上海黄金交易所章程

2024-07-16

上海黄金交易所章程（精选6篇）

篇1：上海黄金交易所章程

****公司

黄金代理交易合同

开户指引

尊敬的客户：

欢迎您来到******公司，选择本公司进行委托代理黄金白银交易业务。本合同文件是依据上海黄金交易所制度指引编制，开户前请您仔细阅读理解合同中的有关文件，再行办理开户手续。

致谢！

1、合同中，有选择项□时，请用“√”表示“是”，用“×”表示“否”。

2、客户需提供的资料：

法人客户：企业营业执照、组织机构代码证，增值税一般纳税人资格证书和法人代表身份证，复印件加盖公司公章，公司法人签署的授权委托书，被授权人（指令下达人、资金调拨人、黄金交割指定交接人）的身份证复印件、指印和签字样本，公司预留印鉴模式。填写上海黄金交易所开户登记表。

第一章

客户须知

第一条

法人客户与****公司签定的是代理黄金交易合同，在以下合同文本中“本公司”默认为****公司。

第二条

本公司不得对客户做出获利保证或者与客户约定分享利益或者共担风险。客户应当明确黄金交易中任何获利或者不会发生损失的承诺均为不可能或者是没有依据的，并且声明从未在任何时间任何地点从本公司的任何代表或者工作人员处得到过此类承诺。

第三条

本公司不得接受客户的的全权委托，客户不得要求本公司以全权委托的方式进行黄金交易。

全权委托指本公司及其工作人员代替客户决定交易指令的内容。第四条

在上海黄金交易所限仓情况下，本公司有权未经客户同意按照限仓规定限制客户持有的未平仓合约的数量。当客户持有的未平仓合约数量超过限仓要求时，本公司有权对超量部分强行平仓。本公司不承担由此产生的后果。

第五条

在上海黄金交易所根据有关规定要求本公司对客户持有的为平仓合约强行平仓的情况下，本公司有权未经客户同意对其持有的为平仓合约强行平仓。本公司不承担由此产生的后果。

第六条

交易所对客户实行一户一码的编码原则，客户的一个企业代码只能对应一个客户编码，不能重复申请。

第七条

本合同后期的补充合同是本合同不可分割的部分，本合同具有同等法律效力。

第八条

本合同本公司有最终解释权。

第二章

黄金交易风险说明书

市场有风险

投资请谨慎

尊敬的客户：

根据上海黄金交易所的规定，现向您提供本《黄金交易风险说明书》。进行黄金交易具有风险，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您放在本公司的全部初始保证金以及追加保证金。因此，您必须认真考虑自己的经济能力是否适合进行黄金交易。衡量是否进行黄金交易时，您应当明确以下几点：

一、您在黄金市场进行交易，假如市场走势对您不利时，本公司会按照黄金交易合同约定的时间和方式通知您追缴保证金，以使您能继续持有头寸和库存。如您未于规定的时间内存入所需的保证金，您持有的未平仓合约可能在亏损的情况下被强迫平仓，您必须承担由此产生的一切损失。

二、您必须认真阅读并遵守上海黄金交易所和本公司的业务规则，如果您无法遵守上海黄金交易所和本公司的业务规则，您所持有的未平仓合约和库存将可能根据有关规则被强行平仓，您必须承担由此产生的后果。

三、在某些市场情况下，您可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓，例如：市场达到涨跌停板时；出现这类情况，您的所有保证金有可能无法弥补全部损失，您必须承担由此导致的全部损失。

四、由于国家法律、法规、政策的变化，上海黄金交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，您必须承担由此导致的全部损失。

五、由于上海黄金交易所或者本公司所不能控制的原因，例如：地震、火灾、水灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等，可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交，您必须承当由此导致的损失。

六、在国内黄金交易中，无论客户在现场或电话下单，成交后客户应限时到本公司签字确认或者传真发送确认函确认。

七、现货交易、现货延期交易同单纯的投机交易一样，同样面临价格波动引起的风险，应做好心理准备。

八、本《黄金交易风险说明书》无法提示从事黄金交易的风险和有关黄金市场的全部情形。故您在入市交易之前，应对自身的经济承受能力、风险控制能力和心理承受能力做出客观判断，对黄金交易品种仔细研究。

第三章

客户声明

本客户以个人的名义委托****公司从事黄金代理交易，保证身份证明的真实性。本客户如实声明不具备下列情形：

1、无民事行为能力或者限制民事行为能力的；

2、本公司的工作人员；

3、本公司的职工及其配偶、直系亲属；

4、黄金交易市场禁止进入者；

5、上海黄金交易所规定的其他情况。

如果客户未履行如实声明义务，本公司有权解除《黄金交易合同》。以上第一至第三章内容，本公司已经在签订《黄金交易合同书》之前向本人/本单位出示并说明，本人/本单位已经阅读并完全解释。

客户（客户授权人）签字：

签署日期：

第四章

开户申请表

1、客户名称：

2、详细地址：

电话：

移动电话：传真：

电子邮箱

3、客户类型：公司法人□

法人授权□ 营业执照号码：

法定代表人：公司成立时间：

法定身份证号码：经营范围：

开户银行：营业期限：

账号：组织机构代码证：

4、是否有过黄金交易经验：

涉足黄金交易的类型是：产金企业 □ 用金企业□

投资类□

签字人认识到此份申请表是客户必备法律文件之一，并保证以上填写属实，同时签字人同意在上述2、3项发生变化时通知本公司。

代理黄金交易合同书

甲方：****公司

乙方：地址：*********

地址：

邮编：*****

邮编：咨询电话：010-88888888

电话：下单电话：010-88888888

传真：010-99999999

传真：开户行：******支行

开户行：账号：88888888888888

授权书

********公司：本公司现在正式授权

先生/女士（身份证），签字留样

与贵公司签署《代理黄金交易合同书》及相关合同文件，并全权处理与贵公司的代理事宜。其今后一切与代理有关的行为都是本公司意愿之体现，本公司将负全部责任，绝无异议。授权自签订本授权书之日起生效，销户时终止。本公司中途变更授权人会及时以书面形式通知贵公司，并承担由变更授权人引起的一切经济损失和经济纠纷。

委托方法人代表：

委托单位：

签署日期：

甲乙双方本着平等协商、诚实守信的原则，就甲方为乙方提供黄金交易服务的有关事项订立本合同。

第一节

委托

第一条

乙方委托甲方按照乙方交易指令为乙方进行黄金交易，甲方接受乙方委托，并按照乙方交易指令为乙方进行黄金交易。

第二条

甲方根据上海黄金交易所的交易规则执行乙方交易指令。甲方有义务将交易结果转移给乙方，乙方有义务对交易结果承担全部责任。由于市场、网络导致乙方交易指令部分或者全部无法成交，甲方不承担责任。

第二节

保证金

第三条

乙方开户的最低保证金标准为2万元（一万为开户保证金，一万为基础保证金），乙方资金不足两万元的，甲方不得为乙方开户。黄金交易品种最小交易量以上海黄金交易所规则为准。

第四条

保证金可以现金、本票、支票、汇票等方式支付，以本票、汇票、支票等方式支付保证金的，以甲方开户银行确认乙方资金到帐后方可开始交易（为了保证您的交易顺畅进行，请您提前两个交易日进行资金划转）。为了资金安全，甲方不办理现金出款业务，直接划转入客户在指定清算银行的账户中。

第五条

乙方应当保证其资金来源的合法性。甲方有权要求乙方提供资金来源说明，乙方对说明的真实性负保证义务并对此承担相应的法律责任。碧瑶市，甲方可要求乙方提供相关证明。

第六条

甲方有权根据上海黄金交易所的规定或者市场情况调整保证金比例，甲方调整保证金比例，以甲方发出调整保证金公告或者通知为准。

第七条

在甲方有理由认为乙方持有的未平仓合约风险较大时，有权对乙方单独提高保证金比例，在此种情况下，提高保证金通知将以录音电话、传真和邮件形式单独对乙方发出。

第三节

风险控制和强行平仓

第八条

乙方在下达新的交易指令前或者在其持仓过程中，应随时关注自己的持仓、保证金和权益变化。

第九条

甲方以风险率来计算乙方现货延期交收交易品种的风险，风险率的计算方式为：

风险率=（客户权益/客户交易保证金总额）*100% 甲乙双方对风险控制如下约定：乙方的交易风险不得低于100%。当风险率＞100%，甲方根据乙方可用资金量来接受客户交易指令；当风险率=100%，甲方不再接受乙方的新单交易指令；当风险率＜100%，乙方应追加交易保证金至风险率≥100%。

第十条

当风险率＜100%时，甲方按照本合同第十四条约定的方式向乙方发出追加保证金的通知，乙方应当在下一交易日开市前及时追加保证金或者采取减仓措施，否则，甲方有权在事先未通知乙方的情况下对乙方的未平仓合约强行平仓，直至乙方的风险率≥100%为止，乙方应承担减仓的手续费及由此发生的损失。

