银行高端客户答谢会领导致辞

银行高端客户答谢会领导致辞（共18篇）

篇1：银行高端客户答谢会领导致辞

领 导 致 词

尊敬的各位来宾，各位同仁同事，大家好！

非常感谢各位今天来参加**公司的“**”活动，高端客户答谢会。请允许我代表**公司全体员工向出席今天活动的各位来宾及新老客户朋友们表示衷心的感谢和热烈的欢迎！

**公司在各级领导和广大客户朋友们的关怀下，不断发展壮大，为了答谢一直以来关注和支持**公司发展的广大客户，我们今天特在此举办高端客户答谢会，向给予我们长期支持和信赖的嘉宾们表达一份感恩之情，希望通过今天的答谢会，能够让到场的每位朋友都有所收获。借此机会，我也代表**公司的全体员工郑重承诺，新的一年我们将更加努力，为客户朋友们提供更好的产品，更加专业优质的服务，以拳拳之心回报所有客户长期以来的支持和厚爱。

各位嘉宾朋友，感谢你们多年来对**公司的支持与信任。同时也感谢各位事业同仁，几年如一日的辛勤付出。我们坚信，有各位嘉宾一如既往的支持，有全体同仁的不懈努力，黄岛邮政的明天一定会更加美好！

最后，恭祝大家身体健康，工作顺利，家庭幸福，万事如意！感谢大家！

篇2：银行高端客户答谢会领导致辞

各位来宾，各位朋友，大家好！欢迎参加由xx银行和中国人寿联合举办的“2008年银行高端客户答谢会”，会议在10分钟后开始，在此，我们做一个友情提醒，请各位来宾朋友把您的手机调整到震动或静音，会议开始后请大家不要随意走动，如果有需要，请示意我们的工作人员，她们会为您提供热忱周到的服务，谢谢各位嘉宾的配合！

1、主持人致欢迎词

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友，大家好！值此春暖花开之际，为了感谢广大客户您多年来对我行的支持和信任，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。

接下来，请允许我向各位嘉宾介绍今天的会议流程。

首 先，我们将为您介绍xx银行的成长历程，企业文化，播放xx银行短片，为您报导xx银行合作机构——中国人寿最新的理。

内唯一在三地上市的金融保险企业。总市值位列全球上市寿险公司第一位。

2007年5月31日中国人寿迎来了公司发展史上具有里程碑意义的日子，中国人寿总资产突破一万亿元，是2002年末的4倍，是国内首家资产超万亿的保险公司。

与此同时，美国《财富》杂志公布的全球500强企业排名中，中国人寿第五次入选，从2003年的第290位提升到2007年的第192位。

接下来我将为您带来中国人寿最新时讯————

未来我们将携手中国人寿共同搭建更多的服务平台，希望以专业、真诚的服务来回馈您的托付！。

5、趣味猜歌

一路走来，总有一些感动挥之不去，总有一些思念萦绕心头，总有一曲旋律历久迷心，总有一首老歌回味无穷。喝一壶老酒，听一首老歌，让我们共同进入趣味猜歌。下面的是趣味猜歌，在这一环节中我们播放6首曾经广为流传的歌曲。

当音乐响起时，如果您知道歌曲的名字，就请您迅速举手，猜对的嘉宾我们将有精美的礼品赠送 今天的猜歌礼品是一款可爱的 充满童趣的床头灯

同样，我们有一条规则，如果是嘉宾猜对，礼品送上，如果是伙伴猜对，我们就要难为一下，为我们唱两句。

另外：

提醒各位来宾，请保留您手中的入场卷，会议结束后我们将

为每位佳宾准备了一份精美的礼品。

6、专题讲座

各位来宾、各位朋友，随着物质生活水平的不断提高，随着社会保障制度的不断变革，家庭理财成为了现在社会共同关注的热点话题。投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重家庭资产的合理配比。值此2008喜迎奥运之际，又是中国人寿飞速发展总资产突破1万亿之际，中国人寿特此向市场推出了一款稳健增值的理财产品——“xxx保险”，今天我们特意请理财专家xxx先生/女士，为各位嘉宾做以详细的介绍，并邀请他与我们一起沟通有关财务规划的新观念与新方法。首先，让我们一起认识一下xxx先生/女士！

让我们掌声有请

。。。。

感谢，通过专题的讲解

7、现场办公时间

相信您对于这款分红型理财产品有了充分的认识。老百姓也在生活当中有自己得经验总结：给车加油要找中国石化，用电就用国家电网，存钱要去xx银行，打电话就用中国移动，买保险首选中国人寿。接下来我们特意安排了30分钟的现场办公时间，您可以就刚才的讲解和您身边专业的理财顾问进行详细的交流，为您量身设计符合您的财务规划方案，为您资产的安全、保值和增值提供保障。同时您也可以现场办理好各项手续，以便节省您的宝贵时间。

篇3：交通银行成功举办客户答谢会

2013年1月21日, 受交通银行云南省分行之邀, 大型原创实景舞剧《粉墨春秋》在昆明剧院华丽登场, 拉开交通银行云南省分行“沃德财富”之夜2013年新春答谢会序幕。近年来, 交行坚持高端文艺节目路线, 每年举办“沃德财富之夜”客户答谢晚会, 先后引进《天鹅湖》、《大梦敦煌》、《风中少林》、《一把酸枣》、《立秋》、《一品十三绝》等一批国内外大型精品文艺节目, 答谢广大客户对交行的关心支持, 受到了社会各界的广泛好评。

篇4：中资银行打响“高端客户保卫战”

作为具有强大国际背景和先进经验的外资银行，甫一进入中国市场就将中高端市场作为抢滩本土市场的主要领域，无疑给中资银行带来了巨大的竞争压力。近期，各大中资银行纷纷出招，应对外资银行的挑战。如中国银行在上海、北京两地开设私人银行，服务对象定位在100万美元以上，在服务模式上采取“1+1”(即1个私人银行家＋1个私人银行顾问对1个客户)的模式，与外资银行正面抢夺高端客户。建设银行针对高端客户，特设了包括财富管理中心、个人理财中心、理财室、开放式柜台、理财窗口等在内的贵宾服务区，使高端客户独享优先、优雅舒适的服务环境。在增值服务上，推出了国内机场嘉宾服务和商旅增值服务、医疗健康增值服务、汽车等增值服务。

已成功上市并跻身全球最大的商业银行之一的工商银行，近期也打响了“高端客户保卫战”。工行近日宣布在全国范围内全新推出300家理财金账户贵宾理财中心，并建立内地、香港理财金账户客户联动服务体系。此外，进一步完善针对不同需求客户的分区服务机制，为有复杂理财需求的理财金账户客户提供六大专属服务体系，这将有利于减轻柜面压力，提高银行网点的服务效率。

此次服务升级无论在内涵和服务外延上均有进一步的深化，主要表现为六个方面。

一是专属贵宾空间。工商银行将从营业网点和电子渠道两方面建立理财金账户专属服务通道。营业网点方面，上海的理财金账户贵宾理财中心将由30家扩展至45家，基本覆盖全市，并将在95588电话银行中设立理财金账户通道，为理财金账户客户配备专门的电话银行客户经理，客户如遇到挂失、自助服务使用意外等各类紧急情况，可获得第一时间的紧急救助服务。同时，理财金账户客户还可享受新产品及时通知、境外汇款到账通知、还贷计划提醒等各类主动通知服务，甚至可通过电话银行视频服务系统与银行专家进行面对面的咨询与交流。

二是专家理财服务。工行上海市分行精心打造了一支由200余位国际金融理财师领衔的客户经理团队，为理财金账户客户提供专业的理财策划和理财咨询服务。

三是专供理财产品。专为理财金账户客户度身订制了一系列专属理财产品，如“稳得利”、“行家”、“FOF”、“灵通快线”、“QDII”、“珠联币合”、“汇财通”等。在此基础上，近期还将推出与黄金挂钩的行家“万家金喜”、信托融资等专属产品，为客户提供更丰富的理财选择。

四是专业账户管理。为理财金账户客户提供集中账户管理服务，客户通过一张理财金账户卡即可办理各类本外币存款、投资、贷款、缴费、转账汇款等所有银行业务，此外“利添利”协议、基金定投计划等账户管理新服务，不仅可以提升客户账户管理的效率，还可以实现更高的资金收益。

五是专享费用优惠。工商银行专为理财金账户客户提供办理挂失、短信账单、理财策划、网上银行和电话银行等方面的专享优惠。同时，还将定期为理财金账户客户推出精美专刊，提供理财信息以及投资资讯。

篇5：银行客户答谢会领导致辞

大家好!

