公司技术质量体系管理办法(草案)

公司技术质量体系管理办法(草案)（通用9篇）

篇1：公司技术质量体系管理办法(草案)

XX公司

技术质量体系管理办法 目的

技术质量管理是企业管理的主要内容，为提高公司技术质量管理水平，促进技术质量管理的科学化、规范化、制度化，使技术质量系统的管理工作正常有序、技术质量人员在工作中有章可循，推进企业技术进步，强化技术质量管理在提高产品质量、降低生产成本中发挥积极有效的作用，特制定本办法。2 适用范围

本办法规定了技术质量体系的管理职责、工作内容、工作流程及要求。本办法适用于本公司技术质量管理系统的各项管理工作。3 职责

3.1 公司实行两级技术质量监督、管理体系，即公司→技术质量部（含检测中心和设备监督管理）、拓展部。

3.2 公司由总工程师负责领导、组织全公司技术质量监督管理工作。3.3 技术质量部、拓展部在总工程师领导下分别开展工作。技术质量部负责全面开展公司的技术质量具体管理、实施工作，完成公司技术质量工作目标；拓展部负责机电一体化、自动化设备的研究开发及管理、新市场开发及管理，完成公司开发目标。

3.4 技术质量部人员构成由公司技术质量管理工作的任务量来配置。至少配备一名部长（兼工程师）和一名专职质量检验员（兼检测中心负责人），根据工作需要，必要时可增加专、兼职技术、质量管理人员数量。

3.4 拓展部人员构成根据开发工作量配置。至少配备一名部长（兼新市场开发专员）、设计师（工程师）一名，技术助理和市场助理一名，兼职或临时聘用电器工程师一名。必要时可增加技术助理和市场助理人员。4 工作内容 4.1 总工程师 4.1.1 组织制定、修订技术质量系统的工作程序、规章制度和质量目标等，并监督执行。

4.1.2 组织和保障公司质量管理体系的实施和正常运行，组织内审和外审。

4.1.3 了解掌握国内外相关产品的发展动态、最新技术成果。4.1.4 组织进行公司新产品的开发和现有产品的改进工作；审批新产品、新技术、新工艺方案，组织重点新产品、新技术、新工艺方案的可行性论证。

4.1.5 组织进行改进和完善公司的现有工艺，提高产品质量，降低生产成本。

4.1.6 审批图纸、技术条件、工艺文件等各项技术文件。

4.1.7 审批原材料、半成品、产成品检验规程、细则等各种质量文件； 4.1.8 审批各类设备、试验仪器的操作规程。4.1.9 组织公司重大技术开发和改进课题的攻关。4.1.10 组织供应商评审工作，审批合格供应商方案。

4.1.11 审核产品质量问题处理意见及不合格品的评审意见，组织制定纠正预防措施及实施。对技术质量问题和争议有最终裁决权。4.1.12 组织进行技术成果总结、申报、评审、鉴定工作；代表公司对外进行技术谈判和技术交流。4.2 技术质量部

4.2.1 制定产品开发及工艺技术管理、质量管理有关规章制度并监督执行。

4.2.2 新产品的开发设计、现有产品的改进。

4.2.3 制定与更新产品技术文件（包括产品图纸、设计文件、技术条件、产品说明书、工艺文件、工装图纸、工艺流程图、工序卡、作业指导书、检验规范规程、检验细则、检测试验报告、合格证以及包装、储存方法等各种技术、工艺、质量相关的各类文件），监督实施，做好发放、登记、更换和归档管理工作。

4.2.4 新工艺、新技术、新材料的应用研究及实施。4.2.5 参与制订公司质量管理目标及各部门质量目标。

4.2.6 协助、指导车间解决技术质量问题；监督、检查、考核生产车间的工艺纪律、质量检验执行情况；对技术质量问题和争议有判定权。4.2.7 组织生产车间进行工艺技术、质量管理方面的知识、技能培训。4.2.8 进行半成品、产品从入厂到入库出厂的全过程质量检验、验证等质量管理工作，以及对检验结果的统计、分析与上报。

4.2.9 组织进行不合格品的评审；参与顾客投诉的质量问题的调查、分析和处理。对用户投诉制定纠正预防措施，并监督实施处理结果。进行质量事故的调查、分析和处理。

4.2.10 参与新开发供应商评审和老供应商质量业绩评审与考核，提供评审建议。对供应商生产设备、检测试验设备、工艺技术能力、质量保障能力等技术质量方面的相关能力有一票否决权。

4.2.11 负责检测中心的各项性能试验和检测中心的全面管理工作，制定检验、试验仪器设备及计量器具的维修保养检定计划，开展日常养护管理。

4.2.12 参与质量体系内部审核和质量改进活动，不断改进质量体系。5 工作流程及要求

5.1 制定、修订技术质量系统的工作程序、规章制度和质量目标等，由总工程师下达任务，由技术质量部主管人员起草编制，按规定期限报总工程师审核，提报总经理办公会议批准后实施。要求符合管理需要、有可操作性和指导作用。

5.2 新产品开发、现有产品改进、新技术新工艺应用及等研究项目，涉及费用两万元及以下的，由技术质量部提报书面申请、计划目标和实施方案，经总工程师审核批准后实施；计划费用超过两万元的项目，经总工程师审核后，须由总经理办公会议批准。要求按期按目标完成项目成果，并提交研究、改进报告。

5.3 技术文件管理。编制和修订各类技术文件，由总工程师下达任务，由技术质量部完成，经总工程师审核批准（纸质和电子档文件）后生效、实施执行。5.3.1 要求根据产品开发和技术质量持续改进需要及时编制和修订，保证技术文件正确有效、完整统一。

5.3.2外来图纸及其他技术文件（含复印件），确认其正确有效性后，一律按本公司技术文件格式转换成公司图纸或其他技术文件。外来文件原稿随转换后的技术文件一并报批，一并移交存档，作为原始依据。5.3.3 由技术质量部发放技术文件，一律采用纸质载体文件，必须加盖受控专用章，并按规定办理签收、登记手续。

5.3.4 技术质量主管人员要对应发放的部门做好技术交底和技术指导工作，使执行单位（包括生产车间、供应商及外协厂等）能按技术文件正确理解、有效实施，达到满足文件要求的目的。

5.3.5 技术文件制定或修订完成后，技术质量部主管人员应在三个工作日内向管理部档案员办理移交存档手续，提交技术文件纸质签审批准原稿（含外来文件原稿）、电子档原稿、移交单（内含文件明细目录）。移交单一式两份，移交人双方签字后各留一份保管备查。5.4 技术培训管理。技术质量部每年初制定工艺技术、质量管理和操作技能方面的培训计划，经总工程师审核批准后实施。培训计划应针对实际，重点解决工作中的薄弱环节；主管专业人员组织进行培训，培训后进行考试、考核，验证效果，培训过程及考试考核均应有完整签名、记录。5.5 质量检验管理流程

5.5.1 进料检验。由采购部向技术质量部提交填写完整的《送检单》和所需的质量证明文件、试件等，检验员根据送检单的信息并按工艺技术要求、质量标准和检验规程、检验细则进行抽样检验和验证质量证明文件。要及时对检验结果出据检验报告单，反馈到采购部，作出合格、让步接收或不合格退货等处理意见。检验报告整理归档。

