中国式第三方财富管理

中国式第三方财富管理（通用8篇）

篇1：中国式第三方财富管理

中国特色的第三方财富管理盈利模式

60%，50%，30%，这分别是美国、澳洲和香港第三方理财机构所占有的市场份额，即金融理财产品的销售额中有相当大的比重是通过第三方理财机构下单的。而国内第三方的占比仅仅1%，与海外相距甚远。

收费的理财咨询

收费的理财咨询是海外第三方成熟的标志。在海外成熟市场，第三方理财机构的收入来源通常有四种：一是专业理财规划及咨询的收费；二是会员制服务的收费；三是推荐产品实现利润的分成；四是从供应商获得的销售佣金。理财规划服务费指的是为客户制定合理的个人理财规划而收取的服务费，但这仅占海外第三方利润的10%左右。而另外90%则来自于代客理财业务中产生的客户资产管理费。而那10%正是90%的基础。

中国特色的盈利模式

而在内地第三方的盈利模式则不同。中国特色的第三方财富管理，销售佣金成为第三方理财机构最主要的利润来源。证券投资类产品销售佣金一般在1%~1.5%之间，固定收益类产品的销售佣金一般低于1%；而现在中国的第三方财富管理公司把目光瞄向了产品的上游。一方面进入上游可以获得更高的收益，另一方面有了稳定的项目来源，才能不受制于信托公司。

有足够多的理财产品可供选择是第三方财富管理公司生存下去的基本要素。而如今信托公司大力开发自己的营销渠道使得有一些好的信托产品第三方很难得到。面临着失去生存要素的威胁，第三方财富管理公司也寻求突破。

越来越多的第三方有了自己的负责项目的团队。将自己的公司定位为项目中的合伙人，而其丰富的客户资源则保证了项目资金的充裕。但是伴随而来的风险也成倍放大，由于第三方财富管理公司绝大多数是民营企业，资本金极少，不具备风险兜底能力。一旦出现销售误导，项目出现问题后将会出现很严重的后果。

这种中国特色盈利模式的转变也够“惊险”的。

篇2：中国式第三方财富管理

随着中国国力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加，投资者对于财富管理的需求日益加剧，第三方理财行业从无到有，迅速崛起，相比银行、基金、保险、证券、信托等金融机构，第三方理财公司到底在财富管理中扮演何种角色，有什么独特优势呢？

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。第三方理财机构起源于美国、加拿大等西方国家，在中国香港90年代起步，中国大陆2005左右起步，现在处于快速发展期。在欧美等发达国家，第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右，而在大陆，这个数据还不到5%。

一、第三方理财公司存在的基础和优势

1.公正和独立

不代表金融机构利益，是客户利益的发言人。而是财务大多数的金融机构，其实是一种推销产品式的服务，不代表基金公司、银行、保险公司和信托的立场，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。因此，公正和独立是第三方理财公司存在的基础。

2.安全可靠

不接触客户的金钱，客户的钱受到严格监管。第三方公司一般不会接触客户的金钱，而是为客户提供理财规划及资产配置服务，客户的钱直接在金融体系中流动，受到监管机构的严格监管，因此客户完全不用担心资金的安全性问题。

3.全面服务

不是推销产品，而是理财规划和资产配置服务。第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。

4.财富管家

不是信息超市，而是精选信息。随着信息的爆发，第三方理财公司会帮助客户从海量的信息中选择适合客户的产品和信息，让客户做到身心、安心和放心。

5.严格风控

不是产品超市，而是精选产品。第三方理财公司，会从市场众多复杂的产品中精选优质

产品，并一般会设立风控委员会，层层筛选，保证产品的合规、合法和安全性，为客户的财富增值保值。

二、第三方理财公司的独特优势

1.为什么选择第三方，而不是选择金融机构

1)产品的中立性：金融机构目前来看，多是以自行开发产品为主，因此自然是以销售自己产品为导向；即使代销产品，也是以公司整体利益为重，而非客户利益为导向； 2)产品的精品化：金融机构服务的是大众客户，因此产品具有大众性，不能做到个性化；第三方机构服务中高端客户为主，因此产品更具特色和个性化；3)服务的个性化：金融机构资产庞大，客户众多，很难提供一对一的服务，第三方机构基本上是一对一的专业服务。

2.如何保证第三方的公信力

1)第三方是服务方，非资金使用方。第三方只是提供客户的财务规划和资产配置服务，客户的钱都是在金融体系内循环；2)第三方是产品的筛选方，而非设计方。第三方只是在海量产品中选择适合客户的产品，并严控风险，而非设计方，保证了独立客观性；3)专业的提供者，而非利益导向者。第三方存在的核心价值是专业服务，而不会向很多机构以“任务、业绩”为导向。

3.第三方公司对客户的核心价值是什么

篇3：中国式第三方财富管理

2011年建设银行及波士顿咨询公司联合发布《中国财富管理市场》报告,指出,中国财富管理市场保持强劲增长,至2012年底,全国个人拥有的可投资资产总额预计达到62万亿元人民币,高净值家庭总数将达到121万户。

在此背景下,第三方财富管理机构迅速发展,因此,有必要对目前现有国内优秀财富管理机构的定位、目标客户、业务范围进行研究、梳理,以开辟新型财富管理之道。

1 第三方财富管理的由来

第三方财富管理发源于欧美发达国家,1929—1932年,美国股灾使人们丧失了对金融机构的信心。1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产,经济的全面萧条。大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务。70年代后,超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强。1969年12月,在芝加哥O’Hare Hilton酒店,Loren Dunton等13位金融家产生以客户为中心,向客户提供全面金融理财服务的想法。

标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有近十个年头。2003年8月,第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004年2月,民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品,就需要理财服务,以诺亚财富的成立为标志,第三方理财行业发芽了。作为独立机构的第三方理财自从诞生,就宣称自己是站在客观公正的立场上,不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构,独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供理财规划服务。

2 我国第三方财富管理机构的商业模式

在美国,第三方理财机构的收费模式主要有两种,即向客户收费和向机构收费,其中向客户收费占了主流。一些知名的独立理财师只需要长期为十几人、几十人做好终身理财服务,即可使其轻松获得百万美元的年薪。例如美国知名理财公司“柯契斯·菲茨财富管理公司”的利润来源,就只来自其客户,但细分为理财规划服务费和客户资产管理费。咨询费的收取在这家公司具备了一定的模式:客户第一次来公司做完整的理财规划需要15 000美元;第二年以后采用按小时收费的方式。而资产管理费一般是所管理客户资产的0.8%~1%。客户资产越多,管理费率越小。事实上,理财规划服务费只占到该公司利润的10%,其余90%的收入来源于客户资产管理费,但就是这10%的收入奠定了90%的利润基础。

不过在中国内地,向客户收费还“不太现实”。甚至在香港这种方式也还行不通。香港最大的理财公司康宏理财集团董事陈子建表示,中国投资者理财意识没有欧美成熟,他们认为理财师给他们做理财规划是义务。而国内第三方机构盈利模式更加多元化,会员制、研究报告销售、产品销售等是其中最主要的几种。其中,通过提供理财产品分销渠道收取佣金是最为普遍的盈利模式,也是第三方理财机构的主要收入来源。

第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类:PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品,以及其他固定收益信托类产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计,仅仅阳光私募信托产品这一类产品,截至2010年3月底,资金管理规模就已经达到1 400亿元,过去7年以来的年复合增长率为111%,在未来的5年内资金管理规模有望超过1万亿元。因此,依靠销售这些金融产品带来的佣金收入,足以养活众多的第三方理财公司。

