保险续保方案

保险续保方案（共10篇）

篇1：保险续保方案

保险续保方案

为了能够为客户提供更方便、快捷的服务，同时也为公司售后维修的营运管理奠定基础，现急需启动保险续保业务。关于保险续保工作的开展，现目前有几点方案提报公司领导审核：

1、提醒对象：公司保有客户中所有本地地区客户（非公司投保客

户+公司投保客户）。

2、续保提醒：提前60天第一次短信提醒保险到期客户续保，而

后在30天时再次短信提醒保险到期客户续保。

3、电话跟踪：针对到期客户提前15天进行电话跟踪，了解客户的需求并为客户估算保费，电话跟踪3次并记录跟踪结果。

4、短信内容：维修站已投入使用可为客户提供便捷的定损、维修、理赔服务；四大保险公司为客户保航；以最低优惠回馈续保客户。

5、由客户关爱部负责保险续保提醒业务，并从客户关爱部移动一

部座机到保险部以做业务使用。

6、各保险公司续保业务比例为中保60%、太保25%、平安和安邦

共占15%。

客户关爱部二0一一年七月二十六日

篇2：保险续保方案

为切实做好2021年城乡居民养老保险参（续）保工作，根据上级文件精神，结合我镇实际，制定本工作方案。

一、目标任务

2021年城乡居民养老保险参（续）保率需达100%、且人均缴费不低于500元/人。具体目标任务见附件1。

二、参保范围

全镇范围内16-59周岁未参加职工基本养老保险的所有城乡居民（不含在校学生）。

三、缴费标准

2021年城乡居民养老保险参（续）保缴费标准为不低于每人500元。

四、参保时间

2021年城乡居民养老保险参（续）保完成目标任务统计时间为：2021年6月30日至2021年9月30日前，按月分四个阶段。

五、参保办法

（一）已参保居民。

激活本人社保卡，足额缴费（500元以上），银行统一划扣。

（二）新参保居民。

持户口本和身份证，到户籍地或居住地村（社区），确定缴费档次，办理参保登记。新参保人员计入完成目标任务统计人数。

（三）代缴（资助）参保对象。

依据上级文件要求，各村（社区）核准名单后，由镇统一办理。

六、工作安排

（一）准备阶段（1月31日前）。

制订参（续）保工作方案，布置2021年参（续）保工作。组织各村（社区）工作人员，对参保流程和报送要求等内容开展业务培训，确保全覆盖。

（二）参保阶段（2月1日至9月30日）。

各村（社区）广泛宣传，通知参（续）保对象激活本人社保卡，足额缴费，确保银行划扣成功。

七、工作要求

（一）提高思想认识。

城乡居民养老保险参（续）保工作是重要的民生工程，涉及到广大居民的切身利益，各村（社区）要充分认识此项工作的重要性，切实加强工作领导，认真组织实施，确保按时全面完成参（续）保缴费工作任务。

（二）明确工作职责。

各村（社区）具体负责组织参（续）保登记和通知缴费参保工作，镇劳动和社会保障事务所负责具体经办业务。

各村（社区）要全员上阵，并明确具体人员负责城乡居民参保、组织等业务工作，督促辖区相关人员及时缴费参保，不留死角。

（三）广泛宣传动员。

各村（社区）要采取多种宣传形式，加大城乡居民养老保险政策的宣传力度，把参保对象、标准、时间和收缴方法向广大居民讲解清楚，使群众自觉配合，主动缴纳参保费，要通过外出人员家庭留守人员、亲戚、朋友等各种社会关系，通过电话沟通、传媒信息等各种有效手段宣传到位，做到家喻户晓，人人皆知，避免因未参保而导致无法享受相关待遇的事情发生。

八、奖惩措施

（一）奖励措施。

设进度奖和人均缴费超额完成奖。

1、对9月30日前完成参保目标任务且人均缴费达500元以上的村（社区）设进度奖，奖励标准如下：

6月30日前完成的村（社区），分别奖励每名村干1200元；

7月31日前完成的村（社区），分别奖励每名村干1000元；

8月31日前完成的村（社区），分别奖励每名村干800元；

9月30日前完成的，不奖不罚。

2、人均缴费超额完成奖。对人均缴费标准超过600元（含600元）且完成参保目标任务的村（社区），给予一次性奖励2000元。

（二）惩罚措施。

城乡居民养老保险参（续）保工作纳入年终绩效考核，没有按要求完成的村(社区），视情况给予相应的惩戒。

1、10月31日、11月30日、12月31日前完成参保目标任务的村（社区），按人均1元标准分别扣除县级奖补50%、70%、100%。

2、未完成目标任务的村（社区）、联系分工村镇干及村分片干部不得评先评优。

篇3：保险续保方案

产险公司车险续保能力的高低, 是检验衡量客户满意度和忠诚度最重要的指标之一, 体现了产险公司服务和管理水平, 也直接反映各家产险公司市场竞争实力。从当前公司经营发展的情况, 研究车险续保工作中的相关问题, 努力提高车险续保率, 有着十分重要的现实意义。一是在国民经济“新常态”换挡期以及车险费率市场化改革的市场环境下, 提升续保管理能力, 是产险公司巩固市场份额的必然选择。二是车险续保业务赔付率状况相对较好, 从历年来产险公司车险赔付率状况来看, 在新增、续保、转入三种车险业务来源中, 续保的赔付率实际值较低, 是盈利能力较好的业务来源。提升车险续保率, 是公司车险业务盈利的重要保障。三是是加大对续保工作的资源投入, 提升客户资源的掌控能力, 是加强销售队伍建设的重要抓手。笔者认为重点研究产险公司续保工作中存在的难点和重点问题, 重新规划续保模式, 实现续保资源公司化的转变, 有着十分重要的意义。

二、续保管理问题分析

要加强续保管理, 回归续保工作的基本逻辑本源, 公司在续保管理工作中, 目前面临着“客户在哪里”、“谁来做续保”、“续保过程如何控制”、“续保该如何考核”等具体问题。

