行为金融学案例答案

第一篇：行为金融学案例答案

组织行为学课后案例答案

1、第二章案例分析124页(1)这个案例中，哪些个性素质使杨澜取得了成功? 个人特质：

1、谦虚

2、有礼貌

3、说话做事有条理。

4、具有良好的沟通能力。

5、自信。

6、能自我肯定。

7、能适切表达自己的看法。(2)现在几乎所有的竞争性选聘中都有面试一项，本案例中的面试对你有什么启示?

一、要自信，相信自己。

二、要避免面试时紧张。很多人面试时会出现紧张，紧张的原因是多方面的，最关键的因素就在于你不自信。但是，记住一点，把你所能够掌控的准备到最充足，那么和其他的面试者相比，你就有了更多的胜算，你也就会更自信。机会是给有准备的人的，这句话永远也不会错。

三、在准备问题的时候，切记千万不要长篇大论，要抓住面试官感兴趣的内容——这就是你的背景是否适合这份工作。无论回答对方的什么问题，无论是传统的自我介绍型，还是闻所未闻的刁钻古怪型，记住，将自己的特长与对方的需要相结合，无论成功还是失败的经历，都要导出积极向上的一面。

四、积极的态度非常重要，因此要有相当的心理准备，当然这一次的考试有的人能通过，有的人可能要失望，所以心理建设很重要，不论通不通过，都要有后续的计划，因为人生的脚步是不停的。

五、回答问题时要合乎逻辑，不要离题，简洁正确。回答时，除察言观色外，最主要的是要据实以答，避免滔滔不绝、谈细节、或是漫无目的、妄加论断或批评等。第三章陈某的工作经历146页 1.陈某的组织承诺构成是有三部分组成：情感承诺(陈某对工作的热情和忠诚)连续承诺(陈某面对换职务和跳槽坚持留在技术部) 规范承诺(顺从组织工作的安排)2.从组织承诺的角度来看，陈某认同组织的价值观和目标，愿意为组织工作，也喜欢这份工作，愿意为了组织的的利益，为了做好这份工作牺牲自己的利益。这种深厚的感情，并非物质利益。 从职业承诺的角度看，陈某有优秀的工作能力，丰富的工作经验和技巧，并且不断学习提升。对职业有很强的认同和情感依赖，并且面对别的公司的邀请，陈某没有跳槽，由于社会规范不愿变更职业。但最后迫于巨大的压力和疲劳，终于决定辞职。3.作为H公司的管理者，了解陈某的经历后。1)我会加强与员工的交流，建立交流信箱，及时了解到员工在工作方面遇到的困难或工作情况，以及他们的情感需求。2)培养更多像陈某这样的热爱工作的员工，相互支持，相互学习，共同探讨共同改进，避免一个员工的责任压力太重。3)改良工作流程，提高工作效率。

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团队精神

193 页

1.微软的团队管理有哪些特点?

(1)成败皆为队友共有 (2)互教互学 互相鼓励 (3)互相贡献和支持 (4)承认并感谢队友的工作和帮助 (5)甘当配角 (6)尊重领导的决定

2. 如何解决团队中发生的冲突?

从管理者的角度 (1) 诊断根本原因 (2) 应与团队员工深入交流，不能孤立自己 (3) 缓和冲突——强制合作，强调团队精神 (4) 寻找共同点，在某一观点达成共识 (5) 全程监管，及时发现问题 从被管理者的角度 (1) 竞争型方式 (2) 回避型方式 (3) 体谅型方式 (4) 合作型方式 (5) 妥协型方式 处理冲突的原则

     

避免设想对方自大或封闭 检视自己的负面态度 保持公正和开放，展示试图了解对方的诚意 不要当中责怪对方 认识破坏性冲突的代价和建设性冲突的优点 提供替代的双赢方案

3. 结合微软的实例，谈谈如何塑造一个高绩效的团队?

(1)明确团队使命和目标 选择合适的团队成员 (2)对团队成员进行培训 设定适当的绩效标准 (3)设置合理的奖酬体系 有清晰的行为规则 (4)培养团队精神和外部支持 创造良好的团队氛围 (5)保持团队的开放和创新 团队具有一定规模 重点从以下几个方面来说明  企业文化。营造一个良好的氛围  绩效管理制度。建立一个较为完备的绩效管理体系，包括考核等。  团队精神。相互支持，相互信任，有坚定的信念

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 管理层。如给予下属员工充分的权利等

第五章 5-1 晨光炼油厂兴趣小组的故事 223 页

1、晨光炼油厂的 兴趣小组活动取得了哪些积极的效果? 员工之间的交流多了，交流涉及的范围变广了，交往的人数增加了;员工之间进行思想， 感情和知识交流的机会增加了; 把工作的创新和求知的时间扩展到八小时以外， 使八小时以 外的时间智力化、健康化、规范化;员工的纪律也有所改善;员工的心情也变好了;

2、晨光炼油厂的公会在兴趣小组活动中起到哪些引导作用?

5-2 蓬勃计算机公司—一条想入非非的“妙计”225 页

第六章

悟空走了

怎么办

254 页

智明集团的管理模式不合理。 实行严格的军事化管理，一刀切的模式，较多地强调外部因素或环境刺激对行为的影 响，忽略人的内在因素和主观能动性对环境的反作用，具有机械论的色彩。 军事化管理对“悟空型”人才是一种压制。“悟空型”人才对时间和空间的的自 由需要强，这会阻碍他们的工作热情。对于这些人应给于一定的人性化。给他们一定 自由的时间，空间和自我。 像 Tim 的这种特殊的工作角色是使得他无法像其他职员一样的按照公司严格的管理

理 制度来进行工作的。从他的信中我们可以看出他绝对不是一个没有公司责任感和荣誉感 的人，他愿意为了其他的员工承担责任就可以看出他并不是一个对公司制度无视的员 工，他甚至说他实际是对公司充满了感激和归属感的。之所以导致这个结果我想必然是 这种严格的军事化管理制度所导致的，这种制度并不是不好，而是在某些方面已经不能 适用了。对于像 Tim 这种特殊工作需要的技能型员工，这种制度是完全不能够让其得到 最好的发展的。所以建议公司应该把 Tim 留住，放宽对这类职工工作安排的制度要求， 让公司得到更好的发展。 所以领导者必须深入地进行调查研究，不断地了解职工需要层次和需要结构的变化 趋势，了解职工需要存在的个体差异性和动态性，有针对地采取实施管理模式。

第七章

“中国制造”天花板

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286 页

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第八章

松下公司这样培养商业人才

330 页

1、松下电器公司对销售经理的培训有什么特点?其指导思想是什 么?

