XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告（精选12篇）

篇1：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

XX小额贷款有限责任公司

自查报告

各上级部门：

根据南金办函【2014】626号关于开展2014年南宁市小额贷款公司现场检查和预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。于2014年11月7日至2014年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：

此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100%。

一、公司基本情况及业务经营情况

XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。

截止到2014年10月31日，公司累计发放贷款 万元，其中涉农贷款累计发放额为 万元，占总发放额的 %。公司目前贷款余额为 万元，其中涉农贷款共计 笔，合计 万元。占各项贷款余额的 %。

二、财务管理、执行情况

依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行

了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。

自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。

我公司财务的应收账款2014年10月末为

万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。

我们遵循依法合规经营和纳税，公司自2013年2月开业以来，累计缴纳税金

万元，其中营业税

万元，所得税

万元。实现净利润为

万元。

三、信贷业务情况

1、通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未发生单笔贷款超过500万元的情况，我公司严格遵守“小额、分散”原则，按照金融办规定单笔或单个客户的贷款余额控制在公司注册资本的5%以内（含5%），没有违规放款的现象，无一笔违规跨区域贷款。

2、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支，节流利润现象。

3、公司实行按月结息的方式，贷款本金、利息不存在现金结算的情况。经自查，所有贷款均属于合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下几方面：

1）、信贷业务内控制度的建立与落实情况。为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》，信贷人员进行了认真学习，并要求信贷人员严格遵照执行。同时结合我公司自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体规定。

公司贷款期限灵活，主要以一年期以内的短期流动资金贷款居多。公司计划效仿银行信贷分类，推行“正常、关注、次级、可疑、损失”五级分类的管理办法，对各项贷款进行管理。

2）、贷款审批情况。根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。并对贷款审批权限进行了严格规定。凡上报审贷会的贷款，首先必须对贷款项目 的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。严禁人情贷款、超权贷款出现，保证信贷资产质量。

3）、贷款的发放及管理情况。我公司贷款投放以“农户、个体工商户、中小企业”为主，贷款主管信贷员许对每笔贷款进行调查研究，风险性评估。

四、其他重大违法违纪行为

1、我公司严格遵守区、市金融办的规定，以注册资本为公司的经营资本，杜绝从事非法集资。

2、经自查，我公司的财务报表2014年10月末的贷款存量为 元，与公司注册资本相符，没有吸收或变相吸收公众存款行为。

3、我公司没有不存在涉嫌暴力收贷、金融诈骗等行为。

虽然经过全体员工自检自查，未发现有违规经营现象，但由于部分员工实践经验相对缺乏，对政策、法律、法规、制度上的理解可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作方面的失误，希望检查组在对我公司检查过程中，发现问题及时给我们提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中不断完善，加以改正。力争更好的为三农经济、中小企业发展做出更大的贡献！

XX小额贷款有限责任公司 2014-11-10

篇2：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

市金融办：

根据XXX金办函【2014】479号关于对XXX小额贷款有限责任公司监管意见的函，我公司积极响应通知要求，认真开展了自查工作及整改工作，更深刻的意识到加强对公司的内控制度和治理情况、业务合规性、财务数据真实性的管理是小贷公司健康、稳步发展及确保公司信贷资金安全的有力保障。

现将我公司本次风险自查有关情况汇报如下：

一、具体自查情况。此次自查工作在我公司董事长及各部门总经理指导下开展，我公司认真梳理了从2013年2月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照XXX金融办关于对XXX小额贷款有限责任公司监管意见的通知要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100%。对存在的问题进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了贷款管理水平。

二、针对发现的问题及整改情况。

问题描述。在此次检查中发现我公司目前现存的主要问题在于存在“代付贷款本金、利息的情况”。出现这类情况的原因是部分客户在偿还贷款本金及支付利息的时候没有按照我公司要求，执行还款账户与借款账户一致的原则。客户有时为了简化还款手续，导致一笔贷款在还本付息的时候有时会出现不同还款账户的情况。

整改措施。我公司目前已积极与客户沟通，要求客户在还本付息时还款账户信息务必与借款账户信息一致。另外，我公司计划在今后的业务中，要求贷款户在我公司开户行开立账户，并与银行签订代扣款协议，严格遵守专款专用的原则，同时保证借款、还款账户信息的一致性，力争在2015年1月份前将此次整改计划贯穿到每一笔贷款业务，从而达到规范财务管理的要求。

三、下一步整改工作重点

为了促进我公司信贷业务健康快速发展，下一步我公司将采取以下措施：

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高信贷人员的合规意识和风险意识，才能适应小贷公司信贷业务经营的管理要求。为此我公司将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位信贷人员都能“明白政策、知晓业务、了解制度”，实现各项贷款业务标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻上级部门颁布的《XXXX小额贷款公司管理办法》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我公司的精细化管理水平。

3、强化业务合规性。合规经营是小额贷款公司稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强风险控制、贷后管理制度。针对我公司贷款主要面对三农客户的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格执行贷款风险管理制度，严格要求各类担保手续，强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。

5、加强贷款的审查、担保要求。在贷款发放中尽管我们采取以连带担保、三方联保等方式为防范贷款风险起到了重要作用。但如果借款人还款还息出现困难时，对是否通过诉讼实现债权的时间点较难界定，违约一期立刻处理不一定是最理想的效果，但如果不及时处理又可能造成更大的风险。一旦走诉讼程序又涉及多方面多层次的手续。今后业务中我公司将更加严格、精细的做好贷前调查工作，加强对贷款担保方式的要求，尽可能的降低贷款风险。

