第一篇：青岛财富管理城市建设
青岛市防治城市扬尘污染管理规定
青岛市人民政府令第143号
《青岛市防治城市扬尘污染管理规定》已于2002年8月21日经市人民政府第7次常务会议审议通过,现予公布,自2002年10月10日起施行。
市 长 杜世成
二○○二年九月九日
第一条 为了防治城市扬尘污染,改善城市环境质量,保障人体健康,根据《中华人民共和国大气污染防治法》、《山东省实施〈中华人民共和国大气污染防治法〉办法》和《青岛市大气污染防治条例》等法律、法规的规定,结合本市实际,制定本规定。
第二条 在市南区、市北区、四方区、李沧区和崂山区、城阳区、黄岛区、各县级市的城区内进行建筑工程建设和拆迁、市政基础设施建设、公路养护、固体物料运输和堆放等活动,必须遵守本规定。
第三条 环境保护和建设行政主管部门按照职责分工,对城市扬尘污染防治实施监督管理。
第四条 建设单位应当将防治扬尘污染的专项资金列入工程概算,并及时向施工单位拨付,施工单位必须专款专用。
第五条 施工单位在工程开工前,应当制定防治扬尘污染的方案,明确责任人。
第六条 施工单位应当合理安排工期,在风速四级以上的天气情况下,应当停止易产生扬尘污染的施工作业。
第七条 施工中混凝土浇筑量在100立方米以上的工程,应当使用预拌混凝土。采用现场搅拌的,应当采取防治扬尘污染的措施。
第八条 运输车辆驶出施工工地前,必须进行除泥除尘处理。
第九条 施工单位应当在施工工地周边设置围挡,在施工工地内合理设置建筑垃圾存放场地,并按照规定及时收集、清运、处置垃圾,严禁抛撒垃圾。
第十条 建筑工程施工单位应当对建筑施工工地的道路和材料加工区按规定进行硬化。第十一条 堆放、装卸、运输易产生扬尘污染的物料,应当采取遮盖、封闭、洒水等措施,防治扬尘污染。
第十二条 建设、施工单位违反本规定第七条、第八条、第九条、第十条、第十一条规定,造成扬尘污染的,由建设行政主管部门责令限期改正,并处20000元以下罚款;对逾期仍未达到环境保护规定要求的,可依法责令其停工整顿。
其他单位和个人违反本规定,造成扬尘污染的,由环境保护行政主管部门按照前款规定处罚。
第十三条 行政执法人员在监督管理工作中滥用职权、玩忽职守、以权谋私、贪污受贿的,由有关主管部门依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第十四条 本规定自2002年10月10日起施行。
第二篇：青岛市城市二次供水管理办法
青岛市人民政府
(2000年12月14日经市人民政府第15次常务会议通过，现予发布施行)
第一条、为加强城市二次供水管理，根据《青岛市城市供水条例》的有关规定，制定本办法。
第二条、本办法所称城市二次供水，是指单位或者个人使用储存、加压等设施，将城市公共供水或者自建设施供水经储存、加压后再供用户的形式。
第三条、市供水行政管理部门和崂山区、城阳区、黄岛区及各县级市城市供水行政管理部门按照规定的职责，负责城市二次供水行政管理工作。 卫生行政部门负责城市二次供水卫生监督工作;其他有关部门，应当按照各自的职责，协同做好城市二次供水管理工作。
第四条、城市公共供水企业按照《青岛市城市供水条例》规定的水压标准供水。不能满足用户需要时，建设单位应当投资建设城市二次供水设施。
第五条、新建、扩建、改建工程，需实施城市二次供水的，城市二次供水设施须与主体工程同时设计、同时施工、同时交付使用。
第六条、城市二次供水设施的设计、施工应当符合国家有关技术标准和规范，并由具有相应资质的单位承担。
城市二次供水设施的设计及其变更，应当经供水行政管理部门核准，并按规定办理其他有关审批手续。施工单位应当按核准的设计方案施工，并接受有关部门的监督、检查。
第七条、建设城市二次供水设施，应当符合下列要求：
(一)储水池(箱)容积、水管管径、机泵等能够满足用户需求，便于维修、管理;
