2016内控知识考试200道多选题题目及答案(精选1篇)
篇1:2016内控知识考试200道多选题题目及答案
2016年内控知识网络考试试题库
一、单选题
1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行 2016 年工作会议上讲到: “健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是 一家现代商业银行自身发展的内在需要。”
监管要求、投资者关注 B.内控评价、投资者关注 C.监管要求、内控评价 D.经营管理、监管要求 答案:A 2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到: “对于案 件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持()法则震 慑他人,警示大家。” A.72 B.热炉
C.丛林 D.海因里希 答案:B 3.根据《企业内部控制基本规范》,()是指企业对建立与实施内 部控制的情况进行常规、持续的监督检查。A.外部监督 B.内部控制监督 C.日常监督 D.专项监督 答案:C 4.各级机构合规负责人是指合规管理工作()和合规部门负 责人。
A.管理员 B.检查员 C.主管行领导 D.行领导 答案:C 5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是()。A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告,供董事会评价 高级管理层合规管理的有效性
B.协助高级管理层制定合规管理制度,设计并实施合规风险识 别、评估、缓释、报告流程
C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发,提供必要的合规 支持
D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见,跟踪和评 估合规风险的缓释情况 答案:A 6.我行建立违规积分制度,对经营管理过程中发现的各类违规行 为按照()进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员 进行责任追究和处理。
A.统一标准 B.上级要求 C.监管标准 D.检查要求 答案:A 7.()对本行经营活动的合规性负最终责任。A.各级法律与合规部门 B.高级管理层 C.监事会 D.董事会 答案:D 8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是()。
A.制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施 B.负责明确设定可接受的风险水平
C.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到 有效履行
D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 答案:B 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后,应至少保存()年。A.3 B.5 C.10 D.15 答案:B 10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查 工作,()作为案件防控工作领导小组办公室。A.安全保卫部门 B.法律合规部门 C.风险管理部门 D.办公室 答案:B 11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规 定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运 资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。A.20% B.40% C.50% D.60% 答案:D 12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超 过()未开业的,或者开业后自行停业连续()以上的,由 国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3个月、6个月 B.6个月、6个月 C.6个月、12个月 D.3个月、12个月 答案:B 13.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要 求,对重要岗位实行()制度。A.轮岗 B.强制休假
C.轮岗和强制休假 D.轮岗或强制休假 答案:D 14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的()规定,加强对员工行为的监督和排查。A.允许性 B.选择性 C.可为性 D.禁止性 答案:D 15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的 频率,至少()。
A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案:B 16.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架 构和管理职责,并至少()开展全面的外包业务风险评估。A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案:B 17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确 立全员主动合规、()等合规理念。A.合规至上 B.合规创造价值
C.合规与发展并行不悖 D.合规人人有责 答案:B 18.商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内,向银监会 报告离任原因等有关情况。A.3 B.5 C.7 D.10 答案:D 19.内部控制检查监督部门的工作资料,包括内部控制检查监督 工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于()年。A.3 B.5 C.8 D.10 答案:D 20.自助设备保险箱钥匙和密码应()。
