打击非法传销宣传资料

打击非法传销宣传资料（通用6篇）

篇1：打击非法传销宣传资料

打击非法传销宣传资料

一、什么是非法传销

传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

20世纪８０年代传销传入我国后，一些不法分子利用传销进行非法经营，集资诈骗，销售假冒伪劣产品、走私产品等违法犯罪活动。国务院１９９８年明确规定，全面禁止各种传销和变相传销行为。

这些变异的非法传销具有两个明显的特征：一是传销的商品价格严重背离商品本身的实际价值，有的传销商品根本没有任何使用价值和价值，服务项目纯属虚构；二是参加人员所获得的收益并非来源于销售产品或服务等所得的合理利润，而是他人加入时所交纳的费用。他们与国（境）外的“老鼠会”、“金字塔欺诈”如出一辙，实际上就是一种使组织者等少数人聚敛钱财，使绝大多数加入者沦为受害者的欺诈活动。参与群众交纳的费用完全被不法分子非法占有或支付上线的收益。多数不法分子仅将参与者交纳的费用的一小部分用于维持非法活动的运作，大部分早已转入个人账户，一旦难以为继或败露就携款潜逃。

为保护消费者合法权益，促进公平竞争，维护市场经济秩序和社会稳定，国务院１９９８年发出关于禁止传销经营活动的通知，认为传销经营不符合我国现阶段国情，已造成严重危害，要求对传销经营活动坚决予以禁止，已经批准登记从事传销经营的企业，一律立即停止传销经营活动。

二、非法传销有哪些危害？

传销和变相传销不仅严重扰乱社会正常的经济秩序，而且还严重危害到社会稳定，对商业诚信体系和社会伦理道德体系也造成了巨大破坏。

（1）扰乱市场经济秩序，侵害多个法律客体。传销和变相传销违法活动往往伴随着偷税漏税、制假售假、走私贩私、非法集资、非法买卖外汇等大量违法行为，不仅违反国家禁止传销和变相传销的规定，还违反了税收、消费者保护、市场秩序管理、金融、外汇管理等多个法律规定。（2）给参与者及其家庭造成伤害。传销和变相传销给参与者造成经济损失的同时，给其家庭也造成巨大伤害。

（3）引发刑事犯罪，给社会稳定带来危害。传销给绝大多数参加者造成血本无归，一些人员流落异地，生活悲惨，甚至跳楼轻生，还有一部分人员参与偷盗、抢劫、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为，给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。

（4）对社会道德、诚信体系造成巨大破坏。由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友，其不择手段的欺诈方法，导致人们之间信任度严重下降，引发亲友反目，父子相向，甚至家破人亡。

三、非法传销有哪些惯用伎俩？

现在，一些非法传销组织利用同乡、亲友或同学间信任度较高，以“同乡骗同乡”、“亲友骗亲友”、“同学骗同学”方式发展会员。前不久，报上刊登文章，称一名大四学生被同学所骗身陷传销，打算逃脱时不幸坠楼身亡。传销的惯用伎俩就是利用熟人骗熟人，对此，大家一定要提高警惕。

如何认清传销的真实面目？不要被“一夜暴富”所诱惑：比如，首先在传统的传销模式中，传销的利润来源不是靠零售产品而是靠“拉人头”“骗取入门费”和“团队计酬”等特定表现形式。其次，传销组织采取暴力和精神双重控制，使参加者很难脱离传销组织。不少人被“洗脑”后，深陷其中，不能自拔，对传销和变相传销理念深信不移。除此之外，传销组织还逼迫参加者发展下线，继续诱骗亲朋好友加入。同时，查获的传销活动通常都是无商品的销售。并以介绍工作为由，利用年轻人积极向上渴望成功的心态，掩盖非法传销的事实。“好工作”的诱惑是年轻人和学生被拉下水的第一帮凶。

目前，非法传销受害者中大学生逐渐增多。一些学生被传销组织“洗脑”后，丧失分辨能力，把目标瞄准同窗好友。同学之间信任度较高，且目前就业压力较大，涉世未深的大学生稍有不慎便身陷传销难以脱身。非法传销已经是一个社会问题，除了有关部门要加强对传销的打击力度以外，学校和家庭都要加强教育，提高学生和各自子女防范传销的意识和能力，自觉远离传销。

四、传销者惯用的煽动性言辞

为了鼓动别人加入，传销中往往充斥着许多逻辑怪异，但又极具煽动性的言辞。比如，以暴利相诱惑时说：传销可以缩短你走向成功的路程，可以使你一两年内挣到几十年也挣不到的钱。你说你没钱，他会说，因为你没钱，所以才让你想办法赚钱。你说你没时间，他会说，正是因为你没有时间，所以才让你在很短的时间里赚到钱，然后浓缩你的生命，拥有更多的时间。

对于骗取亲友血汗钱的恶行，传销者用这样的怪论来开脱：这些钱毕竟是自己的亲友掏出来的，那么这个钱该不该赚呢？我看是该赚的。因为钱本来就是叫人赚的，谁来赚本无多大区别。如果钱印出来都埋入地下，不让人赚，岂不都成了废纸！