我，罗XX，来自唐人神集团，也是“中国银行”的忠诚客户。

今天我很荣幸站在XX“高端客户答谢年会”的讲台上，跟大家一起分享“中行”带给我们的无限服务和价值!

记得XX年我上大学的时候，“中国XX”还刚刚推出cdma，“一切自由连通”、绿色环保、信号好、辐射低、资费合理，一切想来，记忆犹新!我XX年正式工作以来，一直是在用“中国XX”。当时，有“XX”的大客户经理咨访我公司领导时，他指了下正在开营销例会的业务员们：手机和网络信号好不好，问下我下面业务员就知道了!

市场竞争在带有垄断性质的电信行业也不例外，中国XX现在与中国移动并驾齐驱，但在各个市场上，竞争的激烈不弱于我们饲料行业，满足客户潜在需求成为一种共性。我每次出差都要去XX营业厅看一看、瞧一瞧，一进去“家”的感觉就会油然而生，很亲切很舒服。被下面客户无理取闹多了，心烦意躁，但到了XX营业厅得到了被尊重，温情服务让我感觉到很放松和愉快!

中国XX”现在推出了一系列的增殖服务、套餐服务。网点布局多而合理、营业人员素质和信号覆盖率越来越高，超级长话业务让我们在外出差的业务长途费便宜了许多，得到的优惠实实在在。很多同事在我的“感召”下，都纷纷改了“中国XX”，后来我们公司也干脆就加入“中国XX”集团卡，有了专门的大客户经理，享受的附加服务更多，更人性化，享受的实惠也更多。

但既然我是以“消费者”的身份站在这里，我也要给“中国XX”提三点要求：

XX公司的“网上营业厅”业务办理还是有些不方便，针对大客户提供的服务项目相对较少，像话费网上缴费功能，部分业务取消功能都受到了一定限制，其次是因为XX不能在异地充值，使得我们经常出差的手机停机了，很不方便，再者是cdma的机型相对不多，话费有些还是分十二个月送的，像我们一个月400元话费的客户群体肯定会受到些影响。

但我也相信中国XX“一切自由连通”，同时，也坚信--中国XX会越办越好，服务越来越周到!

如果大家一定要我站在台上给“中国XX”一个评价、打一个分，我会在100上再加上10--10010，这样大家是不是感觉很熟悉、很顺口?因为10010才是我们大家共同的心声!

篇6：银行客户答谢会致辞

大家好!

今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的客户答谢会。

首先，请允许我代表M银行H支行的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

成立于N年的M银行，曾长期作为我国唯一的外汇外贸专业银行。数十年来，M银行始终立于改革开放的最前沿，不断解放思想，实事求是，开拓进取，锐意创新，努力建设国际一流银行，从优秀到卓越，始终与我国改革开放的伟大事业共进步。

N年N月N日、N月N日，M银行先后在香港和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家A+H发行上市的国有商业银行。

如今，M银行事业已发展成为国内同业中唯一拥有商业银行、投资银行、保险、直接投资、资产管理、基金管理及租赁等多个业务领域的金融集团。

N年末，M银行资产总额达到N亿元，比N年末增长N%，连续N年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业，先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”。所有者权益达到4247亿元，市值达到1978亿美元，列全球上市银行第4位。总资产净回报率（ROA）和股本净回报率(ROE)分别达到N%和N%，基本达到国际先进银行平均水平。

作为N年北京奥运会唯一银行合作伙伴，我们坚持“追求卓越、客户至上、精细管理、团结协作”，以良好的服务质量获得中外客户一致好评。创下了客户零投诉、服务零差错的佳绩，展现了中国金融企业的良好形象。

面对突如其来的“5·12”地震灾害，充分体现了企业的爱心和社会的责任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

在达州，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、绩效、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为构建“活力达州、开放达州、和谐达州”做出了应有的服务与贡献!

我们深知，银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对M银行的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财专家为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢！

昨天，我们相识、相知。今天，我们相逢、相遇在M银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

篇7：高端客户答谢会主持词

为了使本次答谢会能在一个良好有序的氛围中进行，请您将您的手机暂时关闭或调至静音状态。

为了保证大家的身体健康和公共卫生，请勿在场内吸烟。

在答谢会进行阶段，请您不要随意走动或讲话，以免影响他人参会，谢谢您的支持与配合。

一、主持人开场

各位尊敬的来宾，亲爱的朋友们：大家下午好!

欢迎您参加中国人寿XX分公司感恩客户答谢酒会

我是主持人XX

首先请允许我代表中国人寿XX分公司全体员工对您的到来表示最衷心的感谢和最热烈的欢迎!

欢迎大家!

中国人寿自1949年成立至今，已经走过了XX个年头!

XX年的光辉历程，中国人寿在您的精心呵护和关怀下成长为世界500强企业，是您赋予了我们辉煌的过去，是您将与我们共同开创灿烂的未来。

没有春天的播种，就没有秋天的收获。没有在座各位嘉宾的支持，没有8亿客户对中国人寿的信赖，就没有国寿今天的辉煌。

对于尊敬的客户我们始终心怀感激，为感谢中国人寿广大客户，公司特意举办了本次大型客户答谢会，希望能够宾主同欢，共度一段美好时光。

我们为大家准备了四首歌曲，如果您知道歌曲的名字，请您举手示意我，如果您答对了，我们将有一份精美的礼品赠送给您。(展示)。

篇8：银行高端客户答谢会领导致辞

商业银行通过对个人高端客户关系的管理, 加强对顾客高度关注, 让顾客有参与感, 不断挖掘和满足客户的需求, 赢得了个人高端客户的信任和支持, 取得市场竞争的主动权, 提高企业的赢利, 客户关系的有效管理能实现以下目标:一是深入了解高端客户对银行提供产品的需求与期望, 需求是否得到满足, 在此基础上能挖掘更深层次的需求;二是收集客户在使用产品和享受服务过程中的意见和建议, 不断改进和提高现有产品或服务质量;三是为新产品、新技术、新项目的开发提供了信息的支持和动力;四是通过客户关系的有效管理提升了客户的满意度、依存度、贡献度和忠诚度, 实现银行、客户双赢。

二、目前个人高端客户维护存在的主要问题

个人高端客户是商业银行利润的重要增长点, 建立和维持与这些特定顾客的关系能够为银行带来很大的价值, 客户关系价值高, 其所创造的利润就高, 然而目前商业银行在高端客户关系管理中表现“四个不到位”。

(一) 日常维护不到位

目前许多商业银行未对高端客户形成标准化、流程化和系统化的管理制度, 部分基层负责人把高端客户看成是私人资源, 客户资料常常随着网点负责人的流失而遗失, 使高端客户管理维护严重不到位, 网点负责人、客户经理、柜员之间未形成分层管理和立体式的维护模式, 使日常维护脱节和售后服务不到位, 客户的整体忠诚度不高。

(二) 综合服务不到位

我国商业银行对中高端个人客户的管理普遍采用客户经理制, 但在笔者开展的客户满意度调查中显示, “客户经理服务质素高”的重要性和具体的表现差距比较大, 说明由于国内商业银行的客户经理制起步晚, 客户的理财需求不断提高, 对客户经理的整体要求逐步提高。随着经济的发展, 各大商业银行的理财师队伍日益壮大, 客户对银行客户经理提供的服务越来越挑剔, 商业银行也因此陆续出现了财富管理中心、私人银行业务、“财务总监”等理财业务, 要为中高端客户提供银行业务、投资、咨询、财务报告等一篮子的服务。但从我国商业银行的从业人员整体情况看, 队伍综合素质不高, 理财知识仅停留在书面上, 缺乏实际工作经验和综合理财能力, 难以真正发挥理财师作用、很难为客户提供综合性和前瞻性的理财信息, “营销”还停留在低层次的关系营销的层面, 在产品营销的理念未根本转变, 营销产品立足于短期利益, 没有在营销产品中引入资产配置的概念, 很难做到根据客户的需求向中高端客户提供合适的理财方案和建议, 难以满足客户不断变化的需求, 使客户购买产品时产生投机心理, 理财过程中出现较大的风险, 使客户产生不信任态度。

