《个人理财规划》期末考试

《个人理财规划》期末考试（精选6篇）

篇1：《个人理财规划》期末考试

《个人理财规划》期末考试（20）

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）

1关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分

A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风险也小C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险

2理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（1.0分）1.0 分 A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念

3遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。（1.0分）1.0 分 A、子女B、父母C、自己D、配偶

4下列不属于个人金融理财的内容的是（）。（1.0分）1.0 分 A、买房B、买车C、看书D、养老保障费用 5为广大网友解决网络课问题的是（）（1.0分）1.0 分 B、A、20932+ B、02559 C、扣扣 D、百度 6下列关于税务策划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、依法纳税是每个公民应尽的责任B、纳税行为会对个人的收入产生伤害C、可以通过各种手段减少纳税量D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。6金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。（1.0分）1.0 分

A、企业和家庭B、银行和基金公司C、个人和企业D、家庭和个人 7加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种

8关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。（1.0分）1.0 分

A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源

9有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。（1.0分）1.0 分 A、专拣便宜货B、举棋不定C、欲望无止D、敢输不敢赢 10全过程理财规划的中义角度是（）。（1.0分）1.0 分

A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产品，拿取提成

11在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。（1.0分）1.0 分

A、双紧B、双松C、松货币紧财政D、紧货币松财政 12以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0 分 A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款

13清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。（1.0分）1.0 分 A、有形资源B、无形资源C、社会关系资源D、以上均不正确 14被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资

15理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。（1.0分）1.0 分 A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房 16债券投资的两者组合投资法是（）。（1.0分）1.0 分

A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法

17什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分）1.0 分

A、专拣便宜货B、犹豫不决，贻误战机C、欲望无止D、盲目跟风 18美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）（1.0分）1.0 分 A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52 19关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

20被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0分）1.0 分 A、本·伯南克B、艾伦·格林斯潘C、约翰·纳什D、劳伦斯·萨默斯 21个人生涯规划原则是（）。（1.0分）1.0 分

A、明确人生目标B、把握自己，把握社会C、发掘自身特色D、包装自己

22“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0 分

A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划

23和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。（1.0分）1.0 分

A、贷记卡B、借记卡C、准贷记卡D、信用卡 24“房子养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、现行法律尚有众多缺陷B、具体操作繁杂C、时期过短D、联系面众多

25传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？（1.0分）1.0 分 A、养儿防老B、储蓄保险养老C、以房养老D、售房养老 26下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。27以下哪项属于非金融理财？（）（1.0分）1.0 分 A、保险B、抚养赡养C、股票D、债权

28利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。（1.0分）1.0 分

A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分 29银行的各类资产中，占比最大的是（）。（1.0分）1.0 分 A、贷款性资产B、存款利息C、存款D、贷款利息 30购买房地产目的一般不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、晚年养老保障B、显示社会地位C、融资便利D、传承后代 31不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分）1.0 分

A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 32关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分

A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器D、会导致非贸易品价格的下降 33以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分）1.0 分 A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理 34住房养老模式的意义不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置

35以下不属于理财要素的是（）。（1.0分）1.0 分 A、资产B、负债C、支出D、上班 36“货币养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用

37下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

38以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分

A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费 39银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分

A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品

40遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产 41关于理财说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。42从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。（1.0分）1.0 分 A、上百人B、上千人C、1万~2万D、几十万 43以下属于无形资源的是（）（1.0分）1.0 分 A、货币B、设备C、知识D、房产 44下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分

A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。45关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 46在国外，理财更注重于（）。（1.0分）1.0 分

A、拼命赚钱B、闲暇消费享受C、享受理财过程D、丰富生活 47以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。（1.0分）1.0 分 A、资产业务B、负债业务C、中间业务D、保险业务 48理财规划师应具备的素质不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、保守B、谦虚C、创新D、知识

49不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。（1.0分）1.0 分

A、越高B、越低C、时高时低D、不好判断 50理财方案制作时的注意事项不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据

二、判断题（题数：50，共 50.0 分）

1住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）（1.0分）0.0 分 2一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）（1.0分）1.0 分

3理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）（1.0分）1.0 分 4经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）（1.0分）1.0 分 5目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）（1.0分）1.0 分 6理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）（1.0分）1.0 分