样品检验流程同上，检验完成后要对样品进行封存。封存样品应有标签，标注该样品的完整信息，包括名称规格、材质、等级、生产厂、送样检验日期、检验结果等等。

5.5.2 首检。检验员指导攻丝机操作人员进行首件检查，确认首检合 格后开始批量生产，做好首检记录。首检不合格的，应及时调整设备或工装工具，再重复进行首检程序，直至合格。

5.5.3 巡检。检验员在生产过程（攻丝、转序、包装等）中进行巡检，攻丝生产线巡检频率为每两小时一次，做好巡检记录。巡检中发现问题应向操作者或生产管理人员提出整改要求或协助建议解决办法，问题较严重时有权立即中止生产并及时向技术质量部领导报告；发现的不合格产品，检验员应指导生产部进行分类存放，开具不良品评审单，作出处置意见。严禁将不良品混入成品箱内。

5.5.4 入库检验。完成产品加工后，由生产部向检验员交验，检验员按检验规程和细则进行质量检验工作，填写相关质量记录。合格产品办理入库手续，检验员出具相应配套的合格证、检验报告等质量证明文件。对不合格产品按程序做处置意见，相关部门按处置意见实施。5.5.5 产品包装出厂检查。检验员按规定要求对产品质量及品名品种等信息全面检查、监控。满足发货要求的，检验员发放产品包装标签，由生产部组织人员粘贴到对应的包装箱上；不符合要求的，检验员及时反馈到相关部门整改落实。

5.5.6 需要进行性能检验的产品，技术质量部通过采购部向供应商提出试样要求和提供质量证明文件，由检测中心进行性能试验，验证性能是否达标。必要时送交第三方检测机构检验。试验检测报告登记保管，按定期存档。

5.5.7 检验员每月3日前要对上月质量检验、管理情况进行汇总统计、分析，形成真实、准确的质量分析报告，以电子档形式分别报送总工程师、总经办。

5.6 质量问题及不合格品的管理流程

5.6.1 进料（含外协）中发现质量问题和不合格品时，检验员填写《质量问题通知单》，作出让步接收或返工、退货处理意见，反馈采购部通知供应商，供应商按规定期限作出整改并提交纠正预防措施，经技术质量部审核合格后形成验证意见，方可正常供货。

5.6.2 厂内生产过程发现质量问题和不合格品时，检验员立即叫停生 产操作，通知生产部负责人，对协助分析原因和制定纠正措施。问题较严重时检验员填写《质量问题通知书》，由技术质量部会同生产部分析原因，及时整改，并制定纠正预防措施和验证，按规定进行审核，形成闭环管理。

5.6.3 出现用户投诉的质量问题或质量事故时，由总工程师组织技术质量部、采购部、生产部共同调查、分析原因，作出处理意见。由技术质量牵头制定纠正预防措施，会同责任部门开展整改并验证效果。5.6.4 检验员将全部纠正预防措施文件整理登记，归档保存。5.7 供应商评审与考核管理流程

5.7.1 新开发的供应商须经评审合格后由采购部纳入合格供方目录。由技术质量部根据采购产品的技术要求和工艺技术难易程度，向采购部提出对供应商评审的形式。

5.7.1.1 产品技术要求或工艺技术要求一般的，由供应商按我方图纸和技术条件试制、提供样品、试样，同时提交企业资质文件、主要生产设备和检测设备清单、对应样品的质量证明文件（包括原材料合格证、性能试验报告、型式尺寸检测记录等）。经样品检测、试样试验、验证各项文件合格的，技术质量部报总工程师审批后，通知采购部小批量采购试用。

5.7.1.2 产品技术要求或工艺技术难度较大的，除按第5.7.1.1项的规定外，须对供应商进行实地考察评审。评审组由采购部和技术质量专业人员2~~3人组成，按公司《供应商评审提纲》规定，对供应商的资质、主要生产设备和检测设备状况、生产、工艺技术、质量保障、供货服务等综合能力作全面考察、评审，一周内形成评审报告，作出评审结论，报总工程师审批。评审合格的允许进入小批量供货考察。5.7.1.3 对供应商评审或小批量试用考察中发现的技术质量问题，技术质量部及时通知采购部，要求供应商在规定期限内完成整改并提交相应的纠正预防措施、证据资料文件。

5.7.1.4 对供应商评审中的技术质量问题，直接决定评审结论，技术质量部有一票否决权。5.7.2 对原有合格供应商的评审，原则上三年进行一次，仍按第5.7.1款的规定执行。连年获得优质供应商的，可以免除再次评审；一年内产品出现两次质量问题退货或三次让步接收或一次重大质量问题的，技术质量部有权提出随时评审甚至建议直接取消合格供应商资格。5.8 涉及公司技术质量问题争议时，相关争议部门及时向总工程师报告，由总工程师组织调查、分析后作出裁决。各方必须按裁决执行。6 考核

6.1 本办法由总工程师负责组织实施，管理部负责监督考核，由总经理办公会审议考核结果。

6.2 违反规定的，视情节予以考核处罚。

6.2.1 情节较轻且未造成质量损失后果的，给予口头批评或通报批评，每月发生类似违规两次及以上的，扣减绩效工资50元。6.2.2 违规造成影响公司其他工作进度或产品质量一般后果和经济损失的，对直接责任者扣减绩效工资200元；损失额在1000元-5000元的，按损失额的30%赔偿；造成产品质量后果严重和损失额度较大的由总经理办公会审议决定。

6.3 在技术质量管理方面提出合理化建议取得成效的、由非生产、技术、质量人员发现质量问题及时报告、避免造成不良后果或损失的，给予100~500元奖励；特殊奖励由总经理办公会审议决定。7 附则

7.1 本办法经总经理办公会议审议通过后实施。7.2 本办法由总工程师负责解释。

篇2：公司技术质量体系管理办法(草案)

一、现状分析

1、结合市场，对公司进行诊断（人力、物力、财力、设备、环境），通过对企业各环节的运行、实施的实际情况和管理效果进行调查评估、分析，对存在的问题，提出合理的改革方案并执行。

2、分析公司的优势及不足之处，根据分析结果制定公司的战略目标，市场定位以及经营策略，并制定相应的行动实施计划，发挥公司的优势，弥补公司的不足。

二、体制管理

1、建立完善的人力资源管理体系，明确公司组织架构及各部门职能、岗位职责，实行定岗定定员，有计划的启用人才，培训人才。

2、制度体系的建立，细化各种规章制度并培训宣传，做到有规可依，由人治到法治。有效地推行各项制度的实施，坚决维护各项制度的有效性、权威性，使各个员工都知道在岗位上该干什么，不该干什么，激励和提倡干什么，反对和禁止干什么，有据可循，各司其职，定能保证公司各项工作的有序进行。

3、建立绩效管理体系，将公司的经营目标转化为详尽的、可以测量的标准，细化到具体的工作职责，及时发现问题、分析原因并改善，帮助公司落实战略目标。

4、建立一种与生产数量、产品质量，生产成本、损耗直接挂钩，以绩效管理为核心，按劳分配为依据的工资体系，不断提高员工在工资分配上的公正感和满足感，使员工在劳动与工资之间达成动态平衡，感受到公平和满足，以达到调动员工积极性，提高工作效率，促进公司发展的目的。

