股票账户托管协议书

股票账户托管协议书（共6篇）

篇1：股票账户托管协议书

资产账户托管协议书

甲方：身份证号码：

联系电话：联系地址：

乙方：身份证号码：

联系电话：联系地址：

甲方委托乙方代操盘现货保证金交易帐户，本着平等合作、互利共赢、风险共担的原则，经双方友好协商，达成协议如下：

一、出资及开户

1.甲方在乙方代理的交易平台开户，交易帐号：开户金额

美元。乙方保证提供的交易平台资金安全，固定点差0.5美元/盎司，交易手续费为50

美元/标准手。

2.甲方委托乙方对本帐户管理，乙方负责以上帐户的全权管理，但没有资金调拨权。只有甲方拥有资金调拨权，即只有帐户拥有人的甲方才可以申请提取资金。甲方在协议执行期间可以随时查询帐户执行及收益情况，随时监控帐户，但不得在没有得到乙方同意下私自操作帐户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干扰，否则视为甲方单方面违约，乙方有权立即终止本协议，且带来之本金亏损或利润缩水完全由甲方自负。

3.甲方出金的国内指定开户银行为帐户姓名：帐号：

乙方分成的国内指定开户银行为帐户姓名：帐号：

二.风险控制

1.为了控制甲方的风险，所管理帐户交易风险控制上限为本金的百分之五十，即在委托给乙方交易期限内，如果产生亏损乙方应赔付全部亏损的百分之五十。

2.在交易期限内，若出现甲方单方面提前停止委托、甲方在本协议执行期间私自出金、私自更改交易平台帐户登陆密码、应盈利分成而未及时汇款给乙方等单方面违约，则本协议必须终止。且在本协议终止后，自上次盈利结算分成后的再交易盈利部分按本协议第三条之第2项及第4项还款之规定进行利润分配，若出现本金亏损，不论本金亏损比例是多少，乙方均不承担任何赔付责任。

3.若出现乙方单方面提前停止接受委托交易或其他非不可抗拒原因等单方面违约，则本协议必须终止。在本协议终止后甲方可不再进行对自上次盈利结算分成后的再交易利润的分配。若自上次盈利结算分成后的帐户本金出现亏损，乙方应赔付所亏损本金金额的百分之七十作为补偿。

三.利润与分成1.不论何时，只要赢利达到帐户初始本金的百分之 六十、同时达到美元时结算一次。

2.按照双方协议约定，每次提取的交易总盈利中，甲方获得百分之 八十五，乙方获得百分之 一十五。

3.交易盈利额达到协议规定时，由乙方以电话等各种可能的方式通知甲方向交易平台申请办理所盈利润的出金事宜。

4.甲方在得到乙方通知后，必须立即向交易平台申请办理出金手续，并在得到平台出金后应立即把盈利分成之款项按协议的规定打到乙方指定银行账户；如自乙方通知甲方之日起 三 日内（国内外法定假日除外）甲方没有及时汇款给乙方之所得利润，则视甲方单方面违约，乙方有权终止本协议，并对逾期之应得利润（按换算后的人民币计算）按照每日千分之 三 收取滞纳金，并有权终止协议。

5.每次出金后，都会在交易平台上立即自动显示出金记录，甲乙双方都可以在出金后立即登陆交易平台查询。

6.本协议终止时进行最后一次盈利结算。

四.操作理念

乙方代表甲方进行金融投资操作，目标是在控制好风险的提前下尽量让资产增值。乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对帐户的资金管理很谨慎，操盘的原则是风险控制管理第一，以追求长期的稳定获利为操盘目标，必要时候通过复利发挥资金增长的威力。

五.执行及终止

1.在签署本协议前，甲乙双方应详细阅读并充分理解本协议各项条款的内容；一经签字，则签字方已经认定并执行此协议之效力。

2.本协议一式两份，请签约双方各自妥善保存。

3.本协议自签订之日起至协议终止日止的期限内有效，协议期满后如需继续合作，经双方协商再行续签。

甲方：乙方：

日期：日期：

篇2：股票账户托管协议书

鉴于托管类资产账户业务与交易业务的分离原则，甲、乙双方依照相关法律法规的规定，经友好协商，就乙方托管的各类资产（以下简称“托管资产”）在甲方开立基金账户以及该基金账户的账户业务办理达成如下协议：

第一条 本协议适用于乙方为托管资产投资甲方管理的基金而开立基金账户及办理指定的账户业务。

第二条 乙方在为托管资产开立基金账户时，应向甲方提供附件一（托管类资产开户材料）所列文件及材料，保证其真实、准确及完整性。如托管资产开立基金账户成功，甲方应向乙方提供账户开立证明文件予以证明。

第三条 乙方在为托管资产开立基金账户时，应代资产管理人向甲方提供资产管理人申办交易业务所需提供的材料包括附件二（托管类资产交易业务申办材料）所列文件及材料。如托管资产交易业务申办成功，甲方应向乙方和资产管理人提供书面确认书予以确认。

第四条 账户业务包括但不限于：基金账户开户、销户；交易账户开户、销户；客户资料修改；交易账户卡挂失、解挂与补办；基金账户卡挂失、解挂与补办；开通新业务；修改密码与密码挂失；资料变更；账户余额查询等。

根据乙方与资产管理人签订的《资产托管协议》，乙方有权办理以下账户业务：

________________________________________________________________________

__ __________________________________________________________________________ 第五条 乙方应保证账户资金来源的合法性。乙方托管资产的赎回/分红款等所有资金只汇入乙方在申请开户时指定的银行账户。

