陕西省银行业金融机构安全评估报告

陕西省银行业金融机构安全评估报告（精选6篇）

篇1：陕西省银行业金融机构安全评估报告

喀什地区银行业金融机构安全评估报告

评估单位： 被评估单位： 时 间：

：

安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（GA745-2008）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在 的 个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为 单位。

一、安全评估各项打分情况；

（一）营业场所安全：扣分

，得分 ；

（二）业务库安全：扣分，得分 ；

（三）自助设备、自助银行安全：扣分，得分 ；

（四）运钞安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）计算机安全：扣分，得分 ；

（七）枪支弹药安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保卫基础工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隐患：

如：

1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。

2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。

3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。

4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。

5、机房未配备专用灭火设施。

6、未及时向员工开展案例警示教育。

7、营业场所有常安全检查记录不全。

8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。

三、导致安全隐患存在的主要原因：

一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。

四、安全隐患整改意见：

一是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。

喀什地区第 安全评估小组：（组员签名）

被评估单位：

2015年8月18日

篇2：陕西省银行业金融机构安全评估报告

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；

13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；

14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1、监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；

（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；

（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；

（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3、金库门不符合标准的扣3分；

4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；

7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；

8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；

9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；

10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；

12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；

13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；

14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；

15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；

16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；

17、消防系统不达标的扣0.5分；

18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；

19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；

20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。

三、运钞安全（10分）

检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。

2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；

8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；

11、运钞车内无通讯设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。

四、自助机具、自助银行防范能力（10分）

检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。

（一）自助机具防护

1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；

2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；

3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；

4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；

5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；

6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。

（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）

1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；

2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；

3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；

4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。

五、内部消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；

5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；

6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；

13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。

1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；

2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；

3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；

4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；

7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；

10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防护的扣2分；

12、无机房专用灭火设施的扣2分；

13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；

14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；

4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；

5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；

6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；

8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；

9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；

10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。

八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。

1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；

2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；

3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；

4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；

5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；

6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；

7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。

九、其他（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；

2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；

3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；

4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；

6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；

7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；

8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；

11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；

12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；

13、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、员工不熟悉应急预案规定的处置方法的扣0.5分；

15、近二年内发生可防性内、外盗案件的扣2分；

16、近二年内发生可防性抢劫既遂案件的扣3分；

17、近二年内发生可防性诈骗案件的扣2分；

篇3：抗战时期的陕西非银行金融机构

陕西的保险业早在1914年就开始了, 当时成立了第一家保险公司———西安中兴产物保险股份有限公司。20世纪二十年代后期, 中国的金融资本相继投资于保险事业, 使得保险公司迅速增加, 业务竞争也日趋加剧。抗战前, 中国保险公司和太平保险公司就先后于1933年和1935年在西安设立代理机构筹设公司。

抗战时期, 陕西的保险业以西安为中心, 顺次发展到渭南、安康、南郑等地。截至1949年5月, 全省保险公司分支机构 (包括代理) 共33家。西安先后设立的有20家, 其中7家属于官办银行投资的官办保险公司, 13家是与金融资本有密切联系的私营保险业。每家保险公司专职办理保险业务的人员多则8人, 少则1人, 20家公司专业保险人员总共不到40人。

抗战时期, 陕西地处大后方, 许多沦陷区的工商业都迁于此地, 西安就成为西北地区最大的商业城市。加之, 华北、华中等产棉区沦丧后, 陕西就成为战时中国最重要的产棉区之一, 而棉花的存储、打包、运输等都需要保险业为其提供保障。在此刺激之下, 中央信托局保险部、宝丰产物保险公司、天一保险公司等许多保险公司纷纷在西安设立分支公司或代理机构, 形成了抗战中陕西保险业兴盛的局面。陕西关中地区盛产棉花, 当时年产量在百万担以上, 仓储、打包、运输量均很大。各家银行大都有棉花抵押贷款和棉花押汇等业务, 这便成为保险业服务的主要对象。从各家保险机构业务对象看, 中国保险公司以中国银行放款业务和该行开办的雍兴公司的几十家工厂企业为主要依托, 业务相对较多, 其他机构虽有自己的经常业务来源, 但业务量不是很大。陕西保险机构的业务手续费率和条款均由上级公司统一制定。保险费率在当时既高又细, 经常计算到小数点后三四位。如仓储险费率, 铁机棉为13.75%、木机棉为27.5%、散花棉为41.25%, 其他工业还有20.605%、30.3125%、30.9375%。而且由于手续烦琐, 造成实务工作量都比较大。

