工作总结及2011年投资者教育工作计划

2024-06-25

工作总结及2011年投资者教育工作计划（通用6篇）

篇1：工作总结及2011年投资者教育工作计划

联讯证券有限责任公司2010年投资者教育工作总结及2011年投资者教育工作计划

前言.....................................................2

一、2010年投资者教育总体情况.............................2

（一）组织、制度及经费保障...............................................................................................2

（二）将投资者教育有效融入日常业务环节.......................................................................3

（三）投教专项活动开展情况...............................................................................................7

（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围.................................................................11

（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高.................................12

二、投资者教育工作经验与特色............................13

（一）领导重视，有合理的组织制度安排.........................................................................13

（二）内容丰富、通俗化，形式多样化.............................................................................14

（三）紧跟形势，把握重点.................................................................................................14

（四）投资者教育与自我教育相结合.................................................................................15

（五）投资者教育与提升客户服务相结合.........................................................................15

（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈.....................................................16

三、存在的问题..........................................16

（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据.............................................................17

（二）投资者教育成效较难直接体现.................................................................................17

（三）服务标准化程度有待进一步完善.............................................................................17

四、2011年投资者教育工作安排............................18

（一）落实各项制度，确保工作的长期性.........................................................................18

（二）细分客户，精细化管理.............................................................................................18

（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求.........................................................18

（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处.........................................19

（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作.............................................................19

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前言

近年来，随着中国证券市场规模的迅速壮大和新业务品种的不断推出，越来越多的投资者参与证券投资。但不少投资者只关注证券市场的财富效应，而对证券市场的专业性和风险性特点缺少深刻的理解。我司根据证监会、证券业协会、交易所等监管部门和自律组织的有关指导精神，结合当前的证券市场情况，理清思路，突出重点，切实有效地抓好创新金融产品风险教育工作。现将我司2010年投资者教育工作进行总结，具体如下：

一、2010年投资者教育总体情况

（一）组织、制度及经费保障

1、组织保障

2008年我司成立了两级投资者教育组织制度，并在近几年的实践中不断完善。总部层面由客服中心统一组织安排各项投资者教育活动，明确岗位职责，完善内部考核制度。营业部层面，则成立了以营业部总经理为组长，客服中心、营销中心、信息技术部等部门负责人为骨干力量的投资者教育小组，负责结合各地投资者的需求，贯彻落实总部工作安排，扩大投资者教育工作的辐射面。

2、制度保障

（1）根据证监会、证券业协会、交易所下发的相关指引及学习交流文件，我司向营业部下发了客服2010年6号文《关于做好2010年投资者教育工作的通知》，要求各营业部秉承“教育、服务、监管、保护”四位一体的理念，把投资者教育工作落实到实处，以培育理性、2 / 19

成熟、专业、有风险意识的投资者作为最终目标。

（2）营业部根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》以及《联讯证券投资者教育制度》的相关要求，分别制定了适合自身需求的投资者教育工作实施细则，并在制度上进行了规范。除此之外，各营业部还制定了《投资者教育考核制度》、《证券营销人员职业操守制度》等各项制度，保障投资者教育工作的落实。

3、经费保障

为保障投资者教育活动的顺利开展，我司近年逐步加大了对投资者教育工作的投入力度。2010年我司共开展各类大型投资者教育活动13场，向投资者发放《投资者手册》近5万份。此外，为配合人民银行“反洗钱”、广东证监局“维稳工作”以及交易所《证券知识大讲堂》和《蓝色梦想》等投资者教育光盘的宣传推广，各营业部均加大投资者教育、咨询、宣传费用，累计投入投资者教育费用近78万元，2011年预算投入将进一步加大，约为105万元。

（二）将投资者教育有效融入日常业务环节

1、加强开户和交易环节的宣传工作

（1）对新入市的投资者进行开户环节风险教育。由于新入市的投资者缺乏证券基础知识和自我保护的意识，投资者教育必须从源头做起：

开户前，柜台工作人员通过询问、讲解、进行风险承受能力测评等多种方式了解客户，确定客户的风险偏好，进行差异化的风险提示，3 / 19

并做好相关投资者教育的工作记录。

开户时，工作人员会详细向客户讲解有关业务合同、协议的内容，充分告知股票、基金、权证、创业板等不同证券产品的性质和风险特征，明示证券市场投资风险，发放投资者教育手册，并让客户在风险揭示书上签名确认。

开户后，由复核岗工作人员对账户进行复核检查，确保客户开户资料完整，防止非本人开户、虚假开户等风险的发生，并由工作人员通过面对面交流或电话等形式向客户宣传账户规范的要求和意义，提高客户对账户规范工作的认同度。当客户出现账户不规范情形时，及时提醒通知客户，并要求其及时更正。

（2）对存量客户进行交易环节风险提示

在交易环节中，我司充分利用现有资源如：网站、行情软件信息弹框等，添加相应的风险自动提示，将各种证券交易风险提示张贴于营业部投资者教育园地等方式加强对投资者的风险教育，部分营业部为增强宣传效果，把各类风险警示宣传画张贴在大厅显要位臵，并在大厅门口悬挂警示条幅。除此之外，针对配股和权证等通知，各营业部通过短信和电话等联络方式，逐一通知有关持仓客户，以免给客户带来不必要的损失。

（3）建立完善的客户回访制度。为及时了解新客户需求，掌握营业部开户程序是否合规，防止非现场开户、非本人开户等行为出现，我司新客户回访由总部客服中心统一进行。总部客服中心制定统一的回访话术，新开户的回访一般在一个星期内完成，最迟不超过10天，4 / 19

且回访内容强制录音，并将相关电子资料进行存档。（4）强化投诉处理机制

从2009年起，公司开始着手于客户投诉长效处理机制的构建，目前已经形成以“首问负责制”为主，总部与各营业部联动，通过电话、网站留言、邮箱、书面、口头等多种渠道受理客户投诉的“多角度，双通道”投诉处理机制。在建立便利有效的投诉渠道的同时，通过不断加强客户回访，进一步了解客户的需求和建议，解决业务矛盾，强化了投诉处理的系统留痕以及对投诉事件的分析，对透过投诉问题折射出的管理问题、流程问题及时加以改进，消除隐患，不断提升服务质量和服务水平。

2、将投教工作合规化、流程化（1）营销人员合规营销

营业部制定有《营销人员工作守则》、《营销工作实施方案》、《营销人员日常管理制度》、《营销人员业绩考核制度》、《营销人员合规考核制度》等营销管理制度，确保所有营销行为合法合规，并将投资者教育工作纳入到营销人员的工作范围之中。各营业部严格按照监管部门及公司总部的要求，不销售非法证券，不为销售非法证券咨询软件提供便利，并不得向客户进行获利保证或承诺承担亏损。同时，营业部安排有专人负责接听咨询服务电话，包括业务咨询电话和投资咨询电话，及时解答投资者的各种问题。

（2）客服人员正确引导理性投资

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营业部安排专人通过电话、信函、电子邮件、上门拜访等方式对客户进行回访，严禁营销人员从事代客理财或其它损害客户和公司利益的行为。工作人员在为客户提供市场咨询、投资咨询和操作建议时，均详细陈述理由，并进行必要的风险提示。

在接到交易所有关账户出现异常交易的函件时，第一时间通知相关营业部进行核查，通过及时与账户实际控制人取得联系，了解其交易目的、交易规模等具体情况，并向相关投资者讲解异常交易风险，引导客户理性投资，不能过度炒作和过度投机。整个投教过程将存档留痕，为日后进一步进行个性化投资者教育提供基础。

