保险总结

保险总结（精选6篇）

篇1：保险总结

养老保险工作总结-企业养老保险工

作总结

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有时候你的同事们一会儿的功夫就能把工作总结写完，而你自己却是挤半天也写不出几个字，结果晚上还要加班写总结，面对这种情况你肯定会很烦。如果你不想烦心的话，就上瞧瞧吧，下面是工作总结网的小编和大家分享的工作总结的相关内容，欢迎大家前来了解、查询。

xx年，我中心在市劳动和社会保

障局、市企业养老保险中心和xx区劳动和社会保障局的正确领导下，在中心领导班子的有力带领下，全体工作人员团结一心，扎实拼搏，锐意创新，开拓进取，各项工作齐头并进、进步长足。现总结如下：

一、主要成绩

全年工作主要亮点有八。一是养老保险费征缴保持稳定。采取实行征缴工作目标责任制、实施“征缴协管员”制度等工作措施，迎难而上，功坚克难，不断加大征缴力度，强化征缴实效。今年在xx区企业形势极其严峻的情况下，全年征缴养老保险费000万元，征缴率0%。二是离退休人员养老金发放持续正常。不断健全完善养老金社会化发放工作机制，努力提高发放工作服务水平，全年发放养老金000万元，深受离退休人员好评。三是养老保险扩面稳步推进。紧抓全省统一开展扩面征缴专项活动的有利契机，乘势而上，突出重点，强力推进。全年新增参保企业0家，新增参保

职工000人。四是养老保险纳入市级统筹工作顺利

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有时候你的同事们一会儿的功夫就能把工作总结写完，而你自己却是挤半天也写不出几个字，结果晚上还要加班写总结，面对这种情况你肯定会很烦。如果你不想烦心的话，就上瞧瞧吧，下面是工作总结网的小编和大家分享的工作总结的相关内容，欢迎大家前来了解、查询。

xx年，我中心在市劳动和社会保障局、市企业养老保险中心和xx区劳动和社会保障局的正确领导下，在中心领导班子的有力带领下，全体工作人员团结一心，扎实拼搏，锐意创新，开拓进取，各项工作齐头并进、进步长足。现总结如下：

一、主要成绩

全年工作主要亮点有八。一是养老保险费征缴保持稳定。采取实行征缴工作目标责任制、实施“征缴协管员”制度等工作措施，迎难而上，功坚克难，不断加大征缴力度，强化征缴实效。今年在xx区企业形势极其严峻的情况下，全年征缴养老保险费000万元，征缴率0%。二是离退休人员养老金发放持续正常。不断健全完善养老金社会化发放工作机制，努力提高发放工作服务水平，全年发放养老金000万元，深受离退休人员好评。三是养老保险扩面稳步推进。紧抓全省统一开展扩面征缴专项活动的有利契机，乘势而上，突出重点，强力推进。全年新增参保企业0家，新增参保职工000人。四是养老保险纳入市级统筹工作顺利完成。目前中心各项业务工作均与市中心实现良好衔接，诸项业务运转高效、有条不紊。五是退休人员增资工作高效开展。将增资工作作为阶段性中心任务，中心工作人员全员动员，分工协作，牺牲节假日，确保了每一名

退休职工增资数据的准确无误，保质保量地完成了近万名离退休人员的增资任务。六是养老保险待遇审核工作精准无误。积极借鉴外地经验，实现退休人员待遇微机核算，大幅度提高了待遇审核工作的工效和准确性。全年审核确定退休人员待遇000余人次，无一出现失误。养老保险工作总结七是养老保险财务管理工作日趋规范有序。逐步完善各项财务管理制度，狠抓制度落实，实际工作中要求工作人员严格按上级财务工作规程要求办事，严格程序，严肃纪律，确保万无一失。八是养老保险稽核工作精细严谨。今年按惯例对发放养老金人员进行了认真年审，审查工作坚持做到严格细致，逐人对照，逐人过关，共检查离退休人员9000余人，停发养老金760人，通过检查避免基金损失80万元。

