证券行业职业生涯规划（通用6篇）
篇1：证券行业职业生涯规划
发表于 2011-4-14 14:09:06
引用原文如下：
由于本人的专业与经历与证券业有诸多渊源（具体不讲，目前我已不在证券业），又是一 年求职时，看到很多毕业生一如当年的我对证券业有很高的期望，特别、尤其是非金融类 专业同学对证券业的幻想让我感到非常担忧，因此写下本文，所有本文所写，皆为真实客 观的亲身经历及身边证券业各岗位资深人士所言。
1、证券行业盈利的本质
如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个 是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮
澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这
么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。
证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的 发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股 票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。
2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌
投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在 你进这行前必须要明明白白才行。
投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么 就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步 走。
第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有 巨大的关系。
第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。
第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个 几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。
好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？
你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？
如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？
如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？
如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就 只能勉强活自己。
靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛 比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工。
3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷
投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。
投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分 析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分 析师年薪100万（税前）确实是有的。
接着问，这个排名怎么才能弄的高一点？投票，主要是机构投票，如果所有大机构基金经 理都投你的票，那你就厉害了，问题是，一个行业的分析师成千上万，别人凭什么投你的 票？？也许你会说，因为我能始终推出大牛股票！如果你真能不断推出大牛股票，那我劝 你回家炒股，何必来工作？真正在市场的人都知道这是不可能的是。
剩下就一个办法，那就是营销那些基金经理。更甚一层，如果你营销的好，那些基金经理 不但投你的票，还会用基金的钱买你推的股票为你造势，如果你不能营销，那就没办法了，就等着伯乐来发现你吧。
收入上讲，这个子行业一般券商的一般人员（券商排名在前20名），年税前15万是有的，而且比投行稳定。这正是这么多人想去这个子行业的原因。
觉得不错吧？且慢！这个子行业存在一个巨大的问题，怎么盈利？国内券商现在投研盈利 的方式只有一个，那就是与大机构合作，大机构会与券商的一些分析团队签约合作，拿报 告，咨询策略，同时给钱。在这样的模式下，国内券商只有少得可怜的几家能够养活自己 的投研员工（大约5家），其他的根本养不活，要靠别的业务来养。
因此，国内投研子行业可分为两种类型，一种称作卖方研究所，也就是通过与大机构合作 养活自己的研究所；另一种称为买方研究所，也就是主要通过其他业务养活自己的研究所。问题是现在投行业务自身难保，经纪业务利润率不断下降，今后怎么养活法？你思考过 没？
券商研究所市场化转型是必然的。转型之后，这么些个投研团队怎么生存，到现在我都没 想明白。你如果想明白了，麻烦告诉我。
4、证券业的经纪——底层证券人的辛酸
经纪业务就是以客户经理为核心的营销业务。简单说，就是拉人、挖人、抢人开户，如果 你进这行业只能干这个工作，那么我只能佩服你的勇气。
这个子行业生存之残酷绝不亚于保险推销员，现在满大街都是证券公司，找个人来开户有 多难没经历过的人是无法想象的。上面两个子行业你好歹能过上白领生活，这个行业搞的 不好只能过黑领生活，淘汰率之高你绝对无法接受。
我所知的一个还算有名的券商营业部，一年内离职的客户经理比率是76%，入职一年内的客户经理平均月收入税前不到4000元，而且要经受诸如开户数、有效户数、有效资产数、佣
金率数等诸多指标的考核压力，达不到就会扣钱。
另外，这个子行业的利润率下降速度非常离谱，目前佣金率的毛成本率万分之二左右，净 成本率万分之四点五左右，而你要知道，现在华泰证券开户就万五的佣金！你想想吧，这 微薄的利润有多少能到你的口袋？
这个子行业有高薪的人么？有，确实有，我所知道的客户经理，年薪有两百万的！但是你 已经不可能成为他们那样的人了。他们经历过大牛市，手上有上亿的客户资产，有长长的 客户名单，在那样的年代，捡客户象捡钱那样轻松，利润率象卖毒品那么高。但这一切你 已经碰不到了。
除了客户经理外，与这个行业相关的另外两个岗位是理财师和分析师，理财师主要负责卖 各类券商集合资产计划产品，吃的是辛苦饭，完不成任务，自己考虑怎么办吧。分析师主
要负责维护客户，听起来帅气，但是实际上就是客户的保姆，用处就一个，提升客户满意 度，满足客户需求，尽量让他别提降佣金，更别让他转户。总之你想办法稳定住就行。这 两个子行业平均收入在税前10万以下，压力不比客户经理小，门槛却比客户经理高。想去 的，想想自己行不行吧。
5、证券业的投资——有希望的高压之路
券商的投资部门是我认为最有希望的部门。广义的投资部门，有三块，一是自营，就是用 自己公司的钱炒股；二是资产管理，用客户的钱炒股；三是固定收益，玩债券挣钱。这个部门压力很大，（我所知的一个内部消息，09年有家还算有名的券商自营做的不好，10年的时候这家券商自营团队全部解雇。）但是，前途比较理想，因为市场机构化是大趋 势，大资金管理人才总是缺乏的，如果你去这里淘金，我支持你。
