证券经理个人简历

证券经理个人简历（共8篇）

篇1：证券经理个人简历

基本资料

姓名：

性别：男

年龄： 22

婚姻状况： 未婚

国籍： 中国

户口所在： 湖北省

教育经历

20**.09 ― 20**.06 中南财经政法大学

所学专业：投资理财

获得学历：本科

求职意向

意向职位：证券期货从业人员

期望薪资：面议

工作地点：湖北

工作经历

20**.03 ― 20*.12 国泰君安证券 客户经理

20**.06 ― 20**.10 银行保险理财 理财经理

自我评价

近二年的金融行业工作经历，熟知证券、保险行业的基本规则和状况，本人励志在证券行业发展。

联系方式

联系电话：×××××××××××

电子邮箱：

[证券客户经理简历模板]

篇2：证券经理个人简历

首先，我觉得证券是一个压力性的工作，特别是对于我这种刚刚毕业，身在异地，没有经过生活厉炼的新一批社会青年来说更是一种艰难的考验!作为客户经理，我认为开发客户与客户维护是非常重要的，如今的市场行情，开发一个新客户真是难上加难，第一个月通过自己的努力，时间紧任务重，尽力克服重重困难，让自己佣有一个良好的开端!

其次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票技术方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲情服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知识。

在此之间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是更不容易的，现在证券公司很多，竞争压力大，一不小心客户就很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关系也是非常重要的，而我自己也在不断地学习，学习新的知识来充实自己，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户的认可与接纳!

如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力有困难，一切事在人为，我不怕，有压力才会形成动力!客户经理是一项长期的工作，需要的是要有足够的耐心，平时工作的细心，坦诚的与客户交流和沟通，相信自己可以!我的工作与热情一切尽在行动中!

篇3：证券经理个人简历

一、基金经理变更与投资者收益

2006年, 国内基金经理全年变动达到了117人/次, 截止到2008年上半年, 就有30家基金公司71人/次基金经理离任, 相当于现任基金经理总数的1/8。从图1中可以看出, 基金经理人更换日趋频繁, 现任基金经理从业经历时间不断下降。

基金经理的变动对基金业绩的影响表现在两个方面:一方面是基金的净值增长率;另一方面是是基金由于管理人更换所导致的基金收益率波动的变化。应采用风险调整后的基金净值增长率作为比较的指标。由于基金成立时间的不同, 按其成立时间的长短进行分类比较。截止于2008年上半年, 偏股票型证券基金经理变更情况与其风险调整后的收益状况如表1所示。

从表1可以看出, 随着统计时间的拉长, 在所统计的基金中, 全部基金的加权基金经理人的变动次数在逐渐增加;在所统计的四个时段中, 平均业绩以上基金经理加权变动次数均比各样本总体的基金经理业绩加权变动次数要低。以此可以说明, 基金经理较少的更换对基金业绩的提升是具有较大正面作用的, 并且从基金经理的加权变动次数的时间序列来看, 随着时间的拉长, 单位时间内基金经理的变动次数呈现下降的趋势。从以上的统计结果来看, 均值以上基金经理加权变动次数与相对应时间段的比值分别为:2.53、1.51、1.15、1.09。以上数据说明随着基金运作期间的延续, 要保持较好的业绩, 单位时间内所容许的基金经理变动应渐趋减少。

但现实中, 基金经理的变更却日益增多, 这显然会影响到基金份额持有人的利益。那么, 从基金契约的治理角度寻求解决方案已成为题中之义。

二、人力资本视角下的证券投资基金契约治理

抽象来讲, 证券投资基金契约的治理类别与一般的契约治理应该并无二致, 即去解决一系列的委托-代理问题。剩余所取权与剩余控制权的匹配 (张维迎, 1996) 是其一般的解决之道。现实中基金管理公司也做出了大量的努力来加强对基金经理及稳定性的治理, 包括弹性薪酬制度、增强监管刚性及现在日益普及的“多基金经理制”。截止到2008年上半年, 59家基金公司中41家基金公司不同程度地“涉水”多基金经理制, 占全部基金总数26.56%的102只基金实行多基金经理制。

证券投资基金契约相比于一般公司中存在的契约而言, 它突出的一个特点是其对人力资本的高度敏感性。在证券投资基金中, 基金经理的人力资本是整个风险投资运作体系的核心要素, 基金业绩的表现应该说与基金经理本身是有着直接的关系。考虑到人力资本在该契约中的重要性, 从人力资本的视角来进行证券投资基金契约的治理分析便成为本文的视角。

将人力资本特性与企业内部治理相联系的研究是随着古典企业向现代企业的发展而产生的, 斯蒂格勒和弗里德曼第一次在理论上把人力资本及其产权引进了对现代企业制度的理解。Stigle和Friedman (1983) 指出, 经理拥有对自己管理知识的完全产权和支配权, 他们在高级劳务市场买卖自己的知识和能力, 股份公司不是什么“所有权和经营的分离”, 而是财务资本和经理知识能力资本这两种资本及其所有权之间的复杂合约。