(一) 客户信息真实性的问题

产险公司对客户信息全面、真实、准确地掌握是开展续保工作的前提, 只有解决了客户信息真实性的问题, 产险公司才能找到客户, 才能有效开展后续的续保工作。从目前的情况, 产险公司对客户资料缺失的成因主要有以下四点:一是部分业务员未向产险公司提供客户个人资料信息。二是中介渠道业务的保险客户信息存在缺失。三是产险公司全流程收集客户信息的工作未系统性地开展。四是产险公司通过社会渠道获知客户真实个人资料的工作有较大空间。

(二) 续保责任机制建立的问题

在强化对续保率管理时, 我们需要反思的是:产险公司有没有一个规范化的续保规则?以下几个难点问题需厘清。一是续保保单资源的分配。目前产险公司的续保工作续保保单资源的分配权往往也由各支公司经理予以掌握, 实践中常常出现管理粗放的局面, 续保任务不能逐单跟进, 这导致“孤儿保单”的出现。二是续保工作成效的考核。目前产险公司已能做到将续保率指标考核至支公司, 但由于数据统计和过程监控的手段贫乏, 部分支公司未将续保率指标考核至业务员, 这导致续保率的考核结果指标难以保证。三是中介渠道业务的续保。产险公司存在着大量的车商、银邮、专属代理公司等中介渠道所做回来的保单业务, 而目前公司中介渠道业务的续保率不高, 是影响公司整体续保率提升的重要因素。

(三) 续保过程管理的问题

当前, 部分产险公司的分支机构对续保工作的过程管理的做法, 还局限为产品线提前下发续保保单清单, 各支公司组织本单位员工开展续保的模式。但此种做法存在一定的局限性:一是过程管理的管理工具贫乏, 要一对一的监控每一名续保业务员、监控每一张续保保单, 较难实现。二是产险公司的资源投放有限, 较难以自身的力量支撑起全流程的续保管理。保险行业目前也仍处在对保单续保过程管理工作的初级阶段, 对保单续保的全流程过程管理的机制还未能体系化。

三、续保管理模式的构建

(一) 多途径收集客户信息资源

一是利用承保环节与客户的接触界面收集客户真实信息资料。二是理赔环节收集客户真实信息。三是利用社会渠道收集客户个人资料。通过多渠道收集客户资料, 是产险公司有效开展续保工作的前提。

(二) 建立客户个人资料的校验机制

通过数据库筛选比对的办法, 对承保出单、出险报案、理赔付款以及社会途径所收集到的客户真实个人资料, 应进行校验, 以辨别信息的真伪, 并建立客户信息数据库系统, 将客户个人资料进行加密留存, 为后续客服和续保工作使用。

(三) 优化续保管理规则和IT工具

1. 引入客户生命周期与保单生命周期理论。

一张车险保单若到期不能续保, 则此保单生命周期仅为365天;因此当产险公司与客户订立保险合同的第一天起, 公司的首要工作就是为续保成功做准备, 就是要通过各种服务举措, 在保单365天周期的不同时间点内, 不断主动地通过服务接触客户, 加深客户对公司服务的认知度, 进而稳定与客户之间的关系, 使保单生命周期在365天后仍得以不断续保, 进而通过延长保单关系周期, 以提高客户生命周期。

2. 强化对续保的全流程管理。

前述提及的客户生命周期与保单生命周期理论, 均要求公司对未到期的保单和存量客户, 进行续保工作的全流程管理。一是续保任务的发起和续保经办人的明确。明确续保任务开始的时间:从保单生效期的第一天起, 续保工作任务即已开始, 随着保单生命周期的推进, 保单有效期内的各个时间节点上, 续保工作的侧重点各有不同。续保任务的分配和发起, 须有IT系统予以分配、记录和留存, 以便后续管理和考核。二是续保任务的内容和流程管理。首先是续保前期接触。在整个保单生命周期里, 须定期向客户的联系手机发送一条短信, 以短信为媒介, 为客户提供多元化的服务项目, 增强客户对产险公司品牌及服务的认同度, 为保单到期时的实质性续保接触工作, 提供续保展业基础。三是监控续保的工作进程。公司须在保单到期前, 向经办业务员发出催办续保工作任务的短信。业务员在收到续保跟踪的督办短信后, 须及时与客户进行联系, 并回复联系结果。公司将根据业务员回复的结果, 对每张保单的续保流程进行监控。产险公司的各级分支机构均应设立续保流程监控岗, 负责对续保工作的进程进行整体控制和管理, 并就具体的续保问题对业务员提供咨询、协调等后援服务。

3. 脱保成因管理。

脱保是公司服务管理失败的案例, 须引起公司的关注, 并须投入管理成本进行研究。产险公司续保流程监控岗须实时认真调研脱保原因, 每周向市支两级公司班子、产品线做专题报告, 各级公司每周例会点评通报续保工作的进程及脱保情况, 并对症下药及时整改提高。

4. 续保工作考核。

对标部分同业公司, 其对续保率的考核放置在很高的位置。鉴于续保工作对公司业务发展、盈利能力提升、销售团队建设的重要性, 产险公司应加大对续保工作的考核力度, 加强对分支机构、内设机构关于核续保率、客户信息准确率等指标的考核, 并将考核指标对应逐一分解考核至管理人员、业务人员、出单人员、理赔人员, 并将指标于月度绩效考核挂钩。上述考核的数据来源, 须完全来自业务系统, 并通过系统报表的形式, 分机构和分个人的维度, 分别予以展示。

(四) 续保管理系统的开发

为实现续保工作自动化、精细化管理的目标, 需将本文上述提及的续保任务的发起、续保过程的监控、续保脱保成因管理、续保工作考核的具体规则, 应以开发IT系统, 并予以运用的形式予强制管理。续保系统应在客户信息数据库的基础上, 以短信为纽带, 实现“续保业务员”、“客户”、“公司管理者”在续保工作中的三方互联, 实现车险续保管理工具由“人盯人式管理”向“系统自动管理”模式的转变, 实现续保工作的自动化的过程管理。

摘要：提升车险续保率对产险公司车险业务发展和盈利能力稳定有着现实意义。文章对产险公司目前在续保管理中存在的客户个人信息真实性、客户个人信息采集、客户续保服务需求、续保过程管理、与销售渠道关系平衡等若干问题进行了简析, 并就相关问题进行探究, 提出对公司车险续保管理工作的一些思考和建议, 以期实现对车险续保工作规则化、自动化的过程管理。

关键词：续保,客户资源,流程管理,IT系统

参考文献

[1]王维平.浅析车险续保过程管理[J].哈尔滨职业技术学院学报, 2013年第1期.

