金融法规案例及分析

2024-05-28

金融法规案例及分析（共6篇）

篇1：金融法规案例及分析

1、违法药品广告案 ··········································································································· 1

2、“蒙茸胶囊”案 ············································································································· 2

3、医疗器械案 ·················································································································· 3

4、擅自配制制剂案 ··········································································································· 5

5、“泰元胶囊”销售案 ······································································································ 6

6、“人α－干扰素”生产销售案 ························································································ 8

7、药品销售案 ·················································································································10

8、药品销售案 ·················································································································12

9、虚假医疗广告致人损害案 ····························································································13

10、擅自删改药品说明书致人损害案 ················································································15

11、行政垄断案················································································································18

12、兽药店经营人用药品案 ······························································································20

13、假冒品牌药品案·········································································································21

14、兽用医械出售给人体使用案 ·······················································································22

15、购进药品无记录案 ·····································································································23

16、流动售药案················································································································24

17、药品无照经营案·········································································································25

18、违反药品说明书案 ·····································································································26

19、违反药品说明书案 ·····································································································27 20、非法包装案················································································································28

21、药品经营地址变更案··································································································29

22、药品捆绑赠品销售案··································································································30

23、从一则案例看《药品管理法》第八十条的适用 ···························································32

24、非法售药案例 ············································································································37

25、将过期药品赠送他人使用案例····················································································40

26、药品不良反应案例 ·····································································································42

27、贿赂医生案················································································································44

28、网上伟哥假药案·········································································································45

29、变造广告审查文件案·································································································47 30、中山特大制造冒牌药品商标案····················································································48

31、新药技术转让合同纠纷案···························································································49

32、虚假药品广告案········································································································51

33、齐齐哈尔恒瑞药业生产假药案····················································································52

34、“齐二药”假药事件 ···································································································56

35、违法销售二类精神药品“安定注射液”······································································58

36、广东曝光非法行医 ·····································································································59

37、西医自制中药制剂 ·····································································································61

38、外来医生自制假药害苦患者 ·······················································································62

39、经营假药案················································································································63 40、食品套用药品名称案··································································································64 41“玉盘消渴片”假药案··································································································41

42、假冒“达菲”案·········································································································66

43、使用头孢曲松钠制剂死亡案 ·······················································································67

44、广东佰易人免疫球蛋白事件 ·······················································································68

45、“梅花K”假药案 ·······································································································70

46、“欣弗”事件 ··············································································································71

1、违法药品广告案

案情介绍：

日前在街头收到了一份药品广告宣传手册。该手册宣传的是一种名为“××固本口服液”的药品（国药准字××0020615）。广告中写明该药为“多病一药”的“神药”，其适应症范围包括：各种癌症（如肺癌、肝癌等7种癌症）、脑血栓、偏瘫、高血压、糖尿病、肝炎、风湿性关节炎、哮喘、肺气肿、男女不育、子宫肌瘤、雀斑、脱发等大小多达69种疾病！并承诺服用该药后，一般3-5天即可见效，最多不超过10天。更悬乎其悬的是，该药宣称“患者如每年服用××固本口服液10盒以上，除了能保证没病没灾，还能使生命延长至少20年！该药指定经销地点为××益健堂药店等27家药品经营企业。

经调查，××固本口服液”的药品（国药准字××0020615）是国家食品药品监督管理局批准的。该药的功能主治仅为：益气养血，健脾固肾，宁心安神。适用于气血不足，脾肾两虚，心神不宁引起的体倦乏力，头晕耳鸣，食欲不振，腰膝酸软，遗精，盗汗，心悸失眠等症。

案例分析:

显而易见，这是一份的内容严重失实的违法药品广告。这与其广告所大力宣传的适应症明显不符，广告虚假宣传的适应症范围要远远大于国家批准的合法范围。道理是显而易见的，广大无辜的消费者是受了违法广告的蛊惑，到这27家药店去购买治疗“癌症、偏瘫、肝炎、男女不育等69种疾病”的“多病一药”的，是去购买能“祛病消灾、延年益寿至少20年”的“神药”的，而不是去购买仅具有“益气养血、健脾固肾”的保健功能的××固本口服液。对于每一个上当受骗的消费者来说，这27家药店所做虚假宣传的××固本口服液就是骗人钱财、误人生命的“假药”，根据《药品管理法》第48条第三款的规定，该××固本口服液所做的虚假宣传存在“所标明的适应症或者功能主治超出规定范围”的情形，故应当将发布这些违法药品广告手册的27家药品经营企业所销售的××固本口服液按“假药”论处。药监部门理应依照《药品管理法》中关于假药的处罚条款对上述27家进行虚假宣传的药品经营企业处以“药品货值金额二倍以上五倍以下”的高额罚款。

2、“蒙茸胶囊”案

案情简介: 2002年底,武汉市药品监督管理局执法人员接武汉晚报记者举报,对本市数家药店销售的“蒙茸胶囊”,“旺根”等产品进行检查,并当即送检。经武汉市药检所鉴定,“蒙茸胶囊”,“旺根”中均含有枸橼酸西地那非成分,属假药。经反复追查确认后,对汉口唐家墩某花园的售假窝点进行了查处。

现场检查发现,该住宅内存放有五件“蒙茸胶囊”,“旺根”以及送货单,宣传单,销售汇总表及财务帐本。现场查获标称为“内蒙古健元鹿业有限责任公司”,“保定纤美实业有限公司”,“保定纤美实业有限公司合同专用章”,“山西清华科技开发有限公司”,“青海青藏高原天然药用植物科技开发有限公司”的公章各一枚及各类活动用章五枚。现场查获当事人梁某等四人。经查,非法经营者梁某,自2002年4月起来汉租住某花园,无任何证照从事非法经营活动；同年9月搬至另一单元从事“旺根”,“蒙茸胶囊”的销售。为掩人耳目,牟取暴利,梁某在汉私刻上述5枚公章用于与药店签协议,在三证上加盖公章；其他5枚印章为活动期间使用。现已查明:梁某已销售“旺根”1829盒,标值70,978元；共销售“蒙茸胶囊”1394盒,标值16,461元。总计销售金额235,439元。案例分析：

本案涉及非法销售假药和私刻公章的违法行为。

依据药品管理法第48条的规定,禁止生产(包括配制,下同),销售假药.有下列情形之一的,为假药:(一)药品所含成份与国家药品标准规定的成份不符的；(二)以非药品冒充药品或者以他种药品冒充此种药品的。

有下列情形之一的药品,按假药论处:(一)国务院药品监督管理部门规定禁止使用的；(二)依照本法必须批准而未经批准生产,进口,或者依照本法必须检验而未经检验即销售的；(三)变质的；(四)被污染的；(五)使用依照本法必须取得批准文号而未取得批准文号的原料药生产的；(六)所标明的适应症或者功能主治超出规定范围的。“蒙茸胶囊”,“旺根” 擅自添加枸橼酸西地那非成分,于国家药品标准不符,应属于假药.处理结论:

2003年1月16日,武汉市药品监督管理局依法对私刻五枚公章,非法销售添加枸橼酸西地那非成分假药的梁某进行了行政处罚,并移送公安部门处理.3、医疗器械案

案情简介:

2003年3月26日,某药品监督管理局稽查人员在武汉某大学附属医院检查发现,该医院正在使用的进口STORZ牌腹腔镜系统有问题,现场不能提供该产品的注册登记表,也未见该腹腔镜系统其他配套医疗器械的产品注册证。经查,某内窥镜中国有限公司是一家注册地在香港的公司,该公司负责某进口内窥镜系统在中国的销售事宜,腹镜系统销售金额83,000美元。该套腹腔镜系统在进口过程中只取得其中部分设备(产品货号:26006AA,26003AA,26003BA,价值21,750美元)的进口产品注册证书。据不完全统计,该公司在湖北地区21家医疗机构共销售26套内窥镜系统,销售金额约200万美元(折合人民币约1,700万元),其中销售未经注册的医疗器械设备金额约150万美元(折合人民币约1,200万元)。案例分析:

本案涉及销售未经注册的医疗器械的行政处罚。

《医疗器械监督管理条例》第十一条规定: 首次进口的医疗器械,进口单位应当提供该医疗器械的说明书,质量标准,检验方法等有关资料和样品以及出口国(地区)批准生产,销售的证明文件,经国务院药品监督管理部门审批注册,领取进口注册证书后,方可向海关申请办理进口手续。某内窥镜中国有限公司销售的STORZ牌腹腔镜系统的部分设备未经注册,应予处罚。

处理结论:

某药品监督管理局依据《医疗器械监督管理条例》,对某内窥镜中国有限公司经营未经注册的医疗器械的行为,给予了行政处罚。《医疗器械监督管理条例》第三十九条规定,违反本条例规定,经营无产品注册证书,无合格证明,过期,失效,淘汰的医疗器械的,或者从无《医疗器械生产企业许可证》,《医疗器械经营企业许可证》的企业购进医疗器械的,由县级以上人民政府药品监督管理部门责令停止经营,没收违法经营的产品和违法所得,违法所得5000元以上的,并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款(本案应给于6000-2400万元的罚款)。

对于湖北地区21家医疗机构(包括武汉某大学附属医院),依据《医疗器械监督管理条例》,应追究相应的法律责任。《医疗器械经营企业许可证》第四十二条规定,违反本条例规定,医疗机构使用无产品注册证书,无合格证明,过期,失效,淘汰的医疗器械的,或者从无《医疗器械生产企业许可证》,《医疗器械经营企业许可证》的企业购进医疗器械的,由县级以上人民政府药品监督管理部门责令改正,给予警告,没收违法使用的产品和违法所得,违法所得5000元以上的,并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足5000元的,并处5000元以上2万元以下的罚款；对主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任。

4、擅自配制制剂案案情简介:

武汉市药监部门突查武昌某中医门诊部,查获400余袋无文号治肝假药和60多瓶水剂。根据群众举报线索,对位于武昌紫阳路的某中医门诊部一楼药房进行检查,发现400余袋紫色,棕色,黑色的药丸,外包装塑料袋上无任何标示,以及60多瓶褐色水剂一批。药房处方上,记录有转阴1号,5号,6号记录。这些无文号药剂是该门诊部肝病和耳鼻喉专科用药。

专科承包人张某交待,他来自广西,这些无文号的药丸是所谓的“转阴排毒丸”,是在门诊后的注射室里分装的。张某与门诊的合同中显示,他每年向门诊部交纳“管理费”10万元。该门诊部和张某拒不交待药品来源,价格和使用数量。案例分析:

本案属于医疗机构未经批准擅自配制制剂的行为认定。

1、无《医疗机构制剂许可证》《药品管理法》第二十三条规定: 医疗机构配制制剂,须经所在地省,自治区,直辖市人民政府卫生行政部门审核同意,由省,自治区,直辖市人民政府药品监督管理部门批准,发给《医疗机构制剂许可证》。无《医疗机构制剂许可证》的,不得配制制剂。

2、未取得制剂批准文号《药品管理法》第二十五条规定:医疗机构配制的制剂,应当是本单位临床需要而市场上没有供应的品种,并须经所在地省,自治区,直辖市人民政府药品监督管理部门批准后方可配制。某中医门诊部擅自分装的“转阴排毒丸”未经批准,属于药品管理法第四十八条的假药。处理结论:

《药品管理法》第七十三条规定:未取得《药品生产许可证》,《药品经营许可证》或者《医疗机构制剂许可证》生产药品,经营药品的,依法予以取缔,没收违法生产,销售的药品和违法所得,并处违法生产,销售的药品(包括已售出的和未售出的药品,下同)货值金额二倍以上五倍以下的罚款。第七十四条规定:生产,销售假药的,没收违法生产,销售的药品和违法所得,并处违法生产,销售药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款。

本案中,武汉药品监督管理部门可以依法取缔某中医门诊部的制剂设施设备,没收违法的药丸,售药所得款项,并出罚款.5、“泰元胶囊”销售案

案情简介: 2003年8月15日上午8点半至9点,根据群众举报,武汉市药品监督管理局局执法人员在书剑苑现场聆听了都江堰市弘泰生物工程有限公司其产品“泰元胶囊”的宣传讲座,经发现都江堰市弘泰生物工程有限公司夸大其产品“泰元胶囊”(保健食品)能够治疗各种风湿病,颈椎病,腰腿疼等疾病,并现场卖“药”,并现场销售了两天,出售了50盒,获得违法所得4000.00元。

案例分析:

本案中都江堰市弘泰生物工程有限公司的行为有以下违法之处:

1、销售假药的行为《中华人民共和国药品管理法》第四十八条规定: 禁止生产(包括配制,下同),销售假药。有下列情形之一的,为假药:(一)药品所含成份与国家药品标准规定的成份不符的；(二)以非药品冒充药品或者以他种药品冒充此种药品的。都江堰市弘泰生物工程有限公司夸大其产品“泰元胶囊”(保健食品)能够治疗各种风湿病,颈椎病,腰腿疼等疾病,是以保健食品冒充药品,属于假药。

2、虚假广告的行为《中华人民共和国药品管理法》第六十一条第三款规定：非药品广告不得有涉及药品的宣传.都江堰市弘泰生物工程有限公司宣传其“泰元胶囊”能治疗人体疾病,属于非法的虚假宣传。

3、是否属于非法现货销售药品行为《药品流通监督管理办法》第六条规定, 药品生产企业设立的办事机构不得进行药品现货销售活动。办事机构必须接受所在地药品监督管理部门的监督管理。办事机构所为活动,由设立该办事机构的企业承担法律责任。

第七条规定, 药品生产企业不得从事下列销售活动:(一)将本企业生产的药品销售给无《药品生产企业许可证》,《药品经营企业许可证》和《医疗机构执业许可证》的单位或个人以及乡村中的个体行医人员,诊所和城镇中的个体行医人员,个体诊所.都江堰市弘泰生物工程有限公司现场销售 “泰元胶囊”给消费者的,属于销售保健品,不属于药品,所以不违反药品流通监督管理办法。

处理结论:

《药品管理法》第四十七条规定,生产,销售假药的,没收违法生产,销售的药品和违法所得,并处违法生产,销售药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款。武汉市药品监督管理局局对该公司的违法行为进行了三种处罚。

1、没收销售假药的违法所得4000.00元；

2、销售假药的行为处以8000.00元的罚款(两倍)；

3、警告今后必须按照国家批准的保健食品宣传内容进行宣传。

6、“人α－干扰素”生产销售案

案情简介:

上诉人上海环球生物工程公司与江苏省宜兴市和桥医院于1985年9月18日,1986年12月11日两次签订了联合试制“人α－干扰素”合同。合同规定:上诉人提供试生产“人α－干扰素”的全部技术资料,培训操作人员,提供产品标志,承担产品质量检查和销售；和桥医院提供场地,资金,产品原材料；盈利分成为:上诉人55%,和桥医院45%。1987年初开始试生产。1988年2月25日被无锡市卫生局责令停产。试生产期间,共生产“人α－干扰素”23777瓶。1989年4月,被上诉人上海市徐汇区卫生局在徐汇区中心医院药制科发现该科存放有无批准文号的“人α－干扰素”。经查,该药系上诉人与和桥医院在未取得药品生产企业许可证的情况下擅自生产的,而且在该药既未取得批准号又未取得试制号的情况下,进行批量销售,治疗使用,直接注射人体.截止查获时,上诉人以每瓶10元的价格销售自产的“人α－干扰素”23716瓶,共获利237160元,剩余61瓶被查扣。其中上诉人分得利润51353.04元。

1989年2月24日上海市徐汇区卫生局,上海市徐汇区工商行政管理局,对上诉人作出处罚决定(和桥医院已另行处理):责令上诉人停止生产“人α－干扰素”；没收已查获的“人α－干扰素”61瓶,由卫生行政机关监督销毁；没收非法所得51353.04元；罚款356655元。上诉人对处罚决定不服,向上海市徐汇区人民法院提出起诉。

第一审法院判决:维持被上诉人上海市徐汇区卫生局的行政处罚决定中对上诉人处以责令停产；没收非法所得51353.04元；罚款356655元；对已查扣的61瓶“人α－干扰素”监督销毁部分。撤销被上诉人上海市徐汇区工商行政管理局在该行政处罚决定中的处罚主体资格。上诉人对第一审判决不服,向上海市中级人民法院提出上诉。案例分析:这是依据旧的《药品管理法》作出的假药行政处罚案件。

上诉人上海环球生物工程公司未经卫生行政部门审核批准,擅自生产“人α－干扰素”,违反了药品管理法第四条关于开办药品生产企业必须经审核批准的规定,其行为是违法的。上诉人将未取得批准文号生产的“人α－干扰素”批量销售,违反了药品管理法第三十三条关于禁止销售未取得批准文号生产的药品的规定,其生产,销售的“人α－干扰素”依法按假药处理。

被上诉人上海市徐汇区卫生局作为药品监督管理部门,依照药品管理法第四十五条第一款的规定,对该案有管辖权；依照药品管理法第五十条关于“生产,销售假药的,没收假药和违法所得,处以罚款”的规定和该法第五十二条关于未取得药品生产企业许可证经营生产药品,经营药品的,责令停产,没收全部药品和违法所得,可以并处罚款的规定。上海市徐汇区工商行政管理局,非药品监督部门,不具备实施处罚的主体资格,在对上诉人行使处罚时,违背了药品管理法第四十五条第一款关于卫生行政部门行使药品监督权的规定,属越权行政。