A.分人管理,单线传递 B.统筹管理,双线传递 C.分人管理,双线传递 D.统筹管理,单线传递 答案:A 21.营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理 财产品销售渠道的风险提示,并在()内容中加以体现。A.“双录” B.签约
C.产品说明 D.客户风险评级报告 答案:A 22.根据《物权法》第 203 条规定: “为担保债务的履行,债务人 或第三人对一定期间内()的债权提供担保财产的,债务人不履 行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有 权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。A.将要发生的 B.连续发生的 C.将要连续发生的 D.某笔特定的 答案:C 23.以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。A.高度重视票据业务风险,认真落实监管要求 B.强化合规管理,规范票据经营 C.加强票据特殊条线人员管理 D.加强与票据中介的协同合作 答案:D 24.()阶段,要对借款人的资金用途进行深入调查。A.贷前调查 B.贷中 C.贷后 D.放款 答案:A 25.()依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业 务履行监管职责。
A.邮储银行 B.人民银行
C.银监会及其派出机构 D.银行业协会 答案:C 26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实 行()。
A.分账管理,统一核算成本、收益 B.统一管理,单独核算成本、收益 C.分账管理,单独核算成本、收益 D.统一管理,统一核算成本、收益 答案:C 27.代理营业机构应当统一使用()标识金融服务品牌。A.中国邮政储蓄银行 B.商业银行 C.中国邮政 D.邮政储蓄 答案:A 28.邮储银行新设代理营业机构实行()规划管理。A.月度 B.季度 C.半年 D. 答案:D 29.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,新设代理 营业机构应依托于()。
A.邮政企业 B.已设立的邮政企业营业机构 C.邮储银行 D.已设立的邮储银行营业网点 答案:B 30.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,代理营业 机构的筹建期为批准决定之日起()。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年 答案:C 31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起()日内按规定 领取金融许可证。A.3 B.5 C.10 D.30 答案:C 32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于()人。A.3 B.4 C.5 D.6 答案:B 33.商业银行应建立独立垂直的()。A.组织架构 B.内部审计体系 C.合规管理体系 D.案件防控体系 答案:B 34.商业银行董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不得少 于()人。A.3 B.5 C.4 D.6 答案:A 35.商业银行应配备充足的内审计人员,原则上不得少于员工总 数的()。
A.1% B.2% C.3% D.4% 答案:A 36.根据《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行设定收费 项目和标准时,充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力,收 费标准与服务内容和业务成本相匹配,做到()。A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 答案:B 37.商业银行伪造服务记录、服务成果的,应当认定为()A.违法服务 B.违法收费 C.只收费不服务 D.收费违法服 务
答案:C 38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后,在业务操作过程中 违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加 客户负担,虚增中间业务收入的,认定为()。A.违规收费行为 B.费用转嫁行为 C.强制收费行为 D.不合理收费行为 答案:A 39.商业银行办理委托贷款业务,应当向价目表规定的对象收取 手续费,不得向委托方以外的第三方收取费用,委托方与借款人 达成协议的情况除外。价目表没有明确规定收费对象的,遵循()的原则。
A.借款人付费 B.委托方付费 C.第三方付费 D.谁委托,谁付费 答案:D 40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理 工作,实行()报告制,向本分行管理层负责,并向上级行法 律与合规部报告。
A.双线 B.单线 C.纵向 D.横向 答案:A 41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人 员应每()向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规 报告。
A.月 B.季度 C.半年 D.年 答案:C 42.反洗钱是(),全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任,应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。A.商业银行社会责任 B.保密性义务 C.全员性义务 D.法定义务 答案:C 43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定()名反洗钱联络员,具体负责本条线反洗钱工作事务。A.1 B.2 C.3 D.按照比例 答案:A 44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培 训,并积极参加()反洗钱岗位准入考试。A.银监会 B.人民银行 C.总行 D.一级分行 答案:B 45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟 通,配合监管机构的现场检查、非现场监管和()。A.非现场检查 B.调度 C.行政调查 D.行政处罚 答案:C 46.各级邮政代理金融业务管理机构负责与()反洗钱领导小组 沟通协调反洗钱工作事项,督促辖内邮政代理金融营业网点开展 与反洗钱相关的工作。