(二)水池壁坚固、光洁，不渗漏，水池(箱)加盖且密封性能好，透气孔有防止蚊虫、异物进入的装置;
(三)生活用水、消防用水及其它用水管道布局合理，无死水区，管道表面用不同颜色的防腐涂料相区别;
(四)不得将溢水管与排水设施直接连通;
(五)建筑材料、管材、阀门等应符合国家规定的卫生和质量标准;
(六)机泵室与储水池分建，并配备必要的防水质污染的装置;
(七)城市二次供水设施周围10米范围内，禁止堆放有毒、有害、易腐物质。
第八条、城市二次供水设施应当与用户用水设施同时验收。城市二次供水设施竣工后，须经卫生行政部门核发卫生许可证、供水行政管理部门验收合格后，方可投入使用。
第九条 城市二次供水设施交付使用后，由产权单位或其委托的单位负责日常管理和维护。无产权单位的，由供水行政管理部门指定供水企业或有资质的单位(以下统称供水设施管理单位)管理。
第十条、供水设施管理单位应当保持供水设施正常运行，保证水压符合设计要求和不间断供水。因按计划检修供水设施或因工程施工等原因需停止供水时，应当事先向供水行政管理部门报告或按规定报批，并提前24小时通知用户。因突发事故不能提前通知的，应当在抢修的同时通知用户并报告供水行政管理部门。 生活用水停止供应超过3天的，应当采取临时供水措施。
第十一条、二次供水的水质应当符合国家规定的水质标准。
供水设施管理单位应当建立水质管理制度，配备专(兼)职人员负责水质管理，定期进行水质检测。不能进行水质检测的，应当定期委托有资质的单位进行检测。 供水设施管理单位应当每半年对储水设施进行一次清洗消毒;水质异常时，应当随时清洗消毒;清洗消毒后，经有资质的单位对水质检验合格后，方可继续使用。供水设施管理单位应当在检验后的10日内将检验结果报供水行政管理部门。 城市二次供水设施的清洗消毒工作应当由城市二次供水设施保洁维修专业单位承担。
第十二条、城市二次供水设施保洁维修专业单位必须取得卫生行政部门的许可，并供水行政管理部门资质审查后，方可从事相应业务。
第十三条、城市二次供水设施的管理人员、保洁维修专业人员，必须经预防性健康体检，取得卫生行政部门核发的健康证，方可从事城市二次供水日常管理、保洁维修工作。
第十四条、城市二次供水设施管理单位和保洁维修专业单位应当按规定向供水行政管理部门报送有关资料，接受管理部门的检查。
第十五条、任何单位和个人不得损坏、侵占和擅自改动、停止使用城市二次供水设施。
第十六条、任何单位和个人，发现城市二次供水水质有异常变化，应当立即向供水行政管理部门、卫生行政部门报告，接到报告的部门应当及时调查处理。 第十七条、城市二次供水的水费收取标准，须经市物价部门核定。
第十八条、有下列行为之一的，由供水行政管理部门责令停止违法行为、限期改正，并处5000元至20000元罚款:
(一)应当建设城市二次供水设施而未建设的;
(二)不按国家规定的技术标准和规范进行城市二次供水设施设计、施工的;
(三)无资质或超越资质等级，承担城市二次供水设施设计、施工的;
(四)城市二次供水设施未经验收或验收不合格即使用的;
(五)未经批准从事城市二次供水设施保洁维修的。
第十九条、有下列行为之一的，由供水行政管理部门责令改正，并处1000元至10000元罚款：
(一)城市二次供水设施溢水管与排水管直接连通的;
(二)在城市二次供水设施保护范围内堆放有毒、有害、易腐物质的;
(三)城市二次供水水质或水压不符合规定标准的;
(四)不按规定进行水质检测或设施清洗消毒或不按规定报送水质等有关资料的;
(五)损坏、侵占、擅自改动城市二次供水设施的;
(六)擅自停止供水或未按规定履行停水通知责任，或未按规定采取临时供水措施的。
