金融行业服务礼仪培训

金融行业服务礼仪培训（共8篇）

篇1：金融行业服务礼仪培训

金融行业--礼仪服务心得

作为金融市场竞争激烈，城乡城市均出现新的竞争格局，对于金融行业业务发展形成很大的压力，对于置身在这金融行业的自己几乎忘记了礼仪礼节，忘记了服务的本质，只是当一种工作。然而经过这次网点柜员被投诉事件我们恍然大悟，原来在平时的工作中我们有很多地方都做得不到位，从小小的鞠躬礼到文明用语，似乎我们都有太多的忽略，比如在平时工作中鞠躬礼不标准、文明用语声音太小、面部无表情等常见问题我们好象都没有多加注意。导致客人对我们的一种看法。使我们意识到原来平时忽略的这些小问题其实带给银行的负面影响是十分大的。

农信社作为服务性行业，我们如何提倡提供“精品”服务？金融服务行业除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品------服务。通过这次的培训深深明白到银行的各项经营目标需要通过优质的服务来实现的。我们既要做好银行服务工作，保护金融消费者利益，不仅是作为银行机构的法定义务，也是培育客户忠诚度，提高银行声誉、增强综合竞争实力的需要。

作为一家服务的金融企业，不仅要具有先进的设施，舒适的装潢、优雅的环境还要优质良好的服务才能给客人留下良好的印象。我们每个员工都要懂得最基本的礼仪礼节。在通过培训学习使自己懂得 微笑和聆听、赞美和感谢。同时我们应该着装庄重、举止得体，了解客人的需要，提高交际能力。把握好每一个机会，不错失优良客户。同时用包容的心态对待每一个客人。通过塑造个人职业形象，提升银行的公众形象

所以，觉得我们在平时的工作中应真正地做到“注重细节、追求完美”，力求做好每一件事。当然，这不仅是单单要求我们文明礼仪方面，还包括业务水平方面，我们应在提供文明服务的前提下认真学习和掌握各种文件，努力营造一种良好的公众氛围而出一分力，使他们真正地感受到我们的真诚！

演讲稿

尊敬的老师们，同学们下午好：

我是来自10级经济学（2）班的学习委，我叫张盼盼，很荣幸有这次机会和大家一起交流担任学习委员这一职务的经验。

转眼间大学生活已经过了一年多，在这一年多的时间里，我一直担任着学习委员这一职务。回望这一年多，自己走过的路，留下的或深或浅的足迹，不仅充满了欢愉，也充满了淡淡的苦涩。一年多的工作，让我学到了很多很多，下面将自己的工作经验和大家一起分享。

学习委员是班上的一个重要职位，在我当初当上它的时候，我就在想一定不要辜负老师及同学们我的信任和支持，一定要把工作做好。要认真负责，态度踏实，要有一定的组织，领导，执行能力，并且做事情要公平，公正，公开，积极落实学校学院的具体工作。作为一名合格的学习委员，要收集学生对老师的意见和老师的教学动态。在很多情况下，老师无法和那么多学生直接打交道，很多老师也无暇顾及那么多的学生，特别是大家刚进入大学，很多人一时还不适应老师的教学模式。学习委员是老师与学生之间沟通的一个桥梁，学习委员要及时地向老师提出同学们的建议和疑问，熟悉老师对学生的基本要求。再次，学习委员在学习上要做好模范带头作用，要有优异的成绩，当同学们向我提出问题时，基本上给同学一个正确的回复。

总之，在一学年的工作之中，我懂得如何落实各项工作，如何和班委有效地分工合作，如何和同学沟通交流并且提高大家的学习积极性。当然，我的工作还存在着很多不足之处。比日：有的时候得不到同学们的响应，同学们不积极主动支持我的工作；在收集同学们对自己工作意见方面做得不够，有些事情做错了，没有周围同学的提醒，自己也没有发觉等等。最严重的一次是，我没有把英语四六级报名的时间，地点通知到位，导致我们班有4名同学错过报名的时间。这次事使我懂得了做事要脚踏实地，不能马虎。

在这次的交流会中，我希望大家可以从中吸取一些好的经验，带动本班级的学习

风气，同时也相信大家在大学毕业后找到好的工作。谢谢大家！

篇2：金融行业服务礼仪培训

服务是每个行业越来越关注的话题，我们每一位员工都懂得最基本的礼仪礼节，参加工作多年在繁忙的服务工作岗位中，我们几乎淡忘礼仪礼节，或者礼仪礼节做不到位和无法明显地表达出来。经过这次网点柜员被投诉事件感触颇深，从而提醒我们服务是从某种方面体现了银行的软实力与竞争力，我们经常把服务挂在口头，却在实际工作中是否落到实处？通过这件事使我从真正意义上理解了礼仪服务的含义，礼仪是一种在人际关系和社会交往过程中所应具有的相互的敬重、亲善友好的行为规范，是人的一种内在涵养的充分体现。

服务是一种美德和快乐。服务别人时，得到的是自我价值的肯定。“服务”这平凡的两个字，却蕴含着丰富的内容和价值。记得曾经在一本书中看到的一句话就是：“你想人怎样对你，你就得怎样对人”。那么我们想如何得到客户的喜爱呢？ 首先就是自己主动去对人好，并不是试图将自己的意见强加于别人。所以我们应该做到： 在面对的工作中的每一个客户既要爱心也要机巧，做到有问必答，笑容可掬，彬彬有礼，和蔼可亲，高贵典雅，端庄大方，沉着冷静做到无可挑剔。