传销者甚至为谎言这样辩解：谎言并不一定就是坏的，有时候我们甚至应该说，这个世界因为谎言而美丽。

五、一旦被骗陷入传销陷阱如何自救？

首先要沉着冷静。当发现自己被骗，一般人都会非常激动，这时一定要冷静下来思考对策。由于传销组织常采用欺骗和暴力手段摧残人的意志和精神，所以很多人会采取跳楼、绝食、撞墙等方式来表达自己的不满，希望大家不要采取这样的做法。因为传销组织的人为了赚钱不会讲任何情意，你做傻事，最终伤害的是自己。当然，不反抗并不意味着无所作为，一定要选择合适的机会逃脱。大家要相信一点，机会永远掌握在自己手中。当你陷入传销组织后，可以先仔细观察周围的环境，看能否找到可以利用的环境和人，然后伺机行事或报警。每一个人在陷入绝境时都会有一种求生的本能，关键在于自己能否把握机会。邪不压正，是永远的真理。

篇2：打击非法传销宣传资料

1、打击非法传销，维护市场秩序

2、禁传销，反欺诈，共建和谐社会

3、禁止传销是全社会的共同责任

4、求职需谨慎，传销是陷阱

5、以抵制传销为荣，以参加传销为耻

6、打击传销，利国利民

7、全民动手，积极参与打击传销活动

8、拒绝传销，从我做起，举报传销，人人有责

9、打传销、反欺诈、促和谐”，全民动员，积极参与打击传销活动。

10、传销致富路不通，竹篮打水一场空

11、传销是牢笼，入门人变虫

12、珍爱亲情，远离传销

13、守法经营，抵制传销

14、指望传销致富，生活没有出路

15、致富还需勤中求索，莫信传销暴富神话

16、传销骗人是陷阱，天上不会掉馅饼

17、为了您和亲友的幸福，请远离传销

18、传销发财是场梦，一旦陷入家财空

篇3：打击非法传销,抵制“经济邪教”

(1) 直销与非法传销的区别。人们之所以将非法传销与直销相提并论, 是因为非法传销这种销售形式本身就是对照多层次营销原理来设计其操作制度的, 二者在形式上十分接近, 均为金字塔结构, 但在如何使用和激励方法方面还是有明显区别的。具体地说, 非法传销有以下几个特点: (1) 传销员收入不是主要来自产品零售利润及其与下线间的业绩奖金差额, 而是以介绍他人入网收取佣金为主。 (2) 公司利润不是靠整体传销员的零售业绩, 而是靠最底层新人入会费。 (3) 产品无满意或责任保险。 (4) 不准退货或退货条件苛刻。 (5) 强调高报酬及坐享其成。 (6) 传销员应享权利缺乏保障。 (7) 从经营观念看, 它不是长期提供优质产品, 满足顾客需求, 而是短期内诈取大量财富, 赚钱就跑。

(2) 现阶段非法传销的特点。现阶段非法传销有了新的特点:组织传销活动的违法主体具有多样性、组织传销活动的手段具有多样性、参加传销的人员具有多样性、传销花样翻新等。

二、非法传销活动屡禁不止的原因分析

(1) 经济发展的特殊形势, 为非法传销活动提供了机会。改革开放以来, 我国国民经济进入快速增长时期, 社会面貌发生了根本性的变化。在这个发展过程中, 由于基本建设和固定资产投资增长过快, 出现了资金的大量投放与资金紧张的局面。资金短缺与经济发展的矛盾日益突出。

(2) 群众的投资风险意识差, 容易被犯罪分子所利用。随着人民群众生活水平的提高, 群众手中有了一定的闲散资金。不少人产生了进行投资、获取高回报的愿望。但由于缺乏正确的投资导向和风险意识, 在不法分子虚拟的极具前景的投资项目的诱惑下, 奢望不付出劳动, 就获得所谓高额回报, 因此上当受骗。

(3) 四大原因导致学生心理防线崩溃。广东省教育厅对发生在广东高校的传销案例做过调查, 发现参与传销的学生有“三多三少”的特点:极少城市学生参与传销, 多是农村学生参与;极少家庭富裕的学生参与传销, 多是家境贫困的学生参加;极少富有科学精神的学生参与, 多是感性、偏执、内向的学生参加。

调查发现主要有四大原因致使学生身陷传销泥潭。一是发财心切;二是社会不适应症。部分学生临近毕业时求职心切, 传销组织轰炸式的洗脑行动使得学生思想被“格式化”;三是法制观念的缺失;四是经济“邪教”特有的心理控制, 有专家认为这点尤其要引起社会的重视, 传销组织为改变学生的心理不择手段, 最终导致受害学生心理偏执而不能自拔。

三、打击和防范非法传销活动的对策

(1) 坚持党委、政府统一领导, 充分发挥职能作用。公安机关要积极争取地方党委、政府的高度重视和支持, 在党委、政府的统一领导下, 充分发挥职能作用。一是在侦查办案中, 要经常向党政领导汇报工作进展情况、存在的问题, 特别是在工作中遇到困难和问题时, 更要主动争取领导支持, 调集优势警力, 综合运用各种措施、迅速侦破案件。二是积极争取党委政府支持, 确保办案经费落实到位。

(2) 强化情报信息工作, 坚持“打早打小打准”。以传销或变相传销为手段的经济犯罪案件发展速度惊人, 一旦让其坐大成势, 不仅严重影响社会稳定、损害群众利益, 而且会使打击的难度加大。对此, 公安机关必须强化忧患意识, 加强情报信息工作, 逐步实现办案模式由“被动等案”到“主动出击”的转变, 有针对性地对可疑单位进行先期调查, 一旦发现有犯罪行为, 迅速反应, 努力做到“四快”, 即:快取证、快抓捕、快审讯、快追赃, 绝不能因现实危害性还未显现出来或无人报案而掉以轻心。

