银行营销案例交流

银行营销案例交流（精选11篇）

篇1：银行营销案例交流

银行营销经验交流

一、阳光心态

我们在忙于日常繁杂事务时，往往忽略调节心态。容易出现心情烦躁、工作效率低、出差错等。有时候我们不会去想自己是怎么了？一觉睡醒又开始了新的一天的工作，然而导致自己心情不好的原因不知道，一天天过去，终于有一天爆发了，不知道是什么结果。通过学习，了解了为什么要塑造阳光心态，如何塑造阳光心态。一个人来到这个世界，在成长的过程中，就会不可避免地遇到这样那样的问题和困难，有顺境也有逆境，因此，塑造一个健康向上的心态，是做好一切工作的良好开端。有人说，你改变不了环境，但可以改变自己；你改变不了事实，但可以改变态度；我们遇到困难不能抱怨、等待与放弃，而是积极的思考、乐观的精神、不断向好的方向改进和发展。通过改变工作态度，享受工作过程，学会感恩，提升自己的情商去缔造阳光心态。

二、外拓性思维

我能不能？能！不能！通过九球游戏的学习，外拓性思维我怎么能？回想下当自己工作中遇到问题时，就是惯性认为我能或我不能。有些事不是不可能，只是缺少方法。解决问题的方法有很多种，打破常规看问题，解决问题要创新。跳出圈外看问题，大胆假设解问题。通过老师的讲解，自己在今后工作中，遇到问题时能学以致用，相信方法总比问题多。

三、营销理念

现在银行业竞争越来越大。如何加强我们的营销能力，首先加强自身的学习，熟悉自己行的各种业务，从敢讲、能讲、会讲

篇2：银行营销案例交流

添上你自己写的开头那一段。

通过这次的交流讨论，结合自已的岗位工作，大家对市场营销、客户管理、宣传策划工作有了更深一层的认识，每个人都学习到了别人成功的营销案例和工作技巧，懂得了丰厚的业绩来源于点点滴滴的积累。

大家分享的营销技能可以分为以下四类：

第一类，要注重个人能力、素质的修炼，注重自身平时的工作礼仪，文明用语，礼貌待人，亲切温和地与人沟通。形象是获取客户信任的重要营销优势之一。必须要掌握一些与人沟通的技巧，言语举止得当，才能更好地营造融洽、和谐的氛围，拓宽业务覆盖面。

（李：利用节假日短信发送客户，回馈联系买理财。）（解：厅堂客户多次开口营销，放下身段，利用客户帮助弱小的心理营销成功。）

第二类，提高自身专业水平增加客户信任度。首先应该掌握扎实的业务知识，再明确自己的目标和任务，充分把握商机，不打无准备的仗。准备工作做得好，可以使客户感受到营销人员的诚意，可以帮助营销人员树立良好的形象，回答疑问从容不迫，更好的取得客户信任。

罗：客户同名转账向农行，没有固定使用目标，营销节节高，居安思危，提前为下季度末做准备。

郭：利用询问客户办理业务时多留心，捆绑营销二维码，介绍分期业务更流畅。

博：个性服务，典型行外吸金，19万理财。

第三类，发展新的客户，开拓新的业务范围，这是发展的经营理念，同时也是对营销人员的要求。寻找目标客户来源，营销人员一定要勤奋、敬业。为了获得更多的客户，更快地提升营销业绩，除了精心维护老客户，同时还必须勤于开发新客户，时刻注意市场的变化动向，掌握客户的最新情况，随时做好向客户介绍新业务的准备。营销人员要有一双慧眼，有敏锐的目光时刻了解市场动向，还要从客户的行为中发现反映客户内心活动的信息，它是营销人员深入了解客户心理活动和准确判断客户的必要前提。要有一种“别出心裁”的创新精神，更要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的营销活动才能引起未来客户的注意。

白：房贷客户营销理财。

刘：厅堂结识主动联系客户。

闫：贷款客户营销网银客户，出国全部存在我行75万。

阳：最后一天营销存款，利用手机银行营销客户，全神贯注营销一个方向。

第四类，人脉是营销过程中不可缺少的重要因素。如果具有良好的个人魅力，主动开拓自己的人际关系，利用时间与优质客户进行情感交流，引进贵宾服务的项目，客户受到特殊礼遇，就会产生回报的心理，从而更忠实于我们，甚至帮我们发展新客户。诚信为本，忠实于客户，与客户成为朋友，让客户感受我们真实、热诚的一面，互相信任，保持长久的合作。成功需要一种精神，营销也需要一种意志，要有锲而不舍，愈战愈勇的精神，更要有坚定不移的信念，自我激励，才能坚持到底。