人力资本的特性包括不可分离性、价值不确定性、专有性和专用性三个方面, 其中最基本就是不可分离性。无论是在罗森 (Rosen, 1985) 所说的“自由社会”还是在巴泽尔 (Barzel, 1977) 所考证的奴隶社会里, 人力资本不可分离性所决定的人力资本中属于个人的命题都依然成立。因为即使奴隶主可以全权支配奴隶的劳动并占有其全部劳动成果, 但奴隶作为一种“主动资产”, 依然可以控制自己劳动力的供给。人力资本的不可分离性说明只有人力资本所有者可以操纵其人力资本, 在劳务合同不完全时, 委托人对人力资本的利用不可能通过压榨的方式实现, 而只能通过激励 (周其仁, 1996) 。作为委托―代理问题解决方案的契约治理机制就被简化为一份激励合同。因此, 在证券投资基金契约的安排中, 人力资本不可分离的特性定会在风险投资契约的治理中得以体现, 也就说在这份激励合同中必然要更多的关注“内在”激励的问题。

三、声誉与基金契约治理

由于基金经理的人力资本在证券投资基金的契约关系中占据核心位置, 那么在将人力资本引入到契约治理后, 基金契约治理的核心就归结为对基金经理激励机制的架构。而人力资本的不可分离性必然要求这种激励是内生的, 否则效果将大打折扣。现实中日益增多的基金经理变更, 甚至接连不断的基金经理败德事件, 都在一定层面上说明了当前基金契约治理机制的非完善性。所以, 有必要引入内生激励措施———声誉。

至今学术界对于声誉在理论上仍没有一个统一的定义, 但声誉本身的价值是不言而喻的。自亚当·斯密开始, 经济学中一直把声誉作为保证契约诚实执行的重要机制。虽然在现实的契约中“承诺”是必需的显性激励安排, 但“声誉能够增加承诺的力度”已经成为标准声誉博弈文献的理论基石。声誉的作用在于为关心长期利益的参与人提供一种隐性激励以保证其短期承诺行动, 声誉由此成为显性激励契约的替代品 (Holmstron1982) 。而声誉本身具有资产特性, 是一种可以建立、投资并管理的资本, 如果投资和管理不当, 声誉将会逐渐消失。基金经理的个人声誉属于人力资本, 是一种不可交易、不可替代也不能编撰的资产。基金份额的投资人正是通过对基金经理过去的声誉 (来自于业绩、名声等多方面) 来决定自身的投资决策。

四、完善证券投资基金经理声誉的路径选择

我国证券投资基金经理声誉机制缺失有着浓厚的制度诱因, 与现行证券市场功能定位缺陷、缺乏对基金经理声誉资本投资、提高信息生产和信息认证质量的激励和约束机制有着直接关系。因此, 必须根据存在的制度性缺陷采取有针对性的政策措施。

1、规范信息监管、披露制度

在基金市场上, 基金经理与基金份额持有人之间严重的信息不对称是诱使基金经理机会主义行为的主要原因。要降低这种信息不对称程度, 就必然严格规范信息披露制度。首先, 要完善信息监管体制。目前我国对信息披露的监管责任主要在政府管理部门, 从立法到执法都由政府管理部门运作, 行业协会起的作用不大。而自律协会紧靠市场, 比监管层更容易发现违规行为, 因此应参照国外成功的经验, 逐步完善由证监会、证券交易所、行业协会共同构成功能互补、分工明确、相互协调、结构严密的信息监管组织体系。其次, 健全信息披露的有关法规制度。从我国目前法律制度健全程度看, 争议较多的是缺乏民事责任具体规定, 投资者在法律上寻觅不到维护自身权益的具体措施。对虚假披露信息必须明确规定要承担的民事责任, 并具有可操作性, 才能很好落实。

2、加强基金经理市场的市场化改革

现实的基金经理市场存在高度垄断性, 这种垄断性的存在使基金经理对“声誉资本”的投资积极性大为下降。因此, 应该从以下两个方面入手, 一是要规范基金经理进入门槛;二是建立基金经理退出机制, 两者相辅相成。如可考虑公开增设相关考试及资格证书的要求, 使基金经理市场进入门槛规范化、正轨化, 从而增加潜在基金经理数量, 提高经理人市场的竞争程度, 减少其垄断程度。

3、建立和完善基金经理人声誉评价体系的排名制度

我国至今还没有一个学术团体和研究机构提供像国外提供专门的对基金经理声誉的排名系统, 现有的只是从其所管理的基金业绩来进行简单的排序。因此, 通过建立科学严格的基金经理声誉等级排名制度, 通过定期的信息公告形成对基金经理声誉的约束机制, 进而对基金经理形成声誉提高的倒逼机制, 提高承销商声誉和质量。

摘要：近年来, 随着证券投资基金规模的不断壮大, 基金经理的变更日益频繁, 对投资者的收益状况产生了负性影响。现实中对这个问题解决更多的是采取多基金经理制, 本文基于证券投资基金契约中人力资本的核心地位的分析, 由于人力资本不可分离的特性影响, 提出了解决基金经理治理问题的措施。

关键词：人力资本,不可分离性,声誉

参考文献

[1]张维迎:所有制, 治理结构及委托-代理关系[J].经济研究, 2001 (9) .

