流量分析的角度出发, 通过计算项目的经济性、风险性指标, 构建合理的商业地产项目融资结构, 并通过案例说明该方法在实际应用中的可行性, 为房地产开发企业提供参考意见。

篇9：pLED项目融资商业计划书

安徽莱伊得光电标饰有限公司

项目融资说明书

目录：

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

一、公司介绍

1、公司介绍

2、公司现状

公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识 你的公司的有关参考资料附上。

3、股权结构

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。

二、项目分析

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是公司的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、房产证

等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、方便了解项目的资金状况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法

等分析方法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。

如果一个团队有足够多

经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不

好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。

本部分一

般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

篇10：洗菜机项目融资商业计划书

洗菜机商业计划书范文

一、摘要

1、公司产品

**绿色洗菜机

我们的产品包含一项国家发明专利与两项实用新型专利。目前产品已进入最后的制作阶段。xx绿色洗菜机为微波炉大小，使用非常简单方便，只需向蔬菜箱中注入水，把瓜果蔬菜浸没其中即可。市场调研显示，居民原有的洗菜习惯不会影响对本产品的购买，大众可以接受这种洗菜方式的改变。

2、公司组成及管理

四位m亚(麻省理工学院)与清华大学联合培养的mba，两位会计与公司财务专业的硕士生、清华大学化工系毕业生和中国农业大学食品专业的硕士生。在法律方面，北京大学法律系硕士李先生为法律顾问;在技术方面，发明专利的所有人清华大学电机系博士生导师杨教授已经与我们达成共同开发的协议、a科技股份有限公司已经准备对我们进行投资，并有占控股地位的意向。在a的赞助下，我们于12月进行了市场调研。目前，双方正在就今后的具体合作事宜进行洽谈，我们已与总裁何先生达成初步合作协议。

公司形式为有限公司，组织结构采用直线职能制。总裁下属市场销售部、财务部、生产部和人力资源部四个部门。清华大学电机系博士生导师杨教授为公司的总工程师。a公司在小家电方面有着丰富的生产课题，也将参与对生产工厂的日常管理。

公司总资本2000万元，暂定为：清华专利技术占15%.a科技股份有限公司占50%，其余35%为外来投资者所有，即风险投资为700万元。根据市场销售预测确定生产规模，分三期投入：第1年500万元，第3年1000万元，第5年1500万元。

3、市场

4、营销策略

价格：我们的产品是一种家用的、用于处理水果蔬菜上残留农药的小家电。

我们在第一年把高收入、高知识层次者定为我们的目标顾客，占领利润最大的高端市场，产品零售价为850元。从第二年起，随着生产规模的扩大，生产成本会有较大幅度的降低。我们将逐步降低售价(第五年为590元)，并占领中低收入者市场。

促销：我们将在产品还未投放市场之前三个月内，把“真正绿色净菜”的概念传递给人们。我们将利用权威机构专家的评论提高公众对农药残留问题的认知程度。在这些方面，我们的合作者xx公司有着丰富的经验，可以给我们提供强有力的支持。

由于我们最初面向高知识层次的顾客，所以进行网上宣传与开展网上购物活动也是我们的促销手段之一。

我们将针对家庭主妇制定周密的广告策略。我们考虑在电视评论节目中进行关于农药残留问题的追踪和产品的探讨，以提高人们对健康问题认知和对产品关注的程度。

销售途径：第一年我们将利用xx在北京和天津完备的销售网络进行销售，把精力集中在产品的研制、开发和生产上。直接利用xx的直营店进行销售的另一个原因是：在调研中我们发现，产品售后服务是影响顾客购买决策的第二重要因素，因此利用xx的直营店将有助于我们的新产品打开市场。从第二年起，我们将在利用xx全国销售网络的同时，设立自己的销售网点。一般说来，我们将委托外地代理商对产品进行销售，不再设立专门的销售机构。

