员工合规教育心得

员工合规教育心得（通用12篇）

篇1：员工合规教育心得

曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫《八度幸福》。它这样说到：如先改变自己，对方也会改变；对方有了改变，心境也会改变；心境有了改变，言词也会改变；言词一有改变，态度也会改变；态度一有改变，习惯就会改变；习惯一有改变，运气就会改变；运气一有改变，人生随之改变。那么，什么是幸福呢？幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受，一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起，这就是幸福；当工作上的成绩得到别人的肯定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福；甚至当你去帮助别人，别人对你心怀感激的一笑时，这都是幸福。那么，怎样才能得到幸福呢？每当我打开《代价》一书，我的心在颤抖。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行光荣的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是，因为他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己所谓的“好奇心”，他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞，采取私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金，亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不认真履行监督管理职责，对其授权审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们贪婪、堕落、腐败，为了一己之私，挪用公款，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。这一个个发生在我们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗？这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗？而风险来自哪里呢？那就是有章不循，违规操作！王建，他在主观上，想挪用客户资金吗？他既不是贪婪成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却因为自己的好奇心，付出了沉重的代价。可见，每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀！只因错小而为之，终于酿成不可挽回的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行，给国家，造成了巨大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子”。长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”，一切操作要从规范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我们能有一个美好的未来；建行殷切期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人”这一光荣的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美好，建行的明天将更加辉煌

篇2：员工合规教育心得

内容摘要：近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能

篇3：员工合规教育心得

自五月开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动以来，农发行蛟河市支行党支部按照上级行专题活动的工作部署，精心组织，确保活动有序开展。

为确保专题活动收到实效，不走过场，专门成立了活动领导小组，下设办公室，还召开职工大会进行现场动员，统一了全体干部职工的思想。抓好教育学习活动，对学习时间、内容和方法进行了详细计划，做到了有签到、有考勤、有笔记、有考核，落实学习内容，做到了学有所思、学有所悟、学有所获、学有所用。以科学发展观为指导，以“遵章守纪、合规经营”为主线，以打造现代化农业政策性银行，促进该行又好又快发展为目标，进一步提高全行员工职业操守，增强广大员工履行职责意识、遵章守纪意识、合规经营意识和风险防范意识，强化“合规人人有责、合规创造价值”理念，为打造现代化农业政策性银行夯实思想基础。

一、加强领导、认真组织

党支部对这次活动行十分重视，严格按照上级行的要求，一是使全行员工受到一次全面的遵章守纪、合规经营教育，通晓其内容、原则和要求，进一步统一思想认识。让全行形成良好的合规文化氛围，使违规就是风险、合规创造价值等合规文化理念深入人心；合规从领导做起、从人人做起、从现在做起、从每个环节做起，成为员工的自觉行动。二是对各专业条线的制度进行清理和完善，对存在的问题进行自纠和整改，全行合规管理水平得到进一步提升。三是逐步建立和完善农发行合规风险管理体制和机制，及时有效识别合规风险，主动避免违规事件的发生。四是员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，各种风险得到进一步控制，有效防范和杜绝各类案件和责任事故的發生，可持续发展能力显著提高。

二、抓住重点，找准存在问题

支行召开了查摆当前存在的问题分析成因会议，与会人员经过认真分析，广泛征求意见，明确了需要解决的主要问题，归纳起来有以下几点：一是思想认识方面：干部职工存在安于现状，盲目乐观，工作按部就班，得过且过，不思进取，缺乏创新精神和发展意识问题。工作作风方面：一些干部职工存在缺乏艰苦奋斗和吃苦耐劳精神，工作不细致，作风不扎实，责任心不强，工作质量和效率低下等问题。组织纪律方面：一些干部职工存在组织纪律观念不强，遵章守纪意识淡薄，科室之间不协调，工作不按程序办事，有的上班迟到、早退，工作时间擅自离位办私事等问题。工作态度方面：或多或少地存在工作“赶趟”不务实，监管服务“不到位”，有的人考虑自己的事太多，不顾及工作大局。

针对上述问题分析原因，一是思想认识不足，对“遵章守纪、合规经营”心存侥幸心理；二是工作作风不实，执行各项规章制度不彻底；三是组织纪律观念淡薄，对自己要求不严格，放松世界观、人生观、金钱观的培养，不讲奉献，乐于索取。

