银行合规测试题范文

2022-06-20

第一篇：银行合规测试题范文

银行合规试题

1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √

A B C D 一二三四

正确答案： A 多选题

2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √

A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则

市场惯例

行业协会制定的行业规则

适用于银行职员的内部行为准则

正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×

A B C D E F 提出建议

指导教育

识别、量化和评估合规风险

监测、测试和报告

承担法定责任和联络

制定合规方案

正确答案： A B C D E F 4. 合规风险管理强调( ) ×

A B C D 独立性

长期性

被审查性

有效性

正确答案： A C D

5. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理( ) √

A B C 合规绩效考核制度

合规问责制度

安全保卫制度 D 诚信举报制度

正确答案： A B D

6. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √

A B C D E 写

改

查

奖

罚

正确答案： A B C D E 判断题

7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √

正确错误

正确答案：错误

8. 银行的合规部门应该是独立的。 √

正确

错误正确答案：正确

9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √

正确错误

正确答案：错误

10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √

正确

错误正确答案：正确

第二篇：银行支行合规考试题

部门：_________________

姓名：____________

一、单项选择题(下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题1.5分) 1. 严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。 A.个人

B.银行

C.单位

D.企业 2. 严禁违规(

)，违规发放贷款。 A.揽存

B.揽储

C.授权

D.受理

3. 严禁开具虚假(

)，违规出具担保承诺书。 A.承诺书

B.担保书

C.资信证明

D.资金证明 4. 严禁明知或应知是(

)办理的业务不抵制.不报告。 A.合规

B.违规

C.变相合规

D.变相违规

5. 严禁办理(

)业务和将非工作用包带入现金区。 A.亲友

B.他人

C.本人

D.结算

6. 严禁不督促(

)已调离、停用柜员的柜员号。 A.清除

B.修改

C.注销

D.调整

7. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开( )的现金柜员碰库。

A.营业场所

B.网点

C.柜台

D.库房

8. 严禁对发生的案件和( )事故隐瞒不报或拖延上报。 A.常规差错

B.一般差错

C.重大差错

D.较大差错

9. 严禁指使或(

)下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

A.安排

B.授意

C.强制

D.要求 10. 严禁不按规定的( )和方法查库。 A.次数

B.内容

C.时间

D.频率

11. 严禁在没有(

)的情况下进行自助设备现金业务操作。 A、报警系统

B、视频监控

C、声控系统

D、联网系统

12. 严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、(

)、上缴吞没卡。

A、非本人

B、登记

C、作废

D、本人

13. 严禁不按本行规定对自助设备(

)，不对外包加钞过程进行监督。 A、加钞

B、维护

C、查库

14. 严禁清、装(卸)钞后不进行(

)核对。 A、现金

B、账务

C、账实

D、凭证

15. 严禁自助设备(

)不及时查清原因并进行账务登记。 A、长短款

B、长款

C、短款

D、非正常款项

二、多项选择题(错选或不选不计分，共30分，每小题3分) 1. 下列属于严重违规行为的有(

) A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证

2. 代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有(

)

A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务

B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等)

C、申请贷款、支用贷款、归还贷款 D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3. 下列说法正确的是(

)

A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙

B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器

C、从业人员违规档案应该在考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门

D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据

4. 在一个积分周期内从业人员总积分达到(

)分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话;总积分达到(

)分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月

或调换岗位或撤职。

A、12

B、24

C、36

D、48 5. 违规使用他人名章、操作卡、密码、(

)、(

)等进行业务操作。 A、业务印章

B、个人名章

C、有价单证

D、重要空白凭证

6. 严禁使用他人的(

)、(

)办理业务。 A、章

B、密码

C、证件

D、卡

7. 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、(

)、(

)、钥匙等重要物品交给他人使用;私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。 A、有价单证

B、重要空白凭证

C、工号

D、电子令牌 8. 严禁接收未经(

)加密的批量(

)数据包。

A、客户

B、身份

C、钥匙

D、代发工资

9. 严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定(

)保管，或(

)不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。 A、入库(柜)

B、保险柜

C、保险柜钥匙、密码

D、金库

10. 为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定(

)、(

)开展检查工作。

A、频率 B、频次 C、内容 D、标准

三、填空题(共10小空，每空1分)

