外资银行行政许可事项申请材料及格式要求

2024-06-30

外资银行行政许可事项申请材料及格式要求（共4篇）

篇1：外资银行行政许可事项申请材料及格式要求

附件3

外资银行行政许可事项申请材料目录及格式要求

（2015年版）

一、机构设立.....................................1

（一）外商独资银行、中外合资银行设立...........1 1.1外商独资银行、中外合资银行筹建审批.......1 1.2外商独资银行、中外合资银行开业审批.......2

（二）外国银行分行改制为外商独资银行...........3 1.3外国银行将其在中国境内分行改制为外商独资银行的筹建审批................................3 1.4外国银行将其在中国境内分行改制为外商独资银行的开业审批................................4

（三）外国银行分行设立.........................6 1.5外国银行分行筹建审批.....................6 1.6外国银行分行开业审批.....................6

（四）外商独资银行、中外合资银行下设分行设立...7 1.7外商独资银行、中外合资银行下设分行筹建审批 7 1.8外商独资银行、中外合资银行下设分行开业审批 8

（五）支行设立.................................9 1.9支行筹建审批.............................9 1.10支行开业审批...........................10

（六）代表处设立..............................10 1.11外国银行代表处设立审批.................10

二、机构变更....................................11

（一）变更注册资本或者营运资金................12 2.1外商独资银行、中外合资银行变更注册资本、外国银行分行变更营运资金审批.................12

（二）变更股东................................12 2.2外商独资银行、中外合资银行变更股东或调整股东持股比例审批.............................12 2.3外商独资银行、中外合资银行变更组织形式、合并、分立审批...............................13

（三）修改章程................................15 2.4 外商独资银行、中外合资银行修改章程审批.15

（四）变更名称................................15 2.5 外资银行变更名称审批...................15

（五）在同城内变更住所或者办公场所............17 2.6外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所、外国银行代表处在同城内变更办公场所审批.17

三、机构终止....................................18

（一）外商独资银行、中外合资银行解散..........18 3.1外商独资银行、中外合资银行解散审批......18

（二）破产....................................18 3.2外商独资银行、中外合资银行破产前审批....18

（三）分行关闭................................19 3.3外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭分

行审批.....................................19 3.4经批准关闭的外国银行分行提取生息资产审批 20

（四）外国银行分行关闭并在同一城市设立代表处..20 3.5外国银行关闭中国境内分行并在同一城市设立代表处审批...................................20

（五）支行关闭................................20 3.6外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭支行审批.....................................20

（六）代表处关闭..............................21 3.7外国银行代表处关闭审批..................21

四、业务范围....................................21

（一）开办人民币业务..........................21 4.1外资银行营业性机构经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围审批...................21

（二）发行债务、资本补充工具..................22 4.2外商独资银行、中外合资银行在境内外发行经银监会许可的债务、资本补充工具审批...........22

（三）开办衍生产品交易业务....................23 4.3 外资银行营业性机构开办衍生产品交易业务审批...........................................23

（四）开办信用卡业务..........................24 4.4外商独资银行、中外合资银行开办信用卡业务审

批.........................................24

（五）开办证券投资基金托管业务................25 4.5外商独资银行、中外合资银行开办证券投资基金托管业务审批...............................25

（六）开办代客境外理财业务....................26 4.6外资银行营业性机构开办代客境外理财业务审批...........................................26

（七）开办代客境外理财托管业务................26 4.7外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务审批.......................................26

（八）开办其他业务............................27 4.8外资银行营业性机构开办其他业务审批......27

五、董事和高级管理人员任职资格核准..............27 5.1外资银行董事、高级管理人员和首席代表任职资格核准审批.................................29

六、申请材料格式要求............................28

（一）电子文档报送要求........................28

（二）纸质材料报送要求........................29

一、机构设立

（一）外商独资银行、中外合资银行设立

1.1外商独资银行、中外合资银行筹建审批申请材料目录：

（1）各股东董事长或者行长（首席执行官、总经理）联合签署的筹建申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本、申请经营的业务种类、各股东名称和出资比例等；

（2）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测，与业务经营相关的信息系统、数据中心及网络建设初步规划；

（3）拟设机构的章程草案；

（4）拟设机构各股东签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；

（5）拟设机构各股东的章程；

（6）拟设机构各股东及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

（7）拟设机构各股东最近3年的年报；

（8）拟设机构各股东的反洗钱制度，中方股东为非金融机构的，可不提供反洗钱制度；

（9）拟设机构各股东签署的在中国境内长期持续经营

并对拟设机构实施有效管理的承诺函;（10）拟设机构外方股东所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

（11）初次设立外商独资银行、中外合资银行的，应当报送外方股东所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；

（12）银监会要求的其他资料。1.2外商独资银行、中外合资银行开业审批申请材料目录：

（1）筹备组负责人签署的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、住所、注册资本、业务范围、各股东及其持股比例、拟任董事长和行长（首席执行官、总经理）的姓名等；与拟设外商独资银行、中外合资银行在同一城市设有代表处的，应当同时申请关闭代表处；

（2）开业申请表；

（3）拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准所需的相关资料；

（4）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；

（5）拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；

（6）拟设机构人员名单、简历和培训记录；（7）拟设机构的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书；

（8）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；

（9）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；

（10）银监会要求的其他资料。

（二）外国银行分行改制为外商独资银行

1.3外国银行将其在中国境内分行改制为外商独资银行的筹建审批

申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书，内容包括拟设外商独资银行及其分支机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等；如同时申请增加注册资本，应当标明拟增加的注册资本金额及币种；

（2）可行性研究报告及机构改制计划，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测，与业务经营相关的信息系统、数据中心及网络建设初步规划；

（3）拟设机构的章程草案；

（4）申请人关于将中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资银行的董事会决议；

（5）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的同意由拟设外商独资银行承继原在中国境内分行债权、债务及税务的意见函以及对改制前原中国境内分行的债权、债务及税务承担连带责任的承诺函；

（6）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的在中国境内长期持续经营并对拟设外商独资银行实施有效管理的承诺函，内容包括允许拟设外商独资银行使用其商誉、对拟设外商独资银行提供资本、管理和技术支持等；

（7）申请人提出申请前2年在中国境内所有分行经审计的合并财务会计报告；

（8）申请人所在国家或者地区金融监管当局对其中国境内分行改制的意见书；

（9）申请人最近3年年报；（10）银监会要求的其他资料。

1.4外国银行将其在中国境内分行改制为外商独资银行的开业审批

申请材料目录：

（1）筹备组负责人签署的开业申请书，内容包括拟设外商独资银行及其分支机构名称、住所或者营业地址、注册

资本及其分支机构的营运资金、申请经营的业务种类、拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）及分支行行长的姓名等；

（2）拟转入拟设外商独资银行的资产、负债和所有者权益的清单，拟设外商独资银行的模拟资产负债表、损益表、贷款质量五级分类情况表、贷款损失准备数额；

（3）改制完成情况的说明；

（4）律师事务所出具的关于合同转让法律意见书，对于不具备转让条件的合同，应当对银行制定的紧急预案提出法律意见；

（5）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；

（6）拟设外商独资银行的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书；

（7）拟设外商独资银行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；

（8）拟设外商独资银行人员名单、简历和培训记录；（9）拟任外商独资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）以及外商独资银行分行行长、管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料；

