商业银行金融专业英语

商业银行金融专业英语（通用9篇）

篇1：商业银行金融专业英语

金融专业英语证书(银行类中级-银行业务)考试大纲

本考试要求应试者掌握西方经济学、会计学基本概念，并熟悉经济理论及其运用，掌握不同类型的会计运算工作，掌握银行业基本知识与实务，与银行业相关的法律基本知识及国际惯例，掌握了解国际金融中心的`实务和基础知识。能运用英语处理银行业务函电、信件和能够阅读英语金融专业报刊、杂志，熟练地从事银行业务操作和管理工作。本考试要求应试者四年内通过《经济学》、《会计学》、《银行业务》、《法律》4科考试及相关听力。

《银行业务》考试大纲

宗旨

本考试注重测试考生银行实务基本知识，要求考生了解熟悉国际金融中心的银行实务和基础知识。

考试范围

1、银行服务

-企业客户融资服务;包括流动资金贷款、创业贷款、银团贷款和项目贷款。透支便利。保理服务、租赁、担保等服务。公司融资和商人银行服务。投资和商务咨询服务。

-私人和客户的关系。个人贷款、信用卡、自动取款、旅行支付手段、保险服务、分期付款购物、投资咨询服务、大额存单、执行遗嘱及资产信托服务。

2、外汇和资金调拨

-货币兑换

-汇率，即期和远期

-资金调拨方式(票汇、信汇、电汇)

3、国际贸易融资

-跟单信用证

-跟单托收

-价格术语及单据

4、贷款

-基本要点

-贷款种类：私人贷款，商人贷款，银行同业贷款。政府贷款。

-贷款人种类：独资业主，合伙企业，有限公司。

-超资力扩张经营。

5、国际银行业规则

-资本充足率

-流动性比率。

参考书目：《香港银行体系与实务》(香港银行学会编)

考试时间：2小时30分

考试形式：试卷共5个部分。第一部分为听力(30分钟)，(参考资料：《银行间业务往来》录音带及参考书)。后4部分答题请按试卷提示。5个部分的分数相等。

篇2：商业银行金融专业英语

宗旨?

本考试注重测试考生银行实务基本知识，要求考生了解熟悉国际金融中心的银行实务和基础知识。?

考试范围?

1、银行服务?

--企业客户融资服务;包括流动资金贷款、创业贷款、银团贷款和项目贷款。透支便利。保理服务、租赁、担保等服务。公司融资和商人银行服务。投资和商务咨询服务。?

--私人和客户的关系。个人贷款、信用卡、自动取款、旅行支付手段、保险服务、分期付款购物、投资咨询服务、大额存单、执行遗嘱及资产信托服务。?

2、外汇和资金调拨?

--货币兑换?

--汇率，即期和远期?

--资金调拨方式(票汇、信汇、电汇)?

3、国际贸易融资?

--跟单信用证?

--跟单托收?

--价格术语及单据?

4、贷款?

--基本要点?

--贷款种类：私人贷款，商人贷款，银行同业贷款。政府贷款。?

--贷款人种类：独资业主，合伙企业，有限公司。?

--超资力扩张经营。?

5、国际银行业规则?

--资本充足率?

--流动性比率。?

参考书目：《香港银行体系与实务》(香港银行学会编)?

考试时间：2小时30分?

篇3：商业银行金融专业英语

一、“订单式”培养模式的内涵和本质

“订单式”培养模式是指学校根据企业对人才规格的需求, 校企双方共同制订人才培养方案, 签订用人合同, 并在师资、技术、办学条件等方面合作, 共同负责培养和就业等一系列教育教学活动的办学模式[1]。就金融本科专业“订单式”培养模式而言, 可以理解为以金融机构为载体, 以真实金融业务环境、真实金融业务流程为背景实行全真化教学, 通过聘请金融机构业务骨干参与专业课程教学与实践指导等途径与金融行业深度融合, 面向商业银行、证券公司和保险公司一线岗位培养高技能应用型金融人才。“订单式”培养的关键是实现人才规格的“适销对路”, 其核心和最终目的是达到理想就业, 这是衡量“订单式”培养的基本标准。对学校而言, “订单式”人才培养模式的本质就是根据按需生产, 促进就业。

二、金融本科“订单式”培养的必要性

“订单式”培养一般应用于职业教育以及制造业领域, 对于普通高等院校金融本科专业以及金融服务业应用尚处于探索之中。

(一) 拓展金融行业就业空间

金融行业吸收毕业生就业能力较强。根据配第-克拉克定理, 随着经济的发展, 第三次产业国民收入和劳动力的相对比重也开始上升。在我国, 作为三产支柱之一的金融业发展尚处于初级阶段, 市场的深度与广度与发达国家相比仍有一定的差距, 为行业发扩张留下巨大空间, 将成为吸收毕业生的重要领域。从目前看, 金融行业人才需求两极化明显, 对人才的需求分为高端和低端两块, 两类人才都较缺乏。“订单式”培养模式定位于应用型金融人才的培养, 将为金融行业提供基础人力资源, 拓展就业空间。

(二) 缓解校企之间就业需求的结构性矛盾

众多高等院校金融本科专业课程设置以学科为中心, 采用“三段式” (基础课、专业基础课、专业课) 的教学模式, 过多强化理论教学, 缺少实用金融技能的培养, 学校不了解金融企业实际的用人需求, 忽视了技术应用能力的培养。因此, 培养出来的理论型人才与企业所需要的实用型人才脱节, 学生受过了高等教育却无法适应企业所需要的技术性岗位, 供需之间结构性矛盾突出。“订单式”培养模式要求金融企业与学校共同制订培养方案, 注重企业对教学过程的参与, 技能训练与岗位要求相街接, 培养目标与用人标准相吻合, 促进了学校专业设置和专业教学内容改革的深化, 提高了人才培养的针对性。学校和用人单位共同制定培养方案, 结合岗位需求组织教学, 学生毕业后到用人单位直接上岗工作, 实际上是在人才市场与高等院校之间启动了“人才直通车”, 在一定程度上缓解校企之间就业需求的结构性矛盾。