(3) 加强经侦基层基础工作, 树立情报意识。非法传销活动组织严密、活动隐蔽, 尤其是具有“传人头”性质的典型传销, 具有严密的传销网络。因此必须大力加强经侦基层基础工作, 建立覆盖社会各阶层、各种所有制经济成分的情报信息网络, 切实加强阵地控制。案件侦办中, 要深入传销组织内部物色秘密人员, 掌握搜集证据。对查处的典型传销案件, 不仅要解救大多数受骗群众, 而且要加大力度, 按照“端窝点、抓头目、封账号、吊执照”的思路一查到底, 通过蛛丝马迹查找幕后头目, 以彻底铲除传销活动滋生的土壤, 防止其卷土重来。

(4) 加强与有关部门的协作配合, 增强执法效果。打击传销或变相传销违法犯罪活动涉及多个部门, 是一项政策性强、涉及面广、难度较大的工作。在内部, 经侦、法制、行动技术、刑警、出入境管理等各警种要积极参与、密切配合;同时, 要加强地区间公安机关的协作, 树立全国一盘棋的思想, 统一思想认识, 形成打击合力。在外部, 公安机关要主动与工商等有关单位和部门沟通情况, 建立有效的协作机制;公、检、法机关要统一认识, 相互配合, 做到快侦、快审、快结, 对具备法定逮捕、起诉条件的犯罪案件, 要尽快批捕、起诉和审判, 赃款赃物早日发还受害群众, 以缓解矛盾。

(5) 坚持法律效果与社会效果相统一的原则。如何在依法打击的同时, 做好社会稳定工作是公安机关处置此类案件无法回避的一个问题。因此, 在案件的初查阶段, 就要意识到由此可能会对社会稳定带来的影响, 提前做好处置群体性上访的有关工作预案;在全面调查工作开展后, 要坚持“打击少数、争取多数”, 防止因打击面过宽而激化矛盾。对既是受骗者又是受益者, 按照最高人民检察院、公安部颁布的《经济犯罪侦查追诉标准》要求应予追诉的部分群众, 可以对主动退回赃款、积极协助公安机关破案的, 予以从轻处理, 防止打击面过宽。同时, 要充分利用新闻媒体, 深刻揭露犯罪分子的诈骗伎俩, 增强群众的风险意识和法制观念。在案件侦办到一定阶段时, 要在对重要案情和暂时不宜公开的情况信息做好保密工作的情况下, 适时利用电视、广播、报纸、互联网等宣传媒体, 做好宣传教育工作。一方面稳定受骗群众情绪, 另一方面教育群众提高防范意识。

(6) 拒绝传销:高校筑起联合防线。面对传销潮一波又一波地冲击校园, 高校也应开始进行有力反击。权威人士认为, 高校应该发挥智力优势, 利用学科依托, 设定课题, “解剖”传销活动。此外, 高校也可以就市场营销学和社会心理学进行交叉学科探讨, 把传销这一社会现象作为研究对象, 让学生在学习之余可以提高传销“免疫力”。学生工作也是拒绝传销的重要一环。高校可以组织形式多样的专门主题活动, 通过活动宣传传销的危害, 增强大学生安全防范意识。

学校和社会方面应该千方百计创造宽松环境, 努力解开学生的心结。从“三多三少”分析来看, 农村的贫困学生是工作的重中之重, 学校可以通过勤工俭学等活动, 减轻他们的生活负担。各个高校间应建立通报机制, 共同筑起防线防止传销入侵校园。高校也宜统一规范招聘企业的活动, 勿让不法企业流窜于校园间。

摘要：非法传销活动是近年来经济犯罪领域出现的突出问题, 对社会经济秩序和社会稳定造成了极大危害, 也严重损害了高校大学生的身心健康, 不同程度地影响了高校的和谐稳定, 引起学生家长和全社会的广泛关注。因此, 应针对其形成的不同原因, 采取多种方式与不同措施, 严厉打击非法传销活动, 抵制“经济邪教”活动。

关键词：直销,非法传销,经济邪教

参考文献

[1]范守祥.浅谈非法传销的危害、成因及整治对策[J].大庆社会科学, 1998 (2) .

篇4：打击非法传销宣传资料

李刚 祖智新

近日,镇赉农发行以党中央、国务院领导同志行重要指示精神和银监会工作部署为指导，紧密结合本行实际，深入开展了防范和打击非法集资宣傳教育活动。在活动期间，他们认真学习法律法规等相关文件资料。并利用刊物、电子屏、条幅等媒介载体手段进行宣传。此项活动的开展，使广大员工增强了防范意识，自觉抵制非法集资行为，也保护了存款人和消费者的切身利益，严防信贷资金流入民间借贷或者集资中，维护了农发行信贷资金安全，维护了经济金融秩序和社会稳定。

镇赉农发行开展廉政风险防控工作促进党风廉政建设

祖智新

篇5：打击非法传销宣传资料

为了配合全国各地打击传销、规范直销的宣传工作，国家工商总局编印了《打击传销规范直销法律知识宣传资料》，现刊发如下，供直销企业和直销人员以及工商监管部门人员学习。

一、什么是传销？

答：传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。传销具有以下两个基本要件：

(1)组织要件：即发展人员，组成网络。传销组织者承诺，只要参加者交钱加入后，再发展他人加入，就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线，以此组成上下线的人际网络，形成传销的“人员链”。