二、抗战时期陕西的信托业概况

陕西的信托业, 从西北通济信托公司成立开始。该公司成立于1931年, 设立于西安粉巷, 系私人集资经营, 股本约十余万元, 以买卖房产地皮为主要业务。该公司于1934年开始组织筹集股金, 资本总额为银元25万元, 共分500股, 每股500元。当时十七路军的冯钦哉认股最多, 占到半数。1935年6月公司领得营业执照, 1936年元月正式开业, 当年即盈利7万元, 转为资本;1940年11月股本全部收足;1943年7月增资为50万元。该公司经营存、放、汇金融业务, 主营业务则是投资于房地产, 在西安市区兴建了不少住宅和商业用房, 有通济坊商业大楼1座、住宅楼4座、玄风桥花园式住宅3院、仁寿里7条街平房住宅130多院、东大街等商业楼房20多座、平房120多间, 在成都、咸阳设有办事处, 并与京、津、沪等地建有通汇关系。

1939年5月10日陕西省银行成立了信托部, 资本额50万元, 并由该部拨款20万元, 设立裕秦总庄, 经营购销土产业务。该部成立后即针对陇海铁路通车到西安后, 铁路员工和沿海内支援大西北人员大量涌入西安, 加之抗日战争沦陷区的机关和人员蜂拥而至, 住房产生极大困难这一问题, 办理房地产买卖经租业务, 并办理房产代购代售及出售地皮等业务。当时有名的七贤庄即为八路军办事处所在地, 六合庄中的六合新村、五陵庄、四皓庄、三秦庄、二华庄、一德庄等地皮均是经该信托部经手的。信托部还开办了仓库业务和代理宝丰保险公司的保险等业务, 并和抵押放款配套推进, 为抵押品仓储提供条件, 还从中获得了经济收益。信托部还负责代管陕西省银行两家附属企业, 一家为西京机器厂, 另一家为启新印书馆, 该书馆在规模上是当时省内最大的印刷厂。从1938年到1941年, 这两家企业分别盈利40万元和10万元。

三、抗战时期其他的非银行金融机构

工业合作金库是中国工业合作协会为发展工业生产合作社而设立的融资机构。它是抗战时期国际友人路易·艾黎等人倡导发起的, 以发展工业支援抗战, 组织难民、伤残军人生产自救为目的;二战中发展成为国际性组织, 在中国西北、西南后方建立工合基地, 影响较大, 年产值曾高达法币5亿元。工合金库为合作社筹集、供应资金提供了有利条件。

1940年3月成立了宝鸡工合金库, 经理方逸民, 营运基金100万元, 由香港工合推进会拨付提倡股50万元, 余由各社认购。工合金库经营存、放、汇代理保险、代理收付等一般银行业务, 它着重为工合各社筹集资金。放款分长短期两种, 长期贷款为供各社购置机械设备等生产资料, 短期贷款则为工合各社提供流动资金。1943年11月南郑 (汉中) 也成立了工合金库, 基金55万元, 西北工协拨付提倡股30万元, 余由各社认购, 经营业务与宝鸡工合金库相同。1944年6月结算时, 存款60万元, 放款150万元, 结益60万元。抗战胜利后, 中国工业合作协会西北办事处将全部资财及档案移交给宝鸡县政府。

1939年山西、河南两省连遭水、旱、虫灾, 交通沿线城镇又被日军占领, 大量难民扶老携幼逃到陕西。他们往往谋生无路, 告贷无门。陕西赈务会在中央赈务会委员朱庆澜的支持下,

提要安全费用计提与使用管理制度自2004年制定并下发执行以来, 先后经历了三次比较大的变更。本文对最近一次核算变更后依然存在的一些不足做了全面分析, 并提出改进意见及措施。