5、生产管理

公司的总厂设在北京市高新技术开发区，享受国家高新企业“三免三减半”的税收优惠。臭氧发生器是产品的核心部分，也是xx公司的技术优势所在。为了保证产品的技术领先性、技术保密以及产品的出厂质量。臭氧发生器的生产以及产品的最后组装，都是由公司的生产工厂完成。这家工厂的日常管理将由xx公司生产部的经理负责，并采用全面质量管理的方式严格保证产品质量。

6、技术壁垒

我们的产品包含一项国家发明专利与两项实用新型专利。这将在一定程度上保护我们的产品设计方案。而且，产品的核心部件(其性能的高下将极大影响产品的效果)由公司自行制造。这样，跟进的竞争者很难仿造。此外，公司还非常重视研发工作，使我们始终在技术上保持领先地位。

7、财务分析

xx公司具有较强的盈利能力。五年中，年平均资产回报率(roa)按现值指标计算为44.5%按静态指标计算为62.8%。第五年末的净资产将增值为3469万元。财务敏感性分析表明该项目具有较强的抗风险能力。

8、公司前瞻

在传统家电市场日益饱和的情况下，国内外小家电行业却发展极为迅猛，成为方兴未艾的朝阳产业。一家技术领先、对市场反应敏锐的小企业完全可以迅速发展成为一个新兴行业的领导者。

公司将立足高科技，以多样化的产品满足不断变化的市场需求。

开发家用系列：从第二年起，我们将推出系列的家用xx绿色洗菜机。主要是针对不同的消费者，设计不同层次的产品。

开发商用产品：随着我国城镇居民的蔬菜消费习惯的转变，将来商场将需要大量的净菜处理装置及其他生鲜商品的消毒保鲜装置。本公司将在继续保持家用果蔬处理机市场份额的同时，进行商用果蔬批量处理装置的研制，并力争在200l年，成为中国最大的商用净菜处理设备的供应商。

9、风险投资的撤出

我们将以非常负责的态度对待我们的投资者。公司会把投资者在退出时得到尽可能大的投资收益放在十分重要的位置上。在目前中国金融市场还不太完善的情况下，收购是一种风险较小、市场机会稳定、收益可得到保证的方式。我们除了创造尽可能优秀的经营业绩，还将注重做好与相关大企业之间的沟通与合作。为将来可能发生的转让奠定良好的基础。

二、产品与服务

1、产品理念

xx绿色洗菜机，引导厨房革命，护卫人类健康。

2、产品介绍

xx绿色洗菜机是利用臭氧的强氧化性，把瓜果蔬菜表层所附的农药残留分解，消除农药残留。同时杀灭瓜果蔬菜上的细菌、病毒等，保护人体的健康。产品的设计已经完成，并申请了有关国家专利。目前研制与开发已进入产品化的最后阶段。

臭氧最显著的特性是其强氧化性，在自然界中仅次于氟气。由于其极强的氧化性，臭氧具有广泛的杀菌作用，杀菌速度较氯气快3000倍，臭氧去除异味的性能极好。臭氧很不稳定，在空气中会自行分解为氧气，因此使用后不会残留任何污染。

虽然臭氧在杀菌、除臭、保鲜等方面取得了广泛应用，但在处理瓜果蔬菜农药残留方面却没有引起人们足够的重视。臭氧自身容易在水中形成中间产物氢氧基，可以分解一般氧化剂难以破坏的有机物，而且反应完全迅速，在适当的浓度与投入比例下，对农药残留具有很好的去除作用。

我们在这两方面的研究取得了令人满意的成果，初步研究成果已经通过国家有关部门检测，同时我们还申报了国家的发明专利和实用新型专利。

3、产品的构成及用途

xx绿色洗菜机为微波炉大小，产品上都为一个可密封的空腔，用来放要清洗的瓜果蔬菜，下部是臭氧发生器、做气泵等部件。臭氧发生器产生高浓度的臭氧，进入微孔爆气板。臭氧由微孔爆气板溶入水中，作用于瓜果蔬菜的表面，起到杀菌、消毒、去除农药残留的效果。

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本产品在使用时非常方便，只需向空腔中注入水，把瓜果蔬菜浸没其中。15分钟之内，xx绿色洗菜机可祛除瓜果蔬菜表面80%以上的农药残留，并杀灭所有病菌，包括乙肝病毒，把瓜果蔬菜变成无菌、无毒、无农药残留的真正意义上的净菜。