篇3：开展金融行业专项服务

沈阳市地税局金融商贸开发区分局针对辖区内金融保险企业比重较大等特点, 把服务和管理好金融保险业作为重点, 对金融保险企业的管理着力从服务入手, 采取“四专”服务, 促进金融业发展。定期开展金融保险业税收政策辅导会, 提供专家授课服务;领导班子分工定期走访金融保险企业, 开展送政策上门, 解难到现场, 提供专业服务;在办税窗口为金融保险业设置“绿色通道”, 提供专属服务;通过视频为金融保险企业设置网络在线答疑, 落实专项服务。此外, 分局加强对干部职工金融保险业知识培训, 成立金融保险企业服务小组, 随时提供更优的服务, 帮助企业解决困难。

篇4：如何提高银行业金融服务水平

■做好银行业金融服务的意义

◎做好银行金融服务工作有利于促进我国和谐社会的建立。建设社会主义和谐社会是党和国家今后一个时期的重要任务，社会要和谐，首先要发展，必须坚持用发展的办法解决前进中的问题，大力发展社会生产力，不断为社会和谐创造雄厚的物质基础。银行业是我国金融业的核心部分，是全社会的经济纽带，是社会经济发展的助推器，是人们维持正常生活不可缺少的环节。好的金融服务，不仅能有效的落实党和国家的宏观经济政策，并为国民经济和社会生产力的发展注入资金活力，而且能更好的满足社会公众的金融产品需求，使人们各得其所。银行业良好的服务对促进构建和谐社会有着不可替代的作用。

◎做好银行金融服务工作有利于银行自身经济效益的提高。真正意义上的商业银行其赖以生存的基础是金融服务，任何金融产品的开发和销售都必须通过全面的金融服务来实现。银行的服务工作做得越扎实越有利于银行金融资产和负债的扩张，为获取更多的经营效益、不断提升银行的价值奠定基础。

◎做好银行金融服务工作有利于促进银行自身的经营管理。银行的综合服务能力不仅体现在硬件上，更多地会体现在内部的管理水平方面，如银行高层决策水平的高低直接影响着服务的方向和理念；银行内部的人力资源管理与调配得是否得当关系到员工能否人尽其用，影响着员工工作积极性的发挥；对金融资产的管理与维护是否及时到位关系这些资产能否在经营中发挥应有的作用；对金融产品售后的信息管理如何直接关系到客户对产品的满意度；对客户关系管理得是否到位关系到如何划分客户群体，实行差别化服务和从客户中发现新的商机。等等所有这些都说明银行要有一个好的服务必须首先有一个好的内部管理，银行业在市场中的竞争说到底是综合服务能力的竞争，市场呼唤银行为客户提供好的服务，好的服务反过来促进银行取加强内部管理。

◎做好银行金融服务工作有利于促进员工队伍综合素质的提高和企业文化的建立。银行金融服务的优劣最终取决于员工综合素质的高低，是员工综合素质的集合体现。服务客户的质量、效率与特色无不通过员工的用心服务来实现。银行优质的金融服务反过来对员工素质提出更高的要求，这就需要有一个健康向上的企业文化作支撑，如银行及其员工的服务理念、价值观念、团队的向心力和凝聚力、组织结构的科学高效、团队的整体决策力、执行力及操作力等等都会在追求对客户的优质服务中得到进一步提升。

■目前国内银行业金融服务中存在的主要问题

◎银行员工用心服务的整体水平还有待提高。员工用心服务客户是提高服务质量的最有效的保证，而用心服务来至于员工的工作热情，工作热情来至于良好的工作环境（包括人文环境）和自身追求。从本人与不同银行的员工交谈得知，员工之所以去努力做好服务工作，一是为了自己的工资，二是避免受到领导的处罚，三是保住自己的现有工作。同时有不少人流露出对所处工作环境的不满情绪，认为管理者的表率作用发挥得不好，对员工的处罚多而激励少，即便有些激励措施也是粗放的，缺乏整体性和科学性，导致员工工资差距很大，员工的晋升渠道狭窄且缺乏公平，等等这些都直接影响着员工的工作激情，使员工长期被动性的为客户提供服务，有不少员工服务中缺乏热情和创造，提高员工的用心服务的水平已十分必要。

◎银行服务客户的整体联动性还不太高。各家银行都存在众多营业机构，而机构内部有划分不同的产品销售部门，如对公业务、对私业务、产品代理业务等都分别有不同的部门销售和服务，同一银行的不同机构不同部门各自为战，横向之间缺乏整体联动，对有多种服务需求的客户往往有几个内设机构和部门重复提供服务。不仅造成银行资源的浪费，还给客户带来不必要的麻烦。

◎银行内部服务设施和软性服务方面还不够规范统一。不同的银行在服务设施和软性服务方面有不同特色方能体现出银行服务的个性化并无可非议，但在同一个银行内部不同营业机构的服务设施和软性服务方面存在明显差异的话，就会使客户在同一银行享受不到一般同等化的服务，这会影响银行金融服务的整体成效。

◎银行营业机构的内部管理还不够严密，涉及客户利益的内部案件还时有发生。银行营业机构因内部管理不够严格而引发案件的情况时有发生，给银行业造成的风险和损失可以说是巨大的，尽管国家银监会近年来加大了对银行业案件专项治理的监管力度，但情况仍不容乐观。