崔：细水长流维护客户。

超：长期服务改变客户态度。

王：长期坚持联系客户，长期培养，客户买20万工银安盛。

齐：系统内长期关注发掘客户。

孙行长总结：每个人都有各自的特点，依据自身特点去开口营销都是机会，不论过程结果怎么样都是沉淀，不知什么时候就会成为你的发光点，坚持做就有收获，多总结沟通交流。

篇3：高中班主任工作案例交流

一、和风细雨化干戈，营造和谐班级氛围

在担任高一(1)班主任时，我于学期初给学生调整座位，因为刚和学生接触，对学生的情况比较不熟悉，我就简单按照学生高矮安排。刚开始的班级整体状况不错，学生相处融洽，可是一段时间之后，出现部分学生上课窃窃私语的小团体现象。为了防止问题扩大，通过一段时间的暗中观察，我对位置进行了调整，虽然学生存在意见，但慢慢都接受了，可是叶欢欢和黄凯莉显得很抵触。因为要与自己很要好的同桌分开，她们当场就拒绝换位子。为了避免换位子的初衷被改变，也为了树立班主任威信，我严厉地拒绝了她们的要求。在接下来的课堂上，我注意到：学生情绪波动不大，整体比较稳定。但是，在一次课上我发现，黄凯莉没带书，而叶欢欢并没有和她一起看，我便提醒叶欢欢和黄凯莉一起看，她们比较别扭。课后我把她们叫到办公室，她们坐在我面前，但似乎有意与对方疏远。我问她们：“你们最近学习情况如何?”黄凯莉说：“还好。”叶欢欢点头。我又问：“似乎你们的关系不是很好啊!黄凯莉，你觉得欢欢不是好同学吗?”黄凯莉赶紧摇头连说没有，叶欢欢笑了。我想她们没有矛盾，只是和很要好的同学分开坐有些不适应，所以我问叶欢欢：“黄凯莉有什么不好吗?那天你那么坚决不和她坐。”叶欢欢赶紧解释：“我不是不想和她坐，只是不想换位子。”我说：“老师换位子是为班级整体情况考虑，希望你们能处在老师的位置上思考一下。你们既然不讨厌对方为什么不能坐同桌呢?来握个手吧，以后要互相帮助啊!”她们互相看了看，都没好意思举起手，我便说：“今天欢欢借书给凯莉看了，凯莉要谢谢人家。”黄凯莉果然主动和叶欢欢握手，两人成了很好的朋友。之后，我趁热打铁，在班会上表扬了她们，而班级也发生了可喜的变化：课堂安静了，学生讲话的现象明显减少了，班级交流也加强了，学生之间互相讨论难题，良好和谐的氛围形成了，大家在这个温暖的集体中共同生活，共同进步。

分析：班级氛围是由班级中各成员的共同心理特质交互作用而产生的，弥漫在整个班级之中，深深地影响着每一位学生，不仅会影响班级中每个成员的思想、观念与行为，而且在一定程度上会影响学习效果。班主任是管理者，是组织者，更是引导者，要将构建和谐文明、积极向上、团结奋进的班集体作为工作核心，处理问题就事论事，避免带有个人色彩，不针对个人，做出相应处理要统一要求，在处理一些细节问题时，不要与学生对立，而要用行为和力量影响学生。同年龄的学生虽然个性不同，但只要进行合适交流，他们就能形成良好的关系。特别是在新组建的班级中，学生间较为陌生，并不是每个学生都有积极主动了解其他人的勇气，班主任要根据实际情况做适当的调整，真正为学生考虑，设身处地地为学生着想，根据学生的思想情况、学习情况及班级态度等情况，培养学生的团队精神、合作意识。

二、充分尊重和信任学生，鼓励学生走出困惑

高二分班后我带(8)班，由于是理科平衡班，经过高一的学习，班级部分学生由于目标定位不准确，对自己没有期望，出现弃学心理。为了调动学生的学习积极性，我采取找学生一对一谈心的方式，耐心帮助他们进行正确定位。在深入交谈、认真分析后，学生基本上都能认清自己的位置，调整好心态，以积极的状态重新投入学习。但学生王恒远，按照分班的成绩在班级属于比较好的，可是在开学第一天报道的时候没来，家长也不知道他的去向，在上午11点左右(报道时间是8:30)，生管老师见他回了宿舍。当我到宿舍看到他，他在床上睡觉，我问他去哪里了，他告诉我去了超市，我很生气地批评他，最后他承认是去了网吧。在他保证不再去的情况下，我原谅了他，并提出希望他能改正。可是情况并不如我所预想的，他仍然常常迟到，对他进行批评和鼓励，虽有改善，但总是不乐观，他仍是精神不振。我通过与他原来班主任的交流中得知，该生比较努力，成绩良好，但自我约束意识差，学习容易松懈。了解了基本情况后，在第一次月考后，我特别留意了他的成绩，比分班前退步了很多，我便意识到他可能是因为没有上A班，丧失了学习信心。找到根源后我便主动找他谈话，开门见山地指出他的痛处：“你是不是因为觉得没能去A班而觉得没前途了，不想学习了?”他点点头。我想他只要能够勇敢正确面对，学习成绩必然就会很大提高。于是我拿出往年各界录取情况，让他自己通过比对知道在平衡班也有许多学生上了本科，在事实面前他动容了。然后我拿出他高一时的学习成绩，问他：“在高一的时候，你是否全力以赴，有没有松懈?”他说：“高一虽然有想好好读，但有时候控制不住自己。”我就鼓励他，他的基础较好，只要努力一定会有回报。他当场表示要坚持好好念书，之后他读书的劲头比较足，而且自觉性比较高，担任劳动委员一职也有出色的表现。在高考中取得了445的成绩，虽然离本科线还有6分，但已经是他比较好的水平了。

分析：充分尊重和信任学生，是班主任融入到班级体，与学生交流沟通的良性溶剂。学生在学习生活中会遭遇困惑和挫折，容易选择逃避或者放弃，特别是一些住宿生，没有家长的监督，需要更多的关注。班主任有时会以居高临下的姿态面对学生，学生对班主任更多地是敬畏，这样就达不到好的教育效果。因此，面对学生的一些错误，班主任要适度宽容，而不是一味地用批评教育的方法教育学生，要深入了解和掌握学生反复的原因，有针对性地做好教育工作，真正做学生的第二任父母。班主任对待学生要有爱心，爱心是教育的源泉，每一位学生都希望得到老师的认可，更渴望得到鼓励;要有信心，充分尊重和信任学生，不吝惜赞扬之词，有问题及时处理，学生有了进步更要及时表扬;要有诚心，在对学生实施教育的过程中要以诚相待，诚心地帮助每一位学生，努力挖掘学生身上的闪光点，积极地鼓励他们迎头赶上，点燃起他们前进的信心和勇气。

