新时代作文400字支付新时代

2024-07-21

新时代作文400字支付新时代（精选6篇）

篇1：新时代作文400字支付新时代

20xx年是改革开放的40周年。也许，在人类历史的漫漫长河中，40年只是短短的一瞬间，但却让这世界发生了反天复地的改变。

那年夏天，我妈妈带我去外婆家玩，这是我第一次去外婆家。

当时外婆家还在一个偏僻的小村庄，还要开车走山路，而且，真是天公不作美，居然还下了雨，我当时在车上那叫一个气啊！下了雨路就变得特别难走，坐在车上的我简直一刻都不能消停。就这样，我也不知道过了多久，车终于停了，我立刻打开车门就跳了下去，没想到映入眼帘的竟是十分陈旧的院子，看着停大的，但仔细一看原来大的就只是院子，房子很小又很旧，感觉有些年头了，好像一碰就会倒下似的，而妈妈却是毫无意义之情，直接走了进去，跟外公、外婆还有小姨和舅舅打招呼。在这里，连水都不能随时有，可想而知，我度过了一个怎么样的暑假。

第二次，我是怎么也不愿意再去外婆家了。唉，可还是抵不过妈妈的“威逼利诱”我还是跟着去了。结果，眼前的场景却让我感觉到十分的惊讶，从前的旧房子已经没了，变成了一个又大又漂亮的房子，虽然还在农村，但是条件比以前真是好得太多了。

到如今，外婆、外公他们已经搬入到大城市了，出行方便了，条件变得更好了，生活的很开心。

而这一切都是源于改革，改革带走了陈旧的过往，迎来了美好的未来。

篇2：新时代作文400字支付新时代

我，是D辆崭新的自行车，你可别小瞧我，我可不是一般的自行车，我可是“两般”的自行车哦！――共享单车。

我常年定居在一座城市里，睡处却迁移不定，这是为什么呢？因为，在白天，形形色色的人们怀着愉快的心情，扫一扫我的“后窍”，我便“滴”一声活动起来啦！我可喜欢这种感觉了呢！阳光明媚，天空万里无云，我带着“一任又一任的`小主人”走遍他们喜欢去的地方。小主人们手握我的耳朵，脚踏在我的大腿上，可舒服了呢！像是在给我按摩一般。嘴里哼着小曲儿，我的心情更happy啦！我像上了发条似的，全速前进，到达最终目的地。

再给大家介绍一下我远方的亲戚，也是我们“共享家族”中的老大――“书书”。

“老大书书”可和蔼了呢！他的腹中藏书万卷，这些可都是他的心肝宝贝呢！他供人们查阅书籍、了解历史、拓展知识……当然，大伙儿也对他很好，每次借阅完，总是小心翼翼地放回原处。

篇3：技术为先,移动支付的新时代

但是如此多的技术应用以及协议究竟在这个领域的发展中充当什么角色, 为了帮助理清当前的乱象, 笔者结合民生银行在手机银行技术近年的发展方向来说明手机银行和手机支付之间的区别和联系, 以及手机支付的技术趋势。从这两个方面中探析出在该领域内运营商、第三方支付和银行的竞争与合作模式, 并从中寻找跨界经营的方案。

手机银行和手机支付

手机银行:一个中心, 两个创新点

移动终端在人们的生活中扮演着越来越重要的角色, 银行也开始利用移动终端产品进行移动银行业务的开展。手机银行就是继ATM、网上银行、POS机之后推出的业务。根据手机银行的特点, 我们能够将其简单定义为基于移动互联网和移动智能终端的网上银行。

3G网络的逐步推广, 使得手机随身、随时、随地的优势更加凸显, 手机银行不仅区别于传统的柜面金融服务, 与传统网上银行相比也有其鲜明的特质和优势, 比如较高的实时性、安全性。

今年手机银行在功能方面逐步得到完善。从用户使用情况来看, 功能使用最多的依次是:财务查询、缴费/支付、小额转账、手机商城、买彩票、股票查询/买卖、第三方存管、购买银行理财产品、订机票、看地图查网点、订酒店、买电影票、订餐厅、外汇买卖。其中, 前三项功能使用最频繁。而最近的调查显示, 66%的用户开通手机银行服务最想尝试就是缴费支付。因此笔者将手机银行的本质归纳为“一个中心, 两个创新点”:一个中心是缴费支付, 围绕一个中心的两个创新点分别是创新支付渠道、创新支付方式。

