柜员岗位安全认证流程及规定

柜员岗位安全认证流程及规定（精选7篇）

篇1：柜员岗位安全认证流程及规定

柜员岗位安全认证流程及规定

一、柜员卡管理

（一）基本规定

1、柜员卡是指柜员在河北省农村信用社综合业务系统中进行业务操作时，用于确认柜员身份的磁卡，是综合业务系统认证登录柜员身份的载体。

2、在综合业务系统中，柜员卡与柜员号相对应。每名柜员只能配备和使用一张有效的柜员卡，严禁一人多卡或一卡多人。凡凭柜员卡在综合业务系统中进行的操作，均视为综合业务系统登记的该卡持有人所为。

3、柜员卡实行统一定制、分级管理。

4、空白柜员卡和已使用、作废的柜员卡应作为重要空白凭证管理，列入表外科目核算，并登记《重要空白凭证保管使用登记簿》，由保管人员签名。柜员卡因发生自然磨损、不能使用时，柜员制机构应按本办法规定及时申请更换损坏的柜员卡。损坏的柜员卡应及时收回，列入表外科目核算，并交县级行社集中销毁。

5、柜员办理业务实行柜员卡、指纹双重控制。柜员进入综合业务系统时必须先刷柜员卡进行身份认证，然后再录入指纹。柜员卡与柜员指纹必须完全匹配才能在系统内实施业务操作。

6、发生柜员卡遗失、被盗等情况时，柜员制机构应在24小时内向县级行社本部报告，县级行社本部应及时办理挂失手续，并按本办法规定申请重新发放柜员卡。

7、柜员卡实行柜员个人负责制，柜员营业期间应做到 “人在卡在，离柜收起”。柜员临时离岗必须退出系统至login状态下，并将柜员卡拔出妥善保管，现金（包括硬币）、重要空白凭证、印章等收起锁入尾箱后才能离开。营业终了，柜员卡必须入柜加锁妥善保管，严防因保管不善造成柜员卡丢失。

8、柜员卡必须由综合业务系统中登记的柜员本人使用，严禁将柜员卡借与他人或交他人保管，严禁串用、混用、盗用他人柜员卡。

9、县级行社会计结算部门定期或不定期对柜员卡的使用情况组织检查，检查内容包括柜员卡的级别设置、保管、使用、作废、上缴等情况以及辖属机构对柜员卡实施检查和整改反馈等事项。

篇2：柜员岗位安全认证流程及规定

班级：××班 姓名：××

学号：

尊敬的老师，我论述的是：银行柜员岗位业务处理流程

为此，我参照我国商业银行现行的银行柜员制度，作出如下论述： 银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察与及停止错误的交易以避免银行有所损失。该职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳，为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。

职责综述

前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等；后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险；按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的，前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责，相互制约、共担风险。

综合柜员的主要职责

1．领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交；2．负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记；

3．处理与管辖行会计部门的内部往来业务；

4．监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所结息；

5．监督柜员工作班轧帐；

6.银行科技风险识别与控制

7．办理储蓄所结帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单；打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督；

8．编制营业日、月、季、报表。

柜员的主要职责

1． 对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存

折、存单，收付现金等；2．办理营业用现金的领解、保管，登记

柜员现金登记簿；

2登记重要空白凭证和有价单证登记簿；

3．办理柜台轧帐，现金和结存重要

空白凭证掌管本柜台各种业务用章和个人名章；

4．和有价单证，收检业务用章，在综合柜员的监督下，共同封箱，办

理交接班手续，凭证等会计资料交综合柜员

正式上岗的银行柜员明确如下：

一，认识工作产品

柜员应对所推广的产品有一个全面的认识，从产品功能、产品定位、相对优势，到如何购买，要填写哪些单据，柜面如何操作等等，要将细节一一落实到位。这样才能心中有数，处变不惊。这样你在给客户提出建议时才会底气十足二，推广工作产品