第六条 乙方办理托管资产的账户业务时，应将业务申请通过传真或邮寄方式提交给甲方，并进行电话确认。甲方应根据乙方预留印鉴进行合理谨慎的表面真实性审核，及时处理合格的委托申请；如甲方未收到或接收到的乙方传真/寄件信息不准确、不完整、不清晰，或违反法律法规、基金合同、甲方业务规则，或指令超越权限等，致使甲方无法执行的，甲方可不予受理，并应及时向乙方进行电话提示。

第七条 乙方须将账户业务申请的原件于申请当日（以邮戳时间为准）以邮政特快专递(EMS的方式寄给甲方，并电话通知甲方查收。

第八条 乙方托管资产发生交易（T日）后，甲方应于T+1个工作日向乙方传真交易确认回单，并每周一次将业务受理回单、交易确认回单等凭证原件寄送给乙方。

第九条 甲方对本协议内容以及本协议所涉业务内容承担保密义务，根据法律法规、监管、审计机构要求进行披露的除外。

第十条 经双方协商一致，甲乙双方可对本协议相关内容进行修订，以补充协议的形式确定。如修订内容涉及资产管理人权利或义务，乙方应提供资产管理人无异议的书面证明。

第十一条 本协议签署后，若有关法律法规和《基金合同》、《招募说明书》、《公开

说明书》、《托管协议》等文件发生修订，本协议与之不一致的内容自动失效，但本协议其他内容和条款继续有效。对于该等不一致之处的处理方式，甲乙双方经协商后应以补充协议的形式予以确定。

第十二条 由于一方当事人过错，造成本协议不能履行或不能完全履行，由过错方承担责任，赔偿对方直接经济损失；由双方过错造成本协议不能履行或不能完全履行，根据实际情况承担各自相应的责任。

第十三条 本协议在下述情况之一发生时终止：

1、甲方注销基金账户；

2、甲、乙方因解散、合并等原因不再具有相应的民事行为能力；

3、因不可抗力使本协议无法继续履行；

4、一方违反本协议，另一方单方解除本协议的书面通知送达对方。第十四条 协议双方如有争议，应友好协商解决，协商不成，任何一方均有权向中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。

第十五条 本协议经双方授权代表签字或盖章之日起生效，补充协议与本协议具有同等法律效力。

第十六条 本协议一式贰份，甲方、乙方各执壹份，具有同等法律效力。（以下无正文）

甲方（签章）： 乙方（签章）：

篇3：股票账户托管协议书

为了解决上述一系列问题,我院及各个厂商针对一卡通环节和医院业务需求,进行了更深层次的研究与探讨,设计了智能化交费流程、自动化对账平台、一卡通预交金对公独立账户和医保实时结算接口等方案[1]。一卡通主要包括有预交金和无预交金2 种模式,有预交金模式又分为账户托管于银行和账户托管于医院2 种方案[2]。下面就这2 种模式进行分析与总结。

1 一卡通交费模式

1.1 无预交金模式

无预交金模式是现在少数医院采用的也是银行比较中意的一种一卡通模式。这种模式省去了医院制卡、发卡等就诊初始环节,也方便了银行整合集中资金。卡介质为银行卡代替诊疗卡,患者只需有指定银行的银行卡即可完成大部分就诊环节。1 优点:就诊方便,资金安全、灵活,患者无需携带现金;2 缺点:无卡用户需首先办理指定银行的银行卡,增加了办卡、充值等就诊环节,相对来说较为耗时。尤其是办理一张不常用的银行卡,还需要缴年费,增加了患者的负面情绪;对于有此银行卡或常用此银行卡的用户来说,增加了资金的收支明细量,看病和生活其他等因素综合起来,患者对资金的管理也不是很方便和清晰。因此,无预交金就诊模式只能满足和方便一小部分患者群体,对于覆盖大部分或全部患者,这种模式还是存在较大的弊端与缺点,通过分析对比,我院没有采取这种方式的就诊方案。

1.2 有预交金模式

有预交金模式是大部分医院采取的一种一卡通模式,这种模式一开始就是为患者建立了就诊账户,卡介质为医院发行的诊疗卡,或为政府机构发行的医保卡或健康卡,相比于无预交金模式,办卡环节并没有增加患者的就诊难度,反而对患者正确有序地就诊,起到了良好的引导效用。初次就诊患者,首先进行身份登记,并在账户交存一定数额预交金。预交金模式又分为账户托管于银行和账户托管于医院2 个方案。

1.2.1 账户托管于银行

账户托管于银行即银行将医院对公账户与患者预交金账户建立关联,进行资金的交易操作。1 优点:就诊方便,资金安全、灵活,银行资金统一式管理;2 缺点:患者可能需要现金充值或跨行转账;医院对公账户安全系数降低,收支数据量增大并繁杂,给医院会计总账增加了很多麻烦。

1.2.2 账户托管于医院

账户托管于医院即由医院对预交金账户进行管理,再定期定额地将现金存入对公账户。1 优点:就诊方便,资金安全、灵活;2 缺点:预交金账户的安全性相对较低,增加了医院对资金财产安全管理的风险。因此,相比于无预交金模式,有预交金模式覆盖人群较广,但也存在很多不足之处。我院虽然也采用的有预交金模式,但在不足之处做了升级或摒弃。主要包括医保卡代替诊疗卡、独立的预交金对公账户和可扩展的服务平台等。

2 我院一卡通突出特点

2.1 医保卡代替诊疗卡

患者可用医保卡直接进行登记,代替办理诊疗卡流程,并且预交金账户和医保账户均独立存在[3]。持医保卡就诊的患者,可在就诊过程中直接报销产生的医保费用。大部分医院由于技术或业务等原因,一卡通就诊不能报销医保费用或不能使用一卡通就诊[4]。此举不仅覆盖了所有医保患者,而且使医保患者的就诊环节更方便、快捷。

