银行合规部考试题库

2022-09-05

第一篇：银行合规部考试题库

银行合规风险部经理竞聘演讲稿

尊敬各位领导、同志们: 大家好!

首先感谢定边农商行为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，对此，我十分珍惜这次实现自己人生价值的机会。我竞聘的岗位是x农村商业银行风险合规部经理。

我叫x,现年x岁，中*共党员，大学本科学历,中级经济师职称。x年参加信用社工作，先后从事过信贷员、出纳员、会计员等工作，分别担任过副主任、主任、总部x职务。经过多年的信用社工作锻练，自己的各方面素质都有了很大的提高，能够熟练掌握各项日常业务和熟练处理各方面的关系，也积累了一定的社会经验和工作经验。

我的竞聘优势是：第一，具备较强的业务能力，多年的工作经历，使我熟知各项业务操作和管理办法，具有较强的操作和管理能力，同时在工作中，我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最好。第二，我具备做好工作的综合能力。x年基层信用社主持工作的经历，使我的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高，同时也积累了大量的工作经验，具备了处置各项工作的综合能力，在以往的工作中，我都能够出色地完成领导交办的各项工作任务。第三，我有风险合规部工作的基础。x年x月我调任总部x，x年多来，通过自身钻研业务和实际工作，使我掌握了风险合规部涉及的业务知识、工作流程和工作方法，能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件,深刻认知信贷资产风险的预警防范和不良资产的化解是银行的命脉. 参与此次竞聘，我愿在求真务实中认识自己，在积极进取中不断追求，在拼搏奉献中实现价值，在竞争中完善自己。

如果竞聘成功，我将做好以下工作：第一，摆正位置，尽快进入工作角色。有效合理地确定人员职责和岗位分工，保证部门业务平稳运行。第二，捋顺本部门业务流程，落实工作目标，建立和完善风险管理制度及流程;加大对基层单位的合规检查、风险排查;适时进行风险提示;并积极主动完成农商行总部安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。第三，全力做好不良资产的清理工作,确保完成不良贷款清收化解任务指标;加强贷款审查管理，为贷款发放把好审查关。第四，创新工作理念和工作方法，结合我的工作实际，协助领导搞好管理工作。第五，遵章守纪，严格要求自己，在思想上、行动上坚定不移地紧跟农商行党委步伐，认真贯彻执行省联社的各项方针政策，认真贯彻落实”乐于奉献、精益求精”的工作态度，积极做好与其他部室的协调联动，凡事从有利于工作出发，以大局为重，讲求实效。

尊敬的各位领导、各位评委，风险合规部经理，对我来说，不只是一个有吸引力的职位，更是一份沉甸甸的责任。如果我这次竞聘不成功，我也将以更加旺盛的精力、更加饱满的热情、更加扎实的工作、更加务实的作风，用实实在在的行动，重新赢得领导和同志们的信任和支持。在多年的工作经历中，属于我的舞台不多，今天借此机会，表达我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任，也感谢在座的各位对我的理解和支持。我愿和大家共创美好未来，迎接x农商行辉煌灿烂的明天。谢谢大家!

第二篇：2011年合规部考试题库[最终版]

合规部规章制度题库

一、单项选择题

1、违反《浙江金华成泰农村合作银行工作人员违反规章制度行为处理办法》、《前台临柜业务操作规范考核办法》的，以及对于各级部门检查中发现违规违纪问题采取经济处罚处理的，按每达到 B 元积1分的标准进行认定。

A、50 B、100 C、150 D、200

2、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定：因违规违纪受本行人事监察部门诫勉谈话的，应给予违规行为积分C 分。

A、1 B、3 C、5 D、10

3、违规积分采用累进制，最小积分单位为1分，周期为 A 。下一周期积分从零分起算。

A、1年 B、2年 C、半年 D、1季度

4、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定：受省联社、外部监管机构通报批评一次，应给予违规行为积分 D 分。

A、5 B、10 C、15 D、8

5、假如某员工一季度因临柜操作违规被事后监督累计罚款165元，三季度因违规操作被审计部门查处而罚款500元，四季度又因临柜操作违规被事后监督累计罚款95元，那么该员工全年违规行为积分为C分。

A、5 B、6 C、7 D、8

6、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定：个人积分当年累计达到 D 分(含)的，年度考核不能评为称职。

A、5 B、8 C、10 D、15

7、合规联络员每 C 编制本机构、部门的合规风险管理定期报告并提交合规部门，合规部门编制本行合规风险管理定期报告提交高级管理层，管理定期报告由高级管理层就本行有效管理合规风险的程度向董、监事会报告。如有必要送交上一级合规部门和监管部门。

A、1个月 B、1季度 C、半年 D、1年

8、合规联络员应按 B 组织评估本机构或本条线的合规风险状况及合规管理的有效性，开展自我评估，编制合规风险评估报告。

A、1个月 B、1季度 C、半年 D、1年

9、对于诚信举报经查实，应给予举报人的奖励最低不少于500元(含)，最高奖励为 C 元。

A、2万 B、3万 C、5万 D、10万

10、合规问责是指在本行内部建立明确的合规责任，规定和落实各级岗位人员的合规职责，并对因故意或者过失、不履行或者不正确履行应负的合规职责，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险行为进行 A 的制度。

A、责任追究 B、经济处罚 C、违规问责 D、行政处分

11、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定：个人积分当年累计达到 B 分(含)的，由积分管理部门给予书面警示，当年不能评先进，且年度考核不能评为优秀;

A、5 B、8 C、10 D、15

12、兼职合规联络员如发现重大合规风险事项，应在 B 个 2

工作日内上报。

A、1 B、3 C、5 D、7

13、 A 制定或批准本行的合规政策和合规方案，批准设立合规部门，获取并恰当处理合规问题的报告，监督合规政策的实施;每年至少一次对本行管理合规风险状况的有效性进行评估。