当风险率≤70%时（包含市场急剧变化的情形），甲方有权在未通知乙方的情况下，对乙方的部分或者全部未平仓合约情形平仓，直至乙方的风险率≥100%为止，乙方应承担强行平仓的手续费及由此发生的损失。

乙方追加的保证金在途（即为到甲方指定账户）或乙方资金来源未确定合法性的，该追加资金无效，甲方不予认可，由此引起的损失均由乙方承担。

第十一条

只要甲方选择平仓价位和平仓数量在当时的市场条件下属于合理的范围，乙方承诺不因为强行平仓的实际未能选择最佳价位和数量而向甲方主张权益。前款所称“合理范围”指按照甲方代理黄金交易的职业标准，已经以适当的技能、小心谨慎和勤勉尽责的态度执行强行平仓。

第十二条

除非乙方事先特别以书面声明并得到甲方的认可，甲方对乙方在甲方下属营业部的未平仓合约同意计算风险。乙方在甲方实际控制若干交易账户时，甲方有权对其合并计算风险。

第十三条

由于甲方各营业部编码规则的不同，乙方可能在不同的营业部拥有不同的交易编码，在这种情况下，乙方在不同的交易编码下同时存在盈利和亏损时，在亏损部分未得到充分填充前，乙方不得要求提取盈利部分。

第四节

通知事项

第十四条

甲方采取以下两种方式向乙方发出追缴保证金通知书、强行平仓通知书。

1）乙方在经营场所内，直接书面送达；

2）如果乙方不在营业场所内，甲方则按照《开户申请表》地址以录音电话或传真方式通知乙方。请乙方对如下通知方式进行选择

录音电话通知□联系电话

传真通知□传真号码

在乙方发生账户保证金不足或邻近本合同第十条约定的强行平仓限度时，甲方将按约定向乙方发出追加保证金或强行平仓的通知。甲方的电话记录、传真记录、电脑记录将被视为送达乙方的有效证明。如果甲方按以上方式无法正常通知乙方，甲方将在营业场所的公告栏内发出公告，乙方同意视为甲方已按合同约定履行了通知义务。

第十五条甲方在每一交易日闭市后，向乙方提供每日交易汇总表，乙方在甲方结算部领取。如果乙方不能到甲方结算部领取每日交易结算单时，应通知甲方，甲方可以传真或者电子信箱方式送出。请乙方对如下方式进行选择：

需要传真□传真号码

需要电邮□电子邮箱

乙方在每个交易日开市前，如果因某种原因没有收到甲方按约定方式传送的上日交易结算单、追加保证金通知单，乙方有义务向甲方索要；如果乙方在第二个交易日开市前没有向甲方提出索要申请，将视为已收到按约定方式传送的每日交易结算单和追缴保证金通知单。

乙方对甲方提供的每日交易结算单的记载事项有异议的，应当于下一交易日开市前向甲方提出书面异议；乙方未在约定时间内未向甲方提出书面异议，视为乙方对记载事项的确认。

第十六条

甲方或者乙方要求变更本节的约定事项，应当及时以书面形式通知另一方，经过对方确认后生效。否则，由此造成的通知延误或者损失均由要求变更方负责。

第五节

指令的下达第十七条

乙方交易指令可以通过书面、电话、现场自助委托或者因特网自助委托等交易方式下达。书面方式下达的指令必须由乙方指令下达人签字；电话方式下达的指令，甲方有权进行同步录音或者用其他方式保留原始指令记录；乙方通过现场自助委托或因特网自助委托交易方式下达的指令，不许通过专门设置的资金帐号和交易密码来进行。乙方有完全责任注意交易密码的保密，凡是使用乙方密码所进行的一切交易，甲方均视为乙方亲自办理的交易，甲方不负任何责任。乙方同意：电话录音、电脑记录等业务过程中形成的记录与书面指令具有同等的法律效力。本公司将录音电话录音记录保存5个交易日，电脑记录等业务过程中形成的记录保存一年。

第十八条

甲方有权审核乙方的指令，包括保证金是否充足，指令内容是否齐全和明确。是否违反有关法规和交易所规则等，以确定指令的有效和无效；当确定乙方的指令为无效时，甲方有权拒绝执行乙方的指令。

第十九条

乙方在发出指令后，可以在指令未成交或者未全部成交之前向甲方要求撤回或者修改指令。如果该指令在上海黄金交易所成交，乙方则必须承担交易结果。

第二十条

乙方若申请现货交易、现货延期交易套期保值头寸，应当按照上海黄金交易所的规定提供相应的文件或者证明，并对上述文件的真实有效性承担责任，甲方应协助乙方申请套期保值头寸。

第六节

报告和确认

第二十一条

甲方对乙方的交易实行每日无负债结算。只要乙方在该交易日进行过的交易、有持仓或者有资金变动，甲方均应在每个交易日闭市后按照本合同约定的时间和方式向乙方发出显示其账户权益状况和成交结果的交易结算单。第二十二条

乙方按照本合同约定的时间和方式向甲方提出异议后，甲方应根据原始指令记录和交易记录及时核实。当对于交易结果有直接关联的事项发生异议时，为避免损失的可能发生或者扩大，甲方在收到乙方的异议时，有权将发生异议的未平仓合约进行平仓，由此发生的损失由有过错的一方承担。

第二十三条

甲方的交易结果不符合乙方的交易指令，或者强行平仓不符合约定条件，甲方有过错并给乙方造成损失的，应当在下一交易日闭式前重新执行乙方交易指令，并承担一定的损失。

第七节

现货延期交易平仓和实物交割

第二十四条

乙方应当在甲方同意规定的是时间内向甲方提出交割申请。乙方申请交割，应符合上海黄金交易所的相关规定，否则，甲方有权拒绝接受乙方的实物交割申请。

第二十五条

乙方应在甲方发出的追加保证金通知书规定的期限内，向甲方提交足额的交割保证金或者经交易员审核在本会员单位代理账户中的现货库存。

超过上述规定的期限，乙方未下达平仓指令，也未向甲方提交足额的交割保证金、现货库存，甲方有权在未通知乙方的情况下，对乙方的未平仓合约进行平仓，由此产生的费用和结果由乙方承担。

第二十六条

交割通知、交割货款交收或实物交付及交割违约的处理办法依据相关的上海黄金交易所现货延期交收规则执行。

第八节

保证金帐户管理

第二十七条

甲方在上海黄金交易所指定清算银行开设黄金交易保证金帐户，代管乙方交存的保证金。第二十八条

甲方为乙方设置保证金明细帐，并在每日交易结算单中报告保证金账户余额和保证金的划转情况。

第二十九条

在下列情况下，甲方有权从乙方保证金帐户中划转资金：（1）依照乙方资金调拨人以书面指令支付结余保证金；（2）为乙方向上海黄金交易所交存保证金或者清算差额；（3）为乙方履约支付的实物交割货款或乙方为履约的违约罚款（4）乙方应向本公司缴纳的代理手续费或其他费用（包括仓储费、运保费、出入库费、递延费、超期费等）以及相关税项；（5）甲方与乙方签订的书面协议中的双方同意的划款事项；