[2]赵颖, 郭炜.产险公司续保业务管理实务探析[J].保险研究, 2005年第4期.

[3]林翔, 项莹.保险公司车险的续保问题研究[J].中国市场, 2014年第2期.

篇4：保险续保建议

选险商不能只看价格，更要看服务目前，开展汽车保险业务的保险公司很多，像中国人寿财产保险有限公司、平安保险公司等都属于比较大的公司，它们的理赔标准一般都比较高，理赔过程快。如果通过汽车经销商来办理此类公司的业务，可以比较好地满足客户维修与理赔方面的要求。但在车型和险种相同的前提下，大公司的保费要比小公司高一些。对此，利泰集团东风日产禅车城专营店售后经理赵利行建议，选择车险公司时，车主绝对不应只考虑保费高低的问题，购买车险不能只重价格，服务才最为重要。车主可参考财险公司的实力、车险结案率、结案周期、定损技能、保险理赔服务质量指标来选择。虽然大型保险公司车险保费较高，但这些保险公司都已经建立了比较完善的理赔网络，也拥有了一支较成熟的理赔队伍，一旦出险，能够保证在较短时间内赶到现场查勘，协助处理事故。即使是在外地发生事故，因为其分支公司多，也可以及时查勘。小保险公司一般来说，费用都相对较低，在价格上具有一定竞争优势，同车同险，价差有可能超千元，但是小保险公司一般都规模小，网点少，定损严格，合作商户维修水平差，从而使得理赔难。最关键的是，小保险公司定损低，同样的车损，大保险公司定的修车费是200元，小保险公司可能会是120元。拿钱少，经销商不会认真修，偷工减料、使用假配件的事情就可能发生，车主本身的权益更得不到保障。而且由于网点少、服务系统不完善，车主随着保险人员奔波定险的情况也时有发生，浪费金钱不说，还耽误时间，牵扯精力。另外，赵利行提醒广大车主，在购买车险时，一定要认真理解保险公司的保险条款，特别要注意其中的免责条款，有无免赔，怎么个赔法，比较之后，看哪个保险公司的条款能接受再做决定。同时，可从身边买过车险的朋友那了解各家保险公司的口碑，以此作为参考依据。如果在得到同样保障程度和服务质量的情况下，那当然选择保费低的保险公司。选险种根据车型按需搭配有保障目前，机动车保险的险种主要由2个基本险和9个附加险组成。基本险为车辆损失险和第三者责任险，附加险包括全车盗抢险、车上人员责任险、车上货物责任险、自燃损失险、玻璃单独破碎险、无过失责任险、不计免赔特约险、停驶损失险和车身划痕损失险。其中，第三者责任险是强制性险种，其余险种都由车主自行决定上或不上。而车辆损失险是附加险的基础，只有买了车损险才可以买其他的附加险。

2第三者责任险一般有5万元、10万元、20万元等几个档次，其中中保和中华联合可以上50万元和100万元的第三者责任险，但要报批，保额越高所对应的保费相应就越多。按照目前的市场来说，赵利行建议车主至少要选择到20万元，这样，如果出现理赔情况，基本可以应付。

对于大部分人来说，选择包括车辆损失险、第三者责任险、不计免赔特约险和全车盗抢险这四个险种的组合是最为实用的。虽然投入的保费不是很多，但这几个险种都非常必要。两个基本险是车主的汽车在发生事故后人和车的损失能够得到赔偿的基本保证；盗抢险可以解决丢车问题，一旦车辆被盗或被抢，车主的损失能够得到赔偿；不计免赔特约险的作用在于，无论车主在事故中承担多大的责任，都可以保证实现100%赔付。在愿意承担较高保费的前提下，车主如果一次性上齐全部基本险和附加险，可以保证几乎与汽车有关的全部事故损失都能得到赔偿。但是选择险种时要把握一个总的原则，即搭配险种需要根据个人情况而定，而不是盲目地以所投险种的多少作为惟一衡量标准。比如，玻璃单独破碎险更适合高档车、豪华车，而普通的私家车则没有太多必要去上这个险种。

选方案

以投保效果最大化为原则,车主进行险种组合的原则应该为投保效果最大化。在此，根据车龄、驾驶员驾龄的不同，专家向记者介绍了几个常见的险种组合方案。

方案1：基本型保障

组合：交强险+第三者责任险(10万元)+ 车上人员责任险。

保障范围：主要是避免涉及第三者人命伤亡的交通意外事故。对象：适用于车辆使用较长时间、驾驶技术娴熟、愿意自己承担大部分风险减少保费支出的 车主。

方案2：经济型保障

组合：交强险+第三者责任险(20万元)+车损险+车上人员责任险+盗抢险+不计免赔特约。

保障范围：大多数保险责任事故。

对象：适用于车辆使用三四年、车辆的价值不高，有一定驾龄、驾驶技术很不错，平时也很 注重车辆的保养和安全防护，经济不富裕且愿意自己承担部分风险的车主。

方案3：全面型保障

组合：交强险+第三者责任险(50万元)+车损险+车上人员责任险+ 盗抢险+玻璃单独破碎险+不计免赔特约+划痕险+自燃险+其他个性化附加险。

保障范围：为所有保险责任事故，全面覆盖保险责任范围及最大限度降低损失。

对象：适用于新车新手及经济情况良好、需要全面保障的车主。选渠道——根据便利性和风险性挑选

目前，市场上车险的投保渠道主要分为电话投保、4S店投保、保险公司营业厅投保和中介投保4种，不同投保渠道在便利性和保费上都有差别，在此，记者特别采访了保险业内人士，对比了每种渠道的优劣，不同投保需求的车主可对号入座，按需选择投保渠道。

方式

1：营业厅投保

车主可携带相关资料去保险公司营业网点，当场填写保单、缴费投保。此方式安全可靠，一 方面无须担心车险价格或投保险种被忽悠，另一方面理赔也能有所保障。但是营业厅投保都没有上门服