A、董事会 B、董事长 C、高级管理层 D、监事会

14、本行合规风险管理工作由 A 统一负责，实行总行高级管理层主要领导或授权分管领导负责制，接受董事会、监事会及外部审计、监管部门等的指导、监督。

A、董事会 B、董事长 C、高级管理层 D、监事会

15、员工业务操作中常见的违反基本制度、管理办法、操作规程的，存在较大风险隐患的行为。主要是指本行各部门及上级单位，在各项检查中发现的未严格执行规章制度，但未造成较大影响和损失的行为属于 B 。

A、重大违规 B、严重违规 C、一般违规 D、轻微违规

16、责任人对检查事实和积分处罚有异议的(包括业务量特别大而导致积分增加的)，可在接到“违规积分通知书”之日起 C 个工作日内，通过支行(部)向总行合规部提出书面复议申请，总行合规部应在10个工作日内作出复议决定。 A、5 B、7 C、10 D、15

二、多项选择题

1、违规积分的对象为 ABCD 。

A、违规事项的直接经办人员 B、复核或审查人员 C、事后监督员 D、管理人员(含总行部门员工)

2、出现下列 ABC 情况之一的，经违规积分领导小组认定，可酌情减轻或免除积分。

A、已自查自纠发现的违规违章行为，没有造成损失，并整改到位的;

B、由于系统、制度等非主观原因为主因而造成的违规违章行为;

C、工作人员抵制无效，被迫实施违规行为，且已向上级机构或主管人员报告，经核实后情况属实的;

D、相应经济处罚已经缴清，违规行为已经整改，且对本行未造成任何损失的。

3、《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定：员工业务操作的违规行为按性质、情节、后果等，可分为以下 BCD 种。

A、重大违规行为 B、严重违规行为 C、一般违规行为 D、轻微违规行为

4、实施违规积分管理，应遵循 BCD 的原则。

A、责任追究 B、实事求是 C、客观公正 D、鼓励主动合规

5、下列 CD 违规积分，按照《浙江金华成泰农村合作银行违规行为积分管理实施办法(试行)》规定年度考核不能评为称职。

A、8分(含) B、10分(含)

C、15 分(含) D、18分(含)

6、本行在年度考核时对各机构部门的人均积分情况进行评比，根据违规性质和影响程度，对人均积分排名前三位的机构部门给予通报批评，并视情节相应的给予以下处理： ABC A、对其负责人采取口头诫勉谈话、年度考核取消评优评先资格等。

B、与机构负责人、其他主要管理人员年终奖励薪酬挂钩;

C、对于人均积分排名第一位，且违规情况影响较大的，给予主要负责人岗位调整或其它行政处理;

D、人均积分排名第一名的，年终考核人均扣除奖金500元，排名第二名的，扣除300元，排名第三名的，扣除100元。

7、下列关于合规管理的描述正确的为 ABCDE A 本行合规风险管理工作由董事会统一负责，实行总行高级管理层主要领导或授权分管领导负责制，接受董事会、监事会及外部审计、监管部门等的指导、监督。各机构负责人对总行高级管理层直接负责。

B、董事会制定或批准本行的合规政策和合规方案，批准设立合规部门，获取并恰当处理合规问题的报告，监督合规政策的实施;每年至少一次对本行管理合规风险状况的有效性进行评估。

C、合规员需要具有与其履行职责相匹配的素质，包括能全面、正确理解合规法律、规章和准则及其对银行经营活动的影响，诚实正直的品质和良好的沟通能力、较强的分析判断能力等。并通过培训以保持合规管理人员具备足够的专业技能，正确把握合规法律、规章和准则的最新发展。

D、各级机构的第一负责人对所管辖的机构依法合规经营负主要领导责任。

E、合规联络员应按季组织评估本机构或本条线的合规风险状况及合规管理的有效性，开展自我评估，编制合规风险评估报告。

8、我行合规管理的目标为： ABC 。 A、通过合规风险管理促进本行的合规经营能力;

B、维护本行的良好声誉;

C、争取本行有利的外部法规环境;防止本行各部室、分支 5

机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。

D、加强对违规行为的管理。

9、

三、判断题

1、对工作人员违规行为的违规积分，不减轻或免除对其违规行为按照有关法律法规和制度规定应给予的处理和责任追究。( V )

2、工作人员被违规积分的，应当对其直接管辖的机构网点进行同值违规积分。但机构网点自查自纠发现的违规行为，不对本机构网点违规积分。( V )

3、对不同检查项目发现的同一次(笔)相同的问题，已经积分的不再重复积分，但对能整改而未整改的问题除外。( V )

4、以前年度未发现或处理的违规行为，违规积分计入发现或处理的年度。( V )

5、工作人员在本行交流、轮岗、调动、借调时，周期内积分不再连续计算。工作人员跨行调动、借调，积分档案应移交调(借)入行。( X )

6、合规是合规部门或专业合规人员的责任，只要各条线负责人、分支机构管理层对本条线和本分支机构的经营活动的合规性负首要责任，一般员工就不需要负责任。( X )

7、兼职合规员必须要求具有在银行工作三年的经历。( V )

8、各级部门检查发现问题没有采取经济处罚的而采用通报方式进行处理的，给予违规积分3分。( V )

9、各支行(部)负责人要把个人履行依法合规经营责任情况写入年终述职报告。( V )

10、明知故犯或屡查屡犯(三次以上，含三次)的，给予责任人以积分处罚标准的2-3倍执行。( V )

第三篇：银行合规考试题库4

一、单选

1、投标者和招标者不得相互勾结，以排挤竞争对手的( A )。 A、公平竞争 B、恶意竞争 C、有意竞争 D、无意竞争

2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示( A )。 A、检查证件 B、身份证 C、通知书 D、处罚书

3、经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。 A、一万元以上十万元 B、一万元以上五万元 C、一万元以上二十万元 D、一万元以上十五万元