6、完善各类合同文本。如何根据业务情况相应完善合同文本，以及各类协议及相关资料，也是我公司下一步重点防控风险的重要工作，以使从法律角度防范风险，保障贷款安全。

通过本次风险自查及整改工作，我公司各部门人员的合规意识得到了增强，存在的问题得到了整治，信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。今后的工作中，我公司将继续按照上级部门监管要求，进一步强化风险管理，加强对公司内控制度及治理情况、业务合规性、财务数据真实性的管理！以使业务可健康持续的发展。

篇3：小额贷款公司自查报告

工作自查报告

各上级主管部门：

根据白人银发 [2011] 81号及[2011] 76号文件关于转发中国人民银行开展2011金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

（一）注册资本及运营情况。我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司内无重大事项变更和融入资金情况。

（二）贷款经营情况。我公司自2009年8月份开业以来，截止2011年5月底，先后累计发放贷款 1996 万元，其中三农贷款931 万元，中小企业贷款1065 万元。累计贷款余额 879.55万元。

（三）利率发放情况。我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。

（四）财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度，做 到了依法经营，规范管理。

（五）贷款管理状况及风险检查。

1、贷款对象。我公司始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、中小企业作为最基本客户。

2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

3、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

4、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。

（六）人员和内部管理情况。我公司下设有业务部、审查部、财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。

公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。

公司享有银行账户一个。开户行：中国建设银行纺织路支行。户名：白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。

（七）工作开展过程中存在的问题和困难

1、信息来源狭窄，客户信用了解困难。由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。

2、经营风险较大。虽然小额贷款公司执行的贷款利率比较高(一般为基准利率的4倍)，但由于不能吸纳存款，不能开展贷款以外的其他业务，并且放贷对象多为信用等级较低、风险评估较难的小企业，因此，小额贷款公司对不良贷款率的控制难度大。

3、后续资金没有保障。由于小额贷款公司的资金来源被限定在股东缴纳的资本金，面对旺盛的市场需求，不少小额贷款公司开业仅两个月，放贷额已接近或超过其注册资本金。大部分小额贷款公司陷入 “巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。

4、融资问题。从当前其他小额贷款公司的融资情况分析，金额机构对小额贷款公司的融资还是比较谨慎，积极性不高，附加条件较高。在只贷不存的前提下，目前小额贷款公司的资金来源途径单一。但无论哪一种途径，都面临着现实的筹资难题。

（八）对小额贷款公司改善经营的建议

1、扩大抵押担保品范围。一是简化手续，降低费用，完善土地、房屋、设备等物权作为抵押担保品的制度体系。二是鼓励使用发明权、专利权、商标权等知识产权作为抵押担保品。三是支持将企业生产经营中的应收账款、仓单等纳入抵押品范畴。

2、明确身份定位。明确小额贷款公司的金融机构法律身份，不仅有利于政府相关机构的明确监管以及内部审核管理，而且有利于小额贷款公司自身的业务拓展。目前，我国金融体系制度及其相关法律法规尚待改革完善，尽快建立一个符合中国国情，切合市场实际的《小

额贷款公司管理办法》，把小额贷款公司纳入到金融机构范畴，对规范管理小额贷款公司、促进金融体系改革完善都具有积极的现实意义。

3、对小额贷款公司从业人员进行定期培训。组织从业人员系统学习法律法规、金融业务知识和金融案例。提高从业人员工作能力和业务水平，增强风险防范意识。完善内部管理，规范操作行为，减少和杜绝风险，保证小额贷款公司健康发展。

4、资本金不足，难以满足市场需要。按规定，小额贷款公司不能接受社会存款，贷款资金来源只有公司注册资本，难以满足当前中小企业发展的需要。如果资金利用率接近注册资本，公司很快将陷入“无钱可贷”的局面。在以后的工作中，我公司会本着合法合规经营，稳健持续发展的创业宗旨，积极开展各项小额贷款业务，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。

以上是我公司全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。

xx小额贷款有限责任公司

篇4：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

一、总则

1.1目的本预案旨在全面提高应对金融生产系统中各种突发事件的能力,提供科学的指挥方案,最大限度地减少突发事件所造成的业务停顿时间。力争在最短的时间内恢复系统运行，保证生产系统的稳定、安全运行。

1.2工作原则

1.2.1

贯彻统一领导，分级负责，反应及时，措施果断，依靠科学，加强合作的原则。金融系统故障具有突发性强、影响大、范围广的特点，一旦出现重大故障必须在行领导的统一指挥下，以运行维护部门为中心，相关部门积极配合，协同作战，迅速反应，最大限度地保证业务的连续性和安全性。

1．2．2

遵循预防为主，常备不懈的方针。做好应对突发事件的思想准备和思想教育；加强生产系统的日常监控；通过技术创新和技术进步完善监控和预警手段；加强专业队伍建设和培训；制定完善的单项应急处理流程，提高处理速度。定期进行预演。