1. 严禁复制、_______、______持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

2. 对公账户和结算管理严禁违规办理账户______、_____、______。

3. 从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起________个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起________个工作日内作出复查决定;复查时，原调查人员不得参与。

4. 严禁输入密码时不进行______和将非工作用包带入现金区。

5. 从业人员在一个内积分达到______分或者连续两年积分均达到______分即给予开除处分。

四、判断题(共10小题，每题1分)

1. 从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。

(

)

2. 根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。

(

) 3. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。

(

) 4. 积分决定作出后，须经本人确认后生效。

(

) 5. 业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。 ( )

6. 严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。

(

) 7. 从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。

(

) 8. 在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。

(

) 9. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证.业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

(

) 10. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。

(

)

五、简答题。(共20分)

请写出中国邮储银行员工行为十条禁令的内容。

第三篇：银行合规执行年测试总结汇报

关于合规知识测试活动的总结报告

银监分局：

为促进我行合规建设，根据《银监分局关于在全市银行业金融机构开展合规知识测试活动的通知》文件精神，结合我行“合规执行年”活动进程，我行于6月10日在全行开展了合规知识测试，以检验和强化全行员工合规知识学习和培训教育效果，进一步增强员工合规意识。现将合规知识测试活动总结报告如下：

一、测试活动开展基本情况

根据我行工作安排，合规知识测试于6月10日在营业部大厅集中举行，参加人员为全行员工，测试形式为闭卷考试，最后采取了各部室交叉阅卷的形式，评阅出试卷成绩(见附件)。此次测试活动具有以下特点：一是领导高度重视，精心准备。为确保合规测试的顺利开展并取得预期效果，我行监事长、行长、副行长在全行大会上就相关问题均做了强调说明，并要求全行员工每人具备一本学习笔记，做好学习记录，每人上交一篇心得体会。二是在全行范围内广泛宣传，督促员工积极备考。经“合规执行年”活动领导小组讨论决定，成立“合规执行年”学习园地，为全行员工提供合规知识交流讨论的平台，促使员工充分认识到合规测试的意义和重要性。三是认真组织研究试卷内容，确保试卷质量。按照文件要求，经“合规执行年”活动领导小组研究最终确定测试试卷具体内容，包括银监分局题库的公共部分和我行内部管理、业务操作制度部分，题目类型分为填空题、单项选择题、多项选择题、判断题、简答题和论述题，于5月31号将试卷模板报银监分局审核并获得批准。四是公开测试、公平阅卷，认真总结测试结果。测试活动采取集体参与、集中考试的形式，并由各部室交叉阅卷，确保公平、公开、公正，同时将试卷密封归档，测试成绩下发全行，要求员工认真总结，取得更大提高。

二、测试活动评价

此次测试活动由于各级领导重视、组织有力，全行上下营造了浓厚的合规文化氛围;管理层合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心;全行员工积极参与，认真备考，起到了巩固学习内容的效果;全行员工测试成绩较好，及格率达到100%，起到了检测培训教育的目的。总体来说，测试活动取得了预期效果，同时，通过此次测试活动，我行也认为合规培训有待深入强化。从测试结果看，虽然测试成绩总体较好，但仍有一些员工将常见问题、培训中经常强调问题做错，说明部分员工并未完全吸收培训内容，员工培训意识有待提高，培训内容有待进一步强化。

三、下阶段合规活动计划为进一步推进“合规执行年”活动，我行计划从以下几方面开展工作：

(一)开展合规活动总结工作。一是要求各部室、支行、分理处本月再上交一篇活动总结，全行员工每人上交一篇活动心得体会。二是召开全行合规活动总结会，进一步总结全行活动开展情况，表彰活动中表现较好的团体和个人，批评参加活动不积极的团体和个人，同时做好下一步活动开展的宣传动员工作。

(二)开展自查自纠整改。一是进一步组织各部室、网点加强风险管理，深入开展排查各类风险点，规范经营行为，规避操作风险。二是加强执行力建设，把贯彻规章制度的执行力摆上突出位置，掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。

(三)开展警示教育。组织员工学习各类通报中金融系统已发案例和成功堵截案例，对通报中案例的教训和经验进行讨论分析，并对照案例查找我行管理和操作上的不足，及时采取预防措施。