(2)计酬要件：包括两种形式。一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬，即以直接和间接发展的人员数量计提报酬，形成传销的“金钱链”；另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩(即销售额)为依据计算和给付报酬，形成传销的“金钱链”。

如果有人给你介绍的“工作”、“生意”或者“投资”，前提条件是你得交钱，并且要你发展亲戚朋友参加，并许诺你可从中提取报酬，就要引起你的警惕了。

二、传销的危害性是什么？ 答：(1)传销扰乱社会经济秩序。

传销违法活动不仅违反国家禁止传销的法律规定，伴随传销发生的偷税漏税、制售假冒伪劣商品、走私贩私、非法集资、集资诈骗、非法买卖外汇、虚假宣传、侵害消费者权益等大量行为，还违反了税收、消费者权益保护、市场行为管理、金融、外汇管理等方面的多个法律、法规的规定，给市场经济秩序造成破坏。(2)传销破坏社会道德、社会诚信体系建设。

传销组织通过灌输、“洗脑”，教唆参与者以“善良的谎言”将亲朋好友诱骗参与传销。导致人与人、人与社会之间的信任度严重下降，极大地破坏了社会主义社会赖以存在和发展的诚信基石，与建设和谐社会的目标背道而驰。如传销组织对参加者所上的第一课往往就是教你如何用所谓“善意的谎言”去骗人，而且是骗身边的人。经过传销组织的“洗脑”，传销参与者诚信缺失，道德失衡，不惜将同学、同宗、同事、同乡，朋友、战友、室友，甚至父母、兄弟、姐妹、亲戚都骗入传销的“泥潭”。

(3)传销引发刑事犯罪，危害社会稳定。

传销使绝大多数参加者血本无归，一些传销人员因此流落他乡，生活悲惨。部分人员参与盗窃、械斗、卖淫、聚众闹事，甚至引发抢劫、杀人等刑事案件，给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。例如：刘某、张某因传销组织强行将其钱财搜走，于是决定抢钱作路费回家。刘、张二人对女房东实施抢劫，为阻止女房东的呼喊，用棉被将其捂死。刘某最终被人民法院判处死刑。(4)传销使参与者个人、家庭受到严重伤害。

每个传销参与者都有相同的经历：被亲戚朋友以介绍工作为名骗至外地，通过“洗脑”，被致富神话打动，四处筹集资金加入传销网络。陷入传销泥潭后为赚钱再欺骗亲朋好友加入，如此恶性循环。由于传销获利与否及获利多少取决于发展下线人数的多少，一旦再没有新成员加入，处于底层的传销人员必将血本无归。传销结果往往是夫妻反目、父子相向、孩子辍学，甚至家破人亡。有的传销人员经过“洗脑”，受传销组织精神控制而变得精神恍惚，不能正常的工作和学习。

三、传销是否违法？

答：传销是国家明令禁止的违法行为。传销作为一种营销方式，20世纪90年代初传入我国大陆。由于传销本身具有组织上的封闭性、交易上的隐蔽性和传销人员的分散性等特点，加之我国正处于社会主义市场经济的初级阶段，市场发育程度低，相关法律法规不够完善，管理手段相对滞后，消费者自我保护意识不强，一些不法组织和个人利用传销宣扬邪教、组织帮会、散布迷信；利用传销吸收党政机关工作人员、现役军人、在校学生等参与经营；利用传销从事诈骗活动、推销假冒伪劣商品、偷逃税收、走私贩私、牟取暴利。传销活动严重干扰了正常的经济秩序，严重损害了人民群众的利益，影响我国的社会稳定。为此，1998年4月，国务院发出了《关于禁止传销经营活动的通知》，明确指出传销活动不符合我国现阶段国情，已造成严重危害，对传销活动必须予以坚决禁止。2005年8月，国务院颁布了《禁止传销条例》，并于同年11月1日起施行。条例的颁布实施，进一步加大了对传销活动的打击力度。

四、参加传销能否发财？

答：参加传销不仅不能发财，而且大多数人会血本无归，甚至倾家荡产。原因在于，传销的本质是要求参加者不断发展人员加入，依靠后加入者购买产品或缴纳的钱财维系运作，一旦新加入的下线人员数量不足，整个传销组织将难以为继。

例如：参加者A处于传销“金字塔”的最顶端，他要发展5个下线，每个下线再发展5个下线，依此类推。在这一过程中，第一层是1个人，第二层是5个人，第三层是25人，第四层是125人，第十层则是195万余人。地球上的人口是有限的，愿意参加的人也是有限的，这个金字塔的后续者最终必定枯竭。结果发生必然崩盘，组织者携款逃跑，给参加者造成巨大损失。

这个例子还是在发生传销组织讲“诚信”、保证按照承诺发放“奖金”的“理想”情况下。而实际上传销组织就是违法组织，根本就没有什么诚信可言，其目的就是为了骗钱，大多数参加者交钱后根本就没见过产品,也没拿到过“奖金”、“报酬”，如果想退出，传销组织也根本不会退钱。有的为了防止参加者向执法机关举报泄漏组织“秘密”，就会限制参加者的人身自由。从另一方面看，绝大多数参加者都处于传销“金字塔”的底层，根本不可能发展到足够的人，当参加者把身边的同事、同乡、同学、战友、朋友、亲人等所有能够骗来的人全部骗来后，发现根本赚不到钱时，不少人为了“冲业绩”、“上级别”，只能继续投入金钱。一些传销组织还制定“业绩月月归零”、“左右手平衡发展”等制度，要求参加者每月或者定期的“销售业绩”、发展下线的数量必须达到一定的数额，或者发展的下线人员数量必须达到一定比例，否则之前所有的“销售业绩”、“积分”都要归零，不能拿到“奖金”，这就更加迫使参加者不断投入，结果就是被传销组织吸干榨净、血本无归、倾家荡产，境遇十分凄惨。那些所谓的发大财，月收入数万元甚至数百万元的“高级经理”、“钻石”、“A级”、“B级”也只不过是传销组织安排用来营造“发财梦”的骗人幌子，有的人甚至根本就不存在。