二、组织结构与职责

金融技术应急组织机构由突发事件领导小组，突发事件应急办公室和各技术应急小组构成。

2.1应急领导小组。

应急领导小组由相关技术领导组成，负责重大故障应急对应的决策。

2.2

应急办公室。

2.2.1应急办公室由技术部与科技部。

2.2.2应急办公室工作职责。

1）

贯彻执行上级领导部门的工作部署。

2）

进行生产环境安全教育，定期演练。

3）

组织安全检查；监督应急措施的落实和整改。

4）

遇到故障发生，协调相关各部门、和人行相关部门，行使指挥职能。

2.3技术应急小组。

2.3.1技术应急小组由技术部门的运行维护技术人员组成。

2.3.2技术应急小组职能。

1）

制定具体的应急措施，不断完善应急措施。

2）

24小时监控系统运行，发生故障及时预警、上报。

3）

执行上级制定的应急措施。

技术应急小组由市局信息技术中心和科技部组成。

三、监测和预警

3.1故障监测与预警发布

3.1.1

监控。建立了网络和主要设备、系统的运行监控系统，一旦发生故障，会产生声音报警。其他设备和系统采用设备巡检制度，定时对设备运行状态进行记录。

3.1.2监控部门一旦发现故障报警，要及时应急办公室。应急办公室按上报的故障分类和级别，组织应急处理。

预警级别在二级（含二级）以上报应急办公室，由应急办公室上报应急领导小组。

当故障预警的应急处理在规定的时限内没有处理完成，或故障预警级别上升，则由应急办公室启动相应级别的应急处理，超过二级预警上报应急领导小组。

3.2预警级别

3.2.1网络

一般预警：预警级别为四级。部分线路发生故障，导致业务无法进行。预警信息用蓝色表示。

较重预警：预警级别为三级。主干线路发生故障，或网络汇接设备发生故障，导致某台PC业务全部瘫痪。预警信息用黄色表示。

严重预警：预警级别为二级。一条骨干线路或部分网络设备发生故障，导致业务停顿1小时以上。预警信息用橙色表示。

特别严重预警：预警级别为一级。全部骨干线路；主、备网络设备设备出现故障，导致业务在短时间内无法进行。预警信息用红色表示。

3.2.2

设备

一般预警：预警级别为四级。外围系统硬件设备或核心系统硬件设备只是产生硬件故障报警，出现了设备故障的提示。预警信息用蓝色表示。

较重预警：预警级别为三级。外围系统硬件发生故障，但业务仍可维持进行。预警信息用黄色表示。

严重预警：预警级别为二级。核心系统一台主机出现重大故障，无法运行；或部分外围系统出现严重硬件故障而导致业务停止。预警信息用橙色表示。

特别严重预警：预警级别为一级。发生不可预测性自然灾害，导致省中心机房严重破坏；或核心主机、存储等出现重大故障，无法运行（主、备机均无法运行）。预警信息用红色表示。

3.2.3

系统一般预警：预警级别为四级。外围系统cpu、内存、网络和存储等资源占用较大，导致网点交易缓慢。预警信息用蓝色表示。

较重预警：预警级别为三级。储蓄主机系统cpu、内存、网络和存储等资源占用较大，导致网点储蓄等主要交易缓慢；外围系统cpu、内存、网络、存储等资源占用严重，导致部分或全部前端交易无法进行，并且故障在1小时内无法解决的。预警信息用黄色表示。

严重预警：预警级别为二级。储蓄系统出现严重的交易堵塞现象，网点业务无法正常开展，并且在1小时内没有解决；外围系统出现严重故障，无法开展业务，在2小时内无法解决的。预警信息用橙色表示。

特别严重预警：预警级别为一级。出现严重的系统故障，导致全省无法开展业务，并且在2小时内无法解决的（外围系统时限为1天）；或结息没有结束，导致业务停顿。预警信息用红色表示。

四、应急响应

4.1网络应急响应

4.1.1蓝色预警-四级预警的应急响应。操作发现故障后，应立刻通知维护协调人，并由维护协调人通知本地区公司维护人员，由本地公司维护人员负责故障的处理和与相关线路运营商的协调。如果本地区50%以上网点出现线路故障，并且在4小时内无法修复的，升级为黄色警告。

4.1.2

黄色预警-三级预警的应急响应。维护协调人上报应急办公室，同时通知本地区维护负责人，由本地区负责人启动相关网络应急流程。应急办公室上报应急领导小组。应急办公室及时与故障地区维护单位沟通故障处理情况，并上报给应急领导小组。故障在24小时内无法解决的，升级为橙色预警。

4.1.3

橙色预警-二级预警的应急响应。机房值班人员发现故障后，立刻通知网络维护员和维护部门负责人，在半小时内到达现场，确定故障情况后，上报应急办公室，应急办公室上报应急领导小组，并向相关部门发布故障警报和预警级别。应急办公室组织技术应急，提出技术应急方案，经应急办公室上报应急领导小组批准后实施。应急办公室及时掌握故障处理进展，并及时汇报。应急领导小组在1小时内到达现场，指挥应急处理。

4.1.4

红色预警-一级预警的应急响应。机房值班人员发现故障后，立刻通知网络维护员和维护部门负责人，在半小时内到达现场，确定故障情况后，上报应急办公室，应急办公室上报应急领导小组，并向相关部门发布故障警报和预警级别。应急办公室和应急领导小组在半小时内到达现场，由应急领导小组组织应急处理，提出整体应急方案，由技术应急领导小组上报主要领导，待应急方案批准后实施。

4.2设备应急响应。

4.2.1

蓝色预警-四级预警的应急响应。机房值班人员发现故障后，立刻通知相关系统的维护技术人员，维护人员通过远程或到达现场的方式，经一步确定故障的程度，并执行一般故障处理流程。

4.2.2

黄色预警-三级预警的应急响应。机房值班人员发现故障后，立刻通知相关系统的维护技术人员，维护人员和维护主管等半小时内到达现场，执行应急处理流程，同时报告应急办公室。应急处理完成后，维护人员和维护主管监控系统运行情况，确认系统运行平稳后，方可离开现场，并上报应急办公室，应急办公室上报应急领导小组。

4.2.3

橙色预警-二级预警的应急响应。机房值班人员发现故障后，立刻通知相关系统的维护技术人员，维护人员和维护主管等半小时内到达现场，确认故障情况，报应急办公室，办公室成员1小时内到达现场，指挥应急处理，并上报应急领导小组。如果是主机故障，启动主机应急流程。其他故障，办公室协同技术应急小组，制定应急方案，上报领导小组，并及时通知相关业务部门。必要时应急领导小组到达现场指挥应急处理。