第二十条、城市供水行政管理人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由有关部门给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十一条、本办法具体执行中的问题，由市城市供水行政管理部门负责解释。 第二十二条、本办法自发布之日起施行。
第三篇：青岛市崂山区城市管理行政执法局文件
—–––––——————★————————— 崂山区城市管理行政执法局 合理化建议(“金点子”)采集办法
一、“金点子”采集范围
(一)开展工作调研、专题讨论(工作探讨)等，在报刊、杂志等刊物上发表的专题文章、信息;
(二)在本局有关会议上提出对改革和发展有建设性的意见(建议);
(三)在日常工作中建言献策，或通过各种渠道反映的意见(建议);
(四)宣传、表扬本局(本部门)日常工作中的好人好事，或举报(检举)违法违纪和各种不良行为等。
二、反映和报送渠道
“金点子”可通过任何渠道向局领导或有关部门推荐和反映。各级在收到群众的意见、建议或举报(检举)材料和信息后，都应按照《首问责任制》要求进行办理，为了便于归类管理，及时办理，提出人可选择如下渠道报送：
(一)直接向局领导报送 青崂城法[2007]2号
1、通过电子信息管理平台反映;
2、通过局域网开设的“金点子”信箱报送;
3、通过本局“金点子”固定采集信箱投递;
4、电话或约谈等方式反映。
(二)按照机关科室职责反映
1、办公室：负责收集和办理后勤保障、车辆(装备)管理、工资福利、伙食管理、公文管理、信息管理、网络管理、人事管理、党、工、群、妇和新闻宣传等工作的意见、建议。
2、监察科：负责收集和办理有关队伍(人员)管理、制度建设、工作效能、工作作风、工作纪律、服务态度、廉洁自律等意见、建议。
3、法制科：负责收集和办理法律业务、法规咨询、内部培训、案件管理、执法证件、法制宣传等方面的意见、建议。
4、清违办：负责收集和办理违章建筑举报、法规政策咨询、拆违机制探讨等方面的意见、建议。
5、指挥中心：负责收集和办理执法业务建设、执法活动、接处警、现场监控指挥、快速反应、信访举报等方面的意见、建议。
6、办理中心：负责收集和办理案件处理、文书规范、对外业务、服务态度、相关工作流程和制度建设等方面的意见、建议。
(三)在会议上提出
凡是本局组织的专题座谈会、工作例会以及征求意见会议，可针对所设定的会议议题提出意见、建议，由会议组织部门(人员)负责收集整理，报局长办公会研究，并按照局长办公会确定的意见回复建议人。
各部门应实行“金点子”备案和专人管理制度，接收应作完整记录，不得漏记、错记或遗失，应定期汇总和统计上报。
三、办理方法和时限
(一)局领导接受或采集的“金点子”建议和意见，由局领导处理或责成职能部门处理、落实，并向建议提出人回复。
(二)局机关职能部门收到的各类“金点子”建议和意见，应在2个工作日内研究并提出处理意见报分管领导，重大事项的意见、建议或提出人有专门要求的，应按照提出人的要求，直接报送主要领导或有关领导。
(三)对需要调查核实的事项，接收部门应及时向局领导报告，根据领导指示精神在最短的时间内办理(落实)完毕，并向提出人回复落实情况。
(四)需要多部门共同办理的建议(意见)，应由接收部门牵头，或由局领导指定的部门牵头办理，并将办理结果回复建议人。
(五)对召开“金点子”征集会议或其它会议上采集到的“金点子”建议或意见，由会议牵头部门负责记录、整理和分解，并按规定的时间回复建议人。
四、奖励办法和有关要求
(一)根据“金点子”建议、意见所产生的实际效果和影响，经局长办公会(或局领导)研究确定给予考核加分;如果反映问题重大，对改进工作作用显著，或对纠正重大问题以及避免重大隐患产生重要作用的，在按《局规》考核加分的同时，给予一定的物质奖励。
(二)严格保密制度。凡属于举报(检举)我局有关部门或人员各类问题的信函、电子邮件或电话等，受理人员应对举报人和举报事项严格保密，泄密的按《局规》规定处罚，直至给予相应的组织纪律处分。