3、营业部场所设臵投资者教育园地

我司各营业部在营业场所内和公司网站上均设臵了投资者教育园地，重点向投资者进行证券法规、证券知识普及和投资风险提示等内容宣传，并根据证券市场的变化和发展及时更新宣传园地内容，确保版面清晰、美观、图文并茂，内容全面、新鲜、贴切、趣味、易懂、深刻。另外通过场内视频播放《投资者风险教育案例》、《联讯学堂〃证券知识导航》等光碟向投资者进行样式多样式的投资者教育。

4、加大宣传和发放投资者教育资料的力度

各营业部在营业大厅开辟投资者教育专栏，张贴法制公益广告、标语、风险揭示通知等与投资者教育紧密相关的宣传提示。同时向投资者发放各类宣传资料，如《投资者手册》、投资者教育活动之《基股三人行》系列动漫画、《创业板投资者教育手册》、《反洗钱基础知识介绍》、《防范非法证券活动风险——投资者教育典型案例》等。

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5、做好突发事件的应急准备

从保护投资者的角度出发，我司在加强投资者教育和风险揭示的同时，不断完善突发事件应急处理机制，积极做好应对突发事件的应急准备工作，密切关注市场快速大幅波动过程中可能出现的技术故障或客户情绪波动在营业部打闹等突发事件，做好及时稳定安抚客户情绪工作，并及时向上级部门汇报。营业部在投资者教育和日常的咨询活动中，以相关案例介绍的形式，有意识地向客户说明系统故障、设备故障、通讯故障和其他突发事件的不可预测性和不可控性，尽可能地在突发事件出现之前做好客户的解释工作。

（三）投教专项活动开展情况

1、以营业部为基地，开展股民学校和投资策略报告会我司各营业部一般每周开展一次股民学校活动。股民学校的讲师以资深培训师、客户服务方面的业务骨干为主，讲解证券基础知识、解读宏观经济走势及现行政策，探讨证券市场走势等。在确定教学内容时，针对不同的的投资者安排不同内容的课程。截止至11月份，我司共举办了335场股民学校，受教投资者12061人，投入费用72410元。

除此之外，我司营业部还积极邀请著名分析师与投资者进行交流

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活动：

（1）2010年4月10日，在演达大道营业部多功能厅演达营业部举办了一场大型投资策略报告会，报告会邀请了联讯资深的分析师姜海宇、黄平到现场，向投资者解读了近期宏观政策方面的信息，以及市场存在的风险等，使投资者有效了解市场风险、防范风险。

（2）2010年5月8日，下埔营业部与中国电信合作举办了2010年投资策略报告会，我司首席分析师文国庆做了《调控下股市、楼市何去何从》的演讲，为投资者下半年的投资策略提供了方向性的指导，参加人数3000余人。

（3）2010年9月5日，江北营业部与建设银行江北片区合作，主办了“2010联讯证券、江北建行多元化投资策略”讲座。营业部邀请到联讯资深的分析师姜海宇老师做了“港股市场投资策略及操作”的报告、邀请到总部投研中心金融行业分析师沈龙珊老师做了“国内市场投资策略及操作”的报告以及华宝兴业基金管理有限公司专业人士做了“如何做好个人资产配臵”的报告，不仅将联讯证券最新的研究成果与投资者分享，及时将我公司对大势的研判、行业热点的分析、投资策略及风险提示等信息及时传达给客户，帮助投资者更好地把握市场趋势，而且还让投资者更好的了解各种金融理财产品的作用、差异以及风险与收益特征。

2、做好融资融券、股指期货风险揭示工作

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上半年，为迎接融资融券、股指期货业务的顺利推出，我司总部客服中心在总部与营业部层面分别组织了融资融券、股指期货专场知识培训与考核，以提高员工业务知识水平，切实提升投资者教育的服务能力。营业部利用股民学校机会，在上半年开设多场融资融券与股指期货专题讲座，受众人数达一千五左右，使得投资者对创新业务有了进一步的了解。

3、深入开展普法宣传与反洗钱活动

我司制作并印制了反洗钱宣传手册，向公司员工与客户派发。宣传手册内容重点是反洗钱相关法律法规摘要、洗钱的定义、洗钱的主要方式、洗钱的危害和反洗钱的意义等。营业部借此机会，以多种形式深入开展“反洗钱宣传月”活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，做好反洗钱舆论宣传工作，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。

4、积极组织与参与各种投资者教育活动

（1）参与“我服务，我先知”投资者教育能手评选活动为进一步深化投资者教育工作，交易所联合中央电视台、新浪网等10家媒体开展“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动，我司积极组织员工参与评选，我司演达营业部的彭露、江北营业部的吴

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新婷，最终在经过“初审——网络投票——专家委员会评审”等严格的评审程序后，分别获得此次活动的三等奖与优胜奖。此次一线投教员工的获奖极大鼓舞了一线员工的士气，同时也是对我司投教工作的莫大肯定。

（2）股指期货知识竞赛活动

为配合做好股指期货市场投资者适当性管理，进一步加强投资者教育工作，引导投资者正确认识股指期货的风险，理性参与股指期货市场，我司高度重视广东证监局与广东期货业协会联合举办的股指期货知识竞赛活动，向各营业部下发了《客服2010年7号文关于认真做好开展股指期货知识竞赛活动的通知》，并联合营业部客服部门与营销部门，积极发动广大投资者及社会公众参与此次活动。惠州地区四家营业部在此次活动共回收有效答题卡1093份。该活动取得比较好的效果，受到广大投资者的广泛好评。通过此次活动，一方面让我们员工熟悉了股指期货业务规则，另一方面可以让对股指期货有兴趣的投资者和社会公众更了解股指期货知识，起到了积极的宣传教育效果。

2010年5月18日，经主办单位评议，《中国证券报》公布了活动优秀组织奖的获奖名单。辖区343家证券期货经营机构中共有20家机构获得该奖项，我司下埔路证券营业部名列其中，这是对营业部认真、细致的活动组织工作的极大肯定！

（3）“投资者教育先进单位”评选活动

在2010年7月份广东证券期货业协会开展的“投资者教育先进

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单位” 评比活动中，下埔营业部被中国证监会广东证监局及广东省证券期货业协会联合表彰授予“投资者教育先进单位”的荣誉称号，成为惠州地区唯一一家获得此殊荣的营业部。

（4）积极参与“资本市场20周年网上竞赛”活动

中国投资者保护基金在2010年8月——10月举办了“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”的活动，活动不仅可以帮助投资者普及证券知识，还可以借机向投资者倡导成熟理性投资理念，促进资本市场改革创新发展。我司积极发动公司员工及广大投资者参与，获得“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”优秀组织奖，并获得参加2010年12月14日在北京举办“资本市场20周年网上有奖知识竞赛现场竞答暨颁奖仪式”的机会。截止到活动结束日，我司共完成12408份有效答卷，发动投资者和员工达9600多人参与竞赛。

（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围

在资讯发达的今天，投资者随时随地受到新闻媒体等媒介的影响，因此投资者教育要充分发挥好新闻媒体传播快、受众广的优势，扩大投资者教育范围。在与媒体合作方面，我司积极借助媒体的影响力，向投资者传送最新的股市资讯，及时解答投资者的咨询。1、2010年2月，下埔营业部与《东江时报》合作开展了“联讯证券理财面对面”、“股民学法大讲堂”活动，参加客户人数达500人次。

