2017司法考试民法考点

2017司法考试民法考点（共14篇）

篇1：2017司法考试民法考点

2013民法——被继承人债务的清偿2013民法——遗产

2013民法——继承的开始2013民法——遗赠扶养协议2013民法——遗赠

2013民法——遗嘱继承

2013民法——代位继承和转继承 2013民法——法定继承2013民法——继承权的保护2013民法——继承权的丧失2013民法——继承权的放弃2013民法——继承权的接受 2013民法——夫妻财产关系

2013民法——离婚损害赔偿请求权2013民法——离婚时债务清偿2013民法——离婚时的财产处理2013民法——诉讼离婚

2013民法——协议离婚2013民法——可撤销婚姻2013民法——无效婚姻2013民法——精神损害赔偿2013民法——物质损害赔偿

篇2：2017司法考试民法考点

答：我国民法具有以下性质：①民法是调整社会主义市场经济关系的基本法。社会主义市场经济关系需要由与之相适应的法律予以调整，而调整市场经济关系需要由之相适应的法律予以调整，而调整市场经济的最基本的法律就是民法。②民法为文明法。民法是文明社会的产物，任何社会的民法都是与当时社会文明相适应的，我国社会主义民法是与社会主义文明建设相适应的，是促进和维护社会主义文明发展和进步的文明法。③民法为行为规范兼裁判规范。民法规定当事人的行为模式，规范主体的行为;违反民法的规定，则会承担相应的民事责任。同时，在当事人发生纠纷时，法院或者仲裁机构须依照民法的规定来确定当事人的权利、义务和责任。所以，民法规范又是法院裁判案件的裁判规范。④民法为实体法。民法规定主体的行为准则，确认主体的权利义务，因此，民法为实体法。⑤民法为私法。民法调整平等主体之间的财产关系和人身关系，因此，民法属于私法。

2.简述平等原则在民法中的表现

答：平等原则是由民法调整的社会关系的性质决定的。因为民法所调整的社会关系就是平等主体之间的财产关系和人身关系，这就必然要求法律赋予主体

地位平等的地位。平等原则的主要表现有：①民事主体的法律地位平等。这既包括主体的主体资格平等，也包括在法律关系中当事人地位平等，各自独立;②民事主

体平等地依法享受权利和负担义务;③民事主体的合法权益受法律的平等保护;④民事主体的责任平等。

3.简述自愿原则在民法中的表现

答：自愿原则是指在民事主体在民事活动中以自己的意志充分表达自己的意愿，按照自己的意思和利益确立、变更、终止民事法律关系。自愿原则主要有以下表现：①当事人自主决定民事事项。当事人关于民事事项的约定，只要不违反法律的强行性规定，就有法律效力。②当事人对自己的真实意思负责。只有当事人的真实意思表示，才能发生效力;不是当事人真实意思的表示的行为，当事人可不认可其效力;当事人对于在意志不自由的情况下造成的损害，原则是和也不承担责任。

4.简述公平原则在民法中的表现

答：公平原则，要求当事人在民事活动中应以社会正义、公平的观念指导自己的行为、平衡各方的利益，要求以社会正义、公平的观念来处理当事人之间的纠纷。公平原则主要表现在以下方面：①民事主体参与民事法律关系的机会平等;②当事人的关系上利益应均衡;3③事人合理地承担民事责任。

5.简述诚实信用原则在民法中的表现

答：诚实信用原则，是指民事主体在民事活动中应诚实，守信用，善意地行使权利和履行义务。诚实信用原则主要表现在：①民事主体在民事活动中要诚实，不弄虚作假，不欺诈，进行正当竞争;②民事主体应善意行使权利，不以损害他人和社会利益的方式来获取私利;③民事主体应信守诺言，不擅自毁约，严格按照法律规定和当事人的约定履行义务，兼顾各方利益;④在当事人约定不明确或者订约后客观情形发生重大改变时，应依城市信用的要求确定当事人的权利义务和责任。

6简述民法调整的财产关系的特征

答：财产关系是指人们在社会财富的生产、分配、交换和消费过程中形成的以经济利益为内容的社会关系。民法所调整的财产关系具有以下主要特点：①主体的地位是平等的②一般是当事人自愿发生的③受价值规律支配。

7简述民法调整的人身关系的特征

答：人身关系，是人们在社会生活中形成的具有人身属性，与主体的人身不可分离的、不是以经济利益而是以特定精神利益为内容的社会关系。具有以下特点：①主体的地位平等②与民事权利的享受和行使有关③与主体的人身不可分离并不具有经济内容。

8简述我国民法的任务

答：民法的任务是民法立法宗旨的具体体现，是由民法的性质和地位所决定的。民法的任务主要有以下三项：①保护民事主体的合法权益②促进社会主义市场经济的发展③维护正常的经济秩序和社会秩序。

9.简述民法的基本原则

答：民法的基本原则，是其贯穿于各项民事法律制度之中的民法的根本规则，是民法理发的指导方针和解释民法规范、适用民法规范以及进行民事活动的基本准则。我国民法的基本原则是对民法调整的社会关系的根本特性的集中反映，体现着党和国家的民事政策。按照《民法通则》的规定，一般认为包括平等原则、自愿原则、公平原则、诚实信用原则、公序良俗原则。

10.简述民法的适用范围。(试述民法的效力)论述

答：民法的适用范围又称民法的效力，是指在何时、何地、何人之间的关系应适用有关的民事法律规范。包括在时间上的效力、在空间上的效力和对人的效力。一民法在时间上的效力。民法在时间上的效力即时间上的适用范围，指的是民事法律规范在何期间有效，亦即在何时间内可以和应当适用该法律规范。民法在时间上的效力有以下两条规则：

①法律不溯及既往原则，即法律原则上只适用于生效后发生的事项，而不适用于生效前发生的事项;

篇3：浅谈NCRE考试规范化考点建设

实行规范化管理在理论和实践中都证明是极为重要的。首先, 这是NCRE考试的客观要求。NCRE考试是具有高度分工与协作的一项国家级考试, 只有进行规范化管理, 才能把全国各个考点统一起来, 形成合力为NCRE考试的目标而努力工作。其次, 实行规范化管理是变人治为法治的必然选择。每个考点都有干好本职工作的愿望, 但在没有“干好”的标准的情况下, 往往凭领导者的主观印象进行考核和奖惩, 难免出现在管理中时紧时松、时宽时严的现象, 并很容易挫伤考点的积极性[2]。

全国计算机等级考试 (NCER) 各考点要切实加强对考试工作的组织领导, 加强考试环境的整治工作, 增强责任感和使命感, 组织安排好考试的各项工作, 要加强考试各个环节的管理, 认真贯彻落实教育部考试中心和省、市对此项考试的具体要求, 确保考试工作公正、公平、平稳、安全、顺利进行, 各考点要维护NCRE考试的权威性和严肃性。为了适应新形势的需要, 要对规范化考点进行探索和建设, 经过这几年的NCRE考试的实践, 我们感到建设规范化考点基本要素, 至少应具备以下几点:

一、加强组织领导, 强化责任意识, 确保考试平稳顺利。

NCRE考试做为一项国家级的统一考试, 要维护其权威性和严肃性, 这是这项考试得以迅速发展的重要因素。为了维护NCRE考试的良好声誉, 保证考试质量, 为考生提供一个公平、公正的考试环镜, 考点的各级领导必须认真抓好NCRE考试的各项组织落实工作。严格落实NCRE工作管理责任制和责任追究制, 全面完成本考点所承担的工作任务[1]。

各考点要提高NCRE考试的办考能力, 加强NCRE考试的规范性和严肃性, 就必须由专门机构负责所有考试工作, 必须成立专门的NCRE考试考点领导小组, 下设考务办公室负责考务具体工作。考试领导小组组长必须由学校主管校长担任, 全面负责本考点的考务安排和管理, 要做到组织落实。

领导小组, 首先要强化各工作组的责任意识, 注重等级考试标准化管理, 考点工作的规范化和专业化建设;其次是根据考务要求培训专职的考试管理人员、技术人员、监考人员及工作人员队伍, 不断提高业务素质和工作能力。在培训中, 着力严格按照全国计算机等级考试《考试管理规则》和《考试手册》的各项要求, 来要求管理人员、监考及工作人员的意识和行为;同时在考务工作各个环节上, 精心策划严密组织, 详尽的拟定组织生源方案和考务工作安排, 并使各项工作落实到位到人到每一个考场, 保证考试顺利进行。

领导重视, 层层落实, 是考点NCRE考试顺利有序进行的根本保证。

二、严格执行考务规则, 强化管理措施。

在考试管理工作中, 要结合本考点的实际情况, 除要认真执行上级主管部门的各项规定外, 还要特别强化以下各项措施:

1、考点在执行考试时, 应根据教育部考试中心的《考务手册》来制定NCRE考试的《笔试监考工作要点及操作规程》和《上机考试主要工作流程》。

2、每个考场的考生, 必须做到单人、单桌、单行排列。考生之间的前后距离不得少于80厘米, 左右距离不得少于100厘米。每个考场30个座位, 桌号按“七七八八”摆放。考场内应做到无纸、无字、无尘, 考场应安静、采光条件好。

3、考场内考生考试的座位号须按省统一随机编排的座号执行, 任何人、任何情况下不得随意变动, 否则按国家教育部颁发的《国家教育考试违规处理办法》文件有关条款论处。上机考试必须由系统随机编排, 不得手动编排。

4、笔试考场各监考员的安排, 必须临时抽签来决定, 不得由工作人员提前安排。上机考试前, 考生必须抽签来决定自己的机器号, 不得考生随意乱坐, 必须10台机器一名监考人员。

5、考点要悬挂横幅, 横幅内容要体现考试性质、考点名称、考点代码等。考点楼前应摆放“考试科目”、“考试时间表”及“考场分布示意图", “违纪考生通报揭示板"等。

6、考点应加强对考试现场的指导和监督, 在考试的前一天对每层楼的每一个考场进行检验, 发现问题及时进行协调解决, 保证考试的顺利进行

严格执行教务规则, 强化管理措施, 才能使NCRE考试工作健康发展。

三、建设一流的环镜设施。

在布置考试环镜方面, 要本着考试的严肃性, 着力营造考试氛围, 按照上级主管部门对考点的考核要求, 注重细节, 从各个方面进行考虑。

1、在学校门口悬挂横幅, 并告知门卫考试的地点和具体要求。

2、在校园内设置各种路标, 以方便考生和工作人员找到考场。

3、在考区周围营造氛围, 在路旁插上红旗, 让师生知道有大的活动。

4、在考区范围考试当天由保卫处负责拉上隔离带。

5、提前制作考场分布图、考生笔试须知、上机考试须知, 并提前一天摆放到位, 供学生查看。

6、在考区内悬挂警示标语, 提醒考生诚信为本。

7、在考前1个小时利用校园广播, 宣读《考生须知》。

8、有条件的考点应该在考场内建设网络视频监控, 使得考试更加规范。

四、具有精良的施考队伍, 具备严格的考纪保证体系。

在施考队伍建设中要坚持责权利三者之间的有机联系, 既要有热烈而稳重的情绪, 又要能紧张而有秩序的完成工作, 大家心情舒畅, 才能保质保量完成考试任务。根据考试任务确定考务人员的聘任方案, 并坚持几条原则, 即思想作风、形象气质欠佳者不聘, 有亲属参考或以前考务活动中违纪或重大失误者不聘, 年龄、学历、教龄达不到标准者 (年龄女40岁以下, 男45岁以下, 大专以上学历, 三年以上教龄) 不聘, 通过综合考核, 真正把精明干练的教师放在施考的第一线。。