(三)各单位“金点子”收集汇总和办理情况，应于每月25日前汇总送监察科。
〇〇七年一月四日二
第四篇：2012-1-1青岛市工程建设项目招标代理机构管理考核办法
青建管工字〔2011〕28号
青岛市城乡建设委员会建筑工程管理局
关于印发《工程建设项目招标代理机构管理考核办法》的通知
各区(市)建设行政主管部门，各工程建设项目招标代理机构，各相关单位：
为不断完善建筑市场管理机制，健全建筑市场管理体系，加强工程建设项目招标代理机构日常管理，促进全市建设工程招投标市场健康发展，市城乡建设委建管局修订了《工程建设项目招标代理机构管理考核办法》(下简称《办法》)，现印发给你们，望认真遵照执行。
附件：工程建设项目招标代理机构管理考核办法
二○一一年十二月二日
主题词：工程建设 代理机构 考核办法 通知
青岛市城乡建设委员会建筑工程管理局办公室 2011年12月5日印发
工程建设项目招标代理机构管理考核办法
第一章 总 则
第一条
为加强建筑市场管理，规范建筑市场秩序，健全完善工程建设项目招标代理行业信用体系，保障招标代理活动当事人的合法
- 12管理特色等，被全国、全省、全市招标代理机构工作会议点名表扬、推广做法的，每次分别加10分、8分、6分;被全国、全省、全市其他会议点名表扬、推广做法的，每次分别加5分、4分、3分。本项累计加分最高20分。
(四)本市企业开拓外埠市场业绩良好，在当地无违法违规及不良行为记录的，代理招标项目每100平方米或每10万元加0.005分(不足100平方米或10万元不计，下同)。本项累计加分最高30分。(本项加分最终值按四舍五入取整数)。
(五)在青岛市行政区域内所代理招标的工程项目，无违法违规及不良行为记录的，代理招标项目每100平方米或每10万元加0.008分。本项累计加分最高40分。在青岛设立办事处的外地招标代理机构，只考核其在青岛市行政区域内的工程建设项目代理业绩。(本项加分最终值按四舍五入取整数)。
(六)社会评价结果：采取对服务对象问卷调查的方式进行社会评价，评价分为优秀、合格、较差3个等级，分别对应分值为15分、0分、-15分。每个招标代理机构的得分由调查评价的平均分得出。(本项加分最终值按四舍五入取整数)。
(七)工程建设项目招标代理机构在青岛市组织应对重大事件、突发事件以及应急事件中表现突出的，获得国家、省、市政府表彰的分别加50分，40分，30分;获得国家、省、副省级城市建设行政主管部门表彰的分别加40分，30分，25分;在上述行动中表现较好的加15分。
(八)工程建设项目招标代理机构从业人员在青岛市组织应对重大事件、突发事件以及应急事件中表现突出的，获得国家、省、市政府表彰的，每次分别给企业加25分，20分，15分;获得国家、省、副省级城市建设行政主管部门表彰的，每次分别给企业加20分，15分，10分;在上述行动中表现较好的每次分别给企业加5分。
第十条 考核扣分项目及分值：
(一)出现下列情况之一的，扣40分，直接判定为D级：
1、在办理工程建设项目招标代理机构资格升级、延续、重新核准时，提供虚假资料或采取欺骗、贿赂及其他不正当手段取得工程招标代理机构资格的;
2、涂改、倒卖、出租、出借资格证书的;
3、超越资格承揽业务的;
4、采取不正当竞争手段承接工程招标代理业务的;
5、代理的工程建设项目未按规定进入有形建筑市场交易的;
6、代理的工程建设项目逃避招投标监督部门监管，或因代理机构的原因存在虚假招标、串通招标及其他违法违规行为的;
7、与所代理工程的投标单位存在隶属关系或其它利益关系的;
8、未按规定程序组织招标投标活动、擅自更改评标办法，未经行政主管部门备案擅自发布招标文件等招标资料的;
9、伪造招标代理业务资料，虚报业绩的;
10、对有关行政监督部门依法责令改正的决定拒不执行，或者弄虚作假、隐瞒真相的;
