加强银行印章管理

加强银行印章管理（通用6篇）

篇1：加强银行印章管理

XXXXXX分行印章管理办法

（2.0版）

第一章 总 则

第一条 为加强全行印章管理，规范用印程序，维护印章的法定性、权威性，保护XX的合法权益，根据总行《XXXX印章管理办法》（1.0版，2014年）有关规定，结合我行实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称印章是XX分行各单位依法刻制的,用于确认并表明经营管理活动合法有效的重要工具，是分行履行职责和行使权力的印信凭证，应严格管理和正确使用印章，维护XXXX的利益和信誉。

第三条 XXXXXX分行印章管理实行统一领导、归口管理、分级负责、专人保管的原则。

第四条 分行办公室是印章工作的牵头管理部门，负责起草制定本级行印章管理办法，指导和监督、检查分行及下及行印章管理工作，并负责分行及下级行公章的归口管理。

第五条 各职能部门负责本部门职责范围内业务专用印章的管理。具体负责制定业务专用印章管理制度并组织实施和监督落实。

（一）分行办公室是分行行章、同城支行公章、分行部门公章等的归口管理部门。

（二）分行运营部是全行会计业务和财务专用印章的归口管

— 1 — 理部门。

（三）分行授信业务管理部是全行公司授信类合同专用章的归口管理部门。

（四）零售信贷风险管理部是全行零售授信类合同专用章的归口管理部门。

（五）同城支行及分行各部门是其他类印章的管理部门，负责对本单位其他类印章的统一管理和监督；异地支行是异地支行公章、合同专用章及其他类印章的管理部门，负责支行范围内使用印章的管理和监督，并制定相应的管理办法。

（六）其他由总行职能部门统一要求刻制的印章，应由分行相关职能部门负责归口管理。

第六条 印章归口管理部门应负责对所管理印章的保管使用、审批流程、日常管理监督等做出详细规定，并开展监督检查。

第七条 各单位负责人要高度重视印章管理工作，严格遵守本办法并加强对本单位印章管理工作的监督检查。

第二章 印章种类

第八条 公章。指按照法定规格、外形、尺寸和式样刻制的，标明机构、团体名称的印章。

第九条 专用章。指为便于工作专门刻制的用于某种特定用途的印章，其法律效力只适用于印章上标明的使用范围。包括合 — 2 — 同专用章、会计业务印章、财务专用印章和其它业务专用印章。

（一）合同专用章。指经总分行批准，专用于对外签署合同、协议的印章, 只适用于印章上标明的使用范围。目前，XXXXXX分行的合同专用章包括：公司信贷业务合同专用章、个人贷款合同专用章、汽车消费信贷专用章等。

（二）会计业务印章。指我行在会计票证或其他会计核算资料上加盖，以确认交易合法性的印章。主要包括汇票专用章、结算专用章、本票专用章、业务公章、办讫章、个人业务专用章、受理业务专用章、银企对账专用章等。

（三）财务专用印章。指我行用于行政财务经费账户、存放人民XX及同业款项账户等的XX预留印鉴的印章。

（四）其它业务专用印章。指除前三种所述情况外，为办理相关业务而刻制的具有特定使用范围的业务用章。

第十条 领导人员名章。指分行行领导、各部门及支行负责人或其他被授权人为履行职责而刻制的专用名章。

第三章 规格标准

第十一条 公章。包括各级行政公章及组织公章，一般为圆形。

（一）行政公章。中央刊五角星图案，五角星外自左而右环刊“XXXX股份有限公司”，机构名称自左而右横排。

— 3 — 1.XXXXXX分行的公章为圆形，外直径4.2厘米，材质为纯铜；分行部门及辖属支行（含异地支行）公章，外直径4.0厘米，分行部门公章材质为橡胶，辖属支行公章材质为纯铜。公章中央刊五角星，五角星外刊单位名称，自左而右环行，名称的后半段自左而右横行。

（二）组织公章

1.党组织印章，外直径4.2厘米，印章中央刊镰刀、斧头图案，镰刀、斧头外自左而右环刊单位党组织名称。党组织内设机构印章的名称自左而右横排。

2.团组织印章，外直径4.0厘米，中央刊五角星，五角星两旁刊单横线，“中国共产主义青年团”自左而右环刊于五角星和单横线上边，组织名称自左而右横排于五角星和单横线的下边。

3.工会印章，外直径4.0厘米，印章外缘为双边，内细外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右环刊组织名称。

第十二条 专用章。根据不同的业务需要制作。合同专用章一般为圆形，XXXXXX分行合同类专用章外直径4.2厘米，异地支行合同类专用章外直径4.0厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右环刊单位名称，印章具体名称自左而右横行；会计业务印章、财务专用印章、其他业务专用印章的规格式样按照总行相关规定执行。

第十三条 领导人员名章。其中按规范字体刻制的名章，一般为正方形，印章外边长1.7厘米，内边长1.5厘米，自右而左 — 4 — 竖排刊制。

第十四条 公章所刊名称应为法定名称，如名称字数过多不易刻制，可以采用规范化简称。专用章名称，通常由单位名称、业务范围和××专用章字样组成，具体遵从总行统一要求或相关制度规定。

第十五条 印章的印文应使用国务院公布的简化字，字体为宋体。

第十六条 实物印章的质料，应选择公安部门认可的质料，由制发单位根据总行相关规定和实际需要确定。为保证印章的耐用性及用印效果，实物印章的质料尽量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、渗透印章。

第十七条 如当地公安机关对印章的规格、式样有特殊要求的，可遵照当地公安机关要求执行。

第十八条 除实物印章外，我行还存在电子形式的印章。电子印章是借助先进的数字技术模拟传统实物印章，其名称、样式与实物印章保持一致，管理、使用方式符合实物印章的习惯和体验，其加盖的电子文件具有与实物印章加盖的纸张文件相同的外观、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的电子印章包括分行电子行章、银监电子行章、总行电子行章。

以上电子印章目前仅限于XXXXXX分行电子公文使用。

第四章 制发程序

第十九条 公章的刻制

公章仅限1枚。其中：分行及所辖分支机构的行章、部门公章及其党、团、工会等组织公章由分行办公室负责审核、制发。根据工作需要，异地支行的行章可由支行自行刻制。其它各单位不得私自刻制印章。

分行内设二级部门、支行内设机构不得刻制公章。临时性机构不刻制印章，确需对外联系工作时，在履行相关批准手续后可以用行章或相关部门的印章代替。

第二十条 专用章的刻制

（一）合同专用章，由分行办公室根据XX分行归口管理部门的相关规定办理刻制。

除总行统一要求刻制的合同专用章外，分行不得私自增加合同专用章的种类，修改印章名称，未经允许不得私自增加合同专用章的数量。除规定以外，分行确需刻制的其他合同专用章，由分行提出请示，说明理由，报经总行对口职能管理部门审核后，办公室会签，报对口分管行领导审批。分行依照总行批准文件办理刻制。

（二）会计业务印章、财务专用印章的制发，按照总行运营管理部相关规定办理。

（三）其他总行统一要求刻制的业务专用印章，由总行相关 — 6 — 部门确定制发程序，分行办公室负责办理刻制。

除总行统一规定外，分行因工作需要刻制的业务专用章，可由分行自行审批、刻制并管理；总行另有要求报批或报备的，遵从总行相关部门规定。

第二十一条

领导人员名章的刻制

根据工作需要，分行行领导名单经本人书面同意后由分行办公室负责刻制。部门和支行领导人员名章经本人书面同意后由本单位综合管理员负责刻制。领导名章须在办公室备案后，方可在与我行相关的文件及法律文本上使用。

第二十二条 印章刻制工作须履行严格的审批手续。由印章使用部门提出刻制申请（参见附件1），经印章制发部门会签后报印章申请部门分管领导、印章制发部门分管领导审批同意后方可刻制。印章必须在公安部门指定的刻制印章单位刻制，并按照公安机关要求履行准刻手续。准刻手续及行内审批手续应由分行办公室统一留存。

第二十三条 因机构变动或名称变化、印章磨损等原因需刻制新章时，要重新办理印章刻制申请审批手续。使用部门领用新印章时应当将原印章缴回制发部门统一登记保存。

第二十四条 办公室对印章的制发必须加强管理，印章刻制并验收合格后，制发部门应登记《印章制发台账》（参见附件2），注明印章刻制、领用、启用时间等要素，并预留印模存档备案。印章制发台账须由制发部门或档案部门妥善并永久保存。