(三) 产品创新不到位

从笔者开展的客户满意度调查显示, “理财产品的品质非常高”、“足够的理财产品”重要性与服务表现差距较大, 客户对产品及产品的收益情况整体满意度不高, 有些客户甚至意见很大, 主要表现在商业银行的产品设计能力弱、产品的同质化严重、品种单一、缺乏吸引客户的组合产品及个性化产品、产品设计缺乏必要的市场调查和投资回报分析、客户的满足度和产品的赢利水平整体不高。在各大商业银行为客户所提供的产品主要是存款、个人贷款、信用卡等主要传统产品, 近年来, 保险、基金、证券业务及相关的理财产品不断推出, 但客户总习惯于办理存款等传统产品, 而且普遍认为银行这些新产品风险和效益可信度普遍不高。

(四) 工具使用不到位

近年来, 各家商业银行越来越重视客户信息系统的建设, 耗费大量的人力和财力在客户信息库的管理上, 但由于起步较晚, 系统的信息更新较为落后, 缺乏客户信息的支撑体系, 如难以掌握客户及时、全面的情况、对客户的需求把握不准、提供的产品缺乏针对性, 使客户对产品的满意度低, 产品覆盖率低, 对某个银行的满意度和忠诚度低, 使客户的金融资产并不牢固, 从而影响客户级别。客户经理对OCRM系统不够重视, 未能熟练运用系统, 高端客户档案不健全, 当客户出现AUM明显下降、客户等级下降、账户大额异动、客户销户等情形时, 没有及时关注和挽留客户, 造成客户流失较大。各大商业银行的客户信息系统仅处于一个初级阶段, 正如赛迪顾问股份有限公司副总裁、金融管理咨询事业部总经理韩海京先生在“关于CRM战略劲爆客户价值暨2002年客户关系管理在金融服务业的拓展机会”的主题报告中指出:“我国的金融服务业在客户关系管理方面和国外商业银行相比还存在着不小的差距, 具体表现在没有建立以客户终身价值为判断依据的业务评价体系, 没有独立的机构负责客户关系的管理, 缺乏客户的交易和行为信息, 客户属性不清, 缺乏动态管理, 客户资源大量浪费的情况下盲目开发新客户等。目前国内的商业银行也试图通过客户关系管理理念的应用和新型IT系统的上线来加以解决, 如目前有不少银行正规划经纪人系统、数据挖掘和数据发现系统、网上的一对一行销系统。但实际情况是目前国内商业银行的成功客户关系管理的案例还非常少, 这在很大程度上是没有从业务、技术、流程、培训等方面综合地来对客户关系管理进行规划, 没有真正体现客户终身价值的理念。” (吕巍, 院红, 2007)

三、实现商业银行个人高端客户关系有效管理的途径

实施客户关系管理的关键环节在于如何清楚界定现在和未来客户利润的驱动因素, 并在此基础上充分利用银行内部的各种资源为高端客户提供更多更好的增值服务, 将有限的资源用在刀刃上, 实现资源的最大化。对银行而言, 每个客户创造的价值各不相同, 因此, 对待不同类别、不同价值的客户, 商业银行所采取的策略也应该有所不同。针对商业银行个人高端客户关系管理存在的主要问题, 本文提出加强客户关系管理的一些具有实操性的途径, 主要包括以下“四个强化”:

(一) 理顺工作流程, 强化维护工作

建立健全《个人高端客户关系管理办法》, 理顺客户维护流程, 建立基层网点挂钩及帮扶制度, 作为个人高端客户管理部门要实地指导和帮扶网点开展高端客户维护工作;进一步明确网点基层负责人及客户经理职责, 加强培训和督导, 要将日常工作70%以上的时间花在高端客户维护和产品营销, 对每个客户经理维护高端客户的人数、每天联系的客户数及频数进行明确的要求。商业银行一般将高端客户划分成黑金 (钻石级) 客户、白金级和金级等客户, 根据各类客户的贡献度不同, 采取不同的策略, 实行“客户金字塔” (见图1) 的维护模式, 建立“双人”责任制, 如钻石级客户分别由网点经理、客户经理担任AB角, 白金级、金级客户分别由客户经理、理财经理担任AB角, 形成网点负责人、客户经理、前台柜员的立体服务模式。

资料来源:吕巍, 院红.银行零售客户价值提升与管理[M].人民邮电出版社, 2007.

(二) 提高人员素质, 强化综合服务

对于每个人来说, 是否需要资产配置, 主要取决于其所处的人生阶段, 而非拥有资产的绝对数量。一般来说, 通过不同的投资组合, 才能使资产更合理地分配在不同的投资产品上, 以取得更合适的投资回报。因此作为商业银行的理财经理要立足于长远, 从客户资产配置的角度, 根据客户不同的人生阶段进行产品配置, 开展综合营销, 与客户建立持久、双赢的关系。同时要将已经通过专业培训的人员组织起来, 建立财富管理团队, 优势互补, 为客户传递理财产品信息和投资市场新动态, 根据客户的需求和风险偏好, 尝试为客户提供理财规划建议, 帮助客户动态配置资产, 实现客户保值增值。同时开展生日、重要节日、纪念日问候拜访等亲情服务及子女教育、风水命理、投资理财等专家讲座和沙龙活动, 进一步打牢客户基础, 巩固客户关系。

(三) 把握客户需求, 强化产品创新

强化功能营销, 找准客户需求与产品功能的切入点, 挖掘和解决客户需求, 时刻响应客户的需求是商业银行制胜的法宝。通常, 客户的需求是动态变化且永无止境的, 在客户需求层次不断提高的同时, 原有的产品和服务不可能始终满足商业银行占有市场和价值增加的需要, 产品和服务的改进与创新成为吸引客户、稳固市场份额、开拓市场、增加自身价值的利器。因此商业银行要致力于产品的高科技含量, 进行整合性、前瞻性产品的研发, 在产品创新的过程中, 既要面向广大客户的一般需要, 又要特别关注高终身价值客户的个性化需求。目前商业银行也陆续开发了一些新产品。例如:工商银行的“灵通在线”, 建设银行的手机银行、财富系列, 国银行的外汇宝理财产品等, 争取通过创新产品种类和提高收益吸引更多的高端客户。因此实际工作过程中能否识别和挖掘客户的潜在需求, 在清楚地了解这些潜在需求后, 学会创造需求, 迅速地提供相适应的产品以满足客户, 是取得业务竞争优势的关键, 即要做到“人无我有, 人有我优, 人优我新”。

(四) 加大培训力度, 强化工具使用

近年来各家商业银行已经把客户信息系统和客户维护工具的创新提到了重要的议事日程, 逐步建立、完善了内部客户维护系统如ACRM、OCRM等系统, 同时也着重加强培训, 通过提高工具的使用效率。一是培训、指导基层网点负责人、客户经理、理财经理熟练掌握主要客户关系管理工具, 及时了解客户资金、产品等情况, 及时采取针对性强的措施对客户的异动跟踪, 及时做好升级或挽留工作。二是指导基层网点建立存量客户关系管理总台账, 规范客户关系管理日程表、需求表、信息登记表、联络日志、柜员客户关系管理维护台账等, 按照层级分类管理, 建立电子目录索引, 完善客户信息档案, 同时建立相应的客户档案管理制度, 规范客户档案的建立、使用、交接和保管等工作。三是开发客户理财规划应用软件, 通过“以老带新”的做法, 指导客户经理、理财经理初步为客户提供标准化的理财规划建议。

总之, 客户关系管理是一个深耕细作过程, 需要我们各家商业银行高度关注, 需要我们从维护工作、综合服务、产品创新和工具使用等方面着力, 磨练内功, 才能实现客户关系更宽、更深和更远的方向发展, 真正提升高端客户的满意度、依存度、贡献度和忠诚度。

参考文献

[1]、刘建军.服务为王[M].广东经济出版社, 2004.