(三) 推动高等院校人才培养模式的改革

社会是不断发展的, 因此社会对人才的需求也是动态的, 然而很多高校的专业和课程设置不能适应经济结构与产业结构变革对人才需求的转变, 人才培养采用传统的“3+1工学交替”人才培养模式, 过多强调理论教学, 学生自身综合素质相对偏低, 与社会需求脱节。因此, 必须改革高校的人才培养模式, 适应构建终身学习体系的需要, 大力推进素质教育, 不断深化教学改革, 做到人才的培养适应市场需要, 使毕业生有更多的就业机会。

从实际经验上看“3+1”模式存在两个重要缺陷:一是第四学年对于实践能力培养至关重要, 学生却利用这段时间四处找工作而使企业实习流于形式;二是专业理论与专业技能的结合不够紧密, 在理论指导实践方面不如后实习模式。金融专业采用“订单式”培养可以实施“2+1+1”模式, 即两年在校基础理论教育、一年在校专业课程学习、一年在金融企业实践培养。一方面, 由于学生的就业问题已经意向解决, 因此, 可以将更多的精力投放在金融实践能力的提高上;另一方面, 学生利用第四学年深入的金融企业具体岗位锻炼, 可以获得真正的实践操作能力, 节约用人单位的培养成本和时间。

(四) 充分整合社会教育资源, 提高教育效率

高等教育属于准公共产品, 具有很大的外部性, 这种特性决定了政府教育资源的分配应优先配置初等教育。目前, 我国政府财力有限, 高等院校办学经费不足现象比较普遍, 而市场规则决定了普通高校的生存与发展必须以“就业为本”, 为此许多院校为了提高学生的综合素质而进行了大量的教育投入———引进人才, 进行实训中心与实践基地建设。但苦于经费不足, 一方面形成大量“高校债务”, 另一方面人才培养质量难以达到社会需求标准。“订单式”培养模式能够充分利用金融行业与高等院校各自在人才、实践等方面资源的优势, 通过双方之间的优势资源整合, 提高教育效率, 减轻高校对财政投入的依赖。这种人才培养模式更能充分整合社会教育资源, 提高教育效率[2]。

(五) “订单式”培养模式是学校、金融企业、学生三者的有效之举

“订单式”培养模式为校企合作培养人才的一种实施形式, 突破了学校依赖企业接纳学生, 企业依赖学校补充人力资源的简单供求关系, 体现了校企平等合作的互利关系。企业的发展有赖于学校高质量人才的培养, 学校的发展有赖于企业人才源源不断的需求, 校企双方真正把对方的发展当做自己的发展, 把对方的利益当成自己的利益, 形成了利益共同体。共同利益, 使得校企双方更全面、更深入的合作有了基础, 使校企的相互持续发展有了可靠的保证, 这才是它的根本意义所在[3]。建立在校企双方相互信任、紧密合作的基础上, 就业导向明确, 企业参与程度深, 能极大地调动学校、学生和企业的积极性, 提高人才培养的针对性和实用性, 提升学生的专业素质和业务能力, 实现学校、用人单位与学生的“三赢”, 是一种产学合作的高层次形式。

三、金融本科专业“订单式”培养模式运作步骤

金融学专业根据金融企业人才需求, 与金融企业共同制订人才培养方案, 签订学生就业订单, 与金融企业人力资源和业务部门在教学、师资、实验实训、顶岗实习等方面进行深度合作, 共同开发课程, 共同教学, 共同对毕业生进行跟踪, 其运作步骤见图1。

(一) 行业岗位调研论证

市场条件下的信息不对称处处存在。学校在确立“订单式”培养项目时需要了解金融行业合作意愿的市场容量和具有合作愿望的金融机构本身情况、需求特点与发展潜力。对这两个方面情况的调查论证不充分是导致“订单式”人才培养模式一系列问题的最初根源。因此, 学校必须进行大量的调查研究, 建立意愿合作的企业信息库, 尽量收集更多的合作信息。需要通过走访、写调研报告、组织行业问卷调查等方式掌握金融机构的发展状况及合作意向, 了解招聘员工数量、人才类型。同时, 对于初步确定了的合作企业需要做详细深入的调查了解与可行性论证。

(二) 校企双方共同制订人才培养计划。

学校在“订单式”人才培养模式中要按照企业意图, 共同培养适合用人单位的“个性化”需求的人才, 专业设置与企业需求要相协调, 技能训练与岗位要求相协调, 培养目标与用人标准相协调[4]。根据“三个协调”的原则进行课程设置, 制订人才培养方案, 实现人才培养与市场需求之间的对接, 节约用人单位的培养成本和时间, 使学校成为企业储备基础理论扎实、动手能力强、发展后劲足的人才基地。人才培养方案的制订应该重点突出“能力结构”设计, 突出综合实践能力和执业能力的培养。见图2。

(三) 签订“订单”协议

“订单”是“订单式”人才培养模式的核心要素, 也是区别于其他产学研结合人才培养模式的基本要素。学校可以与所确定的金融机构直接签订协议, 也可以双方通过人才中介机构签订三方人才培养协议, 在协议内容上必须明确人才供需双方的职责、人才培养计划和录用标准。聘请除合作企业和学校以外的行业专家和教育专家共同对方案进行论证, 提出修改意见和建议, 最后由学校、合作企业在考虑这些意见和建议的基础上, 进一步完善培养方案。