2.2 独立的预交金对公账户

独立的预交金对公账户即医院在银行针对一卡通业务单独办理的一个对公账户,区别于医院整体财务的对公账户。所有一卡通充值、退款等交易均面对预交金对公账户,减少了医院对公账户的不便和账目繁杂,同时增强了患者预交金账户和医院对公账户的安全性[5]。

2.3 不间断就诊

不间断就诊省去了患者在账户余额不足时的重复操作。就诊全流程均有智能化和人性化提示,例如在患者交费而账户余额不足时,可直接使用具有银联标识的任意银行卡交费或使用现金充值2 种方式,无需担心跨行转账带来的手续费等问题,充值成功后,可直接转换到之前提示账户不足的操作界面,等待患者继续进行后续操作。

2.4 健全的服务平台

健全的服务平台,整合了全部门就诊业务流程,覆盖了医院信息系统(HIS)、医保平台、资金管理平台、自动对账平台和自助机前端等系统。医院和银行关系,见图1。

该平台实现了:1 HIS的全部功能和医院的个性化需求;2 与医保平台无缝对接,医保患者可通过自助机直接交费报销费用;3 与资金管理平台对接,所有交易均有交易日志和智能提示[6];4 所有服务平台产生的交易流水,自动对账平台均会自动定时生成对账文件,并自动上传到指定位置,与资金管理平台进行对账,对账完成后自动下载对账结果,并标识不平账目。

服务平台采用分布式发布,并完成了压力测试,保障了自助机前端的访问数量与速度,并建立了避免并发问题发生的机制。

3 实施方法

3.1 申请预交金独立对公账户

由于预交金的管理托管于银行,预交金的充值、消费交易都要在对公账户中产生交易流水,如和原来的对公账户交易混在一起会造成账目查看凌乱,不便于财务统计和管理,所以申请了预交金独立对公账户,所有预交金的交易都在独立对公账户中完成。实现了专款专管,账目清晰。

3.2 智能化交易流程和自动化对账平台

智能化交易流程实现了患者所有门诊就诊操作均有智能人性化提示,提示语清晰易懂,对于患者使用自助设备具有非常大的引导意义,尤其是对于年龄高的患者的效用更是显而易见;同时也具有自动智能化退回操作,如果患者误操作或是其他网络设备等原因造成交易失败,中间成功的交易会自动回退。

自动化对账平台针对患者的每笔出账和出账冲正交易进行对账,定时执行导出、上传、对账、下载和导入等自动化功能,不仅保证了患者账户资金的安全性和账目清晰性,而且也减少了工作人员的工作量[7]。

3.3 医保实时结算接口

根据标准的医保接口问题,开发了通用的医保COM组件接口,并利用Webservices分布式发布的特性避免了调用并发问题,再通过标准的XML传输协议,将服务提供给自助厂商,实现了医保患者交费实时结算[8]。这项功能不仅减少了患者和工作人员的麻烦,而且对于一卡通的覆盖、方便快捷和实时等性能是一个质量层次的提升。

4 结论

我院一卡通不仅解决了患者资金账户安全、医院对公账户安全、医保费用实时结算等问题,而且也形成了一个完整的系统平台服务,对于针对门诊业务的移动APP、微信和电话预约等产品均可通过本服务平台运行。这不仅仅是一卡通项目的上线,也是对医院信息化程度的一个质的提升,为今后医院信息化产业的发展,打下了坚固的基石。

摘要：本文通过比较一卡通有无预交金账户,以及预交金账户托管方式的优缺点,结合医院信息系统、医保接口等,探讨将一卡通预交金账户托管于银行的设计和应用。该系统的顺利实施不但提升了医院的信息化程度,同时也为患者提供了方便。

关键词：医院一卡通,预交金,医院信息系统

参考文献

[1]韋宝建.基于预充值模式的门诊一卡通系统的设计与实现[D].济南:山东大学,2014.

[2]吴博.门诊一卡通收费管理信息系统的设计与实现[D].厦门:厦门大学,2014.

[3]刘洋,唐世琪.门诊银医卡自助系统流程设计与应用[J].中国医疗设备,2015,30(2):135-136.

[3]张暄,唐晓东.HIS与医保系统接口程序设计方案及实现[J].医学信息研究,2009,26(1):69-71.

[4]柴建军,李岩,李晨.一卡通在医院日常管理中的应用[J].医学信息学杂志,2013,34(9):29-32.

[5]陈钢.医院一卡通业务的实施和分析[J].经济视角,2011,10(5):123.

[6]翟健宇.医院实行一卡通信息化管理的有益探索[J].医学信息,2011,(8):37-38.

[7]张宗科.银行对账单自动处理的解决方案[J].电脑编程技巧与维护,2013,(6):43-45.