3 我国第三方财富管理机构简介

根据现有可查资料,国内优秀的第三方财富管理机构的战略定位、目标客户、业务范围资料,如表1所示。

来源:各第三方财富管理机构官方网站

由表1可看出,在市场上打着“独立”大旗的第三方理财机构中,主要代销的产品有私募基金、PE产品、信托产品等,但是真正形成自己具有市场公信力及核心竞争力者,依然凤毛麟角。

4 国内第三方财富管理机构比较研究

综合国内优秀的财富管理机构战略定位、目标客户、业务范围,从以下几点展开分析:

一是从战略定位方面,上述财富管理机构均将自己的定位冠以行业首家、领先、卓越、权威等,其中,利得财富除定位外,还提出公司发展的愿景,即成为全球财富管理行业的领导者。

二是从目标客户方面,上述财富管理机构的目标客户大都为高端、高净值客户,展恒财富的目标定位更低一些,为国内的个人及家庭。

根据招商银行与贝恩咨询联合发布的《2011年私人财富报告-中国私人银行业逐鹿中原》,中资私人银行业务的开展依托庞大的商业银行境内客户基础,打造平台式财富管理,同时依托近年来私人银行大力投入品牌建设带来的私人银行品牌认知度与可信任度的提升。但中资私人银行在境外资产配置方面的能力较弱,并且对超高净值客户进行定制化服务的能力有限。目前国内财富管理机构,还没有专门针对超高净值人群提供财富管理的第三方理财机构,这对新型财富管理创造了机遇,但也提出了挑战。

三是从业务范围来看,诺亚财富、宜信财富、中天嘉华、展恒财富、利得财富的产品包括资本市场的常见理财、投资产品,并进行产品的筛选以及客户的资产配置,其中诺亚财富还包含与合作金融机构联合推出的金融理财产品;恒天财富将其定位于“专注于高端人群信托财富管理的第三方理财机构”,因此其提供的主要产品及服务就是信托产品的配置。

5 对新型财富管理机构的启示

从发达国家经验来看,有相当比重的国民财富是以金融资产的形式进行配置和管理的,如美国财富管理资产总额相当于其GDP的2倍,欧洲国家财富管理规模相当于其GDP总量的80%以上。因此,加快发展第三方财富管理,有助于更好地管理我国庞大的国民财富,优化金融资源配置,实现国民财富的保值增值。

经以上分析,为更好地发展第三方财富管理机构,得出以下几点启示:

一是新型财富管理机构的目标客户、业务范围与其它财富管理机构相比,应有其特有的差异性。第三方机构是独立于金融机构之外,客观评审、调研、评价各种金融产品,并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构和个人客户之间的桥梁,宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈,第三方机构应该是偏向客户的,是一个“买方机构”。

二是要做到客观、公正的评价各种金融产品,就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选,并对产品进行持续跟踪,及时提醒风险。产品如果没有可靠的发行方,风险没有明确的测定,那么客户投资很可能因此亏损,从而砸掉了第三方机构自身的牌子。而品牌一旦受损,很难再有复原机会。应逐步建立公司自己的研究团队,如诺亚研究,对宏观经济、资本动态定期在门户网站上发布研究报告,一方面为产品推介与设计提供理论依据,一方面为会员客户提供独享的最前沿、最准确的资讯;

三是在诺亚财富成立之初,“第三方独立理财机构”、“以客户为中心进行资产配置”这些特点还足以使其立足财富管理行业,但在第三方理财迅速兴起的今天,应另辟蹊径,寻找新的业务支点,如与金融机构合作推出新的产品,或是自己设立研究机构设计新的金融产品;

另外,招商银行与贝恩咨询联合发布的《2011年中国私人财富报告—中国私人银行业逐鹿中原》指出,中国高净值人群选择私人银行/财富管理机构的主要标准情况,如图1所示。的首要标准。因此,我国第三方理财机构的发展之路需以品牌为重中之重,其次为专业性、客户经理服务等因素。

参考文献

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篇4：中国式第三方财富管理

面对中国日益增长的财富管理需求，一个新生行业——第三方财富管理应运而生。但由于政府监管相对滞后，行业发展良莠不齐，一些第三方财富管理机构的违法事件甚至影响到了地方的金融稳定。

国内第三方财富管理市场

占比不到5%

第三方财富管理，又称第三方理财，是指独立于银行、保险、证券等金融机构之外，代表客户利益，站在客户立场，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选的专业财富管理。

自2010年11月诺亚财富投资管理有限公司在纽约证券交易所挂牌交易后，其所带来的财富示范效应，加上行业准入门槛极低，使得第三方财富管理机构成为时下新宠。目前中国大大小小的各种第三方财富管理机构数量已超过8000家，仅2011年就成立了上千家。

目前国内对第三方财富管理的市场需求十分旺盛。截至2012 年底，中国个人拥有的可投资资产总额达到73万亿元，其中在600万元以上的高净值家庭所拥有的可投资资产规模达到21万亿元之巨。2011 年底，亚太地区高净值人群（指拥有100万美元以上可投资资产的人）达到337万人，其中，中国大陆约有270万人。中国居民的财富总值和理财需求的大幅增长，为中国第三方财富管理行业的发展提供了广阔的空间。

但国内第三方财富管理所占市场份额仍然较小。在欧美等发达国家，第三方财富管理占据整个财富管理市场份额的60%以上;在台湾、香港等地也占30%左右。在中国大陆，第三方财富管理占整个财富管理的市场份额非常小，占比不到5%。

虽然国内第三方财富管理方兴未艾，但其生存环境在近年却已然发生变化。

早期的第三方财富管理机构的商业模式非常简单：产品端从信托公司批发产品，销售端雇佣理财师销售产品，自己从中抽取点差。

2014年5月，银监会发文，明令禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划。此外，伴随着利率市场化的演进，信息不对称的情况正在逐渐改善，曾经中介机构可以在项目方和资金方之间撮合巨大利差的时代已渐行渐远。第三方财富管理类机构的生存环境正在悄然改变，传统的代销模式面临巨大挑战。

在新的生存环境下，第三方财富管理类机构逐渐在业务模式上转型升级。银监会禁令出台后，业内部分相对规范的第三方财富管理机构停止销售信托产品，转而代销基金子公司和券商发行的资管产品等固定收益类产品。

一些国内较大的第三方财富管理机构如诺亚财富、利得财富、好买基金等，根据客户需求的变化，成立具有牌照的资产管理机构进军资产管理行业，正从最初的代销产品向提供综合金融服务的财富管理机构转型。

监管缺失导致行业混乱

目前，中国尚没有明确的主管部门或者法律法规对第三方财富管理类机构进行监管，行业发展缺乏明确的准入门槛与业务规范要求。

随着第三方财富管理市场的快速发展，行业丰厚的利润吸引了很多缺乏专业能力与道德标准的机构加入，它们以分销的方式进行扫街式销售，为追逐短期利益而不择手段，有的迫于业绩指标的压力，职员擅自给予客户超范围承诺或不能兑现的“诺言”，造成行业信誉缺失、行业管理混乱、机构良莠不齐。

此外，第三方财富管理类机构还有可能利用专业技术和信息优势侵害投资者的利益，还有的因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失，行业整体信誉及公信力相对较差。第三方财富管理违法案件时有爆发，有的甚至影响到了地方的金融稳定。

