行政客户经理职责

行政客户经理职责（通用14篇）

篇1：行政客户经理职责

一、行政客户经理职责

1、部门内部各种印章的管理（延期章、部门咨询章、收据章）

2、部门内各项表格的制作、填补、复印、更新(通讯录、值班休息表、VIP申请表、保洁申请单/退、转款单/辅料明细单/涂料领用单/回头客点队、汇款帐号及地址、电话登记表、客户咨询表、报请批示单、客户主材代购档案、客户工程档案、免费验房、服务申请表)3、4、5、已签协议、合同的上交。——信息部（刘悦7637）

公出单的上交、月考勤表的汇总上报。——北京人力（每月28日上交倪军）新员工入职的办理及相关资料的留存，胸卡、ERP、保险、体检的办理。——北京人力（倪军7723）

6、每月部门内部发票的审核及上交——财务（郑蕾7788）

7、结账日核对部门的月度产值——客服（刘月7637）

8、每周三上交在施工地明细表、工长评分表——工程部（陈百宇7745）

二、其他行政工作

1、周、月、季度、部门产值的动态统计(客户经理、设计师、家居设计师)（每周更新）

月度数据分析表（包含当月部门电话咨询、店面咨询、现房、期房、成功率的统计）

1、25日上交培训总结及培训计划。——北京人力（汪洋7723）

2、部门经费的领取及管理——财务（郑蕾7788）

3、负责POS机的管理及操作工作

1、特殊申请单/设计协议/合同的领用、保管及反馈——信息部

1、客户经理月度产值的上报——集团人力朱榕（每月结帐日次日上报）

2、周产值上报——总办（每周日晚下班前发送）

篇2：行政客户经理职责

1.负责银行网点与证券公司的业务沟通。

2.配合银行、证券公司进行业务咨询。

3.配合银行、证券公司进行营销推广等工作。

篇3：集团客户经理转型详解

在三大运营商完成了各自的融合之后, 个人客户市场的争夺早早就呈现更加白热化的趋势。集团客户市场方面, “全业务”的思路已经成为竞争的主要方向, 如何向集团客户提供全方位的综合通信解决方案, 对集团客户实施深度捆绑以构筑竞争壁垒, 成为摆在三大运营商面前的重要课题。

随着集团客户需求的不断变化和提升, 集团客户产品的不断演进, 作为代表运营商与集团客户打交道, 肩负其销售和服务工作的集团客户经理也面临着更高的挑战。为了更好的服务于集团客户, 进一步抢占或巩固集团客户市场, 集团客户经理必须改变以往知识技能结构单薄、工作方式简单的短处, 采用“顾问式”的方法和技巧向集团客户提供深度嵌入客户流程的全业务解决方案。

对此, 近期各大运营商都不约而同地开始对集团客户市场各项产品进行梳理和优化, 并着手分析集团客户经理知识技能以采取有针对性的培训措施实现“全业务营销和服务”知识技能的提升。

营销服务:陪伴客户共同成长的通信顾问

“营销服务”是集团客户经理最核心的技能, 也就是如何针对不同客户的需求来展开营销和服务工作。其中包含了“信息技能”、“顾问式销售技能”、“IT知识”、“客户沟通”和“客户服务”五个类别。

“信息”主要是指集团客户信息的收集、整理、分析、关联和应用, 这是所有营销工作的基础。

“顾问式销售”主要是指深入研究集团客户及其所处的行业, 并就客户的愿景和所面临的机遇或挑战深度挖掘和准确定位对方需求, 在此基础上为客户量身定做信息化解决方案, 也就是所谓的“价值导向型销售”。当然, 这部分技能还包括解决方案的呈现技能。

“IT知识”主要是指了解集团客户IT环境, 并掌握一定的通信、计算机网络和信息安全知识 (这也是大部分集团客户经理较为薄弱的环节) , 能和集团客户的IT部门进行基础的交流。

