金融许可证管理规定

金融许可证管理规定（共8篇）

篇1：金融许可证管理规定

金融许可证管理操作规程

第一章 总则

第一条 为加强金融许可证管理，规范金融许可证操作程序，根据《金融许可证管理办法》等规定，制定本规程。

第二条 金融许可证的印制、保管、领用、制作、颁发等应当遵守本规程。第三条 金融许可证管理应当遵循为金融机构服务的原则，提高办事效率。

第四条 发证机关办公厅(室)负责本机关金融许可证管理工作，办公厅、各银监局办公室应指导下级机关的金融许可证管理工作。

本规程所称发证机关是指银监会、银监局、银监分局。

第五条 发证机关应当加强对金融许可证管理工作的监督检查。第六条 发证机关要将金融许可证作为重要凭证管理。

第七条 办公厅(室)要设立金融许可证管理岗位，配备金融许可证管理人员2人 第八条 金融许可证管理人员变动时，应办理工作交接手续。

各银监局、银监分局的交接工作完毕后，应于10日内向上一级办公厅(室)备案。

第二章 金融许可证的实物管理

第九条 金融许可证各状态的实物及财务的管理，以其印制的流水号为索引。金融许可证的实物状态包括：空白证、损失证、收缴证及失控证和金融机构持有证。

第十条 办公厅负责组织印制、调拨空白证。任何单位、个人不得自行印制空白证。办公厅应与空白证印制企业签订合同，明确印制数量、规格、日期、安全责任等。第十一条 银监局根据需要按如下程序向办公厅申领空白证。(一)银监局根据需求情况做好测算，填制“空白证领取申请”，以书面形式向办公厅申领空白证。(二)办公厅审核申请后，向印制企业发出“空白证出库单”。(三)印制企业按“空白证出库单”为银监局办理出库手续。

(四)银监局专人领取空白证的，须持单位介绍信及领取人有效身份证件。运输空白证必须采用机要渠道或专人专车双人押运。银监局负责参照以上程序向辖内银监分局调拨空白证。第十二条 空白证的保管与使用；

(一)办公厅(室)应建立“空白证保管领用登记簿”，登记批量空白证的领取(入库)和发放(出库)情况。登记要素包括：领用日期、数量、流水号范围、领用单位、领用人签名及有效身份证明号码、经手人、办公厅(室)分管领导签字等事项。

(二)拆封空白证最小包装时，应由双人点验，逐张核对流水号及数量。各银监局、银监分局在点验空白证时，如发现异常情况，应立即封存，不得使用，并及时将情况书面逐级上报至办公厅，由办公厅会同有关部门进行处理。

(三)各银监局、银监分局发现空白证丢失、被盗等情况，要在1日内书面逐级上报至办公厅。必要时，应向当地公安机关报告。

(四)空白证与发证机关印章不得由同—人员管理。

(五)应当按流水号顺序使用空白证，不得跳号。向下级发证机关调拨空白证时，必须以最小包装为单位按流水号顺序发放，不得跳号。

(六)每月打印空白证使用明细清单留存。

第十三条 损失证指发证机关在制作过程中出错形成损坏不能使用的金融许可证，以及金融机构缴回的因损坏而不能继续使用但可以鉴别的金融许可证。损失证应加盖“作废”章，登记“金融许可证损失证表”。

第十四条 收缴证是指因机构变更、注销行政许可、机构市场退出等缴回的金融许可证。

监管部门负责依法收缴换证时金融机构上交的旧证及追缴注销行政许可、市场退出金融机构的金融许可证。收缴证必须于2日内送办公厅(室)。办公厅(室)收到收缴证后立即加盖“作废”章，登记“金融许可证收缴证表”。

发证权限发生变化的，旧证由原发证机关负责收缴。金融机构持原发证机关已收缴旧证的证明以及其他换证材料，到新发证机关领取新证。

第十五条 失控证是指丢失或无法鉴别的金融许可证。

(一)金融机构发生金融许可证失控情况的，发证机关应要求其立即报告。内容包括：金融许可证中各要素(机构名称、地址、流水号、编码、设立日期及颁发日期)，当事人，失控的时间、地点，事发原因、过程等情况。

(二)发证机关应要求金融机构于发现金融许可证失控后7日内发布遗失声明公告。公告媒体与该证颁发时的公告媒体一致，版面不得小于12×17.5厘米，内容为：“XXX(金融机构名称)不慎将流水号为XXX的金融许可证丢失，声明作废”。

(三)发证机关应要求发生金融许可证失控情况的金融机构于10日内向其书面报告处理结果，并根据其报告情况对该机构作出处理。

(四)各银监局、银监分局应将辖内金融机构发生金融许可证失控的处理情况于30日内以办公室文件逐级上报至办公厅，并视情况在全辖范围内通报。

上述文件内容应包括：失控证数量、各张失控证要素(机构名称、地址、流水号、编码、设立日期及颁发日期)、对金融机构和有关责任人的处理情况、拟采取的监管措施和建议等。

(五)金融机构找到失控证，已办理遗失声明公告的，监管部门应立即收缴该金融许可证，视为损失证处理；未办理遗失声明公告的，该金融许可证可继续使用。

(六)发证机关应于失控证处理完毕后，将情况登记“金融许可证失控证表”。

第十六条 办公厅(室)应于每年底对本年度发生的损失证、收缴证按流水号分别排序、整理。各银监局、银监分局本年度产生的损失证及收缴证于次年年初上交办公厅统一保管。

(一)银监分局于每年1月15日前将损失证、收缴证以及经金融许可证管理人员、办公室分管领导签字并加盖公章的“金融许可证损失证表”和“金融许可证收缴证表”，通过机要渠道或专人专车双人押运的方式上交银监局。