11、其他严重违反法律、法规的行为。
(二)出现下列情况之一的，每次扣20分：
1、所上报代理项目现场勘查情况与实际不符的;
2、为所代理项目的投标人提供项目信息、投标文件制作等服务的;
3、因工作失误给招标人、投标人造成损失，情节严重的;
4、所代理项目因招标代理原因引起投诉，情节严重的;
5、违反有关法规、规章的其他行为。
1、甲级代理机构年代理工程项目总造价未达到3亿元以上，或代理造价在3千万元以上的工程项目未达到3个(不含)以上的;乙级代理机构年代理工程项目总造价未达到1亿元以上，或代理造价在1千万元以上的工程项目未达到3个(不含)以上的;暂定级代理机构年代理工程项目总造价未达到6千万元以上，或代理造价在1千万元以上的工程项目未达到2个(不含)以上的;(下半年新申请入青和新
(三)出现下列情况之一的，每次扣10分：
- 56第十二条
招标代理机构年度考核等级为A级的，在评先评优时优先考虑，在资格升级时优先扶持。
年度考核等级为B、C、D级的，取消年度各项评先评优资格。 第十三条 招标代理机构年度考核等级为B级的，企业资格范围内的招标代理从业人员需接受专项培训，经市建设行政主管部门考试合格后方可开展业务。
第十四条 招标代理机构年度考核等级为C级的，下年度内不受理企业资格升级;半年内不准从事政府投资项目招标代理业务;企业主要负责人、技术负责人、招标代理从业人员需接受专项培训，经市建设行政主管部门考试合格后方可开展业务;属外地入青招标代理机构的，收回《外地工程建设项目招标代理机构入青信用证》，并将有关情况通报企业资格审批部门及注册所在地建设行政主管部门。
第十五条 招标代理机构年度考核结果为D级的，除按第十三条、第十四条处理外，停止从事招标代理业务半年，并视情建议资格审批部门降低资格等级、注销资格证书。
第五章 附则
第十六条
本《办法》由青岛市城乡建设委员会建筑工程管理局负责解释。
第十七条
本《办法》自2012年1月1日起施行。《工程建设项目招标代理机构管理考核办法(试行)》(青建管工字〔2008〕6号)同时废止。
第五篇：财富管理渠道
谁主财富管理渠道沉浮?
21世纪经济报道 郑智 北京报道
2011年诺亚财富新年客户答谢会，信托公司高管们频频举杯祝贺诺亚上市成功之时，心中却泛起阵阵酸楚。重新审视和打量这家曾四处求人代销信托产品，如今反过来把信托公司当成一个“通道”的第三方理财公司，他们发现财富管理行业“渠道为王”的格局渐行渐近。
信托业在2007年后发展重新步入快车道，目前管理的资产规模已经突破3万亿元，超过公募基金，但不少信托公司产品发行高度依赖银行，定位为“受人之托代人理财”，但实际上“连客户的面都见不到”。
改变在2011年初前后悄然发生。曾专注于金融产品开发商，不介入渠道的华润信托，转而开始“从零起步”搭建销售团队，主攻机构理财客户;以“产品不愁卖”著称的中信信托成立了客户关系部，产品销售将逐步向该部集中;平安信托的销售团队已经超过500人，其中的100多人“下沉”到平安寿险的各个营销中心，发动几十万营销员销售平安信托的产品;西安信托新成立了长安财富管理中心，销售人员进入全国12个主要城市;一家央企系信托公司将收购“好买基金网”，以求在最短时间内建立起网上直销渠道„„
不仅是信托公司，就连基金和券商也在磨刀霍霍。各家基金公司痛感银行“漫天要价”后，开始着重发展网络直销和电话直销渠道，手续费普遍低至4折，且数家基金公司在谋划将渠道部门独立出来成立第三方财富管理公司。如嘉实基金计划在2011年春节之后成立一家第三方财富管理公司，除销售嘉实自己的公募基金产品，还将代销信托和PE产品。而招商证券、中信证券等获批开展“集合资产管理”业务的券商，一开始就主要依托营业部发展直销渠道，避免走基金依赖银行渠道的老路。