◎银行内部激励约束机制的科学性和实效性还还有待于提高。银行是一个企业，同时又是一个架构完整的组织。在这个组织内部，如果对员工缺乏公平有效的激励约束机制，员工要么工作起来怨声不断，缺乏动力，缺乏热情，在服务客户的过程中将心中的怨气和郁闷无形中会转嫁到客户身上；要么是对员工的综合激励成本与员工因受激励而创造的价值之间不相对称，或叫“激励负收益化”，这样的激励就不具有科学性。其表现形式一是受到激励的员工不具有典范性或在工作中缺乏带动性；二是受到激励的员工占员工总数的比例较少，缺乏整体效应；三是激励的部门结构、业务的前后台结构及员工结构缺乏合理性。这种情况下，就不利于提高多数员工的团队意识、凝聚力和向心力，最终导致银行的整体服务能力下降。

◎银行提供金融服务的效率与客户的心理预期仍存在有一定的差距。这种服务包括柜面业务和面向客户的其他业务。银行柜面业务服务的效率问题是客户最敏感也是反映最普遍的问题。本人从业内了解到北京、上海、深圳等地的几家大型商业银行的基层营业机构去办理业务，听到客户怨声最多的就是前台柜员的工作效率低下问题，甚至不少是银行的VIP客户。本人认为，出现这样的情况有多方面的原因，但国内银行服务的态度和效率问题应该是其中重要的方面。

◎国内商业银行的金融服务手段创新不足。近年来，国内银行业金融服务创新日趋活跃，但是与发达国家银行相比，创新的机制、层次和能力不足问题较为突出。

篇5：培训机构推荐金融行业名师

培训机构推荐金融行业名师一：路长全

著名营销咨询专家；伊利集团营销副总经理，巨能实业集团副总裁，（意）赞邦集团中国公司营销总监，远大集团营销策划副总，海尔商学院客座教授，对外经济贸易大学工商管理学院客座教授，中央电视台广告部顾问，工商管理硕士工学硕士

路长全先生成功运作过的公司中有著名的跨国公司也有非常本土化的国内企业。行业和规模也各不相同，他凭借对国际经典管理理论的深刻理解和对中国市场、文化的透彻剖析与把握，通过理性但大胆的运作，帮助他所服务的企业摆脱巨大困境，走向发展之路，并在实践中形成自己独特的运作风格和理论体系。中央电视台、《中国经营报》、《经济日报》、《新华日报》、《中国企业家》、《销售与市场》等主流媒体先后报道他的营销业绩，解读过他的“路氏旋风”。

培训机构推荐金融行业名师二：余明阳

深圳大学、华中科技大学(双聘)教授，品牌传播方向研究生导师。联合国国际信息科学院(IIA)院士、中国策划研究院院长、中国市场学会品牌战略委员会主任、中国公共关系协会学术委员会副主任、中国广告协会学术委员会委员、深圳市营销学会名誉会长、深圳市CIS应用学会主席、深圳市政协委员、《东方世纪》杂志社总编辑。作为中国第一代咨询人，中国最早研究品牌、广告与公共关系的学者之一。10多年来以总策划的身份为海内外上百家著名企业主持策划。

被誉为“中国CI少帅”、“中国十大策划人”、“中国企业策划特别献奖”全国4位获奖人之

一、“2000年中国最具影响力的策划家”之首、“2002年中国十大策划风云人物”等；每年主持1至贡2届“企业家务虚会”，第一届上海浦东、第二届西藏拉萨、第三届陕西西安、第四届湖南怀化、第五届浙江温州、第六届四川峨眉山、第七届新疆乌鲁木齐、第八届江苏江阴，逐步打造跨行业战略联盟。业绩曾被海内外300多个媒介报道过，并被收录权威性高校教材作为经典案例。

培训机构推荐金融行业名师三：刘东明

刘东明，北大、清华总裁班网络营销专家、浙江大学EDP、中山大学MBA、西南财经大学EMBA网络营销专家。中国电子商务职业经理人认证课程研发中心主任，DM网络整合营销机构总经理。艾菲奖、金鼠标奖、淘宝营销盛典、网标奖、中国网络营销大会、中国电子商务品牌大会、中国服装大会、中国新媒体盛典等评委、嘉宾。著有《网络整合营销兵

器谱》《中国网络营销年鉴》《微博营销》。为中欧商学院、香格里拉、上投摩根、新浪、联想、阿里巴巴、搜狐、五粮液普什医塑、金龙客车、美肤宝、奇瑞海外投资、IBM、诺基亚、思科、家乐福、通用、强生、浙江天台山、杰士邦、中国移动、中国联通、中国电信等品牌培训、服务。主讲课程: 金融网络营销、金融电子渠道、金融电子商务、金融数据库营销、金融创新营销 金融整合营销、金融促销活动，金融营销策划、金融500强营销实战，金融服务营销，金融营销实战兵法、金融网站构建、金融网银推广，金融营销组合拳、金融互联网产品策划与运营、金融微博营销等。

培训机构推荐金融行业名师四：阎旭临

清华大学继续教育学院农业产业化中心教授，清华大学农业国际化咨询中心首席咨询师。拥有十余年企业咨询策划的实际经验，讲课强调理论和实际的结合，通过对现实案例丰富而生动的演绎，揭示对企业营销操作具有指导价值的理念和方法。