[2]Stigle G, C.Friedman:The Literature of Economics, The Case of Berle and Means[J].Journal of Law and Economics, 1983 (15) .

[3]Barzel, Yoran:An Economic Analysis of Slavery[J].Journal of Law and Economics, 1977 (17) .

[4]周其仁:市场里的企业:一个人力资本和非人力资本的特别合约[J].经济研究, 1996 (6) .

[5]余津津:现代西方声誉理论评述[J].当代财经, 2003 (11) .

[6]黄春玲、陈峥嵘:IPO市场承销商声誉机制的形成机理及实证检验[J].证券市场导报, 2007 (2) .

[7]熊正德、郭艳梅:证券承销商声誉机制:机理、缺失动因与路径[J].财经理论与实践, 2008 (5) .

篇4：尤轩宇:证券客户经理养猪

猪们吃的是天然草料，听的是流行音乐，喝的是特制“酸奶”，“每户”200多平方米的活动空间……

给予这些猪“幸福生活”的，是現年28岁的南宁有禾生态农业有限公司董事长尤轩宇与未婚妻何云。

尤轩宇和何云，是中南财经大学的同学。2002年大学毕业后，尤轩宇在深圳一家证券公司上班，年薪将近20万元。何云则是新华人寿北京总部的内勤人员，月薪上万。这样的工作，被无数人羡慕。然而，在尤轩宇心里，一直想有机会做自己的事业。

2004年，尤轩宇辞去了高薪的工作，回广西创办了有禾生公司。“当时我就抱着一个心态，想探索一下生态养殖这条路，也解决一下食品安全的问题，当然也为了自己养家糊口。”

尤轩宇的父亲在柳州有一家规模不小的企业，听说他要去养猪，父母坚决反对。当时，支持尤轩宇的，只有未婚妻何云一个人。

2004年底，尤轩宇的生态养猪场迎来了第一批40头种猪。由于缺乏经验，人手不足，刚开始的几个月是他人生中最苦的一段时光。“农场经常停水停电，我经常一天都吃不上一顿饱饭，铲完猪粪，满身臭烘烘的也没法洗澡。”

“累还不是最苦的，搞养殖最怕的就是疫情，2007年中旬全国暴发猪蓝耳病。我家也有几头猪发烧了，吓我一跳，还好是普通发烧。我在猪圈里住了整整四个月，不让任何人进农场，还好后来顺利过关了。那段时间，我常常一个人坐在山坡上思考，前路对于我来说是未知的，我是不是真像一些人说的那样，疯了傻了。”

经历了“蓝耳病”风波之后，尤轩宇开始寻思为猪防病这件事。“目前在畜牧业生产中，滥用兽药已经到了很严重的地步。为了让猪少生病，黑心的饲料商们在饲料中添加进过量的抗生素和重金属物质，这样的猪肉给人吃，危害可想而知。”

为了探索科学的防病方式，尤轩宇进行了一系列的尝试，他经常开着卡车在南宁、柳州等地采购中草药下脚料，他还自己生产有益菌，“混到玉米水中让猪吃，就像喝酸奶一样。饲料里我们也配了中草药，还有香菇柄或茉莉花，这样猪不仅能够防病，还能提升肉的口感。一般养殖场的猪三个月就出栏了，我们的要长上250多天。”

2007年8月，尤轩宇的“久润”天然猪肉首家门店的开张，问题也随之而来。“人们特别不捧场，都觉得太贵了，根本不相信我们的饲养方式。”尤轩宇非常无奈。

为了解决这个问题，尤轩宇主动将猪肉送到自治区分析测试研究中心，花了4000元检测了27个项目。在长达4页的报告上，尤轩宇的猪肉，各项指标全部符合并且大大低于国家规定的食品安全要求指标。尤轩宇将报告贴在店里，然而仍然有人怀疑他们。无奈之下的尤轩宇想出了一个绝招：无论谁检测出了“久润”猪肉里面有任何瘦肉精或催肥剂之类的激素，都可以获得一万元奖励。

尤轩宇的生意终于逐渐红火了起来。

“现在党和政府都对食品安全问题高度重视，这也是我的使命。我的目标就是让生态养猪成为一种模式，能够推广开来，让更多的养殖户实现生态养猪，这样每个人就能吃到放心肉了。现在我的生意非常好，很多人都只吃我家的肉，有一个客户跟我说，你可千万不能关门啊，你关门了我上哪儿吃猪肉去啊。”尤轩宇言语间有抑制不住的喜悦。

下一步，尤轩宇计划将自己的“久润”猪肉销售网络推向全国，“目前正在和上海的人谈，也在建立电子商务平台。希望未来能够建立一家让顾客信任的高品质食品企业，虽然现在还很艰难，但是，这就是我的事业。”

篇5：证券公司经理个人工作总结范文

证券公司经理个人工作总结 1

首先，我必须要感谢公司为我提供了良好的学习环境，让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识。其次，我还要感谢各位在工作中给予帮助的同事，在今年的工作中，我们不仅仅是理念上有了长足的进步，在客户服务质量和营业部柜台形象方面，半年来也有了很大的提升。现将半年来的工作情况总结如下：