7家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）（1.0分）1.0 分 8买股票需要交印花税、证券交易税等。（）（1.0分）1.0 分 9确定理财目标后要进行自我评价。（）（1.0分）1.0 分 10客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（）（1.0分）1.0 分 11个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）（1.0分）1.0 分

12一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）（1.0分）1.0 分

13养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）（1.0分）1.0 分

14如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）（1.0分）1.0 分

15“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）（1.0分）1.0 分 16没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）（1.0分）1.0 分 17无风险会造成通胀。（）（1.0分）1.0 分

18中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）（1.0分）1.0 分

19理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）（1.0分）1.0 分

20现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）（1.0分）1.0 分 21AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）（1.0分）0.0 分

22一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）（1.0分）1.0 分

23个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）（1.0分）1.0 分 24某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）（1.0分）0.0 分 25理财目标因人而异。（）（1.0分）1.0 分 26储备是一种信用。（）（1.0分）1.0 分

27家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）（1.0分）1.0 分 28遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（1.0分）1.0 分 29丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）（1.0分）1.0 分 30购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）（1.0分）1.0 分

31理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）（1.0分）1.0 分 32债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）（1.0分）1.0 分

33在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）（1.0分）1.0 分

34作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）（1.0分）1.0 分

35从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）（1.0分）1.0 分 36理财一般分为金融理财和非金融理财（）。（1.0分）1.0 分

37个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）（1.0分）1.0 分

38理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）（1.0分）1.0 分 39教育投资是指对子女的教育投资。（）（1.0分）1.0 分 40购买黄金无法规避通胀的风险。（1.0分）1.0 分

412004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）（1.0分）0.0 分 42外汇存款收益稳定但收益低。（）（1.0分）1.0 分

43市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）（1.0分）1.0 分

44以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）（1.0分）1.0 分 45“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）0.0 分 46企业公司理财即财务管理。（）（1.0分）1.0 分

47银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）（1.0分）1.0 分 48购买房地产无法减免税收。（）（1.0分）0.0 分

49社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）（1.0分）1.0 分

50一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）（1.0分）1.0 分

篇2：《个人理财规划》期末考试

《个人理财规划》期末考试

《个人理财规划》期末考试（20）

姓名：詹琪

班级：默认班级

成绩： 100.0分

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1以下哪个行为体现的是融资需要？（）1.0 分 A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买 D、买车积蓄资金 我的答案：A 2下列说法错误的是（）。1.0 分 A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。C、精心收集

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还需考虑客户的收入水平D、但无需考虑家庭情况 我的答案：D 3十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）1.0 分 A、.01 B、.02 C、.05 D、.08 我的答案：B 4以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）1.0 分 A、GDP B、CPI C、利率、汇率 D、精心收集

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工资政策 我的答案：D 5关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。1.0 分 A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。C、对国家没有意义 D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。我的答案：C 6以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一开始按照新的贷款利率还贷 B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少 C、精心收集

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固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价 D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利 我的答案：C 7一般信用卡以多少张为宜？（）1.0 分 A、1张 B、3-5张 C、2-3张 D、越多越好 我的答案：C 8理财首要的是（）。1.0 分 A、评估风险 B、端正心态 C、精心收集

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筹集资金 D、综合分析 我的答案：B 9以下哪一项不属于投资需注意方面？（）1.0 分 A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 我的答案：D 10美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、精心收集

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1.0 分（）

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1/52 我的答案：A 11个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。1.0 分 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 我的答案：D 12理财规划师的优点不包括（）。1.0 分 A、压力小 B、风险大 C、优厚 D、市场需求大

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我的答案：B 13政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。1.0 分 A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年 我的答案：D 14以下哪项不是单位理财？（）1.0 分 A、金融保险机构理财 B、事业行政单位理财 C、各类企业公司理财 D、大型家族理财 我的答案：D 15“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁

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演讲稿 工作总结 调研报告 讲话稿 事迹材料 心得体会 策划方案 的职责？（）1.0 分 A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 我的答案：A 16理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0 分 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 我的答案：A

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17基金这种投资方式被喻为什么？（）1.0 分 A、千里马 B、猪 C、羊 D、牛