二、主要做法

(一)科学管理，优化工作机制。良好的工作机制是确保一项工作不断取得突破的重要保证。我中心坚持从建机制、建制度着手，以先进的工作机制提工效、促工作，推动各项工作日趋制度化、规范化、科学化。建立征缴、扩面等项工作目标责任制，科学分解各项工作目标任务，实行人人头上有指标，个个肩上有任务，强化公文写作责任，实施奖惩，充分调动起工作人员的积极性;建立中心领导班子研究工作机制，定期召开班子会议，听取工作汇报，研究重大问题，部署下步工作;建立工作成效检查机制，定期对各项工作开展情况进行检查，及时发现问题，认真查找原因，总结经验教训，以利下步工作。

篇2：保险总结

回顾2014年一季度的工作，客服部在公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕公司下达的各项工作指标，明确思路，把握重点，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，积极有效地配合业务部门开展工作，现将有关情况报告如下：

1、继续加强基础性工作。不断完善细化各项规章制度，确保各项工作开展执行到位，实现精细化管理。强化执行力，提高对依法合规经营以及客服管理工作的重要性，做好客服人员的培训工作，提高自身素质及业务技能。

2、继续做好客户服务工作。我部的工作人员始终牢记“顾客至上，服务第一”的理念，做好每项服务工作，在保障客户利益的同时，又维护了公司的形象。

3、扎实抓好各项重点工作。扎实抓好各项回访工作,切实提高回访质量和成功率,及时深入的做好专项业务统计以及数据分析,提高新单电话准确率，做好客户资料重新收集工作，完善各项回访资料的收集归档。进一步加强与业务部门的协调沟通，提高问题件处理力度，确保公司业务能持续健康发展。密切配合业务部门的工作。建立长期有效沟通机制。

篇3：保险总结

关键词：社会保险,强制保险与商业保险

现代社会中随着经济的发展，生活生产的需要以及人们风险意识的逐渐增强，保险越来越贴近人们的生活。不论对国家、单位还是个人来讲，充足有效的保障都是解决后顾之忧，稳定当前生活的前提。随着社会主义市场经济体制的建立，社会保障问题已越来越引起人们的重视，与此同时商业保险日益引起人们的关注和兴趣。在大力发展社会保险的同时，应积极发展商业保险，发挥其对社会保障的补充作用。而强制保险作为国家强制被保险人投保及保险人承保的险种，也与大家的生活息息相关。尤其是2006年7月1日开始实施的《机动车交通事故责任强制保险条例》更是引起了社会各界的广泛关注。本文试述社会保险、强制保险与商业保险的关系。

商业保险、强制保险与社会保险都是社会化的风险分担和经济保障机制，三者既有相通之处，亦具有很大区别，处理好它们的关系，无论在理论上还是实践上，都具有十分重大的意义。

一、先就三者共性讨论如下：

（一）、三者都可进行风险转移, 分担特定风险损失。

商业保险以概率论和大数法则作为基本原理，将大量同质风险进行集中，收取保险费建立保险基金。当被保险人发生保险责任范围内的损失时，保险人依照保险合同的约定对其进行经济给付或补偿。强制保险是国家针对某一特殊方面的保障，特别制定相应的规章制度，强制特定组织和个人进行投保，以化解特定的风险。社会保险同样实现了风险的共济和分担，如医疗保险、失业保险和生育保险等短期给付的险种就充分体现了风险的有效分担。

（二）、三者都以给予损失赔偿或保险金给付等方式为被保障对象提供保障。

商业保险和强制保险中，发生保险事故后，保险人根据保险合同的约定，以实际损失为基础，对被保险人进行经济赔偿或保险金给付。社会保险则是以现金给付、实物救助和提供服务等多种方式，不但为被保障对象提供经济或生活保障，其中的一些项目(如社会福利制度)还在一定程度上满足社会成员提高生活水平的需要。

（三）、三者都需要充足的基金作为后盾。

商业保险和强制保险是由保险公司收取投保人交纳的保险费，将大量资金统一管理，整体运作。在被保险人发生保险事故时，对其进行赔付。商业保险公司必须遵循稳健经营的原则，保证资金的保值增值，维护广大被保险人的利益。社会保险也是一样，无论其资金来源是个人、单位还是国家财政拨款，都需要相关机构妥善管理，合理运作，使社会保障制度得以顺利实施。

