反洗钱领导小组会议

2024-07-02

反洗钱领导小组会议（共9篇）

篇1：反洗钱领导小组会议

乐至县信用联社中兴分社

反洗钱领导小组

为推动和加强中兴分社反洗钱工作的开展，建立建全反洗钱工作管理体制，进一步增强干部员工廉洁自律,建立相互监督相互制约机制,特成立反洗钱领导小组.组长:邓永建

成员: 杨媛元

范小杰

杨先文

乐至县信用联社中兴分社2010年1月1日

篇2：反洗钱领导小组会议

安邦财产黄陵营销部

为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。反洗钱领导小组成员：

组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）

一、发洗钱领导小组职责：

1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。培训资料应妥善保存，具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。

5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。具体要求按照《安邦保险宣传工作管理办法》执行。

三、出单部门反洗钱人员岗位职责

1、将反洗钱操作规程和相关要求嵌入日常出单管理和《出单操作流程》中。

2、负责客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：

（1）对现金投保1万元以上（含1万元）的客户进行客户身份识别，填写《安邦保险客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份识别登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

3、负责大额交易报送工作，将符合规定的大额交易信息完整填写于《安邦保险大额交易报告表》，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。

4、负责反洗钱可疑交易报送工作。将符合以下条件之一的业务，按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息：

（1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。（3）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（4）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（5）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。（6）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

（7）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。（8）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（9）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（10）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（11）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。（12）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（13）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（14）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（15）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。（16）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

（17）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

（18）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

（19）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

（20）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

（21）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

（22）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

（23）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

四、延安中支财务部门反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱季度、非现场监管报表填写和报送。根据当地人行要求将电子表格和纸质材料（或光盘）于每季度开始后5日内报送当地央行，需要总公司用印的应于每季度末即31日前将用印表格报总公司审核，以免迟报。

2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：（1）对退保1万元以上（含1万元）的客户应填写《客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份信息登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

3、负责大额交易报送工作。对财务部门发现符合规定的大额交易信息完整填写于《安邦保险大额交易报告表》，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。

（1）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（2）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（3）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（4）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。（5）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（6）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（7）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（8）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。（9）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

五、理赔部门反洗钱人员岗位职责

1、客户身份识别工作及交易记录保存工作：（1）对理赔款1万元以上（含1万元）的客户填写《安邦保险客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

2、将符合“支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”的情形按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

篇3：反洗钱领导小组会议

刘赐贵充分肯定了“908专项”已有成果和服务应用情况, 深入分析了当前我国海洋工作面临的形势, 对“908专项”总验收和“数字海洋”工作提出了3点要求。一是全力以赴、精益求精, 做好“908专项”总验收的各项工作。要认真梳理“908专项”取得的各类科学成果及应用, 客观总结“908专项”组织管理以及人才队伍建设经验, 扎实做好专项的新闻宣传、展览展示等工作。二是要着眼未来, 体现价值, 促进成果应用转化。要继续抓好基础数据的应用服务工作, 大力推动评价集成成果的深化应用, 抓紧开展“数字海洋”工程的立项建设。三是要加强领导, 确保质量, 发挥最大效益。各级领导要继续高度重视专项工作, 努力确保“908专项”成果质量不下降, 以优异成绩迎接党的十八大胜利召开。

会议还通报了“908专项”领导小组成员变更情况, 听取并审议了“908专项”2011年工作总结、2012年度主要工作安排及“908专项”专题汇报。

“908专项”在百余家任务参与单位和万余名调查人员的不懈努力下, 取得了丰硕成果。截至目前, “908专项”295个合同任务中, 调查任务、评价任务、“数字海洋”信息基础框架建设已全面完成, 成果集成任务、沿海省市专项任务也已完成主体工作。一大批专项成果已经在海洋综合管理和沿海区域开发中得到广泛应用。

篇4：反洗钱领导小组会议

欧亚反洗钱与反恐融资小组10月6日在俄罗斯首都莫斯科正式宣布成立。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织创始成员国。当天举行的成立会议批准俄联邦金融监督局局长祖布科夫为欧亚反洗钱与反恐融资小组主席。据悉，欧亚反洗钱与反恐融资小组第一次全体会议拟于今年12月在莫斯科举行。