/ 19 2、2010年11月，借助我司与惠州电视台开展合作之际，惠州地区四家营业部分别派驻特约财经评论员对当日证券市场走势及热点财经新闻进行点评。3、2010年12月4日，南通营业部在“12.4”全国法制宣传日中与南通经济广播电台合作，宣传法制知识，讲解如何防范非法证券活动的普法知识。

（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高教育工作者的素质、业务水平是投资者教育工作质量的保障。我司对投资者进行教育的同时，也加强对员工的培训和教育。

我司不仅注重员工证券基础知识和业务技能的培训，还重视法律知识的培训。公司总部及时向营业部转发最新的法律法规和监管部门的通知文件，要求营业部组织员工，认真学习文件中的精神。营业部积极组织员工参加监管部门和协会及公司总部举行的各种培训，主要内容包括：《从业人员执业年检培训》、《反洗钱基础知识培训》和《证券从业人员合规教育培训》等，并保留相关培训档案。

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营业部对投资者教育工作的进展情况进行定期总结，不断学习投资者教育的先进经验，创新投资者教育工作方式。2010年我公司开展营销、客服人员培训达182次，培训人数涉及公司全体员工。

二、投资者教育工作经验与特色

在投资者教育的实践过程中，公司深刻地体会到做好投资者教育工作不仅是保护投资者利益、保障资本市场平稳运行的重要举措，而且是证券公司树立企业良好形象、提升客户服务质量、提高客户忠诚度，实现差异化竞争发展的一个重要战略。当前证券公司经纪业务同质化竞争形势日益严峻，尤其是新设营业网点放开后，“佣金战”愈演愈烈，在这种情况下，证券公司的竞争优势已经逐步从核心的交易通道服务转为无形的附加服务，而投资者教育即是附加服务中一个极为重要的方面。可见，加强投资者教育是证券公司把握当前市场机遇，实现服务转型的必然要求。近几年来，尽管市场行情跌宕起伏，行业竞争风云变幻，但公司一直保持着较好的发展态势，这与公司持续深入的投资者教育工作是分不开的。总结近年来投资者教育工作的实践经验，我们认为以下几点对于做好投资者教育工作非常关键：

（一）领导重视，有合理的组织制度安排

投资者教育贯穿于营业部日常工作的方方面面，是一项细致而繁琐的工作，需要一定的人力物力资源的持续投入，但它却是一项“隐性”的工作，工作成果需要长期不懈地积累才能显现出来，如果没有领导的高度重视和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打鱼，两天晒网”，难以取得实质效果。除此之外，还必须要有组织制度上

/ 19 的合理安排。在工作岗位描述中需明确员工在投资者教育工作中所承担的具体责任，再通过适当的考核办法督促员工有效地执行以及合理的激励机制鼓励员工在投资者教育工作中争当先进、大胆创新。

（二）内容丰富、通俗化，形式多样化

中国证券市场的快速发展吸引了众多的投资者群体，而规模最大的是中小投资者，这也是接受投资者教育最重要的群体。在众多的中小投资者中，由于自身禀赋和生活环境的差异，每一位投资者对投资者教育的需求都不相同，这就要求投资者教育的内容要丰富，形式要多样化。投资者教育的内容不仅要覆盖风险提示和投资决策，而且要包含个人资产管理教育和市场参与教育等深层次的内容。同时内容要通俗易懂，方能被众多投资者理解和接受。在形式上，可采用印发投资者教育宣传资料、在报刊媒体开设投资者教育专栏、在电视电台播放投资者教育公益广告、与有关公共机构合作开办讲座论坛、开办投资者见面会和开设投资者服务热线等多种形式，满足各类投资者的不同需求。此外，还可通过举办文艺汇演等大众娱乐方式来把投资者教育寓教于乐。

（三）紧跟形势，把握重点

在投资者教育工作的开展过程中，要正确把握政策动向和市场发展趋势，在确保投资者教育工作方向正确的前提下，根据自身业务的特点和投资者的类型，制定阶段性的投资者教育工作重点。近几年，证券市场波动较大，既经历了2007年如火如荼的暴涨，也感受了2008年惨不忍睹的暴跌，由此监管部门也确立了以“风险教育”作为投资

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者教育重点的基本原则，这对于新入市的投资者来说尤为重要。当然，在不同的阶段，投资者教育的重点也不尽相同。在牛市阶段，当投资者热情高涨，被上涨冲昏了头脑的时候，着重需要做的是风险提示；到了熊市时，更多的是要做好投资者的安抚工作，培养投资者良好的心态和价值投资的理念；当推出创新业务或者产品，如创业板、融资融券、股指期货时，则以普及知识为当务之急。

（四）投资者教育与自我教育相结合

员工投资者教育工作的积极性和有效性与其对投资者教育的认知密不可分，因此，要做好投资者教育工作，就要在开展投资者教育的同时，对自身员工，尤其是营销人员和一线客服人员加强培训。营销人员与一线客服人员是证券公司与投资者沟通的第一桥梁，新入市的投资者大多是通过一线员工来了解证券市场、证券公司以及具体的证券品种的，因此，营业部需要有针对性地制定营销人员和客服人员内部培训计划，并建立起一套规范化、常态化的内部培训师培养和激励机制，要求所有营销人员和客服人员不仅要通过基本的证券从业资格考试，还要不断学习最新法律法规、及时掌握市场动态、提升投资者教育技巧，成为一支专业化的高素质队伍，将投资者教育融入到日常工作的每一个细节。

（五）投资者教育与提升客户服务相结合

证券公司营业部作为直接与投资者接触的中介机构，其承担的投资者教育的职责绝不仅仅限于让投资者理解证券市场“买者自负”的原则和“股市有风险，入市需谨慎”的警示，“授人以鱼，不如授人

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以渔”，更重要的是将投资者教育与提升客户服务相结合，通过投资者教育不仅要培养出成熟的投资者，还要培育出忠实的客户。

（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈在投资者教育工作方面，每年我司客服中心都将汇总各营业部上一投教工作情况，总结营业部有特色的、有创新的做法，组织各营业部交流、借鉴、学习，并查找投资者教育工作中不足之处，并将此加入下一投资者教育工作计划内容，要求营业部完善过去投教工作不足之处。

在证监会、证券业协会、交易所、中登公司等监管部门向证券机构下发有关投资者教育的通知或交流文件时，总部客服中心将及时组织员工学习相关文件精神，并据此撰写通知或指引，向营业部下发。营业部收到通知或指引后，投资者教育负责人则组织相关部门员工集体学习相关文件。然后投资者教育负责人负责相关通知或指引内容在营业部层面的落实执行。执行过程中，营业部投资者教育联系人随时与总部客服中心投教专员联系，反映相关工作进度，反馈执行过程中遇到的问题；总部客服中心投教专员则定期或不定期对营业部投资者教育工作方案、工作进度、工作成效进行通报。正是缘于这种“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈机制，使得我司今年的投资者教育工作取得较大成效，亮点不断。

三、存在的问题

经过共同努力，我司今年投资者教育工作取得了有目共睹的成绩，但是我们也意识到投资者教育工作仍然面临诸多的困难，存在很

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多的不足，甚至有些是需要业界同行共同努力才可以解决，主要有以下几个方面：

（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据

目前，整个行业客户分类没有统一的标准作为指导，风险测评内容五花八门，同一个客户可能在A券商提供的风险测评中结果为高风险承受能力，转到B券商得到的结果可能就是低风险承受能力，测评结果的科学性、合理性存在折扣，而把测评结果作为为客户提供适当性服务内容的标准就更加缺乏依据。客户划分应当具有业内统一认可的划分标准，在此标准下的客户进一步细分则可根据券商自身情况自行制定，同时依据细分的结果提供相应的服务。