关键词:安全费用;会计处理;存在问题中图分类号:F23文献标识码:A

为了建立煤炭企业安全生产长效机制, 加强安全生产监督管理, 国家相关部门根据有关煤炭开采类企业行业特点及生产工艺, 制定了煤炭企业允许在吨煤成本中提取一定金额的安全费用, 作为煤炭企业的安全生产强有力的资金保障。安全生产费用是指企业按照规定标准提取, 在成本费用中列支, 专门用于完善和改进企业安全生产条件的资金;采取先提后用, 余额可以留存以后年度继续使用。经过多年来的实践证明, 由于有安全费用这一项专项资金的保障, 排除了许多安全隐患, 为煤矿实现安全生产, 顺利完成各项生产经营任务提供了有力的保障。

2004年由财政部、国家发改委、国家

于1939年12月呈经批准设立“西京市小本贷款处”一所, 主任朱曙。贷款总额原定为5万元, 贷款对象限于贫民、灾民、难民、志愿自力谋生而缺乏资本者。贷款额度:负贩者10~20元, 摆摊开小铺者10~100元, 小手工业者30~500元。贷款分五期归还, 每月还本一次, 不收利息。截至1941年下期, 贷款户数达470余户, 贷出款约4.8万元。1940年7月又报经批准在南郑 (汉中) 设立分处, 以后又在宝鸡、黄龙山、渭南、三原、长安各县及西安东关设立分处, 发放小本贷款。

储蓄方面, 陕西尚有邮政系统附设的储金汇业局办理邮政储金业务, 此前原有万国储蓄会, 自经国民政府取缔后, 中央信托局所设的中央储蓄会在西安设分会一所, 开办有奖储蓄业务, 发售有奖储蓄券, 以奖励储蓄吸收游资。开办以后, 成绩颇佳。1945年奖券停办, 中储会结束。

四、抗战时期非银行金融机构的作用

尽管在抗战时期非银行金融机构的实力与银行不可同日而语, 但是它们在抗战中也发挥了特殊作用, 主要表现在以下方面:

安全费用会计核算问题

□文/陈华

煤矿安全监察局联合下发《关于印发煤炭生产安全费用提取和使用管理办法和关于规范煤矿维简费管理问题的若干规定的通知》和2006年财政部、国家安全生产监督管理总局下发《高危行业企业安全生产费用财务管理暂行办法》中规定, 企业提取安全费用应当专户核算, 按规定范围安排使用;企业利用安全费用形成的资产, 应当纳入相关资产进行管理。在企业会计准则的相关解释中规定煤炭生产企业按照国家有关规定提取安全费用时, 借记“制造费用———提取安全费用”科目, 贷记“长期应付款———应付安全费用”科目。煤炭企业于未来期间使用已提取的安全

第一, 非银行金融机构的兴起与发展, 活跃了战时陕西的金融业。在抗战时期, 陕西的金融市场中形成了以银行为主体, 保险机构、信托机构、储蓄会等非银行金融机构为补充, 各金融机构共同发展的局面。非银行金融机构的存在不仅活跃了金融市场而且更有利于金融市场的完善与发展。

第二, 战时非银行金融机构配合了抗战需要, 有利地支援了抗战。例如, 保险业对陕西关中产棉区及棉花产业提供的服务, 就起到了间接支援抗战的作用。众所周知, 棉花在战时不仅是重要的生活资料而且也是重要的战略物资, 保险业对其的支持, 保障了战时棉花产运销的正常进行, 从而为争取抗战胜利做出了贡献。再如, 陕西省银行下设的信托部所辖的西京机器厂, 原本就是一个修理军械的工厂, 战时又为有关单位制造机床、酒精机等重要生产资料;所辖的裕秦总庄, 在抗战时敌我争夺物资激烈的情形下, 侧重于为战时经济服务, 与第二战区经委合资抢购沦陷区的军用、民用物资运销后方, 支援了抗战。

第三, 战时非银行金融机构有利于吸收游费用时, 在相关费用实际发生时, 直接冲减长期应付款;如能确定有关支出最终将形成固定资产, 应在“在建工程”科目下单列项目归集所发生的费用。待有关安全项目完工后, 对于形成固定资产的, 应按实际成本, 借记“固定资产”等科目, 贷记“在建工程”科目;同时, 按固定资产的实际成本, 借记“长期应付款”科目, 贷记“累计折旧”科目。