二、商业保险、强制保险与社会保险既有密切联系，又存在着很大区别，具体如下：

（一）、三者法律基础不同。

1、《中华人民共和国保险法》第四条规定：

从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重社会公德，遵循自愿原则。第十一条第一款规定：投保人和保险人订立保险合同，应当遵循公平互利、协商一致、自愿订立的原则，不得损害社会公共利益。由此可以看出，商业保险活动是建立在自愿的原则之上的。这里的自愿包括两个方面：一方面是投保人的自愿，投保人自愿向保险人表达投保的意愿，发出要约;另一方面是保险人的自愿，保险人经过对投保人所投保保险标的的风险甄别等，确定是否承保。

2、强制保险中以机动车交通事故责任强制保险为例：

它的法律基础是《机动车交通事故责任强制保险条例》，已于2006年7月1日起施行。《机动车交通事故责任强制保险条例》的立法基础是《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国道路交通安全法》，保险法第十一条第二款规定：除法律、行政法规规定必须保险的以外，保险公司和其他单位不得强制他人订立保险合同。《中华人民共和国道路交通安全法》第17条明确规定：“国家实行机动车第三者责任强制保险制度，设立道路交通事故社会救助基金。具体办法由国务院规定。”《机动车交通事故责任强制保险条例》对机动车交通事故责任强制保险的投保和承保都做了强制性规定：在中华人民共和国境内道路上行驶的机动车的所有人或者管理人，应当投保机动车交通事故责任强制保险，而有经营机动车交通事故责任强制保险经营资质的保险公司对投保人的投保必须接受，不得拒保。也就是说，投保人的投保和保险人的承保都是强制性的，不以个人的意愿为转移。

3、

而社会保险则不象商业保险和强制保险有明确的法律基础，更多的是一种制度上的安排，社会保险是基于公共利益建立起来的社会保障制度，属于公共政策与公共品范畴。我们可以从宪法、劳动法等法律层面找到我国实行社会保障制度的基本依据。但是，中国目前尚无一部真正由全国人民代表大会及其常务委员会通过的专门社会保障法律，中国社会保障制度还未能上升到法律规范层次，社会保障立法任重道远。

（二）、三者经营目标和经营主体不同。

社会保险的经营目标是解除劳动者的后顾之忧，平衡劳动关系，增进劳动者福利，促进社会和谐，经营主体一般为政府机构或者公营机构;而商业保险的经营目标是追求利润最大化，经营主体是商业保险公司。

（三）、三者被保障对象和保障水平不同。

商业保险为符合可保标准并有支付保险费能力的社会成员提供经济保障，满足被保险人较高层次的保障需求;社会保险中公民个人没有选择投保与否的自由，也没有选择投保额度高低的自由，只要符合条件就必须参加统一的社会保险，满足的是社会成员的基本的生活保障需求;强制保险是根据国家法律法规的规定，由特定群体对特定标的投保后，享有特定的保障。

篇4：如何保险才“保险”？

无论有没有亲历，这次地震都足以让人们更多地开始刷新自己的安全保障观念。与日俱增的危机感，来自于对未知的恐惧，当我们见识过台风、洪水、海啸、地震的无情，谁又能忍得住心里面的担忧：我们的城市安全么，我们的人身安全么，我们的房屋安全么，我们的财产安全么？

你的人生足够保险么？

“我坚信投资房地产最稳妥，因为它是不动产。”

“我向来福大命大，小心驾驶，交通意外之类不可能会发生在我身上。”

“我有社保，公司也买了保险，我觉得已经够了，还是别再花冤枉钱了。”

……

上面这些话，你或者从朋友那里听到过，或者自己就曾经很坚定地表达过，然而，一场打破价值观的大地震之后，你还敢这么说吗？

原来不动产也会动，原来意外真的会发生……

天灾之前我们是无力的，我们能做的只有重新审视自己的理财观，当你发现你高额买下的房屋险在地震面前完全免责，或者变故之后没有保险可以为你分担这些意外时，有没有一丝丝遗憾掠过心头？危机感忽然降临，是时候好好清理清理放在柜子最底层的保单了，是时候联系一下那个被你每次草草敷衍的保险专员了，因为保险和股票一样，是需要规划的，只有配置了合理充足的保险，才有可能最大程度在意外发生时消减损失，共担风险。

保险就是为自己规避风险。

人生有很多阶段，各自有着不同的财务目标和不同的风险，因此，只有对保险目标有了准确的定位，才能理智地选择保险产品。

1、事业起步期

在我们刚参加工作的五年内，身体健康，充满活力，家庭压力很小，甚至还有父母的经济庇护，保险的主要目的是预防突发意外（例如车祸、摔伤等事故）带来的风险。可以考虑购买的是定期寿险、意外险、意外医疗险以及一些报销型的医疗产品。这类产品保障很高，而费用相对比较便宜。