多年来，先后为蒙牛集团、伊利集团、草原兴发集团、新希望集团、双汇集团、中国移动、中国电信、TCL等200余家企业做过专业培训和指导。

阎老师主持策划的品牌有：“全维麦”、“夏日米老福”、“豆能蛋白汁”、“藏冰活力凉茶”、“丽桥米线”、“胡同坊”“贵人道酒”、“好汉V99” “涮品小调”、“金篮子”、“晋西核桃王”、“百成一品香”、“光华粉丝馆”、“彭五老汤面”、“沂蒙老区王”、“晋西生态民俗县”、“德汇中西亚城”等。

培训机构推荐金融行业名师五：李见明

现任企业管理首席咨询师和高级培训师，卓越经营管理系统研究中心主任，中国企业教育百强讲师团特约讲师。李见明老师拥有系统的管理理论又有丰富的管理实践经验,在15年的职业生涯中，8年中高层管理经验、7年管理咨询和培训经验，曾接受过日本戴明质量奖评审委员会的专家国分正义全面质量管理和QC新旧七大手法的系统训练；

卓越绩效模式的系统训练和多个咨询项目的实践。李老师在咨询培训的实践中，充分掌握和领悟到精益管理（精益生产、零缺陷一次做对）、人力资源管理、职业生涯规划和卓越绩效模式的精髓，并在此四大理论和咨询实践的基础上首次提出了全面员工关怀模型，确立了李老师在咨询培训领域的核心地位。李老师跨越了多个行业和领域，主要涉及到教育业、制造业、服务业、管理咨询业等。咨询培训涉及到的企业性质包含：日资、美资、英资、台资、港资、民营、国有企业，政府机关及行政事业单位等等。

培训机构推荐金融行业名师六：宋劝其

国内知名战略绩效管理专家 国家人力资源管理师教材编委会委员（主编绩效管理和薪酬

福利部分），清华大学领导力项目核心讲师；北京大学EMBA课程教授；上海交通大学课程教授；国际人力资源管理师协会高级讲师；《中国电力教育》、中国制造业在线等多家网站和杂志的专家撰稿人。

现主要从事管理咨询和管理培训工作。现任上海行隆企业管理咨询有限公司首席咨询师，先后为超过800家企事业单位提供咨询和培训服务，为超过300家的企业成功建设和实施绩效管理体系。著有《高绩效管里的五项修炼》、《绩效管理》、《绩效激励》、《绩效管理与企业文化的最佳实践》等多部著作，论文《国有企业人力资源管理咨询研究》被荣选为第八届世界管理论坛交流文章。

培训机构推荐金融行业名师七：李紫蕙

国家劳动部广东省职业技能鉴定中心“人力资源管理师”高级考评员和培训师；国家“员工心理援助EAP”咨询师；多年大型企事业单位行政和人力资源管理经验。曾在省广播电视厅、中保广东省分公司、佳都国际等企事业单位任职。

在业界有着丰富的管理工作经验，她擅长在在实践中，将心理学知识运用于企业经营管理、营销实战和人力资源管理中，激发员工内动力，促进员工与组织共同成长。授课内容既有理论高度、也有行业的前瞻性，更能贴近企业实际。授课语言富有感染力，透过互动启发式研讨交流，引导学员突破旧有思维，以开放的心胸增强学习能力和解决实际工作中问题的能力。为多家企业、高校、机构和社团咨询与培训经验，成为多家企业机构的管理咨询顾问。培训机构推荐金融行业名师八：刘启明

美国盖洛普(中国)咨询有限公司副总裁，北京大学学士、硕士，英国Sussex大学经济学硕士，美国华盛顿大学、杜克大学和澳大利亚国立大学高级访问学者。刘先生在盖洛普的工作几乎涵盖所有管理咨询和市场研究的核心领域，包括企业发展战略、企业客户关系管理、人力资源评估、营销方案制定、销量预测、市场份额监测、市场细分、广告效果监测、品牌资产、产品测试和商圈研究等。

篇6：学尔森教育发力金融行业职业培训

学尔森教育发力金融行业职业培训

造第二航母

学尔森涉足于建工、设计、房地产、财经等领域，不到八年时间，已成为中国规模最大最专业的职业教育培训院校。短短数年间，包括建造师、造价师、造价员、室内设计等在内的王牌课程，成就了学尔森在中国建工培训市场近乎垄断地位；使学尔森发展成为名副其实的全国建工类职业培训领域的 “第一航母”。

金融风暴开始之际，学尔森在成功于建工培训的基础上又发力财经领域培训，现已形成面授专业最强、课程最全、规模最大的品牌优势。，学尔森定下新发展目标：成为全国财经培训领域的领头羊。

学尔森北京学校校长詹天达表示，学尔森的这项规划既是深刻了解国际政治经济形势发展与洞悉市场需求，也是自身品牌实力与信心的体现。

目前全国的金融财会类培训机构虽众多，但总体呈分散状，不存在绝对强势的行业领航者，据权威机构的调查和估计， 职业培训潜在的市场规模将达到3000亿元。其中，20起，财务金融业与工程建设业培训市场预计全国的总值均将达到100亿元；财会金融业培训2004-复合增长率约为13%。为学员，为建立健康的培训市场，争当强者便是学尔森的愿景与目标所在。

专注于专业

“工欲善其事，必先利其器”。在职业教育培训这个备受瞩目而充满竞争的行业，学尔森人始终明白“专注于专业”是优势于其他培训机构的不二法宝。

这首先体现在强大的师资力量。学尔森教育在创始之初就以百年同济的深厚文化为背景，先后两任院长均为同济大学教授和二级学院院长。在师资配置方面，学尔森教育集结了一批财经顾问名师。学尔森的诚信办学被同济、清华、财大、交大等全国知名高校资深教授和金融行业专家深深认同，在集团董事、学院副院长、世界财经联合会中国区首席专家陈福义教授等感召下，国内诸多享有盛誉的业内教授专家均积极加盟学尔森，组成最强大的师资力量，最高效的专业立体授课队伍。