2008年12月, 财政部下发了《关于做好执行会计准则企业2008年年报工作的通知》, 对煤炭企业等高危行业企业安全生产费用 (以下简称安全费用) 的会计处理进行了调整。规定高危行业企业按照

资, 便利民生, 安定社会。战时, 储蓄会举办的有奖储蓄不仅奖励了储蓄, 吸收了游资, 而且还在一定程度上有利于经济金融发展。工合金库为各合作社融通资金提供了方便则有利于生产事业的发展。陕西省银行信托向西京电厂投资33.5万元, 不仅为兴办地方电力事业提供了资金, 还使陕西由蜡烛、油灯时代走向电灯照明时代, 便利了民生。小本贷款处对贫民、难民、灾民给予的贷款不仅起到了便利民生的作用, 而且还有利于社会的安定团结。

参考文献

[1]陕西省地方志编纂委员会主编, 杨希天等编著.《陕西省志.金融志》第36卷.陕西人民出版社, 1994.

[2]《省档案馆存卷省工行87-19-21、70号》及冯启明、叶启贤写该公司经营情况.

篇4：陕西省银行业金融机构安全评估报告

凤县地处陕西秦岭山区，不足11万人口，全县9镇100个行政村，3187平方公里，山大沟深，人口散居，大多行政村由数个自然村组成，而且每个自然村又往往绵延数里，如留风关镇长坪村距镇政府达71公里。改革开放后金融事业虽有较大发展，但与绝大多数中西部欠发达地区县一样，凤县的农村金融服务仍存在信贷融资矛盾突出，农村金融服务方式单一，支付汇兑不便捷等“短板”。随着我国“新农保”、“低保”、“大病救助”等一系列惠农政策的相继实施，广大农民渴望“家门口金融服务”的呼声日益高涨。2012年，风县根据央行《关于推广银行卡助农取款服务的通知》，开始实施银行卡助农取款服务工作。风县所在的宝鸡市也于去年提出，城乡居民社会养老保险参保登记、保费缴纳、待遇领取、权益查询、生存认证‘五个不出村’，以打通农村金融服务和新农保“最后一公里”。

工程实施中，农行风县支行发扬山区农行人特有的“背篓银行精神”，一是与县农保中心深入镇村和农户，向群众重点宣传国家金融政策法规、扶农惠农政策、各项涉农补贴以及安全用卡常识、转账电话办理业务常识；二是通过广播、电视、宣传单，重点宣传助农取款服务的意义、操作方法和风险常识，使助农取款服务相关政策和具体操作做法家喻户晓、深入群众心中；三是深入农村布点和通过对客户集中培训及现场操作演练，使商户及群众熟练掌握POS等机具的具体操作流程。每每下乡，凤县支行人员总忘不了带上复印机、甚至连代发点所需的文件盒、印油、插线板、夹子、通讯笔都是免费配送；为了使代发点人员熟练掌握操作技术，他们更是百遍演示不烦，百问必答不厌；对代发点采取由负责布点的金融机构发放代理服务费的办法，针对山区行政村小、业务少的“短板”，除银保联手代收保费和待遇领取外，还千方百计与电力、电信等部门达成了由代发点代收电话费、电费等业务，既巩固了阵地，又增加了代理人员的收入。据县农行凤县支行个贷中心介绍，县支行开初对居保代发点人员以每月满20笔业务者，发放50元的服务费，20笔以上以每笔业务增发0.50元代理服务费，再加取款额干份之五的奖励。发放金额上不封项，每季兑现一次；2015年，县农行不仅增加了每月代付代发点30元话费，又将居保代发点服务费调整为每月5笔业务以上5元，10笔业务以上100元，80笔业务以上200元。从执行2年的情况看，居保代发点每季服务费收入最高者3600元左右，最低者二三百元。2014年，仅风县农业支付的服务费，比上年增加6.4万余元。

截止今年3月末，风县农业支行共在全县行政村布放惠农通服务站及代理支付点达110个，有的村布点2至3个；共在农村商店、商场、超市等安装布点达200多个。

留风关镇最边远的长坪村78岁老人柳长明，当看到居保中心和银行为村上安上了智能支付终端，开通了代发点后，激动地说：“过去我只有让儿子翻山越岭到六七十里外的镇上去领养老金，今后不仅领养老金，就连缴费和查个人账户等都不用出村了，就能。国家和政府真是服务到家了啊！”