4.2.4

红色预警-一级预警的应急响应。机房值班人员立刻上报应急办公室和应急领导小组，各技术应急小组、应急办公室、领导小组成员半小时内到达现场。应急办公室通知相关业务部门，应急领导小组上报主要领导。应急领导小组组织应急方案，上报主要领导，待方案批准后，领导小组统一指挥应急处理的实施。

4.3系统应急响应

4.3.1

蓝色预警-四级预警的应急响应。相关系统的技术维护人员在发现故障后，向运维主管报告故障情况，维护主管组织技术人员登陆故障系统查找、分析故障原因，制定故障处理方案并实施。如果故障在48小时内无法解决或情况迅速恶化，升级为黄色预警。

4.3.2

黄色预警-三级预警的应急响应。相关系统的技术维护人员在发现故障后，向运维主管报告故障情况，维护主管上报应急办公室，并在1小时内到达现场，组织技术人员登陆故障系统查找、分析故障原因，制定故障处理方案并实施，处理情况报应急办公室。应急办公室及时汇总情况，并上报应急领导小组。如果故障在2小时内没有得到解决，或情况进一步恶化，则升级到橙色预警。

4.3.3

橙色预警-二级预警的应急响应。机房值机人员或相关系统的技术维护人员在发现故障后，通知运维主管，维护主管上报应急办公室。运维主管组织技术人员半小时内到达现场登陆故障系统进行故障分析、诊断。应急办公室上报应急领导小组，并发布故障预警级别，应急办公室和领导小组人员在半小时内到达现场。应急领导小组组织应急方案的制定，并上报主要领导。由应急办公室组织应急方案的实施，并及时向应急领导小组和领导汇报应急进展情况。

4.3.4

红色预警-一级预警的应急响应。发生故障后，立刻报应急办公室和应急领导小组，由应急办公室发布红色预警。相关应急小组尽快赶到现场。由应急领导小组组织应急处理。应急领导小组及时向主要领导上报应急处理情况。

五、后期处理

在应急处理完成后，应急办公室要及时组织人员做好后期现场的整理、恢复工作，及时会同相关设备、系统厂商完成设备、系统的善后处理；总结应急过程中的问题，完善应急预案和应急处理流程，并及时整理、归档。

五、宣传、培训和演练

篇5：小额贷款公司合规经营自查报告

自查报告

主管部门：

根据吉林少金融工作办公室文件【2017】43号文件《2016全省小额贷款公司检查工作方案》，我公司认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、法人治理情况：

公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷款风险管理制度、内部风险管理控制制度、等各项规章制度，并严格遵照执行。公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

二、资金管理制度

公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。

公司于2014年10月正式获批运营，注册资本2000万元，公司无重大事项变更和融入资金情况等违规情况。

三、业务经营情况

1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。

2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。

3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定。公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，贷款损失的情况。

5、同一借款人单笔超授信额度超过净资本5%。

以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。

东丰县万福小额贷款有限公司

篇6：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

公司（有限责任公司）的材料

（参照样本）

筹建申请人：

年

月

附件1

关于申请筹建

日

篇7：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

2014农民小额贷款贴息工作情况报告

省政府金融工作办公室：

今年以来，XXXX县把农民小额贷款贴息工作作为十大民生实事和促农增收的有力抓手，通过加强组织领导、加大政策宣传、强化财政“杠杆”撬动、完善各项规章制度等有效措施，稳步推进我县农民小额贷款贴息工作，为全县农业产业结构调整、农业增效和农民增收做出积极贡献。现就我县2014开展农民小额贷款贴息工作有关情况简要汇报如下：

一、农民小额贷款贴息工作成效

2014年，各乡镇对农民小额贷款贴息工作重要性认识普遍提高，在健全工作机制、增加经费投入、加大宣传培训力度等方面有了新的进步，全面完成了2014年县政府下达的工作任务。

（一）加强组织领导，确保完成任务。2014年，各乡镇建立了政府一把手亲自抓,分管领导具体抓,其他领导配合抓的工作机制，将小额贷款工作自觉摆上重要议事日程，亲自部署、亲自检查、亲自落实，把小额贷款工作真正落实到实处，全县共拨付农民小额贷款贴息资金和下岗职工小额贷款贴息资金402.56万元，惠及农民1835人次，其中，发放中央扶贫贴息资金75.84万元，发放下岗职工小额贷款贴息资金3.3万元，发放省级农民小额贷款贴息资金127.28万元，发放县级农民小额贷款贴息资金137.9万元。拨付金融机构风险补偿金82.45万元，奖励资金27.48万元。各乡镇充分发挥财政贴息资金的“杠杆”作用，撬动涉农金融机构累计发放50万元以下农民小额贷款16266.69万元，完成计划7693万元的211.45%，其中累计发放10万元以下符合贴息条件的农民贷款9396.69万元，完成计划5294万元的177.5%。XXX农信社、XXX邮储银行、XXX农行累计发放50万元以下农民小额贷款分别为4823.7万元，3494万元,1951.99万元，完成计划的123.90%，132.08，162.67%；XXX村镇银行累计发放50万元以下农民小额贷款5997万元。

（二）密切配合，扩展惠农覆盖面。2014年，各乡镇逐步完善联动机制，加强与县金融办、县扶贫办、县妇联及各涉农金融机构的配合，实行专人负责制，加大了对农民小额贷款的信贷投放力度，全年累计兑付财政贴息农户数1801户，各涉农金融机构累计发放50万元以下农民小额贷款户数2985户，其中10万元以下农民小额贷款户数2863户，缓解了农民发展生产和改善生活条件所需资金融资难的问题，进一步扩大了农民贴息的覆盖面。

