第一篇：上市公司内控合规部
内控合规部公共题目(答案版)
公共试题
1、对涉及公司重大利益，且根据法律法规、监管规定和公司相关制度的规定应当举行商务谈判的项目，经办部门应当将 、招标文件等合同签订背景材料，与合同草本一并提交合规审查人员进行合规审查。(A) A、谈判记录 B、呈批件
C、装修预算书 D、装修商企业简介
2、合同的业务审批是指，由 及相关会签部门负责对合同目的、约定的权利义务内容是否能够实现业务目的进行审查。(B)
A、内控合规管理部 B、项目经办部门 C、 办公室 D、总经理室
3、公司相关管理规定中，对于金额超过 元的项目(经济活动)，或者法律法规规定应当签订书面合同的，经办部门应当与对方签订书面形式的合同。(C) A、一千元 B、五千元 C、一万元 D、三万元
4、分公司所属各部门、各机构及员工个人，未经公司授权不得以公司名义对外签订合同。超出本单位职权范围或非公司授权代表公司签订合同的， 。(D) A、授权依然有效 B、无须进行重新授权 C、合同当然有效 D、应当重新取得公司书面授权
5、合同草本由 或者合同相对方(以下简称“对方”)负责提供。合规审查人员负责对合同草本进行修改审批。(A)
A、经办部门 B、内控合规管理部 C、办公室 D、总公司
6、合同项下的项目内容须经相关部门会签。凡是涉及到公司相关部门职责履行的，经办部门应当报送该部门会签意见。相关部门审查合同条款时，有权根据 对合同条款的内容提出修改或否决意见。(D) A、公司相关管理制度 B、战略计划 C、实际需要 D、以上皆对
7、对于一般合同，内控合规管理部应当在自接到合同之日起 个工作日内完成(B) A、一 B、三 C、五 D、七
8、公司用印(章)管理部门应严格依照公司用印(章)管理的相关规定，规范合同用章管理，任何人不得在尚未填写完整的 上加盖公司合同专用印章。(D) A、格式合同 B、合同范本 C、空白文件 D、以上皆对
9、合同签订(成立生效)之后，正式履行合同之前，如果有确凿证据证明合同对方根本不准备履行合同的条件或没有履行能力，经办部门应采取解除合同或要求对方提供担保等风险防范(或处理)措施。(D)
A、行使合同履行抗辩权 B、解除合同 C、要求对方提供担保 D、以上皆对
10、分公司印章的使用范围限于以分公司名义，向上级单位呈报的 、各种对外报告(表)、险种备案表，以及其他必须以分公司名义办理而需加盖印章的事项。下列错误的是(D)
A、向上级单位呈报的文件 B、对内对外的各种发文 C、委托授权书 D、空白格式合同书
11、下列行政印章管理规定，错误的是：(B)
A、行政用章集中管理涉及分公司印章、分公司部门印章、中心支公司印章; B、中心支公司各部门可以刻制印章;
C、各营销服务部不允许刻制公章，当地工商管理部门要求必须要有公章才能办理营业执照的营销服务部除外;
D、各级公章须由分公司印章管理部门统一管理。
12、分公司部门印章使用范围限于以本部门名义的对内对外发文、一般性业务往来、洽谈、通信联络等事宜。两个以上部门共同的发文和具体事务，应当加盖 印章。(C)
A、其中一个部门的印章; B、上述所有部门的印章;
C、分公司印章; D、以上皆不正确
13、公司“四条禁令”是指(ABCD)
A、坚决禁止在承保、理赔、保全等业务活动中弄虚作假; B、坚决禁止虚挂人力、虚拟人力;
C、坚决禁止内勤人员，尤其分公司管理层以任何形式参与业务佣金领取或业务奖金计提，内勤工资奖金只能由人力资源部门通过正常程序予以奖励; D、坚决禁止以公司名义从事违法违规行为，特别是商业贿赂。
14、下列哪些属于公司“十条红线”?(ABCD)
A、挪用、侵占公司保费、业务退费及其他资金资产; B、伪造、销毁、藏匿原始资料，提供虚假资料。 C、私刻或伪造公章，给公司带来声誉和财产损失;
D、虚报费用或收取费用不入账，擅自变更内勤、外勤、代理人薪资、佣金卡折等信息，个人侵占、挪用或形成小金库
15、人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得有下列欺骗行为(ABCD )： A、夸大保险责任或者保险产品收益;
B、以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售;