(四) 利用校企双方教育资源, 共同培养人才

根据“订单”的约定, 实施“2+1+1”模式, 一二年级对学生进行专业素质教育, 三年级根据学生毕业以后从事的岗位进行真实环境, 真实情景的全真化教学, 四年级要求学生进行顶岗实习。校企双方在人才培养过程中是一种合作、互利的关系。为使培养出来的人才真正符合“订单”及职业岗位的要求, 保证企业用人的质量, 企业应全方位、深层次地参与人才培养过程, 即不仅参与培养计划的制定, 而且参与人才培养计划实施的全过程。

(五) 金融机构按订单要求录用学生

“录用就业”作为“订单式”人才培养模式的基本要素, 成为区别于其他产学结合人才培养模式的又一重要特征。在“订单式”人才培养模式中, 培养对象的确定, 必须经过严格的选拔, 充分坚持“双向选择”的原则, 这既是为满足合作企业的要求, 也是为尊重学生及其家长的利益, 从而实现企业、学校和学生的“共赢”。在“订单式”教育完成后, 用人单位对学生进行面试、笔试测评综合素质, 符合毕业要求、达到金融机构录取标准的学生由用人单位录用为正式员工, 从事“订单”所规定的工作。在此基础上建立跟踪与反馈机制, 定期了解学生实习和工作情况, 完善“供货”后的跟进服务, 进一步改进“订单式”培养模式。

四、结束语

普通高等院校金融本科专业“订单式”培养模式的建立, 对于缓解就业的结构性矛盾、提高教育质量有重大意义, 但在实践中由于金融业人力资源供给相对充分, 使得金融机构倾向于高端人才, 对本科订单模式积极性不高, 加之国家与行业引导相对较弱, 使得模式的推行阻力较大, 因此, 还需要国家、行业与高校的共同关注与积极探索。

摘要：“订单式”金融人才培养模式通过校企双方共同制订人才培养方案, 签订用人合同, 并在师资、技术、办学条件等方面合作, 可以有效推动高等院校人才培养模式改革, 拓展行业就业空间, 缓解就业矛盾, 充分整合社会教育资源, 提高教育效率。

关键词：订单式培养模式,运作步骤,能力结构,金融专业,人才培养

参考文献

[1]陈新林.金融专业订单式人才培养初探[J].深圳信息职业技术学院学报, 2008, (3) .

[2]曾庆学.构建适合会计人才的"订单式"培养模式[J].商场现代化, 2006, (2) .

[3]姜进.订单式教育:校企联合培养金融人才的新模式[J].金融教育, 2005, (3) .

篇4：商业银行金融专业英语

民生银行最新发布的信息显示，今年11月末，其小微企业贷款余额突破3000亿元大关。从2011年6月末的2000亿元到当下的3000亿元，民生银行小微金融服务不仅实现了量的突破，更通过推进“小微金融2.0提升版”实现了质的提升。

近年来，国家陆续出台政策支持小微企业信贷，目前已初见成效，小企业贷款占比稳步上升。兴业证券研究报告显示，截至2011年底，金融机构人民币各项贷款余额54.79 万亿元，其中小企业贷款（含票据贴现）余额10.76万亿元，占贷款余额的19.6%。

民生小微金融破3000亿

小微企业贷款余额从2000亿元到3000亿元，民生银行用了17个月的时间，在发展“量”的同时实现“质”的飞跃，其抓手就是“小微金融提升版2.0”。

2011年6月末，民生银行小微企业贷款余额突破2000亿元，民生银行同时宣布，正式推出小微金融服务2.0提升版，从小微企业贷款转向小微企业金融服务。与2009年2月最早推出的小微企业贷款“商贷通”相比，小微金融2.0提升版从五个方面做出重大提升：一是全面拓展服务范围；二是进一步主动提高保证、信用等非抵押方式在贷款结构中的比重；三是改进授信定价体系；四是加强售后服务；五是优化运营模式。

2009年2月民生银行全面进军小微金融服务之初，其主打是贷款产品“商贷通”，为小微企业提供单笔不超过500万元，平均150万元左右的贷款，主要采取了抵押和强担保的方式；在贷款对象中，散单又占了绝大多数。到了2012年11月末，这种状况已经有了根本性改变：3000亿元贷款余额中，弱担保和信用贷款的比重持续提升，非抵押贷款的比例已经达到62%，告别了抵押物崇拜；今年的新增客户中，基本上都是围绕“一圈一链”——商圈和产业链进行开发，散单的占比已经很少；全行小微企业客户已经达到91.5万户，较2012年初新增100%以上，其中贷款户达到21.8万户，非贷款户占到了绝大多数；除了为小微企业客户提供贷款之外，小微企业结算量快速增加，结算产品“乐收银”机具数接近30万台，全年的小微企业资金结算量超过1万亿元。

银行抢滩小微金融市场

在小微金融市场的激战中，股份制银行扛起“主力军”的大旗。2011年，各家银行中小企业业务快速发展。兴业银行小企业贷款新增400.2亿元，增幅达66.9%；华夏银行小企业贷款余额近1300亿元，单户授信总额500万以下小企业贷款余额较2010年末增长66.3%。中信银行和光大银行小企业贷款余额也分别增长58.7%和49.64%。

今年上半年，各银行继续扩大业务规模。招商银行继续推进“二次转型”，坚持重点发展中小企业业务的战略，实现业务健康稳定发展。其中小微企业贷款总额达5379.09 亿元，较上年末增长7.35%，占境内企业贷款比重达56.29%。

中信银行按照“一链两圈三集群”的目标市场定位及“集群营销+信用增级”的营销模式，进一步深化营销平台合作。截至上半年末，该行小企业客户共计20781户，较上年末增加2204户；贷款余额1620.69亿元人民币，占公司类贷款的14.64%，比上年末增加249亿元，增幅18.15%，增速明显超过公司类贷款增速。

