第一篇：银行合规试题范文
银行合规知识试题3
2012年第三次“合规经营”知识测试
姓名：分数：
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一、填空题(每空1分，共50分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等;中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等;后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。
8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。
9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。
10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。
11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议(若需)、审批、、监管、收回。
12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。
13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的
和都应纳入授信管理。
14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。
15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。
16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。
17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。
18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。
19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限不得超过原贷款期限
的;长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。
20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。
21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：
(一)本行管理人员、信贷业务人员及其;
(二)上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。
23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。
24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。
25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。
二、单项选择题(20分，每题1分)
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明
C、提出书面申请D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。
A、合规管理人员B、负责人
C、高管人员D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A、合规风险管理计划B、合规政策
C、合规管理程序D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、 流动性、 效益性
B安全性、 商业性、 效率性
C稳定性、 流动性、 效益性
D稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全D、决策失误
15、金融创新应当以
A、市场B、盈利C、客户D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 。
A、4%B、6%C、8%D、10%
17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、五年B、十年C、十五年D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是。
A、物权是绝对权B、物权是对世权
C、物权是对人权D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。
A、20%B、30%C、60%D、80%
三、判断题(请在下列错误的说法题后的括号内打“X”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。()
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。()
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。()
4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。()
5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。()
6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。()
7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。()
8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。()
9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。()
10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。()
四、简答题(每题10分，共20分)
1、农发行客户服务技巧有哪些?
答：
2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训?
答：
第二篇：银行支行合规考试题
部门：_________________
姓名：____________
一、单项选择题(下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题1.5分) 1. 严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。 A.个人
B.银行
C.单位
D.企业 2. 严禁违规(
)，违规发放贷款。 A.揽存
B.揽储
C.授权
D.受理
3. 严禁开具虚假(
)，违规出具担保承诺书。 A.承诺书
B.担保书
C.资信证明
D.资金证明 4. 严禁明知或应知是(
)办理的业务不抵制.不报告。 A.合规
B.违规
C.变相合规
D.变相违规
5. 严禁办理(
)业务和将非工作用包带入现金区。 A.亲友
B.他人
C.本人
D.结算
6. 严禁不督促(
)已调离、停用柜员的柜员号。 A.清除
B.修改
C.注销
D.调整
7. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开( )的现金柜员碰库。
A.营业场所
B.网点
C.柜台
D.库房
8. 严禁对发生的案件和( )事故隐瞒不报或拖延上报。 A.常规差错
B.一般差错
C.重大差错
D.较大差错
9. 严禁指使或(
)下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。
A.安排
B.授意
C.强制
D.要求 10. 严禁不按规定的( )和方法查库。 A.次数
B.内容
C.时间
D.频率
11. 严禁在没有(
)的情况下进行自助设备现金业务操作。 A、报警系统
B、视频监控
C、声控系统
D、联网系统
12. 严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、(
)、上缴吞没卡。
A、非本人
B、登记
C、作废
D、本人
13. 严禁不按本行规定对自助设备(
)，不对外包加钞过程进行监督。 A、加钞
B、维护
C、查库
14. 严禁清、装(卸)钞后不进行(
)核对。 A、现金
B、账务
C、账实
D、凭证
15. 严禁自助设备(
)不及时查清原因并进行账务登记。 A、长短款
B、长款
C、短款
D、非正常款项
二、多项选择题(错选或不选不计分，共30分，每小题3分) 1. 下列属于严重违规行为的有(
) A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证
2. 代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有(
)
A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务
B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等)
C、申请贷款、支用贷款、归还贷款 D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3. 下列说法正确的是(
)
A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙
B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器
C、从业人员违规档案应该在考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门
D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据
4. 在一个积分周期内从业人员总积分达到(
)分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话;总积分达到(
)分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月
或调换岗位或撤职。
A、12
B、24
C、36
D、48 5. 违规使用他人名章、操作卡、密码、(
)、(
)、(
)等进行业务操作。 A、业务印章
B、个人名章
C、有价单证
D、重要空白凭证
6. 严禁使用他人的(
)、(
)、(
)办理业务。 A、章
B、密码
C、证件
D、卡
7. 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、(
)、(
)、钥匙等重要物品交给他人使用;私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。 A、有价单证
B、重要空白凭证
C、工号
D、电子令牌 8. 严禁接收未经(
)加密的批量(
)数据包。
A、客户
B、身份
C、钥匙
D、代发工资
9. 严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定(
)保管，或(
)不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。 A、入库(柜)
B、保险柜
C、保险柜钥匙、密码
D、金库
10. 为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定(
)、(
)、(
)开展检查工作。
A、频率 B、频次 C、内容 D、标准
三、填空题(共10小空，每空1分)
1. 严禁复制、_______、______持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
