业务团队管理方案

方案是一种常见的应用文内容，有着自身的格式和内容，那么一份详细的方案，应该具体包含哪些内容呢？今天小编为大家精心挑选了关于《业务团队管理方案》仅供参考，希望能够帮助到大家。

第一篇：业务团队管理方案

小额信贷业务营销团队组建方案

小额信贷业营销团队组织框架

一、组织结构：营销团队由营销总监、团队经理、客户经理组成，其中，营销总监一人，团队经理5人，客户经理25人，营销团队总人数31人。一名营销总监管理五名团队经理，一名团队经理管理5名客户经理。

二、岗位职责：

1、营销总监：负责总体团队组建、业务培训、目标制定、营销策划、方案执行、监督管理、业绩考核。

2、团队经理：负责本团队人员招聘、业务指导、开拓市场、实施策划、管理团队、拓展业务、完成目标、总结提高。

3、客户经理：市场调查、数据汇总、业务宣传、客户拜访、尽职调查、条件评估、信贷初审、完善资料、撰写报告、服务客户。

三、目标业绩：

第一个月完成贷款100万，第二个月完成贷款300万，第三个月完成贷款600万。团队成熟后的目标每月3000万。

营销计划：

1、第一个月完成团队组建，业务培训、市场调查工作，制定出营销策划。

2、第二个月开拓市场、拓展业务、大力宣传信贷产品，实施策划，积累客户信息，了解客户需求，与客户建立良好的关系、树立良好的企业形象，为有借款需求的客户提供咨询和帮助，向客户提供优质的金融服务。

3、第三个月团队进入成熟阶段，也有客户积累，做好客户分类，跟进意向客户，促进借款业务成交，维护老客户，做好客户转介绍工作，促使业绩倍增。开拓新的市场，复制新的客户。收集客户反馈建议，提高服务质量和效率，总结业务工作经验，提高营销工作水平。

小额信贷业务 员工绩效管理方案

为建立与现代化企业制度相适应的收入分配制度，增强薪酬分配的激励和约束作用，充分调动员工的积极性、主动性和创造性，促进各项业务健康、快速发展，参照本地区金融部门和同行业的薪酬水平，确定团队员工的薪酬、绩效、激励方案如下：

一、 客户经理每月业绩20万，底薪2000元。考核标准：当月完成贷款年化业绩在20万以上(含20万)的，业务提成为总业绩的1%;当月未完成贷款业绩的，业务提成为总业绩的1%，底薪减500元;当月没有贷款业绩的，底薪减1000元。

二、 团队经理

1、 每月个人业绩30万，底薪3000元，考核标准：当月完成贷款年化业绩在30万以上(含30万)的，业务提成为总业绩的1%;当月未完成贷款业绩，业务提成为业绩的1%，底薪减500元;当月没有理财业绩的，底薪减1000元。

2、 团队经理拿本团队管理提成，按团队总业绩的0.5%提取。

三、 营销总监

1、 每月个人业绩50万，底薪6000元，当月完成贷款年化业绩在50万以上(含50万)的，业务提成为总业绩的1%;当月未完成贷款业绩，业务提成为业绩的1%，底薪减500元;当月没有贷款业绩的，底薪减1000元。

2、 营销总监拿整个团队管理提成，按团队总业绩的0.5%提取。

四、 新员工业绩考核标准：

1、 新员工试用期为一个月，试用期内无业绩考核，底薪为1800元，如有业绩，贷款业绩提成为总业绩的1%;

2、 试用期后，成为正式员工的第一个月，当月业绩10万以上(含10万)，底薪2000元。当月完成贷款年化业绩在10万以上(含10万)的，业务提成为业绩的1%;当未月完成贷款业绩，业务提成为总业绩的1%，底薪减500元;当月没有贷款业绩的，底薪减1000元。

3、 试用期后，成为正式员工的第二个月之后，新员工业绩按照客户经理考核标准考核。

五、 以上四条中所提到考核的业绩任务为年化业绩，以上四条中所提到的提成和管理提成均以年化标准计算。

第二篇：公司销售业务团队管理办法

第一章 总则

为加强我公司客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率 ，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我公司信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。

