防范欺诈案件公告

第一篇：防范欺诈案件公告

合同欺诈的案件分析

合同欺诈的常见手段，合同欺诈的后果有哪些?

一、合同欺诈的常见手段

合同是商品经济发展的产物，是商品交换最基本的法律形式，是在市场经济条件下连结企业的纽带。合同顺利的签订和履行，是企业得以发展的前提和基础，是企业生产经营目标得以发现的重要保证。随着市场经济的发展，市场配置资源的基础性作用越来越强，合同的运用便会更加广泛，但目前在合同订立和履行等方面仍然存在不少的问题，特别是利用合同进行诈骗损害国家、集体、个人利益的案件也越来越多，欺诈合同行为屡见不鲜，已成为社会经济生活的一大公害。

近几年来的司法实践表明，合同欺诈案件占全部欺诈案件的50%，个别地方甚至达到80%以上。企业在合同订立和履行过程中经常遇到的合同欺诈有以下几种：伪造合同欺诈人以非法占有为目的，用伪造合同主体、伪造合同内容等手法，凭空捏造或者虚构合同，骗取他人的财物。可以是伪造合同，直接套取他人财物;也可以是先伪造一份合同，并用此合同引诱他人与之签订合同，骗取财物。货物引诱欺诈方利用一些单位或个人急需某种紧缺或畅销商品的心理，谎称能提供诸如钢材、汽车、铝锭、彩电之类的紧俏商品，签订虚假的购销合同，骗取对方的定金或预付款。这种打法使欺诈方伪装成供货方当事人实施的。

盗用、假冒名义盗用、假冒名义可以是假冒知名企业的法定代表人或法定代理人、业务负责人，利用伪造的证明文体与对方签订合同;盗用他人盖好合同专用章的合同纸、介绍信、合同占用章，冒充该公司与他人订立合同;用他人已经作废或者遗失的合同纸、介绍信、合同专用章，冒充该公司的业务人员与他人订立合同;擅自刻制他人印章，冒充他人，打着别人的招牌与人签订合同。虚构主体欺诈方伪造营业执照，虚构企业名称、资金、经营范围等，采用根本不存在的或者未经依法登记注册的单位与他人订立合同，骗取他人财物。谎称专利技术引诱欺诈方虚构能带来高额利润的专利、高新技术，打着包技术、包设备、包培训、包回收、包利润的幌子，引诱对方签订合同，连续骗取对方的转让费、培训费、设备费。虚假广告、信息引诱欺诈方先发布虚假广告和信息，引诱他人与之签订合同，骗取对方的中介费、立项费等财物。

虚构担保欺诈人伪造、变造作废的票据或者虚假的产权证明作担保，引诱他人与之签订合同、履行合同，进而骗取对方的财物。抵债诈骗欺诈人先与对方签订合同，想方设法让对方先履行，待对方交付货物后，声称自己无力支付货款，愿以产品抵货款。对方被逼无奈，只好接受欺诈人的条件。此时欺诈人便以劣质产品抵货款，使对方蒙受损失。

二、合同欺诈的后果

合同欺诈行为有三方面的法律责任：侵权民事责任、违法行政责任和犯罪刑事责任。合同欺诈行为的侵权民事责任侵权行为，一般是指行为人由于过错侵害他人的财产和人身，依法应承担民事责任的行为。合同欺诈行为具备侵权民事责任的主客观要件。从客观要件看：

1、有侵权损害事实。欺诈行为造成被欺诈人人身和财产的不利益，即不良后果和不良状态。从钱财方面看，欺诈行为致使受害人对预期不利的规避由于决策失误而无法实现，或因欺诈而决策失误致使预期利益无法实现或不能全部实现，其本质是损害了受害人动态财产的保值性和增值性;从精神损失来看，欺诈行为致使被欺诈人自由意思表达受到干扰，其结果是使被欺诈人人格受到贬低，威信下降。

2、欺诈行为具有违法性。即欺诈行为人作了法律不允许作的行为-破坏、干扰他人意思自由。

3、欺诈行为是损害事实的原因。因为欺诈行为，才使受害人钱财方面不利益，精神上遭受损害。从主观要件看：合同欺诈行为是故意而为，既表明行为人具有行为能力，同时表明行为人主观上有过错。合同欺诈行为的侵权民事责任，主要方式有返还财产和赔偿损害：

第一，对于返还财产，可以由受害人主张，以有利于受害人为原则，决定是否返还，实现减少受害人“财产的损失和浪费”的目标。

第二，对由于欺诈行为使受害人对预期不利的规避决策失误致使规避没有实现，或因欺诈而决策失误致使预期利益无法实现或不能全部实现的，应当赔偿损失。

第三，对受害人的精神损害应适当损偿。按照民事协商原则和调解原则，这种责任制度将使受害人的权益得到最大限度的保护，同时体现了法律的威严。合同欺诈行为的违法行政责任合同欺诈行为的干扰使相对人的意思按照欺诈行为人设计的模式运行，相对人表达的意思实际上不是自己的意思，而是行为人的意思。它破坏了合同当事人的地位平等，破坏了等价交换的原则，破坏了交易的自愿性，破坏了社会信用。合同欺诈行为使参加交易的人没有安全感，使市场运行缺乏稳定的信用支持。合同欺诈行为的行政法律责任，一是要承担一定的惩罚性经济义务，通过经济惩罚强制教化;二是对严重违法的要吊销营业执照，实行市场禁入，从而在一定程度上起到警示作用。

合同欺诈行为的犯罪刑事责任合同中的欺诈行为属于民法和合同法调整范围，其承担的是一种民事责任。但合同中的欺诈行为如果具有严重的社会危害性、刑事违法性、及应受刑罚处罚性这三种性质时，行为人承担的就不只是民事责任，还要承担相应的刑事责任。鉴于有些合同欺诈行为破坏性很强，欺诈所获取的非法利益达到一定程度，我国1997年刑法第224条增设了对于利用合同进行诈骗犯罪的规定。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为，它具有社会危害性、刑事违法性，理应受到刑法制裁。

合同欺诈的主要方式

同民事欺诈行为的主要方式包括：

1、虚假的质量欺诈行为;

2、虚假的商品标识欺诈行为;

3、虚假的合同主体欺诈行为;

4、虚假的宣传欺诈行为;

5、虚假的价格欺诈行为。

合同欺诈的特点有哪些

合同民事欺诈有四个特点：

1、欺诈人发出欺骗性或虚假性的邀请，诱导对方向自己发出订立合同的意思表示(要约)，采取欺诈手段实现签约目的。

2、欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或者隐瞒事实真相，向对方发出订立合同的意思表示，致使对方做出错误的承诺，以实现其订立合同的目的。

3、所签合同生效后欺诈人通过双方履行该合同，达到其获取不法利益的目的。

4、目前合同欺诈的突出特点是欺诈人一般具有合法的主体资格或具有一定的实际履约能力，同时可能还积极履行所签合同的部分条款，即通过履行一定的合同义务，从被欺诈方获得不法利益。

一种网上“包养男人”的游戏在一些女性白领中十分流行。作为女主人的她可以根据心情，随意亲吻、批评、责骂、鞭打甚至杀死包养的“男宝宝”。

大千世界，无奇不有，网上养个电子宠物发泄情绪还是让人感到很“另类”。人们清楚网上“养男人纯粹是场游戏。而女性只不过是通过这种游戏，来抒发愤懑和不满。只是人们还是要问，为什么要用这种方式来包养男人?

男人大多在光明正大的承认需要一个情妇，至于是不是真的去包养了，就不得而知。女人却仍然不敢大胆的说出：我也需要一个情夫。

同居久了的人说自己确信一夫一妻，却因为性变得太过熟悉，倾向于过一阵子就到外面追求新鲜的刺激。更为前卫的做法甚至是大方的告知伴侣，征求了同意后与亲密的朋友发生性关系，在里面寻求刺激。

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自从盘古开天地，古训一再教诲：“所谓女子，当具有温良恭谦的美德。”在古代，多的是男子昂首弃妇、女子低眉追夫的故事，看得女人浊气郁结，恨不能剖胸一泻为快!