此外，学尔森以学员的学习目标、学习成绩为授课教师选取标准，高薪挖掘最前沿、最尖端的金融专家和行业高手，逐步发展其为授课教师，其中包括；优厚吸纳学尔森考试状元和学习成绩突出的学员，经过长期的考察，培训后历练出的核心教师和专业的课程研究员，能够让学员感受到最先进的金融行业教学理念，掌握最前沿的金融领域学习方法，获得满意的教学效果，在实际授课中，通过学员的反馈与评价来决定授课教师的聘用次数与频率，各类教师有各自的特色，他们互为补充，相得益彰。由金融行业课程知识面广、专业性强的特点决定，学尔森确保每一科选择最好的老师授课，深得学员认可与社会好评。

根据不同基础的学员不同发展阶段的从业需求，学尔森建立起一整套完善的职业培训体系，设置不同项目、课程，并提供人性化、便利的服务。专业覆盖面之广泛和全面，是其他职业培训机构无法比拟的，这反映的`是学尔森强大的实力和综合能力。

学尔森针对金融行业，开设“投资与税务”、“财会与税务”两大类近35项子类课程。

调查表明，用人单位对初、中级技能和初级专业技术职务的需求占市场主体，相关求职人员的比重占到64.53%。针对金融行业人才需求量大，同时金融从业资格证书扮演着行业“敲门砖”的角色，学尔森开设涵盖银行/证券/期货/基金销售/会计等从业资格、分析师资格课程，符合社会对人才梯队的预期与需求。

金融行业是知识密集型的高创造、高技术性行业。为满足社会金融领域从业、相关专业人员对自身职业发展的需求，学尔森开设零门槛的金融管理职业经理、金融管理全日制班，获取“学历+专业教育的双证”；也设置难度较大，分为“国际级”与“国家级”等不同级别证书的培训，如受关注度颇高的金融工程师、理财规划师等。

有研究报告显示，银行、证券、保险等金融机构逐渐进入混业经营。目前国内大约有金融从业人员300万左右，但熟悉金融混业经营的金融复合人才仅为10万。对此，学尔森除传统面授、网授外，特设包括金融分析师、证券、期货、外汇分析师、黄金分析师、精算师等在内的多项函授系列认证课程，供学员自由选择，切实满足每个人的多样化需求。

学尔森还为学员提供随到随学、循环听课、免学费复读的服务，创造最佳的学习条件。“合适的才是最好最高效的”，这体现了学尔森的专业尽责，力求帮助每个学员高效学习，事半功倍。

品牌与口碑

教育培训业具有“轻资产，重品牌”的特性。学尔森傲然于金融行业职业培训机构之林的资本在于强大的综合品牌实力。

获得包括世界财经联合会（AWFF）在内的多家金融行业权威行业协会的支持，令学尔森的发展如虎添翼。学尔森在全国已与上万家工程建设企业、房地产企业、金融企业签定了《人才战略校企合作协议》，为各行业企业成功输送大量专业人才，很多学员更已成长为金融行业管理层领军人物。作为国内金融领域最重要的人才贮备基地之一，彰显了学尔森品牌的实力与权威地位。

学尔森采取“口碑传播、循环促进”的方式。一家职业培训机构的优秀与否，最直接的表现在于其职业资格证书考试通过率情况，学尔森学员在金融行业职业考试中的长期卓越表现，引起业界与社会的广泛关注。

学尔森提供的“一站式”服务颇受好评。从学员报名开始，他就能终身享受从考培到就业，从学习到职业提升指导，来自学尔森的贴心、周到的服务。学尔森教育每年数次定期举办的全国最大的财经专场人才交流（对接）会，为学员提供点对点就业、择业服务；举办行业论坛、研讨会，为学员搭建行业交流与人脉拓展平台。学员放心安心，更拥有良好的职业发展契机。

成功培养的学员在各自的工作岗位中表现尤为亮眼，成为业间争相追逐的对象。学员的良好发展前景与一致称赞，为学尔森带来了更多的慕名者，截止至2011年8月学尔森财经类专业课程面授培训人数在业内的影响力呈几何倍数递增，北京、上海市场占有率超过50%。目前，学尔森在北京、上海、杭州、武汉、昆明、重庆、南通、长春等地设有近40家分校，学员遍布全国各地建工、房地产、财经、管理领域的各个工作岗位，年培训量近10万人次。社会影响力与品牌号召力更是与日俱增。

学尔森发力金融行业培训，集团董事、学院副院长、世界财经联合会中国区首席专家陈福义教授表示，学尔森将使涉及金融行业的每一细分专业课程（如证券、期货、银行、保险、基金等）做到全国规模第一、教学质量第一、口碑第一的市场地位，创建国际一流的金融行业职业培训院校。

篇7：金融服务行业工作计划

金融服务行业工作计划精选范文【一】

一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

金融服务行业工作计划精选范文【二】

2020年区金融办积极贯彻落实科学发展观，以做好国家科技金融创新中心建设配套落实工作为重点，以促进重点金融机构落地为主线，以打造科技金融综合服务平台为抓手，以机制建设推动融资创新为保障，全面提高金融工作服务水平。