一、完善营业部柜台整体形象

配合公司的统一形象，统一管理建设，我们柜台不仅在装修和着装仪容仪表上坚持做到公司的各项要求，而且对存量客户的服务质量方面有了较大改观，办理业务的流程更加合理有效规范，目前已实现客户办理业务由大堂经理负责接待，填写完业务单带领至柜台一对一服务，并且开展了业务资料电子档案扫描工作，由于目前已经实现系统提取证券账户开户扫描件由总部发送至登记公司，所以对扫描质量有了更高的要求，而且现在办理业务必须留存客户影像资料和读取身份证信息，这样也使客户对营业部有了更好的认识和信任。

二、交易所应急演练和柜面业务系统恒生2、0的测试

上半年我们公司参加了两次交易所下达的应急演练测试，这项工作都是在周六进行的，当出现信号中断时如何在最短时间内切换至灾备机房服务器，如何进行风控报备，如何进行现场客户的安抚和解说工作等，都进行了很好的测试和学习，让营业部交易系统正常运作，防范于未然。

上半年我们公司组织了几次恒生2、0账户系统的升级测试工作，主要包括联合开户、创业板业务、电子凭证扫描业务的升级改版，现基本可以用2、0系统实现所有业务。在测试期间，我们利用了下班和周末加班的形式进行了测试工作，由于系统一个控件联系到多个菜单，所以每次测试都是要每项业务菜单都测试一遍，包括个人、机构账户，发现问题及时记录，对于一些新增内容重点学习，比如新增了客户的证件签发机关、联络方式和联络频率，修改了客户反洗钱风险等级设定，最终配合总部完成了每次测试工作。

三、客户资料集中核对整理

这项工作开展的时间很长，为贯彻中国证监会《关于加强证券公司账户规范日常监管的通知》和中国证券登记结算有限公司《关于进一步加强证券账户日常管理的通知》的精神，落实“证券公司应当定期对其柜面系统以及登记结算系统登记的投资者账户信息进行全面核对更新，我们花了两个月时间，加班加点对三万多个客户进行了留存资料的核对和制作电子文档工作，对客户进行标识，如无反面、缺身份证、身份证过期、缺职业学历等，并最终完成了所有客户的资料核对，制作成表，将13000多个人客户提供给客服人员电话通知前来补充更新资料。对于__年12月31日之前的机构客户也进行了集中核对，记录客户的留存证件复印件年检情况、询证函和各项业务单据的留存情况，并制作成表，提供给客服人员进行客户沟通。

四、运营条线员工晋级评定

公司每季度将进行运营条线员工晋级评定工作，我参加了今年第一次的评定考试，考试内容包括账户业务，第三方存管业务，大宗交易，限售股份转让业务，协助司法执行，基金，创业板，ib业务，反洗钱，新老三板等各项业务，由于涉及面广，备考时间紧，我们再次体现了团队的力量，在不忘日常业务的基础上，抓紧复习不易接触到的业务知识，在考试中取得了好成绩，并通过了本次晋级二员工的申请。在今后的晋级评定中，我会一如既往地认真巩固各项业务，扎实基本功，并积极拓展自己的才干，争取能再上升至三员工。

在即将过去的__年里，面临上半年股市行情低迷、账户资料集中核对工作量大、基金营销遇阻等诸多困难，我们全体员工团结一致，共同努力，取得了一定成绩，但也认识到了自身的不足，本人也未能完成本次金如意3号的营销任务，希望在下半年中，紧跟公司发展步伐，继续完善日常工作，提升客户服务质量，树立良好口碑，让管理和服务上一个新台阶。

证券公司经理个人工作总结 2

回顾过去的20__年，自2月起我在证券公司这个大集体接受熏陶，回顾这一年来的工作，我不断加强学习，迅速转变角色，积极融入公司环境，主动落实领导安排的各项工作，虽然在工作上和老同志比起来还有不小的差距，但是却对证券业的认识有了新的提高，业务操作水平有了新的增长，服务意识、风险意识有新的增强。现将近一年来的工作总结如下：

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌于学习之类或者是学习不够之类到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

在今后工作中，我会继续加强学习，向书本学，向领导学，向同事学，全面提高自身综合素质，积极主动地参与公司工作，脚踏实地，真抓实干，争取早日成为一名优秀的证券从业者。

证券公司经理工作总结3

在已过去的一年中，经过营业部全体员工的努力，并在郑州营销管理中心等有关部门的大力支持配合下，取得了长足的进步。回顾20##年，我们致力于营销系统内部管理关系上挖潜增效，积极建设以效益为中心的多渠道营销活动，期间，我们取得的成就就是销售系统从内到外的凝聚力增强了。各位客户经理都积极主动，有责任心的经营一个个渠道网点，并取得了总体水平较好的成绩。

一、销售业绩状况

二、销售渠道状况

1、强化与各银行渠道关系。银行是我们最重要的营销渠道，2010年，营销管理团队继续加强对银行渠道的关系维护，目前，北京市区所有银行网点均有我公司客户经理驻点工作，各个银行同我们关系融洽，尤其是12月份，在中国银行的有效配合下，营业部开户数迅猛增长，为此市场部的全体成员克服了常人难以想象的困难，在各种压力下，较好的完成了本职工作，为营业部的发展，作出了重要贡献。