三、有目标分阶段，唤醒学生的自信心

我带的是2009级高三(8)班，第一次带领高三毕业班，我感觉任重而道远，一开学我就虚心请教有经验的教师，借鉴好的做法，在此基础上作了一些创新。班级大部分学生上了高三以后学习越来越紧张，班级整体情况良好，但是有一个问题存在，许多学生都觉得到了高三了，是该努力的时候了，但是坚持的时间总是不长，状态时好时坏，这个问题在班级存在普遍性，学生有心努力，但有时欠缺一些动力。高考还有一年，怎样引导学生始终如一地坚持下去便成为摆在我面前的一个难题。为了提升学生的学习动力，我将时间分段安排，由于高三有2次市质检和2次省质检，还有最后一次模拟考，我就要求学生每一次大考都进行倒计时，并且制定该段时间的学习计划。我在教室黑板报上写出醒目的倒计时，并把时间分段成几个较短的目标，一步步实现。为了巩固分段目标的实现情况，在每次考试后，我都进行了大面积表扬，班级前十名，单科前三名，进步较大的五名，这样得到表扬的学生数就覆盖了大半个班级。很多学生感觉自己已经有了很大的进步和很多的收获，心中自然感到充实，对考试的信心就增强了，对于下一段的复习更加投入。对于落后的学生，我个别找来谈话，帮助他们分析前一段复习的不足，给予及时的指导，帮助他们改进，同时和他们一起憧憬理想的考试分数，收到录取通知书时的情景，激发他们的豪情和斗志。一直到毕业，我都坚持这个做法，收到了极大的效果。最后我所带的班级有11人上了本科线，只有2人没上专科线，这对于平衡班来说是比较理想的成绩了。

分析：信心是学生考试成功的精神支柱。进入高三以后，随着学习的紧张，压力的增大，学生的学习积极性和主动性都可能受到挫伤，常常会出现学习无法长久坚持的问题。作为高三班级管理者和策划者的班主任，既肩负着协助学生顺利完成考大学的重任，又背负着广大家长的高度期望，其重要性不言而喻。为了做好工作，班主任要更多地投入工作，更要讲究方式方法。无论是学生在情绪低落时还是在志得意满时，班主任都要察言观色，及时把握学生的思想、情绪，恰到好处地鼓动学生的斗志。班主任可以帮助学生将高三学年做一个相对的学习分段，形成比较清晰的学习阶段，并且为学生设立阶段目标，同时注意巩固每次的目标成果，不失时机地细心呵护学生心中的学习激情，尽可能地发挥每一个学生的能量，使他们享受脑力劳动中成功的乐趣，不断地获得成功感。对学生哪怕一点点进步，班主任都要及时给予肯定和鼓励，使学生意识到自己是在不断进步中，从而激发学生强大的学习动力，增强学生成功的信心。

班主任工作是一项极富挑战性的工作，班主任既要从大局把握工作的方向，又要从细微处去开展工作。班主任要在与学生的交往、交流中积累经验，用热情感染学生，用真诚面对学生，不吝啬宽广的胸怀，不计较利益的得失，从而感受到教育的幸福。

摘要：本文作者对高中三年班主任工作中各年级遇到的典型案例进行分析, 总结出:对于高一注重营造和谐班级氛围;高二注重鼓励学生走出困惑;高三注重唤醒学生的自信心的一些方法和建议。

篇4：【业界交流】银行进阶之路

今年以来，中国银行业发展克服了南方严重低温雨雪冰冻灾害和汶川特大地震的严峻考验，采取各种措施支持国民经济发展，保持了银行业稳健运行的良好形势。上半年，全国银行业金融机构贷款增加2.7万亿元，增长15.2％。在落实从紧货币政策的同时，农业、西部地区和节能减排等重点领域得到较好支持，银行业的利润保持了高速增长的态势。在今年复杂的国内外形势下，取得这样的成绩，的确是来之不易。但是，我们要清醒地认识到，受美国次贷危机的影响，今后一段时期的国内外宏观金融环境将更加严峻复杂。本轮次贷危机已经演变为自1929年经济大危机以来全球最严重的一次金融危机，国内经济发展也面临转变经济发展方式的严峻考验。在这样纷繁复杂的宏观环境下，中国银行业机构必须居安思危、未雨绸缪，及早做好应对之策。

大家知道，9月15日拥有158年历史的雷曼兄弟公司宣布破产，百年辉煌一夕化为乌有。我以前作为宏观经济学家曾在雷曼公司工作过，因而对于这次金融危机的危害有着切身的体会。当前，我们必须认真吸取次贷危机的教训，审慎推进银行业改革发展。具体来讲，本轮次贷危机有四点启示值得我们认真思考。

第一项启示，市场不是万能的，金融自由化的进程切不可“拔苗助长”。尽管时间相隔了近一个世纪，本次次贷危机和1929年爆发的经济大危机仍有很多相似之处。上世纪初，西方市场经济体系发展步入黄金期，资本市场方兴未艾，银行机构日渐壮大，市场万能主义在欧美发达资本主义国家盛行，对金融自由主义的盲目崇拜最终酿成了1929年的美国经济大危机。1933年，美国吸取“大危机”的教训，暂时抛弃了自由主义的盲目信条，颁布了《1933年银行业法案》（即《格拉斯—斯蒂格尔法案》），建立了现代金融业分业经营的防火墙，将商业银行存贷业务与投资银行业务分离。这种分隔，保证了经济增长中最为重要的融资需求可以通过两条相对独立的渠道来满足：一是商业银行信贷，即间接融资渠道；二是资本市场筹资，即直接融资渠道。

纵观战后美国几次大的金融危机，分业经营形成的防火墙对防范危机扩散和开展救助起到了非常关键的作用。在上世纪80年代初的“储贷危机”中，由于防火墙的保护，尽管美国银行体系受到严重冲击，但资本市场却保持相对稳定，推动经济增长的投资资金需求可以通过直接融资满足，银行系统也可通过资本市场融入资金，最终摆脱危机。与此类似，1987年10月“黑色星期一”股灾中，资本市场受到重创，而由于防火墙的作用，美国的银行机构维持稳健经营，信贷渠道依然畅通，帮助美国经济成功渡过危机。可以说，美国金融大危机后确立的直接融资和间接融资的分业经营原则，使得美国金融体系依靠“两条腿走路”，实现了融资渠道的稳健畅通。