问题是压力大是一方面，另一方面，这个部门的进入门槛非常高，你如果没点硬实力，还 是别抱希望了吧。
6、营业部与总部——难以逾越的鸿沟
说了这么多，有人会问：看起来总部比较好点，那我如果在营业部，有可能被调到总部吗 ？告诉你五个残酷的字：绝对不可能。（当然如果你有什么大关系之类的当我没讲）
券商总部和营业部的距离不亚于火星到地球的距离，券商总部营业部分别于员工签合同，基本属于两个世界，内部不流通。你想想也能明白，总部营业部待遇工作差这么多，怎么 可能有流通机会呢？这就是我一再强调的，如果是券商营业部招人，那基本投都不用投，因为对于大部分人来说，营业部是毫无前途的地方。
7、与银行业的比较——平均薪酬的差距
最后以比较的说法来讲讲证券银行收入的差距。可能很多人认为，证券收入高，其实不然，你这么认为是你被某些特例蒙蔽了双眼。
任何行业都有薪水特别高的人这一点都不希奇，问题是这个行业的平均水平如何。银行的 收入有很多蒙蔽性，因为银行的收入种类非常多，我统计过一个典型银行的收入种类，一 共34种各种各样的收入，每种可能都不多，但是加总是个可观的数字，同时你也要考虑工 作环境、稳定性、社会地位上给他的加分。
如果你觉得在券商100万的人收入非常高，但我要告诉你的是，在银行，收入100万且稳定 在100万的人群比例要远高于券商。靠谱的讲，全国五大行加股份制银行加各城市商业银行 所有员工（包含合同工）的平均收入大约是全国所有券商总部和营业部所有员工平均收入 的两倍以上，如果你不相信这个数字，那我也没什么可说的，如果你真的呆过这两个行业 的底层，就会赞同我的话。
一位职业方向不明确、欲从事证券行业工作的前辈的经历，及其他前辈的建议，非常值得借鉴！
[求职经验] 请教职业规划问题 本人想做证券的研究员，大企业或投资公司的投资经理。
发表于 2011-11-10 10:31:38
本人今年28岁，产业经济学研究生毕业，学校一般，已经毕业一年半了，刚毕业没有能进期货公司做研究员，于是采取迂回战略，计划先在铝厂企业先做两年的行业分析，那时候到期货公司研究所做研究员应该可以了。
可是进了企业事实并不是那么回事，在企业做的都是市场调研的工作，并非兴趣所在，在企业做了近九个月就辞职了，还有几个月在证券公司和期货公司都呆过，但做的都是营销工作，没什么兴趣。
下一步怎么办？很迷茫，感觉再这样待下去，我想做的职位永远也得不到，请哪位业内人士指点一下，我万分感激。
我个人有一种想法，想在证券工作做着营销工作，自己注意学习，在这两、三年中通过cpa和司法考试，再去应聘证券、期货公司的研究员，大企业或投资公司的投资经理，这样的打算现实吗？可行吗？到那时候我已经31岁了。
投资经理工作40岁才刚刚开始，40岁以前看不明白的。所以你要按照38岁起步设计。1，找到行业。没有行业know-how的投资经理只能去券商那里依靠很好的法律和财务知识做财务顾问。
2，做经纪业务肯定没戏，赶快改换工种。
3，第一步是要进入到上市公司的投资部门或市场部门（marketing，不是sales）。4，第二步是要积累行业人脉，专业知识，自己想清楚投资机会是什么，否则做了投资经理也没有个人意见和逻辑分析，最终只能堕落成一个办事员。
5，最后，你会有三个可能性较大的选择：a自己发基金管理自己的投资基金；b公司CFO；c独立财务顾问。
祝你成功。
两三年通过司法跟CPA，楼主你调查过情况么？
CPA专业阶段跟司法是同一天考试，意味着你不能同时考，那么你第一年考六科，全过，然后，第二年综合司法一起考，全过，或者第二年综合，第三年司法，我想告诉楼主一个数据，忘记是2010还是09年了，全国近50万人次考CPA，好像只有35个人一次性通过六科
要有这个能力，相信楼主的处境应该不是现在这样，也不会现在还在愁职业规划的事了吧？
我感觉lz有点病急乱投医。其实毕业后第一份工作的平台是非常重要的，如果能进好的证券公司或基金等，起点会比别人高很多，而且积累的工作经验会被认为很有含金量。lz的第一份工作是在铝厂做市场调查。我不知道铝厂的规模怎么样，但是如果规模、待遇等各方面还可以，我感觉是个不错的有可能迂回前进的平台。任何企业都不可能一开始就把新人放在投资部门这样责任比较重大的岗位。我感觉lz应该在市场调查的岗位中表现出色，然后争取转到企业内的投资部门去。个人认为市场调查和分析反而和投资经理的工作内容联系更大些，营销和投资则完全不搭边，即便你是做券商和期货的营销。考出cpa和司法考试的路很长，而如果有这2个证书一般是去投行做保荐人很受欢迎。研究员也需要有扎实的财务功底以便分析财务报表发现投资机会。因此，研究员需要懂财务，把财务成本管理、会计和审计3门cpa中核心课程考过也具备一定的竞争力了。既然lz毕业的不是名校，那就只能拿毕业后的工作经验和别人比拼。如果cpa过3门加上比较好的行研经历（不是营销经历）我觉得有可能成为投资经理。但是现在lz完全进不了投资研究岗位，又面临那么大的生存
压力，而考cpa和司法考试的路还那么那么长，真要好好想想该怎么做。也许脚踏实地、努力拼搏然后顺气自然是比较好的选择。
篇2：证券行业职业生涯规划
为深入推进福建证券期货市场法制建设，全面推进依法监管、依法治市进程，保障福建证券期货市场持续稳定健康发展，按照中国证监会《全国证券期货监管系统“六五”普法工作规划》的要求，结合我省证券期货行业的实际情况，特制定福建证券期货行业“六五”普法工作规划。
一、指导思想和主要目标
福建证券期货行业“六五”普法工作的指导思想是：高举中国特色社会主义伟大旗帜、以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻科学发展观，围绕国家“十二五”时期经济社会发展的目标任务，按照全面推进依法治国基本方略的要求，认真贯彻落实中国证监会“六五”普法规划要求，深入开展证券法制宣传教育，营造证券期货行业依法监管、依法经营、依法投资、依法维权的良好局面。坚持法制教育与法治实践相结合，坚持法制教育与道德教育相结合，为促进福建证券期货市场的健康稳定发展，构建社会主义和谐社会营造良好的市场环境，提供有力的法制保障。
福建证券期货行业“六五”普法工作的总体目标是：结合福建证券期货行业发展的现实要求，通过广泛地深入开展法制培训和法治实践，进一步增强监管工作人员依法行政、依法治理和依法管理的自觉性，提高运用法律手段进行市场监管的能力和水平；进一步提高福建辖区各市场参与主体的证券期货知识和法律素质，营造依法运营、依法投资的良好投资环境；进一步倡导诚信自律、规范经营的文化理念，引导福建辖区证券期货市场规范化的发展道路。
二、工作原则
（一）坚持围绕中心，服务大局。紧紧围绕“十二五”时期资本市场发展的主题主线，找准法制宣传教育工作在资本市场改革发展工作中的切入点，将普法工作与证券监管工作实践相结合，以促进证券市场规范发展为目标，为证券期货市场的规范和发展创造良好的社会法治环境。
（二）坚持从实际出发，服务辖区市场。从证券监管的实践出发，尊重市场监管工作规律和法制宣传教育工作规律，根据当前福建证券期货市场发展中出现的新情况、新问题，不断更新普法工作思路，研究切实可行的工作方法，转变工作观念，创新工作方式，提高工作的针对性和有效性。
（三）坚持以人为本，服务投资者。始终坚持全心全意为投资者服务的根本宗旨，从监管实际出发开展法制宣传教育，从投资者对法律知识的现实需求为出发点，确定普法宣传的重点。普法宣传教育内容与监管工作相结合，宣传教育形式可采用编印法制宣传资料、培训班、报告会、组织开展法律知识竞赛等形式。
三、普法对象
证券期货法制宣传教育的对象是证券期货监管工作人员及证券期货市场各参与主体，重点是证券期货监管工作人员、上市公司与证券期货经营机构、会计师事务所等中介机构的董事、监事及高管人员。
（一）对证券期货监管工作人员进行系统、实用的法制培训和教育，提高全体监管工作人员的法律知识水平和法律法规的运用能力，提高依法决策、依法监管、依法行政的能力。