光大银行研究制订了小微金融业务整体发展规划，明确业务经营目标并确定模式化发展方案，推行小微金融专业支行，加强客户交叉销售，小微金融业务获得了快速发展。上半年末，公司小微贷款规模达到942.41亿元，比上年末增加90.68亿元。

华夏银行上半年实现小企业贷款余额1190.35亿元，增速超全行贷款增速3.8个百分点。小企业客户总量17.64万户，其中贷款客户超过1.3万户。

未来应走专业化道路

2012年，小微企业的困境已经不是融资难那么简单。劳动力成本上升、原材料价格上涨、国际订单减少、盈利能力下降……各种经营风险不断袭来，小微企业的生存环境更为复杂和严峻。

民生银行行长助理林云山认为，小微企业要解决自身经营问题，除了资金需求外，更多的是现金管理、风险管理和经营管理的全面提升，只有实现盈利，才是小微企业的根本需求。

小微企业与大企业相比，具有很多先天性的劣势，在产品定价上，大型企业可以通过垄断掌握市场的定价权、而小微企业往往只能做价格的跟随者，并且经常通过价格战来血拼成本；在成本控制上，大企业可以通过批量规模采购来降低采购成本，而小微企业却要承受人力成本、原材料成本上升的直接压力；在融资上，大企业规范的财务制度让大企业信息更加对称，更能得到银行的贷款，而小微企业却因为没有专职的财务人员，与银行信息不对称，导致银行想贷却不敢贷；商业信息决定了企业抢占市场先机的主动性，大企业可以通过采购或者其全国分支机构来获得第一手市场信息，而小微企业往往只能通过报纸或行业伙伴来获得局部信息，信息往往滞后。

在林云山看来，小微企业这些先天性的不足，都可以通过联合来进行补充，只要小微企业能够抱团发展，就能创造多赢，就能共同超越，就可以享受与大企业同等的市场资源。因此，民生银行再次提出全新的“城市商业合作社”概念，帮助小微企业搭建联合的平台，将小微企业组织起来，实现共同发展。

篇5：金融专业银行实习证明

兹有_ __同学于_ __年_ _月__ _日至_ _年_ 月___日在_ __实习。

该同学实习期间主要在我行市场营销部处实习，主要学习对企业放贷款业务等简单的操作流程及注意事项、从事企业资料的整理与报表录入等工作。

该学生实习期间工作认真,在工作中遇到不懂的地方,能够虚心向富有经验的前辈请教,善于思考,能够举一反三。作为金融专业的学生，在工作中表现出了扎实的金融理论功底，对负责的工作表现出极大的责任心，并做到了学以致用，保质保量完成工作任务，体现出了从事金融工作所应具备的最重要的品质。同时,该学生严格遵守我行的各项规章制度，实习期间未曾出现无故缺勤、迟到早退现象，尊敬实习单位人员，并能与我行同事和睦相处,与其一同工作的员工都对该学生的表现予以肯定。

特此证明。

_________(实习单位盖章)

年 月 日

实习证明

兹有_学院______专业____同学于____年___月____日至____年__月___日在_支行__实习。

该同学实习期间主要在我行对公对私业务、大堂及客户经理处实习，主要学习柜台对公对私业务简单的操作流程及注意事项、从事大堂对客户的服务与维护、跟从客户经理及业务顾问对客户进行信息维护及推广产品服务等工作。

该学生实习期间工作认真,在工作中遇到不懂的地方,能够虚心向富有经验的前辈请教,善于思考,能够举一反三。作为金融专业的学生，在工作中表现出了扎实的金融理论功底，对负责的工作表现出极大的责任心，并做到了学以致用，保质保量完成工作任务，体现出了从事金融工作所应具备的最重要的品质。同时,该学生严格遵守我行的各项规章制度，实习期间未曾出现无故缺勤、迟到早退现象，尊敬实习单位人员，并能与我行同事和睦相处,与其一同工作的员工都对该学生的表现予以肯定。

特此证明。

_________(实习单位盖章)

篇6：金融专业毕业生银行实习报告

在不断进步的时代，报告与我们愈发关系密切，报告成为了一种新兴产业。那么大家知道标准正式的报告格式吗？下面是小编整理的金融专业毕业生银行实习报告范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

在刚刚过去的一个月中，我有幸来到中国工商银行绍兴县支行国际部和会计处实习。作为报告开头，我想先介绍一下工行一些基本情况。中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国资产规模最大的商业银行，20xx年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。而工行绍兴县支行在20xx年浙江省工行系统县级支行的收益排名中位列第二，其中很大一部分是得益于国际业务，这主要是因为当地对外轻纺贸易较为发达。因此我在完成了会计处的实习任务之后，还到国际部进行了短时间的实习，以期更全面的了解银行的核心业务。

在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。现在我已经大致明白了审票和解付的过程。而在国际部实习的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。在实习过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不小。

这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有好处。以下是我实习一个多月来的体会：首先，来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变。

以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有那么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里实习，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增强了领悟、创新和推断的能力。

掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。其次，在本次实习的一个月里，我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在工行已独立上岗二个星期了，已不像第一次那样紧张了。那一天银行业务特别多，系统太忙，计算机运行得很慢，其中有一笔900元的取款已发生，但发票打印不出，查了流水也成功了，主管确认这笔业务已成功，至于发票只好用手工补。可到了傍晚轧帐时，发现少了900元，再次查流水时，发现那笔900元的取款还在发送途中。但当时主管也确认过了，并确认也成功了，大概是系统不好，电脑自动充值，所以才会这样。所幸该客户的帐号是在我行开户，同事们帮我查到了这个人的`联系方式，主管帮我追回了900元，当时我真好感激行里的每位同事，我认识到团队合作真的是很重要。