对现代女人而言，哭着喊着要嫁的年代已经过去，随着女性社会经济地位和教育程度的提高，其追求独立和自我实现的欲望也不断加强，“万花丛中过，片叶不沾身”已不再是男人使用的专利。

第二篇：买卖合同中如何防范欺诈

合同是当事人或当事双方之间设立、变更、终止民事关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。合同的要求是当事人之间的意思表示一致，而且各个当事人的意思表示都是在自由意志下完成的。但是不法分子会利用合同进行欺诈，很多人深受其害，那么到底如何防范合同欺诈呢?

一、买卖合同具的主要特征

买卖合同作为为典型的合同形式，具有合同的一般法律特征，即合同的共同属性，除此之外，买卖合同还具有自己的个别属性，即特征，这些特征使买卖合同与其他的经济合同相区别，并独立存在。买卖合同具有以下主要特征：

(一)买卖合同标的的所有权发生转移

当事人双方订立买卖合同的目的就是使财产的所有权发生转移。通过买卖合同的签订和履行，卖方将自己生产或者经营的一定数量的产品转让给买方，买方接受卖方提供的产品并为此而支付价款。卖方因转让财产接受价款而丧失了财产的所有权，买方则支付价款而取得了财产的所有权。所以，合同标的所有权发生转移，只转移合同标的的占有或只为取得合同标的使用权而订立的合同不是买卖合同。买卖合同的这一法律特征，是它区别于财产租赁合同、借用合同和保管合同的主要标志。

(二)买卖合同是双务有偿诺成合同

买卖合同是双方当事人互享权利互负义务的合同。卖方有取得价款的权利，必须转移财产的所有权;买方有取得财产所有权的权利，必须为此而支付价款。买卖合同是为了实现双方各自的经济利益，按照等价交换的原则而订立的合同。一方要从另一方获得利益，必须支付相应的代价。买卖合同是诺成合同。买卖合同的成立，并不需具备一定的形式和手续。除法律另有规定或合同双方当事人另有约定的除外，买卖合同自卖方和买方依法就合同的主要条款经过协商达成一致，合同就成立，并不以交付实行为合同的成立要件。

二、买卖合同的欺诈形式

买卖合同既然是合同中为常见和典型的一种，与之相应的，利用买卖合同进行合同欺诈的数量和手段，方法也层出不穷，犯罪分子在针对被害人的犯罪过程中，往往利用买卖合同这一常见形式来达到不法目的，综合起来说有以下几种手段：

(一)假冒合同主体进行欺诈。

在生活实践中，犯罪分子往往本身不具备成为买卖合同卖方主体或买方主体的资格，而利用种种手段掩盖或隐蔽其真实身份，制造假象，使被害当事人与之签约，以达到获取不法得利的目的。从生活实践来看，往往有以下几种形式：

1、伪造、变造或盗取企业法人或非企业法人的营业执照、授权委托书、合同专用章与被诈骗方进行协商。针对部分人认为大公司、大企业可靠的认识，犯罪分子往往制造其为某大公司、大企业的业务人员或业务部门的假象，使对方过于相信自己的经济实力和履约能力而与之签约。

2、伪造一个根本不在的单位与被欺诈方签订合同。

3、冒充财产所有者或经营管理者，与被欺诈方进行交易，或是冒充财产所有者的代理人进行欺诈。

这几种方式都是以假冒的身份参与买卖合同的签订、履行，被欺诈方往往对其住所地、企业注册资产或企业经营管理状况等情况一无所知，犯罪分子在合同签订后往往携价款或货物而逃，以致被欺诈方无法查找其去向或对其进行诉讼，结果造成严重的财产损失。当然若犯罪分子是在合同纠纷发生时逃走，被欺诈方也无法采取必要的措施以解决纠纷或挽回损失。

(二)利用被欺诈方心理进行欺诈。

这种形式的欺诈往往出现在即时结清的买卖合同中，犯罪分子抓住被欺诈方某些心理进行欺诈，主要表现在：

1、利用从众心理进行欺诈。犯罪分子往往有一人作卖方，而以其他人作

2、利用贪小便宜的心理进行欺诈。将伪造的标的物以特别低的价格出售，利用被欺诈方爱贪小便宜的心理进行诈骗，这也是犯罪分子常用的手法之一。在这一类案例中，被欺诈方往往认为自己得利，殊不知犯罪分子正是抓住了这一心理进行欺骗，使受骗方蒙受损失。在生活中，此类事件数量不少，多以即时结清的买卖交易为主。

3、利用其他盲目心理进行欺诈，由于当事人所处环境、场景或特殊身份的特定心理状态，犯罪分子以虚构的事实或制造假象进行交易，以达到不法目的。例如利用被害方急于外出的心理出售假车票等行为。

应当指出，在以上几种手法中，犯罪分子往往将几种手法同时使用，使被害方上当受骗，而事后无法找到诈骗方，以致无法挽回损失。

(三)伪造、变造或虚构标的物。

在标的物上做文章从来是利用买卖合同进行欺诈的犯罪分子惯用的手法之一。具体来说有以下几种：

1、以假充真，以劣充优，以次充好。以假冒伪劣的商品代替优质的、正宗的商品，隐瞒商品存在的瑕疵，是这种欺诈手法的主要表现。

2、虚构根本不存在的标的物，买空卖空。诈骗方虚构自己并没有的标的物，引诱被欺诈方与之签约以骗取货款。在实践中，卖方与买方在签约时并不一定就拥有合同标的物，如正在生产中的商品，但卖方应保证在合同履行期限内能够交付合同标的物。而在此类合同欺诈中，卖方未拥有标的物也没有拥有标的物的迹向和可能，主观上也不存在将标的物在合同期限内交付的意愿。

3、出售既非自己所有的，又未取得所有者的委托的商品。

4、出示高质量的样品，而在履行中以伪劣产品代替。

5、谎称自己的产品是“专利”或“名优特新”产品，利用对方对技术认识的欠缺骗取高额价款。

(四)利用合同条款的模糊性、歧义性、不完备进行欺诈。

钻合同条款表达形式的空子，利用被欺诈方的疏忽进行诈骗，牟取非法利益是欺诈人常用伎俩之一。例如甲农场与乙公司签订一批农副产品购销合同，在合同条款中规定质量标准是“无杂质、腐烂”，但合同将“、”号写成“，”号，货到后，发现有腐烂现象，乙公司提出抗议，但对方说合同上写的是无杂质，腐烂的产品，以为乙公司专要腐烂的，还声称“纳闷乙公司何以要腐烂的”。因对合同条款审查不慎重引起的纠纷，由此可见一斑。

三、买卖合同欺诈的法律后果

(一)买卖合同欺诈的刑事后果

买卖合同欺诈的刑事后果主要有合同诈骗罪及仿造公文、证件、印章罪。

由于买卖合同涉及金额可大可小，在生活实践中应严格区分罪与非罪的界限。一般来说，数额较大或巨大的行为才构成合同诈骗罪，应承担刑事后果，否则只能要求诈骗方承担行政的或民事的法律后果。如已认定构成合同诈骗罪，对其提起刑事诉讼后，受害人可一并提起刑事附带民事诉讼，对被侵害的权利进行补救。

在欺诈过程中仿造公文、证件、印章的行为是欺诈人用以达到欺诈目的的手段行为。如欺诈人的行为已构成合同诈骗罪，对其行为不再适用仿造公文、证件、印章罪与诈骗罪数罪并罚，而仅适用诈骗罪从重处罚。

(二)买卖合同欺诈的民事后果

由于欺诈的行为而订立的买卖合同属于无效合同，依我国《民法通则》的有关规定，欺诈人应承担如下民事后果。

1、返还财产。对以虚假身份等形式进行买卖合同欺诈所得的财产，欺诈人负有返还给被欺诈人的义务。例如：欺诈所得的是实物，欺诈人已将实物出卖的，而且该实物已经不可能再追回，欺诈人则需要返还相当于原物的价款。返还范围应包括原物及其应有孳息。

应当注意的是，由于欺诈人对欺诈所得物的占有是非法的，所以不适用善意取得，被欺诈人可基于所有权要求占有该物的第三人予以返还。

2、赔偿损失。欺诈人因欺诈获得被欺诈人财产，是一种侵权行为。欺诈人对因其欺诈行为给被欺诈方造成的损失应予以赔偿。赔偿范围应包括直接损失及间接损失。

3、继续履行。对于在履行过程中出现的欺诈行为，如以劣质产品冒充优质产品的行为，欺诈人并无

4、支付违约金。对于在合同已经成立并生效的情况下，欺诈发生在合同履行阶段的，则被欺诈方可要求欺诈方支付违约金，包括合同约定的具有惩罚性的违约金，不以是否客观上对被欺诈方造成损失为根据。

