XXX市分行风险合规工作要点

XXX市分行风险合规工作要点（精选3篇）

篇1：XXX市分行风险合规工作要点

风险合规部2012年工作要点

一、工作思路

2012年，风险合规工作按照市分行党委“经营上要转型，管理上要合规”的整体工作思路，遵照四总“总闸门、总政策、总计量、总协调” 安排，履行四管“管风险、管合规、管法务、管保全”职责。以“合规提升年”活动为契机，以“风险管理委员会”和 “考核评级”为主要抓手，以“警示教育”为重点推动合规文化建设提升，以“四项机制”建设为重点促进操作风险管理水平的提升，以“资产分类”为重点促进信用风险管理水平的提升，以“四大平台”建设为重点促进合规风险管理水平的提升，以“风险经理派驻”为切入点健全基层风险合规组织运行机制，以“四个到位”为着力点夯实资产保全工作基础，进一步强化反洗钱工作，完善网点反洗钱工作管理。业务、风险、审计“三道防线”形成合力，实现风险管理在业务条线内部的上下联动、条线之间的有效配合，共同促进风险管理和内部控制长效机制的形成，促进漯河邮储银行可持续健康发展。

二、工作目标

1、全面夯实基础：深化风险管理体系建设，完善风险管理架构。

2、营造合规文化：持续开展警示教育活动，树立依法合规经营意识。

3、实现“四个到位”：实现资产保全“机构、人员、职能和制度”四个到位，年底抵押类不良率控制在0.2%以下，小额贷款不良率控制在1.0%以下。

三、工作重点

（一）加强风险管理基础建设

1.进一步完善风险管理委员会的议事机制。一是提升议题质量。要把议题作为风险管理委员会建设的重要环节来抓。二是做好决议督办。努力促使风险管理委员会真正成为风险决策、监督管理和组织协调的平台。三是要加强考核。既要加强对风险管理委员会运作的考核，也要探索对风险管理委员会成员的考核。四是加强对县区支行指导。指导下级行风险管理委员会运作，努力促使下级行风险管理委员会按照要求运作。

2.加强“三道防线”建设。按照“有安排、有要求、有指导、有检查、有考核”的标准，借助风险管理委员会，制定并督导落实“三道防线”履职管理办法，采取“完善制度、教育培训和监督检查”的 “三位一体”措施，进一步充分发挥“三道防线”的合力作用，积极有效的防控操作风险。

3.加强风险信息工作。一是合理设置风险信息种类，明确风险信息工作重点，要重点围绕全行的风险问题和隐患，进行有效揭示和提出切实可行的建议措施，为全行稳健发展

保驾护航。二是合理设置考核指标，探索如何定性有效的风险管理信息质量考核指标，真正提升风险信息报告的有效性、有用性和适用性。

4.做好风险经理派驻工作。要进一步健全基层风险合规组织运行机制，全省在全功能网点支行稳步推广风险经理派驻制工作，实现风险管理关口前移，努力提升基层网点各种风险的防控能力。

（二）加强信用风险管理工作

1、深入开展资产分类工作。一是加强工作督导。加强对行资产分类工作的指导和督导，细化资产分类工作措施和标准，加强对辖内机构资产分类的现场检查和抽查，确保本行资产分类结果的准确性和客观性。二是强化资产分类结果的运用。探索研究资产分类结果的运用，将资产分类结果作为全行资产质量考核的主要依据之一，同时将资产分类和偏离度检查结果作为计提资产拨备的主要依据。

2、加强信用风险监测。一是合理设置风险监测指标。随着信贷业务产品种类的增多，需要合理设置监测指标，能够覆盖相关产品和所有机构，这样既适应业务发展的要求，又符合监管部门的要求，还能确保对各级机构信用风险管理情况的掌握和了解。二是加强风险问题的整改落实。对监测发现的风险问题和隐患，及时提出整改措施建议，提交风险管理委员会进行审议，彻底将风险问题或隐患消灭在萌芽状

态。

3、关注新业务信用风险。一是把控新业务、新产品的风险，落实信用卡“三亲一访”“五不准”“十个严禁”等规章制度建设完善违规责任追究机制；二是与业务部门形成协同互动，加大逾期清收力度，提高新业务资产质量。

