平顶山农发行营业部2010年上半年反洗钱工作报告

平顶山农发行营业部2010年上半年反洗钱工作报告（精选2篇）

篇1：平顶山农发行营业部2010年上半年反洗钱工作报告

营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告

营业部2010 年 反洗钱宣传月工作总结 2010 年 4 月 13 日,中国人民银行大连市中心支行下发了关于 开展“大连市金融机构反洗钱宣传月”活动的通知。本次宣传月的 活动目的是为进一步宣传反洗钱法律法规,防范洗钱风险,提高金 融机构及社会各界的反洗钱意识,营造良好的反洗钱社会氛围。为贯彻落实人民银行大连中心支行关于开展反洗钱培训与宣传 活动的要求,进一步提高营业部员工和全民对反洗钱工作的认识, 大连营业部反洗钱工作小组周密计划,精心部署,力求通过一系列 行之有效的举措,确保此项活动扎实有效开展,取得较好的成效。具体措施如下:

一、悬挂宣传横幅 我营业部按照人民银行的要求,一直十分重视反洗钱工作,长 期在大门悬挂“预防洗钱活动,维护金融秩序”的宣传横幅,积极 响应人民银行大连市中心支行的号召,坚决做好�1�7�1�7洗钱宣传活动。

二、设置反洗钱宣传专栏 营业部在信息栏里面开辟反洗钱专栏,张贴《反洗钱知识问答》 和《反洗钱举报途径》。在柜台设立反洗钱咨询处,由林志海担任讲 解员,向客户宣传反洗钱知识并解答客户的相关问题。通过设置反 洗钱专栏,不仅在“反洗钱宣传月”中起到了对营业部员工知识培 训的作用,更重要的是以一种长期的形式对客户进行反洗钱教育宣 传。

三、对大客户进行授课 5 月12 日,我部对三楼大客户举办了一次反洗钱知识讲座。讲 座内容有我部自己制作的反洗钱 PPT,就反洗钱的概念、危

害、洗 钱形式等做了详细的介绍,同时还联系日常工作情况同客户就有关 反洗钱的规定做了交流,最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户 做了一番介绍。客户事后反映,他们一些人没有想到生活中有这么 多的事情和规定是同反洗钱有关,表示受益良多,坚决支持反洗钱 活动。

四、对中小散户进行广播宣传 营业部在开市时间对反洗钱的相关知识进行广播宣传,指派专 人广播宣传《中华人民共和国反洗钱法》。通过此种方式,不仅向广 大客户宣传了反洗钱知识。同时也提高了我营业部工作人员的反洗 钱意识和工作热情,并将此种宣传方式作为一项长期工作来抓,有 力推动了营业部反洗钱工作的宣传力度。

五、利用市场营销中心举办的大型营销活动进行一次反洗钱宣传 活动 5 月 9 日,根据中国人民银行大连市中心支行“大连市金融机 构反洗钱宣传月”文件的相关要求,大连七七街营业部在中山区林 海路开展了“提高反洗钱意识,防范洗钱风险”的反洗钱宣传活动, 讲解洗钱危害,发放宣传材料100 多份,并进行了营销活动,取得 了良好的宣传效果,提高了公司的知名度。

六、制作反洗钱资�1�7�1�7�1�7汇编 营业部将反洗钱“一法四规”、《反洗钱知识问答》、《反洗钱举 报途径》装订成册,封面注明:“反洗钱资料汇编”,摆放在咨询台 处,供客户查阅,由反洗钱咨询员负责保管并解答客户的相关提问。总之,营业部通过以上一系列反洗钱活动的宣传,一定程度上 使反洗钱工作达到

了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了洗钱是 经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会 安全,也威胁国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识, 打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工 作,在今后的工作中我部将严格按照人民银行和公司的要求,切实 做好反洗钱工作,在业务过程中加强监督,同时更大范围更深入地 开展反洗钱宣传,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定、金 融体系稳定,促进证券业务的快速健康发展。

篇2：平顶山农发行营业部2010年上半年反洗钱工作报告

（二○一七上半）

在中国人民银行反洗钱机构以及证券监管部门、总公司反洗钱等相关部门的指导部署下，我部严格认真执行《反洗钱》法，切实做好各项反洗钱工作任务。在思想意识上高度重视反洗钱工作的重要性，同时在日常工作中经常向全体员工灌输反洗钱工作的精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。现将我部2015年上半年反洗钱工作情况汇报如下：