篇4：股票账户保证金：春节去哪儿

股票保证金往往不会转出，“躺”在证券账户里只能睡大觉，按照相当于银行活期储蓄基准利率0.30%计算利息。也就是说，10万元保证金存1个月收益只有24块钱。

不少刚入市的股民会问，证券账户资金除了买股票还能干啥？目前，市场上股民可选的保证金“现金管理工具”大致包括：银行理财和券商保证金理财产品、投资场内货币基金和操作国债逆回购。

由于这些现金管理工具大多投向为低风险的货币市场或债市，收益大体相当，可以获得高过活期存款10倍的收益。股民可根据自身对流动性的不同需求进行选购，把握好节前申购时点，方能春节坐享收益。

券商理财节前一天申购或无收益

在美国，现金管理产品占有市场25%以上的份额，位列全部投资种类第二位。现如今，眼看着中国股民账户内保证金这块大蛋糕，各家券商也纷纷对此做起了文章。

所谓“券商保证金理财产品”，就是针对股民对股票账户中闲置资金便利性、安全性和流动性的需求，券商量体裁衣，将这笔钱投资到银行短期存款等固定收益类资产以获取稳健收益。据Wind数据统计，截至1月15日，货币型券商集合理财产品7日年化收益率均值为2.74%，存7天收益为52元，比活期存款1个月的收益多出将近1倍。

据《投资与理财》记者不完全统计，目前 市场上券 商保证金理财产品约 40余款，广发证券、华泰证券、平安 证券、银河证券等都推出了相关产品。

此类产品投资门槛一般为5万元，以后参与只要是1000元的整数倍即可，账户最低留存资金最少可设置为1000元，其余资金均可用于投资。投资者可以自行在网上签约该产品，一次申购，留存的资金就会在收盘后自动进行理财投资。

除收益可观外，券商保证金理财产品也被称为“隔夜理财”，流动性堪比活期存款，投资者每个交易日都可以自由申购、赎回，资金T+0实时可用，需要现金时，只需要提前一天在交易软件上预约即可变现。

值得一提的是，国金证券推出的挂钩国金通用基金公司旗下金腾通货币基金的佣金宝产品，无资金门槛，1分钱起投，无申购赎回手续费，截至1月15日，近7 日年化收益率为3. 00%。

此外，国泰君安、光大证券等券商还推出了债券质押式报价回购产品，公司以债券质押，每日统一报出各种期限品种，投资者接受报价，将资金融给公司，到期获得收益。以国泰君安天汇宝为例，该产品短期有1天、7天、14天、28天期限可选，1000元起投，收益以每日券商早盘报价为准，以1月15日为例，当日1天期年化收益率为2.4%，7天期年化收益率为 2.5%，28天期年化收益率为 2.7%。与券商“隔夜理财产品”相比，这类产品在流动性上略显不足。

需要提醒投资者，购买挂钩货币基金和债券质押式回购的保证金产品时，最晚应在节前两个工作日申购，如在春节假期前一天申购，将无法享受到任何收益。同时，选择产品时还要考虑其收益的持续性、稳定性和规模。

场内货币基金 流动性极佳

投资者大多听过余额宝等挂钩货币基金的产品，但怕是少有人知道场内货币基金。其实，场内货币基金堪称股民保证金理财“神器”，满足股民对流动性、投资门槛、安全性的所有需求。

究竟什么是场内货币基金呢？它与场外货基的最大区别就是能用证券账户进行买卖或申赎，只能在交易日操作。目前，包括汇添富收益快钱、华夏保证金理财、易方达保证金理财、工银瑞信安心增利A、大成现金宝A、招商保证金快线货币A这6款非交易型场内货基，还有华宝兴业现金添益ETF、银华日利交易型货币基金这2款交易型场内货基。

场内货币基金的最大好处是，买入卖出都支持T+0交易，可以立马买，立马卖，节省资金站岗时间。也就是说，如当日买进，并持有至过夜，则当日即可享受收益。举个例子，股民保证金若想双休日享受到货币基金收益，只需周五交易时间买入，周一卖出，即可享受周五、周六、周日三日的收益，这比场外货基划算得多。场外货基必须在周四申购，才拿得到周末收益。

目前，交易型场内货币基金申购和赎回都是按照100元一份的面值进行，也因此产生了套利。比如，股民以99.85的价格买交易型场内货基华宝添益1000份，投资金额99850元，并且赎回。那么，在后天早上开盘就能得到10万元，另外加1天货币基金收益，约7元，如此计算将获利7元+15元=22元，两天时间的等于每天11元，足足是活期存款2天1块钱收益的22倍。

国债逆回购 7日收益是活期8倍

国债逆回购，是相对于正回购而言，正回购是债券持有人将债券做质押，向市场借入资金，而逆回购就是投资者把钱借给做正回购的人和机构。由于国债正逆回购的对手盘都是中登公司，所以股民用保证金做逆回购的时候，不用担心对方不还钱，风险几乎为零。

国债逆回购操作方法很简单，股民只需要在卖出操作中填入相应代码即可，卖出的价格是国债逆回购的年化利率。沪市起投门槛10万元，深市1000元起投。目前，沪深两市短期逆回购期限有：1天期、2天期、3天期、4天期、7天期、14天期、28天期。

沪市代码以204开头，深市代码比较容易写错，检验方法是输入代码后，证券名称会显示RXXX，XXX代表期限，例如R-007就是7天期逆回购。

那么，什么时候买入国债逆回购收益率最高呢？通常每周四收益相对更高，因为周四做逆回购，资金周五可用，下周一可取，这就意味着借钱人一旦周四借钱，资金要在证券账户里过周末了，所以收益率也就随之水涨船高。也因此拉低了周五逆回购收益率。

以1月15日沪市7天期为例，当天最高收益2.625%计算，利息总和51.04元，减去5元手续费，共收益46.04元，是活期存款的8倍。

篇5：股票账户托管协议书

托管协议

上证大宗商品股票交易型开放式指数证券

投资基金托管协议

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

二○一○年十月 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

目 录

一、托管协议当事人.......................................................................................................................3

二、托管协议的依据、目的、原则和解释...................................................................................4

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查.......................................................................5

四、基金管理人对基金托管人的业务核查...................................................................................6

五、基金财产的保管.......................................................................................................................7

六、指令的发送、确认及执行.......................................................................................................9

七、交易及清算交收安排.............................................................................................................11

八、基金资产净值计算和会计核算.............................................................................................13