“客户沟通”主要包括对集团客户的内部关系地图的理解和掌握, 以及在销售服务过程中影响、说服客户的技能, 还有十分重要的商务谈判技能。

“客户服务”主要是指掌握集团客户服务的基本原则和特性, 并要求具备一定的服务技巧。在此基础上对客户的期望值进行管理, 对客户的投诉应对自如。

营销服务技能涵盖了集团客户工作的主要方面, 通过这方面的知识和技能提升, 我们期望能够成为陪伴客户共同成长的、值得客户信赖的、切实为客户解决问题或创造价值的“通信顾问”。

工作管理:得心应手的项目主管

除了属于“外勤”方面的“营销服务”, “工作管理”这部分“内勤”也同样重要。由于集团客户信息化解决方案不是简单的产品堆砌, 以往的管理手段已经不再适合, 集团客户经理必须尽快提升项目管理和问题分析处理的技能。

“项目管理”主要是指对集团客户信息化解决方案的实施进行全面管理, 包括项目的定位、分解、计划、落实、检验和总结, 其中还包含对可能出现的风险进行预估和规避, 内外资源的协调、调度, 从而保障所有关键点和关键路径都能够有效掌控。

“问题分析与处理”主要是针对项目实施过程中出现的各种与期望值相左的情况, 我们应当学习分析和处理问题的基本原则, 在出现问题的时候能够灵活的运用以找到问题根源所在, 制定解决方案和处理流程并加以实施、解决。

在全业务竞争的环境下, 集团客户经理已经不能简单的满足于做好客户方面的工作, 而应该进一步提升对自身的要求, 成为一名内外工作都能够得心应手、游刃有余的项目主管, 能够调度各种内外部资源保障信息化解决方案的顺利实施。

团队协作:分享共赢的坚强团队

在以往单一业务销售或简单业务组合销售的情况下, 老练的集团客户经理可以做到轻松应对。但在集团客户需求不断丰富和提升的条件下, 我们更多的是通过团队来为集团客户服务, 避免各自为政、一盘散沙的情况发生。

“团队协作”是期望团队中的每一个成员都能够理解和认同团队的共同价值观和协作原则, 注重自身贡献和团队整体效能。另外, 在信息化解决方案实施过程中经常需要跨越多个线条和部门, 所以我们还要学会如何运作一个虚拟团队。

“分享共赢”注重的是团队成员之间进行合理的利益分配 (包括有形的和无形的利益) , 以激发每一位成员的积极性。同时还要注重知识、经验和技能的分享和互助, 团队的智慧总是优于个人, 团队的进步能够给每一位成员带来更多的机遇。

团队协作的价值就在于如何实现“1+1>2”甚至“1+1→∞”, 只有每个人在发挥自身作用的基础上实现分享和共赢, 才能成为一支强有力的“战斗队”。

学习创新:合理规划的个人成长

团队在不停的进步, 团队中的个人也同样需要成长。职业生涯规划一直以来都是每一位职场人最为头疼的, 这一点在长期从事销售和服务工作的群体中更为明显。那集团客户经理要如何铺就自己的未来之路呢?

“学习与提升”强调我们必须不断充实、提升自己。首先要有一个完整的自我认知, 只有知道自己的长处和不足才能够有意识地扬长避短;其次要有适合自己的途径来获取知识和技能, 培训、交流、自学等都是不错的方式;最后要懂得如何通过实践和锻炼, 将知识 (Knowledge) 和技能 (Skill) 转化为自身的能力 (Ability) 。

“总结与创新”一方面是对过去的经验进行沉淀和积累, 对不足的方面加以修正和完善;另一方面是能够大胆地进行创造和革新, 面对日新月异的通信技术演进, 因循守旧是无法适应市场的变化的。

“职业生涯规划”要我们对自身有一个合理而准确的定位, 并根据自身对未来的道路进行规划, 这就需要不断的完善自我并保持积极进取的态度。

篇4：银行客户经理：风险与收益

讨论：你印象中的银行客户经理是怎样的？

小崽子：每次开学去银行交学费时都会碰到银行的客户经理。她们统一盘着发，穿着制服和黑色高跟鞋，露出职业性的笑容，开口第一句话永远都是“您好，请问有什么可以帮您的吗？”像是训练有素的“服务机器人”。