（二）投资者教育成效较难直接体现

由于投资者数量众多，投资者教育知识及内容缺乏针对性、时效性，难以对投资者形成吸引力，投资者缺乏积极性，在有效性配合方面存在保留，从而导致教育效果不甚理想，投资者教育成效目前仍较大程度取决于投资者的配合程度。如果投资者配合意愿低下，则投资者教育成效会大打折扣，甚至会较难推进。

（三）服务标准化程度有待进一步完善

标准化服务是建立统一服务品牌的必须，也是投资者满意的基础。目前，我司在开户、回访、投诉处理、流失客户管理等方面已建立了一套完整的一体化服务标准，但工作人员在具体的执行方面尚存在一定的差异，服务人员的服务能力和服务素质有待进一步改进，服务的标准化程度仍需进一步提高。

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四、2011年投资者教育工作安排

从整体上看，我司2010年的投资者教育工作成果明显，投资者教育风险意识明显增强。对于即将到来的2011年，市场仍然存在很多不确定因素，投资者教育工作任重道远。2011年我们仍会将投资者教育作为工作重点之一，继续健全相应的工作制度，明确岗位职责，我们将投入和保证足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

（一）落实各项制度，确保工作的长期性

继续落实各项投资者教育制度，从制度上落实投资者教育工作体系，强化投资者教育工作的责任，确保公司投资者教育工作的长期性。

（二）细分客户，精细化管理

客户细分是成熟市场适当性管理的基础，而我司目前的客户分类仅仅处于初级阶段，给客户的精细化管理带来不便。2011年公司将着力筹划建设客户管理管理营销服务平台，在系统支持的基础上通过系统化、自动化的风险管理，进一步提高我司对客户分类管理的能力。同时，实现客户分类管理，能在一定程度上解决投资者素质参差不齐的现象，对不同的客户进行不同的投资者教育方案。客户分级服务管理计划有效地将给个性化的投资者教育传递给不同的客户，做到分类实施教育，有效传递的效果。

（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求

目前的投资者教育工作虽然做到了一定程度的留痕处理，但档案制度的建设一直比较薄弱。从规范化的角度出发，完善营业部层面的 18 / 19

投资者教育工作底稿及自查底稿留痕管理，形成营业部与总部客服中心间的投资者教育信息报送和反馈制度，建立投资者个人投资者教育记录档案，并配合相关考评制度是必然趋势。

（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处制定投资者教育活动开展情况的检查计划，明确检查时限，层层抓落实。在考核体系中继续完善考核标准，处理好发展业务与开展投资者教育的关系，要把投资者教育融入公司业务的各个环节，力争客户开发到哪里、创新业务发展到哪里，投资者教育工作就延伸到哪里。

（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作

我司已建立了网站、客服呼叫中心、三位一体短信平台、手机炒股、行情软件等客户服务平台，CRM平台则正有建设中。我司明年将大力整合公司平台资源，实现资源的合理运用，推动客户信息电子化存储，提供覆盖面广、全方位、分层次、符合投资者需求的投资者教育管理平台。

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篇2：工作总结及2011年投资者教育工作计划

“人聚则企业兴，人散则事业败”，这是“放之四海皆准”的一个准则，这句话形容我们证券行业，显得尤为精准。客户是我们企业能否长久的关键，而对投资者的教育则是保证、维护客户的关键之途径。为了扩大客户存量，响应公司号召，我部积极开展了针对投资者教育的各项活动。

2011年上半年投资者教育活动总结

我部成立了以基础服务部经理为组长的工作小组加强了对投资者教育的投入力度及深度。

于此同时，我部还不断的健全、落实投资者教育的相关工作、制度，制定了《营业部投资者教育指引》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务的相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果等规范化，同时还建立了投资者教育的工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实现检察与考核机制。

（一）分类教育，加强投资者教育

长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性，我部利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态的分析，在对客户进行差异化服务的同时，进行分类教育。（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态。（2）对于老客户，我部坚持 “投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。

我部在有有客户进行开立账户时，通过调查问卷、面对面交流等方式了解客户的财产状况、投资经验等，加强了对客户的识别，按照风险承受能力和投资偏好进行基本的分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性的进行投资品种的推介。

（二）投资者教育融入客户服务各个环节

除在开户环节对客户进行风险教育外，我部还定期不定期的通过电话、短信、飞信、邮件等形式对客户进行回访，回访拉近了公司与客户之间的关系，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。

投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，面对面的投资者教育机会比较少，因此各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。我部在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、飞信、邮件和qq群等网络聊天工具，同时采用短信平台对客户进行新股申购、风险提示等，及加强了与客户的联系，又保证了同客户沟通渠道的畅通。

客户服务环节加强投资者教育。在日常客服各种中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。我部通过多种渠道，向客户宣传我部的客服电话，保持了营业部与客户之间的联系，及时有效的解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。

（三）客户投诉成为投资者教育的窗口

客户投诉处理是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年来客户投诉主要是集中在各种交易故障、客服人员服务态度及工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。我部对于公司呼叫中心的转投诉以及我部接到的投诉电话，或者是客户的现场投诉都做了及时有效的处理。

1、细化投诉处理各环节工作。客户投诉受理人员登记好客户的投诉记录，尽量的安抚客户的情绪，同时向基础服务部经理上报客户信息，最终及时的处理客户的需求，稳定客户。

2、分类管理各类客户投诉。

对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意；对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品等。

3、加强客户投诉处理的后续评估，、分析工作。

把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时有针对性的对客户开展投资者教育工作。

（四）开展丰富多彩的投资者教育活动

为了更好的教育投资者，每周六，我部准时召开茶话会、讲座、竞赛等形式的投资者教育活动，发放各类宣传页、知识手册、光盘等教育产品，同时在新闻媒体、报纸刊物上播出、刊登投资者教育相关专题、文章，为投资者解读和梳理市场信息和动态。同时，我部还进一步加强投资者教育园地及相关专栏的建设，内容丰富，突出主题。

2011年下半年投资者教育活动计划

（一）继续进行客户分级工作，继续探索新的服务产品和服务渠道

2011年下半年基础服务部将在2011年上半年分级服务的基础上，持续、动态分级，加强客户第一手资料的掌握，为公司、营业部CRM（客户关系管理）的上线提供参考依据，建立我部分级服务品牌，并进行广泛宣传，让客户知晓我们的服务、认可我们的服务，依据我们的研究内容而投资并为此付费，是2011年下半年投资者教育工作的重点。

（二）继续加强投资者教育工作的服务力度

现我部有投资内参、各县培训会、运城交通广播电台股评节目、每季大型投资策略报告会、节假日客户维系等各种服务产品，服务渠道我们主要采取飞信、QQ理财群、短信发送等形式，今年上半年我们积极推广飞信服务、加强QQ理财群的扩展、邮箱建设，保证每天发送投资内参。公司的各项制度已基本完善，需要的是客服部的执行力，因而，客服人员应尽职尽责，以客户需求为导向，为客户着想，每逢新股发行、增发、配股、股票异动、身份证更新等事情时，必须电话、飞信、短信至相关客户，确保客户利益不受损。

继续加强休眠客户的回访。2009年10月份，公司新制定“客户回访制度”，今年将是关键性的落实一年。营业部专门安排人员负责客户回访，尤其是针对大额资产且周转率不高的客户，是我部回访的重点。