只有很好地理解施考规则和程序, 才能在实践环节中得心应手, 才能堵塞一切可能发生违纪作弊的漏洞, 具体地说应做到以下几点:

1、心里有数, 一是说要有时间观念, 什么时间入场, 什么时间宣读规则, 什么时间拆卷、发卷, 什么时间禁止入场, 什么时间填写记录单, 什么时间收卷一定要严格执行统一时间标准, 不能有随意性。二是要有数量观念, 本考场应到多少人, 实到多少人, 缺考多少人, 实考卷多少份, 空白卷多少份, 混编考场多少个级别, 几种试卷, 怎么发卷都要做到心中有数, 粗枝大叶往往搞错。

2、嘴上有谱儿, 就是说工作人员一律采用标准规范用语, 不信口开河, 捞叨离谱儿, 该说的必须说到, 不该讲的话绝对不说, 对发现违纪作弊的情况要有理有据, 恰到好处, 绝不能影响考试程序。

3、眼中有事, 这是整个监场环节中最重要的一步, 入场验证一丝不苟, 两证缺一不可, 违禁物品要严格检查, 存放物品要妥善保管, 入场后要反复核对, 两证照片与本人是否一致, 桌号与座次表是否相同, 要时时关注考场动态, 善于发现疑点。一般来讲, 某些考生违纪作弊也是有规律可寻的, 前半时风平浪静, 在这一时段内, 考生都会集中精力答自己会的题, 下半时便有风吹草动, 个别考生也是到万不得已时才实施作弊, 眼看试题冥思苦想也不会, 所以趁监考注意力不集中时开始有小动作, 在这“多发事故段”里一定要聚精会神, 全力以赴, 严防死守, 使某些考生无从下手, 再就是考试结束前几分钟, 考生心情浮躁, 自已盘算无论如何也不及格, 不抄白不抄, 抓住任倒霉, 抓不住算白拣, 如果有人敢作弊, 监场人员该出手时就出手, 抓他没商量。

4、手中有活儿, 就是说考务和监考工作人员在组考过程中手工活动一定要精细, 拆卷格外仔细, 不错拆, 不倒拆, 分发试卷要快、要准, 收卷不散不乱不差, 装封试卷时, 试卷不缺不残, 不污染, 不颠倒, 排序不乱, 封条不错, 该填写的文字内容完整准确清楚, 该上缴的物品一一清点如数上交。另外, 每人所监考场必须保持清洁卫生, 考完后及时整理, 封闭考场。

构建严格考风考纪保障体系, 是双边互动行为, 一方面靠考生自觉遵守考试纪律, 做文明考生, 同时也离不开有效科学监督, 既不能以考生为敌, 也不能乐善好施, 既要体现统一意志, 又使大家心平气和[3]。在施考工作中要始终把考风考纪当成一件大事来抓, 考点违纪作弊发生率得到有效控制, 考点整体工作才能得到考生的称道, 同时也能受到省市巡视员的好评。

五、周密安排总署, 精心组织考试。

考务工作的好坏是影响考试质量的关键。在考务工作中, 要重点抓住“五个会议” (考点领导会、监考员培训会、楼层负责人会、考生动员会、考前会) 和“统、早、细、严”四项要求。

“统”就是明确NCRE考试是国家级考试, 强调统一性。要求认真学习考务手册, 熟悉《考务细则》。有关规定及《考务细则》, 及时送给主管校长、主考等领导带头学习。考试宣传、安排及做法都统一到当年规定及《细则》上, 做到统一认识, 统一要求, 统一作法, 统一行动。

“早”就是早准备, 早安排。每项工作宜早不宜迟, 做到早作准备, 早作安排。

“细”就是细致入微, 精心组织, 做到万无一失。组织统考者, 既要想, 又要说, 还要做, 要求要细。在准备时尽量把问题向多处去想, 操作时尽量把事情往好处去办。每次考试, 都要制定出详细的组考方案, 安排周到合理, 人员分工恰当。主考负责全面工作, 副主考分管到考场。考点下设六组 (考务、保卫、后勤、宣传、巡视、医务) 二室 (办公室、试卷装订室) , 各司其职, 各尽其责, 分工合作, 做到机构健全, 人员到岗, 工作到位。编制《监考人员手册》, 内容有《时间安排》、《操作程序及方法》、《考试规则》、《监考员职责》等, 监考员人手一册, 操作有据。

“严”就是严格要求。必须保持严肃性, 要严密组织, 严格要求, 严肃纪律, 决不允许自作主张, 各行其是。一是严格按条件选聘监考人员, 并对其严格培训, 坚持没参训不上岗, 出了差错就“下岗”, “下岗”不能从事监考工作。二是建立监考员档案, 配备预备监考员, 并实行巡视员巡考制度。三是严格执行考试纪律, 严肃处理违纪考生。四是监考员要抽签决定监考考场。五是回收试卷检查要严格。

NCRE考试工作按照统一的规范进行严格管理, 考点和考点之间可以公正比较、平等竞争。最后, 实行规范化管理是提高考点总体素质的客观要求。规范使大家明确考试对考点的要求, 有了努力的标准, 必然能逐步提高考点的素质;考点还可以对照规范进行自我管理。因为规范是在系统原则下设计出来的, 管理人员依据规范进行管理, 也能提高立足本职、纵观全局的管理水平。

摘要：为了顺应NCRE考试的发展, 使考试管理更加规范化、制度化, 本文就如何建设规范化考点, 确保考试能够顺利实施, 提出了一些做法。要进行规范化考点建设, 考点要加强组织领导, 强化责任意识;要严格执行考务规则, 强化管理措施;要建设一流的环镜设施;要有精良的施考队伍;应组织严格的考纪保证体系;应做好周密安排部署, 精心组织考试。

关键词：建设,计算机考试,规范考点

参考文献

[1]教育部考试中心.考务管理规则.考务手册.2010年

[2]黄海燕.论社会考试规范化管理.湖南科技学院学报[G].2007年04期.

篇4：2017司法考试民法考点

甲公司与乙公司于2004年8月14日签定《合作出口协议书》，约定合作出口DVD产品。合同履行过程中，乙方有部分货款未按该协议约定时间向甲方支付。2006年2月25日，甲乙双方及中信实业银行该市支行（简称丙银行）签订《三方协议》，约定乙方以其出口退税款经丙银行直接转入甲方账户的方式，支付《合作出口协议书》剩余未支付款项，但未约定具体支付日期。2006年5月25日，甲方在乙方尚欠部分货款未支付的情况下，向该市仲裁委申请仲裁。

申请人（甲方）述称：《三方协议》是乙方支付货款的一种方式，甲方除此之外仍拥有主张乙方及时支付货款的权利。

被申请人（乙方）辩称：《三方协议》重新约定了乙方支付货款的方式；甲方也应受其约束，无权在《三方协议》之外要求立即支付款项。

仲裁庭裁决认为：《三方协议》系双方当事人就《合作出口协议书》履行过程中对付款方式作出的真实意思表示，双方当事人应信守承诺，按照《三方协议》的约定履行。同时鉴于《三方协议》未明确约定付款期限的实际情况，被申请人应善意地履行《三方协议》，在合理期限内向申请人支付款项。基于公平合理原则，认为被申请人应当自《三方协议》订立之日起一年，即在2007年2月25日之前付清所欠申请人款项，逾期仍未付清所欠款项的，申请人有权主张被申请人及时支付。

二、评析

本案中《三方协议》变更了《合作出口协议书》所约定的乙方支付货款方式，已无异议。问题关键在于《三方协议》未明确约定乙方何时向甲方支付剩余款项，而是将付款日期表述为“乙方收到税务局出口退税款之后”。仲裁庭能否以“公平合理原则”为由，要求乙方在一定日期内付清货款？

为此，首先要弄清公平原则的含义。我国《民法通则》第4条规定：“民事活动应当遵循自愿公平的原则”。公平原则作为民事法律的一个重要基本原则，与“平均主义”有很大区别。我国长期以来受计划经济体制影响，“一大二公”、“平均主义”思想严重，改革开放以来虽然人们的思想已有很大转变，但对于公平的认识在很大程度上还处于模糊阶段，常常将之混同于平均。在司法审判实践中，法官无法根据现有条文决定双方当事人利益取舍时，就各打五十大板，以为这就是公平。事实上，民法基本原则不仅作为立法指导思想贯穿始终，而且作为一种立法技术手段弥补成文法条的局限性；所以，在大陆法系国家中法官可以根据民法典所确立的基本原则裁判具体案件。于是，对于基本原则内涵的解释、界定与掌握就变得尤其重要。否则，这些高度抽象概括的法律原则可能真的成为法官们肆意妄为的工具。这一点对于立法技术尚不发达的中国而言尤其重要。

然而对于什么是公平，是否有一个合理确定的标准，却是很难说清楚的。徐国栋教授曾举过这样一个例子：兄弟俩人分蛋糕，至少有七种分法，且都不失公平。两人平分——从人头的标准看是公平的；哥哥多分，弟弟少分——从年龄的标准看是公平的；谁更饿谁多分——从需求的标准看是公平的；谁是家长谁多分——从地位的标准看是公平的；谁先看到谁多分——从先来后到的标准看是公平的；用掷毂子决定多分少分——碰运气的标准看是公平的；谁肯多出钱谁就多分——从付出代价的标准看是公平的。公平标准如此之多，若要选出一个让大家都信服的确定的标准，恐怕是不可能的。古希腊哲学家们的辩论证明了没有绝对的公平。因而，公平只能是相对的——在多数情况下达到利益平衡。

但法律忌讳模糊的标准。尽管蛋糕有七种分法，法律只能明确选择其一。在兄弟俩人为一块蛋糕争得脸红脖子粗的时候，法律选择了最后一种分法：谁肯多出钱谁多分。这是因为：若选择俩人平分，就有平均主义大锅饭之嫌，这在现有经济体制下是不允许的；若哥哥多分弟弟少分，或谁是家长谁多分，就有以大欺小之嫌，违背了法国大革命以来“人人生而平等”之理念；若选择谁先看到谁多分，则有以习惯法取代成文法之嫌，因为先来后到毕竟带有“民俗”色彩；若选择掷色子碰运气，这就更不用说了——禁止赌博！若选择谁更饿谁多分，这种按需分配的方法只有在共产主义社会才会得到认同。于是，处于社会主义初级阶段的我们只能以按劳分配的方式选择谁肯多出钱谁多分——市场经济时代金钱正是劳动价值的象征。民法通则与民法理论在共有物的分割问题上也承认了这一点。