4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。

A、五日 B、十日 C、十五日 D、二十日

5、召开股东会会议，应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。 A、十五 B、二十 C、三十 D、十

6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表( D )以上表决权的股东通过。 A、半数 B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二

7、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的，可以不再提取。 A、五十 B、二十 C、三十五 D、十

8、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以( B )。 A、登记 B、不登记 C、处置 D、占有

9、不动产登记，由不动产( B )的登记机构办理。 A、上一级 B、所在地 C、同级 D、其他

10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的，可以自( B )向上一级人民法院提起上诉。

A、裁定送达之日起五日内 B、裁定送达之日起十日内 C、裁定做出之日起五日内 D、裁定做出之日起十日内

11、关于债权人会议主席的产生，下列表述符合《企业破产法》规定的是：( D )。 A、由债权人会议成员选举产生

B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生 C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生 D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生

12、附利息的债权自( D )时起停止计息。

A、破产程序终结 B、破产宣告 C、破产申请 D、破产申请受理

13、法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之( B )。

A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十

14、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之( D )以下的罚款。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五

15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( C )年。

A、一 B、三 C、五 D、十

16、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并应出示合法证件和有效的调查通知书。 A、1 B、2 C、3 D、4

17、按照有关规定临时冻结客户资金的，冻结时间不得超过( D )小时。 A、12 B、24 C、36 D、48

18、债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到破产申请之日起( C )内通知债务人。 A、三日 B、七日 C、五日 D、十日

19、依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为( B )。 A、抵押交付之日 B、登记之日

C、签订合同之日 D、当事人协商之日 20、当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向( B )承担违约责任。 A、第三人 B、债权人 C、债务人 D、当事人

21、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。 A、十日 B、二十日 C、三十日 D、十五日

22、下列( B )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。 A、损失准备金 B、营业地址变更 C、风险集中 D、内部控制

23、刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是( B )。

A、王某 B、刘某 C、刘某和王某 D、相对人

24、单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( C )、完整性负责。 A、全面性 B、及时性 C、真实性 D、安全性

25、债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于( B )个月的期限内履行债务。 A、一 B、两 C、三 D、六

二、多选

1、有限责任公司应当置备股东名册，记载下列( ABC )事项。 A、股东的姓名或者名称及住所 B、股东的出资额 C、出资证明书编号 D、股东的背景情况

2、股份有限公司章程应当载明下列( ABCD )事项。 A、公司名称和住所 B、公司经营范围 C、公司设立方式

D、公司股份总数、每股金额和注册资本

3、有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列( ABCD )事项。

A、公司名称 B、公司成立日期 C、公司注册资本

D、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期

4、物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括( ABC )。 A、所有权 B、用益物权 C、担保物权 D、抵押权

5、国家、( ABC )受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。 A、集体 B、私人的物权 C、其他权利人的物权 D、担保物权

6、不动产物权的( ABC )和消灭，应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定交付。

A、设立 B、变更 C、转让 D、处置

7、国家对不动产实行统一登记制度。统一登记的( ABC )，由法律、行政法规规定。 A、范围 B、登记机构 C、登记办法 D、经办人员

8、经营者不得从事下列( ABC )有奖销售。

A、采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售

B、利用有奖销售的手段推销质次价高的商品

C、抽奖式的有奖销售，最高奖的金额超过五千元

9 、经营者不得捏造、散布虚伪事实，损害竞争对手的( AB )。 A、商业信誉 B、商品声誉 C、个人信誉 D、他人信誉

10、人民法院受理债权人提出的破产申请的，债务人应当自裁定送达之日起十五日内，向人民法院提交下列哪些相关资料?( ABC ) A、财产状况说明、债务清册、债权清册 B、有关财务会计报告

C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况 D、破产申请书

11、下列不属于债权人委员会行使的职权为：( BC )。 A、监督债务人财产的管理和处分

B、申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬 C、选任和更换债权人委员会成员 D、提议召开债权人会议

12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( ACD )等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A、现金汇款 B、转账汇款 C、现钞兑换 D、票据兑付

13、金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABD )有疑问的，应当重新识别客户身份。 A、真实性 B、完整性 C、及时行 D、有效性

14、有下列( AB )情形之一的，保证人不承担民事责任。 A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的

B、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的 C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效，债权人和企业法人有过错的 D、债权人无过错的

15、商业银行发放贷款时，应遵守的规定( BCD )。 A、借款人不提供担保的，一律不予借款 B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款

C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75% D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%

三、判断

1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。( 错 )

2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。( 对 )

3、公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，其民事责任由分公司承担。( 错 )

4、股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。( 对 )

5、

广告的经营者不得在明知或者应知的情况下，代理、设计、制作、发布虚假广告。( 对 )

6、经营者销售商品，可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。( 错 )

7、监督检查不正当竞争行为的国家机关工作人员徇私舞弊，对明知有违反法律规定构成犯罪的经营者故意包庇不使他受追诉的，给予行政处分。( 错)

8、票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，不包括付款请求权和追索权。( 错 )

9、人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同无权决定解除或者继续履行。( 错 )

10、人民法院裁定受理破产申请的，债务人应当及时指定管理人。( 错 )

11、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力。( 对 )

12、不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。不动产权属证书记载的事项，应当与不动产登记簿一致;记载不一致的，除有证据证明不动产登记簿确有错误外，以不动产权属证书记载的事项为准。( 错 )

13、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。( 错 )

14、业务收支以人民币以外的货币为主的单位，可选定其中一种货币作为记账本位币，但编报的财务会计报告应当折算为人民币。( 对 )

15、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人仍有权抗辩。( 对 )