我的答案：A 18不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。1.0 分 A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 我的答案：A 19以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）1.0 分

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A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 我的答案：C 20关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。1.0 分 A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小 C、注册会计师考试为5门课 D、中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 21实际利率与名义利率的关系是（）。1.0 分 A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率

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B、实际利率等于名义利率 C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率 我的答案：D 22参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。1.0 分 A、中下级 B、中上级 C、上级 D、下级 我的答案：A 23中国经济每年都以什么速度增长？（）1.0 分 A、.04 B、精心收集

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.06 C、.08 D、.1 我的答案：C 24关于特色优势资源说法错误的是（）。1.0 分 A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案：D 25关于可转债的特点，说法不正确的是（）。1.0 分 A、风险低

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B、流动性一般 C、不保本或者高收益 D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番 我的答案：C 26自动转存体现的储蓄的什么优点？（）1.0 分 A、实惠性 B、稳定性 C、方便性 D、灵活性 我的答案：C 27以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0 分 A、有价证券 B、房屋

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C、车辆 D、收藏品 我的答案：A 28下列说法错误的是（）。1.0 分 A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。D、中国的金融理财师年薪可达7万 我的答案：D 29关于遗产规划的说法错误的是（）。1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、精心收集

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遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 我的答案：D 30美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。1.0 分 A、收入延期 B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 我的答案：B 31以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）1.0 分 A、60岁前养房，60岁后房养老 B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、精心收集

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60岁后卖房投资，晚年用票子养老 我的答案：D 32以下不属于四金的是（）。1.0 分 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案：D 33理财规划师应具备的素质不包括（）。1.0 分 A、保守 B、谦虚 C、创新 D、知识 我的答案：A

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34下列说法错误的是（）。1.0 分 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。我的答案：C 35关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分 A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 我的答案：D 36根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。

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1.0 分 A、固定汇率 B、法定利率 C、市场利率 D、浮动汇率 我的答案：D 37以下哪种投资收益最高？（）1.0 分 A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债 我的答案：A 38关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、精心收集

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“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告” D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 我的答案：A 39传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？1.0 分 A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老 我的答案：A 40以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）1.0 分 A、精心收集

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教育 B、考试 C、经验 D、理念 我的答案：D 41理财规划师首先应做的工作是（）。1.0 分 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配 我的答案：A 42投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）A、固定的投资 B、精心收集

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追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C 43目前养老主体形式是（）。1.0 分 A、货币养老 B、子女养老 C、房子养老 D、国家养老 我的答案：A 44以下哪项不是理财目标？（）1.0 分 A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、精心收集

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防避风险 D、个人事业有成 我的答案：B 45“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。1.0 分 A、房产反置换 B、房产置换 C、货币养老 D、资产租换 我的答案：B 46目前，杭州人均寿命达到多少？（）1.0 分 A、70.0 B、75.0 C、80.0 D、精心收集

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85.0 我的答案：C 47以下哪种职业的福利待遇最好？（）1.0 分 A、外企职工 B、公务员 C、小贩 D、民企职工 我的答案：B 48理财规划职业的要求不包括（）。1.0 分A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉 D、严格执行标准，即职业资格认证考试 我的答案：C

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49以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）1.0 分 A、金融保险机构 B、理财事务所 C、技术开发 D、个人持家理财 我的答案：C 50以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。1.0 分 A、提供银行服务 B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用 我的答案：D

二、判断题（题数：50，共 50.0 分）1分散投资不是无限的分散。（）1.0 分

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我的答案： √

2总的来说，买房优于租房。（）1.0 分 我的答案： √

3个人理财目标只取决于生存环境。（）1.0 分 我的答案： ×

4以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（）1.0 分 我的答案： √

5加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）1.0 分 我的答案： √

6员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）1.0 分 我的答案： ×

7购买黄金无法规避通胀的风险。1.0 分 我的答案： ×

8理财目标一旦制定不能更改。1.0 分 我的答案： ×

9债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）1.0 分 我的答案： √

10贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）1.0 分 我的答案： √

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11中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）1.0 分