“各类金融机构都看好中国财富管理行业，竞争将在资产管理能力和渠道建设两个维度展开。”一位有基金从业背景的信托公司高管称，信托公司可以跨货币市场、资本市场、实业领域投资，是天然的资产配置平台。在各类竞逐财富管理业务的机构中，最有可能发展成真正的私人银行，而拥有自己的客户是这一切的基础。
1.见不到的客户
“有的客户长啥样，我们自己都不知道。”北京一家信托公司总经理坦言，银行与信托公司合作的“潜规则”是信托公司不和客户见面。
银信合作模式下，银行发行理财产品募集资金，信托公司量身定做一个单一资金信托计划与之对接，信托公司“无需”和银行理财产品的客户见面;银行代销信托公司集合资金信托计划的合作模式下，信托合同的签署由银行的理财经理“代劳”，信托公司只管收钱，“无缘”和客户见面。
不仅如此，银行提供给信托公司的客户资料至多只包括姓名和身份证号，客户的电话号码、住址、资产状况等信息全部屏蔽或者干脆提供虚假信息。
为了防范信托公司和客户见面把客户“抢走”，银行费尽了心机。业内人士透露，招商银行要求与之合作的信托公司承诺：不得私自接触其“金葵花”客户，即便客户主动找到信托公司购买产品，信托公司也要向招行支付相应的财务顾问费;一旦发现信托公司主动接触客户并“拉走”，将彻底断绝和该信托公司的合作，并按每个客户10万-100万元的标准向信托公司索赔。
第三方理财公司对信托公司的防范与银行相比，有过之而无不及。以代销信托产品起家的诺亚财富，目前许多业务已经绕开信托公司，或者只是“租借”信托公司通道。
区别于以往代销信托产品，并拿2%左右的佣金，诺亚财富开始自己找项目，找资金，两头都匹配好之后再来找信托公司，设计成一个信托产品。信托公司靠自己的“壳”获得较低的手续费收入，大部分利润被诺亚财富拿走。
另一种办法是干脆不要信托的“壳”，诺亚财富找好项目之后，成立有限合伙的PE，自己充当GP(一般合伙人)，或者由市场上其它的私募公司充当GP，理财客户充当LP(有限合伙人)。
接近诺亚财富的人士透露，诺亚财富2010年全年分销的理财产品约400亿元，信托产品仅为100亿元左右，占比约25%，而在2007年、2008年、2009年信托产品的占比分别为19.2%、62.7%、64.8%。
诺亚财富能够“去信托化”，发行一些风险较高的PE产品，重要原因在于其手上有一批高净值客户。
“有什么样的客户，一定程度上决定了你能开发出什么样的产品。”一家信托公司信托业务总监说，信托公司自有客户的缺乏，制约了产品由融资型向投资型转变。
2.渠道转型逼近
对于财富管理行业而言，核心竞争力包括资产管理能力和渠道，二者相辅相成。信托公司并非没有意识到渠道的重要性，只是大多数信托公司优先选择拓展银行渠道而不是发展直销渠道，和基金公司迥然不同。
“在直销渠道和银行渠道之间，信托公司面临艰难的抉择。”信泽金理财顾问公司信托培训总监姜江认为，信托公司都知道直销是未来的方向，但是短期来看，银行渠道效率更高，成本也可能更低。
姜江举例称，一个总额10亿元的集合资金信托计划，放在银行的系统上，几天就可卖完，信托公司直销则至少要一个月，而融资方对资金的需求则心如火燎，不可能坐等信托公司慢慢销售。
同时，对于最近一两年才完成重组，新进入市场的信托公司而言，依靠银行渠道也是现实的选择。“从零起步的时候，肯定是要借力，但存量客户积累到一定程度之后，就要考虑发展直销渠道。”上海一家信托公司的营销总监认为，基金公司只是提前到达了这个“转折点”。而信托业真正快速发展是2007年之后，因而具备转型条件的还只是少数公司。 北京另一家信托公司高管则认为，银行和信托公司合作过程中，尽管银行不愿客户“出走”，但是银行无法做到让客户和信托公司“绝缘”。客户即便是通过银行购买信托产品，势必也要对信托理财和信托公司作一番了解，一旦客户有了良好的信托投资体验，接受了信托理财的理念，迟早要自己来找信托公司。