（三）加强操作风险管理四项机制建设

一是在业务决策机制方面，抓好客户、机构及业务准入关。完善各类授权备案、审批制度，建立适合业务健康发展的内控环境。二是在业务运行机制方面，抓好制度传导和人员培训。通过定期或者不定期的业务制度培训，确保各业务条线人员能够熟练掌握本岗位应知应会知识和操作技能，不断提高制度执行力。三是在监督检查机制方面，建立健全考核机制。及时发现问题和完善业务执行中的薄弱环节，督促各级分支机构和相关岗位人员加强履职，保持行内各项制度执行的有效性和规范性，不断完善业务制度操作规程。四是在信息交流反馈机制，畅通风险信息报告渠道。以风险信息报告制度为依托，加强各条线前、中、后台之间的信息交流，不断提高各岗位人员的风险识别能力，及时提示相关风险，并研究和制定具体的风险管理措施。

（四）加强风险合规法律事务四大平台建设

一是“四大平台”建设工作，做好合规审查平台，对违规行为进行早期预警，以增强内部控制，防范、化解和控制

合规风险。二是切实加强对四大平台的相关内容的培训，强化考核，督促各部门认真落实合规审查、业务合同审查、法律文件审查及授权管理的全行统一。三是开展调研检查，针对四大平台的实际运行情况进行调查、检查，及时发现现有操作流程与实际工作间的运行不畅之处及风险隐患。四是强化对一级支行的四大平台建设管理，赋予相应的权限，加强审查、检查、指导、考核，做好一级支行的四大平台建设管理。五是组织开展公司业务、票据业务法律风险评估。六是建立与监管机构的良好交流机制，做好监管部门检查问题整改工作。

（五）进一步强化反洗钱工作

一是充分发挥反洗钱工作领导小组会议作用。二是做好新反洗钱系统上线运行工作。三是进一步夯实管理基础，提升各级机构的反洗钱履职能力。四是强化反洗钱基础工作，落实反洗钱内控制度的执行，五是强化反洗钱培训宣传和评价工作。

（六）加强资产保全工作

1、发挥资产保全领导小组的作用，协调各部门做好资产保全人、财、物的保障工作，形成全行合力。

2、健全资产保全组织体系，在各级行机构已经到位的基础上，要求各级行必须做到人员到位并专职开展工作。

3、提升保全人员能力水平，做好业务培训和保全清收

经验交流，提升资产保全人员的素质能力。，规范日常管理和操作，全面实施“留痕”工作法，切实履行资产保全工作职责

4、强化资产保全职能体系建设，落实牵头组织协调、传达制定政策、指导监督清收、进行日常管理、法律事务管理、组织业务培训等六大职能。

5、做好资产保全激励考核机制，充分调动基层机构和保全清收人员的工作积极性，加大不良贷款清收、盘活力度，降低贷款不良率。

6、建立良性的资产保全信息交流和反馈工作机制，通过对资产保全工作中发现的信贷调查审查疏漏、岗位制约、贷后管理等方面的问题，组织人员进行风险点梳理、归纳和总结，提出完善信贷管理、提高信贷质量的建议。

篇2：XXX市分行风险合规工作要点

2007年，在分行党委的正确领导下，我行新的内控体系经过一年运转，已初见成效。2008年法律与合规条线将继续围绕总、分行的中心任务，认真开展各项内控合规工作，总体目标和主要任务是：通过大张旗鼓的开展合规主题宣传与竞赛活动，持续推进我行合规文化建设；继续加强内部控制体系建设，充分发挥二道防线在内部控制体系中的重要作用，完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力；进一步整合全行二道防线资源，开展有效的检查、评估、整改、监控等工作，密切防范各类操作性风险特别是重大案件和事故；大力开展调研、信息平台搭建和培训等工作，强化内控基础管理，全面提高我行内控合规工作管理的水平，为我行各项业务又好又快发展提供服务与保障。

一、开展主题竞赛活动，持续推进合规文化建设

为进一步培育我行合规文化氛围，建立合规管理长效机制，分行将在2007年“内控体系三道防线宣传月”活动的基础上，结合《中国银行XXX分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》（X中银法[2007]XX号）的正式实施以及合规档案积分系统的推广，组织全辖开展“防范操作风险、培育合规文化”的主题宣传及竞赛活动。竞赛活动以“营业机构、柜员操作无差错”和“合规操作、从我做起”合规档案积分评选两项活动为切入点，通过基层员工的广泛参与，促使员工在业务操作过程中提高识别风险、合规操作的意识，以进一步贯彻落实业务操作的各项内控措施，切实改善我行内控环境。辖内各行除参加省分行统一开展的宣传和竞赛活动，还可根据本行内控环境特点，开展形式多样的合规文化宣传教育，使员工不断强化自我保护意识，进一步提高自觉遵守各项业务规章制度的执行力。