五、当前传销活动有哪些新的形式和特点？

答：一是传销与互联网结合更加紧密。一些传销组织租用境外服务器建立互联网站，利用网络作为运作平台发展人员，通过网上银行电子支付，使其传销活动从人员招募、介绍加入、产品销售、酬金发放等各个环节实现了网络化，使其违法活动成本更低、发展更快、传播地域更广。

二是组织更加严密，层级分工更加明确，呈现出专业化、高智化特点。一些多年从事传销的骨干分子，虽屡遭打击，仍不思悔改，带领“下线”队伍，整体“挂靠”到新的公司，继续从事传销活动。同时，还出现了高学历人员专门从事传销软件设计，为传销组织提供网络技术支持和服务的现象。

例如，山东省查获1名博士后人员，专门为多个传销组织设计了200余套传销方案。又如，上海市查获的伊美公司传销案中，由从事多年传销的骨干人员研究传销制度，设计传销计划，承担公司管理；“专业网头”负责发展人员，进行专业培训，实施组织管理；专业软件公司为其提供网络后台技术支持和服务。

三是违法手段更加隐蔽。传销组织往往打着“直销”、“连锁经营”等幌子从事非法活动。有的传销活动场所与财务、核心资料数据管理场所分离，遇到紧急情况，可以立即通知关闭服务器，毁灭证据；有的设立两套财务账，开设多个个人账户，用于收取传销经营款、支付会员奖金和隐匿违法资金，规避执法机关检查。一些传销组织还不断修改计酬制度，通过降低入门费用、发放高额奖金(有的奖金发放比例为经营额的70%)、缩短会员奖金结算时间(每周结算改为每日结算)等手段，增强诱惑力和欺骗性，刺激传销网络迅速扩大。

四是传销案件涉案地域更广、人员更多，动辄涉及多个省市，数千甚至上万人员，案值几千万元至十几亿元。山东省查获的“天狮美丽佳人”、“蝶贝蕾”两起传销案涉及全国21个省、涉案金额23亿元。五是传销组织对抗执法的手段不断翻新，暴力抗法时有发生。有的传销组织对新加入人员上的第一课就是如何应对工商、公安机关的检查。

六、当前传销组织惯用的欺骗手段有哪些？

答：(1)为诱骗群众上当受骗，传销组织往往利用人们急于发财致富的心理，许诺高额回报，引诱参加者交纳一定费用或购买产品，以此作为加入该组织的条件；

(2)传销组织打着“加盟连锁”、“网络销售”、“电子商务”、“特许经营”等旗号。有的还宣称自己是国家引进的最先进的营销模式、已经过某某部门认可、公司领导人获得国家颁发的荣誉称号、公司是国家有关部门授予的“直销实验基地”等，千方百计诱骗他人交钱加入；(3)传销组织把目标瞄准身边的亲朋好友，并根据诱骗对象的情况，以介绍工作、做生意、旅游、朋友会面等为名，把亲戚、朋友、同学、同乡、同事、战友骗到外地，并限制其人身自由(包括“帮助保管身份证”、“陪同”外出打电话等软限制)，通过利诱、威逼、暴力等手段胁迫其从事传销活动；

(4)传销组织采取开会、培训、上课等方式，强行对新加入者进行上课、“洗脑”，灌输与社会主义社会法律和道德相悖的思想理念。不少人被“洗脑”后，深陷其中，不能自拔。由此从受骗者变成骗人者，把同乡、亲戚、朋友、同学，甚至家人也骗入传销组织，形成“滚雪球”式的恶性循环；

(5)有的传销组织打着已经注销的企业如“武汉新田”，或并不存在的企业如“深圳文斌”等旗号将一些人员骗往异地从事传销诈骗活动。

七、什么是网上传销？

答：网上传销是指主要利用互联网进行的传销，是近年来出现的一种新的传销形式，如：“远程教育网”、“世界网互联基金”等。传销人员通过建立网站，利用互联网发布“快速致富”、高额回报等虚假信息(目前传销人员还通过垃圾邮件、网上论坛、聊天工具等大肆发送传销信息)，诱骗他人通过银行或邮政汇款将钱款直接汇入传销人员的账号，购买网页空间或者所谓的“产品”、致富信息，取得加入资格。

他们声称只要按照同样的方式继续发展他人加入就可以获得报酬，发展的人员越多赚的钱就越多，“月收入上万元”，“动动手指就赚大钱”、“坐在家里赚钱”，很快就可以成为“富翁”。他们编造自己的亲身经历现身说教，并信誓旦旦地列出所谓的赚钱公式，号称“真的不骗你”。使参加的人上当受骗、血本无归，而传销组织者及骨干分子则趁机敛取钱财。由于互联网具有虚拟性、跨地域性，不少人即使上当受骗也找不到人，难以保障自己的合法权益。