C、以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品;
D、对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传。 判断题：
1、代理人在销售保险时给予投保人一台洗衣机的行为是合法的(错)
2、只有人民银行是反洗钱工作的监管部门(错)
3、公司内“合规”一词的意思是指符合法律、法规(错)
4、代理人在销售保险时，不得隐瞒保险合同条款中的内容(对)
5、禁止在投保单中代签名的目的是为了防止因此引发争议后无证据保护公司利益。(错)
6、合同审查时，经办部门应当先行进行业务审查。(对)
7、报审合同时，无需一并提交缔约方相关资质。(错)
8、反洗钱工作是合规部门的事情，与业务部门无关(错)
9、银行网点在销售公司产品时，应当具备相应代理资质(对)
10、先执行合同内容，后为报销而签署合同的行为是公司禁止的。(对)
第二篇：公司内控合规问题
关于***公司内控合规问题
**公司的规模和速度发展得越快，越容易忽视和掩盖业务和发展中存在的思想偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着***公司的迅速发展，基层网点的不断增多，团队的扩张增员，营销方式的不断创新，公司内控合规工作中存在的一些问题日益凸显。
(一)思想认识不足。对内部控制认识不足，岗位设置
缺乏牵制性。人是企业最重要的资源，也是重要的内部控制因素。公司人员素质、职业道德水平参差不齐，对内部控制认识不足在所难免。有的干部、员工认为，员工在激烈的竞争中拓展市场，我们坐在家里找人家的事，搞不好会影响业务发展的大局，招致领导的怪罪，得不偿失，多一事不如少一事;有的干部、员工缺乏系统的教育培训，在营销方式的转型过程中，缺乏辨别是非的能力，甚至认为合理不合法的变通和腐败能促进了保险业务的发展。
(二)合规理念不足，跟不上新产品和法律法规变化的发展。随着新产品的广泛研发，各产品线不断有新产品投入运营，因此合规人员除了要加强法律法规与内控合规制度的学习外，还必须要加强业务学习，特别是要熟练掌握各产品线保险产品的条款，包括销售对象、销售范围、销售金额、销售责任、除外责任、义务、费用支付标准等法律法规及国家制定的各项制度等，因此必须做好合规员的即时培训工作。所谓即时，就是颁发了新的法律、法规，出台新的制度规定，产品线投入运营新的产品等，合规员要在最快最短的时间内学习掌握。
(三)培训教育不足，合规队伍素质偏低，组织架构不完善。内控合规以道德规范、行为自律、遵章守纪、风险控制为基础的管理性工作。合规员首先应德才兼备，具有良好的工作作风和思想道德，工作一丝不苟，遵守国家、企业、行业的各项法律法规及规章制度;其次，应该具备比较高的专业素质，能够科学合理、严谨有序地制定和完善内控制度，保证企业经营科学高效;再次，要具备较好的协调能力，设计和协调好各部门、各环节的关系，确保内控制度得以有效实施。最重要的是合规员能够通过制定和执行合规政策，开展合规监测和风险管控，有效地预防、识别、评估、报告和应对合规风险，全面推进企业管理和效益水平。
(四)渠道管控不足。一方面，是合规管理权威性不强，作为合规岗不可能全面参与经营管理的全过程，对各部门的协调能力极为有限;另一方面，是专业性不够，合规岗和兼职合规员一般缺乏专业知识和专业训练，在参与风险管控方面明显缺乏相应的技巧与能力。因此，这种合规管理与风险管控的结构虽然是畅通的，但实际作用却是极其有限的。基层机构要牢固树立寿险经营就是风险经营的概念，大力提高风险管控和合规管理的权威性，在公司运营成本允许的情况下，建立直接由总经理室领导的内控合规工作的专业队伍。
(五)制度保障不足，内控合规制度执行标准未达到刚性化的程度。内控合规相关规定性文件一般都是上级部门经过反复调研的规范性文件，不管哪一级的内控制度规定，没有必要逐级向下制定本单位的规定，因为一旦逐级制定相关的规定，其规定的严密性必然被破坏，甚至出现更多的漏洞。即使根据当地的实际情况，确实需要对内控规定进行补充的，应该报请上级决策部门同意后，制定简要的补充规定。因此，对上级下发的内控制度和规定要不折不扣地严格执行，不能另行制定一套相似的制度或规定。
第三篇：公司内控合规专题讲座主持词
尊敬的x总，x总，各位同事：
大家下午好!