从这个意义上讲，公平标准在很大程度上取决于特定历史时期的经济政治体制及人们的思想观念。法官在运用公平原则裁判具体案件时，不能单纯的以利益平分作为衡量公平的标准。民法通则所确立的公平原则有其深刻法律内涵：①民事主体参与民事活动的机会要均等②民事主体在民事权利的享有和民事义务的承担上要对等，不能显失公平，民事法律关系中的义务和权利是相互对应密不可分的，通常情况下，一方当事人承担的民事义务，正是另一方当事人所享有的民事权利，反之亦然③民事主体在民事活动中应注意资源占有和收益分配的合理化与平等化，在现有社会条件及其发展所允许范围内，尽可能做到分配正义④民事主体在经营活动中要公允，不得从事不正当经营，搞不公平竞争。这部分内容主要由《反不正当竞争法》与《产品质量法》等相关法律来调整⑤民事主体对民事责任的承担要合理。公平原则不仅适用于合同责任，而且适用于侵权责任。我国民法通则对于公平责任已有规定。

从外延上看，公平原则主要表现为情事变更原则和公平责任两项民法具体制度上。情事变更原则指作为法律关系存在前提的情事，因不可归责于当事人的事由，发生事先不可预料的变更，从而导致原来的法律关系显失公平时，应变更原法律关系的原则。适用情事变更原则需具备以下条件：①必须有情事变更。所谓情事，指法律关系成立时作为该法律关系存在前提的客观情况。情事必须是客观的，具有普遍性的。②情事变更必须是在法律关系成立之后消灭之前。③情事变更必须是当事人不可能预料到的。④情事变更必须因不可归责于当事人的原因而发生。⑤若原有法律关系继续保持下去将显失公平。

公平责任，就是在损害既非高度危险来源所致，加害人又无主观过错，导致受害人既不能根据过错责任原则，也不能按无过错责任从加害人处获得赔偿，造成显失公平时，授权法官基于公平原则考虑，斟酌加害人与受害人双方的经济状况，判决加害人赔偿受害人一部或全部经济损失的法律规定。公平责任目前主要适用于三种情况：一是堆放物坍塌致人损害；二是为双方共同利益而付出劳动或遭受损害；三是为他人或社会利益而遭受损害。

情事变更原则与公平责任呈互补关系。前者适用于合同之债，后者适用于侵权之债。在缺乏有关公平原则的立法司法解释、相关学术论著也不多见的情况下，我们不能指望法官与仲裁员们对公平原则有多么深刻准确的理解。因而，从实用主义的角度出发，笔者更主张对公平原则的限定适用。也就是限定在情事变更与公平责任两项具体民法制度上。

就上述案例而言，仲裁庭以《三方协议》未约定具体还款期限显示公平为由，裁决乙方在一年内还清欠款。这一做法明显与公平原则的立法意旨相违背。当事人之间虽未约定具体还款日期，但已约定“由乙方取得税务局出口退税款之后还清剩余款项”。至于税务局何时退回出口退税款，实属不可预测之情事。甲方在订立《三方协议》时不可能不清楚该情况，因而可以推断甲方已接受这一不确定的还款日期。此时仲裁庭若强行按照公平原则要求乙方按时付款，无疑是对合同的强行变更，置当事人意思自治于不顾。所以，本案中仲裁庭对公平原则的适用是不正确的。

唯一能够支持该仲裁裁决的理由就是诚信原则。对于诚信，古人谓之“己所不欲，勿施于人”。现代民法学上的诚信含义要广得多。简单的讲，诚信要求行为主体主观上不得有加害于他人的恶意，客观上不得有加害于他人的恶行。就上述案例而言，虽然协议并未约定乙方还款的具体日期，但乙方基于合同诚信履行原则的要求，必须尽早的、在具备履行条件之时及时充分的履行还款义务，而不能以合同未约定期限为由懈怠履行合同。从徐国栋教授的主客观诚信的角度出发，即要求乙方主观上要有为甲方着想之意愿，不得恶意拖欠款项；客观上要尽快的、在收到税务局退还出口退税款之时即偿还与甲方。事实上，仲裁庭没必要担心乙方会无限期拖欠，因为税务局退还出口退税款都是按照会计年度退税的，所以《三方协议》并非没有约定期限。

申而言之，对于民法基本原则的适用，不仅要求法官对各基本原则的内涵有一定掌握，而且要求在适用时要注意各基本原则相互区分，不能张冠李戴。其中比较突出的是公平原则与诚信原则之区别。作为两个相互独立的法律概念，诚信原则主要从主观心理状态方面对人的行为提出要求，而“公平”作为调节人相互间利益关系的价值尺度，主要反映了调节相互利益关系所应达到的客观标准；诚信原则作为民法之帝王条款，具有高度抽象性，是民事立法最高准则，其立法地位高于公平原则。二者在民法中体现的具体内容不同。公平原则主要体现为：①机会平等化②权利义务相对应③公平责任④情事变更⑤兼顾他人利益和社会公共利益。诚信原则具体表现为：①不为欺诈②恪守信用，尊重交易习惯③不得规避法律曲解合同④正当竞争⑤不得滥用权利。

但从本质上看，诚信原则与公平原则的价值取向是一致的。诚信也好公平也好，追求的都是一种利益平衡。诚信，要求人们在主观上要符合“善意”、“诚实”、“信用”的要求。 “善意”按照民法有关过失责任的规定，要求人们在从事民事活动时主观上不能有损人利己的心态，并且要以应有的注意程度防止损害他人利益；“诚实”要求人们在进行民事活动时实事求是，对他人以诚相待，不得为欺诈行为；“信用”要求人们在从事民事活动时讲究信誉，恪守诺言，严格履行自己承担的义务。这些内容与公平原则中的要求民事主体在民事活动中所持的“权利义务相对应”、“兼顾他人利益”的心理状态是一致的。从追求利益平衡的角度上看，实现公平正是强调诚信的目的所在。

篇5：2013司法考试民法考点(三)

2013民法——债务承担的要件

2013民法——债务承担的概念

2013民法——债权让与的效力

2013民法——债权让与的概念和要件

2013民法——定金的效力

2013民法——定金的成立

2013民法——定金的概念和分类

2013民法——无效保证的法律后果

2013民法——无效保证的事由

2013民法——保证期间与诉讼时效

2013民法——保证人与主债务人的关系2013民法——保证人与主债权人的关系2013民法——保证责任

2013民法——主合同内容的变更对保证合同的影响 2013民法——保证期间

2013民法——保证合同当事人及保证人的主体资格2013民法——保证合同

2013民法——保证的分类

2013民法——债的分类

2013民法——债的一般概念

2013民法——占有人对返还原物请求人的权利义务2013民法——权利推定

篇6：2017司法考试民法考点

2013民法——融资租赁合同2013民法——租赁合同

2013民法——借款合同

2013民法——赠与合同

2013民法——买卖合同

2013民法——违约责任

2013民法——合同的变更与解除2013民法——先履行抗辩权2013民法——不安抗辩权

2013民法——同时履行抗辩权2013民法——合同的内容和解释2013民法——缔约过失责任

2013民法——合同成立的时间与地点2013民法——格式条款

2013民法——承诺

2013民法——要约的失效

2013民法——要约的撤回和撤销2013民法——要约邀请

2013民法——要约要件

2013民法——合同法的适用范围2013民法——提存

2013民法——抵消

篇7：2017司法考试民法考点

一、出题风格和方法的总结

近年来，司法考试的出题方法和出题思路一直在变化，但是在这些变化的内容背后，往往又有着可以探寻的“痕迹”，将这些细微的“痕迹”综合起来就形成了近年来司法考试的特点与趋势。06年的司法考试将维持下列命题趋势：

1、注重理论考查。司法考试对理论性知识的考查逐年加强，的整个第三卷中，没有法条依据，直接考查考生基础知识、基本概念的试题占9道，分值较高。06年将继续这种重视理论知识的考查方式。具体而言，06年司法考试将在一定程度上继续加强对基本理论性知识，特别是对民法基本概念的透彻理解和灵活运用的考查。同时理论题的分量有较大提升，如果考生只是机械地记忆法条，缺乏一定的民法理论功底，将很难应付这种局面。因此，大家在备考过程当中注意紧抓民法基本概念、基础理论。

2、命题“顾后而瞻前”。司法考试的命题者在设计司考题目时，一般有这样的一个特点：首先考查近年的考试知识点，再以这些已考考点为出发点，定位其在民法体系当中的“上位概念”，然后再立足于这个“上位概念”，确定其所包含的其他考点，最后从中选择一个或若干考点，作为本年度司法考试的命题内容。如、以及05年都考查了“缔约过失责任”这个上位概念，不同的只是每年考查的情形不同。面对这种命题方式，考生要注意：(1)重视历年来的考试真题;(2)在对于各个知识点分别地了解、掌握之后，应当将其放入民法体系的背景之下，进行再次认识;(3)训练体系化横向联系的复习习惯。

3、重视新增考点。司法考试历来重视新增的考点，例如，《合同法》新出台，当年在400分满分的前提下考查了60分以上的相关内容;05年司法考试大纲《人身损害赔偿解释》列入大纲范围，结果当年就有四道题对这一内容进行了考查。05年大纲将《道路交通法》选入，结果该法的第76条毫无悬念的被考查了。重视新增考点是司法考试历年来恒定不变的趋势，06年必然也会延续这种趋势。考生在复习的时候应该特别予以注意。

4、综合性考查增强。司法考试仍然会重复考查一些知识点，但是对于这些考点不再是以就题出题的方式简单考查，而是注重以多种事实和法律关系叠加的复杂方式考查，并以此增加迷惑性，提高司法考试的难度。这种综合性体现在：(1)法律事实的复合，即在案例中不再设计单一的事实，而是将多项法律事实揉杂在一起;(2)法律制度的复合，即不是考查单一的法律制度，而是在多项法律制度的区别中考查考生对知识点的把握。例如05年第2题考查动物侵权，无偿帮工的转承责任以及一般的过失侵权;第52题，考查孳息和物的组成部分的区别。考生的应对方法主要是，冷静分析、分离法律事实和法律关系，找到对应考点，得出结论。

二、年的考点分析

针对司法考试的上述命题特点和趋势，分析历年的考试真题、分析近年的考试大纲，我们提示如下考点，希望能引起考生的重视。

1、民法总论需要重点掌握：权利的分类，特别注重形成权体系;自然人的监护制度;宣告死亡的条件和法律后果;民事法律行为理论;代理制度，特别是与责任承担相关的问题;合伙债务的清偿;法人的民事行为能力，要特别掌握企业法人超范围经营的效力。

2、物权法重点掌握：所有权取得的各种方式;登记取得所有权的适用范围;原物与孳息的关系;主物与从物;建筑物的区分所有;按份共有和共同共有的责任性质;抵押权的设定条件;抵押物在抵押期间灭失的风险;质押权的相关问题，特别是权利质押;留置权的相关问题;担保的竞合与担保的竞存。

3、合同法部分需要重点掌握：合同的成立;合同的效力;合同的履行，包括：抗辩权和合同的保全，其中代位权和撤销权的相关问题要引起特别注意;合同的变更;违约责任，特别注意违约责任的体系，以及各种违约责任形式之间的关系(例如“三金”之间的适用关系);买卖合同的相关问题，特别需要关注买卖合同中的风险转移规则和所有权转移规则，特种买卖合同;赠与合同中的撤销权和解除权;租赁合同，需要注意不定期租赁以及租赁合同中的解除权;承揽合同和建设工程合同中的责任承担;融资租赁合同的特点;保管合同和仓储合同中的责任承担;运输合同中的责任承担;委托合同、行纪合同和居间合同的区别;专利权转让合同中，转让的专利权被宣告无效或者撤销时，转让金是否返还;职务技术成果的转让;技术转让合同中的技术成果;技术转让合同中的生效时间。