（三）加大VIP客户的服务力度，设立投资规划专柜，提高核心客户的忠诚度。

在一楼开户大厅设立大堂经理兼VIP客户接待员。一方面及时协调、处理柜台和客户发生的疑难问题，提高工作效率；另一方面为VIP客户建立从入场到离场的专用通道，满足VIP客户的特殊需求；对新开VIP客户进行初次回访，将有需求的客户提供给财富中心，进行下一步分级服务。

设立投资规划专柜，免费给新开客户和有需求的客户提供投资理财规划服务针对许多客户缺少必要的投资知识，部分新客户开户后因不懂投资理财规划，迟迟不能产生贡献的问题，我部通过大量实践，专门设计了一份科学且填写方便的《客户风险承受力评价表》和《客户风险态度测试表》，通过测试结果对客户风险承受力和风险态度进行评估，并据此给客户提供理财规划设计，并提供相关投资品种配置指导。这样一方面提升了我部的专业理财服务形象，另一方面了提高了客户的贡献率，更大程度上降低了空户率。

（四）银证联合营销、联合培训

下半年，我们准备进一步加强与银行、保险的营销力度，三方共享核心客户，交叉营销，为客户提供全方位、专业细致的理财服务，实现共赢；并且，现在出现一种新形式的合作，就是联合培训，双方召集客户在某地进行理财报告会，以培训促营销，以培训带动业务的拓展和品牌的宣传是将来培训会的重点。下一步，基础服务部将不时深入各县、各区与银行、保险联合进行大型培训会，提高客户的投资理财水平，加强营销和服务的宣传，树立公司的品牌。

（五）加强员工素质的提高

证券行业是知识密集型的行业，需要我们不断地更新自己的知识储备，不断地接受新的知识。因此，今年，基础服务部将内挖潜力---全力要求各位员工通过投资咨询资格，提高营业部的整体综合素质。

强化新知识的学习，针对股指期货、融资融券的推出预期，营业部将适时集中员工进行培训教育，内容将包括基础知识、风险特点、客户培训、业务操作等方面提前进行培训，确保所有员工都能了解基本的概念、风险，体现出我们的专业化形象。

（六）加强新的研究产品研究，树立更多的研究品牌

营业部的“新股投资策略”不仅在公司生根发芽，树立形象，而且已经在其他外部打出了名堂，不时有各地的记者电话连线采访我部研究人员，就新股问题征求分析师的意见。目前我部在交通广播电台的股评节目在市场已带来很大的市场冲击力和影响力。下半年我们将继续在报纸、互联网等媒体上推出我部的股评、研报等内容，并打算培养更多的研究人员从事不同的研究产品，建立团结、协作的投研团队，不仅提供简单实用的资讯产品，而且要提供各种深度的研究产品（一方面从日、周、月、年等时间角度考虑产品时效，另一方面从策略、宏观、行业、公司等角度考虑产品的深度和广度），满足各类投资者的不同需求，体现客户的个性化需求和服务产品批量化生产的完美结合。

（七）建立客户评分（积分）系统，为下一步分级服务划分目标群体做必要的准备

按照公司“以客户分级服务为突破口，逐步推进客户服务模式转型”的要求，我部在巩固原有服务的基础上，下半年着力构建客户分级服务体系，并在设计和构建过程中提出了“体系要全、分级要细、手段要多，实施要易、推广要便、成效要快”六要原则，力求体系设计符合服务转型的要求。目前我部依托公司研发部和服务推进部的优质资源，已构建出涵盖“理财服务、投资策略服务、资讯服务、咨询服务”等多项服务体系，并通过飞信、手机短信、QQ、邮箱进行了推广和试运行。下一步，我们将根据试运行情况进一步完善体系内容，并加大服务渠道建设，力争彻底摆脱单纯依靠价格竞争的通道型服务，走出我们的特色化服务之路。

我们不懈追求，追求高品质产品与服务满意度；我们勇于担当，力争成为优秀的企业公民；

我们秉承发展，保持稳健的发展速度，既不过度扩张，也不过分保守；

篇3：工作总结及2011年投资者教育工作计划

公布2010年全国学生体质健康调研结果, 针对学生体质健康状况存在的问题, 提出进一步改善学生体质健康状况的对策, 举办全国学生体质健康调研总结暨论文报告会议。加强学生营养改善工作, 研究制定城市学生营养改善指导意见, 组织开展全国学生营养知识网上有奖问答活动。大力推动《中小学生近视眼防控工作方案》的落实, 召开全国中小学生近视眼防控工作经验交流会议。推进学校健康教育和健康促进工作, 制定印发大学生健康教育指导纲要, 组织开展中小学控烟宣传教育活动和“世界艾滋病日”主题宣传活动。加强学校突发公共卫生事件防控, 认真做好突发公共卫生事件报告与预警工作, 继续组织实施中西部地区突发公共卫生事件防控专项培训工作, 开展学校食品卫生安全专项检查。加强学校卫生队伍建设, 制定印发《加强高校社区卫生服务工作的意见》, 举办高校卫生保健人员院前急救培训班, 举办地市级教育行政部门卫生管理人员培训班。继续推动学校生活卫生设施改善工作, 制定印发《农村寄宿制学校生活卫生设施建设与管理指导意见》。

篇4：工作总结及2011年投资者教育工作计划

吴光范理事长在2010年工作总结中说，2010年是云南教育基金会组织壮大、开拓进取，实现可持续发展之年。一年来，基金会进一步拓展募资渠道，总资产连续5年增长，截至2010年12月，基金会资产总额由2010年初的2 504.77万元增至2 672.24万元,实现总资产连续5年增长；“兴边富民解读书难工程”第一轮工程圆满完成；融合资源，扩大平台，顺利启动第二轮“支教助学工程”；多方探索，努力寻求基金会可持续发展之道，出台引资奖励政策，建立个人、企业冠名基金，面向社会聘请募资部长，拓展合作范围，进一步调动全体理事的积极性等；坚持民主办会，强化内外监督；建设学习型党组织，加强党的建设；加大宣传力度，扩大影响力。

2011年，云南教育基金会将重点做好6项工作：一是切实加强基金会自身建设。以学习实践科学发展观为动力、建设学习型基金会为目标，坚定思想信念，自觉加强党性修养，恪尽职守，高标准完成所担负的任务；发扬无私奉献、清正廉洁、乐于助人、团结协作的基金会团队精神，努力为基金会做大做强献计出力，添砖加瓦；加强基金会内外监督，确保资金安全和资金增长；进一步推动创先争优活动取得实质性进展。二是完善激励机制，多措并举，广募资金。大力推行《云南教育基金会鼓励引进国内外资金的奖励试行办法》，鼓励引进资金，力争增加基金会资金总量；积极争取政府和省级有关部门的支持；争取更多企业和个人在基金会设立基金和募集无偿捐赠；拓展基金会与银行、金融企业支教助学的项目合作；开拓与海外企业家的联系，有效引进海外资金；创新募资方式，强化募资、聚资效应；寻求更多的合作伙伴，建立更多的合作平台，拓展支教助学空间；进一步扩大影响，壮大队伍；以典型带动，促进募资；充分发挥支教助学委员会的平台作用。三是以“十百千项目”推进支教助学工程。以资金与资源整合后形成的“十百千项目”的推进为重点，继续实施“一堂二室一所”、“特级教师支教讲学”、“园丁之家”、“7个人口较少民族支教助学”、“教师疗休养”等多个传统品牌项目，力求在原有基础上，有所创新，取得更大实效。四是加强联络，促进合作。以支教助学委员会为抓手，适时开展一些中型、小型的联谊活动，形成支教助学合力，使“支教助学工程”更有效的实施。五是启动“山瑶支系及克木人、莽人教育扶持工程”。2010年11月已一次性下拨资金15万元，用于2010～2013年间资助富宁县25名山瑶等民族孤儿和特困学生完成高中阶段学业；募集资金资助山瑶支系聚居地区学校改善办学条件；将山瑶支系、克木人、莽人聚居地区教师纳入基金会2011年教师培训、疗养、奖励等活动项目。六是规范管理，阳光运作。降低项目实施成本，规范资金运作程序，严格资金管理，特别要加强对专项资金、在基金会设立的个人和企业冠名基金、募资箱资金的管理，强化管理和内外监督机制，更加合规、合法、公开、透明地运作，进一步提高基金会的诚信度和公信力。