务，需要车主亲力亲为，车主须携带相关资料到保险公司营业网点填写保单、现场缴费，对于工 作忙碌的上班族来说，难免需要浪费一定的时间和交通费。通过保险公司柜台购买的车险也只能 享受到最低7折的优惠。但对于许多“对车险不怎么精”的车主来说这可能是最省心也最靠谱的一种选择。

方式2：中介投保

车主可将相关资料交予中介公司，由其代为购买。中介一般就意味着热情周到的服务。车险中介除了上门服务，并且通过组团或者内部价的方式给予保费优惠之外，还可以根据消费者车辆的状况专门设计车险的搭配方案。但是目前市场上保险代理资质门槛低，容易出现中介骗保的情况。因此，一定要选择资质过硬的中介公司，并且在付款前确认保单真伪，以免损失了钱财，又影响了心情。同时，中介投保的价格和4S店一样，会比电话车险价格偏高，因为中介也是需要从中赚取利润。中介投保多适合那些多次通过一个业务员投保的车主。业务员在很多时候为了维护自己的老客户，多会为车主提供额外的人工服务，如代理续保、缴费、对账等。

方式 3：电话投保

电话投保，只需拨打保险公司公布的全国通用车险销售电话，即有专业人员上门服务。电话 车险最大的特点就是性价比高而且方便快捷。因为电话投保可以在车险保费打7折的基础上，进一步享受最高15%的保费优惠。另外，电话投保直接与保险公司沟通，可以避免通过中介等其他渠道投保时可能遇到的销售误导。而在便捷性方面，电话投保只需一个电话，保险公司就会有专门的人员上门收取保险材料，上门递送保单，免去了投保人的很多麻烦。

但是目前市场鱼龙混杂，随着“山寨版”电话车险的出现，一些车主可能会接到假冒电话车险电话，甚至有可能买到假保单，因此车主电话投保前，应了解保险公司是否开展电话车险业务，目前保险公司公布的投保电话一般为400开头。比如人保公司为4008195518，平安公司为4008000000等。电话投保更适合经济适用型车主以及对保险比较熟悉的老车主。方式4：4S店投保车主可将相关资料交予4S店保险组专员，由其代为购买。

4：4S店的车险投保

4S店提供的是一站式的服务，也就是说车主将车辆送到4S店维修后，只需将相关材料交齐后即可将车辆取走，费用由保险公司直接与维修方结付，车主无须先行支付维修费用，可省时省力，具体的保费也有谈判的空间。还有就是，4S店在汽车零配件和服务方面也相对专业。另外，记者日前走访车城了解到，目前4S店都会针对续保车主推出一定的优惠服务等。

专家支招——

出险较多可转投其他保险公司 车辆有出险记录时，续保有2种情况：

一种是交强险续保，据交强险费率浮动办法，上一如果未出险，车主可享一定程度的保费优惠，出险次数较多保费可能将上浮。如上一发生两次及以上有责任的交通事故，保费将上浮10%。由于各家保险公司交强险已形成数据共享平台，因此交强险的保费上浮不可避免。

另一种情况是商业险续保，由于目前佛山地区汽车商业险保险公司尚未联网，保险公司之间无法互相查询出险记录，所以转投其它公司可以避免保费上浮。

购买车险注意四点专家提醒，市民购买车险应注意以下四点：

首先，尽量避免由他人“代理投保”。专家提醒，车主在委托他人投保时，一定要了解投保 的险种是什么，各险种保费的费率和保额分别是多少，并了解各险种的保险责任和除外责任，以 避免理赔时出现麻烦。

其次，投保车险要足额。对于车险，车辆实际价值多少就投保多少。有的车主为了节省保费，不足额投保。这样的确可以为投保人节省一些保费，但如果发生事故造成车辆损毁，车主就得不 到足额赔付了。

第三，重复投保和超额投保不划算。根据《保险法》规定，重复保险的保险金额总和超过保 险价值的，各保险人的赔偿金额总和不得超过保险价值。在出险车辆定损时，保险公司会严格按 照实际损失确定赔付金额。

篇5：保险续保规范流程

 3、4月份由保险部对3-4月份待续保客户进行汇总。

 汇总的待续保客户可由SA优先进行挑选。根据两年之内的保有客户，选出30%的目标客户。

 前台SA主要对2010-2011年的客户进行筛选，每名SA筛选10名目标客户，2006-2009年也可再筛选5名目标客户。

 SA、可设立跟踪台账（由金融保险部提供）每名客户必须做到及时跟踪、回访、明确自己的目标客户，不得浪费客户资源及跟他人哄抢客户。

 保费的计算及为客户报价由续保专员负责，每续保成功一台，续保专员提取10元的服务管理费。

 SA无时间洽谈或者由续保专员协助洽谈成功的客户，续保专员提取SA、每台奖励提成的30%。

 SA的跟踪台账上，明确写有某个客户已经战败，若续保专员进行2次商谈成功的，奖励提成及续保任务归续保专员所有。 如续保专员二次回访战败，转售后经理及增值部经理再次跟踪回访。提成奖励归经理所有。

 3月份作为缓冲阶段，暂不考核SA、的续保目标，4月份为正式考核。每人每月3个续保任务，完不成任务的每个扣除50元。 续保专员必须完善承保手续，在保险登记本上做好记录并及时录入DMS系统，如有遗漏此保险提成取消。

 续保专员必须配合好SA的工作，保费的计算及给客户的报价必须及时准确，若因续保专员工作上的失误导致客户流失的，每笔扣除续保专员100元。

篇6：保险管家续保专员培训心得

首先，非常感谢吴总这两天以来对我们的培训和教诲。尤其，对于我这些刚踏出校门的学生而言，您的指导如同慈父一般让我倍感亲切。要知道，我正站在人生的分岔路的，不知自己何去何从，适合什么，也不知道如何选择职业和道路。

与此同时，我也深深感受到吴总是用心良苦。因为我注意到您在讲“众杰日产公司”的经营方针和企业目标时，您是自豪的同时也对我们报以了多种期望！的确，思维决定意识，意识决定价值观，价值观决定行为。我们给自己定的起跑线以及自己面对这条跑道的态度，是很大程度上决定了我们以后能跑多远，能跑出多好的成绩的。而您正是正式把我们带到“众杰日产公司”这条跑道上的教练员。