因此，不要相信网上发布的各种传销信息，不要参与网上传销，也不要在网上发布传销信息。按照《禁止传销条例》第九条规定，利用互联网发布传销信息的就属于违法，工商行政管理机关、公安机关将会同电信等有关部门依法予以查处。

八、网上传销的表现形式和特点有哪些？

答：网上传销的组织者通过建立传销网站，在网站上发布传销信息，如：快速致富的虚假宣传、推销所谓的“网页空间”或“远程教育资源”、“奖金”分配制度、参加者加入和发展他人加入的方式等，骗取他人加入，参加者按照网上信息的指示，向上线交纳一定的“入门费”后，取得加入和发展他人加入的资格，同时获得网站的用户名和密码，可以凭此登陆网站，并利用该网站以同样的方式继续发展下线，并可以依据发展下线的多少，从下线交纳的钱款中获得一定比例的回报。传销人员会在网上发布自己的账号或者汇款地址，上下线之间一般通过银行、邮政汇款来收取入门费等费用，发放“回报”。与传统的传销形式不同的是，网上传销以互联网为依托，组织者在网上发布传销信息，参加者浏览、接收信息，按照信息指示进行加入，通过网站继续发展人员，并反馈个人账户资料、发展下线情况等信息，形成“信息链”；在资金流转上，通过银行汇兑、邮政汇款实现收取钱财，发放回报的流程，形成“资金链”。

传销组织一般没有真正的商品销售，活动完全依靠“信息链+资金链”运作。具有活动隐蔽性强、交易行为虚拟化、参与主体分散、地域跨度广且界限模糊等特点。

九、从事网上传销应当承担什么法律责任？

答：网上传销也属于传销行为，是传销的一种表现形式，应当承担从事传销的法律责任。需要特别注意的是，根据《禁止传销条例》第九条规定，只要有利用互联网发布传销信息的行为的，就属于从事网上传销，按照该条例第二十四条规定承担相应的法律责任：组织策划传销的，由工商行政管理机关没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理机关责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。参加传销的，由工商行政管理机关责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。根据传销人员的不同情况，按照组织者、骨干分子、一般参加者的相应罚则依法进行处理。对传销网站，由执法机关会同电信管理部门按照互联网管理的有关规定依法处理直至关闭。

十、如何防范传销？

答：如果被骗到外地，到达当地后朋友绝口不谈工作、生意，而是带你游山玩水、熟悉环境，所谓放松；要看你的身份证、借打你的手机„„发现情况不对时，你一定要机智、冷静应对，在确保自身安全的情况下设法逃脱。

一旦掌握该组织从事传销活动证据确凿后，应设法与当地公安机关、工商行政管理机关取得联系，及时举报。

如有亲戚、朋友被骗往异地从事传销，首先应当积极做好亲戚、朋友的思想教育工作，劝说其尽快脱离传销组织；若劝说无效，应当设法弄清其所在详细地址，并及时向当地公安机关、工商行政管理机关举报。

外出打工，带好或记好当地公安机关、工商行政管理机关举报电话，以便在急需时使用。

如果你发现了传销行为，或你是传销活动的受害者，应当积极收集有关线索信息，包括传销活动的详细地点、传销人员尤其是骨干人员的住所、传销方式、宣传材料等，并尽快举报。

十一、发现传销应当向谁举报？

答：《禁止传销条例》规定，工商行政管理机关和公安机关依法在各自的职责范围内查处传销行为。在传销中以介绍工作、从事经营活动等名义欺骗他人离开居所地非法聚集并限制人身自由的，由公安机关会同工商行政管理机关依法查处。

因此，发现传销行为，应当向传销行为地的工商行政管理机关和公安机关举报。对将他人骗往异地、限制人身自由从事传销的，向传销行为地公安机关举报。

举报传销行为时，应当尽可能了解掌握传销活动的详细线索，包括上课的具体地点、时间，传销头目、骨干和参与人员的住宿地点，传销活动的公司名称，其具体运作的方式及书证、物证等，以便执法机关更加及时、准确、有效地打击传销行为。

十二、从事传销活动的企业和个人应当承担什么法律责任？ 答：《禁止传销条例》针对传销活动中的不同人员设定了相应的法律责任。对传销组织者，设定了最高200万元的罚款；对传销骨干分子，设定了最高50万元的罚款；对多次参加，屡教不改，虽不属于骨干分子，但又确实诱骗他人并给他人造成损失的传销参加者，由工商行政管理机关责令停止违法活动，可以处2000元以下的罚款；对于一般参加人员，予以告诫。

企业组织策划传销的，由工商行政管理机关没收非法财物、没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款。上海伊美生物科技有限公司组织从事传销活动，发展会员1万余人，非法经营额3195万元，涉及全国28个省(自治区、直辖市)。上海市工商行政管理机关依法没收其违法所得，并处罚款200万元，吊销了其营业执照。鉴于其已涉嫌触犯刑法，公司直接责任人员被司法机关依法予以逮捕。同时，该条例还规定，对于为传销提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等便利条件的，工商行政管理机关有权责令其停止违法行为，没收违法所得和处以罚款。对于为传销活动提供互联网信息服务的，工商行政管理机关有权责令其停止违法行为，并由有关部门依照互联网的有关规定予以处罚。从事传销活动的组织和个人情节严重，构成犯罪的，还应当受到刑事处罚。司法机关应当依法追究其刑事责任。

十三、什么是直销？

答：直销，是指直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的经销方式。

直销的基本形式：是通过人员进行销售、在固定营业场所之外进行销售、向最终消费者销售。直销与电子商务、邮购等通过其它媒介介绍销售不同，与传销的“拉人头”、收取入门费、团队计酬的方式不同。