（10）银监会要求的其他资料。

（三）外国银行分行设立 1.5外国银行分行筹建审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的筹建申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；

（2）可行性研究报告，内容包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测等；

（3）申请人章程；

（4）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

（5）申请人最近3年年报；（6）申请人的反洗钱制度；

（7）申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

（8）初次设立外国银行分行的，申请人应当报送所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；

（9）银监会要求的其他资料。1.6外国银行分行开业审批申请材料目录：

（1）筹备组负责人签署的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、营业地址、营运资金、业务范围、拟任分行行长姓名等；在拟设分行同一城市设有代表处的，应当同时申请关闭代表处；

（2）开业申请表；

（3）拟任外国银行分行行长任职资格核准所需的相关资料；

（4）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；

（5）外国银行对拟设分行承担税务、债务责任的保证书；

（6）拟设分行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；

（7）拟设分行人员名单、简历和培训记录；（8）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；

（9）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同复印件；

（10）银监会要求的其他资料。

（四）外商独资银行、中外合资银行下设分行设立 1.7外商独资银行、中外合资银行下设分行筹建审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的筹建申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；

（3）申请人章程；（4）申请人年报；（5）申请人反洗钱制度；（6）申请人营业执照复印件；

（7）申请人关于同意设立分行的董事会决议；（8）银监会要求的其他资料。

1.8外商独资银行、中外合资银行下设分行开业审批申请材料目录：

（1）筹备组负责人签署的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、营业地址、营运资金、业务范围、拟任分行行长姓名等；

（2）开业申请表；

（3）拟任分行行长任职资格核准所需的相关资料；（4）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；

（5）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关

证明复印件；

（6）拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；

（7）拟设机构人员名单、简历和培训记录；（8）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；

（9）银监会要求的其他资料。

（五）支行设立 1.9支行筹建审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的筹建申请书，内容包括拟设支行的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；

（3）申请人最近1年经审计的财务会计报告；香港、澳门地区的银行在广东省内分行或者香港、澳门地区的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行最近1年经审计的财务会计报告；

（4）拟设机构上一级管理机构最近1年新设机构的经营管理情况；

（5）银监会要求的其他资料。1.10支行开业审批申请材料目录：

（1）筹备组负责人签署的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、营业地址、营运资金、业务范围、拟任支行行长的姓名等；

（2）开业申请表；

（3）与业务规模相适应的营运资金已拨付到位，法定验资机构出具的验资证明；

（4）拟任管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料；

（5）拟设支行的组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；

（6）拟设支行人员名单、简历和培训记录；（7）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；

（8）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；

（9）银监会要求的其他资料。

（六）代表处设立

1.11外国银行代表处设立审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地、拟任首席代表姓名等；

（2）代表处设立申请表；

（3）可行性研究报告，内容包括申请人的基本情况、拟设代表处的目的和计划等；

（4）申请人章程；

（5）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

（6）申请人最近3年年报；（7）申请人反洗钱制度；

（8）申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

（9）拟任首席代表任职资格核准所需的相关资料；（10）初次设立代表处的，申请人应当报送由在中国境内注册的银行业金融机构出具的与该外国银行已经建立代理行关系的证明，以及申请人所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；

（11）银监会要求的其他资料。

二、机构变更

（一）变更注册资本或者营运资金

2.1外商独资银行、中外合资银行变更注册资本、外国银行分行变更营运资金审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书，申请以境外人民币资金增加注册资本或者营运资金的，应当说明人民币资金的来源；

（2）可行性研究报告，内容包括变更注册资本或者营运资金后的业务发展规划、资金用途、对主要监管指标的影响等；

（3）申请人及其股东关于变更注册资本的董事会决议，外国银行关于变更分行营运资金的董事会决议；

（4）申请人股东及外国银行应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交；

（5）银监会要求的其他资料。

（二）变更股东

2.2外商独资银行、中外合资银行变更股东或调整股东持股比例审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）申请人关于变更事项的董事会决议；

（3）申请人股东、拟受让方或者承继方关于变更事项的董事会决议；

（4）申请人股东、拟受让方或者承继方是金融机构的，应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书；

（5）申请人股权转让方与拟受让方或者承继方签署的转让（变更）协议；

（6）各股东与拟受让方或者承继方签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；

（7）拟受让方或者承继方的章程、组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单、最近3年年报、反洗钱制度、所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件，中外合资银行拟受让中方股东为非金融机构的，无须提交反洗钱制度；

（8）拟受让方或者承继方为外方股东的，应当提交所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；

（9）银监会要求的其他资料。

2.3外商独资银行、中外合资银行变更组织形式、合并、分立审批

申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）

签署的申请书；

（2）关于变更组织形式、合并、分立的方案；（3）申请人各方及其股东关于变更事项的董事会决议；

（4）申请人各方股东应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交；

（5）申请人各方股东签署的合并、分立协议；申请人各方股东签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；申请人各方股东的章程、组织结构图、董事会及主要股东名单、最近1年年报；

（6）变更组织形式、合并、分立后银行的章程草案；（7）银监会要求的其他资料。

（8）吸收合并的，吸收合并方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；被吸收方自行终止的，应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请；被吸收方变更为分支机构的，应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。

（9）新设合并的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请。

（10）存续分立的，存续方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。

（11）新设分立的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照解散的条件和材料要求向银监会提交申请。

（三）修改章程

2.4 外商独资银行、中外合资银行修改章程审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）申请人关于修改章程的董事会决议；（3）申请人股东关于修改章程的董事会决议；（4）申请人的原章程和新章程草案；（5）原章程与新章程草案变动对照表；

（6）在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草案的法律意见书；

（7）银监会要求的其他资料。

（四）变更名称

2.5 外资银行变更名称审批申请材料目录：

因合并、分立、重组等原因申请变更其在中国境内机构名称提供如下申请材料：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）变更名称申请表；

（3）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的章程；

（4）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的组织结构图、董事会以及主要股东名单；

（5）外国银行董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的对其在中国境内分行承担税务、债务责任的保证书；

（6）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的合并财务会计报告；

（7）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；

（8）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后，所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；

（9）银监会要求的其他资料。

因其他原因申请变更其在中国境内机构名称提供如下申请材料：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；

（3）外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；

（4）银监会要求的其他资料。

上述第（2）、（3）项不适用外资银行名称未变更、仅变更在中国境内机构名称的情形。

（五）在同城内变更住所或者办公场所

2.6外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所、外国银行代表处在同城内变更办公场所审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；

（2）拟迁入住所或者办公场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；

（3）拟迁入住所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；

（4）银监会要求的其他资料。

三、机构终止

（一）外商独资银行、中外合资银行解散 3.1外商独资银行、中外合资银行解散审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）申请人关于解散的董事会决议；

（3）申请人各股东关于外商独资银行、中外合资银行解散的董事会决议；

（4）外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于该机构解散的意见书；

（5）关于外商独资银行、中外合资银行解散后资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；

（6）银监会要求的其他资料。

（二）破产

3.2外商独资银行、中外合资银行破产前审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）或者清算组组长签署的申请书；

（2）申请人关于破产的董事会决议；

（3）各股东关于外商独资银行、中外合资银行破产的董事会决议；

（4）外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于破产的意见书；

（5）银监会要求的其他资料。

上述第（2）、（3）、（4）项不适用由清算组提出破产申请的情形。

（三）分行关闭

3.3外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭分行审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）申请人关于关闭分行的董事会决议；

