保险公司四级机构经理岗位职责流程

2024-06-10

保险公司四级机构经理岗位职责流程（精选4篇）

篇1：保险公司四级机构经理岗位职责流程

岗位职责汇报

机构经理的主要职责就是执行上级机构个险业务、人力、组织发展目标和政策，通过搭建四级机构健康、可持续的外勤团队组织架构，实现四级机构业绩及人力持续增长，确保完成公司经营指标。

第一项：制定规划，完成中支下达的任务目标。

一、工作职责内容：根据分公司规划及下达的目标，与中支领导研究确定业务、人力发展目标，分解至每季、每月，细分至营销服务部、业务区部，做好全年费用预算并拟出达成目标的主要规划措施

二、工作对接人员：中支领导、四级机构组训、内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：根据分公司规划会对各个中支公司下达目标，由中支领导和四级机构经理召开会议进行商讨，最后将中支的任务目标分解到各个四级机构。

第二步：经理将中支下达的任务目标，于第二日的早会一一分配给各个外勤部门并做好追踪。

第三步：在此期间，四级机构的经理、组训会针对不同的险种召开产品说明会帮助业务员进行保单的促成，来完成所制定的任务目标。第二项：负责合理调配下属人员及工作安排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导。

工作职责内容：对机构日常工作进行有效管理，提升机构工作效率和人员技能，确保工作任务顺利完成；负责合理调配下属人员及工作安排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导，有效提高人力资源的配置效率，承担人员管理的主管责任。

一、工作对接人员：四级级机构组训、内勤；

二、具体流程及步骤：

第一步：将中支下达的工作安排合理的分配给组训和内勤；第二步：。对组训和内勤的工作进行指导，提高工作效率和人员技能，确保工作顺利完成；

第三步：来完成中支定期让四级机构经理对组训、内勤做的考核评价；

第三项：做好对各个外勤部门的后援工作

工作职责内容：引导、帮助外勤团队梳理组织架构、制定职涯规划，不断激发其发展意愿；引导外勤团队提升自主经营能力，并提供必要的支持和帮扶，不断提升外勤团队运作效率；负责增员推动和增员面试把关，推进四级机构持续有效增员；指导晨会、夕会等会议的经营工作对接人员：各个部门外勤经理和业务员具体流程及步骤：

第一步：根据每季度和每月下达的任务目标，每天召开早会督促外勤经理做好追踪；

第二步：每天下午召开产说会，帮助外勤人员进行保单的促成；第三步：不定期的召开创说会，负责增员的推动，先由业务员将所要增的新人带到公司，由四级机构经理进行面试把关；第四步：面试通过的新人，进行代资考报名，考试通过者，由业务员将新人的报聘入司资料完善后，交回，内勤进行审核然后上交三级机构内勤；

机构经理是政策的传布者、执行者，不标新立异，用创造性的方法去达成中支下达的政策要求；善用政策、落实措施、达成指标。

篇2：保险公司四级机构经理岗位职责流程

部门：离石本部姓名：杨瑞卿岗位：综合内勤

本部综合内勤主要职责就是通过落实四级机构内控管理、做好对营销团队的后援服务，以支持四级机构个险业务和人力的持续、健康发展

第一项：签解约手续的办理以及资格证、展业证的发放与更换。

一、工作职责内容：帮助、指导营销员办理签解约手续，收集、上报并送达相关材料；负责营销员资格证、展业证发放、更换事项；

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：由业务员领取并填写解约申请表，并将退司所需的资料交回；三级机构内勤将入司人员的资格证、展业证还有继续更换资格证人员的数据下发。