（6）若客户需要到兰以外地区办理入库手续，须支付甲方人员差旅费。第三十条

乙方保证金属于乙方所有，甲方因财务困难或者其他原因导致无法从事黄金交易代理业务时，乙方的保证金不得用来抵偿甲方的债务或者挪作他用。

第九节

信息、培训与咨询

第三十一条

甲方应当在营业场所内向乙方提供国内黄金市场行情及与交易相关的信息服务。甲方提供的任何关于市场的分析和信息仅供乙方参考，不构成乙方下达指令的指示、诱导或者暗示。

乙方应当对自己的交易行为负责，不得以根据甲方的分析或者信息入市为理由，要求甲方对其交易亏损承担责任。

第三十二条

甲方会以讲座等方式向乙方不定期提供黄金交易指示和交易技术的培训服务。

第三十三条

乙方有权查询自己的原始交易凭证，有权随时了解自己的帐户情况，甲方应当予以积极配合。

第十节

费用

第三十四条

乙方应当向甲方支付进行黄金交易的代理手续费，手续费收取的标准按照第六章《客户交易应付费用标准》执行。

第三十五条

乙方支付给上海黄金交易所的各项费用以及涉及乙方的税项由乙方承担，签署费用不在乙方支付给甲方的手续费之内。

第十一节

免责条款

第三十六条

由于地震、火灾、战争等不可抗力因素导致的交易中断、延误等风险，甲方不承担责任，但应在条件允许的条件下采取一切必要的补救措施以减少因不可抗力造成的损失。

第三十七条

由于国家有关法律、法规、规章、政策或上海黄金交易所规则的改变、紧急措施的出台等导致乙方所承担的风险，甲方不承担责任。

第三十八条

由于通讯设施中断、电脑程序故障、电力中断等原因导致指令传达、执行延迟，甲方没有过错，甲方不承担责任。

第十二节

合同生效和修改

第三十九条

本合同经双方当事人或者其代理人签字后，于乙方开户资金汇入甲方帐户之日起生效，销户时终止。

第四十条

本合同如有变更修改或补充，双方须协商一致并签订变更、修改或补充协议，作为本合同的补充与本合同具有同等效力。

第四十一条

在合同履行过程中若发生本合同未列明的事宜，按国家有关法规、规章、政策及上海黄金交易所的章程、规则和本公司有关的业务细则以及黄金交易惯例执行。

第十三节

帐户的清算

第四十二条

当发生下列情形之一时，甲方有权通过平仓或执行质押物对乙方帐户进行清算，并解除乙方的委托关系；

（一）乙方具备下列情形之一

1、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；

2、本公司的工作人员；

3、本公司职工及其配偶、直系亲属；

4、黄金交易市场禁止进入者；

5、金融机构、事业单位和国家机关；

6、未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业；

7、单位委托开户未能提供委托授权文件的；

8、上海黄金交易所规定的其他情况。

（二）乙方死亡或丧失民事行为能力或者终止；

（三）乙方被人民法院宣告进入破产程序；

（四）乙方在甲方的帐户被提起诉讼保全或者扣划；

（五）乙方出现其他法定或者约定解除合同条件的情况。

乙方应对甲方进行帐户清算的费用和清算后的债务余额负全部责任。第四十三条

甲方因故不能从事黄金交易业务时，甲方应当采取必要措施妥善处理乙方的持仓和保证金，提前通知乙方限期处理掉库存和头寸，结算清在甲方的资金。

第四十四条

乙方可以通过撤销帐户的方式，终止与甲方的委托代理黄金交易合同，甲方有权向乙方提出终止代理关系，但必须以书面形式提前十五天通知乙方。甲方、乙方终止委托关系，乙方应当办理销户手续。

第十四节

纠纷处理方式第四十五条

甲乙双方发生交易纠纷或者其他争议的，可以自行协商解决，协商不成的，可以采取以下方式之一解决：

（一）提请仲裁

（二）向合同签定地的人民法院起诉

第十五节

指定事项

第四十六条

甲方接受乙方授权的指令下达人的交易指令。乙方授权下列人员为乙方的指令下达人：

姓名

身份证号码

签字留样

第四十七条

甲方接受乙方授权的资金调拨人的调拨资金指令。乙方授权下列人员为乙方的资金调拨人：

姓名

身份证号码

签字留样

第四十八条

乙方授权下列人员为乙方的出入库交接人：姓名

身份证号码

签字留样

第四十九条

乙方以《开户申请表》所列通讯地址和电话号码作为乙方与甲方业务往来的唯一有效地址和号码。

第五十条乙方如须变更指令下达人、资金调拨人、出入库交接人或变更业务往来方式，须书面通知甲方并经甲方按规定程序确认后生效。乙方未及时书面通知甲方的，由此造成的损失由甲方承担。

第十六节

客户编码规则

第五十一条

编码原则：编码由交易所统一制定，采用一户一码制，一个企业名称和企业代码在系统中只对应一个客户编码。

第五十二条

编码管理：一个编码只能在一个会员处登记开户，客户若要变更代理会员，必须先在原开户处注销登记，并将注销和变更情况报交易所备案。

第五十三条

编码报批：会员将代理开户申请表寄到交易所，交易部编制客户编码，通过场务管理系统录入客户资料，并将审批结果返还给会员。

第五十四条

编码规则：为便于输入，编码码长为10位，用数字编码。第十七节

其他事宜

第五十五条

甲方的《客户须知》、《黄金交易风险说明书》、《客户声明》、《客户申请表》、《客户交易应付费用标准》及《法人授权书》为本合同不可分割的部分，要与本合同同时签署。

第五十六条

本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方授权签字：****公司

乙方：

签章

签章日期：

日期：

第六章客户交易应付费用标准

根据《黄金交易合同》和《公司业务规则》的规定，甲乙双方经平等协商，就代理黄金交易发生的各项费用标准确定如下：

1、客户保证金 1按照上海黄金交易所规定，客户开户保证金为一万元； ○2清算准备金为一万元 ○3如果申请做T+D交易，需缴纳基础保证金一万元（基础保证金每增○加一万元，黄金多空各增加10手，白银多空各增加150手）；

2、黄金交易业务收取的费用 1客户交易手续费 ○黄金：按买卖成交金额的10%00收取；白银：按买卖成交金额的10%00收取；铂金：按交易金额的2%0收取； 2仓储费 ○仓储费=仓储费率*仓储重量*天数

自有库存黄金仓储费率暂定为1.8元/千克*天买入货权黄金仓储费率为0.6元/千克*天 3运保费 ○黄金：运保费率*提取重量

铂金：无（定库取货：上海、深圳）运保费率暂定为50元/千克

4存入或提取黄金时的入库费、出库费，有所存入或提取的交割仓库○收取，现暂定为2元/千克

5资金转账费，按照银行实际收取额收取； ○6远程客户端使用费：0 ○7递延费： ○分多付空和空付多两个方向，每手按照当日计算价计算金额的2%00收取；按自然日计算

8超期费：超期费实际针对未在120个交易日内平仓的合约的违约罚○金；超过120各交易日未平仓合约的超期费率暂定为1%00 以上费用除代理手续费和远程客户端使用费由我公司收取、出入库费用由交割库所在银行收取外，其他费用均由上海黄金交易所收取并在客户清算准备金中扣除。

乙方在北京以外地区办理出入库手续，须支付甲方人员的差旅费。实物出库交接在银行交割库，以保证双方人员安全。

本附件与《黄金交易合同》具有同等法律效力。甲方有权根据交易所的交易费用的变化作相应的调整。

甲方：****公司

乙方：

签章

日期：日期：

第七章黄金电子化交易风险说明书

尊敬的客户：

按上海黄金交易所指导，向您提供本风险说明。电子化交易是指投资者使用黄金交易会员单位及其营业部利用现代通讯和计算机网络技术开展的黄金交易及相关业务，包括现场自助委托交易、网上交易和电话委托交易。在进行电子化交易前，您应当明确以下几点：

（一）电子交易密码是您的电子签字形式，应特别注意保管，一旦密码泄露，他人可能凭获取的密码仿冒您的身份来交易，由此造成的损失由您自己承担。

（二）发生通讯线路故障，电脑终端故障或其它故障，均会导致本公司经营委托系统不能正常使用，例如使行情指令中断、停顿、延迟和错误等，此时您应及时通知公司交易部查询，通过电话下单。

（三）电子交易的初始密码由公司给予，您在得到以后应立即修改，否则他人可能知道您的电子交易密码，给您造成损失。

（四）黄金交易行情信息和其他相关信息是通过信息共享接受和信息网络接受并转发的，我公司及信息公司都不能保证此类信息的及时性和准确性。您要谨防被这些可能错误的信息所误导。

（五）网络安全是我公司一贯重视的问题，尽管如此，公司交易、行情、网站等相关服务器遭到第三方恶意攻击的可能性依然存在。一旦这种情况发生，公司的电子化交易系统就可能瘫痪，您就可能蒙受到意外的损失。

本《黄金电子化交易风险说明书》无法提示从事黄金电子化交易的风险的全部情形，故，您在入市前应对黄金电子化交易做全面了解。

以上《黄金电子化交易风险说明书》本公司已经在签定《黄金电子化交易补充协议书》之前向本单位出示说明，本单位已经约定并完全理解。

开户授权人签字：

日期：

第八章黄金电子化交易补充协议书

甲方：****公司乙方：

第一条乙方充分理解甲方的电子化交易系统运行过程和可能存在的风险，乙方郑重申明，自愿使用甲方的二级黄金交易系统（1、远程客户端自助委托；

2、电话委托；

3、现场自助委托）进行黄金交易。乙方必须亲自到甲方获取一个系统自动产生的随机密码，并应立即另行设一个自己的交易密码，此后，乙方有权任意变更自己的密码，乙方因未自行修改初始密码所产生的一切后果自负。为保证密码的保密性和安全性，甲方建议乙方不定期修改自己的密码。

第二条

电子交易密码是乙方的电子签字形式，乙方应特别注意自己的交易密码，凡使用交易密码进行的一切交易，均视同乙方指令下达人的亲自委托。由乙方自行负责，甲方不承担任何责任。