2、甜蜜新婚期

组建家庭后，财务情况发生了变化，房、车费用、亚健康的身体状况、高通胀下的生活负担。如何有效转嫁潜在风险，是理财的关键。家庭的底子还不厚，所以抗风险能力相对较低，一旦遭遇风险，对家庭可能会造成很大的打击。建议可以通过定期寿险与意外险来解决房屋按揭与家庭人员安全保障的风险，用重大疾病和附加医疗保险解决医疗保障问题，有了小孩以后，还可以用带豁免功能的教育基金解决孩子未来的教育问题。

3、事业稳定期

随着经济实力的逐渐成熟，家庭收入的逐年增加，我们开始追求更高品质的生活。养老规划、财产保险与投资收益进入了我们的视线。中国开始进入老龄化社会，无论从哪一个方面来说，有保证的幸福晚年还得靠我们自己来打造。

此阶段的保险任务需要以全面、合理、高投资回报为目标，除了定期寿险与意外险、重大疾病和附加医疗保险、小孩的教育基金等基础险种之外，还应该为家庭财产、公司财产最大程度地降低风险。此时完全可以考虑保险的投资功能及税务规划功能。例如购买投资连接保险与万能寿险，这笔投入从法律角度讲是绝对安全的（保险法律规定：保险金不受债务追偿），这笔钱可以作为企业后备金，一旦出现经营问题，也不会影响到家庭的运转。同样，这笔钱也不会产生税务问题，是企业合理避税很好的一个方式。

专家建议，购买保险的顺序应该是：意外险及意外医疗险（意外保障）——定期寿险（人身保障）——重大疾病保险（重大医疗保障）——子女教育保险（子女教育保障）——养老保险（养老保障）——理财类保险（财务保障）——终身寿险（税务筹划）。

让我们更多地了解保险。

保险产品从总体上来说，可分为人身保险（寿险）和财产保险（产险）两大类。针对不久前刚刚发生的大地震，很多读者都想了解此方面的保险知识。总的来说，寿险公司的所有产品都保地震，而产险公司只有个别产品涵盖了地震责任。

1、意外险：最基本的配备

意外险是指以意外伤害导致客户死亡或者残疾作为赔付保险金条件的人身保险。这是最基本的保险产品，是风险不可预测和风险转嫁理念的直接体现。意外险包括交通意外险、旅游意外险、人身意外险等。需要特别注意的是，意外险和意外医疗险并不等同，要想获得全面保障，可以选择个人意外伤害综合保险，它包含了因意外事故导致的身故、残疾保险金，医疗费用等。

2、家庭财产保险：有所保有所不保

家财险，顾名思义，是对家庭财产提供保障的险种，家用电器、装修、家俱及其他生活资料等都属于被保险范围。家庭财产保险同时可以附加盗抢险和水管爆裂险等，即使水火无情也无需紧张财产损失。需要注意的是，在保险业发达的国家，许多财产都可以承保，但由于保险技术等原因，国内的大多数财险公司对某些难以界定价值的产品不予承保：例如货币、票证、钻石及制品、玉器、金银、古币、古玩、字画、邮票、艺术品等贵重财物。

3、子女教育金：保费豁免很重要

商业保险公司的子女教育金，最大特点在于豁免功能。子女的教育费用来源于父母，如果父母发生意外，那么子女未来的教育金储蓄就会有很大的问题。所谓豁免，就是说父亲或者母亲为子女购买教育金，一但父亲或者母亲发生死亡或者丧失劳动能力的状况，保险公司会豁免他们剩下的保费（即不用再交钱也可以继续享受此保险）。这种产品能够保证小孩子的教育费用不会受到家庭风险的影响，而且父母也可以通过教育保险为小孩子购买意外伤害保险和医疗保险，减轻经济负担。

4、房贷险：规避按揭风险

市面上有保险公司推出了专门针对按揭购房者的夫妻房贷险，即夫妻一方身故，由保险公司承担剩余房款。这款保险将保障您不会因为家庭突遭意外事故，导致还款能力下降而被银行收回房子。