4、婚姻法需重点掌握：婚姻效力(无效或可撤销婚姻);夫妻财产制度;离婚标准;离婚的限制;无过错方精神损害赔偿。

5、担保法部分，除上述在物权法中已经详细列举的担保物权各项考点外，担保法部分还需要重点掌握如下制度：担保无效的情形及法律后果;保证中的先诉抗辩权、保证人、保证期间、主合同变更与保证的关系;人保与物保的关系;保证合同与保证责任。需要注意的是担保法特别是其司法解释在理解上存在一定的难度，需要结合良好的物权法理论功底加以记忆。

6、继承法需重点掌握：死亡时间的判断;代位继承;遗嘱继承;遗产的范围;遗产处理和被继承人债务承担。

篇8：2017司法考试民法考点

A.该《协议》为转包合同，有效

B.该《协议》为转包合同，无效

C.该《协议》为分包合同，有效

D.该《协议》为违法分包合同，无效

[答案]B

[考点]建设工程合同中禁止转包的规定

[解题思路分析]建设工程合同因为关系到工程质量安全问题，所以《合同法》就建设工程的发包、承包、转包、分包规定了若干强行性规定，包括：

（1）禁止发包人将应当由一个承包人完成的建设工程肢解成若干部分发包给几个承包人；

（2）禁止承包人将其承包的全部建设工程转包给第三人或者将其承包的全部建设工程肢解以后以分包的名义分别转包给第三人，并且建设工程主体结构的施工必须由承包人自行完成；

（3）禁止分包单位将其承包的工程再分包。当事人的协议与上述规定相抵触的，在性质上归于无效。

2.下列关于合同解除的说法，何者正确？

A.乙起诉请求解除合同时已超过诉讼时效

B.乙起诉请求解除合同时未超过诉讼时效

C.乙起诉请求解除合同不适用诉讼时效规定

D.乙起诉请求解除合同适用特殊诉讼时效规定

[答案]C

[考点]诉讼时效的适用范围

[知识点解析]诉讼时效的适用范围以请求权为限，解除权在性质上属于形成权，其行使只可能受到除斥期间的约束，而不可能受到诉讼时效的约束。

[解题思路分析]考生应准确把握诉讼时效与除斥期间的区别，详见前文介绍。

3.下列关于丙在本案中的诉讼地位的说法，何者正确？

A.可以作为原告以甲为被告提起诉讼

B.法院应将其追加为共同原告

C.法院应将其追加为共同被告

D.可以作为无独立请求权的第三人申请参加诉讼

[答案]D

[考点]合同相对性原理与无独立请求权第三人的认定

[知识点解析]参见《民事诉讼法》第56条。

[解题思路分析]本案中丙虽然是实际的施工者，但并非建设工程承包合同的当事人，所以不具备本诉当事人的地位。丙虽然与本诉处理结果具有利害关系，但他对本诉当事人之间争议的民事法律关系并不具备独立的请求权，所以在诉讼地位上应当属于无独立请求权的第三人。

4.下列说法何者正确？

A.乙有权对讼争楼房折价或拍卖的价款优先受偿

B.乙无权对讼争楼房折价或拍卖的价款优先受偿

C.丙有权对讼争楼房折价或拍卖的价款优先受偿

D.丙无权对讼争楼房折价或拍卖的价款优先受偿

[答案]AD

[考点]建设工程承包合同中承包人的优先受偿权与合同相对性原理

篇9：2017司法考试民法考点

（二）【考点三】民事行为的效力

民事行为的生效要件是指为使已经成立的民事法律行为能够按照意思表示的内容而发生法律效果应当具备的法律条件。

一、有效的民事行为

凡符合民事法律行为的有效条件的民事行为均为民事法律行为，是有效的民事行为，依法对当事人发生法律效力。民事行为的有效，必须同时符合三个条件：1.行为人具有相应的民事行为能力;2.行为人的意思表示真实;3.内容合法。

二、无效的民事行为

无效的民事行为是指欠缺民事法律行为的有效要件，自始并且绝对不发生法律效力的民事行为。

(一)不具有民事行为能力的人实施的民事行为。包括两种情况：一是无民事行为能力人实施的纯获利益和适当处分一些零用钱外的民事行为无效;二是限制民事行为能力人实施的依法不能独立实施的民事行为无效。

(二)行为人意思表示不自由且损害国家利益的民事行为无效。(三)行为人恶意串通而实施的民事行为。(四)以合法形式掩盖非法目的的行为。(五)违法法律或损害社会公共利益的行为。

三、可变更、可撤销的民事行为

可变更、可撤销的民事行为，是指已经成立但因行为人意思表示不真实，因而法律赋予当事人撤销权的相对无效的民事行为。

(一)因受欺诈、胁迫而实施的民事行为，并没有损害国家利益的行为。(二)因重大误解而实施的民事行为。(三)显失公平的民事行为。(四)乘人之危的民事行为。

四、效力待定的民事行为

效力待定的民事行为，是指已经成立但因行为人主体资格欠缺，因此法律赋予有形成权的当事人自主决定行为有效或无效的民事行为。

(一)限制民事行为能力人所实施的依法不能独立实施的民事行为。

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海南事业单位招聘网http:///hainan/(二)无权代理行为。无权代理主要包括以下几种情况：1.没有代理权的代理;2.超越代理权的代理;3.代理权终止后的代理。

(三)未经债权人同意的债务转移行为。【真题回顾】

【2016-单】1.张某为给病危的父亲治病急需用款10万元，王某表示愿意借给，但一年后须加倍偿还，否则须以张某某三居室住房代偿，张某表示同意。此行为属于：(C)。

A.无效的民事行为 B.效力待定的民事行为 C.乘人之危的民事行为 D.有效的民事行为

【2016-单】2.甲对乙新换的手机爱不释手，听丙说是进口高档手机，便主动以4000元购买。但事后确认该手机其实是国产普通手机，市场价仅1000元，若甲反悔，以下说法正确的是(C)。

A.是甲主动要求购买的，买卖合同有效 B.乙欺骗了甲，买卖合同无效 C.甲存在重大误解，买卖合同可以辙销 D.丙欺骗了甲,买卖合同无效

【2016-单】3.一个15岁的中学生，未经父母同意，擅自到商场购买了价值10元的铅笔盒，该买卖行为(B)。

A.经父母追认后成 B.有效成立 C.无效 D.不成立

【2016-单】4.下列情形中属于效力待定合同的有(A)。A.10周岁的少年出售劳力士金表给40岁的李某 B.5周岁的儿童因发明创造而接受奖金

C.成年人甲误将本为复制品的油画当成真品购买

D.出租车司机借抢救重病人急需租车之机将车价提高10倍 习题

1.述职报告的写作要求是()。

A.标题要清楚，内容要全面，语言要庄重，个性要鲜明，详略要搭档 B.标题要清楚，内容要客观，重点要突出，个性要鲜明，语言要庄重 C.标准要清楚，内容要客观，重点要突出，个性要鲜明，语言要朴实 D.标题要清楚，内容要客观，个性要鲜明，详略要得当，语言要朴实

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海南事业单位招聘网http:///hainan/ 2.我国最早的人类是()。

A.北京人 B.蓝田人 C.元谋人 D.南方古猿 3.科举考试的殿试始于()。A.唐太宗 B.唐高宗 C.武则天 D.唐玄宗

4.第三世界在国际政治舞台崛起，并成为决定国际事务的一支主要力量的体现是()。

A.1955年亚非会议的召开

B.20世纪60年代初不结盟运动的形成 C.20世纪60年代七十七国集团的建立 D.东欧剧变苏联解体

5.《金粉世家》的作者是()。A.徐枕亚 B.张恨水 C.周瘦鹃 D.包天笑

6.事业单位开展专业业务活动及其辅助活动取得的收入叫做()。A.业务活动利润 B.经营收入 C.事业收入 D.商业收入

参考答案与解析

1.【答案】B。中公教育解析：述职报告的写作要求：标准要清楚、内容要客观、重点要突出、个性要鲜明、语言要庄重。故本题答案选B。

2.【答案】C。中公教育解析：国境内发现的远古居民主要有元谋人、北京人、山顶洞人、蓝田人。元谋人生活在距今约一百七十万年，是我国境内已知的最早人类;北京人生活距今约七十万年至二十万年;山顶洞人生活距今约三万年。蓝田人是中国的直立人化石生活距今110万年前到115万年前。故本题答案选C。

3.【答案】B。中公教育解析：显庆四年(659年)，唐高宗亲自在大殿上开科取士，由皇帝亲自监考选拔人才，是科举史上第一次“殿试”，此次殿试规模不大。故本题答案选B。

4.【答案】B。中公教育解析：不结盟运动形成以后，它们在反对帝国主义、殖民主义，促进亚非拉各国民族解放运动的深入发展;在反对霸权主义、国际强权政治和集团政治，维护第三世界国家的独立、主权和平等地位;在反对超级大国侵略和战争政策，保卫世界和平和各国安全;在改革旧的国际经济关系，建立国际经济新秩序等方面，作出了不懈的努力。故本题答案选B。

5.【答案】B。中公教育解析：张恨水(1897年5月18日—1967年2月15日)，原名心远，笔名恨水，取南唐李煜词《乌夜啼》“自是人生长恨水长东”之意。张恨水是著名章回海南事业单位招聘网提供海南事业单位考试资料、海南事业单位考试真题

海南事业单位招聘网http:///hainan/ 小说家，也是“鸳鸯蝴蝶派”代表作家。作品情节曲折复杂，结构布局严谨完整，将中国传统的章回体小说与西洋小说的新技法融为一体。以《春明外史》、《金粉世家》、《啼笑因缘》、《八十一梦》四部长篇小说为代表作。故本题答案选B。

6.【答案】C。中公教育解析：事业收入，即事业单位开展专业业务活动及其辅助活动取得的收入，比如学校的学费收入、医院的医疗收入等。故本题答案选C。

本文来源：海南事业单位招聘网

篇10：2017司法考试民法考点

2014政法干警考试《民法》备考：知识产权考点释疑

知识产权是很多考生都不太愿意复习的部分，因为这一部分的内容较散乱且不成体系，理解起来有些困难。但是作为民法科目考试中必不可少的一个部分，虽然有难度也是不能放弃的，以下中公教育专家为大家简要梳理知识产权部分的考点：

一、知识产权的概念与特点

知识产权是指创造性智力成果的完成人或工商标志的所有人依法所享有的权利的总称。其具有专有性、地域性与时间性三大特征。知识产权包括著作权、专利权、商标权。

知识产权制度具有的作用也要掌握。

二、著作权

著作权的主体包括作者和作者以外的人。考生应了解几种特殊情形下的著作权的归属。著作权的客体是作品。考生应当掌握作品的概念、范围和我国法律规定不受《著作权法》保护的对象。