十四、什么是直销企业？

答：直销企业，是指依照《直销管理条例》规定经批准采取直销方式销售产品的企业。批准直销企业的机关为国务院商务主管部门。直销企业名单可以查询询商务部、国家工商行政管理总局网站。

十五、什么是直销员？

答：直销员，是指由直销企业依法招募并在固定营业场所之外将产品直接推销给消费者的人员。直销员在进行直销活动时，应出示直销企业颁发的《直销员证》。非直销企业招募的推销人员不是直销员。

十六、为什么对直销活动实行从严监管？

答：由于直销方式，是由企业招募并培训的直销员个人在企业固定场所之外推销产品，而直销员的推销报酬，又是企业根据其推销的产品的数量为计算依据的，因此，直销员有可能在没有企业监督或者其他监管者监督的情况下，为了获得更多的报酬，而采取商业欺诈(骗买骗卖、无用供给、利益诱惑等)手段，来更多地向消费者推销其产品；企业也容易为了私利，而鼓励其直销员使用不正当手段推销其产品，自己从中获取暴利而不承担售后服务的责任。这样就使得产品购买者被欺骗的事件频频发生，以致破坏经济秩序，影响社会稳定。另外，直销经营如果不加以规范，容易演变成传销活动。由此，必然造成损害人民群众的财产安全，降低被骗民众的生活质量，破坏国家安定的严重后果。

十七、直销的产品范围有哪些？

答：目前，国务院商务主管部门、国务院工商行政管理部门公布允许直销产品的范围是：化妆品(包括个人护理品、美容美发产品)、保健食品(获得有关部门颁发的《保健食品批准证书》)、保洁用品(个人卫生用品及生活用清洁用品)、保健器材、小型厨具5类。同时规定，直销产品应当符合国家认证、许可或强制性标准。

允许直销的产品范围和允许具体直销企业直销的产品名录，可以通过国务院商务主管部门或国务院工商行政管理部门网站查询，也可以直接登录直销企业网站查询。

十八、对直销产品的价格有哪些规定？

答：直销企业在销售产品时，应当符合以下关于价格的规定：(一)直销企业应当在直销产品上标明产品价格；(二)直销产品价格与服务网点展示的产品价格应当一致；(三)直销员在从事直销活动中，必须按照标明的价格向消费者推销产品，不得擅自提高或降低直销产品价格。

十九、如何辨别哪些组织或公司是传销组织？

答：在日常生活中，可以通过关注打击传销的报道、执法机关发布的警示、或者登陆执法机关的网站，了解和掌握违法组织和公司的情况。一些违法组织和公司为了逃避打击或者继续从事传销活动，经常不断变换旗号或者手法，在发生疑问时，可以通过电话等方式及时向执法机关了解情况，防止上当受骗。

此外，无论传销组织以什么名义，打着什么旗号，其欺骗性和欺诈本质不会改变。无论什么组织和个人，其行为如果具有《禁止传销条例》规定的特征，就属于从事了传销违法活动。简单地说，如果在生活中，遇到一个组织或者个人让你发展人，并且通过发展人，许诺给你一定的金钱等物质利益时，这时需要我们冷静思考，必要时可以向工商、公安机关咨询，避免误入传销歧途，从而给自己、家庭和社会造成损害。

二十、哪些人员不得招募为直销员？

答：我国《直销管理条例》规定，直销企业及其分支机构不得招募下列七种人员为直销员：(一)未满18周岁的人员；

(二)无民事行为能力或者限制民事行为能力的人员；(三)全日制在校学生；

(四)教师、医务人员、公务员和现役军人；(五)直销企业的正式员工；(六)境外人员；(七)法律、行政法规规定不得从事兼职的人员。

二十一、为什么不得以缴纳费用或者购买商品作为直销员加入的条件？

答：通过收取入门费或以认购商品变相收取费用，发展人员是传销、非法集资等违法犯罪活动惯用的手段之一，因此，《直销管理条例》第十四条规定，直销企业不得以缴纳费用或者购买商品作为成为直销员的条件。

二十二、对直销员业务培训有哪些要求？

答：培训对象为直销企业拟招募的人员和直销企业的直销员；培训的内容应当包括国家相关法律法规，以及直销业务知识；培训的主体只能是直销企业。其他任何单位、组织或者个人均不得以任何名义组织培训。

二十三、直销培训员进行直销培训应当具备哪些条件？

答：直销培训员应具备以下条件：(一)获得直销企业颁发的直销培训员证；(二)直销企业已将取得直销培训员证的人员名单报国务院商务主管部门备案；(三)国务院商务主管部门在政府网站上公布了直销培训员名单；(四)直销企业在本公司网站公布了直销培训员名单；(五)直销培训员进行直销培训时应当佩带《直销培训员证》，并根据本直销企业的安排从事培训，自己不得私自组织培训，也无权在其他直销企业进行直销培训。

直销培训员名单可以通过国务院工商行政管理部门、国务院商务主管部门网站或者直销培训员所属直销企业网站查询。二

十四、直销员培训的内容包括什么？

答：直销员培训内容以《直销管理条例》、《禁止传销条例》、合同法、消费者权益保护法、产品质量法、反不正当竞争法等法律法规中的、直销员道德规范、直销风险提示以及营销方面的知识为主。二