这两天您给我们讲述了公司的成长历程和企业精神，教导我们如何认清自己和更好地规划自己的职业生涯，以及以后开展工作后比较实用的技巧等，这些对我来说真是受益匪浅。我把这一切简单理解成归宿感、自我定位、调整状态和用正确、高效率的方法做事。

首先，我们必须了解公司、认可公司、爱上公司，然后把众杰日产看作是自己未来的职业归宿，有了这种家的感觉，我们才会以积极、主动的心态做得更多、更多！优秀的公司会培养出优秀的员工，使员工能力得到提升；优秀的员工会促使公司发展的越来越好。大家将会是同发展，同进步的。

第二，是自我定位。这既是给自己的职业人生定位，也是给自己在众杰日产的定位。职业规划的课题让我思考了很多，对于我的真实感受和想法，我想真诚而直白地说出来，希望您能给我一些指导，但不希望您会因此对我存在偏见。

根据我的性格、爱好、优劣势等分析，我是倾向于艺术型和事业型。而我也认可这个结果。我是电子应用技术专业的，但我喜欢文学，喜欢艺术，团日活动的组织者、文艺晚会的主持人、校园广播员、演讲比赛的口才锻炼等无不证明着这个结果。在到众杰日产前，我给自己的定位是室内设计行业，我可以先做行政工作，在校两年来担任团总支副书记的锻炼让我拥有一定的管理和组织能力，同时我可以慢慢学习软件和前辈的经验，或者去进修，这样还有一个可以调整自己的机会，我可以是行政人员，可以是设计师，可以是销售人员。但前提是，我要进入室内设计这个行业。

在我还没找到工作前，因为亲友介绍，我到了众杰面试，没多久我被告知录取了。您知道，很多时候，在家人压力和自己梦想面前，很多人都会败诉的。不是说我放弃了自己的梦想，也不是说我对众杰日产抱着先试试的态度。我当然也权衡过，首先我从来没读过室内设计，我也是不知道我是否合适这个行业。我还在大专的最后半年实习期，我想过趁这个时候去进修去读室内设计的，但是，这几年家里发生了一些事，欠了一笔债款，爸爸和妈妈也老了，他们也累了，作为子女我不能太自私，我应该出来工作和他们一起承担一切的。我告诉自己，只要心中不放弃梦想就可以了。

另外，我对自己的能力也有一定的了解，我是校园广播员，也有较好的沟通协调能力，所以我也是根据自己的情况应聘了客服监察员，随后被调到保险管家做续保专员。

我相信，无论自己在什么行业，在什么职位上，只要自己是以认真积极的态度面对，都是可以实现自己的价值的。只有调整好自己就可以了。这也是我说的第三项：调整状态。

调整状态包括心态和各种技能、工作准备。我承认，您在给我们讲职业规划时，我就像是一个陀螺，被您狠狠地抽了一下，然后在旋转中动摇了自己和迷失方向。我思考和苦恼了三四天，现在是终于整理好了。我的这些情况，只要分析清楚后，暂时把其他放下，然后专心对待手上拥有的、该做的事情就可以了。同时，我去查阅续保专员的职责和沟通技巧，要求自己尽快投入到工作状态中去。

做事，是讲究方法的。正确的、高效率的方法会让人事半功倍！在培训内容中，让我印象最深刻的是管理时间和“二八定律”！我曾经也被时间分配不当的情况困扰过，那是事情最多、责任最重的时候。我几乎无法兼顾学习、生活和共青团工作。那时我的老师告诉我，“人最累的时候是在即将爬到山顶的时候，他会怀念在山底无压力自由生活，会对山顶存在一定压力感和退宿感，勇气、力气也用得差不多了。此时，唯一的办法就是休息和调整心态。”也是那个时候，我的老师也教过我管理时间的方法，看清事情的根本问题，抓住重点解决问题，同时，在“重要”和“紧急”中做决策。所以我现在才敢说管理时间和“二八定律”很重要也很有用！在未来的生活和工作中，我还会充分里把它们的作用利用起来，希望更好地为众杰日产奉献自己的微薄力量。

“只有挤身于真正的大森林，才有可能成为真正的参天大树！”

抛开其他因素不说，就我入职来的几天的观察来说，我可以肯定，我不会后悔我选择了众杰日产。无论未来会如何，我只想把握自己现在拥有的，并以最认真的态度对待。

目前，我还没有真正上手的续保专员的工作，所以我不可以给出一个明确的工作计划，否则也是空谈。我只能说，在接下来的两个星期内，尽快熟悉工作和真正投入工作中。

我的近期目标是：两个月内成为众杰日产的正式员工。

我的第一个月工作目标是：首先完成经理每日布置的计划量。

然后稳定地争取：每日能完成与2到3位顾客的成功交易。

经过一个月对工作的了解后，再根据实际情况作出调整和制定其他计划。

保险管家续保专员：李悦盈

篇7：保险续保方案

兼业代理有许多主体,最为常见的就是4S店。兼业代理的相关人员都不是专业的保险业人士,需要我们的业务人员加强展业技能,才能更好地培训4S店的相关人员,进而更好地服务客户。

1.1强化人员培训

对更新的业务相关内容不定期宣导,注重技能的培养。 一些车险展业人员在展业时大多依靠经验,经验固然重要, 但不断更新的政策、细则未必人人都能及时掌握,在培训、 同客户宣导时必然会出现不一样的内容输出,被培训对象及客户也接收的是不一样的信息,容易导致偏差及误会。

要想强化员工培训,必须把建立健全业务培训机制作为车商渠道发展的有力支撑。只有加大培训力度,或是建立起对更新的信息及时传达的绿色通道及沟通渠道。从基础信息的建立层面开始,提升车商渠道管理和销售人员的整体技能和服务能力,才能为车商渠道不断注入发展的活力,才能解决渠道快速发展与管理、销售人员整体综合素质、业务技能不相适应的矛盾。同时,打造一支业务精干、工作高效、素质优良的专业车商渠道队伍,才能确保车商渠道健康发展的正确方向。