著作权的内容包括著作人身权和著作财产权，考生应当掌握著作人身权和著作财产权的具体内容以及著作权的取得时间和保护期。

著作权的限制包括对作品的合理使用和法定许可。考生应当掌握合理使用和法定许可的情形。

邻接权是作品传播者所享有的权利。考生应当掌握各种邻接权的内容。

侵犯著作权的行为及其法律责任也是考生应当掌握的内容。

三、专利权

考生应当掌握：专利权的主体和客体；授予专利权的实体条件和程序条件；专利权的期限、无效与终止；专利权的内容以及对专利权的保护。

四、商标权

篇11：2017司法考试民法考点

关键词：军校考试 张为臻 军校考试培训 军考大纲 军考化学 化学反应类型

四有军人：有灵魂、有本事、有血性、有品德

有灵魂、有本事、有血性、有品德，通俗表达中透露着丰富意蕴，朴实话语中彰显着深刻内涵，立体地描摹出新一代革命军人应有的样子，刻画了新一代革命军人的时代肖像。

有灵魂——强军进程中官兵必备的理想抱负，核心要义是习主席强调的信念坚定、听党指挥。就是要对党的理想高度认同、对党的信仰忠贞不渝、对党的要求坚决恪守，始终保持对实现中国梦强军梦的坚定信念信心，自觉坚持党对军队绝对领导的根本原则和制度，始终在思想上政治上行动上同党中央、中央军委和习主席保持高度一致，一切行动听从党中央、中央军委和习主席指挥。新一代革命军人有灵魂，突出表现在纯洁性、真实性、坚定性上要求更高，体现为对党“唯一的、彻底的、无条件的、不掺任何杂质的、没有任何水分的忠诚”，不做政治上的“两面人”，在大是大非面前保持定力，在大风大浪面前坚如磐石。

有本事——强军进程中官兵必备的素质本领，核心要义是习主席强调的素质过硬、能打胜仗。就是要始终牢记我军的根本职能，把打仗作为主业、专业和事业，掌握必备的现代军事、科技知识，练就过硬的作战能力，有效履行使命任务，成为能打胜仗的“刀尖子”。新一代革命军人有本事，突出表现在能力素质的“含真量”“含金量”“含新量”上，体现为积极适应现代战争基本形态和作战样式演变，通过真抓实训、真考实拉、真打实备练真本事、硬功夫，摒弃形式主义的花拳绣腿，与时俱进提升能打胜仗的实际能力，确保召之即来、来之能战、战之必胜。士兵军考，张为臻博客。

有血性——强军进程中官兵必备的精神特质，核心要义是习主席强调的英勇顽强、不怕牺牲。就是要胸怀不辱使命的强烈担当，保持坚忍不拔的顽强意志，坚定不畏强敌的必胜信念，发扬视死如归的献身精神。有血性是我军战胜强大敌人的制胜密码，是打赢信息化战争的精神利刃，是战胜强军进程中困难挑战的动力引擎，是彰显革命军人意志的形象标识，“如同一颗上了膛的子弹，随时准备射向敌人的胸膛”。新一代革命军人有血性，突出表现在突破“和平积弊”的英雄气概、战胜“致命诱惑”的清醒自觉、支撑“大国崛起”的使命担当上，体现为在血与火、苦与累的淬炼中，激荡起横刀立马的豪气、敢打必胜的底气、舍我其谁的勇气、赴汤蹈火的胆气、所向披靡的锐气、宁死不屈的骨气，成为国家之剑的寒锋利刃。准维教育军队考试网

篇12：2017司法考试民法考点

精准扶贫、精准脱贫是脱贫攻坚的基本方略。实现贫困人口如期脱贫，贫困县全部摘帽，必须改革现行扶贫思路和方式，变大水漫灌为精准滴灌，变“输血”为“造血”，变重GDP为重脱贫成效，解决好“扶持谁”、“谁来扶”、“怎么扶”、“如何退”的一系列问题。

精准扶贫和精准脱贫的基本要求与主要途径是，六个精准和五个一批。六个精准是：扶贫对象精准、项目安排精准、资金使用精准、措施到户精准、因村派人精准、脱贫成效精准。五个一批是：发展生产脱贫一批、易地扶贫搬迁脱贫一批、生态补偿脱贫一批、发展教育脱贫一批、社会保障兜底一批。

九类审计疑点问题：

1、农村低保对象未列为贫困人口；

2、家庭成员中有财政供养人员；

3、贫困家庭有车辆；

4、村干部列为贫困户；

5、贫困户有房产；

6、家庭成员有职工养老人员；

7、家庭成员有公积金；

8、家庭成员有公司、企业或加入农民专业组织；

9、死亡人员。

一、单项选择题

1、总书记指出：消除贫困、改善民生、实现共同富裕是社会主义的（C）要求。

A.最低

B.必然

C.本质

D.主观 2、2016年国家扶贫标准为（C）元。

A.3335

B.2968

C.3146

D.3100 3、2014年8月1日，国务院决定从2014年起，将每年的（B）设立为“扶贫日”。

A.8月1日

B.10月17日

C.9月15日

D.9月30日

4、精准扶贫的基础性工作是（C）

A.扶贫到户贷款贴息

B、党员干部结对帮扶

C、扶贫对象识别和建档立卡

D、职业教育培训

5、在实施精准扶贫的过程中，对生存环境恶劣、生态环境脆弱、不具备发展条件的地方，要实施（B）

A.国家帮扶

B.移民搬迁安置

C.兜底保障

D.科技扶贫

6、一般贫困户是指（C）收入低于国家农村扶贫标准，有劳动能力的农户。

A.家庭总收入

B.生产经营性收入

C.家庭年人均纯收入

D.财产性收入

7、在实施精准扶贫过程中，对丧失劳动能力、无法通过产业扶持和就业帮助实现脱贫的农户，实施（A）扶贫。

A.政策性兜底扶贫

B.异地搬迁扶贫

C.科技扶贫

D.社会扶贫

8、贫困户属性不包括（A）

A.低保贫困户

B.五保户

C.低保户

D.一般贫困户

9、驻村帮扶单位扶贫的首要任务是（C）

A.制定一套帮扶计划

B.确定一两个产业扶贫项目

C.摸清扶贫家底

D.帮助协调和争取一批基础设施建设项目。

10、（B）是贫困群众增收致富最直接最有效的途径之一，是精准扶贫的重点和难点。

A.社会扶贫

B.产业扶贫

C.保障扶贫

D.安居扶贫

二、多项选择题

1、精准扶贫是粗放扶贫的对称，是指针对不同贫困区域环境、不同贫困农户状况，运用科学有效程序对扶持对象实施（ABC）的治贫方式。

A.精准识别

B.精准管理

C.精准帮扶

D.精准脱贫

2、三大扶贫工程有（ACD）

A.产业扶贫

B、社会扶贫

C、保障扶贫

D、安居扶贫

3、精准扶贫“五个一批”包括（ABC）等。

A.扶持生产发展一批

B.兜底保障一批

C.移民搬迁一批

D.就业创业培训转移一批

4、下列哪种情况属于精准识别贫困户7个一票否决（BCD）【此题意思可理解为哪些不算贫困户】

A.张某在县城购有商品房，但一年后得了恶性肿瘤，导致家庭贫困。

B.王某为了成为贫困户，把户口迁回老家农村，但实际不在落户地生产生活。

C.李某是私营小作坊，长期雇佣他人从事生产经营。

D.刘某购买了商业养老保险。

5、《中国农村扶贫开发纲要》明确提出了到2020年我国扶贫开发的总体目标。针对扶贫对象，新《纲要》提出“稳定实现扶贫对象不愁吃、不愁穿，保障其（ACD）”，与全国人民一道步入小康。

A.义务教育

B.工作

C.基本医疗

D.住房

6、建档立卡“六个一”措施包含：精准扶贫工作室、（ABCD）等内容。

A.精准扶贫工作卡

B.扶贫攻坚作战图

C.因户施策

篇13：2017司法考试民法考点

1.对债权人提出破产申请的受理时限以及债务人的异议期限。破产法第10条规定，债权人提出破产申请后，人民法院应当自收到破产申请之日起5日内通知债务人。这是因为，破产对债务人来说是生死攸关的事情，故债务人有权及时知道自己被申请破产，而且有权就自已是否具备破产原因或者是否有不适用破产程序的其他理由提出意见。实践中，由于债权人不能够详尽地了解债务人的财务状况，可能会在债务人并不具备破产原因的情况下提出破产申请；也可能有债权人为了达到不正当的目的，试图借助破产程序损毁债务人的商誉或者阻止债务人将要进行的某项交易，甚至以此对债务人进行敲诈或胁迫。因此，破产法规定，债务人对债权人的申请有异议的，可以自收到人民法院的通知之日起7日内向人民法院提出。从债务人接到人民法院所送达的破产申请通知之日起7日内为债务人对破产申请的异议期。债务人有异议的，必须在异议期内提出。法律教育 网

异议期满后，无论债务人是否提出异议，法院有不超过10天的审理期。也就是说，法院将在异议期满后10日内作出受理或者不受理破产申请的裁定。

2.债务人或清算责任人提出破产申请的受理时限。在债务人或者清算责任人提出破产申请的情形下，不存在债务人提出异议的问题。因此，人民法院应当自收到破产申请之日起15日内裁定是否受理。

篇14：2017司法考试民法考点

第一章 金融、资产管理与投资基金

1.金融市场与资产管理行业考点

理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素

按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场

按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场

金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式

理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产

3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；

3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；

4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。2.投资基金

掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。投资基金的主要类别

按照资金募集方式，分为公募和私募；

按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式；

按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金

第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点

二、证券投资基金的特点

(一)集合理财，专业管理

(二)组合投资，分散风险

(三)利益共享，风险共担

(四)严格管理，信息透明

(五)独立托管，保障安全

三、证券投资基金与其他金融工具的比较

(一)基金与股票、债券的差异(共3条)

1、反映的经济关系不同。

股票反映的是一种所有权关系;

债券反映的债权债务关系;

基金反映的是一种信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

3、投资收益与风险大小不同

股票：高风险、高收益。

债券：低风险、低收益。

基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。

(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)

考点主要有两个：

基金通过银行代销，但不是银行发行的。

1、性质不同

2、收益与风险大小不同

3、信息披露程度不同。

第二节 证券投资基金的参与主体

基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。

一、证券投资基金当事人(一)基金份额持有人

1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)

(二)基金管理人

1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)

2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

(三)基金托管人

1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)

2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

二、基金市场服务机构

包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。

三、基金的行政监管和自律组织

(一)基金监管机构(中国证监会)

(二)基金行业自律组织(基金同业协会)

四、证券投资基金运作关系图

第三节 证券投资基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。

一、契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。

(一)法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。

(二)投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。

(三)基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

第四节 证券投资基金的运作方式

依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。

开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。

封闭式基金与开放式基金的区别(考试重点)

1、期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。

2、规模限制不同。封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。

3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。

4、价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。

5、激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

第六节 基金业在金融体系中的地位与作用(掌握)

一、中小投资者拓宽了投资渠道

二、优化金融结构，促进经济增长

三、有利于证券市场的稳定和健康发展

四、完善金融体系和社会保障体系

第三章 证劵投资基金的类型 第一节 证券投资基金分类概述

一、证券投资基金分类的意义。

1、对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

3、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。

4、对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。

二、基金分类的困难

2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

三、基金分类(重要考点)