A.上级银行机构 B.同级银行
C.监管部门 D.上级代理金融业务部门 答案:B 47.我行大额交易和可疑交易通过反洗钱系统进行数据筛选并自 动校验,未通过的数据下发进行补录补正,完成补录补正后,系 统生成大额交易和可疑交易报文并上传给()。A.中国邮政储蓄银行总行 B.银行业监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国反洗钱监测分析中心 答案:D 48.各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于()会议,通报 反洗钱情况,研究落实有关工作要求,解决存在的突出问题和难 点问题,协调和推动本机构开展反洗钱工作。A.一次 B.两次 C.三次 D.四次 答案:C 49.各级机构应按()对辖内机构反洗钱工作履职情况进行考核 评价,评价结果纳入绩效考核范围。A.月度 B.季度 C.半 D. 答案:D 50.违反反洗钱法律法规、监管规定及行内制度,导致我行发生 反洗钱合规风险事故或受到监管处罚的,按照()追究有关责任 人员的责任。
A.《员工行为十条禁令》
B.《邮政金融从业人员违规积分管理办法》
C.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(试行)》 D.其他行内规章制度 答案:C 51.案件风险排查工作是本行案件防控工作的重要组成部分,各 级机构()承担本机构案件风险排查工作第一责任。A.主要负责人 B.部分负责人 C.主管领导 D.经办人 答案:A 52.案件风险排查工作可采取()相结合的方式进行。A.全面检查和专项检查 B.非现场分析和现场排查 C.业务检查与合规检查 D.日常排查和专项排查 答案:B 53.()是全行保密工作的领导机构,依据相关工作规则及有关 保密规定,组织开展全行保密工作。A.邮储银行风险管理委员会
B.中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会 C.邮储银行保密委员会 D.中国邮政储蓄银行保密工作领导小组办公室 答案:C 54.()商业秘密是邮储银行行内最重要的保密信息。A.核心 B.重要 C.绝对 D.一级 答案:A 55.涉密人员离岗离职实行脱密期管理,最短时间为()。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.12 个月 答案:C 56.()负责对网点投诉处理情况进行抽查回访。A.消费者权益保护协会 B.11185 C.市行办公室 D.总行 95580 客户服务中心 答案:D 57.营业网点对于确实无法自行处理的客户投诉,根据投诉严重 程度在规定时限内报()协调处理,并在约定时限内回复客户。A.上级机构 B.市行办公室 C.银监局 D.人民银行 答案:A 58.营业网点应在营业厅明显位置公示本网点或上级行服务监督 电话和投诉处理流程;配置()免拨电话,并保障正常使用。A.11185 B.12315 C.95580 D.4008895580 答案:C 59.邮储银行各级机构应指定()负责网点投诉处理和管理,并 保持人员相对稳定。
A.专人 B.大堂经理 C.营业主管 D.支行长 答案:A 60.()或大堂经理负责本网点投诉管理,协调处理客户投诉。A.营业主管 B.柜员 C.营业网点负责人 D.综合柜员 答案:C 61.受理的投诉对于网点能自行处理的,约定的反馈时限不超过()个工作日;对于网点无法自行处理的投诉,约定的反馈时限 一般不超过()个工作日。A.2,5 B.3,5 C.10,15 D.3,10 答案:A 62.网点所属上级机构接到网点投诉报告后,应在()个工作日 内调查核实,并给出具体处理意见;如在本级权限范围内无法解 决,应在当日逐级上报并及时跟踪,在()个工作日内将处理意 见反馈网点。
A.1,3 B.1,5 C.2,3 D.2,5 答案:A 63.网点意见簿回复时间原则上不超过()个小时。A.48 B.24 C.72 D.12 答案:B 64.营业网点受理客户投诉后,应以()为目标,积极快速处理,就地妥善解决,及时化解、消除客户不满情绪,避免投诉升级和 矛盾上交,避免引发声誉风险。A.客户满意 B.解决问题 C.不再投诉 D.消除矛盾 答案:A 65.紧急投诉的处理须严格按照时限要求执行,在()个小时内 回复客户。
A.12 B.24 C.36 D.48 答案:D 66.涉及跨一级分行客户投诉,协办机构需要在()个工作日内 处理完毕并将处理结果反馈给受理客户投诉的一级分行。A.2 B.3 C.5 D.10 答案:C 67.各省(区、市)邮政分公司汇总辖内代理网点投诉分析报告 表后,于每季初()日内提交邮储银行各一级分行,各一级分行 每季度初()日内将辖内自营网点和代理网点投诉分析报告表报 总行。
A.10,10 B.10,5 C.5,15 D.10,15 答案:D 68.()应有效管理商业银行的合规风险,履行合规管理职责。A.监事会 B.董事会 C.股东 D.高级管理层 答案:D 69.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评 价的频率,至少()开展一次。A.每年 B.每季度 C.每月 D.每周 答案:A 70.营业网点重要单证发生丢失应在()小时内将情况逐级书 面上报一级分行,通报全辖进行防范和协助堵截。A.12 B.24 C.48 D.72 答案:B 71.中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上()召开一次。