我的答案： √

12人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）1.0 分 我的答案： √

13住房是不动产，不能实现融资流动。（）1.0 分 我的答案： ×

14制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0 分 我的答案： √

15储备是一种信用。（）1.0 分 我的答案： √

16理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）1.0 分 我的答案： √

17个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）1.0 分 我的答案： √

18诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）1.0 分 我的答案： ×

1980年代留学的基本都是精英。（）1.0 分 我的答案： √

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20客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）1.0 分 我的答案： ×

21理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）1.0 分 我的答案： ×

22国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）1.0 分 我的答案： √

23在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）1.0 分 我的答案： √

24一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高，债券价格就低，债券价就高。（）1.0 分 我的答案： √

25金融理财师和理财规划师并无任何区别。（）1.0 分 我的答案： ×

26社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（）1.0 分 我的答案： √

27经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）1.0 分 我的答案： √

28利率和汇率是绝然分开的。（）1.0 分

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我的答案： ×

29理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）1.0 分 我的答案： ×

30购买房地产无法减免税收。（）1.0 分 我的答案： ×

31没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）1.0 分 我的答案： ×

32网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（）1.0 分 我的答案： √

33房子养老没有任何风险。（）1.0 分 我的答案： ×

34理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）1.0 分 我的答案： ×

35丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）1.0 分 我的答案： ×

36个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）1.0 分 我的答案： ×

37央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不

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同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）1.0 分 我的答案： √

38储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）1.0 分 我的答案： √

39可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（）1.0 分 我的答案： √

40目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。1.0 分 我的答案： ×

41企业公司理财即财务管理。（）1.0 分 我的答案： √

42理财一般分为金融理财和非金融理财（）。1.0 分 我的答案： √

43投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）1.0 分 我的答案： ×

44已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）1.0 分 我的答案： √

45理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开

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发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）1.0 分 我的答案： √

46理财规划师的独立自主性有限。（）1.0 分 我的答案： ×

47“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）1.0 分 我的答案： ×

48国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）1.0 分 我的答案： √

49教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0 分 我的答案： √

50理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）1.0 分 我的答案： ×

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篇3：重视期末复习提高考试成绩

一、明确期末复习的主要任务

(1) 查缺漏。通读教材, 对知识进行查缺漏, 对薄弱处进行重点强化。 (2) 加深理解, 使知识系统化, 真正成为自己知识链条的一个有机组成部分。 (3) 构建体系。对知识举行系统整理归纳。 (4) 强化记忆, 以适合自己的方式浓缩记忆。 (5) 力求规范。在书面表达和卷面形式上做到简洁规范, 提升应用技巧。 (6) 细化目标, 提高复习质量。

二、具体做法

篇4：《个人理财规划》期末考试

理财规划师国家职业资格认证考试于2003年在全国试点推广，着眼于培养具有本土特色的中国理财规划师。历经3年多的试点和教材开发的不断完善，已经成为国家劳动和社会保障部众多职业资格考试中完善而有特色的考试之一。严格的考生报名资质和科学的考察思路和方法，得到各地劳动部门和相关用人单位的高度认同，参考人数每年大幅增长，考题更贴近我国理财市场实际，在应试考试的同时，给考生日后的实际理财操作提供了很好的指导。

据国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处介绍，此次考试是第一次全国统考，包括基础知识、专业技能和综合评审三科。基础知识包括职业道德和宏观经济、会计、法律、证券、保险、信托、税收等与理财息息相关的基础理论知识，突出理财的广度和理财规划师应该具备的把握理财大背景的专业能力；专业技能包括消费规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收规划、财产的分配与传承等人生大事件的规划与实际操作技能，要求理财规划师具备综合的理财规划技能和实物操作能力；综合评审突出具体家庭理财案例分析和规划，旨在提高规划师的知识运用和解决实际问题能力，从理财理念和规划运用上全面提高综合能力。

学员经过上海点金理财培训有限公司120小时的强化培训，理财知识及能力有显著提高。在基础知识考试中有91％的人通过，专业技能考试中，80分以上者占48％，培训效果相当突出。