松下电器公司对销售经理的培养是熔中国儒家哲学也现代企业管理于一炉， 对学员进行 严格的教育。其指导思想是：坚守产业人的本份，以期改善和提高社会生活，为世界文化的 发展贡献。和亲合作，全员至诚，一致团结，服务社会。

2、松下电器公司试图培育一种什么样的企业文化?为什么?

松下电器公司试图培育一种如中国古典名著<大学>中的“明德”——竭尽全力，身体 力行，实践商业道德， “亲民”——至诚无欺，保持良好的人际关系; “至善”——为实现尽 善尽美的目标而努力。因为企业文化具有导向作用，规范作用，凝聚作用，整合作用，辐射 作用，总之优秀的组织文化，可以使组织管理深刻化，组织管理自动化。企业文化像一只无 形的手，引导组织发挥出巨大的潜在能量，内聚人心，外塑形象。

3、松下电器公司用哪些方法和手段培育优良的企业文化?

松下电器公司为了培养销售经理制定了一所专门培养销售经理的商业大学， 制定了一套 自己所特有的方案。在学员方面，公司又制定了一套完整的学习和生活情况。例如每次吃饭 前饭后都要诵念一些词，是员工懂得珍惜劳动成果。每天都学习商业道德课，使员工具有优 良的道德品行。还要交流经验，学习业务课，总结一天的收获。这些都是有效的树立了公司 的良好企业文化，形成了强有竞争力的公司。

4、此案例对你有何启发?

此案例对我的启发是一个公司最重要的是要有一套完整的企业文化， 组织风气一旦形成， 就对群体行为产生巨大的影响，具有潜移默化的作用，规范作用，筛选作用，

凝聚作用，而 良好组织风气的养成，领导率先示范，舆论积极导向，骨干带头，蔚然成风， 开展思想工作， 促使少数人从众。文化是企业的资本，企业文化虽然不能直接带来价值的增值，但是可以通 过文化的影响作用，影响到员工的心理和行为，进而带来企业绩效的改变，优秀的企业文化 是企业不断增值的无形资本，因此企业应该培养凝聚力资本，一致性资本，创造力资本，形 象性资本。

第九章

Z 董事长的领导方式为什么不受欢迎

370 页

第十章

10-1 阿维安卡 52 航班

437 页

1、分析 52 航班飞行员与肯尼迪机场交通管理员之间的沟通，在哪些环节发生障碍? 第一，表达信息不精准。飞行员一直说“燃料不足”，管理员认为：这是飞行员们经常使用 的一句话。当被延误时，每架飞机都存在燃料问题。但是，如果飞行员发出“燃料危急”的呼

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声，按照规定，管理员就有义务优先为其导航，并尽可能迅速地允许其着陆。一位管理员指 出，如果飞行员表明“情况十分危急”，那么所有的规则都可以不顾，我们会尽可能以最快的 速度引导其降落的。遗憾的是，52 航班的飞行员从未说过“情况紧急”，所以肯尼迪机场的 管理员一直未能理解飞行员所面对的真正困境。 第二，危险性塑造不够。52 航班飞行员的语调也并未向管理员传递燃料紧急的严重信 息，“没有告诉油量最多可以维持 2 个小时”，管理员接受过专门训练，可以在这种情景下捕 捉到飞行员声音中极细微的语调变化。尽管 52 航班的机组成员相互之间表现出对燃料问题 的极大忧虑，遗憾的是，他们表达的危险信息没有被管理员接收到。 第三，害怕承担责任。飞行员的文化和传统以及机场的职权也使 52 航班的飞行员不愿 声明情况紧急，没有估计到问题的严重性。正式报告紧急情况之后，飞行员需要写出大量的 书面汇报。另外，如果发现飞行员在计算飞行过程需要多少油量方面疏忽大意，联邦飞行管 理局就会吊销其驾驶执照。因此，飞行员不愿意发出紧急呼救。于是，为了荣誉感，为了怕 吊销执照，一场悲剧就发生了。这是一个凄惨的真实故事，因为一句话没有沟通到位，因为 没有掌握沟通理论， 不确认沟通信息是否让对方收到和正确解码， 于是造成了无法挽回的损 失。虽然航空公司的管理比较精细化，但是也依然存在沟通的问题。于是，一个可怕的结论 就是：沟通不到位拉响了管理的警报。txt 电子书分享平台

(1)缺乏信息或知识 (2)没有说明重要性。在沟通的过程中，没有说明每件事情的重要性。 (3)只注重了表达，没有注重倾听 (4)没有完全

理解对方的话，以致询问不当 (5)时间不够 (6)不良的情绪。在沟通的过程中，情绪会影响到效果 (7)没有注重对方的反馈 (8)没有理解他人的需求 (9)职位的差距、文化的差距等也会导致沟通的失败

2、哪些办法可以克服上述障碍，避免这场灾难?如何加强对飞行员、机场交通管理员的沟 通培训?

(一)(1)、运用反馈。很多沟通问题是直接由于误解或不准确造成的。如果管理者 在沟通过程中使用反馈回路，则会减少这些问题的发生。这里的反馈可以是言语的，也 可以是非言语的 (2)简化语言。由于语言可能成为沟通障碍，因此管理者应该选择措辞并组织信息， 以使信息清楚明确，易于接受者理解。管理者不仅需要简化语言，还要考虑到信息所指 向的的听众，以使所用的语言适合于接受者。记住，有效的沟通不仅需要信息被接收， 而且需要信息被理解。 通过简化语言并注意使用与听众一致的言语方式可以提高理解效 果。 (3)积极倾听。当别人说话时，我们在听，但很多情况下我们并不是在倾听。倾听 是对信息进行积极主动的搜寻，而单纯的听则是被动的。在倾听时，接受者和发送者双 方都在思考。 (4) 、抑制情绪。当管理者对某件事十分失望时，很可能会对所接受的信息发生误 解，并在表述自己信息时不够清晰和准确。 (5)注意非言语提示。我们说行动比言语更明确，因此更重要的一点是注意你的行

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动，确保它们和语言相匹配并起到强化语言的作用。

(二)积极倾听技能

1、 主动倾听与被动倾听

2、 开发有效的积极倾听技能

3、 反馈技能。

3、目前在主要的国际机场中，大量航班是国外航班，因而飞行员与国际空中管理员所使用 的母语通常不同，此时管理员应该如何有效的工作?