我首次外派成建制维和警察防暴队

中国95名维和警察防暴队员10月17日清晨乘坐联合国专机从北京机场出发，奔赴海地任务区。这是中国首支赴国外执行维和任务的防暴队伍。截至目前，中国已向联合国东帝汶等6个维和任务区派遣了维和警察297人次，目前仍有92名中国维和警察在其中5个任务区执行任务。

中国成为亚太最受欢迎旅游目的地

Visa国际组织10月18日发布的最新亚太区旅游消费趋势报告显示，中国已经成为亚太地区最受欢迎的旅游目的地和最大的旅游客源国。报告显示，中国去年吸引了1150万人境游客，这些入境旅游者在中国使用Visa卡的消费额近百亿元。据世界旅游组织统计，到2020年，中国将成为全球最大的旅游目的地和第四大出境旅游客源国。

中国累计对外直接投资达300多亿美元

由商务部、国家统计局发布的《2003年度中国对外直接投资统计公报》(非金融部分)显示，截至2003年，中国累计对外直接投资总额334亿美元，扣除对外直陵投资企业对境内投资主体的反向投资，累计对外直接投资净额332亿美元。到2003年底，中国共有3439家对外直接投资企业，分布在全球139个国家和地区。

我首次全球调查留学人员情况

近日，中国首次在全球范围内进行了专门针对海外留学人员与学成归国人员的名为“海归搜索行动”的大型权威性调查活动。自改革开放以来，中国大陆约有70万名留学生赴海外求学。而今，越来越多的海外留学人士开始回国创业。据统计，到2003年底，共有近17.28万名改革开放以后出去的留学人员回国发展。

内地游客消费占港零售额1/4

香港总商会中国委员会主席李大壮近日表示，预计2004年内地游客消费将占香港零售总额的28%。截止今年7月底，香港已经接待个人游内地游客260多万人次，为香港带来近160亿港元的经济收益。据了解，现在内地共有32个城市的居民可以申请以个人游方式访港，涉及人口约1.5亿。

约300家内地企业在港上市

从1993年7月内地首家企业在港上市以来，内地企业在港上市、发行新股以及收购业务所涉及的资金已达8700亿港元，上市企业约有300家。而过去10年香港新上市企业中筹资规模最大的10家企业也均为内地企业。比起外国的证券交易所，港交所在吸引内地企业上市方面有很大优势，香港是内地企业在海外上市的首选地。

香港翻新旅游点提升吸引力

香港正致力旅游区的改善及翻新景点新貌，以吸引更多游客。中西区改善计划包括重铺街道、提供新的街道装置及指示标志、中山史迹的资料板更新，以及在中环至半山的自动扶手电梯和中区的购物径上增加指示标志，而全港18区的旅客指示标志将于2005年中全部完成。继中西区后，“旅游区改善计划”也已陆续于其他旅游区推行。

台湾资讯业硬件产品七成在大陆生产

近年，台湾资讯硬件产值正以每年近三成的幅度下降，三年来减少近百亿美元。台湾资策会指出，台湾资讯硬件制造倚重大陆日深，估计今年台湾厂商在全球各地的资讯硬件产品中，将有高达七成是在大陆制造，仅有15．6％是在台湾本地制造生产。而大陆资讯硬件产值三年来大幅增加，明年更有机会首度超越美国跃居全球第一大资讯硬件制造国。

多数大陆配偶处境不如外劳

如今，多数大陆配偶在台湾的工作得不到保障，他们与当地的一般外劳(外籍劳工)相比，待遇明显不同。一般外劳来台半年后就可以外出打工，而大陆配偶要想取得居住权和身份证，至少要等待2至8年。当他们外出寻找工作时，也会因为“特殊身份”而遭到许多不平等待遇。即使有高学历有专长，找工作也不易。