第三条

乙方的交易密码被遗忘或失窃，乙方必须本人及时亲自向甲方结算部申请挂失，办理挂失手续，乙方在挂失前所发生的一切损失由乙方自负责任，甲方不负任何责任。

第四条

凡因终端故障，系统故障或其他原因导致本公司交易委托不能正常工作时：

1、已进入甲方交易委托系统的交易指令，乙方应及时通过甲方交易部查询，甲方帮助查实其报单状况，结果由乙方承担；

2、未进入交易委托系统的新的交易指令，乙方一律通过交易部电话下单，电话录音为交易原始凭证，随后应将签字委托单和交易结果确认函以书面传真形式送交交易部。

第五条乙方同意，采用电脑方式下达的交易指令及保留在甲方电脑中的原始指令记录与书面指令具有同等的法律效力。第六条

乙方自愿使用甲方的二级黄金交易系统。在当日收市后，进行现场自助委托的客户应自行索要日结单，并在下月10日前以相同方式自行索要客户月结单，甲方不再以其他方式另行通知。

乙方对甲方提供的每日客户记账单所记载事项有异议的须在下一交易日上午10点前向甲方提出书面异议申请书；乙方对甲方提供的客户月结帐单所记载事项有异议的，应当在收到客户月结帐单后的3日内向甲方提出书面异议申请书。乙方在约定时间内未向甲方提出书面异议，视为乙方对记载事项的确认。

甲方：****公司乙方：

签章签章日期：日期：

篇2：上海黄金交易所章程

中国银行代理个人上海黄金交易所交易业务

产品简介

中国银行代理个人上海黄金交易所交易业务，是中国银行以上海黄金交易所金融类会员的有效代理资格，为个人投资者提供参与上海黄金交易所交易的渠道，根据委托进行贵金属现货和延期合约的交易，并代理个人客户进行资金清算、保证金管理和提出现货等。

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产品优势

金交所代理业务为个人投资者提

供了国内贵金属市场的交易渠道，具有以下优势

一、交易品种丰富：金交所代理业务包含了上海黄金交易所主要的交易品种，目前中国银行提供的交易品种有现货合约、、Au100g和延期合约Au(T+D)、Ag(T+D)、mAu(T+D)。

二、杠杆双向交易：延期合约采用保证金交易的形式，具备杠杆放大功能。同时延期合约支持多空双向交易，满足了客户灵活交易的需求。

三、费用低廉：在中国银行金交所代理业务推广期间，免收客户开户手续费。交易手续费最高不超过万分之八，具体费率可咨询中国银行当地分行。

四、资金安全：中国银行对开户的资金实行保证金专户管理，确保客户资金安全。

五、价格透明：客户自行参与上海黄金交易所的交易报价，报价与系统实时同步，价格透明，不加点差。代理黄金交易

六、交易快捷：业务实行T+0交易清算，可满足客户日内短线交易的需求。

七、交易系统先进：中国银行提供的网银端具有先进的风险控制与保证金管理功能，系统稳定性高；交易客户端拥有清晰友好的下单界面与丰富便捷的下单交易功能。

八、提货保障：提取的实物符合上海黄金交易所交割标准。

适用客户

具有较高风险承受能力，具备一定的市场分析能力和金融投资知识的个人客户。

交易币种

人民币

交易渠道

投资者通过个人网上银行或客户端直接参与上海黄金交易所交易。

交易时间

除法定节假日外，每周一至周五

早市：09:00—11:30

午市：13:30—15:30

夜市：20:00—次日02:30

周五夜市逢周五或下周一为节假日时休市。如因系统重大维护需要周五夜市临时休市，我行将提前予以通知。

业务须知

交易品种

Au100g、、、Au(T+D)、Ag(T+D)、mAu(T+D)

报价单位

黄金合约报价单位为人民币元/克，精确到小数点后两位，最小价格变动单位为元/克；

白银合约报价单位为人民币元/千克，精确到个位，最小价格变动单位为1元/千克。

交易单位、Au(T+D)、Ag(T+D)品种每手单位为1000克；

mAu(T+D)、Au100g品种每手单位为100克；

品种每手单位为10克。

办理流程

客户在叙做金交所代理业务前，需到中国银行柜台开立代理保证金账户。开户需持本人有效身份证件和主账户为活期一本通的长城电子借记卡，以此作为金交所代理业务的签约账户，即资金结算账户；如在他行已开立代理金交所账户，需先至他行进行解约，解除金交所账户与他行保证金账户关联关系，再至我行柜台办妥以下手续：

一、完成《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，确认本人的风险承受度。

二、完整阅读、理解并签署《代理个人上海黄金交易所交易风险揭示书》。

三、与中国银行签订《业务协议书》。

四、待银行柜员对客户资料审核无误后，通过系统为客户办理开户手续。

在中国银行门户网站下载“中国银行金交所代理交易客户端”，并参照《中国银行金交所代理交易客户端安装手

册》安装成功后，即可登录客户端进行交易。

风险提示

篇3：上海黄金交易所规则的效力及应用

一、金交所规则是国家唯一的黄金现货交易市场 (下文简称“黄金现货市场”) 的交易规则, 是维系国家黄金金融秩序的保障

“金交所”是国务院批准并由中国人民银行领导和监管的会员制组织, 是不以盈利为目的、由国家工商局注册设立的法人机构[1]。为什么由国务院批准, 并由人民银行领导和监管?因为市场交易的标的是黄金、白银, 该标的是受《中华人民共和国金银管理条例》管辖的限制流转物。金银的经营、管理主管机关是中国人民银行。黄金是国家金融的重要组成部分, 起到稳定金融秩序的重要作用。该市场及市场建立和管理主体需要国家的特许经营, 需要履行一定的国家金融管理职能和责任。

由“金交所”建立的这个黄金现货交易市场, 是国内唯一, 乃是因为“金交所”所建立的这一家黄金现货交易平台, 已经能满足国内投资者的黄金现货的投资需要, 因此国家规定“任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所 (交易中心) , 也不得在其他交易场所 (交易中心) 内设立黄金交易平台。”[2]

金交所的这种国家唯一的地位, 是由中国人民银行、公安部、工商总局、银监会、证监会五个机关联合确定的, 这也足以证明金交所在国家金融机构中的地位, 足以证明金交所所建立的是国家的黄金现货市场, 该市场是国家金融市场的组成部分, 金交所规则体系所建立的黄金现货交易市场秩序, 就是国家黄金金融市场秩序。金交所规则是维系国家金融秩序重要规则的组成部分。

二、金交所规则的内容及其产生程序决定了金交所规则具有必然的解决纠纷的规范功能

(一) 国家黄金现货交易市场, 需要系统的市场交易规范

金交所交易的品种包括黄金、白银等贵金属, 依法属于限制流转物。根据国务院和中国人民银行的依法授权, 金交所取得了设置黄金、白银交易平台进行交易和管理市场的权力与责任。

而金交所如何建立平台、建立什么样的平台、交易品种包括哪些、如何交易、交易参与人对社会、对国家以及相互之间应当履行什么样的程序义务、享受什么样的程序权力, 纠纷发生后, 根据什么来确定相关方面的是非曲直等, 这些问题, 根据现有的法律、法规和部门规章, 难以找到针对性的答案。这些都需要由金交所去创制, 并由其领导机关———中国人民银行来指导、依法把关、批准和监管。于是以《上海黄金交易所章程》为总纲, 以会员管理规定、交易规则、处罚规则等为条目的一套市场管理规则应运而生。

(二) 金交所规则的内容及产生、修改程序符合定纷止争规范的基本特征

1. 金交所章程的主要内容及产生修改程序。

(1) 金交所章程, 相当于金交所的“宪法”, 除法律、法规、规章和行政规范文件外, 它是效力最高的行为规范。金交所的一切规则都不得与章程相抵触[3]。

(2) 章程主要内容包括九章69条。现择其要者简述之。第一章总则规定了金交所的国家公益目的, 规定了保证金交所组织和行为的合规性, 维护交易当事人合法权益和社会公众的利益是其任务。确立了公开、公正、公平和诚实信用的交易原则, 强调了金交所、会员单位及其从业人员遵守章程的义务。

其第三章会员, 明确了会员就是金交所市场的主人和主体, 是规则的制定者、执行者。

其第八章处罚与争议处理更明确了金交所、会员及其从业人员对规则切实遵守的强制义务。也明确了纠纷处理的基本原则和程序。

(3) 金交所章程的产生及修改程序。章程先由交易所理事会拟定草案, 报送会员大会, 再由会员大会审议通过, 最后报人民银行审核批准。其修改程序亦同[4]。

2. 金交所其他重要规则的内容及其产生修改程序。

(1) 《上海黄金交易所会员管理办法》规定了会员的资格、权利、义务以及处罚等内容。该《办法》共分6章46条。

该《办法》总则部分规定了交易活动须遵守国家法律、法规及交易所章程的有关规定进行交易的义务, 规定适用范围包括会员及其从业人员。

该《办法》第四章专章规定会员代理。明确了会员及其从业人员的依法、合规、诚信经营义务, 和保护客户利益的先合同义务[5], 规定了建立代理合同关系的必要形式是签订书面合同[6], 规定了代理交易严格授权义务[7], 也规定了不得允许他人擅自使用客户保证金[8]、不干涉客户意思自由[9]的义务等。