一九八四年《中华人民共和国药品管理法》第三十三条规定, 禁止生产,销售假药。有下列情形之一的为假药:

一、药品所含成份的名称与国家药品标准或者省,自治区,直辖市药品标准规定不符合的。

二、以非药品冒充药品或者以他种药品冒充此种药品的。

有下列情形之一的药品按假药处理:

一、国务院卫生行政部门规定禁止使用的。

二、未取得批准文号生产的。

三、变质不能药用的。

四、被污染不能药用的。第四十五条县级以上卫生行政部门行使药品监督职权。处理结论:

上诉期间,上诉人通过学习药品管理法和有关药品管理方面的法规,规章,认识到擅自生产,销售“人α－干扰素”的行为违反了法律规定,表示接受监督机关的处罚,于1989年11月5日向上海市中级人民法院申请撤诉。第二审法院根据《中华人民共和国民事诉讼法(试行)》第三条第二款,第一百一十四条关于审判前原告申请撤诉的,是否准许,由人民法院裁定的规定,经审查,该院于1989年11月13日裁定准予上诉人撤回上诉,按第一审判决执行。

7、药品销售案

案情简介:2001年上半年,某市人民医院(系国有事业单位)外科医生瑞某分别与5名药品和医疗器械供应商事先约定,瑞某在诊疗过程中开具处方时,尽量使用5名供应商已进入医院药房的药品和医疗器械,事后由供应商按实际销售量的一定比例支付回扣给瑞某。至2003年10月,5名供应商按照瑞某开具处方的药品和医疗器械在该医院的实际销售量,先后送给瑞某回扣共8万元,瑞某均予以收受。

案例分析:关于瑞某的行为是否构成受贿罪,存在两种不同的意见:

第一种意见认为,瑞某的行为不构成犯罪。理由有:一是瑞某不属于刑法意义上的国家工作人员。根据刑法第九十三条第二款,事业单位中“从事公务”的人员才能成为受贿罪的主体,而刑法意义上的公务是指国家机关,企业,事业单位,人民团体中从事组织,领导,监督和履行经济职能等具有社会管理性质的活动。

公务活动的实质是一种管理活动,然而临床医生运用其医学专业知识给病人诊断,治疗,行使《执业医师法》赋予的处方权开具处方,是一种技术性的劳务活动,并不具有管理性质,因此处方行为不属于公务活动范畴,单纯具有处方权的医生也就不属于刑法意义上的国家工作人员,其收受回扣的行为不构成受贿罪。二是瑞某收受回扣利用的是职业上的便利,而非职务上的便利。此外,医院不是公司,企业,所以瑞某的行为亦不构成公司,企业人员受贿罪。

第二种意见认为,瑞某的行为构成受贿罪。处方权是医院管理权的延伸,医生的处方行为对国有医院的药品销售和民事责任承担有直接的影响,属于“从事公务”。拥有处方权的医生属于刑法意义上的国家工作人员,其在开处方过程中收受药品回扣,符合刑法第三百八十五条的规定,构成受贿罪。

处理结论:本案两种分歧意见的焦点在于医生的处方行为是否属于“从事公务”。处方是医生预防,治疗疾病时为病人开写的取药凭证。开具处方是医生根据病人病情选择药物治疗方案,与其他医疗人员一起共同负责病人安全合理用药的整个过程。

现行医疗体制下,“医”,“药”关系尚未完全分开,病人拿到医生的处方后一般都会在该医院购买药品,有的医院则干脆剥夺病人的知情权,将医生的处方直接通过局域网传送至收费处,病人缴费后才能知悉处方内容。处方权是医院药品管理权的一部分。国有医院对药品的管理包括采购,保管,销售等环节,其中销售环节包括处方开药,药房配药,病房(病人)用药。药房仅仅是根据处方销售药品,故决定药品销售情况的是医生的处方。因此,国有医院医生的处方行为具有公务活动的管理性特征,当属“从事公务”。

8、药品销售案

案情简介: 原告申怀文系淇县桥盟乡大石岩村乡村医生,在本村开设一家“中西药门诊”。去年5月9日,淇县医药监督管理局工作人员在履行正常检查时,查出原告正在销售的药架上有过期药品和非法制剂,同时发现该门诊没有药品购进记录。对此,淇县药监局于去年7月29日,依据《中华人民共和国药品管理法》和《药品流通监管管理办法》,给原告申怀文下达了淇药行罚字(2002)第007号处罚决定书,没收原告过期药品和非法制剂,对原告处以120元罚款。原告不服处罚,向淇县人民法院提起行政诉讼。

案例分析:淇县医药监督管理局在履行行政检查义务时,查出原告申怀文开设的“中西医门诊”销售过期药品和非法制剂,且未建立药品购进记录,有现场检查记录和询问笔录为证,事实清楚,证据充分。根据药品管理法,超过有效期的药品为劣药,未经批准生产的制剂为假药。医疗机构使用假药,劣药的,依照《药品管理法》第七十四条,第七十五条的规定给予处罚,即没收违法生产,销售的药品和违法所得,并处违法生产,销售药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款。《药品流通监督管理办法》第三十二条规定,采购药品,必须建有真实,完整的药品购进记录。处理结论:依据《中华人民共和国药品管理法》及《药品流通监督管理办法》之规定,没收过期药品和非法制剂,处以1200 元的罚款并无不当。其处罚程序合法,应予维持。淇县人民法院依照《行政诉讼法》之规定,判决维持淇县医药监督管理局对原告申怀文作出的处罚决定。原告不服一审判决,提起上诉,被鹤壁市中级人民法院裁定驳回。

9、虚假医疗广告致人损害案

案情简介: 浙江省工商部门收到了一封老干部写来的投诉信。这位老干部在信中说,自己于5月16日在报纸上看到一则大幅广告:“糖尿病不再是终身病!中国科学院国际医学研究员,博士导师王维歧教授来杭会诊,王氏疗法在治疗糖尿病的历史上留下了辉煌的一页。”这位老干部便去广告中所说的“中亚疑难病研究所”就诊,由于病人太多,到第4天才排上队。

研究所的教授给他开了一种叫“韩药液”的袋装药水,一个疗程要660元,还叫他停掉其他所有的药。老干部于是按照医嘱回家服药,谁知吃了几天后,感觉越来越不对劲,一天竟然小便40次。赶紧到医院一检查,才发现血糖升得厉害,视力也从正常下降到0.3,医生说他的并发症很厉害,普通药物已经不行了,只有靠注射胰岛素维持。这位深受虚假医疗广告毒害的老干部在投诉信的最后强烈要求“工商局查处这些造谣惑众,骗取钱财的所谓研究所,教授,不能再让别的患者上当受骗。”

接到投诉信后,浙江省工商局非常重视,当天便会同杭州市工商局和上城工商分局,赶赴位于杭州市万松岭路的“中亚疑难病研究所”。在检查中,工商执法人员发现这家研究所原来没有几个人,而是每月从外地请一帮“专家”,大做一通广告,5月是“糖尿病专科”,6月就变成“肾病专科”了。研究所的负责人还不无自豪地告诉媒体的记者说,每期10天左右的专科开张时,每天至少有50人前来就诊,按每人配500元的药计算,一期至少收入25万元。

检查中还发现,该门诊部给糖尿病患者开的中草药煎剂,包装袋上除了打有“韩药液”3个繁体中文字外,其他均为韩文。而同时,该广告也未经批准。

案例分析:这是一起虚假医疗广告致人损害案。

首先,中亚疑难病研究所构成了非法医疗广告行为。1993年9月27日国家工商行政管理局卫生部令第16号发布的《医疗广告管理办法》第三条规定,医疗广告内容必须真实,健康,科学,准确,不得以任何形式欺骗或误导公众。第四条规定,医疗广告的管理机关是国家工商行政管理局和地方各级工商行政管理机关；医疗广告专业技术内容的出证者是省,自治区,直辖市卫生行政部门。

第七条规定,医疗广告中禁止出现下列内容:(一)保证治愈或者隐含保证治愈的；(二)宣传治愈率,有效率等诊疗效果的；(三)利用患者或者其他医学权威机构,人员和医生的名义,形象或者使用其推荐语进行宣传的；(三)冠以祖传秘方或者名医传授等内容的。第八条规定,广告客户必须持有卫生行政部门出具的《医疗广告证明》(式样附后),方可进行广告宣传。广告中所说的“糖尿病不再是终身病”是不可能的,因为从医学的事实上,糖尿病只能控制,是不能完全治愈的,故该广告完全是虚假广告。

其次,本案中涉及的“韩药液”涉嫌构成假药。如果属于进口药品,未取得《进口药品注册证》而在中国境内销售,构成药品管理法四十八条的假药。

最后,中亚疑难病研究所涉嫌构成无证经营。《药品流通监督管理办法》第二十七条规定, 城镇中的个体行医人员和个体诊所不得设置药房,不得从事药品购销活动。第二十一条规定,严禁无《药品经营企业许可证》的单位或个人从事药品经营活动。有下列情况之一的,按无证经营处理:(一)城镇个体行医人员和个体诊所违反规定从事药品购销活动的。另外,《药品管理法实施条例》第二十七条规定, 个人设置的门诊部,诊所等医疗机构不得配备常用药品和急救药品以外的其他药品。

对于老干部的损害,中亚疑难病研究所应承担产品销售者的产品侵权责任。

处理结论:对于非法医疗广告行为,根据《广告法》,发布虚假广告,欺骗和误导消费者,使购买商品或者接受服务的消费者的合法权益受到损害的,由广告主依法承担民事责任；广告经营者,广告发布者明知或者应知广告虚假仍设计,制作,发布的,应当依法承担连带责任。

10、擅自删改药品说明书致人损害案

案情简介:1995年8月18日, 51岁的上海市录音器材厂退休会计师胡爱苗因患三叉神经痛到上海市第九人民医院就诊,医生开出处方让其服用上海黄海制药厂生产的“卡马西平”药。该药写明剂量每日1-10片。胡遵照医嘱,头3天每日3次,每次1片,第4天起每日3次,每次服半片。服药7天后,胡腰部,下肢出现皮疹。她在服药前和服药期间多次细看过该药说明书,未见到不良反应中有“皮疹”内容,故继续服药。

8月31日，胡爱苗体温上升到40度,视力模湖,上下眼皮及口腔溃疡,腹部绞痛,昏迷,送宛平医院急诊。宛平医院又将病人转瑞金医院。此时病人脉搏细微,血压测不到,化验标示血象增高,内科,口腔科,皮肤科三科医生会诊,诊断为“因卡马西平引起的多型红斑药疹：,收受病人的当天即开出“病危通知”。

住院后,胡面颊及手脚掌部大泡性损害,四肢紫癜损害,大小阴唇,肛周糜烂,眼皮,口腔,食道糜烂,每隔15分钟吐一次血水,连续吐了5天5夜,吐出的是已溃烂的体内粘膜,用手扯不断,只能用剪刀剪断。9月4日吐出了一捧已溃烂的舌皮。当时的胡,从头到脚,从口腔到肛门全身上下从里至外无一完肤,惨不忍睹。此时,她想讲话,已发不出声音。

瑞金医院众专家会诊使用了大量激素抗生素药品,竭尽全力抢救才使胡脱离危险。病人出院后至今没停止过治疗,目前全身上下仍是疤痕累累,皮肤色素深沉,耳鸣,四肢麻木,双目视力下降。

“卡马西平“为上海黄海制药厂生产,胡找到这家药厂,问厂方为何在说明书上不写明对皮肤的不良反应。厂方说他们的说明书是上海市卫生局审批同意的,后又再次同意此说明书从1995年一直使用到21世纪,厂方无权修改市卫生局批件。上海市卫生局出示了1988年1月19日批复同意该药厂生产卡马西平的原始文件,但药厂擅自删除了市卫生局指定卡马西平说明书中应写明的29项不良反应。该药厂总工程师对此解释说,由于说明书篇幅有限,他们把常见的不良反应写上,其余的考虑到中国人文化素质不高而删除。

胡指责厂家是违法经营,要求厂家赔偿15万元(包括人身伤害,医疗费,本人精神损失费等),厂方不认为自己是违法经营,仅同意给10万元补偿。双方谈不拢扯到法院。上海市卫生局接到这起投诉后,认为这家药厂违反了《药品管理法》,罚款8000元,要求本市所有药厂举一反三进行说明,包装,标签等专项整顿；责令该药厂订正使用删改不全的“卡马西平“说明书；向全市制药厂发文重申包装说明书的有关法律；胡χχ检举揭发药厂违法行为有功给予800元奖励。

胡爱苗却愤怒了。一张状纸将上海市黄海制药厂推向了被告席。经有关部门调查核实,该药厂擅自删除了卡马西平药品说明书有关“皮疹、荨麻疹,白细胞减少,粒细胞缺乏“等28项毒副作用的内容,致使胡爱苗受害,此案以黄海制药厂败诉而告终。黄海制药厂在此后相当长的时间里,企业声名狼藉,经济上付出了巨大代价。

案例分析:这是一起擅自删改药品说明书致人损害的产品侵权案例。

这家药厂的做法已经违反了旧《药品管理法》的规定。该法第21条规定:完成临床试验或者临床验证并通过鉴定的新药,由国务院卫生行政部门批准,发给证书。上海市卫生局1988年1月19日对这家药厂生产卡马西平批复时,已经指出该药的29项不良反应,该药厂以说明书篇幅有限,擅自删除,导致消费者胡爱苗不能正确使用该药,产生严重的副作用,造成了伤害,应该承担由此引起的法律责任。

《药品管理法》第37条规定:“标签或者说明书上必须注明药品的品名,规格,生产企业,批准文号,产品批号,主要成份,适应症,用法,用量,禁忌,不良反应和注意事项。”可见,该药厂是违反此规定的国家标准GB5296.1-85《消费品使用说明总则》中的2.基本要求(2)“使用说明应明确给出产品用途,并包括如何安全和正确使用产品的全部信息”。(5)“不应借使用说明掩盖产品设计上的缺陷”。(6)“使用说明不得有夸大和虚假的内容”。对使用说明作了进一步的规定。该药厂擅自删除29项不良反应,按照国家标准,是不允许删除的,应该向消费者提供安全和正确使用产品的全部信息而没有提供,只提供了不全的药品使用说明书。

按照现行的法律制度,新《药品管理法实施条例》第四十六条规定, 药品包装,标签,说明书必须依照《药品管理法》第五十四条和国务院药品监督管理部门的规定印制。国家药品监督管理局发布的《药品包装,标签和说明书管理规定》(暂行)第十五条规定,药品的包装,标签及说明书在申请该药品注册时依药品的不同类别按照相应的管理规定办理审批手续。已注册上市的药品,凡修订或更改包装,标签或说明书的,均须按照原申报程序履行报批手续。

在民法上,黄海制药厂应承担产品侵权民事责任。擅自删改药品说明书,导致产品对消费者构成了不合理的危险,而这种危险又直接导致了胡爱苗的人身损害。《产品质量法》第二十七条规定,使用不当,容易造成产品本身损坏或者可能危及人身,财产安全的产品,应当有警示标志或者中文警示说明。本案中的产品因为擅自删改有关毒副作用的说明,已经构成了缺陷产品。因产品存在缺陷造成人身,缺陷产品以外的其他财产(以下简称他人财产)损害的,生产者应当承担赔偿责任。

处理结论:黄海制药厂的行政责任:旧《药品管理法》第53条“违反本法关于药品生产,药品经营的管理的其他规定的,处以警告或者罚款”。按照现行的《药品包装,标签和说明书管理规定》(暂行)第第十六条规定,凡违反本规定的,药品监督管理部门或者药品监督管理机构应责令药品生产企业更改其包装,标签或说明书,收回已上市的不符合本规定的药品。同时,按照《药品管理法》,《药品管理法实施办法》的有关规定予以处罚。

黄海制药厂的民事责任:旧《药品管理法》第5-6条“违反本法,造成药品中毒事故的,致害单位或者个人应当负赔偿责任”。(新《药品管理法》第九十三条规定,药品的生产企业,经营企业,医疗机构违反本法规定,给药品使用者造成损害的,依法承担赔偿责任。)根据这些规定,这家药厂应赔偿消费者胡爱苗因用药后受到损害的全部费用。

《消费者权益保护法》第41条“经营者提供商品或者服务,造成消费者或者其他人身伤害的,应当支付医疗费,治疗期间的护理费,因误工减少的收入等费用”。所以本案中,黄海制药厂应当赔偿括上条所列的各项费用。

11、行政垄断案

案情简介:某制药公司因经营需要,决定到A地开拓市场,并委派了企业经营负责人。可当该公司负责人在A地药品监督管理局办理有关手续时,却被告知要先办理准销证和准入证,否则一律按劣药论处。该企业负责人在办理准销证和准入证过程中,却遭到百般刁难。尽管该企业产品通过了GMP质量认证,但该地仍以种种借口拖延办证时间,并要收受巨额办证费用。

该负责人在进一步调查后得知事情真相:原来该地已经有一家制药企生产同类产品,该地为保护本地产品,一直严禁外地产品进入。该公司觉得这是典型的地方保护主义行为,遂向其上级药监部门进行举报。上级药监部门对此极为重视,经过深入调查,决定取消准入证和准销证,允许该公司产品进入,并对有关人员进行了处罚。案例分析:本案是典型的行政垄断性为。