篇5：2011年投资者教育工作总结

投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。今年以来我们根据厦门证监局《厦门辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及举报投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。

一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。

年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《2011年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。同时，根据本计划，营业部在人、财、物方面积极配合。

二、充分做好风险揭示工作。今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完成风险水平测试。在此过程中，尽可能多地了解客户的风险偏好和实际风险承受能力。在客户回访环节尽可能提醒客户注意投资风险。对权证投资者安排专人密切关注，对即将到期权证品种须逐一通知客户注意到期或行权风险。在网上交易、电话委托等环节以自动弹出对话窗口、语音提示等形式提示风险，在跑马灯、营业场所显著位置播出或张贴“股市有风险，投资须谨慎”等标语，在自助委托机器上张贴“请定期更改您的密码”等温馨提示。在揭示风险过程中，做到“风险揭示工作无小事”，把风险揭示工作落实到位。

三、进一步做好投资者园地建设。今年，利用营业场所装修契机，我部对投资者教育园地进行了全新设计和建设，形式上更醒目美观了，对内容及维护上也做出了新的部署和要求。要求紧密结合市场特点和创新业务发展，进一步完善园地建设，及时更新和补充园地宣传内容，要做到内容齐全、外观醒目、整齐美观，并做到不能有污损。营业部领导定期检查，并以此作为园地管理人员的考核依据。目前，园地内容齐全，覆盖了所有交易品种及相关法律法规。上半年，根据投资顾问业务宣传需要，新开辟了“投资顾问业务”专栏。

四、提升自身素质，更好地办好股民学校。

今年以来，营业部的业务学习呈现新气象。俗话说，打铁还须自身硬，随着市场的发展和投资品种的推陈出新，从业人员的专业水平和专业素质的提升也应同步跟进。今年来，营业部开展了多期业务学习会，从计算机操作、新系统学习运用到融资融券、股指期货等市场新业务的培训，可谓内容丰富。通过学习，人员的综合素质明显提升。今年，我部沿袭了以往做法，每月举办一次新股民入市基础知识培训和针对老股民的不同主题的专题讲座，配合新业务的推出，举办了 “关于《做好两个规定专题宣传教育活动》专题讲座”讲座、“走进股指期货”专题讲座、“走进融资融券”专题讲座、“反洗钱专题讲座”、“国债回购专题讲座”等。同时，加强与公司研发总部的合作，为客户举办季度的投资策略报告视频会。我们的目标是，通过传播投资知识、传授投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念，力争使进入市场的投资者成为具有较高专业水准的合格投资者。把风险讲够，把规则讲透。

五、不遗余力做好普法宣传工作，制作、发放宣传教育材料。

法制是证券市场健康发展的基石。3月15日,我部在营业部门口张挂横幅““3.15”关注投资者教育和权益保护”，创作普法专题板报，在营业部张贴“弘扬法治精神，促进社会和谐”、“防范非法证券投资活动”、“ 以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“依法保护投资者权益，建立健康有序的市场环境”、“落实“五五”普法规划，提高全民法律素质”、“远离非法证券投资活动，提高防范意识”、“加强法制宣传教育，提高证券从业人员法律素质”。等标语。开设投资者教育和维权专柜，安排经验丰富的工作人员回答投资者提出的投资者教育和维权等问题。在投资者教育园地开设“反洗钱”专栏，发放“反洗钱”宣传手册。

六、建立与投资者交流的渠道，加强与投资者的沟通。开设咨询电话，安排经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作，并将服务质量和水平作为业绩考核指标。开设投资者信箱，听取投资者的意见和建议，并及时回复。开设电子邮箱，为投资者发送所需资料，并接受投资者咨询，答疑解惑。建立短信交流平台，每日为客户发送最新证券资讯。重视投资者投诉，营业部设有投诉电话，并严格规定了投诉处理时间，做好投诉处理记录。重视客户回访，对客户的意见和建议及时处理回馈。今年我部向客户发送我部向客户发送《爱建证券2011年投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第一季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第二季度投资策略报告》300份、《爱建证券2011年第三季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第四季度投资策略报告》200份、爱建证券《创业板投资手册》200本、《股指期货投资手册》50份、《防范非法证券活动风险》300份、《创业板投资者教育大全》100份、《反洗钱26问》200份等。

七、加强营业部客户服务和佣金管理，规范营销人员业务行为。组织员工认真学习中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理的通知》，要求员工熟知客户服务及证券交易佣金管理各项要求及禁止行为，要求员工转变观念，把工作重点放在提升客户服务水平和服务质量上，提高营业部的核心竞争力。今年四月份，我部有个老客户因感佩于我部柜台人员的优质服务，在《厦门晚报》上发表文章表扬了我部。此外，还着重要求营销人员加强合规意识，严格规范佣金收取行为，不打价格战，不搞不正当竞争，一切从提升服务出发，保护投资者的合法权益，维护良好的市场秩序。把营销行为的合规性作为考核的一项重要指标。

八、增配人力，加强投资者适当性管理，把合适产品推荐给合适投资者。投资者在资金情况、教育程度、心理素质、性格偏好以及风险承受能力等诸多方面存在巨大差异，如何区别对待，从不同客户的实际需求出发，真正做到把合适的产品推荐给合适的投资人，从而极大限度地降低投资风险，关键就在于做好投资者的分类管理。去年我部在加强客户适当性管理方面做了一些努力和尝试，引导部分风险承受能力较低的客户选择投资基金及债券产品。

九、落实科学的发展观，与时俱进，跟上中国证券市场发展的脚步。

针对中国证券市场是“新兴加转轨”的特点，我们近几年不断有新的制度和新的产品推出以及很多制度有别于国际上其他市场的特点，我们的从业人员需要不断学习，要先武装了自己，才能更好的去教育别人，要坚持与时俱进，用科学的发展观武装自己，努力学习新知识，比如股指期货、创业板、融资融券等，才能更好的为客户服务，开展投资者教育工作。公司从总部到营业部充分的认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，落实科学的发展观，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步。为此公司每年都加大投入进行员工的在岗职业培训工作，同时营造良好的学习氛围，努力培养员工主动学习新知识的习惯，打造一支专业化的服务团队。通过不断学习，在投资者教育工作上不断的创新，利用各种手段开展活动，把一切能利用的资源利用起来服务于投资者教育工作。

十、总结经验，促进提高。

篇6：工作总结及2011年投资者教育工作计划

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2010年，在厅党组的正确领导下，在上级业务部门和厅领导的关心支持下，投资评审中心紧紧围绕财政中心工作，狠抓业务建设和制度建设，促进了评审工作质量的进一步提高，较好地完成了财政部及厅内有关处室交办的评审任务。在财政资金使用的有效性和规范性等方面，发挥了财政投资评审工作的职能作用。