第四篇：银行业合规文化测试题二（多选题）

1、商业银行可以经营(

ABCD

)业务。 A、吸收公众存款

B、发放短期、中期和长期贷款

C、办理国内外结算

D、办理票据承兑与贴现

2、商业银行以(

ABD

)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、安全性

B、流动性

C、经营性

D、效益性

3、有下列(

ABCD )情形之一的，合同无效。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益 C、以合法形式掩盖非法目的

D、损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定

4、票据权利在下列(

ABCD

)期限内不行使而消灭。

A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年

B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月 C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月

5、公司、企业进行会计核算不得有下列(

ABCD

)行为。

A、随意改变资产、负债、所有者权益的确认标准或者计量方法

B、虚列或者隐瞒收入，推迟或者提前确认收入 C、随意改变费用、成本的确认标准或者计量方法，虚列、多列、不列或者少列费用、成本

D、随意调整利润的计算、分配方法，编造虚假利润或者隐瞒利润

6、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(

ABCD

)的原则。

A、存款自愿

B、取款自由 C、存款有息

D、为储户保密

7、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(

ABCD)。

A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失的风险

8、农村中小金融机构的机构设立须经银监会及其派出机构行政许可的事项是有(ABCD)。

A、调整业务范围和增加业务品种

B、董事(理事)和高级管理人员任职资格

C、机构变更

D、机构终止

9、商业银行披露的信息应当包括(ABCD )公司治理信息等。

A、基本信息

B、财务会计报告

C、风险管理信息

D、重大事项

10、不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由( ABC )出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。

A、保证人

B、抵押人

C、出质人

D、贷款人

11、申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求?( ABCD )

A、国家产业政策

B、国家土地政策

C、国家环保政策

D、国家投资项目的合法管理程序

12、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应把贷款品种、额度、期限与借款人的哪些因素进行匹配程度评估，作为与借款人后续合作的依据?(

AB )

A、经营状况

B、还款能力

C、还款意愿

D、信用状况

13、《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：(ABCD)。

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的

D、法律法规规定的其他情形的

14、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人可以以要求借款人(ABC )等方式，有效分散经营期风险。

A、签订长期供销合同

B、使用金融衍生工具 C、发起人提供资金缺口担保

D、建立完工保证金

15、信访工作应当遵循下列哪些原则：(ABCD)。 A、保护信访人的合法权益

B、依法、客观、公正、及时处理信访事项

C、属地管理、分级负责，谁主管、谁负责 D、就地解决问题与疏导教育相结合

16、县联社监事会由(BCD)组成。

A、独立监事 B、职工监事 C、非职工监事 D、外部监事

17、贷审委成员(不含主任，下同)由法人机构班子成员，(ABCDEF)等部门负责人，信用社主任(行长)，熟悉信贷业务、国际业务、法律等相关知识的信贷专管员、员工等组成。

A、风险管理

B、个人业务

C、公司业务

D、合规风险

E、资产管理

F、财务会计

18、岗位轮换范围包括(ABCD)等岗位员工。 A、会计、出纳、储蓄、信贷

B、经费、资金调剂、资金清算、资产管理 C、计算机科技管理、计算机操作管理

D、银行卡管理、货币市场、票据业务

19、亲属回避区域的界定：(ABCD)。 A、省联社

B、办事处、市联社机关

C、县级联社机关及所辖营业部

D、农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域

20、高级管理层在合规部门的协助下，负责本单位合规风险的管理，履行以下职责：(

ABCDE)。

A、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理(董)事会批准后执行

B、贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任

C、组建合规部门，配备合规人员 D、制定合规风险管理计划

E、及时向理(董)事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施

21、下列哪些财产可以抵押?( ABCD ) A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物

C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

22、设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、( ABCD )具有约束力。

A、监事

B、股东

C、董事

D、高级管理人员

23、设立有限责任公司，应当具备下列( ABCD )条件。

A、股东符合法定人数

B、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额 C、股东共同制定公司章程

D、有公司名称、公司住所，建立符合有限责任公司要求的组织机构

第五篇：黑龙江邮储银行高管人员 “廉洁从业、合规经营”测试题

单位:___________________姓名:_________成绩:________

一、单选题(每题 1分，共计60分。每题的备选项中，只有1个选项最符合括号中所需的内容)

1、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的颁布时间为( A )。

A、2009年7月1日 B、2009年9月1日C、2009年8月1日 D.2009年10月1日

2、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》规定了(B)“不准”，规范党员干部行为。 A 、 51 ; B 、 52 ; C 、 53 。