推广其实就是一个学以致用的环节，是将我们所了解的产品，将我们的理财观念与客户分享的过程。但临柜人员由于业务繁忙，不可能像专业理财人员一样与客户详谈，这就注定了我们柜员只能通过经验以及简单的沟通，对客户的层次、需求进行判断，再针对其需求，抓住重点推荐一两种产品，切中要害。其实在我看来，我们的每样产品都有它的实用性。比方说，代扣和牡丹卡自动还款，都非常方便，为客户省心。基金购买赎回非常灵活，收益也较高。分红保险除了保底收益还外加分红和保险保障。因此，找准客户需求，有针对性的介绍，往往事半功倍

三，跟踪产品注意反馈信息

这是一个常被忽略的重点！我们都知道现在的商家都很注重“回头客”，其实我们银行经营也是一样。紧抓老客户，拓展新客户，才是生存之道。我们每个网点都会有自己的VIP和准VIP客户群，这是网点大账。我们柜员应该建立一个自己的VIP和准VIP小账。通过平时柜面上的观察，发掘潜在的VIP客户，通过了解客户的资产情况，并适时的与他们沟通。

篇3：柜员岗位安全认证流程及规定

1 宰前检疫

宰前检疫分为入厂查验岗和待宰检疫岗。因企业全天收购生猪, 宰前检疫人员实行3班12小时工作制度。每个岗位6人负责。

1.1 入厂查验岗

生猪入厂时认真查验法定的《动物检疫合格证明》 (动物A证、动物B证) 。查验运载生猪的数量、免疫标识与《动物检疫合格证明》上填写是否一致, 了解途中病、死情况。并对入厂生猪进行初步临床健康检查。

根据河南省畜牧局《关于印发2011年畜产品质量安全整治暨严厉打击食品非法添加和滥用食品添加剂专项整治行动实施方案的通知》 (豫牧[2011]47号) 要求, 对河南省内的生猪还需查验《河南省“瘦肉精”抽检证明》。

1.2 待宰检疫岗

一是生猪入厂卸车后, 由驻场检疫人员按照《生猪产地检疫规程》中临床检查部分, 对每批次生猪进行群体、个体检疫。将患病生猪及疑似患病生猪, 转放隔离圈, 进行详细的个体临床检查。必要时进行实验室检查;二是监督厂方对每批次生猪进行“瘦肉精”抽检, 抽检比例每批次不低于2%。抽检项目为盐酸克伦特罗、莱克多巴胺和沙丁胺醇;三是对需急宰的生猪开具《生猪急宰通知书》送急宰间急宰。对急宰后的白条猪肉进行及时检疫, 及时做出处理意见;四是监督厂方对卸载后的运载生猪车辆进行冲洗消毒;五是每天生猪屠宰前2小时, 对待宰圈待宰生猪进行临床检查;六是监督厂方对待宰圈、处理患病生猪的隔离圈、急宰间以及整个厂区进行消毒。

1.3 宰前检疫结果处理

⑴入厂查验合格的, 登记《入厂登记表》, 对入厂生猪和车辆进行喷雾消毒后方可进入厂区。

检疫发现疑似染疫的, 证物不符、无免疫耳标、检疫证明逾期的, 检疫证明被涂改、伪造的, 禁止入厂并报济源市动物卫生监督所依法处理。未能提供合格的《河南省“瘦肉精”抽检证明》的, 按照河南省畜牧局《关于使用瘦肉精抽检证明的通知》 (豫牧[2011]51号) 的规定进行劝返, 并及时上报市所, 按程序上报省动物卫生监督所处理。

⑵待宰检疫合格的, 回收《动物检疫合格证明》和《河南省“瘦肉精”抽检证明》, 填写《动物检疫证明回收登记表》。开具《待宰通知书》准予入圈, 分批分圈存放待宰。

不合格的, 按照《中华人民共和国动物防疫法》和《生猪屠宰检疫规程》中6.2.2规定处理。对“瘦肉精”抽检阳性的生猪, 控制同批次生猪流动, 及时上报市畜牧局。“瘦肉精”检测阳性生猪要会同商务部门做销毁处理。对出现普通病临床症状、物理性损伤以及一、二类疫病以外的生猪, 开具《生猪急宰通知书》送急宰间急宰。对急宰后的白条猪肉进行及时检疫, 及时做出处理意见。