篇7：商业银行金融专业英语

一、选择题

1.格雷欣法则是（）出现的一种现象。

A．金本位制B．金银复本位制C．信用货币制度D．银本位制度

2.信用货币是建立在货币的（）上。

A．价值尺度职能B．流通手段职能C．支付手段职能D．世界货币职能

3.执行流通手段职能的货币必须是（）。

A．观念上的货币B．想象的货币C．现实的货币D．足值货币

4.在我国货币层次划分中，M0通常是指()

A.企业单位的活期存款B.流通中的现金

C.居民储蓄存款D.银行全部存款

5.房地产企业向居民以分期付款方式销售住房，这属于（）。

A．银行信用B．商业信用C．消费信用D．国家信用

6.商业银行的利息税=利息×20%，其年利息率为2．25%，某人存款于商业银行一年后全部取出，银行支付利息税36元，某储户取出一年到期的本金及利息，则银行付给储户的现金为()元。

A．8344

C．8000B．8144 D．8036

7．国家货币管理部门或中央银行所规定的利率是()。

A．实际利率B．市场利率C．公定利率D．法定利率

8.名义利率.通货膨胀率.实际利率三者之间的关系正确的是()。

A．名义利率>通货膨胀率>实际利率

B．名义利率>实际利率>通货膨胀率

C．实际利率>通货膨胀率>名义利率

D．实际利率=名义利率一通货膨胀率

9.金融工具的流动性是指()。

A．金融工具能迅速变现

B．金融工具能迅速转让流通

C．金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失

D．金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现

10.下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是()。

A．贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B．股票属于直接融资工具，其发行.交易的市场属于直接融资市场

C．银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D．银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

11．金融市场按照融资的中介不同，可分为()。

A．货币市场和资本市场B．股票市场和债券市场

C．证券市场和票据贴现市场D．间接融资市场和直接融资市场

12.（）是指监局根据法律.法规的规定，对银行机构进入市场.银行业务开展和银行从业人员素质实施管制的一种行为。

A.市场准入监管B.市场运营监管

C.市场退出监管D.以上答案都不对

13.银行业金融机构资不抵债，不能支付到期债务时，由()依法宣告其破产。

A.人民银行B.人民法院C.银监会D.人民政府

1银行专业知识模考——经济学

14.在我国，财政性存款，特种存款，准备金存款都属于（）管理的存款

A.商业银行B.中央银行C.合作银行D.政策性银行

15.下列不属于中央银行的业务范围的是()

A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支帐户

C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债

16.我国目前实行的中央银行制度属于()

A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度

17.下列不属于我国政策性银行的是()。

A．国家开发银行B．中国光大银行

C．中国进出口银行D．中国农业发展银行

18．目前，我国已经基本形成了以()为领导，以()为主体，多种()并存的金融体系。

A．金融机构中国人民银行国有商业银行

B．国有商业银行中国人民银行金融机构

C．中国人民银行金融机构国有商业银行

D．中国人民银行国有商业银行金融机构

19．政策性金融机构的经营原则不包括()。

A．流动性原则B．政策性原则

C．安全性原则D．保本微利原则

20．对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。

A．中国人民银行B．中国证监会

C．中国保监会D．中国银监会

21.存款货币银行吸收的存款不能完全用于放款或投资，必须将一定比例存入中央银行形成()A．再存款B．存款准备金

C．再贴现D．超额准备金22.再贴现业务是中央银行对存款货币银行的()。A．主要短期信贷B．主要借款D．主要现金调拨C．主要债抵押放款

23.某企业持有一张半年后才到期的汇票，面额为2000元，到银行请求贴现，银行确定该票据的贴现率为年利率5%。则企业获得的贴现金额是()

A．2000元

C．1900元B．1950元 D．1850元

24.（）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

A.信用创造B.支付中介C.信用中介D.金融服务

25.银行最需要考虑的风险是()

A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险

26.下列不属于商业银行的主要业务的是()。

A．经营存款B．经营贷款

C．向政府贷款D．办理转账结算

27．商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的()。

A．组织和控制B．调整与监督

C．控制与监督D．计划与组织

28．商业银行负债业务创新的最终目的是创造()。

A.低成本的存款来源B．存款账户的灵活性

C．存款的获利能力D．更多的派生存款

29.某银行得到100美元存款，央行规定的法定准备率为10%，则该存款创造的存款总额为()

A．10美元

C．1000美元B．100美元 D．10000美元

30.一定时期内的国民收入，既是货币需求的本源，又是货币供给的最高境界。由于价值分配具有相对独立性，因而往往出现货币供给量超过实际国民收入情况。这种现象被称为()。

A．国民收入超额分配B．积累超过消费

C．消费需求不足D．投资需求不足

31.国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一般认为，利息增加带来的经济影响是()。

A刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B．货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C．货币供给减少，对生产的影响不能确定

D．抑制需求，缓解通货膨胀

32．导致通货膨胀的直接原因是()。

A．货币贬值B．纸币流通C.物价上涨D．货币供应过多

33．为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()

A．出售有价证券B．购入有价证券

C．加大货币投放量D．降低利率

34．需求拉动的通货膨胀是由于()引起的通货膨胀。

A．总供给过度增长B．总需求过度增长

C．总供给大幅度减少D．总需求大幅度减少

35.公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()。

A．按照通货膨胀的程度划分B．按照市场机制划分

C．按照预期划分D．按照成因划分

二、多选题

1、信用货币的形式主要有()。

A．商业票据B．金属铸币C．现金D．存款货币E．银行券

2．下列信用工具中，属于短期信用工具的有()。

A．优先股B．商业汇票C．公债券D．保付支票

3．商业票据流通转让的过程包括()。

A．背书B．承兑C．托收D．汇兑

4.按照性质不同，金融工具可分为()。

A．货币市场工具B．资本市场工具

C．债权凭证D．所有权凭证

E．基础金融工具

5.具有以小搏大特征的证券交易方式是()。

A．信用交易B．现货交易

C．期货交易D．期权交易

6.金融市场效率是指金融市场金融资源优化配置功能的程度，包含的内容有()