但是，20世纪80年代以后，以实现服务多样化、增强竞争力为口号，金融自由化的浪潮在全球再次蓬勃兴起。

在“金融自由化”的旗帜下，各国纷纷拆除金融市场和商业银行之间的防火墙。1999年美国《银行业服务现代化法案》出台后，商业银行的信贷业务和投资银行的证券业务在“发起-分销”等新商业模式下相互交织，风险交叉传递。美国金融体系原本相对独立的“金融市场”和“银行机构”两条腿，在金融自由化的推动下，又演变成“一条腿”，融资的功能高度集中，风险也高度集中。一旦这唯一的一条腿出现问题，融资的功能完全丧失，整个经济体系都陷入危机，难以自拔。本轮次贷危机的演变正是一个鲜明的写照。

第二项启示，金融创新是一把“双刃剑”，如果片面强调产品创新，而忽视制度建设，将导致金融市场对风险定价（risk pricing）核心功能的失效。大家知道，金融市场最为核心的功能是对和资本有关的“未来不确定性”进行准确定价和公平交易。从理论上讲，这种“不确定性”既包括未来金融资本收益的变动风险，也包括交易对手的信用风险。金融市场有效与否，取决于能否准确衡量和交易这两种不确定性。在过去二、三十年间，虽然和产品相关的金融创新蓬勃发展，但金融体系的制度建设恰恰在这两个核心问题上出现了严重的缺陷。

一方面，金融投资过度依赖数量化模型，理论假设与市场现实严重脱节，对未来的资本收益变化的预测严重失真。次贷危机中，尽管金融机构对次贷衍生产品建立了精巧繁杂的定价和评级模型，但面对美国房地产市场价格突然逆转的系统性风险，小概率事件大量出现，模型的前提假设和市场现实严重偏离，导致金融市场最核心的风险定价功能失效，部分次贷产品的价值完全无法衡量，酿成全面性系统危机。另一方面，近年来金融创新的着眼点不是通过增加信息透明度来降低信用风险，而是期望通过资产证券化等方式在全球范围内分散风险，金融创新的结果是买卖的链条越拉越长，分散的范围越来越广，交易完成后，最终的投资者和最初的借款人之间已经相隔万水千山，彼此毫不了解。次贷危机的事实表明，如果没有适当的机制保证资产信息的透明、准确传递，单纯的金融产品创新和全球销售不仅不会减少风险，反而会增加金融交易对手的风险。

第三项启示，冒进的金融机构经营理念将诱发道德风险，推升资产泡沫。近年来，国际上商业银行和投资银行的相互兼并收购形成了一系列巨大的“金融航母”，这些庞大的金融机构内部部门之间文化差异巨大、经营方式迥异。但是，随着竞争的日趋激烈以及金融产品市场界限的日益模糊，商业银行越来越推崇向投行看齐的业绩考核标准，看涨式期权类的奖金激励方式大行其道，极大地助长了金融业高管层的道德风险。次贷危机爆发前，国际金融机构盲目利用“证券化”、“衍生工具”等高杠杆率结构性产品追求短期收益。次贷危机爆发后，高杠杆率造就的资产泡沫最终破灭，引发了全面危机。

第四项启示，市场不是完美的，风险管理不能完全依靠市场和金融机构自律，金融监管不能存在真空。次贷危机用惨痛的教训告诉我们：不能过分相信“放任的自由经济”的“隐形之手”，即使是在市场高度发达、市场主体高度成熟的美英等国家，市场机制依然存有巨大漏洞。在本次危机中先后倒下的贝尔斯登、雷曼、美林，都曾是华尔街的明星公司。其内部风险管理制度一向被市场认为非常健全，经营的模式常被视为市场典范。但是，在盲目投资造成的巨大损失拖累下，这些机构无一幸免，其结局令人唏嘘不已。这其中，监管部门的过度放任也应承担部分责任。所以，监管部门时刻要保持清醒的头脑，永远要做到居安思危。

总之，中国改革开放30年之所以能够取得这样大的成就，不在于我们走得快，而在于走得稳。现在回头看过去30年的银行业发展历程，我们的银行体系已经不可同日而语。因此，发展快慢的衡量要放在更长远的视角去评判，每年的一小步，当时看起来很慢，但累积起来就是巨大的飞跃。中国有句古语“过犹不及”，我们应该认真反思这些在次贷危机中暴露出的根本性问题，大力推进风险管理制度建设，只有结合我国金融业的现实发展水平和承受力，审慎推进各项金融改革，中国银行业发展的进阶之路才能走得更加稳健、持久。■

范文仲为中国银行业监督管理委员会研究局副局长

王君：根本机制失效导致危机

篇5：银行成功营销案例

参加立金银行培训中心的培训后， 我将所学积极应用到实践， 六年后， 我成为全行“百 佳客户经理”，能够取得今天的业绩，和所有客户经理一样，我付出了很多，奉献了很多。

做个有心人，客户就在身边。客户需要用心寻找，用心服务。在长期营销过程中,我养成一 个习惯，一走进营业大厅，就喜欢观察在众多陌生的面孔中，是否有询问的眼神，遇到这样 的眼神，我总会主动上去寻问是否需要帮助，然后，为客户解决问题，记录客户的信息及需 求。

一次，我发现一个小伙子拿着存款凭条，却长时间没有填写，而在观察我行储蓄柜员，我主 动上前，询问是否需要帮助。我猜想他应该是第一次到我行办理业务，就帮他在叫号机上抽 了号，并细致地告诉他办理业务的程序。

没想到小伙子问我， 你们行大额存现的速度快不快?从他的衣着举止看， 我猜想可能要存几 万元吧，因是自己辛勤所得，就特别谨慎。对他所有的提问，我都耐心地一一解答，并给他 留了我的名片。小伙子对我的解答非常满意，笑着说：“就凭你的热情，我会再来的”。

下午 5 点多， 我突然接到一个陌生电话， 原来是那小伙子打来的， 他说现在有 800 多万现金， 能不能今天存进来。我立即与营业室经理协调，组织专门人力，以最快的速度上门服务，客 户惊讶的表示，× ×银行的服务真是细致高效啊!就这样，一次不经意的交流，为我行带来 800 多万储蓄存款。