三、公司流程梳理

1、建立公司标准化流程，严格进行过程控制，主要的业务流程、订单管理、生产计划管理、生产作业标准编制、物料需求计划、采购计划、财务管理等进行优化，并制定相应的保证保证措施（如质量控制方法等）。

2、制定产品清单及用量标准，依订单计划进行合理采购，减少库存积压及呆滞物料，提高物料的利用率。

3、启动公司年、月、周工作计划及总结会议，刺激中高层管理人员的主观能动性，及时避免工作的盲目性，将公司的战略转化为部门具体的行动计划，不断检讨、改进，做到有计划、有目的、有步骤的开展工作。

4、对工厂场地、设施进行合理的规划及产能评估，人员评估，减少各工作环节的资源乱费，并建立设备日常维护点检制度，保养计划，确保设备的正常运转及安全生产

四、财务预算制度的建立、开源节流。

1、为了合理利用公司资金，避免资金闲置与挪用，保证公司的资金流量的正常运行，所有计划出台前必须进行严格的费用预算，财务依预算进行日常的费用管理。

2、加强对生产制造成本，采购成本及日常管理费用等的控制，提出节约成本的项目，相关的部门制定相应的控制或节约计划。

3、各部门每月提出持续改善项目，预防问题的发生，以提高生产效率，节约成本。

4、建立公司合理化建议制度，启发员工创造能力，发掘员工才能、技能，提高生产效率，降低生产成本。

五、企业文化建设

1、定期开展员工活动，丰富员工的业余生活。

2、坚持对职员工进行有计划、有成效、持续的培训，以正确的理念指引人，以促进企业的快速、高效发展，提升企业的形象与知名度，并让参与者都充分理解并执行到位，真正做到公司于员工双赢的局面。

以上管理思路正式实施时，将会根据公司的实际情况形成具体的先后实施计划。

篇3：公司技术质量体系管理办法(草案)

福尔摩斯版权期将至

原作者家族打维权官司

柯南·道尔笔下的福尔摩斯和华生这两个角色一直备受关注。近日，美国高院拒绝受理柯南·道尔（Conan Doyle）遗产继承人的一项紧急诉求。来自加州的克林格（Leslie Klinger）正准备出版一些当代作家在此角色基础上创作的系列小说。版权拥有者柯南·道尔遗产基金会试图阻止此书出版。但是，由美国总统奥巴马提名的法官卡根（Elena Kagan）驳回了其申请。

三星或推Android Wear手表：已申请商标

据媒体报道，三星目前已经在韩国知识产权局申请注册了Galaxy Wear商标，这或许预示了三星欲推出基于Android Wear平台的智能可穿戴产品。

欧盟裁决允许苹果店面设计注册商标

欧盟最高法院推翻德国的判决，允许苹果的专卖店在欧洲注册成为商标。去年，苹果公司获得了美国专利商标局的专卖店设计商标授权。德国专利局虽然承认店面设计和布局是苹果零售业务的一个重要方面，但却拒绝了苹果公司的申请。然而，欧盟法院认为，苹果专卖店的线条和形状设计完全符合商标的三个标准，即构成一个标志，可以用图形代表，能够将一家公司出售的商品或服务与其他公司区别开来。

光伏总有烦心事

京瓷欲掀三栅线专利大战

7月10日，日本京瓷集团发布新闻稿称，已向东京地方法院递状控告韩华Q CELLS侵犯该公司所拥有的太阳能电池组件相关专利“3-busbar（专利号为4953562）”。京瓷表示，曾于2012年3月在日本取得可有效提高太阳能电池发电效率的“3-busbar”专利，且主张韩华Q CELLS已侵犯该专利，并持续和韩华Q CELLS进行协商，因协商未果，故被迫提起侵权诉讼。据了解，京瓷并不只是针对韩华一家，只要是跟该专利有关系的组件制造商、销售商甚至电站建设商都是京瓷的诉讼对象。

【生效】7月3日，欧洲专利局和突尼斯专利局签署《欧洲专利生效协议》，该协议通过后，虽然突尼斯不是EPO的成员国，但欧洲专利的申请人和所有者将可以在突尼斯生效欧洲专利。

【创收】5月份，日本从海外获得专利等知识产权收入为创纪录的4810亿日元，扣除向海外支出的2754亿日元使用费，仅次于2012年3月的最高收入3270亿日元水平，为历史第二。在贸易赤字不断恶化的情况下，日本期待这一收入能成为获得外汇的重要手段。

【版权运营】日本著名动画工作室吉卜力将全面中断动画制作，未来将只进行版权管理工作。于7月19日在日本上映的《记忆中的玛妮》将成为最后一部吉卜力动画作品。

【十周年】7月3日，为纪念《国际种子条约》生效10周年，罗马《粮食和农业植物遗传资源国际条约》（ITPGRFA）和联合国粮食与农业组织（FAO）日内瓦办公室联合举办了庆祝活动。会上讨论了成就、不足之处与未来项目，种子条约的中心作用是为解决环境变化和食品安全之类的挑战提供解决方案。

篇4：保险公司股权管理办法(草案)

第一章 总 则

第一条 为保持保险公司经营稳定，保护投资人和被保险人的合法权益，加强保险公司股权监管，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）批准设立，并依法登记注册的外资股东出资或持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司。

第三条 中国保监会根据有关法律、行政法规，对保险公司股权实施监督管理。

第二章 投资入股

第一节 一般规定

第四条 除中国保监会批准的主要股东外，单个股东（包括关联方）出资或持股比例不得超过保险公司注册资本的20%。

中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，核准主要股东的出资或持股比例。第五条 两个以上的保险公司受同一机构控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务。

第六条 保险公司的股东应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。

保险公司股东的出资，应当经会计师事务所验资并出具证明。

第七条 股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资。

股东不得以投资保险公司的方式从事掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

第八条 任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理保险公司的股权，中国保监会另有规定的除外。

第九条 保险公司应当向公众披露其前五名股东的名称、法定代表人、经营范围、行业类别、注册资本。第十条 保险公司应当以中国保监会核准的文件和在中国保监会备案的文件为依据，对股东进行登记，并办理工商登记手续。

保险公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所载的内容与股东的实际情况一致。

第十一条 股东应当向保险公司如实告知其控股股东、实际控制人及其变更情况，并就其与保险公司其他股东及其实际控制人之间是否存在以及存在何种关联关系向保险公司做出书面说明。

保险公司应当及时将公司股东的控股股东、实际控制人及其变更情况和股东之间的关联关系报告中国保监会。

第十二条 保险公司股东和实际控制人不得利用关联交易损害公司的利益。

股东利用关联交易严重损害保险公司利益，危及公司偿付能力的，由中国保监会责令改正。在按照要求改正前，中国保监会可以限制其股东权利；拒不改正的，可以责令其转让所持的保险公司股权。

第二节 股东资格

第十三条 向保险公司投资入股，应当为符合本办法规定条件的中华人民共和国境内企业法人、境外金融机构，但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。