上海点金理财培训有限公司总经理徐建明先生表示，由于多年致力于理财师的培养，在培训经验和师资配备上有很好的优势，公司不仅开展各种海内外证书的培训，在各金融机构的内训上也具有相当的实力。学员取得好成绩在意料之中，专家及讲师的专业精神和完善的培训体系是我们的保证，调动学员的学习积极性、一对一的辅导成为另一关键所在。帮助学员顺利取得理财规划师国家职业资格证书，获取职业理财资质只是我们提供培训的基本目标，公司将为学员免费提供持续的理财培训服务，开阔理财视野，并积极引介有需求的理财专业机构和相关金融机构，为学员从事理财职业打开方便之门。

篇5：个人理财规划期末考试答案

1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0 分 A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本

正确答案： D 我的答案：D 2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务 B、收益相对较低，但风险也小 C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势 D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 正确答案： B 我的答案：B 3“以房养老”的功用不包括（）。1.0 分 A、养老保障 B、房产交易量减少 C、国民经济有了新增长点 D、金融保险产品、业绩、利润新增加点 正确答案： B 我的答案：B 4下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0 分 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。正确答案： D 我的答案：D 5以下不属于税务策划的是（）。1.0 分 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资于资本利用 D、偷税漏税

正确答案： D 我的答案：D 6个人理财与公司理财的区别不包括（）。1.0 分 A、服务对象不同 B、经济活动特点不同 C、理财目标相同 D、决策理性不同

正确答案： C 我的答案：C 7银行的主要四种中间业务不包括（）。1.0 分 A、固定收益理财产品 B、最高收益理财产品 C、保本浮动收益理财产品 D、非保本浮动收益理财产品 正确答案： B 我的答案：B 8利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0 分 A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分 C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案： B 我的答案：B 9关于个人生涯规划的说法错误的是（）。1.0 分 A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境 C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 正确答案： D 我的答案：D 10买车需要考虑的花费一般不包括（）。1.0 分 A、养车费 B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴

正确答案： D 我的答案：D 11“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。1.0 分 A、房产反置换 B、房产置换 C、货币养老 D、资产租换

正确答案： B 我的答案：B 12在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0 分 A、积极思维的习惯 B、高效工作的习惯 C、做计划的习惯 D、锻炼身体的好习惯

正确答案： A 我的答案：A 13大家关注理财的表现不包括（）。1.0 分 A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人 C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案： A 我的答案：A 14发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0 分 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森

正确答案： A 我的答案：A 15以下哪项不属于“聚财”？1.0 分 A、证券投资 B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资

正确答案： C 我的答案：C 16理财首要的是（）。1.0 分 A、评估风险 B、端正心态 C、筹集资金 D、综合分析

正确答案： B 我的答案：B 17研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0 分 A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、人均GDP很高 D、养老资源短缺

正确答案： C 我的答案：C 18老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。1.0 分 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10年

正确答案： A 我的答案：A 19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0 分 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。B、个人日常生活中的管理 C、个人金融和非金融资产的投资管理 D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。正确答案： D 我的答案：D 20以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0 分 A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费

正确答案： D 我的答案：D 21一般要以什么为基准，作出决策（）。1.0 分 A、风险性 B、市盈率 C、灵活性 D、稳定性

正确答案： B 我的答案：B 22超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0 分 A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40天后 D、透支之日起

正确答案： D 我的答案：D 23理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0 分 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念

正确答案： A 我的答案：A 24“以房养老”模式推出的背景不包括（）。1.0 分 A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市 B、城市土地短缺 C、居民收支预期不确定因素加大 D、居民生活不需要保障

正确答案： D 我的答案：D 25根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。1.0 分 A、固定汇率 B、法定利率 C、市场利率 D、浮动汇率

正确答案： D 我的答案：D 26单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）1.0 分 A、投资房产 B、储蓄 C、炒股 D、股权投资

正确答案： B 我的答案：B 27关于“资产租换”，表述不正确的是（）。1.0 分 A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老 B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理

正确答案： C 我的答案：C 28关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。1.0 分 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 正确答案： D 我的答案：D 29中国的股民数量达到（）。1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿

正确答案： D 我的答案：D 30以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济 B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座，只能综合采用 D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 正确答案： C 我的答案：C 31基金这种投资方式被喻为什么？（）1.0 分 A、千里马 B、猪 C、羊 D、牛