手机银行的支付渠道创新主要通过整合手机银行、网上银行、柜台等渠道提供空地对接的立体化服务, 争取最大限度地利用手机的随身性特点提供服务。当前银行实现的空地对接性质明显的支付渠道主要有与自助渠道进行对接的无卡取现服务;与网银渠道对接的大额支付;与柜面渠道对接的业务办理以及利用2.4 G手机实现的与POS终端对接的支付渠道。

手机银行的支付渠道创新主要利用已有的银行技术, 那么手机支付方式的创新则是结合当前的应用和智能手机的功能进行。如果用户支付体验停滞, 而其他技术仍在发展, 那么用户的支付新体验就无法得到满足, 所以要重视创新支付方式。其中民生银行率先推出的“二维码收付”服务就是一个典型的表现。一个小小的二维码便能够给用户带来支付的新体验, 利用手机的二维码识别系统, 与付款资金、收款账户信息进行融合和创新, 打造独特、便捷的线下收付款服务。除此, 还有利用手机的新技术推出的“摇一摇”支付。我们可以看到在创新支付方式上, 更多的是围绕手机的近场支付方面, 依靠手机的随身性来拓展支付应用的场景。

手机支付:手机银行发展的核心

尽管手机银行和手机支付是两个不同的概念, 但是两者之间也存在密不可分的关系, 手机银行是手机支付的管理端, 且上文所介绍的手机银行的“一个中心, 两个创新点”都脱离不了“支付”这一功能。手机银行未来的发展方向需要与手机支付相结合, 拓展“一个中心, 两个创新点”的广度和深度, 最终满足用户生活中所有与金融和支付相关的需求。那么应该如何拓展呢?在此之前, 需要先清楚手机支付的定义。

广义上的手机支付是指所有基于手机完成的支付行为, 基于手机银行进行的远程支付也是手机支付, 惯称为移动支付。狭义上的手机支付则是指基于手机的近场支付, 包括脱机支付和联机支付。狭义的手机支付又可分为线上和线下两种方式。线下支付即手机钱包, 可预存小额现金;线上支付则是传统的联机扣划。

结合手机支付实现手机银行的发展, 更多时候指的是狭义的手机支付, 即完善近场支付方式。在这一过程中, 核心是金融IC卡技术和近场通信技术。简单地说, 就是将账户信息存储在什么地方和进行支付时如何通信。

依照目前的情况来看, 手机支付已经进入人们的生活。在一定程度上, 只要手机银行紧紧围绕着“一个中心, 两个创新点”, 那么手机支付的发展就能够推动着手机银行的发展。

然而, 我们也要认清当前手机支付现状, 运营商、第三方支付、银行、银联、手机厂商等多方产业都在介入手机支付的领域中, 希望争取更多的利益。在探讨手机支付的解决方案前, 首先需要理清以上各方在手机支付领域内的势力范围。

多方竞争的产业链

当前, 美国移动支付公司Square研发了一款配合智能手机的移动支付工具——Square读卡器。这款读卡器脱离运营商、第三方支付, 直接利用移动互联网技术实现移动终端的收付服务。该读卡器本身的设计从方便安装、支持快捷支付入手, 并利用信用卡网络提升了价值链, 同时向商家提供增值服务, 确保该平台能得到更好的推广。如果这一读卡器的自身安全性强并能进行有效推广, 那它在一定程度上极有可能超越当前许多移动支付, 如NFC和其他解决方案。

从这个事件可看出, 移动支付受到多方的追捧, 在这产业链上彼此竞争、合作, 但更多时候, 移动支付市场上的多方参与更希望通过技术革新直接利用手机达到支付的目的, 以减少其他方的限制。那么, 移动支付的产业链上存在着多少竞争方, 各自的势力范围又呈现怎样的状态?

银行与银联:移动支付的两端

银行在移动支付方面主要提供卡和各种相关的应用。卡是指账户, 客户拥有银行账户才能开通手机银行和得到手机支付的服务, 银行通过银行卡账号管理客户的账户信息, 进行手机支付时将账户信息写入手机再以互联通信的形式与支付终端连接。自2015年1月1日起, 所有新发行的银行卡全部为金融IC卡, 这也是为了让支付终端有更好的通信基础。

尽管类似Square读卡器的支付工具可能会导致实体银行卡在移动支付时的作用减弱, 但实际上银行账户仍然是提供移动支付时必须依仗的, 因为银行是作为移动支付的管理端存在的。