10-2 规范化管理面临挑战

438 页

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第二篇：《组织行为学》常用案例分析题参考答案

案例一：50年代初，弗考夫和中学时代的伙伴创办了科维特公司。这家公司在益10年内把营业额从5500万美元提高到75000万美元，一跃成为零售史上发展最快的公司之一。在60年代初，这家公司平均每7个星期增设一家大的商店。很快扩充到了25家商店。

从一开始，科维特的管理就是集权式的。总部操纵着所有的经营活动和其它各项政策，商店经理和其它管理人员只被赋予少的可怜的权力。弗考夫经常四处巡视，直接管理相当大数量的商店，直到这一数量超出了他力所能及的范围。

科维特公司的规模越来越大，他所面临的问题也变得越来越复杂。当公司的商店还没有超过12家时，弗考夫及其总部的高级管理人员还能够亲临现场给各商店作领导。但是，随着公司的扩大，面对面的监控，控制等一系列问题变得难乎其难了。后来，科维特公司在经营上的开始日趋严重。最后公司不得不减少新店的增设，把注意力转向了现有的商店。最后弗考夫仍然无法拯救公司，科维特公司被斯巴坦斯工业公司收购，弗考夫从舞台中心消失了。 问题：

1、所采用的组织结构和管理方式使他获得了成功，也导致了他的失败。这是为什么?

2、科维特公司的发展，当面对面的管理变得不再可行时，为确保有效得监督管理，应当怎样进行组织设计?

参考答案或提示：

1、开始组织较小，采用的方法很使用这种较小的组织，随着组织的变大，管理者没有能力像以前一样的继续完成以前成功的方法，管理方法不适应组织的进一步发展。

2、从组织变革的步骤着手分析。

案例二明娟不再和阿苏说话了。自从明娟第一天到爱通公司上班，她就注意到了阿苏，阿苏总是表现得冷漠疏远。开始，她认为阿苏是憎恨她的工商管理项士学位，她在公司的快速提升，或者是她的雄心壮志。但是，明娟决心同办公室里的每一位同事都处好关系，因此她邀请他出去吃午饭，一有可能就表扬他的工作，甚至还同他的儿子保持联络。

后面省略。。。。。

问题：

1、明娟和阿苏之间产生矛盾的原因是什么?

2、威恩作为公司领导解决矛盾的方法是否可行?

参考答案或提示：

1、由职权之争引发冲突，又因信息沟通障碍产生矛盾。

2、威恩解决矛盾的方法是可行的。他采用了转移目标的策略，如给他们设置一个共同的冲突者马德，并促进明娟和阿苏之间沟通信息，协调认知。改善人际关系一定要体现平等的原则、互利原则和相容的原则。让明娟和阿苏和平共处、互相谅解，且告知他们未升迁的利益更大，并使他们相信威恩的话。这一过程启发我们应该依据人际交往的原则，运用科学的方法，帮助下属正确处理好人际关系方面的问题。

案例三不到两年换一个，换了12任厂长也没摆脱亏损的一家国有企业，却在一个农民手里起死回生。1994年5月，当王义堂接手河南泌阳县水泥厂时，该厂亏损123万元，到年底，王义堂却使该厂盈利70万元。第二年实现利税525万元。第三年在原材料价格大幅度上涨的情况下，仍实现利税470万元。

当年水泥厂多年亏损，再任命谁为厂长呢?难!有人说，：“让王义堂试试吧!”。王义堂堂?这提议让大家一楞，：他是水泥厂所在地的农民，他怎么能当国有企业的厂长呢?可再一琢磨，认为王义堂有本事，他和人合伙开办的个公司，个个盈利。县里与王义堂签订了委托经营协议。王义堂交10万元抵押金，企业亏损，抵押金没收;企业盈利，退还抵押金本息，还可按30%的比例得到奖励。

谈起当时厂里的情况，王义堂至今记忆犹新：全厂413名职工，其中行政管理人员113 人，厂长一正八副，各自为政。一个科室有五.六个人，天天没事干。来三五个客人，是一.两桌相陪;来一个客人，也是一.两桌相陪，20个月吃掉30多万元。

后面省略。。。。。。

问题：

1、王义堂现象说明了什么?

2、在当前，研究王义堂现象有何现实意义?

参考答案或提示：

1、王义堂现象说明领导者个人的实际管理水平与素质，即真才实学很重要。 同时还说明，王义堂采用的专制管理方式，在技术相对简单和成熟、而管理又比较混乱的情况下，具有很好的效力。

2、在当前研究王义堂现象，有以下现实意义：A、改革应首先从企业领导人入手;B、改革的关键是管理创新。要建立科学的管理制度并严格执行，落到实处;并根据客观实际情况，适时调整领导人的管理方式。C、改革要进行制度创新，要在经营机制上把领导人的个人利益同组织利益相结合。

案例四陆振华是一位继承了祖传绝招——巧制一种人称“无敌先锋”的蚊香的农民企业家，他的乡镇蚊香厂，生产“斑马”牌简装和精装等系列蚊香产品。由于质量优秀、灭蚊有奇效，牌子打得很响，市场上产品供不应求。后面省略。。。。。。

问题：

1、根据钱德勒的组织结构理论，陆家蚊香厂采用的是什么类型的结构?它有何优缺点?适合于什么样的环境?

2、鲍发建议的产品型

结构是怎样的?有何优缺点?

