保险培训经理岗位职责

2024-06-12

保险培训经理岗位职责（共14篇）

篇1：保险培训经理岗位职责

1.协助总经理制定公司财务规划。

2.负责公司财务管理及内部控制，根据公司业务发展的计划完成财务预算，并跟踪其执行情况。

3.监控可能会对公司造成经济损失的重大经济活动，并及时向总经理报告。

4.对公司内部各部门的各项费用进行审核、监督和控制。

5.管理与银行、税务、工商及其他机构的关系，并及时办理公司与其之间的业务往来

6.全面负责财务部的日常管理工作。

7.完成上级交给的其他工作。

篇2：保险培训经理岗位职责

1. 负责从事组织的发展、训练、管理工作;

2. 负责协助分析客户的保险及财务状况;

3. 负责定期接受业务培训;

4. 负责辅导新人的销售、培训及管理工作;

5. 负责为参保客户提供所销售保险的一切服务。

任职要求：

1 . 大专及以上学历，年龄在25-45周岁，男女不限;

2. 掌握经济、金融、管理等专业知识;

3. 熟悉保险产品特别相关的专业知识;

4. 具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力;

篇3：保险培训经理岗位职责

公司购买保险的动机有很多可解释的原因, 其中举债与保险的关系, 公司有愈高的负债资金成本愈倾向购买保险, 因为购买保险可以使债权人所承担的风险降低间接能够使公司获得较低的的负债资金成本, 另外购买愈多保险同时提高公司承担风险的能力, 因此进一步也提高了公司负债能力, 上述原因说明保险与举债为互补。经理人薪酬制度会同时影响保险与举债决策, Han提出在理性预期下, 保险扮演的角色是转移不可分散的风险-人力资本风险, 即假设经理人是风险趋避的情况下, 购买保险能降低经理人所承担的风险, 若经理人的薪酬变异程度越高倾向购买更高的保险。公司方面购买保险则可以减少给予经理人风险贴水仍然能维持经理人效用, 并且提升公司净清算价值, 因此根据经理人的薪酬变动, 会有不同的保险决策。另外, 经理人的自利行为是决定公司资本结构的重要因素, 根据经理人的诱因效果, 经理人为了减少公司所面对的总风险与减缓还债压力等原因, 而减少对外举债的程度, 显示经理人薪酬对破产风险存在显著的负向影响。即表示当经理人持股比率越高会降低公司的负债比率, 是反应经理人风险趋避的性质。因此在不同经理人薪酬制度下, 会有不同的杠杆程度。

综合上述的原因, 值得注意的是, 不同经理人薪酬制度下对保险决策及杠杆程度会同时造成影响;另外, 保险决策及杠杆程度之间又存在关联性。进一步探讨在这样的条件下, 本文欲研究不同经理人薪酬制度对保险决策、杠杆程度, 二者之间的变动方向有何不同, 经理人会如何选择最适保险与举债的决策。

二、研究方法

具体的研究方法:首先, 第一步目标式是极大化经理人效用函数, 并且加上条件:公司是否有破产风险, 第二步经理人效用函数对杠杆程度、保险额度做一阶微分, 可以得到举债、保险根据不同情况对经理人效用函数存在不同的影响。再来, 第三步将公司净清算价值期望值 (以下简称公司净清算价值) 对杠杆程度、保险额度做一阶微分, 同样可以得到举债、保险根据不同情况对公司净清算价值存在不同的影响。最后, 第四步讨论经理人效用极大化下的保险决策、举债决策对公司净清算价值的冲击。

三、评估结果

其中, rc为防灾基金的净投资报酬率;a为纯保费的附加费用率;π为公司举债前的总清算价值;β为杠杆程度;g为举债提拨做为防灾基金的比例;δ为保险额度。极大化经理人财务效用:

其中, E (*) 为经理人期末财富的期望值;γ为Arrow-Pratt绝对风险趋避值;C为经理人付出的心力成本。同时可以观察公司净清算价值, 即

举债方面, 经理人在公司净清算价值极大化与经理人风险趋避程度二者之间选择最适杠杆, 在浮动薪酬、有破产风险时最适杠杆程度 (β3) 会比固定薪酬、有破产风险的最适杠杆程度 (β1) 还要低, 因为经理人的财富不确定性又更高, 所承担的风险更高, 为了进一步减少承担的风险, 会选择更低的杠杆程度。并且经理人效用的最适杠杆程度 (β3) 与浮动薪酬诱因为负相关, 此反应经理人自身风险趋避的性质。图1说明举债与保险的关系根据杠杆程度的高低可会可能为互补或替代。

第三步透过公司净清算价值 (V) 对杠杆程度做一阶微分 () , 可以得到公司净清算价值存在最适杠杆程度 (β1) , 透过公司净清算价值 (V) 对保险额度做一阶微分 () , 可以得到保险对公司净清算价值的影响无法确定, 图2说明公司价值与保险的关系会依据目前杠杆程度 (β) 大于或小于临界杠杆程度 (β") 而决定, 当杠杆程度 (β) 高于临界杠杆程度 (β") , 表示高度举债下负债资金成本过高, 此时够买保险能够明显降低负债资金成本, 并且降低负债资金成本的效益大于保险费的支出, 因此购买保险对公司净清算价值有利;反之, 若杠杆程度 (β) 小于临界杠杆程度 (β") , 表示公司的负债资金成本并不高, 此时购买保险的保费支出会大过于降低负债资金成本的效益, 因此购买保险会减损公司净清算价值。总而言之, 公司净清算价值的最适杠杆、保险决策在有破产风险下都是相同, 经理人薪酬制度的改变不会造成影响。

四、结论

如果经理人是浮动薪酬、有破产风险, 经理人效用存在最适杠杆程度 (β3) 并且由于承担风险更高, 杠杆程度比情境二的最适杠杆程度β1更低。β3与保险、防灾基金提拨比率呈现正相关;与浮动薪酬诱因呈现负相关。最适投保额度 (δ1) 与举债的关系会根据杠杆程度越高 (高于最适杠杆程度 (β1) ) 则保险与举债为互补、举债程度越低 (低于最适杠杆程度 (β1) ) 则保险与举债为替代。

摘要：本文欲探讨经理人薪酬对最适保险决策的影响, 本文设定两项条件来研究, 第一项条件为是否存在破产风险, 有破产风险表示当意外事故发生时公司会破产, 预测有破产风险下经理人会倾向购买保险, 降低自身承担的风险。第二项条件为探讨不同经理人薪酬制度的保险决策, 预测当经理人薪酬与公司价值链接程度越高, 经理人更倾向购买保险以降低承担的风险。有破产风险、浮动薪酬下, 经理人效用存在最适投保额度为移除破产风险的部分险。

关键词：经理人薪酬,保险,杠杆程度

参考文献

[1]李锡元, 倪艳.上市公司职业经理人薪酬与企业绩效关系的实证研究[J].经济管理, 2007, 06:67-72.

[2]李琦.上市公司高级经理人薪酬影响因素分析[J].经济科学, 2003, 06:113-127.

[3]贠艳霞.经理人薪酬构成要素及影响因素的博弈分析[D].南京农业大学, 2011.

[4]Han, Li-Ming."Managerial compensation and corporate demand for insurance."Journal of Risk and Insurance 63.3 (1996) .

[5]毛慧贞.经理人权力、薪酬结构与企业业绩[D].西南财经大学, 2013.

[6]杨波, 于润, 欧欢峰.制度环境、交易成本与上市公司保险需求[J].南京大学学报 (哲学.人文科学.社会科学版) , 2010, 05:27-36.