5、投资连接保险：兼具保障与投资

投资连接保险在20世纪50年代产生于欧洲，是包含一定保险保障功能的投资类的保险产品。它会最少设立一个投资帐户，将客户的资金投入资本市场进行运作，比如说购买基金和债券，产生的收益或者亏损都由客户承担。这类产品有很强的投资性，而且设立在各个投资帐户中的钱可以相互转换来规避风险，资产透明度很高，由保险公司的专业投资团队来进行运作，相比个人投资来讲具有专业性，风险较低，是国外家庭进行资产托管的金融工具之一。

你买对保险了么？

更多地了解保险知识可以让你更准确、有效地购买适合自己的保险，每一分钱都用在刀刃上。可是生活中也不乏因为对保险知识不够了解而错误投保的案例，买了不必要的保险花冤枉钱事小，该买的保险没买，到时候才是一声叹息。

未能正确投保的案例

1、刘女士32岁，是一名财务人员，老公王先生从事传媒行业，是家里的经济支柱，小孩3岁。夫妻双方的收入都不错，有50万的房屋贷款。今年初在别人推荐下以小孩的名义购买了价值10万元的投资连接保险，准备作为将来小孩的教育金规划。但是，天有不测风云，6月份王先生因酒后驾车意外身亡。因为王先生本人没有购买任何保险，因此只得到少量的车险赔款。因为经济支柱的倒下，每月高额的按揭房款让家庭负债累累，最终刘女士只能放弃房子选择和孩子租房生活。价值10万元的投资连接保险，在这次变故中，没能起到任何风险防范的作用。

刘女士购买保险的误区：

盲目购买不适合自己家庭情况的保险，同时也没有为家庭经济支柱购买足够的寿险，意外险等，保险意识的偏差，才导致悲剧过后更重的悲剧。

2、张女士38岁，是一个收藏爱好者，家里面收藏了价值不菲的字画和古玩，去年在朋友的推荐下购买了一款价格不菲的家财险。5.12地震让她价值百万的古董花瓶们瞬间化为乌有，当她回到家里看到满地的“高价”碎片时，忽然想起自己保了家财险，而当保险专员将合同中的免责条款指给她看时，她才发现家财险的保障范围并不包括古董，因为当时草草签下合同并未仔细阅读其中条款，以为高枕无忧的家财险在关键时刻并未能为她分担这次的损失。

张女士购买保险的误区：

在购买保险时没有详细阅读保险条款，明确保障范围。虽然家财险可以帮张女士保障生活中的很多风险，但是对于家中最贵重的古董却不能起到任何保障作用，这和张女士投保的初衷是有偏差的。另外需要提醒大家注意的是，目前国内几乎所有家财险在地震中都是免责的。

投保建议实例

我们选取了比较典型的几个读者，分别代表各个收入层面，让专业人士为她们制定一套粗略的保险方案，

1、月存款1000以下

李小姐，26岁

职业：会计

婚姻状况：单身

房屋状况：无房，与父母同住。

收入状况：月存款不多，500-1000不等。

建议：

李小姐现阶段的家庭压力较小，身体健康，主要担心一些意外风险和小的疾病。可以选择高保障低保费的产品。建议购买较高额度（比如20万）的定期寿险，为将来可能的房屋按揭做好准备，同时附加医疗报销类的险种（每次报销4000元）和意外险（20万的额度），每月费用80元左右。

2、月存款1000—3000

赵小姐，28岁

职业：医生

婚姻状况：结婚两年，还没有小孩。

房屋状况：15万的按揭贷款。

收入状况：每月家庭固定存款2000元左右。

建议：

此阶段主要需要考虑的是意外以及未来的疾病，可以购买重大疾病保险，最少10万的额度，并在此基础上附加定期寿险15万，意外保险20万，每次住院报销4000的医疗保险，每月费用不到300元。其中，重大疾病的10万元保障可在未来的某一时间点返还，达到风险转嫁与储蓄的双重功能。

3、月存款3000—8000

王女士，32岁

职业：外企HR经理

婚姻状况：丈夫在政府部门工作，女儿两岁。

房屋状况：10万的按揭贷款，有一辆价值10万左右的车。

收入状况：每月家庭固定存款6000元左右。

建议：

王女士的家庭属于中产阶级，可以通过合理的理财渠道来保证家庭生活的品质，以及孩子的教育资金。随着步入中年，健康也应该成为关注的要点。建议可购买一份和女性重大疾病相关的储蓄型医疗产品（15—20万），附加20万的定期寿险与30万的意外伤害保险，一份包含住院报销和住院津贴的健康险，解决家庭的后顾之忧。同时，可以和先生分别为孩子投保带豁免与医疗功能的教育基金产品（例如小孩大学教育大概花费10万元左右，和先生分别购买5万元，将潜在风险分散）。这样的保障计划每年花费大概在7000元左右，并且带有储蓄返还功能。