（三）加强宣传培训，提升政策知晓度。各乡镇加强与涉农金融机构联动，通过开展农民小额贷款贴息宣传培训活动，对农民小额贷款政策、流程和致富典型等进行宣传，重点对通过农民小额贴息贷款发展生产发家致富的致富典型进行宣传，让农民通过身边人、身边事切身体会到农民小额贷款带来的实惠，充分利用我县制作的普通话、XX族及XX族方言的农民小额贴息贷款宣传片（DVD），扩宽宣传覆盖面力求做到家喻户晓人人皆知。

—2—

（四）农民小额贷款贴息管理系统项目进展顺利。为切实加强全县农民小额贷款贴息资金的管理，发挥财政贴息资金的引导作用，提高银行业金融机构发放农民小额贷款的工作效率，调动农民申请小额贷款进行创业臵业的积极性，建立多部门协同合作、审批流程合理高效、操作安全简便的农民小额贷款贴息管理系统。

该项目于今年6月完成项目公开招标并签订项目合同。7月初正式启动，经过3个月的产品研发和设备采购，项目的研发工作已经基本完成，并于2014年12月25日至2015年1月15日投入试运行。

二、存在的主要问题

我县农民小额贷款贴息工作今年虽然超额完成任务，但是仍存在着一些亟待解决的问题：

1.银行金融机构信贷员少，贴息工作效率不高。主要表现在：一是个别银行金融机构负责小额贷款的信贷员人手不足，工作开展相对被动，服务跟不上，一定程度挫伤了农民的积极性；二是虽然各金融机构贷款都采取事后贴息，但各金融机构都是按季报送贴息申请，这无形中加大了金融机构、扶贫、妇联和财政等部门的工作量，同时使农民申请贴息手续也显得比较烦琐。从全年的情况来看，个别涉农金融机构申请贴息较晚，存在跨季度贴息的情况。

2.贷款数额小，还款周期短，农民积极性不高。表现在：一是虽然省政府从今年起将单笔在10万元以上且不超过50万元的，按照10万元的贷款额度计算和享受贴息，但金融机构出于风险防范考虑，放款额度仍然没有放开，如农信社对于首次申请贷款的

—3— 农户明确规定最高放贷额不超过1万元，即使是目前放贷额度最高的农业银行审批额度也不超过5万元；二是当前实行的贴息期限除农村妇女贷款为2年外，其余农户与农村专业合作社贴息期限均为1年，也就是说一笔贷款的还贷期限除妇女为2年外，其余农户与农村专业合作社均为1年，还款周期太短。受以上两大因素的制约，一方面既打击了农民的贷款积极性，另一方面又成为制约农户扩大生产经营规模和发展长周期经济作物的瓶颈。

3.贷款门槛高，贷款审批难。在实际工作中，大家普遍感到，目前小额信贷面临的一个重要问题是：一方面贫困农民渴望获得发展生产资金，另一方面金融机构放贷的门槛又实在太高。个别金融机构明确规定放贷对象必须是已婚农户，导致大部分外出务工返乡创业青年被拒之政策门外，不能实现创业梦想。此外，由于我县目前没有成立专门的有资质的资产评估机构，林农以林地进行抵押贷款时，需聘请有资质的专业评估公司进行评估并由农户个人承担一笔不少于1000元的林地资产评估费，既影响了农户贷款审批时效又增加了农户贷款的负担。

三、下一步工作计划

一是继续完善农民小额贷款贴息管理系统。管理系统试运行后，尽快组织收集整理各单位在试运行期间的反馈意见，在下一阶段，集中解决试运行阶段出现的问题，进行功能完善与系统优化，提升系统整体工作效率。管理系统的运行和推广，将大大提高财政主管部门、县级各部门间的数据上报、收集、整理、审核等工作效率，使贴息资金申报体系更加规范，贴息资金申报工作更加及时准确，使整个贴息资金管理体系更加高效、有序，通过 —4— 智能化的检索有利于各级主管部门准确地查找电子化数据，及时掌握贷款贴息的总体情况，为今后发放贴息贷款工作决策起到一定的辅助作用。

二是进一步提高认识,切实加强组织领导。把思想统一到省委、省政府承诺为民办实事的重大决策部署上来，切实将农民小额贴息贷款工作与农业产业结构调整、促农增收工作有机结合，做到责任落实、规范操作、项目到户、资金到户、服务到户，确保“贷得出、收得回、有效益、能增收”，真正发挥农民小额贴息贷款的作用和效益，为加快贫困群众早日脱贫致富开辟一条新路子。

XXXXXX县金融合作办公室 2015年1月16日

篇8：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

来源：广东省人民政府金融工作办公室 发表日期：2014-4-289:21:3

32013年，我省小额贷款公司试点工作继续保持平稳发展的良好态势，对“三农”和小微企业融资发挥了积极作用。全省新增小额贷款公司106家、增幅39%，新增注册资本200亿元、增幅65%，新增信贷投放额961亿元、增幅59%，不良贷款率0.91%，比上年上升0.03个百分点。

一、2013年我省小额贷款公司发展情况

（一）行业规模稳步增长，实力持续增强。截至2013年末，全省小额贷款公司376家，注册资本508亿元，累计投放贷款2309亿元，贷款余额480亿元。其中，深圳市小额贷款公司88家，注册资本141亿元，累计投放贷款732亿元，贷款余额117亿元。去年全省新增小额贷款公司106家，同比增长39%；新增注册资本200亿元，同比增长65%；新增投放贷款961亿元，同比增长59%。资本构成以民营资本为主，其他资本如国有资本、外资少量补充。