5、没收财产。对欺诈行为已构成欺骗罪的，可没收其已经取得的或约定取得的财产或孳息。

(三)买卖合同欺诈的行政后果

对买卖合同欺诈行为造成的行政后果情况大致如下：

1、对实施了买卖合同欺诈行为的行政法人，可追究主要负责人或法定代表人的行政责任。

2、对企业法人、事业法人实施的买卖合同欺诈行为，工商行政管理部门可对行为主体予以警告或责令停业整顿、罚款等行政处罚。

3、对其他经济组织或个人实施的买卖合同欺诈行为，当不足以构成犯罪，无法追究刑事责任，但不予处理显然失当的情况下，可对行为人予以罚款或行政拘留等行政处罚。

此外，对在买卖合同订立过程中玩忽职守，疏忽大意的工作人员，应视情节轻重由所在单位按内部规章制度追究行政责任。

第三篇：合同欺诈的识别与防范

当前困扰与威胁我国经济健康发展的一股浊流，就是市场经济的无序和企业信用的危机，其原因固然是多方面的，但近些年来，利用合同进行欺诈的违法活动，屡禁不止，屡打不绝，合同欺诈不仅诡计多端，花样百出，而且波及的领域地域日益广泛，并呈高智能、专业化、群体化和辐射状的蔓延趋势。合同欺诈行为，侵犯国家、企业、个人的财产所有权，践踏市场公平交易与诚实信用的法则，损害了经济发展和社会稳定，成为市场经济交易安全的心腹之患。因此，加强全社会对合同欺诈的预防识别与抵御能力，乃当务之急。

一、合同欺诈的特征

合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公私财务占为己有为目的不法行为。根据其性质的不同，本文将合同欺诈划分为合同民事欺诈与合同刑事诈骗两类，来加以论述和剖析，以便于人们识别和防范。

1、 合同民事欺诈，是指一方当事人故意供给对方虚假情况，或者故意制造假象隐瞒真实情况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事欺诈行为。合同民事欺诈有以下特点：

(1) 欺诈人故意发出欺骗性或虚假性的邀请，以诱导对方向自己发出订立合同的意思表示，采取欺诈手段得逞签约目的，表现出行为的主观性。

(2) 欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或虚构事实、制造假象，隐瞒真相，其目的在于让对方落入圈套而不觉悟，致使对方做出错误的承诺，以实现签约目的，表现出欺诈行为的客观性。

(3) 欺诈人以卑劣手段利诱对方签订合同，其本质是使所签合同产生法律上的效力，通过履行这种表面合法实际虚假的合同获取不法利益。

(4) 欺诈人一般具有合法的主体资格或具有一定的实际履约能力，同时可能还履行过合同或正在积极履行所签合同条款的部分义务，诱使对方上当受骗，深陷其中难以自拔，从被欺诈方获取更大的非法利益。

(5) 合同民事欺诈的效力。采取欺诈手段所签订的合同确认无效后，从签约时起就没有法律约束力，当事人双方已确立的权利义务关系随之解除。合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。如果双方都有过错，依责任大小承担相应的损失。如果当事人故意损害国家利益或社会公共利益，作为一种惩罚手段，则将追缴当事人已经取得或者约定取得的财产收归国库所有。

2、 合同刑事诈骗，又名利用合同进行诈骗犯罪，以别于合同民事欺诈。合同刑事诈骗的含义是，欺诈行为人的签约主观就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的能力，以非法占有他人财物(俗称“无本生意”)为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人落入圈套而与之签订合同“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的诈骗犯罪行为。合同刑事诈骗有以下特点：

主观性。欺诈人必须有诈骗的直接故意，抱有非法占有他人财物的目的，其目的的实现与其采取的欺诈手段系因果关系，即非法取得他人财物正是利用所签合同诈骗的必然结果。

客观性。欺诈人采用虚构事实、制造假象、隐瞒真相或贿赂代理人等欺诈手段，利诱对方当事人违背自己的真实意愿，违心签约。但诈骗人对所签合同既无履行诚意，也不具有履行条件，只是利用所签合同的“合法形式”，以使自己非法侵占对方大量钱财的目的得逞。

关联性。欺诈人实施以合同行为诈骗手段的行为过程，包括以欺诈手段签订合同和以合同“约”定骗财骗款前后两个过程，欺诈方施放烟幕弹，受骗方误中连环计。

阴险性。欺诈人一般具有较高的智商、技能和作案手段，表现在诈骗人利用合同行骗前都要认真策划，精心准备，一般要对行骗对象、市场行情、合同款项、逃避制裁等作可行性调查研究，在签约形式、内容条款上作手脚，埋伏笔，置陷阱，设圈套，为达目的，不择手段。

群体性。欺诈人可分为“公诈”、“私诈”。“公诈”是指单位集体行骗或指使当事人、代理人行骗，“私诈”是指个人行骗，一般以累犯惯犯居多，往往他们有犯罪前科，应对防范、打击经验较多，也有“公

私合营”的，危害深重。

专业性。欺诈人投其所好，常以合作、合伙、入股、代办、代购、代销的单位和“能人”面目出现，以合同欺诈为生。有的受同乡、同学、同胞、同僚关系影响，有的受人利诱，见利忘义，有的曾是诈骗受害人，受损或破产后不惜孤注一掷，铤而走险，变本加厉地谋害他人，有的成为职业惯犯。复杂性。指欺诈人诡计多端，随机应变，手法变幻，花样翻新。近年来，随着我国市场经济的发展，经济往来的速度与额度不断增加，骗子们除继续使用传统骗术外，不断变换行骗区域、行骗行业、行骗手段，合同欺诈案件呈现出复杂性、隐蔽性、连锁性，扑朔迷离。

二、合同欺诈的手段

当前，合同欺诈的方式五花八门，手段千奇百怪，既有惯常的民事欺诈方式，也有更为诡秘与险恶的刑事诈骗方式，手段无论怎样翻新，大都是利用人们赚钱迫切的浮躁心理。因此，静观分析合同欺诈的主要表现，研究应对合同欺诈的各种措施，有利于识别形形色色的欺诈行为，采取有效防范措施，避免人们上当受骗，更好地制裁、治理这种违法行为，维护经济生活的健康有序。

(一) 合同民事欺诈的主要表现，是围绕合同的主要内容条款耍花招、玩手段：如虚假的陈述或说明，或制造假象、隐瞒真相，目的旨在骗取对方信任，利诱对方签订合同，借履行合同获取非法利益。因此，就个案来讲，它的危害后果比合同刑事诈骗要小，就普遍性而言，它的危害程度比合同刑事诈骗要广。一般来说，合同民事欺诈的手段有：

1、虚假的质量欺诈，在合同标示质量条款上作引人误解的不真实表示。(1)狸猫换太子——出示真样品，兑现合同时却以雁品替代，愚弄对方;(2)割头换相——，伪造或冒用产品的质量鉴定标志，促成合同签订，“诱奸”对方;(3)张冠李戴——提供虚假的产品说明书，欺骗对方;(4)狗皮膏药——谎称产品为专利产品名优产品，给人造成神秘或信任感，以售其奸。

2、虚假的商品标识欺诈：(1)假冒他人或虚构个人的注册商标的商品为欲订合同的标的物;(2)在商品或商品包装上，印制虚假标志，标迟出厂期，延长有效期，扩大保质期，以推销劣质、过期商品;

(3)仿冒他人商品标识。同类别产品、谁俏销就仿冒谁，从外观到包装全仿真，借水行舟，大树底下好乘凉。

3、虚假的合同主体欺诈：(1)欺世盗名，伪造证明文件公章公函，或通过不正当手段获得其他单位的公章或合同专用章或空白合同书，而与对方当事人签订合同，诈骗钱财;(2)假单位欺诈法，社会上少数不法分子伪造公章、合同章和营业执照，设立无资金、无场地、无设施、无从业人员的“皮包公司”，利诱被欺诈方签订合同，待对方先行履约或预付钱款后逃之夭夭。