正确答案： A 我的答案：A 32个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。1.0 分 A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人信贷占比在迅速增长之中 正确答案： A 我的答案：A 33被誉为中国“铁娘子”的是（）。1.0 分 A、沈力 B、杨澜 C、吴仪 D、宋美龄

正确答案： C 我的答案：C 34以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益 C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案： D 我的答案：D 35物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。1.0 分 A、实际利率 B、名义利率 C、通胀膨胀率 D、普通利率 正确答案： A 我的答案：A 36到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0 分 A、2亿多 B、3亿多 C、4亿多 D、5亿多

正确答案： C 我的答案：C 37关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。0.0 分 A、个人金融理财产品研发开始重视 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 正确答案： C 我的答案：D 38（）是一种高级长期投资。0.0 分 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车

正确答案： C 我的答案：B 39新的养老资源是（）。1.0 分 A、住宅和环境 B、投资 C、返聘收益 D、社会捐赠

正确答案： A 我的答案：A 40教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。1.0 分 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女

正确答案： B 我的答案：B 41以下哪项是权益证券工具？（）1.0 分 A、期权 B、货币 C、债券 D、股票

正确答案： D 我的答案：D 42 解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。1.0 分 A、将住宅作为养老的重要资源 B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押

正确答案： D 我的答案：D 43理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0 分 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑 C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 正确答案： D 我的答案：D 44关于买房租房取舍的说法错误的是（）。1.0 分 A、年轻人一般一辈子租房 B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租负担低，但是生活质量差。正确答案： A 我的答案：A 45以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）1.0 分 A、60岁前养房，60岁后房养老 B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案： D 我的答案：D 46遗产规划最关键的是（）。1.0 分 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产

正确答案： B 我的答案：B 47关于银行的业务，以下说法正确的是（）。1.0 分 A、对公司单位、个人家庭 B、对公司 C、对个人家庭 D、以上均不正确

正确答案： A 我的答案：A 48在国外，理财更注重于（）。1.0 分 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活 正确答案： B 我的答案：B 49被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）1.0 分 A、股票 B、债券 C、银行存储 D、外汇投资

正确答案： B 我的答案：B 50先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）1.0 分 A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易

正确答案： D 我的答案：D

二、判断题（题数：50，共 50.0 分）

1某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

2房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）0.0 分 正确答案：√我的答案：×

3企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

4储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

5随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）1.0 分

正确答案：×我的答案：×

6提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

7社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

8如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

9房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

10美国需要缴纳遗产税。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 11公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0 分 正确答案：×我的答案：×

12对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

13利率和汇率是绝然分开的。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

14理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

15个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

16买股票需要交印花税、证券交易税等。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

17理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

18期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

19近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

21拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

22实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

23老年人很有必要购买医疗保险。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

24员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

25诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

26市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

27无风险会造成通胀。（）0.0 分 正确答案：√我的答案：×

28社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

29现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

30中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

31舆论对于理财没有推动作用。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

32杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

33理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

34养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

35房子养老没有任何风险。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

36家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）0.0 分 正确答案：×我的答案：√

37制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

38分散投资不是无限的分散。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

39教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

40投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）0.0 分 正确答案：×我的答案：√

41存款期越长，就越划算。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

42理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

43香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。1.0 分 正确答案：×我的答案：×

44理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

45教育投资是指对子女的教育投资。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

46国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

4780年代留学的基本都是精英。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

48个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 49目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

篇6：尔雅个人理财规划期末（共）

世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。（1.0分）

1.0 分



7万亿 A、 

9万亿 B、 

11万亿 C、 

13万亿 D、

正确答案： B 我的答案：B 2

关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

  B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。

  C、对国家没有意义

  D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。



正确答案： C 我的答案：C 3

以下说法不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济

  B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策

  C、宏观调控的双子星座，只能综合采用

  D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡 

正确答案： C 我的答案：C 4

货币金融管理的最高机构是（）。（1.0分）

1.0 分



中央 A、 

邮储 B、 

央行 C、 

发改委 D、

正确答案： C 我的答案：C 5

我国人均GDP大约多少余美元？（）（1.0分）

1.0 分



800.0 A、 

1000.0 B、 

2000.0 C、 

5000.0 D、

正确答案： B 我的答案：B 6

关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利

  B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证

  C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质

  D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整



正确答案： B 我的答案：B 7

关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、比金融理财师通过率高

  B、职业风险小

  C、注册会计师考试为5门课

  D、中国注册会计师考试始于1993年



正确答案： D 我的答案：D 8

自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）

1.0 分

 A、实惠性

 