（二）对上市公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等市场经营主体和服务机构的董事、监事、高级管理人员以及从业人员，进行法制教育，增强法律意识以及诚信自律、依法参与市场活动的自觉性。
（三）对广大投资者及社会公众进行证券期货法制宣传，使投资者特别是中小投资者和新入市的投资者熟悉市场规则，了解与证券期货相关的法律知识，自觉增强风险意识、法律意识和维权意识。
四、主要任务和内容
（一）对证券期货监管工作人员普法宣传的主要任务和内容是： 1.深入学习宣传宪法和国家基本法律制度，培育民主法制观念、爱国主义观念和国家安全统一意识。进一步学习宣传宪法、国家的基本法律制度以及党和国家关于民主法制建设的理论、方针和政策，努力提高广大监管工作人员的宪法意识。宣传中国特色社会主义法律体系形成的重要意义、基本经验及其基本构成、基本特征，深入开展社会主义法治理念教育，牢固树立依法治国、执法为民、公平正义、服务大局、党的领导理念，切实提高党员干部的政治意识、大局意识和法治意识。
2.深入学习宣传证券期货市场专业法律知识。系统学习《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理暂行条例》等相关证券期货市场法律、法规、部门规章和规范性文件，进一步增强监管工作人员依法行政的自觉性。
3.深入学习宣传规范行政行为的法律法规，增强依法行政方面的法律知识。加强《行政许可法》、《行政强制法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》、《保守国家秘密法》、《公务员法》等法律法规的学习培训，认真贯彻《全面推进依法行政实施纲要》、《国务院关于加强法治政府建设的意见》、《政府信息公开条例》、《信访条例》等行政法规和文件，以及证监会发布的《证券期货规章制定程序规定》、《证券期货市场监督管理措施实施办法（试行）》等规章、规范性文件，增强监管工作人员依法行政的自觉性，树立职权法定、程序规范的理念，不断提升监管公信力，切实提高依法行政的水平和能力。
4.深入学习宣传与证券期货市场相关的法律知识。重点学习《会计法》、《审计法》、《知识产权法》、《外商投资企业法》、《反洗钱法》、《独立审计准则》，进一步了解和掌握银行、保险、信托等金融领域的法律法规，如《企业所得税法》、《外资金融机构管理条例》、《证券投资基金法》等，完善监管工作人员的法律知识体系。
5.认真学习党纪和政纪。认真学习《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国证监会工作人员行为准则》等廉政政策法规和规定，坚持严于律己，廉洁勤政。
（二）对上市公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等市场经营主体和服务机构的董事、监事、高级管理人员以及从业人员普法宣传的主要任务和内容是：
1.证券期货专业法律知识。重点组织学习好《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理暂行条例》、《证券公司监管条例》、《证券公司风险处置条例》等证券期货市场法律、法规，以及证监会颁布的《上市公司收购管理办法》、《证券公司管理办法》、《期货经纪公司管理办法》等部门规章、规范性文件和相应的配套规定。
2．相关专业知识的学习。重点组织学习《会计法》、《审计法》、《企业会计准则》、《独立审计准则》等法律法规和部门规章，组织学习证券交易所《上市规则》等自律性规范，组织对定向增发、可转债等新的融资工具和融资方式的培训，组织对金融期货、集合性投资理财等创新业务的培训。
3.基本法律知识。重点培训学习刑事基本法律知识，特别是《刑法》中有关证券期货犯罪的内容、对规范证券期货市场发展的意义。
4.与市场经济、企业发展相关的法律法规。学习宣传《物权法》、《合同法》、《担保法》、《企业所得税法》、《企业破产法》、《外商投资企业法》、《反洗钱法》、《民事诉讼法》等与资本市场相关的法律法规，了解重要基本法律制度以及经济领域重要法律制度的发展变化，理解物权法定、契约自由、公平竞争、诚实信用等民商事法律原则，理解证券立法活动与整个经济法律制度协调发展的内涵。
（三）对投资者和社会公众普法宣传的主要任务和内容是：
1．证券期货专业法律知识。重点普及宣传《证券法》、《公司法》、《证券投资基本法》、《期货交易管理暂行条例》等证券期货市场法律、法规，使投资者明确自身的权利、义务和责任，提高依法投资意识和风险防范意识。
2.其他法律知识和专业知识。普及基本的证券投资知识、金融期货、集合性投资理财等金融工具的投资及风险控制，普及《破产法》、《民事诉讼法》、《仲裁法》、《信访条例》等法律法规知识，引导投资者通过合理方式表达诉求，维护自身的合法权益。
五、普法步骤与要求
（一）工作步骤
根据“六五”普法规划的总体要求和中国证监会证券期货监管系统“六五”普法规划的总体部署，福建证券期货行业的“六五”普法规划共分三个阶段：
1.宣传发动阶段（2 01 2年3月底前）：制定福建证券期货行业的“六五”普法规划，报中国证监会备案。同时，建立健全加强普法工作领导机构和办事机构，督促各上市公司、证券期货经营机构、证券投资咨询机构、会计师事务所、资产评估机构依本规划制定五年规划。
2.组织实施阶段（2 01 2年至2 01 5年）：依据本规划确定的目标、任务和要求，结合本部门的实际，每年年初制定普法工作计划，突出工作重点，做到部署及时、措施有效、指导有力、督促到位；年底对本的普法工作做出阶段性总结。依照中国证监会“六五”普法总体规划要求，于2 013年开展中期督导检查和评比活动，重点检查前三年“六五”普法规划的落实与组织实施情况。
3.检查验收阶段（2 01 5年）：在中国证监会普法领导机构的领导下，按照本规划确定的目标、任务和要求，对“六五”普法工作进行总结验收，对在“六五”普法工作中涌现出的先进单位和个人予以表彰。
（二）工作要求
1.坚持证券期货法制宣传教育和认真学习胡锦涛总书记关于社会主义荣辱观的重要论述相结合。把树立社会主义荣辱观作为普法工作的重要内容，大力弘扬“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”的社会主义荣辱观，弘扬 “公平、诚信、求实”的证券期货监管行业精神，坚持法制教育与道德教育相结合，促进证券期货行业的健康发展。
2．坚持普法与法治实践相结合，大力推进依法治市。认真贯彻国务院《全面推进依法行政实施纲要》和《国务院办公厅关于推行行政执法责任制的若干意见》，加快证券法规体系建设，规范行政许可行为，推行行政执法责任制，逐步健全权责明确、行为规范、监督有效、保障有力的证券监管行政执法体制。
3.加大上市公司协会、证券期货业协会等自律性组织的作用。拓宽现有学习宣传与培训平台，创新学习宣传与培训方式，积极主动对福建辖区的上市公司、证券期货经营机构及其从业人员、广大投资者有计划地进行证券期货法律知识教育，规范其参与证券期货市场活动的行为。
4.积极开展形式多样的普法宣传活动。如组织监管工作人员观摩、旁听行政诉讼案件或涉及证券诉讼案件的审判，开展普法宣传讲座，违法违规案例分析研讨会，组织观看普法宣传教育片等多种接近工作实际的培训方式，加大培训学习力度，加深对法规条文的理解，增强监管工作人员对证券期货法律法规的运用和操作能力，促进执法办案水平不断提高。
5.充分发挥大众传媒在法制宣传教育中的重要作用。通过福建地方性报刊、网站、广播、电视等各种媒体，以及举办法制宣传展览、开展法律知识咨询、组织法律知识竞赛等形式，开展经常性的证券期货法制宣传教育活动，扩大宣传覆面，不断提高证券期货法制宣传教育的质量和水平。