第二步：待资料收集全后，将解约资料交与三级机构内勤；早会宣导或者打电话通知需要领取和更换资格证的业务员。

第三步：统计代资考通过的新人，通知推荐人填写新人入司表，填好后交回检查，交与三级机构内勤；

第二项：业务员差勤及扣款

一、工作职责内容：负责营销员指纹的存档管理，统计营销员出勤

信息。

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：向三级机构提取每天打卡数据；

第二步：从系统提取最新人力表，然后根据每天早会的点到情况结合提取的打卡数据，做出每月各部门差勤。

第三项：奖品的发放

一、工作职责内容：负责各类物品、奖品、行销工具的领用、发放

和登记

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：向三级机构提取各类物品、奖品、行销工具的具体数据。

第二步：将名单根据最新人力表分成各个业务部，开早会的时候将分好的名单，发放给各个部门外勤经理，部门经理在开早会的时候将进行一一核对，并让各个业务室的主管确认后签字。第三步：将核对好的发放名单交回三级机构内勤，核对好后从三级机构个险部领取物品，进行发放。

第三项：准新人及客户积累的录入

一、工作职责内容：根据上级公司要求，负责准新人、客户积累等信息管理系统的录入工作

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：根据上级公司对部门下发的客户积累数量的任务，然后对各个业务员进行任务分配；

第二步：业务将所积累的客户名单交回，然后录入Excle表中，交由三级机构内勤录入系统；

第三步：业务员将所增新人带到公司，先填一张面试表随后由经理进行面试，面试满意者交回面试表，然后录入准新人系统；第四项：计划书的打印

一、工作职责内容：帮助业务员对上市的险种进行计划书的打印；

二、工作对接人员：业务员

三、具体流程及步骤：将业务员描述的客户的具体年龄、性别等详细资料输入计划书系统，进行计划书的打印。

杨瑞卿

篇3：保险公司四级机构经理岗位职责流程

关键词：国库集中支付,岗位设置,业务流程

随着财政国库集中支付制度改革的不断推进, 从中央、省、市自上而下改革已触及县级财政国库。按照《山西省财政国库管理制度实施方案》及《关于县级财政国库集中支付制度改革指导意见》的精神和要求, 为把这项“科学严谨、环环相扣、规范有序”的系统工程在县级财政国库做实做好, 笔者依据多年的预算会计工作经验并结合现行实际, 对县级建立国库集中支付机构之内部岗位、流程的设计谈点粗浅的看法。

一、建立国库集中支付模式的总体构想

按照现阶段建立国库集中支付模式的构思和相应的机构设置, 实行国库集中支付制度后, 财政内部业务将主要分成预算编制和预算执行两大环节, 预算编制主要由编制机构来实施, 预算执行主要由国库管理机构和集中支付机构来承担。这使得财政预算编制机构、财政国库管理机构、财政集中支付机构成为实施国库集中支付体系的三大主体。

财政国库管理机构和财政集中支付机构业务联系十分紧密, 国库管理机构的资金管理和核算内容, 相当于目前总预算会计的角色, 而集中支付机构主要集中处理和核算各预算单位支出, 相当于财政管理机构的二级明细核算。

国库集中支付业务流程包括四个部分:预算指标管理、分月用款计划管理、资金支付管理、资金清算管理。预算指标控制用款计划, 用款计划控制资金支付, 资金支付后再与国库清算。也就是说, 首先必须要有预算指标才能申请用款计划, 有了用款计划才能办理资金支付, 办理支付后由代理银行申请划拨资金。

二、国库集中支付机构的岗位设置及职责

通过以上建立国库集中支付模式的分析, 在县级财政部门必须设立国库集中支付机构 (或中心) 。有的县国库集中支付机构是从原来的会计集中核算中心改变过来的, 但集中支付业务与集中核算业务有着极大的不同。国库集中支付机构笔者认为应当设置支付、资金管理、会计、综合等股室, 各股室具体职责及应设岗位说明如下:

(一) 支付股

1.负责受理预算单位直接支付申请, 办理财政直接支付业务;

2.负责管理预算单位零余额账户, 办理预算单位的预留印鉴手续;

3.负责将往来资金用款额度下达到预算单位;根据财政局国库股通知的预算单位授权支付用款额度和支付机构会计股核批的往来资金授权支付用款额度, 负责向预算单位零余额账户代理银行通知预算单位财政授权支付额度;

4.配合财政局国库股对代理银行的财政性资金支付业务进行检查和指导;