A．金融市场有效再分配社会财富的能力

B．金融市场迅速反映金融资产真实价格的能力

C．金融市场以最低交易成本为资金需求者提供金融资源的能力

D．金融市场的资金需求者使用金融资源向社会提供有效产出的能力

7．按市场工具划分，资本市场包括()。

A．商业票据市场B．股票市场

C．债券市场D．投资基金市场

8．金融市场的基本功能有()。

A．聚敛功能B．调节功能

C．配置功能D．反映功能

9．在金融市场构成要素中，()是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础

A．金融市场主体B．金融市场客体

C．金融市场中介D．金融市场价格

10.中央银行的基本特征是()。

A．不以盈利为目的B．与政府有明确分工

C．国家所有制D．不经营普通银行业务

11.政策性金融机构特有的职能是()。

A．倡导性职能B．金融中介职能

C．补充性职能D．选择性职能

12.金融机构的主要职能有()。

A．信用中介B．支付中介

C．将货币收入和储蓄转化为资本D．创造信用工具

E．实现可持续发展

13.中央银行的三大职能有()

A．发行的银行B．政府的银行

C．银行的银行D．管理金融的银行

E．经营型银行

14.下列选项中，属于存款类金融机构主动型负债的有（）

A.再贴现B.同业拆借

B.发行金融债券D.发行大额可转让定期存单

15.关于存款类金融机构的存款说法，下列选项的有()

A．存款是其主要资金来源

B.存款是实现其职能的前提

C.存款是决定其盈利水平的重要因素之一

D.通过存款活动，为其与社会各界的沟通提供了渠道

16.基础货币是指处于流通界为公众所持有的现金和商业银行所持有的准备金总和，它包括()。

A．商业银行持有的库存现金

B．商业银行在中央银行的法定存款准备金

C．商业银行在中央银行的超额存款准备金

D．个人手持现金

17．治理通货膨胀必须要改善供给，改善供给的一般措施有()。

A．增加货币供给B．调节货币供给结构

C．降低税率，促进生产D．实行区别对待的信贷政策

E．发展对外贸易，增加进口

18．引起货币供应量减少的因素有()。

A．黄金收购量小于销售量B．黄金收购量大于销售量

C．国际收支逆差D．国际收支顺差

E．财政收支节余

19.通货膨胀对社会再生产的破坏作用主要表现在()。

A．破坏生产发展B．扰乱流通秩序

C．货币信用危机D．国民收入盲目分配

20.治理通货紧缩的政策和措施有()。

A．扩张性的财政政策B．扩张性的货币政策

C．扩大对外贸易D．加快产业结构的调整 ．推进金融政策制度建设

篇8：商业银行金融专业英语

(一) 上海国际金融中心建设背景综述

2009年3月, 国务院审议并原则通过关于建设国际金融中心和国际航运中心的意见, 提出2020年将上海基本是中国经济实力和人民币国际地位想适应的国际金融中心。国务院正式批复上海建设国际金融中心之后, 上海市政府随即成立了上海市推进上海国际金融中心建设领导小组, 《上海市人民政府关于推进国务院关于推进加快上海发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的实施意见》、《上海市人民政府关于印发上海集聚金融资源加强金融服务促进金融业发展的若干规定》等一系列通知和规定。[1]上海国际金融中心以纽约、伦敦等国际金融中心为建设目标, 参照东京、新加坡等国际金融中心建设模式, 建立适合中国特色的国际金融中心。在今天, 随着伦敦等国际金融中心发展进入成熟和稳定期, 上海国际金融中心正在以其充满活力步伐向着既定目标迈进。

(二) 上海国际金融中心建设下银行业机遇和挑战

1.上海国际金融中心建设下银行业机遇

上海国际金融中心建设发展中, 银行业的发展和完善成熟是重中之重。银行业作为金融中心的支柱和稳定剂一直都是世界金融业所关注的焦点。随着上海国际金融中心建设地深入进行, 上海的各种银行都面对着前所未有的机遇。随着上海金融中心的各类投入增长, 为银行带来了资金汇集和大客户资源聚集效应, 为银行通过各种金融活动和金融交易提供各种机遇和发展条件。随着各类企业的发展, 为银行业提供各类客户。银行业大力发展存贷款业务、资产管理、国际结算和贸易融资业务, 同时充分提供财富管理、资产管理、金融市场等新兴高端业务, 提升以往传统的贷款业务。[2]

2.上海国际金融中心建设下银行业挑战

随着银行业在国际金融中心的地位越来越高, 随着而带来的如何管理银行业, 使之在良好、有序的条件下运作是经济学家探讨的问题。国际金融中心的建设最怕遇到的问题就是金融危机的出现, 银行违规操作造成的金融黑洞, 次贷款危机引发的连锁倒闭等等。上海金融中心的建设在参照各国其他国际金融中心失败的教训的同时, 需要明白合法、合规地管理银行业是非常重要并且不可以忽视的事情。银行法令出台就是为了维护银行业秩序正常进行, 使银行业可以更加稳定发展, 避免出现金融黑洞, 引发金融危机。因此银行法令的掌握对于从事银行从业人员来说是必须要掌握和运用的知识。