第二章 人员管理

第一条 晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：

1、咏颂公司服务理念、经营理念;

2、点名考勤;

3、业务经营及内部管理等重大事项通告;

4、业务指导、工作

安排等。

第二条 工作例会制度。公司销售部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各团队应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展

信贷营销工作。

第三条 外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部(除当日坐班经理外)撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部

署次日的工作。

客户走访记录的主要内容：

1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务;

2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果;

3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息;

4、下一步工作打算。

第四条销售部工作人员在外出拜访客户、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做

好详细的工作日志。

第五条 客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知公司其他相关部门做好当日系统账

务处理，不得拖延或不报。

第六条 对已受理的信贷业务客户经理在申报公司上级的同时，应对客户资料、(包括：各类资金证明、客户信息资料等)留档。(应保密，并在客户经理脱离本公司时上交，

不得私自留存和外泄)

第七条 建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户资料，前往其他相关部门校验客户的有效的信息情况后方能

确定是否办理业务。

第八条 风控和销售部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。

第九条 建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理，督促有关人员及时采取措施。

1、提前一个月向主管上级报送《到期贷款情况表》。

2、每旬向主管上级报送《客户资信动态情况表》。

3、每月终了前向主管公司领导、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。

第十条 客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开拓，对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对告诫无效的要提出警告责令其限期整改，对整改无效的劝其调离

或待岗。

第三章 工作制度

第十一条 逐级负责制。 即：客户经理要对公司销售部主管负责，公司销售部主管要对公司销售部负责。客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任。

第十二条 工作汇报制度。客户经理负责管理的客户，对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主任反映。对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时填写《贷中检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部业务部反

映。

第十三条 各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经理汇报，然后报公司业务部审贷会议;重点客户可由客户经

理直接向公司主管汇报。

第十四条 信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理。公司部经理对申报资料的完整性，准确性要严格把关、审核。在签署初步意见后按程序

逐级审签上报。

第十五条 客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做出决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照审贷会的决策意见向客户做出答复。

第十六条 客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内，向公司部提出初步意见。对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务，应在当日内完成所有上报资料的撰写及采集。对超时未完成的，提出警告，警告无效者给予一次100元的经济处罚。

第十七条 客户经理对办理完毕的信贷业务，应在业务办理结束后的3日内将信贷资料移交综合人员，并保证档案资料的完整。无故拖延不交的，每发生一笔罚款50元。按照信贷业务管理的有规定，及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作，及时收集更新客户财务信息。

第四章 劳动纪律

第十八条 客户经理必须严格遵守《公司管理办法》和有关劳动纪律的规定，对违反劳动纪律者,除按有关规定处理外，对每迟到一次者处以50元的罚款;公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款200元。

第十九条 外出客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作。若公司部经理在抽查时发现外出的客户经理，未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的，首次发现者给予100元的经济处罚，若第二次发现并警示无效，按待岗处理。

第二十条 严格请假制度。客户经理有事请假必须提前报公司业务部经理批准，并且作好未完成工作续办事宜后方可离岗。无故离岗或不请假、或事后请假者，以旷工论处，

并处以50元罚款。

第二十一条 严格遵守业务纪律，。

第二十二条 本细则自发布之日起执行。

公司市场销售部

二0一三年八月

第三篇：业务员管理--创建企业高效销售团队

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业务员管理--创建企业高效销售团队

业务员的工作就是为企业销售产品，不断扩大企业产品市场份额，做好市场分析和市场调研工作，时刻注意消费者需求并积极收集各种市场信息，为企业决策提供依据，并且在工作的过程中不断地学习，不断地汲取新的知识以增进自己的知识面和业务能力，为自己更好的发展打下基础，因为不想当将军的士兵决不是一个好士兵。所以，仅仅只是涉及到业务员的选择、培训和使用，话，那么他可能就会认为自己受到压制，不能相容于自己的上级，观产生怀疑：结果就会引起多米诺骨牌效应，与此相关的市场网络、使企业的销售队伍发生动摇，市场陷入一片混乱。