A.每年 B.每季度 C.每月 D.每周 答案:B 72.()是指客户授信额度到期后或客户发生重大不利变化的,前台业务部门应重新发起客户授信方案的申报。A.额度重检 B.授信方案调整 C.评级更新 D.额度冻结与解冻 答案:A 73.对于审查或风险评价中出现评级下调的,授信审查岗应通知 客户经理重新测算贷款价格并就新价格与客户进行谈判,对于客 户接受新价格的,应重新发起价格审核流程;对于客户不接受新 价格或价格审核未通过的,应做()处理。A.中止 B.终止 C.退回 D.撤销 答案:C 74.承兑业务()是指我行在为客户办理承兑业务时,为了 降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的 资金。
A.保证金 B.准备金 C.一般准备金 D.特别准备金 答案:A 75.承兑业务发生后,公司业务部门应在承兑后()内对汇
票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查,并按规定 进行日常检查。
A.5 天 B.10 天 C.15 天 D.20 天 答案:C 76.客户经理至少应于汇票到期前()个工作日起,关注客 户在我行的存款情况。A.5 B.10 C.15 D.30 答案:B 77.“两加强、两遏制”指的是:加强();加强外部监管;遏制 违规行为;遏制违法行为。
A.内部管控 B.内部检查 C.风险管理 D.履职检查 答案:A 78.代理营业机构变更事项应自批准决定之日()个月内完成变 更并向决定机关报告。A.12 B.9 C.6 D.3 答案:C 79.原则上代理机构临时停业及延期累计不得超过()年。A.3 B.2 C.半 D.1 答案:D 80.代理营业机构连续停止营业()天以上、()个月以内为临 时停业。
A.3、6 B.3、3 C.6、3 D.6、6 答案:A 81.对于未按照借款合同约定偿还的贷款,贷款人应采取措施进 行清收,或者()。
A.司法回收 B.资产保全 C.协议重组 D.呆账核销 答案:C 82.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件,但()办理的贷款除外。
A.委托授权 B.电子银行渠道 C.第三方 D.单位优质职工 答案:B 83.商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品 宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。A.10 B.20 C.30 D.60 答案:B 84.商业银行开展()个人理财业务,无需向中国银行业监督管 理委员会申请批准。A.保证固定收益理财计划 B.保证最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划
D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品 答案:C 85.商业银行将()作为理财计划合同的终止条件或终止参考条 件时,应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明 确解释。
A.有关银行经营监测指标 B.客户风险承受力监测指标 C.监管指标 D.市场监测指标 答案:D 86.银监会开展相关调查时,调查人员不得少于()人,并应 当出示合法证件和调查通知书。A.2 B.4 C.3 D.5 答案:A 87.商业银行不得将内部审计活动外包给近()年内为审计对象 提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机 构。
A.2 B.3 C.4 D.1 答案:B 88.商业银行收费行为执法机构是指()级以上人民政府主管部 门。
A.省 B.市 C.县 D.乡 答案:C 89.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业结算账 户管理的通知》规定同业账户开户银行和存款银行应按()对 账。
A.日 B.周 C.季 D.月 答案:D 90.被查机构未按要求整改的,银监会及排出机构可根据《中国 人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行()。
A.纪律处分 B.组织处理 C.行政处罚 D.约见谈话 答案:C 91.一级分行每年应至少组织开展()次全面排查。A.1 B.2 C.3 D.4 答案:B 92.识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素,下列属于内 部因素的是()。
A.技术进步、工艺改进等科学技术因素 B.法律法规、监管要求等法律因素
C.安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社 会因素
D.营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素 答案:D 93.()对董事会负责,主持企业的生产经营管理工作。A.董事会 B.监事会 C.经理层 D.全体员工 答案:C 94.发行人自股份有限公司成立后,持续经营时间应当在()以 上,但经国务院批准的除外。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 答案:C 95.中国证监会收到发行人申请文件后,在()内作出是否受理 的决定。
A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 天 D.15 天 答案:B 96.股票发行申请未获核准的,自中国证监会作出不予核准决定 之日起()后,发行人可再次提出股票发行申请。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月 答案:B 97.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后 6 个月 内有效。特别情况下发行人可申请适当延长,但至多不超过()。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月 答案:A 98.发行人披露盈利预测的,利润实现数如未达到盈利预测的(),除因不可抗力外,其法定代表人、盈利预测审核报告签字 注册会计师应当在股东大会及中国证监会指定报刊上公开作出 解释并道歉;中国证监会可以对法定代表人处以警告。A.30% B.50% C.60% D.80% 答案:D 99.通常所说的“三重一大” 是指()。