九、基金收益分配.........................................................................................................................15

十、基金信息披露.........................................................................................................................16

十一、基金费用.............................................................................................................................18

十二、基金份额持有人名册的保管.............................................................................................19

十三、基金有关文件档案的保存.................................................................................................19

十四、基金托管人和基金管理人的更换.....................................................................................20

十五、禁止行为.............................................................................................................................20

十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................20

十七、违约责任和责任划分.........................................................................................................21

十八、适用法律与争议解决方式.................................................................................................22

十九、托管协议的效力.................................................................................................................22

二十、托管协议的签订.................................................................................................................23 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

鉴于国联安基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；

鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于国联安基金管理有限公司拟担任上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金的基金管理人，中国银行股份有限公司拟担任上证大宗商品股票交易型开放式指数基金的基金托管人；

为明确上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议。

一、托管协议当事人

（一）基金管理人（或简称“管理人”）名称：

住所： 国联安基金管理有限公司

上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼

法定代表人: 符学东 成立时间：2003年4月3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 1.5亿元人民币

经营范围： 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间： 持续经营

（二）基金托管人（或简称“托管人”）名称：

中国银行股份有限公司 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

住所：

北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人: 肖钢

成立时间： 1983年10月31日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司

注册资本： 人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元

经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。

存续期间： 持续经营

二、托管协议的依据、目的、原则和解释

（一）依据

本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关法律法规与《上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）订立。

（二）目的

订立本协议的目的是明确上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金基金托管人和上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金基金管理人之间在基金财产的保管、上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

（三）原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。

（四）解释

除非文义另有所指，本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义。

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：

1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库、上证大宗商品股票指数成份股和备选成份股库等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督；

基金管理人应每日向基金托管人提供前一个估值日本基金投资于上证大宗商品股票指数的成份股和备选成份股的资产比例是否达到基金资产净值的95%的风控报告。

2、对基金投融资比例进行监督；

3、对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监督，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单；

4、基金管理人向基金托管人及时提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化，对交易对手库予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督；

5、基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。

基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行评估，控制 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损失，基金托管人不承担赔偿责任。

6、基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督；

7、对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

四、基金管理人对基金托管人的业务核查

1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。

3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

五、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账

基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，网下股票认购所募集的股票应划入以基金托管人和本基金联名方式开立的证券账户下，基金托管人在收到资金和股票当日出具确认文件。同时，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款、股票解冻事宜，基金托管人应提供充分协助。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

（三）基金的银行账户的开设和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。

3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。

4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料，并对基金托管人给予积极配合和协助。

（五）基金证券账户和资金账户的开设和管理

1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。

2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

（六）投资者申购或赎回时现金替代、现金差额的查收与划付 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

基金托管人应根据注册登记机构的交收指令办理本基金因申购、赎回产生的现金替代的结算。根据基金管理人的指令办理现金差额的结算。

（七）债券托管专户的开设和管理

《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。

（八）基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

（九）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。

六、指令的发送、确认及执行

（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权

1、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知（以下称“授权通知”），载明基金管理人有权发送指令的人员名单（以下称“指令发送人员”）及各个人员的权限范围。基金管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。

2、基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权签字人签署，若由授权签字人签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知后以电话确认。

3、基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。

（二）指令的内容 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

指令是基金管理人在运作基金财产时，向基金托管人发出的资金划拨及投资指令。相关登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令。

（三）指令的发送、确认和执行

1、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用加密传真的方式或其他双方确认的方式向基金托管人发送。对于指令发送人员发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权，并且基金托管人已收到该通知，则对于此后该指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。

2、基金管理人应按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关法律法规的规定，在其合法的经营权限和交易权限内，并依据相关业务规则发送指令。指令发出后，基金管理人应及时电话通知基金托管人。

3、基金托管人在接受指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与授权通知内容相符等进行表面真实性的检查，对合法合规的指令，基金托管人应在规定期限内执行，不得不合理延误。

4、基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单经有权人员签字并加盖印章后及时传真给基金托管人。

5、基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出执行指令时所必需的时间。指令传输不及时未能留出足够的执行时间，致使指令未能及时执行所造成的损失由基金管理人承担。

（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令的情形主要包括：指令要素错误、无投资行为的指令、预留印鉴错误等情形。

基金托管人发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知基金管理人改正。对基金管理人更正并重新发送后的指令经基金托管人核对确认后方能执行。

（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规规定或者《基金合同》约定，应当不予执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令，若基金管理人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应当拒绝执行，并向中国证监会报告。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金的银行存款账户有足够的资金余额，确保基金的证券账户有足够的证券余额。对超头寸的指令，以及超过证券账户证券余额的指令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，由此造成的损失，由基金管理人承担。

（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法

基金托管人因未正确执行基金管理人合法合规的指令，致使本基金的利益受到损害，基金托管人应承担相应的责任。除此之外，基金托管人对执行基金管理人的合法合规指令对基金造成的损失不承担任何责任。

（七）被授权人员及授权权限的变更

基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于指令发送人员的名单的修改，及/或权限的修改），应当至少提前1个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权签字人签署，若由授权签字人签署，还应附上法定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人，同时电话通知基金托管人，基金托管人收到变更通知后应向基金管理人电话确认。基金管理人对授权通知的内容的修改自基金托管人电话确认后于通知载明的生效时间起生效。基金管理人在此后3个工作日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。

七、交易及清算交收安排

（一）基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。

1、选择代理证券买卖的证券经营机构的标准：（1）资金雄厚，信誉良好。

（2）财务状况良好，经营行为规范，最近一年未因重大违规行为而受到有关管理机关的处罚。

（3）内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足本基金运作高度保密的要求。

（4）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理基金进行证券交易的需要，并能为基金提供全面的信息服务。