篇6：银行理财产品营销案例

同年10月至12月，王文明等人先后在通商国银负责人魏某某的安排下注册成立了北京中鼎财富投资中心、北京中鼎迅捷投资中心和北京中鼎财富通航投资中心(简称“中鼎财富”、“中鼎迅捷”、“中鼎财富通航”)三家有限合伙企业，以吸收有限合伙人出资入伙的名义分别对商丘市永恒生典当有限责任公司、郑州新盛博汽车销售服务有限公司、河南省奥鑫汽车销售有限公司以及河南云顶文化娱乐投资有限公司中原云顶国际商务俱乐部(简称“永恒生典当”、“新盛博汽车”、“奥鑫汽车”、“云顶文娱”)四个投资项目进行股权投资。

为推销上述四个股权投资项目，被告人李芳于月在网上结识了被告人张乙，被告人王文明、李芳与张乙进行商议后，签订了《居间协议》，约定由张乙负责在上海为上述四个股权投资项目募集资金。

篇7：银行营销案例(自己搜集整理)

（本节所讲到的案例仅仅来自个人金融业务（零售），讲的很宽泛，欢迎朋友补充）

先拿银行卡做个引子。现在银行卡业务在很多行放到重中之重的角色上，很多银行在卡营销上花费很多的营销费用但效果不明显。曾经参与某银行的银行卡策划中，定义该卡为儿童卡，同时绑定定投、漫画、指定商家打折等内容，但是，从市场反馈来看不尽理想。但是，西南地区某行与当地的三甲医院发行的联名卡就赋予了该卡实际的内容。该卡储存了，患者的病历，并增加了预约挂号等一系列的功能，当拥有这张卡与紧俏的医疗资源结合，这就赋予了银行卡实际的内容，发行量与沉淀资金都相对优质。所以，我们在做活动策划的时候要注重实际的内容与效果。

所以，一般来说，银行活动策划要注重三点：

1、客户的需求；

2、活动的实质内容；

3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。

作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。

在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。

1、与高端客户的出游活动。与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考：

1）注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上；同是知识阶层，教师、公务员、医生等；同是企业负责人等等。

2）允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式；但是为什么建议就带一名?一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭；二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。

3）尽量不要让客户带小孩（小孩专项活动除外）。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦；另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻居家，就是这个道理。

4）不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。作者曾经在一次高端客户出游活动上，看一群高端客户一起玩碰碰车，以至于玩兴上来耽误了后面的行程。

5）如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。

2、高端女客户的活动。经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，在高端客户家庭，女主人理财基本都是主动权在握。举个很简单的例子，做定投的女性比例是做定投男性的两倍，如果再去掉单身男性，这个比例更低。那一般，银行搞那些女性高端客户的活动呢?

1）化妆、造型，让女性如何更美丽。这样的讲座对知识型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是极具吸引力的。小贴士：这种讲座要发挥三个优势：一是，发挥银行内女客户经理的优势，同性相惜；二是，建议请上级行主管女领导参加，让她既参加了活动，又把她当女人来看（平常总是把人家当作光分配任务的女强人了），还提升了活动层次。三是，建议去与个什么SPA俱乐部或美容院之类的谈谈，把活动办在他那，既省了讲师费用，还说不定能争取一些免费的试用装什么的。

2）瑜伽、跳操、交谊舞。肯定能满足一定的客户需要，尤其是在一些大的城市。

3）学做某种食品。作者曾经在某地商业银行参加过教银行女客户怎样做寿司的活动，效果很好，银行员工和女客户一起学，效果刚刚的。最后还赠人家卷寿司的小帘子，乐得客户嘎嘎的，其实还没多少钱。

3、考察基金、保险、标的公司。如果你所在的行是一家有实力的大行，不妨在推荐一些产品的时候，带客户到原产地看看。虽然金融产品的都是一些虚拟资产，但是，到原产地，看看交易室，与基金经理座谈；或者投资某个公司的股权（很多私人银行有这样的产品），实地过去看看，一方面有游览的内容，一方面能够让客户感觉心情愉悦，放松或者名胜古迹再转转，一举夺得。这里面涵盖的一些费用问题，我们下节再阐述。

4、学校附近的活动营销。学校的营销一般分为针对老师的营销与针对学生的营销。虽然所处地域相同，但是营销手法截然不同。教师的营销无论做什么活动，一定要给与教师一些特殊的待遇，因为老师这个群体除了收入稳定，素质高还有就是有一定的虚荣心（不是坏事或者叫做为人师表）。比如，赠一个小礼品，不如告诉他们，我们尊师重教，以后去我们行作任何业务不用排队，更让他们感到欣慰。

而大学生的营销更侧重于一些竞赛性的活动，比如炒股大赛，理财大赛，电脑节等一些让大学生感兴趣的一些内容。而银行更需要的也是攒量的指标，比如银行卡，比如定投，树品牌之类的。我估计没有人会对大学生进行实物金营销，这就偏颇了。大学生案例非常多，建议上网查阅。

5、节日活动营销。节日是一个周期性的活动理由。从元旦、春节、元宵、清明、五

一、端午、七夕、中秋、教师、重阳、国庆；只要想做活动都有的。节日活动的形式多种多样，与关系单位的联谊，与代发工资客户的座谈赠礼，与小区的理财服务，多种多样。建议大家可以从不同角度去策划，这点也相信大多数行有经验，在这就不赘述了。

综上所述，银行营销活动的案例可能提到的是冰山一角，而且在策划过程上也得也不是特别的详细，旨在不框架诸位朋友的创造力，不囿于提到的几种方式，结合自己的区位特点和优势，做好营销策划，为更多的客户提供你们行的服务。银行营销案例

