寿险老客户维护与新客户开发策略（共6篇）
篇1：寿险老客户维护与新客户开发策略
寿险老客户维护与新客户开发策略
导读：
准客户开发只有两种途径，一是自己开发，一是客户帮你开发，所以请你每天去回访你的客户。
“建立影响力中心，充分运用转介绍，促使你的寿险事业如日中天。因为：
第一，推荐你的同事或街坊拥有保险保障，你们单位你们小区就能成为保险公司的“大户”；
第二，帮助你的亲朋好友拥有保险的利益，其实就是帮助你自己，因为他们的问题同样会成为你的困扰。如果他不向保险公司投保，就等于向你投保，而且完全免费！请问你愿意这种情况发生吗？” 保险服务包括售前服务、售中服务和售后服务，也就是说，客户服务工作贯穿我们从事保险工作的始终。如何才能做到、做好客户服务工作？我们必须首先从心态和行为上做——保险生活化，生活保险化。
显然，售后服务是维护老客户的必备方式和有效手段，维护好老客户其实正是增添新客户的高效前提！售后服务的另一种说法叫做“客户回访”，准客户开发只有两种途径，一是自己开发，一是客户帮你开发，所以请你每天去回访你的客户。一个成功的代理人每天都会拨出专门的时间去拜访他的客户，让客户帮助自己开发准客户，所以他会越做越轻松，越做越有成就感。一个失败的代理人每天都会拨出全部的时间去拜访他的准客户，只能依赖自己开发准客户，所以他会越做越辛苦，越做越有挫折感。做好客户回访的关键其实并非在如何回访？因为人的不同，方式方法亦不一而同，关键在于“去”回访，在于行动，在于走出去，走进客户。保险营销员在其职业生涯当中,常常会出现三大致命伤,首先是”懒”,这其实就是失败的开始；其次是“傲”，这是保险业务员职业生涯中的第一大病，其实，每个代理人，在发展的过程中，要学会谦逊，在获得成绩时，掌声愈大、腰要愈软；三是“伪”，这是人际关系的致命伤。
作为一个成功的寿险营销员，要做到“人生三勤”。即勤能补拙、勤能补运、勤能补情。
勤能补拙。笨鸟先飞，成事靠准备，不是靠智慧。勤能补运（时）。客户被拜访99次，第100次被你访到，幸运成交。勤能补情。多与顾客接触，能增近感情。
加强客户回访，要成为我们日常工作的好习惯。成功的人都有好习惯，好习惯是勉强来的，勉强成习惯，习惯成自然。因此，加强客户回访，不断给客户以保险的观念与理财分析，你的诚心，必将能打动客户。我们要让客户明白，买保险不仅要买单一的保险产品，更要买组合型的产品，买全方位的保障。我们要让客户明白，不仅自己要买保险，自己身边的关系人也必须要购买保险。保险应当成为人们生活当中的必须品，人人都该拥有足够的保险保障，从而获得自立、自尊的尊贵生活。保险从业人员应充分运用保险的这一独特功用，为更多的客户提供保险保障服务，从而使我们自己的寿险从业生涯走向良性循环。
我们知道，在人寿保险的专业化推销流程中，成交之后的下一个流程就是转介绍。通过我们的“影响力中心”进行“转介绍”，是不断壮大我们的寿险事业之关键环节。
我们要充分利用转介绍，来壮大我们的寿险事业。客户是为我们提供转介绍的最佳人选，当我们的准客户成为我们的客户时，就是我们获取转介绍的最佳时间了。因为，让我们的客户为我们推荐新的客户，有以下几种利好特征，其一，客户既然已经在我们手上买了保险，自然对我们充分信任，他愿意帮我们的忙；其二，客户刚拥有保险，正充满着良好的保险观念，他认为他的亲朋好友也应该拥有保险；其三，客户给我们作推荐，新的客户更容易接受我们；其四，客户若是李老师，他认识的一定都王老师、张老师、魏老师，李总会给我们推荐谭总、段总，张工程师给我们推荐的将是李工、赵工。我们可推荐同样的险种给新客户，险种设计更简单，更容易促成。
寿险代理人朋友们，我们在展业的过程中，我们却时常面临业绩的压力。我们常常出现的情况是，营销服务部老总拿出基本法要求我们早日出单，区经理也经常开完二次早会就赶我们出门拜访，主管也每天摧我们早日签单，我们签到到单就夸我们是“诸葛亮”，我们签不到保单就骂我们像“猪一样”。我们自己也着急万分，总盼望能早日出单。对不对？？可实际情况是，我们自己不是没拜访，我们天天都在拜访，我们自己急得团团转，可客户就是不掏出钱来签单，根本不着急。