一、全省财政投资评审工作概况

（一）评审业务进一步扩大

2010年，全省各级财政投资评审机构共完成财政投资评审核查项目2883项，同比增长13.01%；评审核查资金183.2亿元，同比增长163.85%。审减和查出并扣除不合理支出6.02亿元，同比增长23.01%。其中：基本建设工程预（概）算、竣工决（结）算项目评审完成46.59亿元，审减投资5.65亿元；专项核查涉及资金136.61亿元，查出并扣减不符合规定的支出0.37亿元。完成评审额在亿元以上的有省中心、天水、武威、张掖、酒泉、嘉峪关、金昌、平凉、庆阳、陇南等10个单位。

（二）评审队伍进一步壮大

截止2010年底，全省各级财政共成立财政投资评审机构32个。省市（州）级财政投资评审机构13个（兰州和白银尚未成立），其中：参照公务员管理单位4个（省中心、临夏州、平凉市、金昌市），全额拨款事业单位6个（武威市、张掖市、天水市、酒泉市、甘南州、嘉峪关市），自收自支事业单位3个（定西市、庆阳市、陇南市）。县（区）级财政投资评审机构19个，其中：参照公务员管理单位3个，全额拨款事业单位16个。在编评审队伍人数已发展到149人，外聘专业技术人员（专家库）超过300人。全省各级财政部门已经初步组建起了一支评审机构规范、评审人员稳定，能够承担财政投资基本建设项目评审的专业队伍，基本形成了全省财政投资评审工作体系。

（三）制度建设进一步加强

为了指导全省财政投资评审机构开展财政投资评审工作，规范财政投资评审行为、明确全省财政投资项目预（概）算、竣工决（结）算和财政专项资金项目的投资评审程序，省中心依据财政部的有关规定，结合我省实际，拟定了《甘肃省财政投资评审实施办法》和《甘肃省财政投资评审操作规程》。同时，制定和完善了中心内部《工作规则》、《投资评审业务工作流程》、《项目档案管理办法》等中心内部有关管理规定和制度。

全省各市（州、县）级财政投资评审机构也结合各地实际和自身业务特点，陆续制定了财政投资评审相关的实施办法和规章制度。如天水市人民政府颁发了《天水市市级财政投资评审管理办法》，明确了财政投资评审管理职能，规范了财政投资评审行为。敦煌市人民政府办公室在《关于印发敦煌市进一步加强建筑市场管理工作的意见等制度的通知》中明确：由投资评审中心“审查项目从预算到竣工决算的全过程，评审结果将作为政府采购和招标、集中支付、财政决算的依据之一”。其他各级评审机构也相继出台了评审工作目标责任制考核办法、工作规则及财务管理制度等，逐步规范了评审业务流程、评审操作规程和质量控制办法，进一步夯实了财政投资评审的基础工作。

二、投资评审中心2010年主要工作完成情况

2010年，中心积极发挥财政投资评审的工作职能，全年共完成各类评审核查项目291项，评审投资额138.13亿元,审减和查出并扣除不合理支出3,968.76万元。其中：完成省级基本建设预算、结算、竣工决算评审项目6项，评审送审投资额15,961.26万元，审定投资额14,942.26万元，审减投资额1,019.00万元，平均审减率6.38 %；完成省级财政专项资金核查项目18项，涉及资金55,366.00万元，查出并扣减不符合规定的支出1,148.00万元；完成厅内基建项目预算编制及工程结算评审项目8项，评审送审投资额3,200.46万元，审定投资额3,105.7万元，审减投资额94.76万元；完成财政部专项资金核查项目259项，涉及资金1,306,738.00万元，查出并扣减不符合规定的支出1,707.00万元。

（一）完成了省级基本建设工程预决算项目的评审任务

全年完成厅经济建设处等处室交办的政协甘肃省委员会综合服务楼、甘肃省第二劳动教养管理所扩建等省级基本建设预算、结算、竣工决算评审项目6项，评审送审投资额15,961.26万元，审定投资额14,942.26万元，审减投资额1,019.00万元，平均审减率6.38 %。通过评审,发现存在的问题主要有: 项目管理不规范，项目超概算比较普遍，工程结算中存在工程量多计、材料价格偏高和定额套用错误现象，财务管理及会计核算不规范等问题。对于评审中所发现的问题，在评审报告中反映并提出了建议，为厅内有关部门核定项目预算、批复项目决算提供了依据。

（二）完成了省级财政专项资金核查工作

全年完成省级财政专项资金核查项目18项，涉及资金55,366.00万元，查出并扣减不符合规定的支出1,148.00万元。11月份，由我中心对各市（州）、省直管县申报的2010年城镇污水处理设施配套管网建设以奖代补资金项目申报资料与实际建成情况的真实性进行了抽查。核查涉及6个市州33个的项目，核减污水处理设施配套管网21.4公里，按每公里奖励40万元计算共计核减1148万元。核查中，通过采取听汇报、查资料、看现场等方式，重点对2010年已建成的城镇污水处理设施配套管网的项目批复情况、招投标情况、资金使用情况、工程进展情况、新增污水处理量等情况进行了复查。为财政部门确认奖励资金的分配提供了可靠依据。

（三）完成了厅内基建项目预算编制及工程结算评审工作

全年完成厅内基建项目预算编制及工程结算评审项目8项，评审送审投资额3,200.46万元，审定投资额3,105.7万元，审减投资额94.76万元。其中：完成老虎梁西梁绿化点管理用房和生态温室及边坡治理工程预算编制项目3项，编制工程造价2,840.64万元；完成厅老虎梁西梁绿化基地防护网及排洪沟工程、老虎梁10KV线路工程等零星工程项目结算评审15项，评审送审投资额1,000.3万元，审定投资额902.00万元，审减投资额98.3万元，平均审减率9.8%。评审中严格按照工程造价规定，对设计单位和施工单位上报的施工设计图和施工预结算书严把造价审核关，通过现场实地核实及量价计算，合理编制和确定预结算价，为厅内基建项目资金的有效使用提供了技术支撑。

（四）完成了财政部委托的专项资金核查工作

全年完成财政部专项资金核查项目259项，涉及资金1,306,738.00万元，查出并扣减不符合规定的支出1,707.00万元。其中：5月份，完成了对宁夏回族自治区、青海省2007年-2010年淘汰落后产能情况的专项核查 58项，涉及资金11,082.00万元，按照当年两省平均每万吨奖励25万元计算，核减宁夏回族自治区中央奖励资金1,005.00万元，核减青海省中央奖励资金702.00万元；6月份，完成了对湖南省2010年中央产业技术成果转化中央奖励资金专项核查10 项，涉及资金335,170.00万元；10月份，完成了对陕西省城镇污水处理设施配套管网建设专项资金核查121项，涉及资金866,725.00万元；12月份，完成了对黑龙江省小型病险水库除险加固项目绩效评价70项，涉及资金93,761.00万元。核查中，紧抓前期准备、现场核查、稽核汇总各个环节，努力实现质量和速度相统一，效益和效率相统一。通过核查，规范了落后产能淘汰项目严格的筛选和管理以及中央奖励资金发挥的积极效益，积累了节能、减排、降耗、再生能源利用等涉及社会可持续发展的环保类项目评审经验；针对产业技术转化项目中央专项奖励资金在新材料、新技术、新工艺、新装备等方面的发挥的积极效益，核查中提出了进一步加大对产业技术成果转化项目支持的政策性建议；通过对城镇污水处理设施配套管网建设专项资金核查，为国家推进主要污染物的减排工作，支持城镇污水处理设施建设，提高城镇污水处理能力，加强城镇污水处理设施配套管网建设以奖代补专项资金的规范管理，提高资金使用效益提供了依据；通过对小型病险水库除险加固项目规划组织实施、前期工作、建设管理、资金筹措与使用、工程建设进度、工程质量与安全、工程验收、水管体制改革、除险加固效益、历次检查、稽查督导和审计调查发现问题的整改等十一项内容的绩效评价，为财政部、水利部加强中央专项补助资金管理和项目管理，确保项目顺利实施和资金使用规范、安全，充分发挥资金使用效益提供了可靠的依据。