尽管拓展银行渠道和发展直销并不矛盾，但2011年初前后，各家信托公司都开始竭力发展直销渠道。受访的多位信托公司高管都表示，诺亚财富上市后市值10亿美元，带给他们“许多思考”。但姜江认为，诺亚上市只是带给信托公司“心理震动”，更直接的原因是银信合作新规(即72号文)出台之后，银行和信托公司之间的合作态势发生显著逆转。“自建直销渠道显得更为合算”，这一观点亦得到华润信托一位高管的认同。
此前，银信合作模式下，银行渠道的资金非常低廉，银行只需要给客户略高于同期银行存款的预期收益，即可募集到大量资金。而新规出台后，银信合作需要纳入银行表内统计，银行缺乏动力。
若采用银行向自己的私人银行客户代销信托公司的集合资金信托计划的模式，预期收益率在12%以下的产品很难发行，且银行要收取2%—5%的手续费，再加上信托公司要赚2%—5%的收益，融资方的资金成本应在20%左右。能够有如此高的收益，且还能通过银行的风控部门审核的产品凤毛麟角。
另一个动因则是，一些信托公司逐渐发现在现行监管环境下，专注于产品开发，不介入渠道成为金融产品提供商的设想不过是一厢情愿。前述华润信托高管曾对本报表示，华润信托应成为以阳光私募产品见长的理财产品开发商，“比如你银行要为客户进行资产配置，需要阳光私募产品，必然要想到我华润信托。”但目前，证监会暂停信托计划开设证券账户至今未有解冻迹象，华润信托被迫转型，从专注阳光私募转为大量发行房地产信托产品，从不介入渠道转为大力发展直销渠道。
3.像卖保险一样卖信托?
信托公司在探索自己的直销模式时，很容易想到寿险的营销模式，中融信托靠此方法“野蛮生长”的故事为一些中小信托公司津津乐道。
2007—2008年是中融信托和诺亚财富的合作蜜月期，但中融信托逐渐发现，“信托公司背了巨大的风险，赚的还不如诺亚财富多”。2008年底开始，中融信托开始建立自己的直销渠道，借鉴寿险的个人营销模式，两年时间发展超过500人的营销团队。
其财富管理中心下设若干个营销中心，每个营销中心均独立核算，各营销中心再发展自己的下线，利润层层包干，基层销售员基本没有底薪，主要靠销售佣金收入。
强烈的利益驱动下，销售人员在市场上异常激进，而中融信托也不用再愁产品卖不出去。“好多时候，我们要守在电脑面前，等待新产品上线，抢产品。”中融信托的销售员对本报表示。
但这样一支队伍已经让中融信托管理层感到“可怕”和“难以驾驭”。中融信托不想也不敢得罪银行，但销售人员通过各种渠道疯狂窃取各家银行的私人银行客户信息，引发招行、建行等数家银行愤怒;中融信托希望销售员把风险给客户揭示清楚，但在一线夸大收益、隐瞒风险进行误导性销售几乎成为常态。
2010年8月中旬开始，中融信托的财富管理中心停业整顿半个月，各分中心负责人被勒令检讨。12月初，中融信托董事长刘洋在上海对本报称，停业整顿并非黑龙江银监局的监管要求，而是公司自己意识到“销售队伍太混乱了”。
“寿险营销引入个人代理制度，取得了直接显著的效果，但信托业借鉴这一模式则千万要慎重!”北京一家信托公司总经理认为，寿险产品对于购买者而言“买了不一定有好处，但也没什么坏处”，而信托产品不同，卖的是有风险的理财产品，一旦出现误导性销售后果相当可怕。
随着中融信托产品发行量的下降，看似“势如破竹”的销售队伍，开始变得脆弱不堪。2010年11月底，银监会要求信托公司逐笔核查房地产信托业务的合规性和风险，中融信托内部发文叫停了房地产信托业务，产品发行量锐减，中融信托庞大的销售队伍何去何从?若不能迅速转型，就只能“作鸟兽散”。
但平安信托内部人士仍不认为这是信托引入寿险营销模式的失败。在他看来，中融信托营销队伍出现混乱局面是因为管理失控，而之后人员大量流失是因为产品发行能力跟不上。而平安信托则没有出现类似问题，在于战略上将产品、渠道、系统平台三个维度均衡发展。