总之，第三方财富管理市场不时出现非法集资、销售不规范、抽逃注册资本等违法行为等负面信息。究其原因，还是由于法律约束的缺失。

除去缺乏明确的行業监管要求外，当第三方财富管理从代销模式转为主动资管后，随着业务难度及复杂程度加大，从业人员的业务水平以及执业素养并未跟上的问题也暴露了出来。

多数理财规划师习惯于营销思维，缺乏帮助客户量身定制理财方案的能力，更多还是停留在产品推销层面，导致多数第三方财富管理类机构存在内控制度不健全、业务流程不清晰等管理问题，无法真正给客户提供全球着眼、长期规划以及专业精准的投资理财服务，在激烈竞争和片面追求盈利的情况下，容易出现利益冲突、销售误导、资金流断裂等运营风险。

而在另一方面，投资者教育也还没有及时跟上，公民风险防范意识亟待加强，刚性兑付仍未被打破。一旦理财产品出现兑付危机，第三方财富管理类机构必然要承担更多责任与风险。

地方金融办应监管地方第三方

财富管理机构

当前，中国第三方财富管理类机构的弊病之一是行业准入门槛太低，部分从业人员在利益驱动下以赚快钱的心态入场，导致整个行业鱼龙混杂。制定和出台相关监管政策措施已是行业发展所急需。

地方政府应积极向上呼吁制定法律法规，界定和明确第三方财富管理类机构的性质、模式、业务范围、风控要求、监管部门等，促进该行业在规范的基础上健康发展。

具体而言，除人民银行可能监管P2P、证监会监管众筹外，建议由地方金融办牵头负责面广量大的地方第三方财富管理机构的监管，提高行业准入门槛，实行从业人员资质审核，建立机构风险控制制度、客户资金第三方存管制度等。

同时，应推动设立区域第三方财富管理行业协会，通过制定统一的行业规范，鼓励自律监管和规范发展。鼓励行业协会牵头建立行业信用评级制度，通过定期发布第三方财富管理的评级排名，政府严明奖惩，奖励与扶持运作规范、诚信经营等评级高的机构，惩处与淘汰评级较低的机构，促进行业扶优去劣、健康有序发展。

面对专业人才匮乏的问题。地方政府可考虑推动辖内院校、培训机构与第三方财富管理行业协会联合组织专业人才培养和储备，并通过向监管部门备案、持证上岗等，提高从业人员的专业水平、执业素养和守法意识。

而在大资管时代，第三方财富管理类机构需将利润增长回归理性合理预期，并从简单的产品销售，拓展到行业的上游，强化业务的专业化发展，通过参股或控股方式获取投行类业务牌照，真正做到根据客户的需求对金融产品进行整合，为客户提供科学、合理的理财方案。在P2P、众筹等子行业监管部门逐渐清晰的基础上，支持第三方财富管理与互联网金融有机结合，利用更便捷、透明、规范的渠道帮助客户科学高效配置资产。

同时，应加强投资者教育，提高风险意识和自我保护能力;推动投资者风险自担、理性选择，逐步打破刚性兑付，让客户对于风险随收益上升的特性有一个清晰和理性的认知。同时，强化投资者保护，要求第三方财富管理类机构主动、详细地披露产品风险;建立消费者保护的协调合作机制，畅通第三方财富管理投诉的受理渠道，按照相关法律法规严格执法，规范处置第三方财富管理发展中的各类欺诈、违约等失信行为。

篇5：《中国财富管理市场》报告

中国建设银行与波士顿咨询公司联合发布《中国财

富管理市场》报告

--报告显示，中国高净值家庭数量将超过120万户

中国建设银行和波士顿咨询公司联合发布的最新报告揭示：中国私人银行业是全球财富管理行业的亮点之一。截至2011年底，中国个人拥有的可投资资产总额预计达到62万亿元人民币，高净值家庭数量将增至121万户

中国私人银行业发展尚处于初级阶段，倾听客户声音并引领市场发展是中国私人银行业最重要的战略目标选择

中国建设银行和波士顿咨询公司12月22日联合发布的《中国财富管理市场》报告称，尽管2011年全球经济形势错综复杂，中国财富管理市场依然保持强劲的增长势头。今年年底，全国个人拥有的可投资资产总额预计达到62万亿元人民币，高净值家庭总数将达到121万户。

报告指出，截至2011年底，高净值家庭（即可投资资产在600万元人民币以上的家庭）共拥有的可投资资产规模预计达到27万亿元人民币，占全国个人拥有的可投资资产总额的44%。2008年至2010年三年间，中国个人可投资资产总额和高净值家庭总数分别保持了32%和42%的年均复合增长率。

为全面掌握中国个人财富现状，中国建设银行私人银行部和波士顿咨询公司运用国际最佳实践的分析方法和国内大量相关数据，建立了中国财富市场目前和未来发展的细化模型。双方同时通过对2,000多名高净值人士的问卷调研

和对多位私人银行客户经理及其他相关业界人士的访谈，分析中国高净值人士的群体特征，并以此为基础对中国财富管理市场进行了全面深入的分析和判断。

报告分析显示，高净值家庭仍然集中在北京、上海、广东、深圳特区以及其它东南沿海地区，四川、山西、辽宁、河南、河北、陕西、湖北、湖南和福建也有相当数量的高净值家庭。从全国范围来看，拥有2万户以上高净值家庭的省份和直辖市已经达到15个，高净值排名前十的省份所拥有的高净值家庭总数，已经占全国高净值家庭总数的近70%，仅北京、上海和广东三地拥有的高净值家庭数量已占全国高净值家庭总数的35%。

根据该报告，浙江、福建和北京的高净值家庭平均拥有的可投资资产规模最高，分别达到2,979万、2,894万和2,784万元人民币。甘肃、安徽和陕西的高净值家庭平均可投资资产规模均超过1,000万元人民币。

高净值人士分布的地域范围正在不断扩大。在拥有自然资源和地域优势的山西和海南等地，高净值家庭的数量正急剧增加。在包括甘肃、安徽和贵州在内的部分中西部省份，高净值家庭数量的增长速度已经领先全国。

报告调查表明，中国高净值人士中多为私人企业主，他们通过自己奋斗和创业实现了财富的增长和积累，部分高净值人士已经有了财富传承的需求，这是中国高净值群体财富创造的主要特点。同时，中国的高净值人群对于市场环境、投资偏好和生活理念有着许多不同的理解，对私人银行的了解和认识尚不充分。在普遍关注财富安全、生活品质和子女培养教育的同时，他们也在不断树立积极健康的财富观，并增强社会责任感。

报告通过对高净值人士的访谈和问卷调查，揭示了中国高净值人士的十大特点。

第一，私人企业主是中国高净值人士的主流。近六成的高净值人士自称为私人企业主，超过半数的高净值人士通过创办实业起家，近半数的高净值人士凭借着管理和营销能力以及对自然资源的使用快速创造并积累个人财富。

第二，高净值人士普遍看重财富的安全保障功能，将近一半的人士将“保障自己和家人的安全”作为重要的财富使用途径。他们对“社会贫富差距加大”和“社会仇富心理严重”有强烈的认同感。高净值人士对社会责任的认知程度与教育水平和财富规模成正比。