篇5：银行业金融机构安全评估办法讲义

同志们：

下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。

第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。

一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。

二、安全评估小组组成。新《办法》第四条规定：“开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”

三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管

六、安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98分，在省评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98＋90）/2＝94分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于《评估标准》中大多数评估项目得分分值和扣分值设臵不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分÷该项的设臵的总扣分）×该项设臵的得分分值。比如：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后扣了2分，还有17分，该项得分为D=17÷19×8=7.16（保留2位小数

估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。

笫二部分：《银行业金融机构安全评估标准》简要的说明

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

鉴于实际情况，省里规定，在2010—2011年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

要点：

1、二层以下包含二层（一、二层之间没有通道的，二层可不必安装；有通道，进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，合GA/T73的要求。

3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；

要点：

1、GA/T73-1994 机械防盗门锁标准。

2、要提供质检报告和产品合格证。

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；

要点：

1、“障碍物”可以是铁丝网、尖栏栅、碎玻璃碴等。“周接报警装置”商用的有室外双光束主动红外、电场式、压力平衡式等周界入侵探测系统。但一般银行营业场所很少有外围围墙，所以银行营业场所的周界往往是指广义的，如与外界相邻的门、窗、通风口等。

2、营业场所外围有围墙的，应设置防止越爬的障碍物或周接报警装置。报警装置要与值班室报警装置联网，报警时能够发出声、光报警信号。

5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；

要点：

1、没有安装和不能正常使用的，均扣分。

2、门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA-165的相关要求。门体上锁具应符合GA/T73要求。

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；

要点：

1、营业所内所有现金出纳业务的柜台应采用砖石或钢筋

交接部位长度应大于10cm，两块防弹玻璃的间隙应小于2cm。防弹玻璃上不允许开孔。安装工艺必须符合《银行营业场所透明防护屏障安装规范》GA518-2004规范要求。

3、透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

要点：现金业务柜台的台面应设置300mm（长）×200mm（宽）×150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的收银槽。

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

要点：

1、必须建卫生设施。

2、卫生间为解决同外界的空气交换而需开窗时，应对所开窗采取需要的防护措施，以保证该区域的安全。

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

要点：未配备和失灵的，都扣分。

12、未配备自卫器材的扣0.5分。

要点：

1、配备的自卫器材要能有效防止暴力侵害，如狼牙棒等。

2、由于现金业务区多为封闭的，不要配备催泪喷射器等警械，避免造成自身伤害。

（二）技防设施（7分）

1、监控设备

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；

叠加、记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果，显示时间误差应在2分钟以内。

2、检查时调取30天前录像资料。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

要点：

1、不具备联网条件的，要出具当地公安机关的证明材料。

2、联网的，报警响应时间不超过20秒。

（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；

要点：

1、现金柜台相邻席位之间无间隔的，在保证操作方便的情况下2个席位可共用1个紧急报警装置。营业场所现金柜台有2个（含）以上的，紧急报警装置应设置2路（含）以上独立防区，相邻紧急报警装置不应设置在同一个防区，每个防区的紧急报警装置数不应超过4个。

2、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施，触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于100分贝，室内应不小于80分贝，报警持续时间不小于5分钟。

（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复

1检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。

鉴于《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）于2010年4月1日起施行。从我省实际情况出发，2010年4月1日后新建、改建的银行业务库，按照《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）进行评估，其他银行业务库仍按照《银行金库》（JR/T0003—2000）标准评估，在2013年完成全省银行业务库改造达标后，所有银行业务库按照《银行业务库安全防范的要求》进行评估。

(一)实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；

要点：这主要是针对本地守库和异地守库。本地守库主要确保照明系统总闸要有保护措施；异地守库要保证照明系统总闸置于有效监控范围；照明供电系统总闸应臵于防护区内，并应加锁。