(一)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。

(二)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。

(三)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

(四)根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。

(五)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。

(六)根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。

(七)根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。

(八)特殊类型基金

第四章 证券投资基金的监管

第一节 基金监管概述

一、基金监管的概念

基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监督与管理。

二、基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。

二、基金监管的目标

(一)保护投资者及相关当事人的合法权益

(二)规范证券投资基金活动

(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展

三、基金监管的原则

(一)保障投资人利益原则

（二）适度监管原则

（三）高效监管原则

（四）依法监管原则(五)审慎监管原则

(六)“三公”原则

第二节 基金监管机构和自律组织

一、基金监管机构（中国证监会）的职能

（一）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；

（二）办理基金备案；

（三）对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告；

（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；

（五）监督检查基金信息的披露情况；

（六）指导和监督基金企业行业的活动；

（七）法律行政法规贵的其他职责。

二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律管理

（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；

（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

（三）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

（四）制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；

（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

（六）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

（七）依法办理非公开募集基金的登记；

（八）协会章程规定的其他职责。

第三节 对基金机构的监管

一、对基金管理人的监管（包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面）

对基金管理人的市场准入监管：

1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构

2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批 【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；

（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；（7）有符合要求的经营场所和安全措施；（8）良好的治理结构和制度；（9）法律和证监会规定的其他条件。对基金管理人从业人员资格的监管：

1、基金管理人的从业人员的资格（3年以上从业经历）【基金经理任职条件】（1）取得基金从业资格；

（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；（3）3年以上证券投资从业经历；

（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；

（5）最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。

2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止

对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管（依法，备案，披露，存档，）对基金管理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金管理人的监管措施

二、对基金托管人的监管

1、市场准入监管：资格审核，任职条件

2、业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务

3、证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止

三、对基金服务机构的监管 ：注册备案，法定义务

第四节、对基金活动的监管

一、掌握对基金公开募集的监管

1、公募基金注册制度（向中国证监会注册），注册之日起6个月内开始募集；备案要求（募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案）

2、对公开募集基金销售活动的监管

二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品）

三、对宣传推荐资料的监管（内容合规，真实，与实际合同吻合）

四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）

五、掌握对基金运作的监管（组合投资方式，信息披露，基金份额持有人大会）

第五节、对非公开募集基金的监管

一、掌握非公开募集基金管理人登记事宜

非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记

二、掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管

募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资金额100万以上的单位或个人】

私募基金监管【产品向行业协会备案；应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除外；坚持专业化原则，简历防范利益输送和利益冲突机制；如实披露信息】

第五章、基金职业道德 第一节、道德与职业道德

1、理解道德、职业道德与基金职业道德的关系

2、理解道德与法律的联系和区别

联系：目的一致，内容交叉；功能互补，相互促进

区别：表现形式，内容结构，调整范围，调整手段4个方面不同

第二节、基金职业道德规范

1、掌握基金职业道德规范的内容

包含六项内容：守法合规（最基础的要求）；诚实守信（核心规范）；专业谨慎；客户至上；忠诚尽责；保守秘密。

（1）、掌握守法合规的含义和基本要求

最基础的道德要求，要求做到：熟悉道德法律规范；遵守道德法律规范（2）、掌握诚实守信的含义及基本要求

是核心道德规范，要求：不得欺诈客户，不得内幕交易操纵市场，不搞不正当竞争。

（3）掌握专业审慎的含义及基本要求

具备专业知识和能力，要求：持证上岗，持续学习，审慎开展职业活动。（4）、掌握客户至上的含义及基本要求

一切从投资者根本利益出发，要求：客户利益优先，公平对待客户。（5）、掌握忠诚尽责的含义及基本要求

调整基金从业人员与所在机构之间的关系，要求：廉洁公正，忠诚敬业（6）、掌握保守秘密的含义及基本要求

是从业人员的法定义务，不得泄露客户和所属机构的相关信息。包含三类秘密（商业秘密，客户秘密，内幕信息）。要求做到：保守客户秘密，不得泄露所属机构的商业机密；不得泄露在执业活动中获得的内幕信息。

第三节、基金职业道德教育和修养

考点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

职业道德教育内容有两点：培养职业道德观念；灌输基金职业道德规范 五种职业道德教育途径：岗前教育，岗位教育，基金协会自律，树立道德典型，社会监督。

职业道德修养的方法：树立正确的道德观念；领会规范内容；积极参加道德实践。

第六章、投资管理基础

第一节、财务报表

1、理解资产负债表、损益表和现金流量表所提供的信息 资产负债表称为“第一会计报表”，报告了企业在某一时间点的资产，负责和所有者权益的状况揭示出企业在特定时点财务状况，是企业瓜里获得结果的集中体现。反应企业偿还债务能力，资本结构是否合理，经营是否稳健，经营风险等。

损益表（利润表）反映一个时期的总体经营结果，揭示财务状况发生的直接原因，是一个动态报表，看企业获取利润能力和经营趋势。现金流量表也叫财务状况变动表，表现的是特定会计时间内，企业的现金增减变化。有利于投资者评价企业偿债能力和变现能力。

2、理解资产、负债、权益的类型； 资产=负责+所有者权益

所有者权益包含：股本，资本公积，盈余公积，未分配利润。

3、理解利润和净现金流 净利润=息税前利润-利息和税费

经营活动产生的现金量（CFO）+投资活动产生的现金量（CFI）+融资活动产生的现金量（CFF）=净现金流

第二节、财务报表分析

1、理解基于财务报表的比率分析的用途

【企业资产流动性；企业面临的财务风险；企业资产使用效率；盈利能力】

2、理解衡量盈利能力的三个比率： 销售利润率（ROS）=净利润/销售收入 资产收益率（ROA）=净利润/总资产 权益报酬率（ROE）=净利润/所有者权益

第三节、.货币的时间价值与利率

1、掌握货币的时间价值的概念：指货币随着时间的推移而发生的增值。

2、掌握名义利率和实际利率的概念

名义利率：包含了对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。

实际利率：在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀后的利息率。

2、掌握即期利率和远期利率的概念

即期利率：设定到期日的零息票债券的到期收益率，从现在到时间T的收益，利息和本金都在时间T支付。

远期利率：资金的远期价格，从未来某个时间点到另一时间点的利率。

3、掌握单利和复利的概念 单利：只算本金在计息周期的利益

复利：每经过一个利息周期，利息加入本金再计算下一周期的利息

4、理解时间和贴现率对价值的影响

5、理解PV和FV在投资估值中的应用：复利方式计算

第四节、常用描述性统计概念

（内容计算太繁琐，考分又少，请有兴趣的学员自学教材相关章

节)

1、掌握平均值、中值、百分位的概念、计算和应用

2、理解方差和标准差的概念、计算和应用

方差越大，收益与期望值差距越大；标准差低于期望值，说明收益比较稳定。

3、理解相关性的概念：从资产回报向光性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

第七章、权益投资 第一节、资本结构

1、理解不同权益类别之间投票权和所有权的区别

公司债权方（债权持有人或银行），对公司事务没有表决权；但是不管公司盈利与否，都有权要求公司到期支付本息。

2.权益证券

理解权益证券的类型：股票/存托凭证/可转换债券/认股权证

理解普通股和优先股的区别：优先股的股东以不享受表决权换取对公司盈利和剩余财产的优先分配权。普通股股东有表决权，但是本息得不到保障。公司破产清算时，债券持有者由于优先股股东，优先股股东由于普通股股东。理解可转债的定义：在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其换成普通股股票的公司债券。

理解可转债的特征：是含有转股权的特殊债券；有双重选择权（投资者有转股权，发行人有提前赎回权利）

可转换债券的基本要素：标的股票/票面利率/转化期限/转换价格/转换比例/赎回条款/回售条款

4、权证

理解权证的定义：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定时间内或特定到期日，持有人有权按照约定价格向发行人购买或出售表弟证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

权证的基本要素：权证类别，标的资产，存续时间，行权价格，行权结算方式，行权比例

5、权益类证券投资的风险和收益

理解不同种类权益资产的风险特征：系统系风险（市场风险如经济原因）；非系统性风险（公司经营中的特定风险）

收益特征：预期报酬越高风险越高，也就是风险溢价

6、影响公司发行在外股本的行为

理解普通股IPO和其他发行方式的区别：IPO是指首次面向不特定的社会公众投资者发行股票募集资金并上市，再融资是指公司为增加资本再次发行股票。

第四节、股票估值方法

理解内在估值法与相对估值法的区别：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，按照未来现金流的贴现对公司内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率，市净率，市售率，市现率等指标与竞争者对比，已决定该公司价值的方法。

第八章、固定收益投资 第一节、债券与债券市场

1、理解不同的债券发行人（政府发政府债、银行发金融债、公司发公司债）

2、掌握债券的种类和特点

按照发行主体分：政府债，金融债，公司债 按照偿还期限分：短期（1年内），中期，长期

按照债券持有人收益方式分：固定利率债，浮动利率债，累进利率债，免税债券

按照计息与付息方式分：息票债券和贴现债券

按照嵌入的条款分：可赎回债券，可回售债券，可转换债券，通货膨胀连结债券，结构化债券

理解固定利率债券：由政府和企业发行的，有固定到期日，在偿还期内有固定的票面利率和不变的市值。在偿还期内定期支付利息，到期还本。

浮动利率债券：票面利率有变化，基准利率+利差

零息债券：有一定偿还期限，但在期内不支付利息，发行时低于票面价值，到期支付票面价值。

理解债券违约时的受偿顺序：债务人优于股权持有者获得企业赔偿。具体顺序为：有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券

4、理解投资债券的风险类型：信用风险，利率风险，通胀风险，流动性风险，再投资风险，提前赎回风险

理解中国两大债券交易市场：银行间市场，交易所市场

第二节、债券价值分析

1、掌握债券价格和到期收益率的关系：在其他因素相同的情况下，债券价格和到期收益率成反向增减关系

2、理解债券的到期收益率和当期收益率的区别联系：

债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率。

3、债券的久期:债券的久期有陈存续期，指的是债券平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，也就是债券投资者收回其全部本息的时间。

第三节、货币市场工具

1、掌握货币市场工具的特点：

都是债务契约；其现在1年内（含1年），流动性高，大宗交易且主要是机构投资者参与，本金安全性高。

2、常用货币市场工具类型：

银行间短期资本（同业拆借），1年或1年内银行大额存单，397天内债券，1年内债券回购，1年内中央银行票据，证监会及央行认可的其他流动性好的金融工具。

第九章、衍生工具 第一节、衍生工具概述

1、衍生品合约的概念：衍生工具是一种衍生类合约，其价值取决于一种或多种基础资产，通常叫合约资产。可以是股票等金融资产或者黄金等大宗商品。

2、衍生合约的特点：跨期性，杠杆性，联动性，不确定和高风险性

第二节、远期和期货

1、理解期货和远期的定义与区别

远期合约是指交易双方约定在未来的某个时间按照约定价格买入或卖出一定数量的某种合约标的的资产和约，通常为大宗商品或农产品。期货是双方约定未来按照确定价格交易的一种合约。

2、理解期货和远期的市场作用：风险管理，价格发现，投机

第四节、互换合约

1、理解互换合约的概念：双方约定在未来某个时间相互交换某种具有相等经济价值的现金流或合约标的资产的合约。现实中常见有利率互换和货币互换。

2、理解远期、期货、期权和互换的区别：

从交易场所看：期货和期权在交易所交易，远期和互换合约在场外交易。从损益特性看：远期，期货和互换合约大都买卖双方未来的义务，统称双边合约；期权合约只有一方在未来有义务，属于单边合约，具有损益不对称性。