— 7 — 第二十五条 颁发印章，应严格履行手续，确保安全。印章领取人员应出具有效证件，颁领双方要当面检验印章，由颁发单位封装后，由领取人在《印章制发台账》上签收后领取。

第二十六条 分支行行章应在启用前将印模和启用日期一并报备分行办公室，要求印模清晰、端正。

第二十七条 用于XXXXXX分行电子公文系统的分行电子公章由总行办公室统一制发。

第五章 保管使用

第一节 印章保管

第二十八条 全行要对印章严格实行分级管理。严格授权审批人，从严控制使用范围，其权限应以授权书或规章制度的形式予以明确，使用时严格履行用印审批登记手续。

（一）分行的行章由分行办公室负责保管；

（二）分行部门公章原则上由办公室统一保管；确因工作需要使用频率较高的部门公章，经部门申请并制定印章管理办法经办公室会签后，报经申请部门和办公室的分管行领导审批同意后，可由该部门保管。

（三）同城支行公章一律由分行办公室集中管理，专人负责；异地支行的公章由支行综合管理部管理，并制定相应的管理办 — 8 — 法。

（四）党、团、工会等组织公章由办公室统一保管；

（五）领导人员名章原则上应由本人保管，根据工作需要，也可指定或授权相关部门代为保管。

（六）“公司信贷业务合同专用章”由授信业务管理部负责保管使用，指定专人负责；“个人贷款合同专用章”、“汽车消费信贷专用章”由零售信贷风险管理部负责保管使用，指定专人负责。其他专用章按其使用范围和相关管理制度由相关部门指定专人保管使用。

第二十九条 印章应存放在保险柜或带有密码锁的铁皮柜等安全设施内，存放印章的保险柜与印章使用地点应设监控设备，使用时不得脱离保管人员视线。对需交接使用的印章或印章保管人发生变更时，应及时办理交接手续，明确责任。不得出现印章无人监督、随意使用的现象。

第三十条 印章一般不得离行使用。确需在行外使用的，用印单位必须书面申请并由本单位负责人签字、分行业务主线部门审查、业务分管行领导审批，印章保管部门负责人、分行分管行领导批准，由行政保卫部安排专人押印随同办理。未经批准，任何人不得私自携带印章外出办事、随意用印。

第二节 印章使用

— 9 — 第三十一条 印章的使用范围

（一）公章 1.行章

（1）以本行名义制发的文函、报表及介绍信；（2）对外出具的非信贷类合同、协议等法律性文件；（3）各类证书；

（4）其他需要加盖行章的材料。2.部门、支行公章

用于办理本部门（支行）职权范围内制发的文函、报表、材料以及对外联络等事宜。

对外出具员工身份、收入、实习等证明性文件用印由人力资源部查询后据实出具，盖人力资源部公章，其他部门严禁用本部门公章出具此类证明性文件。

3.组织公章

用于办理该组织职权范围的制发的文函、材料及对外联络等事宜。组织章不得用于对外签署合同、协议和契约性文件。

（二）专用章

应按有关管理制度在限定的范围内使用，只对涉及的业务承担责任，不得混用和代替。

（三）领导人员名章

根据领导人员的职权和分工，用于对外签署文函、合同、协议及办理财务会计等事项。

— 10 — 第三十二条 用印审批要求

印章的使用实行用印审批、审核、登记制度。印章的使用程序要规范，应履行文字审批手续（参见附件3），并在用印登记簿（参见附件4）上进行用印登记。

（一）行章及部门公章由机构负责人或被授权人审批用印；党、团、工会等组织公章由其负责人或被授权人审批用印。机构负责人或被授权人应有签字字样和授权委托书在办公室备案。（附件8）

印章的有权审批人和保管人不得为同一人。

（二）专用章按照业务管理权限及相关规定用印。涉及资金安全、表示职责权力等重要专用印章，要按照有关要求和业务操作程序，建立用印、复核相互制约的制度，并应定期检查和严格管理。用印不需要签批或不需要相互复核的，由印章保管人员根据工作要求随业务发生用印，并对用印负责。

（三）印章的有权审批人在审批用印时原则上应手签，不应用个人名章代替。签字审批人应对所审批的用印文件资料的真实性、准确性、合规性负责。如有权审批人外出，应由保管有权审批人名章的人员电话请示，请示同意后，在“用印审批单”上写上“已于X年X月X日X时电话或短信请示XX同意，签字后补”字样，并由保管人签字确认，然后加盖有权审批人名章，由有权审批人后补签名。

外部需要以分行负责人名义出现的印章授权由分行行长签

— 11 — 署授权书。所有书面授权文书原件应在分行办公室备案。

第三十三条 规范重要印章用印审批流程。用印经办人填写《XXXXXX分行用印审批表》，交本单位复核人（部门经理（含）以上）进行复核，核对无误后经办人、复核人签字确认，交相关部门及有权审批人签名同意后将审批表及用印文本交印章保管人审核用印。

第三十四条 规范重要印章用印审批单的填写。

1.在填写“用印审批单”时，经办人、复核人、用印部门负责人审批、会签部门意见、行领导审批栏需手签字，其他内容均需打印。

2.在填写“用印事由”栏时，不得使用简单笼统的泛指词语，需详细填写以本行名义制发的文函、报表及各类证书、其他需要加盖行章材料的名称；对外出具的合同、协议等法律性文件，需注明合同名称、编号、签署单位、有效期限等详细内容，如存款类合同，还需填写金额、存期、利率等；办理房地产解抵押事项，借款人与抵押人不为同一人时，请在用印审批单上注明抵押人：XXX，借款人：XXX等。

3.用印审批应坚持一事（类）一审批原则，不得将二个（含）以上不同种类的用印事项写在一张用印审批表上审批。

第三十五条 严格审核用印内容。印章使用前，印章保管人应检查是否符合用印要求、是否经有权人签字审批同意、是否符合用印要求和范围，未经批准的不得用印，手续不全不得用印，— 12 — 审批用印内容与实际用印材料不符的不得用印，用印枚数、类型、事由有涂改不得用印事由。分行办公室作为印章集中管理部门，有权根据具体事项，请有关部门会签、把关，重要事项或认为有必要事项可提请上一级领导审批后再用印。

第三十六条 用印文本的审核

用印申请单位根据用印文本涉及的内容（包括但不限于该业务的操作模式、交易结构等方面）提交对应主线或归口管理部门审核，必要时应征求风险管理部、法律保全部等部门意见。

对外出具的合同、协议等法律性文本，主线部门应对其格式文本及内容真实性进行审核，审核后在用印审批表审核部门意见处签字同意，并对合同、协议等法律性文件的内容真实性、合规性负责并后负责办理此类法律性文本盖章等事宜。办公室仅根据用印单上要素进行审核。

（一）标准法律性文本

1.授信业务类，授信类法律性文本的用印审批按照总分行授信合同印章管理办法执行。

2.非授信业务类，由经办单位的经办人填好相关标准法律性文本，交由对应业务主线部门，主线部门对其格式文本及内容真实性进行审核，审核后在用印审批表审核部门意见处签字确认。

— 13 — 3.行政及其他非业务类，由经办人填好相关标准法律性文本，由归口管理部门对标准文本的有效、准确、唯一性进行审核，审核后在用印审批表审核部门意见处签字确认。

（二）非标准法律性文本或对标准法律文本进行修改的文本

1.授信业务类，按照总分行授信合同印章管理办法执行。2.非授信业务类，由经办部门经办人对文本按“法律/法律文本审查及用印审批流程”中的相关要求进行审查，法律审查发起人将法审流程沟通至对应业务主线部门，由业务主线部门负责将法审意见贯彻于合同文本并审核签字确认。

3.行政及其他非业务类，在取得正式法律审查意见资料后，由归口管理部门负责将法审意见贯彻于合同文本并审核签字确认。

4.抵押等授信业务类，对于办理抵、质押登记相关事宜（包括抵、质押登记、变更、注销、抵质押物法律状态查询等）时，需要在相关申请表或复印件上加盖我行公章的，由经办部门填写《XXXXXX分行印章使用（及证照申领）审批表》,交放款中心或零售风险信贷管理部有权审批人审批，审批后用印，用于盖章的资料均需上述人员签字确认。

5.已经出具法律审查意见的法律审查事务文本，经办部门应与客户沟通，尽量维持我方改动。如不能按照法律审查意见调整 — 14 — 业务模式、修改合同文本或具有其他无法落实法律审查意见要求的情况，报审部门应作出书面说明并提交业务主线部门、业务分管行领导领导审批。