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分； 要点：载货电梯与楼梯都要建于业务库门之外。

3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；

要点：出入库房门的通道是唯一的，不应有其他出入口。

4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；

3人防场所等公共场所，确实无法避开的，应当在金库底面设臵公称直径d≥16mm的热轧带肋钢筋，双层双向网状排列，钢筋中心间距应≤120mm，钢筋混凝土厚度应≥300mm，混凝土标号同墙体，并在该面安装“建筑物振动入侵探测器”。

②、关于库房排风装臵的问题

现有业务库排风装臵若高度低于2500毫米、非“S”型转弯，确实无法改造的，可根据现场实际进行整改意见。如采取堵掉通风孔，加装新风系统等办法进行改造。对于直径大于200毫米的，要缩小孔径达到标准要求。

③、关于业务库六面墙体厚度、钢筋配比问题 对于原有库房墙、顶板、底板非钢筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用钢筋混凝土方式进行加固改造。由于基础承重和墙体结构原因，确实无法浇注钢筋混凝土的，根据“防护均衡”原则，可以采用抗破坏能力不低于1级或A级金库门的复合材料进行加固。上述加固，是在库房“六面不邻”的前提下的加固，而非直接采用复合材料作为墙体。对于库房与公共场所相邻的，按第三点的意见解决方案执行。

④、关于报警控制主机和线路安装及防护问题 报警系统的安全是金库安全最基本的保证，应当增强报警系统抗破坏功能，对未满足下列抗破坏功能要求的，应当进行整改。

5(2)当下列任何情况发生时，报警控制设备应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：

a在设防状态下，当探测器探测到有入侵发生或触动紧急报警装臵时，报警控制设备应显示出报警发生的区域或地址。

b在设防状态下，当多路探测器同时报警(含紧急报警装臵报警)时，报警控制设备应依次显示出报警发生的区域或地址。

c报警发生后，系统应能手动复位，不应自动复位。d在撤防状态下，系统不应对探测器的报警状态做出响应。

⑥、关于守库室窗户的防护措施问题

二层以上（含二层）守库室的窗户安装金属防护栅栏的，栅栏钢筋的直径不小于12毫米、固定条扁铁的厚度不小于4毫米、钢筋中心间距不大于150毫米、固定条间距不大于250毫米。

一层守库室宜设臵高度不低于1.8m的高窗，并宜增设金属防护网，网孔间隙不宜大于50毫米。

金属防护栅栏（网）均应牢固固定。⑦、关于金库门标识问题

7所依附的建筑物建设影响无法达标的，要指导银行业金融机构采取切实可行的补救措施，确保业务库安全。”

为此： 一是原库房的墙、顶板、底板很难为六面钢筋混凝土整体现浇结构，可在库内六面用10mm钢板加固，并在库内另设臵大保险柜。二是原库房排风装臵未在墙内作外低内高的“S”型转弯，库房为六面钢筋混凝土整体现浇结构的要在库房设臵排风装臵，不是六面钢筋混凝土整体现浇结构的整改时必须在墙内作外低内高的“S”型转弯。

(二)技术防范（5分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；

要点：应安装红外报警、振动报警2种以上探测原理的入侵报警装置，并与照明、视频安防监控等设备联动，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。并应安装现场声、光报警装置。

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分； 要点：同上项。

3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；

要点：检查时，要特别注意拐角、隐蔽处、重叠处等重要部位。

4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；

9作保护等功能，能准确地识别报警区域，实时显示发生报警的区域、日期、时间及报警类型等信息。

3、安装在入侵报警装置的探测范围内。防盗报警控制器的操作键盘应安装在营业场所内，并将最终防区设置为延时状态。入侵报警系统的备用电源应满足8小时正常工作。

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；

要点：

1、图像质量要清晰。

2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。

3、检查时，调取30天前的回放图像。

9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；

要点：

1、图像质量要清晰。

2、监控录像不能有缺失。

3、监控探头的安装位置一定要合理，要能监控到出入库人员活动情况及面部特征。如果带有帽子、口罩等，监控人员应提醒其脱掉。

4、检查时，调取30天前的回放图像。

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；

要点：没有安装紧急报警装置和声、光报警装置的，紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的，都扣分。

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；

要点：

1、图像质量要清晰。

2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。

3、检查时，调取30天前的回放图像。

117、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；

要点：同15项。

18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。要点：同15、17项，少一项都不行。(三)本地守库室防范(1分)