台湾航商雇用大陆船员逾4000人

台湾航商雇用大陆船员已成风潮，过去从未引进大陆船员的长荣集团，最近也打破陈规，正式雇用10名大陆船员。目前，台湾航商雇用大陆船员的总人数估计已超过4000人，居台湾以外地区船员来源的第一名。其主要因素在于大陆船员薪资不到台湾船员的一半，加上语言相同，台湾航商也乐于引进大陆船员。

陈果夫嫡亲外孙女希望祖国早日统一

近日，国民党元老陈果夫唯一嫡亲外孙女陈梅月女士，在祭念陈氏先祖时表露出希望祖国繁荣富强、早日统一的强烈愿望。陈梅月是一名在海内外享有较高声誉的艺术家，1995年，联合国教科文组织和中国民间文艺家协会授予她“民间工艺美术家”称号。陈梅月在河南生活了近60年，她亲眼目睹了祖国的变化，所以当母亲邀她们夫妇前往美国定居时，她拒绝了，反而劝母亲能够早日回到中国安享晚年。

16名中国留学生受骗新加坡

今年9月以来，就读于新加坡哈德福教育集团所属学校的16名中国留学生相继提出投诉。据了解，大部分学生原准备学习护士专业，但这所学校根本不具备开设护士专业的资格。身为哈德福的学生，他们拿到的却是亚洲教育集团的学生证。在此情况下，他们提出转学、退学费等要求，但遭到了校方的拒绝。而在9月30日，哈德福教育集团突然正式申请破产。

新加坡华文报读者增加

据最新媒体指数报告显示，新加坡三份主要华文报章读者人数无论是在平日还是星期天都明显增加。平日，每天阅读《联合早报》、《新明日报》和《联合晚报》的有158．8万人次，比去年增加了2．7％；星期天看华文报的人就更多了，达167．8万人次，比去年增加了3．3％。《海峡时报》和《联合早报》仍然是新最受欢迎的报章。

美设立华语快线保障华裔权益

美国联邦劳工部工资工时处近日宣布在纽约开通华语职工协助快线，为华裔职工回答有关公平劳工标准法案和工资的问题，接受投诉，保护华裔职工权益。这条快线(212--264--4175)的工作时间是周一至周五，由劳工部工资工时处说华语的职员回答问题；非工作时间则启用录音电话，打人电话的人留下姓名、电话、地址和联络时间，将有专人及时与之联系。

美国华、印裔喜欢克里

民意调查显示，美国华裔支持克里的高达58％，而支持布什的只有23％。而印度裔选民中支持克里的有53％，支持布什的只有14％。不过，越南裔、菲律宾裔以及年纪稍长的亚太裔选民倾向支持布什。据估计，今秋，全美有可能投票的亚太裔选民约290万，亚太裔选票在今年总统大选中举足轻重。目前，亚太裔的游离选民几达两成，是全美各族裔中比例最高的。

中国留学生可依法维权

在澳大利亚的中国留学和可以依照澳方的法律来维护自身权益，即使有关学校倒闭，留学生也可以依据澳大利亚针对海外学生制定的《学费保障计划》，继续在澳大利亚其他院校就读或者要求退还学费，还可以投诉，并拨打海外学生教育服务热线电话：62（02）62405069。此外，留学生还可登录www.dest.gov.au/esos，了解《学费保障计划》的具体内容。

欧盟与中国香港加强打击法移民的合作

欧盟-香港联合遣返委员会第一次会议近日在布鲁塞尔举行。会议讨论今年3月正式生效的《欧共体与香港特区政府关于遣返非法居留协议》（简称《遣返协议》）的实施细则，以加强双方打击非法称民的合作。中国香港特别行政区保安局局长李少光说，《遣返协议》的生效显示了香港特区与欧盟打击非法移民的决心，也打开了香港特区政府与欧盟在移民事务方面进行更多合作的大门。

加国考虑大赦非法移民

加拿大政府为解决劳动和短缺的问题，正考虑向境内非法居留者提供合法居留身份。这一措施将使至少几千名华人受益。加移民部考虑制订统一标准，允许在各行业打工的非法工人直接移民加拿大。这些标准包括：非法工人必须已经进入加拿大3年以上，有一定技能，受到雇主认可，没有犯罪记录等。