稳定性 B、 

方便性 C、 

灵活性 D、

正确答案： C 我的答案：C 9

市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。（1.0分）

1.0 分



上升 A、 

不变 B、 

下降 C、 

不确定 D、

正确答案： C 我的答案：C 10

投资第一目标是什么？（）（1.0分）

1.0 分



保值 A、 

升值 B、  C、树立理财观

  D、保证心态



正确答案： A 我的答案：A 11

关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分  A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出

  B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面

  C、个人理财产品过多，难以抉择

  D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏



正确答案： C 我的答案：C 12

十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）（1.0分）

1.0 分



.01 A、 

.02 B、 

.05 C、 

.08 D、

正确答案： B 我的答案：B 13

注册会计师单科的通过率约为（）。（1.0分）

1.0 分



.05 A、 

.1 B、 

.2 C、 

.3 D、

正确答案： B 我的答案：B 14

和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。（1.0分）1.0 分



贷记卡 A、 

借记卡 B、  C、准贷记卡

 

信用卡 D、

正确答案： B 我的答案：B 15

老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。（1.0分）

1.0 分



死亡 A、  B、子女成年

  C、子女婚嫁

 

10年 D、

正确答案： A 我的答案：A 16

90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。（1.0分）

1.0 分



.4 A、 

.5 B、 

.6 C、 

.7 D、

正确答案： A 我的答案：A 17

以下说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

  B、股民已经达到上亿人士。

  C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。

  D、但是理财观念已经深入人心



正确答案： D 我的答案：D 18

下列说法错误的是（）。（1.0分）

0.0 分

 A、家庭理财中投资是为了增加收入

  B、投资须符合法律规定

  C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱

  D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了



正确答案： D 我的答案：C 19

基金这种投资方式被喻为什么？（）（1.0分）

1.0 分



千里马 A、 

猪 B、 

羊 C、 

牛 D、 正确答案： A 我的答案：A 20

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、设定理财目标

  B、购买养老保险

  C、筹措资金

  D、购置住房



正确答案： A 我的答案：A 21

中国的股民数量达到（）。（1.0分）

1.0 分



3000万 A、 

5000万 B、 

8000万 C、  D、超过1亿



正确答案： D 我的答案：D 22

“房子养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）

1.0 分

 A、现行法律尚有众多缺陷

  B、具体操作繁杂

  C、时期过短

  D、联系面众多 

正确答案： C 我的答案：C 23

下列说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

  B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

  C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

  D、中国的金融理财师年薪可达7万



正确答案： D 我的答案：D 24

关于理财规划师素质，不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突   B、客户有隐私权

  C、理财师有义务为客户保密

  D、理财规划师的职业道德准则因人而异



正确答案： D 我的答案：D 25

下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

  B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

  C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

  D、对运营中问题不予以解决。



正确答案： D 我的答案：D 26

遗产规划主要内容是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、遗嘱和整套避税措施

  B、捐赠遗产

  C、尊重子女意愿

  D、遗产分配公平



正确答案： A 我的答案：A 27

下列说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。

  B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。

  C、郊区的自然环境适于老年人居住

  D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。



正确答案： D 我的答案：D 28

以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）（1.0分）

1.0 分



明确性 A、 

清晰性 B、 

稳定性 C、 

抽象性 D、

正确答案： B 我的答案：B 29

以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0分）

1.0 分



教育 A、 

考试 B、 

经验 C、 

理念 D、

正确答案： D 我的答案：D 30

银行的各类资产中，占比最大的是（）。（1.0分）

1.0 分  A、贷款性资产

  B、存款利息

 

存款 C、  D、贷款利息



正确答案： A 我的答案：A 31

以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0分）

1.0 分

 A、金融保险机构

  B、个人家庭

  C、理财事务所   D、基金管理公司



正确答案： C 我的答案：C 32

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分）

1.0 分

 A、专拣便宜货

  B、犹豫不决，贻误战机

  C、欲望无止

  D、盲目跟风



正确答案： A 我的答案：A 33

以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）1.0 分

 A、20岁时办理寿险

  B、购买基金

  C、50岁左右时考虑购买多项社保

  D、购买股票



正确答案： A 我的答案：A 34

以下哪种职业的福利待遇最好？（）（1.0分）

1.0 分

 A、外企职工

 