AZA：我脑中关于银行客户经理的形容词就是：高效。他们敲打着计算器，偶尔推动一下眼镜，仿佛每推一次眼镜就能算出一个新的数字。偶尔抬起头来问几个问题，在电脑上记录下你的信息，再低头快速地敲打键盘，一笔业务就做好了。

上上：客户经理应该是穿着笔挺的西装、锃亮的黑皮鞋，看起来光鲜无比，但他们也特别忙，不是在打电话，就是在东奔西走拉业务。

星星索：对银行客户经理的印象来自日剧《半泽直树》。我为剧中半泽热血、正直的银行经理形象所倾倒。所以一提到银行人，我的第一反应就是——面对工作时是数字天才；面对客户时热情幽默，急客户所急，想客户所想；面对不公的事情会勇敢地站出来，维护金融界的正常秩序。

真人图书档案

姓名：颖 颖

身份：银行客户经理

技能：原来是与数字打交道的会计，现在是客户、业务、贷款“手到擒来”的银行多面手。

回想我担任银行客户经理这一路，从起初没有任何客户到后来成为业绩冠军，我秉持着“压力越大，动力越足”的信念，拼了命地坚持，“天道酬勤、水滴石穿”在我这里得到了验证。

我大学读的是会计专业，当时的我满腔热情，迫切地想投入社会，化知识为生产力。作为会计，最对口的单位有两个：会计事务所和银行。在银行工作，我不仅仅要面对会计单项业务，还需要不断提高综合素质。于是，生性爱挑战的我，选择了穿上银行制服，成为一名银行客户经理。

做营销——方法比努力更重要

做银行客户经理，营销是其中一项重要的工作内容。

我属于内向的人，向客户开口让他们买一些金融理财产品时，会觉得十分难为情。但要在这档子事上认怂，我真的不甘心。于是我每天咬筷子练习标准微笑；对照服务规范逐条检查自己的仪容仪表；忍痛割爱，放弃综艺节目，疯狂阅读财经新闻——希望通过自己亲切的笑容、端庄的仪态给客户留下好印象，通过了解财经信息和客户找到共同话题，在推荐产品时少一些“不好意思”。

初入客户经理岗位，单位分配给我700个客户，恰逢营销旺季，前任调离得比较急，时间紧任务重，我“临危受命”，在很多问题上都要自己摸索着解决，我一个新手竟硬生生地成了单位的顶梁柱。

那段时间我压力大到食不知味、夜不能眠。白天忙工作，晚上把客户资料带回家，整晚整晚地看，以便能尽快了解客户的情况，其中不乏人生阅历分分钟秒杀我的“老板”“老板娘”，如何向他们营销真成了一道让人头疼的“大难题”。

后来果然就遇到了这样一个贵宾客户，她平日里经常理财，知道什么产品风险小而且收益高。我试着向她营销理财产品，她欣然接受。但到了6月底我们再次见面时，她却告诉我她已经通过其他渠道投资了2000万元，因为这个产品利率比我推荐的高很多。当时还有好几个大客户也慢慢地把业务转移去了其他银行，那时候我真觉得我们单位要在我手里“玩完”了。

在我状态最坏的时候，我去咨询有经验的领导，他送给我四个字：举重若轻。

一番痛定思痛后，我决定调整状态，把节奏放慢。不再去过分追求任务指标，反正已经到这步田地了，那就索性以“时间”换“空间”吧。

我用了一个月的时间整理了我负责的所有客户，建立了一份客户管理档案，还优先选择了我认为比较重要的客户，做上标记，然后开始和他们沟通。

我有一个客户，他是外地人，在本地经营布料生意10余年。一次聊天时他无意谈到了自己的孩子马上要上小学了，但户口不在本地，很担心孩子没办法在本地入学。我询问了本地教育局，并根据当年那个辖区的招生人数和各项条件给他作了详细的说明和分析，选择了一所他孩子可以就读的学校。后来他的孩子顺利读上了那所小学，他十分感激，每次来银行都说要帮我完成产品任务。