[2]、吕巍, 院红.银行零售客户价值提升与管理[M].人民邮电出版社, 2007.

[3]、洪珍玲.现代商业银行客户满意[M].中国金融出版社, 2003.

篇9：银行高端客户答谢会领导致辞

一是树立“中高端客户维护与拓展，人人有责”的理念；二是加强差别化服务，提高客户满意度；三是推荐个性化产品，提高客户的贡献度；四是建立个人中高端客户名单库，定期联系和拜访制度；五是建立完善的绩效考核机制与费用督导落实机制。突出个人中高端客户拓展，产品覆盖率，新增个人贵宾客户数及个人贵宾客户年日均存款增量在绩效考核体系中的比重，激发员工营销的热情，开展以“个人中高端客户数量占比，资金占比”为主要内容的竞赛活动，加强经验交流，并对优胜者进行奖励。同时要做好费用的分配落实工作，由支行决策层督导、检查，财务部门将营销费用真正落实到中高端客户的维护与拓展上，充分调动全行员工的营销积极性，确保全行中高端客户的数量大幅增加，资产的快速增长以及电子银行产品和信用卡的有效渗透。

（作者单位：农行临海市支行 浙江临海 317500）

篇10：高端客户答谢会主持词

大家上午好！欢迎光临太平洋寿险“感恩客户答谢会”，会议将在10分钟后准时开始。为了使您能享受到良好有序的会议氛围。特别在此做几点温馨提示：进入会场后，请您在礼仪人员的引导下就座。为了保证会场的空气环境，维护您和他人的身体健康，请勿在会场内吸烟。同时，请将您的手机调至震动或静音状态，以保持场内安静。感谢您的支持与配合。谢谢！

为了保证会议能够顺利的进行，请我们所有的业务同仁将手机关闭，请各位尊贵的嘉宾，将手机调至振动档；同时，为了保证各位朋友在接下来的时间里能够安心、舒适的与我们共度欢乐时光，请嘉宾不要吸烟、随意走动或大声喧哗。如果您有任何的需要，请示意我们工作人员，他们将为您提供最专业的服务。谢谢您的配合！

一、开场

尊贵的各位来宾，女士们、先生们，大家上午好！我是本次活动主持人XXX，非常荣幸能有机会与各位嘉宾在此相识相聚。

金风送爽，丹桂飘香，时光的年轮碾过一道深深的痕迹，寒来暑往，春华秋实，今天我们迎来了金秋的收获。真诚的希望通过此次活动我们能够宾主同欢，共同度过一段美好而难忘的时光。下面请允许我宣布：中国太平洋人寿保险股份有限公司“百强的精英客户体验活动”正式开始！

首先，请允许我为大家介绍下我们今天活动的地点――太平洋寿险全国首家“坐享服务”门店长春客户体验中心；

20**年7月5日，太平洋寿险全国首家“坐享服务”门店长春客户体验中心正式启用，这是一种“开放式的坐享服务”新模式和iPad平板电脑智能化移动终端的有机结合。体验中心在三个月运行过程中接待了来自省市政府、金融工委、保监局、保险行业协会各级领导的莅临指导和嘉奖。并号召全金融系统进行积极推广。以“客户感受良好”为服务准则是太平洋人的承诺，为了更好的推广太平洋先进的服务理念，提高公司品牌知名度，公司邀请长春各界高端人士进行现场体验，交流家庭投资理财话题，并给我们提出宝贵的建议。

今天在座的各位嘉宾，正是我们客户体验中心对外开放的首批客人，为了今天体验活动，公司在1200名营销精英中选拔出业务品质优秀，个人业绩前100名的“百强的精英”，只有百强的精英才拥有今天带领客户参加此次活动的资格，这也是公司对百强的精英的嘉奖。让我们也认识一下今天到场的前25强。（念名单）。他们在为千家万户送去保障的同时，又在千余人中为您争取到了今天这样难得的一次机会，为此，我提议给我们前25强的精英们一个热烈的掌声。

近年来，太平洋寿险以靓丽的.身姿，矫健的步伐引起了世人的瞩目，在骄人业绩的背后，我们看到了中国太平洋寿险的优势和实力。更看到了广大客户朋友的信赖和支持。在稳健发展的中，太保公司已经稳居国内保险业前三甲，并取得了数不尽的荣誉：（荣誉讲解）

一握太保手，永远是朋友。今天我们百强的精英邀请的都是他们最尊贵的新老客户。今天您来到我们的会场，幸福吉祥会在壬辰龙年接踵而来。接下来就是见证奇迹的时刻。我们现场将抽出三个奖项，分别是

三等奖3名，将获得龙年标志手电一个

二等奖2名，太保专属龙年纪念币

一等奖1名，盛世珍藏1角金砖一个

接下来有请我们的礼仪人员，将奖券注入奖池。

我们也请出第一位到达会场的嘉宾先生，女士为我们抽出2位三等奖，三等奖的幸运嘉宾已经产生，他们分别是，请以上各位嘉宾到台前领奖。请杨总颁奖（抽出二等奖2个，一等奖1个）

二、专家时间

通过刚才小小的互动，让我们明白一个道理，在座的各位一生中都会有好运，只是早来迟来的问题，因为好运也是有几率的，但我相信好运一定会降临到您的身上。此时我想起了鲁迅的一句话：一分为二看历史。事情都是有两面性的，好运的降临有几率，同样我们的健康、养老、理财也有一定的风险几率，这是我们必须要面对的问题，那么将这些风险来临时，处乱不惊呢？在进行客户体验的同时，我们今天借此机会给大家奉送一堂关于家庭投资理财的主题演讲。接下来就有请一位理财专家为我们分析一下，如何运用您现有的财富，做好健康、养老和理财的合理分配。下面请允许我隆重为您介绍今天的主讲嘉宾王岩老师（讲师介绍）。

三、奖品介绍

再次感谢**老师的精彩讲授。

相信今天的讲座能让大家对于生命价值保障、家庭财务规划有了一些新的思路和感悟，生活中不缺少财富，而是缺乏发现财富的眼睛。只有让金钱“动”起来，才会增值。理财是人生的一场马拉松比赛，而不是百米冲刺。世界上没有财富的传奇，只有越早越好的理财智慧，以时间累积财富，以复利倍增金钱，人人都可以成为富翁。这款产品对于生意人，它是稳定的现金流，只赚不赔的金账户；对于工薪层，它是家庭理财保本增值的贤内助；对于中年人，它是还本无忧，资产传承的最佳选择；对于少儿，它是解决人生规划和解决两代人养老的亲情与关爱，可以为孩子创建一条与其生命等长的现金流！

今天我们邀请的都是太平洋寿险的新老客户，如果今天您在现场意向投资此险种，我们还为您准备了丰厚的奖品！

今天凡现场意向投资1万以上的客户，公司即为您赠送“财富世界”纪念币一套，本册收录了记载世界各国纸币、硬币、以及极具收藏的老票证，图文并茂的展现名人风采的同时忠实的记录了他们的人生经历，极具收藏价值及观赏价值！

今天凡现场意向投资2万元以上的客户，公司即为您赠送“十全十美”人民币珍藏册！（该珍藏册收藏了彩银箔片纪念张一枚、连号5角第五套人民币10枚，连号1角第五套人民币10枚，及各地粮票10枚。物以稀为贵，其收藏价值自然不言而喻

凡现场意向投资3万元以上的客户，公司即为您赠送“财富珍钞”人民币珍藏册！（该珍藏册收藏了10张5元第五套人民币豹子号。全套十张豹子号实数罕见，是难得的收藏佳品；

凡现场意向投资5万元以上的客户，公司即为您赠送“财富至尊”纪念币珍藏册！（该珍藏册收藏了国际主要流通货币纸币18枚，各大洲硬币20枚，精美邮票20枚，配合精美绝伦的传真，使其极具欣赏性、知识性、收藏性和增殖性；