1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；

要点：

1、要设置卫生设施和空气调节设施（给排风设备或温控设施）。

2、窗户、通风口等地方要采取必要的防护措施。

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；

要点：

1、要有照明设施。

2、自卫器材应能有效制止暴力侵入，自卫器材处于正常使用状态。

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。

要点：

1、通讯设备应有有线、无线两种。

2、紧急报警按钮应处于正常状态，与声、光报警联动，有防误触发装置，采取人工复位。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

3扣2分；

要点：所有安全提示和24小时服务电话必须屏显。对公安机关经侦部门部署的电信诈骗等工作，防诈骗提示也要屏显，确有需要的，可以采取设立宣传台、展板等形式，不可在自助机具上张贴宣传物。

6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；

要点：设立监控设备，同时保证实时监控，图像清晰，保存时间在30天以上。

7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。要点：按照一级风险部位的安全防护要求执行。一是平台建设。二是智能软件的综合功能要完善。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）

1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；

要点：

1、自助银行应安装与远程监控中心或110报警中心联网的入侵报警装置，对装填现金的操作区发生的入侵事件进行探测报警，并应具备报警联动功能。

2、自助银亭内应安装入侵报警探测装置、门磁报警装置等，对撬窃事件、非法移动事件进行探测，侵害发生时亭体能发出声光报警。并具备报警联动及报警联网功能。

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；

5的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

要点：

1、专用运钞车是指在国家运钞车目录中的车辆生产厂家和车型。

2、双人以上武装押运是指除驾驶员外，实施武装押运的不少于两人。

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

要点：提供安全评估年度内制定或修订的预案。（以下涉及提供材料的，都是本考评年度内的。）

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

要点：安全评估时，随机抽查押运员对预案的熟悉程度、责任分工和要求。

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分； 要点：通过随机抽查提问和调看回放录像进行检查。

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

要点：

1、要有专门的交接登记簿。

2、登记要素要齐全。时间、地点、人员、数量、设备完整情况等要登记清楚。

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

要点：

1、调看录像进行检查。

2、实地查看防弹衣是否在安全期内。

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

7分；

要点：

1、提供申请消防专项经费的申请报告和批复等文件。

2、对消防工作的组织领导等文件。

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分； 要点：被检查单位提供人员名单和责任分区文件，实地随即抽查。

5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。

6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分； 要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

要点：单位应当按照国家有关规定，结合本单位的特点，建立健全各项消防安全制度和保障消防安全的操作规程，并公布执行。单位消防安全制度主要包括以下12项内容：消防安全教育、培训；防火巡查、检查；安全疏散设施管理；消防（控制室）值班；消防设施、器材维护管理；火灾隐患整改；用火、用电安全管理；易燃易爆危险物品和场所防火防爆；专职和义务消防队的组织管理；灭火和应急疏散预案演练；燃气和电气设备的检查和管理（包括防雷、防静电）；消防安全工作考评和奖惩；其他必要的消防安全内容。由于单位所有制和经营方式各异，单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全管理制度。单位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一个综合性的消防安全制度，但内容应当涵盖单位消防安全管

9要点：提供教育、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分； 要点：

1、提供安全评估年度内制定或修订的预案。

2、提供定期组织演练的相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分； 要点：

1、消防安全重点单位由县级以上人民政府确定。

2、共有29项消防档案。包括：单位基本情况；单位总平面图；生产工艺流程图；消防安全组织结构；各级消防安全责任人；重点部位及消防安全责任人；重点部位情况；单位消防安全制度；保障消防安全的操作规程；消防设施、灭火器材基本情况；消防设施器材配置及管理登记明细表；；消防设施定期检查、检测、维修保养记录；燃气、电器设备（防雷、防静电）检测记录；新增消防产品防火材料的合格证明材料登记表；义务（专职）消防队人员及器材装备登记表；灭火和应急疏散预案；灭火、应急疏散预案演练记录；重点工种（岗位）人员情况；消防安全教育培训记录；公安消防机构下达的消防审核、验收、安全检查等文件；公安消防机构下达的行政处罚、行政强制措施等法律文书、出租房屋、场地消防安全情况登记表；消防奖励情况记录；消防处罚情况记录；火灾情况记录；消防工作记事；单位火灾隐患整改情况复函；动火审批证；消防工作通讯录。单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全档案。