中国保监会对投资入股另有规定的，从其规定。第十四条 境内企业法人向保险公司投资入股，应当符合以下条件：

（一）财务状况良好稳定，且有盈利；

（二）具有良好的诚信记录和纳税记录；

（三）最近三年内无重大违法违规记录；

（四）投资人为金融机构的，应当符合相应金融监管机构的审慎监管指标要求；

（五）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。第十五条 境外金融机构向保险公司投资入股，应当符合以下条件：

（一）财务状况良好稳定，最近三个会计连续盈利；

（二）最近一年年末总资产不少于20亿美元；

（三）国际评级机构最近三年对其长期信用评级为A级以上，（四）最近三年内无重大违法违规记录；

（五）符合所在地金融监管机构的审慎监管指标要求；

（六）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。第十六条 持有保险公司股权15％以上或者不足15%但直接或间接控制该保险公司的主要股东，还应当符合以下条件：

（一）具有持续出资能力，最近三个会计连续盈利；

（二）具有较强的资金实力，净资产不低于人民币2亿元；

（三）信誉良好，在本行业内处于领先地位。

第三章 股权变更

第十七条 保险公司变更出资额占有限责任公司资本总额5%以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东，应当经中国保监会批准。

第十八条 投资人通过证券交易持有上市保险公司已发行的股份达到5%以上，应当符合本办法规定的资格条件，并在该事实发生之日起5日内，由保险公司报中国保监会批准。中国保监会有权要求不符合本办法规定资格条件的投资人转让所持有的股份。

第十九条 保险公司变更出资或持股比例不足注册资本5％的股东，应当在股权转让协议书签署后的15日之内，就股权变更报中国保监会备案，上市保险公司除外。

第二十条 保险公司股权转让获中国保监会批准或者向中国保监会备案后3个月内未完成的，保险公司应当及时向中国保监会报告。

第二十一条 保险公司首次公开发行股票和上市后再融资的，应当取得中国保监会的监管意见。

第二十二条 保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资，应当符合以下条件：

（一）治理结构比较完善；

（二）最近三年内无重大违法违规行为；

（三）内控体系比较健全，具备较高的风险管理水平；

（四）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。第二十三条 保险公司应当自知悉其股东发生以下情况之日起10个工作日内向中国保监会报告：

（一）所持保险公司股权被采取诉讼保全措施或被强制执行；

（二）质押或解质押所持有的保险公司股权；

（三）变更名称；

（四）发生合并、分立；

（五）解散、破产、关闭、被接管；

（六）其他可能导致所持保险公司股权发生转移的情况。

第二十四条 保险公司股权采取拍卖方式进行处分的，保险公司应当于拍卖前向拍卖人告知本办法的有关规定。投资人通过拍卖竞得保险公司股权的，应当符合本办法规定的资格条件，并依照本办法的规定报中国保监会批准或者备案。

第二十五条 股东质押其持有的保险公司股权，应当签订股权质押合同，且不得损害其他股东和保险公司的利益。

第二十六条 保险公司应当加强对股权质押和解质押的管理，在股东名册上记载质押相关信息，并及时向有关机构办理出质登记。

第二十七条 保险公司股权质权人受让保险公司股权，应当符合本办法规定的资格条件，并依照本办法 的规定报中国保监会批准或者备案。

第四章 材料申报

第二十八条 申请人提交申请材料必须真实、准确、完整。

第二十九条 申请设立保险公司，应当向中国保监会提出书面申请，并提交以下材料:

（一）投资人的基本情况，包括组织管理架构、营业执照复印件、经营范围、在行业中所处的地位、投资资金来源说明、对外投资情况、本身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；

（二）投资人经会计师事务所审计的上一财务会计报告，投资人为境外金融机构或主要股东的，应提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；

（三）投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；

（四）投资人的主要股东和实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明；

（五）投资人的出资协议书或股份认购协议书及投资人的股东会或股东大会或相关主管机构同意其投资的证明材料；

（六）投资人为金融机构的，需提交审慎监管指标报告和所在地金融监管机构出具的监管意见；

（七）投资人最近三年无重大违法违规记录的声明；

（八）中国保监会规定提交的其他材料。

第三十条 保险公司变更注册资本，应当向中国保监会提出书面申请，并提交以下材料:

（一）公司股东大会通过的增加或者减少注册资本的决议；

（二）增加或者减少注册资本的方案和可行性研究报告；

（三）增加或者减少注册资本后的股权结构；

（四）验资报告和股东出资或者减资证明；

（五）退出股东的名称、基本情况及减资金额；

（六）新增股东需提交本办法第二十九条规定的有关材料；

（七）中国保监会规定提交的其他材料。

第三十一条 股东转让保险公司的股权，受让方出资或持股比例达到保险公司注册资本5%以上的，保险公司应当向中国保监会提出书面申请，并提交股权转让协议。

受让方为新增股东的，还需提交本办法第二十九条规定的有关材料。

第三十二条 股东转让保险公司的股权，受让方出资或持股比例不足保险公司注册资本5%的，保险公司应当向中国保监会提交股权转让报告和股权转让协议。

受让方为新增股东的，还需提交本办法第二十九条规定的有关材料。

第三十三条 保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的，应当提交以下材料:

（一）公司股东大会通过的首次公开发行股票或者上市后再融资的决议，以及授权董事会处理有关事宜的决议；

（二）首次公开发行股票或者上市后再融资的方案；

（三）首次公开发行股票或者上市后再融资以后的股权结构；

（四）偿付能力与公司治理状况说明；

（五）经营业绩与财务状况说明；

（六）中国保监会规定提交的其他材料。

第五章 附 则

第三十四条 保险集团（控股）公司、保险资产管理公司的股权管理适用本办法，法律、行政法规或中国保监会另有规定的，从其规定。

第三十五条 保险公司违反本办法，擅自增（减）注册资本、变更股东、调整股权结构的，由中国保监会根据有关规定予以处罚。

篇5：关于公司聚餐管理规定(草案)

为了更好的促进公司积极健康的聚餐文化，既达到增强团队凝聚力、促进沟通交流的效果，又要遵循安全、节约的原则。现根据公司目前的情况，特针对聚餐特作以下规定：

一、食品安全

1、聚餐组织者应事先对聚餐的地点环境卫生进行相对应的考察；

2、选择正规、安全、卫生的餐厅，禁止在有安全隐患的地方进行聚餐；

3、禁止食用变质的食品，防止食品中毒的发生。

二、饮酒问题

1、聚餐时可以提供员工安全卫生的酒水；

2、不能喝的过量，以防出现酒精中毒等安全隐患；

3、严禁强迫他人饮酒，不要进行劝酒，喝酒时应遵循个人能喝多少就喝多少的原则，避免让聚餐时的饮酒成为员工的负担；

4、应养成文明饮酒的好习惯；

三、费用问题

1、要秉着既要员工满意又不浪费的原则；在同等条件下，选择费用较低的地点进行聚餐；

2、原则上公司的聚餐是每月一次，平均费用额度应控制在六十元/人以内；

四、聚餐申请

1、确定聚餐时，应事先填写费用申请表，向公司提出书面申请，在公司对聚餐申请审批后，方可进行；

2、没有得到审批的聚餐，公司将不予认可，费用自理，同时给予相关组织者处罚；

成都快一周鞋业有限公司

人力资源部

篇6：公司技术质量体系管理办法(草案)