一、反洗钱内控制度及操作规程方面

（一）我部根据《反洗钱法》以及总公司制订的《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作管理办法》及《反洗钱工作操作规程》，结合本部门的实际，制订了《东方证券上海某营业部反洗钱工作实施办法》及《东方证券上海某营业部反洗钱工作操作规程》，并根据规定全面落实反洗钱工作，强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

（二）总公司合规部、营业部不定期的开展针对反洗钱业务的专项稽核检查，同时也将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。对检查的存在问题及时进行整改。特别是加强对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

（三）我部为增强员工对反洗钱工作的认识，组织学习《反洗钱法》、《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱工作操作规程》等相关反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，正确理解和掌握反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务。

目前，我部已开展的培训有：

（1）学习《中国人民银行福州中心支行办公室关于近期全省证券期货业金融机构反洗钱现场检查相关情况的通报》和《反洗钱协会工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）学习《人民银行宋建荣副行长在2015年金融机构反洗钱工作会议上的讲话》。（2015.03.23）

（3）学习中国人民银行《郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话》。(2015.05.18)另一方面，不定期开展面向客户的反洗钱宣传，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动的目的。具体宣传如下：

（1）在营业部悬挂了反洗钱宣传横幅、LED屏滚动显示反洗钱宣传标语、在大厅及入口处摆放了反洗钱宣传展板、在柜台摆放宣传单、在投资者教育宣传栏张贴反洗钱宣传图片和文字、在电视上播放反洗钱宣传短片等。

（2）利用周末上街设点宣传，同时积极配合人行举办的各种宣传活动，广泛宣传反洗钱的重要性和法律政策规定及有关知识。

二、客户身份识别方面

（一）我部客户均实行一户一档，客户资料由专人保管，建立了健全的客户档案移交和调阅记录制度，客户资料均以纸质和系统信息保存，交易记录实行北京上海异地备份，符合监管部门及公司的有关规定。随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我部进一步加强对存量客户的身份识别工作，按公司规定认真审核客户证件，准确录入客户信息，完整留存原始凭证，及时联系客户更新资料，尤其是更换失效身份证件，提高客户身份识别有效性。

（二）我部临柜人员在为客户办理业务时，认真核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息，通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是客户身份证件有效期识别和职业、学历等信息的补充。

（三）我部配备了第二代身份证阅读器，投资者使用第二代身份证办理业务时，均通过第二代身份证阅读器核查投资者身份证的真实性。在客户重要信息发生变化时，按公司规定履行了重新识别的审批手续，重新登记了客户信息，留存了最新的客户身份证明文件复印件和发证机关出具的更改证明。对未完成身份识别的客户采取禁止交易、禁止取款等相关措施。

三、大额交易和可疑交易报告方面 我部对大额交易和可疑交易的分析采取系统筛选和人工识别相结合的方式。由反洗钱专员每日登陆系统进行可疑交易监控，对系统出现的可疑交易记录进行人工排查，经排查后，营业部认为可以排除洗钱嫌疑或没有合理理由怀疑该交易涉及违法犯罪活动的，应在3个工作日内向合规部提交经营业部负责人签字的《可疑交易记录情况说明》，合规部据此排除《说明》中涉及的可疑交易记录，将排除后的记录上报至反洗钱监测分析中心。这之前的可疑交易都是由总公司合规部统一监控、报送的。为此我部成立了可疑交易排查小组，制定了相应的流程，每日监测、及时排查，勤勉尽责地开展尽职调查，由反洗钱专员每日进入监控系统进行监控，由交易部排查客户资料信息，客服部排查、了解客户交易情况，最后形成可疑交易情况说明。我部每个季度及时、准确的向总公司、当地人行及监管部门上报反洗钱相关报表、报告等非现场监管信息，确保报告信息全面、准确。

四、工作建议

（一）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。部分客户经理对履行反洗钱法定义务还需要深入认识，支持配合人行和公司开展反洗及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强。

（二）不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。并加强反洗钱法律法规及实施办法的培训和宣传工作。

（三）对重点可疑交易的分析、识别力度有待加强。我部严格按照市人行与总公司反洗钱专职部门的工作要求认真做好各项反洗钱工作，但也发现自身还存在一些不足，离人民银行的要求还存在一定的差距，我部将在今后的工作中加强整改。