参考答案或提示：1、我们根据钱德勒的组织结构理论便能发现，陆振华的蚊香厂采用的是一种职能制(或直线职能制)组织结构。

2、根据钱德勒的组织结构理论和权变思想，鲍发建议的产品型结构其实质是一种事业部制组织结构。

案例五 某面包公司的组织结构变革

后面省略。。。。。。问题：⑴唐文为什么要把组织结构该成图2的样子，原先的结构有什么问题?⑵唐文改革组织结构可能遇到什么问题?他应当如何分步骤地予以实施?参考答案或提示：

1、因为唐文为了便于自己对公司进行集中领导，有利于他实施控制和管理，所以要对以前的组织结构进行改革。改革后的组织结构是典型的直线职能结构：它包含了直线关系、参谋和委员会，管理层次分明。且具有集中领导，便于调配人力、财力和物力;职责清楚，有利于提高办事效率;秩序井然，使整个组织有较高稳定性的优点。原先的组织结构具有多头领导、责权不明、管理层次混乱、管理跨度不合理等缺点。

2、唐文改革组织结构可能遇到以下问题：①来自公司上下员工观念上的阻力;②因地位变化的产生阻力;③来自人们的生活习惯方面的阻力;④来自社会环境方面的阻力，如人们的指责或批评等。他应该分以下步骤予以实施：①要开展宣传教育活动;②要利用群体动力，发动群众讨论和参与组织结构改革;③举办培训班，号召人们促进与支持改革;④奖惩分明，使用力场分析法，奖励先进、教育后进，增强支持改革的因素，削弱反动因素。

案例六 沃尔沃的工作再设计

后面省略。。。。问题：⑴沃尔沃公司的工作再设计过程说明了什么? ⑵从沃尔沃公司工作再设计中我们能得到什么启发?

参考答案或提示：

1、沃尔沃公司的工作再设计过程说明了工作丰富化是人类社会进步的需要和提高管理水平的需要。人们通过降低工作专业化程度、变革工作的内容、职能、关系和反馈等，使员工对其工作感到满意，把他的工作设计得更具有挑战性、成就感、责任感和自主性，实现工作的丰富化，并注意有关工作内容、工作职能、工作关系等主要特征的改变，针对每个人的个性特点来重新设计工作任务。

2、从沃尔沃公司的工作再设计过程中我们可以得到以下启示：

A、实际上工作丰富化的优点大于缺点，其优点是：它与常规性、单一性的工作设计方法相比较，能够提供更大的激励和更多的满意机会，从而提高了工作者的生产效率和产品质量，还能降低工作者的离职率和缺勤率。

B、首先，由一位负责的高层领导主持设计和控制，由几个部门的领导执行。第二，选择一些工作任务，分析这些工作任务的激励因素是什么。第三，除去因袭想法，接受工作程序是可以改变的，工作任务是可以结合成一个整体的。第四，邀请职工讨论重组工作任务，强调完成工作任务的激励因素，侧重分析工作内容。第五，职工参与设计与试验丰富化的工作，职工的成就感和态度要在实验前后加以测量。第六，允许生产可能有所下降。第七，允许对实验存在不同的意见，以实验结果表明工作丰富化的成就。

案例七揭榜的积极性有多高?

后面省略。。。。。问题：

1、小吴到底会不会揭榜?积极性有多高?请用期望理论加以分析。

参考答案或提示：M=E1×∑i=15 E2i Vi=0.5[0.2×0.8+0.3×0.5+0.5×0.2+ (-0.8×1)+1×0.2]=-0.09

5一番计较的结果，激励水平是一个负值，说明小吴不会主动去接这课题。原因主要是，他太重视跟同事的关系，又估计干成之后多半(八成)会把他所珍视的同事关系搞坏。为什么E1取值范围未包括负值在内?因为估计即使难题没解决，也不至于造成事故或损失，所以不会

出现负值。

案例八贾厂长的困惑后面省略。。。。

问题：⑴贾厂长为什么会作出案例中的决定?请运用利克特的领导行为理论分析贾厂长的领导方式? ⑵如果你是贾厂长，你该怎么办?参考答案或提示：该案例中，贾厂长只是根据惯例主观地采取了迟到不罚款，而对早退罚款的决定。改革不合理的厂纪厂规有助于调动职工的积极性，贾厂长取消了迟到罚款的规定受到了工人的好评，这说明在这个问题上贾厂长做对了。但在制定新的规章制度时，由于没有很好地调查研究，没有了解工人为什么会出现早退的现象，就做出了早退罚款的决定。他实际上是采用了利克特的领导行为理论中管理方式2，即开明权威式的领导方式。

鉴于案例中出现的问题，为了能使新的规定得到贯彻实施，贾厂长应该改变原有的领导方式，可采用管理方式3或4，在充分与工人讨论协商的情况下，制定公平合理的地、行之有效的规章制度。为解决工人洗澡排队的问题，厂里应彻底改造女澡堂。这样，就扫清了新规定执行的障碍。

案例九建造“大家庭”

企业家们常常号召职工“以厂为家”、“以公司为家”，试图以此来增加企业的凝聚力，为企业创造更好的效益。但真正能让职工感到企业是自己的“家”，却没有那么容易。这要求企业家真正在企业营造出“大家庭”的环境。

后面省略。。。。问题：1.冯景禧是如何提高新鸿基证卷有限公司凝聚力的?

2.你从该案例中得到什么启示?香港新鸿基证券有限公司采用了什么样的激励措施?

参考答案或提示：

1、冯景禧是以民主的方式来管理企业的，使职工感受到大家庭的温暖;他能做到知人善任，合理地使用人才,强调发挥人的积极性和创造性，以能有一个高素质的人才队伍而骄傲;他能以身作则、宽严相济，注重团结，营造出一种使人奋发向上的组织氛围。正是这些，使得新鸿基证券有限公司有很高的凝聚力

2、这个案例告诉我们，一个组织的领导人的管理哲学和管理方式对一个组织的发展具有何等重要的意义，在管理中，坚持以人为本的哲学，注重发挥人的作用是一个组织成功之本。香港新鸿基证券有限公司从职工的需求出发，采用营造“大家庭”的激励措施，去满足职工对安全、人际交往以及成长和发展的需要，是内容型激励理论在实践中的映证。

案例十固定工资与佣金制

后面省略。。。。

问题：1、小白为何不同意公司现有的付酬制度?试用亚当斯的公平论来解释 2、小白能否算一位高成就激励者?试用麦克利兰的标准来说明。

参考答案或提示：1、亚当斯公平理论认为：一个人对他所得的报酬是否满意不能只看其绝对值，而要进行社会比较或历史比较，看其相对值。即一个人的贡献与报酬的比率等于另一个人的贡献与报酬比率时，就感到公平，否则就觉得不公平。对现有的固定工资制，小白觉得自己的贡献越来越多，而报酬并未增加，这样在其贡献报酬率的历史资料上出现了不相等，致使小白产生不公平感，因此他不同意公司现有的付酬制度。