如果说银行是移动支付的管理端, 那么银联则是移动支付终端的提供者。移动支付在涉及到银行卡时, 银联是个绕不过去的坎。银联围绕着用户用卡多元化的需求, 制定各种标准的支付终端和平台, 如闪付手机POS机和SP-TSM平台。

第三方支付:难以独立的插足者

为了在移动支付的大战中保持优势, 第三方支付开始迎合消费者心理开发移动支付产品。淘宝网已在国内首推手机客户端产品, 覆盖一部分主流机型;2010年京东商城手机客户端已成功研发了i Phone版本和Android版本且下载量可观, Symbian版本也将面世。

尽管现在第三方支付迎来了“井喷期”, 但就移动支付来说, 第三方支付限于当前的监管政策下, 更多时候只能依附于运营商或银行。并且, 它们所能实现的是移动支付中的远程支付, 依靠智能手机的随身性带来更大的潜在客户群, 但在近场支付, 像使用更多的线下支付时, 如超市、电影院等, 对于第三方支付企业来说, 要想渗透这些传统的零售终端, 并非易事。

运营商的独角戏:2.4G退出历史舞台

除了银行和银联, 运营商能够说是在支付链上最积极也是相对成功进入的一方。运营商在抢占移动支付领域主要依靠SIM卡, 在SIM集成SE和RFID (射频识别技术) 技术, 与手机应用进行交互。

中国移动和中国联通几乎是同时进入到移动支付市场。随着3G网络开始运营, 两家企业又几乎第一时间宣布推出近端手机支付交易。中国移动首先在2009年采用了RFID技术的SIM卡, 中国联通的刷卡手机也已经正式销售。而三大运营商之一的中国电信也推出“电子钱包”服务。

尽管三大运营商在移动支付方案都存在不足, 比如中国移动需要更换SIM卡, 过程中需要对POS机进行技术改造, 但金融监管不认可;而中国联通则需要更换手机, 用户积极性不高, 接触终端需要改造。尽管如此, 仍不难看出三大运营商都在进行“圈地活动”, 在手机支付的市场上进行成本和技术的PK。

从当前三大运营商的表现来看, 中国移动是最积极的参与者。三大运营商都在积极推出移动支付的技术解决方案。中国移动较中国联通和电信早一步发布了自己的TSM, 并与银联在TSM平台上实现合作。在SE-TSM基础上努力扩展为大而全的TSM, 其实就是在争取独立运营的机会。同时广东移动通过在银行认股, 在手机支付业务方面获得了有利筹码。

运营商并没有金融执照, 因而在很多时候推广手机支付产品时需要与银行或银联合作。同时在移动支付的市场上, 运营商也面临着多方的竞争。2012年中国金融移动支付标准发布, 移动支付系列标准中的近场支付标准已确立为银联主导的相对比较成熟的13.56 MHz技术标准的非接触技术的NFC, SIM-pass终端技术方案, 中国移动自主研发的2.4 GHz技术标准的RFID-SIM/SD卡方案被放弃。这一标准的确立, 正说明了运营商在近场支付只能通过其他技术来争取获得竞争优势。

手机厂商仅为“背景”

由于手机是作为手机支付的载体, 手机厂商便有着必不可少的地位。其作用主要提供手机和近场通信芯片。尽管手机厂商必不可少, 但是它只能参与生产手机硬件, 在一定程度上可以参与研发芯片, 但仍然触及不到移动支付的核心环节。

把握了手机支付市场上的多方势力范围后, 我们便能够更加清晰地了解到当前该领域内的各种技术解决方案之间的关系。这是文章接下来要讨论的问题。

移动支付解决方案

手机支付市场之所以出现多种技术方案, 使得技术纷杂混乱, 是由于无论是运营商还是第三方支付机构都想要在市场中分一杯羹, 彼此想获得更多的独立性。但其实包括银联在内, 都是属于跨界经营。所以从目前的情况来看, 便出现了第三方支付、银联、运营商等跨界的技术方案以及现存的主流方案。

跨界进行手机支付服务的方案

在上文所提到的竞争多方中, 跨界进行手机支付服务的不少, 它们都希望借用各种技术方案来摆脱其他方的限制, 直接达到手机支付的目的。比如第三方支付推出利用短信支付、条码/二维码支付、摇一摇、声波等技术实现支付款服务, 实质上就是要绕开银行卡。而实际上第三方支付在手机支付市场也是障碍重重, 难以发挥其优势。