问题就出在这里！优秀的代理人和平凡的代理人最大的不同就在于思维的不同。杰出的代理人拥有卓越思维，而更多的代理人看问题则是平庸思维。我们要做的事情是，让客户着急！当客户着急的时候，客户就会主动了，而用不着我们再急得像热锅上的马蚁，您就安心等着客户的电话，准备签单吧。
秧及客户的切身利益，客户才会着急。我们要学会抓住客户的心理特点。客户愿意帮助我们，这是肯定的，但客户并不觉得今天推荐给你和明天推荐给你有什么不同，他不认为有什么值得着急的。因为，别人买不买保险，与自己并无关系。我们要住的就是抓住客户的这一心理特点，我们要让客户深切地意识到，自己的亲朋好友有无保险保障，直接影响着自己的利益。
那么，怎样才能做到这一点呢？
方法一：不要成为了亲朋好友的“保险公司”。
请问客户先生，假如，你有一个铁哥们，身患心脏病，要做搭桥手续，需10万块钱的治疗费。若这个哥们向你借10万块钱治病，你借还是不借？记住，你是他的患难与共的兄弟，有这个10万块钱你的朋友就可以得救，没有10万块钱就会没命了。请问，这个时候你借还是不借？不借？不借的话你就从此会失去这个兄弟，你会内疚一辈子。当然，客户先生你一定很重感情，很讲义气，决不会见死不救，一定会伸出援救之手。可是，若硬着头皮借了，你未来的生活怎么办？指望他日后还钱？他心脏上搭着几个支架，有能力工作还你的钱吗？从此，你自己的父母、妻儿的生活会受到极大影响。再假如，你若早就给他推荐了保险，他的经济风险就由保险公司来承担了，保险公司这时就会送来急用的保险金，而不用你自己去借，陷于进退两难的境地。
所以说啊，客户先生，帮助你的亲朋好友拥有保险的利益，其实就是帮助你自己，因为他们的问题同样会成为你的困扰。如果他不向保险公司投保，就等于向你投保，而且完全免费！请问你愿意这种情况发生吗？客户先生，您整理一下您最亲密的亲朋好友的名单给我，让我为他们提供保险服务，让他们像你和你的家庭一样，同样拥有全面的保险保障。（这个时候，客户还会不着急吗？他会挖空心思的去整理最有可能向他“借钱”的亲朋名单、积极主动地给你推荐他身边最亲近的人给你，避免自己成为了别人的“保险公司”。）
方法二：要成为保险公司的“大客户”。
炒过股票的朋友都知道，证券公司有“大户室”，特别为大客户提供服务。保险公司也大客户，团体客户。我们应为客户挖掘动力，让他们找到“大客户”的感觉和利益，促使客户积极提供转介绍名单。话术是，客户朋友，您若把您公司的更多的同事介绍给我，让我为他们提供保险服务，购买我们公司的保单，当贵单位众多的客户均拥有了我们公司的保险时，我们公司会把您单位作为大客户来对待，一旦您这个单位的被保险人出现理赔，我们会像对待大客户一样，快速地提供理赔服务。（民众都有一种害怕“孤掌难鸣”的无奈，都有一种人多势众的特殊心理，自己作为公司的一员，谁不盼自己的公司成为保险公司的大客户呢？）买保险就是为了未来能优先、及时、充分地获得保险金，客户能不急着给您推荐他的同事们给你吗？ 所以，您一定要抓住客户的心理特征，让客户“着急”。当你的准客户变为你的客户时，您就应该不失时机地索取转介绍，顺手牵羊，让更多的消费者成为您的客户！如何说维护老客户和开拓新客户有什么秘笈的话，这，就是最大的秘笈。
篇2：寿险老客户维护与新客户开发策略
2、你为客户做了一些事情，客户对此表示感谢或赞赏之时;
3、你的产品和服务得到客户认可之时，就可以向顾客提出转介绍要求。
【经典话术】
篇3：维护好老客户的四个要点
1.专注:专注不代表你要因为专注于某一位客户的需求而放弃其他客户。 专注是指让你的客户了解你在按时按照他的喜好完成任务之外,仍然可以提供一些额外服务。无须做很费力的事情,只需要做一些双方最初达成一致的,需要被做好的事情,以便于你日后可以同此顾客再次进行合作。