2 宰后检疫

宰前检疫人员每天屠宰前2小时对待宰圈生猪临床检查合格的, 开具《准宰通知书》, 准予屠宰。

宰后检疫时间与屠宰厂屠宰生猪时间同步。由2个宰后检疫班组负责, 每个班组15人, 对带有统一编号的猪头、蹄、内脏、胴体等进行同步在线检疫。

2.1 头蹄部检疫岗

由2人负责, 重点检查有无口蹄疫、水泡病、炭疽、结核、萎缩性鼻炎、囊尾蚴等疫病的典型病变。主要观察吻突、齿龈和蹄部有无水疱、溃疡、烂斑等。剖检两侧下颌淋巴结, 视检有无肿大、坏死灶 (紫、黑、灰、黄) , 切面是否呈砖红色, 周围有无水肿、胶样浸润等;剖检两侧咬肌, 充分暴露剖面, 检查有无猪囊尾蚴。回收免疫标识, 回收率达100%, 回收的耳标要存放到指定地点, 集中销毁。

2.2 寄生虫检疫岗

由6人负责, 其中1人负责在线采集每头生猪的左右膈肌脚各30克, 放入和胴体同一编号的托盘中。另外5人负责剪去膈肌脚的肌膜, 将肌肉纵向拉平仔细观察有无针尖大小的旋毛虫白色点状虫体或包囊, 以及柳叶状的住肉孢子虫。感官检查后镜检。剪取24个肉粒 (每块肉样12粒) , 制成肌肉压片, 置于低倍显微镜下检查, 发现虫体或包囊的, 用电子显微镜拍照留样。发现有寄生虫的, 及时通知胴体检疫岗人员猪体编号。根据编号进一步检查胴体、头部和心脏。检疫工作完成后要冲洗工作台, 保持环境卫生。

2.3 内脏检疫岗

由2名检疫人员负责。屠宰线上内脏托盘和胴体编号一致, 同步前进。检疫人员分别对白脏 (胃、肠、脾) 和红脏 (心、肝、肺) 进行检疫。要视检各脏器的外表、色泽、大小、形状有无异常;触检脾脏、肝脏、肺脏实质弹性;剖检肠系膜淋巴结、肝门淋巴结、支气管淋巴结;检查心脏时特别注意二尖瓣上有无赘生物和心肌上有无寄生虫。根据检查结果及时与胴体检疫人员沟通, 作出准确判断。

2.4 胴体检疫岗

由2名检疫人员负责, 一是检查皮肤、皮下组织、脂肪、肌肉、淋巴结、骨骼以及胸腔、腹腔浆膜有无淤血、出血、疹块、黄染、脓肿和其他异常等;二是剖检两侧腹股沟浅淋巴结检查有无淤血、水肿、出血、坏死、增生等病变。必要时剖检腹股沟深淋巴结、髂下淋巴结及髂内淋巴结;三是沿荐椎与腰椎结合部两侧肌纤维方向切开10厘米左右切口, 检查有无猪囊尾蚴;四是剥离两侧肾被膜, 视检肾脏形状、大小、色泽, 触检质地, 观察有无贫血、出血、淤血、肿胀等病变;必要时纵向剖检肾脏, 检查切面皮质部有无颜色变化、出血及隆起等。

2.5“瘦肉精”抽检岗

根据河南省畜牧局《关于印发2011年畜产品质量安全整治暨严厉打击食品非法添加和滥用食品添加剂专项整治行动实施方案的通知》要求, 设置“瘦肉精”抽检岗。由1人负责, 抽检比例不低于每天屠宰量的2%。在屠宰线上随机抽取被检生猪的膀胱尿, 滴入试剂盒进行检测。检测项目为盐酸克伦特罗、莱克多巴胺和沙丁胺醇。并详细登记《瘦肉精抽检记录表》。