2、麦克利兰认为一名高成就激励者具有以下特点：第一，能够为解决问题担当起个人的责任;第二，善于在工作进程中调整取得成就的目标，使他能在切实可以达到的目标的工作中，不断获取成就需要的满足;第三，对于那些具有高成就需要的人来说，他希望及时了解自己的工作情况和成绩以及上级的评价。据此可以判断小白算一个高成就动机者，因为他能承担起自己的推销工作，而且做得十分出色，并在工作中不断满足其高成就需要。但由于得不到上级更好的评价和了解自己的工作情况，所以他决定不在这家公司干了，而去寻找能满足其高成就需要的工作。

案例十一张经理是A公司的人力资源部负责人，近段时间他却烦恼透顶，两位他所看重的公司业务骨干要走。主要原因是该员工认为他现在所做的贡献远大于回报，而且事实的确如此。而公司则认为他们所取得的成绩是因为有公司作后盾，离了公司他们什么也不是，又怎么会有作为?相持之下两人一气走之。 问题：请你用有关激励理论分析此案例。

参考答案或提示： 从某种意义上来说，企业的竞争就是人才的竞争。谁拥有企业发展所必须的优秀人才，谁就掌握了竞争中制胜的法宝。因此，在人才竞争十分激烈的今天，吸引和留住优秀人才，就成为企业领导者们所面临的一个至关重要的问题。该公司人力资源部的张经理正被这个问题所困扰。而这个问题也正是激励理论所要解决的问题。你可以运用需要层次论、公平理论等对这个问题进行分析。

案例十二从某种意义上来说，企业的竞争就是人才的竞争。谁拥有企业发展所必须的优秀人才，谁就掌握了竞争中制胜的法宝。因此，在人才竞争十分激烈的今天，吸引和留住优秀人才，就成为企业领导者们所面临的一个至关重要的问题。该公司人力资源部的张经理正被这个问题所困扰。而这个问题也正是激励理论所要解决的问题。你可以运用需要层次论、公平理论等对这个问题进行分析：

北京某科技发展有限公司(以下简称公司)始建于1994年。公司创立者原先也从事电脑营销工作，由于与原公司的合作出现分歧，他们认为再到别的小公司去替人打工意义已经不大，于是就决定创办自己的公司。

公司创办之初非常艰难。没有资金，就向亲属借了5万元钱;没有场地，就从别的公司的营业场所中租了一张桌子，作为自己的营业场所;没有现成的客户，就从他们原先认识的朋友中开始介绍。整个公司就两个人，所有推销、搬运、验货、送货等全部工作都是两人亲自来干，辛苦自不必说。公司刚开始主要经营打印机，当时卖一台打印机的利润还是相当可观,这样一年下来，经营情况还很不错。第二年，租了一个门市，就招了一名员工帮助进货，业务量开始有起色。由于对整个市场发展的行情把握得比较好，发展速度很快，当年做得比较好的是惠普公司的外设产品。他们决定招聘一个在惠普PC和服务器产品方面有丰富经验的人加入公司，为了吸引对方的加盟，他们提出了加盟者与公司之间对所经营的惠普PC和服务器产品毛利二八分成的分配方式，并于1996年4月便开始代理惠普公司的PC和服务器产品。

1997年是公司稳定发展的一年，微机和外设的销售量都有了明显的增长，人员增加了不少，公司有了自己的独立门市，并有点HP专卖店雏形的味道了。1998年又是一个转折点，公司办公从临街门市搬到写字楼，同时又吸收一名合作者加盟，任销售部经理，公司与他毛利润二八分成。这样，整个公司的经营分成门市和写字楼两个相对独立的部分，各有一名合伙人负责，权责分明。

从公司的发展过程来看，还是比较顺利的。但随着公司业务的不断发展，公司的高层管理者也发现在公司经营中存在的问题也不少：公司各个部门之间各行其事、除去加盟者之外，其他员工士气和热情不高、公司除了物质上的刺激外，再无其他能够调动员工积极性的办法。但现实的情况是，像该公司这样的规模和经营情况的公司在物质刺激方面的余地并不大，因为利润率已经很薄了，这是IT产业中硬件销售业的总体态势。其实，即使是那些平均利润率比较高的行业中的小公司也同样存在相同的问题。公司领导者常常为这类事情头疼不已。问题：该公司出现问题的主要原因何在?应从哪些方面着手改进?

参考答案或提示：公司规模扩大以后，管理的问题日益突出。初创时期依靠创业参与者的奋斗精神和人际关系等模式已经不能适应发展后的企业新形势。就激励的形式而言，公司原有的激励模式就将不能满足调动员工积极性的要求。为改变这种状况，企业必须采取灵活多样的激励方式。

案例十三都城光学仪器厂是我国某中心城市的一家有名的工厂，主要生产照相机、测量仪器等，老厂长因年老体衰向机械厅提出了辞职。厂里经过民意测验，经过省机械厅批准，推举秦宪明为厂长，一个月后秦宪明就走马上任。

秦宪明大学毕业后就来到都城光学仪器厂担任技术员，后来又被长里送到大学学习企业管理，获得硕士学位后回厂任厂长助理，很快又升任副厂长，并在回厂两年后被推任厂长。秦厂长早就认为都城光学仪器厂要走上兴旺发达之路，必须调整组织结构，于是在上任以后，他就进行了组织结构的调整，没想到碰到了大钉子。都城光学仪器厂全厂职工2400人，行政科室共56个。比如管生产的就有生产科、生

产准备科、生产计划科、生产调度科等4个科室;每个科都有科长、副科长各1名还有好几名科员。全厂科室干部800多人，占全厂职工总人数的三分之一。科室人多、推诿、扯皮现象严重。秦厂长决定将科室合并成22个，精简的干部都充实到第一线去。这一方案在厂务会上很快通过，并得到全厂职工的支持，但在实施过程中却象捅了马蜂窝，被精简的干部挤满了秦厂长的办公室和家里找他谈话，还有的坚持不执行精简方案，说情者更是络绎不绝。结果厂里科室不安心工作，造成报告、文书的大量积压，生产指挥不灵，产品质量也不断出问题。副厂长劝秦厂长停止精简机构，以免给工厂造成更大损失，秦厂长进退两难，内心非常难过。