7月29日的集团半年工作会议上，xx事长做了一篇题为《xxx》的重要讲话。报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。大家知道，要建设一家百年老店，有两点是必须坚持的：一是必须符合国家法律规定;二是必须符合国家发展趋势。我们在上周，就本次半年工作会议主题，也进行了讨论和研究，xx总提出了安排一个内控合规的专题培训。真是英雄所见略同!这体现了公司经营哲学与集团保持了高度的方向一致性，也体现了公司对内控合规工作的高度重视!
在我们国家法学界，有这样一位风流倜傥的青年俊才，其文化名片是中国政法大学法学博士，中国国际贸易仲裁委员会仲裁员，中国保险法研究会常务理事、副秘书长，中国商法学研究会理事及该会保险委员会副主任，国家财政部企业内部控制标准委员会咨询专家，执业公司著名大牌律师，参加过《保险法》、《海商法》等多部法律法规和国际条约制定、修改论证，发表过保险法，金融法和风险与合规管理有关论文，著作多篇，多次出席国际国内学术会议发表演讲。他，就是中国人保集团风险管理部和法律合规部总经理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士来到了我们会议现场，请大家伸出热情的双手，欢迎李总为我们做精彩授课!
刚才，李博士用2个小时，从法学，保险学和行政学结合的角度，给我们上了一堂非常生动，非常有意义的保险经营，风险管控的讲座。内容十分丰富、数据十分翔实、信息量很大、政策性很强、案例有警示和教育意义。听完之后，收获很多。借此机会，也代表大家向x总汇报我们在四个方面的听课收获：
一是树立了风险管理和内控合规的基本理念;
二是懂得了风险管理与内控、合规之间的内在联系;
三是认识到了集团为何要把内控合规定性为企业发展的生命线和红线的内涵;
四是坚定了我们在加快发展方式转变中保持健康可持续发展的信心。
有了这些收获，我们就收获了一份责任和使命，收获了对于公司发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为自律和原则。作为分支机构一把手，我们肩上有两副担子：一是发展的担子，一是风险的担子。诚如温总理在国务院安全生产会议上讲的：在安全生产和风险管理上“党政同责，一岗双责”。今天这堂课，对于强化我们的内控合规意识，搞好内控合规工作，促进公司发展，保护干部成长具有重要的现实指导意义!
让我们再次用热烈的掌声感谢xx博士的精彩演讲!
谢谢x总!
第四篇：公司六一儿童节发言稿与公司内控合规专题讲座主持词
公司六一儿童节发言稿
尊敬的各位领导，各位来宾，亲爱的同学们：
在这阳灿烂、姹紫嫣红的日子里，在少年儿童自己的节日里，我代表翡翠新城全体员工对在百忙之中来参加我公司举行的“翡翠新城青少年儿童书画大赛”的领导、来宾和家长们表示热烈的欢迎，翡翠新城自XX年在陇西开发项目以来，得到了县里领导和社会各界的帮助和支持。在此我对大家长期以来对我们公司的关心和支持致以诚挚的谢意!同时我们也在不断的发展和完善自己，争取创造出更好的精品回报陇西人民。
亲爱的同学们，“六一”是你们最快乐的节日，你们能够快乐地成长，全面地发展是我们大家共同的心愿。为此，我们特地在这属于你们的节日里，为你们提供一个充分展示自己爱好和才能的空间。你们是家庭的宝贝，更是家庭的希望。你们能够快乐地成长，家庭就充满欢歌与笑语。你们是学校的孩子，更是学校的希望。你们能够全面地发展，学校就充满生机与活力。你们是社会的未来，更是社会的希望。你们能够和谐地发展，社会就充满热情与友爱。你们是祖国的花朵，更是祖国的希望。少年强则国强，这是历史千百年来留给我们后人的经验和教训。你们能够茁壮地成长，祖国就充满美好与希望。所以我为自己能为你们的茁壮成长而贡献自己的一份微薄之力，感到无比的自豪。
公司为你们的参赛作品准备了特设的奖品，希望同学们活跃参赛，把你们最好的水平展示出来。最后，预祝本次“翡翠新城青少年儿童书画大赛”圆满成功!