2.6 复检岗

由2名检疫人员负责, 对检疫情况进行复检, 综合判定检疫结果, 并监督检查甲状腺、肾上腺和异常淋巴结的摘除情况。对检疫不合格, 需做无害化处理的生猪加盖统一专用的处理印章或相应的标记, 并开具《无害化处理通知书》。

2.7 宰后检疫结果处理

检疫合格的猪胴体和副产品可进入冷库低温保存。检疫发现有《生猪屠宰检疫规程》规定的疫病的, 按照《中华人民共和国动物防疫法》、《生猪屠宰检疫规程》和《病害动物和病害动物产品生物安全处理规程》 (GB16548) 等规定处理, 并开具《无害化处理通知书》。监督厂方做好无害化处理和污染的场所、器具等按规定实施消毒, 并做好《无害化处理记录登记》。每天屠宰检疫结束后, 各检疫岗位人员要认真填写岗位检疫记录, 做好检疫数据的统计。

3 盖章、出证

由6名检疫人员负责, 每天上班时间和屠宰企业发货时间同步。一是对检疫合格的猪胴体加盖验讫印章, 分割包装的猪产品加施检疫标志;二是查验厂方所发猪产品的“瘦肉精”自检证明和驻场检疫人员的宰后“瘦肉精”抽检记录;三是对发出的猪产品进行复验合格后, 出具《动物检疫合格证明》 (产品A、产品B) ;并认真填写《出具检疫证明登记表》。

4 无害化处理

监督厂方将检疫不合格的猪产品在无害化处理车间进行处理。核对《无害化处理通知书》数量、种类等。每天无害化处理结束后开具《无害处理确认单》。

5 检疫数据的汇总

各检疫岗位当班人员在每天检疫工作结束后, 将各自岗位当天检疫相关数据认真汇总后, 报驻厂检疫办公室。办公室人员负责对各个岗位的数据进行核对汇总, 填写《屠宰检疫数据汇总表》, 并将数据上报市动物卫生监督所。

6 小结

篇4：柜员岗位安全认证流程及规定

2009年7月我国正式启动跨境贸易人民币结算试点，在接下来的两年多时间里中国人民银行、国家外汇管理局、海关总署、国家税务总局等中央机构以及地方政府相关部门先后出台了一系列配套政策，对跨境贸易人民币结算各环节所涉及的问题进行了规定和解释。随着各项制度安排和操作规程的逐步明确，跨境贸易人民币结算量迅速上升，除试点银行、企业数量以及境外涉及区域不断扩大外，业务种类也由以贸易结算为主扩大到其他经常项目和部分资本类业务。本文将以进出口业务流程为基础，对办理跨境贸易人民币结算业务各环节有关的注意事项以及政策规定进行解读。

一、企业出口申请结算试点资格与银行开户的规定

（一）申请资格

有意向办理跨境贸易人民币结算的企业应该首先获得试点企业的资格，向开户银行提出申请，由银行向人民银行等主管机构推荐为“跨境贸易人民币结算试点企业”候选，待人民银行等机构核准后，取得资格。省级人民政府负责协调当地人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会等有关部门，在总量控制的前提下，选择国际结算业务经验丰富、遵守财税、商务、海关和外汇管理各项规定，资信良好的企业参加试点。

从具体操作来看，由于业务种类不同，涉及的环节不同，目前试点企业制度主要针对的是出口货物贸易，即办理出口货物贸易人民币结算必须取得试点资格，但不涉及退税的企业可以自行决定是否采用人民币结算。对于进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算，所有企业均可直接采用人民币。