1.2架构服务梯队

现阶段,大多数客户的车辆日常保养等比较愿意去4S店,这就给续保创造了营销的机会及市场,一线的驻店业务专员直接同客户接触,对待客户的态度及专业化水平会直接影响到客户的最终选择,因此,上文中提到的员工培训就十分有必要。同时,需要配备相对成熟、有较强展业技巧及处理问题技能的区域专员在短时间内解决某区域内的棘手问题,并负责将信息输送到区域内的每一位专员,更多地还要配合公司的业务经理对营销方案的建议、实施等全程跟踪落实。有分工,有责任,有落实,协同合作,才能灵活应对, 共同服务好客户。

2在专业代理合作关系中的引导确立

如何在专业代理合作中确立引导地位,这同兼业代理有着很多不同之处。专业代理渠道在续保展业中占据着举足轻重的地位,由于其专业的素质及规范的管理,为我们稳定、 发展续保客户起了助推作用。

2.1利用专业代理的专业性,充分挖掘客户

我们可以借鉴德国的例子来说明,德国作为汽车保险发展的先驱,有许多值得借鉴的宝贵经验。德国的车险营销渠道主要可分为代理机构、银行和公司直销等。通过代理机构销售的车险保单占了绝对份额,其中,通过代理机构销售的保单占整个保单总量的87. 4% ,通过银行渠道销售的保单占4. 6% ,通过直销渠道销售的只占2. 2% 。

专业代理公司是专业性的代理机构,较兼业代理有着天时、人和的优势。优秀的专业代理公司往往有着自身的客户群,有着一定的客户资源,建立互惠共赢的合作能帮助保险公司充分地挖掘客户。

2.2利用专业代理的专业性,着重营销研发

德国保险中介机构在保险销售、售后服务等领域发挥着重要作用。这种产销明确分工的市场运作方式,最大的优点就在于使专业保险公司能集中精力进行市场调研,根据市场需求不断开发新产品,使保险业在社会经济领域的参与度更深更广,不断推动产业向前发展。

市场上越来越多的专业保险代理公司开始建立、壮大, 筛选优质的专业代理公司并进行合作,能够减轻保险公司前道的展业压力,更有经验、能力配合保险公司设计营销方案。而保险公司的拓展专员需要的就是将公司的信息内容、 政策目标等进行整合,更多地策划、组织有针对性的营销方案及营销活动,并收集市场信息反馈给保险公司,为新产品的开发做积累。

3加强内部建设,在客户心目中树立引导地位

维护好同兼业、专业代理的合作,是拓展续保业务的外在动力; 而如何能使续保业务健康可持续发展,内部管理制度的建设至关重要。

3.1加强市场分析,制定销售方案

续保业务的发展不同与新车,他的一个最大特点就是延续性、长期性、相关性。延续性是基于在对消费者心理的研究上,在获得相对满意的服务后,一般都会继续选择上年度的保险公司继续服务。长期性是由于车险本身的业务性质决定的,现在车辆并不强制报废,因此在使用年限上客户有了自己的选择,某种程度上拉长了有效的投保年份。即使客户车辆报废了,他也同样会购置新的车辆,一个过程又将开始。相关性是最为复杂的一个特性,他牵动着客户选择的脉搏,相关性意味着客户的选择受到多重因素的影响,品牌的口碑、自身的体验、价格因素、促销手段等。新车保险客户的注意力集中点是在新车上,保险是必备附加产品; 而续保客户是完完全全通过对保险公司综合判断而做出的自主选择。

举个简单的例子,原本5元钱一个无人问津的西瓜,加了一个勺子卖5元钱半个———卖到脱销。不是勺子有多吸引人,而是有了勺子,这半个西瓜到哪儿都能吃。所以,只要达到了客户的预期,符合了市场的需要,客户想不买都难。 因此,销售队伍需要做的就是分析市场数据,掌握行业动态,根据实际情况制订销售方案。

3.2了解客户需求,规范内部管理

借鉴一个众所周知的案例: 美国的迪士尼乐园成立之时便明确了它的目标: 它的产品不是米老鼠、唐老鸭,而是快乐。人们来到这里是享受欢乐的。公司的每一个人都要成为欢乐的灵魂。游人无论向谁提出问题,谁都必须用 “迪士尼礼节”回答,决不能说 “不知道”。因此,游人们一次又一次地重返这里,享受欢乐,并愿意付出代价。

这让笔者深深地思索,客户究竟需要获得的是什么? 仅仅是写着承诺的一张纸? 应不限于此,客户的初体验就是一个舒心满意的投保过程。因此,当我们对客户的解说同客户最终获得的体验不一致,又或者在整个投保过程中充斥着等待、拖延,客户又会是什么样的感受? 因此,要契合客户的需求,首先就是要规范内部管理。

( 1) 品牌形象的一致性。简单而言,品牌形象的一致性就是展现在客户面前的保险公司形象要同客户对品牌的感受相一致,客户才能给予肯定。从面对面交流时得体的着装、健康的谈吐,到承保时专业的解答、高效的流程都是客户感受品牌力量的途径。这就要求保险公司从对外形象到内部流程都需要建立起规范,才能成为客户信赖的保险公司。

( 2) 展业行为的规范性。展业行为的规范性是最为重要的。客户会直接从业务人员的展业行为的规范性放大到保险公司的规范性。宣传材料、对条款内容的解释是最基本的规范; 不论面对的是什么类型的客户,都要展现出业务人员应有的素质及文化,有耐心、不卑不亢,礼貌周到。

篇8：如何有效提升保险公司车险续保率

如何有效提升续保率?

作为一家寿险公司，应将续保率与拓展新市场作为寿险营 销工作中两个同等重要的问题紧紧抓在手上，予以通盘考虑，作到一手抓续保、一手抓新市场，保证整个 寿险营销工作的持续健康、快速发展。

一、影响续保率的因素及保单失效的原因 注重提高续保率，需要我们首先对影响续保率的因素及保单失效的原因有一个正确认识，在此基础上，研究制定相应对策，切实提高续保率。影响续保率的主要因素，归纳起来，有以下几个方面：一是消费者，购买一家保险公司产品的消费者 的特征，会影响这些产品的续保性。二是保险产品，寿险公司的营销产品也会影响续保率。三是销售过程。续保率也受到销售过程的各种要素的强烈影响。个人保单失效的原因归纳起来主要有以下几个方面：一是准备用另一个保单替换现有保单，以满足更 大的需求，获得更全面的保障;二是保单所有人遇到暂时的经济困难，无力支付到期续缴保险费;三是寿 险公司或营销员的客户服务水平低劣，使客户想离开这家公司;四是保单所有人不了解保障的内容或认为 该保障没有真正满足自己的需求;五是原保单过量销售，其保费已超出了保单所有人的支付能力。提高续保率，可使寿险公司盈利的可能性大大提高，可以最大限度地实现利润最大化的经营目标，可 以使寿险公司的客户服务水平不断迈向新台阶，使公司自身的社会知名度越来越高，为持续快速发展目标 的实现奠定有力的信誉保障。