1、不经意的交流带来800多万存款

我是昆明分行的客户经理×××。六年前，我从前台柜员转入客户经理队伍，既无经验，有无资源。参加立金银行培训中心的培训后，我将所学积极应用到实践，六年后，我成为全行“百佳客户经理”，能够取得今天的业绩，和所有客户经理一样，我付出了很多，奉献了很多。做个有心人，客户就在身边。客户需要用心寻找，用心服务。在长期营销过程中,我养成一个习惯，一走进营业大厅，就喜欢观察在众多陌生的面孔中，是否有询问的眼神，遇到这样的眼神，我总会主动上去寻问是否需要帮助，然后，为客户解决问题，记录客户的信息及需求。

一次，我发现一个小伙子拿着存款凭条，却长时间没有填写，而在观察我行储蓄柜员，我主动上前，询问是否需要帮助。我猜想他应该是第一次到我行办理业务，就帮他在叫号机上抽了号，并细致地告诉他办理业务的程序。没想到小伙子问我，你们行大额存现的速度快不快？从他的衣着举止看，我猜想可能要存几万元吧，因是自己辛勤所得，就特别谨慎。对他所有的提问，我都耐心地一一解答，并给他留了我的名片。小伙子对我的解答非常满意，笑着说：“就凭你的热情，我会再来的”。下午5点多，我突然接到一个陌生电话，原来是那小伙子打来的，他说现在有800多万现金，能不能今天存进来。我立即与营业室经理协调，组织专门人力，以最快的速度上门服务，客户惊讶的表示，××银行的服务真是细致高效啊！就这样，一次不经意的交流，为我行带来800多万储蓄存款。

沃维咨询：银行营销案例分析客户就在身边，关键看你是否有一颗真诚服务的心。作为一名客户经理，一句话，一个细微的动作，往往都能让客户做出选择。所以，我们要时刻拥有一颗真诚服务的心，诚心的为客户服务。世界并不缺乏美丽，缺乏的是发现美丽的眼光。同样的，身边并缺乏优质客户，缺乏的是发现优质客户的敏锐目光。

2、为客户雪中送炭

我有一个客户，是个集烟草、机械、军品、物流生产和销售于一体的大型集团，集团有个子公司，主营施工业务，规模较小，主要为集团配套建设厂房。客户多次向其他银行申请融资200万元，都被拒绝。

由于我为其母公司服务多年，了解到母公司从异地迁到昆明后，将进行大规模厂房扩建，客户前景十分看好。于是，我果断上报了客户授信，很快发放了200万元贷款。这本是笔小业务，但对客户来说，却是雪中送炭。在随后几年里，随着母公司大规模改扩建，公司规模急剧扩张，效益成倍增长。

沃维咨询：我们服务过客户之后就要时刻注意客户的动态，一旦发现客户有什么需要，我们就要急客户之所急，诚心的为客户提供服务，或许我们的服务是很小的，但是对与客户来说，犹如雪中送炭。就会赢得客户的感激，我们也就会得到忠诚客户

银行营销方案

1、以客户为中心

以客户为中心是银行必须把客户的需求和利益放在优先考虑的地位，调动所有资源让客户感到满意，以客户的满意度作为评价工作质量和工作效果的标尺。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，使其经营风险降低，运营效率提高，从而提高客户对商业银行的信赖度、依赖度和忠诚度。

2、提供个性化服务

客户经理必须能够综合运用各种知识和技能，根据客户的需求提供“量体裁衣”式的金融服务，通过对客户进行调查和评价，提供客户服务方案，在金融产品和各种可以借助的外部资源中进行组合设计，最大限度地为客户提供专业化服务。

3、营销一体化

目前服务业的市场营销早已超越了产品的生产，范围扩展到市场调研、营销战略、营销组织、公共关系、技术指导、售后服务等诸多领域和环节。银行实施客户经理制，也就是要把金融产品的营销作为一种专门化的事业，将各种营销资源进行整合，以满足各种营销活动要素，实现营销的专业化。

篇8：银行成功营销案例3个

6月6日下午，客户匡先生在网点办理转账业务，在办理业务的过程中，柜员宋文斌发现客户达到金卡级别但未办卡，并且对我行目前的存款政策与礼品非常感兴趣，便灵活运用相关话术，着重介绍了我行的邮储政策。客户很感兴趣，透露在对面农行有一笔定期存款30万即将到期。了解到客户信息后，柜员宋文斌进一步向客户介绍我行对于他行挖转的活动政策，客户表示有时间会取款到我行存款，柜员宋文斌便详细询问了客户的联系方式，并记录下来，方便后期再与客户联系。6月12日上午，宋文斌电话联系客户农行存款是否到期，是否有时间到我行存款，客户对柜员宋文斌的热情服务非常满意。6月13日下午客户匡先生到我行办理了金卡，20万一年的定期存款，10万七天通知存款，同时柜员在办理过程中宣传了我行正在热销的一款中邮保险产品，并同意办理1万期交的该产品。办完一切之后，柜员把客户匡先生转介给理财经理，方便日后对客户进一步的跟进维护。

案例亮点：

篇9：银行营销案例交流

一、扎实的业务知识，为个人理财工作打下坚实基础在7月，北京市分行进入dcc上线前的最后准备阶段。由于我大学毕业后一直从事一线工作，加上工作认真细致、表现出色，我被派往上海学习dcc业务。在上海学习期间，我克服时间短任务重等困难，认真学习、刻苦钻研，在很短的时间内就熟练的掌握了系统的操作和管理，为上线后vip客户的服务打下了坚实的基础。回行后我作为小教员，对全北京市分行一线柜员进行了为期三个月的dcc个人业务操作培训，为我行dcc系统的成功上线，做出了自己的贡献。通过这次培训我不仅和许多一线网点的所长柜员加强了联系，而且对我行目前网点资源和现状有了更加深入地了解和认识。客户经常会夸奖我不仅产品知识丰富，而且对网点情况和办理业务时会遇到的问题也是心中有数，处理起来游刃有余，买我推荐的产品心里踏实。