根据国家税务总局的规定从事出口货物贸易被评审为试点的企业，必须同时符合以下条件：（1）财务会计制度健全，且未发生欠税的；（2）办理出口货物退（免）税认定2年以上，且日常申报出口货物退（免）税正常、规范，能按税务机关要求保管出口退税档案资料；（3）近二年未发现企业从事“四自三不见”等不规范业务；（4）近二年未发生偷税、逃避追缴欠税、抗税、骗取出口退税等涉税违法行为；（5）近二年未发现虚开发票（含农产品收购发票）和使用虚开的增值税专用发票申报出口退税等问题；（6）评审期间未涉及有关税务违法案件检查。

（二）选定银行

办理跨境贸易人民币结算不需要开立专门的人民币账户，也没有额度限制，企业按规定开立多个人民币账户，也可在不同的银行办理跨境贸易人民币结算业务。因此在获得试点资格之后，企业可以从已开立人民币账户的银行中选择其中一家作为信息主报告银行。所谓主报告银行，就是指负责提示企业履行相关信息报送和备案义务的境内结算银行。原则上为试点企业首次办理人民币跨境贸易结算的境内结算银行。

试点企业在首次办理跨境贸易人民币结算业务时应向其主报告银行提供的材料包括：《企业信息情况表》；《企业法人营业执照》或《企业营业执照》；《中华人民共和国组织机构代码证》；《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》（进出口企业提供）；《税务登记证》；法定代表人或负责人有效身份证明。主报告银行将会通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式，对试点企业的法定代表人或实际受益人等自然人的身份进行核查，并填制《企业信息情况表》报送中国人民银行当地分支行。

二、企业先进出口报关后结算的办理规定

（一）企业报关时需要提供的资料

企业按合同规定及货物装船到(发)货的情况以人民币向海关报关，报关时需要向海关递交的资料包括：（1）发票；（2）装箱单；（3）报关预录单；（4）报关委托书。根据规定，跨境贸易人民币结算业务在出口报关环节中，无需出示出口核销单。

（二）企业收、付款的相关规定

企业到银行办理付款或收款入账。收款时向银行递交的资料包括：（1）合同；（2）发票；（3）进（出）口报关单；（4）“跨境贸易人民币结算进口付款说明”或“跨境贸易人民币结算出口收款说明”。

有关真实性审核，试点企业应当向其境内结算银行提供进出口报关时间，如实填写并提交《跨境贸易人民币结算收款说明》或《跨境贸易人民币结算付款说明》，提交证明其贸易真实性背景的单证（合同、发票），配合境内结算银行对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。银行将相关的收、付款信息及报关信息一一对应，通过人民币跨境收付信息管理系统（RCPM IS）报送给人民银行，由人民银行事后进行监督检查。收款环节货款不通过待核查账户直接进企业人民币账户。境外银行和境外企业已在境内银行开立人民币账户中所存储的人民币资金也可用于跨境贸易支付。试点企业应当建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息。

有关国际收支申报，跨境贸易人民币结算虽然不纳入外汇核销管理，但仍需要进行网上国际收支申报。收到跨境人民币款项时，企业应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；对外支付人民币款项时，企业应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的同时办理申报。

此外，至货物出口后210天时，试点企业仍未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。试点企业可以将出口人民币收入存放境外，但应当通过其主报告银行向中国人民银行当地分支行提交包括存放境外的人民币资金金额、开户单位名称、开户银行、账号、用途及对应的出口报关单号等信息的书面情况说明。

（三）企业办理出口退税的相关规定

企业向当地税务机关办理出口免抵退税的申报，申报出口退税时向税务部门提供的资料包括：（1）发票；（2）出口报关单退税联；（3）增值税专用发票。试点企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，不必提供出口收汇核销单，但应单独向主管税务机关申报，如与其他出口货物一并申报的，应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注，如“KJMY”（跨境贸易缩写），如果税务机关有明确的规定，则按照税务机关的要求在备注栏设定标志。