凡现场意向投资10万元以上的客户，公司即为您赠送锦绣中华第五套人民币豹子号珍藏册一套，其中人民币末3位完全相同，如666、888、999、作为正在流通流通的币种来讲，其见证了伟大祖国不断迈进的历史印迹，是不可多得的收藏品。

凡现场确认投资理财并且现场刷卡的嘉宾，除了获得以上奖品。您还将获得盛世珍藏1角金砖一个，心动不如行动！

由于我们的人民币纪念册非常昂贵，在您领取奖品时请缴纳诚意金。

四、财富之门

财富之门已向您敞开。针对您的理财规划和理财需求有任何疑问，太平洋寿险专业的理财规划师会为您做出专业的解答，助您理财成功。

五、报单

告诉大家一个好消息，今天我们“百强的精英客户体验活动”的第一张保单已经出现，XX先生女士非常认同专家的养老投资理财规则，为他XX投保了一份保险，保费XX元，恭喜您和家人拥有了保障，看得出您是一个非常有责任心的男士女士，XX保险将一如继往地为您提供优质的售后服务，让我们掌声祝贺。

喜讯传来，又有一位贵宾作出明智的选择，年交保费XX万元。向您表示祝贺！

芝麻开门节节高，一个XX先生，选择年交保费XX万元，恭喜这位先生拥有了一份保障。向您表示祝贺。祝愿您身体健康、万事如意。

各位来宾，我们现场签约还有5分钟时间，有投资合作意向的嘉宾请抓紧时间办理。

六、结束

各位来宾，今天，我们相聚在一起，是一种缘分，更是一种情谊，缘分和情谊紧紧地把我们连在了一起，随着时间的推移，我们的友谊将会更加深厚，更加牢固。

今天因您的到来而蓬荜生辉，因您的光临而星光灿烂。今天充满温馨，今晚充满真情，空气中也飘荡着所有良好的祝福。

真诚的祝愿大家未来的事业蓬勃发展，生活美满幸福。

篇11：高端客户答谢会职场布置5页

4月6日开易经版说明会，现在在准备期间，将有关操作细则与大家分享！

高端会操作细则之物品准备篇

1、邀请函、门票，客户资料登记表，宣传资料，信笺，铅笔，公司部门章（在礼品券上盖章），各式水晶及丝巾（盖水晶）；

2、电脑（2台）、投影、摄像机、照相机、接线板等相关设备；

3、易拉宝（2—4个），横幅，主持台、签到台鲜花，主持和领导、讲师胸花，客户胸花（如果需要辨识客户身份）；

4、糖果（每桌一盘），水果（2—3样，每桌一盘），糕点（每桌一盘），有奖问答礼品6份（根据问题数量，建议用精美包装巧克力）；

5、大白板一块，白板笔2支（黑色），白板擦2个；

6、主持稿、领导讲话稿、祝酒词等各一份；

7、主持台、签到台、电脑台、礼品签单台各一；

8、无线话筒3支、电池（主持人、讲师用，一支备用），有线话筒1个（领导致辞用），晚宴时节目用2支无线话筒，同时需要准备2个话筒支架；

9、休息室一间，用于礼仪人员换衣服，所需物品放置，有关人员休息等；

10、会议所需音乐、公司介绍碟片；

11、礼仪人员所需服装、丝巾；

12、指引牌2—3个，根据场地情况而定；

事先打好会议报告和财务预算，购买礼品需到财务预支，会议结束和酒店进行财务结算；

[ 本帖最后由 恋家人 于 2008-4-5 20:55 编辑 ] 最新回复

zwfootball at 2008-4-02 20:53:1

14月6日开易经版说明会，现在在准备期间，将有关操作细则与大家分享！

高端会操作细则之礼仪人员篇

1、选定8名左右礼仪人员，要求年轻，身材基本差不多，气质姣好，特别是笑容要比较好；

2、会前进行沟通和布置，补贴视各单位情况而定；

3、会前2小时人员到位，换好服装，化妆完毕，分配工作岗位，安排工作内容；

4、大门口安排2人，负责迎接和指引会场位置或电梯、楼梯位置；

5、若不是放在一楼，则在会场所在楼层楼梯口或电梯口安排礼仪1人，负责指引会场位置；

6、会场门口签到台安排2名礼仪，负责迎接、签到、登记，并发放胸花，由业务伙伴负责将胸花给客户戴上；

7、正门口安排4名礼仪，负责迎接、引导入座；

8、会议开始后会场门口留2名礼仪，负责迟到客户的入场引导，茶水由酒店服务人员负责，建议尽量少加茶水，减少走动；并专门安排1名礼仪人员负责领导、讲师上下主席台的引导；

9、国寿宣传片播放时，2名礼仪负责准备6份有奖问答礼品（托盘放好），在有奖问答时左右各站1人，在客户回答正确后将礼品送到客户手中；

10、在产品专题时间中，除会场门口安排2名礼仪人员外（主要看场中有无需要，如有客户接听电话或上洗手间需要进出时开门，以及根据场中座位的情况引导迟到客户入座等），其余礼仪人员在休息室将水果、糕点等摆放在果盘中，做好专题结束茶点时间的准备工作；

11、产品专题结束，所有礼仪人员和酒店服务员一起迅速将水果和糕点摆放到桌上；

12、易经专题开始后，专门安排1名礼仪为讲师擦白板；同时安排2名礼仪站在门口，负责人员进出等事项；

13、签单人员整理好签单时所需要的物品，如签单意向书、礼品券、公司部门章等，在讲师讲完后由所有礼仪迅速将签单意向书发放到每一桌（或发放到客户手中）；

14、在绿色通道开始后，礼仪人员负责将客户的签单意向书送到主持手中进行通报，并在签单台进行登记，登记完毕将礼品券送回客户手中；

15、晚宴时礼仪人员迅速用完工作餐后，在晚宴结束时根据会议开始时各人所在位置，欢送客户离去；

zwfootball at 2008-4-02 20:54:29

4月6日开易经版说明会，现在在准备期间，将有关操作细则与大家分享！

高端会操作细则之工作流程篇

1、确定时间地点，发出通知后开始追踪，在会前1天必须基本掌控将出席会议的客户名单和相关资料，并根据客户资料做好嘉宾介绍胶片；

2、酒店确定时间场地之后，在会前1天再次和酒店确认所准备的物品和相关事项；

3、会议前1天确认所需物品是否准备完毕；

4、会议当天上午9：30分左右有关工作人员（除礼仪和主持）必须到达会议现场，进行有关准备工作，并检查会场布置和会议所需物品是否全部到位（根据物品准备表或流程表再次检视）；

5、11：30左右主持和礼仪人员全部到位，进行试音和化妆，并安排礼仪人员的工作位置，再次确认工作职责；

6、12：30分，检查所有物品是否全部到位；

7、1：00左右，会有客户到场，背景音乐响起，礼仪人员到位，服务员倒上茶水，打出背景胶片，正式进入会议流程，此时产品专题讲师到位进行准备；

8、根据客户到场情况决定会议正式开始时间，在开始前10分钟作预提醒，10分钟后主持人宣布开始；

9、开场之后，介绍到会嘉宾，公司领导，在礼仪的引领下，公司领导致欢迎词，音乐配合；

10、欢迎词之后播放公司宣传短片，提醒客户有奖问答的答案都在其中；放短片时将主席台灯光打暗，等到播放结束重新打亮；

11、短片结束，做有奖问答，2名礼仪负责发放奖品，同时轻松音乐配合；

12、有奖问答结束，开始产品专题，礼仪引导上台，音乐配合，此时易经讲师基本到位；

13、产品结束，为茶点时间，所有人员快速送上水果和糕点，同时轻松音乐配合；

14、易经专题时间开始，礼仪引导讲师上台，工作人员将白板摆到前台，并专门安排1名礼仪负责擦白板；在讲师讲到水晶时，掀开礼品台上的丝巾，展示水晶；

15、专题结束，易经讲师回休息间休息，会议进入恳谈时间，礼仪人员迅速将签单意向书发放到客户手中，并做好统计；主持人同时介绍签单奖品的情况，并负责通报签单的情况；此时晚宴节目表演人员到位；

