物理市场经济制度论文提纲

论文题目：信托受托人注意义务制度研究

摘要：信托作为一种法律制度,起源于英美法系,在法律移植的过程中生根中全球,我国于2001年正式颁布《信托法》,移植信托制度。但我国《信托法》在信托关系中的核心环节——受托人谨慎处理信托事务的义务上问题突出,仅有原则性、抽象的规定即“谨慎、有效管理”两个本身都需要进一步解释限定的注意义务标准。本文拟从功能主义、历史主义、制度体系论、制度演化论的角度剖析信托受托人注意义务制度规则,以法经济学、法社会学分析范式探究注意义务制度本身以及制度演化的深刻原因,以期构建符合我国经济、文化传统的制度体系,并对我国现行注意义务制度的完善提出建议。第一章信托受托人注意义务制度的功能定位。注意义务制度的运行有其深刻的经济功能,即规避当事人双边逆向选择,并最小化信托交易过程中包括事前协议制定成本、事中规则适用、事后救济过错成本的交易成本。信托于近现代的发展亦经历了利益保护功能的重新定位,首先,在财产安全与财产效率这一对矛盾中,由财产安全保护功能向安全与效率的衡平发展。其次,在限制受托人自由裁量权的同时应实现信托财产的最大再生效率,应坚持受益人最大利益原则而非受益人唯一利益原则。信托制度以增加财产效益、减少利益冲突为目标,以强化有效管理理念、施加过失责任以及善意理念为路径选择。信托制度利益保护衡平功能于注意义务制度体现为同时以消极限制、积极促进方式赋予受托人必要范围自由裁量权、宽容理性行为所致损失的同时防止受托人懒惰不作为以及非理性决策,并以善意为前提,调和利益冲突。第二章信托受托人注意义务制度体系论。我国受托人注意制度体系可以不同逻辑主线展开,但在同一法律条文内应以一种逻辑区分。以受托人行为效果为标准可表述为不得偷懒的勤勉义务、积极作为的有效管理义务,此为信托受托人注意义务的原则性规定;以行为要求标准的义务可表述为亲自管理的注意义务、分别管理的注意义务、理性决策的注意义务,此亦为注意义务的具体应用领域;以理性行为要素为标准的义务体系可表述为注意、技能、谨慎小心,此亦为注意义务履行标准的判断标准。第三章信托受托人注意义务制度演化论。库恩范式理论认为规则中“反常现象”的累积定会导致“构造范式”甚至“社会学范式”的变化与更迭。受托人注意义务制度在自身实践中不断出现的“反常现象”对现行规则的突破冲击着受托人义务构造范式,促使其不断内部演化以适应、阐释、包容变化中的信托受托人义务。本章根据第二章体系论的逻辑对各要素的演进深入剖析。其中“以受托人行为目标为标准的义务体系”的演进本质上是信托受托人注意义务制度功能的演进,即由保护财产安全向效率、安全并重的利益保护衡平功能演进,此内容于第一章详细阐述,本章不再赘述。首先,注意义务于受托人行为要求亦即应用领域的演进如下:分别管理义务的演化包括混同管理绝对禁止向例外禁止的演进、分别管理方式由“物理”向“财务、组织意义”为主演进、受托人混同管理民事责任松动等;亲自管理义务中事务性代理原则禁止向例外禁止的演进、裁量权代理全面禁止向例外禁止的演进、受托人转委托责任的松动等;理性决策义务的演化主要表现为私益信托投资决策自由程度的扩大、公益信托近因原则的弹性化等。其次,注意义务制度于受托人行为理性判断过程中的演化包括谨慎小心要素中财产安全向与财产合理收益并重演进、技能要素中统一标准向专业受托人区分标准演进。最后本文总结了注意义务制度演化的一般规律:总趋势从调节性走向惩罚性再向调节性复归、制度规则从柔性向刚性转变后再从向柔性复归、制度内涵从分散性走向统一再向分散性复归、文本形式从不完备向完备演化后从封闭向开放型进化。第四章我国信托受托人注意义务制度构建的法社会学分析。信托制度随着社会因素中市场经济的空前发展、国家经济管理的创新、个人及自由主义凸显而不断调整自身,以期具有更强适应性与包容性。注意义务制度作为信托法律的重要规则,亦与我国社会的变化息息相关且良性互动。注意义务制度演进的社会因素主要体现为:管制理念的变化,即诚信义务本质上是国家强制对市场的限制;商业信托的兴起致使信托制度中投资促进因素、有效管理因素、当事人利用合同保护自身权益意识增加。商业信托兴起对注意义务规则的变造使分散投资理念应用使自由裁量权约束减少、注意义务履行评价中有效管理因素上升、义务规制模式由事前禁令向事后追责演化,我国法治环境的优化以及营商环境的优化亦对注意义务产生影响。第五章我国信托受托人注意义务制度立法修正。虽然注意义务的法律本质可表达为“积极义务”、“最大限度促进信托受益人利益的善意”、“受托人自由裁量权”,但以此三个定位作为立法着力点规制受托人注意义务存在逻辑上的困难与现实困境。首先,无法利用不可被当事人合意修改的强制性规范规制注意义务这一积极性作为义务;其次,“最大限度促进受益人利益的善意”这一定位中的善意本身亦是对注意义务制度所欲达到的理想模式下应然的描述,作为受托人注意义务的必要条件无法有效引导、规制实践中受托人具体管理行为,仍需要后续制度的补充;最后,准确划定受托人自由裁量权边界仍然面临协调积极赋予财产管理自由的裁量权与反面限制受托人自由裁量权,避免权力的滥用造成信托财产的损失的困境。我国受托人注意义务制度的完善应从立法理念修正、立法体系优化两个方面入手,构建符合我国政治、经济、文化传统的信托注意义务制度。我国立法理念存在偏重消极限制自由裁量权并施加沉重责任的倾向,与此同时我国现行注意义务制度体系存在注意义务制度行为规制逻辑混乱、注意义务制度适用领域模糊不清、注意义务履行判断标准笼统原则、注意义务制度责任体系沉重僵化等缺陷。因此我国受托人注意义务完善应坚持积极赋权的促进思维及消极限制思维并重的立法理念的同时,更应该树立权责统一的追责理念。注意义务体系完善应以“受托人行为”架构模式作为注意义务原则性规定、以“业务环节”架构模式作为注意义务具体应用领域、以“理性行为要素”架构模式作为义务履行判断标准、应以“弱化过失责任强化善意”架构模式作为追责理念。