5.复核预算单位部门预算指标, 监控部门预算指标与分月用款计划的余额。

拟设岗位2个:受理支付员、审核员。

受理支付员职责:受理预算单位财政直接支付申请;支付信息录入审核;办理财政直接支付业务。

审核员职责:下达预算单位往来资金用款额度;通知代理银行预算单位财政授权支付额度;对财政直接支付凭证进行复核签章。

(二) 资金管理股

1.负责管理财政特设专户, 办理财政专项资金的拨付业务;

2.负责财政专项资金的会计核算工作, 定期与代理银行、预算单位、局内相关股室对账, 提供相关会计信息、会计资料。

拟设岗位2个:受理支付员、会计兼审核员。

受理支付员职责:受理财政专项资金支付申请;支付信息录入审核。

会计兼审核员职责:管理财政特设账户;对专项资金财政直接支付凭证进行复核签章;负责财政专项资金的核算工作。

(三) 会计股

1.负责管理单位往来资金账户, 受理和审核预算单位往来资金用款计划及往来资金指标录入工作;

2.负责国库集中收付系统会计的核算工作, 定期与代理银行、预算单位、国库股对账, 提供相关会计信息和会计资料;

3.负责向国库股提供按单位、分预算科目汇总的, 当日财政直接支付与财政授权支付的实际支付金额;

4.负责接收代理银行报送的会计报表和会计资料;管理国库支付信息, 汇总并及时向国库股、相关业务股室、预算单位提供财政资金支付信息, 并负责办理资金清算手续。

拟设岗位2个:支付系统核算会计、往来资金专户会计。

支付系统核算会计职责:负责国库集中收付系统会计核算;支付系统回单登记;编制各类日报、旬报、月报并及时报送相关单位;办理资金清算手续。

往来资金专户核算会计职责:负责往来资金指标的录入和分月用款计划的审核;管理往来资金账户。

(四) 综合股

1.负责支付机构内部行政事务管理和安全保卫工作;

2. 负责文秘、档案管理、文件收发和传递工作;

3. 负责后勤服务、对外接待和支付机构内部财务管理工作;

4.负责计算机网络系统的维护管理、数据备份和安全保密工作。

拟设岗位2个:综合管理员、系统管理员。

综合管理员职责:负责考勤、文件收发、综合文秘、安全保卫、档案管理、办公用品领购、经费报账。

系统管理员职责:负责计算机系统维护、数据备份和安全保密工作。

三、国库集中支付机构业务处理流程

1.财政直接支付流程

(1) 预算单位提出申请。预算单位经办人依据批复的本单位分月用款计划, 按预算内、预算外和其他资金分别填写《财政资金直接支付申请书》, 送单位负责人或财务负责人审核签字并加盖公章后, 连同相关原始凭证送支付机构。

(2) 支付机构审核并开具支付凭证。支付机构受理预算单位的直接支付申请并按规定程序审核后开具《财政直接支付凭证》, 传送财政零余额账户代理银行, 并将《财政资金直接支付申请书》相应联次随同加盖“财政已支付”印章的发票以及相关票据退给预算单位。

(3) 代理银行付款。代理银行收到支付机构签发的《财政直接支付凭证》, 经审核无误后, 在当日及时将资金直接支付到收款人或用款单位, 代理银行付款后, 将《财政直接支付凭证》第二联盖章后退给支付机构, 并开具《财政直接支付入账通知书》送达预算单位。

2.财政授权支付

(1) 财政授权支付范围。 (1) 未纳入工资统发的工资性支出; (2) 未纳入直接支付的工程、货物采购支出; (3) 零星支出; (4) 特别紧急支出; (5) 经财政部门批准的其他支出。

(2) 财政授权支付流程。 (1) 预算单位签发支付凭证。预算单位在县财政局批准的财政授权支付用款额度内, 按预算内、预算外资金分别开具《财政授权支付凭证》, 经复核后加盖银行印鉴, 于营业日规定时间之前提交代理银行办理支付。