2.需要多长时间来得到回复:很多时候失去生意的一个很大原因是因为回复太迟,不要因为自己每天只收一次电子邮件、只上一小时即时通讯工具等原因,而限制自己可能有的商业机会。 但如果你无法改变这种习惯,那就必须确保你的客户知道你的这种习惯。
3.保证质量,而非数量:当他们本想只做一个样品的情况下,但你却做了三个出来的时候,你是否认识到这个客户为何仅仅想要一个样品呢? 原因是,他想要的是质量,而非数量。如果你花了5个小时来做多余的样品,就意味着你不仅浪费了5个小时,还可能失去你的客户。紧贴合同的要求,因为这些要求在合同中自有其存在的理由。你所做的这些仅仅为了证明你能做额外工作,但却不会为你带来额外的收入。所以,你这些拍马屁的工作并不意味你是最好的, 因为总是有人可以做得比你更好。努力提高自己,提高自己的专业技能,这些才是为你赚钱的条件。
篇4：如何做好客户开发和维护
老赵想，如果自己不做任何准备就直接进场卖报，一定会被人家赶出来。于是，老赵开始每天给车站的几位管理人员送报纸，拉家常。一来二去混熟了，老赵就开始大倒苦水，说现在自己下岗了，在附近卖报销量也不好，一天卖不了几份，而女儿马上就要参加高考了，高昂的学费实在是无力负担，女儿学习成绩那么好，如果不让她读了真的对不起她……人心都是肉长的，车站管理员就热心帮他出主意：“那你来我们车站卖报好了，我们这里生意蛮好的，他们每天都能卖几百份呢！”（博得对方同情，引起共鸣，争取支持。）
有了车站管理员的许可，老赵可以光明正大地进入车站卖报了。当然，他也没忘记每天孝敬管理员每人一份报纸。（公共关系维护。）
可是，虽然进场了，可一共三个卖报人，卖的也都是同样的报纸，竞争挺激烈的，怎么办呢？有了！这两个卖报人在车站的一左一右各有一个小摊点，老赵决定不摆摊，带报纸到等车的人群中边走边叫卖。（打破被动等待，变为主动出击。）
一段时间下来，老赵还总结了一些门道：等车的人中一般中青年男性喜欢买报纸，上车的人中一般有座位的人喜欢买报纸，有重大新闻时报纸卖得特别多。（对客户和销售数据进行分析，提供差异化服务。）
于是，每天叫卖报纸时，老赵不再叫唤快报、晨报、晚报，而是根据新闻来叫,这一招果然十分见效。听到吆喝，许多人都纷纷主动上前来买报纸。几天下来，老赵发现，每天卖的报纸居然比平时多了一倍。（抓住客户心理，挖掘产品特点，刺激好奇心。）
半年后，车站的一家报摊由于生意不太好就撤了，于是老赵接下这地方，又买了政府统一制作的报亭，既气派又美观。报摊的经营品种也从单一的报纸扩大到畅销杂志。（提升自身形象，开发新产品。）
因为卖杂志赚得比较多，所以老赵还会根据什么杂志好卖搞一些优惠。比如说买一本《读者》，送一份《快报》什么的。（捆绑主导产品，带动附属产品。）
老赵的女儿周末在肯德基打工，经常带回来一些优惠券，于是，这又成了老赵促销的独特武器。买报纸杂志一份，赠送肯德基优惠券一份。（增加产品的附加价值。）
就这样一直做了两年，老赵的卖报生意有声有色，每月的收入都不低于5000元。现在，老赵又有了新的目标，他打算在附近的有线电厂小区出口的胡同里再开一家报亭，把女儿读研究生的钱也挣到手。（复制成功的经验。）
由此案例，我们可以总结出一些客户开发和维护的要点：
第一步：分析市场和竞争对手，并寻找切入点（机会）。
第二步：变被动等待为主动出击，引起客户共鸣，争取支持。
第三步：细分客户群体，制订产品宣传措施，提供差异化服务。
第四步：满足客户要求，不断提升产品的附加价值或者开发新产品。
第五步：复制成功的经验和模式。
篇5：寿险老客户维护与新客户开发策略
2、要让客户对你的产品和服务价值了解多一点，这样客户转介绍出去的价值也会更多，成功率也会高很多。