第三十七条 用印内容审核通过后，用印申请人要对用印事项在《XXXXXX分行用印登记簿》进行逐项登记，明确用印日期、用印部门、用印名称、用印事项、用印次数、审批人、用印人等要素。登记要做到字迹清晰、要素齐全。

第三十八条 印章的有权审批人在审批用印时应手签，不能用个人名章代替。如用个人名章代替则应由被授权人签名确认，并视同有权审批人审批同意。如有权审批人外出时应启用短信用印审批，用印申请人经分行专用手机短信或录音电话请示有权审批人同意后方可用印，否则不予受理其用印需求。短信用印审批仅在有权签字人外出而无法签字的前提下使用，其余条件下无效。

第三十九条 短信用印审批不能代替纸质用印审批单，使用短信用印审批后各单位需3个工作日内补签用印审批单并递交至办公室。

第四十条 涉及信贷风险方面的用印事项必须经风险管理部、授信业务管理部、法律保全部或零售信贷风险管理部有权人审核，事项重大的还应报风险分管行领导审定；涉及客户信息方面的用印必须经账户开户行会计经理审核，事项重大的还应报会计分管行领导审定。

第四十一条 用印要求

— 15 — 印章管理人员必须严格按用印规定或业务操作程序办事，用印前须审核是否符合用印要求和范围，是否经有权审批人签字批准等。手续不全、超权限用印、用印材料与审批单不符等情况，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印时，不得将印章交由他人用印。

（一）盖印要位置恰当，文字端正，图像清晰。

（二）严禁在空白信笺、空白合同、空白纸张、空白票证上用印。备案留存印模应视同印章保存，严防丢失。

单位介绍信由管理印章的人员负责保管，由经办人按规定填写存根和使用联，经单位领导（有权审批人或被授权人）签字后，盖章启用。严格控制出具空白介绍信。特殊情况确需出具的，经主管领导特批后方可出具。领用人使用后应即时到办公室填写、完善存根联，如未使用，应如数交回。介绍信存根要归档。

第四十二条 使用程序

（一）公章

1.以本单位名义制发的文函、报表等，由有权审批人或被授权人审批用印。

2.各类证书由有权审批人或被授权人审批用印。3.介绍信由有权审批人或被授权人审批用印。

4.其他用印材料，需由经办部门填写《XXXXXX分行印章使用印审批表》，按规定报有权审批人或被授权人审批同意后用印。其中非标准格式文本的法律性文件用印须提交法律文本审查及 — 16 — 用印审批流程。

（二）专用章

按照授权书或归口管理部门相关制度规定用印。

（三）领导人员名章

依据审批文件或相关制度规定用印。

第四十三条 印章保管人员应按时间顺序对用印审批单进行整理、归档，用于备案查询。

第六章 用印审批授权管理

第四十四条 分行行长可在其权限范围内，根据分行的管理规定及审批事项的性质、类别、风险程度等要素，对分管行领导或部门负责人进行授权，被授权人应有书面授权文件在分行办公室备案。

第四十五条 各支行、分行各部门负责人因公出、休假等情况可进行用印审批转授权。转授权应审慎进行，需转授权时，原则上只能向本单位第二负责人进行转授权，并经办公室有权人审批同意后生效。

第四十六条 用印审批权转授权须签订书面转授权书，转授权书的内容包括转授权事项、转授权原因、转授权期限、转授权人签章、被转授权人签章等（参见附件6）。

— 17 — 第四十七条 转授权有效期限应与公出、休假的期限相匹配，最长不超过半年。在新授权书（转授权书）下达之前原授权书（转授权书）视同有效。

在印章授权及转授权有效期内，有权人可根据实际情况及法律风险评估情况随时调整授权。如被授权人一经离开原工作岗位，所有授权自动失效，新接任人员须经授权后才能行使审批权利。

第四十八条 关于支行、部门公章审批责任界定的问题。分行印章管理办法规定，使用支行、部门公章，在任何情况下支行、部门负责人都承担审批责任。

第七章 收缴销毁

第四十九条 分行各级印章在停止使用后要统一缴回印章制发部门，做好移交登记，注明停用时间和收缴时间。各部门不得私自保留或销毁停止使用的印章。

第五十条 机构撤销、合并或更名的，其印章原则上应在有关决定文件生效之日起停止使用，并于一个月内上缴印章原制发单位封存或销毁，并根据需要及时通知所属和有关部门、单位。

印章磨损严重或老化、变形的，应申请刻制新章，在启用新印章的同时应将损坏印章作停用处理，并交回原制发单位。由制发部门统一登记，注明作废时间，留备印模造册存档后销毁旧章。

— 18 — 上级单位归口管理部门通知停用的印章，应按照通知要求对印章作停用处理，并交回原制发单位。

第五十一条 发生印章丢失或被抢、被盗，印章保管部门应立即向归口管理部门和当地公安部门报告，并迅速查明原因，采取有效的补救措施。

第五十二条 领导人员调整后，其名章不需继续使用的，原则上由原制发单位及时收缴、封存和销毁。

第五十三条 停用的印章在收缴时应做好移交登记，注明停用时间和收缴时间。单位、个人均不得私自保留或销毁印章。

第五十四条 印章制发部门要对收缴的印章妥善保存，严格管理，原则上不再使用。确因业务需要使用，用印单位要书面说明情况并严格履行用印审批和登记手续。

第五十五条 作废印章应由原制发单位会同合规、党群监保部等相关部门共同组织销毁。印章销毁，应先行审批、登记造册、预留印模，填写《XXXX股份有限公司XX分行印章销毁登记表》（参见附件7），并由双人监销且在相关文件和台账上签字确认。

第五十六条 印章销毁审批手续和相关资料要永久妥善保存。

第八章 监督管理

第五十七条 XXXXXX分行的印章管理采取条块结合管理的

— 19 — 办法。除归口管理部门有责任对下级单位相关印章的管理、使用情况进行指导和监督检查外，分行办公室有权对本行各类印章的管理、使用情况进行监督检查。

第五十八条 分行各单位要按规定的职权范围正确使用印章，不得超越本单位工作职权和业务范围使用印章。严禁在空白介绍信、保函、合同、承兑汇票、公文用纸等上加盖印章。

第五十九条 用印审批材料应妥善保存备查，保存期限至少为3年。

第六十条 印章保管人应政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范围和审批流程，严格照章办事，坚持原则，不徇私情。未经批准不得私自用印，不得无手续或手续不全用印，不得交由他人用印。

第六十一条 各单位应建立印章保管人、审批人和用印人的相互监督与制约机制。审批人与保管人、用印人不得为同一人。审批人与用印人不得直接用印。用印人使用印章应取得有权审批人的审批，未经审批的不得用印。审批人不得私自或越权，不经保管人而随意用印。

第六十二条 印章保管人员工作调动，应办理印章交接手续。临时变更保管人，也应进行临时交接记录（参见附件5），明确责任。不得出现印章无人监督、随意使用的现象。

第六十三条 为做好印章管理工作，各单位应对本单位负责保管的印章使用范围、有权签字人及用印流程等进行梳理规范，— 20 — 防范用印风险。

第六十四条 各单位应建立印章检查通报制度，通过检查加强对印章的管理，对发现的问题责令整改，及时纠正。

专用章归口管理部门应建立印章使用管理制度，并根据管理需要对印章使用情况进行检查。

每末，各单位应对本印章管理和使用情况进行总结，及时报送分行办公室。分行办公室负责将我行的印章管理和使用情况上报总行。

第九章 违反印章管理规章制度行为及处理

第六十五条 违反印章管理规定的，应按照《XXXX员工违规行为处理办法》（3.0版，2014年）对有关责任人进行处理。对因违规用印造成重大风险或经济损失的，还将追究其法律责任。