根据新修订的《药品管理法》第69条规定,地方人民政府和药品监督管理部门不得以要求实施药品检验,审批等手段限制或排斥非本地区药品生产企业依照本法规定生产的药品进入本地区。市场经济是法制经济,以保护药品质量为名,设置“准入证”,“准销证”等手段,对本地区以外的药品进入本地区市场设置障碍,这种做法既阻碍了全国统一开放竞争的市场秩序,也违反了法律的规定。

《反不正当竞争法》第7条规定:政府及其所属部门不得滥用行政权力,限定他人购买其指定的经营者的商品,限制其他经营者正当的经营活动。政府及其所属部门不得滥用行政权力,限制外地商品进入本地市场,或者本地商品流向外地市场。

A地药品监督管理局要先办理准销证和准入证的行为,也违反了行政许可法的第15条的规定(排除法律的适用时间问题):地方性法规和省,自治区,直辖市人民政府规章,不得设定应当由国家统一确定的公民,法人或者其他组织的资格,资质的行政许可；不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可。其设定的行政许可,不得限制其他地区的个人或者企业到本地区从事生产经营和提供服务,不得限制其他地区的商品进入本地区市场。

处理结论:《药品管理法》第98条规定, 药品监督管理部门对下级药品监督管理部门违反本法的行政行为,责令限期改正；逾期不改正的,有权予以改变或者撤销。

《反不正当竞争法》第30条规定,政府及其所属部门违反本法第七条规定,限定他人购买其指定的经营者的商品,限制其他经营者正当的经营活动,或者限制商品在地区之间正常流通的,由上级机关责令其改正；情节严重的,由同级或者上级机关对直接责任人员给予行政处分。被指定的经营者借此销售质次价高商品或者滥收费用的,监督检查部门应当没收违法所得,可以根据情节处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款。

假如上级部门未对本案主动作出撤销处理,针对本案中A地药监局要求办理准入证和准销证的行为,某制药公司可以就该行政许可行为向上一级药监局申请复议,也可直接向A地人民法院提起行政诉讼。

12、兽药店经营人用药品案

案情简介:2003年6月,A市药监局执法人员在例行检查时,发现该县某镇兽医站属下的兽药店经营少量的人用药品。立即作出立案处理,并查明该兽药店曾在2001年底因经营人用药品而受到药监部门的处理。案例分析:该案件涉及到兽药店经营人用药品的处理。

《药品管理法》第十四条规定:无《药品经营许可证》的,不得经营药品。

《药品流通监督管理办法》(暂行)第二十一条第六款规定:兽用药品经营单位经营人用药品的按无证经营处理。处理结论:对该兽药店的处理,可依据《药品管理法》第七十三条的规定,依法予以取缔,没收违法所得,并处销售药品的货值金额二倍以上五倍以下的罚款。

对于向该兽药店提供人用药品的药品经营企业,如果知道购药方采购药品的目的是用来进行违法经营活动的,则违反了《药品流通监督管理办法》(暂行)第十三条第三款的规定:向非法药品市场提供药品。依据《药品流通监督管理办法》(暂行)第四十条的规定:处以警告或并处两千元至三万元的罚款。

如果该兽药店是以个人购买消费药品的名义向药品经营企业购买少量的药品实施违法经营行为,切药品经营企业是在不知情的情况下向其提供药品,那么,药品经营企业可不受行政处罚。

13、假冒品牌药品案

案情简介:某药品监督管理局在某医疗机构检查时发现,该单位使用的达克宁乳膏(标示为西安杨森制药公司001120778)的包装印字,色泽与正品不一致,即对该乳膏进行了抽样检验,并将样品寄至西安杨森制药有限公司质量部进行确认。经检验,结果符合规定。但西安杨森制药公司质量部确认该乳膏为假冒产品。

案例分析:该案件涉及到关于使用假冒品牌药品的处罚适用条款。

目前,有些药品监督管理部门对使用假冒品牌药品行为的处罚的违反条款依据《药品管理法》第四十八条第二款第二项的规定:以他种药品冒充此种药品。

《药品管理法》第七十八条规定:对假药,劣药的处罚通知,必须载明药品检验机构的质量检验结果,但是,本法第四十八条第三款第一、二、五、六项和第四十九条第三款规定的情形除外。由于,《药品管理法》第三十一条规定:生产新药或者已有国家药品标准的药品的,须经国务院药品监督管理部门批准,并发给药品批准文号。药品生产企业在取得药品批准文号后,方可生产该药品。而假冒品牌的药品显然没有取得药品批准文号,是冒用正品药品的批准文号。

处理结论:对假冒品牌药品处罚适用的是它违反了《药品管理法》第四十八条第三款第二项规定:依照本法必须批准而未经批准生产。而不是以他种药品冒充此种药品。

按《药品管理法》第七十四条规定按照使用假药处罚。

14、兽用医械出售给人体使用案

案情简介:2003年5月8日,某县药监局接获群众举报:有人出售兽用体温计给人体使用。药监局派人前往调查。经调查核实:某供销药店借防治非典之机以每支5.5元的零售价格将从兽医站购进的30支兽用体温计出售给所在乡初中学生使用。该药店经营者在执法人员的教育下,正确认识了其违法行为,并将已售出的产品全部收回并退还所有货款。案例分析:该案涉及将兽用医械出售给人体使用,应如何处罚。

人体用体温计属二类医疗器械。

《医疗器械监督管理条例》第二十六条规定:医疗器械经营企业和医疗机构应当从取得《医疗器械生产许可证》的生产企业或者取得《医疗器械经营许可证》的经营企业购进合格的医疗器械,并验明产品合格证明。医疗器械经营公司不得经营未经注册,无合格证明,过期,失效或者淘汰的医疗器械。

兽医站不具有合法资格,同时也不可能提供合格的产品和产品合格证明。

处理结论:《医疗器械监督管理条例》第三十九条规定:违反本条例规定,经营无产品注册证书,无合格证明,过期,失效,淘汰的医疗器械的,或者从无《医疗器械生产许可证》,《医疗器械经营许可证》企业购进医疗器械的,由县级以上人民政府药品监督管理部门责令停止经营,没收违法经营的产品和违法所得,违法所得在5000元以上的,并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足5000元的,并处5000元以上2万元以下的罚款；情节严重的,由原发证部门吊销《医疗器械经营许可证》,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

责令停止经营,没收违法经营的30支产品,并处5000元以上2万元以下的罚款。该店借防治非典之机牟取不当之利,应属情节严重行为,但考虑态度较好,并能积极配合,应综合考虑。

15、购进药品无记录案案情简介:某个体诊所购进一批药品,没有按规定将该批药品进行记录。当地药品监督管理部门在2002年11月例行检查时发现该批药品没有购进记录,该诊所负责人称还没有来得及记录,表示马上补记。从进货单据所载的日期看,该批药品已购进两个月。

案例分析:本案件涉及到医疗机构购进药品无记录应如何处罚。

《药品管理法》第二十六条规定:医疗机构药品,必须建立并执行进货检查验收制度,验明药品合格证明和其他标识；不符合规定要求的,不得购进和使用。

《药品管理法实施条例》第二十六条规定:医疗机构购进药品,必须有真实,完整的药品购进记录。药品购进记录必须注明药品的通用名称,剂型,规格,批号,有效期,生产厂商,供货单位,购货数量,购进价格,购货日期以及国务院药品监督管理部门规定的其他内容。

《药品流通监督管理办法》(暂行)第三十二条规定:采购药品,必须有真实,完整的药品购进记录。药品购进记录的记载项目,按照本办法第十条购销记录中购进的规定执行。

处理结论:

该医疗机构没有购进记录,应进行处罚。由于《药品管理法》和《药品管理法实施条例》对医疗机构违反规定无购进记录没有相应的处罚规定,因此,可以按《药品流通监督管理办法》(暂行)规定进行处罚。《药品流通监督管理办法》(暂行)第三十二条规定:违反本办法第十一条和本条规定,没有药品购进记录的按照本办法第四十七条规定处理。《药品流通监督管理办法》(暂行)第四十七条规定:违法本办法其他规定的,处以警告或并处一万元以下的罚款。据此,根据本案中的违法事实和情节,应对该诊所予以警告,或并处1万元以下的罚款；若查实是从非法渠道购进药品,则要依据《药品管理法》第八十条规定予以处罚；若购进的是假药或劣药,则要定性为使用假药或劣药,按照使用假药或劣药论处。

16、流动售药案案情简介:2002年2月21日,某生产企业的销售员衷某租用货车,一路以流动的形式销售药品,在A县将药品销售给某药品经营公司时,被A县药监局查获。经调查,该药品经营公司与某生产企业未建立药品购销合同,衷某现场仅提供某生产企业出具的在B县销售的授权委托书。药品经营公司购进药品时也未查验该生产企业销售人员衷某的委托授权书等证件。案例分析:该案件涉及生产企业异地经营,而经营企业违规购进。

国家药品监督管理局《关于〈药品流通监督管理办法〉(暂行)有关条款解释的通知》第三条的规定:药品生产,经营企业或其委派的药品销售人员,在没有签订药品销售合同的情况下,带药品现货以流动的方式在其他地区向药品经营,使用单位或病患者,消费者销售药品的,视为异地经营。按《药品流通监督管理办法》(暂行)中无证经营的有关规定处理。

《药品流通监督管理办法》(暂行)第三十八条第二款规定:药品经营企业和医疗机构必须对销售人员的授权委托书原件等进行审验,并建立审验记录,按规定记入药品购销或购进记录。

处理结论:对某生产企业的行为应定性为异地经营,按《药品流通监督管理办法》(暂行)第四十四条规定:无证经营或视作无证经营的应按《药品管理法》第五十二条的规定处理.但要注意,此条中所指的《药品管理法》是旧的,目前已被2001年12月1日起执行的新《药品管理法》取代,因此,对该生产企业的处罚应按照新法第七十三条规定,对其处以没收违法所得,并处货值金额二至五倍的罚款。

而该药品经营公司由于违法了《药品流通监督管理办法》(暂行)第三十八条第二款规定,可依据《药品流通监督管理办法》(暂行)第四十七条规定:违法本办法其他规定的,处以警告或并处一万元以下的罚款。

17、药品无照经营案

案情简介:2003年4月,某工商部门在日常执法时发现,辖区内袁某(个人)涉嫌无营业执照经营药品,该工商部门对袁某的药品进行了扣押。由于工商部门对扣押的药品质量不能鉴定,便请药品监督管理部门协助。药监部门在鉴定药品质量的时候,发现袁某经营药品未取得《药品经营许可证》。经进一步调查,袁某无证批发经营药品已长达5年之久。鉴于此种情况,药监部门向工商部门提出,此案应属于药监部门的查处范围。案例分析:该案件涉及到谁是案件行政处罚的实施主体。

《无照经营查处取缔办法》第十四条规定:对于无证照经营行为,由工商行政管理部门依法予以取缔,没收违法所得。《药品管理法》第十四条第一款规定:无《药品经营许可证》不得经营药品。

《药品管理法》第七十三条规定:未取得《药品经营许可证》经营药品的,依法予以取缔,没收违法生产,销售的药品和违法所得,并处违法生产,销售的药品(包括已出售的和未出售的药品)货值金额两倍以上五倍以下的罚款。

在查处无照经营药品的违法行为时,《药品管理法》和《无照经营查处取缔办法》的适用效力不同,《药品管理法》是人大制定的法律,效力高于以国务院令颁布的《无照经营查处取缔办法》。

处理结论:袁某无证照批发经营药品的违法行为,应由药监部门以违反《药品管理法》第十四条第一款之规定,按照《药品管理法》第七十三条规定给予处罚。如果袁某的经营数额达5万元以上或者违法所得达1万元以上,就构成了非法经营罪,应承担刑事责任,药监部门应及时把案件移交给公安部门处理。

18、违反药品说明书案

案情简介：商丘恒基药业有限公司生产的“立竿见影”牌清肝片，无论在包装标签上，还是说明书上都找不到“不良反应”、“禁忌症”这些国家规定必须注明的项目。

案例分析：不良反应是药品固有的属性。为了趋利避害，科学指导公众合理用药，国家规定，药品包装标签必须注明不良反应、禁忌症等内容；由于尺寸原因不能全部注明的，也必须在说明书中注明，同时要在包装标签上注明“详见说明书”字样。但是，一些厂家为了欺骗消费者，故意不在包装和说明书上注明不良反应和禁忌症，给公众用药安全带来了隐患。

19、违反药品说明书案

案情简介：治咽喉炎、口腔炎的冬凌草片能抗癌吗？安阳路德药业有限责任公司认为可以。由这家药厂生产的冬凌草片包装上，“功能主治”一栏中赫然标着“试用于抗癌（包装原文）”。经查，这一适应症已超出规定范围。案例分析：每一种药品都有其特定的功效和作用。国家在审批药品时，对所有药品都规定有明确的适应症和功能主治，药品生产者必须按照国家批准的药品标准制售药品，否则就可能延误诊断和治疗，甚至危及人的生命安全。为了严惩夸大疗效的违法行为，《中华人民共和国药品管理法》明确规定，所标明的适应症或者功能主治超出规定范围的，一律按假药论处。

20、非法包装案

案情简介：湖南汉森制药有限公司生产的四磨汤口服液包装盒，上面有商标、通用名、规格、厂家等，乍看上去，与普通的药品包装没什么两样，但到食品药品监管部门一查才知道，这个包装根本没有经过审批、备案，属于非法包装。案例分析：药品是特殊商品，国家对药品包装有着严格规定。根据《药品包装、标签和说明书管理规定（暂行）》，药品包装必须按照国家食品药品监督管理局规定的要求印制，其文字及图案不得加入任何未经审批同意的内容。一些企业故意篡改经过审批的包装，甚至使用未经审批的包装，目的就是为了进行虚假宣传，蒙骗消费者。

21、药品经营地址变更案

案情简介：某药店在南大街208号的营业房,因市政府决定拆迁需要迁址,便于2002年7月5月向当地市药品监督管理局提出变更地址申请,要求将经营地址迁移到南大街1078号。

2003年9月17日,某市药品监督管理局批准变更《药品经营许可证》地址；20日,该药店领取副本。11月1日领取工商管理局于10月28日制作的经营地址已经变更为××街1078号的《营业执照》(副本)。

10月9日,市药监局在检查中发现该药店有“两地”经营药品行为；自9月20日起到10月9日止仍在原址南大街208号经营药品,于9月30日开始在新址经营药品。于是,市药监局认定其在原址经营药品是无证经营药品行为,并据此作出如下行政处罚决定：(1)没收价值17038元的药品；(2)没收违法所得的9259.6元；(3)处以52595.2元罚款(按药品货值金额2倍计算)。

该药店不服,向省药监局申请行政复议。市药监局认为,原址因有效变更而废止,当事人仍在旧址继续经营药品是无证经营药品行为,所以作出上述行政处罚决定。该药店认为,自己持有的《药品经营许可证》已在有效期内,且《营业执照》变更前的经营地址仍为南大街208号,故在原址继续经营药品是合法行为。

省药监局经复议认为,药店在领取经营地址变更后的《药品经营许可证》后,仍在原址经营药品,属于无证经营药品行为,市药监局对此认定正确。但是,在此过程中,药店正在申请变更《营业执照》,因此,在原址继续经营药品有一定的客观原因,市药监局宜按照《行政处罚法》第二十七条规定,减轻行政处罚。据此,责成市药监局重新作出处理。案例分析:根据药品管理法律规定,药品经营企业变更经营地址有两个基本程序——药监程序和工商程序:当事人只有取得“一证一照”后,方可在新址经营,该药店在未取得经营地址变更的《营业执照》的情况下,只凭“一证”就在新址开业经营,显然是一种违反工商行政管理法律规定的行为。原《药品经营许可证》上的经营地址只有在取得经营地址变更的《营业执照》后才失效,这是“两道程序”前后衔接的必然结果。因此,本案的当事人在旧址继续经营是合法的,而该市药监局作出的行政处罚决定是错误的。当事人未取得新址的《营业执照》就在新址经营药品,违反了工商行政管理法律,应当由工商行政管理机关以其在新址无照经营为由予以处罚。

22、药品捆绑赠品销售案

案情介绍:2003年3月5日,广东省一个县药监分局在检查中发现:2001年7月23日,A制药公司(药品生产企业)的药品销售代理人到X医药公司推销药品,该医药公司便购进批号为20010428的劲根胶囊及其劲根胶囊赠品200套,进价为21元,售价为25元。到被查之日,已经出售劲根胶囊191盒,剩下9盒；已经搭配无偿赠送的劲根胶囊赠品196盒,剩下4盒。经检验,劲根胶囊是合格药品,而相同批号的劲根胶囊赠品是假药,并确认该赠品含有枸橼酸西地那非成分。此外又查明,合格药品劲根胶囊确实是A制药公司生产的,出厂售价确实是21元,但假药劲根胶囊赠品是销售代理人为了促销劲根胶囊而制造的。

该分局根据X医药公司销售假药劲根胶囊191盒和劲根胶囊赠品196盒,但考虑其销售假药行为是在公司改制前购进的,予以从轻处罚,依据《药品管理法》第七十四条作出如下行政处罚决定:

1、没收违法销售的药品；

2、没收违法所得收入4708员；

3、处以违法销售药品货值2倍的罚款9416元。

案例分析:在处理本案过程中,有以下三种不同意见: 第一种意见——劲根胶囊与劲赠品批号相同,各自一盒组成一套“捆绑”计价购进,处罚劲根胶囊赠品,则无法确定其货值,进而无法计算罚款数额,也无法分清其中的违法所得。应当将劲根胶囊和赠品“捆绑”,以销售假定药定性处罚。

第二种意见——《药品经营质量管理规范实施细则》第七十二条第一款第(五)项规定,药品销售不得采用附赠药品等方式。《药品流通监督管理方法(暂行)》第三十一条第一款第(六)项规定,药品经营企业不得从事法律,法规禁止的其他情况的采购活动,可以认定医药公司从事非法采购活动。

第三种意见——劲根胶囊赠品既没有进价,又没有销价,且是无偿受赠和无偿赠送的,不具有“销售”性质,所有不能对其实施行政处罚。

处理结论:由赠送所产生的争议属于民法调整范围,而本案中的药品销售代理人将劲根胶囊赠品无偿赠送给该医药公司,而该公司也不计价而无偿赠送给消费者,这个过程说明是无偿赠送行为,而不是“构进”,“销售”等用金钱交换的经营行为,所以,本案不能以销售假药论处。

已经赠送的假药劲根胶囊因事实证明没有销售行为,故不应以销售假药给予处罚,而剩余的假药劲根胶囊赠品,因不能用事实证明是赠送还是出售,也不能让其再到消费者手中而危害人体健康,故应当予以没收。但是,因剩余的劲根胶囊赠品没有进价,也没有违法所得,故无法处以罚款和没收违法所得的行政处罚。

23、从一则案例看《药品管理法》第八十条的适用

内容提要：“违反本法第三十四条的规定，从无《药品生产许可证》、《药品经营许可证》的企业购进药品的”这句话如何理解，逗号前后的两段话作为适用本罚则的条件是要求同时具备，还是择一即可，本文拟通过一则案例对此提出一些新的观点，并继而对医疗机构从零售药店购进药品的行为如何定性，作出相应的结论。

案情简介:某市药监局工作人员在日常监督检查中发现,某个体诊所从一家零售药店购入一批药品,遂对其进行了立案调查,并拟依据《药品管理法》第八十条①的规定，作出没收违法购进药品及违法所得,并处以相应罚款的行政处罚。

案情十分简单，但我认为此案的法律适用却有可商榷之处，这是因为,本案若适用《药品管理法》第八十条就意味着涉案零售药店应在法律上要被定性为无证经营②，或仅以涉案诊所违反第八十条前半段叙状（药品的生产企业、经营企业或者医疗机构违反本法第三十四条的规定）即可作出行政处罚。

一、本案中零售药店是否为无证经营

涉案药店是一种超出经营方式经营的行为，但超出经营方式经营是否就是无证经营③，这就要结合整个药事管理法律法规的规定进行体系性的思考。

首先，国家食品药品监督管理局制定的《药品经营许可证管理办法》中对许可事项进行了明确的界定，经营方式、经营范围、注册地址等等皆属于该法属指许可事项④。超出经营方式当然是包含了企业擅自变更了法定机关已经核准的许可事项的违法行为里，对这种擅自变更许可事项的行为《药品管理法实施条例》第七十四条的规定⑤，药品经营企业变更药品经营许可事项的，必须先给予警告，责令其限期补办变更手续，而不是直接按无证经营处理，而且该条在最后特意强调，只有逾期不改正的宣布《药品经营许可证》无效后仍然从事药品经营的，才能按无证经营处理。其次，《药品经营质理管理规范实施细则》明确规定，药品零售企业应按依法批准的经营方式和经营范围经营药品。由于此实施细则是对《药品经营质理管理规范》的解释，且其也是《药品管理法》中明确授权由国家食品药品监督管理局制定的⑥，故此应认为违反了细则的规定即是违法了《药品经营质理管理规范》的规定，依据《药品管理法》第七十九条⑦：药品经营企业未按照规定实施《药品经营质量管理规范》的，也必须先给予警告，责令限期改正，同样不是直接按无证经营处理，该条对于逾期未改正的，规定还要先责令停业整顿，并处罚款，只有情节严重的，才吊销《药品经营许可证》。至于对行为人超出经营方式经营要适用药品管理法每七十九条还是实施条例第七十四条，很显然,当法律与行政法规对同一行为均作出不同规定时,是要当然的适用法律的,也就是说,对于超出经营方式和超出经营范围经营这两种行为要按《药品管理法》第七十九条进行查处,对于其他擅自变更许可事项的则可按照《药品管理法实施条例》第七十四条,无论对此行为适用哪部法律,有一点是可以明确的，那就是我国立法上是排除了对于药品经营企业超出经营方式经营药品直接按无证经营处理原则的，实践中不能一经发现零售药店超经营方式经营即认定其属无证经营。通过以上分析，我们可以明确:药品经营企业超出经营方式经营的行为不能按无《药品经营许可证》定性。

二、仅违反《药品管理法》第三十四条的规定的行为可否适用第八十条的规定处罚。

虽然涉案药店不是无证经营，但其确实是在无经营资格的（超出经营方式当然是无经营资格）的情况下销售药品，违反了《药品管理法》第三十四条的规定⑧，办案人员即是认为作为一种选择关系，中间可以用“或者”进行相连接，那么违反任何一个叙状均便应受此条规范。很显然，本案的关键分岐点是对“违反本法每三十四条的规定，从无《药品产许可证》、《药品经营许可证》的企业购进药品的”这句话如何理解。

假设我们抛开《药品管理法》第八十条，即假设该法中根本没有第八十条的话，那么对违反第三十四条规定的行为如何处理呢？显然，对此行为没有对应的罚则，那么，法无明文规定不得处罚，对于此行为不能给予行政处罚。因此并非是行为人违反了法律中的某个条文就要受到行政罚。

下面我着重对为什么要求“违反第三十四条规定”与“从无证企业购药”这两个条件必须同时具备作论述。首先，对于法律条文的理解，要结合前后，综合立法本意，遵循体系解释的原则，整体思考，绝不能前后割裂、断章取义，我认为通过对第八十条这句话的分析，无论从其语气表述上，还是从其内在逻辑关系上，都表明前后两段话应是一种同时具备，缺一不可的并列关系。

其次，如果我们假设此前后两段内容是一种选择关系，即假设有此行为中的任何一种时即可适用本条规定，那么也就意味着一家生产企业向个人收购该个人自种的未实行实施批准文号管理的中药材即属向无证企业购进药品，应当受到处罚，这显然与第三十四条的精神是相违背的（购进没有实施批准文号管理的中药材无需销售方取得药品生产、经营许可证）。

再次，如果认为本案可以适用第八十条处罚，就会产生这样一个结果：对于同一批药品，销售方和购买方同样是违法的情况下，对销售方只能先处以警告的这样较轻的政处罚，而对于购买方却要处没收药品或违法所得并处罚款的较重的行政处罚，而在购买与出卖的危害性比较上，显然出卖的危害性是大于或至少等于购买行为的（因购买后还有一个卖不卖的过程，很可能在这一过程中行为人基于主观或客观原因使所购药品未流通于市面），本案适用第八十条处理就会导致法律适用的不协调、不一致、有失公正，违背了公平正义的法律精神，难以服众。最后，法律条文应当简明扼要，任何文字在条文中肯定都有其必要的作用。适用本条罚则，既要求行为人存在违反第三十四条规定的行为，同时要求其购药的对象必须是无证经营的企业，看似是一种立法上的重复叙述，因为无许可证肯定属无资格经营，而取得许可证也未必当然有经营资格（如本案中零售药店并无批发资格），这实际上这是立法者通过立法技术对处罚范围进行的限制，如果将“从无《药品经营许可证》的企业购进药品的”删去，这样一来，对于本案中的诊所是当然的适用本条的，但是立法却非要加上一个限制，我认为主要是因为按照我国法律规定，药品生产企业、经营企来都要依《药品生产质量管理规范》、《药品经营质量管理规范》要求经营，这样的话，药品的质量是能够得到保障的，立法要将从有《药品经营许可证》但无资格售药（如超范围经营、超经营方式经营）与纯粹的向无《药品经营许可证》的企业购药加以区别（前者仅是无经营资格，但其从开办到后来的整个购、销、存的流程是经法律约束和评价过的，而后者是无证经营从来就没有受到过法律的制约，对药品的质量等保证显然无法与前者相比），从而更好的体现违法行为危害程度与所受惩罚相适应的角度进行考虑的。同时，立法上也完全可以将“违法本当第三十四条规定”字样删去，因为无证肯定无资格，根本不需要特意强调是否违反第三十四条，此处所以加上这一限制，根本原因如前面所说，在于我国对中药材还未完全实行批准文号管理，如无此限制的话，那么向无《药品经营许可证》个人或集体收购不实施批准文号管理的中药材的行为将被视为是向无证经营企业购药，显然与我国目前的国情不相适应。可见，对第八十条这句话的正确理解是：违反第三十四条的规定且从无证企业购进药品的，才受此条约束。

三、本案应如何处理

综上所述,在处理本案过程中会出现：适用第八十条就必须认定零售药店为无证经营，而我国又通过立法的形式排除了对其按无证经营查处的做法，那么就不能认定其为无证经营，法律适用过程是一个整体，将每个违法行为放在法律的整体中用同一的标准予以评价，绝不允许此案中认为是此种违法行为，彼案中又认为是彼种违法行为，保持法律的严肃性，前后一致性，所以，既然不能对涉案药店认定为无证经营，自然就不能认定涉案诊所从无证经营企业购进药品，进而就不能适用第八十条对其进行处罚，否则必然自相矛盾，难以自圆。

对于本案中这种行为的最后如何处理？以我个人疏浅的才学和微薄的法律知识认为，按目前药监部门权限范围内的法律法规，对医疗机构从零售药店购药的行为尚无任何罚则，因此对该行为不能给予行政处罚，要说明的是，这里的“不能给予行政处罚”还应当包括这样一种情形，即即使先不对诊所处理，而是先对销售药品的零售药店进行警告等直至作出吊销许可证的行政处罚后，依然不能再对该诊所按第八十条进行处理，因为行为人只对其行为时的违法行为负责，当行为终了且无连续、继续状态时，法律不能因行为过后否则就使得公民对其行为无法预见，其他情事的变更而作出与行为时不同的评价，与法无明文规定不处罚精神是相悖的。

尽管在得出此结论的刹那间，我的脑海飘过种种疑惑，亦有几许迷茫与不解。作为一个法律人,必须坚持法律思维,立法上的不足只能通过立法机关进行完善,绝不能用行政执法过程中的无限扩大解释权来填补,在法治国家背景下,行政执法过程中要始终遵循法无明文规定不处罚的原则是每一个执法人所应有的理念和遵守的规则,各项法律、法规不仅仅是作为打击相对人违法行为的屠龙宝刀,更是悬于每一个执法人员头上的倚天长剑。

这里还要说明一点的是上述观点仅适用于医疗机构从零售药店购进药品,如果是药品经营企业向零售药店购药则可按照《药品管理法》第七十九条以其违反GSP有关规定进行查处，此外，如果是医疗机构从超出经营范围的企业购进药品，也可以其违反《药品流通监督管理办法》第三十一条第四项⑨之规定进行处罚，当然，《药品流通监督管理办法》本身的可适用性在目前药品监督管理实践中是一个问题，还需进一步探讨，此处说明仅作引玉之砖。

最后，上述观点仅代表我个人对此问题的想法，不当之处还希望各位专家、学者能够不吝赐教本文注解：

①《中华人民共和国药品管理法》第八十条：药品的生产企业、经营企业或者医疗机构违反本法第三十四条的规定，从无《药品生产许可证》、《药品经营许可证》的企业购进药品的，责令改正，没收违法购进的药品，并处违法购进药品货值金额二倍以上五倍以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得；情节严重的，吊销《药品生产许可证》、《药品经营许可证》或者医疗机构执业许可证书。

②《无照经营查处取缔办法》第四条下列违法行为，由工商行政管理部门依照本办法的规定予以查处：(五)超出核准登记的经营范围、擅自从事应当取得许可证或者其他批准文件方可从事的经营活动的违法经营行为。因此工商部门可将超范围经营行为认定为无照经营，但这里也仅限于超范围经营，并不涉及本案这种超出经营方式的经营行为，只是有人曾以此作类比，所以才在此提及一点。

③《中华人民共和国药品管理法实施条例》第八十三条本条例下列用语的含义：药品经营方式，是指药品批发和药品零售。药品批发企业，是指将购进的药品销售给药品生产企业、药品经营企业、医疗机构的药品经营企业。药品零售企业，是指将购进的药品直接销售给消费者的药品经营企业。因此执法实践中有人基于此处定义，认为批发企业搞零售或零售企业搞批发的超出经营方式的经营行为是一种无证经营行为。④《药品经营许可证管理办法》第十三条：《药品经营许可证》变更分为许可事项变更和登记事项变更许可事项变更是指经营方式、经营范围、注册地址、仓库地址（包括增减仓库）、企业法定代表人或负责人以及质量负责人的变更。登记事项变更是指上述事项以外的其他事项的变更。

⑤《中华人民共和国药品管理法实施条例》第七十四条药品生产企业、药品经营企业和医疗机构变更药品生产经营许可事项，应当办理变更登记手续而未办理的，由原发证部门给予警告，责令限期补办变更登记手续；逾期不补办的，宣布其《药品生产许可证》、《药品经营许可证》和《医疗机构制剂许可证》无效；仍从事药品生产经营活动的，依照《药品管理法》第七十三条的规定给予处罚。

⑥《中华人民共和国药品管理法》第十六条：药品经营企业必须按照国务院药品监督管理部门依据本法制定的《药品经营质量管理规范》经营药品。药品监督管理部门按照规定对药品经营企业是否符合《药品经营质量管理规范》的要求进行认证；对认证合格的，发给认证证书。

⑦《中华人民共和国药品管理法》第七十九条药品的生产企业、经营企业、药物非临床安全性评价研究机构、药物临床试验机构未按照规定实施《药品生产质量管理规范》、《药品经营质量管理规范》、药物非临床研究质量管理规范、药物临床试验质量管理规范的，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，责令停产、停业整顿，并处五千元以上二万元以下的罚款；情节严重的，吊销《药品生产许可证》、《药品经营许可证》和药物临床试验机构的资格。

⑧《中华人民共和国药品管理法》第三十四条：“药品生产企业、药品经营企业、医疗机构必须从具有药品生产、经营资格的企业购进药品；但是，购进没有实施批准文号管理的中药材除外”此处指个人自种未实行批准文号管理的的中药材，其他情况比较复杂，在此不作过多讨论。

24、非法售药案例

案情介绍：1998年年初至2001年8月间，被告人江宁在未领取《药品经营企业许可证》和工商营业执照的情况下，多次从兴化医药公司、靖江药业有限公司、苏中制药厂和安徽省太和县药品市场等处购进青霉素、阿莫西林等药品，先后在兴化市城乡部分个体诊所多次进行销售，非法经营额达31万余元。

案发后，公安机关从被告人江宁及其亲属处查获库存药品及医疗器械，价值人民币67万余元。

法院判决如下：被告人江宁犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币30000元。

宣判后，被告人江宁不服上诉。其上诉理由及辩护人的辩护意见是：

1、被告人的违法行为应由被告人江宁实施经营药品时的《药品管理法》来调整，对其非法经营的行为处以没收和罚款；

2、被告人江宁在被采取强制措施后，供述了侦查机关没有掌握的非法经营事实，应当从轻处罚；

3、被告人江宁所销售的药品没有假药、劣药，其行为的社会危害性较小，且有悔罪表现，请求适用缓刑。

中级人民法院经过二审审理后认为，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确。上诉人江宁的辩护人提出的对被告人江宁的非法经营行为应以《药品管理法》处以没收和罚款处罚的辩护意见，本院认为，上诉人江宁违反国家规定，无证无照贩卖药品，情节严重，已构成非法经营犯罪，原审判决依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（一）项之规定，追究其刑事责任是正确的，故对此辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的对被告人江宁适用缓刑的辩护意见，本院认为，上诉人江宁在多次受到行政处罚后，继续进行药品非法经营，严重干扰市场秩序，虽有悔罪表现，但仍不具适用缓刑条件，故对该辩护意见，不予支持。上诉人江宁及其辩护人提出的被告人江宁在被采取强制措施之后，供述了侦查机关没有掌握的非法经营事实，应当从轻处罚的上诉理由和辩护意见，经查，上诉人江宁在司法机关掌握了其一定的犯罪线索后，如实供述了全部的犯罪事实，依照《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，应当对上诉人江宁予以从轻处罚，原审判决认为被告人江宁认罪态度较好，仅酌情从轻显属不当，应予纠正。据此，该院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第（二）项之规定，于2002年4月2日作出判决：维持对上诉人（原审被告人）江宁的定罪及附加刑，改判有期徒刑一年零六个月。问题：