1、 虚假的宣传欺诈，是指当事人利用广告或其他方法，对合同标的质量、成份、性能、用途、产地、生产者、有效期限、毒副作用等作令人误解的虚假表示，诱惑他人与其签订合同的欺诈行为，包括虚伪的“有奖销售”、“限量发行”、“买一赠一”等。

2、 虚假的价格欺诈，是指当事人利用虚假或令人误解的价格条款或条件诱骗对方与其签订合同，从中渔利，往往是通过“大削价”、“大甩卖”、“大清仓”、“季节降价”、“破产处理”、节日大酬宾活动实现的;

(1)虚假标注差额巨大的原价、现价，谎称降价的促销行为;(2)模糊标价，用模糊语言、计量单位诱人误购;(3)虚实两套价格，以低价成交、高价结算，先蒙人后坑人。

3、 放长线钓大鱼的诱饵欺诈，一是欺诈方在实施欺诈之前已先与被欺诈方履行了几份小额合同，付小额定金，且履约积极、顺利，制造本身履约能力强，重合同守信誉的假象，骗取对方充分信任。然后谎称因生产生活或业务经营需要，签订大额订单，骗取大量货物和钱款。二是欺诈方经过精心踩点后锁定欺诈对象，对其情况相当了解，而欺诈对象对欺诈方则了解肤浅，有计划的诚实骗不设防的冤家，骗无不胜。三是欺诈目的得逞后，欺诈方往往隐匿遁形，杳无音讯。

4、 虚构标的欺诈：编造子虚乌有的项目诱骗当事人上当。(1)伪造“破产拍卖”文件资料，多方骗取定金;(2)编造理由，侵吞定金：以大批量的加工业务为诱饵，签订加工承揽合同并收取定金，最后以加工质量不合格为“由”拒退定金;(3)诈骗者本身不具有专业资质，通过不正当手段获得项目工程的资料，然后利用这些资料图纸，以发包方的身份引诱其他单位承包工程，甚至搞“多角恋爱”，一女许嫁几家，从而骗取对方的合同保证金等;(4)伪造政府批文，伪造抵押担保，骗取信贷投资和其他“投资伙伴”。

5、 非法传销欺诈：(1)组织网络从事无店铺经营，通过交纳或变相交纳入门费，上线吃下线，下线吃回扣，收益额度以加入先后为序;(2)从业人员以下线交纳的入门费或认购商品回扣为生，通过发展成员，组织网络或以高额回报为诱饵“招商引资”，极容易诱惑群众误入歧途，极具欺骗性、传染性和危害性。

6、 买卖双方欺诈。一是欺诈方利用对方欲赚取购销差价的心理，先以下家的身份与欺骗方订立购销合同，同时又串通第三方作为被骗方的上家，以提供被骗方下家所需相同的商品为诱饵，诱使被骗方订立合同，骗取货款;二是欺诈方先后以卖方和买方两种身份出现，意欲出售某种商品，使受害方又产生有多人要买这种商品且价格较高的错觉;三是受害方往往是一些开业时间不长，但又急于收回投资、踌躇满志的企业，由于经验不足，很容易成为冤大头奉送学费;四是受欺诈方履约付款后，欺诈方携款潜逃，打一枪换一地方。

(二) 合同刑事诈骗，比起合同民事欺诈，具有目的更险恶、手段更卑劣、方式更隐蔽，作案更狡猾，情节更复杂，后果更严重的特点，更应引起人们高度警惕，拭目以待，谨防上当受骗。由于合同诈骗犯罪方式林林总总，手段无奇不有，现仅就常见的几种归纳如下：

1、投其所好。即利用一些单位或个人急需某种紧俏商品，或急于出手某种滞销积压商品，诱人签订购销合同，骗取大量预付金和定金中饱私囊，这里欺诈方可以买方、卖方或中介方的不同身份在合同中出现。

2、诱敌深入。欺诈方与对方先做成数笔交易，甚至做成一些赔本买卖，骗取对方信任，尔后签订大宗买卖合同，套取大宗货物或大笔货款，大发不义之财，抑或置人于死地。

3、金蝉脱壳。为骗取对方当事人的信任，欺诈方采取拼造达官贵人、社会名流视察、题词、合影图片，让对方参观他人车间，看别人货物的手法，虚构事实，制造假相引人上其贼船，一旦签约后将对方货款、定金骗到手，就溜之大吉，逃避法律制裁。

4、陷阱暗算。即欺诈方事先假冒机关事业单位、知名度高或信誉较好企业的名称，发布大额度招标采购公告，被骗方一旦签订合同落入精心设计的圈套，欲罢不能，欲退不行，巨额商品打了水漂，这里欺诈方扮演的是订购发包方身份，而且往往因人而异，一户一策。

5、高额利诱。即欺诈方利用发布招商信息的方法，声称自己因业务急需加工一批产品，时间紧，要求高，加工费高出正常费用许多，引诱一些企业上当，但要求先签订加工承揽合同，并预付一定量的合同保证费或质量押金，但对方签约付款后曲终人散，讨债无主，告状无门。

6、潜逃废债。古往今来，案例很多，但较有代表性的是，在当地投资兴业的外来户蓄谋已久，精心策划，营造一片红火兴旺的繁荣景象，大肆进行社会公关和感情投资，从企业的生产经营到供应销售各个环节，签订大批赊欠合同，恶意拖欠地租、房租、水费、电费、税金、货款和员工工资，累积到巨大数额，突然一夜之间，人去楼空，所有动产从此蒸发，登记档案里为警方留下一堆虚假资料。

7、互相并吞，又称黑吃黑，是黑道上惯常的欺诈术。即欺诈方因嫖娼、赌博、走私、制假、贩毒、盗窃、偷渡等犯罪需要与受骗方签订借债合同，或者由于意外原因赔得血本无归，或者由于欠方恶意黄债，一走了之。有的为独霸一方市场，以签订合同为诱饵，将黑道同伙及其赃款赃物诱出，挑起事断，嫁祸于人，或交给黑恶势力，或供给警方，借刀杀人。

8、传真诈骗。即欺骗方通过电话，传真、信函、电子邮件等方式先行发出订货要约，然后恶意利用外地汇款的时间差，先通过银行向对方汇去少许款项，取得盖有银行印鉴的汇款单后，再用刀片或涂改液更改为大额汇款，用传真机发往供方，或者与金融部门不法分子相勾结，伪造承兑汇票，供方收到传真来的汇款单或寄来的汇票时即发货，当发现受骗时，货物被持假证件的人提走，提货人下落不明，失主追悔莫及。

三、合同欺诈的防范

合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭遇欺诈时采取的各种防备、救济预案中的应对措施。如上所言，由于合同欺诈手段的多样性、行为的狡诈性，会导致程度、性质不同的后果，其谋害之劣，祸害之深，毒害之广，危害之大，影响之坏，千夫所指，众怒所犯，罄竹难书。因此，如何唤醒全社会的法律意识，有效防范和抵御合同欺诈，在理论研究中的探索和法律实践中的创新，就显

得尤为重要而迫切。

尽管合同欺诈诡计多端，花样百出，但是，魔高一尺，道高一丈，只要认真做好宣传、教育、预防、防范、整顿、治理、打击、监管诸项工作，标本兼治，合同欺诈就失去伪装，难有存身之地。

(一) 加强对合同欺诈的宏观控制

合同欺诈的宏观控制，是指国家从宏观角度出发，综合动用宣传教育、立法调整、行政执法、司法干预等手段进行有效地控制与预防的措施。其内容包括：

1、 加强法律宣传教育，提高全社会的法制观念与合同意识，经常向广大公民，重点是企业经营者宣传有关经济合同的法律法规，定期组织专业培训与经验交流，使合同法制观念深入人心，构筑一道预防合同欺诈的思想防线。

2、 与时俱进，开拓创新，适应国内外市场经济发展的新形势与市场交易中出现的新问题，通过立法程序及时调整和完善合同规范的法律法规。

3、 发挥公、检、法、司专门机关的职能作用，进一步完善举报投诉中心网络，坚持打防并举、标本兼治原则，做好媒体揭露和重点曝光、集中打击与群防群治工作，抓好侦查、起诉、审判和改造四个环节，对罪犯起到震憾作用，促其自制自拔，悔过自新。