（草案）

第一章

总则

第一条 为加强对期货公司的风险监管，促进期货公司加强内部控制，防范风险，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。

第二条 期货公司应当按照本办法的规定编制、报送风险监管报表。

第三条 期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，应当建立动态的风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。

第四条 期货公司扩大业务规模或向股东分配利润以及发生其他可能对净资本产生重大影响的事项前，应当对相应的风险监管指标进行敏感性测试。

第五条

期货公司应当聘请具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所对期货公司风险监管报表进行审计。

会计师事务所及其注册会计师应当勤勉尽责，对出具报告所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证，并对出具审计报告的合法性、真实性负责。

第二章

风险监管指标的计算

第六条 期货公司风险监管指标包括期货公司净资本、净资本与净资产的比例、流动比率、负债与净资产的比例等衡量期货公司财务安全的监管指标。

第七条 本办法所称净资本是在期货公司净资产的基础上，1 按照变现能力对资产负债项目及其他项目进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。

净资本的计算公式为：净资本＝净资产－资产调整值＋负债调整值－客户未足额追加的保证金-/＋其他调整项。

第八条 期货公司资产按照分类、流动性、账龄和可回收性等情况采取不同比例进行风险调整。

第九条 期货公司持有的金融资产，按照分类和流动性情况采取不同比例进行风险调整。分类中同时符合两个或两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。

第十条 期货公司应当按照账龄及其核算的具体内容，采取不同比例对应收项目进行风险调整。分类中同时符合两个或两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。

第十一条 期货公司计算净资本时，应当按照企业会计准则的规定对相关项目充分计提资产减值准备。

中国证监会派出机构可以要求期货公司对资产减值准备计提的充足性和合理性进行专项说明；有证据表明期货公司未能充分计提资产减值准备的，中国证监会派出机构可以要求期货公司相应核减净资本金额。

第十二条 期货公司计算净资本时，可以将“期货风险准备金”等有助于增强抗风险能力的负债项目加回。

除“期货风险准备金”外，期货公司认为某项负债需要在计算净资本时予以调整的，应当增加附注，详细说明该项负债反映的具体内容；中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则决定是否对该项负债进行调整。

第十三条 期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债。

中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债进行专项说明；有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构可以要求期货公司相应核减净资本金额。

第十四条 客户保证金未足额追加的，期货公司应当相应调减净资本。客户保证金在报表报送日之前已足额追加的，期货公司可以在报表附注中说明，经公司注册地中国证监会派出机构确认后，可以在“其他调整项”中作调增处理。

未足额追加的客户保证金应当按期货交易所规定的保证金标准计算，不包括已经记入“应收风险损失款”科目的客户因穿仓形成的对期货公司的债务。

第十五条 期货公司应当在净资本计算表的附注中，充分披露期末未决诉讼、未决仲裁等或有负债的性质、涉及金额、形成原因、进展情况、可能发生的损失和预计损失的会计处理情况，并在计算净资本时按照一定比例扣减。

第十六条 期货公司借入次级债务的，可以将所借入的次级债务按照中国证监会规定的比例计入净资本。

期货公司向股东或其关联企业借入的具有次级债务性质的长期借款，可以在计算净资本时将所借入的长期借款按照一定比例计入净资本。

第十七条 客户保证金未足额追加的，期货公司在计算符合规定的最低限额的结算准备金时，应当相应调减。

第三章

风险监管指标标准

第十八条 期货公司必须持续符合以下风险监管指标标准：

（一）净资本不得低于人民币1500万元；

（二）净资本不得低于客户权益的6％；

（三）净资本按营业部数量平均折算额（净资本/营业部家 数）不得低于人民币300 万元；

（四）净资本与净资产的比例不得低于40％；

（五）流动资产与流动负债的比例不得低于100％；

（六）负债与净资产的比例不得高于150％；(七)符合规定的最低限额的结算准备金要求。

第十九条 期货公司委托其他机构提供中间介绍业务的，净资本不得低于人民币3000万元。

第二十条 从事交易结算业务的期货公司，净资本不得低于人民币4500万元。

第二十一条

从事全面结算业务的期货公司，净资本不得低于以下标准：

（一）人民币9000万元；

（二）客户权益总额与非结算会员交付保证金之和的6%。

第二十二条

中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，结合期货公司的风险状况及风险管理能力，提高其风险监管指标标准。

第二十三条

中国证监会对第十五条至第十八条规定的风险监管指标设臵预警标准。对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%，对于规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%。

第四章

编制和披露

第二十四条

期货公司应当报送月度和风险监管报表。期货公司应当于月度终了后的7个工作日内向公司注册地中国 4 证监会派出机构报送月度风险监管报表，在终了后的3个月内报送经注册会计师审计的风险监管报表。

中国证监会派出机构可以根据审慎监管原则，要求期货公司按周或按日编制并报送风险监管报表。

第二十五条

期货公司应当指定专人负责风险监管报表的编制和报送工作。

第二十六条

期货公司风险监管报表报送前需经公司法定代表人、经营管理主要负责人、财务负责人、结算负责人、制表人签字确认，上述签字人员应当保证风险监管报表真实、准确、完整。对风险监管报表内容持有异议的，应当书面注明意见和理由，向公司注册地中国证监会派出机构报送。

第二十七条

期货公司应当按照中国证监会规定的方式报送风险监管报表。

期货公司应当保留书面风险监管报表，相应责任人员应当在报表上签字，并加盖公司印章，保存时间20年。

第二十八条

经法定代表人签署确认，期货公司应当至少每半年向公司全体董事书面报告一次公司净资本等各项风险监管指标的具体情况。

经全体董事签署确认，期货公司应当至少每半年向公司全体股东书面报告一次公司净资本等各项风险监管指标的具体情况，并应当取得股东的签收确认证明。

第二十九条

风险监管指标与上月相比变动超过20%的，期货公司应当向公司注册地中国证监会派出机构书面报告，说明原因，并在5个工作日内向全体董事和全体股东书面报告。

第三十条

当期货公司风险监管指标出现预警时，期货公司应于当日向公司注册地中国证监会派出机构书面报告，详细 5 说明原因、对公司的影响、解决问题的具体措施和期限，同时向全体董事书面报告。

期货公司风险监管指标不符合规定标准情况时，期货公司除履行上述程序外，同时还应于当日向全体股东书面报告。

第五章 监督管理

第三十一条

期货公司未按期报送或报送的风险监管报表存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会派出机构应当要求期货公司限期报送或者补充更正。

期货公司未在限期内报送或者补充更正的，公司注册地中国证监会派出机构应当对公司进行现场检查，发现期货公司明显违反企业会计准则和本办法有关规定的，可以直接认定风险监管指标不符合规定标准。

第三十二条

期货公司风险监管指标触及预警标准，进入风险预警期后，中国证监会派出机构应当在5个工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，对公司的影响程度进行评估，并视情况采取下列措施：