本产品还有两个附加功能：餐具消毒、冰箱及室内空气杀菌清新。进行餐具消毒与清洗瓜果蔬菜类似，把餐具放入空腔中自动处理5到10分钟即可。一般的紫外线消毒柜在紫外线照不到的地方会形成消毒“死角”，相比而言，臭氧杀菌能力强，扩散均匀，没有消毒死角;进行室内空气杀菌清新时，只需把本产品放到空气流通的地方，喷出适量的臭氧，就可迅速彻底的杀灭空气中的病菌，并分解掉空气中引起异味的分子，保持空气清新。

综上所述，本产品的用途有：

彻底清洁瓜果蔬菜

餐具消毒

冰箱及室内空气杀菌清新

4、产品的优势

本产品的核心技术是臭氧发生器及臭氧的投加方式。根据我们的研究，影响臭氧去除农药效果的，主要是两方面：一是臭氧的浓度必须达到一定的浓度，这要求有高效率的臭氧发生器;二是臭氧在水中的投加方式也非常重要，因此要求有特殊设计的容器。

当前市场上的家用臭氧发生器，由于其采用的臭氧发生原理所限，产生臭氧的量很少，不足以祛除瓜果蔬菜的农药残留，而且臭氧的投加方式过于简单，只是把臭氧导管喷入水中，因此只能起到杀菌、消毒的作用。然而常见的各种餐具洗涤剂用品，虽然也具有除去农药的功能，但其作用方式决定了其不可能达到较高的去除效果。

我们的产品，由于采用了国内首创的臭氧发生原理，产生臭氧的效率大为提高，保证有足够浓度的臭氧产生。同时我们在臭氧的投加方式上也进行了很多的实验，确定出最佳的方案。因此产品在具备杀菌、消毒等功能的同时，对农药残留具有很强的祛除作用。

三、市场分析

当前，粮食、蔬菜、水果等农产品产量的50%以上使用了农药。农药在给人们带来丰收和富裕的同时，农药残留也对人体健康构成极大的威胁与伤害。1994年3月至5月对我国部分瓜果蔬菜市场的抽样调查发现，在11种、81件蔬菜样品中，农药残留超过国家标准的有41件;其中尤为严重的韭菜和小白菜，超标率分别为l00%和150%。而1991年，广东省共发生农药污染果蔬引起中毒事件五十多起。l994年，农业部和卫生部的负责人指出：全国农药中毒人数年均超过10万人，因生产中毒和非生产性中毒的比例约为1：4。

农药残留不仅会引起急性中毒，更大的危害是农药慢性中毒。农药通过长期积存在体内，慢慢地侵蚀器官，最终诱发癌症等多种疾病。农药残留引起的致癌率是吸烟的8倍。至今，还没有有效的解除农药残留的产品问世。全国上千万城镇居民，这是一个庞大无比而尚未开发的市场。随着人们环保意识与健康意识的提高，更随着我国社会向城镇化的方向发展，这个市场在不断扩大。

我们调查到：只有约20%的人对现有去除残留农药的方法感到满意，71%的人认为效果不好或一般。在使用洗涤灵的人群中，更有50%的人认为它对果蔬造成了二次污染。很多人非常希望得到更有效的处理手段。我们开发的产品满足人们对蔬菜洁净的要求，因而具有强大的生命力和广阔的市场。

四、公司的管理和产权

1、组织形式

公司将采取直线制的组织形式。结构图如下：

董事会是公司的最高的权力机构，决定公司的发展战略和基本的政策，并决定总裁的人选。总裁负责公司的日常事务，并对董事会汇报工作。总裁有指定和解雇部门经理的权力。各部门经理对总裁汇报工作。

由于公司创立初期的规模较小，业务简单，采用直线制的组织形式。领导关系明确，责任清楚，决定迅速，指挥统一灵活。这种组织形式对公司的管理层的要求较高，要求他们要懂得多种专业知识，能亲自处理财务、营销和生产等方面的复杂问题。

