法人客户资料采集清单

第一篇：法人客户资料采集清单

法人客户申请担保需提供的资料

● 法人客户提交《贷款担保申请书》，内容包括担保金额、贷款资金用途、申请

担保期限、申请担保贷款的企业情况介绍及项目情况介绍、贷款银行意向情况等。

●担保申请人应提供的材料

1. 企业法人营业执照

2. 税务证(国税、地税)

3. 银行开户许可证

4. 组织机构代码证

5. 贷款卡及贷款卡打印单(企业信用报告原件)

6. 企业注册登记资料

7. 注册资本验资报告

8. 公司章程

9. 公司的住所证明(复印件)

10.法定代表人、财务负责人简历及身份证(复印件)

11. 上月财务报表及近两年的财务报表和经合法中介结构出具的审计报告，财务

报表主要包括资产负债表、损益表、现金流量表和财务报表编报说明、审计

报告附注等，上年度税务纳税申请表，上月税务纳税申报表，水电费发票，

员工工资表，银行流水或银行对帐单。

12. 股东会或董事会关于申请借款和担保的决议

13. 申请企业主要负责人的个人资产资料及个人连带责任承诺书

14. 与借款用途有关的购销合同、合作协议等

15. 主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表;应收账款账龄分析

表和或有负债情况表

16. 项目可行性研究报告和项目批准文件

17. 拟提供的反担保资产权属证书资料

18. 其他有关材料

●注意事项

a) 提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验，验证双人必须亲自签字确认。

b) 所提供资料要加盖单位公章

c) 法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权

d) 公司受理项目人员可根据担保项目和企业的实际情况进行筛选或添加。

第二篇：办理法人客户信贷业务所需资料-全套

日照鑫邦钢材市场开发经营有限公司山东万和担保有限公司

办理法人客户银行信贷业务所需资料

一、

1、企业简介(主要包括公司成立时间、注册资金、法人代

表、股东成员、经营地点、组织结构、他行融资情况、信誉状况、主营业务及购销上下游客户情况，盈利情况、行业发展前景等)，

2、自身公司采集表(背景公司、独立担保公司暂时不要)。

以上1-2通过邮箱(sdwhdanbao@sina.cn)发来。

二、营业执照(正副本复印件)(年审合格)

三、组织机构代码(正副本复印件)(年审合格)

四、税务登记证(正副本复印件)(年审合格)

五、贷款卡(复印件)(年审合格)

六、法定代表人、股东、财务负责人及被授权代理人身份证(复印件)

七、法定代表人简历

八、法人代表证明书

九、未婚证明、已婚证明原件，户籍证明、日照暂住证、租赁合同

十、公司章程(工商局盖章确认)

十一、 验资报告(工商局盖章确认)

十二、 审计报告(年内成立公司不要)及当期财务报表

十三、 银行基本帐户开户许可证，开办银行卡、网上银行等都由

担保公司统一安排到指定贷款行指定银行人员办理(切记)。 十

四、 组织结构和高级管理人员的情况

十五、 股东(董事)会成员和法人代表签字样本

十六、 公司在他行融资及对外担保情况(截止到申请日)

十七、 同意借款和担保的股东(董事)会决议

十八、 背景公司资料(同上一到十六项)，加盖公章，同时带副本原件核

对。(背景公司资料的要求另有说明)

十九、 独立担保公司资料(同上一到十五项)，加盖公章，同时带副本

原件核对。(申报独立担保公司的特别说明：注册资金为借款公司的注册资金两倍左右，经营期限两年左右，股东年龄在25-50岁左右，无不良信用记录，其他资料的要求另见说明)

二

十、 贷款申请书(主要包括贷款需求的原因、上下游客户名称及

购销情况、用途、贷款期限，金额，担保方式、还款条件，自筹多少、缺口多少，投入资金预测产生多少收益。)

二十一、 以上资料请按以上顺序准备三套：一套钢材市场留存，

一套上报担保公司、一套上报银行。新注册企业暂时没有的资料，随后及时补充提供。

二十二、第一次报送需带齐全部原件核对，并且扫描存档。

联系方式：

A座大厅一楼担保业务部0633-2196159焦利国

A座大厅一楼风险管理部0633-2196158苏春林

A座大厅一楼综合业务部0633-2196158丁广莉

A座大厅一楼综合业务部0633-2196159李翠萍

A座大厅二楼副总经理办0633-2196168王其铭

传真电话0633-2196158

欢迎登陆日照鑫邦钢市网站http://

办理法人客户信贷业务续贷所需资料

二十二、营业执照(正副本复印件)

二十三、税务登记证(正副本复印件)

二十四、组织机构代码(正副本复印件)

二十五、贷款卡(正副本复印件)

二十六、上两12月份报表(附项目说明)、报告期

财务报表(附项目说明)

二十七、购销合同(上游)打款用(一定要核实好!) 二十

八、 公司和股东在各银行至今6个月的对账单

二十九、 贷款后代表性的业务资料(水电证明、工资单、

纳税凭证、增值税发票)