(2) 《上海黄交易所会员代理开户程序》、《上海黄金交易所个人实物黄金交易试行办法》、《上海黄交易所延期交易交收规则》、《上海黄金交易所现货交易规则》。该四个规范文件, 是除了章程和会员管理办法之外的、金交所最重要的交易规则。《上海黄交易所会员代理开户程序》、《上海黄金交易所个人实物黄金交易试行办法》、《上海黄交易所延期交易交收规则》等三个规则的内容基本被2011年版的《上海黄金交易所现货交易规则》所吸收。为此, 我们简述2011年版的《上海黄金交易所现货交易规则》主要内容, 以证明交易各方之间的权利义务已经在规则中有明确的规定。

该《现货交易规则》共分16章132条。其主要内容如下:

总则部分明确规则的目的在于为规范市场交易行为, 保护交易当事人的合法权益和社会公众利益。其遵守的交易原则是公开、公平、公正和诚实信用。交易所内的一切交易活动, 交易所、会员、客户、指定仓库、指定结算银行及其工作人员必须遵守本交易规则。

分则还规定了会员的代理与自营业务。会员可以直接参与交易, 客户必须通过会员的代理参与交易。会员在接受客户开户前必须履行规则规定的先合同义务, 与客户书面签订委托代理合同的义务, 其他诸如保证金问题, 会员自营业务和代理业务关系问题, 交易记录问题、责任承担原则和风险控制问题等都有明确、具体的规定。

分则还对报价与成交的整个流程、交易的原则、交易的各项制度、竞价规则、代理手续费问题等做出了明确、具体的规定。

分则也对交易时间、交易品种、现货实盘交易与现货即期交易、现货延期交收交易、风险管理、清算业务、交割业务、发票管理、异常交易处理、异常情况处理、信息管理等一系列程序和实体问题做出了明确、具体、细致的程序和权利义务规定。具有很强的可操作性。

(3) 《上海黄金交易所违规违约处理办法》则是金交所的“保障”规则, 它规定了金交所、会员及其从业人员及客户根据章程、交易规则、办法等必须履行的规定和约定义务, 不同的违规、违约表现及处理, 处理程序等。

(4) 交易规则产生的程序:先由交易所理事会拟定草案, 报送会员大会, 再由会员大会审议、表决通过[10]。

(三) 金交所章程和交易规则具有定纷止争的规范特征

根据规则产生程序看, 规则本身能够体现市场主体的利益与意志, 同时由于人民银行的领导和监督作用, 也保证规则符合国家法律、法规和行政命令, 能体现国家利益、国家意志以及社会公众利益。

根据前述1、2, 就章程和金交所规则的内容来看, 凡是涉及金交所的一切行为, 金交所的章程和交易规则都设定了交易所、会员及其从业人员以及客户的行为准则, 即确定了各自的义务与权力。这些权力义务的设定, 既保证了黄金现货市场的建立、存续和发展, 也为出现纠纷后的处理提供了各方不得反对的定纷止争的根据。

所以, 金交所规则是一切黄金现货交易市场参与者的行为规范, 它们为解决各有关方面纠纷提供了切实可行的准则。

三、金交所章程及其交易规则的法律效力

金交所规则的法律效力, 是指在交易过程中, 这些规则是否各方当事人必须遵守的义务?如果是, 是合同义务, 还是法律义务, 还是市场秩序的准法律义务?章程与交易规则确定的义务较于各方当事人的合同, 那个效力更强?

(一) 金交所章程及其交易规则是市场程序规则, 是市场建立、存在和健康发展的必要条件

任何市场, 都必须有交易规则支持的市场秩序。没有公平、公正、公开、诚实信用的规则体系, 就不能建立一个市场, 即使建立了, 这个市场也不能维系和发展。所以金交所规则是国家黄金现货市场建立、存在和健康发展的必要条件。

(二) 金交所章程及其交易规则体现了交易参与各方的利益与意

志, 对会员 (交易主体) 还具有合同约束力, 同时对会员及其从业人员也具有法律性约束力

金交所交易程序规则是经过人民银行依法批准或者授权制定的, 金交所章程和交易规则本身首先体现了国家在金融领域的利益与意志, 具有法律的部分本质属性。

所有金交所会员构成金交所市场的主体, 该规则是由金交所会员大会表决通过的, 规则充分体现了市场主体的利益与意志。交易所的章程明确规定金交所是会员制的法人组织。所有会员入会的前提条件就是遵守法律、法规和金交所的章程和交易规则。除了章程在会员大会表决通过后, 需要人民银行总行的批准外, 其他的金交所交易等规则, 都由会员大会表决通过即生效。会员取得会员资格后, 取得了在金交所从事黄金、白银等贵金属现货和延期交易交收买卖的权利以及代理客户进行这些交易的权利。因此, 金交所及其会员就是黄金现货交易市场的共同建立者, 是金交所规则的共同制定者, 更是黄金现货交易市场建立和运转的直接受益者。作为市场建立、管理和收益者的会员单位及其工作人员没有理由不遵守自己制定的游戏规则。

(三) 金交所规则保护客户利益内容的效力

金交所规则没有在法律和合同之外, 为必须通过会员代理才能入市交易的客户设定额外义务。而金交所规则中有保障客户利益的内容, 这些内容, 对市场交易活动参与者具有普遍约束力。

保障客户利益的内容, 包括对会员及其工作人员有义务对客户的身份进行确认, 对客户进行风险承受能力评估, 对客户进行细致周到的交易风险告知, 要书面与客户签订代理买卖黄金、白银贵金属的书面委托协议, 代理客户拨付资金和买卖下单必须得到客户确实明确的授权等。

如何认识对客户利益保护规则的条款效力?

如果将金交所章程作为一种多边合同, 客户不是合同当事人。所以这种保护客户利益的章程和规则内容, 类似于涉他合同。

涉他合同及其内容的效力, 对双边合同来讲, 第三人一般不能依据该双边合同约定, 直接向该合同约定义务人主张权利, 第三人只能向与其存在法律关系的合同一方当事人主张权利。但是在保险合同中, 第三人 (受益人) 是可以直接向保险公司主张权利的。在金交所的章程———多边合同中, 应当适用保险合同的这种权利救济方式。

任何会员及其从业人员负有遵守金交所章程和交易规则的义务, 任何会员又都基于会员资格和金交所市场的创立者、管理者的身份而承担了同等的保护客户利益的法律性义务 (4) , 因此任何会员与客户发生代理业务时, 它已经与客户建立了这种保护客户程序权利的法律关系。一旦出现客户与会员单位之间的纠纷, 会员单位所承担的对第三人 (即客户) 的合法利益保护义务, 就成为会员单位自己对客户的合同义务。所以, 金交所章程和金交所交易规则中的保护客户利益的有关规定内容, 对履行代理义务的会员单位及其从业人员, 应当产生法律拘束力, 至少会产生合同约束力。

(四) 金交所章程及其交易规则的效力等级

根据《立法法》, 金交所章程及其交易规则不属于立法法所说的法律、法规和规范性文件。所以, 金交所的全部规则不能与《立法法》所涵盖的法律性规范文件相抵触。

客户与金交所会员单位之间的代理买卖金银的委托关系的建立、代理合同的履行, 都是以金交所的章程和规则为基础和前提的。因此金交所会员与客户之间的代理买卖金银的委托合同, 是不能与金交所的规定相抵触的。金交所规则的效力, 从这个意义上, 具有准法律的效力。因此金交所章程和交易规则的效力要高于金交所会员与其代理客户之间建立的委托买卖金银的代理合同的效力。

综上所述, 在上海黄金交易所市场交易中, 出现被代理客户与会员单位之间的纠纷, 有法律、法规及司法解释的, 应当优先适用这些规定, 如果没有相关规定的, 当事人之间又没有合同, 或者虽有合同约定, 双方又有争议的, 按照金交所规则的规定来办理。如果合同规定与金交所的规定相冲突的, 按照金交所规则的规定来解决冲突。如果有充分理由证明金交所规则的适用, 会损害国家金融市场及其秩序, 损害社会公平、正义的基本法律原则, 则可以依法排除金交所相关规则的适用, 适用法律的一般原则来定纷止争。

摘要：上海黄金交易所是国家唯一的黄金现货市场的建立者、管理者。黄金现货理财纠纷频发, 缺乏定纷止争的准则。交易所的规则具有对此类纠纷定纷止争的效力和功能。其效力低于法律、法规和规章, 高于当事人之间的合同。

关键词：黄金现货交易,理财,纠纷,交易规则,效力,应用

参考文献

[1]《上海黄金交易所章程》 (以下简称《章程》) 第2、3条.