3、让客户在转介绍中得到的利益多一点，拟订顾客服务计划。设计一个回馈客户的方案，是吸引更多客户转介绍的好方法。
篇6：车险客户寿险需求开发话术示范
开场白
客户经理：我是安邦保险公司的胡**，请问您是李先生吗？
李先生：
是啊，你有什么事？
客户经理：您的车险还有两周就要到期，您看是我上门帮您办理续保还是您到我们公司来办理。
李先生：
那还是你过来办理吧！
客户经理：好的，那我是今天还是明天来为您上门办理呢？
李先生：
那就明天吧，明天你到我公司来吧。
客户经理：谢谢，我把我的电话发到您手机上，到时侯我们再联系。
寒暄赞美，主题切入
客户经理：您看看，这是您去年的承保信息，您不仅驾驶技术好，安全意识也很高，今年整体价格会有所下浮。这是今年的保费。
李先生：
可以啊，那就按这个办理吧。
客户经理：李先生，您给您的汽车买了这么高的保险，您人肯定比车更值钱吧，有没有考虑给自己或家人买份寿险产品？
李先生：我对寿险可不感兴趣。
客户经理；是这样的，我们安邦今年注册资本增资扩股到120亿，目前已成为全国第二大保险集团公司，为了回馈广大客户，我们特别推出一款全能的保险理财产品，我作为专业人士，建议您先了解一下，了解之后，您再考虑需不需要。
李先生：不需要了解，我对这个没什么兴趣。
客户经理：您看您的车险保单还要等一会才能拿到，反正闲着也是闲着，不如了解一下这款产品，打发一下时间吧。李先生：那好吧，我就了解一下。
产品讲解
客户经理： 我们这款产品叫价值成长999号分红保险
李先生：那我每年交多少比较划算了，我现在没什么钱。
客户经理：你先别着急，我先把这个产品的四个特点给您讲讲。这个产品是一个理财型的保险，它有快速见利、增值长利、满期足利和滚滚红利四个特点。
首先是快速见利：
李先生，你的收入代表你的生活品质，假如你未来收入降低，生活品质肯定会下降,价值增长999就是把你暂时用不到的钱，放进保险公司，让你终身拥有奖金和外快，你说好不好？而且从您投保第二年开始我们就有钱给您，每年按您保额的10%给付，所以它是一款快速见利的理财产品。
第二个特点是增值长利：
随着年纪增大，身体健康状况最更需要补充营养，这个时候我会发现多了一些药品和营养品的开销。所以从您65岁开始，除开前面所说的每年领取的年金以外，还额外再增加基本保额的5%作为您的健康津贴。这份健康津贴可以作为您的这些开销的一个很好的补充，也为您养老提供了多一份保障。
第三个特点是满期祝利：
看您红光满面的面相，就知道您的福气很好，一定长寿。所以我们这款产品特别针对您这样长寿的客户，准备了一份丰厚的满期祝寿金。在您88周岁时，我们按照保额的188%支付您一份满期祝寿金。打个比方，您的保额是4万元，那您满期还可以领到7.5万多元的祝寿金。加上之前跟您说的生存年金、健康津贴，和每年的红利，也是一笔不小的财富，您可以让自己和老婆的老年生活过的更加的滋润，也可以留给儿孙。
第四个特点是滚滚红利。
这款产品除了前面您能领到的之外，我们公司凭借自己雄厚的经营投资能力，把公司投资收益的70%通过红利方式返还给您（70%是国家规定的最低限额），让您可以获得更好的收益。
而且这个红利是以复利的方式计息的，可以达到利滚利的效果，如果我们公司的经营效益一直不错的话，这也是一笔可观的收益。
李先生： 照你这样说，还是不错的。
客户经理：是的，是非常不错的一款产品。一般的情况下，总共会有200-300%的投资回报，如果我们公司经营效益好，回报率可能会更高。
李先生：有这么好吗？那如果是我投资的话，要交多少钱呢？
客户经理：您今天也挺忙的，我这里也还有些事情处理，我们另外约个时间详细介绍这款产品，您看行吗？
李先生：现在就给我讲讲吧。
客户经理：实在不好意思，因为我们公司另一个客户约了我，要购买这款产品，约好的时间快到了，我马上要赶过去，迟到了就不好了，您说是吗？
您的车险办理好了，我这周三的下午来给您详细讲解这款产品，您看行吗？