十五、直销培训中不得出现的情形有哪些？

答：直销企业在组织直销培训活动中，不得出现下列情形：(一)不得宣扬迷信邪说、色情、淫秽或者渲染暴力；(二)不得扰乱社会秩序，破坏社会稳定；

(三)不得对企业产品进行夸大、虚假宣传，贬低同类其它产品，不得强迫参加培训的人员购买产品；

(四)不得以任何方式宣扬直销员以往的收入情况，宣扬大多数参与者将获得成功；

(五)不得从事违反国家宪法、法律法规和国家规定禁止的其它活动。二

十六、不得在哪些地区和场所开展直销员培训？

答：直销企业组织直销员培训，不得在以下地区和场所进行：(一)政府办公场所；(二)军队住所；(三)学校；(四)医院；(五)居民社区；(六)私人住宅。

二十七、直销员培训和考试是否可以收取费用？

答：直销企业进行直销员培训和考试，不得收取任何费用。二

十八、正规的直销员、直销培训员有证书吗？

答：直销企业将分别向符合《直销管理条例》规定并经培训、考试合格的直销员颁发《直销员证》，向直销培训员颁发《直销培训员证》。《直销员证》、《直销培训员证》是直销企业根据国务院商务主管部门规定的式样统一制作的，证书上附有本人的照片、签名，有该直销企业的公章和证件编号。直销员在进行直销活动时应当佩戴《直销员证》，直销培训员在进行直销培训时应佩戴《直销培训员证》。二

十九、如何判别直销培训与传销活动“培训”？ 答：直销培训与传销活动的“培训”有以下区别：

(一)培训内容：直销培训的内容是《直销管理条例》、《禁止传销条例》等法律法规和直销员道德规范、直销风险提示以及营销方面的知识、直销业务知识等；传销培训则打着“直销”、“电子商务”、“特许经营”、“加盟连锁”的名义宣传快速发财致富、许诺能够获得高额回报、教授发展下线的方法。

(二)培训形式：直销培训是合法的活动，直销企业将事先在公司网站公布培训信息，直销培训客观宣传企业情况和报酬制度；传销培训是暗中、私下非法进行，并伴随虚假宣传，欺骗加入人员，俗称“洗脑”。(三)培训地点：直销培训选择在合法正规的培训场所；传销培训则往往在租住的民宅进行。

(四)授课人员：直销培训员是直销企业的正式职工，须向商务主管部门备案并经直销企业公布。直销培训员在培训期间将佩戴所属直销企业颁发的《直销培训员证》；传销培训的授课人员一般都从事销售活动，是传销组织网络的一员，有的是传销网络的上线、传销团队的头目和所谓“成功人士”，不出示或根本没有身份证明。

(五)培训对象：直销培训的对象是有条件限制的。传销培训的对象没有条件限制，任何人都可以参加培训，如18岁以下的人员、在校学生、教师、医务人员、公务员、现役军人等都可以参加。有的传销组织还控制参加人员的身份证件，派人监视参加人员的行动，控制其人身自由。

三

十、直销计酬与传销的计酬有哪些区别？

答：直销活动的报酬计算与传销活动的报酬计算的区别有：(一)直销企业的报酬计算方式是公开的，可以通过该企业网站查询、核实；传销组织的报酬计算方式是不公开的，是暗自运作的；(二)直销以直销员个人销售业绩为计算报酬的依据，其他任何人的销售业绩都不与自己的报酬挂钩；传销以“个人销售业绩+下线销售业绩”为计算报酬的依据，其中的下线，既包括自己发展的推销员，也包括自己发展的推销员再发展的推销员。传销常用的报酬计算方式有，五级三阶制、双轨制、级差制等；

(三)直销企业以向消费者销售商品为获得报酬的前提，销售商品越多，获取报酬越多；传销活动大多以发展人员数量为提取报酬的依据，发展人员越多，获取的报酬越多，即“拉人头”传销；

(四)直销活动由直销企业向每个推销员支付报酬；传销活动多数由传销组织的销售团队的头目或骨干分子向推销人员支付报酬；(五)直销活动中，直销员的销售报酬总额不超过本人销售额的30%；在传销商品的活动中，传销组织允诺的报酬绝大多数超过30%，有的根本不限制报酬比例。

三

十一、消费者应当如何退货、换货？ 答：消费者自购买直销产品之日起30日内，产品未开封的，可以凭直销企业开具的发票或者售货凭证向直销企业及其分支机构、所在地的服务网点或者通过推销产品的直销员办理换货和退货。消费者退换货时，要注意购买时间、是否开封、售货凭据、办理退换货的渠道等细节。

三

十二、直销与拉人头式传销在退换货方面有何不同？

篇6：防范和打击非法集资宣传资料

一、什么是非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。其特征：

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动的常见种类和形式

（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；

（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；

（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

（十二）境外空壳公司以受国外金融监管部门严格监管为由，利用网防范和打击非法集资网络平台形式非法集资；

（十三）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段

（一）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（二）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、防范和打击非法集资投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（三）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

（四）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

四、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

1、集资诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2、非法吸收公众存款罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3、非法经营罪。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定 : 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。

4、合同诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定 : 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（1）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（2）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（3）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（4）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（5）以其他方法骗取对方当事人财物的。

5、擅自发行股票 , 公司、企业债券罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

6、组织、领导传销活动罪。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”

7、没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚。（1）《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定：擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所防范和打击非法集资 得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。（2）《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定：未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。（3）《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。（4）《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。防范和打击非法集资（5）《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1 倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。