印度华人越来越少

与华人在其他国家“人丁兴旺的现象不同，印度华侨人越来越少，目前只有6000多人，而在上世纪50年人，印度的华侨华人一度达到5万人。40多年来，印度老华人在当年的排华潮中大量外迁，使华人数量连年锐减。除了历史原因，印度目前尚处于向外移民时期也是造成印度华人逐渐减少的原因。但华人依然是在印度较多的外国人，而且生活的还算富裕。

美国华商会在纽约成立

由美国华人企业家和著名华商团体领袖发起成立的美国华商会近日在纽约举行职员就职典礼。纽约地区政、商、侨、学各界代表600余人出席典礼。美国华商会的宗旨是团结美国工商界华人，争取和维护华商权益，促进世界华商的经济合作，加强与美国主流社会的联系，推动中美之间的商贸合作与交流。作为全美的华商社团机构，美国华商会聚集了美国华人商界的精英。

10万南非华人面临暴力威胁

目前，在南非的华侨华人估计有10万人，然而近年来日益猖獗的暴力犯罪却成为众多生活在这里的华人挥之不去的阴影。今年以来，南非各地华人中已经发生13起造成死亡的抢劫案，14人遇难，特别是近几个月来恶性案件频繁发生。今年南非还发生70多起针对华人但未造成死亡的抢劫案，但当事人无一不是受到严重的肉体和精神摧残，大量财产遭到劫掠。

新西兰出现一位华裔市长

在新西兰举行的地方政府选举中，杜尼丁市选出第一位华裔市长。今年63岁的陈家豪是新西兰土生华人，祖父和父亲由广州经悉尼到新西兰，两人均被新西兰政府征收人头税。陈家豪任律师有40年，现任新西兰首席博彩管理专员，并且是全国华人人头税信托人。

境外中医医疗机构5万多家

篇5：反洗钱工作会议

会议传达了总、分行反洗钱工作会议精神，充分肯定了全市反洗钱工作取得的成绩。会议指出，20，襄阳市反洗钱工作坚持风险为本，深入开展洗钱风险防控，全面推行反洗钱岗位准入，积极探索拓展反洗钱监管领域和手段，扎实开展反洗钱履职调研，有效推动了各项工作顺利开展，反洗钱监管效能取得新成果，反洗钱队伍履职能力和水平再上新台阶，反洗钱工作氛围呈现新气象。

会议分析了新形势下反洗钱工作面临的挑战和我市反洗钱工作中存在的主要问题，对年全市反洗钱工作进行安排部署。会议从五个方面就切实做好反洗钱工作提出具体要求，一是认真贯彻落实《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，切实履行反洗钱义务;二是深入开展洗钱风险自评估工作，从源头识别风险;三是高度重视可疑交易分析，提升可疑交易报告质效;四是狠抓反洗钱宣传培训，全面提升反洗钱意识;五是充分行使监督管理职责，保持监管高压态势。

篇6：反洗钱联席会议纪要

（第x期）

xx支行 x年x月x日

时间：x年x月x日 x时x分地点：营业室主持: xxx 参加人员:xxx 记录：xxx 会议议题：

一、学习上级行反洗钱工作简报

二、安排xx反洗钱工作

三、xx同志对近期反洗钱工作提出要求会议内容：

一、学习上级行反洗钱工作简报

通过学习，要求认真分析总结各行好经验、好做法，做到学以致用，确保我行反洗钱工作再上新台阶。

二、安排xx反洗钱工作

1、建立反洗钱奖惩激励机制。

年初我行将按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，建立《xx支行反洗钱工作考核奖励办法》将反洗钱处罚同管理层、直接责任人收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工的潜能。

2、进一步完善反洗钱内控机制。

xx年在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善现有反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报上级行备案。

3、继续加强反洗钱人员的培训工作。

我行将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，继续针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工培训、登录反洗钱交流园地，积极参加园地交流、讨论、学习等。

4、继续加强业务宣传工作

积极开展好对外宣传工作，开展一次大型宣传活动及日常不定期宣传，利用反洗钱宣传日和柜面窗口发放宣传单，向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的