二维码支付服务也是民生银行在所有商业银行中率先推出的, 在这类服务之中, 银行相对第三方支付而言具有明显的优势, 最大的优势是可以发卡, 本质是可以付息的, 存取和支付均不受限的, 也是国家信用担保的安全储蓄账户。在这过程中民生银行的优势明显, 取直线提供解决方案, 方便且节约成本。

除了第三方支付, 银行和银联也想绕开手机和运营商获得更多的自主权, 智能SD卡和苹果皮就是它们实现跨界的技术方案。智能SD卡是银联定制的产品, 集成了大容量数据存储以及符合国际ISO规范的IC芯片安全功能, 可为不同行业应用提供高质量解决方案, 满足用户在安全、容量、性能以及便携式应用环境方面的更高要求。智能SD卡可以应用在所有支持SD, Mini SD, Micro SD的终端设备上。而苹果皮则是美国银行利用NFC手机技术进行移动支付的试点工具。在推行这些产品时, 银行能够掌握主动性, 但是却受限于手机型号, 容易受到冲击, 未来也难以把握。

运营商的跨界方案则是上文所提及的行动, 以发布自己标准的TSM, 脱离其他方的限制。

NFC+SIM当道

多方的竞争并出现多个跨界的技术方案, 然而目前在手机支付市场上的主流方案是NFC+SIM。这种方案就是利用NFC和SWP进行交互协议, 与SIM卡结合, 接口基本标准化, 也被称为机卡协作方案。

手机支付中近场支付通信的原理无非就是要了解信息存储在哪、如何实现通信。该方案的运行原理简单, 账户和应用信息是直接存储在手机SIM卡中, 通过SWP协议这一非接触应用, 手机便能进行信息的读写;与外界通信时使用NFC技术和移动互联网。用户在开通时会首先获得SE内证书, 支付时根据可选口令便实现了支付。所以该方案四个组成部分是SIM卡、SWP协议、NFC芯片和用于接收与发送射频信号的射频天线。

这一主流原理简单, 所有硬件和技术都得到大量的厂家、运营商的支持, 但也常常在业界引发讨论。比如, 这一方案对手机和SIM卡都有特殊要求, 且要经过移动运营商、手机厂商、银联的把关, 控制节点多、周期长;在遗失手机的情况下, 证书也会随之丢失, 安全性难以完全保证。

未来理想方案

根据以上所描述的几种技术方案和当前的技术发展趋势, 未来银行要单纯只通过手机来进行移动支付的理想方案, 笔者认为是采用全NFC手机方案。

全NFC手机方案就是手机本身集成NFC和SE, 能够实现的就是手机首先集成NFC芯片组, 再由NFC芯片组集成SE。如此, 安全模块和通信技术都能在手机实现, 不必经过SIM卡, 这样就无需移动运营商介入。由于NFC控制器和可信元素集成在手机的NFC芯片中, 因此被称为全终端方案。用户的身份验证也可不必借助安装在SIM中的数字证书, 直接可以采用活体验证技术, 通过手机的触屏功能和其他应用技术采用活体验证, 安全度相对仅使用密码而言较高。

篇4：全民网络支付新时代

以支付宝、网银、财富通、快钱等为代表的第三方支付企业正引领着我国第三方支付市场开创新的格局。然而随着第三方网络支付所承载的交易量和交易额的增大，也出现了一系列亟待解决的新问题。首当其冲，对网络支付的监管似乎到了一个迫在眉睫的时刻。然而，谁来监管?又应当如何监管?就在人们对此担心之时，2009年4月17日，央行发布公告，要求从事支付清算业务的非金融机构，须在7月31日之前按要求进行登记，并将登记的结果作为制定有关政策的参考依据。

网购市场与网络支付“比翼双飞”

在金融危机的冲击下，网络消费行业反而显示出更为强劲的增长势头。艾瑞咨询此前发表研究数据称，网络购物占全国消费品销售市场中的份额逐年扩大，2002年，全国网购总额只占全国消费品销售总额的0.04％，而去年网购交易额接近1300亿元，仅淘宝网一家全年交易额就达999.6亿元，占社会消费品零售总额的1％。2008年下半年是国际金融危机影响开始全面体现的时期，越来越多消费者的消费方式发生了改变，通过廉价的网络购物进行消费。网购市场的膨胀直接表现在网络支付行业的发展上。以网络支付作为推动，包括购物在内的网络消费正在成为中国主流消费方式之一。目前，几乎所有在线下市场可以买到的东西在网上都可以找到，线上的促销活动也花样繁多，丝毫不逊于现实中的商场超市。