(一)借助各方力量，推动国家科技金融创新中心建设

《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》出台，为我区下一步开展科技金融创新体系建设提供了良好的契机，我区将抓住有利的条件，利用各方力量推动国家科技金融创新中心建设。

1.联合市级部门出台相关政策，推动创新政策先行先试

一是加强与中关村管委会沟通，我区与中关村管委会联合共同起草落实方案并出台相关支持政策，明确我区地位和作用。

二是加强与市金融工作局沟通，跟踪市局在创新试点的调研和方案制定，争取创新政策在我区先行先试。

2.推动金融功能区建设，拓展产业发展空间

一是积极维护中关村西区业已形成的科技金融业态和金融资源聚集优势，以中关村PE大厦和金融大厦为核心，不断拓展辐射范围，打造国家科技金融功能区。

二是启动国家科技金融功能区规划建设研究，以西直门外科技金融商务区和中关村西区等重点地区为基础，分阶段推动国家科技金融功能区建设，拓展科技金融产业发展空间。

3.协调有关部门，加大力度推动四板市场建设

一是积极支持四板市场在我区开展业务，研究制定相关优惠政策。

二是联合保荐机构、中介服务机构加强宣传，加快培育首批在股权中心挂牌的企业，提高交易活跃度。

4.促进金融产业发展，完善配套服务体系

一是落实区政府“1+10”政策体系，加大金融机构吸引力度。

二是进一步完善金融产业发展政策。

三是加大金融机构走访力度，变财政招商为服务招商。

(二)搭建融资服务对接平台，促进中小微企业融资

一是配合北京市经信委推进中小微企业融资平台建设，进一步优化海淀区科技金融综合服务平台。

二是打造中小企业金融服务专营机构、科技保险、小额贷款公司、融资担保公司中小微企业信贷链条，加强政策引导，鼓励金融机构开展科技金融创新。

三是推进政银企对接，突破小微企业融资门槛，支持小微企业贷款产品的推广。四是强化服务式管理，引导小额贷款公司和融资担保公司合规经营，促进中小微企业融资。

(三)做好各项服务对接工作，促进企业上市进程

一是进一步完善企业上市工作的服务体系，加强与监管部门、指导部门的联系沟通，充分发挥区促进企业上市联席会议机制的作用，加强上市工作的横向与纵向合作。

二是把上市工作与四板市场建设工作有机结合，引导企业通过在四板市场挂牌健全公司治理、规范运作，加速上市进程，使四板市场成为企业上市的蓄水池，打造企业上市资源梯队。

三是配合做好上市公司的服务工作，协助引导上市公司募投项目、募集资金落地海淀，支持上市公司通过并购重组做大做强、参与资本市场金融创新。

金融服务行业工作计划精选范文【三】

一、加大金融对经济发展的作用力

1、加大金融对重点项目服务力度。

一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入信贷计划，做到“早贷、快贷、贷好”集中落实项目贷款到账率。

二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督查制度。

三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到补充。

四是满足重点项目保险需求，跟进我市新上项目，重点发展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风险保障。

2、加大金融对中小企业服务力度。

一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门服务中小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内普遍设立中小企业信贷专营机构。

二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点覆盖面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对接的长效机制。

三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，采取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业发展的积极性。

四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采取灵活多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。

五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口信用保险承保覆盖面，重点加大对“外向型”企业支持力度。到##年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重达到在50%以上。

3、加大金融对“三农”服务力度。

一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加金融机构数量。

二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。

三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破，抓住农村土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。

四是深入推进农村信用工程建设，增加信用评级农户数量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农民贷款，到##年底新增农村信用户10万户，新增授信20亿元。

五是提升保险为“三农”服务能力，扩大政策性农业保险覆盖面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金，增强农民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。

4、加大金融对蓝色经济服务力度。

深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径，努力提升服务能力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施，鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机构采取“区别对待，有保有压”措施，促进经济结构调整和产业优化升级，在“转方式，调结构”中发挥服务引导作用。

二、完善我市金融组织体系建设

1、促进地方法人金融机构做强做大。

2、面向金融机构加大定向招商力度。

3、增强驻青金融机构辐射能力。

4、加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立3家村镇银行，实现村镇银行在五市全面覆盖。争取再设立3家小额贷款公司，扩大其对中小企业贷款规模。

三、推进金融集聚发展和创新试点

1、落实金融业发展总体规划。

2、加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务发展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人银行业务聚集发展的品牌效应。

3、调整完善金融业发展空间布局。

4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。

四、优化金融业发展环境

1、形成合力推动金融业发展的机制。

2、出台并落实促进金融业发展的有关政策。

3、完善全社会信用体系建设。

五、维护金融安全稳定

1、完善维护金融稳定工作体系。

2、重点关注和防范潜在金融风险。

3、妥善处理金融风险案件。

六、加强协调配合，全力推进金融工作

1、推动企业上市工作。

2、推进产权交易市场建设。

3、推进担保体系建设。

4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区。

金融服务行业工作计划精选范文【四】

一、加强拟上市企业的培训工作，推进符合条件的企业上市融资

1、加强宣传力度，并根据具体情况做好4次拟上市企业的培训工作，每季度举办一次培训，为有上市需要的企业进行上市辅导，编制并印发《企业上市简明知识手册》宣传读本，选取企业在上市过程中关心的热点问题进行了解答。