外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，可单独向主管税务机关申报，也可与其他出口货物一并申报。目前外贸企业退（免）税申报系统只能按照“美元离岸价”录入，试点企业在申报时，可直接输入人民币离岸价，核销单号不需录入，但是必须在备注栏标注“KJ”字样，否则系统审核无法通过。生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在系统的“出口货物明细申报录入”模块中，“原币代码”栏目必须填写“RMB”；“原币币别”栏目必须填写“人民币元”；“原币离岸价”栏目按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏目填写“100”；“美元汇率”栏目按实际汇率填写；核销单号不需录入；“出口货物明细申报录入”模块中的“备注”栏目必须标注“KJ”字样,申报时单证不齐标志不能出现“H”。

三、企业先结算后进出口报关的办理规定

对于先结算后进(出)口报关的情况，企业首先要向银行提供合同、发票、进(出)口收(付)款说明以及预计报关时间，在银行办理付款或收款入账 (进口预付或出口预收)；其次按合同规定及货物装船到(发)货的情况，企业向海关报关，企业实际报关时间与预计报关时间不一致时，应通知银行，由银行向管理系统报送相关更新信息；第三，凭出口发票、增值税发票和出口报关单退税联向当地税务机关办理出口免抵退税的申报。

试点企业预收、预付人民币资金实行比例管理，具体管理办法由中国人民银行当地分支机构制定。试点企业预收、预付人民币资金超过合同金额25%的，应当向其境内结算银行提供贸易合同，境内结算银行应当将该合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统。在国际收支中，预收款作为一般贸易项下预收申报，编号为101010。同时，试点企业还要明确用人民币结算与外币结算在政策规定上的差别。如表1：

四、企业进出口中的其他特殊情况的规定

第一，针对跨境贸易人民币结算业务涉及进出口报关与结算币种不一致的情况，目前不同地区的规定存在较大差异。如山东省规定以外币报关以人民币结算的情况下，在银行办理收（付）款时应在《跨境人民币结算收款说明》或《跨境人民币结算付款说明》中注明“外币报关人民币结算”字样和相应的外币报关单号。再如广东省出台的《跨境贸易人民币结算项下进出口报关与结算币种不一致问题处理操作指引》中对出口项下的规定总结如表2:

表1 人民币结算与外币结算对比

表2

第二、境内结算银行可以向境外企业提供人民币贸易融资，融资金额以试点企业与境外企业之间的贸易合同金额为限。

第三、试点企业可以在其他试点地区的境内结算银行办理人民币结算业务，也可以跨地区以人民币申报出口货物。

第四、试点企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30%的，试点企业应当自收到境外人民币货款之日起10个工作日内向其境内结算银行补交下列资料及凭证：企业超比例情况说明；出口报关单（境内结算银行审核原件后留存复印件）；试点企业加工贸易合同或所在地商务部门出具的加工贸易业务批准证（境内结算银行审核原件后留存复印件）。

第五、跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债，暂按外债统计监测的有关规定，由境内结算银行、境内代理银行和试点企业登录现有系统办理登记，但不纳入现行外债管理。

篇5：综合柜员制操作流程及注意事项

为了提高柜面业务工作效率，促进业务发展，确保我社综合柜员制的顺利开展，现将柜员制业务操作步骤通知如下：

一：基本要求：

1、各网点设臵2个对外综合柜员窗口，其中一人兼职现金总出纳，负责调配该网点现金。

2、各操作柜员同时为综合柜员和事后监督柜员。综合柜员对外办理对公、对私、贷款、汇兑等现金和转账业务。事后监督柜员负责为对方综合柜员办理的所有业务进行复核，监督。

3、柜员之间交叉进行业务流水的监督（交易码99）。单笔金额5万元（含）以上的现金交易实行实时监督方式，5万元以下的交易原则上按每半小时监督一次，每日当班的柜员在交班时或轧账时必须全部监督完当日业务流水。