问题： 1.组织机构的调整为什么会遇到这么大的阻力?如果秦厂长事先对变革的阻力有充分的估计，那么他该采取什么样的措施推进这项工作的完成? 2.现在他该怎样进行下一步的工作

参考答案或提示：1.①组织变革的阻力因素

②队员工进行教育，实行奖罚制度，争取基层工人的支持，并让所有员工参与变革2.从克服组织变革阻力的措施分析

第三篇：中级经济师《金融专业知识与实务》精选模拟试题及答案一(多选+案例)

二、多项选择题

（共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个以上符合题意，至少有1个错项，错选，本题不得分，少选，所选的每个选项得0.5分）

61.我国金融体系中的金融调控和金融监管机构是（ ABCE ）。

A.中国证监会B.中国保监会C.中国人民银行

D.金融资产管理公司E.中国银监会

62. 农村信用社改革主要解决（AB）问题。

A改革产权制度B改革管理体制

C剥离不良资产D股份制改造

63．派生存款的大小，主要取决于（ BE ）

A.基础货币量

B.原始存款量

C.存款准备金

D.法定存款准备金

E.法定存款准备金率

64．如果中央银行对商业银行扩展（BC）等资产业务，则表现为基础货币的等量增加。

A．公开市场

B．再贷款

C．再贴现

D．调整准备金

E．担保

65．在现代信用货币条件下，创造信用货币的途径有( AB)。

A．中央银行创造基础货币

B．商业银行通过信用活动创造货币供应量

c．投资银行创造股票

D．财政部创造公债券

E．企业创造商业票据

66．资产证券化区别于传统融资方式的特点有（ACDE），

A.资产收入导向型融资方式B.高成本融资方式

C.低成本融资方式D.结构性融资方式

E.表外融资方式

67．收益曲线是指具有相同（ABD）的金融资产的利率曲线。

A 税率结构B流动性

C期限D信用风险E市场风险

68．按照单利计算的各类收益率包括（ABCD）

A名义收益率B当期收益率

C到期收益率D实际收益率

E市场收益率

69．国际金融危机包括（ABDE）

A债务危机

B货币危机

C汇率危机

D流动性危机

E综合性危机

70．国际资本流动对资本流出国的影响包括（ AC）

A有利于提高资本收益

B有利于带动商品进口

C有利于提高国际地位

D有利于改善国际收支

71．银行业务金融机构的审慎经营规则包括（BCDE）。

A.资产数量B.资本充足率

C.内部控制D.损失准备金

E.关联交易

72. 商业银行实行资产负债比例管理必须具备的基本条件包括(BCDE )

A．一级银行体制

B．二级银行体制

C．有效的资金运作市场

D．灵活的资金调度体系

E．规范的财务分析制度

73. 西方经济学家有关金融创新的理论主要有(ADE)。

A．西尔伯的约束诱致假说B．凯恩斯的流动性偏好理论

c．制度学派与尼汉斯的交易成本理论D凯恩的“自由管制”的博弈

E．希克斯与尼汉斯的交易成本理论’

74．下列属于衍生金融工具的有（BCD）。

A.贷款承诺B.金融期货

C.互换D.金融期权

E.备用信用证

75．弥补财政赤字对货币供应量的影响包括（ AB ）。

A．货币供应量扩张B．货币供应量不变

C．货币供应量减少D．货币供应量先减少后增加

E．货币供应量先增加后减少

解析：根据弥补赤字的不同办法总结

76．有关通货膨胀的描述正确的是（ AC）

A.一般物价水平的上涨

B.一般物价水平的暂时上涨

C.物价水平上涨必须超过一定的幅度

D.物价上涨幅度必须超过5％

77. 下列各项中，属于中央银行直接信用控制的货币政策工具有（

A.优惠利率B.流动性比率

C.贷款限额D.道义劝告

E.利率限制

78．银行监管当局的监管内容包括(BDE)。

A．市场范围监管B市场准入监管

c．市场价格监管D．市场运营监管

E．市场退出监管

79．下列属于金融深化的表现的有（ABCE）。

A.专业生产和销售信息的机构的建立

BCE）。

B.银行、货币经纪公司、信托公司、证券公司、基金管理公司等金融中介的出现和专业化分工

C.政府出面进行管理

D.金融管制的出现

E.限制条款、抵押和资本净值

80．实施被动的金融自由化的背景是（ABCE）。

A.长期实施利率管制B.长期实施汇率管制

C．长期实施资本管制D.商业银行的利润率日趋降低

E.管制价格背离市场价值

三、案例分析题

（共20题，每题2分，由单选和多选组成。错选，本题不得分，少选，所选的每个选项得0.5分）。

（一）现有按年收益率15％每年付息一次的100元债券，期限10年，试分析债券定价。

81.当市场利率为16％时，债券应当（A）发行。

A.贴现B.溢价C.等价D.公募

82.当市场利率为14％时，债券应当（B）发行。

A.贴现B.溢价C.等价D.私募

83.当市场利率为15％时，债券应当（C）发行。

A.贴现B.溢价C.等价D.私募

84.若现有一张面额为100元的贴现国债，期限1年，收益率为5％，到期一次归还，则该张国债的交易价格为（D）。

A. 98. 24元B. 97. 09元C. 105元D. 95. 24元

85.分期付息到期归还本金债券的定价公式为（D）。

A. P0=S/（1+R）nB. P0＝A／（1＋r×n）

C. P0＝Y/rD. 中国考试在线

86.债券期限若是永久性的，其价格确定为（be）。

A.与票据价格计算相同。B.与股票价格计算相同。

C. P0＝A（1一d•n）D. 1•P0＝S/（1＋r）n

E. P0＝Y/r

87.债券交易价格与利率的关系是（ACE）。

A.当市场利率上升时，债券交易价格下跌

B.当市场利率上升时，债券交易价格上涨

C.当市场利率下跌时，债券将交易价格上涨

D.当市场利率下降时，债券交易价格下跌

E.市场利率与债券交易价格呈负相关关系

（二）假设某银行体系（1）原始存款总额为100万元；(2)法定准备金额为8％；(3)现金漏损率为10％；(4)超额准备金率2％；(5)定期存款准备金率为4％；(6)定期存款总额为20万元。