(二)银监局于每年1月31日前将全辖损失证、收缴证及经金融许可证管理人员、办公室分管领导签字并加盖公章的“金融许可证损失证表”和“金融许可证收缴证表”，通过机要渠道或专人专车双人押运的方式上交办公厅。

(三)办公厅应于每年3月底前，对损失证、收缴证经双人点验后归档入库，并向交证银监局发出确认回执。办公厅将上交的损失证、收缴证制作成电子文档后，定期按重要凭证予以销毁。

第十七条 办公厅(室)应于每月初10日内打印上个月的“月度金融许可证使用情况报表”、“金融许可证损失证表”、“金融许可证收缴证表”、“金融许可证失控证表”，经账实核对相符后由经办人员签字留存。

第三章 金融许可证的制作和颁发

第十八条 发证机关应当在行政许可决定作出后10日内向金融机构颁发、换发金融许可证。第十九条 金融许可证制作流程如下：(一)监管部门审核金融许可证办理材料后，填写并打印“金融许可证办理工作单”(以下简称“工作单”)，经部门负责人签字后，与行政许可批准文件一并送办公厅(室)。“工作单”中机构名称、批准成立日期、住所等项目须严格按照批准文件填写。

(二)办公厅(室)严格按照“工作单”制作金融许可证，加盖公章，并在“工作单”中记载金融许 可证流水号。

(三)监管部门到办公厅(室)领取金融许可证；或向金融机构收缴旧证后，到办公厅(室)换领新证。(四)监管部门向金融机构颁发金融许可证。

第二十条 因金融机构损坏、丢失金融许可证等原因换领、补发金融许可证的，监管部门应增加审核下列材料：

(一)发证机关对该事件的处理文件。

(二)换领金融许可证的，应同时审核旧证；补发金融许可证的，应同时审核登报的遗失声明。第二十一条 办公厅(室)应按金融许可证流水号顺序保存如下档案材料：“工作单”复印件、颁发的金融许可证复印件。

监管部门保存如下金融许可证档案：“工作单”、颁发的金融许可证复印件、金融机构介绍信、发证机关的批准文件、有关遗失声明等。

第四章 公告、公示及检查

第二十二条 颁发、换发或吊销、注销金融许可证，发证机关应于30日内在公开发行的报纸上公告。

第二十三条 发证机关应要求金融机构在营业场所的显著位置公示金融许可证、业务范围、主要负责人姓名。上述公示事项及其内容变更应在行政许可决定作出后10日内完成。金融机构公示金融许可证等情况应作为现场检查的内容之一。

第二十四条 各银监局、银监分局办公室应每年对辖内金融许可证的管理、金融许可证公示等情况组织不少于一次的检查，并于年底前将检查情况书面逐级上报至办公厅。办公厅将在各银监局、银监分局检查的基础上组织抽查，并将抽查的情况在全系统范围内进行通报。

第五章 附则

第二十五条 各发证机关有关行政许可准入文件应抄送所在地工商行政管理等部门。第二十六条 本规程中涉及的各类表格格式，均在金融许可证管理软件中统一规定。第二十七条 本规程由银监会办公厅负责解释。第二十八条 本规程自发布之日起施行。

中国银行业监督管理委员会办公室

二〇〇六年八月二十一日

篇2：金融许可证管理规定

金融许可证管理制度

第一条 为了加强金融许可证管理，促进金融许可证管理的规范、高效，依据银监会下发《金融许可证管理办法》有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法适用于葫芦岛市龙港区农村信用合作联社（下称龙港联社）及下属拥有金融许可证14个对外营业网点。第三条 金融许可证申领、变更、更换由营业网点提供所需材料，联社统一到葫芦岛监管分局办理。

第四条 金融许可证镜框、公示板由联社按照银监部门要求统一定做，营业网点要将金融许可证妥善悬挂保管，公示板要放置于网点内显眼位置。

第五条 各营业网点应指派专人对金融许可证进行保管，保管人员对保管金融许可证具有以下职责：

（一）负责金融许可证的领取

（二）保证金融许可证的安全、整洁；

（三）负责对金融许可证使用管理、使用、交接的登记，保管好各项登记薄，以备上级部门检查；

（四）如发现金融许可证的损坏、丢失，管理员必须立即向联社详细上报，联社将根据情况向银监部门上报。

第六条 各营业网点和个人不得伪造、变造、涂改金融许可证，不得将金融许可证出租、出借、转让。第七条 金融许可证的领用、管理、使用、交接。

（一）银监部门颁发金融许可证后，由联社负责统一领取，各营业网点再到联社领取，领取人需填写金融许可证领取登记薄。

（二）各营业网点应设有金融许可证管理登记薄，对金融许可证所属单位名称、证件保管地点、领取日期、管理员名称、公示情况及证件现状进行登记，管理员，负责人签字存档。

（三）金融许可证的使用严格遵循使用登记制度，使用人、使用部门、用证理由要逐条登记，由管理员、机构负责人签批同意后方可使用。归还时要注明归还时间，接收人签收后，交由管理员保管。