像这样，我开始学着做客户的朋友：客户生日时，送去生日祝福；逢年过节时，不忘问候；更多的时候我在他们需要时送上真心实意的关心与帮助。慢慢地，客户开始信任我，甚至会主动找我推荐金融业务，我的营销业绩一天一天提升着，这也在无形中让我信心倍增。

后来我终于明白：方法比努力更重要。良好的沟通可以提高办事效率，拉近人与人之间的距离，满足客户被了解与尊重的需求，使客户经理在客户心中的形象更丰满生动。

学判断——致人而不致于人

在银行的几年时间里，我有一个很大的进步——对风险的判断能力提高了。

《孙子兵法》说：“致人而不致于人。”对于信贷客户，这条原则非常重要。做客户经理得有很强的驾驭力，在与客户合作之初，就要对客户进行全面的了解，才能占据有利位置。只有学会了解客户、驾驭客户，银行才能减少风险，步步为“赢”。

曾经有朋友带来一位客户，希望我能够给他提供信贷支持。按理来说，有最亲密的朋友作保，应该可以放心一些。但是我在走访时发现这个企业没有规范的运作系统，连会计都是外聘的，财务报表与实际收支相差较大，销售体系也不尽完备。另外，他们自建的三栋厂房有两栋已出租，企业的租金收入甚至高于产品销售收入。我又和企业负责人交谈，结果发现这位负责人根本讲不清这么多年盈利的流向，也无法向我出示完整的税务发票、水费单、电费单——这些情况都被我列入了企业贷款考察的情况之中。我判定这不是一家优质的企业，给予信贷支持是有很大风险的。所以，我只能如实和朋友说明了情况，拒绝做这次“顺水人情”，帮助单位规避了一次高风险贷款。

金融工作，说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。要把最广泛的资金吸收为存款，同时又要把存款通过贷款发放出去，这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。要成为一名优秀的客户经理，只有不断提高风险判断能力，多观察多思考，做好一切准备工作，才能让运作过程顺利有保障。

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做客户经理——挑战即价值

在好多人看来，银行客户经理是“收入不菲，衣着光鲜”的，事实上，在这些表象的背后，每个客户经理都承受着非比寻常的工作压力。除了每天早8点到晚8点的标配工作时间，还要完成单位布置的各类营销任务，以及对信贷风险的控制。尤其在当前经济下行的背景下，风险暴露、竞争加剧、盈利空间收窄，稍不谨慎，任何一笔不良信贷业务都有可能断送自己的前程。

银行业务复杂，而且不断更新，我们也不能落后于人，学习各类规章制度，参加各种资格考试与职称考试是我们的家常便饭。考试门类之繁多绝不亚于大学的必修课：银行从业资格证书、保险代理资格证书、证券（基金）资格证书、理财资格证书（CFP、AFP）、中高级经济师职称……看上去很多很累，但每一本证书的获得，于我来说，都是一次提升。

银行工作兼具风险性和收益性。通过接触不同类型的客户，对客户进行分析比较，可以了解一个行业的经营模式、利润点、风险点，推而广之，可以了解多个行业，对社会会有更深刻丰富的认知。在调查过程中，不断地认识、了解社会不同人群，久而久之，就洞明了世事，练达了人情，这些都是人生的财富。

我还记得高中的时候我写给自己的一句话：这一生的选择，许你遗憾，但不许你后悔。5年有苦有乐的银行生涯，我不后悔。因为高风险，带来了高回报。看着今天这样一个有历练、懂专业的自己，我庆幸在一次又一次的选择时，始终将主动权牢牢掌握在自己手中。我深信，所有挑战过的一切，总有一天都会体现出它的价值。