88.商业银行创造派生存款的条件包括（ABE）。

A.银行创造信用流通工具B.部分准备金制

C.零准备金制D.现金结算

E.非现金结算中国考试在线

89.在只考虑法定准备金率时，该银行体系的派生存款总额为（D）。

A. 200万元B. 1000万元C. 800万元D. 1250万元

90.在只考虑法定准备金率、现金漏损率和超额准备率时，该银行体系的存款乘数为（C）。

A. 12.5B. 5. 56C. 5D. 4. 17

91.在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为（D）。

A. 12.5B. 5. 56C. 5D. 4．76

解析：1/(8%＋10%＋2%＋4%×20/80)= 4．76

92.在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为（C）。

A. K＝1/（r＋h）B. K＝1/（r＋h＋e）

C. K＝1/（r+ h＋e＋t•S）D. K＝1/（r+h＋e•t+s）

93.对该银行体系存款创造的限制因素有（ABCD）。

A.原始存款量B.法定准备金率和超额准备金率

C.现金漏损率D.定期存款量和定期存款准备金率

E.派生存款量和存款乘数

（三）假设某年年初货币基本构成概览如下；根据资料回答问题

单位：亿元

资产 金额 负债 金额

国外资产

国内信贷

贷款 12 000 流通中现金 1 600单位活期存款 8 000 98 000 155 490 单位定期存款

210 储蓄存款

100 财政借款60 000 其他项目

94. M1为（D）。

A. 1 600亿元B. 8 000亿元C. 107 600亿元D. 9 600亿元

95. M2为（C）。

A. 9 600亿元B. 107 600亿元C. 167 600亿元D. 167 700亿元

96.货币概览中属于准货币的是（BCD）。

A.单位活期存款B.单位定期存款

C.活期储蓄存款D.定期储蓄存款

E.其他项目

97.包括在货币概览中，也包括在货币当局概览储备货币中的是（A）。

A.流通中现金B.单位活期存款

C.单位定期存款D.储蓄存款

98.假设当年国外资产增加1000亿，贷款增加7000亿元，财政借款减少2000亿元，其他项目不变，则下列说法正确的是（C）。

A. M1增加4 000亿元B. M1减少4 000亿元

C. M2增加6 000亿元D. M2减少6 000亿元

99.如果年初货币供求平衡，且该年货币需求不变，那么经济会出现（AC）。

A.通货膨胀B.通货紧缩

C.货币供给大于需求D.货币供给小于需求

100.中央银行应采取的措施是（ABE）。

A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率

C.降低中央银行基准利率D.增加发放贷款

E.公开市场业务卖出国债

第四篇：行为金融学影响论文

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关键词：行为金融学;投资策略;股票投资策略

1 文献综述

一般认为，行为金融学的产生以1951年Burrel教授发表《投资战略的实验方法的可能性研究》一文为标志，该文首次将行为心理学结合在经济学中来解释金融现象。1972年，Slovic教授和Bauman教授合写了《人类决策的心理学研究》，为行为金融学理论作出了开创性的贡献。1979年Daniel Kahneman教授和Amos Tversky教授发表了《预期理论：风险决策分析》，正是提出了行为金融学中的预期理论。

中南大学的饶育蕾和刘达锋著的《行为金融学》是我国第一本系统阐述行为金融学理论的著作。吴世农、俞乔、王庆石和刘颖等早在中国证券市场初建时就对中国股市调查并进行取样分析，得出中国市场为非有效市场，其主要论文有：吴世农、韦绍永的《上海股市投资组合规模和风险 关系的实证研究》，陈旭、刘勇的《对我国股票市场有效性的实证分析及队策建议》。国内对这一理论的研究相对不足，对投资策略的涉足更是有限。

本文主要是借鉴了两位美国学者的思路进行论证。美国学者彼得L•伯恩斯坦和阿斯瓦斯达摩达兰著的《投资管理》总结了美国比较有影响力的观点，对行为金融学理论在投资领域的应用进行了发展，对投资行为进行了全面剖析，其对投资策略的研究更具有独到之处，这种在行为金融学下投资策略的研究对我国证券业的发展将有十分重要的借鉴意义。罗伯特•泰戈特著《投资管理-保证有效投资的25 歌法则》以其简单而明了的笔法描绘了行为金融学下投资方法的选择应具备的条件和原则，指导我们的实践。Brigham Ehrharot著的《财务管理理论与实务》中也不乏对行为金融学的 应用，比如：选择权的应用等。

2 行为金融学概述

行为金融学是将行为学、心理学和认知学成果运用到金融市场上产生的一种新理论，是基于心理学实验结果提出投资者决策时的心理特征假设来研究投资者实际投资决策行为的一门学科。

行为金融学有两个研究主题：一是市场并非有效，主要探讨金融噪声理论;二是投资者并非是理性的，主要探讨投资者会发生的各种认知和行为偏差问题。

主要理论：

证券市场是不完全有效的即市场定价不能完全反映一切信息，存在噪声交易者风险即金融噪声理论。投资者构筑的投资组合具有金字塔型层状特征即行为组合理论。

投资者有限理性。行为金融学总结的投资者行为偏差有：决策参考点决定行为者对风险的态度;投资者存在心理帐户;投资者还存在过度自信心理和从众心理。

3 行为金融学在实务中的应用

实际上，各种积极管理模式都假定市场定价失真或无效。他们认为通过投资于定价失真的市场或资产可以获得增值。然而所有的人都知道这种无效性是转瞬即逝的，这样，这些无效性可能会为有耐心的投资者提供收益。“耐心”是一个好的投资策略中的重要组成部分。

行为金融学理论可以很好地解释诸如阿莱悖论、日历效应股权溢价、期权微笑、封闭式基金之谜、小盘股效应等等金融学难题。还提出了成本平均策略、选择策略参考点来判断预期的损益、动量交易策略等投资策略。一些金融实践者已经开始运用行为金融学的这些投资策略来指导他们的投资活动。