1、在新《药品管理法》施行前无证贩卖药品的行为能否定被告人江宁长期无证贩卖药品的行为是客观存在的事实，对该行为如何处理，主要有两种不同意见。

第一种意见认为，未取得《药品经营许可证》经营药品的行为，依照2001年12月1日施行的《药品管理法》第七十三条的规定，应当依法取缔，没收违法销售的药品和违法所得，并处罚金；构成犯罪的，依法追究刑事责任。而该行为依照修订前的《药品管理法》第五十二条的规定，应当责令停业，没收全部药品和违法所得，可以并处罚金；没有依法追究刑事责任的规定。被告人江宁无证贩卖药品的行为发生于新《药品管理法》施行之前，依照从旧兼从轻的法律溯及力原则和法无明文规定不为罪，法无明文规定不处罚的罪刑法定原则，不应追究其刑事责任。

第二种意见认为，药品属于限制买卖的物品，国家实行经营许可证制度，被告人江宁无证经营药品，扰乱市场秩序，情节严重，构成非法经营罪。

2、一审法院对被告人江宁的量刑是否适当？

3、对上诉人江宁能否适用缓刑？

案例分析：

（一）无证贩卖药品情节严重的行为，构成非法经营罪。

《药品管理法》属于行政法律，而非刑事法律。虽然某些民事、行政、经济法律中也涉及刑事法律规定，但这些刑事法律规范只是非刑事法律与刑法的连接点，它不载有法定刑，必须依附于刑法适用，故属于依附刑法。因此，某一行为是否构成犯罪只能根据刑法典和单行刑事法律来判定，而不受非刑事法律中是否具有相关刑事法律规定所左右。修订前的《药品管理法》没有规定无证经营药品可以追究刑事责任，并不意味着无药品经营许可证经营药品的行为不构成犯罪。刑法第二百二十五条第（一）项明确规定，违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖或者其他限制买卖的物品，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。而无论是修订前还是修订后的《药品管理法》都规定对药品实行经营许可证制度，无《药品经营企业许可证》（现为《药品经营许可证》），不得经营药品。也就是说，无论是过去还是现在，药品都属于国家法律规定的限制买卖的物品。由此可见，对无《药品经营许可证》经营药品，扰乱市场秩序情节严重的行为，追究刑事责任，具有法律依据，并不违反罪刑法定原则和从旧兼从轻的法律溯及力原则。本案被告人江宁无《药品经营企业许可证》经营贩卖药品，无疑属于非法经营扰乱市场秩序的行为。该行为发生于现行刑法实施期间，且非法经营额高达三十一万余元，参照《最高人民法院关于审理非法出版物刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（一）项中个人“经营数额在五万元至十万元以上的”属于非法经营行为“情节严重”的规定，显属情节严重，完全符合刑法规定的非法经营罪的构成要件，应当受到刑事惩处。

（二）一审遗漏影响量刑的法定情节，二审应当依法改判。

对非法经营专营、专卖或者其他限制买卖的物品“情节严重”、“情节特别严重”的具体标准，刑法和司法解释虽然没有界定，但《最高人民法院关于审理非法出版物刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（一）项和第二款第（一）项规定：个人经营数额在五万元至十万元以上的属于非法经营行为“情节严重”；个人经营数额在十五万元至三十万元以上的属于非法经营行为“情节特别严重”。如果依据这一标准，本案被告人江宁非法经营数额三十一万余元，且案发后公安机关从江宁及其亲属处查获库存药品及医疗器械价值六十七万余元，当属“情节特别严重”，依法应当判处五年以上有期徒刑。在无任何法定减轻处罚情节的情况下，一审法院在法定刑以下量刑，显属适用法律不当，理应改判。但是，鉴于上诉不加刑的法律规定，只能维持原判。

同时，上述司法解释仅能作为处理其他非法经营案件时参考，而不能作为法律依据。在法无明文规定的情况下或者在法律规定的量刑幅度内，法官根据具体案件的实际情况，拥有自由裁量权。故公诉机关及一审法院认定被告人江宁非法经营行为属“情节严重”并不违法，一审法官行使自由裁量权判处其有期徒刑二年零六个月亦无不妥。但是，一审法院在量刑时未考虑被告人江宁具有在被采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的较重的同种罪行，依据司法解释应当从轻处罚的法定情节，在缺少这一法码的情况下，法官行使自由裁量权所作出的判决（量刑）结果不可避免的会出现失衡和误差。为了切实保护上诉人的合法权益，应予纠正。二审法院据此改判，笔者认为亦是适宜的。

（三）、对多次受行政处罚不思悔改者，不应适用缓刑

犯罪情节是适用缓刑的基本因素，悔罪态度是确定罪犯社会危险性的主要标志，而确定不致再危害社会则是宣告缓刑所期待的重要目标和宗旨。确实不致再危害社会，实际上是指罪犯不存在再犯罪的趋势或再犯罪的可能性，对此，应当综合评判案件的各种情况和主客观因素，包括犯罪前的一贯表现，犯罪的情节和主观恶性，犯罪后的认罪、悔罪表现及外部社会改造环境的优劣等等，以此来集中考察罪犯的人身危险性。本案上诉人江宁虽然认罪，并表示悔过，但其在案发前，曾因无证经营药品多次受到行政处罚，不思悔改，一犯再犯，继续非法经营药品，且情节严重。由此充分证明其主观恶性较深，不易教育改造，难以防止不致再危害社会。故二审法院认为江宁不具备适用缓刑的条件，未采纳辩护人提出的适用缓刑的辩护意见，是妥当的。

25、将过期药品赠送他人使用案例案例分析：首先分析零售药店营业员将药品赠送他人使用是否构成药品销售。按照法律条文的本义，《药品管理法》规定的药品销售行为是指药品生产者或流通经营者为了营利目的将药品出售给药品使用者的行为。另外，《药品管理法实施条例》第六十八条规定，医疗机构使用假药、劣药的，依照销售假药劣药给予处罚。根据该规定，医疗机构凭处方将药品调配给患者使用也构成药品销售。构成药品销售，不需要真正实现盈利，但需要具有营利目的。本案中，零售药店将药品赠送给患者，是缘于同情患者无钱买药，既没有金钱收益，也不是为了让该患者成为其长期客户，以期增加今后的药品销售，并通过今后的药品销售实现营利目的。所以说药店在主观上没有营利目的，在客观上也没有销售药品的行为。按照《行政处罚法》规定的处罚法定原则，在没有明确的法律规定或有效的立法解释情况下，不宜将药品销售作扩大的解释。因此，本案中零售药店将过期药品赠送他人使用不构成销售劣药，第四种处理意见是不正确的。虽然零售药店的行为不构成销售劣药，不能按照销售劣药定性处罚，但并不意味着该零售药店不存在任何违法行为和不应当受到处罚。按照《药品经营质量管理规范》，药品零售企业应当建立包括过期药品处理制度在内的各项质量管理制度，这些管理制度应当按照相关法律法规的要求制定。《药品流通监督管理办法》(暂行)第十六条规定，药品生产、经营企业和医疗机构在药品购销活动中，发现假劣药品或质量可疑药品，必须及时报告当地药品监督管理部门，不得自行销售或退、换货处理。所以，过期药品处理制度应当体现这一规定的精神，对过期药品必须报告药品监督管理部门依法进行销毁，并建立销毁处理记录。如果企业没有建立这样的制度，则该药品零售企业构成未按照GSP要求经营药品；如果该药品零售企业制定了这样的制度，但没有按照这一制度执行，该零售企业也构成未按照GSP要求经营药品。可以认定，该零售企业违反了《药品管理法》第十六条第一款的规定，应当按照《药品管理法》第七十九条的规定进行定性和处罚。

《药品管理法》第七十九条规定：“药品经营企业未按照规定实施《药品经营质量管理规范》的，给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，责令停产、停业整顿，并处五千元以上两万元以下的罚款；情节严重的，吊销《药品经营许可证》。根据本案的情况，对该零售药店应当给予警告，责令限期改正；逾期不改正的，才可以责令停产、停业整顿和罚款。”另外，《行政处罚法》和《药品管理法》只规定了从重处罚，没有规定加重处罚，因此，第三种处理意见根据患者出现的后果，提出加重处罚，不符合《药品管理法》第七十九条的规定，也不符合《行政处罚法》规定的原则。另外，本案的情况也不属于《药品管理法实施条例》第七十九条规定的依法应当从重处罚的法定情形，也不应当适用从重处罚。

对本案来说，该零售药店不存在经常性牟利动机，是特殊情况偶然未按照规定实施GSP，给予警告，并责令限期改正即可。另外，《药品流通监督管理办法》(暂行)第四十三条规定，对违反该《办法》第十六条的规定，药品生产、经营企业和医疗机构发现假劣药品和质量可疑药品未及时向当地药品监督管理部门报告，可给予警告或者并处两千元至两万元罚款。从字面含义来说，上述《办法》第四十三条的规定也适用于本案的处理。但从法律条文的立法目的来说，《办法》第十六条和第四十三条的立法目的在于防止假劣药品转移难以追查。而本案主要涉及药品零售企业的过期药品处理问题，是药品零售企业GSP管理制度的健全和执行问题。因此，按照《药品管理法》第七十九条“未按照规定实施GSP”处理更合适一些。

《药品管理法》第九十三条规定，药品生产企业、经营企业和医疗机构违反《药品管理法》的规定，给药品使用者造成损害的，依法承担赔偿责任。本案中，药品使用者的健康损害主要是药品使用者的过错造成的，但零售药店也存在着违反《药品管理法》的行为，对损害后果的发生也负有一定的责任，应当根据双方过错的大小，共同分担所造成的损失。

29、变造广告审查文件案

案情简介：

北京科嘉艺广告有限公司于2002年 10月23日开始，在未办理登记审批手续的情况下，擅自在北京市延庆县妫川广场步行街两侧，发布了12块果皮箱式户外广告牌，广告内容均为广西玉林制药厂的药品广告，药品分别是：正骨水、湿毒清胶囊及鸡谷草胶囊。北京市工商行政管理局延庆分局执法人员于 2002年10月25日立案调查。在案件调查期间，当事人又变造广告审查决定文件即《药品广告审查表》被查获。

案例分析：

北京科嘉艺广告有限公司未经批准发布药品广告的行为违法了《中华人民共和国药品管理法》。该法第六十条规定，药品广告须经企业所在地省、自治区、直辖市人民政府药品监督管理部门批准，并发给药品广告批准文号；未取得药品广告批准文号的，不得发布。

《中华人民共和国广告法》第三十六条规定“任何单位和个人不得伪造、变造或者转让广告审查决定文件”。当事人的行为显然违反了此项规定。《中华人民共和国广告法》第四十四条第二款规定：伪造、变造或者转让广告审查决定文件的，由广告监督管理机关没收违法所得，并处一万元以上十万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

处理结论：

当事人的行为违反了《中华人民共和国药品管理法》第六十条、《中华人民共和国广告法》第三十六条的规定，属于非法发布药品广告、变造广告审查决定文件的行为。《中华人民共和国药品管理法》第九十二条规定，违反本法有关药品广告的管理规定的，依照《中华人民共和国广告法》的规定处罚，并由发给广告批准文号的药品监督管理部门撤销广告批准文号，一年内不受理该品种的广告审批申请；构成犯罪的，依法追究刑事责任。依据《中华人民共和国广告法》第四十四条第二款之规定，延庆分局对当事人北京科嘉艺广告有限公司作出罚款30000元的处罚。

30、中山特大制造冒牌药品商标案案情简介： 2002年7月15日，接群众举报，中山市公安局经侦支队联合市工商局，在该市南区的某商标彩印厂捣毁一特大制造冒牌药品商标窝点，抓获涉案嫌疑人２名，缴获用于印刷冒牌药品商标的胶片、啤柏等工具一批、冒牌药品标识12种共72000余件。犯罪嫌疑人马某伙同他人于2001年11月与中山市南区金狮商标彩印厂负责人杨某联系药品商标标识印制业务。杨某在没有任何合法授权及委托的情况下，按照嫌疑人马某等人的要求安排生产。期间，嫌疑人马某负责提供药品商标样板、校对文字、检验质量以及收货等。从2002年4月始，杨某陆续提供了“降压片”、“利肝片”、“石融夜光丸”、“天麻首乌丸”、“牙周炎丸”、“当归丸”、“石淋通”、“抗痿灵”、“化痔灵”、“筋骨跌痛丸”、“退斑丸”、“田七杜仲丸”等12种药品包装物，数量达72000余件。案例分析：

本案涉及假冒注册商标的违法行为。

药品商标属于强制注册的商标。马某、杨某擅自制造注册商标标识，均属商标法第五十二条规定行为之一的侵犯注册商标专用权：

（一）未经商标注册人的许可，在同一种商品或者类似商品上使用与其注册商标相同或者近似的商标的；

（二）销售侵犯注册商标专用权的商品的；

（三）伪造、擅自制造他人注册商标标识或者销售伪造、擅自制造的注册商标标识的；

（四）未经商标注册人同意，更换其注册商标并将该更换商标的商品又投入市场的；

（五）给他人的注册商标专用权造成其他损害的。

马某、杨某的行为构成了非法制造注册商标标识罪。《刑法》第二百一十五条规定，伪造、擅自制造他人注册商标标识或者销售伪造、擅自制造的注册商标标识，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者是单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。处理结论：

2003年1月23日，经中山市人民法院审理，杨某因犯非法制造注册商标标识罪，被判处有期徙刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元上缴国库；依法判处嫌疑人马某犯非法制造注册商标标识罪有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。

31、新药技术转让合同纠纷案

案情简介：

2000年10月浙江巨泰药业有限公司与河北石家庄开发区康平医药技术研究所签订了一份新药技术转让合同,该合同新药技术转让费的总金额为人民币185万元(一百八十五万元)。浙江巨泰药业有限公司已经按照合同履行了120万元的义务，双方约定余款（转让费）65万元在受让方取得生产批准文号、试制出成品后付清。

经查，浙江巨泰药业有限公司所在2003年3月14日已经取得国家食品药品监督管理局国药准字Ｈ２００３０１９０文号批准，但遗憾的是浙江巨泰药业有限公司未按合同履行支付余款６５万元的义务，虽多次催讨，均无结果。河北石家庄开发区康平医药技术研究所认为浙江巨泰药业有限公司未按照合同规定履行付款义务，其行为构成违约．根据合同双方签订的《新药技术转让合同书》第二条第一项的规定，浙江巨泰药业有限公司应该将余款在河北石家庄开发区康平医药技术研究所取得批准文号、试制出成品后付清。根据国家食品药品家独管理局官方完善查询结果，表明河北石家庄开发区康平医药技术研究所已于２００３年３月１４日得到“国药准字Ｈ２００３０１９０”的批准文号。因此浙江巨泰药业有限公司应当于２００３年３月１４日向河北石家庄开发区康平医药技术研究所支付余款６５万元。

浙江巨泰药业有限公司认为河北石家庄开发区康平医药技术研究所方没有按照承诺在三个月内为浙江巨泰药业有限公司办出批准文号，河北石家庄开发区康平医药技术研究所未交付全部技术资料，以及付清余款尚欠缺一个条件，即试制出成品后付清，因此浙江巨泰药业有限公司享有后履行抗辨权。案例分析：河北石家庄开发区康平医药技术研究所方从来没有向浙江巨泰药业有限公司做出过关于三个月内办出批准文号的承诺，浙江巨泰药业有限公司也未提出任何有效证据证明河北石家庄开发区康平医药技术研究所曾经有过这样的承诺。更何况，批准文号是由国家药品监督管理局做出，河北石家庄开发区康平医药技术研究所方根本不可能干预国家的行政机关进行文号的审批，批准文号只有在浙江巨泰药业有限公司符合《新药保护和技术转让的规定》中规定的条件及程序，国家药品监督管理局才可能发批准文号给浙江巨泰药业有限公司。

河北石家庄开发区康平医药技术研究所已经交付全部技术资料并指导浙江巨泰药业有限公司制成了样品，正是基于此，浙江巨泰药业有限公司才可以取得批准文号。根据《新药保护和技术转让的规定》第二十条、第二十一条的规定，试制出成品应在批准文号之前，这是一个法定程序，没有试制出成品，是不可能取得批准文号的。而且，从这两条规定中还可以看出，报送全套技术资料是申请批准文号的前提，且浙江巨泰药业有限公司不在省级药品监督管理部门现场检验下试制出连３批成品的话是根本不可能取得批准文号的。同时根据《新药批准办法》第十五条规定，本案中涉及新药属三类新药，在取得批准文号之后即为正式生产，不存在还需要试产期的问题。因此，浙江巨泰药业有限公司的关于河北石家庄开发区康平医药技术研究所未交付全部资料以及没有试制出成品的抗辨理由也不能成立。处理结论：

河北石家庄开发区康平医药技术研究所与浙江巨泰药业有限公司达成了和解协议。日前，巨泰药业已将65万元余款交付给石家庄开发区康平医药技术研究所，本案得到圆满的解决。

47、通脉强肾酒擅自篡改夸大药物疗效

据广州市天河庐阳专利事务所所长胡济元介绍，从“通脉强肾酒”的宣传上可以很明显的看出，他们存在以下几个违法之处。

胡济元介绍，《广告法》第二章第七条规定：广告不得“使用国家机关和国家机关工作人员的名义”；不得“使用国家级、最高级、最佳等用语”。而这篇宣传“通脉强肾酒”的文章却说：“通脉强肾酒”是“中国第一个‘既治心脑血管病’又治‘肾虚’的国家准字号药品”、“这是三位‘国宝级’中医大师的革命性创新产品”、“这是现代人解决‘心脑血管病’和‘肾病’的根本方法”、“是中国第一个破常规跨系统的治疗大法”、“是国家食品药品监督管理局某机关服务单位亲自投资的项目，对其来说还是第一次”等。