小编在参与某所学校的生涯规划讲座时发现，介绍“银行客户经理”这一职位的教室被挤得水泄不通。小编借机打探到了关于“银行客户经理”，同学们最想问的三大问题：

1. 做客户经理需要具备哪些条件？

2. 银行客户经理的日常工作压力大吗？

3. 想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

面对面嘉宾

颖 颖：银行支行客户经理

李皓立：银行部客户经理

未来面对面

Q1：做客户经理需要具备哪些条件？

李皓立：做客户经理，首先要懂得管理风险。做客户经理，要和同行、企业、政府打交道，这种种都意味着不确定性。和不确定性打交道，首先要有确定性的抓手，就要求客户经理能读懂报表背后的“故事”：估计有形资产价值、推敲无形资产贵贱等。其次，要有好的心态，没事咱不惹事，有事不怕事，出大事了不要慌，担责任有耐心。最后是要有态度，通过现象形成观点，向各方清楚合理表达诉求，有立场，有所为有所不为。所以，总结做客户经理需要的基本条件，就是专业能力、良好心态、勇于担当、善于表达。

Q2：银行客户经理的日常工作压力大吗？

颖 颖：客户经理的日常工作节奏快、压力大。尤其是当前，不良贷款不断增加，清收处置不良贷款会耗费客户经理大量的精力，客户经理必须思考如何在最短的时间内收回最多的贷款，实现银行损失最小化，所以银行大部分的风险控制就在于客户经理的把控。总的来说，做银行客户经理是有一定压力的，所以要具备良好的抗压能力。

Q3：想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

李皓立：首先，应加强沟通、表达、理解能力的锻炼，培养双赢意识。比如在解决问题时把朋友的感受和利益纳入进来，学会交朋友、爱朋友，只有学会我为人人，才有人人为我。其次，学着看人，世事洞明、人情练达。债权投资与其说是投钱，不如说是投人，钱和项目是死的，人却是鲜活的。当然，基础工作也要做好，比如了解基本的财务金融知识，然后在高考时填报一个和金融相关的专业，继续学习基础知识和技能。

1. 应用经济学TOP10

一级学科应用经济学，下设财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、统计经济学等二级学科。该专业面向各大金融机构、证券公司、金融监管部门，提供具有较强专业知识和先进技术应用能力、高素质、能进行国际化的理论研究和实践操作的复合型高层次人才。

篇5：行政客户经理职责

对于有志向进入金融业工作的小伙伴们来说，证券公司也是一个不错的考虑选择。那么想进入证券公司工作的小伙伴们知道什么是证券客户经理吗？本期乔布简历小编就将为大家科普一下证券客户经理工作内容，找工作意向为证券领域的小伙伴们下面就一起来了解一下证券客户经理职责吧~

关键词：证券客户经理工作内容,证券客户经理职责

从职业定义上来说，证券客户经理是那些被证券公司所聘用，专门从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员。下面是证券客户经理岗位的工作内容介绍：

1、负责拓展销售渠道，为公司开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；

2、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

3、负责把证券公司的金融理财产品和服务方面的信息传递给现有客户及潜在客户；

4、负责组织策划高级营销活动，开发高端市场。

需要注意的是，证券客户经理不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；也不可以与客户约定分享投资收益，不能对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

一般来说，证券客户经理的收入并不取决于其职位的高低，更大程度上是取决于自身拥有的客户的价值。因此，客户经理要着重培养自己的沟通能力与客户开发能力，拓展客户资源~

篇6：银行客户经理职责

2.客户经理的职责

(1)联系客户

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

(2)开发客户

对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

(3)营销产品

根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

(4)内部协调

客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理“握住”的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3．客户经理的素质要求

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

(5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

4．客户经理的工作内容

（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。

（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。

（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

（7）谈判。与客户进行业务谈判。

（8）办理业务。代客户在银行办理各种业务。

5．客户经理与外勤人员的区别

（1）与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性

综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。

（2）与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性

更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。

（3）与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识

开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

（4）与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量

篇7：客户经理职责范本

1、分析客户的需求，了解市场动态，制定销售计划，坚决、有力的完成各项任务指标;

2、负责实施市场营销部各项业务的营销推广活动，采用客户理解的方式向客户进行对外业务的宣传与推广;