第三，“为子女规划未来”超越“为事业进一步提升”和“高品质的生活”，成为高净值人士最重要的投资理财目的。

第四，绝大多数高净值个人在投资的风险偏好方面倾向保守。约六成人士有一定的风险承受能力，约三分之一的人士投资以保值为主，只有8%的人士愿意承受较大的风险。

第五，高净值人士对私人银行服务的理解仍然停留在初级阶段。大多数人了解或听说过私人银行的概念，约半数人将私人银行最重要的功能理解为“更加个性化和优先的银行服务”而非其财富架构、投资理财规划和产品选择。

第六，虽然高净值人士对储蓄现金类产品的偏爱仍然很高，但是在2011年，固定收益和信托类投资产品一跃成为最受青睐的产品。

第七，高净值客户对私人银行机构的专用空间（包括会议室和交易柜台等）要求较高，通常银行花大力气进行豪华装修、提供高档的茶水饮料、娱乐节目甚至上网设备都被大多数客户认为是相对不重要的服务。

第八，半数的高净值人士已经或者准备进行财产移交。在得益于财富传承的所谓“富二代”这一特殊群体之中，专业投资人士的比例相对较高，他们对私人银行的要求严格，属于更难管理的客户群体。

第九，越富有的客户对离岸产品的需求越大，而且他们多集中于一线城市和沿海地区，特别是广东省。资产规模在5,000万元人民币以上的高净值客户中，22%都使用过离岸产品和服务。资产规模在三亿元人民币以上的高净值客户中，约四分之三预计其对海外投资产品和服务的需求会逐步增加。

第十，单家银行所管理的高净值客户钱包份额不足20%，银行整体管理的客户可投资资产也仅占50%。因此，在某一家银行总资产仅为1,000万元人民币的客户，很可能实际可投资资产达到5,000万以上甚至上亿元人民币。如何提高钱包份额将是各家私人银行的当务之急。

题为《中国财富管理市场：倾听客户声音 引领市场发展》的最新报告还呼吁私人银行应该努力建设成为可持续发展的财富管理机构，真心实意地倾听客户声音，不能仅满足于目前尚未成熟的业务模式，而是要以前瞻性的创新思维、创新能力和创新行动取得长期的竞争优势。

鉴于中国私人银行业发展尚处于初级阶段，报告认为，财富管理机构有义务、有必要加强对客户财富观念的教育和引导，以灌输长期和稳健的投资理念为切入点，帮助高净值客户理性地判断和把握经济发展规律、市场机遇、产业转型和投资取向；协助高净值客户分析把握投资风险和收益平衡，以长远的眼光看待利益驱动和资产增值；辅助高净值客户依法维护自身合法权益，关心并积极支持他们参与公众事业和相关决策，为营建和谐社会做出贡献。

随着中国私营企业走向海外，国际资产配置将同离岸财富管理一起成为私人银行的重要业务之一。报告号召中资私人银行汲取海外经验，为搭建离岸财富管理平台认真开展准备工作，以香港为开端，为中国商业银行开展私人银行离岸业务提供最佳的实践选择。

篇6：中国财富管理50人论坛章程

第一章

总则

2012年9月16日，在中国财富管理50人俱乐部与北京金融资产交易所有限公司的推动、发起下，来自中国财富管理相关领域的五十位行业领袖在中华人民共和国（以下简称“中国”）北京市召开大会，正式宣布成立中国财富管理50人论坛。

第一条

论坛名称

本论坛正式名称为“中国财富管理50人论坛”（以下简称“论坛”），英文名称为China Wealth Management 50 Forum（英文名称缩写为“CWM50”）。

第二条

论坛性质

本论坛为非官方、非营利性质的财富管理相关业务交流组织。

第三条

发起机构

本论坛发起机构为《环球企业家》杂志社与北京金融资产交易所有限公司。

第四条

论坛宗旨

本论坛致力于为关心中国财富管理行业发展的专业人士提供一个高端交流平台，推动理论、思想、创新和经验的交流，为相关决策与研究机构提供理论与实务经验参考，进而为财富管理行业的发展提供不竭的思想动力，最终对中国金融体系的优化产生积极影响。

第五条

法律管辖

本论坛严格遵守中华人民共和国的宪法和相关法律法规。

第二章

活动范围

第六条

活动范围

论坛将通过组织以下各类活动，为论坛成员提供沟通交流的平台，提升论坛成员财富管理经验与能力，推动财富管理行业发展。

(一)定期召开每季度一次的“CWM50季度圆桌内部研讨会”（以下简称：“季度会”），针对宏观经济、金融市场和财富管理领域中的焦点问题展开深度分析，并就业内共同关注的热点问题进行观点沟通与交流；

(二)定期召开半年一次的“财富管理五十人半年会”（以下简称：“半年会”）和每年一度的“财富管理五十人年会”（以下简称：“年会”），邀请相关官员、专家、学者与论坛成员共同就全年所发生的热点问题进行沟通交流；

(三)定期邀请国内外相关领域的知名专家、学者与论坛成员进行专题研讨；

(四)不定期召开论坛内部的专题研讨会、头脑风暴会、国际交流会和茶话会等交流活动，对财富管理领域中出现的重大问题或热点问题、前沿发展趋势与创新业务进行跨行业、跨国界和跨领域的深入探讨，以期对财富管理创新提出建设性意见；

(五)定期制作并发行季刊、半年刊与年刊等内部刊物，将论坛研讨会成果、分析报告及成员个人学术成果等，以电子杂志或出版物的形式呈送至论坛成员、相关决策机构或学界与业界领导者参阅；

(六)不定期将研讨会的重要成果整理并出版，通过对财富管理领域的专业性研究或分析报告，展现CWM50对投资、理财等相关问题的独特视角，不仅为政府监管部门提供决策参考，更为金融机构开展新业务、开发新产品提供更为宽广的思路；

(七)运营管理“中国财富管理50网站”及其他冠名媒介，使之成为论坛对外以及成员之间的学术思想、业务经验的日常性交流平台和国内对投资理财具有浓厚兴趣的广大民众参与的讨论平台。

第三章

论坛成员

第七条

成员资格

论坛成员应具有良好的经济学、金融学学术素养，有一定社会影响力和社会责任感，同时在投资、理财等相关领域具有广阔的国际化视野、深厚的理论背景、丰富的实践经验和一定的行业影响力，并可履行本章程所约定的各项会员义务。

第八条

成员权利

论坛正式成员享有如下权利：

(一)参与论坛所组织的各类交流活动；

(二)获得论坛发送的相关信息或内部刊物的赠阅；

(三)通过论坛网站或内部刊物等发表财富管理相关的学术观点或研究成果；

(四)对论坛所组织的各类交流活动、相关刊物和论坛网站的内容与形式等提出建议；(五)

参加“财富管理五十人成员会”；(六)

论坛赋予的其它权利。

第九条

成员义务

论坛正式成员应履行如下义务：

(一)遵守中华人民共和国相关法律法规及论坛各项约定；

(二)积极参加论坛所组织的季度会、半年会和年会等各项活动；(三)

积极推动论坛品牌传播，维护论坛形象和合法权益；

(四)未经本人及其他相关人员认可，不得对外披露论坛其他成员的学术观点、研究成果等论坛内部信息；(五)