6.利用“12.4”全国法制宣传曰，做好宣传日的宣传教育活动。充分利用标语口号和宣传画等形式，大张旗鼓地宣传证券期货相关法律法规。通过在证券营业网点向投资者发放普法宣传资料、制作并播放法制宣传动漫等群众喜闻乐见的宣传教育方式，提高广大投资者的依法维权能力。
六．保障措施
（一）加强组织领导。福建证监局成立福建证券期货行业“六五”普法工作领导小组，局长、副局长分别任组长、副组长，各处室负责人、福建证券期货业协会与福建上市公司协会负责人为小组成员，负责统一组织、指导和实施“六五”普法工作。“六五”普法工作领导小组下设普法办公室，普法办公室设在福建证监局稽查处，负责“六五”普法的日常工作。
（二）抓好普法队伍建设。福建证监局以法律专业技术小组为依托，充分发挥公职律师的作用，通过法律问题研讨会、法制学习会、公职律师辩论赛等形式，提高全体干部的法律意识和思辩能力。各市场经营主体和服务机构，应当组建、培养以合规管理、风险控制岗位人员为主的市场普法志愿者队伍，鼓励证券执业律师担当义务普法宣传员，充分发挥市场经营主体普法主力军的作用。
（三）保证普法学习的时间。“六五”普法期间安排法律学习时间，每位证券期货监管工作人员集中学习法律的时间不得少于50小时，每位董事、监事及高管人员集中学习法律的时间不得少于40小时，每位从业人员集中学习法律的时间不得少于30小时。
（四）积极发挥上市公司协会和证券期货业协会的力量，加强对普法宣传教育的宣传。各协会要加强宣传，扩大影响，积极协调有关媒体，积极争取在电视、广播、报刊开办法制栏目（专栏、专版），并利用横幅、网络、短信等对外进行宣传报道．开展形式多样、丰富多彩和生动活泼的法制宣传教育，营造—个有利于活动开展的良好的社会氛围。
（五）严格执行普法工作报告制度。福建证监局每月按时填报依法行政工作统计报表，并于每月5日前按规定上报证监会；按规定提交阶段性普法工作报告和普法工作报告。
（六）加强法制宣传教育阵地建设。福建证监局每季度组织编写《案例评述》并下发给辖区上市公司、拟上市公司、证券期货经营机构等监管对象。继续与福建电视台公共频道合作，录制《西岸财经——福建证券市场》节目，开展法制宣传。各市场经营主体也要采取多种形式，加强与媒体的合作，开展普法宣传。
（七）落实法制宣传教育经费保障制度。将“六五”普法工作经费列入各单位的经费预算，专款专用，确保“六五”普法工作的顺利进行。
七、考核评价
篇3：数据仓库在证券行业的建设规划
关键词：数据仓库,证券,建设,规划
1 研究背景与意义
证券公司经过了多年的发展, 特别在经过之前牛市的井喷, 业务量的迅猛扩大, 各家都在积极的建设各套系统, OA系统、集中交易系统、统一开户系统、CRM系统及ERP财务系统、风险监控系统等等。这些系统为证券公司提高工作效率、加强管理水平起到了重要的作用。但是, 随着业务的不断发展, 数据量的
快速增加, 当前的数据管理方式将受到进一步挑战:大量数据对存储体系、响应时间形成了挑战;分散的数据和相对独立的数据格式给数据的统一管理、后续的数据挖掘和决策分析带来了一定的困难, 业务系统变化导致数据源系统的混乱。基于这种情况, 急需建设一套数据仓库系统, 来有效的管理和应用各类数据。
2 建设目标
2.1 建设公司级数据仓库
将数据逻辑模型固化, 形成存储结构合理、层次明确的数据仓库层级。对各类数据进行统一采集、存储、清理、转换、汇总, 形成公司统一数据字典以及统一数据口径。涵盖结构化数据以及非结构化数据的整合。
2.2 构建公司级数据仓库模型
以金融行业为蓝本, 兼顾证券行业特点, 具有稳定性、可扩展性、灵活性以及前瞻性。数据仓库模型具有清晰的主题结构, 主题域涵盖证券公司各项业务, 能够支撑运营管理、风险管理、财务管理、客户管理、咨询服务等, 囊括证券公司现有以及目前可预见的全部业务。
2.3 形成统一的数据调度、监控平台
主要实现EE作业、SE作业、命令行程序、PL/SQL程序等作业的定义、调度管理和运维监控。利用可视化的作业流程集成管理, 实例化各种作业组件并通过拖拽方式设计业务处理的各个环节和触发机制。通过统一的监控平台, 可以监测整个数据仓库的各程序运行情况、系统CUP和磁盘等资源占用情况以及数据库表使用情况等。
2.4 建立统一的数据管控平台
实现在数据ETL过程中的元数据管理、数据标准管理和数据质量管理。元数据管理通过对相关的技术、业务元数据进行统一的归集, 实现数据间的血缘分析和影响分析;数据标准管理主要实现数据层面的代码数据标准化和业务层面的作业标准化;数据质量管理主要涵盖数据质量检查定义、数据质量检查、数据质量检查分析、数据治理问题管理和数据质量知识管理。
2.5 打造规范的数据服务平台
在数据仓库模型层统一、规范的数据基础上, 按照业务的特性整理出通用的指标数据, 为业务管理系统提供数据服务。
3 建设规划
数据仓库数据处理的流程主要包括:通过数据采集, 将各基础业务系统数据集中、非结构化数据, 同步到贴源数据层;再经过清洗、变换、转换、标准化, 依据企业的统一标准和规则对来自企业内外分散在不同系统的数据进行消除非一致性的集成和标准化的处理, 数据按照一定的主题域进行组织存储在核心层;通用指标汇总层按照业务数据的通用性汇总形成各种通用数据指标;业务指标层则根据各业务部门的不同需求对通用指标再加工, 形成业务指标层;第三方应用集市根据应用要求, 对数据进行预处理, 并最终为应用层提供数据服务。
源数据层:源数据层是数据仓库的数据来源, 包含各种交易类和管理类的业务数据以及大量的非结构化数据。
数据存储层:包括缓冲层、贴源数据层、规范存储层、汇总层和第三方应用集市层。
缓冲层:即源数据中间层, 用于存放部分基础业务系统的数据文件并可作为基础数据源对外提供数据直传服务;
贴源数据层:用于存放从源数据中间层经过基本清洗转换后的数据, 贴源数据层的数据模型与业务系统基本保持一致;
核心层:从贴源数据层经过清洗、转换和整合后可靠的、一致的、规范的数据, 按金融数据模型对贴源数据层的数据进行标准化的统一, 解决信息孤岛
通用指标层:按照业务的特性整理出通用的指标数据;
业务指标层:按照各业务条线对指标的特殊要求, 形成业务指标层直接供业务部门使用;
第三方应用集市层:数据集市层是以具体应用为主题, 所存储的数据都是根据具体应用进行运行和汇总的各类指标数据。
数据调度平台:包括数据采集、清洗、转换以及数据转换的调度管理。
数据服务平台:为业务管理系统提供数据服务, 包括数据直传、数据推送、API接口、Web Service接口等。
数据管控平台:包括数据质量与标准、元数据管理、数据脱敏管理。通过统一的管控平台, 可以监测整个数据仓库的各程序运行情况、系统cpu和磁盘等资源占用情况、数据库表使用情况等;可以了解数据源采集、数据入库、数据转换、关键后续任务运行等数据处理状态;并可以通过信号灯、声音、邮件或短信等形式报告系统的运行情况和数据的处理状态;为数据仓库的运行维护保驾护航。
应用层:包括中间服务层和访问控制层。中间服务层主要是生成数据集、各种报表和数据分析, 并提供各种查询和分析功能;门户作为访问控制层实现统一的用户管理、权限管理和安全认证访问体系。
展现层:根据对数据仓库的需求, 来进行报表界面的开发。一般可分为普通用户、技术用户和高级用户三类, 普通用户主要访问一些静态的报表, 技术用户主要是通过展现工具生成一些动态报表, 满足业务的急迫需要。高级用户是关注决策有关的一些关键指标和报表。
4 结论
本文针对目前数据在证券公司的业务可持续发展中起到越来越重要的地位的战略思想, 通过分析数据仓库的建设规划来阐述如何更好的帮助证券公司建设统一的数据仓库平台。为未来各种新兴业务的开展、客户的挖掘、企业决策等提供了一套思路, 从而达到公司的良好健康的可持续发展。
参考文献
[1]陈京民.数据仓库与数据挖掘技术[M].电子工业出版社, 2002.
[2]祝峰.数据仓库在现代企业中的应用[J].当代经济, 2010 (5) .