（四）金融许可证管理交接时，应填写金融许可证交接登记薄和管理登记薄，对金融许可证保管情况和管理档案核对登记，交出人、接收人、监交人三方签字确认后，管理责任移交生效。

第八条 联社应不定期对各营业网点金融许可证的管理、公示情况进行检查，对各营业网点金融许可证现状进行通报，发现问题，积极督促落实整改。

第九条 各营业网点存在以下行为之一的，联社责令限期整改，逾期不改正或情节严重的，将给予管理员、负责人严肃处分；

（一）损毁、损坏金融许可证；

（二）遗失金融许可证且不及时向联社汇报；

（三）为按规定悬挂金融许可证，未在营业场所对金融许可 证进行公示；

（四）不按规定办理领用、交接、使用登记，各项登记薄缺失不全；

第十条 存在伪造、变造、出租、出借金融许可证的单位和个人，联社将依据法律法规规定，给予相应处罚，触犯刑律的，将移交司法机关追究刑事责任。

篇3：浅谈企业许可证管理

我公司是一家集设计、生产、安装为一身的建筑安装企业，公司设计、生产、安装的产品“医院集中供气系统”属于医疗器械行业，同时，部分管道是压力管道，属于特种设备(压力管道安装)行业，产品跨3个行业，公司拥有三个行业共多个许可证，许可证的有效期一般是4年，到期后需要由相关行政许可机构组织评审，即延期审核，评审分施工现场审核和公司本部，其中，竣工资料是主要审查重点。公司许可证基本上是在2000年左右首次取得，所有许可证历经2-3次延期审核，我公司许可证管理，从以下三方面展开：

一、政策研究

政策研究包括行业法律法规，许可证申办或有效期届满延续标准，从2000年至今，国家和行业对许可证的管理逐渐规范，审查更加严格，表现在：

（一）人员资格

2007版《特种设备制造、安装、改造、维修许可鉴定评审细则》与2000版《压力管道安装单位资格认证实施细则》比较，虽然从事压力管道安装各级别工程技术人员总数有下降，但所占总人数比例增加，持证焊工、理化人员、无损检测人员、管工各级别人数增加，同时，新增电工人数要求。

（二）人员业绩核查

随着国家对建筑工程竣工备案工作的不断完善，加强了对技术负责人、相关的专业技术人员业绩核查。

（三）人员社保情况

2008年前，许可证申办或人员变更时，基本上由企业确认人员状态，现在申办或变更时涉及的人员，需要提供社保证明。

（四）行业质量管理体系要求

2000版《压力管道安装单位资格认证实施细则》第九条安装单位加强质量管理，按照压力管道安装质量和安全技术管理的要求，参照GB/T19000-ISO9000系列标准选择适合本单位的质量体系模式。2007年，国家质量监督检验检疫总局颁布《特种设备制造、安装、改造、维修质量保证体系基本要求》，要求必须建立质量保证体系，2007版《特种设备制造、安装、改造、维修许可鉴定评审细则》中，增加了对质量保证体系鉴定评审。

2007年由建设部和国家质量监督检验检疫总局联合颁布的GB/T50430-2007《工程建设施工企业质量管理规范》要求建筑施工企业必须建立质量管理体系，2010年国家认证认可监督管理委员发布公告，要求自2010年8月1日起，在中国境内对建筑施工企业实施质量管理体系认证时，应当依据《质量管理体系要求》和《工程建设施工企业质量管理规范》开展认证审核活动。即建筑施工企业必须通过GB/T50430-2007认证。

（五）

加强超范围设计、生产、安装, 以及违法分包的检查。

（六）安装、验收标准变化

2012年，由住房和城乡建设部发布的GB/T50751-2012《医用气体工程技术规范》2012年8月1日实施，医用气体工程项目按此标准安装、验收。而此前医用气体的安装、验收执行由国家医药管理局发布的YY/T0186-94《医用中心吸引系统通用技术条件》、YY/T0187-94《医用中心供氧系统通用技术条件》标准。

二、我公司许可证管理存在的问题及解决方法

（一）存在问题

1. 部门间沟通不畅

许可证管理涉及人力资源、市场、设计、安装等部门，各部门管理上侧重点不同，只有当评审组卷时，各部门才能有效沟通，而结果是有些问题不能短期解决。例如，人员流动带来的执证人员数量不足，人员业绩不够，提交评审用资料不符合要求等，将面临是整改、许可证降级。

2. 产品设计不规范

产品设计没有规范，设计质量由设计员的经验、能力决定。

3. 对许可范围的升级、增项、取新许可证中涉及的内容缺少储备

（二）解决办法

1. 根据企业近中远期发展规划，明确公司许可证管理的近中远目标。

2. 对于近中远目标涉足的领域，从人员结构、人员资格、人员业绩、公司业绩、财务能力、管理体系、申办周期等方面做好调研工作。

3. 针对公司已取得的许可证，出台相应许可证的管理办法，明确许可证管理中各部门对不同许可证职责、目标，特别是合同签订、人员资格、公司业绩，有明确规定。各部门指定专门许可证管理联络人员，负责本部门与许可证管理相关工作。