优质业务续保率的高低是体现保险公司续保能力的最终指标，从当前我国车险业发展现状和趋势上看，笔者认为应该主要从以下几个方面的途径入手。

延伸车险服务链条

从原有的卖车险产品向提供全方位、全流程的保险保障和服务转变，建立全方位服务格局、培养客户忠诚度。

一是要充分研究客户需求，不断创新服务思路，根据客户需求有针对性地推出服务举措。

二是探索车友俱乐部模式，利用俱乐部平台，使客户能够在入会后得到包括保险投保理赔在内的全方位服务。在增值服务上，建立特约商网络，达到互赢共生的局面，通过特约商推出“紧急救援”“免费施救”“代办车辆过户、年检”以及特约商家优惠等服务内容，组织会员参与各类文体活动，提供会员依赖感，从而达到培育忠诚度的效果。

三是特别关注针对未出险客户的服务。未出险客户一般为优质客户，其在保险期限内没有获得保险理赔。这类客户往往有一种“交钱后没有得到任何服务”的想法。当前，大多数保险公司往往采取下年上保险时的“无赔款优惠”政策留住这类客户，但是笔者认为优惠不等于服务。这类优质客户群体需要得到保险公司的特殊关注，研究如何通过扩展服务、增值服务、创新服务，提高这一客户群体的满意度。这在提高优质业务续保率中是至关重要的。

落实差异化的费率政策

在当前车险市场环境下，价格仍然是最重要的因素之一。保险公司应该建立更加科学灵活的定价机制，依托强大的数据分析平台，掌握每一笔业务的质量和风险程度，根据不同的业务质量确定不同的费率或折扣率，使出险率低风险小的优质客户真正能够最大限度地得到优惠，这是留住优质业务的最有效手段。

提高渠道和客户掌控能力

客户的转保往往是由于专(兼)业代理机构改变合作保险公司，或者营销员跳槽造成的。这就要求保险公司一方面提高渠道掌控能力，具备长期战略眼光和规划，通过签订长期合同等方式，与代理机构建立长期稳定的合作关系;另一方面大力发展电话营销、网销、柜台销售等直销模式，减少对代理机构和代理营销员的依赖程度。同时，要充分运用CRM系统，做好客户关系管理，加强客户信息的收集和分析整理工作，及时、准确、全面掌握客户基本信息。建立转化机制和政策，逐步将营销员个人客户转变为公司客户，提高客户掌控能力。

建立续保管理体系

保险公司提高车险优质业务续保率，最根本的一点，就是要建立完善的续保管理体系，全面推动公司的续保工作。

一是要具备强大的数据分析能力，对庞大的续保数据进行细分，分类标准依据业务质量、渠道来源、费率政策，根据不同的续保类别确定采取不同的续保策略。

二是保障续保工作机构人员到位。在保险公司各级机构建立专门的续保部门或岗位，安排专人负责策略的选择、与客户的联系，续保手续的办理等业务，为续保工作提供人力资源和组织保障。

三是建立信息技术平台，利用先进的信息技术手段，进行客户细分，价格厘定、短信续保提示等，为业务续保提供技术支持。

四是完善续保考核机制，将优质业务续保率直接纳入保险公司各级机构业绩考核体系，实施严格的奖励和处罚措施。提高基层业务人员加强续保工作的积极性。

篇9：保险续保方案

一、找出问题

例如

1、在4s店购买保险要比在保险公司贵一点。

2、顾客可能觉得4s店要离自己远一些，而保险公司则离自 己很近。

3、在网上购买保险既简单又有优惠还省时间。

5、对4s店的保险专员不放心等等（还有很多大家可以在总结一些知道那里出了问题才能很好的解决问题）

二、解决问题

1、我们需要准备什么?

保险专员的个人素质、修养、良好的精神状态、仪表着装（心态 微笑）专业知识的补充

把客户划分为abc三个等级对这些客户的姓名、电话、购买的车型、车辆到险的日期、最好能精确到客户的爱好职业买车为了什么，做成表格。备注a是半个月车险到期的 b一个月到期的 c两个月到期的关于时间可以自己定。然后对把a类客户的资料做个统计做的 心中有数，找时间给客户打续保回访的电话

在打电话时要准备笔、纸、名单。找个安静的环境和自己整洁的桌面、好的心情、正确的坐姿然后选择最佳的时间（可以按职业、各个方面找合适的时间，尊重细节问题。紧接着就是和客户的沟通了解，运用自己熟悉的话术轻松的语气、对自己已经公司的信任，方对自己的角色，公事公办，不要拖拉，让他觉得你很忙。灵活的处理客户的异议，预估在交谈中可能出现的问题。

三、动之以情

诱之以利

1、你得让客户弄清楚，要是在保险公司买的保险，以后车辆出问题去4S店能不能一条龙的直赔，要是不能，就需要你自己跑手续，比如先去定损中心定损，定完了，去4S店修车，还需自己垫付修理费，然后在拿着理赔的手续去保险公司理赔领钱。很麻烦又很浪费时间，但是在4s店买保险续保出险了就可以全权委托保险专员帮你办理，省时又省心。

2、别想靠续保挣直接的钱，要靠客户续保后的回厂维修挣钱，所以一定要把保险公司给的让利点以低值卷的形式返给客户，让客户拿卷来店里消费

3与客户交流时记住客户的生日，在客户生日时给对方一个惊喜！在天气下雪天气不好的时候发个短信问候一下，那样也许这个客户会成为你的朋友，变成你的永久客户！

篇10：保险续保方案

今天我们在这里召开一三镇城乡居民基本养老保险续保工作布置会，会议的主要任务是总结2015年续保工作情况，布置2016年城乡居保续保工作。刚才陆副通报了2015年城乡居保工作情况并对2016年城乡居保续保工作进行了详细的布置，我完全同意。2015年我镇的城乡居保工作在大家的努力下完成了总任务的92.75%，在全县排名第四。养老待遇发放做到了应发尽发，无拖延发放和克扣养老金现象。同时积极兑现政策，为2021名农村独生子女户、依法生育双女结扎户夫妇政府全额代缴保费，为252名重度残疾人、城镇“三无”人员、农村五保、贫困残疾人每人代缴100元，为低保对象285人每人代缴50元；

