非法集资自查自纠报告

非法集资自查自纠报告（精选6篇）

篇1：非法集资自查自纠报告

非法集资自查报告

根据船民办办公室2015年3月9日的通知，我校按照要求认真进行了自查，结果如下：

一、各类证照齐全，名称及法人均一致。

二、没有账外账户，学校学费已存入学校账户。

三、不存在超范围办学，也没有开展吸收和发放资金业务。

四、不存在未经教育主管部门备案乱发广告、发放虚假广告涉假及非法集资等违规违法行为。

法人：

单位：

学校

二O一五年三月十二日

篇2：非法集资自查自纠报告

为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下：

一、加强领导，高度重视

该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。

二、明确排查目标，实施排查

本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：

1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。

2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。

3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。

4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。

三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示

通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。

通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。

某某有限公司

篇3：非法集资自查自纠报告

2013年初的某天, 家住黑龙江省某市的徐女士在与朋友闲谈中, 得知投资该市XX科技公司可获得高额回报。正想寻找理财产品的徐女士心中大喜。于是她想亲自去XX科技公司看看。进了该公司, 公司的工作人员热情地接待了徐女士, 向她介绍了公司新研发的名为“XX快乐购”的网络购物平台。“我公司网站每天承诺按您投资总额的1.4%返利, 两年后您就能获得总投资的10倍收益。”听着这诱人的数字, 徐女士心动不已。而工作人员接下来的话语更坚定了徐女士投资的决心:我公司实行会员发展会员制度, 每发展一个会员前来投资, 您作为介绍人能获得相应比例的提成。”此时的徐女士已迫不急待, 马上从包里掏出8000元, 随后一两个月, 徐女士还拉了两位好友入会投资, 三人总计投资了6.5万元。

直到2013年7月, 警察查封了这家XX科技公司, 徐女士才知道自己上当了。警方的调查显示, XX科技公司在全国范围内以这种手段非法集资5.5亿元, 涉及人数达到3.7万人, 而徐女士和她的朋友是众多受骗群众中的一小部分。

徐女士的教训是惨痛的, 在现实生活中又是真实存在的。从此案例引申, 本文试对非法集资的概念、危害及如何预防作以阐述。

二、非法集资的概念及特征

根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定, 所谓的非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准, 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债权凭证形式向社会公众筹集资金, 并承诺在一定期限内以货币、实物及其它方式向出资人还款付息或给予回报的行为。

从这个定义可以看出, 非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个显著的特征。

(一) 非法性。

是指违反国家金融管理的法律规定吸收资金, 具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。

(二) 公开性。是指通过媒体、推介会、传单、手机短信、网络、微信等途径向社会公开宣传, 吸收资金。

(三) 利诱性。

是指集资人向集资群众承诺在一定期限内以高额的货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。

(四) 社会性。是指面向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、非法集资的危害

(一) 性质恶劣。

非法集资行为往往超越了合理可控的限度, 所吸收的资金不以生产经营为目的, 而是用于敛财, 严重扰乱了社会秩序, 冲击了正常的金融体系, 造成重大的经济损失, 因而应受到法律制裁。

(二) 群众资金财务受损。

非法集资大多以高额利率为诱饵, 缺乏实际的资本运营利润的支撑。不少非法集资案例中, 最后的非法集资者或携集资款逃跑, 或挥霍集资款, 或使用集资款进行违法犯罪活动, 拒不返还集资款。

(三) 受骗群众范围大。非法集资以社会公众为集资对象, 针对不特定的多数人, 在社会上的影响范围较大。

(四) 社会影响坏。

非法集资者常通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金;对物业、地产等资产进行等额分割, 通过出售其份额的处置权进行高息集资;以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;以发行或变相发行彩票的形式集资;利用传销或秘密串联的形式非法集资;等等。形式五花八门, 为了不法目的欺骗群众, 社会影响很坏。

四、非法集资的防范措施及建议

非法集资严重扰乱着我国正常的金融市场秩序, 损害了人民群众的生命财产, 成为影响社会稳定与发展的不安全因素。为此, 要做好宣传教育工作, 防止此类案件的发生。

(一) 出台相关的法律法规。

应出台相应的法律法规, 明确界定非法集资、高利贷、地下钱庄与民间借贷的界限, 为群众投资明确指明方向, 为打击非法集资提供有力的法律保障。

(二) 加大宣传提高群众的防范意识。

从文章中的案例可以看出, 受骗的群众都是被非法集资的高息所诱惑, 跌入非法集资的广告陷阱, 使自己的资金财产受到威胁。要加大对广大群众的法制经济教育, 使他们明白非法集资不受法律保护, 风险自担, 增强他们理性选择投资渠道的意识和自我防范意识。

(三) 建立有效的金融监管机制。

要设立专门的监管机构, 加强对金融业务的监管和引导;设立专门的监管机构, 重点监查集资者的资金动向, 核实项目的真实性, 做到未雨绸缪。除了制度保障, 还可设立投诉受理中心, 设置投诉电话, 发动群众监督的作用。

(四) 建立处置非法集资长效机制。

监管部门要要加大对非法集资案件的查处力度, 加强日常监测预警。公检法机关要提高认识, 相互协作, 形成合力打击非法集资活动, 确保处置非法集资的长效机制。

如何保护群众的利益不受损害, 确保我国金融机制的正常运转, 对非法集资进行有效的防范和打击, 是我国社会经济能否顺利进行, 社会能否稳定的当务之急。我们必须充分认识到非法集资的危害, 做好防范工作和措施, 提高群众的防范意识, 有效打击非法集资活动, 保护我国经济在平稳、安定的社会环境中健康地运行。

参考文献

[1]杨燕.非法集资案件中的维稳策略浅析[J].法制研究, 2011.01.