（一）向公司出具警示函，并抄送其主要股东；

（二）对公司高级管理人员进行监管谈话，要求其提高公司净资本水平；

（三）要求公司进行重大业务决策时，应当至少提前5个工作日向公司注册地中国证监会派出机构报送临时报告，说明有关业务对公司财务状况和风险监管指标的影响；

（四）责令公司增加内部合规检查的频率，并提交合规检查报告。

第三十三条

期货公司风险监管指标恢复到预警标准以上 6 并连续保持3个月的，风险预警期结束。

第三十四条

中国证监会派出机构应当在发现期货公司风险监管指标不符合规定标准或者接到期货公司报告后的2个工作日内对公司进行现场检查，对不符合规定标准的情况和原因进行核实，并责令期货公司限期整改，整改期限最长不超过20个工作日。

第三十五条

经过整改，风险监管指标符合规定标准的，期货公司应当向公司注册地中国证监会派出机构报告，中国证监会派出机构应当进行验收。

期货公司风险监管指标符合规定标准的，中国证监会派出机构应当自验收合格之日起3个工作日内解除对期货公司采取的有关措施。

第三十六条

期货公司逾期未改正或者经过整改风险监管指标仍不符合规定标准的，中国证监会及其派出机构可以依据《期货交易管理条例》第五十九条采取监管措施。

第六章

附则

第三十七条

本办法下列用语的含义：

（一）风险监管报表，包括期货公司风险监管指标汇总表、净资本计算表、资产调整值计算表、客户分离资产报表、客户权益变动表、经营业务报表和客户管理报表等。

（二）资产、流动资产，是指期货公司除客户保证金外的自身资产。

（三）负债、流动负债，是指期货公司的对外负债，不含客户权益。

（四）重大业务，是指可能导致期货公司各项风险监管指 7 标发生10％以上变化的业务。

第三十八条

篇7：公司技术质量体系管理办法(草案)

合肥市国正小额贷款有限公司

贷后管理办法（草案）

二OO八年十二月

合肥市国正小额贷款有限公司

合肥市国正小额贷款有限公司贷后管理办法（草案）

第一章

总则

第一条

为规范公司信贷业务的贷后管理，有效防范信贷风险，特制定本办法。

第二条

本办法所称企业是指符合《合肥市国正小额贷款有限公司信贷管理办法》中规定的企业。

第三条

本办法所称信贷业务是指中小企业办理的短期流动资金贷款。

第四条

贷后管理是指从贷款发放之日起到贷款本息收回之时止的贷款管理过程。

第五条

公司应配备与信贷业务量相适应的贷后管理人员。

第六条

实行贷后管理的规范化和标准化，建立严格的贷后管理责任制，分工明确、职责分明、各负其责。

第二章

客户细分

第七条

信贷客户分为正常类和退出类，根据不同类型客户采取不同的贷后管理措施。

第八条

符合以下条件之一的作为正常类企业：

1、有一定的营业收入，生产经营活动正常；

2、贷款形态正常，抵（质）押物有效、足额、易于变现；

合肥市国正小额贷款有限公司

不符合以上条件之一的作为退出类企业。

第九条

信贷管理部可根据企业的生产经营、财务状况、发展前景以及偿债能力等情况，对经营状况趋于恶化、信贷资产质量出现风险的正常类企业及时调整为退出类，但退出类企业调整为正常类须报风险管理部、贷款审批委员会批准。

第三章

专项检查和间隔期检查

第十条

专项检查是指信贷业务办理后专门就某一事项进行的检查，它包括贷款用途检查、特殊事项检查等。

间隔期检查是指信贷业务办理后按固定的间隔期对企业的生产经营、偿债能力、担保情况等进行的常规性检查。

第十一条

正常类企业的间隔期检查最长不超过3个月。退出类企业间隔期检查根据实际情况确定，但一年不少于6次。

贷款期限小于三个月的，至少检查一次。

第十二条

贷款用途检查主要检查贷款实际用途是否符合借款合同的约定，有无挪作他用；

贷款用途检查应在信贷业务办理后十天内进行，通过调查企业账户资金划付、调阅支付凭证、资金流向分析及审核有关合同附件等方法，检查贷款用途，并作好检查记录。如发现借款人存在改变原定的贷款用途时，要写出检查报告，提出解决措施并组织实施；如发现借款人挪用贷款用于股票、期货炒作或对外股本权益性投资等重大风险类投资撕，要及时汇报公司主要领导，采

合肥市国正小额贷款有限公司

取措施及时清收贷款。

第十三条

正常类企业的贷款间隔期检查。

正常类企业的间隔期检查内容包括：

1、企业经营、结算是否正常；

2、资产及负债总量、结构变化是否正常；

3、抵（质）押物保管和价值、权属是否发生变化；

4、保证人对外担保情况，保证人代偿能力变化情况；

5、企业主要管理人员是否相对稳定；

6、企业与我公司的合作态度上是否发生变化；

7、企业是否按规定支付贷款利息；

8、其他需要检查的内容。

对上述检查的结果要按规定做好检查记录。

对企业出现下列情况之一的，要立即进行现场检查，并提出有关建议、措施，进行重点监管：

1、借款人、担保人发生重大人事变动、内部股东不和，重要业务伙伴关系恶化，企业经营者家庭不和或婚姻出现危机；

2、借款人、担保人财务和管理混乱，导致生产停顿甚至出现分立、合并、破产等影响我行债权的情况；

3、借款人、担保人涉及政治**或经济、法律纠纷，被司法、税务、工商部门提出警告或处罚，并被要求检查或冻结其存款账户、抵（质）押物，使其无法履行职责；

4、借款人或抵押人态度发生变化，缺乏坦诚的合作态度，合肥市国正小额贷款有限公司

约见困难，经营场所或法人代表居所经常无人，失去通讯联系；

5、借款人与其主要原材料供应商或产品销售商合作关系恶化，或借款人的主要原材料供应商或产品销售商生产经营发生变化，影响对借款人的原材料供应或产品销售的；

6、抵押物受损、贬值或发生纠纷，保证人保证能力发生重大变化，重要合同及保险条款失效等严重影响担保能力的情况发生；

7、拖欠职工工资；

8、依靠融资来偿还我公司到期贷款；

9、发生其它危及我公司贷款安全事项的情况。

第十四条

退出类企业间隔期检查内容包括：

1、有关贷款合同、担保合同、资料是否齐全、合规、合法；

2、贷款是否在诉讼时效之内，催收贷款本、息通知书及督促履行保证责任通知书是否合规、合法；

3、抵押物的保管、价值变化及变现能力情况；

4、保证人保证能力的变化；

5、其它需要检查的内容。

第十五条

有下列情况之一的企业，应将其列入不良记录名单，并通过各种手段提前收回贷款，停止发放新贷款，终止与其信贷关系。

1、未经我公司同意擅自处理抵（质）押物；

2、存在欺诈行为；

合肥市国正小额贷款有限公司

3、通过各种方式逃废我公司或金融机构债务；

4、挪用贷款用于违规违法行为；

5、没有履行信贷业务办理时的承诺；

6、其它事项。

第十六条

信贷管理部可根据以下情况随时进行特殊事项检查：

1、公司领导批示进行检查的；

2、对经媒体报道，可能存在较大问题，需进行专项检查的；

3、对举报经初步核实，确需进行现场检查的；

4、其它需进行现场检查的事项。

第十七条

通过特殊事项检查，检查人要形成书面的专题检查报告。对检查中存在的影响我公司债权安全的问题，要提出明确的、针对性的措施，防范风险。对检查中存在的不合法合规行为，要按有关规定对相关人员实施处罚。