《广告法》第二章第十四条规定：药品、医疗器械广告不得“含有不科学的表示功效的断言或者保证”，不得“说明治愈率或者有效率”，不得“利用医药科研单位、学术机构、医疗机构或者专家、医生、患者的名义和形象作证明”。而该篇宣传文章却说“临床观察组30位专家郑重承诺：用‘通脉强肾酒’3天反应明显，7天快速启动，28天同步修复，2~3个月双向激活两大生命轴心”，以此误导消费者。

《广告法》第十四条规定：药品、医疗器械广告不得“与其他商品、医疗器械的功效和安全性比较”。而“通脉强肾酒”的宣传文章中却说“目前市场上众多活血扩冠类药物和补肾壮阳类药物为什么不能让中老年患者达到令人满意的效果，其根本的原因就出在通补脱节上”，以此贬低其他药物的作用。

另据了解，在2005年，在通脉强肾酒的宣传中出现的、享有京城四大名医之称的著名老中医关幼波以“冒用关幼波的名字和肖像进行以营利为目的宣传，侵犯了关幼波的名誉权”为由，将“通脉强肾”的生产企业丹东新世纪制药公司告上了法庭。

《中华人民共和国广告法》第14条还规定，药品广告不可含有不科学的表示功效的断言或者保证；说明治愈率或者效率；其它药品的功效和安全性比较等。

篇2：金融法规案例及分析

案例：某河道下游地区因长年开采砂石资源出现相对丰紧缺，由因建设规模进一步扩大，市场的沙价看涨。对此，当地一村村民集体行动，非法开采河沙，并造成对堤防的严重破坏。。

一、接案：在接到举报或发现水事违法案件后，水政监察人员应及时赶赴现场，依法对水事违法行为进行制止，并及时采取相应措施，防止其违法行为继续造成危害后果。并对违法当事人下达《责令停止水事违法行为通知书》。水行政执法人员发现此违法行为，应赴现场制止或者发出责令其停止非法采沙的通知书。

二、立案：若问题不能及时解决，应立案处理。具有违反水法规事实的；依照水法规应当给予水行政处罚的；属水行政处罚机关管辖的；违法行为未超过追究时效的。经分析，此案件符合上述条件的案件，应填写《水事违法案件受理、立案呈批表》，经市局水政处审查后，报局长或分管局长签字批准。经批准立案的案件应及时派出办案承办人，凡与案件有各种影响关系的本局工作人员应当回避。

三、调查取证：立案后进行调查取证，应及时组织办案人员取证，查明案情，负责调查的办案人员应为二人以上。以掌握和取得违法行为的事实和证据。水行政处罚机关指派两名以上水政监察人员进行调查，必要时可以依法进行检查。调查人员在执行调查取证任务时，要出示水政监察证件，告知被调查人要调查的范围或事项，询问当事人、证人，按法定程序向有关当事人调取证据，并进行现场查看、拍照录像。证据要做到客观真实，能够证明案件主要事实和情节。调查人员应如实填写好《水事违法案件调查笔录》。

四、依法裁定：经立案调查后，承办人应根据调查结果提出《水事违法案件调查报告》，根据违法案件情节、性质、程度，按照《中华人民共和国行政处罚法》、《水行政处罚法》的有关规定，依法作出行政处罚决定。并制作《水事违法行为行政处罚决定书》送达当事人。

水行政处罚的决定

调查结束后，水政监察人员就案件的事实、证据、处罚依据和处罚意见等，向水行政处罚机关提出书面报告，水行政处罚机关对其进行审查，并分别作出如下决定：

①确有应受水行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出水行政处罚决定；

②违法行为轻微，依法可以不予水行政处罚的，不予水行政处罚； ③违法事实不能成立的，不得给予水行政处罚；

④违法行为依法应给予治安管理处罚的，移送公安机关；违法行为已构成犯罪的，移送司法机关。

五、送达：

将处罚决定向当事人宣告，并当场交付当事人。此案应送达到该村的村委会。

六、执行：在作出水行政处罚决定之前，处罚机关应当口头或书面告知该村村委会给予处罚的事实、理由、依据和拟作出的处罚决定，并告知其依法享有的权利，如陈述和申辩的权利、听证的权利等。当事人对行政处罚决定不服的，可在接到通知书之日起六十日内向市人民政府或省水利厅申请复议，也可以直接向人民法院起诉，对复议决定不服的，应当在接到复议决定之日起十五日内向人民法院起诉，当事人逾期不申请复议或者又不履行处罚决定的，由市水利局申请济南市中级人民法院强制执行。

若当事人提起复议的话，应遵照下列等程序：

１．申请。当事人在接到《违反水法规行政处罚决定通知书》60日内提出书面或口头的复议申请。

２．受理。复议机关自接到申请书5日内，应对复议申请作出如下处理：（１）．复议申请符合法律、法规规定和复议申请条件的，应予受理。

（２）．复议申请不符合复议申请条件的，不予受理，但应告知申请人不予受理的理由。

（３）．复议申请内容不全的，应告知申请人补充并要求按期补正。过期不补正的，视为未申请。

３．审理。水行政复议一般实行书面复议的方式。复议机关在受理之日起７日内将复议申请书副本发送被申请人。被申请人应在收到复议申请副本10日内，向复议机关提交原具体行政行为的有关材料，并提交答辩书。逾期不提交的，不影响复议。

复议决定作出以前，以下情况可以撤回申请：申请人撤回申请；被申请人改变其具体行为，申请人同意并请求撤回复议申请的。撤回申请，应经复议机关同意并记录在案方可撤回。但不得以同一事实和理由再申请复议。

４．复议决定。复议机关经过审理后作出复议决定。一般应在收到复议申请书之日起60日内作出复议决定，并制作复议决定书按有关规定送达。

５．送达。复议决定书由水行政复议机关制作后送达申请人和被申请人。送达必须有送达回证。受送达人在送达回证上签收的日期为送达日期。

６．执行。水行政复议决定具有执行力。申请人收到水行政复议决定15天内不向法院起诉、逾期又不履行复议决定的，如复议决定维持原决定的，由作出原决定的水行政机关申请人民法院强制执行；如复议决定改变了原决定的，由复议机关申请人民法院强制执行。被申请人拒绝履行复议决定时，水行政复议机关可建议有关部门追究其法人代表的法律责任。

水行政复议决定不是终局决定。申请人或被申请人在收到复议决定后15日内可向人民法院起诉，另行进入行政诉讼程序。在法院未作判决或裁决之前，复议决定的法律效力不变。

若当事人未提起复议，而直接向法院提起诉讼，应将水行政机关作为被告。而经过复议后，申请人或被申请人不服时，向法院起诉时，应将复议机关一并列为被告。

人民法院对水行政诉讼案件的审理一般包括两个阶段：前一阶段主要是开庭前的准备工作，即查阅诉讼材料、调查收集证据、核实案情，决定是否更换和追加当事人，决定是否停止执行水行政机关的原具体行政行为等。后一阶段则是开庭审理，一般经过开庭、法庭调查、法庭辩论、合议庭评议、审判等过程。人民法院的第一审判在立案之日起３个月内完成。

村委会不服人民法院的第一审判决或者裁定，可向上一级人民法院提起上诉，并由上一级人民法院作出第二审判决。第二审人民法院的判决、裁定是终审的判决、裁定，一经宣告或送达即发生法律效力，当事人不能再提起上诉。人民法院的判决书一经送达，当事人即应依法执行。逾期不执行的，人民法院的执行组织可以依法实施强制执行。

篇3：金融法规案例及分析

长时间以来, 我们农村地区金融服务机构面临着几个比较突出的问题:服务网点少、金融供给不充分、竞争不足等。近年来, 得益于各方共同努力, 多个部门多项政策以及金融机构不断加大支持农村金融的力度。按照可比口径, 从2007 年创立涉农贷款以来, 涉农贷款累计增长率285.9%, 7年间年均增速21.7%[1], 在农民纯收入增长和支持粮食生产上发挥了重要的作用。

2 中国农村小型金融机构的支农案例

中国农村金融机构不断探索金融支农模式, 其中不乏一些成功案例, 下面以宁夏掌政镇农村资金物流调剂中心和浙江丽水市农村金融改革创新为例, 分析中国农村金融机构支农的经验。

2.1 建设新型农村金融机构----宁夏掌政镇农村资金物流调剂中心

宁夏掌政镇农村资金物流调剂中心创造出一条金融反贫穷线, 填补了农村金融空白。为提高农民就业率与收入水平打开了一条崭新的道路。

2.1.1 掌政农村资金物流调剂中心。掌政模式是宁夏农村资金互助组织的典型, 更创建了宁夏小额贷款机构机制创新的典范。掌政镇农村资金物流调剂中心以农民资金互助合作为基础, 并辅以商业性小额贷款和农资物流信息调剂, 创造出了三位一体的运营形式[2]。服务包括养殖业、特色农业以及流通服务业在内的众多产业, 截至2011 年, 已经累计支持了五千多户农民, 如图1 所示, 金额达到了1个多亿。

掌政镇资金物流中心从成立以来得到了迅速的发展, 不断扩大的金融服务使得其所支持的户数和金额也得到了持续的增长, 农民良好的评价是中心服务水平最好的证明。掌政镇资金物流中心不单单在业务上进行创新, 更实施了高效的风险控制体系, 其使用的信用表包括参与农民的基本情况、家庭、行业、乡邻口碑、文化及信用等各个方面。“软信息”在其中占据重要地位, 中心从成立以来发放的贷款没有逾期、没有呆账, 这就可以看到其风险管理是行之有效的。

2.1.2 掌政农村金融发展瓶颈。这种模式股东范围狭小, 股本金有限, 互助扶贫模式与股份制的矛盾, 使得筹措资金的持续性和资金流动性都将面临重大考验, 使得农民强烈的资金需求愿望和调剂中心有限的服务能力之间的矛盾更加突出[3]。这种模式还有待于整体系统性的机制建设, 建设良好的金融生态大环境, 用良好的机制化解农村金融的信贷风险。

2.2 创新金融支农方式----浙江丽水市农村金融改革创新

近年来, 浙江丽水市不断改革创新农村金融, 发展出一套特色农村金融, 有效地缓解了金融支农压力, 提升了农村金融服务水平, 推动了当地农村经济的发展。具体包括因地制宜开展林权抵押贷款, 建设农户信用体系, 发展银行卡助农取款等。

2.2.1 因地制宜开展林权抵押贷款。浙江丽水市的山林面积达2 151 万亩, 占浙江省的1/4。按每亩1 000元算, 价值210多亿元, 按60%的抵押率算, 能融资约126亿元。但金融服务的缺少使得丽水空守千万亩资源, 森林不能流转或变现, 林农仍面临资金缺乏问题。自2006年以来, 林权抵押贷款业务拉开了浙江丽水林业融资改革的序幕。其中包括3 种林贷方式, 分别是林权直接抵押、林农小额循环以及山林收储中心担保贷款。全市9个县 (市、区) 均已设立了“三中心一机构”的森林资源流转服务平台[4]。这三种林贷方式都属全省首创, 体现了丽水金融改革的进取创新力。到2012年底, 丽水山林抵押贷款多达30个亿, 在浙江居第1位。

2.2.2 农户信用体系建设。2009 年以来, 人行丽水中心支行牵头带动, 在当地开展了区域全覆盖的信用等级评价工作, 到2012 年底, 丽水已经实现行政信用评价全覆盖, 农户的信誉评价覆盖面达到92%。一共创建了近700 个信用村, 建立了“农户信用信息数据库”并实现了市县联网。丽水信用体系建设有效缓解了农民贷款难问题, 拓展了涉农业务, 降低了信贷风险, 使得农村金融服务水平大幅度提升, 推进了农村信用体系建设。

2.2.3 银行卡助农取款。丽水市采取邮政储蓄银行和农村信用社“分片包干”形式, 在行政村选取优质商户作为服务点指定商户, 放置专用POS机, 刷“一卡通”让村民享受基本支付结算服务, 就近支取各种涉农补贴, 加上验钞机和保险箱, 有效改善了丽水农村支付服务环境[5]。“银行卡助农取款”已实现丽水市行政村全覆盖, 截至2012年末, 已经累计办理50多万笔小额取现, 金额超过1个亿。银行卡助农取款服务, 让村民不用出村就能完成小额取现, 依托这些助农取款网点, 还有助于普及农村金融知识, 宣传反假币等相关金融服务的展开, 能够继续优化农村金融服务环境。

3 国外金融支农经验借鉴

农村金融在发展中怎样更好地支持农村经济建设, 是一个重要的制度安排。国外先进的金融支农经验值得我们借鉴, 下面通过两个国外案例的介绍, 得出农村金融支农的经验借鉴及有益启示。

3.1 美国农场信贷

美国农业信贷体系包括三个部分, 分别是联邦土地银行、联邦中间信贷银行以及给美国农场主合作社贷款提供服务的合作社银行。

3.1.1 美国家庭农场信贷。家庭农场起源于欧美, 作为美国集约化经营的重要途径, 其主要劳动力就是家庭成员, 采用大规模集约经营, 具有商业性, 能为家庭成员带来家庭收入。家庭农场与我国传统的小农经济相比具有许多优点:一是家庭农场商品化程度高, 所供给的农产品数量多, 品种丰富;二是由于是规模化经营, 更利于农户管理农场, 农户整体数量少, 更利于政府管理;三是家庭农场所生产的农产品更注重质量安全, 能为社会提供更优质的农产品。美国的家庭农场信贷服务体系包括三个部分[6]。第一层是起基础性作用的政策性金融机构, 其中主要包括农民家计局和商品信贷公司, 第二层是作为美国家庭农场主要融资渠道的合作性金融机构, 第三层是起重要补充作用商业金融机构。再者还有社区银行, 这种数量很多又具有特色的地区银行在服务农场主上具有很大的优势。这有效缓和了借贷双方的信息不对称, 降低了信贷风险, 具有更高的效率及更大的灵活性。

3.1.2 美国家庭农场融资经验。从美国家庭农场的经验可以得出一些启示, 第一是构建完备的农村金融体系;第二是制定配套的管理服务体系, 第三是金融机构网点的延伸[7]。具体来说, 就是要进一步深化我国的农信社改革, 加快新型农村金融机构的发展。要创建合理的风险评估体制和贷款管理体制, 在调动贷款积极性的同时加强风险控制。开展多元化贷款形式, 继续探索权利质押型贷款, 加快创新步伐, 完善农村金融体系。

3.2 印度农村金融服务模式

印度与我国同属发展中大国, 国情有一定相似性, 其农村金融体系较为健全, 有法律法规的保障, 政策环境也较好, 有力地促进了印度农村金融的可持续发展。

例如, 挂钩制度和政府参与的印度模式。从1969年开始, 印度的国家银行通过法令要求金融机构进行改造, 用法律手段增加农村金融机构网点数量, 将金融分支机构延伸到农村地区[8]。还建立了专门的地区金融体系, 农村银行的资本金是由政府和负责主办该农村银行的商业银行共同承担。给特定的服务对象按照优惠利率发放贷款, 让农民也能享受到消费贷款。此外还建立了印度国家农业农村发展银行, 作为国家政策性银行的它不仅能为农民办理信贷, 还能向农村地区再融资。这些政策填补了印度农村地区金融服务的不足, 在农村地区铺开一张金融服务的大网, 使农村金融分支机构达到了4.4万多家, 有力推动了农村经济的发展。

4 研究启示

以上案例及国外经验虽然不具有共性, 更不具可推广性, 但对我们开展农村金融服务有一些启示。

4.1 充分发挥政府的积极作用

政府的作用体现在政策支持和财政支持, 在农村金融体系的构建中, 政府发挥着不可替代的作用[9]。我国农村金融的建设需要政府的力量, 首先是对于政策性金融机构要继续支持;其次是落后农村地区的财务压力需要政府给予分担;再者是要让金融机构更加支持农村信贷, 最后是要建立农村信贷保险制度, 补偿信贷风险。

然而政府却一定不能代替市场的基础性作用, 而只能作为一个补充。为了不损害市场的基础性地位, 政府要明确自身的职能边界, 把控好手中的职权, 界定好该管的与不该管的, 该管的要管到什么程度。要把直接干预转变为间接干预, 让农村金融成为独立的经济体, 充分发挥市场的基础作用。

4.2大力发挥商业性与合作性金融的主体作用

大力发挥商业性金融体系的作用, 可从以下三个方面来看:首先是农村信用社的改革, 农信社应立足于当地的农村金融服务;再者是新型农村金融机构的发展, 因其经营灵活, 可积极探索适合农村实际的金融产品, 助推农村金融服务深入偏远地区;最后是商业银行应拓展农村金融业务, 积极支持农村金融需求, 开发适合农村实际的金融服务产品。

合作性金融能作为政策性金融和商业性金融的有效补充。我国农村地区土地广阔, 农户不集中, 合作性金融能克服这些障碍, 深入农村地区为农业提供资金支持。

4.3 坚持不断变革创新

从前述案例与经验看出, 只有不断改革创新, 探索金融支持农村建设的新方式, 才能不断取得金融支农的新发展。宁夏掌政创造性地建立了农村资金物流调剂股份有限公司。丽水不局限于传统的思维模式, 全面建设金融服务体系, 积极地推广银行卡助农取款服务以及构建农村信用体系建设。美国农场信贷也启示我们继续加快农村金融创新的步伐。印度建立了完善的农村金融服务体系, 构建了合理的农村金融服务格局。而在变革中, 农民是创造变革的主体, 真正的财富是农民自己创造出来的, 政府是一个引导与支持者, 变革需要多方共同去努力。

4.4 加快推进农业保险制度体系建设

一是建立健全农业保险中不同主体的责任分担模式。就我国情况而言, 可先研究参考印度“国家农业保险计划”有关规定, 尝试设立农业巨灾保险制度, 建立各级财政、农业或农村集体经济组织、农民个人各自分担保险费的模式;二是建立农业保险与涉农贷款联动、农业保险与农业贷款担保互动的模式;三是设立全国性政策性农业保险公司, 推动农业保险的逐步全覆盖;四是推动农业保险与保障农民收入、支持农民创业之间的相互融合。

5 结语

我国的工业化开展较晚, 农村地区人口众多, 城市化进程较慢, 劳动力转移速度缓慢, 有着突出的东亚小农经济特征。这样的现状与欧美发达国家有很大的不同, 而与东亚地区如日本或印度更为接近。所以, 我国可以更多地借鉴东亚模式, 加快建设完善农村金融体系。

我国是一个地区差异很大的发展中大国, 国内金融支农模式没有可以完全照搬的模板, 各地应根据当地的特点不断探索适合本地农村经济和农业发展的支农模式。

摘要：本文通过分析国内外典型的金融支农案例, 可以看到每个金融支农的案例都有其存在的合理性, 但在国内又不具有普遍适用性, 因此存在改进余地。文章通过金融支持农业的实践, 分析比较得出我国金融支农的几点启示。

关键词：农村金融机构,金融支农,案例

参考文献

[1]中国人民银行.中国农村金融服务报告 (2014) [R].2015.