篇4：俞晔：从保险精英到金融经理人

这位“80初”的年轻人，在24岁时就以优异的业绩成为上海寿险业最年轻的美国百万圆桌（MDRT）会员，并在此后连续六年成为美国百万圆桌协会内阁会员，还成为了中国太平保险集团最年轻的首席讲师并两次荣获中国保险集团杰出员工，在2011年，俞晔更荣获了上海市保险行业劳动模范。

在俞晔看来，成功无捷径，离不开脚踏实地的摸索与积累。他的成功来自于坚忍不拔的毅力，来自于孜孜不倦的奋斗，更来自于他对人生外圆内方境界的感悟。

从高材生到保险精英

大学时成绩优秀的俞晔，2002年在复旦大学管理学院毕业后即被杭州的一家私企相中，许以“行政副总”的职位，当时的年薪已高达10万并配房配车。但半年后，俞晔离开了那家公司回到上海，成为了太平人寿保险公司一名普通的保险代理人。离开的理由很简单，“我已经很难从那里学到东西。”俞晔表示，选择保险的理由正是“看中了这个行业巨大的机遇”。

不过，令俞晔始料不及的是，在成为保险代理人最初的几个月里，曾令人羡慕的“复旦大学高材生”的光环，一度成为展业的包袱。很多人听说他名校毕业，在惊讶的同时也投来怀疑的目光：“你会不会很快就改行？”“是不是一时头脑发热来卖保险的？”由于人寿保险是一个长期的契约，如果代理人很快转行，客户得到的服务可能会因此受到影响。那段时间的俞晔，拜访签约率很低，但他仍然不放弃任何机会，每天工作12小时以上，一周中没有一天休息是常态。用他自己的话来说就是，“忘记自己是复旦毕业的，忘记曾经有过体面、收入不菲的工作，白手起家”。

熬过头三个月的寒冬，俞晔的展业迎来了春暖花开的时节。他拜访过的准客户中，一旦谁有了保险需求，首先会想起这位名校出身且谈吐斯文的小伙子；在一些社交场合，客户们也常常把他推荐给其他朋友。“可能没有一种商品能够比人寿保险更具爱心。”俞晔认为，代理人寿保险对他的意义已然不是一份事业，于是，他以近乎传播福音的虔诚态度去传递寿险之爱。

俞晔回忆说，他曾接到一个陌生人的来电，一位自称王小姐的女士告诉俞晔，她从俞晔的个人主页知道了他，想约他设计一份保险并约好当天下午6点在徐家汇见面，但俞晔在寒风中从5点45分一直等到7点多还不见王小姐出现，打她的手机也是关机。还好，7点多时，王小姐发来一个短信，说她今天有事不能赴约了，希望改约在第二天见面。第二天见面之后，王小姐一个劲地向俞晔道歉。她后来向他透露，她对保险代理人很不信任，所以决定要挑选一名守信用的专业代理人为她服务，那天她是有意要考验一下俞晔。俞晔的真诚守候，改变了王小姐的态度。

从EMBA学霸到金融经理人

为进一步拓展自身的能力和人脉，俞晔报读了复旦大学的EMBA。大学时杰出的学习能力和在保险业养成的坚持能力，使得他成为了18门课程和毕业论文全部获得“A”的“学霸”。“我在复旦大学EMBA第一天开学典礼时就定下目标要拿下全部的‘A’，有很多同学一开始也很厉害，但是2年半的学习就像一场马拉松，过程中有太多放弃的理由，几乎没有人能坚持到底。”

在EMBA的学习中，俞晔遇到了融资租赁P2B（Peer to Business）平台普资华企（www.pccb.com）的董事长，他慧眼识才一眼看中了俞晔，力邀其加盟普资华企并出任CEO。虽然保险和融资租赁均属于金融大范畴，但从销售精英到领军人物CEO，俞晔还是面临着一个巨大的考验。不过，“学霸”的钻研精神，使得他很快就胜任了新的角色。2013年11月，普资华企成功引入了融信租赁这样一家拟上市的公司成为平台新一轮发展的战略合作伙伴。该公司总资产规模近30亿，主营业务涉及多个行业，此次与普资华企的战略合作，带来的不仅仅是雄厚的资金支持，还将先进的企业管理经验及成功的运营模式融入平台。