3、加强品牌宣传力度。在上级领导的大力支持下，2010年6月份我们开展了高考送水活动，赢得了社会各界的广泛赞誉；随后在北京片区大力策划宣传中投证券年中投资报告会，7月份投资报告会的成功举办也为总部和各兄弟营业部的所称道；同时我们不断注重同媒体的联系，长期在北京电视台进行广告投放，大力配合政府部门做好各项迎宾活动。这些活动的有效展开，使中投证券的品牌知名度获得巨大提升，为渠道营销工作的开展造就有利环境。

2、建设各种新销售渠道。去年我们开展多项营销活动，旨在拓宽营销渠道，主要方向是对党政机关，本地大型企业以及富裕乡镇等进行多点开发，发掘优质客户。

3、强化支持，制度保障。通过实施任务分解，责任到人制度，加强业务追踪督导，按照上级领导的部署，强化营业部后援支持保障措施，同时加大了对客户经理的考核力度。营销渠道建立健全了客户经理跟踪维护制度，对业务发展相对滞后的网点和客户经理，采取深入剖析，奖惩相符的方式，强化督促，靠前指挥，将业绩目标细化分

解到每月每周，落实到个人，加强业务追踪督导，保证了开户数的持续、快速发展。

4、强化人才引进计划。针对2009年市场部岗位不齐，对外驻点偏少的情况，2010年，营业部大力开展人才引进计划，一批素质高，战斗力强的营销人员，有效的促进了营销队伍的建设，截止2010年12月份，北京团队今年共引进客户经理_名，对市区原人员空缺的各银行网点进行的重新派驻，对银行渠道的整合，一方面充实了营销队伍，另一方面也促进了营销渠道同银行的关系，实现的双赢的局面。

三、销售渠道存在的问题

1、部分营销人员对公司的指示精神理解不够，营销业绩不够稳定，没有严格按照终端思路开拓客户，在客户开发方面存在一定失误！

2、部分营销人员的心态以及公司存在薪资制度，均存在“急功近利”状况。营销人员更多的只想让客户开户交易，往往擅长市场开拓而不擅长市场维护和提升。

3、客户选择公司开户时更多考虑的是低佣金，相对郑州等一线城市我们缺乏该项优势，因此也损失了部分客户。

4、部分营销人员的“等”“靠”“要”观念存在，眼光仅留驻在银行网点上，缺乏开拓创新意识。

5、暂时缺乏新渠道的长期开发策略，不能促成品牌的热销。

6、营销人员的观念、思路、方法无统一和协调，工作执行力有待加强。

证券公司经理个人工作总结 4

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！

证券公司经理个人工作总结 5

自20__年3月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么20__年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。

一、真诚待人，赢得真心

真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益化与化，使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。

真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容；其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。同时定期向客户提供投资咨询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力；最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也不冷落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户，但热情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的信心。

真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作如果仅凭一己之力，客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团队的互助，才能达到拓宽客户来源渠道的目的。

一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行，我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系，从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景，并且在处理各方面问题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的服务，使银行提升在客户心中的满意度，也使客户更加信任银行信任__。上述驻点银行职工中的潜在客户，已经基本都被发展成为__证券的客户，这就代表了他们对我的信任。在得到银行的信任后，他们为我打开的客户渠道是十分宽广和优质的，在我目前的客户中，经银行渠道开发的客户占到我全部客户量约60%的比例。这些都得益于我真心诚意的与银行合作共赢。

另一方面是团队合力互助和领导的激励指导。我的团队友总是把各自的经验和智慧与大家一块分享，经常性的头脑风暴让我对工作体会更深，少走了很多弯路。如果团队的协作是将数个生铁炼成精钢，那么单位就是大熔炉，领导则在把握火候。我的体会尤其深，刚刚进入公司时，因为不是本地人，开头的工作相对困难一些，看到同事已经有了不少客户，自己还在艰难拓展，难免产生焦躁消极情绪，此时我们公司赵总在会上说发展客户如果仅靠熟人和朋友，是没有前途的，如果注重眼前利益不考虑长远，收益总是有限的。这句话对此时的我有极大的鼓舞作用，终于我克服人生地不熟的困难，凭借自己的努力打开了局面，客户数量节节攀升，佣金收益逐步增加。就在我对现状自我满足时，公司领导赵总适时的说，客户只是相对稳定甚至并不稳定，开发客户是无止境的，我们要尽力把无限的潜在客户变成实实在在的客户，这个理念及时的把我从自满状态拉了回来，我愈加的脚踏实地，不再满足现状，而是精益求精。

二、严于律已，实现飞跃

工欲善其事必先利其器，只有不断累积证券知识，不断学习业务知识，才能取得客户的信任且更好的服务客户。在这一方面我严格要求自己，坚信处处留心皆学问，通过从各种不同的渠道学习，以求达到提升自身能力的目的。