成本平均策略。成本平均策略是在股市价格下跌时，分批买进股票以摊低成本的策略。采用这一策略不是追求效用最大化，而是降低投资活动。

行为金融学认为，人们在进行决策的时候，往往会选择一个决策参考点来判断预期的损益，而非着眼于最终的财富状况。在心理预期的过程中，人们会把决策分成不同的心理帐户来考虑，常常拥有自信情节，高估已经拥有的商品或服务，并且倾向于增加这里物品或服务的使用次数。还对预期的损失过于敏感，把同样价值的损失计算成远高于同样价值的收益，而对已经形成损失的东西却表现出一种“处置效果”，由于期待机会收回成本而继续经受可能的损失。因此在行为金融学中的“心理”帐户和“认知偏差”这两个概念，应该在日常理财中关注。　运用动量交易策略。即预先对股票收益和交易量设定过滤准则，当股票收益或股票收益与交易量同时满足过滤准则时就买入或卖出股票的投资策略。当处置效应在证券市场上比较严重时，其带来的股票基本价值与市场价格之间的差幅就会更大;当价格向价值回归时，可利用动量交易策略，通过差幅获利。

市场无效性本质上是一种套利机会，如果足够多的资金追求同一种市场无效性，它肯定会消失。对于许多定量投资者来说，永远感到困惑的是，一旦某种市场无效性在学术刊物上得到详细论述，它就奇怪地消失了。实际上，如果昨天的无效性已广为人知，并吸引了大量的投资资本，再设想它明天仍然存在是非常危险的。资本市场同样如此。因此，不要屈从或迷恋“权威”的信息，应该努力追求有个性的投资策略。

在职业资金管理游戏中获胜的资金管理者一般都是最少犯错误的人，但其中的许多错误都可以归因于人类本性——追求安稳、相信潮流、失败后希望改换风格和指导思想。投资组合管理中的一些错误源于资金管理者不了解自己的客户，不了解自己的投资市场，一些错误源于资金管理者走“受托人的钢丝绳”的游戏，一方面要获得高额收益，另一方面还不能超越客户的风险承受性。

4 股票投资策略

4.1 具备股票投资取胜的素质

对于我们来说，在股票业取得成功的素质应该包括：忍耐、自立、简单明了、能忍受痛苦、心胸开阔、有独立判断能力、百折不挠、谦让、灵活、愿做独立的研究工作、勇于承认错误，还有对普通的商业恐慌不屑一顾。这些素质的具备与巴菲特的忠告是一致的，与行为金融学是相符的，市场可能是无效的，积极管理者也有增加价值的潜力，但这些无效性既不简单，也不是静态的，利用起来代价也不低。换言之，市场无效性的一个特点就是容易消失。这就意味着市场无效性一旦被隔离出来，并广为人知，越来越多的资金追逐这一无效性时，这个特点就消失了。问题不在于投资者和他们的顾问很愚昧或麻木不仁，在于当信息收到之时情况可能已经发生变化。当乐观的金融信息广泛传播时，大多数投资人认为这个经济形势在近期内还会进一步高涨时，经济走势实际上已经向衰退迈进。头脑清醒的投资者可以在信息不完全、不理想的情况下做出正确决策，那种需要各种资料的“科学头脑”是不科学的。

4.2 逆潮流而动

风险观念的根源在人类感情中可以找到。我们都是社会性生物，渴望与别人协调一致，达成共识。以常规方式失败经常比非常规性失败痛苦较少。相应地，投资者更愿意冒以常规方式失败的较大风险，而不愿意冒可能以非常规方式失败的较小风险。许多投资者并不一定像他们以为的那样对风险有多少耐心。

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第五篇：投资中的行为金融学

行为金融学这一术语出现在90年代中期，是金融领域一次较新的革命。所谓行为金融学即是我们对于常在使用有效市场理论时，遇到一些极端情况的一种解释。投资者心理与行为对证券市场的价格决定及其变动具有重大影响。由此才引出行为金融学。

以下是行为金融学家们认为投资者心理特征的两个主要观点：

过度自信：当投资者过度自信时，市场中的交易量会增大。在完全理性预期的市场中，如果不考虑流动性需求，交易量应该是零。如果理性已是共识，当一个投资者买进股票时，另外的投资者卖出股票，买进者会考虑是否存在卖出者知道而买进者不知道的信息，这时就不会有交易产生。以过度自信而闻名的费雪，在1929年峰值之前的两周接受了一次访问时说道，他认为股票市场将持续处于高位。期间还写了一本书，阐述了20世纪美国经济的高速发展会支持未来股市向好的前景，并且根本找不到股市有下跌的理由。他曾经有一座华丽的宅邸，也一度非常富有，却在随后的股市崩盘中变得一无所有。人们在不确定性的情形下，会抓住问题的某个特征直接推断结果，而不考虑这种特征出现的真实概率以及与特征有关的其他原因。在很多情况下，这种做法能帮助人们迅速地抓住问题的本质推断出结果，但有时也会造成严重的偏差。

回避损失：趋利避害是人类行为的主要动机之一。而在经济活动中，人们对“趋利”与“避害”的选择是首先考虑如何避免损失，其次才是获取收益。美国行为金融学家奥登在研究了10000个个人投资者的交易记录后发现，投资者更可能卖出那只上涨的股票!当股票价格高于买入价(即主观上处于获利)时，投资者是风险厌恶者，希望锁定收益;而当股票价格低于买入价(即主观上处于亏损)时，投资者就会转变为风险喜好者，不愿意认识到自己的亏损，进而拒绝实现亏损。当投资者的投资组合中既有盈利股票又有亏损股票时，投资者倾向于较早卖出盈利股票，而将亏损股票保留在投资组合中，回避实现损失。这不是理性的思维模式。有一名教授在于同事吃饭时打赌说：“我们来玩投硬币的游戏吧，如果是正面我给你2万元，如果是反面你给我1万元。”同事有点不知所措。答道：“得了吧，我才不玩这个。”教授说道：“那我们换个玩法，我重复抛100次，如果正面朝上我给你2万块，如果反面你给我1万块。”同事想，如果真这么玩100次的话，我赢定了。于是欣然同意打这个赌。当然后来他们没有这么玩。不过这件事证明了同事一开始的选择是非理性的。不能说我愿意接受100次这样的赌局但不接受只有1次。实际上，获得2万元对我来说是件好事，但我仍会对可能遭受的损失感到忧虑，1万元可是一大笔钱，当然俩人都负担得起。说明当面对得失同等概率时，损失带来的痛苦往往支配着人类的行为。

这个世界并不完美，这个世界存在的是实实在在的人。证券的市场价格并不完全由证券内在价值所决定，还在很大程度上也会受到投资者主体行为的影响。