论坛章程规定的其他相关义务。

第十条

成员加入

论坛为邀请制，成员受邀包括两种途径：

（一）由论坛组委会邀请。本方式仅适用于论坛成立大会召开前的首批论坛成员；

（二）论坛成立大会召开后的新申请加入者，须经至少两名理事联合推荐，并经理事会审议、半数以上表决通过，由论坛秘书处邀请。

认可本章程，并通过以上两种方式受邀加入的论坛成员均享有论坛成员各项权利并履行各项义务。

第十一条

成员退会

论坛成员因个人身体、工作或其他原因无法履行会员义务的，可提前两个月通过论坛秘书处提交书面退会申请，经理事会审议通过后退出论坛并取消一切论坛相关职务。

论坛成员因以下原因，经理事会讨论通过，可予以强制退会：(一)

论坛成员持续两年未履行本章程所规定的成员义务；(二)

论坛成员出现违法、违规行为或有损论坛形象的行为；(三)

其他理事会认为可予以强制退会的情况。

退会者名单及原因将在论坛网站及和内部刊物中公示。

第四章

组织架构

第十二条

组织架构

论坛设财富管理五十人成员会、理事会、学术委员会、论坛组委会和论坛秘书处。第十三条

财富管理五十人成员会

1.财富管理五十人成员会构成

财富管理五十人成员会是论坛最高权力机构，财富管理五十人成员会的成员为所有的论坛正式成员。财富管理五十人成员会主席是财富管理五十人成员会的最高负责人。

2.财富管理五十人成员会权利

财富管理五十人成员会享有如下权力：

(一)选举权：财富管理五十人成员会有权投票选举财富管理五十人成员会主席、副主席、秘书长、副秘书长、理事和学术委员会主席、副主席及委员；(二)

规划权：财富管理五十人成员会有权对论坛一定时期内的各类交流活动进行统筹规划并提出建议；

(三)审议权：财富管理五十人成员会有权对理事会或论坛秘书处提交的议案或报告，以及其他论坛重大事项进行决策；

(四)其他相关约定赋予的权利。3.财富管理五十人成员会主席

财富管理五十人成员会设主席一名，副主席若干名，每届任期两年，可以连选连任。

财富管理五十人成员会主席与副主席由理事会提名，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

首届财富管理五十人成员会主席、副主席可由论坛组委会推荐，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

财富管理五十人成员会主席的职责如下：

(一)负责召集论坛季度会、半年会、年会、财富管理五十人成员会和理事会议等；

(二)对论坛运营的重大事项提出建议；(三)

对论坛的各项规章制度具提出建议；(四)

推荐论坛理事；

(五)指导论坛秘书处开展论坛宣传等重要工作；(六)

其他相关事项。如主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席职责。

财富管理五十人成员会设名誉主席，由组委会或理事会邀请德高望重、在业界具有重要影响力的人士担任。4.财富管理五十人成员会组织形式

财富管理五十人成员会原则上每两年召开一次，会议可采用现场会议或网络会议等组织形式，具体由财富管理五十人成员会主席根据会议内容选择确定。5.财富管理五十人成员会决议

财富管理五十人成员会议案由五名（含）以上成员联名提出并委托论坛秘书处拟定，经理事会审定后提交财富管理五十人成员会审议。

财富管理五十人成员会议案由参加会议的全体成员投票，经半数以上表决通过后生效；财富管理五十人成员会也可采用非会议形式对论坛重大问题或紧急事项做出决议，但该决议须经全体成员半数以上签署方能生效。

第十四条

理事会

1.理事会的构成

（1）理事

理事会隶属于财富管理五十人成员会，为财富管理五十人成员会的常设决策和执行机构，由五十位理事构成。

理事的产生，是由论坛成员提出正式申请，经财富管理五十人成员会全体成员投票表决，按照半数以上通过的原则确定。首届理事可由论坛组委会推荐，经财富管理五十人成员会表决，按照半数以上通过的原则通过后产生。理事每届任期为两年，可以连选连任。

财富管理五十人成员会主席、副主席为理事的当然人选，并为理事会的最高负责人。

（2）特邀理事

特邀理事是为推动论坛健康发展而特别邀请的来自政府及学术界在财富管理领域具有专门研究的知名人士。特邀理事可参加论坛各类公开或闭门会议，可出席财富管理五十人成员会，列席理事会，并有权对论坛日常运行提出建议。特邀理事由论坛秘书处提名，经理事会审议通过后进行正式邀请。首批特邀理事（论坛成立大会召开前邀请的特邀理事）可由论坛组委会邀请产生。2.理事会组织形式

理事会原则上每年召开一次，理事会可采用现场会议的组织形式，也可根据实际需要采取传签方式进行，具体由财富管理五十人成员会主席根据理事会议题选择确定。3.理事会职责

理事会的职责如下：

(一)负责执行财富管理五十人成员会的决议；(二)对论坛运营的重大事项提出议案；(三)对论坛的各项规章制度具有建议权；(四)配合论坛秘书处开展论坛重大活动；(五)其他相关事项。4.理事会决议

理事会议案由三名（含）以上的理事联名提出，委托论坛秘书处拟定，进而向理事会提交审议。

理事会议案由出席会议的全体理事投票，经半数以上投票表决通过后生效。5.理事义务 除论坛成员应履行的各项义务外，理事还应履行如下义务：

(一)理事全年应至少出席三次论坛组织的会议或活动；(二)

理事应至少出席一半以上的理事工作会议；

(三)理事全年应至少通过内部刊物发表一篇独家经验介绍或学术研究成果；

(四)其他相关约定所要求的义务。6.理事改选

理事因身体、工作或其他原因，无法履行相关义务的，可以自行提出或由其他理事提议辞去或免去理事职务，经理事会审议通过后生效。

理事成员不足额时，两名或以上理事可联名提出增补理事的议案，经理事会审议通过后生效。增补理事任期至本届理事任期结束日止。

第十五条

学术委员会

1.学术委员会构成

学术委员会是论坛的学术领导机构，由在财富管理相关学术方面有特别建树或独到观点的论坛成员、论坛理事及特邀理事构成。学术委员会主席为学术委员会的最高负责人。

学术委员会委员的产生，是由论坛成员、特邀理事提出正式申请，或由学术委员会委员推荐，经学术委员会投票表决，按照半数以上通过的原则确定。首届学术委员会委员由论坛组委会推荐，经财富管理五十人成员会表决后产生。2.学术委员会职责

学术委员会的职责如下：(一)规划论坛的研究方向；

(二)引导、监督论坛的研究活动；(三)审核、评估论坛的研究课题；

(四)推荐及表决新入学术委员会委员；

(五)审核论坛刊物及网站所发布的学术研究成果。3.学术委员会会议组织形式

学术委员会会议包括定期与不定期研讨会，可采用现场会议或电话会议等多种组织形式，由学术委员会主席根据会议主题选择确定。定期会议原则上每半年召开一次，不定期会议由学术委员会委员或秘书处提议，经学术委员会主席批准后召集。

4.学术委员会主席

学术委员会设主席一名，副主席若干名，每届任期两年，可以连选连任。学术委员会主席与副主席由学术委员会提名，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。

