2024年证券考试市场基础知识必考知识点(第六章)

2024年证券考试市场基础知识必考知识点(第六章)（精选3篇）

篇1：2024年证券考试市场基础知识必考知识点(第六章)

2014年证券考试市场基础知识必考知识点（第六章）

2014年证券考试市场基础知识必考知识点——第六章 证券中介机构

温馨提示：2014年证券考试必考知识点汇总——市场基础知识

第一节证券经营机构

第一节为证券经营机构,主要阐述证券经营机构的定义、产生与发展，证券经营机构的类型、地位与作用，主要的业务及证券经营机构的发展趋势。证券经营机构,又称证券商,是由证券主管机关批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。从证券经营机构从事的主要业务来看,证券经营机构的产生和发展与债券及股份制的产生、发展紧密相联。证券经营机构的类型可分为:以美国、日本等为代表的,将银行与证券业实行较为严格的分业管理,并设立专门机构从事证券经营业务的分离型;以德国等欧洲大陆国家为代表的,不区分银行业务与证券业务,也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型;我国证券经营机构的类型在《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)颁布实施之前可分为专营机构和兼营机构两类。根据1999年7月1日实施的《证券法》第六条有关证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理的规定,我国证券经营机构中的兼营机构将不复存在。证券经营机构的功能作用主要体现在媒介资金供需、构造证券市场、优化资源配置、促进产业集中等几个方面。证券经营机构的主要业务有:承销、经纪、自营、兼并收购、基金管理、咨询公司及其他业务等。从我国证券经营机构的发展来看,现阶段,尤其是近年来有逐步向大型化、股份化、集团化方向发展的趋势。

第二节证券服务机构

第二节为证券服务机构,主要介绍证券登记结算机构定义、组织架构、中央登记结算机构的职能、证券登记结算机构的业务范围;证券投资咨询公司的性质和特点、种类及业务范围;信用评级机构的概念、性质及评级的程序;会计师事务所、审计师事务所、注册会计师申请取得从事证券相关业务许可证应符合的条件、申请取得从事证券相关业务许可证的程序,注册会计师、会计师事务所有关证券的工作内容、执业规则及对取得从事证券相关业务许可证的注册会计师、会计师事务所的管理;资产评估机构从事证券业务应具备的条件、从事证券业务资格取得的程序及对从事证券相关业务资产评估机构资格与业务的管理;律师事务所律师从事证券法律业务应具备的条件、申请取得从事证券业务资格的程序、证券法律义务的主要内容及对取得从事证券法律业务律师、律师事务所的管理;证券信息公司的主要任务。

通过本章的学习,要求证券业从业人员能基本掌握证券经营机构的定义、产生与发展、类型、地位与作用及主要的业务;熟悉了解证券登记结算公司、证券投资咨询公司、信用评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等证券服务机构的定义、性质、特点、资格管理及主要业务内容等。本章重点:掌握各种证券机构的定义、性质与特点、主要的业务内容、证券从业资格的取得与管理等。

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篇2：2024年证券考试市场基础知识必考知识点(第六章)

行为准则

温馨提示：2014年证券考试必考知识点汇总——市场基础知识

第一节证券业从业人员的道德规范

第一节为证券业从业人员的道德规范，主要内容包括：一般性职业道德的概念，一般性职业道德的四个特点(职业性、稳定性、多样性、实用性)，社会主义职业道德的两个基本原则(人民利益原则、社会主义功利原则)，一般性职业道德基本范畴的概念，社会主义职业道德的八个主要基本范畴(职业理想、职业态度、职业义务、职业技能、职业纪律、职业良心、职业荣誉、职业操守);证券业从业人员职业道德的概念，证券业从业人员职业道德的三点作用(规范证券业从业人员的业务行为，保证证券市场的良好秩序，促进证券业的健康发展;提高证券业从业人员的道德素质，完善证券业从业人员的人格，建立素质全面的证券业从业人员队伍;健全证券业务活动的内部监督和社会监督机制，树立证券业良好的职业风气和职业形象)，证券业从业人员职业道德规范的四点内容(正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法)。