4、 发挥工商行政管理机关的执法功能。为维护公平交易和市场秩序，应发挥工商机关经济战线生力军和轻骑兵的优势，迅速便捷，主动出击，对合同欺诈行为从重执法，严厉制裁，依法取缔。同时，要在源头上把好市场主体准入关，把好新开企业申请注册和已开企业的年检验照的审核关，教育和引导企业规范经营，增强依法维权的自我保护意识;切实加强对企业的回访检查和经营行为的监管，加强对“三无”企业、挂靠的假集体企业和非法承包租赁企业的清理，消除法律监管的盲区与合同欺诈的隐患。

5、 实施金信工程，建立健全企业信用监管体系。以工商牵头，开发整合海关、商务、质检、金融、税务、劳动、公安、检察、审判等部门信息资源，建立企业信用网络监管体系。而金信工程的重点是完善企业信息网络，设定目标是：按照企业信用监管指标体系和实施分类管理的要求，在全国范围内，统一指挥体系，统一技术标准，统一监管平台，通过联网，实现资源共享，适时监控，进一步提高企业信用的自律功能。国内外任何经济组织和个人，无论何时何地都可以上网查询任何企业的信用等级、资信状况和不良记录，任何心存侥幸的不法经营企业，将无藏身之地，受到法律的惩罚，必将陷入人人喊打，个个唾弃的灭顶之灾。

6、 持久广泛深入地开展“重合同、守信用”活动。大张旗鼓地表彰“重守”企业，帮助和促使企业完善自主经营、自我发展、自我约束、自我防范的自律机制，有目的、有计划、有组织地采取措施提高合同从业人员的法律意识、管理水平和实际操作技能，同时，继续开展经济合同鉴证、动产抵押登记、公开拍卖监管、格式条款备案、合同示范文本发放等工作，防止合同欺诈发生，有效保护交易安全与合同当事人的合法权益。

(二) 采取应对合同欺诈的防范措施

合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策和方法。行之有效的措施包括：

1、 提高警惕。就是要提高对受骗危害性和防骗重要性及合同风险性的认识，时刻保持清醒头脑，对那些轻易而举的上门“好事”，要多问几个为什么，切忌“财迷心窍、利令智昏，酒乱人性，色淫方寸”，如果警惕性不高，稍有不慎，就可能吃亏上当受骗。

2、 得道多助。“得道”指借助法律武器和科学方法规范企业经营行为，“多助”即寻求多方帮助，包括自助和求助。具体来说首先提高自身素质，不仅要懂得市场经济知识，还要懂得法律法规知识，不仅要懂得国内法，还要懂得国际法，既要熟悉和掌握从事市场购销的知识和业务能力，又要熟悉与本行业、本部门有关的法律法规，运用知识与法律，保护和发展自己。其次要加强企业内部的业务、财务、仓库管理、监督部门的协作配合与信息沟通，实施动态管理，以便及早发现问题及时采取防保措施。其三要加强与银行、工商、公安、检察、海关、审判等部门的联系，主动争取帮助，规避和减免经营风险。

3、 完善制度。“苍蝇不叮无缝的蛋”，“黄鼠狼好咬有病的鸡”。经验告诉我们，合同欺诈往往利用企业管理制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不严密的企业往往是诈骗屡屡得手的地方。因此，企业应根据实际，从合同签订到履行结束的全过程，制订一套比较完善而严密的合同管理制度 ，如合同签订程

序和审批制度，合同专用章与合同文本管理使用制度，合同鉴证制度，合同履行监督制度，合同中止备案制度等等，尤其是对合同履行过程中的适时监控最为必要，可随时掌握合同履行进程，对有问题不能履行的合同及时采取补救措施，区别情况分别处理。

4、 核审资信。为了有效防范合同欺诈，签订合同前务必认真审查对方的主体资格和履约能力，查清其身份及履约守信状况，签约前首先要求对方提供：(1)法人代表身份证明;(2)营业执照副本;(3)法人资格证书;(4)法人授权委托书;(5)合同经办人身份证以及担保书等，切忌和防止仅凭对方提供的银行帐户、合同专用章、工作证、介绍信、名片等不全面、不规范的证明文件签订合同。同时也应杜绝凭老关系、老朋友、老熟人或领导、部下、亲友的推荐介绍等草率签订合同。查履约能力就是查清对方经营现状，签约前应通过信函、电报、电话、 中介或派员等方式调查对方资金和信誉，以防意外。重大经营活动应举行听证，集体讨论决策，给对方特殊优惠的业务要慎之又慎，可制定预案，以防不测。

5、 慎签合同。为预防合同行为人在合同条款内容上暗作手脚预埋阴谋，应按照合同示范文本的格式，严格审查合同条款，包括合同的主体、要约、承诺、权利、义务、标的、质量、数量、价款或酬金、结算方式、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方式等，都要字斟句酌，反复推敲，力求表述清楚明确，具体完整，不能含糊不清或易产生歧义理解授人以柄，留下隐患，必要时请律师把关，履行合同担保、鉴证程序。

6、 供货反诈。供方在履行买卖合同中反欺诈的第一要务，就是确保供方能在交付货物后顺利获取需方支付的价款，为安全起见应注意：

(1) 采取托收承付方式结算，需方拒付货款的，应当按照人民银行规定的结算办法拒付输。如需方无理拒付货款，供方可申请对方开户银行进行说服。经银行说服无效，应申请银行强制扣款。

(2) 在交货时，根据合同约定，供方要求需方提供担保。需方不提供担保的，供方拒绝交付货物。因为一旦交付货物、就丧失了控制权。发货、提货时更要把好出库、出厂、处境关，防止和减少受骗案件的发生。

(3) 申请仲裁或者法院起诉。当事人在合同中约定仲裁的，供方不得先向法院起诉，而必须先申请仲裁;当事人在合同中约定向法院起诉的，供方可在供方所在地、需方所在地、标的所在地、合同签订地、合同履行地法院之中选择一个法院，提起诉讼。

7、 购货反诈。购货方在履行合同中反欺诈的首要任务就是确保取得依照合同约定供方交付的货物，为了交易安全，应当做到：

(1) 依合同规定，供方交付货物后购方支付货款，若供方未先行交付货物，购方则不必支付货款。若供方延迟或拒绝交货，购方可依合同规定，要求供方承担违约责任。

(2) 依合同规定，在需方支付货款后，供方才履行交货义务的情况下，如果供方在签订合同后履行合同前，其财务状况恶化，有可能在将来需方支付货款之后仍不能交付货物，需方有权要求供方先交货或提供担保，否则，需方拒绝履行自己支付货款的义务。如果供方提供担保，则购方就应先支付货款。供方提供担保在货物的交付期限届满仍不能履行交货义务的，需方可就供方提供的担保执行，要求供方承担违约责任。需方还可以依据情势变更规则要求解除双方的买卖合同。

(3) 根据合同规定，在供方先行交付货物尔后需方才支付货款的情况下，如果供方提供的货物质量有缺陷，需方可视不同情况采取相应措施，以维护其合法权益。如同意利用，降低货物价格;交付替代货物;拒收或退货，并要求承担违约责任等。

(4) 合同中没有质量约定或约定不明确的，按照国家法律、行业标准履行，尚无上述标准的，按照通常标准或符合合同目的特定标准履行。交货验收时，购货方一定要亲临现场，依据有关法律根据资料、协议、样品等质量标准逐项逐批进行验收。也可聘请专家质检人员代检。却不可碍于情面免检留下后遗症。

(5) 付款时要严格资金管理制度，切不可义气用事，轻易兑付。大额资金流动要商请银行把关，万万不可违背财经制度，铸成大错。

(6) 如果供方无履约能力或根本不准备履约，以欺诈手段引诱需方签订买卖合同，从而骗取定金或预付款的，需方应及时向人民法院起诉，并适时申请财产保全。供方骗款后出逃的，需方应及时向公安机

关报案，收集提供供方实施欺诈的线索和证据。

8、 项目反诈。对经济技术信息包括种植、养殖、加工、贸易、施工项目，要进行综合考察，重点是信息来源，提供人身份、项目的可能性与可行性，断定真伪、评估价值后再支付相关合理费用。

9、 引资反诈。在中外合资合作经营合同签订中，引资方往往急于求成，外方借机欺诈，签订不平等合同，先发制人。因此，双方在签约时，出资方式中既要考虑赢利性，又要考虑对等性，出资应当公平合理，对外方的出资应当要求至少提供部分资金，外方如以物化形式进行部分投资，引资方也应要求以场地、厂房、设备等进行投资。对外方以无形资产作为入资形式的，要选择资质、信誉良好的机构进行科学评估。对外方以设备、产品进行投资的，必须坚持用原始凭证计算价格，并通过国家商检部门的检验，借以有效防范国际合同欺诈的发生。