首届学术委员会主席与副主席由论坛组委会推荐，由财富管理五十人成员会投票表决，经有效投票半数以上通过后确立并生效。学术委员会主席的职责如下：

(一)召集并组织学术委员会定期或不定期召开学术研讨会；(二)代表学术委员会签署学术相关决策文件；(三)组织并邀请外部专家参与论坛学术交流；

(四)指导论坛内部刊物与网站的学术方向；

(五)其他财富管理五十人成员会赋予的学术管理相关职责。

如学术委员会主席因故缺席，可指派一名副主席代行主席职责。

学术委员会设学术总顾问，由组委会或理事会邀请具有深厚学术功底和重要学术影响力的业界知名人士担任。5.学术委员会委员退出

学术委员会委员因个人原因无法履行委员职责的，可提前两个月通过论坛秘书处提交书面退出申请，经学术委员会审议通过后退出学术委员会。

学术委员会委员如长期未能履行委员职责的，经学术委员会讨论通过，可予以取消学术委员会委员职务。

第十六条

论坛组委会

1.论坛组委会构成

论坛组委会是中国财富管理50人论坛的策划、组织和运营工作的直接领导机构，由中国财富管理50人论坛的两家发起单位《环球企业家》杂志社与北京金融资产交易所有限公司共同委派工作人员组成。

联席总干事为论坛组委会的最高负责人，分别由论坛两家发起机构委派人员担任。论坛组委会总干事为理事的当然人选。2.论坛组委会职责

论坛组委会应履行如下职责：

（一）负责首批论坛成员与特邀理事的邀请，以及首届理事会理事、学术委员会委员、主席、副主席、财富管理五十人成员会主席、副主席人选的推荐；

（二）负责论坛资金的筹措，并监督论坛资金的运用和论坛的日常运行；

（三）提名论坛正、副秘书长人选；

（四）监督论坛秘书处工作；

（五）与论坛组织相关的其他领导工作。3.论坛组委会联席总干事职责

联席总干事应在协商一致基础上共同履行如下职责：

（一）准确分析并把握论坛研讨方向；

（二）召集、主持论坛组委会各类会议；

（三）对论坛策划、筹备、组织和外联等工作进行最终决策；

（四）监督论坛秘书长、副秘书长的各项工作。

第十七条

论坛秘书处 1.论坛秘书处构成

论坛秘书处是论坛的常设运营和执行机构，由专职或兼职工作人员构成。秘书长是论坛秘书处最高负责人。2.论坛秘书处职责

论坛秘书处应履行如下职责：

(一)负责论坛的日常业务和运营管理；(二)

负责论坛所有会议的组织和协调；

(三)负责论坛内部刊物等印刷品的编辑、印制和发行等工作；(四)

负责起草论坛工作报告；(五)

负责论坛的对外信息发布；

(六)负责收集和提交财富管理五十人成员会或理事会议案；(七)

负责起草或修改论坛的各项规章制度；

(八)负责论坛成员入会、退会等日常联络等相关服务；(九)

负责建立论坛工作网络及信息交流中心；(十)

其它相关事务。3.论坛秘书长

论坛秘书处设秘书长与副秘书长各一名，由论坛组委会提名并由财富管理五十人成员会任命。

论坛秘书长与论坛副秘书长应履行如下职责：(一)负责论坛日常管理；

(二)负责论坛的资金运作；

(三)负责论坛对外联络与合作事宜；(四)

负责向理事会提交工作报告；(五)

负责组织论坛重大会议；

(六)负责论坛网站的运营与维护；(七)

负责论坛的对外新闻发布；

(八)聘用、提拔或解聘论坛秘书处工作人员；(九)

其它相关事务。

第五章

资产管理和使用

第十八条

经费来源

论坛经费来源为发起机构投入、社会资助、捐赠及其他合法收入。

第十九条

经费使用

论坛所有的经费应用于实现论坛宗旨，且在本章程及其相关细则规定的范围内使用。第二十条

财务管理

遵守国际公认的会计准则及中华人民共和国财务法规，确保所有会计资料合法、真实和完整。

第六章

章程的修改

第二十一条

章程修改

章程修改方案应由论坛秘书处提前两个月向理事会提出并经审议通过后，经财富管理五十人成员会表决通过后生效。

第七章

论坛解散

第二十二条

论坛解散

论坛解散议案经理事会审议后，提交财富管理五十人成员会表决。财富管理五十人成员会决议通过后可解散论坛。

第八章

附则

第二十三条

论坛语言

本论坛的工作语言为中文和英文。

第二十四条

相关解释

本章程的最终解释权属论坛秘书处。

第二十五条

生效

篇7：第三届中国会展财富论坛邀请函

第三届中国会展财富论坛邀请函

尊敬的先生/女士：

您好！

中国会展财富论坛自2003年在杭州举办业已成为中国会展业专业化品牌论坛，也是中国会展业独树一帜、具有自身特色和内涵的高规格、极具影响力、公信力和传播力的峰会论坛。中国会展财富论坛作为一个品牌论坛，一直以来以“展示城市风采、推荐新闻人物”为目标，积极推动中国会展城市的竞争与发展，报道和宣传中国会展业的企业家、风云人物，阐释、盘点会展业态中新思想、新问题和新方向。

第三届中国会展财富论坛将于4月7-9日在美丽的南京举办，这座具有几千年文化和历史沉淀的城市，一定能给我们带来耳目一新的感觉。

会展创造财富，第三届中国会展财富论坛定是一个集聚产业思想智慧、打开财富之门的台阶，让我们一起关注并见证。诚挚邀请您拨冗出席本次论坛。

此致

敬礼！

第三届中国会展财富论坛组委会

2006年2月20日

篇8：中国式第三方财富管理

历史在被记录, 同时也在被改写, 第三方财富机构在当今的中国金融市场, 已然不能被忽视。

十年前, 我们或许连第三方财富管理机构是什么都无从知晓, 今天, 第三方财富机构已然悄声无息融入金融大潮, 优秀的弄潮儿在云谲波诡的金融市场中, 依旧稳步前行。当如今“你不理财, 财不理你”成为一句脱口而出的话语时, 第三方理财机构早已从五花八门的金融产品中, 挑选一二, 替数以万计的人们打理着他们的财富。当投资理财需求的强劲热流出现时, 第三方理财也迎来了春天, 他们各有各的特色。

诺亚财富

诺亚财富集团是唯一一家在美国纽约证券交易所上市的中国财富管理公司。自2003年创立至今, 诺亚财富的分支机构已经遍布全国56个城市, 员工人数近1200名, 其中理财师525位。截至今年6月30日, 诺亚财富所服务的中国高净值人士已达4.58万名。

只2012年一年, 诺亚财富就获得无数荣誉:福布斯中文版给予诺亚“已上市最有潜力公司”第16强的殊荣。获得“2011年度中国创业投资暨私募股权投资行业最佳基金募资顾问”的奖项。德勤中国继2008年、2011年之后, 第三次给予诺亚“TOP 50高增长高科技企业”大奖及“TOP 500高增长高科技企业”大奖……

好买财富

上海好买信投资管理有限公司 (简称“好买财富”) 是中国领先的第三方投资顾问公司, 旗下全资子公司上海好买基金销售有限公司 (简称“好买基金”) 拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照。

成立于2007年的好买财富, 经过多年的积淀, 已建立起业界闻名的好买基金研究中心、强大的在线交易平台, 以及专业的投资顾问团队。好买财富的管理团队均曾在中国知名的基金管理公司任高层职务, 是中国最早一批证券和基金从业人员, 拥有近20年的金融行业从业经历和平均超过10年的基金行业管理经验。