（3）外国银行所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；

（4）关于拟关闭机构的资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；

（5）银监会要求的其他资料。

3.4经批准关闭的外国银行分行提取生息资产审批申请材料目录：

（1）清算组组长签署的申请书；（2）关于清算情况的报告；（3）银监会要求的其他资料。

（四）外国银行分行关闭并在同一城市设立代表处 3.5外国银行关闭中国境内分行并在同一城市设立代表处审批

申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）申请人关于关闭分行并在同一城市设立代表处的董事会决议；

（3）外国银行所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；

（4）拟关闭分行资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；

（5）拟任首席代表任职资格核准所需的相关资料；（6）银监会要求的其他资料。

（五）支行关闭

3.6外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭支行审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；（2）申请人关于关闭支行的董事会决议；

（3）拟关闭支行资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；

（4）银监会要求的其他资料。

（六）代表处关闭

3.7外国银行代表处关闭审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书，特殊情况下，该申请书可以由授权签字人签署；

（2）申请人关于关闭代表处的董事会决议；（3）所在国家或地区金融监管当局对其申请的意见书；

（4）代表处关闭方案、人员安置计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；

（5）银监会要求的其他资料。

四、业务范围

（一）开办人民币业务

4.1外资银行营业性机构经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）可行性研究报告；

（3）拟经营业务的内部控制制度及操作规程；

（4）银监会要求的其他资料。

（二）发行债务、资本补充工具

4.2外商独资银行、中外合资银行在境内外发行经银监会许可的债务、资本补充工具审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）可行性研究报告；

（3）债务、资本补充工具发行登记表；

（4）申请人关于发行债务、资本补充工具的董事会决议；

（5）申请人股东关于发行债务、资本补充工具的董事会决议；

（6）申请人最近3年经审计的财务会计报告；（7）募集说明书；

（8）发行公告或者发行章程；

（9）申请人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告；

（10）信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；

（11）在中国境内依法设立的律师事务所出具的法律意见书；

（12）银监会要求的其他资料。

（三）开办衍生产品交易业务

4.3 外资银行营业性机构开办衍生产品交易业务审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；

（2）可行性研究报告及业务计划书或者展业计划；（3）衍生产品交易业务内部管理规章制度，内容包括：衍生产品交易业务的指导原则、操作规程（操作规程应当体现交易前台、中台、后台分离的原则）和针对突发事件的应急计划；新业务、新产品审批制度及流程；交易品种及其风险控制制度；衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标；风险管理制度和内部审计制度；衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度；交易员守则；交易主管人员岗位职责制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制；对前台、中台、后台主管人员及工作人员的培训计划；

（4）衍生产品交易会计制度；

（5）主管人员和主要交易人员名单、履历；（6）衍生产品交易风险管理制度，包括但不限于：风险敞口量化规则或者风险限额授权管理制度；

（7）第三方独立出具的交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告；

（8）银监会要求的其他资料。

外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，若不具备《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百一十六条或者第一百一十七条所列条件，除报送其总行（地区总部）的上述文件和资料外，同时还应当报送下列申请资料：

（1）外国银行总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式书面授权文件；

（2）除外国银行总行另有明确规定外，外国银行总行（地区总部）出具的确保该分行全部衍生产品交易通过总行（地区总部）交易系统进行实时平盘，并由其总行（地区总部）负责进行平盘、敞口管理和风险控制的承诺函。

（四）开办信用卡业务

4.4外商独资银行、中外合资银行开办信用卡业务审批申请材料目录：

（1）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的申请书；

（2）可行性研究报告；（3）信用卡业务发展规划；（4）信用卡业务管理制度；

（5）信用卡章程，内容至少包括信用卡的名称、种类、功能、用途、发行对象、申领条件、申领手续、使用范围（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡账户适用的利率、面向持卡人的收费项目和收费水平，发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务；

（6）信用卡卡样设计草案或者可受理信用卡种类；（7）信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍；（8）相关身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况介绍；

（9）信用卡业务系统和灾备系统测试报告和安全评估报告；

（10）信用卡业务运行应急方案和业务连续性计划；（11）信用卡业务风险管理体系建设和相应的规章制度；

（12）信用卡业务的管理部门、职责分工、主要负责人介绍；

（13）申请机构联系人、联系电话、联系地址、传真、电子邮箱等联系方式；

（14）银监会要求的其他资料。

仅开办信用卡收单业务无须提供上述第（5）、（6）项相关材料。

（五）开办证券投资基金托管业务

4.5外商独资银行、中外合资银行开办证券投资基金托管业务审批

申请材料目录：

应当向国务院证券监督管理机构提交《证券投资基金托管业务管理办法》规定的申请资料，同时抄送银监会。

（六）开办代客境外理财业务

4.6外资银行营业性机构开办代客境外理财业务审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；

（2）可行性研究报告，内容至少包括开展代客境外理财业务的主要策略、相关市场分析、管理与操作程序、风险管控措施、资源保障情况以及网点和人员规划；

（3）与开办代客境外理财业务相关的内部控制制度，内容至少包括理财业务管理的相关制度、外汇投资或者交易管理的相关制度以及监管部门要求的其他制度；

（4）与开办代客境外理财业务相关的风险管理制度；（5）托管协议草案；

（6）银监会要求的其他资料。

（七）开办代客境外理财托管业务

4.7外资银行营业性机构开办代客境外理财托管业务审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；

（2）可行性研究报告及业务计划书或者展业计划；（3）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控

制措施、专业人员及计算机系统的配置；

（4）申请人最近1年经审计的财务会计报告；（5）银监会要求的其他资料。

（八）开办其他业务

4.8外资银行营业性机构开办其他业务审批申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书；

（2）拟经营业务的详细介绍和可行性研究报告；（3）拟经营业务的内部控制制度和操作规程；（4）拟经营业务的人员配备情况及业务系统的介绍；（5）银监会要求的其他资料。

五、董事和高级管理人员任职资格核准

5.1外资银行董事、高级管理人员和首席代表任职资格核准审批

申请材料目录：

（1）申请人授权签字人签署的申请书，申请书中应当说明拟任人拟任的职务、职责、权限，及该职务在本机构组织结构中的位置；

（2）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书及该签字人的授权书；

（3）经授权签字人签字的拟任人简历、身份证明和学

历证明复印件；

（4）拟任人从事商业银行业务及相关管理经验、履职计划的详细说明；

（5）拟任人签署的无不良记录陈述书以及任职后将守法尽责的承诺书；

（6）外商独资银行、中外合资银行章程规定应当召开股东会或者董事会会议的，还应当报送相应的会议决议；

（7）拟任人离任审计报告（经济责任审计报告）或者原任职机构出具的履职评价；

（8）拟任人在银行、银行集团及其关联企业中担任、兼任其他职务的情况说明；

（9）银监会要求的其他资料。

六、申请材料格式要求

行政许可事项申请材料应同时向银监会或其派出机构报送纸质材料和电子文档。

（一）电子文档报送要求

1．机构申请书扫描件电子文档。如有整改的，提供整改报告扫描件电子文档。

2．涉及两级监管机关受理、决定的，提供受理机构初审意见报告的扫描件电子文档。如有整改的，提供初审意见补充报告扫描件电子文档。

（二）纸质材料报送要求

1．申请材料一式两份（其中一份按规定提供原件，另一份可为复印件），提交决定机关的为原件。

2．申请材料原则上用中文简体仿宋GB2312小三号书写。除年报外，如原件以英文书写的，应附有中文译本。

3．申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，首页附有申请材料目录。

篇2：外资银行行政许可事项申请材料及格式要求

非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求

（2015年版）

一、机构设立.....................................1

（一）法人机构设立...............................1 1.企业集团财务公司...........................1 2.金融租赁公司...............................8 3.汽车金融公司..............................14 4.货币经纪公司..............................20 5.消费金融公司..............................25