4. 组织机构调整，成立专门产品设计部门，公司出台产品设计规范，设计人员严格按规范设计。

5. 制定竣工资料归档管理办法，工程竣工后相关部门及时提交相关资料，公司管理部门审查合格后归档，不合格资料重新整理。

6. 将支撑8个许可证的三个行业质量保证体系的运行、检查、内审、管理评审等纳入公司ISO9001管理体系中，确保质量保证体系有效运行。

三、许可证管理信息化

篇4：金融许可证年检制度取消

银监会有关负责人表示，目前，银监会已形成以市场准入、业务运营持续监管、市场退出为内容的全面、持续的审慎监管，以行政管理为基础的金融许可证年检制度已不适应银行业监管需要，应予取消。

自1994年我国实施金融许可证制度以来，凡经营金融业务的机构，均按规定领取“金融机构法人许可证”或“经营金融业务许可证”。近几年，随着金融体制改革的深化，现行金融许可证管理方式已不适应金融改革和发展需要。

这位负责人说，在总结研究我国与其他国家（地区）金融许可证管理经验的基础上，银监会对现行金融许可证制度进行了修订和完善，重点是简化行政管理，减轻监管和被监管单位负担，提高监管透明度，促进公众对金融机构的了解和监督。

根据《金融许可证管理办法》，金融许可证一次颁发，长期有效；除营业地址变更、机构更名、机构合并等原因外，不需换领新许可证；许可证遗失或损坏，可在公告后，交纳一定费用申请领取许可证，金融机构许可证编码不变。银监会将对金融机构的设立、变更等内容统一进行公告；外资金融机构变更客户对象、注册资本时，也应进行公告和公示。

篇5：金融许可证管理规定

根据

号文件及

号文件我行对金融许可证管理工作进行了自查。

1，本行严格执行了专门落实人员，登记保管制度，将《金融许可证》纳入重要凭证管理，并建立了管理登记子都，对公示、保管、使用、交接等程序严格登记。

2，本行严格执行了上墙公示，出入登记制度，每日营业开始时，双人入库取出，做好出库登记后，再将金融许可证挂在营业室墙上显著位置，对外进行公示。每日营业终了，将金融许可证取下，双人入库保管，并做好入库登记。

3，明确责任。金融许可证交由

保管，交接时严格登记。

篇6：金融许可证管理规定

二○○三年五月三十 一日

金融许可证管理办法

第一条 为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。

金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

第三条 金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。金融机构包括政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和外资金融机构等。第四条 银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。

(一)银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。

（二）银监会省（自治区、直辖市）局、直属分局负责下列机构金融许可证的颁发与管理：1本辖区内政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；2金融资产管理公司分支机构（办事处）；3城市商业银行法人机构及其分支机构；4外资银行分行以下（不含分行）机构；5除银监会直接监管外的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；6城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行法人机构；7所在地金融机构同城营业网点。

（三）银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。

第五条 金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件60日内，持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证：

（一）银监会或其派出机构的批准文件；

（二）金融机构介绍信；

（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；

（四）银监会或其派出机构要求的其他资料。

第六条 银监会或其派出机构颁发许可证时间期限为收到上述有效文件之日起五个工作日内。

第七条 金融许可证载明下列内容：

（一）机构编码(金融机构实行全国统一编码，见附件)；

（二）机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）；

（三）依据的法律法规；

（三）机构批准成立日期；

（四）营业地址；

（五）颁发许可证日期；

（六）银监会或其派出机构的公章。

第八条 发生下列情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证：

（一）机构更名；

（二）营业地址（仅限于清算代码）变更；

（三）许可证破损；

（四）许可证遗失；

（五）银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形。

机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并持本办法第五条 规定的材料换领金融许可证。

许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证。

许可证遗失，金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废，重新申领许可证。

第九条 金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机

构除发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。

金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码继续沿用。金融许可证如被吊销，该机构编码自动作废，不再使用。

第十条 金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告。

金融许可证被吊销或注销时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进行公告。

第十一条 公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码、联系电话。

第十二条 金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示。

金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。银监会及其派出机构将依法对公示情况进行监督与检查。

第十三条 任何单位和个人不得伪造、变造金融许可证。金融机构不得出租、出借、转让金融许可证。

第十四条 银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息。

第十五条 金融机构领取和更换金融许可证，应当向银监会或其派出机构缴纳审查费、注册费等相关费用。

第十六条 金融机构违反本办法，有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告；逾

期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：

（一）不按规定换领金融许可证；

（二）损坏金融许可证；

（三）遗失金融许可证且不向银监会报告；

（四）未在营业场所公示金融许可证；

（五）伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。第十七条 商业银行出租、出借、转让金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定进行处罚。

第十八条 伪造、变造商业银行金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》等有关法规进行处罚。

第十九条 金融许可证由中国银行业监督管理委员会统一印制和管理。银监会按照金融许可证编码方法打印金融许可证，颁发时加盖中国银行业监督管理委员会或其派出机构的单位印章方具有效。

金融许可证的保管应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约，同时建立金融许可证颁发、收缴、销毁登记制度。

对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖“作废”章，作为重要空白凭证专门收档，定期销毁。

第二十条 本办法自2003年7月1日起施行。其他有关规定与本《办法》有冲突的，以本《办法》为准。

附件

金融机构许可证编码方案

金融许可证上的金融机构编码，参照《居民身份证》和国家标准《全国清算中心代码》（GB13497—92）中号码的编制原则和方法，本着统一、规范、便于识别、便于管理的原则进行编制。在制发和打印金融许可证时，金融机构编码可由计算机系统自动生成，个别部分由人工修订。全套编码由2位英文字母和12位数字组成，共14位，按从左至右的顺序排列。图示如下：