二、网点营销凸显个人能力，个人理财带动存款增长dcc上线后，由于我对个人理财工作的热爱和我个人的要求，我来到世纪城储蓄所，担任了我行第一任大堂经理。当时的世纪城储蓄所刚成立不久，在世纪城小区影响还不是很大，特别是周边早已有中行、农行、光大等银行，存款形式并不是很好。针对这种情况，我通过对周边的调查研究发现，世纪城小区是一个新兴的高档社区，有潜力的优质客户较多。于是我决定从存款源头入手，大力发展vip客户。首先我在网点内制作张贴了乐当家理财的宣传海报，介绍了成为我行vip客户可享受到的差别化服务。同时，我积极与小区物业联系协商，在每栋楼的固定宣传栏里张贴我行最新的产品宣传海报。并在去年年初的时候在世纪城中心位置，联合出纳、卡部、房信等部门搞了一次大型的社区营销活动，反响热烈。通过这些措施，建行理财在世纪城迅速扩大了影响，树立了形象。随之而来的是存款业务量激增。我在高兴之余又在考虑新的问题。现在客户有了，如何留住客户？只有提高服务质量。我在和所长商量后决定在所里开展争做明星柜员活动，在大堂悬挂起“社区银行，您的银行”横幅，大力开展家园文化建设，使每个来网点办业务的客户都有一种回到家的感觉。工作中我以身作则，对客户总是面带微笑，热情服务，对客户的问题耐心讲解，百问不厌。对待vip客户服务细致入微，站在客户的角度讲解产品的特点及功能，深受客户的好评，和许多vip大客户建立了深厚的友谊。通过我的不懈努力，世纪城储蓄所的vip数量和存款余额有了较大幅度的增长。我去的第一个季度里，vip客户新增49人，人民币储蓄存款新增4277万元，外币储蓄存款新增203万美元。当年世纪城储蓄所网点综合贡献度分行排名第二，并获得青年文明号和北京市先进班组称号，成为分行系统内的明星网点。我也多次获得领导和客户的表扬，并调入支行理财中心任客户经理。

篇10：银行信贷客户经理营销案例

营销案例

客户王某是我县的一名养殖户，主要从事龙虾、螃蟹、鱼类养殖，今年夏季走访养殖户的时候，了解到客户在农村商业银行有贷款额度，资金投入量大的时候会使用银行贷款周转，便积极向其介绍了我行有关农业小额贷款的相关政策规定。同时也告知由于国家的“三农”政策，我行的农业小额贷款还有政府补贴，因此贷款利息较低，重要的是在我行申请贷款手续简单方便，额度循环使用。客户听后很感兴趣，表示等资金回笼了把农商行的贷款还了，然后到我们银行申请，随后我们互留了联系方式。接下来的日子里或是登门拜访或是打电话，跟客户保持着一定的联系，到了水产品上市，资金回笼的时候再次联系客户，着手办理贷款申请。贷款调查过程中，更是走访了客户所在村村会计及周边养殖户，就客户的经营情况进行了多方打听。担保人的调查讲究独立性，借款人不在场的时候往往能问出有用的信息，从担保人与借款人关系中反应出借款的为人或他的经营的良好与否。因为前期盯的时间比较长，对这位客户的情况了解的比较深入，调查报告写的很顺利，贷款很快就批下来了。在为客户办好业务之后，作为业务的经办人员，我定期对其进行贷后回访，并对资金流向进行跟踪以保证资金的安全。就在最近一次的回访中，客户说家里有亲戚今年也开始承包土地，年后有资金需求还找我，对此我表示十分欢迎跟感谢，相信他将成为我的下一个客户。营销案例 客户王某是我县的一名养殖户，主要从事龙虾、螃蟹、鱼类养殖，今年夏季走访养殖户的时候，了解到客户在农村商业银行有贷款额度，资金投入量大的时候会使用银行贷款周转，便积极向其介绍了我行有关农业小额贷款的相关政策规定。同时也告知由于国家的“三农”政策，我行的农业小额贷款还有政府补贴，因此贷款利息较低，重要的是在我行申请贷款手续简单方便，额度循环使用。客户听后很感兴趣，表示等资金回笼了把农商行的贷款还了，然后到我们银行申请，随后我们互留了联系方式。接下来的日子里或是登门拜访或是打电话，跟客户保持着一定的联系，到了水产品上市，资金回笼的时候再次联系客户，着手办理贷款申请。贷款调查过程中，更是走访了客户所在村村会计及周边养殖户，就客户的经营情况进行了多方打听。担保人的调查讲究独立性，借款人不在场的时候往往能问出有用的信息，从担保人与借款人关系中反应出借款的为人或他的经营的良好与否。因为前期盯的时间比较长，对这位客户的情况了解的比较深入，调查报告写的很顺利，贷款很快就批下来了。在为客户办好业务之后，作为业务的经办人员，我定期对其进行贷后回访，并对资金流向进行跟踪以保证资金的安全。就在最近一次的回访中，客户说家里有亲戚今年也开始承包土地，年后有资金需求还找我，对此我表示十分欢迎跟感谢，相信他将成为我的下一个客户。

篇11：营销案例商业银行社区掘金路

——驻马店分行成功社区黄金大单侧记

旺季营销是一年中的黄金时期，在同业间产品同质和黄金价格趋同的情况下，如何紧抓旺季市场规律，在黄金时期区的社区营销“建行金”的突破，驻马店分行和上蔡支行上下联动，在县域社区敢于创新，从经营客户、经营产品、经营渠道等各方面开展了社区客户营销活动，上蔡支行客户经理们锲而不舍，终于营销该县最高档社区客户单笔营销3000克、400克的黄金大单，领先于同业，创系统内一流。

一、组织“VIP客户联欢会”，提升建行品牌形象

驻马店分行邀请城县区高端客户来驻马店市五星级天龙大酒店参加建行VIP客户迎春晚会。在这种情况下，上蔡支行通过客户管理系统锁定县区高档社区里的高端客户，因为高端社区内的客户多数为收入较高阶层、文化层次较高、生活时尚、认知能力较强，预约后，行长及客户经理亲自带车邀请县城高端客户去驻建行VIP客户迎春晚会。驻马店分行巧借新春贺岁搭建旺季营销平台，让不同高端客户相聚一堂，并设置多个贺岁奖项，上蔡支行社区客户也有幸中奖。尽管同业中都能举办不同形式的建行VIP客户迎春晚会，但能把各县区的高端客户相聚一堂，大家无不晓得“营销无声却处处是商机”，现场客户给予高度评价：本次建行可谓在同业中做得最好、做得最细，服务创新意识优于同业。