“通过本次战略合作，普资华企团队将会重新规划企业格局，完全打破传统P2P网络平台的运作模式，创新引入融资租赁行业项目，成为国内唯一一家客户可通过中国人民银行征信系统查询项目公示的平台企业。”俞晔表示，“配合全面升级的风控体系，产品的安全性与收益性得到了更好的平衡，为广大投资者营造出更为安全的投资环境。可以相信，普资华企必将成为投资者的首选之一。”

外圆内方的“铜钱文化”

在问及俞晔多年职业生涯的心得时，俞晔强调，在交流和沟通的过程中，自己信奉的是“铜钱文化”。“中国曾经有过各种形式的钱币，但是最终都统一到了‘外圆内方’的铜钱。这里面有深刻的哲理，‘外圆内方’是中国传统文化的精髓。”

俞晔认为，刚出校门的年轻人血气方刚，这时候可以称作“外方内方”。在与社会慢慢的磨合中，有些人始终和周围的环境格格不入，不能适应，于是开始丧失信心，怨天尤人，这就是“外方内圆”；也有些人开始变得油滑，给人一种老油条的感觉，不管做事还是做人，都让人难以产生信任感，这种就是“外圆内圆”。真正的沟通高手，始终可以做到“外圆内方”，表面润滑柔和，而内心原则分明，充满激情和进取心，这才是沟通的最高境界。

也曾有很多人问俞晔，多年来的职业心得是什么。在俞晔看来，换位思考和学会自我总结，是最重要的两点体会。“很多人把‘换位思考’和‘为客户着想’等同起来，其实这是不同层面的问题。拿我之前做过的销售行业来说，‘换位思考’要求销售人员进入到一种角色代入的心理状态，要求在面对客户能时时刻以对方的角色进行思考和理解。这比简单的‘为客户着想’要难许多倍。因此，顶尖的销售人员往往也是出色的心理学家。”俞晔认为，如果在和家人的交流中，也能保持“换位思考”，那么更能体会到销售工作给生活所带来的平衡和美好。

“很多人往往把‘成功=简单+重复’这条公式奉为金科玉律。不可否认，在很多行业确实需要单纯心灵和耐住寂寞，一遍遍重复基础工作，只是很多人并未真正理解公式的内涵，甚至一辈子都没摸到真正的成长规律。”俞晔表示，这其中的区别在于，每天是否能对自己的职场行为进行思考和总结。“我就经常会问自己，在职场到底从事了一个十年还是十个一年。唯有不断总结和思考，才能持续提高职场技能，从而不断去提升个人的综合能力。”

篇5：营销经理岗位职责(保险)范文

2.激发销售队伍士气，培养良好的团队精神。

3.负责本销售团队销售人员的招聘。

4.培训和辅导所辖销售人员的销售技能，对团队成员进行衔接式培训。

5.领导和督导所辖销售人员的销售活动，进行有效的销售团队活动管理。

6.将团队销售费用用于健康进步的团队活动。

篇6：保险营销经理岗位职责[范文]

各个岗位都有不同的职责，那么，下面是小编给大家整理的保险营销经理岗位职责，供大家阅读参考。

保险营销经理岗位职责1

岗位职责：

1.负责从事组织的发展、训练、管理工作；

2.负责协助分析客户的保险及财务状况；

3.负责定期接受业务培训；

4.负责辅导新人的销售、培训及管理工作；

5.负责为参保客户提供所销售保险的一切服务。

任职要求：.大专及以上学历，年龄在25-45周岁，男女不限；

2.掌握经济、金融、管理等专业知识；

3.熟悉保险产品特别相关的专业知识；

4.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

5.具有良好的语言表达能力及分析判断能力。

保险营销经理岗位职责2

岗位职责：

1、指导公司保险部员工为客户提供车辆保险续保服务；

2、指导为客户提供车辆保险咨询服务体系和流程；

3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案；

4、积极维护老客户，开发潜在新客户；

5、配合公司战略完成客户车辆保险的各项服务；

6、定期根据出单客户的资料并提报公司，关于保险部的工作重点。

7、完成上级领导交与的其他任务。

任职要求：

1、专业不限，学历本科及以上，从事4S店保险管理工作2年以上；

2、熟练掌握各种成智联担保政策及业务知识；

3、熟练操作EXCEL、word、PPT等办公软件；

4、具备较强的市场敏感度和观察力；

5、善于沟通，具备较强的表达能力和执行力；

保险营销经理岗位职责3

岗位职责：

1、负责维护客户合作关系，达成公司业务目标;