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）（十 一）

（十二）（十三）

（十四）（一）是金融机构类别代码，用大写英文字母表示。A-政策性银行、B-商业银行、C-住房储蓄银行、D-城市商业银行、F-城市信用合作社（含联社）、G-农村商业银行（包括农村合作银行）及农村信用合作社（含联社）、H-信用卡公司、I-邮政储蓄机构、K-信托投资公司、L-企业集团财务公司、M-金融租赁公司、W-外资银行、Y-外资非银行金融机构、Z-其他类金融机构。

（二）是法人或非法人分支机构代码。“1”为法人金融机构，“2”为非法人分支机构。

（三）-

（四）是被批准机构代码（适用于中资机构），新成立机构按顺序排列。A类：01-国家开发银行、02-中国进出口银行、03-中国农业发展银行

B类：01-中国工商银行、02-中国农业银行、03-中国银行、04-中国建设银行、05-交通银行、06-中信实业银行、07-中国光大银行、08-华夏银行、09-中国民生银行、11-招商银行、12-广东发展银行、13-兴业银行、14-深圳发展银 行、15-上海浦东发展银行、16-恒丰银行、C类：01-、D类：城市商业银行

F类：城市信用合作社（含联社）01-联社、02-信用社 G类：农村信用合作社（含联社）01-联社、02-信用社、03-农村商业银行（农村合作银行）I类：邮政储蓄机构

K类：01-银监会直接监管的信托投资公司、02-除银监会直接监管外的信托投资公司

L类：财务公司01-银监会直接监管的财务公司、02-除银监会直接监管外的财务公司

M类：金融租赁公司01-银监会直接监管的金融租赁公司、02-除银监会直接监管外的金融租赁公司

Z类：01-金融资产管理公司

（五）是审批机构代码（适用于中资机构）。中资金融机构审批机构代码，如审批机构为银监会，标注“1”；审批机构为银监局、直属分局，标注“2”；审批机构为银监分局，标注“3”。

（三）-

（五）被批准外资机构代码(适用于外资机构)，新成立机构按顺序排列。W类：在中国注册的外资银行法人机构、中外合资银行法人机构及外国银行分行 Y类：外资财务公司、外资企业集团财务公司、外资租赁公司、外资信托公司

（六）-

（九）是金融机构地址代码，采用《全国清算中心代码》（GB13497-92）中的地址代码的编码方法。

（十）是金融机构组织类别代码，用大写英文字母表示。H(Headquarter)-总行（或总部）、B(branch)-分行（或分部）、S(sub-branch)-支行、O(others)-其他分支机构。

（十一）-

（十四）是金融机构办理许可证的顺序号。每一个金融机构一个序号，同一地区（城乡信用合作社以（地）市为单位，其他金融机构以省为单位）、同一类别的金融机构应连续编号，不能重号或空号。

新设机构按照同类机构代码编制方法顺序编制代码。金融机构除发生更名等变更外，仍使用原代码。被撤销的金融机构原代码应予注销，不得再使用。若干金融机构合并，只保留负责组建的金融机构的代码。如金融机构的许可证丢失，补发的许可证机构代码不变，其流水号不同。

该编码方式将与计算机系统开发一并使用，在新的系统未使用前，银监会审批机构应按照上述方法编制辖内金融机构代码。附件：

1．许可证样本内容

篇7：金融许可证管理规定

银监发〔2011〕3号

中国银监会关于印发农村中小金融机构

行政许可事项补充规定的通知

各银监局：

《农村中小金融机构行政许可事项补充规定》已经银监会第103次主席会议审议通过，现印发给你们，并就有关事项通知如下：

一、严格执行有关法律法规和准入监管要求，坚持市场准入与持续监管紧密结合，市场准入与银行业金融机构自身体制机制改革紧密结合，市场准入与化解风险、鼓励创新紧密结合，切实履行准入监管职责，做好调整有关行政许可审批事项的衔接和落实工作，把好受理关和审核关，确保机构组建质量。

二、督促辖内机构在准确分类的基础上采取合法有效措施妥善处置不良资产、充分计提呆账准备、足额弥补净资产缺口，不得以任何方式降低或变相降低机构准入条件。

三、要积极引导申请人通过市场化手段，有效化解资产风险。严禁通过换据、“贷款置换”、不实资产置换等手段虚减不良贷款，严禁对权证不齐全的资产评估增值以虚增净资产。对以受让非现金资产等方式处置不良资产的，应当严格履行有关法律程序，确保受让资产产权明晰、权属落实到位、评估价值公允、按时足额变现（申报开业前扣除应纳税额的变现额度能够全部覆盖置换的不良资产）。

四、高度重视贷款集中度风险，对单一客户贷款集中度和集团客户授信集中度不符合监管要求的，原则上不得受理机构筹建申请。

五、按照“有限参与、远离破产和长期承诺”的审慎原则，严格审查股东资质，防止利益冲突、关联交易和市场垄断。严禁以信贷资金和他人委托资金入股，确保注册资金来源真实、合法，防止抽逃资本行为。