3、对国有企业领导人员进行经常性的教育和监督的主体是：( A )。

A、各级纪检监察机关、组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构

B、各级纪检监察机关和组织人事部门

C、各级纪检监察部门和履行国有资产出资人职责的机构

D、各级和履行国有资产出资人职责的机构

4. 《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》中所称特定关系人，是指与国有企业领导人员有近亲属以及( C )的人。

A、其他共同利益关系 B、共同利益 C、其他关系 D、其他关系人

5.违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的，根据不同的情节，最重的处理为：( C ) A.批评教育 B.开除党籍 C.追究刑事责任

6.根据《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，不准索取、接受或者( C )占用管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位或者个人的财物。

A.购买 B.借用 C.以借为名

7.根据《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》，国有企业不准默许、纵容、授意相关人员( C )谋取私利。

A.以单位名义 B.以他人名义 C.以本人名义

8、各级党委(党组)要加强对党员领导干部( B) 方面的教育，将《党员领导干部廉政准则》列为党员领导干部教育培训的重要内容。

A.艰苦奋斗 B 、廉洁从政 C 、党风党纪

9、( A )应当向党组织如实报告个人有关事项，自觉接受监督。

A 、党员领导干部 B 、支行长以上干部 C 、经理以上

10、党员领导干部参加民主生活会和述职述廉，要对照《党员领导干部廉政准则》进行检查，认真开展( C ) 。 A 、批评 B 、自我批评 C 、批评和自我批评

11、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济来往中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以( A )论处。

A、受贿 B、贪污 C、侵占 D、索贿

12、中国共产党纪律处分条例规定，参加赌博屡教屡犯，或者财资较大，或者在工作时间赌博，或者在国(境)外赌博，情节严重的，给予( C )处分。

A、警告或者严重警告 B、记过或者记大过 C、留党察看或者开除党籍

13、实行党风廉政建设责任制，要坚持党委统一领导，( A)，纪委组织协调，部门各负其责，依靠群众的支持和参与。

A、党政齐抓共管B、政府主要管理 C、人大监督管理D、政协监督协商

14、党委(党组)、政府以及党委和政府的职能部门领导班子的正职对职责范围内的党风廉政建设负总责;领导班子其它成员根据工作分工，对职责范围内的党风廉政建设负( C )。

A、领导责任 B、主要领导责任 C、直接领导责任 D、间接领导责任

15、发现领导干部在政治思想、履行职责、工作作风、道德品质、廉政勤政等方面的苗头性问题，党委(党组)、纪委和党委组织部门应当按照干部管理权限及时对其进行(A )。

A、诫勉谈话B、组织谈话C、调查谈话D、任职谈话

16、我国现行法律规定，公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿数额在( )元以上的，并被立案追诉。 A、3000 B、5000 C、10000 D、50000

17、“手莫伸，伸手必被捉。党和人民在监督，众目睽睽难逃脱”，出自以下哪位领导人的诗句( C )。 A、毛泽东 B、周恩来 C 、陈毅 D、郭沫若

18、联合国确定每年( )为世界反腐败日。 A、1月9日 B、5月9日 C、10月9日 D、12月9日

19、我省分行信访举报电话号码是( C )。

A、86295580 B、876295580 C、82695580 D、95580 20、召开“三重一大“决策会议，必须保证出席会议的有决策权的人员不少于总数的( C )。

A、三分之一 B、二分之一 C、三分之二

21、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是( D ) A.为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B.为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C.本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字 D.以上都不对

22、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下说法最恰当的是( E ) A.柜员管理 B.账户管理 C.存取现金 D.有价单证及重要空白凭证管理 E.以上说法都正确

23、在办理信用卡(消费信贷)时，主要对借款人的身份、财产状况、( A )、还款意愿等进行调查了解 A.还款能力 B.工作能力 C.盈利能力 D.交际能力

24、下列说法正确的是( C )

A.有权机关查询个人储蓄存款时，只需提供姓名 B.有关机关冻结个人存款最长期限为3个月 C.有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金 D.只有人民法院有权扣划个人储蓄存款

25、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.客户身份识别 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作

26、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得(A). A.借走资料原件 B. 抄录资料原件 C. 复印资料原件 D. 对资料原件照相答案: A