2、负责跟踪、分析业务状况，及时解决相关问题;

3、负责团体意外及医疗规划、职工养老规划等保险;

4、负责各种业务推动活动的组织与宏观调控。

任职资格：

1、专科及以上学历，营销、金融等相关专业;

2、具有1年以上营销工作经验，熟悉客户服务流程;

3、具有搜集分析市场数据，策划组织销售活动能力;

4、具有较强的陌生拜访及挖掘客户能力;

5、具有良好的亲和力和沟通谈判能力;

6、有积极进取的精神及接受挑战的性格;

7、能够胜任挑战性工作，在压力环境下完成任务。

篇7：保险公司客户经理岗位职责

二、负责实施对所辖网点的培训、辅导工作;

三、利用业余时间积极寻找准客户，开展自主销售，完成公司下达的自主销售任务;

四、协助公司和代理网点向客户提供售后服务;

五、定期对代理网点的客流量、销售业绩、客户反馈信息等进行分析，提出改进建议，并及时向公司报告销售动态和相关情况;

六、负责对代理网点代理保险业务的指导、检查，保证业务质量，维护公司信誉。做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉;

七、协助相关主管部门为代理网点及时提供各种单证、宣传材料;

八、积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具;

九、参加晨会、夕会等公司组织的各项会议和培训活动;

十、保守客户信息，严守公司商业秘密;

篇8：保险公司客户经理岗位职责

2、独立制作EB方案，组织进行招投标业务洽谈，并进行客户现场的讲解服务;

3、定期向客户提供服务和理赔报告。针对重大案件及时跟进客户和保险公司做好理赔沟通谈判工作;

4、协助EB部门开发及推广电子商务系统;

篇9：保险培训经理岗位职责

2.为出口企业提供风险管理解决方案，维护良好的客户关系。

3.深人研究市场和客户需求，制订并实施市场推广计划。

篇10：保险部经理职责[范文模版]

保险部经理职责：

(一)协助售后部长搞好保险部的管理和经营工作。保险部经理要负责公司与现合作承保公司各方面政策文件传递和各方面事宜沟通，并且组织本部门人员做好考勤、考核以及职工思想教育等工作，保险部经理必须组织好本部门职员完成一下各项工作。

(二)按公司工作计划、行政工作会议精神安排好公司行政工作。负责给站长以报表形式汇报每周及每月的保险理赔和投保情况各项数据。审查各家保险公司的理赔清单、理赔数据金额。总结资料归档统计报表工作。

(三)负责保管和使用本部门的文件和办公设备。组织人员及时进行文件、材料、资料的登记、分类、传递、和保管工作；严格执行保卫、保密制度。

(四)做好与各部门之间的联系与协调工作，上传下达。协调与各部门之间的工作关系及进程，做好公司会议的安排工作。

(五)了解、检查行政会议和售后部长决定、决议的贯彻执行情况，及时向售后部长反馈信息，督促本部门积极完成工作各项任务和指标。

(六)负责在保险工作中客户产生疑问及投诉最终解释和最终解决

(七)协助售后部长制订并组织实施公司保险部的管理和工作计划，经常检查本部门职工对理赔案件的接待、整理状况，个别重大理赔事故案件的处理状况。有问题理赔案件的处理结果。有计划地组织本部门职工对各类理赔案件处理的学习，通过多渠道了解和掌握保险公司情况，及时提出改进我们处理理赔案件的意见和建议。指导职工严格按照保险公司的理赔要求，对出险事故车进行定损不能出现任何毗漏，严把接待的手续关，不仅防止了呆案和死案的发生。从而保证了后期到保险公司的理赔工作的顺畅，也保证了公司资金的有效周转。