（五）完成的其他主要工作

一是参加了省纪委组织的全省15个市州单位工程建设领域突出问题专项治理抽查，并向省专项治理领导小组办公室上报了检查中发现的问题、整改情况、原因分析及建议；二是参与并完成由省政府办公厅牵头，监察、发改、财政、建设等部门联合组织的对全省41个重大建设项目的督查工作；三是配合经建处对全省公路系统养护生产费使用情况进行了专项检查；四是参加了省小金库治理办公室对省内申报小金库“双零”的四县市7个单位的检查，查出小金库涉及金额781万元，并进行了处理。

三、进一步夯实了投资评审基础工作

今年以来，中心通过加强队伍建设、制度建设和作风建设等，进一步夯实了投资评审基础工作。

（一）进一步加强了队伍建设

一是通过《投资评审专家库管理办法》的修订，对近年来专家库内的专家按照各类专业技术人员资格、学历、职称等重新进行了甄别，规范了评审专家的录入、使用、考评、资格管理以及专家费用的管理；二是择优选聘评审专业技术人员。根据评审项目的专业要求，从评审专家库择优选聘业务素质较强、政治素质较好的评审专业技术人员参与评审，每次评审结束后，对所聘专业技术人员进行严格考核，经数次考核合格者，作为中心长期参与评审项目相对固定的一批专业技术人员；三是加强业务培训。采取走出去，请进来的办法，参加一些适合提高中心评审人员业务素质的各类培训，重点是工程造价和财务管理等财政评审操作实务培训；四是鼓励在编人员自学工程造价专业知识，取得专业技术资质，提高中心整体业务水平和工作能力。

（二）进一步加强了制度建设

一是修订厅内各业务处室下达评审任务的工作模式，由原来由厅经建处独立下达评审项目委托单的形式修订为厅内各业务处室统一使用的《甘肃省财政性资金投资项目评审任务书》；二是配合经建处，依据财政部财建[2009]648号文件规定，结合我省实际，拟定了《甘肃省财政投资评审实施办法》，淡化“委托”评审方式，突出财政投资评审的财政管理职能和财政监督职能，加强财政预算支出管理，规范财政投资评审行为，逐步实现财政投资评审的规范化和法治化；三是配合经建处，拟定了《甘肃省财政投资评审操作规程》，明确凡属财政性资金投资的建设项目，其投资评审业务按照项目隶属关系由财政部门设立的投资评审机构负责组织实施，明确项目评审的依据、程序以及质量控制等；三是制定和完善了《甘肃省财政厅投资评审中心工作规则》、《投资评审业务工作流程》、《项目档案管理办法》等中心内部有关管理规定和制度；四是借鉴兄弟省市好的做法和经验，积极探索项目评审为预算管理服务的途径，设想在项目预算中安排评审环节，为细化预算服务。

（三）进一步深化了对财政投资评审工作的认识

一是通过总结工作开展以来的经验和做法，全面分析我省财政投资评审近几年来存在的主要问题，查找制约评审工作计划性的瓶颈、制约评审工作开展的根源、专业力量欠缺的短板以及评审工作内外关系不顺的阻力等，理清了思路，提出下一步工作的努力方向；二是通过参加全国财政投资评审工作会议以及和兄弟省市的沟通交流，学习借鉴了其好的做法和经验，看到了自身的问题和不足，为下一步改进工作提供了借鉴；三是取得厅领导对评审工作的理解和支持。今年以来，从年初的全省财政会议上，厅领导就对投资评审工作提出了要求，要“合理设计投资评审的职责和业务范围，探索投资评审为部门预算编制和项目库建设服务的有效途径”。主管厅领导在《财政投资评审动态》刊物阅批“望评审中心加强学习，强化培养，不断提高自身素养，以‘有为提高有位’，不断推进我省财政投资评审工作，为全省财政中心工作作出积极贡献”。并经常对搞好财政投资评审工作出题目，压担子，加任务，不仅锻炼了队伍、提高了能力，也提升了投资评审工作的地位；四是加强联系和汇报，始终保持与部投资评审中心和经建司等上级单位顺畅、密切的工作关系，同时，主动和经建处沟通、协调，取得在业务工作上的指导和支持；五是结合评审工作职能要求，调整中心内部职能分工，将中心原来的办公室、评审科、稽核科等职能科室理顺为综合组、评审组与稽核组，并明确了各业务组的职责。

（四）进一步改善了工作作风

今年以来，中心根据厅里政治理论、法律知识教育学习的年度安排计划，坚持把政治理论、法律知识教育学习放在首位，努力促进中心的作风建设和廉政建设，不断提高全体职工的整体素质。一是制定了年度政治理论、法律知识学习教育安排计划，就指导思想、目标任务、学习内容、学习时间及形式和具体要求作了明确规定，并人人自觉遵守，保证了人员、时间、内容“三落实”；二是中心全体干部职工除积极参加厅里组织的各类政治理论、法律知识学习讲座外，中心也适时组织全体人员学习文件、法规和制度，及时了解和掌握时事及新难点、新规定；三是在中心内部提倡“讲纪律、讲规矩、讲程序、讲原则、讲诚信、讲效率、讲团队、讲责任、讲宽容、讲友爱”的“十讲”活动，改善了中心的作风和形象。通过一系列的政治理论和业务知识学习，提高了全体职工学习的自觉性，增强了全体人员的工作责任心，改进了工作作风。

2010年，中心各项工作虽然取得了较好的成绩，但仍然存在着一些问题，如评审工作的法律依据还不够充分，评审工作的法制化和规范化还没有实现；评审工作还没有成为项目支出预算管理程序中一项必备环节；财政投资评审的职能作用还没有充分发挥等等。

在新的一年里，在厅党组的正确领导下，我们将按照上级业务部门的工作要求，按照推进部门预算改革的要求，开拓思路，大胆创新，合理设计投资评审的职责和业务范围，继续探索试行投资评审为部门预算编制服务的有效途径。狠抓评审质量，在提高财政资金使用的规范性和有效性方面发挥更大的作用。

2011年评审中心工作要点

一、认真履行职责，圆满完成投资评审任务

1、继续做好财政性基本建设工程预（概）算、竣工决（结）算项目评审工作，为省级财政预算资金管理提供专业技术支持和决策服务。

2、继续做好财政部委托的专项资金核查及绩效评估工作，为财政部规范项目管理和资金使用当好参谋、提供依据。

3、完成好厅领导和各业务处室交办的其它评审任务。

二、继续完善各项制度建设，推动评审工作整体上台阶

1、充实完善《甘肃省财政投资评审实施办法》，以甘财建文号发布。

2、充实完善《甘肃省财政投资评审操作规程》，以甘财建文号发布。

3、充实完善《甘肃省财政厅投资评审中心工作规则》、《投资评审业务工作流程》、《项目档案管理办法》等内部管理规定和制度，装订成册颁布实行。

4、充实完善《投资评审专家管理办法》，对涉及交通、水利、农业、信息等行业的专业技术人员进行扩充。