2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的发展，坚持境内与境外并举，推进企业多渠道融资，实现产业升级，争取按照“上报一批、辅导一批、储备一批”的原则，争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家，将成长性好，科技含量高，自主创新型成长企业列入培育对象，并给予拟上市企业一定的政策及资金扶持。

3、建立拟上市企业动态住处储备库，及时收集和掌握企业发展动态和相关信息，根据企业存在的困难和问题进行协调和帮助，为领导决策提供参考材料。

4、制定“上市培育工程”工作计划，启动开发区上市培训工程，加强上市培育工作，提高“北京亦庄”品牌，即北京开发区在资本市场的影响力，争取在未来五年内形成“北京亦庄”板块。

5、继续完善各类优惠政策，争取在一季度完成政策出台，为引进各类金融机构提供政策支持;

二、制定相关扶持政策，加大各类金融机构的引进力度

做好政策宣传工作，加强各类金融机构的引进力度，鼓励各类金融机构在开发区发展，力争引进1-2家优质城市商业银行或政策性银行在开发区设立分支机构。

三、发挥协调服务作用，进行“全方位，多角度”对接，建立“银政企”沟通渠道

1、做好和银行沟通协调工作，建立“银政企”沟通机制，做好项目融资推介工作，为企业融资提供便利条件，年内组织项目银行和企业项目对接2次以上;

2、做好扩区建设融资工作，强化总公司在扩区开发建设主体职能和亦庄国际产业投资平台的职能，完成扩区开发区和产业投资的融资任务;

3、继续做好中小企业集合票据的发行工作，帮助中小企业拓宽融资渠道，争取年内发行1-2期中小企业集合票据，完成融资2-4亿元;

4、引导商业银行等金融机构改善资金供给，加大信贷支持，探索形成有利于开发区经济发展的信贷支持模式。

四、做好金融创新和试点工作

1、积极开始展知识产权质押贷款、信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;

2、研究产业金融试验区的相关政策，积极推进产业金融实验区试点工作，并争取市有关部门的支持。

五、完善金融“某某某”发展规划工作

做好金融“某某某某”发展规划的完善工作，征求工委、管委领导及相部门意见，并及时充实到规划当中，争取在第一季度完成规划制定工作。

六、做好小贷公司扩大试点和监督管理工作

篇8：金融行业服务礼仪培训

关键词：金融服务行业FDI,金融服务贸易,机理分析

随着全球化的发展, 国际直接投资对经济发展的影响愈发显著。同时, 金融服务行业在国际贸易中的地位也日益突出。在我国, 1997年金融服务贸易出口额仅为0.27亿美元, 而该值在2014年增长了100多倍达到了29.2亿美元。就国际直接投资而言, 1997年我国接收的FDI为0.595亿美元, 而2013年这一数值达到了2.33046亿美元, 增长了3.9倍。面对趋同的增长趋势, 可以推测金融服务贸易出口和FDI存在某种关系, 并且FDI可能是促进金融服务贸易出口增长的因素之一。

1 文献综述

截至目前, 大部分文献集中在FDI与货物贸易及服务贸易关系的研究上, 研究FDI对金融服务贸易影响的成果较少。在FDI和货物贸易关系领域, 替代效应和互补效应成为国内外学者研究的主要争论点。陈立敏 (2010) 对二者之间的关系进行探讨, 指出投资的具体情况决定了二者的关系。服务贸易方面, 陈虹、章国荣 (2010) 研究发现FDI对服务贸易的发展并未有显著影响。王恕立、胡宗彪 (2010) 则认为服务业FDI的流入对服务贸易的出口具有显著影响。姚战琪 (2006) 认为金融服务业和FDI之间存在互补关系。李津 (2010) 发现我国实际利用外资是金融服务贸易的Grander原因。Markusen&Venables (1998) 发现了金融部门FDI与金融服务贸易相互渗透。

本文发现大部分实证分析仅考虑了FDI并未考虑其他控制变量, 可能导致伪回归。并且极少对FDI影响的路径进行分析, 使得实证研究结果缺乏理论支持。此外, 许多实证分析采用了美国数据, 鉴于国情的特殊性, 以美国数据分析得到的结论可能并不适用于我国。而采用我国数据进行研究的学者未对数据来源进行说明, 但查阅中国统计学年鉴, 发现分行业FD仅在1997年以后才开始公布, 所以不得不对数据的真实性产生怀疑。

2 FDI影响金融服务贸易出口的路径分析

由于金融服务贸易兴起时间较晚, 并未有完整的理论体系形成。以往学者在构建服务贸易理论体系时发现货物贸易的理论基本适用于服务贸易。因此, 本文选择借用FDI对货物贸易影响的理论来阐释FDI对金融服务贸易的影响。Mundell (1957) 认为二者可以相互替代;小岛清在Mundell的基础上提出贸易创造效应, 认为FDI可以创造贸易。

2.1 替代效应

FDI的过程中不仅涉及货币的流动, 还涉及无形资产的流动。对于大部分FDI的投资国而言, 其东道国拥有更先进的技术经验, 而FDI可以作为汲取先进技术经验的手段。随着FDI的流入, 不仅原本由投资国进口的金融服务贸易减少, 汲取先进技术经验后提高的投资国的金融服务贸易竞争力直接影响到其他国家对东道国金融服务的进口。此外, 由于国际金融服务贸易壁垒导致的高成本国际金融服务进口使得相关企业由投资国搬迁到东道国内部, 从而导致金融服务贸易的跨境消费减少。