A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务 B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 答案:D 100.企业发生重大安全生产事故,应当及时启动()。A.快速反应机制 B.危险警报 C.应急预案 D.应急演练 答案:C 101.企业对筹资方案进行审批时,重点应当关注的是()。A.筹资的规模 B.筹资的成本
C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力 D.股权筹资和债务筹资的结构 答案:C 102.企业应当建立固定资产清查制度,至少()全面清查,保证固定资产账实相符,及时掌握资产盈利能力和市场价值。A.半年 B.每年 C.二年 D.三年 答案:B 103.工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续,在办理交 付使用手续前应当编制()。A.竣工决算 B.竣工结算
C.交付使用财产清单 D.竣工决算审计报告 答案:C 104.重大业务外包方案应当提交审批,审批人是()。A.分管副总经理 B.总经理
C.董事长 D.董事会或类似权利机构 答案:D 105.对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案,应 当由()进行研究论证,从企业发展全局角度提出建议,形成 全面预算草案,并提交董事会。A.企业预算管理委员会 B.股东会 C.总经理办公会 D.战略委员会 答案:A 106.内部报告指标体系的设计应当与()相结合,并随着环境和 业务的变化不断进行修订和完善。
A.财务管理 B.经营管理 C.发展战略 D.全面预算管理 答案:D 107.系统开发验收测试的主体是()。A.独立于开发单位的专业机构 B.开发商 C.合作单位 D.合作开发商 答案:A 108.内部控制评价,是指()对内部控制的有效性进行全面评 价、形成评价结论、出具评价报告的过程。A.企业财务部门 B.企业业务部门
C.企业董事会或类似权利机构 D.企业风险管理部门 答案:C 109.内部控制评价工作应当在全面评价的基础上,关注重要业务 单位、重大业务事项和高风险领域,是指内部控制评价应遵守()原则。
A.全面性 B.重要性 C.客观性 D.主观性 答案:B 110.单位内部控制重大缺陷应该由以下哪个部门最终认定()。A.财务部门 B.内部控制评价部门 C.监事会 D.董事会 答案:D 111.企业对内部控制缺陷的认定,应当以()为基础,结合年 度内部控制评价,由内部控制评价部门进行综合分析后提出认定 意见,按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。A.日常监督和专项监督 B.突击性监督和专项监督 C.日常监督和持续监督 D.突击性监督和专项监督 答案:A 112.商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构 经营活动的合规性负首要责任。
A.负责人 B.高管人员 C.合规管理人员 D.全体员工 答案:A 113.商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可 疑行为,并充分保护举报人的制度是()。A.合规绩效的考核 B.诚信举报制度 C.合规问责制度 D.独立管理制度 答案:B 114.商业银行发现重大违规事件应按照()的规定向银监会报告。A.重大事故报告制度 B.重大事项报告制度 C.重大案件报告制度 D.重大事件报告制度 答案:B 115.发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏的,发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取 发行核准的,发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核 委员会审核工作的,发行人或其董事、监事、高级管理人员的签 字、盖章系伪造或者变造的,除依照《证券法》的有关规定处罚 外,中国证监会将采取()不受理发行人的股票发行申请的监管 措施。
A.终止审核并在 36 个月内 B.终止审核并在 24 个月内 C.终止审核并在 12 个月内 D.终止审核 答案:A 116.公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查 监督负责,()应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。
A.董事会及其全体人员 B.董事会 C.合规管理人员 D.全体人员 答案:A 117.银行应当根据具体情况确立检查监督部门,直接向()负责 并报告。
A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东(大)会 答案:A 118.董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息,评价 公司内部控制的建立和实施情况,形成内部控制()。A.自我评估报告 B.评价报告 C.调查报告 D.财务报告 答案:A 119.董事会应定期开会,董事会会议应每年召开至少()。A.一次 B.二次 C.四次 D.六次 答案:C 120.企业应当加强对投资项目的会计系统控制,根据对被投资方 的影响程度,合理确定()政策,建立投资管理台账。A.投资 B.投资协议 C.投资会计 D.持股比例 答案:C 121.为确保信息系统操作的可审计性,企业应当在信息系统中设 置的功能是()。
A.操作日志功能 B.信息共享功能 C.信息汇总功能 D.信息分析功能 答案:A 122.按照规范要求“三重一大”必须实行集体决策,下列不属于 集体决策的是()。
A.总经理办公会决策 B.董事长决策 C.股东会决策 D.董事会决策 答案:B 123.企业一般物资或劳务等的采购可以采用()或定向采购的方 式并签订合同协议。