二、上海国际金融中心建设下, 银行业人才需求和高校金融专业培养目标

(一) 银行业人才需求类型

随着上海国际金融中心的建设, 上海银行业在发展过程中, 需要何种人才才能更加满足银行业日益发展的需求。上海银行业在面对这种上海国际金融中心建立过程中, 需求的人才已经不是单一具有金融知识的人才, 而是具有综合性知识体系的人才。银行需要的综合性人才大致需要这样的知识背景:

1.具有金融专业知识。

银行本事就是金融交易和活动中心, 具有金融专业背景知识的人才一直都是和银行的就业相对口的, 也是银行业为数最多的人才类型。

2.拥有金融法律背景知识。

在现今的银行业, 因为银行活动设计的范围极广, 光光拥有金融知识已经无法满足银行业的需求, 面对大量业务, 其合法性和安全性就成为银行业考虑的重点, 因此懂得金融法律法规人才是银行需求性人才。

3.熟练掌握金融外语。

作为国际金融中心的上海, 其银行面对的客户和业务往往和国际各国有关, 银行业需要有相关金融外语背景的人才来帮助银行完成相关的业务。

(二) 高校金融专业培养目标

高校金融专业的学生未来就业的方向和范围大体和银行或金融机构有关, 因此对于银业对人才的需求是高校培养学生的目标。在高校的设置上也需要迎合人才培养的目的, 因此金融专业的课程设置需要满足银行人才需求的目标。银行目前对于综合性的人才是非常需要, 尤其是金融和法律综合性人才, 是银行业需求的重点。金融专业在设置课程时加入银行相关的法律法规的课程, 使学生掌握银行法相关内容, 在日后就业大潮中更加具有竞争力。

三、高校金融专业银行法课程设置体系和教学要点

(一) 高校金融专业银行法课程设置体系

和银行相关的法律法规是种类繁多, 包罗万象, 高校金融专业的课程设置结合银行金融业最实用和需要的法律法规, 可以学习银行法律法规中的精要。大体的课程设计分为以下项:

1.中央银行法。

《中华人民共和国中国人民银行法》是关于我国中央银行的专门立法, 它就人民银行的性质、法律地位、组织机构、基本职能与职责、人民银行的货币政策及操作、人民银行的法定业务、金融监管、财务会计及法律责任等问题作了明确规定。

2.商业银行法。

《中华人民共和国商业银行法》是为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益, 规范商业银行的行为, 提高信贷资产质量, 加强监督管理, 保障商业银行的稳健运行, 维护金融秩序, 促进社会主义市场经济的发展, 制定的法律。包括对于商业银行的设立和组织机构、对存款人的保护、贷款和其他业务的基本规则、财务会计、监督管理、接管和终止和法律责任相关规定。

3.政策性银行法等其他法律法规。

介绍政策性银行和其他有关银行的法律规定。政策性银行法是关于政策性银行设方宗旨、经黄目标、业务领域、业务方式、组织体制的法律规范的总称。它往往以单独立法的形式, 就菜一家政策性银行设置的宗旨、银行的职能、业务范围、资金来源反运用、银行的外部关系、机构设置等作出规定。以保障政策性银行业务的规范运作。[3]

(二) 结合银行案例教学

在银行法教学过程中, 因为银行法律法规是非常枯燥的, 而且对于没有在银行工作过的学生来说是非常难以理解的规定, 因此需要给予学生可以启发其兴趣爱好的教学方法, 可以采用银行案例教学方法。目前在国内外都有许多非常著名的银行案例, 教师可以选取相关银行的案例结合相关的法律法规来让学生参与讨论和点评, 帮助学生理解有关于银行的法律法规。可以采用分组讨论或者辩论的形式, 帮助学生理解相关法律法规。这样的教学方式是非常收到学生喜欢的, 也可以缓解课堂的枯燥。

(三) 多媒体等多种辅助教学

多媒体教学是目前高校广泛采用的一种教学方式。在教学过程中, 通过运用多媒体现代教学媒体, 结合教学内容, 以多媒体信息的方式传递给学生, 使学生在课堂上可以通过更加优化的效果来学习相关知识和理论。这种利用多媒体计算机, 综合里处理文字、声音、图像、影像等多媒体信息系统已经成为现代高校教师和学生都非常适应的教学方式, 也成为提高教学质量和效率的有效途径。

在银行活动中需要有许多相关的流程, 用多媒体教学的方式可以帮助学生更好理解银行业中会发生的问题, 也可以结合相关的银行实习, 让学生明白在银行交易的哪些环境里会出现法律问题, 帮组学生来回避这些问题。多媒体和实践教学方式是学生非常能接受, 也是相对于课堂的教书更加直观的教学方式, 在这样教学方式中, 学生比较容易投入和体会课本所无法给与的知识和经历。

参考文献

[1]胡俊华.关于商业银行金融市场业务发展的思考——国际金融中心建设视角[J].银行家, 2011 (2) .

[2]沈立强.上海国际金融中心建设与大型银行发展路径选择——关于工商银行上海分行提升市场竞争力实现可持续发展的思考[J].金融论坛, 2010 (1) .