二、完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力

作为二道防线的牵头部门，今年分行法律与合规部将充分发挥主观能动性，改进工作方法，进一步完善沟通协作机制，努力提高我行内控合规工作的整体性、协调性和系统性，确保各项内控措施的有效落实。

（一）继续发挥分行和XX行内控委员会的核心作用

分行将结合我行内控工作的变化情况对《XXX分行内控委员会章程》进行修订，积极探索调整内控委员会运作模式。在内容上，围绕我行建立内控长效管理机制的目标，紧密结合全行内控工作的实际，精心确定议题，重点解决内控工作的热点、难点和方向性的问题。在形式上，注意安排更多的内控委员会成员部门报告本部门内控合规工作，充分调动其参与内控管理的积极性和主动性，并选择部分分行列席XX分行内控委员会，汇报本行内控工作开展情况，同时分行也将派员参加部分XX行内控委员会会议，深入了解掌握其内控工作开展情况，给予重点指导。通过发挥内控委员会的核心作用，推进全行内控合规体系的有效运转。

（二）规范分行部门联席会议制度

进一步落实《中国银行XXXX分行内部控制第二道防线管理办法》中“分行二道防线成员应加强沟通”等相关要求，充分发挥分行法律与合规部二道防线的牵头作用，每两个月组织召开分行业务条线管理部门参加的部门联席会议，就全行的内控具体工作进行安排、协调和督办，促进各部门之间内控与合规管理信息相互交流，切实提高全行内控资源的利用效率。

（三）注重加强与监察、保卫部门的整体联动

分行法律与合规部、监察部、保卫部分别承担了全行内控管理的职责，工作各有侧重，但三个部门下属对口单位均为XXX行监察内控保卫部。为合理配置全辖内控合规资源，提高内控各项措施的协调统一性，今年分行法律与合规部将加强与分行监察部、保卫部的沟通，在涉及全行内控合规各项措施的组织实施方面，注重整合或整体联动，共同开展对XXX行监察内控保卫部的工作指导。

（四）进一步加强与第三道防线的沟通与协调 分行法律与合规部作为二道防线的牵头部门，在确保二道防线体系协调运作的同时，还将进一步加强与第三道防线的沟通与协作，建立二、三道防线资源共享和交流机制。一是及时沟通检查计划，确保检查范围充分并最大限度减少重复劳动；二是注重检查成果、信息的及时共享和充分利用，特别是对三道防线的风险提示给予高度关注并认真组织整改。

（五）协同业务条线改善对规章制度的管理

针对XXX行规章制度制定权被上收的现状，分行将改进对规章制度的管理。在充分征求基层分行对现有规章制度的完备性、可操作性等方面意见的基础上，督促各业务条线管理部门定期对规章制度进行评估，将总行规章制度整合转化为基层员工便于执行的操作规程及实施细则。

（六）研究建立有效的内控管理考核机制

为进一步理顺二道防线牵头部门与业务条线的关系，形成分工明确、各司其职、相互配合、统一规范的工作机制，在总行内控合规工作考核办法的基础上，分行法律与合规部将结合我行的特点，与人力资源部沟通协商后，制定对分行条线部门内控管理工作考核制度；修订XXX行内控管理工作考核制度，进一步细化考核内容。

三、提高内控检查质效，切实防范各类操作风险

2008年，分行二道防线将与一、三道防线通力合作，统筹安排全年的内控检查，形成分行联合专项检查、各业务条线自身检查和基层网点有效的自查三位一体的检查体系，不断提高检查质效，切实防范各类操作风险。

（一）科学制定检查计划，突出检查重点

充分利用历年来操作风险评估、内控评价等内外审的工作成果，认真研究各机构、各业务条线和各业务品种的风险现状，制定科学的检查计划，准确确定检查工作的重点，并继续将防范基层机构操作风险作为重中之重。根据2007对基层机构风险评估结果，自今年2月开始至年底，将重点组织对100家基层营业机构进行操作风险专项检查，共分四个阶段持续开展，最大限度的防范基层机构操作风险。