（二）分、子公司及代表处设立....................31 1.分公司设立................................31 2.子公司设立................................33

二、机构变更....................................44

（一）法人机构变更..............................44 1.变更名称..................................44 2.变更股权及调整股权结构....................44 3.变更注册资本..............................48 4.变更住所或营业场所（包括同城迁址和异地迁址)54 5.修改公司章程..............................55 6.机构分立..................................56 7.机构合并..................................57 8.变更组织形式..............................58

（二）分支机构（含子公司、分公司、代表处）变更...59

三、机构终止....................................63

（一）法人机构终止..............................63 1.解散......................................63 2.破产前审批................................64

（二）分支机构（含子公司、分公司和代表处）终止...65 1.子公司解散或破产..........................65 2.分公司和代表处终止营业或关闭..............65

四、调整业务范围和增加业务品种..................67

（一）财务公司经批准发行债券等五项业务.......67

（二）财务公司外汇业务......................68

（三）金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务....................................68

（四）非银行金融机构发行金融债券............69

（五）非银行金融机构资产证券化业务...........71

（六）非银行金融机构衍生产品交易业务.........71

（七）其他新业务............................73

五、董事和高级管理人员任职资格核准..............74

六、申请材料格式要求............................76 1.电子文档报送内容及格式要求................76 2.纸质材料应符合的格式要求..................77

一、机构设立

（一）法人机构设立 1.企业集团财务公司

1.1企业集团财务公司法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括企业集团情况简介（成立时间、核心主业构成、行业或地区排名情况、成员单位数量），设立财务公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设财务公司名称（名称中应包含所属企业集团的全称或简称，并含有“集团”字样）、拟设地、注册资本、出资人及其出资比例、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）设立财务公司的可行性研究报告。内容至少包括： ①企业集团基本情况，包括集团历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。

②企业集团所属产业及符合国家产业政策情况说明。③企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及各产业板块在集团总资产及总收入中所占比重等。

④现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析，对未来的现金流量进行合理预测。

⑤企业集团财务和资金管理经验，包括财务管理体系和资金管理模式介绍、内部资金管理中心或结算中心的成立运作情况、内部资金归集量、结算量等。

⑥设立财务公司的宗旨、作用、业务量及盈利预测。对业务量的预测应基于客观审慎的原则，特别是吸收存款量的预测应充分考虑上市公司关联交易限制、境外资金、专户管理的保证金等影响资金归集的因素。

（3）拟设财务公司章程草案。应包括集团母公司董事会关于在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺，战略投资者5年内不转让其在财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺等内容。

（4）集团母公司的资质证明材料。包括：

①工商行政管理机关颁发的企业集团登记证和集团母公司营业执照复印件；

②企业集团符合国家最新产业政策的证明材料； ③集团母公司的公司章程、组织架构及财务和资金管理制度；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明；

⑤近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）；

⑥母公司董事会（或经营决策机构）关于公司近2年无重大违法违规行为的声明，以及用于出资的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明，如外界或媒体有相关的违法违规问题披露，需作出说明；

⑦最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（5）成员单位名册及有权部门（包括工商部门、国资部门或会计师事务所）出具的相关证明资料。

成员单位包括集团母公司及其控股51%以上的子公司（以下简称子公司），母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司，母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。

（6）母公司以外的其他出资人的股东资格材料。①出资人名册、营业执照复印件（境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证）。

②最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书

复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

③近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

⑤出资人法定代表人签署的用于出资的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明、出资人近2年无重大违法违规行为的声明。

⑥战略投资者还应提供自身经营状况，所属集团的组织结构图、主要股东名册、分支机构与控股子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源，对出资人有实际影响力的其他个人和机构的有关情况，最近3年从事财务公司或类似机构资金集中管理的规模、方式及成功案例等证明材料。

战略投资者为金融机构的，还应提供金融监管当局对其最近2年的守法合规情况以及投资设立财务公司的意见函，以及银监会认可的评级机构对其最近2年的信用评级报告。

战略投资者为非金融机构的，还应提供银监会认可的评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（7）出资人的出资保证或出资协议复印件。①出资保证或出资协议应由全体出资人法定代表人签署并加盖单位公章，协议书中应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权集团母公司作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜；

②战略投资者应出具5年内不转让所持财务公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺书，并在投资协议中载明；

③出资人关于拟出资设立财务公司的股东会或董事会决议或授权批准文件复印件；

④国有控股企业集团还应提交国资部门同意其设立财务公司的批复或支持函。

（8）母公司董事会出具的在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺书。

（9）未引进战略投资者的，应提供与商业银行签订的为拟设财务公司提供相关支持的战略合作协议或财务顾问协议。

（10）工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（11）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系

地址和电话。

（12）母公司法定代表人签署的确认母公司及其成员单位提供的申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致、对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（13）律师事务所出具的出资人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按审慎性原则规定的其他文件。筹建延期报告材料：

财务公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告，说明筹建延期的原因及拟延长的期限（最长不得超过3个月）。

1.2财务公司法人机构开业核准申请材料目录：

（1）申请书。内容包括机构筹备工作情况及是否符合开业的条件，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。

（2）第一次股东会、董事会通过的各项决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。

（3）公司章程。应包括集团母公司董事会关于在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺，战略投资者5年内不转让其在财务公司股权的承诺（银监会依法责令转让的除外）等内容。

（4）公司经营方针和计划。包括公司的基本功能定位、业务发展战略以及开业后3年的业务发展计划和资金集中度的预测。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职的董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（8）公司正式员工情况表（人员姓名、年龄、学历、所在部门及职务、工作年限、金融从业年限），并附各部门负责人的详细履历，身份证、学历学位证书、专业技术证书复印件。

（9）公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）公司信息系统建设情况及系统功能介绍。（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件。

②工程竣工验收报告复印件以及公安消防部门出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证复印件。被公安消防部门确定为抽查对象的，还应提供抽查验收合格证明复印件。

（12）母公司及战略投资者法定代表人签署的确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（13）律师事务所出具的申请人在申请开业的条件、程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按审慎性原则规定的其他文件。2.金融租赁公司

2.1金融租赁公司法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括设立金融租赁公司的必要性及发起人符合条件的情况，拟设立金融租赁公司名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括：拟设金融租赁公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。

（3）拟设金融租赁公司章程草案。应包括出资人5年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，以及发起人在金融租赁公司出现支付困难时给予流动性支持、经营损失侵蚀资本时及时补充资本金等内容。

（4）发起设立金融租赁公司的协议复印件。应明确各发起人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的发起人作为申请人代表全体发起人办理筹建申请事宜。

（5）发起人股东会或董事会关于同意发起设立该金融租赁公司的决议复印件。出资比例最大的发起人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其发起设立金融租赁公司的批复或支持函。