27、网点营业员尾箱轮换原则为(A). A. 每日轮换 B. 每两日轮换 C. 每周轮换 D. 长期不换答案：A

28、营业员尾箱中的凭证使用量最多只能使用(B)

A. 6-7天 B. 3-5天

C. 10-12天 D. 13-15天. 答案：B

29、以下哪项措施不属于事前风险控制手段(C) A、风险转移 B、风险规避 C、风险补偿 D、风险分散答案：C 30、在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是( ). A、风险分散 B、风险对冲 C、风险转移 D、风险规避

31、根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，单笔金额超过项目总投资( C )或超过( C )万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A.2%,200 B.4%,400 C.5%,500 D.3%,300 答案：C

32、《反洗钱法》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下

B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下

D.处30万元以上500万元以下

33、临时存款账户的有效期最长不得超过(B )。 A.3年 B.2年 C.1年 D.6个月

34、关于商业银行销售理财产品禁止的情形，下列说法错误的是(B)

A.不得将理财产品与其他产品进行捆绑销售; B.可以采取抽奖或者赠送实物等方式销售理财产品; C.不得挪用客户认购、申购、赎回资金; D.销售人员不得代替客户签署文件;

35、根据《票据法》的规定，失票人应当在通知挂失止付后(D )日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 A.4 B.2 C.5 D.3

36、(B)是票据的管理部门 A.银行业协会 B.人民银行 C.银监会 D.商业银行

37、根据《支付结算办法》的规定，支票的提示付款期限自出票日起( B )。

A.30日 B.10日 C.15日 D.60日

38、承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过( C )。 A.24个月 B.12个月 C.6个月 D.4个月

39、关于理财产品销售文件风险揭示书的内容，下列说法错误的是(B )

A.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

B.保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金和合同预期收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资” C.非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容

D. 风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认 40、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设臵适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( D )万元人民币 A.20 B.15 C.10 D.5

41、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( C )年。

A.20 B.15 C.10 D.5

42、下属于大额外汇资金交易的是( A )。

A.个人当天存1万美元 B.个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元 D.个人当天转账20万港元

43、根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，在贷后管理中，贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取(B )等有效措施防范化解贷款风险。 A.解除合同、提前收贷 B.提前收贷、追加担保 C.提前收贷、提起诉讼 D.解除合同、提起诉讼

44、关于流动性贷款，说法错误的是(C)

A.贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。

B.贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。 C. 流动资金贷款可用于固定资产投资。

D. 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

45、根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于( A )名信贷人员完成。 A.2 B.1 C.3 D.4

46、根据总行《个人贷款违规行为责任追究规定》，授意、指使员工从事下列行为之一的，给予撤职至解除劳动合同：( A)

(一) 账外放贷收息;

(二) 以他人名义或虚拟名称开立账户发放贷款;

(三) 篡改、毁坏、伪造、隐匿、变造档案资料;

(四) 违规向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;

(五) 违规降低利率以及采取其他不正当手段发放贷款;

(六) 违规刻制印章。 A.(一)-

(六) B.

(一)、

(三)、

(四)、

(五)、

(六) C.

(一)、

(二)、

(三)、

(四)、

(五) D.

(二)、

(三)、

(四)、

(五)、

(六)

47、根据总行《个人贷款违规行为责任追究规定》，采取不正当手段、方式，致使任务指标完成情况失真，获取奖励、荣誉等利益，情节轻微的，给予批评教育和经济处罚;情节较重的，给予警告处分;造成不良后果的，给予记过处分;情节严重的，给予记大过或(C)处分. A.批评教育，记过， B.记过，撤职

C.撤职，解除劳动合同 D.解除劳动合同，撤职

48、个人贷款违规行为责任追究规定，( B )是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人

A.直接责任人 B.领导责任人 C.管理责任人 D.监督检查责任人

49、根据银监会《个人贷款管理暂行办法》，以下表述正确的是( C )。

A. 贷款人可以发放无指定用途的个人贷款

B. 对未获批准的个人贷款申请，贷款人可以不告知借款人 C. 贷款调查应以实地调查为主，间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

D.贷款人受托支付是指借款人将贷款支取后，支付给第三方 50、有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式，(B)：

A.借款人无法事先确定具体交易对象

B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;

C.贷款资金用于生产经营且金额不超过八十万元人民币的;

D.贷款金额不超过五十万元人民币的;