（二）贷款规模稳健增长，服务能力不断提升。2013年末全省（不含深圳，下同）小额贷款公司贷款余额363亿元，新增142亿元，增长64%；累计投放贷款9.4万笔、金额1577亿元。其中2013年投放贷款3.6万笔，金额687亿元，增幅65%。整体行业的信贷投放以信用保证为主，体现短期、小额、分散特点，发挥了灵活支持我省“三农”和小微企业的作用。一是从借款主体投向看，累计投放农业和工业贷款分别为107亿元、130亿元，占比分别为16%、19%；累计投放服务业贷款450亿元，占比65%。累计投放自然人和个体工商户贷款占贷款总额77%，小型企业贷款占贷款总额22%；其中累计投放农户贷款0.7万笔、78亿元，占贷款总额的11%。二是从单笔金额看，累计投放100万元以下贷款占贷款总额8.7%，但累计投放1.8万笔，占贷款总笔数51%。三是从贷款期限看，以短期贷款为主。其中，累计投放6个月以内的贷款占贷款投放总额49%。四是从担保方式看，以无抵押方式为主。其中，累计投放信用和保证贷款为531亿元，贷款余额占比77%。

（三）经营收益稳定增长，纳税贡献逐步提升。从总量看，2013年全省小额贷款公司利息收入35.6亿元，利润总额19.3亿元，净利润14.6亿元，纳税贡献6.7亿元，增加1.3亿元，增长24.3%。行业平均贷款年化利率18.48%；资本回报率主要集中在2%-8%区间内，平均4.1%，比上年末减少1.44个百分点。主要原因是当年新增设机构77家，正筹备开业，资本回报较少或为负值。

（四）资产质量较好，个别地区不良贷款略有抬头。2013年，全省小额贷款公司不良率0.56%，比上年增加0.2个百分点。

（五）公司经营规范，业务创新活跃。全省小额贷款公司治理规范化水平有所提高，股东会、董事会、监事会及高级管理层等组织架构基本齐备，能依法合规经营，业务创新活跃，不断推出具有区域性和行业性的特色产品。未发现较大的非法集资、暴力收贷等严重违法违规情况。

二、主要监管和发展工作

（一）健全监管机制，确保行业合规经营。一是认真落实行政审批制度改革要求，加快推进审批权下放和建设网上办事大厅等工作。二是充分利用非现场监管信息系统，实时掌握行业经营动态，加强风险预警。三是积极推动有条件的地市开展分类监管试点等。四是积极推广引入中介机构配合监管模式。五是积极指导基层监管部门认真落实监管责任，不断提高监管效能。

（二）做好规划布局，科学把控行业增长规模。总结试点经验，适时调整发展思路，按照尊重市场、适度竞争、监管力量跟得上的原则，抓好布点规划，确保小额贷款公司有序市场竞争和“设立一家、监管到位一家”。去年，我省在完成了县（区）域机构布点全覆盖的基础上，大力支持设立为农业、大型成熟专业市场、产业链企业服务的特色小额贷款公司。

（三）鼓励创新发展，保持行业活力。一是探索多渠道解决小贷行业融资难、融资贵问题。大力支持小额贷款公司贷款收益权转让等试点，支持各地试点成立市级资金调剂中心，支持国民小微金融投资公司试点开展集合资产结构化融资等方式，为小贷行业探索融资新渠道。二是试点放宽经营范围。三是试点利用未分配利润发放贷款，增加可用资金，提高经营效益。四是探索与互联网金融融合、经营模式的创新。五是继续大力推进广州、佛山、东莞民间金融街建设，推动集聚发展模式。六是支持金融、科技、产业相融合，推动设立省粤科科技小额贷款公司，为全省国家级、省级高新科技园区内的小微科技企业提供金融服务。

（四）继续落实财政扶持政策，引导信贷资金服务“三农”。积极贯彻落实《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号）精神，与省财政厅联合按照《广东省小额贷款公司风险补偿专项资金使用管理办法（试行）》（粤财外〔2012〕171号）对2013年度小额贷款公司风险补偿专项资金予以审核和拨付。共审核125家小额贷款公司、5家银行机构、1家融资担保机构的申

报材料，合计补偿资金3010万元。

（五）充分发挥行业自律作用，提升行业形象。一是积极指导省小额贷款公司协会开展工作，发挥行业自律作用，以服务会员和维权为重点，加快推动行业规范、健康发展；二是联合省小额贷款公司协会，与省内高校合作，开展对小额贷款公司监管人员和从业高管人员培训。去年，我省已顺利举办二期培训班，受训人数共235人，其中监管人员100人，从业高管人员135人，效果良好。

三、存在的主要问题

（一）对外融资难，后续发展能力不足。目前我省小额贷款公司客户多，但普遍可贷资金不足。去年，全省仅有67家小额贷款公司获得银行等机构（含小额再贷款公司）融资，融资余额46.97亿元，融资杠杆比例较低，与现行政策允许的可融入资金额相比，融资需求缺口仍很大。

（二）监管力量配置不足，风险监控难度加大。随着机构数量的增多，监管压力不断加大，风险监控的难度也越来越大，机构设置、监管人力与监管要求不相适应的问题越来越突出，不利于小额贷款公司行业的发展。