尽管提到网络支付，言必称支付宝、财付通，无论是在品牌还是用户量上他们都已经处于领先地位，尽管他们已经占据了半壁江山，但网络支付的开山鼻祖并不是他们。

1998年招商银行率先推出網上银行业务。这让网络普通民众使用个人电脑进行转账成为了可能。人们第一次享受到网络支付的便利，但这种过于简单、直接且暴露的支付方式，也折射出网络虚拟化带来的欺骗弊端。

1999年，皮特·西埃尔和马克斯·莱文奇恩以Confinity公司的名义创建了贝宝。该公司的理想是货币无边界。至此一种全新的第三方网络支付系统诞生了。

2000年国内首家独立第三方支付厂商环迅支付(IPS)成立，该支付平台整合了多家国内银行的网关，也率先建立了与Visa、万事达等国际支付组织的合作。

2001年后，中国的网络支付交易额以超过100％的速度增长。

2002年6月，银联电子支付有限公司。正式揭牌成立。总部设在上海，在北京设有办事处。公司前身为上海腾欣科技有限公司，早在2000年6月即已成立，是电子商务领域中从事专业网上支付服务的先行者。公司拥有面向全国的统一支付网关，专门从事网上电子支付服务，是中国银联旗下的网络方面军。

2004年国内第一家第三方网络支付系统支付宝成立，这种基于网络购物平台的第三方网络支付系统，让人们感受到了货到付款的优越性，同时也让商家免去了收不到钱的担心。2005年网络交易数额达到近200亿元。尤其是在淘宝网这样的网购平台诞生之后，网络支付更是呈现了级数增长的态势。无可否认，C2C(个人对个人交易平台)和网络支付平台似乎是一对孪生兄妹，腾讯在推出拍拍网的同时推出了财付通，百度在推出有啊的同时也推出了百付宝。第三方支付工具以及赔付制度在很大程度上改善了电子商务的购买信任危机，也借着网络购物市场的“东风”得以迅速的发展。据易观国际显示，2009年第1季度中国第三方支付市场交易规模达到1092.7亿元，其中互联网支付达1039.6亿元。可见，如今第三方支付工具，已经成为决定着电子商务成功与否最关键的因素。

网络支付爱恨交加监管尚需跟进

第三方支付市场的发展已经走进了第九个年头。到目前为止市场上共有50余家规模不等的第三方支付公司。在互联网支付中，支付宝以582.5亿元的交易规模继续排名市场第一位，占据了56％的市场份额。财付通和Chinapay季内交易规模分别为224亿元和81.5亿元，分别以21.5％和7.8％的市场份额列二、三位。央行统计数据也显示，2008年中国各类支付系统共处理支付业务93.82亿笔，金额1131.04万亿元，理论上所有的资金流转都有可能由第三方支付来进行，市场的增量远大于现有的存量。可见国内第三方支付市场是一个潜力巨大的增量市场。

然而这个潜力巨大的增量市场中，还有很多问题尚需解决。所幸对于第三方支付的监管也即将开始。4月17日，央行公布了名为《中国人民银行公告[2009]第7号》的文件。文件中规定，之前已成立的从事支付清算业务的特定非金融机构，应于2009年7月31日之前办理登记手续。其中明确指出，要求登记的支付清算业务包括网上支付、电子货币发行与清算等，而登记的结果也将作为制定有关政策的参考依据。

首先，从事资金吸储而形成的资金沉淀问题。粗略估算，每天滞留在第三方平台上的资金至少有数百万元。根据结算周期不同，第三方支付公司将能取得一笔定期存款或短期存款的利息，而利息的分配就成为一个大问题。今年6月初，国内网络支付龙头支付宝，针对目前国内中小企业乃至微型企业融资难的问题，联手建设银行推出针对淘宝卖家的支付宝卖家信贷服务。支付宝表示，只要符合淘宝网基本信用要求的用户就可以申请贷款，只要一两天就可以成功贷款，不同信用级别的卖家获得的贷款额度也不同。有些卖家则提出疑问，我们滞留在第三方支付平台上的钱。已经产生利息，而通过信誉而申请下来小额贷款，也面临着利息的偿还，是否有违公平?滞留在第三方支付平台上的资金是否应以某种再分配形式返还卖家?这也成为很多人的疑问。