5、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查

一是对反洗钱监控系统体现的客户等级进行分类和调整。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是对三四五类客户开展基础尽职调查，建立一类和二类客户电子清单。

6、继续深入落实内控检查制度。

将反洗钱业务纳入业务检查范畴，反洗钱人员对本行的各岗位反洗钱履行职责情况及大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等情况组织检查。对反洗钱业务资料按照档案管理规定保管。

－1－

三、xx对近期反洗钱工作提出要求

1、各小组要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。

2、突出做好客户维护工作。要从狠抓新增客户信息采集质量、举全行之力推动存量客户信息维护和进一步健全客户信息维护工作机制三方面入手，加快客户信息维护工作实施进度，争取短时间扭转落后局面，夯实反洗钱工作基础。

xx－2 － xx支行

篇7：反洗钱联席会议纪要 - 副本

时间：2015年1月6日地点：主持: 参加人员: 记录：会议议题：

一、布置2015反洗钱工作

二、xx总经理对近期反洗钱工作提出要求会议内容：

一、布置2015反洗钱工作

1、进一步完善反洗钱内控机制。

在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报人民银行备案，各级行要落实专人负责反洗钱工作，反洗钱领导小组和各职能部门务必履行好各自的反洗钱职责。

2、继续加强反洗钱人员的培训工作。

作为政策性银行，服务范围、服务内容比较单一，客户群体比较稳定、单一，特别是无个人业务，反洗钱工作的难度、强度比商业银行要小的多。但反洗钱工作是关系金融秩序稳定、国家经济正常运行的重要工作，我部作为银行机构必须履行反洗钱义

－1－务，履行社会责任。针对我部反洗钱工作起步晚，反洗钱工作人员业务能力薄弱的情况，要将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工培训等，务必提高全辖干部员工的反洗钱意识、反洗钱业务水平。

3、继续加强业务宣传工作

积极开展反洗钱钱宣传工作，一是通过柜台开展反洗钱宣传，主要以海报、横幅、电子屏等形式进行反洗钱宣传，设置反洗钱知识咨询台，向客户讲解反洗钱知识；二是根据我部客户的实际情况，针对企业高管、银行业务经办人员开展反洗钱宣传，要通过我行的短信平台，发送以“预防洗钱，遏制洗钱”、“远离洗钱，维护金融安全”为内容的反洗钱宣传短信；要积极组织客户经理开展定向宣传，上门宣传向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的。三是按照人民银行统一部署，积极对社会公众开展反洗钱工作，履行反洗钱社会责任。

4、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查

一是根据反洗钱监控系统一年两次的客户风险等级初评工作，客户部、财务会计部通力协作，做好客户等级风险评定工作，评定工作中一定要按风险等级评定的流程规范操作，涉及人工评－2－定的务必做好相关资料的保存。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是充分利用客户风险等级评定成果，对高度关注、一般关注、低风险客户采取不同的方式进行分别管理。

5、继续深入落实内控检查制度。

加强反洗钱工作检查监督工作，结合各业务条线检查，内审部门要积极将反洗钱工作开展情况纳入到综合检查中，对各岗位反洗钱履行职责情况、客户身份识别大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等反洗钱工作开展情况进行彻底检查，并对发现的问题提出整改意见、落实整改。

三、xxx对近期反洗钱工作提出要求

1、各部室要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。认真做好反洗钱系统信息监控报告系统的客户风险等级评定工作，对系统初评有问题的务必进行人工评级调整

－3－

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二季度反洗钱联席会议纪要

时间：2015年4月6日地点：主持: xxx 参加人员：xxx 记录：会议内容：

一、人行反洗钱风险提示（人行xxx分行2015年第1期）

主要内容：“xxx盟信农村经济专业合作社”涉嫌非法吸收公众存款案已被xxx警方立案调查。经媒体报道后引起社会广泛关注，非法吸收公众存款罪严重破坏金融秩序，侵害人民群众利益，是洗钱罪的上游犯罪之一，春节前后是各类诈骗、非法集资案件的高发期，银行业要高度关注和防范此类风险。对该类可疑交易进行分析，客户身份识别，从形式上看很像银行，让普通大众识别困难；交易对手主要通过背书转入及现金转入，具有群体性，交易行为分析。