对处理措施落实整改情况要进行跟踪检查，并做好材料归档保管工作。

第四章

贷后集中检查

第十八条

贷后集中检查是指公司对审批的信贷业务在业务审批后规定的时间内对审批业务的合法合规性进行的集中检查。

第十九条

贷后集中检查方式以非现场检查为主，现场检查

合肥市国正小额贷款有限公司

为辅，即主要对审查审批的信贷业务有关资料进行核查，必要时可进行现场检查。

第二十条

贷后集中检查内容包括但不限于：

1、新增融资业务是否符合我公司企业信贷政策和有关规章制度；

2、是否越权审批发放信贷业务或拆分后审批发放同一项下的信贷业务；

3、是否向房地产企业发放流动资金贷款；

4、是否对退出类企业办理非低风险信贷业务；

5、是否对有不良贷款和欠息的企业新增贷款；

6、档案资料是否齐全；

7、其它需要检查的情况。

第二十一条

对于检查出下列情况之一的，风险管理部要向信贷管理部下发信贷业务核查通知书，要求限期上报核查情况和解决措施：

1、存在不合规操作或管理问题，在下发整改通知书或实施处罚之前，要求进行确认和解释；

2、存在不合规操作或信贷风险存在但无法确认，需要提供情况；

3、对于新发生不良贷款，要求查明原因，制定措施，落实清收责任人，限期清收。

第二十二条

经过核查，发现信贷义务部审批办理的信贷业

合肥市国正小额贷款有限公司

务存在不符合信贷政策制度和业务操作流程的问题，风险管理部要下发《信贷业务整改通知书》，要求其进行整改，并限期上报整改结果。

第二十三条

经过核查，发现信贷管理部审批办理的信贷业务存在较为严重的问题和较大的信贷风险，经过贷款审批委员会责任评议并报经公司领导批准后，下发《信贷业务处罚通知书》，实施业务停牌、业务整顿、业务警告、通报批评等处罚。

第五章

贷后现场检查

第二十四条

企业信贷业务现场检查每年不少于4次，主要检查以下内容：

1、企业信贷政策的落实情况。有无违背信贷政策、原则和公司有关规定发放贷款的情况；

2、企业五级分类结果的真实情况；

3、企业的客户分类、授信的执行情况；

4、企业贷后管理的情况，包括间隔期检查、专项检查、贷后集中检查、信贷档案资料管理等情况；

5、新增贷款的投向及效果；

6、信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押；

7、信贷管理系统数据录入的及时性和录入数据资料的准确性；

8、贷后检查报告是否详实，贷款风险分类结果是否准确，合肥市国正小额贷款有限公司

不良贷款的压缩计划完成情况；

9、信贷档案资料的保管、管理情况；

10、贷款合同、抵（质）押合同、保证合同等贷款法律文书是否合法、完备；

11、其它需要检查的内容。

第六章

贷款风险预警

第二十五条

对不同类型企业，以及企业的法定代表人（经营者个人）设置相应的风险预警信息。

第二十六条

正常类企业的风险预警信息为：

1、资产负债率连续二个月上升，并较年初上升10个百分点以上；

2、流动比率连续二个月下降，并较年初下降10个百分点以上；

3、主营业务收入连续三个月下降；

4、利润总额连续三个月下降；

5、抵押行为存在潜在风险，抵押物价值不足、受损或被擅自处理；

6、通过向税务部门了解，企业纳税额大幅度下降；

7、企业用电、用水量大幅度下降；

8、法定代表人更换；

9、存在虚增实收资本、抽资逃资现象；

合肥市国正小额贷款有限公司

10、存在违法经营或经济、法律纠纷；

11、受到执法部门的处罚；

12、其它影响我公司债权安全的预警信息。

第二十七条

退出类企业的风险预警信息为：

1、发生重组、合并、分立、停产、歇业等重大变化情况；

2、发生新的不良贷款或欠息行为；

3、保证人失去保证资格；

4、保证人没有能力代偿贷款本息或拒绝代偿贷款本息；

5、抵押物被转移、变卖、毁损；

6、抵押物现价与评估价之间存在较大差异。

7、其它影响我公司债权安全的预警信息。

第二十八条

企业法定代表人（经营者个人）的风险预警信息：

1、有赌博、涉毒、嫖娼等违反社会公德行为；

2、持有外国护照或拥有外国永久居住权，或在国外开设分支机构；

3、有家庭不睦，不尊老爱幼等违背家庭伦理道德的行为；

4、被公众媒体披露的其它不端行为；

5、社会公众对企业法定代表人或经营者个人品质、行为反映不良；

6、通过向税务部门了解，企业法定代表人或经营者个人纳税额大幅度下降；

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7、其它影响我公司债权安全的预警信息。

第二十九条

对出现风险预警信息企业，有关责任人和信贷管理部、风险管理部门要综合分析、判断将出现的信贷风险，形成书面分析报告报贷款审批委员会，并针对性地采取以下有效措施，保证信贷资产质量：

1、依法诉讼包括提请法院宣告其破产还债；

2、依法处置抵押物、质物、质押权利；

3、追索保证人连带责任；

4、与企业协商以物抵贷；

5、要求更换担保或追加抵（质）押物；

6、列为重点关注客户，增加贷后检查频率，控制融资总量；

7、停止发放新增贷款；

8、提前收回已发放但企业尚未使用的贷款；

9、要求企业订出详细的还款计划并逐步退出；

10、要求企业改善财务管理和经营管理；

11、专人清收信贷资产；

12、其它有效措施。

第七章

贷后管理责任制

第三十条

信贷管理部信贷人员负有对审批发放信贷业务进行贷后管理的责任。

第三十一条

信贷管理部信贷人员的贷后管理职责：

合肥市国正小额贷款有限公司

1、督促分管客户按期归还贷款本息；

2、对分管客户按照贷后管理的内容和要求进行贷后检查，出具贷后检查报告；

3、收集反映分管客户财务状况、经营管理状况、担保状况及对借款人构成不利影响的信息；

4、落实有权审批人和风险管理部门对贷后检查中发现问题而提出的解决措施；

5、实施公司制定的存量贷款、不良贷款压缩和清户退出计划；

6、整理信贷业务原始资料，登记人行征信系统，编制信贷档案移交清单并办理移交手续；

7、对分管客户经营活动发生重大变化，或发生危及我公司信贷资产安全的因素，要及时向有权审批人和风险管理部门报告，采取有效措施，化解信贷风险；

8、其它与贷后管理有关的工作。

第三十二条

信贷管理部负责人的贷后管理职责：

1、对信贷人员反映的问题进行协调，提出解决措施，并组织实施；

2、及时向审批委员会反映贷后管理中的重大问题；

3、对信贷风险较大、不良贷款增加、蓄意逃废我公司债务的企业进行分析，提出加强监管措施并组织实施；

4、制定存量贷款、不良贷款退出计划并组织实施和考核；

合肥市国正小额贷款有限公司

5、其它与贷后管理有关的工作。

第三十三条 风险管理部门的贷后管理职责：

1、对信贷人员进行企业信贷业务贷后管理工作辅导；

2、对企业信贷业务贷后管理工作进行检查，并直接参与重点客户的贷后检查；

3、对贷后检查中发现的问题和信贷人员反映的问题进行综合分析，提出解决措施并组织实施；

4、对贷后管理过程中出现的重大问题及时向信贷业务审批人报告；

5、其它与贷后管理有关的工作。

第三十四条

建立贷后管理责任评议和追究制。

对以下行为，公司将根据有关规定对有关责任人的责任进行评议，并按有关规定进行责任追究，分别给予通报批评、经济处罚、调离岗位、撤销职务、下岗清收等处罚，情节严重的，解除责任人劳动合同：