4、月存款8000元以上

钱女士，40岁

职业：某医药公司西南区销售总监，年薪15万左右。

婚姻状况：丈夫是私企业主，儿子正上高中。

经济状况：家里除了住房还有3套投资型房产，银行存款60万左右，还持有一些股票。

收入状况：不很稳定，每月平均保持1万元以上存款。

保险状况：夫妻双方和孩子已经拥有比较完善的保险保障，主要各买了20万的重大疾病保险以及很高额度的健康产品，由于都要开车，所以各买了40万的意外伤害保险。

建议：

钱女士的家庭经济状况很好，有不错的投资渠道，家庭基本风险已经规划，现在主要可以考虑养老、投资和税务规划三个方面，同时将老公餐厅的一些经营风险进行规避。

钱女士夫妻可以购买可保证领取夫妻连生养老保险，具体额度可以根据规划的退休后每月生活水平而定。在投资理财及税务方面，可以分别购买投资连接保险与万能寿险，用类似基金定投的方式每月或者每年固定存入一笔钱，既可以享受投资回报，也可以全面保障资金的安全。在先生的餐厅经营方面，可以为员工购买团体意外保险（预防工伤的出现），为餐厅购买责任保险（比如转嫁食客在餐厅发生意外伤害的风险）。

家庭财产方面，可以为几套房屋购买家庭财产综合保险，并附加例如地震险这一类的自然灾害保险，为餐厅投保企业财产保险，为车辆购买机动车辆保险。这样，钱女士一家的风险基本就可以全部转嫁给保险公司了。

保险产品没有好坏，找到适合自己的产品最重要。

买保险就像婚姻，我们寻找的永远是最适合自己的另一半，而不是所谓

最好的。每一种保险产品都有自己独有的功能，买保险切忌跟风，找到最适合自己现在的经济与家庭状况的保险，才是关键。

篇5：保险工作总结个人总结

领导以及各位老师大家上午好，下面由我来做一个个人年终总结。刚刚听过领导以及老师的汇报，我觉得自己的总结甚是肤浅，考虑问题的角度以及深度还远远不够，下面的汇报若有什么不妥之处，会后还希望领导和老师们多多批评指正。

首先第一项是我的工作内容，那么对于经代后援来说，它的任务也是非常繁重的，但是就我个人而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相对来说还比较简单，主要有下面几项内容：

1、投保单的初审、登记、交单

2、保单的领取，发放登记

3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表

4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记

第二部分，是个人成果和不足的总结

首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生，(减少问题件)以便提高承保速度。第二个方面是报表，每天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公司及时的了解自己的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。

下面是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小case，so easy。但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知识，业务水平还有待提高。

第三部分是未来明年的一个工作计划

首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排

第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各位老师为国华为经代搭建一个更好的平台

第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平，那我希望有机会的话能够去听一听老师们的课程，因为很多东西自己去看和通过老师讲解，在理解上是有一定的差距的。

下面是个人感受(个人收获)

1保险方面的理论和知识以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识。说实话在之前没有接触保险行业前，我对保险的认识就是，保险都是骗人的，对保险这门行业的认识非常的狭隘和片面，在真正的了解之后发现，那么对于现在的社会，太多的事故问题的发生，保险就显得越加重要。

2、对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善方向，通过与领导和老师们接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验。作为一名刚毕业的学生，能够有机会来到国华工作学习，我感到非常的荣幸。做学生的时候希望尽早的参加工作，但是根本不了解职场，工作之后才有了一个清晰的认识，每一个人职场都有它特定的一个运作流程