为72名重度残疾人、城镇“三无”人员、农村五保、贫困残疾人每人每月增加养老金50元，全面落实参保对象死亡抚恤金发放政策。在此，我代表镇党委、镇政府向大家的辛苦付出表示衷心的感谢！

但是，在肯定成绩的同时，我们也要清醒看到在工作中存在的困难和问题。一是一些村对城乡居保工作重视程度不够，措施不够有力,2015年仍有7个村续保率达不到88%，而我们做得好的马龙村续保率已达100.21%，水头村99.95%，白合和吉云上95%，石妙、泗湖也上90%。我相信这是村委班子重视，包片干部重视是分不开的；

二是宣传工作还不够细致深入，部分群众对政策的惠民之处了解不到位，缺乏参保续保积极性等，存在的问题务必要在今年的工作中认真加以解决。

下面，我就如何全面推进我镇2016年城乡居保续保工作讲几点意见:

一是认清形势，强化措施

党的十八届五中全会提出要坚持“五个发展”，其中一个就是共享发展。共享发展就是要让人民群众共享改革开放和经济发展的成果，关于成果如何共享的问题，可靠的社会保障就是共享成果的重要途径。当前，国家的社会保障制度越来越完善，人民群众对社会保障工作的要求越来越高。从近几年的群众诉求来看，不管是代课教师、涉军群体、临时聘用人员，还是企业职工、普通城乡居民，相当大的一部分就是诉求社会保障问题，社会保障已经成为热点，成为人民群众的热切期盼，成为今后影响社会稳定的重要因素。因此，落实好城乡居民养老保险政策至关重要，我们要通过广泛的宣传动员，做耐心细致的工作，把更多的群众纳入到社会保障的体系里面来，让更多的群众参保续保，进一步扩大制度的覆盖面。

二是突出重点，统筹兼顾

2016年的工作重点有三个：一个是抓续保率，5月底前续保率要争取达到85%以上;第二个精准落实城乡居民养老保险扶贫政策，使符合参保条件的建档立卡贫困人员参保率达100%，60周岁以上（含）参保老年人100%享受养老保险待遇。全面摸底、排查和整改存在的问题，重点人群实现应保尽保，应发尽发;第三个是待遇领取人员的生存认证工作，在现有认证模式没有根本性改变的情况下，既要确保符合领取人员按时足额领取待遇，又要尽大限度保障社保基金不被多领，冒领。2015年我们的某些村委干部就出现了生存认证不认真，已死亡的老人仍在领取的养老金的严重问题，尽管我们在努力追缴，但影响极为恶劣，这个务必请在坐的每一个同志引起高度重视。这三项工作要同部署、同推进，既要确保续保任务高标准完成，又要高质量完成问题摸排和整改，做到统筹兼顾，两不误，两促进。

三是把握政策，创新方法

2016年将是我县精准扶贫攻坚年，大家要结合我镇精准扶贫工作推进情况，精准落实城乡居民养老保险政策，去年“三方协议”工作做得比较好，签订率达到了100%。但在这里还要提醒注意：一是克服盲目乐观。还有一些群众原来缴现金的因为长期外出等原因还没有签三方协议，造成中断缴费。也不要认为签订了三方协议，由经办机构扣缴保费就可以了，要确保扣款成功率，还要经办人员及时督促参保群众在指定账户存足保费，社保中心也要及时反馈扣款情况，这样才能实现有效参保续保。二是要改进工作方法。从2015年起已经全面实行银行代扣代缴，更多情况是通过通信工具与参保群众沟通联系，要让参保群众按时足额存足保费，也不是一件容易的事情，需要我们包片干部结合实际，改进方法，区别对待，努力提高银行代扣代缴成功率。

四是抓时间节点，做好宣传

要充分利用春节前后和清明节期间大量农民工返乡的时机，向群众讲清政策，算清实惠账，引导鼓励他们早参保、选高档次、持续缴费。引导广大群众形成合理的心理预期，正确处理好理想与现实、需要与可能、当前与长远的关系，鼓励群众通过早参保、长缴费获得更高的待遇。要把基础养老金逐年提高、保障项目逐年增加、制度衔接日趋便捷作为城乡居民养老保险政策的亮点来宣传，让群众更多地了解制度的优越性，从多方面积极引导城乡居民踊跃参保缴费，营造良好的社会氛围。各村委干部也要吃透城乡居保政策，确保宣传政策不走样、服务质量不降低。

五是部门协作，合力推进

城乡居保经办工作涉及财政、民政、公安、卫计、残联、扶贫、金融机构等部门，要加强部门之间的沟通协调，形成合力，为工作推进创造好的条件。社会保障部门要进一步加强与相关部门的工作沟通交流，加强对城乡居保工作的业务指导；

派出所要准确将姓名和身份证人员登记信息提供给各村委，确保录入基础信息准确无误。对户籍遗漏和未办理第二代居民身份证的城乡居民，为他们提供便捷服务，及时补办相关手续；

镇民政办要做好城镇“三无”人员（无生活来源、无劳动能力、无法定抚养义务人或法定抚养义务人丧失劳动能力而无力抚养的人）、农村五保供养、城乡低保人员核实统计工作；

残联办要抓紧核实重度残疾人员，及时提供人员名册及相关材料；

镇计生部门要做好“双女结扎户”、“独生子女户”的核实统计工作；

镇扶贫办负责全镇建档立卡贫困人员的登记和认定，配合做好这类人群的参保工作；

农商行负责按时代发城乡居保的养老待遇，并及时反馈发放明细清单；

根据签定的“三方协议”及时代扣代缴城乡居保养老保险费，并反馈代缴明细清单。其它相关部门要按照职责分工，加强协调配合，相互支持，形成合力。