一、业务员管理的目的

1企业拥有一支高效、可起到鼓舞士气的作用，可使企业广大干部、可减少企业各部门因销售问题带来的各种相互抱怨

2所以如何加强对现

3

4.为企业经营管理提供大量的市场信息，如根据产品的促销情况、消费者的最新需求、竞争对手的最新动态、市场的近远期规划等情况制订市场调查研究计划，以便为营销决策提供依据。

5.可更加方便地检验营销管理实效，实现营销管理的目的。营销管理是企业经营者的管理行为，业务员管理是企业销售部门的管理行为，所以业务员管理是营销管理的一个重要组成部分。营销管理的方法和内容要以市场的实际反应作为依据，营销管理再科学再有预见性，

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也不可能将市场上所有可能出现的情况涵盖，这就需要业务员的因产品、因时、因地、因人而随机应变，结合市场情况适时提出营销方案中不能适应市场实际的部分，供决策层决策，这样才能使业务员管理和营销管理相互补充，取得预期效果。

6.加强业务员管理可为企业提供后备营销管理人才。优秀的业务人员具有丰富的理论知识和实践经验，又特别熟悉企业产品和市场销售网络，企业在需要时可以将一些优秀的业务人员提拔、充实到中高层营销管理岗位上来，这样既能激励其他业务人员，又能使其很快胜任营销管理工作，使企业营销人才处于一个良性循环之中。

二、选择业务员

企业在选择和招聘业务员时，往往理解为有销售经验、聪明、实这种理解是片面的，只按照这个标准去选人，有可能会导致失败。个方面去考虑。

1况及具体的销售策略和市场远景规划时，业务员在进行市场调研、需要有充分、翔实的市场调查报告和建议书。

2先让他们接受你自己，诚实、那么你的销售工作就成功了一半，一定要注意自己的衣着打扮和个人卫生，注意

3所以业务员应具备一

4问题会随时发生，营销理念也在不断发展变化，这就要求业务员要经常学习，不断提升自身素质，以随时掌握市场营销方面的新知识、新观点和新方法，只有那些具有一定的文化、肯学习、会学习，并强烈力求上进的人才能适应不断变化的市场需求。

5.良好的心理素质和较强的心理承受能力。一优秀的业务员在困难、挫折和失败面前能始终保持情绪的稳定，在同客户谈判陷入僵局时仍能谈笑风生，应对自如，在客户的诱惑面前能保持心态平稳，坦然拒之，甚至在客户藐视你的存在时仍能保持冷静，等等，所有这些良

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好的心态都来自于良好的心理素质和较强的心理承受能力。

6.良好的沟通能力。良好的沟通能力是业务员综合素质的集中体现。

7.具有较大发展潜力。具有一定的销售经验固然重要，具有较强的可塑性和较大的发展潜力更重要，因为人一开始并不是什么都知道什么都懂得的，那些经过有效培训迅速成长为优秀业务人员的人会更有前途。

8.对企业有足够的忠诚度。市场瞬息万变，人也同样在发展变化，但人的变化会更可怕，由于竞争对手总是想方设法渗透你的市场、拉拢和收编你的销售队伍，业没有足够的忠诚度，企业的销售队伍可能面临分化和解体的危险，员的重要一环。

9.具有团队意识。

最后，江苏一作者认为：企业在选择业务员时，本人赞同这一观点。

三、业务员培训和使用

企业在选择和招聘好业务员后，经过企业的有效培训和合理使用

(一)业务员培训。就是要让销售团队中的每一个都明白一个铁的纪律：通过培训可使自己掌握生存的本领。业务员培

13化，从而永远保持积极、主动的态势，这就需要业务员具有系统的营销专业理论知识作后盾，一旦市场格局发生变化或是自己换了一个不同的行业，也能从容应对，企业应对业务员作系统的营销专业培训，而业务员也要自己加强业务学习，否则最终会被市场淘汰。

4.具体业务的培训。业务员具体业务环节包括对企业经营政策的理解、产品的管理、经销商的管理、市场的管理及市场信息的管理等方面的内容。

5.各种票据的管理和识别。使业务员掌握对有关业务办理的开票程序、提货程序、出门、

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回瓶、售后服务跟踪服务卡的填写及各种票据的识别和管理。

6.企业各种制度的培训。

(1)对业务员明示厂规厂纪及违反市场规则的处罚办法，以规范业务员的行为。

(2)各种报告和表格的完成。培训业务员保质保量地完成每日工作记录、每周、每月工作计划、销售进展情况报告、月度、季度工作总结、经销商最新情况、竞争对手分析报告等各种表格和报告。