第二节证券业从业人员的行为准则

第二节为证券业从业人员的行为准则，主要内容包括：八种保证行为(热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密;努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率;遵守国家法律和有关证券业务的各项制度;积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉;文明经营，礼貌服务，保证证券交易中的公开、公平、公正;服从管理、服从领导，自觉维护证券交易中的正常秩序;团结同事、协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾;热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权谋私)，八种禁止行为(不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动;不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见;不得与发行公司或相关人员间有获取不当利益的约定;不得劝诱客户参与证券交易;不得接受分享利益的委托;不得向客户保证收益;不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托;不得为达到排除竞争目的，不正当地运用其在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动)。

篇3：2024年证券考试市场基础知识必考知识点(第六章)

导考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、以下商业银行现金管理服务中，属于资金管理类服务的是____ A：账户调节服务 B：应付汇款服务 C：余额报告服务 D：控制支付服务

2、经济全球化发展的物质基础是。A：国际贸易的发展 B：社会分工

C：新科技革命和生产的高度社会化 D：国际互联网 E：事后控制

3、我国统计部门计算和公布的反映失业水平方面的指标是。A：城镇实际失业率 B：城镇预期失业率 C：城镇登记失业率 D：城乡登记失业率 E：全国人大常委会

4、在计算机网络中，数据资源共享指的是。A：各种文件数据的共享 B：各种应用程序数据的共享 C：各种数据文件和数据库的共享

D：各种表格文件和数据库文件的共享 E：以上都不正确

5、在Word的编辑状态，设置了一个由多个行和列组成的空表格，将插入点定在某个单元格内，用鼠标单击表格命令菜单中的选定行命令，再用鼠标单击表格命令菜单中的选定列命令，则表格中被选择的部分是。A：插入点所在的行 B：插入点所在的列 C：一个单元格 D：整个表格

E：毫无根据地假设有漂亮羽毛的雄孔雀有其他吸引雌孔雀的特征

6、储蓄存款利率由（）拟定，经（）批准后公布，或由（）授权（）制定、公布。

A：中国人民银行、国务院、国务院、中国人民银行 B：国务院、人民银行、国务院、人民银行 C：人民银行、国务院、人民银行、国务院

7、当经济中出现供给冲击或超额需求时，都会导致经济偏离均衡状态，下面哪一项不属于供给冲击。

A：工会的要求使得工人工资提高 B：干旱使得农作物歉收 C：货币供给增加

D：石油卡特尔组织提高石油的价格 E：全国人大常委会

8、在Windows 2000资源管理器中选定了文件或文件夹后，若要将其复制到同一驱动器的文件夹中，其操作为。A：按住Alt键拖动鼠标 B：按住Shift键拖动鼠标 C：直接拖动鼠标

D：按住Ctrl键拖动鼠标 E：以上都不正确

9、在货币供给机制中，承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A：中央银行 B：财政部 C：税务机关 D：商业银行

E：全国人大常委会

10、甲公司向乙公司发出采购50台电脑的要约．乙公司于3月1日发出承诺信件表示完全同意要约内容，3月7日信件发至甲公司，3月8日甲公司的经理知悉了该信件内容．遂于3月10日电传告知乙公司收到承诺信件．在该合同的订立过程中，承诺通知的生效时间是． A：3月1日 B：3月7日 C：3月8日 D：3月10日 E：注销库存股

11、《中华人民共和国宪法》规定，公民对国家工作人员的违法失职行为有权向国家机关提出申诉、控诉或者检举。这属于公民基本权利中的____ A：政治权利 B：监督权利

C：社会经济权利 D：人身自由权利

12、某银行2006年12月31日的资产负债表中，总资产为1亿元，负债为6000万元，则所有者权益为。A：6000万元 B：1．6亿元 C：4000万元 D：1亿元

E：现金流量表

13、银行决算报表应当于终了后内对外提供。A：4个月 B：2个月 C：3个月 D：1个月

E：现金流量表

14、在贷款质量指标中，逾期贷款比例不超过，呆滞贷款比例不超过，呆账贷款比例不超过。A：5%、8%、2% B：8%、5%、2% C：8%、2%、5% D：5%、2%、8% E：现金流量表