目前, 好买财富的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等, 线上产品超过2000款。

君领控股

与诺亚、宜信、好买等大型财富管理机构不同, 君领是成立于2012年的一家新兴财富管理公司, 但却也是一家极具潜力的公司。

无论是董事长李东, 还是君领财富、君领资本、君领文化的高管, 均为80后标杆。

董事长李东在风险投资、互联网、银行、新技术、新能源的投资方面, 有着丰富的投资、管理经验;君领财富总裁胡伟先后就职花旗银行、平安信托, 见证并参与了两家公司在中国的快速发展, 是中国第一批专业理财师。目前, 君领财富已发展成为拥有上百专业理财师的团队。君领财富重视风险控制, 杜绝短视的掘金心态, 积极促进财富管理行业规范化运作, 并于今年8月15日与和讯共同发布《中国财富管理报告》。

君领虽然在中国的第三方财富市场处于后发阶段, 但是基于前人的经验, 他们也许会在借鉴中走得更为稳健。

就在记者截稿之时, 君领财富入围“2013中国信用企业发布”电视晚会发布企业。

展恒理财

北京展恒理财顾问有限公司是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一。

2004年, “天恩”基金研究中心的成立, 奠定了展恒理财的第一步, 他们推出“五星基金评级”。2006年, 建立九因子分析法、四象限分析法等研究体系, 正式运行“基金投资顾问专家系统”。同样是这一年, 展恒理财在北京成立第一个理财中心, 正式成为了中国第三方理财的先驱部队。2011年, 全球首家发现清洁技术巨大潜力的大型风险投资公司——优点资本与展恒携手, 展恒获得优点资本首轮融资, 至此, 展恒进入高速发展阶段, 光在北京就设有6个理财中心, 理财顾问达150人。

2012年, 随着“基金代销”牌照的开闸, 第三方理财迎来“破茧”生机。在证监会批准的、为数不多的, 获得第三方基金销售牌照的独立基金销售机构中, 展恒财富就是其中之一。

利得财富

利得财富是第三方财富机构中信托系的代表之一。2008年, 利得集团成立并进入财富管理行业, 是国内最早成立、规模最大的专业财富管理机构之一。成立至今, 已累计服务于万名会员客户, 为客户配置资产超过百亿, 年均增长率100%。

早在2012年8月, 利得财富就开始布局互联网金融, 成为早期互联网金融的探索者之一。

嘉实财富

嘉实财富管理有限公司成立于2012年3月, 由嘉实基金管理有限公司投资组建。

成立于1999年的嘉实基金管理有限公司, 是中国首批成立的资产管理公司之一。2002年至今, 嘉实先后获得“首批全国社保基金投资管理人资格”、“首批企业年金投资管理人资格”、“首批QDII (合格境内机构投资者) 资格”、“独立账户投资管理人资格”……2010年, 嘉实基金首次获得全球投资业绩标准 (GIPS) 国际认证。

依托于嘉实基金集团的品牌、产品、研究、人才和资金的优势, 嘉实财富顺应中国财富总量高速增长、经济结构和经济布局战略性调整、各类私人和机构对财富管理产品和服务的需求不断提升的大趋势, 力求创建国内一流、国际知名的中国财富管理服务机构。

宜信财富

同样是2006年, 宜信也借着中国财富剧增的东风诞生了。

作为国内知名的财富管理机构, 宜信财富创立至今已然8年, 目前已在北京、上海、天津、广州、深圳等100多个城市和20多个农村地区建立起强大的协同服务网络。

宜信一直非常重视信用风险管理工作, 根据中国的具体国情制定了严格的信用评估和核查制度, 并引入了国际最领先的信用分析和决策管理技术—— (FICO信用评分技术) , 以最大程度保障出借人的资金安全。

“招商局扶贫创新行动奖”、“中国理财行业突出贡献奖”、“21世纪最佳商业模式创新奖”……所有这些奖项都不足以形容宜信, 他依旧在前行着。

众禄基金

2006年3月起, 众禄开始从事基金理财服务, 囊括了证券、银行、法律、信息技术等多方面人才, 具有基金从业资格的人数占全体员工总数的90%。众禄基金是独立基金销售行业的开拓者, 成立之初就将国外先进的网上基金超市模式引入国内, 推出国内首个一站式基金投资理财网上服务平台——基金买卖网;2007年, 依托华泰联合证券的交易平台、深圳发展银行的在线鉴权支付系统, 开始进行独立基金销售业务模式的探索;五年多的试验, 摸索出一套较为成熟的制度流程和专业基金销售与服务体系。目前, 也已获得证监会批准的第三方基金销售牌照。

众禄旗下的基金买卖网, 自2006年5月上线以来已积累数以万计的注册用户。

泰和财富

成立于2007年的泰和财富, 已在中国第三方市场打拼7年有余。秉承“天道酬勤人为本, 商道酬信行至诚”的经营理念, 从永续供应的角度出发, 通过创新型服务模式, 为有理财需求的高净值人群和有融资需求的高成长型人群提供安全、高效、透明的交易促成服务平台。7年间, 泰和财富已累计运作资金超过30亿元, 而且没有一笔坏账, 形成了以北京为总部, 各地分公司为战略部署的金融服务网络。

热衷于公益事业的泰和财富, 是一家集财富管理、信用风险评估与管理、贷款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代化服务企业。

极元财富

极元财富隶属于上海极元金融信息咨询服务股份有限公司, 是国内理财媒体《理财周刊》以及国内个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财公司, 极元财富为客户提供包括固定收益信托、阳光私募基金等在内的综合性的财富管理服务。公司总部在上海, 并在杭州, 南京, 宁波, 苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心, 近百人的专业理财团队, 服务客户的资产超过千亿。

海银财富

海银财富作为中国迅速崛起的第三方财富管理机构, 隶属于豫商集团旗下的三方理财公司。海银财富遵循“一切为客户创造价值”的核心服务理念, 通过客户的财务状况、理财需求、投资偏好等, 综合分析, 为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。

中原理财

中原理财隶属于中原集团旗下服务品牌, 成立于2003年, 专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务, 通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系, 参与金融创新产品的设计, 使中原财富在成立的十年间, 迅速发展。

格上理财

格上理财成立于2007年11月, 独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商, 通过“专业、独立、审慎”的服务, 为客户提供产品咨询、产品导购、产品组合管理及调整等一站式理财顾问服务, 帮助客户实现财富保值、增值。

标准利华金融

标准利华金融集团有限公司 (BGL Standardlever) 前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。于2012年10月19日起, 正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务, 目前在全国已拥有2800名经纪推介人, 是客户最佳信任金融推介信息服务商。

恒天财富

北京恒天财富投资管理有限公司专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品。目前在全国设有60余家分支机构, 拥有1700人的专业理财投资顾问团队。

汉和理财

汉和理财是国内首批第三方理财服务机构, 2010年荣获四川省最佳第三方理财机构称号。汉和不隶属于任何金融集团, 不受任何金融机构影响, 以理财规划方案制作为主打, 坚持通过客户的财务状况、需求和目标, 定制最切实有效的理财规划方案, 拥有庞大的各金融领域专家学者、CFP专业理财规划师团队、广阔的国际视野和丰富的项目运作经验, 已成为立足成都、面向全国的专业理财服务机构。

世德贝财富管理

世德贝独立金融理财集团由瑞典最富有和受人尊敬的家族之一Soderberg家族和投资银行专家共同创立。截止2010年底, 世德贝在瑞典、英国, 中国拥有超过40家分支机构。超过20万名个人客户和2万多家机构提供养老金咨询、风险管理和资产管理等独立金融理财服务, 其中包括许多国际知名机构, 比如沃尔沃、斯堪尼亚、DHL、毕马威、救助儿童会等。世德贝2010年营业额超出8.8亿元人民币, 管理资产额超过2000亿元人民币, 占有瑞典独立金融理财市场22%以上的份额。