篇4：众筹 告别“非法集资”

CrowdCheck就是其中一家。他们准备为企业提供确认众筹资格服务，并帮助他们获取众筹资金。该公司成立于今年1月，创始人为美国国会监督小组的前任法律总顾问Sara Hanks，以及两位律师Thaya Knight和Brian Knight。CrowdCheck希望以他们曾在国家和联邦供职的特殊身份来帮助创业者吸引投资人。鉴于2013年1月1日为美国证券交易委员会提出的开始日期，CrowdCheck决定自2013年初开始向创业者提供服务。

同时，CrowdCheck还将与多个众筹平台进行合作。目前为止，他们已经宣布了与数家网站的合作，包括EarlyShares、Initial Crowd Offering以及Return on Change。我们就公司的服务内容对Hanks进行了采访。

你们将如何帮助创业者？

我们会证明他们是合法机构，通过简单的程序来证明他们的自述是真实有效的，并证明他们将投资人的资金用在了他们承诺的工作上。

我们通过电话和这些公司进行大量的沟通，以此监督他们的工作。我们还会检查他们的企业资质，确保其资质在他们所在的所有州都符合当地法律，并帮助他们满足当地的一切法律要求。

我们不能向投资人保证这些企业都是良好的投资项目，但我们能证明这些企业都是合法企业。

谁来进行这些工作？

我们拥有20个左右的研究人员负责这些工作。他们中的大多数人都曾与我们在安全法律方面有过合作，其他人则有在银行工作过的背景。

你们会帮助那些处在信息披露进程中的公司吗？

是的。我们称自己为“信息披露与责任调查阶段顾问”。创业者们以前可能没有经历过这个过程，所以我们会帮助他们整理文件，并以一种更好的方式来吸引那些众筹投资人。

尽职调查阶段会持续多长时间？

最基本的核查只需要几个小时，取决于创业者的时间规划。对于那些想要获得大量众筹资金——例如100万美元——的公司来说，最多可能需要20个小时。他们随时都能与我们进行对话。如果他们时间紧迫，我们也会努力帮他们缩短时间。

你们的服务价格是多少？

我们讨论了4种不同的服务定价。最基本的服务价格会在几百美元左右。而高级服务的收费为1万美元左右，适合那些想要获得大量众筹资金的企业。

你们为投资人提供服务吗？

投资人可以看到我们为企业做出的所有评估。在我们的网站上，投资人可以看到创业者在我们的帮助下做出的财政情况描述、资质以及他们的合法性状况。我们不是任何人的律师，也不是投资人的顾问。我们只是对企业进行认证，但是这种认证也能帮助投资人做出更明智的投资决定。

译 | 鲁行云

篇5：银行非法集资自查报告

一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商业银行要求，对照文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理商业银行工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习相关文件材料。

二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程、非法集资的认知等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

四.整改措施及今后工作思路

今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利息贷款的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加

明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。

(三)积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

篇6：城关支行非法集资自查报告

为认真贯彻落实蚌埠市防范和处置非法集资工作领导小组《关于印发蚌埠市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》（蚌处非〔2018〕4号）文件精神，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，我支行决定开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，现将自查情况汇报如下：

一、排查内容。

（一）对我支行网点的排查。

经排查，我支行不存在打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“虚拟资产”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；我支行不存在以单位或集体名义代客户投资理财；我支行不存在以单位或集体名义为参与非法集资的单位或个人提供担保；我支行不存在以单位或集体名义为民间借贷机构或组织提供资金或贷款；我支行不存在为非法集资组织开立银行账户；我支行不存在以单位或集体名义为明知是涉嫌非法集资活动的单位或个人提供转账结算或电子银行服务等行为。

（二）对我支行在职员工的排查。

经排查，我支行不存在利用职工将“易贷卡”或信用卡交与无亲缘关系的人使用，从中收取高额利息、佣金或其他费用；我支行不存在在职员工出借个人或近亲属银行账户替参与非法集资行为人过渡资金；我支行不存在在职职工近亲属参与非法集资；我支行不存在在职职工隐瞒身份在涉嫌非法集资的机构任职；我支行不存在在职职工充当“掮客”，引诱、劝导他人参与非法集资或非正常渠道融资等行为。

二、职责分工

根据总行要求，我支行成立防范和打击非法集资宣传教育和排查工作小组。我支行行长蔡茂同志担任小组组长负责宣传教育的具体实施和推进工作，其他人员为小组成员配合组长工作。

三、员工非法集资风险排查

在小组组长的带领下，我支行对在职职工进行了非法集资排查，此次非法集资排查我支行共排查内部员工20人，组织员工谈心20人，对员工账户流水进行了排查，对部分可疑资金进行了进一步排查，经排查，无非法集资现象。

一、下一步工作安排

将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，通过针对排查中发现的苗头性问题采取有效措施，着力防范员工异常行为引发的各类风险，同时，切实加强员工合规案例教育，通过开展非法集资宣传，案例剖析教育，职业操守教育等措施，进一步夯实安防的思想基础。