15、计算机的存储单元中存储的内容。A：只是数据 B：只能是程序

C：可以是数据和指令 D：只能是指令 E：以上都不正确

16、在Windows下，有两个对系统资源进行管理的程序组，它们是“资源管理器”和。A：我的电脑 B：我的文档 C：回收站 D：网上邻居

E：以上都不正确

17、一个国家或地区在一定时期内的国际收支情况，都被综合记录和反映在该国家或地区的。

A：财政收支平衡表中 B：信贷收支平衡表中 C：财务收支平衡表中 D：国际收支平衡表中 E：全国人大常委会

18、关于记账凭证账务处理程序，下列说法不正确的是。A：登记总分类账的工作量大 B：适合规模大的单位 C：简单明了，易于理解 D：最基本的账务处理程序

19、企业会计核算必须符合国家的统一规定，这是为了满足要求。A：一贯性原则 B：重要性原则 C：可比性原则 D：客观性原则

20、农村信用社年中存贷款比例不得超过％，年末不得超过％。A：8080 B：7575 C：7580 D：8075 E：事后控制

21、在其他条件不变的情况下，如果某产品需求价格弹性系数大于1，则当该产品价格提高时．。

A：会使生产者的销售收入减少 B：不会影响生产者的销售收入 C：会使生产者的销售收入增加

D：生产者的销售收入可能增加也可能减少 E：全国人大常委会

22、关于国内信用证特征的表述中，不符合法律规定的是。A：国内信用证为不可撤销信用证

B：受益人可以将国内信用证权利转让给他人

C：国内信用证结算方式只适用于国内企业商品交易的货款结算 D：国内信用证只能用于转账结算．不得支取现金 E：事后控制

23、国家调控宏观经济时所运用的货币政策工具不包括。A：调整法定准备金率 B：调整再贷款利率 C：公开国债的买卖

D：扩大基本建设投资规模 E：事后控制

24、随着新税收改革法令的通过．低收入纳税人每年将平均减少100元到300元的财税负担。所以，税收改革将有益于低收入纳税人。以下哪项如果为真．最严重地动摇上述结论? A：税收改革通过简化税收代码将为许多人节省他们计算税收的费用

B：税收改革通过取消对住房的补贴而使低收入纳税人平均每月增加80元的房租

C：低收入纳税人支持新税收改革法令

D：在新的税收下．有少量高收入的纳税人也会减少财税负担

E：去年，这所大学没有交纳学校建筑物所占土地的地产税，相反却付费补偿地方政府所提供的服务

25、根据《民法通则》规定，可撤销行为在当事人申请撤销之前为． A：有效行为 B：效力未定行为 C：无效行为

D：部分无效行为 E：注销库存股

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、依据《合伙企业法》关于合伙企业的定义，合伙企业的基本特征有。A：由两个以上的合伙人组成 B：以书面合伙协议为法律基础

C：内部关系属于合伙关系，即共同出资、共同经营、共享收益、共担风险的关系

D：外部关系为合伙企业债务承担无限责任 E：全国每年末居民储蓄存款余额

2、某一天，小张发现办公桌上的台历已经有7天没有翻了，就一次翻了7张。这7张的日期加起来之和是77，那么这一天是。[银行真题] A：13日 B：14日 C：15日 D：17日

E：全国每年末居民储蓄存款余额

3、意思表示由第三人义务传达．而第三人由于过失转达错误或者没有转达．使他人造成损失的，下列哪些表述是正确的? A：法律有规定的以法律规定 B：双方有约定的依约定 C：由该第三人对损失负责任

D：法律没有规定或者双方没有约定的．有意思表示人负赔偿责任 E：全国人大常委会

4、技术是在主存中同时存放若干个程序，并使这些程序交替执行，以提高系统资源的利用率。A：多道程序设计 B：Spooling C：缓冲

D：虚拟设备 E：以上都不正确

5、经济增长方式从粗放型向集约型转变，要靠深化经济体制改革，逐步形成。A：有利于节约资源、降低消耗、增加效益的企业经营机制 B：有利于市场公平竞争和资源优化配置的经济运行机制 C：有利于自主创新的技术进步机制