第四篇：银行合规题库汇总

财务：

第一章基础知识第一部分练习题

一、单项选择题

1、综合核算由科目日结单、总账、(B)组成。 A、分户账 B、日报表 C、余额表 D、月计表

2、信用社表外科目核算采用(B),以“收”、“付”为记账符号。A、借贷记账法 B、收付记账法 C、复式记账法 D、增减记账法

3、信用社的现行记账方法是(D)。 A、单式记账法 B、复式记账法 C、收付记账法 D、借贷复式记账法

4、会计档案保管期限分为(B)两种。 A、永久、长期 B、永久、定期 C、短期、永久

D、短期、长期

5、自公历1月1日至12月31日为一个 (C) 。 A、记账 B、业务 C、会计 D、检查

6、登记簿是对部分非金额信息较多、使用过程复杂的事项进行登记，使用的是(B)。 A、固定格式账簿 B、非固定格式账簿 C、单式账簿 D、复式账簿

7、当日作废的重要空白凭证应进行(B)作废。 A、撕毁 B、剪角 C、销毁 D、自行作废

8、对会计要素具体内容进行分类核算的项目称为(A)，主要用于核算信用社的资金增减

变动并最终反映在资产负债表上。 A、表内会计科目 B、表外会计科目 C、表内表外会计科目 D、会计科目

9、客户信息是指以客户为索引建立的与客户自身相关联的一些(B)。 A、经济信息 B、非经济信息 C、法人信息 D、企业信息

10、 (A)是指同一客户在客户信息系统中建立了多个客户信息时，由信用社确认后对客户信息进行合并，以加强和简化对客户的管理。 A、客户合并 B、客户关系 C、客户信息 D、账户信息

11、账户信息是指在客户信息基础之上，以账户为索引建立的与本账户相关联的(A)。 A、经济信息 B、非经济信息 C、法人信息 D、企业信息

12、以下哪种信息不属于综合业务系统中的账户信息(D)。 A、账号 B、账户性质 C、发生额 D、经营地址

13、营业过程中，前台柜员最低保留(B)个柜员在岗。 A、一

B、两 C、三 D、四

14、账簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格，不要写满格，一般应当占格距的(A)。 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一

15、只要执行此交易，无论金额大小，均必须授权进行的模式为(B)。 A、金额授权 B、无条件授权 C、无需授权 D、强制授权

16、综合业务系统对网点号统一使用(B)位编码。 A、 5 B、 6 C、 8 D、 9

17、银行卡账号长度为(B)位。 A、 21 B、 19 C、 18

D、 15

18、以下关于柜员管理的说法错误是(A)。 A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B、柜员不可以代理客户办理业务 C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁

D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁

19、核算各类收入费用利润的科目属于(D)科目。 A、资产类 B、负债类 C、权益类 D、损益类

20、以下关于记账差错处理说法的正确是(D)。 A、所有当日差错均可以抹帐 B、以前账务差错可以红字冲账 C、当年发现的差错反向更正

D、凭证填写错误账务记载错误，且凭证与账务一致的，若不涉及客户账，凭相关依据可以直接抹账或冲正

21、柜员号的设置应坚持(B)的原则。 A、一人双号 B、一人一号 C、双人一号 D、一人多号

22、营业机构柜员当日形成的凭证装订时，按(C)的从小到大的顺序排列。

A、柜员号 B、科目号 C、流水号 D、账号

23、关于会计档案管理，下列说法正确的是(A)。 A、一律不准外借

B、有权机关出具借条，经批准可以外借

C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借 D、会计档案保管部门的上级行可以外借

24、会计核算基本原则规定，转账业务处理应(B)。 A、先贷后借 B、先借后贷 C、收妥进账 D、以上都不是

25、营业终了日终结帐时可次日打印的报表有(D)。 A、网点表内轧账汇总单 B、网点表外轧账汇总单 C、日终平账报告表 D、批量汇总凭证

26、关于会计凭证要素的审查说法错误的是(D)。 A、账号户名是否相符 B、票据背书是否连续有效

C、印鉴是否清晰真实齐全，与预留印鉴是否相符

D、票据记载的小写出票日期是否超过有效期限

27、柜员离职或岗位调动，临柜业务印章的交接应当面办理，镶嵌的个人名章应(B)。 A、随临柜的业务印章移交 B、由柜员本人自行保管 C、由会计主管收回销毁 D、不用理会

28、会计档案定期保管的期限为3年、5年和(C)年。 A、 7 B、 10 C、 15 D、 20

29、下例属于保管期为3年的会计档案是(B)。 A、柜员流水 B、营业网点日报 C、网点扎账单 D、总账账页

30、下例属于永久保管的会计档案是(C)。 A、现金登记薄 B、满页帐 C、年终损益表 D、业务传票

31、 (A)是记载经纪业务活动的工具，是明确经济责任、办理资金收付和处理财务收支的书面证明。

A、会计凭证 B、会计要素 C、会计科目 D、会计对象

32、会计凭证按填制(打印)程序和用途不同，由会计人员根据原始凭证加以整理而填制(打印)的、凭以记账的凭证叫做(B)。 A、原始凭证 B、记账凭证 C、基本凭证 D、专用凭证

33、 (A)是系统记载经济业务的工具，用以记载各项经济业务活动的过程与结果，具有一定格式的帐页相互连接在一起的簿册。 A、账簿 B、凭证 C、科目 D、账务组织

34、山西省农村信用社表内科目核算以为(A)基础。 A、权责发生制原则 B、明晰性原则 C、及时性原则 D、可比性原则

35、信用社提供的会计信息应当能够反映其财务状况、经营成果和现金流量，以满足会计信息使用者的需要，属于(B)原则。

A、可比性原则 B、适用性原则 C、及时性原则 D、明晰性原则

36、 (A)业务支持当日隔笔抹账。 A、存款 B、贷款 C、存款和贷款 D、存款和贷款都不行

37、发现本隔日错账的，用( )同方向冲正;发现以前错账的，用( )反方向补记，且不得更改错账的会计报表。答案：(B) A、蓝字红字 B、红字蓝字 C、红字红字 D、蓝字蓝字