(3)信息反馈及售后服务。

(4)财务结算及报销制度。

(5)合同制度。

(二)业务员的使用

1素质也有高有低，为了让新业务员尽快熟悉业务，所以就应对业务员的使用有一个合理的搭配，企业一般可采用强弱

2地分派业务员，业务员较易掌握其特点，这样业务员较

此举可提高业务员对企业的忠诚度，增加企业销售队

1要，当优秀的业务员在实际能力上超越了本身现有的职务，需要有擢升和更高的待遇时，企业应给予充分的机会。

2.优秀业务员的定期培训和进修制度，给业务员提高自己能力的机会。

3.对新业务员的传帮带制度。

企业通过以上制度的认真实施，可使业务员对企业有归属感和安全感，使之最大限度地发挥自己的潜力，并时刻对未来充满信心，这样的销售队伍能不令人放心吗!

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总之，业务员的管理问题始终是企业经营管理中突出而又迫切的问题，只有对业务员在工作中出现的各种问题都管理好了、解决好了，各种关系都理顺了，才能真正创建一流销售团队，那么企业的营销工作就成功了一半，你的企业也一定会蒸蒸日

第四篇：团队管理方案

1：什么是团队 2：团队所需的素质

3：自己在团队中的角色 4：资金管理 5：会议制度 6：人性化措施 7：团队规章制度 8：团队的误区

什么是团队

团队是由员工和管理层组成的共同体，该共同体合理利用每一个成员的技能和知识协同工作，解决问题，达到共同的目标。团队就是由两个或者两个以上的，相互合作的，相互依赖的个体，为了特定目标而按照一定规则结合在一起的组织。

也就是说一群人在一起构不成一个团队，一群人在一起共同做一件事情也够不成团队，团队不是在一起工作的陌生人。团队是有明晰的组织结构每个成员有明确的职责、知道自己的位置、知道该做什么、知道出了问题该去找谁。团队是有明确的目标，简单地说团队就是为达到的目标在一起工作具有高度组织性的一群人，风不会把一艘没有目标的船吹向目的地!

 团队所需的素质

 第一： 绝对的信任，在一个队伍里，每个人都有不同的分工，只有对同伴绝对的信任，才会更专注的完成自己的工作，经自己的后背交给战友。  第二： 明确统一的目标，每个人的分工不同，那是由于每个人擅长的技能或工作需要而分配的，但每个人都必须拥有明确的、统一的目标，在不同分工的工作中，向着一个方向努力，才会完成任务。  第三： 频繁的沟通，工作中每个人的工作风格不尽相同因此频繁的沟通是必要的，了解彼此之间的工作进度，互相鼓励、相互学习。组长与队员更要频繁的沟通：一则了解工作的进展情况，以免重复或出现差。二则深入了解，增进彼此感情，融洽合作。  第四： 平和的心态，勤恳的工作，得成绩后可适当表现，不要过分张扬，不要蔑视他人。

 第五： 良好的沟通、交流能力，有效的获取并反馈信息，每名队员是信息网的一个支点，要想保障网络信息量的即时性，每名队员必须具备良好的沟通能力。

 第六： 敏锐的洞察力，一名优秀的队员必须拥有敏感的洞察力，并时刻警惕危险的出现，对于潜在的危险有充分的估计及有效的对策。  第七： 不断学习的能力，只有不断学习，才能在新鲜的信息中找到机遇和灵感，为团队提供新点子、新创意。

 团队中的角色

 组织作为一个团队，是由不同的角色组成的团队中一般有八种不同的角色，他们是：实干者、协调者、推进者、创新者、信息者、监督者、凝集者、完善者 以下分别从角色描述、典型特征、作用几个方面简单分析一下这八种角色。  实干者