A.直接购买 B.询价 C.定价 D.招标 答案:B 124.合规负责人的职责中,不包括()。A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D.分管业务条线 答案:D 125.()应当对内部控制评价报告的真实性负责。A.企业董事会 B.公司监事会 C.董事长 D.总经理 答案:A 126.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,下列不属于其 合规管理职责的是()。
A.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件 B.贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正 措施,并追究违规责任人的相应责任
C.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
D.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适 当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性 答案:C 127.下列不属于董事会(或履行此职能的委员会)的职权范围的 是()
A.制定及检讨发行人的企业管治政策及常规,并向董事会提出建 议
B.检讨及监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展 C.检讨及监察发行人在遵守法律及监管规定方面的政策及常规 D.就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提供建议、批 准外聘核数师的薪酬及聘用条款,及处理任何有关该核数师辞职 或辞退该核数师的问题 答案:D 128.担保业务过程可能发生的风险是()。
A.对被担保申请人的资信状况调查不深,导致企业担保决策失误 或遭受欺诈
B.监控不严、服务质量低劣,导致企业难以发挥担保的优势 C.提供虚假财务报告,误导财务报告使用者,造成决策失误,干 扰市场秩序
D.预算目标不合理、编制不科学,可能导致企业资源浪费或发展 战略难以实现 答案:A 129.下列经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是()A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万人民 币的
B.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的 C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的 D.贷款资金用于生产经营且金额超过五十万元人民币的 答案:C 130.贷款风险评价应以分析()为基础,采取定量和定性分析 方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。A.借款人现金收入 B.抵质押物价值 C.保证人保证能力 D.借款人信用记录 答案:A 131.贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管 理制度及每一贷款品种的操作规程,明确相应贷款对象和范围,实施()。
A.统一授信风险管理 B.信用风险管理 C.操作风险管理 D.差别风险管理 答案:D 132.采用借款人自主支付的个人贷款,贷款人应与借款人在借款 合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人()情况。A.合同执行 B.经营 C.还款 D.贷款资金支付 答案: D 133.贷款人应定期跟踪分析评估借款人()的情况,并作为与 借款人后续合作的信用评价基础。A.履行借贷合同约定内容 B.财务状况 C.现金流情况 D.偿还贷款情况 答案:A 134.内部信息传递的关键环节不包括()。A.明确传递方式 B.明确内部信息传递的内容 C.明确信息传递的层级关系 D.明确传递范围 答案:C 135.商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施。A.董事会 B.监事会
C.审核委员会 D.总经理办公会 答案:A 136.下列选项中,不属于商业银行内部控制基本原则的是()。A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.重要性原则 答案:D 137.商业银行内部控制的目标不包括()。A.保证商业银行风险管理的有效性
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 D.建立健全以监事会为核心的监督机制 答案:D 138.()要严格执行股东大会和董事会的决定,不断提高公司管 理水平和经营业绩。
A.经理层 B.全体员工 C.监事会 D.战略委员会 答案:A 139.()要对全体股东负责,严格按照法律和公司章程的规定履 行职责,把好决策关。
A.董事会 B.经理层 C.股东大会 D.监事会 答案:A 140.下列描述中错误的是()。
A.企业可以与员工通过私下协商不与员工签订劳动合同
B.涉及到知识产权、国家秘密的员工,企业要与其签订保密协议,要求其履行员工的保密义务
C.企业选聘人员应当实行岗位回避制度
D.银行应当建立选聘人员试用期和岗前培训制度 答案:A 141.各级行()按照《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理 办法》履行职责,将网点投诉纳入全行投诉管理体系之中。A.个人金融部 B.办公室
C.法律与合规部 D.95580 客户服务中心 答案:C 142.()负责监督本行合规政策的执行情况,评价本行合规管 理的适当性和有效性,将监督评价结果报告董事会。A.内部审计部门 B.纪检监察部 C.法律合规部 D.风险管理部 答案:A 143.()对反恐怖融资和制裁名单进行维护,并推送相关业 务系统,业务系统实现自动实时预警。A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.一级支行 答案:A 144.()享有法律法规和企业章程规定的合法权利,依法行 使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权。A.股东(大)会 B.董事会 C.监事会 D.经理层 答案:A 145.()是企业对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益 之后,不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案:D 146.()对股东(大)会负责,依法行使企业的经营决策权。A.董事会 B.监事会 C.经理层 D.全体员工 答案:A 147.企业应当加强内部审计工作,保证内部审计机构设置、人员 配备和工作的()。