51、小企业贷款若抵押人为自然人的，抵押人年龄原则上应在(B)周岁(含)之间，不得接受产权由未成年人所有或共有的房产、建设土地使用权作为抵押物。

A.18-60

B.18-65

C.16-60 D.16-65

52、小企业贷款如果以借款企业、企业主个人或其他第三方拥有完全产权的工业厂房作为抵押物的，位于城市中央区、中心商业区、工业园区等重点地段的优质物业，使用年限要求最长不超过(C )。

A.10年 B.15年 C.20年 D.25年

53、贷款三查指的是(C )。

A. 主管行长抽查、信贷部经理检查、信贷员调查 B.自查、内审检查、外审检查 C. 贷前调查、贷中审查、贷后检查 D. 查征信、查三表、查还款能力

54、以下关于个人贷款违规行为人员责任追究方式中表述正确的是(D )。

A. 批评教育：包括告诫、通报批评 B. 经济处罚：包括罚款和扣工资 C.纪律处分：包括警告、通报评批、撤职

D. 领导问责：包括停职检查、引咎辞职、责令辞职、免职

55、以下关于个人贷款违规行为领导问责期间及限制表述正确的是(A )。

A. 受到问责的高级管理人员，取消当年考核中各类评先评优资格

B. 引咎辞职、责令辞职、免职的高级管理人员，以后不得重新担任与其原职务相当的领导职务。

C. 引咎辞职、责令辞职、免职的高级管理人员，不能根据工作需要，按照高级管理人员管理权限酌情安排适当岗位。 D. 纪律处分期满后，引咎辞职、责令辞职、免职的高级管理人员，可以立即恢复原职。

56、关于信贷人员轮岗要求，以下说法不正确的是(B )：

A.对于达到停业标准的信贷员，暂不轮岗，专职负责催收，待恢复经办业务后再进行轮岗安排。

B.一级支行的信贷业务审查岗连续工作满3年(含2年)以上的必须进行轮岗。

C.一级支行的信贷业务审查岗连续工作满2年(含2年)以上的必须进行轮岗。

D.独立审批人在不同支行之间的派驻应至少每2年轮岗一次。

57、下面关于信贷员和信贷营业网点主管岗轮岗的说法，正确的是(D )：

A.采用异地、异岗位轮岗的，在轮岗后的一年之内，不允许返回原营业机构担任原岗位工作。

B.如一级支行只有一家营业机构的，采用按片区轮岗的，在轮换后的一年之内不允许负责原片区;采用更换管户信贷员的，在更换后的一年之内不允许负责原管户客户。

C.主辅调信贷员连续固定搭配满一年(含一年)以上，必须进行轮换，在轮换后的3个月之内，不允许再次固定搭配。

D.对因孕期、哺乳期等特殊原因，不能按时实行岗位轮换的人员，经二级分行批准后，轮岗时间最长可延期1年。每年实行延期轮岗的人员不得超过应轮换人员总数的20%。

58、下面关于审查岗轮岗的说法，正确的是(D )：

(1)原则上实行本地轮岗，即在同一家一级支行内，由原审查岗与其他具备审查能力的不同人员之间轮岗。

(2)如一级支行只有一名审查人员，则由具备审查能力的信贷员、信贷营业部主任、贷后管理人员，或其他曾从事过审查岗工作的人员与其进行岗位轮换。

(3)如一级支行下设两名以上(含两名)的审查人员，也可对不同审查岗负责的不同业务范围(例如不同的审查岗负责不同信贷员报审的业务、不同营业机构报审的业务或不同区域市场产生的业务等)进行轮换。

(4)在满足任职资格等条件的前提下，可综合考虑机构的总体人员配备安排，灵活采用异地等轮岗方式，即在另一家一级支行进行轮岗，以达到加强内控建设的目的。

A.仅(1)(2)(3)正确 B.仅(2)(3)(4)正确

C.仅(1)(2)(4)正确 D.以上说法全正确

59、关于个人非抵押类贷款业务档案的保管期限，说法正确的是(B ). A.短期保管的个人非抵押类贷款业务档案为5年：贷款本息已收回的贷款档案，档案保管期限为5年。档案保管期限从贷款结清后次年1月1日起计算。

B.长期保管的个人非抵押类贷款业务档案为5年：贷款到期未收回，直至贷款收回或以资抵债，资产处臵完毕，档案保管期限为5年。档案保管期限从收回或资产处臵完毕后次年1月1日起计算。