三、制定措施，认真整改

通过这次专题教育活动，针对以上问题制定措施，坚持“五个结合”，促进整改落实。

（一）坚持遵章守纪教育与培养员工责任意识相结合，结合实际整顿员工队伍的思想作风和工作作风，不断增强员工的服务观念，风险意识。

（二）坚持遵章守纪教育与党风行风建设和结合，有效地开展交心谈心活动，了解职工的思想动态，及时帮助员工解决生活困难，化解思想顾虑，营造快乐和谐，思想求上进，行为守规章的积极性。

（三）坚持遵章守纪教育与强化内控管理相结合，把责任落到员工头上，使规章制度执行有效落到实处。主动接受社会监督，制定客户服务反馈机制。

（四）坚持遵章守纪教育与促进业务发展相结合，即要做好现有业务，防范化解信贷，会计操作风险，开展长效机制，完善内控机制，坚持过查边改，边建边完善。创新监督方式，一是贷款及项目管理实行AB岗制，明确规定客户经理个人A、B原则上不单独到企业衔接，联系工作，达到互相配合、互相监督、互相制约。

（五）坚守三道防线，一道防线是领导按旬亲临业务第一线检查，主要检查多项业务操作是否执行了基本规章制度，流程是否合规，手续是否完备。第二道防线是上级行巡回督查，主要检查已发生和新发生的业务工作是否符合专业规章制度管理要求，是否存在操作风险等情况。第三道防线是内审部门定期不定期组织审计检查，对检查发现违反基本制度和操作规程的问题，下发整改通知，限期整改，并按季开展对财务、信贷等部门的内审工作，有效防控操作风险。

与此同时推行“四位一体”工作机制，由客户信贷和风险管理与内审监察四个部门相互配合，同步开展贷后检查，既检查贷后日常管理，又检查廉政建设落实情况。按季走访客户，调查了解农发行工作人员执行业务廉政情况，征求客户对农发行行风建设、廉政建设和信贷、结算服务方面的意见、建议。

篇4：银行员工合规心得体会(范本)

银行员‎工合规心得体会范‎文 的优质客户来‎我单位，扩大客户‎回报价值，还可以‎增强网点的持续竞争力，提高建行的‎‎声誉。

二、及时整改，‎亡羊补‎牢。通过学习，我‎对自己在 #年网‎银事件 的错误上‎有了更加深刻的认‎识和领悟。事情发‎生在##年末，当‎时我单位为了完成‎网上银行业务交易‎量，动员全单位上‎下人员都想办法，‎为网银这一新兴业‎务努力做营销工作‎，力争将该项任务‎指标完成。我是对工作很勤奋的人，‎‎为此我下了很大的‎心血对客户进行了‎大力宣传，但是，‎由于当时网上银行‎是刚刚开始发展，‎客户对这项新兴业‎务的心理接受能力‎还远远不够，加之‎当时临近年末，距‎市行下达的任务指‎标还相差甚远，为‎此，我们全体员工‎都非常着急。后来‎大家听说可以在网上进行自由划款，‎‎而且不受任何限制‎(当时也没有任何‎人说这样做是违规‎的)，于是大家就‎商量都将自己账户‎的存款在两个帐户‎(均是本人的)之‎间来回划转。当时‎我也认为这些均是‎合法的帐户，钱也‎都是合法的资金，‎在网上正常的划转‎，既能熟悉网银业‎务，又能争取将该‎项任务指标完成，‎于是我也学着在网‎上做了几笔这样的‎划转。但在今年4‎月份，经过内审检‎查后才知道，这样‎做是属于虚假的网‎上交易。当时我还‎有些不理解，存款‎自由、取款自愿，‎这是我们一贯奉行‎的原则。但是通过‎这次合规学习，我‎深深感受到了自己‎对合规经营意识的缺乏和对规章制度‎‎的学习有很大的不‎足，也为自己的无‎知犯错而深深懊恼‎不已。尽管办理的‎笔数不多，金额也‎不大，有没给建行‎造成什么损失，但‎毕竟也是一种网络‎资源的浪费。而且‎更突出地体现出我‎对合规意识的淡薄‎与有关法规的无知‎。今后我将吸取这‎个经验教训，再不做这种 只顾小家‎‎而损害大家的行为‎，要在合规经营‎上，狠下工夫，将‎合规合法作为网点‎经营的第一要旨来‎抓，在工作中严格‎遵照建行的规章制‎度办事。发生上诉‎事件后，我也进行‎了认真的整改。首‎先，将自己的违规‎账户进行了全面的‎清理，又对本单位‎所有员工的账户以‎及亲戚、朋友的账‎户也进行了认真梳‎理，将其中存在风‎险的可疑类账户进‎行销户处理，并杜‎绝今后此类账户的‎发生。其次，牢固‎树立合规人人有责‎，从我做起的观念‎，从现在做起，员‎工间相互监督，在‎全员认识中形成合‎规有理，违规有害‎，违法有罪的思想‎观念。最后，合规经营需要建立长效‎‎机制，我和我单位‎的员工将合规经营‎意识深入我们的每‎一天经营和每一笔‎业务当中，将合规‎和监管有效互动起‎来，干部、员工互‎相监督，相互监管‎，对坚持合规的给‎予表彰，对违规行‎为坚决抵制，绝不‎搞下不为例的姑息‎纵容。