请各银监局速将本通知转发给辖内银监分局及农村中小金融机构。

二○一一年一月五日

农村中小金融机构行政许可事项补充规定

为进一步加强农村中小金融机构准入监管，现就调整农村中小金融机构行政许可条件、权限等事项补充规定如下：

一、关于农村商业银行准入条件

农村商业银行准入条件应符合持续监管要求。部分准入指标调整为：

（一）信贷资产五级分类后不良贷款率低于５％。

（二）按拟募集股本计算的资本充足率不低于１０％，核心资本充足率不低于６％。

（三）按规定提取呆账准备，拨备覆盖率不低于１５０％。

具备条件的农村信用社应直接改制为农村商业银行。

二、关于行政许可事项审批权限

调整下列行政许可事项审批权限：

（一）县（市、区）农村合作银行改制组建农村商业银行的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送银监会。

（二）地市农村信用合作社联合社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送银监会。

（三）农村中小金融机构拟任董（理）事长、副董（理）事长和高级管理人员任职资格个案审核应按规定予以严格控制。银监局所在城市辖区内农村中小金融机构（不含农村信用社省（区）联合社和直辖市农村商业银行）董（理）事长、副董（理）事长及高级管理人员任职资格需要个案审核的，其申请由银监局受理、审查并决定。

银监分局、银监局对上述许可事项的受理、审查和决定程序及时限等要求，比照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令２００８年第３号，以下简称《实施办法》）相关规定执行。

三、关于农村商业银行设立异地分支机构

（一）农村商业银行设立分支机构，应按照审慎、稳健、可持续发展的原则，综合考虑监管政策、内部控制、主要监管指标以及人才储备等因素，科学合理确立目标和规划。农村商业银行跨区域设立分支机构，总体上应坚持“重在本省，辐射周边”原则，布局重点是金融竞争不充分的经济欠发达地区和农村金融服务薄弱的县域。

（二）农村商业银行可以跨区域设立地（市）分行，设立地（市）分行应满足下列条件：

１．机构开业满一年以上；

２．资产总额５００亿元以上，注册资本不少于１０亿元，不良贷款率３％以下，资本充足率１１％以上，拨备覆盖率不低于１５０％；

３．公司治理健全，风险管控能力强，监管评级二级（含二级）以上；

４．银监会规定的其他审慎性条件。

（三）农村商业银行设立地（市）分行、跨省设立异地支行，其规划由法人机构所在地银监局初审后，报银监会审批。农村商业银行跨省设立异地支行，由银监局根据《实施办法》和银监会核准的规划予以审批。农村商业银行省内设立异地支行，由银监局按照审慎监管要求和机构合理布局审查、核准，事后报告银监会。

农村商业银行设立地（市）分行，其筹建申请由法人机构提交，拟设分行所在地银监局受理并初审，银监会审查并决定，银监会自收到完整申请材料之日起４个月内做出批准或者不批准的书面决定；开业申请由法人机构提交，拟设分行所在地银监分局或所在城市银监局受理并初审，银监局审查并决定，银监局自收到完整材料受理之日起２个月内做出核准或者不予核准的书面决定，决定文件应抄报银监会和法人机构所在地银监局。

（四）农村商业银行地（市）分行在地（市）吸收的存款应主要用于辖内县域涉农贷款及小企业贷款。

（五）农村合作银行在改制为农村商业银行之前不再批准设立异地支行。

四、关于地（市）村镇银行主发起人条件

（一）在西部（省会城市除外）和中部老、少、边、穷地区以地（市）为单位组建总分行制的村镇银行，其主发起人除满足县（市）村镇银行主发起人要求外，还应满足下列条件：

１．在省内发起设立的，其资产规模不低于２００亿元、注册资本不少于５亿元、监管评级三级（含三级）以上；

２．在所辖县（市）较多的地市或跨省设立的，其资产规模不低于５００亿元、注册资本不少于１０亿元、监管评级三级（含三级）以上。

（二）拟设地点在西部地区的，由银监局决定；拟设地点在中部地区的，由银监局报送银监会审定。

（三）地（市）村镇银行设立须经筹建和开业两个阶段，其筹建申请，由银监局受理并初审，银监会审查并决定；开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理并初审，银监局审查并决定。地（市）村镇银行行政许可事项的受理、审查、决定程序及许可时限等要求，比照农村商业银行跨省设立分行的相关规定执行。

五、关于地（市）市辖区农村商业银行的冠名方式

（一）以地（市）市辖区农村信用社或农村合作银行（不含辖内县（市）农村信用社）改制组建农村商业银行的，可按“省（区、市）名＋地（市）名＋农村商业银行＋股份有限公司”或“地（市）名＋农村商业银行＋股份有限公司”两种方式冠名。辖区内其他县（市）农村信用社法人机构改制组建农村商业银行，应直接冠名为“省（区）名＋县（市）名＋农村商业银行＋股份有限公司”。

（二）已设立的农村商业银行需按上述冠名方式更名的，相关许可事项由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送银监会。

农村中小金融机构行政许可有关事项与本补充规定不一致的，以本规定为准。

篇8：金融许可证管理规定

1 排放许可证制度的基本内涵

排放许可证制度不仅包括许可证的发放, 也包括许可的技术标准、许可量的确定方法以及排放监测、排放报告制度。其中, 确定许可证发放的原则和依据是一个棘手问题。因为排污许可权是环境权益的具体体现, 所以排污许可制度的设计要遵循经济、社会和环境保护发展规律, 客观合理地设定排污许可证的限制条件和标准, 坚持公平、公正、公开的发放原则。