一、有下列行为之一的，给予有关责任人组织处理、警告至记大过处分：

（一）越权制发XXXX各级行政公章、内设机构印章和各种业务印章、电子印章（以下统称本行印章）的；

（二）未按规定对行政公章用印进行审批、登记的；

（三）发现违规用印行为，不抵制、不报告的；

（四）违反印章管理规定，造成不良影响的。

二、有下列行为之一的，给予有关责任人降（职）级至开除处分：

（一）违反规定使用印章给本行造成重大损失的；

（二）因违反管理规定造成本行印章丢失、被盗的；

（三）本行印章丢失后未立即向公安机关和上级行报告，并未及时采取有效措施，形成风险的。

（四）模仿领导签字、不按规定使用印章，造成严重后果的

三、有下列行为之一的，给予有关责任人撤职至开除处分：

（一）未按规定收缴、销毁废止印章，形成案件的；

（二）未经批准私自刻制本行印章或复制本行电子印章的；

（三）私自留存XX废止印章的；

（四）伪造、变造XX印章的；

（六）盗用XX印章的。

四、如发现伪造印章应及时向公安机关举报，并向上级印章管理部门报告。

第十章 附 则

第六十六条 本办法由XX分行办公室负责解释和修订。第六十七条 本办法自下发之日起开始执行。原《XXXX印章XX分行印章管理实施细则（1.0版，2014年）》（XX字〔2014〕785号）同时废止。此前下发的其他相关通知中与本办法中内容 — 22 — 不一致的，以本办法为准。

附件：1.XXXXXX分行印章刻制申请表

2.XXXXXX分行印章制发台账

3.XXXXXX分行印章使用（及证照申领）审批表 4.XXXXXX分行用印登记簿 5.XXXXXX分行印章临时交接记录 6.XXXXXX分行转授权书

6.XXXXXX分行用印审批有权人签字字样及私章印模报备单

7.XXXX

股份有限公司XX分行印章销毁登记表

附注：业务主线部门、归口管理部门分类：

业务主线部门包括但不限于：公司XX部、投资XX部、国际业务部、交易XX部、金融同业部、零售XX部等

归口管理部门包括但不限于：办公室、行政保卫部、计财会计部、合规部等。

篇2：加强银行印章管理

时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这一段时间存在的工作问题，非常值得我们做好总结和完成自查报告。是不是无从下笔、没有头绪？下面是小编为大家收集的银行印章管理的自查报告范文（精选4篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行印章管理的自查报告1

为进一步规范印章管理，有效防范印章管理中存在的问题，仔细对照《印章管理标准》及《XXX公章管理办法》的要求，对我厂印章的审批、使用、管理进行了一次自查，现将有关情况报告如下：

1、印章管理制度及执行情况:各单位能够按照《XXX印章管理办法》对各类公章进行严格统一管理，印章制发由厂部统一刻制，停用、废止和销毁情况及时上交综合科管理，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。

2、印章使用登记情况：能够严格按照标准规范执行，检查中发现有个别报表有未登记现象，但是均由主管领导签字批准。

3、对各类公章的适用范围：各职能科室、车间能够认真执行印章管理办法，有个别单位对科室、车间公章的管理记录不够完善，需进一步强化管理。

4、无未经批准或授权对公司外的单位印章。

银行印章管理的自查报告2

为保证印章使用、管理的正确性、安全性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门印章使用管理情况进行自查，现将自查结果报告如下：

一、自查的主要内容：

我部对联社配置给本部门保管使用的印章。自查重点包括：印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收缴等。

二、自查的情况

经核查，我部目前管理的印章有××××××××印章的制作、领用、保管、使用情况如下：

(一)印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的情况，所有现存的印章由联社办公室根据联社统筹安排，负责统一制作的。

(二)印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的情况。

(三)印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分离原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的`保险柜(箱)内进行保管，能认真做好印章的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失印章的情况。

(四)印章使用方面。我部使用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和使用伪造印章的情况，并就实际用印情况填写《使用印章登记簿》。

(五)印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常交接审批手续，并就交接情况填写《日常印章交接登记簿》。

银行印章管理的自查报告3

根据《关于对印章管理使用情况进行检查的通知》(*农信联发[20XX]347号)要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，*****信用社对全辖印章管理使用情况进行了一次全面自查，现将自查情况报告如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的印章管理情况进行检查。对照银监会风险提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用印章管理办法》(成信联会[20xx]326号)，及时制定下发了***信用社《关于对印章管理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容进行了安排部署，确保了自查工作的顺利开展。

二、印章管理制度健全，为防范风险提供了有力保障

***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理办法》(***〔20xx〕**号)、《****业务印章管理办法》(**[20xx]*号)及****《机关日常事务管理规定》(***[20XX]**号)，对印章的刻制、管理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。

三、印章管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生

一是严格执行印章使用审批、登记制度。印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。印章的刻制严格按照规定执行，启用和废止印章时正式行文进行了公告，并进行了登记。

二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委印章由办公室***同志负责保管和使用，工会印章由工会办**同志负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。

三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。印章的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上签字

四、会计专用印章管理使用合规，夯实了业务发展基础

(一)自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有《会计专用印章启用保管登记薄》，对会计印章的领用、启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了如实登记。

(二)在使用各种会计专用印章过程中严格坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。

(三)会计印章严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人使用的情况。对于超过会计印章经管人员权限的用印以及特殊业务使用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对有关内容进行了登记备案。

(四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。

(五)对需要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废印章按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。

(六)对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同印章上缴。

(七)***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***信用社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《印章使用登记簿》上签字同意后，由办公室负责印章管理人员用章。

银行印章管理的自查报告4

为了进一步加强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

篇3：加强银行印章管理

近年来, 科学技术蓬勃发展背景下, 商业银行印章管理已经能够实现科技智能化管理, 但是, 由于受到技术自身存在缺陷和人为因素的影响, 印章科技智能化管理过程中, 仍存在一定风险, 给商业银行可持续发展带来了一定程度影响。因此, 加强对商业银行印章科技管理及风险防范的研究具有现实意义。

二、商业银行印章科技管理概述

印章作为商业银行行使职能活动、明确权利义务管理的重要凭证和工具, 其重要地位不言而喻。商业银行在日常管理过程中, 印章能够发挥法定凭证作用, 加盖印章是一种法律行为, 证明单位组织要对文件承担相应的法律义务和责任。但是, 传统印章管理单纯依靠工作人员手工操作, 印章保管使用各个环节是否符合制度要求;是否存在越权用印、超范围用印、逆程序或减程序操作等违规现象;废止印章是否及时停用封存、上缴、报废销毁等各环节是否符合管理规定;印章管理岗位设置是否符合内控要求等等。在一定程度上取决于印章管理人员职业操守、道德素养的高低。印章管理不善易出现风险, 在很大程度上损害银行利益。因此, 实施科技化印章管理, 不仅能够有效避免印章保管使用风险, 还能够提高印章使用效率。

三、商业银行印章管理存在的风险

金融体制改革不断深化背景下, 我国商业银行迎来更多的发展机遇的同时, 也面临着更大的挑战。由于客户数量日益增多、业务范围扩大、各类业务指标考核, 使得商业银行应对的风险也越来越多, 增加了印章管理风险, 主要表现在以下三个方面:一方面, 在实际工作中, 虽然, 针对行政、业务印章等保管、使用等方面都做出了明确的规定, 但是, 仍然存在一部分人员在保管、使用印章时, 管理意识淡薄, 大家都是行里的熟人、为了节省时间, 而在使用印章时没有坚持按规定操作流程用印的现象, 给银行资金带来了风险。比如在很多用印材料里夹带其他材料用印。

其二, 由于印章管理人员没有风险意识, 被别有用心的人利用, 在不知道的情况下让人偷盖印章, 给银行造成了损失。如有关案情通报中基本情况:2004年11月至2005年2月, 某支行行长多次让印章保管人员拿公章到其办公室, 然后以让印章保管人员再去取份文件等理由把保管人员支走, 私自在事先准备好的假保函上盖印, 违规为三个项目出具6份保函, 涉及金额达10707万元。

其三, 管理印章方法方面, 仍然坚持手工操作, 对于印章具体保管使用情况, 相关部门仅能够采取现场检查及抽查的方式了解, 无形中增加了管理难度。另外, 在加盖印章之前, 不能够进行有效的审核, 在一定程度上增加了印章管理风险。因此, 加强实施印章科技管理势在必行。

四、商业银行印章职能管理防范措施

(一) 岗位流程合理

印章管理应该实行双人保管, 任何一个人无法取到印章, 执印人员负责具体盖印或操作设备用印, 另一人负责开启保险柜的密码或保管钥匙;用印必须坚持审批制, 法律性文件还要经过监印人审批后, 执印人员才能实施用印。

(二) 实现人章分离

传统印章管理方式主要靠人工, 难以有效掌控风险。因此, 积极推广人章分离管理方法十分必要, 通过利用科技智能系统中的控制机将印章封闭在硬件设备当中, 避免人员直接接触到印章, 保管人员也不能够将印章带离, 从而有效避免人为作案的风险。