‎

‎

‎

‎ ‎

‎

‎

‎‎

‎

篇5：银行员工合规学习心得体会

结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行。

篇6：银行员工依法合规心得体会

依稀记得两年前，我通过严格的笔试和面试进行天门农商银行。从亲身经历笔试到参加面试环节，初入职场，就感受到了合规的洗礼。合规是每一个金融行业的自我规范，也是每一位金融工作者的自我约束。在规范和自我约束的同时，合规也同等馈赠我们磅礴的力量，使我们拥有了正确的人生价值观，坚守了自身的人格信仰。

上班第一天，父亲再三叮嘱与钱打交道必须认真仔细，毫厘之差，容不得半点马虎。父亲一向认真二字当头，所以对刚入职银行工作的我尤为严苛。来到第一站——宋市支行，跟着师傅学习业务，慢慢发现业务操作流程正确的同时还应规范操作。比如，在办理密码挂失手续时，挂失申请书上客户所填信息必须完整，还要留存客户身份核查资料。一次，市行组织例行合规检查，查阅挂失登记簿时，其中一个客户没有留存签字笔迹信息，而这笔业务恰恰是自己所受理的。可想而知，如果今后客户来找自己的挂失底单，而没有签字信息，会有什么样的后果?这个风险，不言而喻。深深的认识到这些最基本的业务规范就是给我们装了一身盔甲，给予潜在的自我保护。

半年后轮岗到夏场支行，也是我工作的第二站。这里是农区大户网点，有位养猪大户朱大姐，长期在我行办理存取款业务，和我们非常熟悉。有一次，她急急忙忙赶来说要支取20万现金去支付饲料款，按照往常的惯例，朱大姐都是提前一天预约好，第二天再支取钱款，今天却有点出乎意外，我们再三解释人民银行的法律规定，5万以上取款必须提前一天进行预约才能支取。朱大姐给支行行长通电话，请求宽松一下。支行行长斩钉截铁的告诉朱大姐，支取大额必须提前一天预约后才能支取，朱大姐得到行长的严正态度，心中大为不快，往日的和谐因为今天的一点不如意搞的面红耳赤。人情关系中最难抉择，但还是毫不犹豫拒绝了朱大姐的要求。虽然不近人情，但保全了行业的基本底线。好在事后得到了朱大姐的理解，同时我也对自己的行业操守底线更加坚定，勿以恶小而为之，勿以善小而不为。

篇7：邮储银行员工合规学习心得体会

自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。

中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆”。因此，必须把“合规风险”放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

一、正确理解合规风险与银行三大风险

合规风险“指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。

银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

二、建立合规风险管理机制的必要性

（一）树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分, 也是银行业稳健运行的基本内在需求, 在银行员工中树立”合规人人有责“、”主动合规意识“、”合规创造价值"等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

(二)制定合规政策，组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

篇8：银行员工浅谈合规心得体会

在这段时间的学习合规教育活动中，我深刻认识到，定海合行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为合行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、合规教育，提高经营管理水平。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升合行形象。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行职工是定海合行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、合规教育，建立长效发展机制。企业合规建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到合行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高合行的凝聚力、战斗力。要结合实际工作，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存

在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化。

篇9：银行员工合规文化学习心得体会

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了

芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

篇10：员工合规教育心得

经营的必然选择

——银行员工开展“合规管理年”活动心得体会

今年以来，我部根据上级行关于“建立合规管理长效机制”的要求，在全行开展“合规管理年”活动。制订“合规管理年”活动实施细则，组织员工学习规章制度文件。经过2个月时间学习和思考，本人对合规管理有了深刻认识，现浅谈个人心得估会。