角色描述：实干者非常现实，传统甚至有点保守，他们崇尚努力，计划性强。喜欢用系统的方法解决问题;实干者有很好的自控力和纪律性。对团队忠诚度高，为团队整体利益着想而较少考虑个人利益。 典型特征：有责任感、高效率、守纪律，但比较保守。 作用：由于其可靠、高效率及处理具体工作的能力强，因此在团队中作用很大;实干者不会根据个人兴趣而是根据团队需要来完成工作。  协调者

角色描述：协调者能够引导一群不同技能和个性的人向着共同的目标努力。他们代表成熟、自信和信任，办事客观，不带个人偏见;除权威之外，更有一种个性的感召力。在团队中能很快发现各成员的优势，并在实现目标的过程中能妥善运用。 典型特征：冷静、自信、有控制力。 作用：擅长领导一个具有各种技能和个性特征的群体，善于协调各种错综复杂的关系，喜欢平心静气地解决问题。  推进者

角色描述：说干就干，办事效率高，自发性强，目的明确，有高度的工作热情和成就感;遇到困难时，总能找到解决办法;推进者大都性格外向且干劲十足，喜欢挑战别人，好争端，而且一心想取胜，缺乏人际间的相互理解，是一个具有竞争意识的角色。 典型特征：挑战性、好交际、富有激情。作用：是行动的发起者，敢于面对困难，并义无反顾地加速前进;敢于独自做决定而不介意别人的反对。推进者是确保团队快速行动的最有效成。  创新者

角色描述：创新者拥有高度的创造力，思路开阔，观念新，富有想象力，是“点子型的人才”。他们爱出主意，其想法往往比较偏激和缺乏实际感。创新者不受条条框框约束，不拘小节，难守规则。 典型特征：有创造力，个人主义，非正统。 作用：提出新想法和开拓新思路，通常在项目刚刚起动或陷入困境时，创新者显得非常重要。优点：有天分，富于想向力，智慧，博学。缺点：好高鹜远，不太关注工作细节和计划，与别人合作本可以得到更好的结果时，却喜欢过分强调自己的观点。  信息者

角色描述：信息者经常表现出高度热情，是一个反应敏捷、性格外向的人。他们的强项是与人交往，在交往的过程中获取信息。信息者对外界环境十分敏感，一般最早感受到变化。 典型特征：外向、热情、好奇、善于交际。 作用：有与人交往和发现新事物的能力，善于迎接挑战。  监督者

角色描述：监督者严肃、谨慎、理智、冷血质，不会过分热情，也不易情绪化。他们与群体保持一定的距离，在团队中不太受欢迎。监督者有很强的批判能力，善于综合思考谨慎决策。 典型特征：冷静、不易激动、谨慎、精确判断。 作用：监督者善于分析和评价，善于权衡利弊来选择方案。  凝聚者

角色描述：是团队中最积极的成员，他们善于与人打交道，善解人意，关心他人，处事灵活，很容易把自己同化到团队中。凝聚者对任何人都没有威胁，是团队中比较受欢迎的人。 典型特征：合作性强，性情温和，敏感。 作用：凝聚者善于调和各种人际关系，在冲突环境中其社交和理解能力会成为资本;凝聚者信奉“和为贵”，有他们在的时候，人们能协作得更好，团队士气更高。  完美者

角色描述：具有持之以恒的毅力，做事注重细节，力求完美;他们不大可能去做那些没有把握的事情;喜欢事必躬亲，不愿授权;他们无法忍受那些做事随随便便的人。 典型特征：埋头苦干，守秩序，尽职尽责，易焦虑。 作用：对于那些重要且要求高度准确性的任务，完美者起着不可估量的作用;在管理方面崇尚高标准严要求，注意准确性，关注细节，坚持不懈。

从以上的描述可知：实干者善于行动，团队中如果缺少实干者，则会太乱;协调者善于寻找到合适的人，团队中如果缺少协调者，则领导力不强;推进者善于让想法立即变成行动，团队中如果缺少推进者，则工作效率将会不高;创新者善于出主意，团队中如果缺少创新者，则思维会受到局限;信息者善于发掘最新“情报”，团队中如果缺少信息者则会比较封闭;监督者善于发现问题，团队中如果缺少监督者，则工作绩效不稳定甚至可能大起大落;凝聚者善于化解矛盾，团队中如果缺少凝聚者，则人际关系将会变得紧张;完美者强调细节，团队中如果缺少完美者，则工作会比较粗糙。虽然我们在团队中的角色并一定需要固定，但是在每次行动时，每个人都需要找对自己的角色并坚决的执行任务!