A.全面性 B.正确性 C.独立性 D.前瞻性 答案:C 148.()负责内部控制的建立健全和有效实施。A.法律与合规部 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 答案:B 149.被称为中国的“萨班斯”法案的是()。
A.《企业内部控制基本规范》 B.《商业银行内部控制指引》 C.《企业内部控制应用指引》 D.《企业内部控制评价指引》 答案:A 150.()负责对客户的日常风险监测,并根据风险信号发起客户 风险预警及解除风险预警申请,提出预警等级及行动方案建议并 具体执行。
A.贷后管理岗 B.前台综合岗 C.集团客户管理岗 D.客户经理岗 答案:D 151.授信业务复议审批,是指对已被审批否决的授信业务,如果 有权审批行行领导对授信业务审批结论有疑问要求复议,或申报 业务经营负责人(即客户经理和前台业务主管)有充分理由认为 原审批结论有不公正、草率或失误之处的,或原授信业务发生有 利变化或改变,且此变化或改变可以消除或很大程度上消除主要 风险隐患的,原申报部门可提请有权审批行()重新组织审查 审批。
A.授信管理部门 B.审查审批中心 C.审批会议(贷审会)D.以上均是 答案:B 152.企业内部控制的目标是合理保证企业经营管理()、资产安 全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进 企业实现发展战略。
A.合法合规 B.合法 C.合规 D.规范 答案:A 153.企业内部控制应当权衡()与预期效益,以适当的成本实现 有效控制。
A.经营规模 B.实施成本 C.业务范围 D.风险水平答案:B 154.企业内部审计机构对监督检查中发现的内部控制()缺陷,有权直接向董事会及其审计委员会、监事会报告。A.重要 B.重大 C.特大 D.一般 答案:B 155.企业开展(),应当准确识别与实现控制目标相关的内部风 险和外部风险,确定相应的风险承受度。
A.风险识别 B.风险检测 C.风险评估 D.风险控制 答案:C 156.()是企业对超出风险承受度的风险,通过放弃或者停止与 该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案:A 157.()是企业在权衡成本效益之后,准备采取适当的控制措施 降低风险或者减轻损失,将风险控制在风险承受度之内的策略。A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案:B 158.()是企业准备借助他人力量,采取业务分包、购买保险等 方式和适当的控制措施,将风险控制在风险承受度之内的策略。A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案:C 159.()是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序 进行的授权。
A.常规授权 B.特别授权 C.横向授权 D.纵向授权 答案:A 160.商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设 立机构或开办业务均应坚持()优先。A.业务 B.内控 C.风险 D.合规 答案:B 161.商业银行应当指定()部门作为内控管理职能部门,牵头内 部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.专门 B.法律与合规 C.风险管理 D.审计 答案:A 162.商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务()管理体系,保证业务持续运营。
A.持续性 B.连续性 C.安全性 D.流动性 答案:B 163.商业银行内部控制评价报告应于每年()前报送银监会 或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。A.1 月 31 日 B.4 月 30 日 C.6 月 30 日 D.12 月 31 日 答案:B 164.高级管理层制定书面的合规政策,报经()审议批准后传达给 全体员工。
A.董事会 B.监事会
C.风险管理委员会 D.合规管理委员会 答案:A 165.高级管理层()向董事会提交合规风险管理报告。A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案:A 166.合规管理部门应制定并执行()为本的合规管理计划。A.合规 B.业务 C.风险 D.经营 答案:C 167.银行的各业务条线和分支机构应设立合规管理部门,并()识别和管理合规风险,履行合规报告职能。A.被动 B.主动 C.定期 D.经常 答案:B 168.商业银行合规管理职能应与内部()职能分离,合规管理职 能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。A.经营 B.风险管理 C.审计 D.业务管理 答案:B 169.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到()的适当监督,不妨碍银监会的有效监管。A.董事会 B.监事会 C.合规负责人 D.高级管理层 答案:C 170.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以()名义办理业务。
A.中国邮政 B.邮储银行 C.中邮保险 D.中邮基金 答案:B 171.各银监局应于()初将辖内邮储银行代理营业机构设立 规划的初审意见报送银监会。A.每年 B.每季 C.每月 D.每周 答案:A 172.代理营业机构应自完成工商变更登记之日起()内开业。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年 答案:C 173.代理营业机构应命名为()。