篇4：证券行业职业生涯规划
1行业发展滞后，个人成长空间大
近三十年来我国房地产业是沿着开发——消费——交换轨迹发展，因此，处于房地产交换环节的中介服务业的发展相对滞后，呈现出企业规模小、专业人才匮乏、员工素质低下的局面，这不仅给本专业的发展带来了机遇，更为本专业的学生提供了广阔的发展空间，学生时代的职业生涯规划与实践可以帮助他们将来坦然面对职场、面对社会激烈竞争，同时也可以满足行业对人才快速成长的需要。
2专业分工明确，方向性强
根据房地产业发展对人才的需要，本专业主要是面向房地产中介服务企业输送高技能人才，培养方向定位于房地产中介行业一线的置业顾问、二手房业务员、房地产估价员三大目标岗位。虽同属房地产中介行业，专业基础平台相近，但业务能力要求差异明显，如置业顾问岗位侧重于良好沟通能力和产品推介能力，需要较好的职业气质和相当的亲和力；而估价员工作则侧重于估价资料的搜集、分析、筛选和估价方法的灵活运用，需要较高的数据处理能力和综合分析能力。学生个体具有不同的潜质，适合不同岗位的发展，因此职业生涯规划可以帮助学生尽早进行自身条件分析，准确把握未来发展方向。
3企业规模小，创业门槛低
现阶段中介服务企业规模小、人员素质普遍不高，综合资金、人员、技术等方面因素，创业的门槛相对较低，这极大地提高了本专业学生创业的可能性和可行性。职业生涯规划可以帮助学生尽早认识行业现阶段发展的有利时机，激发同学们的创业热情。
二、职业生涯规划为主线的人才培养实践
1整合校内资源，全过程、全方位地开展职业生涯规划教育与实践
职业生涯规划是以心理开发、生理开发、智力开发、技能开发、伦理开发等人的潜能开发为基础，因此本专业职业生涯教育紧紧围绕学生的潜能开发全过程、全方位地科学展开。
(1)全过程。本专业学生职业生涯规划教育贯穿于人才培养实施的始终，五年的周期大致可以分为三个阶段：一二年级为第一阶段，即基础期，工作中心在于帮助学生轻松走出新生的心理迷茫，完成心理调适，加强学习方法的指导，让学生顺利地适应大学学习生活；加强常规教育，注重个人行为习惯的养成，为走上职场打下基础；定期地开展专业引领，培养学生的专业意识和职业意识；利用寒暑假组织学生走向社会、参与实践。三四年级为第二阶段，即规划期，工作中心在于引领学生客观地分析自我，科学地构建自己的职业生涯规划。此时学生日渐成熟，且进入了专业课程的学习，随着专业知识的积累和各项实践课程的有序开展。学生的专业意识和职业意识逐渐增强，利用三年级的认识实习广泛接触行业的有利时机，引导他们编制职业生涯规划，明确职业方向，四年级专项实训时更进一步认识职业岗位，体验并调整自己的职业方向。同时引导同学抓住校内外、课内外的学习、实践机会，结合自己的职业方向，有目的、有计划地提高自己的专业技能。此时的寒暑假实践则由低年级的社会实践提高为专业实践，要求同学走进房地产中介企业进行调研，协助参与企业的实际工作。五年级为第三阶段，即实践期，为期一年的毕业实习是职业生涯规划最好的实践期。学生根据自己的规划在各自岗位上实践自己的职业理想，教师针对其在工作岗位上出现的心理上、业务上的问题及时地加以指导，使职业生涯规划能够顺利实施，或调整后加以实施。
(2)全方位职业生涯规划涉及心理、生理、智力、伦理等多方面的潜能开发，需要进行职业理想教育、行业发展动态介绍、职业潜能分析、职业生涯规划意识与技能培养、方案编制与实施，应该说是一项系统工程，不是一朝一夕、一位教师所能完成的工作，它需要整个教师团队达成共识、长期协同努力。专业教师充分贯彻职教改革的理念，在理论教学中大量开展如房产项目测绘、房地产市场调查、角色扮演模拟售楼等实践活动，理论联系实际，利用课堂由浅入深地培养专业技能、渗透职业意识。职业指导教师进行专业化的职业生涯规划辅导，帮助学生进行职业潜能分析，指导职业生涯规划的设计。学校教务部门通过举办技能大赛、学分积点讲座、选修课等方式来开阔同学们的视野、拓展职业能力。班主任将职业生涯规划教育作为班级管理的首要工作。全面开展以职业生涯规划为载体的班级管理，结合学生的成长历程，逐年制订班级规划，有计划、全面地开展主题班会、职业理想教育等系列班级活动。团委、学生管理部门、学生社团等则经常性地开展心理咨询、素质拓展、各类文体活动、社会实践活动等来提高同学们的基本素养。全校各部门各司其职，全员参与，全方位贯彻落实职业生涯规划教育，培养了学生的职业能力和发展潜力。
2立足专业，学生人人行动，设计职业生涯规划
长期以来我校高度重视职业生涯规划教育工作，有不少同学积极编制职业生涯规划并参加各类比赛，但因为是自愿参加，这项工作只是吸引了部分积极上进的同学，未能在全体同学中广泛推行。因此，本专业对认识实习环节进行了改革，将一周的认识实习延长至两周，将原来的建立专业基本感性认识的教学目标进行了延伸，要求在建立专业感性认识的基础上，全面开展职业生涯规划设计教育与指导，让每位同学带着任务去实习，在参观企业、听讲座、与专家交流的同时多一点对自己潜能的分析、多一份对未来职业的思考，最后再利用实习结束前半天时间在班级组织同学们交流各自的职业生涯规划，共同讨论，相互促进。这样不仅提高了认识实习的积极主动性和综合效果，而且让每位同学得益于职业生涯规划教育，真正参与其中，明确了职业目标，提高了学习的目的性。
3借助外力，企业参与职业生涯规划引领和指导
依托社会办职教是本专业长期的办学理念，同样在学生职业生涯规划教育中也充分发挥了社会的力量。在校专业教师介绍专业概况、行业发展、目标岗位、学习方法、职业能力等，请企业专家分专题分层次地来校举办讲座，定期对学生进行专业引领，先后举办了房地产估价、房地产交易、房地产营销操作实务、房地产经纪操作实务、服务礼仪等多场专题讲座。提高学生的专业认识。在校外实习基地实践期间，企业专家更是义不容辞地扮演学生职业发展的引路人角色，指导学生开展职业规划的实践与调整。
4创业教育是职业生涯规划教育的提升和飞跃
(1)利用课堂开展创业教育
利用德育课、班会课分析我国当前的就业形势，树立同学们的创业意识，结合专业特点介绍房地产中介相关企业成立的条件，强调市场营销知识为创业的服务功能，用先进的营销理念指导同学们分析市场前景、学会寻找创业的项目，储备创业知识。
(2)举办创业计划大赛，点燃同学们的创业火花
在学习市场营销课程后。通过案例分析讨论，加深同学对创业的理解，鼓励同学们走出校门、走向社会、走入市场、搜集资料、分析市场，人人编制自己的创业计划，并在校级的技能大赛中进行创业计划专项比赛，对优秀的创业计划给予宣传表彰，培养同学的创新能力，激发创业欲望。
(3)学创业典型，积蓄创业能量
本专业毕业生中拥有一大批优秀创业典型，他们是在校生的楷模。一方面学校大力宣传这些优秀毕业生努力奋斗的先进事迹和创业精神，另一方面聘请他们为本专业长期兼职教师，与同学近距离交流，充分发挥榜样的感召作用，激发大家的学习热情，为创业积累能量。
(4)鼓励同学参与创业实践
篇5：证券投资职业规划?
我对股票感兴趣，现在的大致规划是毕业后先进证券公司，先争取做证券分析师，以后进基金公司，最后当一名基金经理。为此我在学校应该做哪些准备?职业规划中的难点是什么?该怎样具体一点地规划不同的职业阶段?本人非211财经学校在读研究生，先谢过了。
[证券投资职业规划?]