3、随时了解和掌握市场信息及竞争对手的动态，了解客户需求和相关信息，为公司敝帚自珍带给参考;

4、遵守各项规章制度、服务纪律、劳动纪律，通俗指挥调度;

5、记录客户合理化推荐，咨询和抱怨中的案例励志网/，主动、彻底的为客户解决业务上的各种问题;

6、负责对新老客户的回访和关怀工作;

7、负责销售报告、销售分析、销售统计工作;

8、需获得并持续项目经理要求的最低总利润;

9、与公司其他部门合作，完成各项工作。

客户经理职责(二)

1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及带给服务;

2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，带给行业方案所需基础数据信息;

3、透过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标;

4、与团队成员共享并及时更新市场信息;

5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。

客户经理职责(三)

客户经理岗位职责

1、负责业务拓展计划的实施，用心拓展业务服务和挖掘业务渠道;

2、做好客户关系管理;

3、负责处理日常销售电话、客户拜访、控制报价及议价;

4、计划，组织，领导及监督部门日常工作;

5、拟订部门工作计划，并组织落实;

6、负责公司安全、内控制度建设和执行，确保业务安全运行。

客户经理岗位要求

1、有丰富的客户资源;2、具有销售渠道拓展和新客户开发潜力，以及较强的销售团队建设与运营管理潜力;

3、沟通潜力强，个人信誉好，有良好的客户服务意识与客户维护潜力;

4、优秀的规划潜力、团队领导和沟通协调潜力，较强的执行、推动潜力;

5、有独立工作潜力，逻辑思维潜力，职责心强，工作细致认真，熟练操作办公软件及设备;

6、有较强的职责心，能适应工作压力和敢于应对挑战。

客户经理职责(四)

1、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销

2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险

3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核

4、对贴合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告资料的真实性负责

5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，带给相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性

6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

7、配合风险经理对不良资产进行初期管理;根据规定配合不良资产的移交，协助清收

8、维护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的忠诚度和贡献度

9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务

10、完成领导交办的其他工作

客户经理职责(五)

客户经理职责

商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自我的真实身份，先用自我的名片，待打成一片后找到营销对象(Factfinding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。

下方，我们透过香港的H银行客户经理的职责阐述，期望对国内商业银行有所借鉴。

银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

一、业务拓展

(一)客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。

(二)客户选取与分析

1、发掘客户的有效途径

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给___个客户(但不强求)。

(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待___个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/专业人士名录。

(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。

(8)社团/社区组织及其活动。

(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

此刻的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达___%-___%，香港本地银行该比例为___%-___%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。

4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户___%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

8、礼节性接触。

9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上方。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的主角是：

1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析潜力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白);摊薄推广业务时光。

2、资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。

优点：资料更为客观;客户经理有更多时光推广业务。

缺点：需要较多时光让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析潜力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时光较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时光办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、带给讯息

篇8：客户经理职责范本

1、负责业务拓展计划的实施，用心拓展业务服务和挖掘业务渠道;

2、做好客户关系管理;

3、负责处理日常销售电话、客户拜访、控制报价及议价;

4、计划，组织，领导及监督部门日常工作;

5、拟订部门年度工作计划，并组织落实;

6、负责公司安全、内控制度建设和执行，确保业务安全运行。

客户经理岗位要求

1、有丰富的客户资源;2、具有销售渠道拓展和新客户开发潜力，以及较强的销售团队建设与运营管理潜力;

3、沟通潜力强，个人信誉好，有良好的客户服务意识与客户维护潜力;

4、优秀的规划潜力、团队领导和沟通协调潜力，较强的执行、推动潜力;

5、有独立工作潜力，逻辑思维潜力，职责心强，工作细致认真，熟练操作办公软件及设备;

篇9：银行客户经理职责

任职资格要求

专业要求：了解企业融资及国际结算业务，了解相关银行贷款业务

具备必须的财务分析潜力

潜力素质要求：性格外向进取，善于与人沟通，能承受工作压力

篇10：客户经理的职责

步骤/方法

1.客户经理要做好本职工作，首先要明确岗位职责，这样才能使客户经理在对客户服务和销售管理过程中，确保能满足客户要求，甚至超越客户期望，与客户建立长期信赖关系，那么，客户经理岗位职责如何制定?