（5）研究实力较强，有固定的研究机构和专门研究人员，能及时、定期、全面地为基 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

金提供宏观经济、行业情况、市场走向、股票分析的研究报告及周到的信息服务，并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告。

2、选择代理证券买卖的证券经营机构的程序

基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券经营机构的选择。基金管理人与被选择的证券经营机构签订委托协议，并按照法律法规的规定向中国证监会报告。基金管理人应将委托协议（或交易单元租用协议）的原件及时送交基金托管人。

3、相关信息的通知

基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用交易单元的号码、券商名称、佣金费率等基金基本信息以及变更情况，其中交易单元租用应至少在首次进行交易的10个工作日前通知基金托管人，交易单元退租应在次日内通知到基金托管人。

（二）基金清算交收

1、因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算交收，由基金托管人负责根据相关登记结算公司的结算规则办理。

2、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的，由责任方承担相应的责任。基金管理人同意在发生以上情形时，基金托管人应按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。

3、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金无法按时支付清算款时，责任方应对由此给基金财产造成的损失承担相应的赔偿责任。

4、基金管理人应保证在交收日（T+1日）10：00前基金银行账户有足够的资金用于交易所的证券交易资金清算，如基金的资金头寸不足则基金托管人应按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。

5、基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令，由此造成的损失，由基金管理人负责赔偿。基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间。对于要求当天到帐的指令，应在当天15:00前发送；对于要求当天某一时点到账，则指令需提前2个工作小时发送，并相关付款条件已经具备。对于新股申购网下公开发行业务，基金管理人应在网下申购缴款日(T日)的前一日将新股申购指令发送给托管人，指令发送时间最迟不应晚于T日上午10：00时。

对上海证券交易所认购权证行权交易，基金管理人应于行权日15:00前将需要交付的行 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

权金额及费用书面通知托管人，托管人在16:00前支付至登记结算公司指定账户。

在基金资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得不合理拖延或拒绝执行。

（三）资金、证券账目和交易记录核对

基金管理人和基金托管人应对本基金的资金、证券账目及交易记录进行核对。

（四）申购、赎回的证券交收、资金清算和数据传递的时间和程序

T日的申购赎回发生的证券交收由注册登记机构在T+1 日完成，基金托管人应在T+1日核对注册登记机构发送的证券余额数据；申购赎回发生的现金替代款于T+1 日交收，基金托管人根据注册登记机构的结算通知办理资金的划拨；现金差额于T+2日交收。现金差额、现金替代款的退款和补款采用轧差交收的结算方式，由基金托管人根据基金管理人的指令进行办理。

八、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算和复核

1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

2、基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值，并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传真后对净值计算结果进行复核，并在盖章后以传真方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。

5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时，视为基金份额净 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。

6、除《基金合同》和本协议另有约定外，由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

7、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。

（二）基金会计核算

1、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

2、会计数据和财务指标的核对

基金管理人和基金托管人应每月就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双方应及时查明原因并纠正。

3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成；招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次，于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；半报告在会计半年终了后40日内编制完毕并于会计半年终了后60日内予以公告；报告在会计结束后60日内编制完毕并于会计终了后90日内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半报告或者报告。

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

九、基金收益分配

（一）基金收益分配原则

1、每一基金份额享有同等分配权；

2、若《基金合同》生效不满3个月，可不进行收益分配；

3、基金管理人每季度定期对基金相对标的指数的超额收益率进行评估。当基金净值增长率超过标的指数同期增长率达到1%以上时，可进行收益分配；

4、基金收益分配比例的确定原则：使收益分配后基金净值增长率尽可能贴近标的指数 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

同期增长率。基于本基金的性质和特点，本基金收益分配不须以弥补浮动亏损为前提，收益分配后可能使除息后的基金份额净值低于面值；

5、本基金收益分配方式为现金分红；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（二）基金收益分配的时间和程序

1、基金收益分配方案由基金管理人根据《基金合同》的相关规定拟定。

2、基金管理人应于收益分配日之前将其拟定的收益分配方案提交基金托管人复核，基金托管人应于收到收益分配方案后对收益分配方案的复核，并将复核意见书面通知基金管理人，复核通过后基金管理人应当将收益分配方案报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并及时公告；如果基金管理人与基金托管人不能于收益分配日之前就收益分配方案达成一致，基金托管人有义务将收益分配方案及相关情况的说明提交中国证监会备案并书面通知基金管理人，在上述文件提交完毕之日起基金管理人有权利对外公告其拟订的收益分配方案，且基金托管人有义务协助基金管理人实施该收益分配方案，但有证据证明该方案违反法律法规及《基金合同》的除外。

3、基金收益分配采用现金红利的方式。

4、基金托管人根据基金管理人的收益分配方案和提供的现金红利金额的数据，在红利发放日将分红资金划入基金管理人指定账户。

十、基金信息披露

（一）保密义务

基金管理人和基金托管人除为履行法律法规、《基金合同》及本协议规定的义务所必要之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的信息，并且应当将基金的信息限制在为履行前述义务而需要了解该信息的职员范围之内。但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：

1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序

1、基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。

2、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》和本协议规定的定期报告、临时报告、基金资产净值公告及其他必要的公告文件，由基金管理人和基金托管人按照有关法律法规的规定予以公布。

3、基金报告中的财务会计报告必须经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计。

4、本基金的信息披露，应通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介进行；基金管理人、基金托管人可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

5、信息文本的存放与备查

基金管理人、基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定将招募说明书、定期报告等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，并接受基金份额持有人的查询和复制要求。基金管理人、基金托管人应为文本存放、基金份额持有人查询有关文件提供必要的场所和其他便利。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