谢谢! 第 1 页 共 2 页 公司内控合规专题讲座主持词
尊敬的x总，x总，各位同事：
大家下午好!
7月29日的集团半年工作会议上，xx事长做了一篇题为《xxx》的重要讲话。报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。大家知道，要建设一家百年老店，有两点是必须坚持的：一是必须符合国家法律规定;二是必须符合国家发展趋势。我们在上周，就本次半年工作会议主题，也进行了讨论和研究，xx总提出了安排一个内控合规的专题培训。真是英雄所见略同!这体现了公司经营哲学与集团保持了高度的方向一致性，也体现了公司对内控合规工作的高度重视!
在我们国家法学界，有这样一位风流倜傥的青年俊才，其文化名片是中国政法大学法学博士，中国国际贸易仲裁委员会仲裁员，中国保险法研究会常务理事、副秘书长，中国商法学研究会理事及该会保险委员会副主任，国家财政部企业内部控制标准委员会咨询专家，执业公司著名大牌律师，参加过《保险法》、《海商法》等多部法律法规和国际条约制定、修改论证，发表过保险法，金融法和风险与合规管理有关论文，著作多篇，多次出席国际国内学术会议发表演讲。他，就是中国人保集团风险管理部和法律合规部总经理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士来到了我们会议现场，请大家伸出热情的双手，欢迎李总为我们做精彩授课!
刚才，李博士用2个小时，从法学，保险学和行政学结合的角度，给我们上了一堂非常生动，非常有意义的保险经营，风险管控的讲座。内容十分丰富、数据十分翔实、信息量很大、政策性很强、案例有警示和教育意义。听完之后，收获很多。借此机会，也代表大家向x总汇报我们在四个方面的听课收获：
一是树立了风险管理和内控合规的基本理念;
二是懂得了风险管理与内控、合规之间的内在联系;
三是认识到了集团为何要把内控合规定性为企业发展的生命线和红线的内涵;
四是坚定了我们在加快发展方式转变中保持健康可持续发展的信心。
有了这些收获，我们就收获了一份责任和使命，收获了对于公司发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为自律和原则。作为分支机构一把手，我们肩上有两副担子：一是发展的担子，一是风险的担子。诚如温总理在国务院安全生产会议上讲的：在安全生产和风险管理上“党政同责，一岗双责”。今天这堂课，对于强化我们的内控合规意识，搞好内控合规工作，促进公司发展，保护干部成长具有重要的现实指导意义!
让我们再次用热烈的掌声感谢xx博士的精彩演讲!
谢谢x总!