（6）发起人基本情况。内容包括：

①发起人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及

经营情况、行业地位及排名等情况；

②营业执照或注册文件复印件(境外发起人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证);③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（7）发起人关联方情况。内容包括： ①发起人及所在集团的组织结构图；

②发起人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍； ③发起人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；

④发起人投资设立或参股其他境内外金融租赁公司或融资租赁公司的情况；

⑤发起人之间的关联状况。

（8）发起人的资信情况或接受监管的情况。包括： ①发起人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）；

②发起人为境外金融机构或融资租赁公司并受到其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出

具的书面意见，内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立金融租赁公司，在注册地不受金融监管当局监管的，应提交银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（9）发起人最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（10）发起人法定代表人签署的声明或承诺。包括： ①5年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托的承诺；

②用于出资设立金融租赁公司的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

③最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为的声明；

④确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（11）工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（12）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设金融租赁公司组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。

（13）律师事务所出具的发起人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。筹建延期报告材料：

金融租赁公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告，说明筹建延期的原因及拟延长的期限（最长不得超过3个月）。

2.2金融租赁公司法人机构开业核准申请材料目录：

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。

（2）第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。

（3）公司章程。应包括发起人5年内不转让所持金融租赁公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，以及发起人在金融租赁公司出现支付困难时给予流动性支持、经营损失侵蚀资本时及时补充资本金等内容。

（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（8）公司正式员工情况表（人员姓名、年龄、学历、所在部门及职务、工作年限、金融或融资租赁从业年限），并附各部门负责人的详细履历，身份证、学历学位证书、专业技术证书复印件。

（9）公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）公司信息系统建设情况及系统功能介绍。（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件；

（12）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。3.汽车金融公司

3.1汽车金融公司法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括设立汽车金融公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设汽车金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括拟设汽车金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）、流动性状况等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。

（3）拟设汽车金融公司章程草案。应包括出资人5年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。

（4）出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。

（5）出资人股东会或董事会关于拟出资设立汽车金融公司的决议复印件。主要出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立汽车金融公司的批复或支持函。

（6）出资人基本情况。包括：

①出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等；

②营业执照或注册文件复印件（境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证）；

③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（7）出资人关联方情况。内容包括： ①出资人及所在集团的组织结构图；

②出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍； ③出资人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；

④出资人之间的关联状况。

（8）出资人的资信情况或接受监管的情况。包括： ①出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告），为境外非金融机构的，应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

②出资人为境外非银行金融机构并受到其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立汽车金融公司；如其在注册地不受金融监管当局监管，应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（9）出资人最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（10）出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括： ①5年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺；

②用于出资设立汽车金融公司的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

③最近2年无重大违法违规记录的声明；

④确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（11）工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（12）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设机构组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。

（13）律师事务所出具的申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律

师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。筹建延期报告材料：

汽车金融公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告，说明筹建延期的原因及拟延长的期限（最长不得超过3个月）。

3.2汽车金融公司法人机构开业核准申请材料目录：

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）第一次股东会、董事会通过的相关决议复印件。其中至少应包括：审议通过章程、股东会和董事会议事规则的决议,选举董事、监事的决议,选举董事长及拟聘任高级管理人员的决议。

（3）公司章程。应包括出资人5年内不转让所持汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。

（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（9）公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）公司信息系统建设情况及系统功能介绍。（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件；

（12）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。4.货币经纪公司

4.1货币经纪公司法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括设立货币经纪公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设货币经纪公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括拟设货币经纪公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。

（3）拟设货币经纪公司章程草案。应包括出资人5年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。

（4）出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。

（5）出资人股东会或董事会关于拟出资设立货币经纪公司的决议复印件。出资比例最大的出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立货币经纪公司的批复或支持函。

（6）出资人基本情况。包括：

①出资人名称、法定代表人、注册地址、经营情况、行业地位及排名等；

③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（7）出资人关联方情况。内容包括： ①出资人及所在集团的组织结构图；

④出资人之间的关联状况。

（8）境外出资人受其所在国家或地区金融监管当局监管或属于金融性行业协会会员的，由金融监管当局或金融性行业协会出具意见函，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立货币经纪公司。如其不受金融监管当局监管且不属于金融性行业协会会员的，应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（9）最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（10）出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括： ①5年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺；

②用于出资设立货币经纪公司的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

③最近2年无重大违法违规记录的声明；

④确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（11）工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（13）律师事务所出具的申请人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。筹建延期报告材料：

货币经纪公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告，说明筹建延期的原因及拟延长的期限（最长不得超过3个月）。

4.2货币经纪公司法人机构开业核准申请材料目录：

（1）申请书。内容包括机构筹备工作情况及是否符合开业的条件，包括：机构名称（中英文）、住所、注册资本、股东及股权结构、公司治理架构及内设机构情况、拟任董事和高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设

情况。

（3）公司章程。应包括出资人5年内不转让所持货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外）的内容。

（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期发展计划等。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（9）公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、24

风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）交易场所、交易设备和交易系统的安全性测试报告。

（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件；

②营业场所的工程竣工验收报告复印件以及公安消防部门出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证复印件。被公安消防部门确定为抽查对象的，还应提供抽查验收合格证明复印件。

（12）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。5.消费金融公司

5.1消费金融公司法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括设立消费金融公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设消费金融公司名称、拟设地、注册资本、出资人及各自的出资额、业务范围等基本信息以

及设立的目的。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括：拟设消费金融公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。

（3）拟设消费金融公司的章程草案。应包括出资人5年内不转让所持消费金融公司股权（银监会依法责令转让的除外），以及主要出资人在消费金融公司出现支付困难时给予流动性支持、经营损失侵蚀资本时及时补充资本金的内容。

（4）出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权主要出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。

（5）出资人股东会或董事会关于拟出资设立消费金融公司的决议复印件。主要出资人为国有控股企业的，还应提交国资部门同意其设立消费金融公司的批复或支持函。

（6）出资人基本情况。包括：

①出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名，以及从事消费金融业务管理和

风险控制的经验等；

③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（7）出资人关联方情况。内容包括： ①出资人及所在集团的组织结构图；

④出资人之间的关联状况。

（8）出资人的资信情况或接受监管的情况。包括： ①出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）；

②出资人为境外金融机构的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立消费金融公司；出资人在注册地不受金融监管当局监管的，应提交银监会认可的国

际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（10）出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括： ①5年内不转让所持消费金融公司股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺；

②用于出资设立消费金融公司的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

③最近2年无重大违法违规记录的声明；

④确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（11）工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（13）律师事务所出具的申请人在主体资格、筹建程序、28

申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。筹建延期报告材料：

消费金融公司未能在批准筹建之日起6个月内完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告，说明筹建延期的原因及拟延长的期限（最长不得超过3个月）。

5.2消费金融公司法人机构开业核准申请材料目录：

（3）公司章程。应包括出资人5年内不转让所持消费

金融公司股权（银监会依法责令转让的除外），以及主要出资人在消费金融公司出现支付困难时给予流动性支持、经营损失侵蚀资本时及时补充资本金的内容。

（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、短期业务准备及中长期业务发展规划。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（9）公司各项管理制度。包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）公司信息系统建设情况及系统功能介绍。（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件；