6、对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的（如暂停披露基金资产净值和基金份额净值），基金管理人应及时向中国证监会报告，并与基金托管人协商采取补救措施。不可抗力等情形消失后，基金管理人和基金托管人应及时恢复办理信息披露。

（三）基金托管人报告

基金托管人应按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》和其他有关法律法规的规定于每个上半结束后60日内、每个会计结束后90日内在基金半报告及报告中分别出具托管人报告。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

十一、基金费用

（一）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人于复核后5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

在首期支付基金管理费前，基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管理费的收款账户。基金管理人如需要变更此账户，应提前10个工作日向托管人出具书面的收款账户变更通知。

（二）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人于复核后5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

（三）经双方当事人协商一致，基金管理人或基金托管人可酌情调低该基金管理费和/或托管费并公告。

（四）从基金财产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费之外的其他基金费用，应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定执行。

（五）对于违反法律法规、《基金合同》、本协议及其他有关规定（包括基金费用的计提方法、计提标准、支付方式等）的基金费用，不得从任何基金财产中列支。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

十二、基金份额持有人名册的保管

（一）基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册包括以下几类：

1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；

2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；

3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；

4、每半最后一个交易日的基金份额持有人名册。

（二）基金份额持有人名册的提供

对于每半最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。

（三）基金份额持有人名册的保管

基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

十三、基金有关文件档案的保存

（一）基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限为15年。

（二）基金管理人和基金托管人应按本协议第十条的约定对各自保存的文件和档案履行保密义务。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

十四、基金托管人和基金管理人的更换

（一）基金管理人职责终止后，仍应妥善保管基金管理业务资料，并与新任基金管理人或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续。基金托管人应给予积极配合，并与新任基金管理人或临时基金管理人核对基金资产总值和净值。

（二）基金托管人职责终止后，仍应妥善保管基金财产和基金托管业务资料，并与新任基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续。基金管理人应给予积极配合，并与新任基金托管人或临时基金托管人核对基金资产总值和净值。

（三）其他事宜见《基金合同》的相关约定。

十五、禁止行为

（一）《基金法》第二十条、第三十一条禁止的行为。

（二）《基金法》第五十九条禁止的投资或活动。

（三）除根据基金管理人的指令或《基金合同》、本协议另有规定外，基金托管人不得动用或处分基金财产。

（四）基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职。

（五）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。

十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会核准。

（二）托管协议的终止

发生以下情况，本托管协议应当终止：

1、《基金合同》终止；

2、本基金更换基金托管人； 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

3、本基金更换基金管理人；

4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进行清算。

十七、违约责任和责任划分

（一）本协议当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应当承担违约责任。

（二）因本协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任，因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

（三）一方当事人违反本协议，给另一方当事人造成损失的，应承担赔偿责任。

（四）因不可抗力不能履行本协议的，根据不可抗力的影响，违约方部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。

（五）当事人一方违约，另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损失的扩大。

（六）违约行为虽已发生，但本协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。

（七）为明确责任，在不影响本协议本条其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下：

1、由于下达违法、违规的指令所导致的责任，由基金管理人承担；

2、指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的指令所导致的责任，由基金管理人承担，即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权（例如基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人）；

3、基金托管人未对指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴（包括授权权限）进行表面真实性审核，导致基金托管人执行了应当无效的指令，由此产生的责任应由该基金托管人承担； 上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

4、属于基金托管人实际有效控制下的基金财产（包括实物证券）在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由该基金托管人承担；

5、基金管理人应承担对其应收取的管理费数额计算错误的责任。如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应责任；

6、基金管理人应承担对基金托管人应收取的托管费数额计算错误的责任。如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应责任；

7、由于基金管理人或托管人原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务规则及时清算的，由责任方承担由此给基金财产、基金份额持有人及受损害方造成的直接损失，若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务规则及时清算的，双方应按照各自的过错程度对造成的直接损失合理分担责任；

8、在资金交收日，基金资金账户资金首先用于除新股申购以外的其他资金交收义务，交收完成后资金余额方可用于新股申购。如果因此资金不足造成新股申购失败或者新股申购不足，基金托管人不承担任何责任。如基金份额持有人因此提出赔偿要求，相关法律责任和损失由基金管理人承担。

十八、适用法律与争议解决方式

（一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

十九、托管协议的效力

（一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议草案，应经托管协议双方当事人的法定代表人或授权签字人签字并加盖公章，协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会核准的文本为正式文本。上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金募集申请材料

托管协议（草案）

（二）本协议自双方签署之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

（三）本协议自生效之日起对双方当事人具有同等的法律约束力。

（四）本协议正本一式陆份，协议双方各执贰份，上报中国证监会和中国银监会各壹份，每份具有同等法律效力。

二十、托管协议的签订 见签署页。（以下无正文）上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金

托管协议

（本页为《上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金托管协议》签署页，无正文）

基金托管人:中国银行股份有限公司

法定代表人或授权签字人：

签订日：

签订地：

基金管理人：国联安基金管理有限公司

法定代表人或授权签字人：

篇6：出口退税账户托管借款合同

出口退税账户托管借款合同

编号：年字号

借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿

企业法人营业执照号码：＿＿＿＿＿＿＿＿ 法定代表人：＿＿＿＿＿＿＿＿ 住所：＿＿＿＿＿＿＿＿

开户金融机构及账号：＿＿＿＿＿＿＿＿ 联系方式：＿＿＿＿＿＿＿＿ 贷款人：中国银行＿＿＿＿＿＿＿＿行 法定代表人或负责人：＿＿＿＿＿＿＿＿ 住所：＿＿＿＿＿＿＿＿ 联系方式：＿＿＿＿＿＿＿＿