16、恳谈时间后期服务人员准备晚宴所需物品，晚宴开始；技术人员调试好话筒，节目表演人员上场；

17、晚宴时同样会有促成，主持人还须通报签单情况；

18、晚宴结束，客户离场，礼仪人员到位，欢送客户；

19、根据签单保费，第二天开始，在保费到帐后预约易经老师上门恳谈；

chaeyeon at 2008-4-10 14:48:39

篇12：银行高端客户答谢会领导致辞

温馨提示：引导到签到处签到，参与抽奖环节

临开场前5Min 提醒：请还未入座的贵宾尽快入座并将您的手机调为震动或者静音，谢谢您的配合。

【开场词】

尊敬的各位嘉宾，亲爱的朋友们，大家下午好，羊献银毫书捷报，猴挥金棒迎新春。金融大地涌春潮，农行发展传捷报。

欢迎来到“农行高新支行—百城万家基金活动暨贵宾客户答谢会”的活动现场。我是主持人XXX。非常荣幸能够伴随大家共度这欢愉时光，在辞旧迎新之际，送上我们对各位来宾最真挚的祝福。谢谢你们一如既往相信农行、支持农行，同时对您能够在百忙之中亲临会场表示最热烈的欢迎。（鞠躬，掌声，停顿）

今天我们有幸请到了农银汇理基金管理有限公司债券研究员姚臻先生、富国基金策略部总监马全胜先生、以及农行高新支行XXX（提前确认介绍名单和顺序）让我们再次用热烈的掌声欢迎各位嘉宾。

【领导致辞】

近年来，农行凭借丰富的财富管理经验，深知您在财富保值增值的道路上各种理财需求，提供多样化的金融产品，让您有多种选择，轻松完成个人资产配置。相信在座的各位贵宾客户也深有同感。那么首先，请农行高新支行XXX致欢迎词。【姚臻发言】

谢谢XX，（+根据他的发言简单总结一两句过度）。接下来有请农银汇理基金管理有限公司债券研究员姚臻先生为大家带来关于“2016年宏观形势分析及债券品种投资策略”的主题演讲。

【抽奖】

谢谢XX，（+根据他的发言简单总结一两句过度）。请姚臻先生留步，接下来将进入我们的抽奖环节，请您为我们抽取第一轮幸运来宾。奖品是XX，有请颁奖嘉宾XX。合影留念。【茶歇】

再次恭喜以上获奖来宾，主办方为大家精心准备了茶歇，请各位贵宾慢慢享用，稍事休息，10min之后，精彩继续。

【马全胜发言】

欢迎回来，（简单描述最近市场行情，2句话），那么接下来市场行情的走势会如何？我们又该如何应对呢？有请富国基金策略部总监马全胜先生，让我们听听他的分析与讲解。掌声有请。【抽奖】

谢谢XX，+根据他的发言简单总结一两句过度。请马全胜先生留步，接下来将进入第二轮的抽奖环节，请您为我们抽取幸运来宾。奖品是XX，有请颁奖嘉宾XX。合影留念。【互动问答】

想必各位贵宾都跟我一样，在听完两位大佬的演讲过后，收获颇丰。接下来将进入互动问答环节，各位贵宾可以借此机会，向我们到场的嘉宾提问。（建议自己提前准备一到两个问题，免得现场一时间没有人提问。如果提问的人比较多，就根据现场情况随机抽取。嘉宾回答问题的时候，请嘉宾到台上来，不然影响现场问答效果）【结束语】

篇13：银行高端客户答谢会领导致辞

一、高端客户理财产品介绍

商业银行个人理财产品又名理财计划,按照相关要求,商业银行可在综合理财服务过程中为特定目标客户群制定并实施理财计划。在经过了深入的研究分析之后不难发现,理财产品和过去意义上的银行存贷业务有着很大的不同,这主要体现在三个方面。首先,理财产品在直接融资的范畴,而过去意义上的存贷业务为间接融资;其次,理财产品为商业银行的中间业务或表外业务;个人理财产品所面临的主要风险并不由商业银行担负,它只担负操作风险与名誉风险。最后,理财产品有着明显的综合性,涉及到了各类市场、金融工具等,而且还由银行的多个部门共同完成。

二、高端客户理财业务发展状况

现代理财规划产生于二十世纪七十年代,直到二十年后,国内金融行业才逐渐开展个人理财服务,自此之后,商业银行的个人理财业务获得了飞速的进步,各类理财产品层出不穷。近些年来,国内商业银行逐渐加大了对高端理财业务的投入力度,且金融市场也在不断宣传各类高端理财产品,以此来扩大其在市场中的占有率。因为外资银行在国内的网点十分有限,因此大多数商业银行都将重点放在了高端客户理财业务中。而在商业银行理财产品发行环节,各行逐渐体现出来对高端客户的越来越高度的重视。这就使得最近几年的大众理财产品市场稍显萧条,而与之大不同的是,高端客户理财业务如火如荼。然而从整体上看,国内开展高端理财的时间尚短,调查资料表明,高端客户的定期活期存款所占比例超过了七成。由此可见,高端理财产品仍然有极大的发展潜力与机会。

三、高端客户理财产品发展建议

笔者认为,高端客户理财产品在未来的发展过程中应从以下三个方面入手:

首先,差异化与个性化对待不同级别客户。对于那些己开发的富裕客户可再次细分,明确最终的营销方案与发展战略。按照个人金融资产以及在商业银行中的资产得高低将其种类进行详细的划分,之后再对其实施差异化的服务战略。对那些级别较低的客户无须配给私人客户经理,而对于那些级别较高或中等水平的客户则要配给区别对待。通常情况下,可向中等级别的客户提供组合理财方案,高级别客户则是要给与其个性化的理财方案。其中,组合理财方案只需把已有的各类产品组合之后再提供给相应的客户即可,但是创新理财方案却要量身设计新型产品,以此来提升客户的服务能力。当前大部分银行的OCRM系统都给客户的细分工作提供了有力的技术支撑,相关管理人员可借助OCRM系统收集录入客户数据信息,按时为客户提供最新的产品进展,并在第一时间内回复客户的疑问,以此来建立永久性的合作关系。

其次,进一步实施理财产品的品牌化发展对策。在个人金融产品种类日渐增多的时期下,不仅仅要搞好和客户之间的关系,还要加强对产品的管理。对于两个相似的理财产品而言,哪一个可以产生更好的品牌效应哪一个就占据了市场中的主动地位。而产品品牌化的实施对策需要注意三个方面,分别为:产品组合管理,把过去的个人银行产品和新兴产品结合起来,并按照客户的自身特点制定出相应的产品组合;产品创新管理,紧跟政策环境与客户需求的步伐,始终坚持对理财产品的再创新;产品品牌管理,提升商业银行产品的知名度,同时也提高其在市场中的认知度,从而在提高产品附加值的过程中为银行谋取更多的利益。

最后,有效加大高端理财产品的操作风险预防力度。对此,可采用三种方式:第一,实施差别化的评级管理方式。理财产品所面临的风险受多种因素的影响,这就使得这些产品的风险预防重心也就各不相同。例如商业银行在经营、采购或代理销售理财产品过程中需重视差异化管理,根据理财产品的特点实施相应的差异化审批与管理体系;第二,为高端客户管理,做好高端客户的维护风险管理工作,并把它摆在全流程风险管理的中心位置,例如通常在销售环节进行的客户风险评级预防需纳入到高端客户的维护内容中;第三,售后管理,高端理财产品所具有的价值通常体现在售后管理环节,所以银行方面应每隔一定时期彻底清理存量理财产品,并对其实施风险评估,及时将产品最新信息反馈给客户。