篇6：证券行业职业生涯规划
内容摘要
上海建设成为国际金融中心，离不开证券业的蓬勃发展；作为高学历、高专业素质青年相对集中的行业，上海证券业的发展则离不开广大证券青年这一生力军的努力。本课题通过问卷调查、个案访谈等方法，深入了解上海证券青年的生存发展状况，特别是职业发展状况，分析了上海证券青年呈现出的特点、趋势及存在的突出问题，并提出了有关对策建议。具体到共青团工作，宏观上要提升团组织的地位，中观上要不断适应青年的多样化需求，微观上要全面提高团干部的综合素质。
关键词
证券行业 青年工作 职业发展
一、研究概况
（一）研究背景
在加快建设国际金融中心、全面实施科教兴市主战略的进程中，证券行业青年有着广阔的舞台，他们的职业发展获得了前所未有的巨大机遇，但同时面临着改革发展过程中的震荡与阵痛。2001年以来，受一系列复杂因素影响，我国股票指数从高位大幅下跌，连续几年出现了亏损，全行业陷入了困境。空前低迷的经济局势、急速下滑的营业绩效及不断扩大的亏损状况，重创了证券行业青年员工的心灵，青年员工士气明显低落，人心浮动。
为全面了解证券行业青年的价值观念、职业状况以及职业发展中的各类需求，在市金融工作党委的领导下，市金融青工委和团市委研究室于2004年8月至2005年10月联合组织开展了本次调研。
（二）研究方法
调研中，我们选取了国泰君安证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、东方证券股份有限公司等四家注册在上海本地的全国性综合类证券公司。据对这四家证券公司的统计，2004年底从业人员为9056人，其中35岁以下青年为5329人，约占职工总数的60%。课题组在四家证券公司发放了1200份问卷，回收有效问卷1084份。从抽样对象来看，抽样基本上考虑了不同类型部门之间的平衡。营业部占31.9%，业务一线部门占18.7%，管理部门占20.8%,业务支持部门占25.2%。同时，抽样也顾及了不同岗位。从回收问卷的统计情况来看，抽样对象的平均年龄为29.47岁，平均从业6.72年，平均司龄5.96年；男性、女性各占一半，已婚员工近6成；员工自己填写的税后年总收入平均值为4.547万元。从政治面貌来看，中共党员占26.1%，团员和群众各占1/3强。从学历水平来看，本科占了一半，大专和硕士共占另一半，此外有3.1%的博士（博士后）。结合抽样调查，本次研究还采用了座谈法和个案访谈法。
二、上海证券行业青年职业发展的总体状况
（一）青年员工的职业满意度和工作热情普遍不高，但思想状况总体稳定
1、因为行业不景气等原因，青年员工士气不够高涨
调研发现，青年员工的职业满意度和工作热情都有待提高。从职业满意度来看，49.9%对自身的职业现状感到“一般”，感到“满意”的只有1.8%。而员工的工作积极性明显受到职业满意度不高的影响，大多数青年员工没有在工作环境中感受到普遍高涨的工作热情。
2、青年员工对证券行业前景多持有谨慎乐观的态度
虽然行业的景气指数已经大不如前，但是青年员工对中国证券行业前景的评价仍然是乐观多于悲观，对前景抱有一定的信心。就行业和自身职业发展的当前状态而言，青年员工给行业的平均分是70分，而对自身职业发展现状的典型评价是“一般”。仔细分析后发现，虽然证券行业不够红火，但证券行业青年与他们同学的职业现状相比并不落下风，而且前些年的丰厚积累也为他们承受低迷行情奠定了较好的经济基础和心理基础，这些使他们不至于对现状产生太大的不满。
3、青年员工的职业思想状况仍然基本稳定
调查发现，尽管行业的现状并不尽如人意，但青年员工的职业思想状况还是比较稳定的。大多数青年员工把证券行业作为自己准备长期从事的行业。数据表明，80%以上的青年员工把自己职业发展的远期目标设定在本行业以内，只有一成青年员工把目标设定在行业以外。
（二）青年员工的满意度存在差异，对公司管理机制有着积极的改革心态
分析显示，青年员工对行业现状的评分与对公司现状的评分之间的相关系数为0.6377。这说明，行业状况和公司管理作为影响青年员工工作积极性的两个个因素，既具有一定的关联性，同时也具有一定的独立性。换言之，虽然挫伤员工积极性的最主要因素是行业状况，但是造成青年员工职业满意度差异的则主要是非行业性因素，即部门建设状况、公司管理水平和人事福利政策。
1、青年员工对薪酬管理制度满意度差异最大
在薪酬管理制度方面，最突出的问题还是行业不景气导致的员工低收入。在满意群体和消极群体分别对自身利益相关各方面作出评判时，双方差别最大的也是经济收入。这也进一步说明，经济收入在影响青年员工职业满意度方面举足轻重。除了这个因素，员工反映较为集中的就是分配制度中存在的行政本位现象。1/3强的青年员工认为“从事管理工作的人员”在公司里最得实惠，1/5强的青年员工则认为“与领导关系的人”最得实惠，而认为“工作业绩突出的人最得实惠”的青年员工不足1/5。
2、在员工培训制度方面，机会稀缺是主要问题
青年员工的培训需求旺盛。从已有的培训经历来看，近1/3的青年员工已经接受或正在接受学历教育，在员工培训制度方面，培训机会少至供不应求是青年员工反映的主要问题，有61%的青年员工表示这一问题最突出。另外，有1/4的青年员工认为“培训经费报销的比例太低”，各有1/5的青年员工认为“受训员工缺少工作时间照顾”或“出国培训机会分配不合理”。
3、在职务晋升制度方面，不够民主是突出问题
超过1/3的青年员工反映了职务晋升过程中 “不够民主”的问题。另外各有1/4的青年员工反映“论资排辈”、“暗箱操作”、“只讲纵向提升，缺乏横向流动”。但是，也有1/4强的青年员工认为以上的负面现象“都不明显”，表达了对现还有职务晋升制度的较高认可。
4、在业绩考核制度方面，标准化和科学化不高等问题较多存在在业绩考核制度方面，标准不细化、过程不严谨、奖惩不挂钩和反馈不及时是青年员工集中反映的问题，分别有30%以上的青年员工反映了上述问题。另外，1/4强的青年员工反映考核结果“由部门领导主观地论断”。一些员工明确提出，完善公司内部管理要从完善岗位职责说明的工作入手，只有把岗位分析和职责说明工作做好，业绩考核才有客观标准，薪酬管理、员工培训和职务晋升才有据可依。
（三）青年员工中存在着“满意群体”与“消极群体”两类群体，二者差异显著
为了便于发现问题，我们对两类群体进行了比较研究。一类群体是对自身职业发展现状感到“满意”和“比较满意”的青年员工，我们称之为“满意群体”。我们把对自身职业发展现状“不太满意”和“不满意”的青年员工，划为第二类群体，称之为“消极群体”。数据显示，这两类群体的税后年收入相差明显，在对本行业、本公司的评价打分方面也是泾渭分明（见表1）。
表1：两类群体青年员工的基本情况
年龄入行年限司龄平均年收入行业打分公司打分
消极群体29.487.436.753.70554.403456.0828
满意群体29.175.905.215.67275.332085.44801、不同部门和岗位的青年员工职业满意度差异明显
从部门情况来看，管理部门青年员工的职业满意度相对较高，营业部青年员工的职业满意度最低。数据显示，营业部青年员工的入行年限和司龄最长。但是，营业部多数青年员工的收入与业务量挂钩明显，这使他们的收入水平深受行业景气的影响。从岗位类型来看，管理岗位的满意度最高，业务岗位的满意度最低。从岗位层次来看，高级岗位的满意度最高，初级岗位的满意度最低。具体数据显示，高级管理岗位和高级技术岗位的职业满意度相对较高，初级业务岗位和初中级技术岗位的满意度较低。
2、经济收入差异是造成满意度差异的最主要原因