②工程竣工验收报告复印件以及公安消防部门出具的 30

消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证复印件。被公安消防部门确定为抽查对象的，还应提供抽查验收合格证明复印件。

（12）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

（二）分、子公司及代表处设立 1.分公司设立

1.1金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司筹建审批

申请材料目录：

（1）申请书。内容应包括申请人的基本情况和经营情况，设立分公司的必要性以及申请人符合条件的情况，拟设分公司的名称、拟设地、业务范围等。

（2）可行性研究报告。内容应包括拟设地经济金融情况，拟设分公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，业务拓展策略，未来3年业务量和盈利预测，总公司的风险控制能力和措施等。

（3）董事会同意设立分公司的决议复印件。（4）筹建方案。包括拟设分公司组织管理架构、内控体系，拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划，总公司对分公司的管理方式，经授权的筹建组人员名单、履历和联系方式。

（5）申请人最近3年新设分公司的经营情况。（6）申请人法定代表人签署的声明。包括： ①最近2年未发生重大案件或重大违法违规行为的声明。

②确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。1.2金融资产管理公司、财务公司、货币经纪公司分公司开业核准

申请材料目录：

（1）申请书。内容主要包括分公司筹备工作情况，分公司名称、营业地址、营运资金、内设机构情况、高级管理人员情况、从业人员情况、制度和信息系统建设情况、总公司授权的业务范围。

（2）营运资金入账原始凭证复印件。（3）总公司对分公司业务范围的授权文件。（4）组织结构图及各部门职责。

（5）拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（6）正式员工情况表（人员姓名、年龄、学历、所在部门及职务、工作年限、金融从业年限），并附各部门负责人的详细履历，身份证、学历学位证书、专业技术证书复印件。

（7）各项管理制度。包括业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（8）信息系统建设情况及系统功能介绍。

（9）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（10）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。2.子公司设立

2.1财务公司境外子公司筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括申请人设立境外子公司的必要性及符合条件的情况，拟设立境外子公司名称、拟设地、注册资本等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括：所属集团海外业务发展战略和发展现状，境外子公司拟设地成员企业的业务发展和资金管理情况，境外子公司拟设地国家或地区的法

律环境和监管政策，境外子公司所能提供的服务及未来业务量预测，对境外子公司的风险控制能力和方案。

（3）申请人股东会或董事会关于同意设立境外子公司的决议复印件。

（4）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设境外子公司的组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划。

（5）申请人法定代表人签署的声明。包括： ①最近2年未发生重大案件或重大违法违规行为的声明。

②确认所提交申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（6）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。2.2金融租赁公司境内外专业子公司筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括设立子公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设立子公司名称（应当体现所属金融租赁公司以及所从事的特定融资租赁业务领域）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。（2）可行性研究报告。内容至少包括：拟设子公司的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供

的服务等；未来财务预测，包括拟设机构开业后3年的经营规模、盈利水平（包括收入、成本和利润）等预测；业务拓展策略、业务发展模式；风险管理理念和风险控制能力等。

设立境外子公司的可行性研究报告，还应包括申请人的海外业务发展战略以及境外子公司拟设地国家或地区的法律环境和监管政策。

（3）拟设子公司章程草案。

（4）出资人股东会或董事会关于同意出资设立该子公司的决议复印件。

（5）出资协议复印件。应明确各出资人的出资比例、权利、义务等事项，并授权出资比例最大的出资人作为申请人代表全体出资人办理筹建申请事宜。

（6）出资人最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（7）出资人法定代表人签署的声明。包括： ①用于出资设立金融租赁公司子公司的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

②最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为的声明；

③确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任的声明。

（8）设立境内子公司的，应提供工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。

（9）筹建方案。内容包括筹建工作安排；拟设子公司的组织管理架构、内控体系；拟聘高级管理人员及其他从业人员的计划；选址方案；经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话。

（10）律师事务所出具的出资人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（11）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。除上述材料外，金融租赁公司以外的其他出资人还应提供以下材料：

（1）基本情况。内容包括：

①出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位和排名，以及在专业子公司经营的特定领域所具有的专长，在租赁业务开拓、租赁物管理等方面具有比较优势等情况；

②营业执照或注册文件复印件(境外出资人的营业执照

或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证);③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（2）关联方情况。内容包括： ①出资人及所在集团的组织结构图；

④出资人投资设立或参股其他境内外金融租赁公司或融资租赁公司的情况；

⑤出资人之间的关联状况。

（3）出资人的资信情况或接受监管的情况。包括： ①出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）；

②出资人为境外金融机构或融资租赁公司并受到其注册地金融监管当局监管的，应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见，内容包括该机构最近2年的守法合规情况以及是否同意其在中国设立金融租赁公司，在注册地不受金融

监管当局监管的，应提交银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

（4）由出资人法定代表人签署的5年内不转让所持该公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的该公司股权进行质押或设立信托的承诺。2.3金融租赁公司境内专业子公司开业核准申请材料目录：

（3）公司章程。其中应包含金融租赁公司以外的出资人承诺5年内不转让所持该公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的该公司股权进行质押或设立信托等内容。

（4）公司经营方针和计划。应包括公司发展目标定位、38

短期业务准备及中长期发展计划等。

（5）法定验资机构出具的验资报告复印件(应附会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件)。

（6）公司的组织结构图及各部门职责。

（7）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料，详见本《目录》“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（9）公司各项管理制度，包括公司治理、业务管理、风险管理、内部控制、综合管理等方面。

（10）公司信息系统建设情况及系统功能介绍。（11）公司住所（营业场所）的相关材料。包括： ①所有权或使用权证明文件复印件；

（12）申请人法定代表人签署的确认所提交申请材料内

容和相关数据真实、复印件均与原件一致的声明。

（14）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。3.金融资产管理公司对外股权投资

3.1金融资产管理公司投资设立、参股、收购境内外金融机构审批

申请材料目录：

（1）申请书。内容包括申请人的经营状况和符合审慎监管指标要求的情况，拟设立或被参股、被收购方的名称、所在地以及业务范围，设立、参股或收购的原因或目的、金额及持股比例等。

（2）可行性研究报告。内容包括申请人的业务发展战略，设立、参股或收购行为是否符合自身发展战略的方向，设立、参股或收购行为对申请人的资本、财务、经营、业务拓展、管理等方面的影响，申请人的资本拨付能力和并表管理能力。参股或收购事项的交易结构和安排，对拟收购机构的整合方案和发展计划，收购中存在的风险及应对措施等。

（3）股东会或董事会同意投资设立、参股、收购境内外机构的决议或文件复印件。

（4）投资、参股、收购协议复印件。

（5）对设立、参股或收购后的机构的管理控制机制，拟在设立、参股、收购机构派驻人员背景、职务及职责。

（6）最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（7）拟参股或收购机构的基本信息。内容包括但不仅限于其公司章程、目前的股权结构、业务范围、市场定位、同业和诚信状况、业务拓展策略、风险控制能力、连续3年的年报。

拟设立、参股或收购机构为境外机构的，还应提供东道国的监管要求。

（8）律师事务所出具的申请人在主体资格、法律程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书（应附律师事务所的执业许可证复印件和签字律师的执业证复印件）。