10、 租赁反诈。对出租人不按期交付租赁物致使承租人无法实现合同预期的目的，承租人有权要求解除合同、支付违约金或赔偿损失。租赁物存在权利瑕疵，第三人对租赁物主张权利致使承租人不能使用收益的，承租人可要求减免租金。承租人无正当理由延迟或拒付租金，出租人应在法定诉讼时效内讨债。承租人如征得出租人同意为经营需要而增加的租赁物价值，应留下书证，充抵租金或返还租赁物时要求出租人出资赎回。

11、 担保防诈。企业在借贷、买卖、货运、租赁、加工承揽等经济活动中，债权人需要以担保方式保障其债权实现的，应依照《担保法》的规定设定担保。经济交往中，合同双方当事人都应尽量避免风险。债权人一般希望担保金额不低于债款，债务人一般希望担保金额不高于债务，以防止合同欺诈的发生。双方都应对对方的身份、地位、声誉、履约能力等进行综合考察，视其情况决定交易额度、交易方法、担保类别、押金多少，以减免风险。

(三) 遭遇合同欺诈时的应急预案

经济活动中遭遇合同欺诈时，既要沉着应对，临危不惧，又要急中生智，当机立断，学会掌握利用法律武器保护自己合法权益，制裁打击经济违法犯罪。根据我国民法和刑法关于合同欺诈应承担的责任规定，在遭遇欺诈侵害行为时，应采取以下救济措施：

1、 协商变更和解除合同。协商变更，包括对合同的内容进行修改、完善或补充。协商解除，是合同当事人通过蹉商，在合同关系有效期限尚未届满提前终止合同。协商变更和协商解除这种补救措施，往往会遭到欺诈方不予理会或干脆拒绝，在这种情况下，被欺诈方应不失时机地采取其它措施。

2、 依法废约。该措施适用于被欺诈方发现已签订的合同不符合法律的规定，对方有欺诈嫌疑，双方签订的合同有可能成为欺诈性的无效合同的特定场合。在这种场合，被欺诈方应暂不履行合同规定的内容，如不予发货，不予付款，对于尚未履行或部分未履行的合同，要立即中止;对于应入帐而未进帐的货款，要派员督促查办，采取一切必要手段和措施保证应收尽收。对已被骗出的商品和货款，要及时报案，请求有关部门围追堵截和依法讨还。

3、 请求工商行政管理部门和司法机关及时介入查处。如果被欺诈方在合同订立后或正在履行中觉察意识到合同可能为欺诈性合同，应及时提请工商行政管理部门予以审查，确认该合同无效。如双方没有订立书面仲裁协议，又发现对方有欺诈嫌疑的，要注意收集证据，写好诉状，及时向人民法院起诉。如果发现欺诈方可能处分或转移已经履行的财物、货款的，要及时向人民法院依法申请财产保全，冻结账户。如果发现欺诈方隐匿财产或携款潜逃，不能履行合同的，被欺诈方要及时向司法机关报案，并积极提供各种线索，采集合同欺诈有关证据，协助司法机关快侦快破，追还款物，并追偿因遭受合同欺诈带来的经济损失。

由于经济活动领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺诈的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期”。本文仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用手段、防范措施和应急对策，向企业经营人员提个醒，市场经济是契约经济，现代社会是法制社会，守法经营、依法维权和科学管理是企业的命脉，万万不可粗心大意。

第四篇：买卖合同中的欺诈防范

关键词：追缴呆账、北京追债律师、追缴欠款 强制执行律师 民间借贷纠纷律师

买卖合同漏洞及欺诈的防范对于买卖合同中易出现的漏洞及欺诈行为，当事人在订立合同时可以从以下方面采取防范措施：

1.订立合同前应尽可能了解对方当事人的有关信息。

订立合同前应对对方的法律地位、经营范围、资信状况以及近期的经营业绩、商业信誉进行必要的考察，如当事人自己进行了解有困难，可以向对方当事人所在地的工商部门进行查询，并且可以通过对方同行业或相关企业进行了解。

2.对代理人签订合同应对其代理权进行了解。

对于对方业务员或经营管理人员代表其单位订立的合同，应注意了解对方的授权情况，包括授权范围、授权期限、所开立介绍信的真实性，对非法定代表人的高级管理人员，如副总经理、副董事长等，应了解其是否具有代表权。

3.注意提高具体业务人员及领导人的素质在合同订立过程中许多漏洞的出现是由于经办人员对业务不熟悉，对相关法律法规不了解所致，因此应注意提高业务人员及领导人员的业务能力及素质，熟悉本行业的业务情况切实反映和保护自己的利益。掌握本行业相关法律法规，了解法律是否对该交易行为有禁止或限制性规定。对专业性较强的合同可以让律师等法律专业人员提供帮助。

4.合同订立应采取书面形式并使用比较标准的合同范本。

我国《合同法》虽然允许采用书面形式、口头形式和其他形式，但因为非书面形式在发生纠纷时不好确定责任，也为避免被人利用进行欺诈，订立合同应尽量采用书面形式。同时订立合同时应尽量参照合同范本，并结合具体情况订立。内容应尽量详尽、明确。我国工商行政管理机关颁布有标准的合同范本可以进行参照。若有条件可以由工商行政管理机关对合同进行鉴证。一方面可以对内容进行把关，另一方面也可以增强合同的严肃性和可信度。

5.对恶意履行的防范。

对合同进行恶意履行的情况非常复杂，但在订立合同时如能进行积极的事前防范将极大的减少合同风险。如，对对方当事人的资信有所怀疑，应尽可能要求对方提供担保。另外在合同履行中出现问题，应积极主张自己的权利，并保留相关证据。积极行使诉权通过人民法院保护自己的权利，以免因超过诉讼时效而蒙受损失。

6.对用支票进行支付应按规定程序检查以免被套走标的物。

防止虚开支票的欺诈有两个方法较有效，一种是款到交货，根据支票转账所需时间，要求买方款到卖方账面后才交货，但这种方法一般很难使买方接受除非货物较为紧俏。另一种方法是直接到出票人开户银行去持票入账，马上就能知道支票能否兑现，如能兑现可以即行转账，如被拒付可以立即停止发货，从而避免损失。

第五篇：酒驾欺诈嫌疑案件调查实施手册

一、 酒驾欺诈的定义

(一) 饮酒后驾驶：指车辆驾驶人员血液中的酒精含量大于或等于20mg/100ml，小于80mg/100ml的驾驶行为。

(二) 醉酒驾驶：车辆驾驶人员血液中的酒精含量大于或者等于80mg/100ml的驾驶行为。

(三) 酒驾欺诈：主要表现为现场换驾、逃离现场、延迟报案等手段隐瞒酒后驾车，逃避酒后驾驶的免责条款，以达到让保险人支付赔偿款目的的欺诈行为。

二、 酒驾欺诈的高风险特性

(一) 从出险时间上来看，存在以下高风险特性：

1. 晚餐后至凌晨，约20:00至2:00时间段(敏感时间段); 2. 第二天白天报案，但出险时间为夜间(延迟报案); (二) 从当事人情况来看，存在以下高风险特性： 1. 标的驾驶员对事故经过描述不清;

2. 标的驾驶员与三者驾驶员对事故经过描述不符; 3. 标的驾驶员与乘客对事故经过、形式路线描述不符; 4. 三者驾驶员刻意回避标的驾驶员出险时的状态; 5. 标的驾驶员体型与标的驾驶位置空间明显不相符的; 6. 标的驾驶员驾车离开时，对车辆操作不熟悉或有调整座位等情形; 7. 标的驾驶员着装明显不符合外出特征，或不符合驾驶安全性要求;(例如高跟鞋、睡衣等)

8. 标的驾驶员身份与车型不太吻合，特别是非当地人员;(例如工装驾驶高档车等)

9. 标的驾驶员正常，但乘客均有醉酒情形;

10. 非被保险人或车主驾驶车辆，但被保险人或车主以乘客身份出现;

11. 现场除驾驶员、乘客之外，有其余人员在现场与当事人交谈或协助处理事故;