篇11：银行保险客户经理工作职责

1。协助主管进行银行网点业务关系的维护。

2。培训银行相关人员并帮助其进行保险销售

3。对银行客户直接进行保险产品的销售，确保销售任务的完成.为银行网点提供各项基础培训、宣传、竞赛推进等工作。推动保险产品在银行的代理销售工作；所辖银行网点的日常沟通与维护；对所辖业务区内的银行各层级人员进行业务培训与辅导；客户保全及售后服务工作。

银保业务客户经理主要工作就是与合作的银行网点员工沟通,建立良好的关系,在这些银行网点设立咨询处投放宣传资料,通过银行员工来帮助销售保险产品.有时也需要对银行员工进行一定的保险知识培训.同时客户经理也要为保险客户解释保险利益,促成保单的签署.一般客户经理的工作不难做,比保险代理人的直销要轻松一些.只要和银行员工建立良好的关系就可以靠他们来向银行的客户销售保险产品,不用自己去销售.一般银保客户经理会给一定底薪,压力较小.二．职位要求

1。金融，销售，管理和相关专业大专以上学历，条件特出者可放宽

2。亲和力强、沟通能力强、有责任心、有团队合作精神

3。二年以上工作经验或应届毕业生

4。了解保险及相关金融行业政策、法律法规者优先5。熟悉银行经营和操作流程者优先，有银行保险从业经验者优先

三．前景

篇12：保险培训经理岗位职责

2.负责组织推动公司人力资源战略的执行。

3.负责人力资源中各项事务的执行,包括招聘、培训、薪酬福利、绩效管理、干部队伍管理等。

4.负责人力资源部内部的组织管理。

篇13：保险培训经理岗位职责

亲爱的各位学员：

大家好！

首先欢迎大家加盟xxxx！同时，欢迎大家参加xxxxxxxx分公司xxxx年银行保险部客户经理培训班！

xxxx与共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负着中xxxx险业探索者和开拓者的重任，历经六十年的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道，在长期为国内市场和客户服务的过程中积累了丰富的经验，并发展成为国际上知名的大型金融保险集团。

xxxx秉承“成己为人，成人达己”的企业文化理念，以“诚信为本，稳健经营”为企业宗旨，以“以人为本，关爱生命，创造价值，服务社会”为使命，服务于广大客户。

寿险是一个潜力无限的朝阳行业，也是撒播爱心的事业。在这里，能让我们的收入、能力、人脉和知识得到提升。在这里，不仅有辉煌的荣誉，更有完善的人才培育体系，我们将因材施教，根据您的兴趣特点以及不同的层级，为您提供相应的培训，帮助您不断提升自身素质，提高团队管理能力，帮助您迅速成长为专业的寿险精英。

在这里，有多种渠道以及无限的资源支持到您的晋升发展，完全透明、公平的晋升机制，为您规划美好的职业前景。

只要您努力付出，就一定能获得成功，为您的明智选择画上圆满的句号！

加盟xxxx之初，我们或许会有些迷茫困惑、有些期待、有些挫折……，但经过蹒跚学步，您会发现：我们正在稳步前行，收获了成长的喜悦，适应了工作节奏和公司的文化氛围，自身的销售技能逐渐熟练了，自信心慢慢增强了……。这正是本次培训班要达到的目的：为您的成长和发展做出的铺垫。在两天的培训学习中，培训内容丰富、时间紧凑，希望大家把握机会，珍惜时间，通过培训熟悉产品，掌握销售技能，投入学习，积极探讨，圆满完成培训任务！

有人说，姚明（xxxx全球形象代言人）是巨人，2米26的身高，是那么“姚”不可及。

有人说，姚明也是凡人，同样遭受失败、挫折、伤病…… 其实，我们和姚明的距离并不遥远: 如果我们能像他那样善待自己和自己的职业生涯，持之以恒的对自己从事的事业不懈追求，不断努力，我们也能获得成功，成为“巨人”！

思想有多远，你就能走多远！让我们在xxxx这个事业舞台大展宏图！成就你人生的远大理想！

准备好了吗？下一个姚明就是您！

xxxxxxxx分公司