D：有利于企业自我激励和自我约束的机制 E：全国每年末居民储蓄存款余额

6、下面说法正确的有。

A：悬停按钮用于超级链接，在激活的时候可以填充颜色、播放背景音乐或显示图像

B：动态图像是将一组图像排好顺序并按一定的时间问隔播放 C：活动字幕可以使一串文字在选定的范围内移动 D：站点计数器可以统计访问该站点的人数 E：功率放大器

7、优秀的作家将及时听取读者的呼声，不断汲取读者的建议，写出具有中国作风、中国气派，为广大读者________的优秀作品．填入划横线部分最恰当的一项是。

A：喜闻乐见 B：脍炙人口 C：爱不释手 D：津津乐道 E：毫无根据地假设有漂亮羽毛的雄孔雀有其他吸引雌孔雀的特征

8、信用社可以根据贷款合同及相关法律规定，按照法定程序取得抵债资产的所有权和使用权或处置权。其取得的方式有。

A：由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书 B：借、贷双方共同协商 C：经仲裁机构仲裁决定 D：人民法院判决或裁定 E：注销库存股

9、在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率不能低于，核心资本充足率不得低于。A：4％，8％ B：6％，8％ C：8％，4％ D：10％，4％

E：全国人大常委会

10、个人汽车消费贷款期限最长不超过____ A：8年 B：5年 C：3年 D：10年

11、经济数学模型一般由一组变量所构成的方程式或方程组来表示，经济模型的分析方法有。A：静态分析 B：动态分析 C：参数分析

D：比较静态分析 E：全国人大常委会

12、“曲高和寡”出自战国宋玉的《对楚王问》，这一成语的本义是曲调高深，能跟着唱的人就少，多指知音难得。引申义是言论或作品不通俗，能了解的人很少。如果从经济学的角度来理解，它所体现出的道理是。A：价格应定在边际成本上

B：价格应定在消费者的需求线上 C：价格应该由政府整合调控好 D：价格应定在社会实际需求上 E：以上都不正确

13、根据我国法约定，下列亲属中属于近亲属的是． A：姐姐 B：祖父 C：侄子 D：外孙

E：全国人大常委会

14、社会主义市场经济理论认为，计划经济和市场经济属于。A：不同的资源配置方式 B：不同的经济增长方式 C：不同的经济制度的范畴 D：不同的生产关系的范畴 E：事后控制

15、存储器分为内存储器和外存储器两类。A：它们中的数据均可被CPU直接调用

B：其中只有外存储器中的数据可被CPU直接调用 C：它们中的数据均不能被CPU直接调用

D：其中只有内存储器中的数据可被CPU直接调用 E：以上都不正确

16、一张软磁盘上存储的内容，在该盘，其中数据可能丢失。A：放置在声音嘈杂的环境中若干天后 B：携带通过海关的X射线监视仪后 C：被携带到强磁场附近后 D：与大量磁盘堆放在一起后 E：以上都不正确

17、我国目前的利率体系仍然是____的双轨并行体系。A：存款利率与贷款利率隔离 B：对私利率与对公利率隔离 C：银行利率与货币市场利率隔离 D：银行利率与信用社利率隔离

18、外部信用增级主要是____ A：设计优先或者次级证券结构 B：建立超额抵押

C：建立储备基金账户 D：提供银行信用证

19、特别行政区的政治体制主要包括，等等。A：行政长官

B：特别行政区的行政机关 C：立法机关 D：司法机关 E：注销库存股

20、商业银行负债管理的内容包括。A：证券投资管理 B：资本管理 C：存款管理 D：借入款管理 E：贷款人管理

21、发展中国家的财政支出具有自身的特点，这些特点的其中之一是。A：财政支出的增加超过国民生产总值的增长速度 B：经常性支出太小 C：军费开支过低

D：中央政府支出的比重低 E：全国人大常委会

22、中央银行选择货币政策的中介目标的标准有。A：可测性 B：可控性 C：相关性 D：准确性 E：相容性

23、经国务院批准，提供黄金交易场所，清算、交割和配送的非营利性机构是 A：上海证券交易所 B：深圳证券交易所 C：上海黄金交易所 D：大连商品交易所 24、3．5英寸软盘的移动滑块从写保护窗口上移开，此时。A：写保护 B：读保护 C：读写保护 D：驱动器定位 E：以上都不正确

25、下列规定中属于现金出纳业务的基本规定的是。A：账实分管、账实相符，严禁挪用库款 B：严格执行大额现金审批、报备制度 C：现金出纳收、付款柜台必须分别设置 D：双人管库、双人解款