四、结束语

经济的全面发展离不开金融行业的进步,而金融行业的进步又离不开各项业务的开展。银行应紧抓高端客户理财业务,积极寻找该项业务中的不足,并实施相应的解决对策。

参考文献

[1]蔡辉,梁国权,邓俊豪.中国财富管理市场[J].中国财富报告,2013(07):247-249

[2]梁敏芳.A银行东莞分行中高端客户理则业务研究[D].华南理工大学,2011(15):69

[3]吕诗洁.我国商业银行理则业务发展的动因分析及政府监管对策[N].湖北经济学院学报(人文社会科学版),2012(08):21-22

[4]李燕婷.我国商业银行个人理财业务的风险研究——基于对银行零收益理财产品的风险分析[D].西南财经大学,2008硕士

篇14：银行高端客户答谢会领导致辞

有消息称，银监会将控制商业银行发行超短期理财产品，期限在一周以内的银行理财产品或将叫停。虽然来自银行的反馈称尚未接到通知，但显然银行已经开始想办法应对此消息，提高理财产品资金门槛是提前“吸储”的另一办法。

据展恒理财数据显示，8月上旬，期限在一周以内的超短期理财产品发行数量已出现大幅下降。8月上旬共发行874款银行理财产品，期限一周以内的超短期理财产品仅有54款，占比6%。

不过在超短期产品发行大幅下降的同时，针对高端客户的理财产品发行数量上升，8月上旬仅针对VIP客户就有122款产品发行，此外有32款针对普通个人的产品资金门槛提升至100万以上。

抢食高端客户

高门槛高收益并非今年有，只是最近特别多。

《商业银行理财产品销售管理办法》中把个人高端客户分为私人银行客户和高资产净值客户。其中，私人银行客户是指金融资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。而高资产净值客户则是满足下列条件之一的商业银行客户：单笔认购理财产品份额不少于100 万元人民币的自然人；认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币的自然人；个人收入在最近三年每年超過20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的自然人。

继超短期揽存之后，银行开始抢食高净值市场，而往期的超短期理财产品也主要针对这类资金量大、周转频繁的客户。

8月上旬资金门槛在100万以上的理财产品发行数量在总发行数中占比高达18%。

此外，由于相对高收益高安全性的吸引，企业开始加大银行理财产品投资。最明显的案例，便是近日议论最多的上市公司东阿阿胶，斥9亿资金投资银行理财产品。

8月16日，东阿阿胶发布公告，拟利用自有资金9亿元投资银行理财产品，预期收益率6.5%。其中5亿元购买中国农业银行一年期保本浮动收益“本利丰”人民币信托理财产品，3亿元购买华夏银行封闭式非保本浮动收益型“华夏理财-创盈资产池”理财产品，1亿元购买平安银行赢聚力5号委托贷款类人民币理财产品。

东阿阿胶这样的大手笔投资银行理财产品并非第一次，早在去年8月，其便花费1亿元现金购买了三款低收益的银行理财产品，被指“不务正业”。尽管如此，东阿阿胶的投资银行理财产品热情不减。

光大求财心切

为了应对变化，除了抢食高端客户，银行还采取战线设计策略，未雨绸缪，月初便为月末做准备，发行产品时将存续期限覆盖月末，其中尤以光大为甚。

根据展恒理财统计数据，《投资者报》数据研究部研究发现，光大银行的半月产品发行量不大，百万门槛占比却不少，在光大8月上旬发行产品中占比41%。

此外，和其他银行相比，光大针对的高端客户资金量要求更高。其他行高端产品门槛平均水平在200万左右，光大的平均水平却在上千万。阳光财富“T计划”2011年财富客户第267期产品（28天）以3900万元为门槛，阳光财富“T计划”2011年财富客户第271期产品(25天)以3000万元为门槛。

高端产品发行数量增加，也带动发行收益率提升，据统计，光大银行8月上旬发行产品平均收益率达4.67%，比行业平均高出0.2个百分点。

此外，光大还巧妙地将高门槛产品存续期限设计为覆盖月末节点，以同时保证银行存款。

如光大银行的阳光财富“T计划”2011年财富客户第267期产品（28天）、阳光财富“T计划”2011年财富客户第271期产品（25天）、阳光财富“T计划”2011年第272期产品（25天）三款委托起始金额在2000万元或之上的产品，到期日均不约而同地落在了8月31日，平均年化收益率目标5.68%。

其中，阳光财富“T计划”2011年财富客户第267期产品（28天）以3900万元为门槛，预期最高年化收益达6%，产品的收益起止日则分别在8月2日和8月31日。

奇怪的是，《投资者报》数据研究部发现光大所宣传的2010年阳光理财假日盈（周末版）第五期系列的超短期3天保证收益型产品，虽然产品名称中标示是“2010年”，发售期却均在2011年的8月。

经过多方求证，该系列产品确实为今年8月发行，投资范围的表述大多为：光大银行接受投资人委托，将募集的理财资金投资于银行存款、货币市场工具（指回购、拆借、货币市场基金等）等具有良好流动性的国内金融工具。

“该理财产品的名字叫2010年，没有什么影响，目前在售，可以购买。”光大银行客服如是回答。至于具体原因，客服没有正面回答。

照理说，产品名称不是大事，但是，像光大这样，将2011年的事儿拉回到2010年的“名”，期限又如此之短，发售如此频繁，让投资者看着也是云里雾里。

拉拢高端为揽存

银行资金面不乐观，高端理财产品悄然密集上市，已成不争事实。

高端客户所拥有的资金量大，风险承受程度高，自然成为了银行理财家口中的一大块“蛋糕”。

“拉拢高端客户，也是出于揽储的需要。”一位业内人士对《投资者报》记者说。

首先拉拢高端客户可以达到事半功倍的效果，一位高端客户资金可相当于数十位普通客户资金，其次，服务好高端客户，能留住客户资金，保证银行存款的稳定性。

篇15：银行高端客户答谢会领导致辞

（XXX专场）流程安排

一、相关事项：

1、时间：2011年1月20号（星期四）下午：13：30；

2、地点：XXX大酒店三楼XX厅（地铁五号线XXX站C出口）；

3、参加人员：XXX部相关领导、XX局长、XX副局长、XX部领导及相关人员；

XX支局“一把手”局长及XXX、各网点负责人、陪同柜员；

4、着装要求：职能人员正装出席；网点负责人、陪同人员均统一工装冬装全套、黑色皮鞋、淡装出席。

5、场控、摄影：XXX；

现场认购业绩统计：XXX；

二、流程：

13：00XXX工作人员到场；

工作人员会议、到会礼品准备；

13：30—14:15客户到场、迎宾（请各网点人员在入口处做好准备）；

XXX在酒店大门口、大堂电梯口、各安排一名人员负责接待引导工作（1月19日下班前报名单）；

14：15—14:20领导致辞（区局XXX）（拍照）；

14：20—14:25抽三等奖（10个，抽奖与颁奖嘉宾：XXX

局长、XXX局长）（拍照）；；

14：25—14:35助庆节目—变脸；

14：35—14:40抽二等奖（5个，抽奖与颁奖嘉宾：XXX副局）（拍照）；

14：40—15:30新年风水运情分享（主讲：XXX安排）（拍照）；

15：30—15:35暖场奖品介绍；

15：35—16:25交流促成（各网点客户经理跟进出单，认购单要清楚写明“四要素”即：网点、客户姓名（客户联系电话不写）、认购金额、网点出单人员姓名）（拍照）；；

16：25—16：30抽一等奖（1个，XXX局长）（拍照）；16：30—16：45结束（主持人宣布）、所有网点人员做好送客工作，每位客户在签到处领取纪念礼品一份。

篇16：客户答谢会领导致辞

各位嘉宾大家好！

非常感谢大家今天来参加云南白药股份有限公司的年终客户答谢会。我仅代表我们公司，并以我个人的名义向出席今天活动的领导、嘉宾、新老客户朋友们表示热烈的欢迎和衷心的感谢！

云南白药股份有限公司在各级领导领导和广大用户的关怀下，已经走过了33年的风雨历程，不断发展壮大，现在，总资产已经突破X万亿元，到今年为止年销售额已经达到XXX元，取得了令世人瞩目的成绩。尤其是2014年，我们公司取得了辉煌的业绩。

为了答谢一直以来关注和支持云南白药股份有限公司发展的广大客户，我们公司今天特在此举办客户答谢会，是向给予我们长期支持和信赖的嘉宾们表达一份真心的感恩之情，希望通过今天的答谢会，能够让今天到场的每位朋友都有所收获。借此机会，我也代表公司的全体员工郑重承诺，我们将会提供更好好的产品，选派最专业人员为大家服务！在未来的日子里，我们将一如既往提供最优质的服务，以拳拳之心回报所有的客户长期以来的支持和帮助。