首先我总是认真学习证券业协会的课程和练习题目，把理论知识基础夯实，做到胸有成竹，在实际工作中能做到理论指导实践，实践深化理论；其次做到博采众长，依靠发达的网络和电视节目学习借鉴专家的分析技巧，获得有效的股市解盘和预判信息；最后我一直注重向有经验的前辈学习，与同事交流工作心得，同时积极为公司和团队奉献才智和力量，把问题和建议积极地善意地提交给领导，并提出自己的解决办法，在团队中主动做一些组织工作，锻炼自己的综合素质。

在从业一年多的时间里，我都是以诚恳、勤恳的态度在工作，通过上述两个方面的努力，积累了更多的经验，客户经理工作基本已经达到日新月异，欣欣向荣的良好局面，在我公司众多客户经理及经纪人中，我的业绩是走在前列的，得到了领导的肯定，与同事更多的交流，更被客户信任和认可。对此，我非常感恩，未来也将保持这种状态并期待更上一层楼，相信自己有能力为更多的客户提供更好的服务！相信自己在证券行业中也将更加的如鱼得水，实现人生价值的实现！

篇6：证券客户经理心得

在证券这个令人既爱又恨的行业，习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高，工作又轻松的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到这个股票能不能进、该不该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票吗这种滑稽问题的电话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差，我们的水平不行等问题。

在回答这个问题之前，我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么，而是要问你为证券公司贡献了什么

对于交易成本这种问题，alex已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数。事实上我们也倾向于客户做长线，客户赚钱了才是硬道理嘛。我服务的客户里面到目前为止只有几个提佣金的问题，因为我的股票让他们赚了钱，呵呵。他们也是公司最稳定的客户，一些以前做权证的，到我服务的时候都主动取消这个权限了。如果是立足于中长线，交易系统烂，行情显示速度慢于我何干呢，这个客服人员一定要明白，永远不要向客户提供交易性品种。

证券这一行的收入问题，我在报纸上看了，由于地方的差异，我只说说我们营业部的（在广西）。从总经理的8000元/月（基本工资）+绩效（基本与工资相同）；到一线的员工，一个月1500元/月+绩效，一线员工的绩效取决于市场状况，与其它营业部业绩对比及总经理的分配，大概是xx块钱一个月吧。当然，除了这个，还有引进客户的提成，有时候这一块是工资的好几倍，但是这种情况仅局限于最优秀的前20%的员工，其它的员工也就是几个客户而已。上面的情况表明，我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的，非本行业的不要羡慕我们。如果遇到像xx年那种情况，我们的工资只发60%，也就是说我们每个月只有600多块的工资，绩效奖金就算了吧，当年营业部的收入都不够交房租。那别人会问我们，现在行情那么多，证券公司收的钱都去哪了，我们也有自己的苦衷啊，行情不好的时候大股东一分钱都得不到，现在该秋后算帐了。证券客户经理心得（2）：

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是创业板的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中：创业板开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个忙字了得？

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常新。严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到双赢的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

篇7：证券客户经理工作指引

基本工作要点在遵守证券行业合规及“十不准”原则前提下，开展证券客户的开发和维护工作；遵守公司及驻点银行的管理规定、考勤办法、着装要求及行为规范；完成公司每月及各种营销活动下达的销售任务，每月至少达到60分的考核标准；服从区域经理的管理，及时按要求执行工作安排，及时汇报业务进展情况及困难； 5 不断提高自身投资分析能力、客户服务意识及营销技能；每日填写客户经理工作日志记录当日工作情况，每周例会上交区域经理例行检查，随时接受考勤专员抽查。

客户开发每日准时到银行网点报道，或者到户外营销网点进行工作；每天派发网点叫号量15%以上的宣传单页，收集3个以上的新客户联系方式；每天主动拨打打10个以上的准客户联络电话，争取约见，达成缔结；每天给所有有意向的潜在客户发送公司短信，及下午的夕会报告；每周至少与3位以上的客户约见，并介绍丰泰产品和服务；做好客户经理日志的记载，建立客户档案并每日更新；协助客户转户，引导客户到营业部完成开/转户；录入CRM客户预约流程。

客户服务每日主动拨打老客户打电话或发短信，保证每月3次以上的回访频率，客户有任何问题要及时妥当处理，每季度保证与客户见面1次以上；关注客户的股票及操作详情，需要时给予投资上的帮助（可寻求财富中心指导）；当出现行情波动时适当安抚客户情绪，与其建立信任的良好关系；多宣传丰泰，争取更多签约客户；对非有效户仍要定期做维护服务，争取2次开发；主动为老客户提供上门服务，将服务做到客户身边（单位、亲友、邻里），以服务促营销，通过老客户转介绍，争取更多新客户资源。

银行及相关渠道维护每日准时达到驻点、完成电话考勤，着正装遵守银行各种管理要求；协助银行完成迎送、分流客户，叫号，复印，接待客户等日常基础工作； 3 在网点工作态度积极、勤奋，与银行网点关键人物建立良好的合作关系； 4 与银行互利合作，必要时协助银行，缓解其相关的业绩压力。