C.贷款到期逾期至今仍未收回和呆账核销的贷款档案：要保管10年;每笔贷款(或额度)申请表也应保管10年。

D.未成功发放贷款的档案，须保管3年(但对于已签订借款合同，因各种原因未放款的，须保留5年)。档案保管期限从归档之日起计算。

60、关于一级支行小额贷款业务审贷会，以下说法正确的是(A). A.一级支行行长、主管信贷的副行长每月应至少参加三次审贷会、每月应至少抽查三份贷款档案(不含已参加审贷会的贷款档案)。

B.一级支行主管信贷的副行长每月应至少参加三次审贷会、每月应至少抽查三份贷款档案(不含已参加审贷会的贷款档案)，一级支行行长可以不参加。

C.一级支行行长、主管信贷的副行长中必须有一位每月至少参加三次审贷会、每月至少抽查三份贷款档案(不含已参加审贷会的贷款档案)。

D.制度中没有明确要求，一级支行领导必须参加审贷会。但为了防范风险，一级支行行领导可以参加审贷会，但非审贷会成员的行领导不具有表决权。

二、多选题(共10题，每题1分，共计20分。每题的备选项中，有1个或1个以上的正确答案。不选、漏选、多选或选错均不得分)

1.国有企业领导人员违反决策原则和程序决定企业的“三重一大”事项，是滥用职权、损害国有资产权益的行为。“三重一大”事项指：(ABCD)。 A、重大经营决策 B、重要人事任免 C、重大项目安排 D、大额度资金运作

2.下列有关《中国邮政储蓄银行员工守则》的表述正确的是( ABCD )

A 、严格按照国家法律和国家有关规定，行内规章制度开展业务，从事经营管理活动，严禁违规经营 B 、贯彻流程银行的理念，遵守流程银行的要求，在岗位职责范围内勤勉、尽职地开展工作

C 、处理业务过程中，如果确信上级指示违反金融法律法规，行内规章制度，应当立即报告，以便及时纠正 D 、因执行上级指示而出现违章、违纪情况，并确信继续下去给邮储银行带来损害时，执行者必须立即采取控制措施，并及时报告

3.国有企业实施《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的主要责任人是：( ABCD)。

A、党委书记 B、董事长 C、总经理 D、纪委书记 4.国有企业领导人员违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》行为的组织处理措施主要有( ABCD)刑事追究。

A、纪律处分 B、经济处罚 C、经济赔偿 D、职业禁入

5.下列哪些行为属于利用职务上的影响谋取不正当利益的行为?(ABCD )

A.接受服务对象送的价值1000元的健身卡B.在公务活动中接受有价证券、支付凭证D.长期借用服务对象车辆供自己使用 6.某分行领导张某在国庆节期间参加大学同学酒店聚会，费用2万余元均由张某用公务卡支付，事后以接待费名义向单位报销。以下评价正确的有：( ABC )

A.王某的行为属于假公济私行为B.王某的行为已经构成贪污犯罪C.王某的行为违反《廉政准则》

D.王某的行为属于铺张浪费行为

7.党员领导干部违反《廉政准则》的，根据不同的情节，可给予哪些不同的处理?( ABCD )

A.批评教育B.组织处理C.纪律处分D.追究法律责任

8.以下哪些行为属于脱离实际，弄虚作假，损害群众利益和党群干群关系的行为?( ABC )

A.某领导为争取省级先进集体，指使下级向省检查组虚报工作业绩

B.某领导为儿子结婚大办婚事，在五星级酒店宴请宾客上千人

C.某国企领导通过向评委行贿的手段，获取“商业人物”荣誉称号

D.某领导要求后勤部门在采购电脑时只采购戴尔品牌电脑

9、中国邮政储蓄银行黑龙江省分行招标管理办法适用于本行范围内( ABC )的招标。

A、固定资产类物质采购 B、库存类物质采购 C、工程类

10、中国邮政储蓄银行支行高管合规履职监察要点包括(ABCD)。

A、是否存在授意或指使员工违规办理业务行为。 B、是否存在超越权限或范围办理业务行为。 C、是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为。

D、是否存在违反规定办理借新还旧及处臵不良贷款行为。

E、是否存在摊派业务计划行为。

11、商业银行的经营原则有( ACD )