篇17：客户答谢会领导致辞讲话

大家好!非常感谢大家今天来参加**公司的年终客户答谢会。我代表**公司，并以我个人的名义向出席今天活动的领导、嘉宾、新老客户朋友们表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

，**公司走过了不平凡的一年。我们始终坚持“一切为了客户、一切为了公司”的理念，以与时俱进的市场开拓、无微不至的客户服务，赢得了广大顾客的满意和信赖。公司全体员工齐心协力、同舟共济，公司规模和业绩持续增长，经过一年的拼搏，我们终于不负众望，主要业务从咸阳扩展到西安，公司总人数同比去年年底增长70%，年度总业绩同比去年全年增长60%。 ，将是我们挑战自我、超越自我的一年，持续创新、迎接挑战，扩大公司的业务领域跟规模，将是本年度是主要目标。今天的年终客户答谢会，事实上就是**公司对各界朋友的一次感恩行动。

今天，我们在此相聚，就是要表达一份感恩、一份谢意。我们希望用最朴实的行动感恩我们最尊贵的客户，用负责任的态度与您携手共创美好明天!希望通过本次活动，能够让今天到场的每位朋友都有所获。借此机会，我也代表**公司的全体员工郑重承诺，我们会提供最好的产品，我们会选派最专业的工程师为大家服务!在未来的日子里，我们将一如既往提供最优质的服务，以拳拳之心回报所有的客户长期以来的支持和帮助。

最后，再次致以我最真诚的问候!祝愿大家工作愉快、合家欢乐、万事如意!谢谢大家!

篇18：银行高端客户答谢会领导致辞

一、高端客户的市场规模及市场竞争情况

《2012年中国私人银行市场报告》显示, 得益于中国经济的持续较快增长, 中国高净值人士群体 (资产600万元以上) 基础在未来数年还将进一步扩大。据估计, 未来三年的高净值人士和超高净值人士群体的复合年增长率将达到20%左右。到2015年, 高净值人士人数将达到近200万, 超高净值人士人数将达到近13万, 是2012年人数的近2倍。从中国高净值人士的地区分布看, 珠江三角洲、长江三角洲和环渤海地区都有较高的占比, 分别占到了40%、31%和11%。这三个地区集中了中国高净值人士市场的80%以上。此外, 一、二线城市的私人财富较为集中。

目前, 在监管政策的助推下, 国内市场形成了以国有商业银行、股份制银行、外资银行和基金证券信托等理财机构四大阵营为主的竞争格局。分别从资源优势和能力优势两方面衡量各市场参与者的竞争力现状, 个别股份制商业银行较强, 但优势并不显著[3]。

二、高端客户关键购买因素分析

从高端客户在风险偏好来看, 整体而言, 中国高端客户的个人理财首要目标是财富增值, 其次是财富保值。上述高端客户的偏好表现, 主要是依赖于高端客户五大关键购买因素, 是目前高端客户参与投资理财的基本要素, 针对目前的金融市场所形成的基本需求。五大关键购买因素如下: (1) 金融产品种类, 即金融产品的广度、深度以及基于产品深度和广度的定制化。 (2) 投资咨询, 即清楚了解客户的风险承担能力与投资偏好;根据客户需求制定多元化投资策略;为客户提供及时和丰富的投资/研究报告;提供专业完整的咨询团队服务。 (3) 渠道及便利性, 即通过商业银行落地网点提供尊贵体验和专属服务, 如网点的贵宾理财通道、私人顾问、私人会所等;便利的远程渠道, 如网络银行、24小时电话银行以及其他创新渠道及新媒体的运用等;一站式服务, 通过所有网点和渠道提供及时和周到的信息与服务, 并准确地根据客户需求进行反馈。 (4) 非金融服务, 包括提供法律、税务及行业咨询等专业非金融服务;提供贵宾级的各项专属服务;通过特色活动打造无与伦比的体验等。 (5) 金融产品定价, 包括优惠的存贷利率以及手续费减免等。

三、商业银行个人高端客户营销管理分析

商业银行个人高端客户对五大关键购买因素认同程度上存在差异, 认为金融产品种类是最主要的考虑因素, 其次是投资咨询因素, 最后是渠道、非金融服务和定价因素。商业银行个人高端客户营销管理实现, 需要遵从以下几个方面来进一步深入:

1. 金融产品的种类是广大高端客户选择不同理财中介时的首要购买因素。

大多数人感到目前市场上的产品选择有限, 并希望获取定制化的产品。因此, 个人高端客户在选择一家银行时, 首先考虑的是这家银行是否能够提供足够的、持久的满足个人偏好的产品线。在各银行的产品趋于同质化的情况下, 高端客户希望商业银行能够提供针对个人需求的差异化产品。

近几年, 以信托、PE产品、私人银行专属 (下转136页) (上接121页) 信用卡及组合式产品为代表的创新性产品在市场上非常活跃。商业银行提供有竞争力的信托类产品、PE类产品及高端授信服务时, 商业银行通过创新性的产品来获取更多个人高端客户资源。

2. 较高的投资收益率和明确的风险评估是个人理财产品最重要的要素。

在投资咨询服务方面, 高端客户最看重客户经理对客户的了解, 以及一个专业完整的咨询团队服务许多高端客户由于自身专业知识不够, 或者工作繁忙等原因, 非常希望商业银行能够提供专业的投资咨询服务。据此, 商业银行客户经理需要清楚了解客户的需求与偏好, 商业银行为客户提供专业完整的咨询团队服务。因此, 商业银行在实现服务个人高端客户中, 需要制定明确的投资咨询服务计划和内容。

3. 客户经理的专业素质是客户需求分析的关键因素。

聆听客户需求以及对金融产品的专业分析是客户经理最重要的素质。客户经理是商业银行与高端客户之间的桥梁, 发挥着关键的作用。客户经理的水平直接决定着一家商业银行为高端客户服务的能力。“聆听客户需求”, 是一位商业银行客户经理最重要的素质。另外, 业务的专业性、能对金融产品进行详尽的分析、以及根据市场变化作出及时反馈也被认为是重要的素质。商业银行在沟通高端客户中, 需要培养专业性强的客户经理团队。

4. 非金融服务是未来商业银行财务管理的重要战略。

细节上的差异化和把适合的服务推荐给有需求的族群是非金融服务的关键。非金融服务是商业银行区别于一般财富管理的重要特征之一。目前市场上的非金融服务大同小异, 细节上的差异化和把适合的服务推荐给有需求的族群是关键。有相当部分的受访者认为, 许多商业银行推出的非金融服务千篇一律, 希望能够根据个人需求得到更加定制化的服务。通过调研发现, 高端客户对非金融服务的需求主要包括三大类, 即贵宾服务、专属的特色活动以及如不动产咨询服务等非金融专业服务。另外, 跟企业相关的一些支持性服务也受到青睐。

5. 渠道及便利性方面是营销实现的关键。

渠道及便利性也是许多高端客户选择一家商业银行的重要考虑因素之一。能够及时获得客户经理或者团队的服务, 几乎是所有高端客户的要求。在与客户经理的互动方式上, 目前绝大多数高端客户通过电话或电子邮件与客户经理进行沟通。只有在处理较复杂的交易时, 才倾向于网点和登门拜访。

个人高端客户愿意为获取专业建议支付一定的费用, 前提是银行能够提供专业的资金托管服务。因此, 未来中国商业银行业务发展方向和盈利模式需要转向专业的资金托管服务的精细化、专业化等。

摘要：随着中国改革开放的发展, 商业银行个人高端客户市场规模不断加大, 通过竞争程度也愈演愈烈。通过分析高端客户关键购买因素, 从金融产品种类创新、建立良好的投资咨询服务计划、组建专业性强的客户经理团队, 实现渠道和服务的便利性等来实现高端客户的营销管理是未来商业银行发展的重要策略。

关键词：商业银行,个人,高端客户,营销管理

参考文献

[1]韩红梅.中国商业银行个人高端客户营销策略初探[J].职业圈2007, (12) :17.