1、对未落实贷后管理责任制，造成贷款损失的；

2、对不良贷款监管、清收转化不力，造成信贷资产质量恶化；

3、对检查监测中发现的重大问题不采取有效措施解决的；

4、不及时汇报发现的重大问题；

5、对其它危及我公司信贷资产安全行为不采取有效措施的。

第三十五条

对下列情况要核准事实，给予奖励：

合肥市国正小额贷款有限公司

1、清收不良贷款成绩突出；

2、收回拖欠1年（含）以上的贷款利息；

3、清理退出类客户成绩突出；

4、通过贷后管理防止企业各种方式的逃废债行为，有效维护了我公司正当权益的；

5、严格执行贷后管理规定并取得突出成绩的。

对取得以上成绩的分支机构、部门和有关人员，要给予通报表扬并给予一定的奖励。对成绩突出的人员，作为调高业务等级待遇、调资、职务晋升的重要依据。

第三十六条

信贷客户交接责任的划分

因人员调整进行信贷客户交接，应由信贷负责人具体组织，对移交信贷客户进行贷后检查，对检查出的问题进行责任评议，追究前任信贷人员的管理责任。

第八章

附则

第三十七条

本管理办法由公司董事长办公会审议通过并负责解释。

第三十八条

篇8：公司技术质量体系管理办法(草案)

第一条

为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条

证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条

证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条

证券公司可以代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条

证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和

适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条

证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。

第七条

证券公司应当在接受代销金融产品的委托前，对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

第八条

证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

第九条

证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:

（一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；

（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；

（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应

急安排。

代销合同应当约定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。

第十条 证券公司应当在代销金融产品前，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

第十一条

证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并据此划分其风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

第十二条

证券公司向客户推介金融产品之前，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

第十三条

证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书

等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。

证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任，不与客户分享投资收益、分担投资损失。

第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：

（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；

（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；

（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；

（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；

（五）其他可能损害客户合法权益的行为。

证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

第十五条

金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。

第十六条

证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。

第十七条

证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。

证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

第十八条

证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

第十九条

证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。

第二十条

证券公司及其从业人员违反本规定的，由证监会及其派出机构依法处理。

第二十一条

篇9：公司技术质量体系管理办法(草案)

进口烟叶采购操作流程（草案）

1，范围：本程序适用于公司的进口烟叶采购的管理

2，规范性引用文件:湖南中烟工业有限责任公司烟叶采购管

理程序；中烟国际（2010）48号烟叶进口管理细则；中烟国际（2010）13号关于进口烟叶到港索赔有关事项的通知

3，术语和定义：本程序所指进口烟叶类型包括烤烟、白肋烟、香料烟、雪茄烟叶、其他晾晒烟叶、烟丝和烟草薄片。规格包括片烟把烟和散叶。

4，职责：

4.1，技术中心负责制定“湖南中烟工业有限责任公司烟叶需求计划”，并明确进口烟叶需求计划

4.2，公司总经理负责“烟叶需求计划”的审批

5,工作程序和要求：

5.1编制烟叶需求计划

技术中心根据公司品牌的发展规划，组织原料采购中心（原料供应部），市场营销中心（市场营销部），综合计划部，财务管理部等部门召开下烟叶需求计划专题会

技术中心根据叶组配方，产品结构，品牌发展战略，现有进口烟叶库存信息提出下进口烟叶意向性需求计划

市场营销中心、进出口部提供产品需求计划预测

综合计划部提供下品牌许可加工计划

原料采购中心提供烟叶市场情况预测及分析意见

财务管理部提供进口烟叶采购资金配置意见

5．2将进口烟叶需求计划上报国家局计划司，争取各产区进口烟叶计划

5.3 样品评审，技术中心负责进口烟叶的样品评审

5.4由原料采购中心牵头，技术中心参与，按照中烟国际和烟叶公司的要求，组织相关人员参加进口烟叶看样订货会，选定各产区需求等级和数量并上报中国烟叶公司；

5.5原料采购中心组织人员参加由国家局组织的境外烟叶采购和监督加工验货工作，并及时掌握国外烟叶市场信息，汇报工作情况。

5.6原料采购中心相关业务人员负责进口烟叶分配计划的落实及等级质量和数量的跟踪

5.7烟叶检疫许可证的办理。在烟叶到港之前，进口烟叶检疫许可证由中烟国际向国家质检总局报关，签发完后下传到省商检局，原料采购中心派人到省商检局取证，在五个工作日内快寄到口岸，以便烟叶及时报关和运输。

5.8烟叶公司下达进口烟叶资金流向表后，原料采购中心相关业务人员应及时登录湖南中烟原料信息管理系统，做好烟叶预检、初检及发货等相关数据录入工作。储运科及时组织烟叶发货以避

免烟叶滞港。

5.9烟叶国内短途运输，按照植物检验检疫的要求进行运输，要求包装无破损，无洒落，无水湿等。

5.10进口烟叶入库后原料采购中心应牵头组织烟叶的抽样检验工作。

5.11进口烟叶的仓储及商养：按省市商检局的要求，进口烟叶实行专人专库管理，定期进行熏蒸和杀虫；发现虫情和疫情应及时上报商检部门。

5.12进口烟叶消耗及库存报表每月及时上报省商检局

5.13卷烟车间综合治理，按检疫要求，由取得省商检局相关资质的公司参与进口烟叶使用车间的综合治理。

5.14进口烟叶废弃物及下脚料处理，应保证无洒落，定期集中销毁处理并报当地商检局监管备案。

5.15烟叶质量纠纷处理及索赔：进口烟叶在口岸发现的短重和水湿霉变等质量纠纷由口岸依据商检证书上报中烟国际统一处理。进口烟叶入库后，仓储部门应在5个工作日内完成排查，单一合同短重数量没有超过该合同总重量的千分之二且索赔金额未达到1000美元，则不进行索赔；发现水湿霉变烟叶无确凿证据表明为供应商或海上运输造成，由相关业务人员上报中国烟叶公司向内陆运输保险单位进行索赔；如确实因外商原因造成货损，由相关业务人员上报中烟国际对外索赔。原料供应部相关业务人员应及时协同仓库人员做好质量问题烟叶的记录备案，需要索赔时