篇9：商业银行金融专业英语

关键字：中职；商业银行课程；课程教学方法；改革

中国分类号：H191

一、浅析中职金融事务专业商业银行课程教学模式的现状分析

近些年，尽管中职金融事务专业的培养目标是直接能够在金融一线提供业务服务的综合职业能力人才，中职教育历来强调职业化教育，强调实践操作性、专业与技术性，但是随着高等教育的扩招和大学生数量的激增，越来越多银行、证券单位的招聘选择更多了，中职毕业生的就业局势更加严峻了，更多的学生只能选择保险私营企业、保险经纪私营企业等比较一般的岗位，这无疑对于中职金融事务专业商业银行课程教育带来一定的消极影响，中职教育在社会上受到的关注度往往不够，目前商业银行课程教学模式的现状为：一是缺乏先进的金融教育理念，教育思想仍停留在之前传统的教学思想当中，“填鸭式”金融教学模式仍然存在，过于强调知识理论掌握，而忽视业务学习能力的培养；二是忽视金融商业银行课程的职业教学特点，课程的设置缺乏创新性，教学方法刻板而不利于培养学生学习金融知识的兴趣和积极性；三是商业银行课程的实践性活动偏少，教学条件的限制不利于金融岗位的课堂模拟训练，大部分的商业银行课程仍处于封闭教学，课外操作实践与现场观摩的教学活动少之又少。

二、浅议中职金融事务专业商业银行课程教学方法应遵循的规则

中职金融事务专业商业银行课程的教学方法改革是当今金融教学发展的必然趋势，明确教学的目的和宗旨。教学方法围绕商业银行课程的教学目标而设计制定，教学目标主要以胜任金融岗位为核心，着力培养商业银行职业专项综合能力，从而实现课程教学“三实”的效果，即有实践、显实用、突实效。总而言之，商业银行课程教学方法改革的规则主要体现如下：一是遵循学识与能力素质并举的原则。商业银行课程在学习初期主要是对理论知识的理解，到中后期更多侧重于对商业贷款、证券投资业务等实际业务技能的培养，对此不仅要提升学生的金融知识储备，同时要注重独立操作和应用能力的提升。教学的过程中，老师们可以将教学过程分解为“接触—理解—操作”三步骤。二是遵循基础实用满足时代需求的原则。商业银行的课程内容虽然是固定的，但是教学过程中可以融入当今的金融政策、金融业务办理特点，以及金融发展趋势等热点，通过适宜的教学方法满足课程的基础工具性，同时不断加入内容的新鲜血液，使学生们能够在毕业前就能较全面的掌握当前专业的概况。三是遵循教学形式多样化加强渗透性的原则。不同的教学内容可以适用不同的教学方法，通过适当的教学方法达到掌握知识点的作用。比如借贷业务可以通过案例分析讨论的方式达到巩固知识点，强化业务能力的作用。又比如商业银行资产负债管理策略这一教学内容可以通过视频短片、问题分析等方式强化理论知识。

三、浅论中职金融事务专业商业银行课程教学方法改革方向

我们要进行课程教学方法改革探究之前，首先应当明确培养出来的学生主要投入哪些领域，在这些领域可以发挥怎样的作用，而金融事务专业的对口岗位主要是面向银行、证券、保险等金融系统的基层机构，从事金融基层一线的工作。针对商业银行课程，它的教学培养目的非常明确，主要在于让学生从学习当中掌握商业银行营运机制、发展规律，能够分析商业银行经营普遍问题，善于评价银行经营成效等基本业务能力。

（一）尝试体验式教学方法

所谓体验式教学方法主要让学生能够置身于一个实际操练的情景或者模拟的情景当中，充分体验行业专业知识运用，同时能够在其中利用自身的知识进行操作实践或者解决问题。对此老师们可以根据课程的需求，选择实践性强的教学方法，为学生创造一个能够积极投入其中的学习情景氛围和环境，激发学生的情感体验，指导学生直观而深入的掌握教学知识点。所谓体验的内容既可以包括体验情感、体验业务技能、体验学习技巧等等，对此，老师们可以根据教学任务而有所侧重。体验式教学方法有助于促进学生更加和谐全面的发展。体验式教学方法可以从创设情景和观看金融教学视频等多种方法进行，在条件的允许下，也可以创造现场观摩的方式，观察和学习金融业务操作过程，或者邀请某银行优秀的业务手到学校中接受学生的咨询和提问，创建一个良好的典范作用。

（二）、尝试合作式教学方法

商业银行课程可以充分发挥教学合作模式，所谓合作的模式可以分为师-生、生-生、生-师-生等互动模式，不但可以融洽师生关系，还可以促进学生对商业銀行相关业务知识点的消化。在此，互动的教学方法可以通过小组问题讨论、小组作业、小组情景模拟对话等方式进行。这也是金融教学当中经常使用的方法，随着网络时代的发展，老师们可以在教学中适当加入网络教学互动方法。在这种互动模式过程中，老师充当协助的角色，必要时进行引导和帮助，这种方法主要包括：建立校内BBS、校园聊天室、微信讨论群、Q群等在线交流网络工具，打破时间、空间的限制，为学生与学生、学生与老师的提供一个网络教学讨论平台。

（三）尝试自主式教学方法

根据调查，90%的学生喜欢自主式的教学方法，这种教学方式为学生们提供了自主学习和发展的空间，有利于培养学生创新思维和学习积极性。但从中国的教学模式上，自主学习在中职教学方法上，并不作为最主要的教学方法，因此它可以适当作为课上有余时间、课后学习的一种补充。

四、结束语

随着高新技术环境的发展，中职金融事务专业商业银行课程教学方法改革已经受到了普遍教学研究的关注，可见，教学方法在中职金融专业的教学发展中有着重要的作用，良好的教学方法可以打破时间、时空的限制，延续教学成效，既能够提高学生的金融知识储备，也可以有意识的培养学生的银行业务操作能力，树立学生的职业意识的同时发展学生的学习能力。对此，我们应当高度重视商业银行课程的教学方法改革，充分利用校内资源，不断总结，敢于创新，全面提高学生的综合素质。

参考文献：

[1]邓琤玲.中职金融专业仿真实验教学系统运行中的问题及对策研究[D].湖南师范大学，2012.

[2]闫寒.关于中等职业学校金融事务专业课程设置的探讨[J].财经界（学术版），2011，07：240-241.

[3]彭巧静.中职金融事务专业实践教学课程体系的建构[J].才智，2011，35：315-316.