(三) 实施实时监督

为了能够实现对印章的有效监控, 可以利用科技智能系统当中的可追溯印控机实现对印章加盖的影像进行采集, 并将图像传输到系统数据库当中, 存储备份, 不仅如此, 智能系统引进的影像系统精度较高, 且具有紫外线防伪识别技术, 当银行人员在使用印章时, 能够及时采集到相关图像, 并存储到日志当中, 时间精确到秒, 从而为印章监控提供支持。

(四) 推广联机认证

积极推广联机认证能够营造良好的印章使用环境, 在印章使用过程中, 只有通过联机认证, 才能够使用, 避免随意启用设备的风险。联机认证主要通过指引控机, 连接终端或者PC, 保管人员登陆印控机软件管理系统进行后台认证, 使用印控机, 否则, 将无法正常使用。通过这种方式, 不仅能够了解到印章状态, 还能够明确印章具体使用情况。

(五) 重视影像识别

防范印章管理风险过程中, 通过获取影像信息, 与数据库中预先存储的数据信息进行对比, 在匹配情况下, 予以盖章, 相反, 则报警提示, 从而提高印章安全、稳定性。

(六) 加强远程监督

利用印远程授权影像采集功能, 能够突破传统用印章局限性, 实现远程授权、分级授权, 有效节省时间, 提高工作效率和质量, 远程终端通过对用印情况进行审核, 只有授权, 才能够加盖印章, 相反, 则不予加盖印章。另外, 智能系统还能够实现远程制定印章位置及实施盖章操作, 从而有效避免人为因素对印章造成的不良影响。

(七) 实行指纹登陆

登陆是限制识别使用人员身份的关键, 使用人员通过录入指纹, 在使用之前进行指纹识别方可登陆使用, 且智能系统中利用生物识别技术, 具有灵活性和准确性等特征, 规避使用随意性风险。

(八) 关注印章管理

为了完善印章科技化管理, 还可以开发印章申请、下发及销毁等管理模块, 结合商业银行具体工作内容等因素, 设计不同的流程, 在印章制作完成后, 按照系统流程进行审批等处理, 最后, 将印章存入到印控机当中, 与此同时, 销毁印章, 系统记录整个流程, 认真落实好每一个环节, 避免印章丢失等情况的发生。

五、结论

根据上文所述, 印章科技管理作为商业银行日常管理的重要内容, 在内控管理风险防控方面占据举足轻重的位置。因此, 相关人员在印章管理过程中, 要了解印章管理存在的风险, 并采取针对性措施, 积极引进印章科技管理系统, 通过人章分离、指纹登陆等途径, 提高印章管理水平, 从而促进商业银行健康、可持续发展。

摘要：随着社会经济不断发展, 我国金融领域取得了进一步发展。商业银行的机构印章具有象征功能和证明功能, 前者用于象征身份、权利或等级, 后者用来证明行为效力, 在法律上, 印章是法人的行为, 代表一个机构, 而不是一个自然人的行为。银行对外出具的各类报表和文函等都需要使用印章, 在涉及银行的案件中, 很多是由于印章违规保管使用而导致重大法律风险的产生, 如何做好印章防控管理风险受到越来越多的关注。本文将从印章科技管理概念入手, 并对商业银行印章管理存在的风险进行分析和研究, 提出商业银行印章职能管理防范措施, 从而为我国商业银行印章管理提供支持和指导。

关键词：商业银行,印章科技管理,风险,防控,对策

参考文献

[1]刘红.利用IT审计防范银行信息化风险——银行数据集中后的思考[J].价值工程, 2012, 20 (05) :12-14.

篇4：加强银行印章管理

关键词：车辆购置税；诈骗；金融凭证诈骗

2012年9月11日，厦门市国家税务局车辆购置税征收管理分局在日常工作中发现了上述部分车辆领取完税证明而税款一直未入库的情况，遂向公安机关报案。2012年9月17日，公安人员在厦门市国家税务局车辆购置税征收管理分局将正在办理业务的被告人谢某抓获归案。同时，公安人员从其办公场所厦门市湖里区枋湖南二路碧湖佳园17梯204室缴获上述8张《税收通用缴款书》和“中国工商银行股份有限公司厦门观音山支行”印章1枚。经鉴定，该枚印章系伪造。

一、分歧意见

对本案谢某该如何定性，存在着四种不同的意见。

第一种意见认为构成侵占罪。理由是车主或车行委托谢某代为办理车辆购置税手续，其将相关款项交由谢某，已经构成一种代为保管、代为办理的民事合同关系。而谢某拿到款项后，未履行相应的合同义务，而是去伪造假的税收通用缴款书。其目的是想非法占为己有，将代为保管的他人财物非法占为己有的行为应构成侵占罪。

第二种意见认为构成合同诈骗罪。理由是谢某平时就接受多部车的车主或车行的委托向税务机关代缴车辆购置税，其行为目的是为了赚取所谓的代办费，实质上是一种生产经营行为。虽然没有订立书面合同，但是現有证据能够证明确实存在合同关系，即便只是口头合同的形式，也不影响合同诈骗罪的成立。

第三种意见认为构成金融凭证诈骗罪。本案中的《税收通用缴款书》虽然并非由银行印制使用，但该税收通用缴款书客观上起到银行结算的作用，并为银行金融机构所接受。2003年12月9日，中国人民银行办公厅《关于其他银行结算凭证有关问题的复函》称，根据《支付结算办法》的有关规定，办理票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等转账结算业务所使用的凭证均属银行结算凭证。因此，对金融凭证的范围不能作过于狭义的理解，只要在经济活动中具有货币给付和资金清算作用，并表明银行与客户之间已受理或已办结相关支付结算业务的凭证，均应认定为银行结算凭证，属于金融票证的范畴。从该税收通用缴款书的功能和性质看，其具有支付功能，能进入银行结算业务，由国家统一规定并为银行金融机构所接受，是符合其他银行结算凭证的要求的。

第四种意见认为构成诈骗罪。理由笔者将在接下来的部分详细阐明。

二、评析意见

笔者同意第四种意见，此案应定诈骗罪，具体分析如下：

（一）谢某的行为不构成侵占罪

侵占罪是指将代为保管的他人财物非法占为已有或者将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不退还的。侵占罪区别于诈骗罪最明显的特征就是犯罪对象必须是代为保管物或者拾得物、埋藏物。本案中犯罪对象是车主预交的税款。车主并不是让嫌疑人代为保管，而是委托其交由税务机关。

（二）谢某的行为不构成合同诈骗罪

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。本案中，谢某与车主形成的口头委托代办合同不涉及商品生产、交换、买卖，不属于市场经济领域的经济合同。

（三）谢某的行为不构成金融凭证诈骗罪

金融凭证诈骗罪的犯罪手段是使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，而本案的犯罪手段是通过伪造《税收通用缴款书》。区分诈骗罪与金融凭证诈骗罪的关键就在于本案中的《税收通用缴款书》是否构成刑法意义上的金融凭证。该凭证是由税务机关印制、发行、使用的，不具有银行结算功能。而且对刑法的适用，应秉承更加严苛的认定标准，在没有法律法规等依据的情况下，不宜随意扩大金融凭证的内涵和范围。另外，金融凭证诈骗罪所保护的客体是金融管理秩序，本案中伪造银行印章是犯罪手段而不是犯罪目的。犯罪目的是为骗取车主的税款，而银行并没有被骗，也没有遭受损失。

（四）谢某的行为构成诈骗罪

谢某主观上具有非法占有他人财物的故意。实施了伪造银行印章的行为，一个月内连续作案多起，从伪造银行印章开始说明谢某即产生非法占有税款的主观故意。从赃款使用情况来看，谢某辩解用于二手车经营的情况无法查证是否属实。谢某事后补交2部车的税款只能说明其对该2部车的税款没有非法占有主观故意，而不足以推定其没有非法占有其他6部车税款的主观故意。2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中（三）关于金融诈骗罪的部分列举了金融诈骗罪中非法占有目的的认定情形：①明知没有归还能力而大量骗取资金的；②肆意挥霍骗取资金的。根据该规定，笔者认为谢某明知自己没有归还能力，而采取拆东墙补西墙的方式来弥补亏空的手段，足以认定主观上具有非法占有主观故意。