对于不同的行业、不同的公司，对客户经理岗位职责的制定要求不同，下文介绍了一个具体的实例，希望对大家能有所帮助。

某公司客户经理岗位职责

一、职位名称：客户经理

二、所属步门：销售部

三、直属上级：销售部经理、销售总监

四、职位摘要：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。

五、工作职责：

1.联系客户

客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地域客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

2.开发客户

对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在不是我公司的客户，有待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。

3.营销产品

根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极准备推销公司产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。

4.内部协调

客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。因此，客户经理“把握”的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：

(1)前台业务与二线业务部门之间的协调

(2)各部门之间的协调

(3)上下级之间的协调

(4)经营资源分配协调

部门协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

六、工作内容

1.访问。对客户进行富有成效的拜访和观察。

2.细分客户。确立目标市场和潜在客户，建立客户档案。

3.客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

4.客户分析与评价。对客户进行各方面的分析和评价。

5.沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略，以保持与客户的关系。

七、素质要求：

(1)品的素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘密。

(2)营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

(3)知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉公司各方面业务。

(4)分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户需求有较强的预见力。

(5)筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

(6)协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

篇11：客户经理职责精选

2.协助进行客户开发、交叉销售、关系维护和服务工作。

3.实施团队客户数据库的管理及其他综合事务。

篇12：客户经理工作职责

2、负责公司理财产品、基金等金融产品的销售，完成公司下达的销售任务;

3、向客户提供与证券经纪业务相关的其他服务，传递公司产品与服务信息;

4、拓展和维护银行保险信托等金融机构或者其他业务渠道;

5、收集市场信息，了解投资者需求，参与策划营销活动并负责执行;

篇13：客户经理岗位职责

一、客户经理工作职责31、帮助监督客户建立各类台帐，并监督经销商每月与二批商结清帐目、兑现政策，提高经销商信誉，及汇总报销售公司以便我司按时给经销商兑现政策，了解市场情况。

2、每旬与经销商分析1次市场形势，制定发货计划，落实销售任务。

3、每月召开1次二批商会议。沟通信息，制定目标任务，宣传公司政策与要求，解决二批商提出的问题。

4、按公司的要求开展促销活动，组织经销商、二批商参与铺货及促销活动。

5、监督管理价格及销售责任区域内的铺货率，严禁到处乱窜货。

6、解决质量等我公司存在的问题，做好售后服务工作。

7、与经销商共同商议提出广告宣传促销活动的建议方案，报请区域经理后经省级经理、公司批准后组织实施。

8、及时了解市场信息与客户要求，按旬汇报区域经理地，有特殊问题立即可以越级汇报直至公司。

9、每月走访二批商客户1次，并填报走访表，汇总备查。

二、每日、每旬、每月的工作日程安排

1、每天检查经销商的库存与销售报表1次，并每5天登记1次。

2、与二批商电话联系业务，督促经销商送货(做到每3天联系1次，并做好电话记录)。

3、走访所有二批商客户，并填报走访记录，每月不得少于1次，并将发现问题上报区域经理。

4、走访零售商，了解市场情况，每月不得少于3次，每次不得少于10家，并填报市场调查记录，上报区域经理。

5、每旬与经销商分析一次市场形势，检查资金到位情况，编制发货计划，上报销售公司内勤，并抄报区域经理。

6、每旬检查二批商发货情况及资金到位情况，每月确认当月返息额度与销售额，并上报销售公司内勤。

7、每月编写当月工作总结及市场情况汇总报告，上报区域经理。

篇14：物业客户经理的职责

2.负责所辖区域的日常管理，提升服务品质和业主满意度;

3.负责所辖区域日常巡查，发现并解决问题;

4.负责妥善处理客诉，及时处理各类报事保修;

5.负责所辖区域内业主的拜访，维护客户关系，了解业主诉求并妥善解决，;