[2]中国人民银行、公安部、工商总局等五部门《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》.

[3]《上海黄金交易所章程》第5条:本章程适用于交易所内一切交易活动, 交易所、交易所会员、指定仓库及其工作人员必须遵守本章程.

[4]《上海黄金交易所章程》第29条、第35条和第69条.

[5]《上海黄金交易所会员管理办法》第22条到25条规定.

[6]《上海黄金交易所会员管理办法》第26条规定.

[7]《上海黄金交易所会员管理办法》第27条规定.

[8]《上海黄金交易所会员管理办法》第28条规定.

[9]《上海黄金交易所会员管理办法》第33条规定.

篇4：上海黄金交易所黄金期货“胎动”

市场需求催生黄金期货

黄金期货市场可以满足市场参与主体对黄金保值、套利及投机等方面需求，是黄金市场有关参与者回避、降低价格风险的重要途径。但国内金属期货市场品种十分单一，目前仅有铜、铝、锌3个基本金属品种，缺乏金、银等贵金属产品。同时上海黄金交易所目前仅有Au99.95、Au99.99和Au50g3个现货品种，无法满足企业套期保值需求。

在这种背景下，潜在的巨大市场需求促使国内黄金期货上市加速。2005年，金交所酝酿开展黄金期货计划；去年6月，纽约商业交易所表示希望进入蓬勃发展的中国衍生品市场，愿意帮助金交所早日推出黄金期货合约。

业内人士介绍，目前，黄金期货交易的雏型已经在国内诞生，黄金T+D和白银T+D作为递延现货品种已经在很多方面接近黄金期货，很多投资者也在把递延现货当作黄金期货来交易。

以黄金T+D为例，目前交易所实行10%的首付款制度，可以递延交割，这就相当于10%保证金的黄金期货，不同点是没有交割期限，投资者可以永远持仓，也可以在买入当日就进行交割申报申请交割，但这一点并不妨碍投机者进行投机。黄金T+D也是目前国内惟一一种能够投机的黄金投资品种。

个人投资者也可分杯羹

虽然黄金T+D已经具备了投机性，可以部分满足交易方的投机需要，但是由于其现货交易背景，目前上海黄金交易所并不允许个人投资者参与交易，这就直接导致了上海黄金交易所交投清淡，点差扩大，投资者获利难度极大，交易进出也难以在合适的价格找到足够的对手盘。

业内人士表示，黄金期货推出后，很可能不再拒个人投资者于门外，只有个人投资者的广泛参与，才能吸引大量投机资金，活跃交易，使市场繁荣。

“与上海期货交易所铜、锌等金属品种相比，黄金具有更广泛的认知度，投机者的交易也会更加踊跃。所以，黄金期货宜尽早推出。”这位人士表示。

央行行长周小川曾指出，中国黄金市场应从黄金现货交易向黄金衍生产品交易过渡。具体措施包括发展个人黄金投资业务，推出黄金远期衍生交易品种等。周小川表示，通过藏金于民，可以提高社会福祉，利国利民。而且黄金具有一般商品和货币商品的双重属性，是一种保值避险的良好工具，因此发展个人黄金买卖业务具有现实性。

黄金期货推出条件已成熟

在国际市场上，黄金期货的交易制度已经非常成熟。例如，纽约金属交易所的黄金期货主导着国际黄金价格，伦敦的黄金现货价格也对国际金价有着举足轻重的作用，中国香港的黄金现货交易也左右着亚洲时段的黄金交易，国际金价就是根据纽约、伦敦、中国香港3个地点的交易价格连续产生的。

专家表示，上海黄金交易所开设期货交易品种是实现黄金市场向衍生品市场转变的必由之路，是交易所成功完成转型的百年大计。

新的《期货交易管理条例》的颁布为此创造了良好的契机，条例的适用范围已经把商品和金融、期权及其相关活动均纳入监管范围，并明确“期货交易应当在依法设立的期货交易所或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易场所进行”。

交易所作为国务院批准成立的从事贵金属交易的市场中介组织，在制度建设、市场结构、品种结构等方面都具备了一定的优势，开设期货业务品种，环境现货和黄金期货业务能够相互促进，使得市场的有效性和深度、广度大大提高。

篇5：上海黄金交易所交易规则

第一章总则

第一条为了规范市场参与者的交易行为，促进市场健康、规范发展，根据《上海黄金交易所现货交易规则》制定本规则。

第二条上海黄金交易所（以下简称交易所）坚持公开、公平、公正的宗旨，按照价格优先、时间优先的原则，采取自由报价、撮合成交的方式组织黄金和白银品种的延期交收交易（以下简称延期交易）。

第二章交易时间、交易品种

第三条交易所周一至周五开市（国家法定节假日及交易所公告的休市日除外）：

早市09:00——11:30，（其中，周一早市时间为08:50——11:30）；

午市13:30——15:30 ；

夜市20：50——2：30。

第四条黄金延期合约代码为Au（T+D）、Au（T+N1）、Au（T+N2），白银延期合约代码为Ag（T+D）。

第五条黄金的基准交割物为符合交易所金锭质量标准的标准重量3千克、成色不低于99.95%的标准金锭，标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。白银的交割物为符合交易所银锭质量标准的标准重量15千克、银含量不低于99.90％的标准银锭。

第六条黄金延期合约的交易报价单位为人民币元/克，最小变动价格为0.01元人民币，最小交易单位为1手，每手代表的实物标准重量为1千克，最小实物交收量为1手。白银延期合约的交易报价单位为人民币元/千克，最小变动价格为1元人民币，最小交易单位为1手，每手代表的实物标准重量为1千克，最小实物交收量为15手、并以15手的整倍数申报交收。

第三章延期交易业务

第七条延期交易是指以保证金交易方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费（简称延期费）机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。

第八条延期合约的交割采用实物交收申报制度（简称交收申报），在每日的交收申报时段，多头持仓可进行收货申报、空头持仓可进行交货申报。交收申报成功，在当日清算时完成资金和实物的过户。

第九条延期费为客户延期交收发生的资金或黄金实物的融通成本，延期费的支付方向根据交收申报数量对比确定。当交货申报量小于收货申报量时，空头持仓向多头持仓支付延期费；当交货申报量大于收货申报量时，多头持仓向空头持仓付延期费；当交货申报量等于收货申报量时，不发生延期费支付。

第十条延期费=持仓量×当日结算价×延期费率。延期费有逐日收付和定期收付两种收付方式。Au（T+D）合约和Ag（T+D）合约的延期费按自然日逐日收付，节假日按节假日前一交易日确定的方向提前收（付）延期费。Au（T+D）合约和Ag（T+D）合约的延期费率为万分之二。Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费为定期收付，根据合约规定的延期费支付日的延期费支付方向，在该日的全部多、空持仓之间进行延期费的收付，非延期费支付日的延期费率为0。Au（T+N1）合约的延期费支付日为1月、3月、5月……单数月份的最后一个交易日，Au（T+N2）

合约的延期费支付日为2月、4月、6月……双数月份的最后一个交易日。Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费率为百分之一。

交易所可根据市场情况对延期合约的延期费率进行调整。

第十一条延期合约的开盘价为合约开盘集合竞价产生的成交价格，开盘集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后的第一笔成交价作为开盘价。

收盘价为合约收盘前最后五笔成交的加权平均价。

结算价是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价。当日无成交价格的，以上一交易日的结算价作为当日结算价。结算价是进行当日持仓盈亏结算和制定下一交易日涨跌停板额的基准价。

第十二条集合竞价：

（一）延期合约通过开盘集合竞价产生开盘价，开盘集合竞价在每个交易日开市前10分钟内进行，其中前9分钟为买卖指令申报时间，后1分钟为集合竞价撮合时间。

（二）集合竞价采用最大成交量原则。高于集合竞价产生价格的买入申报全部成交；低于集合竞价产生价格的卖出申报全部成交；等于集合竞价产生价格的买入或卖出申报，根据买入申报量和卖出申报量的多少，按少的一方申报量成交。

（三）开盘集合竞价中未成交的申报单自动参与开盘后的竞价交易。

第十三条延期合约的报价按交易方向可分为买报价、卖报价；按交易性质可分为开仓报价、平仓报价：开仓报价是指买入或卖出一定数量的延期合约以增加多头或空头持仓的报价；平仓报价是指对多头或空头持仓执行反向的卖出或买入指令以了结合约义务的报价。

第十四条客户的报价在一个交易日内一直有效，直到该报价全部成交或被撤销。

第十五条报价尚未全部成交前，客户可以下达撤单指令撤销报价。撤单指令只对原报价未成交部分有效，若该笔报价已全部成交，则该指令无效。

第十六条交易所按单边持仓方向分别限定会员可持有某延期合约的最大持仓数量。客户的最大持仓量由会员在其总限仓量内进行分配。当会员某一方向的持仓达到限仓上限时，只能进行平仓报价，不能进行开仓报价。