（三）个别地区出现冒牌小额贷款公司扰乱市场的风险苗头。

四、2014年监管与发展工作思路

篇9：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

附件 2：

小额贷款有限责任 有限责任（关于承担设立 XX 市（县）小额贷款有限责任（股份 有限）有限）公司的监督管理和风险处置责任的承诺书

为进一步改善小企业和农村地区金融服务，缓解县（区）域、“三农”及小企业融资难的问题，县区政府决定积极推进我县区 小额贷款公司组建工作。根据省政府办公厅《关于开展小额贷款 公司试点工作的指导意见》精神，经县政府研究，同意由 XX 为 主发起人，XX 等 X 个自然人为股东，申报设立县小额贷款股份 有限公司，注册资本为 XXXX 万元，组织形式为股份有限公司。县政府将严格按照省市要求，切实履行监管和风险处置第一 责任人的责任，加强对小额贷款公司的非现场监管及现场检查，依据国家有关法律、法规制定审慎经营规则，对其风险管理、内 部控制、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易 等方面实施持续、动态监管；建立对小额贷款公司发放支农服务 质量的考核体系和考核办法，定期对小额贷款公司发放支农贷款 情况及高级管理人员履职情况进行考核评价，保留对其进行风险 提示、组织谈话、勒令整改、责令停办、吊销营业执照的权利； 对小额贷款公司及其工作人员在业务经营和管理过程中有违反 国家法律、法规行为的，依照法律法规实施处罚，构成犯罪的移 交司法机关依法追究刑事责任，坚决把小额贷款公司的监督管理 和风险处置责任落实到位。日期及公章

篇10：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告

长兴县人民政府：

为支持农村经济建设，推动长兴地方经济发展，解决中小企业融资难。根据《浙江省小额贷款公司试点管理办法》，浙江龙闯建设工程有限公司凭借积累的资金优势及人力资源优势，申请拟建小额贷款股份有限公司。

一、拟筹建小额贷款公司住所：长兴县雉城镇明珠路1288号云龙大厦内。

二、拟筹建小额贷款公司性质：由具有法人资格且财务状况良好的浙江龙闯建设工程有限公司和资信良好并具经济实力的若干个自然人按有关规定投资成立。不吸收公众存款，严格按照国家金融政策开展小额贷款业务服务并自觉接受相关部门的监督指导。

三、拟筹建小额贷款公司形式：股份有限公司。

四、拟筹建小额贷款公司注册资本金人民币贰亿元。

五、拟筹建小额贷款公司出资方式：全部为实收现金，由出资人一次足额缴纳。

六、拟筹建小额贷款公司业务范围：小额贷款公司在法律法规规定的范围内开展业务。聘请熟悉金融业务的专业人才管理，自由经营，自负盈亏，自担风险，其合法的经营活动受法律保护。

七、发起人基本情况：

根据《浙江省小额贷款公司试点管理办法》的要求，主发起人为浙江龙闯建设工程有限公司和若干自然人投资成立。我们将按有关规定，组建好小额贷款公司，改善农村金融服务，有效配置金融资源，服务三农及中小企业的发展。

为此，目前筹建小额贷款股份有限公司条件已基本具备，特申请报告，恳请批准！

浙江龙闯建设工程有限公司

篇11：小额贷款公司风险自查工作

情况汇报

2013年柳州市小额贷款有限责任公司公司围绕制定的经营目标和经营管理，在内控管理上通过建章建制、强化风险管理和有效的开展监督检查，取得了较好的经济效益。根据柳金办„2014‟12号文精神，现将本公司风险管理自查情况汇报如下：

经营情况：截止2013年末我公司贷款余额为4560万元；累计发放贷款7235万元，累计收回贷款2675万元；营业收入为413万元，实现利润162万元。融资总额1500万元。

2013年是XXXX小贷起步的一年，回顾一年工作的不断实践与探索，在贷款管理方面：公司严格按照《广西小额贷款公司管理办法》的有关规定，不非法集资、不吸收公众存款、不违规经营，贷款投放坚持“小额、分散”原则。严格把控融资资金规范使用，财务管理做到制度化、规范化。在内控建设和制度执行方面：建立贷款风险管理制度不断完善管理办法，加强贷款的贷前调查、贷时审查、贷后检查三个环节，制度的建立和执行为保障业务有序开展奠定了基础。

通过一年的工作实践，随着业务的不断发展，结合这次开展的风险自查情况，我们也看到小额贷款公司在经营中面临诸多的难点和问题，主要表现以下几个方面：

一、小贷公司未纳入银行征信系统范筹。因此，对客户征信调查有很大的局限性，由此导致无法真实反映客户的信用和贷款情况，使小贷公司面临很大的潜在风险。

二、抵押物风险也是风险管理中的难点。在贷款投放中尽管我们采取以抵押方式为防范贷款风险起到了至关重要作用。但如果借款人还款还息出现困难时，对抵押物的处臵处理时间较难界定，违约一期及时处理不一定是理想的效果，如果不及时处理又可能造成更大的风险。一旦处臵抵押物涉及多方面多层次的手续，其繁杂程度大时间长必定会形成逾期贷款。

三、法律风险隐形存在。如何根据业务情况相应完善合同文本，以及各类协议及相关资料，也是我们下一步重点防控风险的重要工作，以使从法律角度防范风险，保障贷款安全。

四、从业人员专业素质需进一步提高。随着公司业务的拓展，加强员工队伍的建设也是强化公司内部风险管理的有效保证。目前我公司人员配备尚未能适应业务发展的需要，加强风险管理需要进一步通过制度约束也需要足够的人员实行细化分岗位管理来确保风险管理到位，保证业务按相关规定的严格执行。

通过这次开展风险自查，进一步提高我们加强风险管理的意识和工作力度，下一步我们将在发展业务的同时，进一步强化风险管理，做好风险预警和防范工作，以使业务可持续发展。

篇12：xx有限公司自查报告

关于“xx”新品种扩繁与推广

项目自查报告

《‚xx‛新品种扩繁与推广》项目是2013年申报立项的市级科技计划项目，项目任务书下达后，我们按照xx科技项目管理和项目任务书计划任务要求，重点在‚xx扩繁与示范、示范基地建设以及‚xx‛标准化饲养管理技术和疫病综合防治技术等方面开展了工作，促进了xx良种繁育体系建设，推动了提升xx养殖科技含量，促进牛群生产水平的全面发挥。按照达市府办函[2015]68号文件要求，现将项目在资金申请、分配、拨付及管理等方面的自查情况报告如下：