（9）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。4.代表处设立

4.1货币经纪公司代表处设立审批申请材料目录：

（1）申请书。内容应包括申请人的基本情况和经营情况，拟设代表处的名称、所在地，服务对象，及设立代表处的理由等。

（2）董事会同意设立代表处的决议复印件。（3）申请人法定代表人签署的对代表处主要负责人的授权书。

（4）代表处主要负责人的身份证和学历证明复印件、简历及由拟任人签字的有无不良记录的陈述书。

（5）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。4.2境外非银行金融机构驻华代表处设立审批申请材料目录：

（1）申请书。由申请人董事长或总经理（首席执行官或总裁）签署，内容应包括申请设立代表处的目的，申请人的主要业务类型及经营情况介绍，拟设代表处的城市，拟设代表处中外文名称（中文名称中应标明母公司的注册地所在国家，如母公司名称中已体现注册地所在国家，可不重复）。

（2）申请表（见附表一）。

（3）境外非银行金融机构注册登记文件或经营金融业务许可文件复印件。

注册登记文件和经营金融业务许可文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证。

（4）由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表处的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信，内容包括申请人在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国设立代表处。

（5）境外非银行金融机构章程。

（6）境外非银行金融机构董事会成员名单和最大十家股东名单。

（7）境外非银行金融机构内部组织架构图。（8）境外非银行金融机构所在集团的控股子公司分布图。

（9）境外非银行金融机构最近3年的审计报告复印件。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（10）拟任首席代表任职资格的相关材料，详见“

五、董事和高级管理人员任职资格核准”部分。

（11）境外非银行金融机构执行的反洗钱制度或措施。如不涉及可能与洗钱相关的业务而未制定反洗钱制度或措施的，应提供有关情况说明。

（12）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。各类非银行金融机构（含法人机构和分支机构）设立后续事项报告材料目录：

（1）完成有关设立程序的报告。

（2）工商登记证或注册登记证明复印件。

二、机构变更

（一）法人机构变更 1.变更名称

1.1各类非银行金融机构变更名称审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括申请人基本情况、更名的原因或目的、拟变更的新名称（中英文）等。

（2）股东会或董事会同意变更名称的决议复印件。（3）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书复印件。

各类非银行金融机构变更名称完成情况报告材料目录：

（1）完成名称变更后续有关程序的报告。包括更换金融许可证、工商注册变更、与公司名称有关的标志、标识、印章的更换等情况说明。

（2）新营业执照复印件。2.变更股权及调整股权结构

2.1各类非银行金融机构变更股权及调整股权结构审批申请材料目录：

（1）申请书。内容应包括申请人基本情况、股权变更或调整股权结构的原因和金额，以及股权变更或调整股权结

构前后各出资人的出资金额、出资比例的变化情况。股权变更或调整股权结构涉及引入新出资人或实际控制人发生变更的，还应说明新出资人和新取得实际控制人地位的出资人对非银行金融机构的影响及其符合股东资格条件的情况。

（2）非银行金融机构股东会关于同意股权变更或调整股权结构的决议或上级主管部门的批准文件复印件。

（3）出资人的有权决定机构或上级主管部门同意其投资入股的决议或批准文件复印件。

（4）有关各方签订的股权转让协议复印件。（5）拟出资人最近2年的审计报告复印件（含审计报告正文、公司自身及合并口径的财务报表和报表附注、会计师事务所的营业执照、执业证书复印件和签字的注册会计师资格证书复印件）。审计报告如为非标准意见审计报告的，应提供有关情况的解释说明。

（6）出资人法定代表人签署的声明或承诺。包括： ①用于出资的资金为自有资金、非他人委托资金或债务资金等非自有资金的声明；

②最近2年无重大违法违规记录的声明；

③5年内不转让所持非银行金融机构股权（银监会依法责令转让的除外）的承诺（企业集团成员单位投资入股本集团财务公司的，不需出具本项承诺）；金融租赁公司出资人还需出具不将所持有的金融租赁公司股权设立质押和信托

的承诺；

④确认所提供申请材料内容和相关数据真实、复印件均与原件一致，对出具的所有声明或承诺均承担法律责任。

（7）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。除以上材料外，股权变更或调整股权结构涉及引入新出资人或实际控制人发生变更的，还应提交以下材料：

（1）新出资人或新取得实际控制人地位出资人的基本情况。内容包括：

①出资人的名称、法定代表人、注册地址、核心主业及经营情况、行业地位及排名等情况；

②营业执照或注册文件复印件(境外出资人的营业执照或注册文件复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使、领馆认证);③公司章程；

④税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完税证明），如不需缴纳国税或地税的，应出具有关情况的说明。

（2）新出资人或新取得实际控制人地位出资人的关联方情况。内容包括：

①出资人及所在集团的组织结构图；

②出资人的主要股东名册及其从事的主要业务介绍； ③出资人持股比例达到20%，或者持股比例未达到20%

但处于最大股东地位的公司名册及其从事的主要业务介绍；

④出资人之间的关联状况。

金融租赁公司的出资人还应提供投资设立或参股其他境内外金融租赁公司或融资租赁公司的情况。

企业集团成员单位投资本集团财务公司的，不需提供本项要求的关联方情况。

（3）新出资人或新取得实际控制人地位出资人的资信情况或接受监管的情况。包括：

①出资人为境内非金融机构的，应提供近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。

②出资人为境外非金融机构，或为非银行金融机构但不受注册地金融监管当局监管的，应提交银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告。

③出资人为境外金融机构且受注册地金融监管当局监管的，应提供其金融监管当局出具的书面意见，内容包括该金融机构在注册地守法合规情况以及是否同意其在中国投资非银行金融机构。投资金融资产管理公司的境外金融机构出资人还应提交银监会认可的国际评级机构对其最近2年的长期信用评级报告。

篇3：外资银行行政许可事项申请材料及格式要求

一、申请材料目录

（一）法人机构设立 1.法人机构筹建

（1）机构概况。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册的资本金额和地址。

（2）信息科技筹建方案。内容应载明高管层在信息科技管理方面的规划，拟设立信息科技部门及其职责，计划科技人员数量，科技投入计划，信息系统及网络建设初步规划等。

（3）机房筹建方案。内容应载明机房等级、支撑的地域和业务范围、机房选址、机房面积等基本情况，机房建设初步财务预算、筹建初步计划等。

（4）信息科技外包计划。内容应载明计划外包内容及初步方案。（5）发起人为外国金融机构的，应说明其数据中心（处理境内业务）拟设地，业务系统情况（系统开发商、系统的可靠性等）。

（6）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（7）法人机构在机房建设实施前应向银监会或派出机构报备机房建设方案，内容包括但不限于：机房等级划分标准、建设计划、地理位置选择、供配电系统（市电、UPS、接地与防雷、备用电力设施等）、消防、空调、弱电系统、机房加固、机房空间规划。

（8）计划租用外包商机房和基础设施的银行，应提交对外包商机房的基础设施和安全管理状况的独立检查报告。

2.法人机构开业

（1）机构概况。内容包括拟开业机构名称（中英文）、地址、业务范围、营业场所。

（2）信息科技治理结构。内容应载明科技治理的职责、决策机制、报告机制等。职责应包括董事会或高管层信息科技管理职责、信息科技部门管理职责、信息科技风险管理部门管理职责、信息科技风险审计岗位职责。

（3）信息科技总体规划。内容应载明信息科技应用架构规划、信息科技基础架构规划、信息科技管理组织和制度建设规划。

（4）信息科技部门内部组织结构和职责、科技人员、科技投入情况。科技人员情况应包括主要负责人名单及基本情况、科技人员数量及基本情况、信息安全管理人员数量及基本情况，科技人员培训情况等。