二、xxx总经理就此次学习提出几点要求。

（一）建议加强防范不法分子或机构利用银行正规渠道进行非法集资诈骗等行为，重点关注以借款形式签订协议，高息揽存

－5－以及电信诈骗等民间借贷业务，严格审核并及时劝阻该类交易存款，做好前期防范和预警宣传工作。

（二）建议各银行加强对公账户审核，对类似“合作社”的客户要强化客户身份尽职调查，核实其营业执照、实际经营地址等开户信息，且高度关注注册资本与交易规模不符或经营范围与实际业务不符的公司。

（三）通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

三、下一季度反洗钱工作安排。

（一）加强反洗钱法规，政策技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗－6－钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进行培训内容考试。

（二）开展大额现金监测工作。目前临近夏粮收购，正是资金结算往来的高峰期，要督促支行应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦发现大额可疑交易，能第一时间上报上级机构。

三季度反洗钱联席会议纪要

时间：2015年7月1日地点：主持: xxx 参加人员：xxx 记录：会议内容：

一、学习人行反洗钱有关文件

学习人民银行郭庆平副行长在2015年反洗钱形势通报会上的讲话。讲话指出，要正确认识当前国际国内反洗钱和反恐怖融资形势。随着我国经济金融快速发展和进一步对外开放，金融交易尤其是跨境交易和网络交易大量增加，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、腐败、毒品、金融诈骗、非法集资等犯

－7－罪活动的过程中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高的要求，我们肩负的责任更重。另外，国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的合作日益重视，我国也在积极推进与相关国家的合作。随着各国不断加大反洗钱监管力度，我国经营国际业务的金融机构面临着新的挑战，金融机构做好反洗钱工作，既是维护国家利益的需要，也是确保自身平稳健康发展的需要。讲话强调，面对日趋复杂的反洗钱和反恐怖融资形势，我们要按照“风险为本”的原则，建立与风险水平相适应的反洗钱体系，做好今后一段时期反洗钱和反恐怖融资工作，需要重点抓好五个方面：一是积极做好金融行动特别工作组第四轮互评估有关工作；二是加强反洗钱风险管理体系建设，提高内部控制水平；三是加强支付机构风险管理，有效防范各类洗钱风险；四是持续做好反洗钱业务培训，提高全系统反洗钱风险意识和专业技能；五是加强监管部门和金融机构间的沟通协调，及时报告反洗钱工作方面重大事项。

二、xxx副总经理布置全辖开展反洗钱宣传工作为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证支付结算的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，各部门要按照《关于开展2015年反洗钱宣传活动的通知》（南银营办〔2015〕61号）要求，组织全辖在2015年7月1日-9月－8－30日期间开展以“打击洗钱犯罪，构建和谐xxx”为主题的反洗钱宣传活动，各部室要要采取一系列行之有效的举措，组织好此次反洗钱宣传工作，办公室要做好后勤保障工作，确保此项活动扎实有效开展，取得较好的成效，履行反洗钱社会责任

三、xxx副总经理布置反洗钱信息监控系统客户风险等级初评工作。

按照我行反洗钱监控系统的要求，7月1日系统会对所有客户进行系统评级（初评），各部门务必密切配合，辅导基层行做好客户风险等级的评定工作，特别是客户部门要按照我行客户风险等级划分的要求，切实落实风险等级评定工作，切实履行反洗钱义务，共同做好客户风险等级评定工作。

四季度反洗钱联席会议纪要

时间：2015年12月1日地点：主持: xxx 参加人员：记录：会议内容：

一、xxx副总经理布置落实人民银行反洗钱监管走访工作。人民银行反洗钱处第一次到我行监管走访，进行工作指导，各部

－9－门一定要高度重视，积极配合，特别是财务会计部作为反洗钱工作的牵头部门，要认真准备、收集、整理日常反洗钱工作的资料，将我行反洗钱工作开展的真实情况展现出来，对因我行业务范围、客户范围局限性引起的反洗钱工作的偏差，一是积极向人行做出有效的解释，二是对人行提出的问题要正确对待积极整改，并向省行反馈。