4、业务用章实行谁使用谁负责的制度，交接时需办理登记，个人名章自行负责管理。

5、人员交接应按要求办理交接手续，临时离岗应做暂退或签退并收好现金、重要空白凭证、业务用章等重要物品。16、轧平帐务后，各柜员应打印柜员业务流水账（交易码119）、柜员轧差报告表（交易码106）、柜员尾箱清单（交易码112）。

7、柜员按日登记每天需要登记的登记簿。（工作交接登记簿、大额支付、可疑支付、挂失登记簿，重空领用使用销号登记、“库（柜）钥匙交接登记簿”，退票等登记簿。

8、柜员交班或轧账时，柜员之间相互交叉复核钱箱、票箱，并互相签字确认。

9、重要空白凭证按谁使用谁管理的原则管理和登记，包括重空的领用、使用、销号、保管等。

10、综合柜员当日办理的所有业务凭证需整理后按照永信联发（2011年）17号文件规定装订上交。整理时按每个柜员当日办理业务的流水号从小到大顺序排列。核对无误后装订。各网点需建立凭证交接登记簿。

11、网点总出纳需在营业终了前做好以下事务：第一、打印机构帐（108）并核对机构库存，相符后签字确认。第二、查询交易码（4501、7403、7901）应作处理的大、小额业务，汇兑业务是否已全部处理。第三、查询交易码（706）网点各柜员是否已全部签退，查询完毕方可下班。

二、综合柜员账务核算的基本规定。

1、单人临柜，收付自行复核，要求账款、帐实相等，手工登记与电脑记录相一致；

2、款、章、证实行一人一箱，谁使用谁负责，离柜上 锁；

3、人员变动，办理交接，并进行相关登记；

4、临时离开，退出至登录状态；

5、柜员互相制约，相互授权；

6、存款业务先收款后记账，取款业务先记账后付款，转账业务先记借后记贷；

7、加强账务核对，确保账账、账款、账实、账证、账 表、内外账务六相符。

8、网点负责人每周对网点柜员的尾箱进行核点一次，包括现金、重空、印章等。

三、现金管理

1、库存现金按照柜员设臵钞箱，实行一柜一箱，自管 自用的原则。机构负责人为每个钞箱设定库存限额，营业中现金不足时，经机构负责人批准后，柜员之间可自行调剂，打印出的交接单由负责人签字确认。柜员的库存超出核定限额时应及时缴存。

篇6：网点负责人及柜员岗位职责

（一）严格按照《会计法》、《支付结算办法》、《业务操作流程》、办理对公、储蓄、银行卡、现金收、付业务，并对受理凭证的真实性、合法性、完整性、准确性进行审核。独立完成记账、现金收付（含初点、复点、挑残、残损币及零整券的兑换和人民币真伪鉴别）、柜员日终轧账等业务。

（二）正确使用和保管本岗位负责的各种印章及物品，包括业务清讫章、个人名章及其他工作机具。

（三）负责营业期间现金的领交和保管，坚持“一日三碰库”制度，柜员尾箱内成捆成把的现金必须加盖个人名章。经常检查现金尾箱是否超限，超过限额部分及时回笼。

（四）负责营业期间重要空白凭证的使用和保管，对使用的重要空白凭证要按日进行销号登记，确保账与登记簿及实际库存核对相符。

（五）受理客户提交的凭证并认真审核，对不符合要求的一律不得受理。

（六）严格按规定程序办理各项业务。

（七）负责来往账汇划业务的录入、复核、查询、查复工作。

（八）登记本岗位负责的各类登记簿，包括：重要空白凭证登记簿、重要空白凭证销号登记簿，柜员交接登记簿，挂失登记簿，柜面服务登记簿、抹账登记簿、提送款登记簿、营业网点款包交接登记簿、查询查复登记簿、残损币兑换登记簿、退票登记簿、个人开销户登记簿（电子版）等。