（5）信息科技管理制度和规范。内容应载明：运行管理制度，（事件管理、变更管理等）；安全管理制度（物理与环境安全、网络与通信安全、组织与人员安全、主机及系统安全、第三方与外包安全等）；以及其他符合银监会审慎性要求的管理制度。

（6）应急管理，内容应载明：应急管理组织职责分工及人员安排；报告、决策、启动流程；预防与预警措施；关键信息系统突发事件应急预案，包括业务影响范围、恢复时间目标、恢复点目标、系统资源关键信息；故障的诊断方法及流程；系统恢复流程和应急处置操作手册；系统备份与恢复方案；应急管理培训记录；核心和关键业务系统应急演练总结报告，总结报告内容应包括：内容和目的、总体方案、参与人员、准备工作、主要过程和关键时间点记录、存在问题、后续改进措施及实施计划、演练结论等。

（7）机房设施情况。内容应载明：机房等级划分标准、建设计划、地理位置选择、供配电系统（市电、UPS、接地与防雷、备用电力设施等）、消防、空调、弱电系统、机房加固、机房空间规划；机房信息科技主管部门的验收报告；消防、公安或银监会认可的第三方机构对电子信息系统机房工程建设的验收报告；机房主要负责人介绍；机房联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式。

（8）应用系统清单，包括系统名称、主要功能说明、系统分类、生产主机备份方案、数据备份方案、数据是否物理集中、负责运行管理部门、是否纳入灾难恢复计划、软件正版化情况等。系统采取外包方式的需说明。

（9）网络架构、网络安全管理情况。内容应载明：系统网络架构及网络建设规划，涵盖网络分区、核心生产网网络备份情况、内部区域间、外联网、互联网安全控制情况、网络监控等。

（10）主要外包管理情况。内容应载明：主要外包项目名称、外包内容（业务类型及范围等）、外包商基本情况、安全保密条款签署、知识产权保护条款、外包风险评估报告等。

（11）信息科技外部审计与评估报告等辅助材料。（12）筹建批复或延期筹建批复结果的复印件。

（13）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（二）分支机构设立 1.分支机构筹建

（1）机构概况。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围。

（2）信息科技筹建方案。内容应载明拟设立科技部门组织机构及其职责，计划科技人员数量，科技投入计划，信息系统及网络建设初步计划等。

（3）机房筹建方案。内容应载明机房等级、支撑的地域和业务范围、机房选址、机房面积等基本情况，机房建设初步财务预算、筹建初步计划等。

（4）信息科技外包计划。内容应载明计划外包内容及初步方案。（5）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（6）分支机构在机房建设实施前应向银监会或派出机构报备机房建设方案，内容包括但不限于：机房等级划分标准、建设计划、地理位置选择、供配电系统（市电、UPS、接地与防雷、备用电力设施等）、消防、空调、弱电系统、机房加固、机房空间规划。

2.分支机构开业

（1）机构概况。内容包括拟开业机构名称（中英文）、地址、业务范围。

（2）信息科技部门内部组织机构和职责、岗位划分、科技人员、科技投入情况。科技人员情况应包括主要负责人名单及基本情况、科技人员数量及基本情况、信息安全管理人员数量及基本情况，科技人员培训情况等。

（3）信息科技管理制度和规范。内容应载明：运行管理制度，（事件管理、变更管理等）；安全管理制度（物理与环境安全、网络与通信安全、组织与人员安全、主机及系统安全、第三方与外包安全等）；以及其他符合银监会审慎性要求的管理制度。（4）应急管理。内容应载明：应急管理组织职责分工及人员安排；分支机构关键信息系统应急预案，包括与法人机构总体应急预案衔接情况，分支机构关键信息系统的业务影响范围、恢复时间目标、恢复点目标、系统资源关键信息；故障的诊断方法及流程；系统恢复流程和应急处置操作手册；应急管理培训记录。

（5）机房设施情况。内容应载明：机房等级划分标准、建设计划、地理位置选择、供配电系统（市电、UPS、接地与防雷、备用电力设施等）、消防、空调、弱电系统、机房加固、机房空间规划；机房信息科技主管部门的验收报告；消防、公安或银监会认可的第三方机构对电子信息系统机房工程建设的验收报告；机房主要负责人介绍；机房联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式。

（6）应用系统清单，包括系统名称、主要功能说明、系统分类、生产主机备份方案、数据备份方案、数据是否物理集中、负责运行管理部门、是否纳入灾难恢复计划、软件正版化情况等。系统采取外包方式的需说明。

（7）网络架构、网络安全管理情况。内容应载明：系统网络架构及网络建设规划，涵盖网络分区、核心生产网网络备份情况、内部区域间、外联网、互联网安全控制措施、网络监控等。（8）主要外包管理情况。内容应载明：主要外包项目名称、外包内容、外包商名称、安全保密条款签署、知识产权保护条款、外包风险评估等。

（9）筹建批复或延期筹建批复结果的复印件。

（10）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（11）申请开设自助银行的，应说明：自助银行信息科技管理部门，包括其管理职责和流程；自助银行信息科技管理制度，包括安全管理、日常支持和维护、应急处理、操作日志管理等内容；巡视检查及维护机制，及技术监控手段；所采取安全技术措施，包括： 6 反欺诈措施、加密技术、安全提示，安全监控等；对自助银行技术设备维护的外包服务所采取的信息安全控制措施。

（12）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

（三）法人机构终止

1．机构概况。内容应载明机构名称、申请理由、拟终止时间等。2．系统及设备的处置计划。内容应载明对系统及设备处置方案、保密措施以及数据的转存或清理方案。

（四）分支机构终止

1．机构概况。内容应载明机构名称、申请理由、拟终止时间等。2．系统及设备的处置计划。内容应载明对系统及设备处置方案，特别说明重要数据和客户敏感信息保护方案。

二、申请材料格式要求

应同时向银监会或其派出机构报送纸质申请材料和电子文档。纸质材料应符合以下格式：

（一）申请材料一式二份，其中一份按规定提供原件，另一份可为原件的复印件。如有抄送机关的，应增加一份申请材料。

（二）申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的 7 历史文件除外）。

（三）申请材料均须用中文简体仿宋GB2312小三号书写，一般应两面印制，并装订成册。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

篇4：外资银行行政许可事项申请材料及格式要求

中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行

合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》已发布并于2006年2月1日起正式实施。现将与之配套的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）编印成册发给你们，并就有关事项通知如下：

一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。自发布之日起，各类行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。

二、银监会将根据银行业金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善，调整和完善后的《目录》银监会将通过网站直接公布。

三、各银监局在实施行政许可规章、文件过程中所遇到的问题，请按机构类型及时向银监会相应监管部门反馈，各监管部门将意见汇总后向政策法规部反馈。

四、各银行业金融机构应使用银监会网络客户端程序填写2005年12月31日后申报的行政许可事项相关内容，报银监会信息中心进行金融机构基础信息的更新。

请各银监局将本通知及《目录》册子转发至辖区内各城市商业银行、合作金融机构。

政策法规部联系人：

王

飞

电话：66279647

银行监管一部联系人：陈有棠

电话：66279578

银行监管二部联系人：关彦芳