（二）开展专项检查，强化对问题的整改和督办

2007年，分行法律与合规部建立了全辖内外审检查发现问题信息库，针对部分分支行整改工作不到位，问题整改不够彻底的情况，将牵头组织开展后续督办专项检查，汇总、分析未整改问题及形成的原因，对影响整改的环节、因素进行梳理和督办，提出有针对性的整改建议，确保整改工作落实到位。针对零售贷款业务在贷前调查，贷中审查，贷后管理方面存在的一些薄弱环节，继续开展零售贷款专项检查，主要检查对象为2007年检查未涉及的分支行，检查重点是贷前调查是否充分、抵押权证办理是否有效落实、贷后管理是否到位，资金流向监控是否有效等方面，以促进我行零售贷款业务健康发展。

（三）认真组织和指导基层机构开展自查工作

根据分行基层经营性分支机构自查流程实施方案及工作计划，组织全辖开展基层经营性分支机构自查工作，负责全辖基层机构自查流程实施工作的沟通、协调、指导督促和答疑。年初牵头条线部门制定动态自查实施规划，定期建立动态自查清单库，对固定自查清单进行修订，保障自查工作的顺利开展。

（四）多措并举，确保检查工作的质量

认真分析梳理各类非现场数据，提高检查的针对性，做到统一人员培训、统一检查程序、统一检查方法、统一报告路线，对检查结果进行动态分析和后评价，保证对基层机构和各项业务检查的质量。

此外，要进一步探索领导干部离任审计工作的新模式。为了配合人力资源部门工作，做好对机构负责人的离任审计，今年领导干部离任审计将结合业务条线检查、专项检查、强制休假及代职人制度等工作开展；为尽量避免重复、低效检查，对一年内进行过现场检查且内控环境较好的机构，考虑采取非现场检查方式开展离任审计工作，进一步提高效率。

四、强化服务与创新意识，保障业务健康快速发展

今年分行法律与合规部将继续转变观念，强化为业务发展服务、为基层机构服务的意识，通过提供法律服务、开发和利用内控管理的科技手段，努力节约人力资源和其它内控管理成本，以促进和保障业务发展。

（一）提供优质法律服务，创造合规经营的经济价值

2008年，我行法律工作将继续坚持事前风险防范和事后法律救济并重的原则，一方面将法律工作主动融入到各项业务经营活动中，通过加强对全行法律文本的审核，对新产品、新制度的合规审查，及时提供各类咨询和风险提示来指导、协助全辖各级机构规避法律风险、合规风险；另一方面通过强化和落实重大诉讼案件集中管理、指导、服务工作，对于案值较大和疑难复杂的的案件及时掌握、随时跟踪，特别是全力配合清收各类不良贷款，从而实现为我行业务发展提供“全程法律合规风险防控”服务理念，避免或减少可能遭受的财务损失，努力创造法律工作的经济价值。

（二）兼顾成本与效能，充分利用二道防线管理资源

2007年，分行整合了各业务条线的检查资源，开展了三次联合专项大检查，成效显著。今年将在此基础上，进一步整合全行二道防线管理资源，努力降低检查成本，减轻基层机构的压力，提高管理的效能。一是对2008年业务条线检查计划进行梳理和整合，进行统筹安排，有效地组织和协调好内控体系二道防线的检查工作，尽量避免重复检查；二是统一调度支行内控部门的检查力量，根据需要组成若干团队在辖内行际间开展巡查，并由分行统一制定检查方案和工作纸，并派员参加，以确保检查质量；三是通过与监察保卫部门的联动，研究充分利用已建成的集中监控系统，最大限度地发挥其在加强内控管理方面的效用；四是整合二道防线管理资源，对各类信息实现共享。如利用自行开发的员工档案管理系统，将各机构、各条线以及员工个人的违章信息与统计及时发布，以便于相关部门有针对性地加强监控管理。

（三）注重流程创新和科技运用，实现管理方式的新突破 为积极配合我行正在进行的业务转型工作，进一步增强我行业务发展的竞争力，分行法律与合规部拟牵头各相关部门开展“基层机构内控模式现状与革新”项目调研，一是通过指导基层机构开展固定和动态自查工作，规范一道防线的自我评估、自我检查、自我整改、自我培训程序；二是通过了解、学习其他先进行包括同业基层机构内控管理和岗位设置等方面的经验，积极探索适合我行基层机构内控管理模式，特别是着力推进基层网点内控管理的标准化、规范化建设，并争取总行及监管部门的认可和支持，避免控制过度和制度重叠，以合理的成本实现内部控制的目标，从而创新管理方式，创造管理价值。

为配合《中国银行xxx分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》的实施，并减轻各行合规档案管理的工作量，提高合规积分工作的管理效率，分行已委托xx分行协助开发了员工合规档案管理系统，于3月份在全辖各行使用。