12. 标的驾驶员出险后立即离开现场，且前后提供理由不符; 13. 标的驾驶员出险后立即离开现场，称受伤就医，但无就医记录，或伤势较轻但提供多家就医记录;

(个别情况存在刻意讨好查勘员、对于事故并无懊恼心理甚至很开心等异常表现，也应当关注)

(三) 从事故形态来看，存在以下高风险特性： 1. 一般为单车事故居多;

2. 事故发生时未采取避让、制动措施;(例如无刹车印、前轮未转向等)

3. 车速较快，但刹车距离极短，导致标的及三者受损较为严重; 4. 通过监控录像，标的存在行驶路线歪斜等不正常现象; (四) 从事故处理方式来看，存在以下高风险特性：

1. 标的驾驶员先向保险公司报案，未报交警，甚至拒绝报交警; 2. 标的驾驶员未报警，但已有路人报警记录;

3. 标的驾驶员向保险公司报案后离开现场，再也无法联系或推脱见面，全权委托由第三人或修理厂直接处理相关理赔事宜;

4. 联系报案人或当事人时语气异常，抗拒现场查勘要求，或主动提出自行拍摄现场照片要求;

5. 延迟报案，已经将事故全部处理完毕;

(三者醉酒的情形，容易引起标的揽责事宜，对于碰撞情况与责任明显不符的，也应当关注)

三、 酒驾欺诈的证据掌握

收集证据要求做到客观全面、迅速及时、深入细致，不仅要收集直接证据，还要从不同角度收集能证明事实要素的证据，不能只收集支持事实存在的依据而忽视否定该事实的证据，对于明显存在矛盾的，还要深入挖掘，扩大证据收集面，以还原事实。

(一) 拍照，做为查勘的主要手段，可以实现第一手的线索固定。除了正常查勘所需的人车合影、现场概览、车物损失照片外，还应对具有酒驾欺诈嫌疑的案件进行更多细节拍照。

1. 表现当事人状况的整体或局部照片;(例如头部淤青、颈部勒痕、乘坐座位情况等)

2. 表现事故形态的细节照片;(例如刹车印、前轮位置、副驾驶安全带锁死情况、档位位置等)

3. 当事人前后2小时内手机上通讯记录的照片，包括被保险人、报案人、标的驾驶员、三者驾驶员、乘客等人员的电话、微信、QQ等记录;(有条件查询前24小时内的记录并拍照，必要时可要求客户配合通过APP进行详单查询拍照)

4. 笔录、就诊记录等文字材料的照片，以及天眼监控图像或时间记录的相关照片;

5. 其他可疑情况的照片拍摄，必要时采取隐蔽拍摄，但注意照片的清晰度。

(由于数字影像的可编辑性会降低证据的证明力，请务必保留原始证据照片，如需在照片上添加标注请另行保存上传。)

(二) 录音录像，做为证据的补充，可以记录现场交谈的所有内容，真实反映现场情况。但为了提高该证据的证明力，必须确保内容完整性(即明确交流双方身份、交流目的、录音录像材料无中断剪切等)、合法性(即不侵害他人合法权益、不违反法律的禁止性规定)以及关联性(即交流内容对案件事实之间存在联系，对证明目的具有直接帮助)。

1. 在与当事人进行问询笔录时，可辅以录音录像手段进行备份，便于后期回听寻找矛盾点，或者观看当事人被问询时的面部表情、肢体动作等，判断是否存在犹豫、撒谎等可能;

2. 在与周边走访时，对于不方便进行制作笔录的情况下，可通过录音录像保留当时获取的各种信息;

(根据最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第六十八条及第七十条，关于未经当事人同意进行的录音录像，在确保内容合法性的前提下，该录音录像材料可作为定案的根据。) (三) 问询笔录，做为直接证据之一，是调查过程中常用的手段，但在问询过程中，技巧相当重要。通过语言技巧不仅可以安抚被问询人的激动心情，降低抵抗心理，同时也能获得更真实的信息。

1. 不仅仅只对标的驾驶员做问询笔录，应当向所有当事人进行问询笔录，以便从笔录间的矛盾点发现线索。

2. 问询过程中，除惯例要对被问询人身份、当事人间的关系、出险经行、出险时间、出险地点等进行问询，还要有针对性的问询行驶路线、始发地、目的地、事发后的处理方式、与他人联系情况等;

3. 问询过程中，时刻关注当事人的表情、动作，判断撒谎可能; 4. 问询过程中，可对一些关键问题间隔性反复问询，或回头突击再次问询;

5. 注意需要对多个利益当事人问询时，尽量降低其互相串供的机会;

6. 申请公安执法部门对案件当事人进行问询笔录;(尽可能获取或拍照)

(后附笔录过程中的主要问询内容)

(四) 取样，保留现场物证的有效手段，第一时间获取将对案件的调查和结果固定有着决定性的作用。

1. 驾乘人员受伤情况下，可以通过采集气囊、方向盘、座椅等部位上的血迹、指纹、毛发，向警方申请鉴定;

2. 申请执法交警对驾驶员、乘客进行现场酒精检测，并做好相关记录或拍照留存;(可探索自备检测仪实施检测结果的合法性和有效性)

3. 观察车内物品是否符合驾驶员身份;

(五) 走访，不仅包括事故发生地周边居民、店铺的走访，也应当根据具体案情，走访处警人员、医院、120急救人员、路政部门等事故处理人员或部门。

1. 通过周边住户、店铺了解事故发生时的情况，或事发路段、事发时间是否发生存在事故的可能;

2. 查找事发当地周围是否架设监控摄像头，可申请调取事发时间段的监控录像，了解事发前后的实际经过;

3. 对于交警出警的事故，可上门联系当事交警了解当时情况，是否存在酒驾可能或检测结果，适时提供嫌疑线索申请协助查办;

4. 涉及人员受伤的，可及时前往医院了解和查询当事人的就医记录;(通常就医地址为事故发生地附近，或询120急救记录)

5. 涉及路政损失的，可通过路政部门相关处理人员了解部分现场情况;

6. 通过当事人手机运营商调取事发时间段前后通讯记录，必要时可申请公安部门协助获取;(手机端可删除记录，但运营商后台记录齐全)

7. 对标的始发地、目的地等地方进行走访了解，核实当事人描述情况是否属实;

四、 酒驾欺诈的结果落地

当采集了大量有效证据后，可利用关联证据中的矛盾点、证据直接表明的现象等对当事人进行追问施压，最终实现零赔付。

(一) 法律后果宣导，通常情况下换驾人员对于由此产生的法律后果并不十分了解，且在知晓酒驾、保险诈骗的惩罚力度后会不愿意替实际驾驶员“背黑锅”，因此在掌握证据后要趁热打铁，攻破其心理防线，以“坦白从宽、抗拒从严”的一贯政策，促使当事人及被保险人签署放弃索赔申明。

(二) 公安介入，如当事人坚持不承认，应当发挥主观能动性，及时向交警部门反馈案情疑点并提供已掌握的确切证据，充分利用警方优势，实现突破。

(三) 调查公司介入，如事故发生地点为无机构地区，或交警关系尚未建立等情况，可利用当地调查公司的资源优势，委托其对案件开展调查工作。

附：调查过程中的主要问询内容

被保险人(非标的车司机)：

1、你是***号标的车车主和被保险人吗?姓名?联系方式?该车平时由谁使用?该车平时的使用、停放情况?

2、你是否知道本次事故?是何时，如何知道的?事故造成的损害程度和情况怎样?(如是电话获悉的则要问是何人在何时用什么号码电话打你什么号码通知你的?你当时在何地?你有无赶往事故现场?你是何时，以何种方式赶到现场的?

3、你与本次事故司机是何关系?此人的基本情况?联系方式?本次事故标的车为何由他驾驶?你是何时、何地、在何种情况下将车交付给该司机的?当时的车况怎样?有无旧损?(如不认识标的车出险司机)本次事故司机使用该车时是否经过了你的同意?该司机是否是你允许的驾驶员?

4、(如存在借车、租车情形)你借让或租让该车有无相关凭证及协议合同?本次事故造成的损失由谁来承担?你在本次事故中有无实际经济损失?

5、请描述下你到现场时所见的情况?请你介绍下你所知道的本次事故的详细情况?

6、请提供本次事故时当天，你的私人电话记录清单?