从信用风险看：期货交割比例低，远期合约交割比例高。

第十章、另类投资 第一节、另类投资概述

大

理解私募股权投资对象：专业化私募投资基金；大型多元化金融机构下设的直接投资部门；专门从事股权投资及管理业务的机构；大型企业投资基金部门；政府背景的投资基金

不动产投资对象：地产，商业房地产，工业用地，酒店，养老地产 大宗商品投资的投资对象：能源类，基础原料类，贵金属类，农产品类 理解另类投资的优点：提高收益；分散风险

另类投资的局限：缺乏监管和信息透明度；流动性差，杠杆率搞；估值难度

第十一章、投资者需求与资产配置 第一节.投资者类型：个人投资者和机构投资者

第二节、投资者需求和投资政策

1、投资者需求的影响因素：投资期限，收益要求，风险容忍度，流动性

2、投资政策说明书包含的主要内容：投资回报率目标，投资范围，投资限制，业绩比较标准，投资决策流程等

第十二章、投资组合管理

第一节、系统性风险、非系统性风险和风险分散化

1、投资基金的主要风险：系统性风险（政治因素等不可抗力产生，无法回避）和非系统性风险（个体原因产生的特定风险，可以回避）

2、理解风险和收益的对应关系：风险和收益相伴相生

3、掌握分散风险的原理和方法：分散和组合投资（不把鸡蛋放在一个篮子）

第二节、资产配置

1、理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响： 资产收益的相关性会影响投资组合的风险，不会影响预期收益率。

2、理解均值方差法及其条件：两个风险资产的投资组合；加入无风险资产的投资组合。

3、最小方差法及有效性前沿、资本市场线

最小方差法是求解最优投资组合的方法之一，适用于投资者对于其收益率低要求的情形，最小化投资组合风险。

有效前沿是由全部有效投资组合构成的集合，在所有投资组合中预期收益最高，风险最低。

资本市场线：提供有效投资组合风险与预期收益的关系

4、理解CAPM模型：就是资本资产定价模型，研究投资者按照分散化的理念投资，最终证券市场达到均衡时，价格和利率如何决定的问题。

5、理解战略资产配置和战术资产配置

战略资产配置：满足投资者风险与收益目标做的长期资产配比，较长时期内追求长期回报的资产配置

战术资产配置：根据短期内特定资产的表现，积极主动对资产动态调整，增加价值的积极策略。

第三节、主动和被动管理

1、掌握主动投资和被动投资的含义、区别

被动投资通过跟踪指数来操作，主动投资通过分析市场来操作。12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征

主动管理产品的核心竞争力在于拥有市场“共识”意外的信息更有效的利用信息获得更高回报。主要取决于投资者使用信息的能力（信息深度）和掌握投资机会的个数（信息广度）。

被动管理产品优点是节省交易成本，收益取决于投资者跟踪偏差的大小。

第四节、投资组合构建

1、理解股票投资组合的构建要点：自上而下（宏观和行业入手）和自下而上（个股入手）两种策略

2、理解债券投资组合的构建要点：主要考虑到期收益率，利率期限结构，久期，凸性

第五节、投资管理流程

理解基金公司投资管理部门设置：投资决策委员会；投资部；研究部；交易部

第十三章、投资交易管理 第一节、证券市场的交易机制

1、理解一级市场和二级市场

一级市场是发行市场，就是投资者从发行人那里认购股票或基金； 二级市场是交易市场，就是各个投资者之间进行的上市证券的交易买卖

2、做市商和经纪人的区别：

两者市场角色不同；利润来源不同；市场流动性贡献不同

3、理解中国主要交易所及其所属类型：上海证交所，深圳证交所，都是会员制

4、理解买、卖空和加杠杆对风险和收益的影响

买空交易一般都是利用保证金帐户来进行的。当交易者认为某种股票的价格有上涨的趋势时，他通过交纳部分保证金，向证券公司借入资金购买该股票期货，买入的股票交易者不能拿走，它将作为货款的抵押品，存放在证券公司。如以后该股票价格果然上涨，他又以高价向市场抛售股票，将所得的部分款项归还证券公司贷款，从而结束其买空地位。交易者通过买入和卖出两次交易的价格差。

卖空是指股票投资者当某种股票价格看跌时，便从经纪人手中借入该股票抛出，目后该股票价格果然下落时，再从更低的价格买进股票归还经纪人，从而赚取中间差价。

加杠杆后，投资者的收益和风险都会成倍增加。

5、理解基金公司投资交易流程：形成投资策略；构建投资组合；执行交易指令；绩效评估与组合调整；风险控制

第三节、交易成本与执行缺口

1、理解不同类型的交易费用： 显性成本：佣金，印花税，过户费

隐性成本：买卖差价；市场冲击；对冲费用；机会成本

第十四章、投资风险的管理与控制

第一节、风险的类型

1、掌握风险的定义和分类

风险是指未来不确定事件可能对公司带来的影响。主要有商业风险，操作风险，投资风险。

2、理解投资风险的种类：市场风险，流动性风险，信用风险

第二节、投资风险的测量

1、理解事前与事后风险

事前风险用来衡量预测现在和将来；事后风险用来评价历史表现。

2、理解贝塔系数的概念和计算方法

贝塔系数是评估证券和投资组合系统性风险的指标，反应投资对象对市场变化的敏感度，采用回归方法计算。

3、理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法

下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

最大回撤是指从资产最高价格到最低价格的损失。投资期限越长越不利。

4、理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法

风险价值VaR是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。常用的计算方法有：参数法，历史模拟法，蒙特卡洛法。

第三节、不同类型基金的风险管理

1、理解股票型基金的风险管理：

通过分散投资降低个股投资的非系统风险，系统性风险主要控制投资经理在该系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定。

2、理解混合型基金的风险管理：主要取决于股票与债券配置的比例。

3、理解债券型基金的风险管理：通过控制投资对象减低信用风险，通过合理配置资产降低利率风险；

4、理解货币市场基金的风险管理：主要面临利率风险，购买力风险，信用风险和流动性风险。

第十五章、基金业绩评价 第一节、基金业绩评价概述

1、理解投资业绩评价的基础概念：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量，其目的在于将具有超凡投资能力的优秀基金经理鉴别出来。基金绩效衡量对投资者、监管部门以及基金公司本身都重要的意义。

第二节、绝对收益与相对收益

1、掌握收益率的计算方法

期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额

2、理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念 绝对收益是指在一定期间的收益回报；相对收益是指相对于一定的业绩比较基准的收益。业绩比较基准一般选取几个指数的组合（如沪深指数*70%+中证全债指数*30）

3、理解风险调整后收益的主要指标

夏普比率；特雷诺比率；詹森α；信息比率与跟踪误差。

第三节、业绩归因

1、理解Brinson归因方法的三个归因项 置产配置；行业选择与证券选择；交叉效应

2、理解全球投资业绩标准(GIPS)的目的和作用

该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明和披露。

3、自2005年1月日起，必须采用经每日加权现金流调整后的时间加权收益率；2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。2010年1月1日起，必须至少每月结算一次组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

第十六章、基金的募集、交易与登记

第一节、基金的募集与认购

1、掌握基金募集的概念与程序

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件，发售基金份额，募集基金的行为。基金募集一般经过：申请，注册，发售，基金合同生效4个步骤。

2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为

第二节、基金的交易、申购和赎回

1、掌握开放式基金申购与赎回的概念

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为基金申购；基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为，叫做赎回。

3、掌握开放式基金申购与赎回的费用结构

申购费用：在申购时收取（前端收费），在赎回时扣除（后端收费方式）赎回费用：场外赎回，场内赎回。

4、理解巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎回。处理方式有两种（接受全额赎回，部分延期赎回）

第三节、基金的登记

1、掌握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有份额的事实。

2、掌握登记机构职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额登记，确认基金交易（3）发放红利

（4）建立并保管基金投资者名册

（5）基金合同或者等级代理协议规定的其他职责

3、理解登记业务流程

T日，投资者的申购和赎回申请信息，通过代销网点传到代销总部，总部汇总后传到注册登记机构；

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申请及T日的基金份额净值统一确认处理。

第十七章、基金的投资交易与结算

第一节、基金参与证券交易所二级市场的交易与清算

1、理解证券投资基金场内证券交易市场:是指在证券交易所内，按一定时间，一定规则集中买卖已发行证券形成的市场。

2、理解证券投资基金场内证券结算机构：是指为证券交易提供集中登记，村官预结算服务，不以盈利为目的的法人，经国务院证监会批准设立。

3、理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目：佣金，过户费，经手费，证管费，印花税。

场内证券交易收费标准：

佣金不高于交易额3‰，不低于监管费和手续费； 基金交易目前不收过户费；

2008年9月19日起，印花税只对出让方按照1‰征收，受让方不收。

4、理解场内证券交易特别规定及事项

大宗交易，固定收益证券综合电子平台；回转交易；开盘价和收盘价；除权与除息。

5、掌握场内证券交易清算与交收的原则（1）净额清算原则；（2）共同对手方制度；（3）货银对付原则；（4）分级结算原则

第二节、银行间债券市场交易与结算

1、理解银行间债券市场的交易制度（1）公开市场一级交易制度（2）做市商制度；（3）结算代理制度

2、理解银行间市场的交易品种和类型

银行间市场的交易品种品种：债券；回购；远期交易。

银行间市场的交易类型：询价方式，自主谈判，主笔成交，订立书面合同

4、掌握银行间债券结算类型和方式

银行间债券结算类型：全额结算与净额结算；实时处理交收和批量处理交收 银行间债券结算方式：纯券过户；见劵付款；见款付劵；劵款对付

5、理解银行间债券结算业务类型

分销业务；现劵业务；质押式回购；买断式回购；债券远期交易；债券借贷

第三节、海外证券市场投资的交易与结算

1、理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况 合格境内机构投资者QDII开展境外证券投资业务，应当有境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。中国证监会和国家外汇管理局对境内和境外证券投资实施管理。

第十八章、基金估值、费用与会计核算

第一节、基金资产估值

1、掌握基金资产估值的概念：是指通过对基金拥有的全部资产和负债按一定原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是基金全部资产的总和。

基金资产—基金负债=基金资产净值

基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

基金份额净值是计算投资者申购/赎回基金份额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

2、掌握基金资产估值的法律依据

《证券投资基金法》第20条和37条明确规定：基金公司应当履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购，赎回价格；托管人应当履行复核审查责任。

《基金合同的内容和格式》规定：基金合同应当列明基金资产估值事项。《关于进一步规范证券投资基金估值业务的意见》要求：基金管理公司应道订立健全有效的估值政策和秩序。

3、理解基金资产估值的责任人：基金管理人

4、理解基金资产估值的估值程序（1）基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金净值/当日基金份额来计算；（2）日常估值由基金管理人进行，每个交易日估值后发给基金托管人；（3）基金托管人按照估值方法时间进行复核，再回给基金管理人，由基金管理人对外公布。

5、基金资产估值基本原则

（1）对活跃市场的投资品种，估值日有市价的，采用市价确定公允价值；（2）对活跃市场的投资品种，估值日没有市价且最近交易日发生重大变化影响价格的，应参考类似品种调整确定；、（3）不存在活跃市场的投资品种，采用市场参与者普遍认同的技术确定；（4）上述原则不能客观反映的，基金公司应与托管人商定估值。