二、总结2015反洗钱工作情况，审议2015年反洗钱工作总结。

xxx对2015年反洗钱工作总结。2015我部反洗钱工作主要包括以下几个方面

一、精心构建完善领导组织体系。

二、加强反洗钱培训，提高对反洗钱工作的认识。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

三、xxx副总经理落实2015反洗钱报表及报告的报送工作，以及反洗钱调查问卷（非法人）的填写。这两项工作是对我部2015年反洗钱工作的一个总体归纳反映，也是向人民银行反馈我行反洗钱工作开展的一个重要渠道，相关部室务必认真对待，真实、准确反映我行反洗钱工作开展情况，不熟悉的要积极与人民银行沟通填报。

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2016年1季度季度反洗钱联席会议纪要

时间：2016年1月4日地点：主持: xxx 参加人员：记录：会议内容：

一、通报人民银行反洗钱监管走访情况。

xxx：人民银行于2015年12月22日对我部进行了为期一天的监管走访，现场了解情况、查阅资料、查看系统之后，认为我部积极配合监管走访，能够按规定执行大额和可疑交易报告制度、客户身份识别制度等反洗钱规定，但与商业银行反洗钱工作相比存在很大差距，还存在不足。主要体现在以下几个方面：

1.反洗钱制度方面：指出农发行在保密条款、协助人行调查的程序、审计检查制度、重大反洗钱事项报告和审批程序等方面还需要进一步明确和细化，并指出反洗钱的规定应融合到各个部门的制度和操作规程中去。

2.反洗钱系统存在缺陷：我行反洗钱系统大额案例和可疑案例的报送，需要二级分行管理员审批，尽管二级分行管理员在审批时通过复杂的操作能够查阅案例的详细信息，但二级分行管理员对需要审批案例的真实性不能或很难把握，只能进行形式上的

－11－点击审批。原因有二：一是我行业务系统中二级分行不能查询到网点客户交易信息，无法核实反洗钱系统中案例的真实性，二是二级行和基层行网点之间间存在空间距离，实时比对基层网点的实际交易信息现实可能性很小。鉴于此应取消二级分行的案例审批形式。

此外我行反洗钱系统无法自动按交易规则筛查外币业务中的大额和可疑交易，完全依赖人工，难以将一段时间的交易联系起来分析（特别是对可疑交易的认定），存在漏报风险。

3.未建立反洗钱黑名单、白名单并实时监控

提出农发行在反洗钱系统中未建立反洗钱黑名单库（特别是新疆地区的），且未将黑名单库嵌入业务系统，办理业务时业务系统实时监控，进行资金流出控制；尽管反洗钱管理系统中设置了白名单由网点创建功能，但是对白名单没有制定统一完善的管理制度去约束控制，极可能造成更大的洗钱风险。

以上问题均已通过书面形式向省行反馈。

二、学习人行xxx分行营管部洗钱风险提示（2015年第一期）

通过学习大家认识到洗钱风险已涉及到各个领域，当前务必要提高反洗钱意识，不能因为农发行仅仅有对公业务，客户群体也都为机关单位，大型国有企业而放松反洗钱管理，此次风险提示中的“白名单”也有洗钱风险发生。目前上级行还没有“白名单”管理制度，xxx银行可以着手先拟定一个“白名单”管理办－－12法，规范操作。对“白名单”客户管理一是要严格准入审批制度，二是定期对“白名单”客户的资金交易进行回溯核查，三是完善退出机制。同时对国家公职人员以及国家机关账户也应加强监测，发现资金异常的，要认真分析，认为涉嫌犯罪的应及时向公安机关等报案，并向人民银行报告。

三、审议2016年反洗钱工作计划

xxx：2016年我部的反洗钱工作主要从以下几个反面开展：

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

（四）强化客户身份识别工作，落实尽职调查制度，要履职尽职；完善客户风险等级评定流程，有效划分客户风险等级，并充分利用客户风险等级划分成果。

2016年2季度季度反洗钱联席会议纪要

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时间：2016年4月6日地点：主持: xxx 参加人员：记录：会议内容：