38、系统根据机构权限不同分为省联社级、办事处(市联社)级、县联社级、信用社级和分社(储蓄所)级等五个级别，其中(B)级为最低总账平衡单位。 A、办事处(市联社)级 B、县联社级 C、信用社级 D、分社(储蓄所)

39、柜员管理以(C)为基础。 A、指纹

B、密码 C、指纹+密码 D、授权

40、柜员连续错误输入(C)次密码时，系统会对该柜员号进行锁定。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 9

41、综合业务系统在设计思路上选用了(C)模式。 A、省级联社一本帐 B、市级联社一本帐 C、县级联社一本帐 D、信用社级联社一本帐

42、资产负债表的平衡关系(A)。 A、资产 = 负债 + 所有者权益 B、收入期初贷方余额 + 本期借方发生额期末贷方余额

B、期初借方余额 = 期初贷方余额 C、本期借方发生额 = 本期贷方发生额 D、期末借方余额 = 期末贷方余额 40、会计档案中会计类凭证包括(1234)。 A、记账凭证

B、非核算业务处理单 C、原始单证 D、其他会计单证

三、判断题

1、客户信息依据客户资料生成，是综合业务系统的基础。(对)

2、当同一客户开立多个账户时，客户信息是统一的共享的，账户信息也是统一的。( )

3、省清算中心、省财务部、市财务部、县级联社财务部只存在本地授权，不存在异地授权。(对)

4、存款、贷款业务均支持当日隔笔抹账。( )

5、发现本隔日错账的，用红字同方向冲正。(对)

6、发现以前错账的，用蓝字反方向补记，且不得更改错账的会计报表。(对)

7、隔日冲正交易需本地三级或四级柜员授权且不允许再抹账。( )

8、发现账务记载错误，无论是何原因均应直接进行冲正或抹帐处理。( )

9、机构由一名柜员向主机签到后，机构状态即为“已签到”状态。( )

10、每名柜员的柜员号全省唯一，无论柜员在县级联社辖内以何种方式进行调动，柜员号始终不变。(对) 第二章印、押、证管理第一部分练习题

一、单项选择题

1、下列不属于辅助类印章的是(A)。 A、假币章 B、附件章 C、作废章 D、兑换章

2、会计业务类印章的保管员可以兼任(D)的保管。 A、重要空白凭证 B、密押 C、压数机

D、《业务印章登记暨使用交接登记簿》

3、关于印章的使用，下列说法正确的是(B)。 A、一般凭证可预先加盖印章

B、未办理交接手续的印间不得私自授予他人使用

C、不得提前使用，可过期使用 D、可提前使用，不得过期使用

4、关于个人名章的刻制数量，每人最多(C)枚。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4

5、全额章可加盖在(A)。 A、全额兑换的残纸币上 B、全额兑换的残硬币密封袋上 C、全额兑换的残币封签上

D、金融机构特殊残缺污损人民币兑换单上

6、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖(D)。 A、业务办讫章 B、业务受理章 C、业务专用章 D、受理凭证章

7、业务办讫章需加盖在个人存取款凭条的(B)。 A、凭单中央处

B、凭单中央处和回单处 C、回单处 D、无需加盖

8、挂失申请书在挂失环节应加盖(C)。

A、业务办讫章 B、储蓄专用章 C、业务专用章 D、受理凭证章

9、挂失申请书在解挂环节应加盖(A)。 A、业务办讫章 B、储蓄专用章 C、业务专用章 D、受理凭证章

10、抵质押物代保管凭证卡片联在入库和出库时分别加盖(A)。 A、业务专用章、业务办讫章 B、业务办讫章、业务专用章 C、合同专用章、业务办讫章 D、合同专用章、业务专用章

11、股金证销户时加盖(B)。 A、业务专用章 B、业务办讫章 C、储蓄专用章 D、联社公章

12、信用社需在印鉴卡的(B)处加盖业务专用章。 A、中央 B、左上角 C、左下角

D、右上角

13、信用社向中心库上解款项业务办理完毕时，需在现金调拨单上加盖(D )。 A、信用社的业务专用章 B、信用社的业务办讫章 C、中心库的业务专用章 D、中心库的业务办讫章

14、个人存款证明开立时需加盖(D)。 A、业务专用章 B、业务办讫章 C、储蓄专用章 D、联社公章

15、客户在需现金支票的(C)处加盖预留印鉴。 A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面

16、柜员制模式下，业务办讫章嵌套的个人名章为(A)。 A、本柜员 B、库柜员 C、三级柜员 D、四级柜员

17、复核制模式下，储蓄专用章嵌套的个人名章为(A)。 A、复核员

B、出纳员 C、记账员 D、授权员

18、非核算业务处理单上必须加盖的印章是(A)。 A、业务办讫章 B、业务专用章 C、附件章 D、个人名章

19、下列申请书中需加盖业务专用章的是(C)。 A、支取方式变动申请书 B、代理业务委托申请书

C、开立单位银行结算账户申请书 D、储蓄存款约定转存续存申请书

20、关于会计业务类印章的加盖要求，与其它三种凭证不同的是(A)。 A、表外记账凭证 B、业务收费凭证 C、资金拆借凭证 D、贷款本息收回凭证

21、县级联社对审批通过的《错款报损(收益)审批报告表》意见栏内应加盖(B)。 A、财务部门公章 B、县级联社公章 C、财务部门业务专用章 D、财务部门业务办讫章