在各职业因素中，收入水平、培训机会和分配制度是两类群体都感到很不满意的因素。而相对于满意群体，消极群体对经济收入的不满情绪尤为突出。数据还显示，增加经济收入和提高业务能力是青年员工在职业发展方面近期考虑较多的因素。但是，两类群体的侧重点有所不同：满意群体最看重“增强业务能力”，而消极群体当前最关注“增加经济收入”。
3、领导关心也是青年员工职业满意度提升的重要来源
数据显示，两类群体在对部门现状的判断上出现了最明显的分歧。这说明，两类群体在满意度方面的差别体现于或者来自于他们对部门现状的不同感受，而青年员工对部门现状的感受又与自己受到部门领导的关心程度有一定的关系。调查还显示，对“部门领导”的关心感到满意的比例，满意群体要明显高于消极群体。满意群体较多地与领导单独探讨自己职业发展问题，这使他们对自己的职业发展更有方向感和信心。
4、两类群体在多方面存在着突出的差别
第一，满意群体的中共党员比例高于总样本10个百分点。满意群体对党员的入党动机和示范作用更为认可，入党愿望也更为普遍。消极群体则与之相反。
第二，满意群体多数感觉自己的工作属于公司中“最重要”或“较重要”的工作，并且以“对公司的贡献”作为评判岗位重要性的首要标准。消极群体多数感觉自己的工作“一般性”或“最次要”，并且以“岗位收入水平”和“后续发展空间”作为评判岗位重要性的最重要标准。
第三，在满意群体中，九成青年员工自认对公司的经营现状和发展战略“非常了解”或“比较了解”，消极群体过半数的青年员工自认“不是很了解”或“几乎不了解”。
第四，在满意群体中，行业的发展性是多数青年员工当初选择进入证券行业的主要动机。而消极群体考虑最多的是经济收入。从青年员工再择业标准（假设）来看，消极群体依然比满意群体更看重经济收入因素。
第五，满意群体对我国证券市场发展前景的预期更为乐观，尤其以谨慎乐观居多。而消极群体中乐观预期的青年员工不到三成。满意群体对证券行业的忠诚度也因此更高一些，多数青年员工立志成为“行业内知名专家”。以职业稳定性为基础，满意群体具有更好的职业规划。在满意群体中，九成的青年员工具有良好的职业规划，而在消极群体中这一比例不足一半。
（四）青年员工对个人的职业发展规划需求强烈，期待团组织在青年人力资源开发中发挥重要作用
是否具有良好的职业发展规划，将会成为青年员工职业满意度的一道分水岭。而公司帮助青年员工进行职业发展规划，能有效地提高他们的满意度和积极性。本次调研不仅发现了职业发展对青年员工的独特作用，也发现了青年员工对职业发展的强烈内在需求。调查发现，大多数青年员工对自己的职业发展有着清晰的或粗线条的规划，同时，也有1/3的青年员工出于各种原因，缺少这样的良好规划。
1、青年员工希望职业发展理念融入企业的人力资源管理全过程
调查发现，青年员工的职业规划清晰度是与他当初选择进入证券行业的首要动机密切相关的。数据显示，在为了个人兴趣、行业发展性和专业对口而进入证券行业的青年员工当中，分别有88.2%、74.7%和68.6%的青年员工职业发展规划良好；而为了经济收入和职业声望进入证券行业的青年员工，这个比例分别只有47.6%和51.7%。
2、把公司的发展与青年员工的个人发展相互融合，青年员工期待部门领导给予更多指导
数据表明，在对公司经营现状和发展战略非常了解的青年员工当中，3/4具有良好的职业发展规划。而在对公司战略几乎不了解的青年员工当中，这个比例仅为1/3。清晰的职业发展规划得益于领导的指导。数据表明，得到了领导较多指点的青年员工更可能具有良好的规划。比如，在经常得到领导指点的青年员工当中，职业发展规划良好的占到八成。而在几乎从未得到领导职业发展方面指点的青年员工当中，这个比例不足六成。
3、青年员工希望发挥团组织在青年人力资源开发中的独特作用
团组织是先进青年的群众组织，应当在青年人力资源开发中发挥作用。调研发现，八成青年员工认为团组织应该在青年人力资源开发中发挥作用，但也有3/4的青年员工认为目前这种作用并没有发挥。研究表明，团组织在青年人力资源开发工作中仍然是可以有所作为的。团组织应以提供学习培训机会为切入点，为青年提供职业发展帮助。调查发现，青年员工最希望党团组织提供学习和培训机会（见表2）。团组织可以在广泛动态调研的基础上，摸准青年在学习培训内容方面的普遍需求，然后通过讲座等集体学习方式加以培训；同时开展专题性的职业发展技能辅导活动，帮助青年员工提高职业发展水平。
表2：青年员工最希望党团组织提供的帮助（%）
学习和培训机会维护个人正当权益没有必要职业生涯设计生活和交友方面其他
44.119.112.812.08.11.2三、调查结论分析
（一）新时期证券行业青年呈现出的特点和趋势
1、证券青年具有较高的专业素质。由于证券行业的特点，进入这一行业的青年都具有较高的学历以及专业素质。调查表明，从学历水平来看，证券青年中本科占了近一半，大专和硕士共占近一半，此外有3.1%的博士（博士后）。在经过一系列的高等教育之后，基于知识理性和具有较强的独立思考能力的证券青年，有强烈的社会责任感，对于社会主义物质文明、精神文明和政治文明的发展方向以及构建和谐社会的建设等具有较高的认同。
2、证券青年具有良好的心理素质。证券青年大多是因为证券行业较好的成长性和收入水平而选择进入证券行业的，而近年来证券市场的不景气，以及由此带来的经济收入与预期之间的较大差距，在较大程度上使得证券青年情绪较为低落。但证券青年对中国证券行业前景的评价仍然是乐观多于悲观，对前景抱有信心。站在较高知识层次上的证券青年对于自身发展具有较强的自我实现意识，具有自我增值的意愿和能力。
3、证券青年具有理性现实的生活态度。调查发现，青年员工职业思想总体比较稳定，对行业的成长性预期较高，目前只有15%的青年员工“经常想起跳槽”或者“已经很留意身边的机会了”。同时，大多数证券青年对自己的职业发展近期目标也有着清晰的或粗线条的规划。对自己的职业发展未来，证券青年多数都比较务实客观，较少有好高鹜远、不切实际的空想。
4、证券青年具有积极的改革心态和批判意识。调查发现，虽然挫伤员工积极性的最主要因素是行业状况，但是造成青年员工职业满意度差异的则主要是非行业性因素，即部门建设状况、公司管理水平和人事福利政策。证券青年对企业的薪酬福利、职务晋升、学习培训、业绩考核等制度都有着批判的态度，期待着有效的改革，而且随着工作年限的增长，这种意识更为强烈。
5、证券青年具有强烈的职业发展需求。调查发现，大多数证券青年对自己的职业发展有着清晰的或粗线条的规划，我们称之为“良好的规划”。站在较高知识层次上的证券青年对于自身的发展具有较强的自我实现意识，具有自我增值的意愿和能力。为了适应竞争越来越激烈的市场，证券青年都会主动的进行自我增值，从而具有良好的学习能力和强烈的学习欲望。
6、证券青年具有强烈的精神层面需求。在企业中，知识型员工与其他员工的一个重大区别就是前者具有很强的精神满足的需求，而对于物质上的满足则相对较小，他们是追求自主性、个性化、多样化和创新精神的员工群体。调研发现，职务晋升、收入增加等物质激励是有效果的，但精神激励的效果有过之而无不及。证券青年是典型的知识型员工，因此较为看重其精神上的归属感、个人价值感等。
（二）当前证券青年及青年工作中存在的突出问题
1、证券青年存在着较大的群体差异，工作满意度和积极性总体不高。调查发现，因为工作层次、工作岗位、收入水平、与公司融入程度等方面存在差异，证券青年对公司和自身工作的满意度有一定差异，一般存在着“满意群体”与“消极群体”两类群体。调查还显示，管理部门青年员工的职业满意度相对较高，营业部青年员工的职业满意度最低，而且员工随着工作年限增长而满意度逐渐走低。两大群体的差异对公司的职工队伍稳定和良好氛围有负面的影响，尤其在青年群体占80%以上的证券企业，在行业不太景气的时候，提高青年员工的工作满意度，激发青年员工的工作热情，将有着重要的意义。