16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格

1为独立区域的扣0.5分；

要点：独立设置。

2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；

要点：

1、封闭式管理是指，计算机中心设置在封闭的房间内，除大门外，没有窗户等其他出入口。

2、有门、窗等出入口的，要设置周界报警探测装置对出入口、门、窗等重要部位进行控制。

3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；

要点：

1、需要提醒的是，有的值班室与计算机中心在同一区域内，必须把值班区域和计算机设备区域进行隔离，实施出入控制。

2、与外界相通的出入口要安装防盗安全门和可视对讲系统。

3、值班记录内容要详细，包括逗留时间、来人姓名、单位、有效证件号、事由、本单位陪同人员等。

4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分； 要点：

1、设备要健全。

2、符合计算机房要求和标准。

3、处于正常状态。

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分； 要点：备用电源（UPS）不仅要有，还要处于正常状态，否则扣分。

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；

要点：

1、以内部文件形式明确专职或兼职管理员。

2、询问有关

七、枪支弹药安全（10分）（没有枪支弹药的单位，该项目不检查）（《专职守护押运人员枪支使用管理条例》（国务院令第356号）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分； 要点：检查时，提供相应的文件。

2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；

要点：防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置、入侵报警装置，三者缺一不可，同时，准确探测，准确报警。

3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分； 要点：条件允许的，建设专用枪库。受条件限制的，必须要配备专用枪柜。

4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分； 要点：枪弹分离，双人双锁。需要指出的是，有的守库员为方便，把密码锁用胶布固定，发现后，扣分。

5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；

要点：

1、提供制度备查（内部正式文件）。

2、查看基础台帐。

3、询问工作人员熟悉程度。

6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分； 要点：查看专门的领用交接登记簿。

5发生的，要紧行责任倒查追究，并在内部通报，抄送公安机关、检察部门。

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

要点：同上。

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

要点：同上。

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分； 要点：同上。

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

要点：

1、相关工作规定是：《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法（试行）》（银办发〔2007〕26号）和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会令〔2007〕第2号）。

2、目前，一代身份证和二代身份证同时使用。各银行业金融机构要给网点配备二代证有读卡器，一代证的真伪还需要靠人工识别，要加大这方面的培训。

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7文件形式明确。领导工作变动的，要及时调整。

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

要点：这是《企业事业单位内部治安保卫条例》的规定。专、兼职保卫机构要以内部文件形式明确、定人、定岗、定责。

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

要点：同上。

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分；

要点：鉴于此项标准较为务虚，我们研究了一个考核标准：检查时发现安全防范设施明显老化、年久失修不能正常使用，或明显不能满足安全防范需要的，视为安全防范设施建设资金存在重大缺口。没有新建改建计划和落实资金的，视为年度内未得到解决。

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分； 要点：

1、查看工作考核、评比和奖惩制度。

2、两年内组织开展工作的情况。

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分； 要点：同上。

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

要点：提供负有管辖责任的公安机关、银监部门开具的隐患整改通知书和隐患整改报告。

9物品。同时，消防、技防、物防等设施定期巡检，也要做专门记录。

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 要点：查看交接记录和钥匙或密码保管情况。

13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 要点：提供文字、图片、视频资料，要能反映时间。

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

要点：随即抽查，现场操演。

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

要点：随即抽查。

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。要点：随即抽查。

篇6：陕西省银行业金融机构安全评估报告

银行业金融机构案防工作自我评估报告

（模版）报送机构：自评年份：

《银行业金融机构案防工作自我评估报告》内容包括但不限于以下内容：

一、自我评估开展情况

（包括：自我评估领导小组建立和工作开展情况；自我评估方案制定和落实情况；各参与部门职责划分情况；自我评估覆盖情况和涉及的纸质或电子档案资料情况等）

二、自我评估得分情况

（描述自我评估总得分，并附法人总行和一级分行自我评估打分表，模版样例详见《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》）

三、案防工作自我评估发现的问题

（根据《银行业金融机构案防工作评估指标体系》各项内容）

四、整改措施

（针对自我评估发现的问题应逐项提出整改措施）