[2]李军.“掌政模式”绘就商业化反贫困“路线图”[N].宁夏日报, 2011-7-29.

[3]陈明哲, 李凯达, 王慧珍, 习如意.掌政模式发展情况及信用评估机制的合理性讨论[D].北京:北京师范大学经济管理学院, 2013.

[4]周萃.农村金融:村镇银行成“支农支小”生力军[N].金融时报, 2013-10-14.

[5]方茂扬.国内金融支农典型模式述评与改进[J].金融理论与实践, 2013, 12.

[6]王伟.美国家庭农场的金融服务经验及对我国的启示[J].吉林金融研究, 2013, 8.

[7]何嗣江, 严谷军, 陈魁华著.微型金融:理论与实践[M].杭州:浙江大学出版社, 2013.

[8]霍久真.关于农村金融改革的几点思考[J].淮海论坛, 2006.

篇4：《国际金融》案例教学效果分析

【关键词】案例教学；问卷调查；分析

2010年以来我教研室在《国际金融》课程中开展了案例教学。在不断的授课实践中通过分阶段采取案例教学实践，对不同阶段的教学效果进行比较和分析，结果如下。

1、教学过程简述

在本校国贸专科08级的学生进行案例教学实践，采用问卷调查、个人访谈的形式。问卷内容涉及到：对案例教学的认识；对本课程进行教学改革的认识；对课下自学情况的统计；对课堂表现的认识；对案例教学内容的理解；对案例教学形式的改进意见等。

2、学生对案例教学认识的情况

从问卷结果得出，有86%的同学愿意参加案例教学的实践，他们认为在所上的课程中还是有大概一半左右的课程都在进行案例教学。案例教学实践后，有超过四成的同学愿意参加这种教学形式。当然，同学们也希望能加入其它的教学形式，比如课堂实验、上机模拟等等。在一次45分钟的课堂上，有74%的同学愿意参与一个40分钟左右的案例讨论。在实施案例教学的过程中，同学们还希望能接收到其它的教学资源，比如与案例相关的视频。

在第一次案例教学的课堂上，有18%的同学积极参与课堂讨论，并积极发言，有70%的同学也参与过课堂讨论，但并不是积极主动参与。在第二次课堂上，有30%的同学积极参与，还是有70%的同学并不是积极参与。影响学生参与课堂讨论的原因中，有68%的同学对理论知识准备不足，担心观点错误，进而影响其课堂表现。有22%的同学则认为自己口头表达能力有限，没有很好的说服能力。还有8%的同学则是怯场，不敢在大家面前发表自己的观点。还有10%的同学则是由于其他原因，如怕闹笑话、准备不好、现场不活跃等原因没有积极参与发言。学生课下的准备情况，在第一次案例教学的课堂上，有16%的同学花了大量时间收集资料，有42%的同学花了较多时间查询资料，还有42%的同学只是稍微看了一下。在第二次案例教学的课堂上，有24%的同学查询了大量资料，有74%的同学只是简单查询了相关资料。影响同学准备讨论资料的原因中，有60%的同学认为是因为没有找到合适的教学资源，有36%的同学不知道收集什么资料。还有少数同学则没兴趣去查询资料。

3、学生参与案例教学的效果测评情况

对案例教学课堂上存在的主要问题，有54%的同学认为是由于发言同学没有认真准备讨论资料，导致对案例的讨论不系统、不深入，影响了案例教学的效果。有64%的同学认为制造轻松活跃的氛围会有助于他们参与案例讨论，有22%的同学认为老师给予的鼓励与引导会起到更好效果。

学生对案例教学课堂所涉及知识点的掌握情况较好，比如，通过对案例“中国香港的联系汇率与港元保卫战”的讨论，大部分同学都加深了对汇率制度、金融危機、货币危机的理解。并且对以下知识有了更深刻的认识：香港金融危机产生的原因，联系汇率制度在抵御金融危机所起到的作用，港政府采取的抵御危机的方法，金融危机对香港的影响等。

4、启示与思考

（1）以讲授为主的教学形式已经不能满足学生的要求，案例教学这种形式是比较受学生欢迎的教学形式。

（2）实施案例教学的课堂，一定要做好充分的准备工作。主要包括：第一，教师提前准备好要讨论的案例，这包括对讨论案例的选取，对理论知识的选取等。并且提前告知学生，至少在课前一周下发资料，布置任务。由于学生的层次不一，需要准备的时间也不尽相同，所以，对于专科班同学还要进行跟踪调查，中期检查一下大家准备的情况。第二，要对案例做一些必要的分析，指导同学查询有用的素材，而不是漫无目的地收集资料。选择的案例一定要结合课程理论知识的要求，提前要求同学们预习，然后根据知识点再收集资料，这样就能避免同学们不知道如何查询资料，或是找不到合适的讨论材料的问题。第三，准备好教学资源，比如，课堂硬件环境的匹配，必要的电子化教学手段，多媒体教学环境等。更重要的是其他的案例辅助材料，比如与案例相关的视频资料，音频资料，讨论用的文档材料，小道具等等。

（3）做好教学设计，注意充分营造活跃的讨论氛围，让同学们围绕案例展开充分的讨论，鼓励大多数同学参与进来，并积极发表有建设性的观点。针对目前大多数学校都是大班上课的现实，我们在做教学设计时就应该充分考虑，尽量能够“大班化小”，就是将大班先进行一个分解，分成多个小组，以小组的形式来开展案例教学，为了保证大家都能参与，小组人数一定不能多，尽量控制在3—5人左右，小组数控制在5—10个组之内。在课堂上教室要注意营造一种活跃的氛围，并且注意控制课堂讨论的节奏，即不能松散漫无目的，也不能死板缺乏生动。当然，这需要教师对教学内容以及现场局面有较好的调控能力，其效果的好坏也极大地取决于整个讨论的氛围以及深度。

（4）注意对案例教学的效果进行分析，并不断调整教学的组织形式，注意检验学生对理论知识的掌握程度，更重要的是注意提高学生的综合能力，这也是案例教学的根本目的，包括口头表达能力、说服能力、团队合作能力、判断能力、决策能力、分析能力、自主解决问题的能力等等。

参考文献

[1] 孟庆茂、刘红云.大学教师教学效果评价维度结构及影响因素研究.心理科学[J].2003（4）:617-619

[2] 陆海琴.高校教学效果评价方法及其应用.统计与决策[J].2008（17）：158-160

作者简介：洪丽君，硕士研究生，中国地质大学江城学院，研究方向：经济学、国际金融教学与研究

（作者单位：中国地质大学江城学院）

篇5：金融法规案例及分析

1、陈某是某高校教师，工作十多年了，一直没有参加过进修或其他方式的培训。2010年8月，由于学校有教师进修的名额，陈某便向学校提出要去进修。学校以没人替他上课为由不同意他的请求。陈某认为校领导故意和自己作对，于是与学校发生了纠纷，之后他便经常迟到、早退。学校后来决定扣发陈某9月份的工资及一千元的奖金。由于陈某不能接受学校的这一做法，陈某决定提出申诉。请根据上述案情，回答以下问题：

(1)简述教师申诉的范围。

答：(1)教师申诉的范围：

①教师认为学校或其他教育机构侵犯其《教师法》规定的合法权益的，可以提出申诉；

②教师对学校或其他教育机构作出的处理决定不服的，可以提出申诉；③教师认为当地人民政府的有关行政部门侵犯其《教师法》规定的合法权益的，可以提出申诉。

(2)教师陈某是否有权进行申诉?为什么? 教师陈某有权进行申诉。因为申诉权是教师的权利。至于学校是否真的侵犯了教师的合法权益，由受理机关裁决。

(3)学校作出的决定是否合法?为什么? 学校作出的决定合法。因为《教师法》第八条第2款规定教师应当履行“贯彻国家的教育方针，遵守规章制度，执行学校的教学计划，履行教师聘约，完成教育教学工作任务”的义务。教师参加进修是《教师法》赋予教师的一项权利，但应在完成本职工作或不影响正常教育教学的前提下行使自己的权利。本案中陈某因未能参加进修，在工作中经常迟到、早退，而使正常的教育教学活动受到影响。2、2010年6月，某市公立初级中学新校区开始招生报名，当市民李先生来到现场，将户口簿交给工作人员时，工作人员却让他出示工作证。给孩子报名上学看大人工作证干啥？这是在现场时李先生的疑问，而两位工作人员告诉他，此次招生只招市委、市政府机关工作人员的子女，并拿出一页纸表示，学校有规定，这上面的单位工作人员孩子才可报名。纸上罗列的单位名称包括：市委办、组织部、宣传部、纪委、政府办、教育局、公安局、财政局、民政局等。那么为什么不招别的学生呢？工作人员给出的回答是，“我们新校区主要解决市委、市政府工作人员子女就读难的问题，今年只开4个班，资源有限。”

问题：（1）该校的作法合法吗？为什么？答：（1）该校的作法不合法。（3分）

（2）该校的作法之所以不合法：一是违反了教育的平等性原则，依照我国《教育法》等相关教育法律法规的规定，公民不分家庭状况等依法享有平等的受教育机会，而该校公然以“单位名称”区分标准来设定招生标准，有违教育的平等性原则。（2分）

二是违反了教育的公益性原则，依照我国《教育法》等相关教育法律法规的规定，教育活动必须符合国家和社会公共利益，教育是公益性事业，学校是非营利性机构，教育活动不是对个人或小团体负责，不能因小团体的利益而损害国家、人民和社会的公共利益。（2分）

三是违反了义务教育的就近入学原则，我国《义务教育法》明确规定，义务教育学校实行免试入学、就近入学原则，该校的作法是对法律所规定的就近入学原则的藐视。（2分）（2）．为什么会出现上述情况？相关部门应如何治理和杜绝上述情况？答：（1）出现上述情况的原因主要有：一是利益相关者的利益链条所致。（1分）二是行政执法部门执法不严所致。（1分）三是学校依法治校的法律意识淡漠所致。（1分）（2）相关部门要治理和杜绝上述情况，必须要从以下几个方面着手：一是加大监督检查力度，严格执行相关法律的规定，贯彻就近入学的原则。（2分）

二是促进义务教育均衡发展，坚守教育平等性、公益性原则。（2分）三是加大行政执法力度，给予学校直接责任人员警告、记过、撤职等行政处分，并给予学校通报批评等行政处罚。（2分）

四是建立健全问责机制，加强对相关主管部门的问责。（2分）

3、谢某是初一女生，一天下午课间，因与同学吵架而私自离开学校，晚自习时班主任检查发现谢某不在教室，同桌报告说谢某与同学吵架，可能回家了，班主任信以为真，未予追查，原想待谢某回校后再予批评教育，第二天下午，班主任上课发现其仍未返校，这才与家长联系，但家长说谢某昨晚并未回家，经家长与亲友联系，仍无下落，无奈中家长报案，但至今仍无其下落，家长最后到法院状告学校，要求学校赔偿10万元。问题：（1）．谢某失踪，学校和谢某班主任是否承担责任？如果承担，学校和谢某班主任可能会承担什么法律责任？答：班主任谢某应该承担一定的责任。

班主任谢某代表学校行施教育教学职权时没有履行“以适当方式为受教育者及其监护人了解受教育者的学业成绩及其他有关情况提供便利”的义务，也没有履行“建立安全制度，加强对未成年人的安全教育和安全管理”和“教育保护”职责，所以，对于谢某的失踪，学校和班主任老师应承担一定的法律责任——民事法律责任。（2）．本案例对我们的启示是什么？

启示：

一是要强化依法治教的法律意识，二是在教育教学过程中要严格履行义务，正确行使权力；

三是切实履行对学生的教育保护职责，杜绝学生人身伤害事故的发生，切实保护受教育者的合法权益，以实际行动为推动教育的法制建设做出贡献。

4、某校初中班主任吴老师在批改作业时，发现学生高某的作业本中夹了一封写有XXX收的信件，吴老师顺便拆封阅读了此信。这是高某写给一位女同学的求爱信，吴老师看了十分生气，后在班会上宣读了此信，同时对高某提出了批评。次日高某在家留了一张纸条后离家出走。高某家长找到吴老师理论并要求将高某找回。吴老师解释说：“我作为教师，对学生进行教育和管理是我的职责和权利，我批评高某是为了教育和爱护他。再者他是从家里出走的，这与我的工作没有关系，我也没有责任。” 请问：吴老师的做法和解释是否正确？为什么？试述所依据的法规及条款。

答题要点：

（1）吴老师的做法（私自拆阅学生信件的行为和当众宣读学生信件）是不正确的。

（2）其违反了《未成年人保护法》第二十一条“学校、幼儿园的教职工应当尊重未成年人的人格尊严，不得对未成年人实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为”

第三十九条“任何组织和个人不得披露未成年人的个人隐私，不得开拆、查阅未成年人的信件、日记等”的法律规范。

吴老师的解释也是不正确的。因为教师虽然有对学生的教育和管理的职责，但必须建立在尊重学生人格、平等相待的基础上。《教师法》规定，教师要“关心爱护全体学生，尊重学生人格，促进学生在德智体等方面全面发展”。尊重学生、平等的对待学生是教师的最基本的职业道德，不能以教育和爱护学生为借口，侵犯学生的合法权益。本案中吴老师不适当的教育方式对学生高某的离家出走负有不可推卸的责任。5、2011年12月25日,陕西某小学六.四班班主任张某,认为其班上的9个同学挤进会议室观看演讲比赛,给班级丢了脸,“脸皮太厚”,于是要求这些学生当众用小刀刮脸,直到出血为止.事发后,学校对张某作出了停职检查决定.2001年8月,其中受害的6名学生及其家长向淮南市中级人民法院提出上诉.2001年12月淮南中院作出一审判决:被告张某及淮南某小学在全校向6名原告公开赔礼道歉,淮南某小学赔偿6名原告精神抚慰金各3000元.问题：此案中民事赔偿部分为什么由某小学承担,其法律依据是什么？

答：教师张某在代表学校行使教育教学职责期间违反了《未成年人保护法》第二十一条（学校、幼儿园的教职工应当尊重未成年人的人格尊严，不得对未成年人实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为），教育法律关系主体应是学校和学生，张某代表学校行使职权，应由学校承担相应的法律责任，其法律依据是《未成年人保护法》第六十条“造成人身财产损失或其他损害的，依法承担民事责任”。学校作为行政主体在赔偿后，可责令有故意过失的张某承担部分或全部赔偿费用（《行政诉讼法》）。6、2000年5月某中学初二班主任李某,怀疑该班一女生与一男生关系亲密,于是将双方家长请到学校,在办公室当着其他人大谈其早恋问题,并当众翻查该女生的书包,强迫她交出日记.第二天,该女生没有到校上课,并离家出走,其家人后来在南京寻回.2000年8月1日,该女生对李某和学校提起诉讼,指控李的行为侵害了自己的名誉权.2001年12月27日,法院作出一审判决,责令李某和学校分别口头向该女生赔礼道歉,并承担交通费,误工费等共计3000余元和精神抚慰金500元.问题：法院为什么判该女生胜诉？法院对此案判决的法律依据是什么？