2.2 创造效应

FDI对金融服务贸易的创造效应分为两个方面。一是FDI的直接创造效应。这一效应主要产生于生产导向型和投资促进型的FDI。在金融服务的外包过程中, 投资国希望借用东道国的金融服务体系或者是更为低廉的服务成本, 选择离岸外包的形式以减少自己的运营成本。这一过程为东道国将金融服务出口到投资国和其他国家提供了条件。

FDI的间接创造效应可以用钻石模型来解释。首先, FDI可以提高生产水平。FDI意味着资本的流入, 其扩大的资本规模直接反映在东道国金融服务业的规模和水平上。同时, 随着FDI流入所带来的人力资源、技术资源也提高了东道国金融服务业的水平。其次, 由FDI流入而提高的金融服务行业水平映射在对金融服务行业的需求水平上。再次, FDI带来的资本和技术流入有助于东道国发展与金融服务行业相关的信息产业, 从而形成更完善的产业链支持。最后, 资本流动背后隐藏的管理技术流动提高了东道国内部金融服务企业的组织水平和战略水平。最终FDI的流入将通过以上几个方面提高东道国金融服务行业的竞争力水平, 促进其金融服务业贸易的发展。

3 实证研究

结合钻石模型及以往文献, 本文加入以下控制变量对F DI对金融服务贸易出口的影响进行研究, 如表1所示。由于1997年以前的金融行业FDI并未有官方数据给出, 本文采用1997~2013年的数据进行研究, 数据来源于《中国统计学年鉴》、《中国对外经济贸易年鉴》以及《中国国际收支平衡表》。

3.1 回归分析

由于本文采用时间序列数据, 可能会出现数据不平稳的问题, 所以先对数据进行ADF单位跟检验, 发现变量皆为二阶单整, 说明数据平稳。对变量进行回归:

货物贸易出口额和人均国内生产总值符号与预期相反, 将其删除进行回归:

金融服务体系效率与金融服务业增加值的t值不显著, 可能存在多重共线性, 将其删除进行回归:

各变量t值都很显著, 金融服务贸易开放程度和金融服务行业FDI对金融服务贸易出口总额y的解释程度为93.88%, 方程较为合理。

为确定变量间的协整关系, 对残差值进行平稳性检验。t=-4.382652, 显著小于1%水平下的临界值-2.717511, 5%水平下的临界值-1.964418以及10%水平下的临界值-1.605603。所以残差项是平稳的, 变量之间存在协整关系, 回归方程合理。

3.2 Grander因果关系检验

对方程回归仅能说明变量间的相关关系, 而变量间的因果关系还有待进一步检验。本文采用Grander检验进行分析, 如表2所示。

在和y的格兰杰检验中, 不能拒绝不是y的格兰杰原因, 即金融服务贸易开放不是金融服务贸易出口总额变动的格兰杰原因, 而金融服务贸易出口总额是金融服务贸易开放程度的格兰杰原因。而和y的格兰杰检验中, 不是y的格兰杰原因和y不是的格兰杰原因都可以被拒绝, 也就是说金融服务贸易FDI和金融服务贸易出口总额互为格兰杰原因, 说明了金融服务业FDI和金融服务贸易出口具有互补关系。

3.3 ECM模型下的长期稳定和短期调节关系

金融服务贸易出口总额y和金融服务贸易开放程度、金融服务行业FDI之间存在协整关系, 表明变量之间具有长期均衡关系, 但从短期来看可能会出现失衡。为了增强模型的精度, 建立误差修正模型:

修正后的可决系数表明模型对y的解释程度达到了83.11%, 说明方程的拟合程度较好。而误差修正也说明我国金融服务贸易出口的变化不仅取决于金融服务贸易开放程度和金融服务贸易FDI的变化, 还取决于上一期金融服务贸易出口值对均衡水平的偏离。ECM的系数为负, 符合反向修正机制, 表明误差修正项将以1.028253的调整力度对非均衡状态做出反向修正。

4 结语

(1) 金融服务业吸收FDI和金融服务业出口之间具有替代效应和创造效应。当替代效应大于创造效应时, 随着FDI的增加, 金融服务行业出口值减少。当替代效应小于创造效应时, 随着FDI的增加, 金融服务行业出口值增加。在我国, 金融服务业FDI的创造效应大于替代效应, FDI每增加一个单位, 金融服务贸易增加2.977144个单位。

(2) 金融服务贸易FDI的创造效应主要根据两种路径进行传播:直接路径和间接路径。直接路径主要体现在金融服务贸易离岸外包上。而间接路径与钻石模型相吻合, 最终通过提高金融服务贸易的国际竞争力而促进其出口。

(3) 金融服务贸易的出口额主要是受到金融服务行业的开放程度和金融服务业FDI影响。而货物贸易进出口总额、金融服务体系效率、金融服务业增长值和人均国民收入对金融服务贸易出口额的影响不大。

(4) 金融服务贸易和金融服务贸易FDI互为因果关系, 即二者之间存在互补关系。并且金融服务部门FDI比金融服务行业的开放程度对金融服务贸易具有更为显著的影响。

参考文献

[1]陈立敏.贸易创造还是贸易替代——对外直接投资与对外贸易关系的研究综述[J].国际贸易问题, 2010 (4) .

[2]陈虹, 章国荣.中国服务贸易国际竞争力的实证研究[J].管理世界, 2010 (10) .

[3]王恕立, 胡宗彪.服务业FDI流入与东道国服务贸易出口——给予中国数据的经验研究[J].国际贸易问题, 2010 (11) .