关键词：信托受托人;注意义务;制度功能;制度演化;立法修正

学科专业：商法

中文摘要

abstract

引言

第一章 信托受托人注意义务制度的功能定位

第一节 信托受托人注意义务制度功能的经济分析

一、代理成本理论视阙下的受托人注意义务制度

二、注意义务制度可规避信托中双边逆向选择风险

三、注意义务制度最小化信托交易过程中交易成本

第二节 信托受托人注意义务制度利益保护的衡平功能

一、信托关系中利益保护目标的多重内涵

二、信托关系中利益保护目标实现的路径

三、信托受托人注意义务利益保护的衡平

第二章 信托受托人注意义务制度的体系架构

第一节 原则规定：以受托人行为目标为标准的义务体系

一、勤勉义务

二、有效管理义务

第二节 应用领域：以受托人行为要求为标准的义务体系

一、分别管理的注意义务

二、亲自管理的注意义务

三、理性决策的注意义务

第三节 履行标准：以受托人理性行为要素为标准的义务体系

一、注意

二、技能

三、谨慎小心

第三章 信托受托人注意义务制度的嬗变

第一节 注意义务制度于应用领域适用过程中的演进

一、分别管理义务的演进

二、亲自管理义务的演进

三、理性决策义务的演进

第二节 注意义务制度于行为理性判断过程中的演进

一、技能要素中统一标准向专业受托人区分标准演进

二、谨慎小心要素中财产安全向与财产合理收益并重演进

第三节 注意义务制度演化的一般规律

一、总趋势从调节性走向惩罚性再向调节性复归

二、制度规则从柔性向刚性转变后再从向柔性复归

三、制度内涵从分散性走向统一再向分散性复归

四、文本形式从不完备向完备演化后从封闭向开放型进化

第四章 我国信托受托人注意义务制度构建社会基础

第一节 注意义务制度构建与社会的良性互动

一、法律制度与社会互动的一般理论

二、信托制度构建中的社会因素

第二节 我国信托受托人注意义务制度运行环境

一、政府监管理念演进对市场经济的影响

二、商事信托兴起对传统信托制度的厘革

第三节 制度运行环境变化对我国注意义务制度影响

一、政府监管理念对信托受托人注意义务理念的变造

二、商业信托兴起对信托受托人注意义务规则的变造

第五章 我国信托受托人注意义务制度立法修正

第一节 注意义务的法律本质与规制困境

一、私法内以强制性规范规制积极义务存在逻辑难题

二、私法内以“善意”规制注意义务是必要而并非充分条件

三、私法内设置边界量化受托人自由裁量权存在现实难题

第二节 现行注意义务制度立法缺陷

一、现行注意义务制度立法理念的偏差

二、现行注意义务制度立法体系的缺陷

第三节 我国受托人注意义务制度完善

一、注意义务制度立法理念的修正

二、注意义务制度立法体系的优化

结束语

参考文献