篇5：银行会计专用印章管理办法

第一章 总则

第一条

为加强**银行会计专用印章管理，规范和统一会计专用印章的使用范围，确保客户和本行资金安全，根据《**银行会计基本制度》，结合本行实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称会计专用印章是指各支行办理人民币会计业务过程中，为确认并表明会计业务的合法有效或处理状态，在会计凭证、会计报表、票据、函件、证实书以及其他会计资料上加盖的印章。

第三条 会计专用印章是明确银行对内、对外权责关系的重要依据，各支行办理会计业务时必须严格按照本办法规定管理和使用会计专用印章。

第四条 会计专用印章相关管理部门职责

1.总行结算管理部作为全行会计专用印章的主管部门，负责制定会计专用印章的管理制度和使用规范，汇总、提交印章需求，对全行会计专用印章管理和使用进行日常监督检查。

2.总行综合管理部作为全行会计专用印章的管理部门，根据结算管理部提交的需求，负责承办全行会计专用印章的刻制、登记、移交与销毁。

3.总行稽核审计部履行对全行会计专用印章管理和使用的检查审计职能。4.各一级支行业务管理部负责按照规定对本行营业机构会计专用印章管理和使用进行监督检查。

5.各一级支行综合管理部作为本行印章的管理部门，应加强对会计专用印章管理的指导和监督。

第五条 会计专用印章按照“谁保管，谁使用，谁负责”的原则保管和使用。

第二章

基本规定

第六条 会计专用印章由总行综合管理部统一设计、统一式样、统一字体、统一质材、统一刻制，各支行不得擅自刻制会计专用印章。

会计专用印章的设计及使用规范由总行统一规定。人民银行等监管部门对有关印章另有规定的，应遵循其规定。

会计专用印章须指定厂家刻制，刻制厂家必须保密设施好、技术力量强、内部管理严，刻制印章时应与厂家签订合同，详细规定印章刻制质量、价格和保密要求等，明确权责。

第七条 会计专用印章实行分级管理，会计专用印章刻制、发放、销毁由总行综合管理部统一负责，其中销毁工作必须通过总行稽核审计部监督签证。

各一级支行综合管理部负责向总行综合管理部领取及向本行发放的会计专用印章，以及向总行综合管理部上缴本行需停用的会计专用印章。

各二级支行行长负责向本支行综合管理部领取会计专用印章，并在领取的同一日内下发给使用柜员，同时根据管理要求及时收回需停用的会计专用印章，在收回的同一日内上缴给本支行综合管理部。

第八条

会计专用印章刻制时必须确保印章上的机构名称与银监部门颁发的《经营金融业务许可证》批准的机构名称一致，银监部门或人民银行另有规定的除外。没有单独《经营金融业务许可证》的机构，其印章上的机构名称须与内部核批机构名称一致。

第三章 专用印章种类及使用范围

第九条 根据现有业务发展情况，由总行统一管理的会计专用印章包括：

财务专用章、业务公章、存单（折）专用章、业务清讫章、结算专用章、受理凭证专用章、汇票专用章、事后监督专用章、清算中心、对账中心专用章、转讫章等。由于业务发展和业务种类增加，按照监管部门要求和业务规范需要刻制相应的会计专用印章，由总行综合管理部负责，新增会计专用印章的使用范围在新业务的管理办法中进行规定。

第十条

会计专用印章的使用范围 1.财务专用章

用于向人民银行、金融同业、本行经费账户开户行存取款项的印信。该印章由计划财务部会计主管保管。

2.业务用公章

用于对外出具存款证明、资信证明书、委托调查报告，签发单位定期存款存单、协议存款证明、余额明细对账单、借款人欠息通知单、业务电报、挂失回单、止付通知、证实书及其他需要加盖业务公章的重要单证或报表。该印章按营业机构配备，根据不同情况分别由网点柜员或业务主管保管。

根据本行目前人员管理和业务实际，各支行营业部必须严格执行业务主管保管业务公章，而且不得保管上述重要单证，各二级支行保管业务公章的当班柜员，不得对外开立上述重要单证，凡涉及到需要加盖业务公章的业务、凭证，需要由另一名当班柜员办理，按规定程序审核合规后再加盖业务公章。

3.存单（折）专用章

用于对外签发个人存单、存折等有价单证和重要单证。该印章按办理个人金融业务的柜员进行配备，通过编号进行区分。

4.业务清讫章

用于所有机构、网点办理本外币现金、转账业务时，加盖在现金收付款凭证、现金进账回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单等票据和凭证上。该印章按柜员进行配臵，通过编号进行区分。

5.结算专用章

用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务；发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证；发出信汇结算凭证及结算业务的查询查复等。该印章按办理对公结算业务的网点配备（根据业务实际，如网点支行无此类业务也可以不配备），由业务主管保管。

6.受理凭证专用章

用于银行受理客户提交（含本行和他行）尚未进行转账处理的各种凭证的回单及上门服务凭证等。该印章按办理相关业务的柜员配备，通过编号进行区分。

7.汇票专用章

用于签发银行汇票、银行承兑汇票及商业承兑汇票；办理承兑汇票转贴现和再贴现时的背书等。该印章及印模卡片按办理银行汇票的营业网点配备，由业务主办或业务主管保管。印模卡片视同银行汇票专用章保管。

8.事后监督专用章

用于事后监督中心及分中心的查询书、整改通知书等。该印章根据业务量的大小、分中心的数量进行配臵，通过编号进行区分。

9.对账中心专用章

用于对账中心和对账组加盖在系统打印的“余额对账单”。该印章根据对账中心和对账组的数量进行配臵，通过编号进行区分。

10.转讫章

用于所有机构、网点办理本、外币涉及系统外的转账票据、凭证及回单等支付结算业务。该印章可根据业务需要按柜员进行配臵，通过编号进行区分。

第四章 会计专用印章使用和管理

第十一条 会计专用印章实行“专人使用，专人保管，专人负责，章证分管”的管理原则。

第十二条 以下会计专用印章必须与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用： 1.业务用公章与用于对外出具存款证明书、资信证明书、委托调查报告、协议存款凭证、单位定期存款（通知存款）证实书、单位定期存款存单、债券收款单、有价单证等。在日常操作中，业务公章保管柜员不允许对外出具上述凭证，由另外未保管业务公章的柜员出具，并由本行行长监督加盖业务公章后才能出具上述对外证明，同时，保管业务公章人员序时登记特殊业务登记簿，并由保管业务公章人员和本行行长签章确认。

办理开卡、换卡、挂失等除上述业务凭证之外需要使用业务公章的，无须本行行长监督和登记特殊业务登记簿。

2.汇票专用章与银行汇票、银行承兑汇票等。

第十二条 使用业务印章的各级机构必须建立《印章保管使用登记簿》。凡印章的刻制、领取、下发、启用、交接、停用、上缴和销毁等都必须在《印章保管使用登记簿》上详细记载，并由有关人员签章。

总行综合管理部《印章保管使用登记簿》由该部门指定人员负责记录和保管。

各一级支行综合管理部《印章保管使用登记簿》由该部门指定人员记录和保管。

各二级支行《印章保管使用登记簿》由二级支行行长记录和保管。第十三条 使用业务印章的各级机构需要进行使用交接的，还必须建立《印章使用和交接登记簿》，详细登记使用人员交接情况，并由交出人和交接人签章确认。第十四条

支行综合管理部领取会计专用印章时，实行双人签领制度，同时出具本行介绍信和个人身份证件，在《印章保管使用登记簿》上记录并签章。总行综合管理部将相对应《印章保管使用登记簿》复印，并加盖总行综合管理部印章后，交领入行作为领入行印章的依据，并专夹保管。

第十五条

业务印章在使用前必须留有印模，办理登记手续，由经办人员在《印章保管使用登记簿》上签章。柜员名章除人民银行规定必须预留印模的以外，其他柜员可不预留印模。但本行统一雕刻的个人名单必须留有印模，其管理同会计专用印章的管理一致。

第十六条

各种会计专用印章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前和过期使用，或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章。对于超过会计专用印章经办人员处理权限的用印以及特殊业务使用的印章，须经二级支行行长审查并报支行业务管理部负责人审批同意后，才能加盖印章，并对有关内容在《特殊业务登记簿》进行登记备案，严禁越权使用。

