《人身保险原理与实务》课程教学改革的尝试

2022-09-11

《人身保险原理与实务》属于专业性极强的课程, 根据保险经纪人市场行业现状、发展及学生的就业意愿等具体情况, 在授课过程中, 既要求教师和学生充分掌握专业理论知识, 又具有咨询、代理和经纪等方面的实践能力。所以其教学模式是一种教学方法, 以学生为主体, 以教学获取理论知识与知识运用、能力培养为目的。在进行授课内容、考试内容改革的同时, 采用案例教学、角色模拟、实训基地教学等多种教学方式方法, 注重培养和提高学生思考能力、应辩能力、知识在实践中运用能力为主要手段。

1 进行教学内容改革, 尝试学历教育与职业资格教育的有机结合

在研究型大学的保险专业教学中, 《人身保险原理》课程着重讲授该学科的发展历史、现状及未来发展趋势, 强调课程的系统性和理论性, 以及各学科体系之间的关联性。而在高职院校《人身保险原理与实务》课程的教学内容中, 则应该更加注重授课内容的实用性、职业性及技能性, 不能简单地照搬研究型高校的教学模式, 而应认真地开展市场调研, 根据保险行业的发展需要和就业状况来确定教学目的和任务, 并按照职业资格标准的要求以及培养保险经纪人应用能力对教学内容作相应调整。把全国保险中介人员职业资格证书课程考试大纲与专业教学大纲相衔接, 将保险中介人员职业证书课程纳入教学计划与课程体系之中, 强化学生对知识运用的技能训练。所以, 在授课中, 将全国保险中介人员资格考试中的《人寿保险实务》融入到理论教学中, 根据职业资格考试要求, 增加了创新性人寿保险业务、人寿保险的核保与核赔程序、可保风险分析、以及各种人寿保险合同种类、条款的比对分析等内容。并且根据保险实践, 随时将人身保险中最新的保险产品、最具时效性的信息、国际保险业的最新动态等等, 以最快的速度传递给学生, 让学生时刻把握住保险业脉搏, 感受保险业的强大生命力和魅力, 激发他们对保险从业的兴趣。将全国保险代理人、经纪人、公估人资格考试中的有关人身保险原理与实务的基本知识与要求融入到本专业课程的教学内容中, 更加突出了高职的培养目标与特色。

2 进行考试内容的改革, 与职业资格考试的内容有机结合, 突出职业性

除了在卷面考试内容中突出职业资格考试的知识点外, 还把获得保险代理人、保险经纪人、保险公估人职业资格证书折合成20分计入考试总成绩。03级经纪人专业的学生全部获得了全国保险代理人资格证书, 其中还有6人考取了全国保险经纪人证书, 5人考取全国保险公估人证书。04级经纪人班18人参加考试, 16人考取了全国保险代理人资格证书, 其中还有1人在大二就考取了全国保险经纪人证书。同时, 本课程教学的改革, 为学生日后的毕业实习教学以及实习报告的撰写提供了基础的第一手资料和素材, 也为学生顺利完成毕业实习报告、顺利就业奠定了良好的基础。

3 进行教学方法改革, 优化实践教学, 增强实践教学内容的广度和深度

3.1 理论教学与案例教学结合, 重视案例教学

案例教学法主要是借助《保险法》《民法》等法学原理, 通过学习、研究大量的人身保险案例来理解和掌握《人身保险原理与实务》的基本原则与法律推理, 而不是死记硬背具体的条文。老师在课前先把要讲的内容和精心设计、选择、组织教学案例 (将人民法院受理的保险纠纷案例, 引入课堂, 学生仔细阅读、思考保险纠纷案例, 分析、讨论解决的方案和依据) 及参考书目提供给学生, 并点明重要原理, 要求学生课前预习。上课时, 老师不作课堂讲授, 而是让学生直接讨论案例, 围绕案例提出实践中需要解决的问题, 让学生围绕这些问题根据所学的原理和规范, 从不同角度提出自己的观点, 最后由教师给予讲解, 得出结论, 指明处理类似案件所运用的原理和规范, 事实证明, 这是《人身保险原理与实务》课程的教学中学生较为欢迎的教学方式。

3.2 理论教学与情景模拟相结合, 重视角色模拟

经纪人 (保险) 专业的学生的培养目标就是能够胜任保险代理人、保险经纪人的工作。所以在教学中, 要注重培养学生理论联系实际的能力, 有一定的实践操作水平。结合专业特点, 开展情景模拟教学。组织角色模拟训练, 也是人身保险实践教学中的重要一环, 授课教师为学生提供多个保险产品, 例如人身保险中各保险公司的寿险产品、健康险产品、意外伤害险产品, 因与人身保险原理与实务授课内容和授课目标紧密结合, 通过角色分工, 各自代表不同的甚至相反的利益 (保险人、投保人、被保险人、保险代理人、保险经纪人身份) , 学生利用授课教师的不同角色要求, 相互模拟、设计、选择、适宜的保险产品, 最后找实训专家点评。角色模拟的场所就在课堂上进行, 全体同学均参与或部分参与部分观看, 各自总结, 互相评价, 还可以活跃课堂气氛, 提高学生的自我表达能力以及团队的合作精神。这种模拟教学法无形中熟悉保险实践中, 理论、推销、演讲等技巧, 为实训基地教学法奠定基础。学生是整个课程模拟教学的主体, 一般由学生自己发掘问题, 提出问题, 分析问题, 寻找可能的方案。教师在整个过程中充当的是导演的角色。对整个模拟过程进行隐性的控制与引导:有时, 也由老师抛出问题, 学生从多角度来分析和讨论问题, 以寻求最佳答案, 教师则从旁指引、协助讨论进行, 并力争创造一个能激发学生主动参与学习的积极讨论气氛。

3.3 理论教学与实训基地教学结合, 提高实践教学的“实效性”

实践性的《人身保险原理与实务》教学模式, 以学生为主体, 以教学为目的, 一方面以“投保人、被保险人利益为中心”的保险经纪人实践教学, 另一方面以“保险人利益为中心”的保险产品营销的保险代理人实践教学。利用校外优秀的实训基地, 使学生首先了解人身保险中所涉及的保险经纪人、保险代理人在保险实践中的运作方式、地位和作用, 利用更广阔、更真实的空间, 从不同角度、立场、利益对所选择专业进行职业的前期训练。学生在踏入社会之前不仅充分掌握了人身保险的扎实的理论知识, 更具备了从不同利益群体出发, 选择保险产品, 签署各类保单的流程。并具有与保户谈判、主动思维判断、迅速反应等交流能力。并且许多同学通过此种教学改革实践, 已经达到了实习业务员的水平。

高职院校学生的学习带有较强的职业特色。针对学生在知识结构、学习习惯、认知心理等方面的特点, 通过此种教学内容和方法的改革, 在提高教育教学质量的同时, 学生也增长了知识及实践能力。在注重培养学生具备坚实的专业知识同时, 更注重培养学生具备良好的公关协调能力及良好的职业道德, 兼顾了学生可持续发展能力的培养, 特别是较强的实践能力, 突出了高职的培养目标与特色。

摘要：本文以经纪人专业《人身保险原理与实务》课程的教学方法改革为切入点, 根据高职教育的准确定位和人才培养模式的要求, 结合行业的特点, 旨在打破传统的高等教育的教育教学模式, 探索出一条适合高职教育人才培养的教学方式与方法。

关键词：高职教育,人身保险,案例教学,实践教学