从我国排放许可的实践来看, 一般是将其作为实现总量控制目标的重要手段, 但排放许可证制度也有自己的独立性, 它不仅可以用于总量控制, 还可以对技术标准进行许可。总量控制有其特定的适用范围, 并不适用于所有排放行为, 而排放许可证制度可用于管制所有排放行为。

2 美国排放许可的属性与相关规定

美国通过立法奠定了排放许可的地位和属性。1970年美国制定了《废物排放许可证计划》, 1972年11月国会通过了《联邦水污染控制法修正案》, 1977年国会对法案再次修订, 最终形成美国水污染防治方面的法律基础--《清洁水法》 (Clean Water Act) , 这是美国实施水污染物排放许可制度的法律基础。美国的排污许可证是为以排放技术为基础的出水限度和出水标准服务的, 目的是保证放水源在限期内达到出水限度和出水标准。

美国实行空气质量许可证管理的法律依据是《清洁空气法》 (Clean Air Act) , 美国国会在1990年修订《清洁空气法》时, 借鉴《清洁水法》的水污染物排放许可证制度的经验, 强化了空气质量许可制度的规定。在美国, 新建、改建的企业都必须事先取得空气质量许可证, 如果经过环保局的分析估算该企业的排污情况达不到一定的要求, 那么就不能进行新建、改建。也就是说, 美国空气质量许可证是一种事先必须取得的许可, 一方面管辖了所有的新建、改建的企业;另一方面把经过科学评估排污不符合环保政策的企业统统关在门外。

由此可见, 美国的排放许可制度, 不论是水污染物许可, 还是空气质量许可, 都属于前置审批性质, 而非事后承认性质;而中国的排污许可证在实践中采取事后认可的方式, 就没有发挥出其“许可”的作用, 严重制约了排污许可证制度功能的发挥。

3 完善的美排污许可证管理体系

发放许可证只是美国许可证管理体系的一个步骤, 后期管理还包括排放监测、检测结果报告、许可证的更新管理等一系列监督管理和实施机制。其中, 对排污许可证持有者的法律义务规定非常详尽:在许可证有效期满后必须重新申请许可证;为确保许可证的正确运行, 必须保证为遵守许可证而安装使用处理和控制系统或设备;建立排污监测和监测结果报告制度;在排放污染物的方式、数量、性质等发生变化达到一定幅度时应予以报告等制度。排污许可证持有者并不会因此而一劳永逸, 仍然需要采取一系列措施来达到法律的规定, 否则将构成吊销、修改、更新或拒绝更新许可证的理由。《清洁水法》建立了完善的法律实施机制, 保障排污许可制度的实施。授权联邦环保局在实施排污许可证中享有广泛的检查和监控的权力, 从许可证的申请、颁发到实施都有相应的监管措施, 并且建立了相应的违法制裁手段。

4 严厉的制裁措施为排污许可证制度的顺利实施提供了有力保障

严厉的制裁措施是排污许可证制度得以实施的重要保障。为落实水污染排放许可制度, 《清洁水法》将违反排放的行为定性为违法行为, 并且被许可人负有遵守排放标准, 污染物性质或数量改变及时报告, 以及如实履行监测等责任。联邦环境保护局和被授权的州可以做出行政命令、行政处罚和提起诉讼;对于不履行行政命令和行政处罚者, 执法机构有权向联邦地方法院提起民事和刑事诉讼, 法院对每件违法行为可处以每天最高25000美元的民事罚款。与美国的制裁措施相比, 我国规定的法律责任太弱, 不足以起到违法惩治的作用。“守法成本高、违法成本低”在我国已成为普遍现象, 缺乏有力度的制裁手段难以保障排污许可证的有效实施。

此外, 美国排放许可证制度还非常注重配套机制的建设, 主要包括三个方面:一是监测, 监测在整个监管环节中成本最高, 需要以尖端技术为支持, 设备比较昂贵, 人员成本也较高。二是记录, 企业对监测必须作全程记录, 同时还必须如实记录各种投诉, 以及针对投诉所采取的措施。三是报告, 企业必须定期向环保局报告监测记录和投诉记录;报告是公开的, 公众可以从报告中了解大气污染物排放许可证制度在各个企业的执行情况。

5 完善的信息公开与公众参与机制完善社会监督的重要保障

完善的信息公开制度是保证公众参与的前提。美国排放许可证制度把信息公开制度贯穿于排污许可证制度始终, 有效保障了公众的知情权。美国《清洁空气法》和《联邦水污染控制法》中对排污许可证申请人和持有人均规定了严格的提供排污信息的义务, 例如在许可证的申请环节, 排污者的基本信息应向公众公开;在取得许可证后, 按照《联邦水污染控制法》第308条规定, 环保局有权要求任何污染源的所有者或经营者建立及维持特定的记录, 制作特定的报告, 提供环保局要求的其他信息。除了涉及保护商业秘密的信息不能公开以外, 其要求的所有数据都应向公众公开。对空气质量许可证的监管则要求企业必须定期向环保局报告, 报告主要涉及监测记录和投诉记录。

在排污许可证制度的实践中, 美国通过引入公众参与机制来维护公共利益。其主要形式是公开评论和公开听证会制度。按照《联邦水污染控制法》的规定, 发证机关在材料审查结束后, 先做出暂时性的决定 (同意或不同意发证) ;如果不同意发证, 需要发布一项否决意向通告, 接受公开评论, 如果某许可涉及相关公众利益时, 发证机关应立即举行听证会, 并根据听证会意见做出最终决定。