一、xxx通报2015执行人民银行政策情况评价中反洗钱问题，并落实整改。

问题主要有：未能有效运用客户洗钱风险等级划分的结果，反洗钱职能部门不能及时获取各类应用系统信息，反洗钱绩效考核制度不完善，反洗钱年报存在差异。已对以上问题进行了核实，一是如何运用客户洗钱风险等级划分问题，目前在农发行各类制度中均未有此方面的规定或要求，我们只能摸着石头过河，向人民银行请教，制定本部的应用规定；二是目前我行的反洗钱监测系统在操作员设计上仅有财会部门参与，其他各职能部门均不能进入系统共享相关资料，包括可疑交易认定、排除，客户风险等级划分等明确需要客户部门或反洗钱领导小组决定的事项，相关职能部门都不能通过系统进行操作。三是绩效考核制度不完善，拟准备制定详细的反洗钱绩效考核办法。四是关于反洗钱年报差错，该事项人民银行没有反馈错误内容，准备与人民银行沟通，错误在哪，避免下次再有差错发生。

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4二、xxx布置反洗钱系统升级上线的相关工作。

此次反洗钱管理系统升级实现了外币反洗钱数据自动提取等功能，要落实新系统上线的全员培训工作，各部门，特别是财会部门要督促各行全员参与总行的视频培训，并对此次系统升级上线提出以下要求：

一是完成客户信息补录工作。本次各级行补录的用户信息、机构信息、客户信息直接决定着新版反洗钱管理系统上线后各级行能否顺利开展业务，因此请各级行务必高度重视本次信息补录工作，按时按质对本机构机构、用户、客户信息进行补录，确保补录信息的真实、准确、完整。因主观原因导致所补信息有误或不全等，造成后续反洗钱工作被动的，将视情况追究责任。

二是做好新系统客户风险等级划分工作。

营业机构财会部门、客户部门（国际业务部门）、反洗钱工作领导小组要分别对反洗钱管理系统（V5.1）自动评定的客户洗钱风险等级结果进行“人工审核确认”，提出“系统评级”的初评意见、复评意见和审定意见。客户洗钱风险等级工作要建立在客户尽职调查的基础上，评定标准可参考但不限于《等级评定办法》第十六条所提及的反洗钱客户风险评级9项指标。各职能部门要加强对辖内县级营业机构客户洗钱风险等级评定工作的复核、审批、监督和指导工作。要高度关注客户风险等级的人工调整的情况。对于人工调整风险等级的，需组织辖内机构填报《风险等级问题单》（见附

－15－件），归纳调整的客户数量和原因，根据客户尽职调查情况，对《等级评定办法》第十六条所提及的反洗钱客户风险评级9项指标提出完善建议。

评级过程中，经系统评级、财会和客户部门（国际业务部门）人工初评、复评，反洗钱领导小组确认的相关签章等纸质证明材料

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篇8：反洗钱领导小组会议

近年来,陕西省各级各部门加大节能降耗工作的力度,连续3年保持了万元GDP产值能耗下降态势,2006年降幅排在全国第9位,2007年排在第4位。今年预计万元GDP产值能耗同比下降4.3%。

赵正永指出,要清醒认识到面临的形势仍然严峻,必须进一步强化节能意识,增强做好节能工作的责任感和紧迫感,全力抓好节能工作,以实际行动践行科学发展观。要不断完善淘汰政策,坚决淘汰剩余落后生产能力。要加大“2321”节能重点工程实施力度,申报、建设一批重点节能工程、循环经济工程和资源综合利用示范项目。要深入研究产业发展规模、结构优化和产业升级方向、清洁能源和可再生能源结构,着力推进重点区域和重点领域的节能工作,进一步加强节油节电工作。赵正永强调,2009年是实现“十一五”节能目标的关键年、攻坚年,要健全完善节能执法监察体系,强化节能统计、监督检查和行政执法力度,进一步严格节能目标责任评价考核,促进节能降耗任务的顺利完成。