2、证券企业的管理机制、文化氛围、部门建设等方面与证券青年的多样化需求存在较大差距。当代证券行业青年都有着多样化、多层次、个性化的需求，他们在个人追求上更为广泛多样，对工作更为现实理性，对生活质量更为讲求个性，同时青年员工对企业的内外部环境、自身的职业发展都有着较高的要求，不仅看重工作的物质收入，而且对精神感受也非常注重，强调人际关系、“被尊重”和自我价值的实现等需求。调查中发现，造成证券青年对企业的满意度不高的原因是多方面的，其中行业不够景气、经济收入与心理期望差距大是主要原因，但同时青年员工对企业的分配机制、考核机制和晋升机制都有着较高的要求。同时他们认为企业在公司文化和部门建设上也要不断改进和调整，如，工作压力过大、公司文化不够活跃气氛沉闷、领导对员工关心重视不够等。青年员工期望企业从以人为本、和谐发展的高度出发，进一步为青年员工提供职业发展的指导和规划，不断进行合理有效的工作分工和工作授权，培育充分交流沟通的工作氛围，让员工充分感受到领导对他工作的关心。
3、证券企业对青年工作的适应度不够，企业文化的年轻化程度不高。调查表明，企业对于青年差异性、多变性、自主性、层次性特点变化的认识程度还停留于以往层面，未能充分认识和分析，这体现在企业既有的工作理念和工作方法已不能满足证券青年的全部需求。虽然因为证券行业有专业性强形成行业流动的障碍，青年员工的职业思想比较稳定，职业流动率不高，但满意度不高会导致工作的主动性和积极性不高，会出现一定程度的消极现象。同时企业要适应工作主体——青年员工的变化特点，创造出年轻化的企业文化，用青年追求的先进经营理念和管理创新来吸引青年，用具有活力和激情等青年特点的企业文化来引导青年，对青年员工的思想和实际问题给予关心和支持，对员工的职业发展给予更多的指导和规划。越是在行业发展遇到困难、面临更多挑战时，越要加强对青年员工的交流、指导和支持，通过企业的内部机制完善和文化建设，来进一步汇集民意、凝聚人心。
4、党团组织在证券青年中的影响力和凝聚力不高。调查显示，六成青年员工承认身边的共产党员发挥了示范带动作用，这表明党员团结带动了普通员工，在群众中也具有很好的认同感。但调研也发现，不是党员的青年员工，目前没有加入的打算的有近半数。同时对团工作感到满意的青年员工不足四成，更多的青年员工对团组织的发展现状持“无所谓”的态度。与2002年我们所做的金融行业青年的调研相比较，对党团组织的满意度有所下降。这也表明，党团组织在证券青年中的影响力正在不断降低。特别是团组织——作为党联系青年的桥梁和纽带，在青年中的影响力和凝聚力正在逐渐下降，团组织在证券行业的有效覆盖面也略显不足。在访谈中，一些青年体现出对团组织的一种距离感。青年对团活动兴趣减退，有54.3%的证券青年认为“青年对团活动兴趣减退”是本部门团组织面临的问题。我们认为，这里面的原因有以下几点：第一，团组织的功能定位没有进行新的明确的拓展。团组织的传统功能是组织群众活动和评优推优宣优。而在新形势下，青年员工同时也提出了维护青年权益、发展自身素质等需求，而团组织由于各方面的限制不可能很好地满足这些要求。第二，团的活动形式相对过于陈旧。团的活动不能适应新时期的证券青年的需求，还只停留在较为传统的活动形式上，因此对青年没有影响力。第三，团的工作与青年的多样化、个性化需求有一定的距离。团组织不能及时、准确地了解青年的各种需求，造成工作中脱离青年这一群众基础的危险现象。另外，还有团组织活动经费不足、部门领导重视不够等原因。
四、相关对策建议
（一）不断实现企业与青年的良性互动，促进青年员工的职业发展
1、证券企业的管理机制和制度安排要进行改革与调整
针对青年员工对企业的分配机制、考核机制和晋升机制的改革愿望，采取渐进式的改革方法，进行不变动原有框架的局部改进。在薪酬管理制度方面，要按照公正、透明、合理的原则，对不同岗位和不同层次的员工按照职位说明和工作重要性进行“阳光定价”；在员工培训制度方面，要做好培训的长期规划，扩大培训范围、提高培训层次、支持员工自我培训；在职务晋升制度方面，要按照民主、公开、科学化原则，进一步畅通人才选拔渠道，建立青年人才发展的“快车道”，推动青年人才的横向流动；在业绩考核制度方面，要进一步细化岗位分析和职责说明工作，使业绩考核有客观标准和实施细则，让员工的薪酬管理、员工培训和职务晋升都能够按照科学的业绩考核结果来评判。
2、证券企业的精神激励和部门建设要进一步运用与加强
调研表明，激励有物质激励和精神激励之分，对于知识化群体而言精神激励的效用可能会更强。要向青年员工多表达一些“关爱感”，更多地关心青年员工的成长，不仅要关心工作和生活方面的具体需求，而且要主动关心他们的职业发展状况和需求，给他们更多更加个性化的指导。要向青年员工多传递一些“重要感”，让青年员工感觉到自己承担的工作属于本公司中的重要工作，从而有效地激发他们的工作热情，提高他们的职业满意度。要帮青年员工多创造一些“温馨感”，大力发展以内部社团为代表的交流空间和活动平台，把处于游离状态的青年个体嵌入温馨的人际关系网络，增强人际亲情对青年员工的吸引力，促进青年自身、青年与其他群体、青年与所在部门、青年与企业的和谐发展。
3、证券行业青年的职业发展规划要加快实施与全面铺开
人力资源部门要把青年的职业发展规划作为工作的重点，协调有序地展开，把它运用于人力资源管理的全过程。在入口关上，要选聘真正有志于证券行业的青年员工，把是否具有企业忠诚度和归属感，作为考核员工进入公司的重要指标。在培训过程中，要让青年员工更多地了解公司的现状和未来发展，使他们认识到企业的成长性和自身的发展空间，了解和理解企业进而融入企业。在部门管理上，部门领导要给青年员工更多的指导，帮助他们进一步增强企业发展信心、明确自身发展方向。在规划指导上，要从解决青年员工的现实需求、提高职业现状的满意度入手，对不同岗位和层次的群体进行分门别类，建立不同类别和不同时期的职业发展规划实施方案。
（二）充分关注青年员工的发展需求，拓展和改进团的工作职能与工作方式
1、宏观上提升团组织的地位，进一步明确团工作的职能定位
党政领导的重视和支持是加强团工作的关键，也是提升团组织地位的一个重要因素和现实因素。一要让共青团成为领导与青年互动的桥梁，促进领导与青年的沟通，发挥团在青年权益保护方面的参与维权功能。二要让团组织在青年人力资源开发中发挥作用，成为主要的参与者。在青年很关心的职业生涯规划方面，企业领导可以让团组织与人力资源部门共同推进，起到组织与协调的功能。三要让团组织成为企业文化和部门建设的倡导者和实施者。企业文化的年轻化需要青年组织来实施和推动，在领导支持和资源保障下，企业的各类文化活动由团组织开展，更容易满足广大青年的需求，更能体现党政领导的要求。
2、中观上不断适应青年的多样化需求，增强团组织对证券青年的吸引力
要切实了解并有效实现青年的现实需求。在证券行业现有的资源分配体系下，团组织服务于青年员工职业发展需求的能力是有限的。在这种情况下，团组织一定要找准工作切入点，既满足青年的内在需求，又是自身力所能及的。一要努力加强团组织与证券青年的深层次沟通，促进青年的发展方向与组织发展目标相结合。二要进一步推进团组织活动内容、活动形式和活动模式的创新，最后建立起适应新时代证券青年要求的团组织活动体系。
3、微观上全面提高团干部的综合素质，不断提高青年员工对团干部的满意度