对2007年末推广的非现场稽核辅助系统，结合使用技巧对全辖内控检查人员开展培训，并制定使用手册，使其尽快熟练操作电脑稽核系统，改变原有手工查账大海捞针的盲目性，使现场检查更具针对性，有效降低检查成本。

继续做好分行法律与合规部网页建设工作，及时刊登总行、分行各类内控信息，报道各行内控合规工作开展情况；通过提供全行规章制度电子版、合规风险提示、问题整改库、员工合规档案积分管理系统等栏目或链接，为全辖内控合规工作搭建沟通和交流的平台。

五、认真完成其他各项工作，争取考核取得较好成绩

（一）认真完成总行部署的各项工作。继续开展总行部署的授权管理、RARC操作风险、基层机构自查、案件专项治理、基层机构负责人合规经营履职评价、规章制度维护等工作。分行将根据总行的要求，及时在全辖开展培训和统一部署工作。

（二）继续做好反洗钱工作。针对总行推出的升级版反洗钱系统，分行将采取措施，做好反洗钱工作，一是督促各级机构高度重视此项工作，加强反洗钱工作日常报送资料的时效性，确保报送质量，避免监管风险和声誉风险；二是修订反洗钱方面的有关规章制度；三是加大反洗钱的宣传、培训和检查力度，通过采取集中培训与巡回培训相结合、现场检查与非现场通报相结合的方式，提高全行反洗钱工作人员的业务素质。

（三）大力开展人员培训。在人员培训上，除积极参加总行各项培训外，分行也将结合总行的工作要求和基层行的需求，一方面注重做好对xx分行监察内控保卫部人员的培训，以提高全辖内控人员的整体素质；同时拟将培训范围扩大到基层经营性分支机构的员工，如派员到支行开展反洗钱业务、自查流程工作以及营业机构内控管理方面的培训等。

篇3：XXX市分行风险合规工作要点

大家好!我叫***。今天是个难忘的日子。我首先感谢领导给我这次竞聘的机会。首先，感谢公司和领导给了我这次展示自我的机会。希望通过这次竞聘，历练自己的胆识、展现自己的志向、开拓自己的视野，也领略其他竞聘者的风采。更重要的是，我想借本次机会把梦想洒在岗位竞聘的舞台上，在风险合规部副总经理管理类岗位上，为我行创造更多的贡献。

作为副手，我将转变思想，摆正位置，认真做好领导的参谋助手，主动维护领导威信。在工作上，恪守职责，大胆创新，创造性的开展各项工作。

第二，加强全面风险的识别力度。一是自身加强对风险专业知识的学习，加强对全行风险管理政策、制度和办法的学习。二是对相关人员开展风险政策培训，提高全行人员全面风险的识别能力，提高风险管理水平和风险防控能力。

第三，认真履行职责，积极做好分管工作。

首先我将根据区分行风险管理组织架构设置要求，建立健全辖区风险管理组织体系，为市分行各项业务的健康稳健发展提供保障;同时严格贯彻落实区分行各项风险管理要求和工作安排，加强与市分行各部门之间沟通配合，及时反馈各项风险信息。

其次，认真做好风险报告与教育培训工作。一是严格执行风险报告制度，归集本行各项风险信息，定期进行风险评估并及时上交全面风险报告。二是做好本行及辖内分支机构的风险管理与法律合规知识培训，三是采取多种形式与手段进行合规文化宣传，营造良好经营管理氛围。

再次，我将认真做好授信风险及合规管理工作，一是做好授信审批额度内有关资产类业务的风险审查及超分行权限业务的上报前风险审查;二是对送审的资产业务项目进行相应的尽职审查和风险分析;三是及时掌握辖内授信客户的风险动态，对辖内授信客户的跟踪评级;四是做好资产风险分类结果复审并工作。五是认真开展本辖区贷款业务发展情况的风险评估工作，风险提示和预警;六是做好信贷资产的质量监测，掌握不良资产的分布、结构、状况和清收情况并给予指导。

最后，我还要在合规管理与反洗钱工作、法律事务工作下工夫，开展合规风险的自评估，健全反洗钱相关内控制度，做好权限内的各类对外合同、公告、函件、协议的审查，指导督查相关部门及下属分支机构正确使用法律性文件。

尊敬的各位领导、各位评委，几分钟的竞聘演讲，并不能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上，向各位领导和评委交上一份满意的答卷!如果在竞争中被淘汰，我也将把其作为一次人生的洗礼，总结经验，找出差距，不断进步。