世德贝投资咨询 (北京) 有限公司成立于2007年9月。

世德贝中国依托外资母公司在金融服务领域方面的丰富经验和先进技术, 结合中国市场的实际情况, 大力开拓中国理财市场。并汇聚来自国内外银行、基金、证券、保险、信托等金融理财领域的高端人才, 以分析研究为基础、客户需求为导向, 向中国客户, 包括个人、企业和其他组织, 提供专业、客观中立、量身定做的财富管理服务, 帮助客户持续改善财富状况。

飞顿理财集团

注册于香港的飞顿理财集团, 其宗旨是“领导一场金融理财服务业的革命”, 以财务规划、理财咨询及金融投资建议为立足点;为企业和个人提供全面、中立、专业的理财咨询及规划服务, 将国际化的金融规划理念及先进技术和国内的理财市场相结合, 通过专业的理财规划、严谨的评估体系、标准的作业模式、中立合理的产品组合、“一站式”的理财服务、严格的保密制度, 为国内外的优质机构和高资产人士提供全方位、多元化的金融理财专业服务。

团队汇集来自于ING、AEGON、JP摩根、美国世界金融集团、汇丰银行、花旗银行、瑞士丰泰、渣打银行及香港康宏集团等国际著名的金融机构, 精于银行、保险、房地产、税务、投资等方面的理论知识和实务操作。

普益财富

普益财富创始于2006年6月, 是泛华集团旗下以深入的数据和研究为基础, 以资产配置服务为核心, 为客户提供产品创设等服务的理财机构。目前拥有国内金融业专家级研究顾问5名、副教授以上级科研和管理干部6名、2名博士后和12名博士科研与管理人才, 30%以上的员工拥有经济与金融相关专业硕士学位。核心研究力量来自于西南财经大学信托与理财研究所, 依托西南财经大学信托与理财研究所, 还拥有50余名客座教授和近百人的专家团队。现已为70余家银行、30余家信托、15家保险等金融机构提供了多层次、多方位、定制化的产品和服务。

安盈财富

安盈财富是广东乃至全国知名的独立理财顾问机构, 以中立、客观、多元、私密的立场为顾客提供一站式的金融理财服务。由国际、国内一批优秀的投资业、银行业、信托业及保险业资深专业人士组建而成的创始团队, 具备超过二十年的金融服务行业经验, 投资研究实力雄厚。依托强大的后援支持团队以及先进的IT系统, 目前已经形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的“三全”产品平台, 为客户提供全产品、全地域、全方位的金融理财服务, 同时也提供资产管理和融资服务, 公司在业界首创的“六大支持系统”, 提供一流的行销培训和管理支持给到全国各分支机构。

高晟财富

高晟财富 (北京) 投资管理有限公司专注为高资产净值客户提供全方位服务。高晟财富的核心团队均有多年海内外金融从业经验, 先进专业的行业理念可为机构客户提供多种金融服务, 包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等。专业团队会在了解客户财富管理需求的基础上, 提出专业的财富管理建议, 包括但不限于信托理财建议。旗下设有北京高晟财富保险代理有限公司。

翘华控股

翘华控股 (集团) 有限公司2010年成立, 致力于打造中港两地跨境金融平台, 在香港和中国内地广泛从事金融投资、财富管理和项目融资业务。翘华集团在香港直接控股6家香港注册的公司, 专注于金融、基金、资源和投资行业的发展。包括翘华资本控股有限公司、翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理, 基金销售与基金顾问业务。近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等业务, 届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第1类 (证券交易) , 第4类 (就证券提供意见) , 第6类 (就机构融资提供意见) 及第9类 (提供资产管理) 受规管活动。翘华集团在中国内地以翘华创富为第三方理财品牌, 2011年获得“2011年度中国理财行业突出贡献奖”。

启元财富

深圳市启元财富投资顾问有限公司成立于2009年。作为独立的第三方金融服务渠道, 启元财富以优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最大化, 力求在严格的风险控制前提下, 协助信托公司、基金公司、股权投资公司、阳光私募公司等机构开发优质金融项目;协助高净值客户精选金融产品, 为其可投资资产提供合理的资产规划及配置建议。通过为高端客户提供全方位的资产安全、保值、增值服务, 成为客户认同的中国最有价值的金融服务渠道之一。

唐古拉财富

唐古拉财富是由北京唐古拉禾富投资管理有限公司于2009年3月成立的高端金融服务品牌, 并于2011年引入新的战略股东:江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司和河南高登投资有限公司, 完成重组。公司主营业务包括股权投资、资产管理和财富管理三大类。公司凭借行业内的资源优势、专业的管理团队和卓越的客户服务体系, 为金融投资者搭建了一个投资交流的高端平台。“专业务实, 至诚无息”是公司一直秉承的经营理念, 公司倡导并引领现代金融服务的发展, 努力成为金融投资市场发展的先锋。公司目前与国内多家知名金融机构建立了长期的战略合作关系。以国际化的眼光规划公司的未来, 使公司快速成长, 力创行业品牌。

鑫土财富

鑫土财富创立于2007年, 致力于为客户提供完善的财务规划和投资管理服务, 实现人生的财富目标, 有效的规避风险。

鑫土财富的研究团队来自于各个券商的研发中心, 核心研发方向主要在于全球的宏观经济走向, 策略与市场, 市场选择与配置。具体的基金研究, 国内和国外的市场动向。

优利理财

优利理财基于优利网, 成立于2006年, 由一批具有丰富金融从业经验的理财经营者创建。汇聚了一批具有丰富金融从业经验的理财精英, 涉及保险、证券、银行、期货、信托、财务规划等领域。优利网提供理财规划、金融超市、金融产品优选三项服务。

丰汇通财富

无锡丰汇通财富管理咨询有限公司于2009年7月经国家工商总局批准正式成立, 是一家致力于资本运作和战略咨询的综合性理财咨询公司, 也是锡城首家“第三方理财机构”。为了向客户提供更便捷的金融理财服务, 丰汇通在国内首创了“连锁金融超市”的服务模式, 将金融行业最高品质的产品和服务汇集到一起, 并深入到社区和商业街, 为客户提供方便的“一站式”理财服务。超市中的产品涵盖了银行、证券、保险、信托、期货、黄金、外汇、担保、典当、产权交易等众多领域, 可以在最中立、最客观的角度, 满足老百姓日益增长的金融理财需求。

大德财富

大德财富为教育、医疗、现代农业、高端制造业及大型产业园项目投融资公司, 集项目投资、股权融资、项目管理、资本运作一体的多元化国际性机构。大德财富管理机构拥有财富管理和资产管理两大驱动引擎, 致力于为大德集团已取得的政府BOT项目以及国内百强企业项目的金融资本的运作, 为企业及个人客户提供完善的金融服务方案。

守得理财

守得理财正式成立于2009年3月31日。守得理财严格恪守“诚信专业”的经营理念, 不断致力于专业理财顾问模式的推广, 目前已经与众多金融机构形成了良好的合作关系, 通过与银证保等诸多金融机构的合作。目前已经成为中意人寿的渠道合作伙伴, 其由全球500强最新排名13位的中国石油与47位的意大利忠利集团合资组建, 守得理财将通过中意人寿极具竞争力的金融产品的组合配置满足您诸多中长期的理财需求。

银夏财富