A.中国邮政储蓄银行股份有限公司 XXX 营业所 B.中国邮政储蓄银行股份有限公司 XXX C.中国邮政储蓄银行股份有限公司 XXX 网点 D.中国邮政储蓄银行股份有限公司 XXX 支局 答案:A 174.代理金融机构临时停业,应由二分以上机构提前()日内向 所在银监分局报告。A.5 B.7 C.8 D.10 答案:D 175.代理营业机构办理代理银行业务()设立独立的营业窗口。A.可以 B.必须
C.由代理营业机构视具体情况决定是否 D.由邮储银行决定是否 答案:B 176.代理营业机构的业务营销和宣传应由()统一规划和管理。A.邮政企业 B.邮储银行
C.代理营业机构 D.银监会及其派出机构 答案:B 177.代理营业机构的所有业务凭证由()印制和集中管理。A.邮储银行 B.邮政企业
C.代理营业机构 D.银监会及其派出机构 答案:A 178.会计业务印章的保管和使用应按照()原则。A.印证分管,人离章收 B.印证分管
C.业务不相容,印证分管 D.人离章收业务不相容 答案:C 179.临柜人员对客户开卡业务存在疑问时,如为老客户应优先通 过()进一步核实。
A.拨打客户提供的电话号码 B.拨打系统内留存的电话 C.询问证件信息 D.询问客户其他信息 答案:B 180.未建立完善的授权制度和规范的授权标准,以下无效的防范 措施是:()。
A.建立完善的授权管理体系
B.定期组织全面修订和完善机构授权制度,确保授权制度涵盖全 部业务和全部流程,不留授权死角 C.加强事后监督,防范操作风险
D.制定授权分责制度,确定不同层级的授权范围,强化系统授权 控制 答案:C 181.代理营业机构的现金应按()的原则加强管理。A.账实相符 B.钱账分管 C.日清月结 D.集中统一 答案:D 182.银监会及派出机构原则上每()年至少安排一次全面检查。A.1 B.3 C.5 D.10 答案:C 183.内部审计通过加强()系统建设,增强内部审计的广度与深 度。
A.风险管理 B.审计管理 C.现场审计 D.非现场审计 答案:D 184.根据《商业银行收费行为执法指南》,收费行为可能发生在()。
A.服务期过程中 B.服务期结束后 C.服务期开始前
D.服务期开始前,服务期过程中或者服务期结束后 答案:D 185.根据《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行给客户 提供实质性服务,做到()。
A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 答案:A 186.根据《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行强化对 分支机构收费行为的内部监管,引导分支机构合规经营,确保收 费行为依法合规,做到()。
A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 答案:C 187.根据《商业银行收费行为执法指南》,市场调节价的收费项 目和标准,由()依据相关规定设定。A.国务院发改委 B.各商业银行分支机构 C.各商业银行总行 D.政府统一 答案:C 188.合规风险()是商业银行合规风险管理的前提和基础。A.识别、评估 B.应对 C.监测 D.报告 答案:A 189.反洗钱联络员发生变动的,应在()个工作日内向同级反洗 钱领导小组办公室报备。A.1 B.3 C.5 D.7 答案:C 190.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》,一级支行 应在承担()工作的部门指定专人,承担反洗钱管理职责。A.个人金融 B.公司业务 C.风险管理 D.法律与合规 答案:D 191.反洗钱岗位人员在履职时有权使用相应(),及时获取开展 工作所需要的客户信息、交易信息及其他相关信息。A.登记簿 B.司法查询权限 C.业务系统 D.密码 答案:C 192.董事会风险管理委员会应每年听取()反洗钱工作汇报,关 注反洗钱合规风险状况。
A.高级管理层 B.风险委员会委员 C.风险管理部 D.法律与合规部 答案:A 193.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后,保存期限说法正确的是()。
A.应当至少保存 3 年 B.应当至少保存 5 年 C.应当至少保存 10 年 D.永久保存 答案:B 194.各级机构发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖主 义、恐怖活动犯罪的人相关联的,应立即向()提交涉嫌恐怖融 资的可疑交易报告,并按相关主管部门的要求依法采取措施。A.中国反洗钱监测分析中心和中国银行业监督管理委员会当地 分支机构
B.当地公安司法机关 C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 D.邮储银行总行和中国邮政集团总公司 答案:C 195.反洗钱调查协助工作由()牵头,各相关部门配合,为实施 反洗钱调查工作提供必要的资源保障和工作权限。A.风险管理部 B.法律与合规部
C.纪检监察部 D.反洗钱领导小组办公室 答案:D 196.总行每年应至少组织开展()次案件风险全面排查。A.1 B.2 C.3 D.4 答案:B 197.各级机构应()向上级机构和同级监管部门报送案件风险排 查情况报告及排查工作统计表。A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案:B 198.邮储银行保密工作坚持()的原则。A.业务谁主管(办),保密谁负责 B.谁审查,谁负责 C.先审查,后公开 D.谁公开、谁负责 答案:A 199.各级机构()是本单位保密工作第一责任人。A.党政主要领导人员 B.行长
C.分管行长 D.法律与合规部负责人 答案:A 200.对于实体特约商户,收单机构应当进行();对于网络特约 商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内 容和交易情况进行检查。
A.随机检查 B.电话访问 C.非现场检查 D.现场检查 答案:D
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