其次，第三方支付平台中的大量资金沉淀，如缺乏有效的流动性管理，则可能存在资金安全隐患，可能出现非法占用和挪用往来资金的现象，更可能引发支付风险和道德风险。同样来自易观的调查数据显示，国内有90.4％的网民认为网上支付的安全性是影响使用满意度的最重要因素。比如，不久前上海一家小型第三方支付公司“卷款而逃”，又比如腾讯公司的第三方支付工具财付通，由于支付账号跟使用者的QQ号码绑定，一旦QQ号码丢失，就可能存在安全隐患。

再次，由于网络交易的匿名性、隐蔽性，利用支付平台的网络违法犯罪活动不断出现，其造成的危害也令人堪忧。第三方支付平台很难辨别资金的真实来源和去向，使得利用第三方平台进行资金的非法转移、洗钱、贿赂、诈骗、赌博以及逃税漏税等活动有了可乘之机。支付是网络交易的命根子，早在今年4月，河北等18个省市网安部门就统一行动，一举侦破河北爱城等境外淫秽网站，抓获建站人及版主23名，通过第三方平台涉嫌非法牟取利益。我国相关法律明确规定：第三方支付平台在明知他人传播淫秽物品乃至提供支付服务，甚至从中提取获利的，第三方支付平台自身可能构成共犯。应当依法打击。目前由于相关支付法律的欠缺，造成很多支付上的漏洞和用户心理上的漏洞。

与上述相比，外部环境更让人担忧。目前我国多数第三方支付尚处在不盈利状态，而且受到央行支付牌照发放的风险。而此次央行出台7号文件，正式治理第三方支付市场，无疑让人感受大洗牌的前兆，毕竟中国网民如今呈现的极数增长，电子商务的蓬勃发展，都有，必要对第三方支付市场加以整合与监管。

参照其他国家的经验，我国第三方支付市场还有许多值得借鉴和学习的地方。在美国，第三方支付业务实行的是功能性监管，即将监管的重点放在交易的过程，而不是从事第三方支付的机构。美国采取的是多元化的监管体制，分为联邦层次和州层次两个层面进行监管。各州监管部门可依据本州法律。对第三方网上支付业务作出自己的定位。且第三方支付公司作为货币服务企业，需要在美国财政部的金融犯罪执行网络注册，接受联邦和州两级的反洗钱监管，及时汇报可疑交易，记录和保存所有交易。欧盟规定网上第三方支付媒介只能是商业银行货币或电子货币，这就意味着第三方网上支付公司必须取得银行业执照或电子货币公司的执照才能开展业务。实际上，欧盟对第三方网上支付公司的监管是通过对电子货币的监管实现的。可以看出，美国和欧盟对电子货币的监管有许多共同之处：需要执照和审批、实行审慎的监管、限制将客户资金进行投资、反洗钱等。

无疑第三方支付是目前最适合我国电子商务发展的支付方式。虽然目前我国还没有出台专门针对第三方支付的法律法规。但随着网络支付行业的快速发展、监管力度的不断加强，通过规范管理第三方支付公司及其业务范围，网上支付市场必能更加健康、快速地发展。

篇5：新时代的偶像作文400字

每一个人都有自己崇拜的偶像，我也不例外。我的偶像是一个十分善良可爱的女演员，同时也是一个唱歌十分动听的歌手。她有甜美的外表，迷人的微笑，仿佛是童话中的公主!

她，给我带来开心的每一天，我常常从电视上看见她的影子。她完美高超的演技取得观众的厚爱!她，拥有似乎能看透世界是眼睛，甜美的外貌，可有着美丽的外貌有什么用呢?从小，她的父母就离婚，母亲一个人带着她和弟弟在外打工。她，承担起照顾这个家的重担。十七岁，母亲心脏病复发，是她背着母亲深一脚浅一脚地走向医院。她同时还要照顾幼小的弟弟。长大之后，她成为一位出色的演员，七天七夜的戏她只睡了三个小时。在戏场，工作人员们都在休息，只有她一人在看剧本，背台词。她把她的新碟《幸福遇见》还有她在纽约求学之后写下的书《我的纽约贝果日记》当做慈善基金捐给基金会。这一切切，让崇拜他的粉丝们都十分感动。到现在，她还是像以前一样，好吃的好用的都让给弟弟还有母亲。

她就是乐观向上，活泼可爱，人见人爱的林依晨。她这种精神将是我的榜样，更是我人生中的启蒙老师!她永远是我最喜欢的人，永远永远!