2. 对公账户和结算管理严禁违规办理账户______、_____、______。
3. 从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起________个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起________个工作日内作出复查决定;复查时，原调查人员不得参与。
4. 严禁输入密码时不进行______和将非工作用包带入现金区。
5. 从业人员在一个内积分达到______分或者连续两年积分均达到______分即给予开除处分。
四、判断题(共10小题，每题1分)
1. 从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。
(
)
2. 根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。
(
) 3. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。
(
) 4. 积分决定作出后，须经本人确认后生效。
(
) 5. 业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。 ( )
6. 严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。
(
) 7. 从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。
(
) 8. 在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。
(
) 9. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证.业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
(
) 10. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。
(
)
五、简答题。(共20分)
请写出中国邮储银行员工行为十条禁令的内容。
第三篇：商业银行合规管理相关文件解读试题
1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √
A 一 B 二 C 三 D 四 正确答案： A 多选题
2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √
A 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则
B 市场惯例
C 行业协会制定的行业规则
D 适用于银行职员的内部行为准则 正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×
A 提出建议
B 指导教育
C 识别、量化和评估合规风险
D 监测、测试和报告
E 承担法定责任和联络
F 制定合规方案 正确答案： A B C D E F
4. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √
A 写
B 改
C 查
D 奖
E 罚
正确答案： A B C D E 判断题
5. 合规应从高层做起。 √
正确 错误 正确答案： 正确
6. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √ 正确 错误 正确答案： 错误
7. 合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。 √
正确
错误 正确答案： 错误
8. 合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 √
正确
错误 正确答案： 正确
9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √
正确
错误 正确答案： 错误
10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √
正确
错误 正确答案： 正确
第四篇：银行业合规文化测试题 二 （多选题）
1、商业银行可以经营(
ABCD
)业务。 A、吸收公众存款
B、发放短期、中期和长期贷款
C、办理国内外结算
D、办理票据承兑与贴现
2、商业银行以(
ABD
)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A、安全性
B、流动性
C、经营性
D、效益性
3、有下列(
ABCD )情形之一的，合同无效。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益 C、以合法形式掩盖非法目的
D、损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定
4、票据权利在下列(
ABCD
)期限内不行使而消灭。
A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年
B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月 C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月
5、公司、企业进行会计核算不得有下列(
ABCD
)行为。
A、随意改变资产、负债、所有者权益的确认标准或者计量方法
B、虚列或者隐瞒收入，推迟或者提前确认收入 C、随意改变费用、成本的确认标准或者计量方法，虚列、多列、不列或者少列费用、成本
D、随意调整利润的计算、分配方法，编造虚假利润或者隐瞒利润
6、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(
ABCD
)的原则。
A、存款自愿
B、取款自由 C、存款有息
D、为储户保密
7、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(
ABCD)。
A、法律制裁
B、监管处罚 C、重大财务损失
D、声誉损失的风险
8、农村中小金融机构的机构设立须经银监会及其派出机构行政许可的事项是有(ABCD)。
A、调整业务范围和增加业务品种
B、董事(理事)和高级管理人员任职资格
C、机构变更
D、机构终止
9、商业银行披露的信息应当包括(ABCD )公司治理信息等。
A、基本信息
B、财务会计报告
C、风险管理信息
D、重大事项
10、不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由( ABC )出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。
A、保证人
B、抵押人
C、出质人
D、贷款人
11、申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求?( ABCD )
A、国家产业政策
B、国家土地政策
C、国家环保政策
D、国家投资项目的合法管理程序
12、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应把贷款品种、额度、期限与借款人的哪些因素进行匹配程度评估，作为与借款人后续合作的依据?(
AB )
A、经营状况
B、还款能力
C、还款意愿
D、信用状况
13、《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：(ABCD)。
A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D、法律法规规定的其他情形的
14、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人可以以要求借款人(ABC )等方式，有效分散经营期风险。
A、签订长期供销合同
B、使用金融衍生工具 C、发起人提供资金缺口担保
D、建立完工保证金
15、信访工作应当遵循下列哪些原则：(ABCD)。 A、保护信访人的合法权益
B、依法、客观、公正、及时处理信访事项
C、属地管理、分级负责，谁主管、谁负责 D、就地解决问题与疏导教育相结合
16、县联社监事会由(BCD)组成。
A、独立监事 B、职工监事 C、非职工监事 D、外部监事
17、贷审委成员(不含主任，下同)由法人机构班子成员，(ABCDEF)等部门负责人，信用社主任(行长)，熟悉信贷业务、国际业务、法律等相关知识的信贷专管员、员工等组成。
A、 风险管理
B、 个人业务
C、 公司业务
D、 合规风险
E、 资产管理
F、 财务会计
18、岗位轮换范围包括(ABCD)等岗位员工。 A、会计、出纳、储蓄、信贷
B、经费、资金调剂、资金清算、资产管理 C、计算机科技管理、计算机操作管理
D、银行卡管理、货币市场、票据业务
19、亲属回避区域的界定：(ABCD)。 A、省联社
B、办事处、市联社机关
C、县级联社机关及所辖营业部
D、农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域
20、高级管理层在合规部门的协助下，负责本单位合规风险的管理，履行以下职责：(
ABCDE)。
A、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理(董)事会批准后执行
B、贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任
C、组建合规部门，配备合规人员 D、制定合规风险管理计划
E、及时向理(董)事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施
21、下列哪些财产可以抵押?( ABCD ) A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物
B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产
D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权
22、设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、( ABCD )具有约束力。
A、监事
B、股东
C、董事
D、高级管理人员
23、设立有限责任公司，应当具备下列( ABCD )条件。
A、股东符合法定人数
B、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额 C、股东共同制定公司章程
D、有公司名称、公司住所，建立符合有限责任公司要求的组织机构
第五篇：银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成
绩。
三，更新服务
"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。
二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册
"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效
通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。
其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没
有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。
通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识
首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地，提升了在客户中的信誉和社会地位