一、项目申报情况

xx有限公司‚‘xx’新品种扩繁与推广‛项目于2013年X月X日经xx科技局《关于下达2013年度xx科技计划及项目资金的通知》（达市产[2013]X号）文件核准，其立项申报是以我国南方地区第一个具有自主知识产权的乳肉兼用型牛国家审定新品种[证书编号：（农02）新品种证字第6号]为依托，目的是推动xx产业带发展和加快xx区域品种资源优势向商品优势转变。项目在申报过程中，严格按照市科技计划要求并经过专家评审通过，因此项目申报中不存在弄虚作假，也不存在套取和骗取财政经费行为。

二、项目资金管理情况

该项目资金的使用管理遵循‚突出重点、科学管理、专款专用‛的原则。无利用资金、项目管理权，涉嫌贪污、受贿和谋取私利的行为，也不存在截留、挤占、挪用财政资金的现象，同时项目在实施过程中，项目承担单位严格按照《xx应用技术研究与开发专项资金管理办法》（xx计 [2011]04号）的要求执行，一是建立了项目资金预算申报、专款专用专账核算、结题决算汇报一套较完善的项目资金管理制度；二是项目资金按项目单独核算，建立了项目台账，并按严格照项目预设科目和预算标准使用项目资金，确保了本项目资金的高效使用。

三、项目资金拨付情况

项目2013年、2014年分别收到市财政局拨付的‚xx‛新品种扩繁与推广项目专项资金8万元。项目资金的拨付均按照预算申请足额及时拨付到承担单位，且主管部门不存在滞留和延压项目资金和冒领、私分专项资金的现象。

四、项目资金使用情况

‚xx‛新品种扩繁与推广项目截止2014年12月份，共收到市级科技研发专项经费16万元，实际支出16万元，其中：

设备购置费1.6万元、材料费3.5万元、测试化验加工费0.4万元；燃料动力费3.1万元、差旅费2万元、会议费1.8万 2 元、专家咨询费2万元，出版、文献信息传播知识产权事务费1.4万元、其它费用0.2万元。

五、项目实施情况

2013年，《‚xx‛新品种扩繁与推广》项目申报立后，承担单位立即组织人员，开展项目实施工作，并按照‚集中统一管理、明确分工负责、责任到人、严格监督执行‛的总体原则，一是成立项目领导小组。该项目立项后，承担单位就成立了以公司总经理陈远柏同志为课题组负责人的项目领导小组，主要负责项目的总体规划，组织指挥，协调解决项目实施中存在的各种问题。二是成立项目攻关技术小组。为确保项目顺利实施，项目申报立项后，项目组成立了以王品华同志为项目技术负责人的技术小组，负责实施‚xx‛扩繁推广技术方案的组织领导、技术指导服务，解决项目实施进程中的技术难题和技术攻关，以及项目技术资料的收集、记录整理等工作，以确保项目科学合理，卓有成效地开展实施。

同时，项目组还建立了项目实施过程中的监督检查机制，项目领导小组不定期组织相关技术人员，根据项目的执行情况和实施意见，对项目进行实时的评估检查。项目组也严格按照科技专项资金管理办法的规定和要求管理使用项目资金，保证资金的专款专用。

六、项目实施成效

本项目通过近两年的实施，全面完成了项目计划任务书 3 的任务要求，达到了项目预期目标。一是建立了xx良种繁育体系。截止目前，公司在大成镇瓦窑村建立了核心繁育场1个，在东乡镇、南坝镇、胡家镇新建标准化示范场在3个，在大成镇、马渡2个乡新建xx养殖基地2个，并带动发展养殖大户50户，企业累计培育出优秀xx种牛2062头，其中种公牛495头，种用母牛650头，实现了年育肥出栏xx优质良种比例达到80%以上，存栏牛达到2000头以上。二是掌握了xx繁育关键技术，提高母牛繁殖速率。全面掌握了牛冻精适时解冻、母牛发情鉴定、适时输精等影响生产中参配率、受胎率、产仔成活率等的关键性技术问题，提高了母牛的受配率和受胎率。目前xx核心繁育场配种受胎率高达98%，产犊率达到100%,犊牛成活率达到95%以上，已处于国际领先水平。配套养殖集成技术的建立：三是编制《xx标准化饲养管理技术》，为规范和指导xx生产提供行业标准和科学依据； 四是建立疫病防控体系：在xx生产过程中全面系统地实行保健和疫病管理，建立封闭无污染的生产保护区，建立健全与xx产业发展相适应的的疫病防控体系，完善了饲养标准化管理，提升xx品质。五是以专家服务站为载体，建立牛场信息化管理平台，对牛群的繁殖、健康管理、乳房炎的防治以及增重、产奶量进行有效监测，为养殖户提供产前、产中、产后全方位的服务，有效解决了xx在养殖中遇到 4 的技术难题，初步形成了企业为引领，服务站为纽带，养殖户为基础的产业经营组织新格局，全面提升了xx品质，促进了牛群生产水平的全面发挥。

七、存在的问题及下步工作打算

尽管该项目在课题组人员努力攻关下，全面完成了项目计划任务，为xx的繁育推广打下了坚实的基础。但仍然存在一定的问题。在下一阶段的工作中，我们将进一步完善‚xx‛品种标准和配套养殖技术，加大‚xx‛的繁育推广力度，同时积极做好项目结题资料的搜集、整理和撰写工作，确保项目按时结题验收。