6 我国排污许可证的现状与存在问题

我国环境法律、法规中规定了较多的许可证制度, 概括起来主要有三类:第一类是防止环境污染许可证, 如排污许可证;海洋倾废许可证;危险废物收集、贮存、处置许可证;放射性同位素与射线装置的生产、使用、销售许可证;化学危险物品生产、经营许可证;废物进口许可证等。第二类是防止环境破坏许可证, 如林木采伐许可证;采矿许可证;渔业捕捞许可证;取水许可证;野生动物特许猎捕证;狩猎证;驯养繁殖许可证等。第三类是整体环境保护许可证, 如建设规划许可证等。

我国排污许可证制度起步较晚, 主要与总量控制制度搭配使用, 在完成总量控制目标上发挥着重要的作用。由于排污许可证制度长期作为一项附属制度存在, 存在制度定位不明;立法落后于实践;调整范围界定不明确;法律缺乏操作性;配套立法跟进缓慢;缺乏公众参与和严厉的责任追究机制等问题。这些问题限制和削弱了制度的发展, 难以形成统一的合力。我国排污许可证制度从试点至今取得了一定的成绩, 但由于各种原因阻碍了其进一步健康发展, 主要存在以下问题:

(1) 法律支撑与可操作性明显不足。排放许可证制度在国外被视为一项支柱性法律制度, 在中国则是以政策形式提出, 1988年原国家环境保护局制定的《水污染物排放许可证管理暂行办法》, 对水污染物排放许可证的颁发、监管做出了一系列规定, 但暂行办法己与2007年废止;2000年《水污染防治法实施细则》比较明确的规定了实施水污染物排放许可证制度;2008年《水污染防治法》修订明确的规定“国家实行排污许可制度”。但迄今为止, 配套的排污许可证的具体办法和实施步骤仍未发布。大气污染物排放许可证也如此, 《大气污染防治法》虽明确规定要根据企业事业单位的主要大气污染物排放总量核发排放许可证, 但对许可证的具体实施却没有任何规定。

(2) 管制对象面临的管制标准不同, 一定程度上有失公平。我国水污染物排放许可证长期以来以重点污染源和重点污染物为管理对象。2008年《水污染防治法》第二十条规定:直接或者间接向水体排放工业废水和医疗污水以及其它按照规定应当取得排污许可证方可排放的废水、污水的企事业单位, 应当取得排污许可证;城镇污水集中处理设施的运营单位, 也应当取得排污许可证。而美国《清洁水法》规定了许可证适用于“从任何点源”向“美国水体”排放污染物的行为, 其规定范围比我国宽的多。我国各地在实践中, 对重点污染源实施总量控制, 制定年度削减任务, 在排放达标的前提下, 必须按照分配的总量来落实;而对于没有总量任务的企业则仅实行浓度控制, 排放达标即可。同一区域企业面临不同的管制标准, 一定程度上现了“不公平”。

而当前大气污染物排放许可证仅限于大气污染物总量控制区内的主要大气污染物, 尚未在全国普遍实施。这种局部控制与大气系统的特点不相符合, 不仅管制对象狭窄而且效果有限。

(3) 排放许可证的管理体系不健全, 导致“只发不管”现象严重。在排放许可证管理体系中, 发放许可证仅是其中一个环节, 是管理工作的开始, 但在政策实践中, 由于环境保护主管部门执法力量不足等各种原因, 导致排污许可证“只发不管”成为普遍现象。证后监管薄弱, 与其他制度的衔接不紧密, 执法依据可操作性差。

7 美国经验对完善我国排污许可证制度的启示与建议

(1) 完善立法, 提高许可证管理的法律地位。通过完善立法, 使排污许可证制度的实施既有法律依据又有可操作的具体规定。通过加大执法力度, 健全监督机制、强化法律责任, 建立许可证制度的执行机制。提高排污许可证的法律地位, 树立排污许可证作为企业新建和改建的前提。

(2) 完善许可证管理体系, 切实改变许可证管理“只发不管”、难以执行和实施措施的局面。尽快完善排放许可证在立法、申请、发放、回收、监督、处罚等环节的制度建设。借鉴美国的做法, 建立数据信息系统来保障排污许可制度的实施。一是加强对排污状况的监督, 通过在线、连续监测装置, 保证相关排放数据的及时、完整和精确性;二是对许可证进行跟踪管理, 动态跟踪、监测排放源是否达标, 同时为许可证市场提供辅助信息。

(3) 完善信息公开和社会参与机制。严格执行信息公开法律;加大信息公开力度;完善企业排污许可证的信息公开制度;清理现有法律规范以增强其普适性。完善公众参与保障立法, 形成专门的公众参与保障立法;细化公众参与规范。

(4) 建立排污许可证制度奖惩机制, 明确法律责任, 提高违法成本。当务之急是尽快推动出台《排污许可证条例》, 为排放许可证的执行提供法律依据。

(5) 对排放许可证实行分类、分级管理。排放许可证制度是典型的行政命令控制手段, 进行有效监督是发挥其作用的基础和前提。因点源污染源数量较多, 综合考虑污染源对环境质量的影响程度、监督与管理的成本、目前的监测技术水平等因素, 可以将污染源进行分类管理, 将重点污染源和主要污染源进行有效管理和控制, 一般污染源可不纳入排放许可证管理范畴。