资金管理

一：基本制度

 一个团队必须要有足够的项目启动资金，该资金可以不用预先缴纳，可在确立项目之后按情况缴纳。  开立账户，用来付款收款。建立健全现金日记账、银行存款日记账。每天发生的现金和银行存款收支业务做到日清日结，及时核对，保证账实相符。

 严格审核现金收付凭证，严格执行现金等管理制度，不得坐支现金，不用白条抵库。

二：现金管理制度

 所有现金收支专人(出纳)负责。

 出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记现金日记账(流水账)，每天结出余额并核对实存。做到日清日结，账实相符。

 库存现金超过一定数额(建议2000元，且是收入额)时必须存入银行。

 出纳收取现金时，须立即登记现金日记账并开具一式至少两联的销售单据，一联留存，一联会计处理。经手人一定要有经手依据。

 任何现金支出必须按相关程序审批(详见支出审批制度)。因出差或其他原因必须预支现金的，须填写借款单，经相关人员(如组长)签字批准，方可支出现金。借款人要在出差回来或借款后三天内还款或报销(详见差旅费报销规定)。

 出纳根据审批无误的收支凭单逐笔按顺序登记银行存款日记账(流水账)，结出余额，每周登录网银核对银行存款实存。作到日清日结，账实相符。

 出纳收取支票时，须立即开具一式至少三联的收据，缴款人、出纳、会计各留存一联。

 支票的使用或网上付款必须事前按相关程序审批(详见支出审批制度)。所开出支票必须封填收款单位名称。支出支票时，由领取人在支票头上签收签字认可，并及时登记支票备查簿。

 出纳至少每月应将库存现金、银行存款的上存、收入、支出、结存情况，编制“报表”，并对由出纳保管的库存现金，指定人员于每月终了进行定期对账盘查，其他时间进行不定期抽查。

 会计根据实际情况做好每月现金与银行存款的帐务处理及其他帐务处理。

三：支出审批制度

 购买日常办公用品、固定资产、办公家具等、会务费、差旅费、工资与奖金等任何支出都要相应审批。为简化支出审批手续，提高效率，负责人可适当将其权限或部份权限，以文字性形式，授权给指定专人。

四：差旅费报销规定

 报销人持原始凭证签字，报负责人、会计签字认可，交会计报销。

 资金管理制度包含资金支付及费用核销管理。

会议制度

由于团队初建成，还未走上正规，所以会议相对来说机动性比较强，需要队员的相互配合。当然会议主持者(可以是任何一个组员，而组长具有召开紧急会议的权力)在没有特殊情况的前提下须协调好队员的时间，告知会议记录员提前1-3天给组员通知，确保所有成员能够准时参加会议(无法准时参加或者迟到将按相关的会议条例进行记录)。在特殊情况下，组员无法全部到场的情况下，必须确保两位组长到场，否则会议不允许召开。

会议需要会议记录员一名，可有两位组长指定或者毛遂自荐，会议记录员要求心思缜密，认真负责。会议记录员需在会议召开前半个小时找到空闲教室或者其他地点，确认后通知组员，确保会议顺利召开。

每个组员有提出召开会议的权利，不过要在通知组长并告知召开会议的必要性，组长在听取之后可决定会议是否召开。组长的判断会议是否召开的条件如下：(1)会议的召开是否密切关乎团队利益。(2)会议的召开是否非要全组成员的参与(组长在有能力解决组员的问题的情况下可以否定召开全体会议的要求)。当确定召开会议之后需及时通知会议记录员，会议记录员按相关程序召开会议。

紧急会议：组长有召开紧急会议(即没有提前通知大家的情况下)的权利，召开紧急会议时需两位组长达成一致方可召开，两位组长相互制约，协调，任何一个组长没有滥用此项权利的权力!组员在接受到紧急会议要求时需积极配合，有特殊原因需解释清楚并向组长请假!