借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放短期人民币资金贷款事宜达成一致意见，特订立本合同。

第一条金额

当前页码2

http://

借款人按下列第＿＿＿＿＿＿＿＿种方式付息：

（一）借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日为付息日。

（二）借款人每月支付利息一次，每月20日为付息日。

如贷款本金的最后一次偿还日不在付息日，则借款人需在贷款本金的最后一次偿还日付清全部应付利息。

（三）借款人每月支付利息一次，以贷款发放日的对应日为付息日。第五条提款条件

借款人未满足下列条件的，贷款人有权拒绝借款人的提款申请：

（一）提前＿＿＿＿＿＿＿＿天提出书面提款申请及有关的借款用途证明文件；

（二）本借款合同及相关附件已正式生效；

（三）本合同第九条所规定的出口退税账户托管程序已经完成，《出口退税账户协议》已经生效；

（四）本合同第十条所规定的担保合同或担保协议已经生效；

（五）借款人已按贷款人要求开立用于提款、付息、付费及还款的账户；

当前页码4

http://

借款人必须严格按如下还款计划归还本合同项下贷款：

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜还款次数｜还款日期｜还款金额｜｜还款次数｜还款日期｜还款金额｜

｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜

｜ ｜｜｜｜｜｜｜

｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜

｜｜｜｜｜｜｜｜

｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜当前页码6

http://

第十条担保

此外，本合同项下的全部债务还同时采用如下第＿＿＿＿＿＿＿＿种方式担保：

（一）由＿＿＿＿提供连带责任还款保证，并另行签订《保证合同》，编号为＿＿＿＿＿＿＿＿。

（二）由＿＿＿＿提供抵押担保，并另行签订《抵押合同》，编号为＿＿＿＿＿＿＿＿。

（三）由＿＿＿＿提供质押担保，并另行签订《质押合同》，编号为＿＿＿＿＿＿＿＿。

如保证人财务状况恶化或因其他原因导致偿债能力明显下降，或抵押物、质物贬值、毁损、灭失，致使担保能力明显减弱或丧失时，贷款人有权要求借款人更换保证人或提供新的抵押物、质物以及担保本合同项下债务。

第十一条声明与承诺 借款人声明如下：

（一）借款人依法注册并合法存在。

（二）借款人已获得签署本合同所需要的授权。

当前页码8

http://

（四）借款人减少注册资本或进行重大产权变动和经营方式的调整（包括但不限于与外商合资、合作；分立、合并、兼并、被兼并；重组、组建或改建为股份制公司；进行租赁、承包、联营、托管等经营方式的变更），需事先通知贷款人。如上述行为将对借款人的偿债能力产生不利影响，须征得贷款人的同意。

（五）借款人不以降低其偿债能力的方式处置自有资产。借款人对第三人提供保证或以自身资产设置抵押、质押担保时，将及时通知贷款人，并承诺其担保的债务总额不高于其自身净资产的＿＿＿＿＿＿＿＿倍。

（六）借款人对贷款人债务的清偿顺序优先于借款人股东对其的贷款，并且不亚于其他债权人的同类债务。

（七）借款人承诺当发生如下事件时将及时通知贷款人： 1．在本合同或其他任何合同项下发生违约事件；

2．借款人发生隶属关系的变更、高级管理人员的变动、公司章程的修改以及内部组织机构的重大调整；

3．借款人经营出现困难和财务状况发生恶化； 4．借款人涉及重大诉讼或仲裁案件； 5．借款人发生其他影响其偿债能力的情形。

（八）借款人不迟于每一笔本息到期前＿＿＿＿＿＿＿＿天存入足额资金以备支付。

当前页码10

http://

（二）借款人逾期及挪用款项总额达＿＿＿＿＿＿＿＿元人民币；

（三）借款人在第十条中的声明不真实或违反其所作的承诺；

（四）借款人在其他合同项下发生违约事件；

（五）保证人、抵押人、质押人在担保合同项下发生违约事件，影响借款人履行本合同项下的义务；

（六）借款人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；

（七）借款人或保证人财务状况严重恶化；

（八）抵押物、质物贬值、毁损、灭失、被查封或冻结，借款人未按贷款人的要求提供新的担保的。

第十三条扣划 借款人同意：

（一）借款人在本合同项下应支付的任何款项，可由贷款人从借款人开立在中国银行各机构的账户上直接扣划。

（二）无论借款人在本合同项下的债务是否到期，贷款人均有权依照本合同第九条指定的《出口退税账户托管协议》直接扣划借款人委托给贷款人管理的出口退税账户上的资金，用于清偿本合同项下的债务。

第十四条税费

当前页码12

http://

因履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议、纠纷，双方应协商解决。协商不成的，双方同意采取如下第＿＿＿＿＿＿＿＿种方式加以解决：

（一）依法直接向贷款人所在地人民法院起诉。

（二）提交＿＿＿＿＿＿＿＿仲裁委员会仲裁。第十八条附件

下列附件及经双方共同确认的其他附件是本合同不可分割的组成部分，具有与本合同相同的效力。

（一）＿＿＿＿＿＿＿＿；

（二）＿＿＿＿＿＿＿＿；

（三）＿＿＿＿＿＿＿＿；

（四）＿＿＿＿＿＿＿＿。第十九条合同生效

本合同经借贷双方的法定代表人或授权签字人签字并盖章后生效。本合同一式＿＿＿＿＿＿＿＿份，借贷双方各执＿＿＿＿＿＿＿＿份，均具同等效力。

第二十条特别提示