22、《假币解缴单》的“收缴人”处由(C)加盖。 A、信用社相关柜员 B、财务部相关柜员 C、中心库相关柜员 D、人行相关负责人

23、山西省农村信用社办理会计业务所涉及到的印章共计(C)种。 A、 20 B、 22 C、 23 D、 25

24、本柜组的业务印章由(B)进行保管。 A、柜员A B、柜员B C、柜员C D、柜员Z

25、哪种凭证上不加盖业务办讫章(B)。 A、现金缴款单 B、记账凭证 C、转账支票 D、特种转账凭证

26、下列哪些业务不可以使用存折(A)。 A、整存整取定期储蓄存款 B、零存整取定期储蓄存款

C、教育储蓄存款

D、存本取息定期储蓄存款

27、出售支票每个账户原则上一次(A)，业务量大的可以适当放宽。 A、一本 B、二本 C、三本 D、五本

28、对(C)的单位，可以在监控范围内配置重要空白凭证专用保险柜保管。 A、比较偏远 B、人员较少 C、使用量较少 D、硬件设施较好

29、目前业务办理当中使用的重要空白凭证共有(A)种。 A、 18 B、 20 C、 22 D、 24 30、重要空白凭证由(B)设计。 A、银监局 B、省联社

C、市联社(办事处) D、县联社

31、新开立的账户( )日后方可购买支票，原则上一次(A)本。

A、

3、1 B、

1、3 C、

3、3 D、

1、1

32、信用社对客户销户时交回的剩余重要空白凭证在系统中作(B)处理。 A、签发作废 B、收回作废 C、售出未收回作废 D、交回作废

33、信用社从他行领取的重要空白凭证作废时，在系统使用(A)交易。 A、交回作废 B、收回作废 C、售出未收回作废 D、他行作废

34、关于重要空白凭证的流向，下列说法错误的是(B)。 A、内部正常使用的，装订于付款日或收回日传票中 B、内部签发作废的，装订于付款日传票中

C、售出后正常使用的，装订于付款日或收回日传票中 D、售出后客户签发作废的，装订于收回作废日传票中

35、无磁条的重要空白凭证作废时，必须要剪去凭证的(D)。 A、左上角 B、左下角 C、右上角

D、右下角

36、重要空白凭证丢失应逐级上报至(C)。 A、县联社

B、市联社(办事处) C、省联社 D、银监局

37、 “凭证删除”只可能用于(B)。 A、售出未收回 B、改正凭证入库错误 C、上缴改版凭证 D、票据丢失后申请止付

38、关于凭证调剂，下列说法正确的是(D)。 A、联社与网点之间的凭证出入库 B、网点与网点之间的凭证出入库 C、柜员与柜员之间的凭证出入库 D、库柜员与柜员之间的凭证出入库

39、关于凭证的出售，下列说法错误的是(A)。 A、不允许单份出售 B、不控制最小号

C、不得向一般户出售现金支票 D、不允许在开户三日内出售支票

40、可以查询单项凭证流转状态的登记簿是(B)。 A、客户凭证状态登记簿

B、凭证当前位置登记簿 C、凭证在途登记簿 D、作废凭证登记簿

41、《凭证销毁清单》档案保管年限为(D)。 A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久

42、下发重要空白凭证的上级机构正确的操作步骤是(A)。 A、验单——记账——出库——归档 B、验单——出库——记账——归档 C、验单——记账——归档——出库 D、记账——验单——出库——归档

43、待销毁凭证入库由(C)操作。 A、分社 B、信用社

C、县级联社财务部门 D、市办(联社)