(2) 代理银行付款。代理银行在收到预算单位签发的《财政授权支付凭证》经审核无误后, 通过预算单位零余额账户及时办理资金支付, 并将支付凭证第二联盖章后退给预算单位。

篇4：保险公司四级机构经理岗位职责流程

1、我们电信的光缆要进入某大楼为某客户开电路，可是大楼物业多方阻拦，你认为该怎么办？

要点：找到大楼物业关键人物或者能影响大楼物业关键人物的人员做工作。

2、有一天，你上门去拜访一个客户行政部王总，计划商谈小总机改造的事，没想到王总一上来就劈头盖脸就投诉电信的服务不好，响应缓慢，并且对于企业提高服务水平谈了自己的意见，这时你的处理方式是什么？

要点：平缓客户情绪，认同客户观点，并告诉客户我们也在为不断的提高服务水平而努力，如小总机改造，也是为提升对客户的服务。

3、某商业客户为A类客户，与电信的关系也不错，2004年11月份电信与该客户签署了为期一年的长话优惠协议，2005年9月，该客户负责人告诉你说，他们已经和铁通签署了铁通送小交换机并且该单位打出电话可优先选择铁通的协议，并且声称是由于内部通信成本的压力而铁通的价格比电信的低得多，他们才与铁通签署协议的，在这种情况下，你认为有什么措施可以采取? 要点：尽可能的了解客户与铁通的协议细则，分析客户通信需求特点，强调客户与我们的长期合作关系，制作组合营销方案。

4、某天，你作为客户经理要去拜访一位重要客户的领导刘主任。由于工作原因，你不可能多次拜访这个客户领导，必须在一次拜访中了解客户的情况，迅速与他建立互信的关系并计划下一步行动。当你来到客户的办公室，敲门进去。刘主任正在打电话，示意你坐下来。你坐在沙发上，仔细观察客户的办公室，办公室很大，书架上摆满了书籍，茶几上有很多通信技术方面的杂志。电脑上有股票和围棋的图标。这时，你的开场白应如何说才能给客户留下较深的印象？

要点：可以谈围棋、股票或者是通信方面的话题。

5、你在和经贸大厦物管李主任业务洽谈时，李主任要求能象**通公司一样提供5%的话费返利给个人，请问你会怎样处理？要点：不能产生直接的言语冲突；委婉地拒绝，提出变通的解决方案

6、欠费催缴是每个客户经理日常工作的一个重要部分，现在以考评员为客户，请通过电话形式，模仿你平常工作中是怎样来催缴欠费的？

要点：开始时以信任关心的态度探询原因、结束时要确定具体缴费时间、整个过程避免服务忌语。

7、X公司是你区域的A类客户，业务遍及全国各地，最近常向你抱怨电信的话费较高，同时又有不少竞争对手提供优惠给他，前几天，又因为市政道路施工挖断电缆，客户更是大为不满，对此，你将如何处理？

要点：道歉并简单解释；了解竞争对手提供优惠情况（可以自己假设）、简单的话费优惠方案（结合本地网，可以是增量优惠、200IP直通、整体打折等）

8、你的区域新成立一家进出口企业，仅装了一部固定电话，你已经通过电话约见该公司王总，推荐电信业务，现在请你模仿上门拜见王总。

要点：礼仪（自我介绍、感谢对方的接见）、了解客户通信需求，根据具体需求推荐业务：95199电子口岸业务、网站或邮箱、固定电话＋小灵通及商务灵通网、宽带业务等

9、你从渠道系统发现，XX客户每月费用中有80－100多元的电话上网费用，请你演练以电话销售方式，向该客户进行营销。要点：自我介绍三要素、简短的客套话、简单介绍产品、约定会面或拜访时间、对客户表示感谢。

10、***公司申请使用我公司LAN业务已有一个多月，请你安排一次售后的拜访。

要点：事前准备（预约时间，制定计划、产品延伸销售计划）,走访（过程是否规范，能否突出中心）,信息汇总（事后记录、反馈）

11、因**建筑公司施工，将我公司人民路段的光缆挖断，你所服务的A客户通信全阻，应该怎样处理。