（九）工作期间中途离岗、必须锁定系统，锁好现金尾箱、重要空白凭证、印章，待回岗后重新进入系统，开箱办理业务。

（十）严格执行大额、可疑交易报告制度。

（十一）各项报表、帐页等系统输出会计资料的打印。

（十二）负责受理权限范围内的有权部门查询、冻结、扣划业务。

（十三）完成所在机构负责人和总行交办的其他工作。二、三级柜员岗位职责

（一）正确使用和保管业务公章、票据交换章、结算专用章、客户印鉴卡册。

（二）按月与开户单位进行对账，及时发送满页账页及回单，并将单位盖章签回的对账回单整理装订、妥善保管。在对账工作中发现的问题要按有关规定及时进行更正。

（三）负责权限内的交易授权，授权人在进行授权操作前，须严格审查业务凭证的真实性、有效性和合规性、了解客户真实意愿并核对经办人在系统中的操作是否与凭证指示一致，完成以上审查后方可授权。对出现的重大问题及时向上级部门报告。

（四）负责网点会计资料的审核、装订工作。

（五）负责将装订好的传票、报表按照编号存放有序、妥善保管、方便查找。

（六）负责来往账汇划业务的授权工作。

（七）对柜员营业终了提交的轧账汇总表、流水账、记账凭证和原始凭证等资料进行严格审查，审核无误后，方可办理营业机构签退。审查的重点是：

1、记账凭证份数与柜员轧账单是否一致，柜员轧账单与次日打印的有关凭证及营业日报表等相关报表是否一致。

2、记账凭证与原始凭证内容是否一致，柜员记账凭证顺序号是否连续。

3、跨柜员交易发起方与接收方的交易记录是否衔接一致。

4、其他需要审核的事项。

（八）做好柜员工作交接的监督。

（九）负责会计档案的调阅、保管和印、押、证的领入、颁发和管理；负责保管和正确使用本岗的各种登记簿，提送款登记簿、会计档案调阅登记簿、营业网点工作日志、柜员交接登记簿等。

（十）完成所在机构负责人和总行交办的其他工作

三、支行行长岗位职责

（一）认真贯彻执行国家财经、金融法律法规和乳山天骄村镇银行会计结算各项规章制度，建立健全本行会计内部控制制度。

(二）负责对会计结算业务的指导、督促、监督、检查、授权；按要求定期检查现金库存、重要空白凭证和有价单证、代保管有价物品。

（三）负责做好检查发现会计结算问题的整改工作。

（四）负责组织及时查找会计、出纳差款，分析原因，并提出切实可行的解决措施。

（五）负责组织员工业务学习和技能培训，促进本行会计核算质量提高。

（六）配合总行合理设置员工劳动组合，做好人员考核。

（七）负责本行固定资产、低值易耗品的管理，做到账实相符。

（八）监督做好本行反洗钱工作。

篇7：煤矿职工岗位操作流程卡管理规定

1、目的根据各工种操作规范，将各项操作程序和安全注意事项制成便携式卡片，便于职工学习掌握，实现自我辨识、自我管控。

2、范围

适用于本矿井上下各工种岗位。

3、职责

1）职工岗位操作流程卡第一次制订发放由矿安检科负责。

2）各工种岗位操作流程培训由基层单位技术主管负责。

3）职工必须熟练掌握本岗位操作流程，并按流程规范操作。

4、管理规定

1）职工下井（上岗）前必须携带本岗位操作流程卡，不得混用、乱用,更不能用纸片或其他卡片代替。

2）基层各单位由技术主管负责，对职工职工岗位操作流程进行考试，考试成绩必须达到80分以上，低于80分不得安排其下井（上岗）作业。

3）安检科每班对操作流程持卡情况进行检查，凡发现未携带操作流程卡的按一般“三违”进行处理。

4）安检科不定期在井下或地面作业现场对职工岗位流程学习掌握情况进行抽查，凡不能正能回答视情况给予50～100元罚款。

5）职工岗位流程卡丢失，由职工所在单位负责及时补办，但应与矿制作样式相同。

6、职工岗位操作卡的修改