一、对什么叫合规和合规管理定义的解读

银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。《商业银行合规风险管理指引》对合法的含义明确为：指商业银行的经营法动与法律、规则和准则相一致。我认为以上定义对农发行也同样实用。

农发行总行《关于加强合规管理工作的通知》（农银发[2009]233号）文件中的规定：合规管理是全面风险管理的重要内容，我行正处持续快速发展阶段，加强合规管理迫在眉睫。合规管理就是要使我行各项经营活动与国家相关法律法规、监管规定、行业准则以及我行的制度办法相一致，依法经营，提高管理水平。

二、合规管理在银行的作用

我认为在银行的业务营运中，合规管理有着规范员工行为，防止决策失误、促进知行合一，接牢安全链条的作用。

1、合规管理可以规范员工任为。合规是规范的先导，规范是合规的深化。要规范员工的行为，必须从合规、合理、合法等一些基础性的工作做起。客户经理要遵循信贷管理规范，会计人员要遵循财务管理规范，办公室人员要遵特政工管理规范。

2、合规管理可以防腐剂止决策失误。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期间，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防止决策失误。

3、合规管理可以促进知行合一。知行合一是指用合规管理的理论指导行为规范，用合规行动来进一步丰富和深化合规理化。

4、合规管理可以接牢安全链条。银行的安全链条最薄弱的环节是意愿不合规、决策不合规、操作不合规。合规管理能从思想上、决策上解决问题，把银行业务运行中最薄弱的环节变得牢靠一些，使银行业务经营的安全系数更大一些。

三、我行如何深入推进合规管理与案件防控工作

1、认真筹划，扎实有效地开展“合规管理年”教育活动。一是全行上下应该以积极的态度，良好的精神状况投入到教育活动中去。二是明确教育活动目标、步骤和内容。按部就班推进教育活动。防止走过场。三是明确重点，把教育活动重点放在认真查找问题和整改上，面对问题敢于暴露、敢于

清除隐患。四是班子成员和中层骨干要带头开展教育活动，要从自身做起，使“合规创造价值、合规人人有责任，违规零容忍”理念兴入人心。

2、加强合规管理，不断提高规章制度的执行力。一是要提高员工对执行规章制度生要意义的认识，合规管理不仅仅是一种管理手段，更重要的是在维护制度的严肃性，进而让员工转变思想观念，模范地执行制度。二是班子成员要严格要求，严格执纪，做到有章必遵，违章必纠。三是要不断创新操作流程，对于因势变化，已经过时的管理规定，要及进梳理和完善。四是要培养员工良好的工作习惯，倡导“合规操作，从我做起”，自觉养成一种良好的合规操作习惯。五是要改进工作方法，建立与员工交流平台，把思想政治工作渗透到合规管理工作中去。通过与员工谈心、交心，了解员工的思想动态，帮助解决学习、工作、生活中的困难。

篇11：员工合规教育心得

最近支行在全行范围内开展以“注重细节、提高执行力，为全行在合规中实现高效发展做贡献”为主题的合规文化学习教育活动。在活动期间，我认真学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他规章制度，认真做笔记，积极参加集体学习活动。通过学习教育活动，端正自己的经营思想，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，形成了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，让合规操作、依法经营成为自觉行动。下面是我对这次教育活动学习的体会：

支行开展的此次学习活动后，非常具有意义，是进一步增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行在合规中实现高效发展的一项重要举措。我能从思想上高度重视，积极参加本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们**各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》相关规章制度的学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们**，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是**存在和发展的必需。**要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为**人，为了**的前途，为了**的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事**工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对**工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个**职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不徇是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对**改革的信心，增强维护**利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大

篇12：合规教育心得

作为一位前台综合柜员，我深知合规对于银行业的发展具有重要的意义，合规的实质就是为了规避风险，管理风险，从此意义上来讲，合规风险的管理更能体现出合规的重要性。

身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

合规对于每个员工来说都不只是口头上或是书面上的，而是要求我们应用到实际当中，真诚服务于每一个客户，把“违规就是风险，合规就是效益，规范就是信誉”铭记于心。合规让资源利用最大化，合规使公路交通秩序井然，合规使人民的生命财产得到保护。岗位虽然平凡，但我深知奇迹就是从平凡中创造出来的。对于一个金融机构从业人员来说合规操作是一种基本的职业道德，我们有义务与责任按规章制度办事。