平安信托的产品销售人员同样超过500人，包括300多人的私人财富管理部、50多人的机构业务部、100多人的综合开拓部。私人财富管理部的销售员做信托产品直销，综合开拓部销售员则“下沉”到平安寿险的各个营销中心，发动几十万寿险营销员卖平安信托的产品。
4.回归财富管理本源
像卖保险一样卖信托，着眼于理财产品的销售，效果显性直接，但回归财富管理的本源，为客户提供个性化的资产配置才是真正的发展方向。“这也是在各类竞逐财富管理的金融机构中，信托的优势所在。”上海信托一位高管认为。
基于对私人财富快速增长，大量储蓄存款将从银行体系分流的强烈预期，各类金融机构都加入了财富管理业务的逐鹿：银行的私人银行跑马圈地;券商通过集合资产管理业务重获“入场券”;基金公司推出“一对多”业务，试图公募、私募通吃;保险公司开发的产品兼具保障与投资功能，投连险曾大行其道。
与这些金融机构相比，信托的优势在于可以横跨投资于货币市场、资本市场、实业领域。目前，银行的私人银行在进行股票二级市场、PE投资时受限较多，需要借道信托公司才能打开投资范围，而基金和券商的投资领域仅限于证券，产品高度同质化。
尽管证监会叫停了信托计划开设证券账户，但信托公司仍然可以通过绕道注册有限合伙企业的方式“曲线”开户。证监会的禁令和《信托法》直接抵触，且《证券投资基金法》修订后，私募证券投资公司都将有合法的地位，更没有理由再禁止信托开户，因而在可预见的时间内，信托公司投资证券市场将重新扫清障碍。
“有跨市场投资优势的信托公司，是天然的资产配置平台。”前述上海信托高管认为，信托公司应该大力发展专属渠道，掌握一批高净值客户，然后整合各种金融机构的资源为客户提供真正的财富管理服务。
上海信托目前已获银监会批准开展伞形信托业务的试点创新。即投资者投资一个大的集合资金信托计划，这个大的信托再分散投资于若干个小的子信托，子信托投资债券、股票、房地产等的风格迥异。各子信托都由上海信托相应的的专业投资团队管理，或委托其它机构管理(如通过基金或券商的专户理财)。
这一产品结构初看和已有的TOT(Trust of Trust)产品没什么区别，但前述上海信托高管表示，若干投资者共同参与一个大的集合资金信托计划只是早期的产品形态，未来的方向是投资者将自己的理财资金(比如1000万元)委托给信托公司，与信托公司签订单一资金信托合同，然后信托公司根据该客户的风险承受能力和收益预期，定制一个资产组合，投资于若干子信托。如此，“实现信托资金在权益市场、固定收益市场、商品市场、艺术品以及海外市场等大类资产的灵活配置，获取理想的投资收益。”
伞形信托尚在试点，业内反应不一，有观点认为“想法很好，但过于超前”。对于信托公司而言，子信托之间的转换程序繁琐、耗费大量的人力，对信托公司的资产管理能力要求极高，而信托公司的收益并不高于传统的项目融资型信托产品。但也有业内人士认为，其间蕴含的财富管理理念值得推崇，只是推行起来很难。
实际上，中国信托业独特的先天基因，也决定了信托公司缺乏为客户提供财富管理的理念。在上世纪七十年代末，中国还没有私人财富概念，根本无财可理的时候，信托业就“早产”了，因而信托业在前30年更多的是“搞钱来花”而不是“代人理财”，信托公司更擅长的是“项目融资”而不是“资产配置”。
2007年以来，信托业重新迈入发展快车道，但这一轮中涌现出的优秀信托公司仍主要是“项目融资”做得好，能够找到收益很高的项目、利用信托独特的制度优势去控制风险，然后设计成信托产品卖给投资者。
“然而这离真正的信托还有距离，真正的信托不是向客户销售某个高收益的信托产品，而是为客户的一笔资产谋求最合理的运用方式，二者之间的视角有重大差异。”一位资深信托观察人士对本报表示，未来5年内，信托公司能否重获渠道话语权，拥有自己的客户，为成为为客户提供财富管理服务的私人银行，事关信托业能否重新崛起为中国金融业的第四大支柱。
“中国第一代创富阶层年届退休，高净值客户爆发性增长，都为早产的信托公司回归真正的信托业务提供了可能。”这位人士说。