专业技能提升参加公司各种类型的培训；生活中关注大盘行情，财经消息争取慢慢有自己的投资见解和营销话术。

其他配合营业部其他部门的日常工作；准时参加公司各种类型的会议及培训活动；积极参与区域活动，团队成员互助成长。

篇8：我国证券市场个人投资者行为分析

大量个人投资者充当证券市场投资主体是中国证券市场的一大特色, 我国很多证券投资者入市并不是看重上市公司真实的投资价值, 而是企图从中获取超额回报。绝大多数的投资者入市的主要原因是为通过股票的买卖价差而获利, 这类人群多是为赚钱买卖差价进行短线操作;只有少数投资者进入股市是为了获得公司分红收益;而目前国内上市公司分红的很少, 即使有分红的公司所分红利也是大大低于投资者的预期, 所以仅有少部分的投资者把手里的闲置资金购买上市公司的股票并长期持有, 把股市看成是一个长期投资场所。更多的投资者是短线投资、投机, 而没有把股票作为长期的投资, 股票价格的剧烈波动诱发了这部分人的赌博心理, 盲目追求短期利益。由于证券投资者容易产生羊群效应, 使这种市场短期行为具有很强的蔓延性, 从而极大地加重了投资者孤注一掷的心理, 一旦认为找到了机会, 就会过高地估计自己的能力, 置自己的风险承受能力不顾, 冒险参与高风险的证券投资活动。高比例的企图赚取短期收益群体的存在是一个十分危险的信号, 这也是我国证券市场波动剧烈的重要原因之一。从投资者入市动机上分析, 就已经预示着我国证券市场投资者短期行为比较明显。

调查显示, 我国证券市场上的个人投资者以中低等收入的工薪阶层为主, 家庭主要经济来源为工资收入, 参与证券市场的时间普遍较短, 证券投资意愿很强, 希望通过财产性收入和资本性收入使自己的收入多元化, 但投资经验相对缺乏, 股市投入占家庭金融资产比例较大, 这充分说明我国个人投资者的抗风险能力很弱, 投资者对投资股市的行情有强烈的依赖性。而绝大多数个人投资者的股票投资知识来自于非正规教育, 主要通过亲朋好友的介绍、股评专家的讲解以及报刊、杂志的文章等获得, 在做投资决策时, 投资者大多依据“股评推荐”、“亲友引荐”以及“小道消息”, 在投资决策的方法上, 20%以上的个人投资者决策几乎不做什么分析, 而是凭自己的感觉随意或盲目地进行投资。投资者进行投资决策时过于看重自己知道的或容易得到的信息, 而忽视对其他信息的关注和深度挖掘。大多数投资者在评价投资失误时, 往往将失误归咎于外界因素, 如国家政策变化、上市公司造假以及庄家操纵股价等, 而只有少数个人投资者认为是自己的投资经验或投资知识不足, 大部分投资者对新出现的金融品种如开放式投资基金的认知程度有限, 这种情况导致了投资者投资风险的放大。

二、证券市场个人投资者行为分析

在金融市场上, 参与者常常面对庞大的信息流、复杂的情形及交易压力, 为迅速做出判断与决策, 他们通常借助一些直觉和框架。直觉是人们认识事物的方法, 是在试错法基础上逐渐形成的一些普遍经验规则。它帮助人们迅速找到的解决方案不一定最优, 可能接近于正确答案, 但也可能出现一些系统性的偏差。框架是描述决策问题的形式。由于许多框架是模糊的, 投资者会因为情境和问题的陈述与表达的不同而有不同的选择。这种现象被称为框架依赖。无论是直觉偏差, 还是框架依赖, 都会影响人们的判断和决策的正确性。

1、易得性。

易得性反映的是人们依靠容易得到的信息而非全部信息进行判断。容易得到的信息可能是实际信息, 也可能是回忆的信息。由于只使用了部分信息, 依赖易得性的判断就容易产生一些偏差。比如, 如果一个投资者从来没有经历过股票交易大幅下跌的情形, 就不会想起这种情形, 他比那些经历过股价大幅下跌的人, 把股价大幅下跌的风险评估得更低。像这轮从6, 000点到2, 000点的行情, 就让许多2006年、2007年新入市的股民领教了股市是有涨有跌的。

2、代表性。

代表性指的是人们倾向于根据观察到的某种事物的模式与其经验中该类事物的典型模式的相似程度而进行判断。比如, 在代表性作用下, 投资者坚持认为, 好股票是好公司的股票, 不好的股票是差公司的股票。在投资者的思想中, 好公司代表成功公司, 成功公司产生高盈利, 进而导致高收益, 差公司则正好相反。然而, 事实并非如此, 例如中国石油刚刚上市时创造了48元的历史最高价, 而散户认为亚洲最挣钱的公司的股票多高的价格都值得投资, 结果一路下来被套70%的投资者不在少数。说明投资者利用代表性进行预测时, 犯了先入为主的错误, 出现了预测偏差。