公务员 B、 

小贩 C、  D、民企职工



正确答案： B 我的答案：B 35

以下哪项属于社会关系资源？（）（1.0分）

1.0 分

 A、可以援引的人际关系

 

素养 B、 

信念 C、 

技能 D、

正确答案： A 我的答案：A 36

以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分）

1.0 分

 A、总体债务规模

  B、债务成本

  C、还债时间

  D、债务体系



正确答案： D 我的答案：D 37

以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）

1.0 分

 A、60岁前养房，60岁后房养老

  B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住

  C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老

  D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老



正确答案： D 我的答案：D 38

以下哪项不属于存款好习惯？（）（1.0分）

0.0 分

 A、强迫自己存定期储蓄

  B、尽早还清银行贷款

  C、多办几张信用卡

  D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额

 正确答案： C 我的答案：D 39

下列关于资产租换的说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、租出现居住大房租进小房

  B、用房租差价养老

  C、可以免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失

  D、日后不可以对住房再做处理，包括抵押贷款等。



正确答案： D 我的答案：D 40

“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。（1.0分）

1.0 分

 A、强大理论研发体系的形成与支撑

  B、抑制众多新型金融保险产品的形成

  C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与

  D、国家相关法律法规的新建、变革与完善



正确答案： B 我的答案：B 41

个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。（1.0分）

1.0 分

 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

  B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

  C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

  D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 

正确答案： D 我的答案：D 42

以下哪项不是理财目标？（）（1.0分）

1.0 分

 A、赚钱赢利

  B、获得他人认可

  C、防避风险

  D、个人事业有成



正确答案： B 我的答案：B 43

以下说法不正确的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一开始按照新的贷款利率还贷   B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少

  C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价

  D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利



正确答案： C 我的答案：C 44

以下哪项属于有形资源？（）（1.0分）

1.0 分



精力 A、 

货币 B、 

信息 C、 

知识 D、

正确答案： B 我的答案：B 45

解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。（1.0分）

1.0 分

 A、将住宅作为养老的重要资源

  B、将优美的环境作为养老的重要资源

  C、推出一种新型贷款，整贷整还

  D、以子女资产做抵押



正确答案： D 我的答案：D 46

金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。（1.0分）1.0 分

 A、企业和家庭

  B、银行和基金公司

  C、个人和企业

  D、家庭和个人



正确答案： A 我的答案：A 47

以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）（1.0分）

1.0 分

 A、心态决定习惯

  B、习惯决定性格

  C、态度决定一切

  D、性格决定一生



正确答案： C 我的答案：C 48

关于特色优势资源说法错误的是（）。（1.0分）

1.0 分

 A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

  B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。

  C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。

  D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。



正确答案： D 我的答案：D 49

测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）

1.0 分

 A、测试基础资产有多少

  B、测试投资人数有多少

  C、测试投资时间有多长

  D、测试投资地点在何处



正确答案： A 我的答案：A 50

税收规划的内容不包括（）。（1.0分）

1.0 分

 A、退休需求分析

  B、退休计划的类型

  C、退休计划中的投资

  D、退休后捐赠



正确答案： D 我的答案：D

二、判断题（题数：50，共 50.0 分）

社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）（1.0分）1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（1.0分）1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： × 投资的收益和风险肯定是成正比的。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）（1.0分）1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √ “四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √ 27

80年代留学的基本都是精英。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √ 32

随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）（1.0分）

0.0 分

正确答案： × 我的答案： √

人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

个人理财目标只取决于生存环境。（）（1.0分）

1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

美国需要缴纳遗产税。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

舆论对于理财没有推动作用。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

理财等同于投资。（）（1.0分）

1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）（1.0分）

0.0 分

正确答案： √ 我的答案： × 47

在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

无风险会造成通胀。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

理财是有钱人的专利。（）（1.0分）

1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

市盈率反映投资股票的成本。（）（1.0分）

1.0 分