7、本次事故的损失情况怎样?该次事故的损失是由谁承担的?你有无支付相关费用?用什么方式支付的?支付了多少?请提供相关凭证?

标的车驾驶员：

1、你是***号标的车驾驶员吗?姓名?职业?联系方式?

2、你是否认识车主或被保险人?基本情况?联系方式?

3、你是何时?在何处?以何种方式从何人手上取得该车的?取车时的车况怎样?

4、事故前你驾驶该车在何时、从何地出发前往何处?去执行什么任务?

5、你驾驶该车的行驶路线?当时的车速多少?车辆行驶的档位如何?

6、你驾驶该车是在何种情况下发生了本次事故?事故前有无采取紧急制动或其他避让措施?

7、发生事故的详细经过情况?(如车辆出发时间、车上有几个人、目的地、途经的道路、在何路段因何原因发生什么事故、发生事故时的现场情况、事故中其他车、物和人的具体情况，如车、物、人的特征和损坏的真实情况、怎么报案的、由谁报案，现场采取了哪些措施、交警在事故发生后多长时间赶到现场、怎么处理事故的、保险公司的工作人员到现场没有、先到还是后到、如何处理等。上述内容要依时间顺序详细询问记录)。

8、本次事故具体是何时发生的?若不是第一时间报案的则要问其原因?

9、你在现场有无使用电话?第一个电话打给什么人或部门?用的什么号码?

10、交警和保险公司查勘员有无到现场处理?何时到达现场的?处理情况如何?

11、交警到达现场后有无对你做酒精测试?是用什么方式测试的?测试的结果怎么样?交警有无在现场出具事故认定书?

12、事故现场的车辆损失、物损和人员伤亡情况怎样?事故后车辆能否继续正常行驶?有无拖车?有无救治人伤?120及路政部门的处理情况怎样?

13、本次事故时三者(车)的状况怎么样?三者车司机在本次事故中有无酒驾情形?依据是什么?

14、(事故中如出现标的车气囊爆裂)事故时你在驾驶室是否闻到异味?是什么气味?车内有何状况?比如是否有白烟?安全气囊爆裂出来是撞击到你身体的何部位?

15、事故后车辆档位状况如何?

16、你是如何离开现场的?

17、你认为本次事故发生的原因是什么?为什么?

18、本次事故前你在何处用餐?何时用餐?几个人吃饭?吃饭时你吃的什么菜?喝什么汤?有无喝酒?喝了什么品种的酒水?你是用什么酒杯(酒杯的容量多大)喝酒的?喝了多少?其他人有无喝酒及喝酒的情况(要有具体容量)

19、吃饭后是谁支付的餐费?多少钱?有无票据并请提供? 20、本次事故的损失费用你是否支付?支付了多少?是以何种方式支付的?请提供支付的相关凭证?

21、(如出险司机存在借车、租车的情形)你借用(或租用)该车有无相关凭证或协议合同?本次事故的损失是谁来承担?车主及被保险人有无要你承担或赔偿本次事故的经济损失?

22、(如出险司机存在不认识车主、被保险人的情形)你使用该车是否经过被保险人的同意?是否为被保险人允许的驾驶员?

23、你以前有无使用过该品牌型号的车辆，对该车的性能了解吗?

24、你是何时?在何地?通过何种方式取得驾照资格的?

25、(如驾驶车辆出险时途经高速公路)你是否留有出险车辆途经收费站或其他收费场所的相关凭证?请提供?

26、你驾车时身状况如何(如有无感冒病症等)?驾车前有无服用过什么药物(如感冒药等)?(注：如说有，一定要问清服用什么药?药量也要尽可能问清。)

27、你有几个私人电话?请提供事故当月的电话记录清单?

28、(如已提取了监控录像)据我们所掌握的情况，本次事故***号标的车出险司机不是你本人，你做何解析?你打算如何处理本次事故?

三者司机：

1、你是***号车驾驶员吗?姓名?职业?联系方式? 是否为车主?

2、你因何驾驶该车?事故前你从何地出发去何地执行什么任务途经事故地点?

3、请你陈述本次事故是如何发生的?发生事故的详细经过情况怎样?你驾驶的事故车辆在何处维修?

4、事故后你在现场是如何处理的?(是先报案还是先查看车损、物损、三者或人伤情况?)

5、你在事故现场有无报交警及保险公司?交警和保险公司的查勘员何时到达现场处理的?处理结果怎样?

6、交警到达事故现场后有无对事故双方驾驶员做酒精测试?是用什么方式测试的?测试的结果怎么样?有无在现场出具事故认定书?

7、事故现场的车辆损失、物损和人员伤亡情况怎样?有无拖车?有无救治人伤?120及路政部门的处理情况怎样?

8、你是否记得标的车驾驶员外貌特征及在现场的特征和状况怎样?其有无酒驾的情形及你的依据是什么?你愿意就此情况进行辨认指证或公证吗?

9、事故发生后现场有无其他人围观或协助处理

10、你对本次事故发生的原因是什么?为什么? 报案人：

1、请问你是***吗?请介绍下你的职业、联系方式等情况?

2、***号车于***时在***地发生的事故是否是你向保险公司或交警部门报案的?你是在什么情况下报案的?用什么电话报案的?

3、你认识本次事故车的车主被保险人或事故司机吗?你与他们是何关系?

4、你是怎么知道本次事故的?你有无到过本次事故的现场?你在现场所见的事故当事人员的特征状况、车辆损坏情况、物损情况怎样?

5、本次事故驾驶员本次事故标的车司机身体状态如何?有无酒后驾车的迹象?你的依据是什么?你是否愿意辨认指证或进行公证?

交警部门及处警人员：

1、请问你是***警官吗?本次事故是否你到现场进行处理的?

2、本次事故标的车司机身体状态如何?有无酒后驾车的迹象?

3、你在现场是如何处理本事故的?有无对事故司机做酒精测试?用的什么方式测试?测试结果怎样?可否提供相关凭证?

4、本次事故的车辆、人员、物损损害情况如何?可否提供你在现场拍摄的照片?

5、可否提供本次事故的报案记录登记情况?

6、本次事故认定责任的依据是什么?

现场目击者及知情人(或车上乘客)：

1、请问你是***吗?请介绍下你的职业、联系方式等情况?

2、(如为车上乘客)你是何时在何地上***标的车的?你是否认识本次事故标的车驾驶员?

3、事故前你是否和标的车驾驶员一起用餐?几个人在一起用餐?吃饭时你们吃的什么菜?喝什么汤?喝了什么酒水?什么品种的酒水?你是用什么酒杯(酒杯的容量多大)喝酒的?喝了多少?(要有具体容量)标的车驾驶员和其他人是用什么酒杯(酒杯的容量多大)喝酒的?喝了多少?(要有具体容量)

4、交警在现场有无对事故驾驶员做酒精测试?怎么测试的?结果怎样?

5、你所见到或知悉的事故现场的车辆损失、物损和人员伤亡情况怎样?有无拖车?有无救治人伤?120及路政部门的处理情况怎样?

6、本次事故标的车司机身体状态如何?有无酒后驾车的迹象?你的依据是什么?你是否愿意辨认指证或进行公证

路政部门：

1、请问你们是***单位吗?

2、你单位是否知道本次事故?如何知道的?

3、事故后你们有否到现场进行相关处理?现场处理的情况及结果怎样?

4、请提供你们接报案及处理情况的相关记录?

5、本次事故造成的路政设施有无修复?修复的价格标准及依据是什么?修复的费用是否已经收到?请提供相关凭证?

医院(诊所)：

1、(医院或诊所)请问你们是***医院或诊所吗?

2、你们有无在***时间救治过因***受伤的人员?该员在进院时的状态怎样?该员当时有无存在酒后的形态?依据是什么?有无抽血检验?该员的伤势怎样?该伤势是如何造成的?为什么?你们对伤者是如何治疗的?用药情况怎样?可否查阅该员当时的就诊、治疗的记录?

120急救人员：

1、(120)请问你们是***吗?

2、你们有无在***时间***地点出车救治过因***受伤的人员?你们到达现场时伤者的状态怎样，现场车辆上是否有呕吐物?该员当时有无存在酒后的形态?依据是什么?有无抽血检验?该员的伤势怎样?该伤势是如何造成的?为什么?你们将伤者是送往何处治疗的?可否查阅你们出车救治该员时的相关记录(如报案记录等)?