第十七条延期合约的平仓按照先开先平的顺序处理。

第十八条交易所的交易系统将买、卖申报指令分别以价格优先、时间优先的原则进行排序，当买入价大于、等于卖出价则自动撮合成交，撮合成交价等于买入价（bp）、卖出价（sp）和前一成交价（cp）三者中居中的一个价格。即：

当bp≥sp≥cp时，最新成交价＝sp

当bp≥cp≥sp时，最新成交价＝cp

当cp≥bp≥sp时，最新成交价＝bp

集合竞价未产生开盘价时，开盘后第一笔成交的前一成交价为上一交易日的收盘价。

第十九条新上市合约的挂盘基准价由交易所确定并提前公布。挂盘基准价是确定新上市合约第一天交易涨跌停板价的依据。对曾经有成交而目前无持仓的合约，当其结算价与市场存在较大差距时，交易所可以公布新的基准价。

第二十条交易所按合约成交金额的一定比例收取交易手续费。黄金延期合约的交易手续费为万分之四，白银延期合约的交易手续费为万分之三。通过交收的方式了结持仓和通过中立仓的方式获取持仓免收手续费。如有交易手续费率调整，交易所将另行公告。

第二十一条客户可根据持仓情况在15:00—15:30进行交收申报。黄金的最小申报量为1千克、白银的最小申报量为15千克，并按整数倍进行申报。交、收申报的客户需准备好交收所需的实物或资金，交收申报结束前，客户可以撤销申报。

第二十二条当交收申报结果为交、收数量不相等时，通过中立仓调节实物交收的矛盾。

第二十三条中立仓是指通过资金（或实物）满足交收申报差额部分的交收需求来获取延期费收益的一类市场参与者。当交收申报结果为收货量大于交货量时，中立仓以交实物的形式入市，收回货款并按当日结算价获得多头持仓；当交收申报的结果为交货量大于收货量时，中立仓以出资金的形式入市，收进黄金并按当日结算价获得空头持仓。

第二十四条客户在15:31—15:40可就交收申报量较小一方的方向进行中立仓申报，并以当日结算价冻结获取持仓所需的保证金。黄金的中立仓最小申报量为1千克、白银的中立仓最小申报量为15千克，并按整数倍进行申报。中立仓申报结束前，客户可以撤销申报。

第二十五条交收申报和中立仓申报按时间优先的原则进行集中撮合配对，配对成功的申报在当日清算时完成交收。交收配对成功但清算时没有足够的可用资金或库存，按实物交收违约处理。

第二十六条实物交收违约，按当日结算价和交易所公布的违约金比例，违约方支付违约金给守约方，同时合约终止。违约部分不足1手按1手计。

第二十七条延期合约可连续持有，直至平仓或完成交收。当市场持仓量水平超过一定警戒值时，交易所对连续持有时间超过一定期限的超期持仓征收超期费。超期持仓期限及不同期限对应的超期费率按交易所的公告执行。超期费按交易日计收，归入交易所风险基金。超期费=超期持仓量×当日结算价×超期费率。

第二十八条交易所有权根据市场状况和风险管理办法中的有关规定，调整合约保证金比率、单日最大涨跌幅、违约金比率以及延期费率、超期费率等合约参数；有权对会员出现保证金不足或其它应予强行平仓的情况执行强平。具体按《上海黄金交易所风险控制管理办法》执行。

第四章清算业务

第二十九条交易所实行“集中、净额、二级”的资金清算原则和每日无负债结算制度。

第三十条当日交易结束后，交易所对会员的盈亏、保证金、手续费等款项进行清算。第三十一条会员当日盈亏为平仓盈亏与持仓盈亏之和。

第三十二条会员的保证金余额低于交易所规定的最低余额，应追加资金。

第三十三条会员须在下一个交易日开市前补足至交易所规定的最低金额。未补足的，若保证金余额低于最低金额，禁止开新仓，且交易所有权对该会员强行平仓。

第三十四条清算业务程序：

延期交易实行T+0的清算速度办理资金清算。对会员买入和卖出申报，按交易所规定的保证金比例收取保证金，日终根据会员的持仓按当日结算价和保证金比例收取保证金。在交割申报成功后当日，将资金从收货会员（自营或代理）资金账户上扣除，将资金划入交货会员（自营或代理）资金账户，会员可在T+1日将资金划入会员在清算银行开立的（自营或代理）专用账户。延期持仓以当日结算价为基准、按交易所规定的保证金比例收取保证金。

第三十五条会员须在交易所指定的银行分别开立自营专用账户和代理专用账户用于资金清算。代理客户资金应存入代理专用账户。

第三十六条交易所对会员的自营和代理交易分别清算。

第三十七条交易所负责会员自营资金的清算，金融类、综合类会员负责代理客户的资金清算，交易所负责向会员提供其代理客户交易资金清算明细数据。

第三十八条违约处理按《关于系统对保证金交易品种违约判断处理程序的说明》公告的相关规定执行。

第五章交割业务

第三十九条交易所实物交割实行一户一码制，实物交割管理到客户。

第四十条会员及客户实物账户的实物可用于交易所不同品种的实物交割履约。

第四十一条交易所指定仓库为会员及客户办理实物出入库手续。金锭实行“择库存货、择库取货”原则。白银指定仓库地点为上海。

第四十二条黄金延期交收合约的基准交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割，并实行升水制度，升水标准根据交易所公告执行。交收实物须为3千克和1千克整数倍。

第四十三条延期合约交收处理程序：延期合约持仓的交收申报及中立仓的交收配对确立以后，当日完成交收。收实物方按当日结算价支付货款，交实物方按实际交割量交实物，并按当日结算价收取货款。

第四十四条构成交收违约，由交易所根据违约金比例扣除违约方违约部分的违约金支付给守约方，同时交收终止。违约金比例跟随合约保证金比例的变化进行调整并公告。

第四十五条若交收双方均违约，由交易所根据违约金比例分别扣除违约方的违约金，违约金归交易所风险基金，同时合约终止。

第四十六条有实物的指定仓库，申请提货当日可提取实物。申请提货当日无实物的指定仓库，交易所负责统一调运的，提货时间为提货申请日后3个工作日内，最多不超过5个工作日。第四十七条会员应按照规定缴纳实物仓储费、运保费及其它相关费用。

第六章代理业务

第四十八条客户参与交易所的交易，必须事先在具备相应代理业务资格的会员处办理开户登记。

会员应按交易所规定的客户开户流程办理客户开户手续，并将规定的开户资料报交易所备案。第四十九条交易所实行一户一码的客户交易编码管理制度，会员必须为客户申请交易编码。客户交易编码为交易所客户在交易系统中进行交易活动的唯一标识。会员和客户必须遵守一户一码的客户编码管理制度。

第五十条会员的自营业务、代理业务都必须通过交易所的竞价交易系统完成，不能相互私下对冲。

第五十一条会员不得以任何形式向客户作获利保证、分享风险或盈利。

第五十二条会员可参照交易所对会员收取的保证金水平，根据自身风险管理要求，确定代理业务的保证金水平。会员收取客户的保证金必须高于交易所对会员收取的保证金水平。

第五十三条会员代理业务与自营业务的会计账目必须严格分开，客户交纳的保证金存放于会员代理专用资金账户，以备随时交付保证金及有关费用。严禁会员以任何形式挪用客户资金。

第五十四条交易所对会员进行清算，会员对其客户进行清算。会员对其在交易所开立的自营和代理保证金账户的清算结果先行承担全部责任，客户对自己委托的交易结果负全部责任。客户可向交易所反映委托交易业务中存在的问题。

第五十五条会员应通过会员服务系统及时查看每日清算数据，出现代理账户或自营账户的可用资金不足时，须在下一个交易日开市前补足至交易所规定的最低金额，开盘一小时后可用资金未补足，交易所有权对会员执行强行平仓。对代理账户强行平仓时，若会员未提供需平仓的客户名单，交易所按客户持仓市值从大到小的顺序执行。

第五十六条会员负责客户交易的风险控制。为控制交易风险需要对客户持仓实施强行平仓的，应当符合双方合同规定的标准和条件，并以约定的方式通知客户。

第七章附则

篇6：上海黄金交易所会员管理办法

为加强会员的自律管理，保障会员的合法权益，规范会员在上海黄金交易所（以下简称交易所）的业务活动，根据《上海黄金交易所业务监督管理规则》和《上海黄金交易所章程》，制定本办法。

上海黄金交易所会员管理办法

第一章总则

第一条为加强会员的自律管理，保障会员的合法权益，规范会员在上海黄金交易所（以下简称交易所）的业务活动，根据《上海黄金交易所业务监督管理规则》和《上海黄金交易所章程》，制定本办法。