44、停用的会计业务类印章不得与(D)并库存放。 A、在用印章

B、《会计业务业务印章销毁清册》 C、印模

D、重要空白凭证

45、重要空白凭证余额反映在(A)。 A、收方 B、付方 C、借方 D、贷方

46、 “售出未收回作废”的操作必须依据(B)进行相应账务处理。 A、系统打印的《客户凭证状态登记簿》 B、客户出具的公函

C、该号段凭证出售时的凭证复印件 D、信用社出具的证明

47、使用各种手段为他人盗用凭证进行诈骗等非法活动的，将给予责任人(D)的处分。 A、记大过 B、降级

C、解除劳动合同 D、开除公职

48、银行卡的作废比照(C)进行处理。 A、收回作废 B、签发作废 C、改版作废 D、丢失作废

49、存折不可以办理(D)业务。 A、个人活期存款

B、零存整取定期储蓄存款 C、教育储蓄存款 D、定活两便储蓄存款

50、不属于使用非核算业务处理单打印的凭单是(C)。 A、重要空白凭证调剂单 B、凭证作废单 C、凭证销毁清单 D、客户凭证清单

二、多项选择题

1、山西省农村信用社办理会计业务所涉及到的印章有(1234)。 A、公章类印章 B、会计业务类印章 C、辅助类印章 D、其他类印章

2、各种会计业务类印章采用(123)管理办法。 A、专人使用 B、专人保管 C、专人负责 D、专人销毁

3、下列属于会计业务类印章的有(124 )。 A、财务专用章 B、储蓄专用章

C、票据交换专用章 D、汇票专用章

4、下列哪些凭单需加盖法人机构公章( 1234)。 A、股金证 B、个人存款证明 C、各类介绍信

D、出纳错款挂账报告单

5、汇票专用章的使用范围包括(234 )。 A、签发银行本票 B、签发银行汇票 C、承兑银行承兑汇票 D、办理贴现

6、各类会计业务类印章刻制完成后，印模需向(1234 )报备。 A、公安机关 B、中国人民银行 C、银监局 D、上级管理机构

7、各级机构领取会计业务类印章应当实行(43 )的原则。 A、专人签收 B、专人领取 C、双人签收 D、双人领取

8、以下印章需使用蓝色印泥加盖的是(13 )。

A、预留印模 B、兑换章 C、假币章 D、残字章

9、储蓄专用章可用于签发( 12)。 A、存折

B、定期储蓄一本通 C、单位定期存单 D、股金证

10、业务专用章可用于签发(23 )。 A、定期储蓄一本通 B、现金调拨单 C、单位定期存单 D、存款证明书

11、销毁印章时应由(1234 )共同参加。 A、印章管理部门 B、稽核部门 C、安全保卫部门 D、纪检监察部门

12、假币章的使用范围包括( 13)。 A、假人民币纸币 B、假外币纸币 C、假币收缴专用封袋

D、假币收缴凭证

13、挂失申请书的申请人为个人时，“申请人签章”处可以是(123 )。 A、个人签名 B、个人盖章 C、个人签名加盖章 D、机打项目

14、在不同情况下，“事后监督”处加盖(14 )名章。 A、事后监督员 B、四级授权员 C、手工签批员 D、会计负责人

15、关于印章的加盖，下列说法正确的是(234 )。 A、一律使用红色印泥 B、所盖印章不得重叠 C、不得加盖字迹不清的印章 D、一般凭证上不得预先加盖印章

16、哪些情况下“个人名章”处可不再另行加盖(123 )。 A、系统打印操作员号码的 B、系统打印柜员姓名的

C、同一凭单上的业务用章中已嵌套本柜员名章的 D、同一笔业务的其它凭单上加盖同一柜员名章的

17、关于“本复印件与原件核对一致”印章的使用，下列说法正确的是(1234 )。 A、需注明用途

B、需加盖经手人名章 C、需加注办理日期

D、需加盖在复印件的印刷区域，但不得遮挡关键内容

18、柜员制模式下的表外记账凭证上无需加盖(134 )。 A、业务办讫章 B、事后监督员名章 C、复核员名章 D、附件章

19、印章停用的原因可能有(1234 )。 A、机构拆并 B、机构更名 C、印章损毁

D、印章规格内容变更

20、印章管理中涉及到(234 )情形，会给予直接责任人开除处分。 A、未按规定用途使用会计业务印章的

B、预先在重要空白凭证上加盖会计业务印章的 C、私刻会计业务印章的 D、盗用会计业务印章的

21、《山西省农村信用社业务印章登记暨使用交接登记簿》会登记业务印章的环节。 A、领用 B、停用 C、销毁

123 ) (

D、检查

22、《山西省农村信用社会计业务印章停用清册》需由(134 )三方签字确认。 A、上缴人 B、负责人 C、接收人 D、监交人

23、 (234 )是信用社辨别会计单证真伪的核心要素。 A、支票影像系统 B、印章 C、密押 D、压数机

24、重要空白凭证管理必须贯彻(12 )的原则。 A、证印分管 B、证押分管 C、证簿分管 D、证账分管

25、信用社向开户单位出售重要空白凭证应实行(1234 )管理办法。 A、限量领发 B、按序控制 C、随时清理 D、责任明确

26、定期储蓄一本通可以办理( 124)业务。 A、整存整取定期储蓄存款

B、定活两便储蓄存款 C、存本取息储蓄存款 D、个人通知存款

27、存款证明书是存款人某一时段内在信用社的存款情况证明，可用于( 234)。 A、质押 B、移民 C、留学 D、探亲

28、综合业务系统可对重要空白凭证的(1234 )环节进行实时监控。 A、领入 B、使用 C、作废 D、销毁

29、出售支票在(14 )情况下需要三级以上柜员授权。 A、单笔每类出售超过25份 B、单笔每类出售超过50份 C、售出后客户库存超过25份 D、售出后客户库存超过50份

30、重要空白凭证库房内严禁存入(1234 )。 A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般凭证

31、 (24 )凭证须入“12007待销毁凭证”核算。 A、作废的银行承兑汇票 B、作废的银行卡

C、作废的有磁条的重要空白凭证 D、改版作废的重要空白凭证

32、待销毁凭证应在( 1234)打孔作废。 A、改版作废凭证的日期处 B、改版作废凭证的金额处 C、改版作废凭证的磁条处 D、作废银行卡的磁条处

33、销毁作废重要空白凭证时，必须由县级联社(1234 )共同清查销毁。 A、财会部门 B、稽核部门 C、保卫部门 D、监察部门

34、柜员重要空白凭证的检查要做到(123 )核对相符。 A、库存实物

B、柜员《重要空白凭证登记簿》 C、电子尾箱 D、总账

35、 “凭证入库”交易适用于( 13)业务。 A、申请领用 B、客户交回

C、接收退回 D、内部调剂

36、《重要空白凭证领用(交回)单》适用于(1234 )。 A、下级机构向上级机构领取 B、客户向开户单位购买 C、下级机构向上级机构交回 D、客户向开户单位交回

37、凭证领入包括(1234 )。 A、网点/信用社向联社请领 B、联社向市办/他行请领 C、市办向省联社/他行请领

D、省联社向卡中心/印刷厂/他行请领

38、外购或领取的重要空白凭证要对其(1234 )进行重点验收。 A、种类 B、数量 C、编号 D、质量

39、重要空白凭证实物入库环节有可能出现的风险有( 234)。 A、记账凭证丢失 B、库房设置不符合要求 C、钥匙未双人保管未平行交接 D、凭证摆放混乱

40、重要空白凭证的领取人必须同(1234 )相符。

A、单位介绍信上注明的购买人或领用人 B、身份证原件的持有人 C、留存的身份证复印件 D、领取人的签章

三、判断题

1、印章是受理业务的证明，有对外承担责任、对内划分职责的作用。(对)

2、结算专用章可按实际劳动模式组合确定需求量。( )

3、 “残”字章用于残币成捆后的封签上。(对)

4、压数机是在票据上压印大写金额数字的一种防伪工具。( )

5、县级联社财会部门的财务专用章可由县级联社统一刻制。(对)

6、各类印章上刻制的机构名称应与本机构《金融许可证》上记载的机构名称保持一致。(对)

7、非核算业务处理单上无需加盖附件章。(对)

8、验印分为折角验印和电子验印。(对)

9、旧印章需在新刻制的新印章启用后的一个月后废止。( )

10、因遗失原因刻制的新会计业务类用章应使用原有的序号。( )