三

十、 公司、股东在他行融资及对外担保情况

注：材料一式三份，相应证件需年检。

向工商银行申请贷款需提供资料

1、企业简介

2、营业执照正副本复印件

3、税务登记证正副本复印件

4、组织机构代码正副本复印件

5、贷款卡复印件

6、法定代表人、股东、财务负责人及被授权代理人身份证

7、法定代表人、股东、财务负责人简历

8、法人代表证明书

9、银行基本帐户开户许可证

10、公司章程(工商局盖章确认

11、验资报告(工商局盖章确认)

12、上两审计报告、当期财务报表

13、购销合同

14、公司办公场所租赁合同

15、户籍证明

16、日照暂住证

17、未婚证明、已婚证明

18、工资单

19、水电费缴费凭证

20、纳税凭证

21、公司银行账户、股东等银行卡对账单

22、公司、股东在他行融资及对外担保情况

23、公司、股东财产证明

注：

1、材料一式三份，相应证件需年检。

2、没有审计报告暂报一般报表。

3、上述材料要求一次性准备好

向农业银行申请质押贷款需提供资料

1、企业简介

2、营业执照正副本复印件

3、税务登记证正副本复印件

4、组织机构代码正副本复印件

5、贷款卡复印件

6、法定代表人、股东、财务负责人身份证

7、法定代表人、股东、财务负责人简历

8、法人代表证明书

9、银行基本帐户开户许可证

10、公司章程

11、验资报告

12、2010报告、当期财务报表

13、购销合同

14、公司办公场所租赁合同

15、户籍证明

16、日照暂住证

17、公司、股东在他行融资及对外担保情况

18、借款申请书

19、股东会决议

20、质押承诺书

第三篇：客户资料清单

附件1

承租人提交材料清单(个人)

注：以上材料均需当事人签字捺印(法人资料加盖公章)及经销商加盖公章确认。

承租人提交材料清单(法人)

注：以上材料均需当事人签字捺印(法人资料加盖公章)及经销商加盖公章确认。

第四篇：客户资料收集清单

企业类客户需要提供资料：

1.法定代表人、股东有效身份证、户口簿主页、有效暂住证

2.组织机构代码证副本

3.营业执照副本

4.税务登记证副本(具有一般纳税人资格章)

5.所属营运车辆行驶证(车辆所有人须为本表格申请公司且不少于3份)

6.运输合同及运输线路(不含商业机密及其他重要内容，须有双方清晰印章)

7.营业场所证明(1.营业场所购置合同;2租赁合同及缴付租金凭证)

8.近一年企业或个人经营情况的交易记录

9.至申请日起前6个月内的对公账户银行流水或加油发票

10.近4个月的员工工资发放情况

11.法定代表人及股东财产情况、资产状况、婚姻状况

12.法定代表人的个人征信报告

非企业类客户需要提供资料：

1. 车队负责人的有效身份证、户口簿主页、有效暂住证

2. 所属营运车辆行驶证(车辆所有人须为本表格申请公司且不少于3份)

3. 运输合同及运输线路(不含商业机密及其他重要内容，须有双方清晰印章)

4. 营业场所证明(1.营业场所购置合同;2租赁合同及缴付租金凭证)

5. 近一年车队或个人经营情况的交易记录

6.至申请日起前6个月内的对公账户银行流水或加油发票

7.近4个月的员工工资发放情况

8.车队负责人的个人征信报告

9. 车队负责人的财产情况、资产状况、婚姻状况

注：以上提交的所有复印件类资料皆需加盖公章;整理资料原件以备律师上门查看;请于申请之日起3个工作日内将资料准备齐全，由客户经理上门验收。

第五篇：个人客户贷款资料清单

个人经营贷款客户提供资料

一：借款人资料

1、借款人及配偶身份证原件及复印件(二代需双面);

2、借款人及配偶户口薄原件及复印件(首页、借款人页、配偶页);

3、已婚者结婚证原件及复印件;

4、未婚者现场办理未婚声明公证;

5、离异提供离婚证原件及复印件，或法定文书。

6、借款人基本情况简介(借款申请人的姓名、性别、年龄、户籍、身份证件、所在经营实体及任职情况。借款申请人家庭成员的姓名、年龄、任职单位，配偶须列明户籍与身份证件。借款申请人近三年的工作履历，分时间段列明工作单位及岗位，从业经验。借款申请人家庭详细住址，并说明现住房系租赁、自购、自建、借用等情况。)

7、借款人家庭资产负债情况(如房产、汽车、存款、各项借款等)

二、公司资料

1、营业执照副本

2、组织机构代码证副本

3、税务登记证副本

4、章程

5、验资报告

6、连续两年财务年报及近期财务报表

7、公司基本情况简介

8、申请人提供个人名下或公司名下(能证明属于借款人可以支配的公司)最近的银行交易记录，包括对账单、银行提供的结算清单、网银下载的交易明细等可信记录;

三、借款用途文件资料

四、抵押物资料

1、房产证、土地证

2、抵押人和财产共有人身份证件(身份证、婚姻状况、户口簿)

3、抵押物权属证明文件或权利证书

4、抵押物出租合同(如有)

5、承租人同意放弃优先购买权、租金转让协议