会议要求：(1)每个成员在开会前必准备好会议记录本，没带将不允许参加会议。(2)会议期间每个成员必须确认手机处于静音状态，且会议期间不许无故离开。(3)当会议成员发表意见的时候其他成员不许无故打断，如有不同观点可举手示意征得与会成员的同意方可发言(4)会议召开前每个成员都需了解此次会议的内容及做好各自的发言准备，会议期间不能浪费大家的时间(5)会议结束后会议记录员需记录本次会议的内容，到场人数，讨论结果，会议时间、地点，及相应备注，以便日后的查询考证!(6)每次会议的内容要求决对保密，不允许泄露半点。(7)会议期间组员要积极参与、集思广益，当当天会议无法解决议题时，需另选时间继续进行。(8)当天会议没有参加的组员，应及时向会议记录员索要会议记录，了解缺席会议的内容，在下次会议时做会前补充报告。

会议条例: 开会迟到扣一分;无故缺席扣两分;缺席会议未及时了解会议记录的扣一分;未及时提前做好会议准备的扣一分。如若出现其他状况组长可提出扣分并征得其他组员的同意予以酌情扣分并对条例进行及时修改。扣满五分团队其他成员将对其做出相应惩罚，每次的惩罚内容需讨论决定(也可硬性规定)。

人性化措施

身先足以率人;律己足以服人;量宽足以待人;所以律人先律己

团队规章制度

 团队倡导树立“一盘棋”思想，禁止个人做有损团队利益、形象、声誉或破坏团队发展的事情

 团队所有成员工作上必须积极主动、不要依赖他人，分配到个人的任务自己做好，负责到底，坚决杜绝一个做事一圈人伺候的现象发生，有责任心、同心同德共创大

 服从分配，服从安排、不得透露团队机密，工作期间不得擅离职守不得做一些与团队利益无关的事。  队员之间相互鼓、配合，拒绝个人主义。

 不得将个人情绪带入团队工作中，影响团队的工作进程。  尊重他人，肯定、赞扬他人的长处和贡献，对他人短处和不足，进行忠告、鼓励，造成明快和睦的气氛。  真诚地对待他人。对他人有意见应选择合适的时机和场合当面说清，不要背后乱发议论,拒绝任何破坏团队团结的行为。

 团队任何决定通过民主投票决定，如发现有擅自行动的将予以坚决制止。

 相互合作,在意见和主张不一致时，应理解相互的立场，寻找能共同合作的方案。

团队误区

误区一：团队利益高于一切

团队首先是个集体。由“集体利益高于一切”这个被普遍认可的值取向，自然而然地可以衍生出“团队利益高于一切”这个“论断”。但在团队里如果过分推崇和强调“团队利益高于一切”，可能会导致两方面的弊端。一方面是极易滋生小团体主义。团队利益对其成员而言是整体利益，而对整个团队来说，又是局部利益。过分强调团队利益，处处从维护团队自身利益的角度出发常常会打破内部固有的利益均衡，侵害其他人乃至整体的利益，从而造成团队的价值目标错位，最终影响到团队战略目标的实现。另一方面，过分强调团队利益容易导致个体的应得利益被忽视和践踏。如果一味只强调团队利益，就会出现“假维护团队利益之名，行损害个体利益之实”的情况。就像新中国初期的大锅饭时期，不管你干活干的多还是少都能得到相同的“一口饭”，作为团队的组成部分，如果个体的应得利益长期被漠视甚至侵害，那么他们的积极性和创造性无疑会遭受重创，从而影响到整个团队的竞争力和战斗力的发挥，团队的总体利益也会因此受损。

误区二：团队内部不能有竞争

有人认为，讲团队精神，团队内部就不能搞竞争，这种观点肯定是错误的。在团队内部引入竞争机制，有利于打破大锅饭。如果一个团队内部没有竞争，在开始的时候，团队成员也许会凭着一股激情努力工作，但时间一长，他会发现无论是干多干少，干好干坏，结果都一样，那么他的热情就会减退，在失望、消沉后最终也会选择“做一天和尚撞一天钟”的方式来混日子。这其实是一种披上团队外衣的大锅饭。通过引入竞争机制，实行赏勤罚懒，赏优罚劣，打破这种看似平等实为压制的利益格局，团队成员的主动性、创造性才会得到充分的发挥，团队才能长期保持活力。