答：教师李某在代表学校行使教育教学职责期间违反了《未成年人保护法》第二十一条（学校、幼儿园的教职工应当尊重未成年人的人格尊严，不得对未成年人实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为）、第三十九条（任何组织和个人不得披露未成年人的个人隐私，不得开拆、查阅未成年人的信件、日记等）的法律规范，并造成损害事实，行为人主观上有过错，且损害结果与违法事实之间有明显的因果关系，所以法院判该女生胜诉。其法律依据是《未成年人保护法》第六十条“造成人身财产损失或其他损害的，依法承担民事责任”。

7、某中学因片面追求升学率,借口教室不足,对一些成绩不好,考试不及格的学生采取停课或开除的办法,要求他们“立即离校回家”.然而这些学生一离开,该校又接受了一部分初中毕业生。为此事,被责令退学的14名学生家长联名向上级行政部门提出申诉.问题：试分析该校的这种做法是否正确,并阐述法律依据.答：该中学“对一些成绩不好,考试不及格的学生采取停课或开除的办法,要求他们“立即离校回家””的做法是错误的；此做法违反了《义务教育法》第四条“适龄儿童、少年依法享有平等接受义务教育的权利”、第二十七条“不得开除未成年人”的法律规定以及《未成年人保护法》第十八条“学校应当尊重未成年学生的受教育权利，对品德有缺点、学习困难的学生，应当耐心教育、帮助，不得歧视，不得违反法律和国家规定开除未成年学生” 的规定。应当按照《义务教育法》第五十九条第一款“胁迫或诱骗应当接受义务教育的适龄学童失学、辍学的”和《未成年人保护法》第六十条有关规定，对该中学予以行政处罚。

8、西安某一重点中学的一位高三学生说：“我们的考试测验如家常便饭，不光考，还排名次。我们4个理科班近200人，从头排到尾，不仅在班上念一边还在家长会上念一遍，这是同学最讨厌的也是最害怕的。再说了，排在倒数几名的，谁还有什么信心呢？” 2010年期末考试结束，四川某县一中学在工商银行办事处和镇政府门口张贴两张成绩汇报，除了公布了本校部分学生的高分成绩外，还将并未在该中学的四名学生的不理想考分做了公布，引起四名学生机监护人的不满。一周后，该中学又将此成绩汇报交镇党委办公室。为此，四名学生状告学校侵犯名誉权，要求其承担相应的民事责任。

问：（1）四川省某县中学的做法是否合法？如果不合法，侵犯了学生的什么权利？

答：四川省某县中学的做法不合法。侵犯了学生的隐私权。

（2）你认为教师应该如何尊重学生的权利？学生的学业成绩属于个人隐私，应当受到尊重和保护，由于学生的学业成绩是家长和教师知情的一种特殊的个人隐私，且学生的法律意识淡薄，自我保护能力差，同时在学校教师和学生的法律关系中，学生处于弱者地位，学生学业成绩的隐私权很容易被侵犯，如果教师采取张榜排队等方式侵犯学生的学业成绩隐私权，不仅伤害了学生自尊心和人格尊严，而且对被害者心灵的伤害会影响一生，为此，一方面，教师要增强守法意识，依法规范自己的行为，避免侵犯学生学业成绩隐私权的违法行为发生，使学生的身心得到健康发展；另一方面，学生也要知法懂法，增强维权意识，学会运用申诉等法律救济途径来维护自己的合法权益，以敦促学校教师充分认识和尊重学生学业成绩的隐私权，自觉履行其义务。

9、刘芳初二年级学生，家在农村，离学校较远，每天上学要走好长一段路程。一天，爸爸突然对她说：“明天你不要去上学了，到小卖部给你妈帮忙吧，你妈一个人忙不过来。”刘芳听了后，伤心地哭了。她想念书，她舍不得学校的老师和同学们。但是，她又不能不听爸爸的话，只好不去学校读书了。老师了解到刘芳的情况后，找到了刘芳的爸爸，劝他让刘芳继续上学。小芳爸爸说：“女孩子比不得男孩子，读书多了也没什么用，还不如让她在家里干点活呢。再说了刘芳是我的女儿，让不让她上学得由我说了算。”

请问：刘芳爸爸的说法对吗？刘芳的爸爸都违反了哪些规定？答：刘芳爸爸的说法是错误的。

义务教育又称强迫教育，免费教育，普及教育。它分为两个阶段：初等教育阶段与初级中等教育阶段。义务教育是国家学制系统中学校教育的重要阶段。是我国学校教育的重要组成部分，是国民教育的基础。

第一，我国实行九年义务教育，并颁布了九年义务教育法。刘芳是初二的学生，属于九年义务教育阶段的学生，进入学校就意味着他的主要任务是学习，意味着承担接受教育、完成学业的义务，对于义务教育阶段的学生来说，这种义务是强迫的，具有强制性。所以刘芳必须进入学校进行学习。刘芳爸爸的做法可以说是违犯了九年义务教育法的。

第二，根据九年义务教育法，刘芳本人有接受义务教育的权利，这个权利不是因为刘芳爸爸觉得刘芳是自己的女儿而可以剥夺的。刘芳本人有很强的学习欲望，应该捍卫自己的享受义务教育的权利。

第三，《教育法》第十八条第二款规定：“各级人民政府采取各种措施保障适龄儿童、少年就学”《义务教育法》规定凡是年满６周岁或７周岁的少年儿童，必须接受九年制的义务教育。从这些法律法规中我们可以看到我国的义务教育的国家强制性，普及性。刘芳属于教育法律法规中规定的人群。我们倡导九年义务教育的人人平等，不分种族，男女等均接受平等的九年义务教育。而刘芳爸爸却认为刘芳是女孩子而不让其接受义务教育，明显违反了相关的法律法规。

10、教室房顶突然坍塌，造成1人死亡，3人重伤，18人不同程度的伤害。

[点评]该学校的教室明显有不安全因素，同时，学校也没有采取有效的安全措施，以致学生能够在该不安全的教室玩耍而造成严重的学生伤害事故。学校有关人员的行为明显构成了教育设施重大安全事故罪，应当依照刑法的规定予以处理，同时，学校还应当对受害学生或其家属承担民事赔偿责任。对于刑事责任按照刑法进行处理。

11、某生到热水房去提水，因锅炉发生爆炸造成大面积烫伤。[点评]本案属于学校提供的学生生活设施存在安全隐患，而导致学生人身伤害的事故。学校负有为学生提供安全的教育教学设施和生活设施的义务。未尽到法律义务导致学生受到人身伤害的，应承担法律责任。本案中，学校存在不作为的违法行为，正是该违法行为造成了学生伤害事故的发生。

12、学校食物中毒

[点评]这是一起因学校食堂向学生提供的食品严重不符合卫生要求，而导致学生食物中毒事故的发生。第一，学校及其工作人员有过错和违法行为；第二，违法行为导致学生事物中毒的伤害事故发生，违法行为与损害后果有因果关系。因此，学校应当承担赔偿责任。本案是一起学生责任事故，学校为本案的赔偿主体。食堂管理人员作为学校的工作人员，不直接对学生中毒事故承担责任。但是，学校可以追究食堂管理人员的相关责任。13、2003年4月25日，某市某小学组织学生到野外春游吃野果，老师未加制止而至中毒，甚至某生因此死亡。

[点评]该学生伤害事故发生在学校组织的校外活动中，造成该事故发生的原因，就在于学校或教师在出游的过程中未对学生进行相应的安全教育，并在发现学生吃野果的时候，未在可预见的范围内采取必要的安全措施，以制止学生的吃野果的行为，结果造成李某中毒死亡、其他学生不同程度中毒的事故发生。因此，学校及老师没有尽到职责，在他们的教育管理责任范围内是有过错的，属于学校责任事故范围，学校应当承担全部民事责任。

14、教师患有精神病而导致未成年中学生的人身权利、受教育的权利受到侵害的案例。

[点评] 本案属于典型的教师患有不适宜担任教育教学工作的疾病，但学校未采取必要措施，而造成学生受到伤害的事故，在这种情况下，学校应当对学生伤害事故承担赔偿责任，也就是说学校是赔偿责任人。第一，学校和教师对于在校的未成年学生，负有维护其合法权利的法律义务。中学教师刘某在本案中对于其班上学生实施的有关行为，属于侵权的违法行为，严重侵害了未成年中学生们的人身权利和受教育的权利。第二，本案中，中学教师刘某患有神经官能症，在对学生喜怒无常的症状已经凸显的情况下，该中学还任命其为班主任，致使刘某上严重侵害未成年中学生的人身权利。对于这种状况，学校领导却视而不见因此，学校违反了其维护受教育者合法人身权利和受教育权利的义务，应依法承担相应法律责任。

15、学校迫使学生参加商业演出，某生因病被迫坚持参加而致急性脑颅出血并并不得不休学一年。

[点评]本案属于典型的学校违反有关规定，组织或者安排未成年学生从事不宜未成年人参加的其他活动，而造成学生人身伤害的事故，对此，学校应当承担赔偿责任，也就是说学校是本案事故的赔偿责任主体。学校是学生受教育的场所，无权利用学生从事商业活动为其营利，对于学校来说，其主观上具有营利目的，为了营利组织学生参加不适宜未成年人参加的商业活动，据民事损害赔偿的原则，应当由侵害人承担赔偿责任，而学校虽未直接侵害学生，而是通过实施了组织对未成年人参加有害的、活动而成为侵害未成年人权益的主体。故本案应由学校承担赔偿责任。

16、某女生因生理原因不能参加比赛，被强迫参加运动会导致身体受损。

[点评]这是一起由于学校教师明知学生有特殊生理状况，仍要求学生参加不宜从事的活动，从而造成学生人身健康受到损害的学校责任事故。对于这类事故，学校应当承担法律责任，并可向有故意或重大过失的教师追究。本案是由于履行学校职务的教师刘某未尽到法定职责而导致学生李某身体健康遭受损害的事故，属于学校责任事故。所谓学校责任事故，是指由于学校存在疏忽过失，未尽到相应的教育、管理与保护的职责与义务，而导致的学生伤害事故。本案中，教师刘某的行为实际上是执行学校职务的行为，其在履行职责的过程中存在过失应视为学校的主观状态，学校应当承担过错赔偿责任。

17、某生在厕所被已开除学生所伤，因在场老师不作为，及教师来迟导致学生死亡。

[点评]本案是典型的学校救治不力，导致学生伤害加重的伤害事故，学校应当对该案承担一定的赔偿责任，学校是该事故的赔偿责任主体，同时，导致伤害发生的关某及其家长也是赔偿责任主体。总的来说，在这起案件中，学生崔某被刺身亡，加害人关某应当依法追究刑事责任，同时应当承担民事赔偿责任。数名玩篮球的本校教师见死不救，违反了有关法律规定的教师和学校负有的保护学生人身财产安全的义务，致使受伤学生崔某因抢救不及时身亡，因此构成了学校责任事故，学校及有关人员也应当承担相应的责任。

18、被校长易某打左面部两个耳光，致使神经官能症、人格偏离。[点评]这是学校及其教师对学生进行体罚造成伤害的学生伤害事故损害赔偿案，学校作为被告承担赔偿责任的案例。根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第7条规定，对未成年人依法负有教育、管理、保护义务的学校、幼儿园或者其他教育机构，未尽职责范围内的相关义务致使未成年人遭受人身损害，或者未成年人致他人人身损害的，应当承担与其过错相应的赔偿责任。因此，学校应当赔偿崔某的全部损失。

19、打闹造成另一人眼睛失明，学校平时有老师值勤，但事发当天引老师请假回家，无人值班酿成悲剧。

[点评]本案是一起由于学生之间互相嬉戏戏闹而致其中一人伤害的学生伤害事故案件。第一，本案应由李某的监护人承担主要责任。我国《民法通则》第133条规定：无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的，由监护人承担民事责任。第二，学校应当承担部分赔偿责任。学生进入学校后，学校有义务对其进行一定的教育、管理、保护职责，防止学生作出危害他人的行为，同时负有保护学生人身安全的义务。本案中，事发的当天，值勤老师因为家里有急事请了假，而学校也没有再安排老师顶替。这样，由于学校的疏忽，未尽到管理责任，因此应当对事故的发生承担一定的赔偿责任。

20、某生迷上电游，校方不作为行为

[点评] 第一、学校与王某之间的法律关系。学校有义务保护在校学生的人身安全和身体健康，有义务保障在校学生的受教育权，如果学校违反了这些义务，那么就要承担相应的责任。第二、学校应对王某受到伤害承担责任。本案中学校虽然虽知王某经常逃课，却没有对他进行管教，也没有向王某家长反映，致使王某因缺课太多而成绩一落千丈，难以跟上教学进度，对此学校应承担责任。学校以不作为的方式侵犯了王某的健康权。健康权是自然人依法享有的以保持其身体机能安全为内容的权利。虽然，传统上健康多指身体健康，但在现在社会，心理健康越来越受到人们重视，侵害心理健康可能是对健康权的更大侵害。本案中，学校对王某逃课行为听之任之，致使王某迷恋上了电子游戏而不能自拔，这对于一个正处于成长阶段的未成年人来说，负面影响是相当大的。因此，学校应对此承担责任，即学校应部分赔偿王某医疗费、护理费、营养费、交通费、住宿费等经济损失。

21、体育课摔伤到后脑勺，学生本人隐情不报致死亡。

[点评]第一、本案不属于学校责任事故，学校不承担民事赔偿等法律责任。《民法通则》第106条第2款规定：“公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的，应当承担民事责任。”而本案却不属于学校责任事故，首先是因为学生王某受到伤害起因是其在课外活动时间，因自己一时踢球踢得高兴而跳起并跌倒的偶发行为所致；其次，在次日课堂上教师的教学活动并无不当，也无法预见其前一天受伤的事情。故学校不存在教育、管理与保护职责上的过错，所以本案不属于学校责任。

22、电影院踩踏事件

[点评]根据《学生伤害事故处理办法》的有关规定，本起事故可以算作是学校责任事故和第三方责任事故的竞合，即属于混合责任事故。本案中学校在组织学生参加大型集体活动时，应当做好一切准备工作。特别是有教育经验的人应当意识到学生在入场时如果不按一定的秩序，很容易发生拥挤和互相踩踏的情况。另一方面，电影院是为公众提供休闲娱乐的经营场所，应为按规定购票的观众提供安全的观看场所，做好维持秩序的组织工作等应尽的职责。受害学生或其监护人有权请求赔偿损失，学校和电影院应当按比例分担赔偿责任。由于电影院对事故的发生负主要责任，因此，电影院对死亡学生的家属及受伤学生应负主要赔偿责任，本案中学校的过错程度较轻，应对受害学生或其家属承担一定的赔偿责任。在诉讼中学生家长可以作为原告或者原告的代理人出席法庭，将电影院和学校列为共同被告。

23、在校门口小卖部买电池，实验课受伤事件

篇6：金融法规案例及分析

201X年5月，某省级财政部门在对W会计师事务所进行检查时，发现下列情况：

（1）股东张某2003年取得注册会计师证书，后调入某企业工作，20X6年加入W会计师事务所从事审计业务。

（2）W会计师事务所成立于20X1年，由某省级财政部门批准设立，未报财政部备案。

（3）20X8年W会计师事务所的客户甲上市公司因受金融危机影响，亏损100万元，为粉饰财务报告，甲公司采用非法手段调节利润，W会计师事务所在客户的施压下出具了无保留意见审计报告。

（4）针对甲公司弄虚作假、虚增利润的行为，财政部门实施了处罚，甲公司以该公司财务会计报告已经W会计师事务所审计为由拒绝承担责任。根据以上情况，请回答下列问题：

第1小题：针对事项（1），下列说法中正确的有（）。

A.张某调入企业工作时，应当办理中国注册会计师协会执业会员转为非执业会员手续

B.张某符合规定条件，可以担任W会计师事务所股东

C.张某不满足取得注册会计师证书后最近连续5年在会计师事务所执业的条件，不能担任W会计师事务所的股东

D.张某不满足取得注册会计师证书后最近连续5年在会计师事务所从事审计业务的条件，不能担任W会计师事务所的股东

【答案】AD

【解析】根据《中国注册会计师协会非执业会员登记办法》，取得注册会计师全国统一考试全科考试合格证书不超过5年，执业会员停止执业或被撤销、注销注册不超过5年，可申请成为非执业会员。（P5）根据《会计师事务所审批和监督暂行办法》，注册会计师可以申请设立合伙会计师事务所或者有限责任会计师事务所；事务所的合伙人或股东应当具有取得注册会计师证书后最近连续五年在会计师事务所从事审计业务的经历。

第2小题：针对事项（2），下列说法中正确的有（）。

A.该会计师事务所的做法符合规定

B.该会计师事务所的做法不符合规定

C.根据《会计师事务所审批和监督暂行办法》的规定，设立会计师事务所由省级财政部门审批，批准后，报财政部备案

D.根据《会计师事务所审批和监督暂行办法》的规定，设立会计师事务所由县级以上人民政府财政部门审批，批准后，报财政部备案

【答案】BC

【解析】（P5）该会计师事务所的做法符合规定，根据《会计师事务所审批和监督暂行办法》，设立会计师事务所，由省级财政部门审批，批准后，应报财政部备案。

第3小题：根据《中华人民共和国注册会计师法》的规定，会计师事务所可以依法承办的业务有（）。

A.审查企业财务会计报告，出具审计报告

B.验证企业资本，出具验资报告

C.办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务

D.承办会计咨询业务