第十七条

会计专用印章（包括个人名章）应随用随盖，严禁在各种空白凭证、登记簿、报表等预先加盖。

第十八条 会计专用印章使用人员必须做到：专匣保管，固定存放；临时离岗，人离章收；不得私自授受会计专用印章；非经办人员严禁动用会计专用印章；非营业时间必须入库或入保险箱（柜）保管。严禁私自交接业务印章，严禁将业务印章带离营业场所，严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章。第十九条 会计人员进行岗位调换或临时离岗由他人使用印章时，必须经二级支行行长批准，由其监督办理交接手续，交接双方及监交人必须在《印章使用和交接登记簿》上填列有关内容并签章，在备注栏填写监交人姓名。

第二十条 两班制会计人员在同一营业日使用同一枚会计专用印章及换班、轮班时，必须办理业务印章交接手续，并登记《印章使用和交接登记簿》。业务人员调离网点柜台工作时必须上交个人名章（由本行统一刻制的个人名章），并登记《印章使用和交接登记簿》办理移交手续。

第二十一条

各种会计专用印章停止使用后，应及时办理停用手续，编表连同印章按照管理级次上缴上级综合管理部门，同时，在《印章保管使用登记簿》上注明停止使用的日期和原因，并由上缴人、接收人签章确认。

接收缴回印章的各支行对停用的印章应登记造册，及时上缴总行综合管理部，总行综合管理部汇总全行停用会计专用印章，登记造册组织销毁，销毁人员和监销人员要在《印章保管使用登记簿》上签章。严禁违反规定更换、停用、收缴或销毁业务印章。会计专用印章的销毁必须由稽核审计部人员进行监销。

第二十二条

会计专用印章损坏需重新更换时，必须破坏会计专用印章的完整性，并按规定逐级上缴和销毁，同时在《印章保管使用登记簿》上登记。

第二十三条

会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报至总行，由总行综合管理部对外发出作废公告，并补制新的印章，以保证业务正常进行。补制印章的代号应顺序编列，不得与丢失印章号码相同。丢失印章的号码作废，不得再用。

第二十四条 各行要加强会计专用印章的管理，严禁对上级行隐瞒违规刻制、使用、保管业务印章以及业务印章遗失或被盗等情况。

第二十五条

总行结算管理部、综合管理部、稽核审计部要加强对辖属机构会计专用印章保管使用情况的检查和监督，对违反本办法超越权限范围自行刻制印章、由于使用保管不当致使会计专用印章发生遗失或被盗、违规情节严重造成资金损失的，总行将追究当事人及有关领导的责任。

第二十六条 业务人员应妥善保管个人名章，个人名章必须本人使用，不得交与他人使用。

第五章 违规处罚

第二十七条 会计专用章是本行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。印章管理部门、印章保管使用人员必须严格执行本办法规定。

第二十八条 印章管理部门与各职能部门相互配合，各负其责，认真行使管理、检查、监督职责。如有失职，将追究相关部门负责人的责任，因渎职造成重大经济损失的，将追究法律责任。

第二十九条 各支行未严格执行章、证分管制度，将对支行处以1000元以上的罚款。对规定使用印章要求登记相关登记簿而未登记及签章不全的，对经办人员处以50元以上的罚款。第三十条

在会计专用印章启用时未登记《印章保管使用登记簿》注明启用日期、移交人、使用人的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十一条 未将不使用的会计专用印章（包括坏损、作废、二级支行撤并和暂不使用的会计专用印章）及时上交管辖行，未登记《印章保管使用登记簿》注明注销日期，注销人未签章，在二级支行存放多余（或暂不使用）业务印章的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十二条 营业期间公私印章未按规定放臵在他人不易拿到，自己使用方便的位臵；未做到人在章在，离柜收起；未做到随用随盖；随意让他人使用本人保管的公私印章，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十三条

未按规定盖章或印章不清晰发案后造成责任不清的，处对当事人50--500元以上的罚款。

第三十四条 事先在凭证、帐、表、簿上加盖公私印章，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十五条 营业终时不执行会计专用印章必须入本行业务库或保险柜保管的规定，将对当事人处以100元以上的罚款。

第三十六条 未按规定做到在会计专用印章的领用、上缴、更换使用人时，必须办理交接手续，交接双方未在《业务印章使用交接登记簿》上签章负责的，将对当事人处以50元以上的罚款。

第三十七条 将会计专用印章带离业务场所；非业务印章专管人员使用业务印章，将对当事人处以500元以上的罚款。第三十八条 发现将会计专用印章带离业务场所，非业务印章管理人员使用业务印章，不制止和报告的，将对发现人员处理100元以上罚款。

第六章

附 则

篇6：银行业务印章管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强和规范业务印章的管理和使用，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《金融机构业务印章管理办法》等规章制度，制定本办法。

第二条 本办法所称业务印章，是指**银行在办理会计、出纳、储蓄、支付结算业务、信贷合同签订和银行承兑协议过程中，在会计凭证或其他会计核算资料、贷款合同、承兑协议上表明并确认身份，具有法律效力的业务公章。

第三条 业务印章的刻制、发放和管理，由计划财务部负责。第四条 本行内部处理各类会计凭证、票据等会计资料及对外发出的会计业务单证，均应按规定加盖相关业务印章。

第五条 本办法适用于**银行各级会计机构。

第二章 基本规定

第六条 总行统一管理的业务印章，各级会计机构不得擅自变更印章种类和使用范围。人民银行另有规定的，从其规定。

第七条 各印章使用部门应严格执行“章、证分管”的内控原则。

（一）汇票专用章与银行汇票、银行承兑汇票分管分用；

（二）本票专用章与银行本票分管分用。

第八条 印章的接收、下发、交接、停用、注销、缴回、销毁等都应在登记簿中登记。

第三章 业务印章的种类和用途 第九条 根据颁发权限，我行业务印章分为三大类：

（一）由人民银行规定模式并统一刻制颁发的业务印章，如汇票专用章（华东三省一市）、汇票专用章（带支付系统行号）、本票专用章、假币收缴专用章。

（二）由人行规定模式、我行刻制颁发的业务印章，如票据交换专用章。

（三）由安徽省联社规定模式，由我行刻制颁发的业务印章，如业务公章、账户管理专用章、会计业务章、受理凭证专用章、个人名章；

（四）由我行规定模式刻制颁发的印章，如食堂专用章，全额、半额兑换专用章。

第十条 人民银行、安徽省联社或我行规定模式的印章，应按规定模式刻制，不得随意变更名称、规格、字体、式样。机构名称较长时，字体可适当缩小。

第十一条 我行统一管理的业务印章种类和用途。

（一）业务公章用于加盖在对外办理的资信证明、询证函、存款证明、止付通知、有权机关查询、冻结、扣划存款通知书回执、办理人民币单位银行结算账户及其他业务中涉及的重要单据和凭证上。不得用于加盖在贷款合同上。

业务公章可按营业机构配备，由营运行长、会计主管或指定专人保管使用。

（二）单折专用章用于加盖在对外办理的存单、存折上及签发单 位定期存款存单、单位定期存款证实书上。业务清讫章可按经办柜员配备，通过编列印章序号进行区分，由业务经办人员保管使用。

（三）业务清讫章用于加盖在办理现金、转账等业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单、柜面服务协议、柜面业务申请书（表）等凭证上，表明业务已经处理完毕。

业务清讫章可按经办柜员配备，通过编列印章序号进行区分，由业务经办人员保管使用。业务清讫章中镶嵌的个人名章按经办柜员配备。

（四）受理凭证专用章用于加盖在受理客户提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各类凭证回单及上门服务凭证回单上，该印章须刻有“收妥抵用”字样。其中各类凭证回单指：进账单回单、托收凭证受理回单、委托收款凭证回单等。

受理凭证专用章可按经办柜员和柜组配备，通过编列印章序号进行区分，由业务经办人员保管使用。

（五）贷款合同专用章用于加盖在与客户签订的贷款合同和银行承兑协议上。

贷款合同专用章可按营业机构配备，通过编列印章序号进行区分，指定专人保管使用。

（六）现金调拨专用章用于加盖在营业机构与清算中心或营业机构与所辖网点办理现金、重要空白凭证调拨业务的相关凭证上。

现金调拨专用章按办理相关业务的机构配备，指定专人保管使用。

（七）对账专用章用于加盖在办理行社与客户之间的对账业务中涉及的相关凭证上。对账专用章按办理相关业务的机构配备，指定专人保管使用。

印制在对账单上的“对账专用章”要使用对账专用章的印模，确保其与实物印章保持一致。

（八）结算专用章用于加盖在办理委托收款、托收承付凭证上；结算业务的查询查复书上；贴现、转贴现到期向承兑银行提示付款时作委托收款背书以及《支付结算办法》规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上。