第五篇：合规与内控
合规与内控，为风险管理解困
来源：CIO时代网
从美国安然、世通事件、9.11事件，到2008年发生的南方冻雨、汶川地震、次债危机，众多的风险和危机在警示我们：“风险如影随形，无处不在”。如何通过内部控制与合规管理防范、降低风险，是企业领导迫切需要解决的管理难题。
古希腊政治家伯利克利在提出“风险”概念时，并不是为了能够预见未来的风险，而是为了为不可预知的风险做好准备，这与中国的谚语“居安思危，思则有备，有备无患”有异曲同工之妙。
但是，目前国内大部分企业乃至很多全球性企业都在风险防范意识方面重视程度不足，在风险管控措施方面执行不到位，这使得众多企业在面对重大突发灾难时，很容易陷入生存危机，比如，“9.11”事件迫使超过半数的受影响企业倒闭;汶川地震致使大批中小企业遭受史无前例的打击。
即使不受突发灾难影响，由于盲目扩张、多元化经营、造假和管理失控等风险造成的“突然死亡事件”也不胜枚举，比如，美国安然公司、世通公司由于爆发财务丑闻，难逃破产命运;三鹿集团由于造假、应急不当最终破产;波及全球的次债危机更是引发多家金融机构破产，并波及全球其它经济实体。
从德隆系、三鹿到香港合俊的陨落，从美国安然、世通到雷曼兄弟的破产，每场危机的背后都隐藏着风险管理的缺口。居安思危，防微杜渐，全球化经济形势下，中国企业应尽快加强内部控制，构建合规管理体系，提升风险管控能力。
加强内控，箭已在弦
内部控制有助于企业实现业绩和利润目标，提高工作效率，防止资源损失，提高财务报告的可靠性，督促企业遵守相关法律、法规，避免企业名誉受到损害以及受到其它不良影响。
为了防范和及早发现各种风险，避免或减少可能遭受的损失，在保证企业稳定、健康、快速发展的同时，企业的经营、管理者应该认真制定和切实执行内控管理：首先，企业应建立高效的风险管理机制，以风险管理为核心，严格控制经营风险，保证业务收益的稳定;其次，企业应运用新技术、新方法对风险进行科学预测，对可能面临的各种风险进行控制和管理;第三，完善风险监控机制，建立科学的风险监测反馈系统;第四，完善企业内部控制管理制度，用制度管人、管机构、管业务、管经营，并接受监管部门的指导和检查。
2008年6月，我国财政部、证监会、银监会、保监会及审计署等五部委联合发布了“中国版萨班斯法案”——《企业内部控制基本规范》，并将于2009年7月起首先在上市企业中实施。其中，该规范第37条规定：“企业应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。”
在“美国版萨班斯法案”中，也有类似条款，比如第404条款规定：企业必须了解那些可能影响财务报告流程的风险，并要求他们实施恰当的控制以阻止财务违法行为;此外，404条款还要求，企业需建立一个基础设施，以确保所有的记录和数据不会被毁灭、丢失、未经授权的变更和错误的使用——这是业务连续性管理能够成为满足萨班斯法案合规性手段的重要原因之一。
从概念描述和服务内容上看，中国的应急预案机制与国际上所倡导的业务连续性管理体系有很多共融、共通之处。相对而言，包括三鹿集团、香港合俊等，中国很多企业都缺乏完善的应急机制、业务连续性管理体系和风险防范意识，这正是压倒他们的最后稻草。
合规价值，不可小觊
近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》以及即将在2009年7月起实施的《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。
从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。
合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。
需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性;坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。
可以说，这些价值和衡量标准对于银行以外的企业同样适用，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。
合规与内控，以IT为突破口
随着IT应用的逐步深入，企业的日常运营越来越依赖于IT系统的支撑。IT系统已经成为整个企业业务的重要支撑，同时也是对企业活动进行控制的重要手段。以具体运营流程为基础展开的IT控制，直接关系到运营活动的实施。因此，企业进行内部控制应该从以IT为主的内部控制为突破口。需要强调的是，IT内部控制并不是孤立的，它是企业以业务目标为主导的整体内部控制项目的一部分。
IT内部控制必须遵循企业的内部控制机制和策略，确保IT控制符合企业内部控制的基调。此外，IT内部控制还担当支持企业高层管理活动的责任。在企业内设定业务目标，确立企业政策，在组织资源配置及管理决策时，IT负责辅助企业制定政策方针并在组织内部传达交流。
面对即将于2009年7月实施的《企业内部控制基本规范》，上市公司急需一套普遍适用的IT内部控制方法论以满足《企业内部控制基本规范》的要求，协助IT部门建立合适的内部控制机制。