同时在天龙大酒店大厅北侧，建行工作人员精心布置了大型实物

金彩喷，布置实物金展展柜，签到处发放宣传折页，琳琅满目的金元宝、金条、金铤、金佛等模型带给客户视觉冲击，极大提升了客户对建行实物金的认知和感受。本次活动不仅达成了“建行”品牌整体宣传效果，还提升了高端客户、媒体对建行产品的满意度和美誉度。

二、举办社区“黄金展销会”，激发客户购买需求

“VIP客户迎春联欢会”结束后，上蔡支行抓住旺季营销走访客户的有利时机，电话拜访、上门走访获悉社区高端客户对建行哪些产品的需求意向时，调查显现出高端客户对黄金的需求和愿望较多。上蔡支行再接再励，召开旺季营销动员会，会议强调要要求树立“建行金”品牌意识，社区营销要突出“精准营销”，并组成客户经理社区“掘金队”，确立营销重点在上蔡县高档小区——天伦现代城。天伦现代城是上蔡县最高档的小区，也是我行主办按揭贷款的小区，共有1200余套商品房，在我行按理按揭的住户有80%，目前小区入住率90%以上。因小区住户大都是我行客户，我行邀请“VIP客户迎春联欢会”的客户均在这个社区。在这种情况下，上蔡支行借助社区物业管理公司、社区管理委员会进行协调和沟通，并通知了高端客户建行活动。1月16日我行在小区做一场户外营销，营销内容包括黄金、理财产品、结算通卡及个人助业贷款等，重点发放我行制作的宣传材料，发放300对春联的同时，建行“掘金队”积极向客户宣传建行金。客户曾问过通货膨胀为何今年你们首选黄金而去年却推荐基金定投？客户经理及时给予解答：黄金比基金定投而言，它是对通货膨胀最好的避险工具，基金定投是定额存入的资本投入方式，它追求市场起伏波

动的价值投资。近年来，通货膨胀愈演愈烈导致各国货币倾向大量缩水，给以存款为主要方式的投资者的个人财产带来了巨大的损失。相反，黄金本身作为一种货币，具有升值价值。另外，国际地缘政治局势动荡不安，中东战争国际恐怖主义造成在这些国家货币信用崩溃，黄金已成为人们财产最好的避险工具。听完后，客户比较满意，原有的顾虑打消啦。次日客户打电话表达了购买意向。

通过此次宣传活动，增进了社区里高端客户对建行理财服务的认知，增加了对“建行金”品牌的认同度，在同业没有意识之前，抢占黄金销售的有利时机。

三、联动举办 “投资理财会”，推动客户理财交易

从2011年12月个人业务旺季营销开始以来，为了打好“黄金抢滩登陆战”，驻马店分行开展基层送课下县区活动，个人银行事业部成立了讲师团，分赴各县支行，开展理财业务知识培训工作，其中课件专门就实物金带来的厚利性中间业务收入为基层行重点营销指明了方向，帮助网点员工掌握旺季营销中黄金基础知识及卖点，现场答疑员工及高端客户的解惑，掀起了学习、讨论黄金业务的新高潮，也引起高端客户的兴趣。上蔡支行全体员工掀起讨论热、营销热，其中客户经理对如何营销维护大客户作了讨论，他们一致认为上蔡县是驻马店市最大的县，打工群体、房地产客户的富裕客户是营销黄金等产品大单的突破口。分行也上下联动，1月17日，尤其邀请黄金投资专家、金融理财师和基金公司理财经理等组成的讲师团在上蔡政府宾馆举办建行投资理财报告会，黄金样品进行了展示，当场天伦现代城

等社区的客户进行了价格咨询，并透露购买数目，客户经理进行了一对一及重点服务。

通过此次活动，增进了社区内高端客户对建行理财服务的认知，增加了对“建行金”品牌的认同度。

四、开辟绿色通道，高效服务赢得客户满意

尽管社区营销去得了收获，天伦现代城区里客户购买意向，但社区营销后如何将客户意向落实为购买合同，如何将客户请到柜台办理真实的交易，这对上蔡支行客户经理“掘金队”提出了指令性任务。我们的“掘金队”再工作中做到了“三盯”，即紧盯客户、紧盯市场、紧盯库存；为了做好紧盯客户与市场，我们客户经理每周都紧密盯住金价走势，定时给客户发布金价信息，网点也加大宣传力度，始终保持与客户联系，同时劝说客户在20号左右回调时以优惠价格购买购买。为了做好紧盯库存，由于客户购买的具体时间带有突然性，我们客户经理每天与市行电话联系，了解金条库存量，确保客户来大厅交易时，能及时从市行取货。

一天晚上，当客户打电话说在次日上午11点取实物黄金时，客户经理为了追时间，确保第一时间办理完毕，一方面与市行联系，做好相关手续办理，确保投资金条供应；另一方面与客户联系，为保证高端客户在产品购买中切实享受“优先、优享”服务，上蔡支行开辟绿色通道，免去了春节期间在网点排队与理财产品“抢窗口”的辛苦，而且客户私密性也得到有效保护，在约定时间办好相关手续，确保客户要求时间内办理完毕，受到客户赞誉。

通过高效服务，上蔡支行当日分别成功营销3000克、400克黄金大单，也是驻马店分行旺季营销的单笔最大成交量，上蔡支行实物金销售量位居全市第1。同业间营销黄金价格趋同的情况下，建行团队优质的服务，办理时间的精准与客户需求时间的一致性在同业中做到优秀进一步提升了高端客户的满意度和信任度，建行理财产品营销能力和客户拓展能力得到充分释放，客户营销成功的概率就越大。