2、主要机构和主管

●总裁：

对公司的总体规划负责，制定战略，平衡协调主管之间的关系，指定和解雇部门经理，在每个财政年度末对董事会作报告。

●副总裁兼市场销售部经理：

对公司的总体营销活动负责，管理营销队伍和地区经理，对公司的销售活动、售后服务和地区间的平衡负责。

●人力资源部经理：

在公司内部所有成员和公司、社区间创造和谐的关系，制定有效的考评和激励机制，负责对人员的招聘、培训和培养并负责后勤工作。

●财务部经理：

对公司内部的财务控制、会计、金融、投资活动负责，定期向总裁递交财务报告，分析财务状况，并提出建议。

●生产部经理：

负责公司下属工厂的日常生产管理，根据营销部提供的情况调整生产和供应量，推动进行新产品开发，负责原材料采购，成本预算，产品检验和质量控制。

●总工程师：

总体负责公司的技术工作。

●法律顾问：

负责公司的法律事务。

3、股权结构

总资本2000万元。

清华技术15%

xx科技股份有限公司50%

外部资金35%，即投入700万元

五、生产管理

xx绿色洗菜机主要由四个组件构成：臭氧发生器、微气泵、控制面板和外壳。

臭氧发生器是产品的核心部分，也是xx的技术优势所在。为了保证产品的技术领先性、技术保密以及产品的出厂质量，臭氧发生器的生产以及产品的最后组装都是由公司下属的生产工厂完成。xx公司生产部的经理负责这家工厂的日常管理，将采用全面质量管理方式严格保证产品的质量。

其余的组件将以外包装的形式由承包商负责生产。公司的生产部将和供应商保持紧密的联系。公司每年会对供应商进行评估，如果产品能够很好的符合公司的质量标准，就会继续签订下一年的合同。

根据产品的生产的特点以及降低生产成本和投资风险的需要，生产过程将按照准时生产制设计(jit)。公司将和顾客及供应商保持密切的联系，以尽量减少库存、降低成本。

六、财务分析

1、资金开采与运用

2、技术专利费

3.固定资产投资

根据市场销售预测结果分期扩大生产规模。生产和管理用房采用租赁形式，投资计划主要包括臭氧发生器生产线、成品装配线和办公设备、车辆等。进程如下：

第一期(第1年)：660万元

第二期(第3年)：180万元

第三期(第5年)：180万元

4.流动资产

流动资产主要包括现金及银行存款、应收、应付账款和存货等。

5、未来五年分析

(1)xx公司设在北京市高新技术开发区，被有关部门认定为高技术企业，享受“三免三减半”的税收优惠政策。即在公司成立的前三年免征所得税，第四至六年所得税率为7.5%，从第七年起所得税率为15%。

(2)随着竞争对手的进入，为了确保竞争优势，同时由于对生产成本的控制和规模效益的显现，xx绿色洗菜机的出厂价从最初的780元逐年递减，在第5年降至510元。

(3)生产管理费用为制造成本的3%。

(4)无形资产摊销期为10年，采用平均年限法进行摊销。

(5)固定资产折旧期为10年，期末无残值，采用平均年限法进行折旧。

(6)应收帐款回收期为30天。

(7)应付帐款回收期为30天。

6、风险资本的退出

我们将以非常负责的态度对待我们的投资者。我们知道，风险资本投资人并不是要长期地持有投资，而是寻求在适当的时候退出，取得收益。xx公司会把使投资者在退出时得到尽可能大的回报放在十分重要的位置上。

投资者的退出方式有许多种，如ipo(首次公开上市)、收购、公司回购、多次出售、清算、注销等。其中，以ipo形式退出所获得的收益高于其它退出途径。但在中国，ipo成功的前提是有一个健康规范的股票市场，这不仅对上市公司意义重大，而且对风险资本投资业的长期繁荣也具有关键性的意义。收购也是一种较为常用的退出方式，虽然从历史的整体平均水平来看，通过收购产生的收益较ipo要差一些。

附录

蔬莱水果农药残留现状和危害