3、过度自信。

决策行为学的研究表明, 人们有一种过度自信其有准确估计概率能力的倾向, 也就是说, 估计者自认为的概率估计的准确性往往要低于其实际的准确性, 结果是过高估计一系列事件发生概率。在进行市场预测时, 过度自信的人会设置过窄的预测置信区间, 使其预测上限显得太低, 预测下限显得太高, 并且最好的预测不是位于预测下限和上限的中间位置。有相当一部分投资者认为自己掌握的信息比市场平均信息好, 或者认为自己的分析能力比普通投资者要高, 所以试图超越市场, 结果适得其反。

4、心理核算。

人们表述决策问题的过程被称为心理核算。它说明了人们如何通过混合与分离的方式来组织决策和结果。但这常常违背经济理论的标准假设。心理核算的一个重要特征是人们往往一次考虑一个决策, 把目前的决策与其他的决策分开来看, 缺乏整体观。我的一个同学为了保住胜利果实, 不再让熊市吞噬自己的资产, 卖了手中盈利的股票买了一辆车, 而所有浮亏的股票都没有卖, 这就是典型的心理核算。

5、自我控制。

在金融市场上, 不论是赢者还是输者, 都非常希望控制自身的投资行为, 实现投资目标。但是, 由于多种因素的影响, 常常出现控制幻觉、失去控制等偏差。当人们相信自己控制了的情形而实际上未能控制时, 就出现了控制幻觉。如果控制幻觉导致投资太大, 有关风险被低估时, 就会出现问题。失去控制现象出现的情景是, 某人起初认为控制了特定事件或情形, 或者至少能够对它产生强烈影响, 但后来必须承认自己根本不能控制它。失去控制会导致严重的挫折, 甚至是恐慌。

6、厌恶后悔。

厌恶后悔就是为了避免后悔或失望, 努力不做错误决策。当人们做错决策时, 就会出现后悔。不做决策时, 也可能出现后悔。人们感到错误决策的后果比什么也不做带来的损失更为严重, 这导致人们在面对不确定情况下的决策时, 与其积极行动, 不如消极行动, 走老路子, 以最小化未来可能的后悔。追涨杀跌是典型的避免后悔的心理, 在今年大盘一路下跌的过程中, 出现了几个小反弹, 许多投资者都在反弹过程中加仓或者调仓, 以免踏空, 结果反弹的力量有限, 大的趋势还是一路下跌, 这些投资者比那些套牢不动的投资者损失更为惨重。

7、厌恶模糊性。

厌恶模糊性是指人们不喜欢概率分布不确定的情形, 即模糊性情形。人们在冒险时喜欢以已知的几率 (具有风险性) 而非未知的几率 (具有不确定性) 作为根据。厌恶模糊性的情感因素是害怕不知道事件出现的不良后果。所以, 有相当一部分投资者操作时只关注或只做自己熟悉的行业, 板块的股票, 有的甚至干脆就做自己熟悉的几只股票, 丧失了投资于其他优质股票获利的机会。

8、锚定与调整。

在进行预测时, 大多数人最初往往根据某个初值或参考值 (锚定点) 评估信息, 接着根据进一步获得的信息或更详细的分析, 逐渐将评估结果调整到其真实数值。如果调整过程是充分的, 就不会出现任何错误, 但事实并非如此。不论以什么作为初值, 初值都被赋予太大的权重, 调整过程都是不充分的。不同的初值得到不同的偏向于初值的估计结果, 这种现象被称为锚定。在证券市场上, 由于存在锚定和调整, 人们比较保守, 往往对盈利信息反应不足, 未能根据盈利公布中的新信息, 充分调整其盈利预测, 常常导致预测区间设定得太窄, 低估过度波动的概率。最典型的表现就是虽然选对了股票但是拿不住, 稍微有了赢利就跑, 或者有了点甜头, 在庄家震仓过程中有落袋为安的心理被庄家震了出来, 等庄家吸足筹码开始大幅拉升的时候自己已经是轻仓, 而且对于到底能冲到多高预测区间设定同样很窄, 不敢再追进去操作。

三、结论

金融证券研究领域中占据着统治地位的现代金融理论认为, 证券投资者应当是理性的, 按照效用最大化原则进行个体的投资行为。然而, 国外大量的研究发现, 人的情绪、性格及心理感觉等主观因素在金融投资中起着不可忽视的作用, 投资者并不总是以理性的态度做出决策, 其投资行为不仅受到自身固有的认知偏差影响, 同时还受到外界环境的干扰。总体来说, 我国股票市场中对于股票价格的影响因素过多, 如政策因素、大户操作因素, 这说明我国股市不符合经典金融理论对于市场是有效的基本假设。同时, 投资者所表现出来的特点也不符合经典金融理论中投资者对于风险总是厌恶的基本假定, 在收益时, 股民表现出对已有收益的贪婪以及赌博心理, 而在被“套牢”时, 又宁愿苦苦等待, 以待反弹机会, 由于这些直觉偏差与框架依赖, 在不确定条件下的许多判断与决策和预期效用理论的预测并不一致, 这些特点都说明我国股民的投资心理符合金融投资行为理论的期望理论。

摘要：证券市场中的投资者是否是理性的, 关系到中国证券市场能否健康、持续、稳定的发展, 研究这个问题不仅十分必要, 而且具有现实紧迫性。