第三章账户管理第一部分练习题

一、单项选择题

1、银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币(D)账户。 A、存款 B、储蓄存款

C、单位存款 D、活期存款

2、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个(A)存款账户。 A、基本 B、一般 C、专用 D、临时

3、 (A)是银行结算账户的监督管理部门。 A、中国人民银行 B、银监局 C、省联社 D、信用社

4、单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理(C)业务。 A、现金缴存 B、现金支取 C、现金收付 D、转账支出

5、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( B)管理。 A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 C、专用存款账户 D、个人储蓄账户

6、需经中国人民银行核准开立的银行结算账户是( A)。

A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、注册验资账户 D、个人结算账户

7、存款人申请开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件不符合规定的是( C)。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、军人证

8、 ( B)是存款人因借款或其他需要，在基本存款账户开户行以外的其他银行业金融机构营业网点开立的单位银行结算账户。 A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、单位活期存款账户 D、临时存款账户

9、存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由(D )办理。 A、法定代表人 B、单位负责人 C、被授权人 D、单位会计

10、存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理(C )。 A、借款转存 B、借款归还

C、现金支取 D、现金缴存

11、下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户(B )。 A、因迁址需要变更开户银行的。 B、存款人尚未清偿其开户银行债务的 C、因方便结算需重新开户的

D、其他原因需要撤销银行结算账户的

12、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人办理支取职工工资、奖金的，只能通过( A)办理。 A、基本存款账户 B、专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

13、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过(B )。 A、 1年 B、 2年 C、 3年 D、 5年

14、 (D )是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的单位银行结算账户。 A、定期存款账户 B、一般存款账户

C、协定存款账户 D、专用存款账户

15、单位人民币银行卡账户内资金的来源是(C )。 A、现金存入 B、销货收入存入

C、从其基本存款账户转账存入 D、银行透支

16、按照《人民币银行结算账户管理办法》，单位的存款账户按用途可以分为(C )类。 A、 2 B、 3 C、 4 D、 5

17、 (D )是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的单位银行结算账户。 A、基本存款账户 B、单位活期存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

18、银行结算账户按存款人不同可分为 ( D)。 A、基本存款账户、非基本存款账户 B、单位活期存款账户、单位定期存款账户 C、个人储蓄账户、个人银行结算账户 D、单位银行结算账户、个人银行结算账户

19、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入(C )管理。 A、专用存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

20、存款人开立单位银行结算账户，应自正式开立之日起(C )个工作日后，方可使用该账户办理付款业务，但注册验资和借款转存开立的账户除外。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 5

21、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在(B )个工作日内办理撤销手续。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 5

22、根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，可以用于办理现金支取的是(C )。 A、单位银行卡账户 B、一般存款账户

C、政策性房地产开发资金 D、期货交易保证金专用存款账户

23、关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是( C)。 A、存款人应以实名开立银行结算账户 B、存款人不得出租银行结算账户 C、存款人可以出借银行结算账户

D、存款人不得利用银行结算账户套取银行信用

24、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户是指(A )。 A、人民币活期存款账户 B、人民币存款账户

C、人民币单位通知存款账户 D、人民币单位协议存款账户

25、以下关于个体工商户账户说法正确的是( C)。

A、个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入个人银行结算账户管理 B、个体工商户经营者以姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理 C、个体工商户凭营业执照以字号开立银行结算账户纳入单位银行结算账户管理 D、个体工商户以经营者姓名开立的银行结算账户均纳入单位银行结算账户管理

26、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的(D )账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。 A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期储蓄存折

27、以下可以支取现金的专用存款账户是( D)。 A、财政预算外资金账户

B、证券交易结算资金账户 C、收入汇缴账户 D、基本建设资金账户

28、存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于( B)个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 30

29、逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理(C )。 A、应列入应解汇款及临时存款科目处理 B、应按原存款科目开立汇总户进行核算 C、应列入久悬未取专户管理 D、应列入营业外收入科目处理

30、以下不能作为开立个人银行结算账户有效证件的是( B)。 A、中国居民的居民身份证 B、外国公民的居民身份证

C、国人民解放军军人的军人身份证件

D、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证

31、注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作( D)。 A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付

D、只收不付

32、以下账户中不需要中国人民银行进行核准的是( D)。 A、基本存款账户

B、临时存款账户山西省农村信用社会计业务试题库 84 C、预算单位开立专用存款账户

D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户

33、存款人因(B )，不必向开户银行提出撤销银行结算账户申请。 A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B、单位的法定代表人或主要负责人变更 C、因迁址需要变更开户银行的 D、注销、被吊销营业执照的

34、长期未发生收付业务的单位在收到开户行的销户通知后应于收到通知之日起(A )内办理销户手续。 A、30天 B、60天 C、120天 D、360天

35、下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是( B)。 A、基本建设的资金 B、日常开支 C、更新改造的资金

D、特定用途，需要专户管理的资金

36、单位银行结算账户中，不能提取现金的账户是(B )。

第五篇：农村商业银行风险合规部经理竞聘演讲稿

奉献才能，实现梦想，创造佳绩

尊敬的领导，评委：

大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己!有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。

下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。

我叫***，今年**岁，(党员)，**学历，经济师职称。我于XXXX年进入金融系统。在XX银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。

各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、网点布局;人员配备、劳动组合;职能发挥、市场开拓;队伍建设、思想工作;内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘!

众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢?“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报：

第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。

第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX排名第一，XX排名第三的好成绩。来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。

第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验;大大提升了自己的基层的风险管控能力。

第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。

第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。

如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。

(一)多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念;在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围;提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。

(二)完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。

(三)建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》;二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性;三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

(四)加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险;二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正;三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。

(五)建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

(六)牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等;寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。

各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷!如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌!

我的演讲完毕，谢谢各位的支持!

本文来自 360文秘网(www.360wenmi.com)，转载请保留网址和出处

【银行合规部考试题库】相关文章：