第二条会员是指依照中华人民共和国有关法律、法规及交易所章程的有关规定，在中华人民共和国境内注册登记，经交易所审核批准，在交易所进行黄金、白银、铂等贵金属交易活动的企业法人机构或其它营业机构。

第三条本办法适用于会员及其从业人员。

第二章会员资格

第四条交易所会员依其业务范围分为金融类会员（含外资银行）、综合类会员和自营类会员。金融类会员可进行自营和代理业务及国家有关部门批准的其它业务（外资银行另有规定），综合类会员可进行自营和代理法人业务，自营类会员可进行自营业务。第五条申请成为交易所会员必须具备下列条件：

（一）中华人民共和国境内登记注册的企业法人；

（二）承认交易所的章程及各项业务规则；

（三）具有1000万元人民币以上的注册资本和净资产；

（四）具有良好的信誉和经营历史，近三年内无严重违法行为记录；

（五）有健全的组织机构和财务管理制度及完善的内部控制和风险管理制度；

（六）有固定的经营场所和必要设施；

（七）认缴交易所的会员资格费和年会费；

（八）交易所规定的其它条件。

第六条申请成为会员须向交易所提交下列文件和资料:

（一）经法定代表人签字的申请书；

（二）工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证和法人代表身份证复印件；

（三）经会计师事务所或审计师事务所审计的最近一年的会计报告；

（四）住所或者营业场所使用证明；

（五）交易所认为需要提供的其它文件。

第七条申请交易所会员资格，须向交易所提交书面申请书。申请书主要包括以下内容:

（一）申请交易所会员资格的目的和理由；

（二）书面承诺遵守交易所章程和各项规定；

（三）组织机构、经营机构的设置情况；

（四）交易所要求申请单位须说明的其它情况。第八条交易所收到符合要求的入会申请材料后，应于30个工作日内提出办理意见，提交会员资格审查委员会审核批准。

第九条申请单位自收到交易所入会通知书之日起30个工作日内，办理如下事项：

（一）缴纳会员资格费：金融类和外资金融类会员，资格费140万元；综合类会员，资格费110万元；自营类会员，资格费80万元；

（二）交纳年会费：金融类会员，年会费5万元；综合类会员，年会费4万元；自营类会员，年会费3万元；

（三）在交易所指定的清算银行开设专用资金账户；

（四）参加交易员培训并取得资格证书；

（五）办理有关人员和印鉴的授权手续；

（六）其它应当办理的事项。逾期未办的，视为自动放弃入会资格。

新增会员由交易所根据实际情况另行制订费用标准。

第十条申请单位办理完手续后，即正式取得会员资格。交易所颁发会员证书，并报中国人民银行备案。

第十一条正式取得交易所会员资格后，会员拥有一个场内交易席位。会员因业务发展需要增加交易席位，应当向交易所提出申请，由交易所审核批准。增加的交易席位使用期最少为一年，使用费按年收取，每年为3万元/席位。

第十二条会员享有章程规定的权利，履行章程规定的义务。

第三章会员的变更

第十三条经批准，会员资格可以转让。禁止以承包、出租、抵押等方式私下转让会员资格或交易席位。

第十四条会员资格转让的，转让方应提前60个工作日向交易所提交会员资格转让申请书，受让方应向交易所提交会员资格申请书。交易所按会员条件对受让方作资格初步审查后，由转让方和受让方签订《会员资格转让协议书》。经交易所会员资格审查委员会批准后，由交易所为转让方和受让方办理会员资格变更手续。

第十五条会员资格转让时，转让方应办理如下事项：

（一）了结交易合同；

（二）结清在交易所内的全部债权与债务；

（三）退还各种票据和交易所颁发的各种证件；

（四）办理专用资金账户的销户手续；

（五）退还交易所的各种交易设施；

（六）按规定应当办理的其它事项。

会员接到交易所批准转让的书面通知后，必须在30个工作日内办理完转让手续。第十六条会员存在以下情况之一的，会员资格不得自行转让：

（一）由于经济纠纷、违法或犯罪接受国家有关部门立案调查处理期间；

（二）涉嫌违规，被交易所立案调查期间；

（三）因违法、违规被交易所处以通报批评、暂停交易等处罚不满三个月的；

（四）取得交易所会员资格未满一年的；

（五）已被交易所取消会员资格的；

（六）与交易所发生债务纠纷尚未了结的。第十七条兼并会员的法人或与会员合并后新设立的法人若要承继会员资格的，必须向交易所提出申请，经交易所会员资格审查委员会审查批准后，方可承继会员资格。

兼并会员的法人或与会员合并后新设立的法人，有优先取得会员资格的权利。第十八条会员存在下列情况之一的，经交易所理事会批准，可以取消其会员资格：

（一）被中国人民银行宣布为“市场禁止进入者”的；

（二）私下转让交易席位，将交易席位委托给他人管理或承包给他人经营的；

（三）资金、人员和设备严重不足，管理混乱，经整顿无效的；

（四）拒不执行会员大会或理事会决议的；

（五）无正当理由连续三个月不做交易的；

（六）私设或参与地下炒金；

（七）无正当理由，未按规定缴纳年会费的；

（八）虚开增值税发票；

（九）其它违反国家法律、法规、规章和严重违反交易所章程及有关规定的。被取消会员资格的，按会员资格转让办法强制执行。

第十九条会员资格发生变化，交易所应报中国人民银行备案。

第二十条会员有下列情况之一的，应在10个工作日内向交易所书面报告：

（一）变更法定代表人；

（二）变更注册资本或股权结构；

（三）变更名称、住所或者营业场所、经营范围及联系方式；

（四）经营状况发生重大变化；

（五）取得其它交易所会员资格。

（六）发生重大诉讼案件或经济纠纷；

（七）因涉嫌违法、违规受到监管机关立案调查、处罚或者受到其它交易所处罚；

（八）交易所要求报告的其它情况。

第四章会员代理

第二十一条代理业务是金融类和综合类会员接受客户委托代理客户进行交易的活动。第二十二条会员及其从业人员和代理客户必须遵守国家有关法律、法规、政策和交易所章程、规则、办法等各项业务规定。本着诚实信用的原则，加强对投资者的教育和引导，提高市场主体素质，提高市场运作和监管水平，严格执行国家税收政策。

第二十三条会员有义务将交易所公告的国家各项法律法规及税收政策告知客户。第二十四条代理业务必须按照交易所规定的程序办理。

第二十五条进行代理业务的会员不得接纳有下列情况之一者为客户：

（一）不具有完全民事行为能力的；

（二）机构客户未能提供法定代表人授权委托书的；

（三）未按交易所规定提供相关合法资质证明的；

（四）行政法规、中国人民银行及交易所规定的其它情况。

第二十六条会员接受客户委托从事交易时，应按交易所的相关规定对客户的身份、资信及交易资格核查确认，并签署代理协议。

客户交易资金来源与客户名称不相符的，客户应当提供交易资金合法使用的证明。第二十七条会员接受客户委托，个人客户必须提供本人亲自签名的授权委托书，或双方认可的其它协议形式的授权委托；法人客户必须提供法定代表人签字并加盖公章的书面授权委托书，或双方认可的其它协议形式的授权委托，下达交易指令或资金调拨指令。没有授权委托或授权不明的，不得代客户从事交易活动。

第二十八条会员应当将自有资金与客户保证金分账管理，客户保证金专户存储，严禁挪用；设置独立的保证金科目并分客户进行明细核算；代理委托合同、交易编码、分客户结算单与分客户会计明细账之间应建立对应关系，不得以结算单代替客户明细账。

客户办理存取款手续时，代理会员应当要求客户或其合法资金调拨人在财务凭证上签字或盖章。

会员不得将收取的客户保证金用于自身经营活动或充抵自身债务；不得允许他人擅自使用客户保证金或擅自用客户保证金为他人经营活动提供担保。

第二十九条会员应及时、准确执行客户交易指令。委托交易成交后，代理会员应及时通知客户。

第三十条会员应完善客户下达交易指令和交易结算资料的签字确认手续。与交易所相关的资料及交易记录保存时间应不少于五年。

第三十一条会员为控制交易风险，需要对客户持仓实施强行平仓的，应当遵守双方合同规定的标准和条件，并以合同约定的方式通知客户。会员不得允许客户透支交易。

第三十二条会员不得以各种形式虚假开户、挪用、占用客户保证金。

第三十三条会员受托从事交易，不得编造或故意传播虚假信息误导、欺诈客户。第三十四条会员可向客户收取清算准备金（自然人客户暂时不收）和代理手续费。第三十五条

开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户，按不低于年代理手续费5%的比例提取风险准备金。

第五章监督管理

第三十六条会员及其从业人员应当遵守国家有关法律、法规、政策和交易所章程、规则、办法等各项业务规定，接受中国人民银行和交易所的管理和监督。

第三十七条会员有下列情况之一的，交易所有权要求其限期整改：