误区三：团队内部皆兄弟

不少团队在建设过程中，过于追求团队的亲和力和人情味，认为“团队之内皆兄弟”，而严明的团队纪律是有碍团结的。这就直接导致了管理制度的不完善，或虽有制度但执行不力，形同虚设。 纪律是胜利的保证，只有做到令行禁止，团队才会战无不胜。三国时期诸葛亮挥泪斩马谡的故事就是一个典型的例子。马谡与诸葛亮于公于私关系都很好，但马谡丢失了战略要地街亭，诸葛亮最后还是按律将其斩首，维护了军心的稳定。严明的纪律不仅是维护团队整体利益的需要，在保护团队成员的根本利益方面也有着积极意义。比如说某个成员没能按期保质地完成某项工作或者是违反了某项具体的规定，但他并没有受到相应的处罚，或是处罚根本无关痛痒，这就会使这个成员产生一种“其实也没有什么大不了”的错觉，久而久之，贻患无穷。如果他从一开始就受到严明纪律的约束，及时纠正错误的认识，那么对团队对他个人都是有益的。

误区四：牺牲“小我”成就“大我”

大都认为，培育团队精神，就是要求团队的每个成员都要牺牲小我，换取大我，放弃个性，追求趋同，否则就有违团队精神，就是个人主义在作祟。 诚然，团队精神的核心在于协同合作，强调团队合力，注重整体优势，远离个人英雄主义，但追求趋同的结果必然导致团队成员的个性创造和个性发挥被扭曲和湮没。而没有个性，就意味着没有创造，这样的团队只有简单复制功能，而不具备持续创新能力。 其实，团队不仅仅是人的集合，更是能量的结合。团队精神的实质不是要团队成员牺牲自我去完成一项工作，而是要充分利用和发挥团队所有成员的个体优势去做好这项工作。 团队的综合竞争力来自于对团队成员专长的合理配置。只有营造一种适宜的氛围：不断地鼓励和刺激团队成员充分展现自我，最大程度地发挥个体潜能，团队才会迸发出如原子裂变般的能量。

第五篇：销售团队管理方案

目前问题所在：

1、

2、

3、

4、 人员如何配备?

市场震荡，我们如何开拓客户?

公司的产品知识如何最快的让业务员掌握?

如何以最短的时间让新进业务人员产生业绩，让他们能在公司生存下来?

5、

6、

7、 宁波现有的市场我们该如何划分去开拓客户? 如何更快的获取客户资源? 新进业务人员如何管理?

营业部眼前的目标：

尽快成为宁波最具影响力的营业部!

一、现状分析： 市场

1、

2、

3、

4、 客户分析 竞争分析 产品分析 市场预测

团队战斗力

1、

2、

3、 专业知识

无 凝聚力

待培养

销售技巧

大家都能看得到的

4、 心理承受能力

有待提高

二、问题解决方案(市场和销售战略)

1、渠道

渠道结构

渠道管理

整合营销沟通计划

2、销售策略

业务人员的分配，规模及人事工作

1、 业务人员分配工作

2、 人员规模及结构

3、 人事薪资，激励结构

三、团队培养策略

1、入门培训内容

产品知识

实际遇到问题的解决

销售技巧(包括：亲和力，主动性等)

证券知识

2、初期培训内容

个人职业规划

业务技巧培训(客户，竞争对手)

日常业务中遇到的问题

业务知识培训

售前售后服务的培训 目标管理培训

4、 后期培训内容 高级管理人才培养

四、目标管理

1、市场人员必须制定周目标，月目标，季度目标以及目标

2、团队的周目标，月目标，季度目标以及目标

3、公司的总目标

目标计划，制定，实施，接果，分析，补缺

五、附件

涉及到的表格： 〈周、月计划表〉，〈周、月工作总结〉，〈目标客户管理表〉，〈考勤办法〉，〈业务人员绩效考核表〉，〈业务知识考核问卷〉，〈薪资激励制度〉，〈新进人员职位资格说明〉