6、理解具体投资品种的估值方法

（1）交易所上市交易品种的估值：交易所上市的有价证券按照估值日的挂牌市价估值；上市的债券按照第三方估值机构提供的当日估值净价估值；可转换债券按收盘价估值；股指期货按照当日结算价估值；对不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术估值；私募债券按照成本价估值。

（2）交易所发行未上市品种的估值：首次发行未上市的，采用估值技术估值；送股增股配发股等发行未上市股票，按上市的同一股票估值。

（3）交易所停止交易等非流通品种的估值

（4）全国银行间债券市场交易债券的估值：采用第三方估值机构数据

7、基金暂停估值的情形

（1）交易所法定节假日或其他原因暂停营业；（2）不可抗力原因导致无法准确评估时；

（3）占基金相当比例的投资品种估值都出现重大转变时；（4）基金管理人认为属于紧急事故的任何情况；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情况。

第二节、基金费用

1、掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式

基金管理费计提标准：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。规模越大管理费月底；风险越高管理费越高。衍生工具基金的管理费最高。目前我国股票基金管理费1.5%；债券类基金管理费低于1%；货币市场基金管理费不高于0.33%。

基金托管费：跟规模和基金类型有关，基金规模越大托管费越低。我国开放式基金托管费低于0.25%，封闭式基金托管费0.25%。

计提方法：按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算公式：每日费用=前一天资产净值*年费率/当年实际天数

第三节、基金会计核算

1、理解基金会计核算的特点

以证券投资基金为会计结算主体；会计分期核算均已到日；资产会计分类。

2、基金会计结算主要内容

（1）证券和衍生工具交易结算；（2）权益核算（3）利息和溢价核算（4）费用核算；（5）基金申购与赎回核算；（6）估值核算；（7）利润核算（8）基金财务会计报告；（9）基金会计核算的复核

第四节、基金财务会计报告分析

1、理解基金财务报告分析的主要内容

（1）基金持仓结构分析（2）基金盈利能力和分红能力分析（3）基金收入情况分析（4）基金费用情况（5）基金份额变动分析

第十九章、基金的利润分配与税收 第一节、基金利润及利润分配

1、掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容

基金利润来源：利息收入；投资收益；其他收入；公允价值变动损益 基金利润相关财务指标：本期利润；本期已实现收益；期末可供分配利润；未分配利润

2、掌握利润分配对基金份额净值的影响

基金利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的收益没有实际影响。

3、理解解基金分红的不同方式：现金分红；分红再投资转为基金份额。

4、货币市场基金利润分配的特殊规定：

《货币市场基金管理暂行规定》第9条：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。《关于货币市场投资基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一工作日起享受基金的分配权益，当日赎回的基金份额子下一工作日起不再享有基金分配权益。

第二节、基金税收

1、理解投资者投资基金涉及的税收项目

投资者自身投资活动产生的税收：营业税，印花税，所得税 投资者买卖基金产生的税收：机构投资者（营业税，印花税，所得税）；个人投资者（印花税，所得税）

第二十章、基金的信息披露 第一节、基金信息披露概述

1、掌握基金信息披露的作用（1）有利于投资者的价值判断（2）有利于防止利益冲突和利益输送（3）有利于提高证券市场的效率（4）能有效防止信息滥用

2、基金信息披露的原则

内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性 披露形式应遵循的原则：规范性，容易理解性；易得性。

第二节、基金主要当事人的信息披露义务

1、理解基金管理人信息披露的主要内容：（1）向证监会提交募集申请材料；

（2）基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告；

（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新的招募说明书公告，公告的15日前报送证监会

（4）拟上市的要提交上市公告书和材料，上市前3个工作日公告（5）每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值；

2、理解基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项，如合同，托管协议，托管报告，召集基金份额持有人大会提前30天公告

第三节、基金募集信息披露

1、理解基金合同应包含的重要内容；基金投资运作安排和基金份额发售安排；特别约定事项

2、托管协议重要信息：基金管理人和基金托管人之间的相互监督核查；协议当事人权责约定中事关持有人权益的事项。

3、理解招募说明书的重要内容：基金运作方式；从基金资产中列支的费用种类，计提标准和方式；基金份额的发售，交易，申购赎回约定，特别是买卖基金费用的条款；基金投资目标，范围，策略，业绩比较基准，风险收益特征，投资限制等

第四节、基金运作信息披露

1、掌握基金净值公告的种类：普通基金净值公告；货币市场基金收益公告和偏离度公告

2、基金净值公告披露时效性要求：封闭式基金每周披露1次资产净值和份额净值；开放式基金在放开申购和赎回前，每周1次，放开申购赎回后，披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

3、理解货币市场基金信息披露的特殊规定：货币市场基金不像其他基金那样披露份额净值，而是披露收益公告。

4、理解基金定期公告的相关规定 季度报告：季度结束15日内 半年报告：上半年结束起60内 报告：每年结束起90日内

5、理解基金上市交易公告书：需要披露上市公告书的基金品种主要有：封闭式基金，上市开放式基金，交易性开放式指数基金，分级基金子份额。

基金上市交易公告书主要披露：基金概况；基金募集枪口；上市交易安排；持有人户数；持有人结构及前10名持有人；主要当事人介绍；基金合同摘要；基金财务状况；基金投资组合报告；重大事件揭示。

6、基金临时信息披露的相关规定

（1）信息披露所采用的“重大性”有两种标准： 影响投资者决策标准；影响证券市场价格标准

（2）基金临时报告的披露（3）基金澄清公告的披露

第二十一章、基金客户和销售机构 第一节、基金投资人的分类

1、理解基金投资人类型：个人投资者，机构投资者

2、目标客户寻找原则：易入，可测，成长，识别，利润

3、找客户方法：缘故，转介绍，陌生拜访

第二节、基金销售机构及分类

1、掌握基金销售机构的主要类型：直销和代销

2、掌握基金销售机构准入条件（1）具有健全的治理结构，完善的制度（2）财务状况良好，运作规范稳定

（3）有与业务相适应的营业场所，安全设施措施（4）安全高效的发售赎回等技术系统和设施（5）制定完善的资金结算流程；（6）有评价风险的方法和体系

（7）完善的业务流程，职业操守，应急措施等管理制度（8）反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件

3、掌握基金销售机构职责规范（1）签订销售协议，明确权力义务（2）基金管理人制定业务规则并实施（3）建立相关制度（4）禁止提前发行（5）严格账户管理（6）基金销售机构反洗钱

第三节、基金销售机构的销售方式

掌握基金市场营销的特殊性：

规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。

第二十二章、基金销售行为规范及信息管理

第一节、基金销售机构人员行为规范

1、理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训：取得中国基金协会认可的从业资格，并由所在机构进行职业注册登记。

2、掌握基金销售人员行为规范

销售人员基本行为规范：出示资格证明；征得投资者同意；公平对待投资者；所宣传的符合监管规定；宣传资料为基金公司统一制作的资料；提示投资者风险。为客户开办手续时，要遵守：有效识别投资者身份；告知“投资者需知“；向投资者介绍业务流程及收费标准；了解投资者风险承受能力和投资需求。

销售者禁止虚假夸大宣传或乱收费。

第二节、基金宣传推介材料规范

1、理解宣传推介材料的范围和报备流程

宣传资料范围包含：手册，书画，海报，影像，报刊，短信，网络等

2、掌握宣传推介材料的原则性要求：内容合规，确保宣传的与上报监管备案的一致；注重品牌宣传，避免大比例分红等手段。

禁止性规定：不得虚假，误导，遗漏，浮夸，诋毁，语言要精准。

3、理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范：可以登载过往业绩，不满6个月的除外。

第三节、基金销售费用规范

1、掌握销售费用内容（申购费，赎回费，销售服务费）

2、原则性规范：依据法规和《开放式基金销售费用管理规定》，设计合理费率。在基金合同，招募说明书上载明收取费用项目和费率。

第四节、基金销售适用性

1、掌握基金销售适用性的指导原则：（1）投资人利益优先原则（2）全面性原则（3）客观性原则（4）及时性原则

2、理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求：

基金代销机构对基金管理人审查；管理人对代销机构审查；代销机构要客观评价；优先根据公开信息开展审查。

3、掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 包含3个等级：低风险，中风险，高风险 依据四个因素：基金说明书明示的投资方向范围和比例；基金历史规模；过往业绩；成立以来有无违规。

第二十三章、基金客户服务 第一节、客户服务概述

1、掌握基金客户服务的特点： 专业性；规范性；持续性；时效性

2、掌握基金客户服务的原则

客户至上；有效沟通；安全第一；专业规范

第三节、投资者教育工作

1、掌握投资者教育工作的基本原则（1）有助于监督者保护投资者

（2）不能视为对市场参与者监督工作的替代（3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的教育（4）没有固定模式，多种形式（5）不存在广泛使用的教育计划（6）不能等同于投资咨询

2、理解投资者教育工作的内容

投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育

第二十四章、基金管理人的内部控制 第一节、内部控制的目标和原则

1、理解基金公司内部控制的基本概念

为防范化解风险，建立组织机制，实施程序与控制措施的系统

2、理解基金公司内部控制的重要性：维护投资者合法权益

3、掌握基金公司内部控制的目标

（1）保证公司守法合规运营，形成守法合规经营理念（2）防范化解风险，提高经营管理效益，持续健康发展（3）确保基金管理人的财务和其他信息证实准确

4、掌握基金公司内部控制的原则

【健全性，有效性，独立性，相互制约性，成本效益性】

第二节、内部控制机制

1、掌握基金公司内控机制的四个层次

员工自律-部门主管检查-公司管理层监督-董事会监督

2、掌握基金公司内部控制的基本要素 控制环境；风险评估；控制活动；信息沟通；内部监控

第三节、内部控制制度

1、理解内部控制制度的组成内容（内部控制大纲，基本管理制度，部门业务规章）

第四节、内部控制的主要内容

1、公司前、中、后台内部控制

2、公司信息披露控制

3、公司信息技术控制

第二十五章、基金管理人的合规管理 第一节、合规管理的目标和原则

1、理解合规管理的基本概念

合规管理是一种风险管理活动，对基金管理人相关业务是否守法进行风险识别和评估处理。

2、理解合规管理的目标：建立健全管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保和促进合法经营。

3、理解合规管理的基本原则 独立；客观；公正；专业；协调

第二节、公司的合规职能设置

1、合规管理涉及的相关部门设置

2、合规管理相关部门的合规责任

第三节、合规管理的主要内容

1、掌握合规管理的主要活动（1）定期传达监管要求

（2）审核各部门对外签订的合同，审核部门制度（3）根据法规和公司制度评估日常活动的合规性（4）梳理法规，开展培训

（5）参与组织架构和业务流程再造，为新产品提供合规支持（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司纠纷

2、投诉处理的重要性

第五节、合规风险

1、理解声誉风险的概念：基金管理人经营，管理及其他行为或外部事件导致利益相关方面对公司负面评价的风险。

第二十六章、基金国际化的发展概况

第一节、海外市场发展 第二节、中国基金国际化发展概况

1.掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况

QFII的定义：合格境外投资者，是我国在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资本市场开放制度。

2、掌握QDII的概念、规则和发展概况

QDII的概念：经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，成为合格境内机构投资者（QDII）。

3、理解沪港通的重要意义