结算专用章按办理对公结算业务营业机构配备，指定专人保管使用。

（九）个人名章用于已经办理和记载的各种单证、凭证、账簿和报表等。

个人名章按经办柜员配备，一人一枚，由本人保管使用。

（十）汇票专用章（华东三省一市）：用于签发收款人是安徽、江苏、浙江、上海的银行汇票。

汇票专用章（带支付系统行号）：用于签发收款人是全国范围内任一地点的银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理转贴现和再贴现业务。

汇票专用章按签发银行汇票业务营业机构配备，指定专人保管使用。

（十一）本票专用章用于加盖在签发的银行本票上。本票专用章按签发银行本票业务营业机构配备，指定专人保管使 用。

（十二）假币章加盖在伪造、变造的人民币纸币上或加盖在伪造、变造的外币纸币和伪造、变造的各种硬币的专用信封封口上。

假币章可根据营业机构业务需要配备，由业务经办柜员或指定专人保管使用。

（十三）票据交换章加盖在提出票据交换凭证上。票据交换章按当地票据交换机构要求配备，指定专人保管使用。

（十四）法人印章：用于签发支票、结算票据、报表、合同签订等。

（十五）财务专用章：适用于对外签发支票、开立账户等。

第四章 业务印章的刻制和领用

第十二条 业务印章的刻制实行分级管理。

（一）人民银行颁发、刻制的业务印章，由计划财务部申报、领取。我行颁发、刻制的业务印章，由计划财务部报总行审批、统一刻制。

（二）我行各级会计机构不得自行刻制业务印章。

（三）总行计划财务部为业务印章的主管部门，各支行营运行长、会计主管为本支行业务印章管理责任人，负责业务印章的领用、分发、登记、检查、收回、上缴工作。

第十三条 业务印章刻制要求。

（一）各种业务印章上的机构名称应与《金融机构许可证》批准的机构名称一致，其中“**银行股份有限公司”可以简称为“**银行”。

（二）与营业日期相关的业务印章，如业务公章、会计业务章、受理凭证专用章等应当带有年、月、日。应根据实际日期更换或调整。活动日期可使用胶轮转字和铅字两种。

（三）各种业务印章，应当在人民银行指定的或公安机关批准的保密性好、质量高的印章刻制单位刻制并采用指定刻制材料。

（四）除汇票专用章、本票专用章以外，同一个机构（部门）同一种印章应编制连续号码。

（五）每个开办汇票业务的会计机构限刻一枚汇票专用章；每个会计机构限刻一枚业务公章、一枚财务专用章（二级支行不刻制）、结算专用章、对账专用章、现金调拨专用章、贷款合同专用章。

第十四条 业务印章的刻制程序。

（一）会计机构向计划财务部提出申请。

（二）我行颁刻的业务印章，由计划财务部根据会计机构的申请审核同意后联系刻制。

（三）人民银行颁刻的业务印章，按照人民银行有关规定执行。第十五条 业务印章的领用程序。

各支行业务印章由一级支行营运行长及其指定人员双人到计划财务部办理领用手续。计划财务部审核领用人身份无误，与领用人员办理交接后，及时登记“业务印章保管使用登记簿”，将印章交领用人员，由押运车辆派送至一级支行，各支行应及时在“印章保管使用登记簿”中做印章登记，发放给使用人员，记录交接情况。

第五章 业务印章的使用和保管 第十六条 各会计机构应指定专人使用和保管业务印章，坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。严禁托人代管，严禁个人之间私自授受业务印章。各种业务印章不得携带出本机构使用。

（一）汇票专用章、业务公章、一枚财务专用章、结算专用章、对账专用章、现金调拨专用章应由会计业务负责人保管使用。

（二）单折专用章、业务清讫章和受理凭证专用章应按有权使用的会计人员进行配臵，通过编号进行区分，并由其使用和保管。

第十七条 业务印章（不含贷款合同专用章）严格限于会计结算业务专用，必须根据各项会计结算业务办法、规章制度的有关规定在指定的会计凭证或其他会计资料上使用，不得用于行政公文和非会计结算业务类合同文本；不得违反结算规定，以某一业务印章对外承诺或保证客户结算事项。严禁错用、串用、提前、过期使用或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章。业务印章应随用随盖，严禁在空白会计凭证、空白账簿、空白表格、空白证明、空白公文用纸等上预先加盖。

第十八条 加盖业务印章要清晰可辨。业务公章、财务专用章、结算专用章、对账专用章、现金调拨专用章、贷款合同专用章、业务清讫章、受理凭证章等在会计凭证上加盖印章时，应当使用红色印泥。凡是嵌有日期的业务印章，应按日更换日期。假币章使用蓝色印泥。

第十九条 会计机构应加强印章日常使用和保管，确保业务印章的安全。

（一）柜员日常使用业务印章应做到“使用定型、摆放定位”。每日柜员上柜前，必须对从本人款包内取出的业务印章进行盘点、核对，并调整转字日期无误后，才可对外办理业务。营业时间内，常用业务印章必须放臵在柜员视线范围且触手可及的范围，不常使用的业务印章应入款包保管。款包及常用印章的放臵位臵和印章的使用均应在监控范围内。

（二）柜员临时离柜时，应认真清点业务印章，清点无误后，装入款包上锁后方可离岗。

（三）营业日间休息时间，业务印章入款包上锁后保管在监控范围内。非营业时间，业务印章入款包上锁后，随款箱送金库保管。

第二十条 业务印章保管人员调动岗位，或短期离岗且需要其他会计人员接替或代理工作的，应由会计业务负责人监交，在“印章保管使用登记簿”中做印章交接。若印章由会计业务负责人保管的，应由本机构负责人或计划财务部指定专人监交。

第六章 业务印章的停用、上缴和销毁

第二十一条 由于名称改变、机构撤并、人员调整、印章磨损、以旧换新等原因或监管机构通知停止相关业务印章的使用时，应及时在“印章保管使用登记簿”中做印章缴回，并将印章实物上交计划财务部。业务印章上缴应由保管人逐级移交，以一级支行为单位，由一级支行营运行长汇总上缴，计划财务部对上缴业务印章进行核验，在“业务印章保管使用登记簿”中做缴回登记。

第二十二条 业务印章需要销毁时，应遵循“谁颁发，谁销毁”的原则。总行颁发的业务印章停用或损坏时，计划财务部集中销毁。由计划财务部造具“业务印章销毁清单”，报经总行分管行长批准后，与审计稽核部、监察保卫部共同监销。销毁时应破坏原型。业务印章销毁清单永久保留。人民银行颁发的业务印章需销毁的，按照人民银行有关规定执行。

第七章 业务印章的检查监督

第二十三条 计划财务部至少每年、各支行分管负责人至少每季度，检查一次本行或本机构业务印章的保管、使用情况，确保印章登记簿与印章实物相符。

第二十四条 业务印章检查应使用“业务印章核查单”，并按照检查要求，确保业务印章保管及使用合规。

（一）检查人员现场查看被查人员在“业务印章核查单”上逐一加盖所保管的业务印章印模及私章。加盖完印章后，被查人员应对业务印章进行盘点、核实，准确无误后，重新放臵在柜台或款包保管。

（二）检查人员应根据印章实物，在“印章保管使用登记簿”中逐个勾对。确保实物与登记簿中印章数量、种类、模式、保管人等内容一致无误。

（三）检查中，被查人员应陪同在场，但不得参与检查。检查人员必须亲自检查，不得监而不查。

（四）计划财务部还应组织人员现场检查业务印章的保管、使用情况，严格防范私刻印章、越权用章、违规使用、保管不当等风险。

第二十五条 发生业务印章丢失、被盗等事故，应立即查明原因、及时上报总行，并及时采取补救措施。发生汇票专用章、结算专用章 等涉及全行的业务印章丢失、被盗事故的，应于2 小时内上报计划财务部。如由于员工违反本办法及相关制度而导致业务印章丢失、被盗，应根据员工违规行为处罚办法的规定对责任人进行责任认定与追究。补制印章的编号应重新编列，不得与丢失印章号码相同。丢失印章的号码作废，不得再用，并根据实际情况通知相关部门、网点。

第八章 附则

第二十六条 本办法自2014年1月1日起施行，原《**银行业务印章管理办法》（号）同时废止。