A.安全性 B、约束性 C、流动性 D、效益性

12、关于《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱的主要内容下列说法不正确的有( CD )。

A. 建立反洗钱内部控制制度

B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 不必定期开展反洗钱培训和宣传工作

D. 为对客户资料保密，应拒绝任何机构进行调查

13、下面哪些机关有权冻结单位和个人存款(ABCD). A. 海关 B. 人民检察院 C. 公安机关 D. 人民法院

14、邮政金融资金安全三个规定是(ACD) A. 邮政金融资金安全监督管理暂行规定

B. 邮政金融资金案件处罚规定

C. 邮政金融资金安全检查规定 D. 邮政金融资金案件责任查究规定

15、商业银行操作风险的表现包括(ABCD) A. 内部欺诈 B. 业务中断和系统失灵

C. 外部欺诈 D. 违规操作

16、贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现(ABCDE)等情形时借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。

A.未按约定用途使用贷款 B.未按约定方式支用贷款资金 C.未遵守承诺事项

D.突破约定的财务指标约束 E. 申贷文件信息失真

17、关于金融机构保密义务以下说法不正确的是(ABC). A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供

18、存款人开立(ACD)实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。 A.基本存款账户 B.一般存款账户

C. 预算单位开立专用存款账户 D.临时存款账户

19、下列说法正确的是(ABC )

A. 开立支票存款账户，申请人必须使用其本名，并提交证明其身份的合法证件。

B. 支票可以支取现金，也可以转账，用于转账时，应当在支票正面注明。

C. 支票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。

D.出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。可以签发空头支票。 20、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指(BCD) A.了解你的员工(KYS) B.了解你的客户业务(KYB) C.了解你的客户(KYC) D.了解你的客户单据(KYD)

三、填空题(将正确答案填入括号内，每题1分，共计20分)

1. 国有企业领导人员不得 (授意、指使、强令) 财会人员从事违反财经制度的活动。 2.在使用信用卡、签单等形式消费时，国有企业领导人员应当提供(原始凭证)和相应的 ( 情况说明 ) 。 3.国有企业领导人员违反《国有企业领导人员廉洁从业若干规定(试行)》受到 (撤职)以上纪律处分的，五年内不得担任国有企业的领导职务;违反本规定给国有资产(造成重大损失)或者(被判刑的)，终身不得担任国有企业领导职务。

4.实行党风廉政建设责任制，要把党风廉政建设作为党的建设和政权建设的主要内容，纳入领导班子、领导干部目标管理，与经济建设、政治建设、文化建设、社会建设以及生态文明建设和业务工作紧密结合，(一起部署，一起落实，一起检查，一起考核)。

5.实施责任追究，要实事求是，分清(集体责任和个人责任)，主要领导责任和重要领导责任。

6.受到责任追究的领导班子、领导干部取消当年(考核评优和评选各类先进的资格)。

7、领导干部执行党风廉政建设责任制的情况，列为(民主生活会和述职报告)的一项重要内容。

8、企业纪检监察机构不履行监督监察和报告职责，造成国有企业违反“三重一大”决策制度的，追究企业(纪委书记)的责任。

9、《党章》规定，党员领导干部必须具备的基本条件包括正确行使人民赋予的权力，依法办事，清正廉洁，勤政为民，以身作则，艰苦朴素，密切联系群众，坚持党的群众路线，自觉地接受党和群众的批评和监督加强道德修养，做到自重、自省、自警、自励，反对官僚主义，反对任何(滥用职权、谋求私利的不正之风)。

10、坚持党的民主集中制，关系生产经营和企业改革的重大决策、重要干部任免、重要建设项目安排和大额度资金的重大事项进行集体讨论研究决定

11、党委中心组学习内(不少于4次);年内听取纪委反腐倡廉工作专题汇报(不少于2次)。

12、银行业从业人员应当遵守(法律法规、行业自律规范、以及所在机构的规章)制度。

13、“七不准”禁止性规定：不准以贷转存、(不准存贷挂钩)、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本。

14、个人贷款违规行为责任追究中的纪律处分包括警告、(记过)、记大过、降级、(撤职)、解除劳动合同。

15、个人综合消费贷款的用途只能用于借款人及其配偶、父母、子女购买自用车，(支付住房装修、支付高等教育学杂费)等合法消费支出，禁止用于购买住房、及经营类车辆。