3、电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识和提高能力的学习欲望。虽然我大学学习的是电脑，但是它设计的方面也很广，我学习的是计算机网络。学习的侧重点不同，所以之前对办公的应用也不是很精通，而且我之前是很烦恼excel表格，但是通过在工作中的学习，发现它并没有想象中那么难，世上无难事，只怕有心人，在认真面前，困难就是个纸老虎。我不怕自己犯错，需要的是在错误中总结经验，不能一错再错。也希望在我犯错误的同时，领导积极地批评指正，因为在以往的工作中，领导从没有严厉的批评过我，总是给予鼓励，这让我想到了某位名人说过的一句话就是“好孩子是夸出来的”我觉得是有一定的根据的，鼓励和夸赞也是一种动力。

4、培养了我勤奋、踏实、认真、负责任的工作态度

虽然初审不需要什么技术含量，但是它是一个需要你去认真仔细对待的工作，可能就是写错一个数字，可能就是一项内容空缺，等等，就会带来很多的问题。处在什么样的岗位上就该以身作则，做什么事都要担起自己的责任。

下面是个人的一个祈愿，愿景，首先，我希望咱们国华明年能够顺利的上市，之后也算是一个新的开始，希望能够有一个更好的发展

其次，是希望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛勤努力下，保质保量的完成各项任务，甚至是超额完成 第三，是对我自己的一个愿景吧，希望我有一天也能够像在座的各位老师一样，站到台上去讲课，有一天大家也会尊敬的叫我温老师，那我也算完成了小时候的一个当老师的梦想

第四，是对大家的祝愿，希望大家身体健康，合家幸福。因为老师们经常出差非常的辛苦，劳累奔波。所谓身体是革命的本钱，我们保证一个好的身体才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身体，加强锻炼。

最后我要说一声感谢。

感谢领导长久以来的指教，感谢各位老师对我的帮助和关怀。

这么长时间以来，领导和老师们不只是在工作中给予我很大的帮助，在生活中也很关心我，大家都非常的照顾我，让我觉得这就是个家，非常的温馨。所以在这里我也代表我的父母向领导以及各位老师说一声谢谢!谢谢你们对小温的培养。

最后一句谢谢，谢谢大家能够与我分享我的总结汇报。谢谢!

在办公室领导的正确指导下，在同事们的支持和帮助下，很好地履行了工作职责，基本上完成了工作任务。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和学到的很多知识。办公室工作事物多，头绪杂。初到办公室，毫无头绪，不知如何开头，于是谦虚地向周围理论水平高、业务能力强的同志学习，取人之长，补己之短，努力丰富自己、非常感谢同事们对我的帮助。过去的XX年，是我们中国人寿财产保险不断解放思想、与时俱进的一年，是大力发展业务的一年，是积极稳妥地推进改革的一年，是全员上下团结战斗的一年，是再次崛起的一年，是创造奇迹的一年，也是我们辛勤付出、艰苦努力的一年。

1、计划落实早、措施实、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”

3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。

4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面

5、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。

新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创中国人寿财产保险的新局面。

毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自己的理论知识付诸于实践，挑战了自己的工作能力和学习能力。

在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面

一、工作方面

1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。

2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。

5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。

二、学习方面

1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。

3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

XX年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。

4、多做业务，提高自己的业务能力，为公司的经营发展多做一份贡献

5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能力，更希望能参加公司组织的每次培训。

作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展更是自己的一份责任，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法

一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。

篇6：保险营销总结

概念：保险营销就是在变化的市场环境中，以保险为商品，以市场交易为核心，以满足被保险人需要为目的，实现保险企业目标的一系列活动。

保险营销管理程序与规划

管理程序：

1、分析市场机会

2、研究和选择市场目标

3、制定市场营销策略

4、编制市场营销纲要5组织执行和控制市场营销

覆盖战略五种：单一细分市场集中化，保险商品专门化，市场专业化，选择专业化，全部覆盖

营销策略：4P策略:产品，价格，分销渠道，促销

保险营销计划的内容：

1、保险营销计划纲要

2、市场营销状况

3、机会与问题分析4营销目标

5、营销策略

6、行动方案

7、预算

8、控制

保险经营观念：生产观念，产品观念，推销观念，市场营销观念，社会市场营销观念 保险商品的特性：

1、不可感知性

2、不可分离性

3、不稳定性

4、不可储存性

5、价格的固定性

顾客让渡价值：指顾客总价值与顾客总成本之间的差额部分

顾客总价值指顾客从企业提供的产品或服务中获取的全部利益，由产品价值、服务价值、人员价值、形象价值和个人价值组成。

顾客满意：顾客购买保险后对保险产品的实际感知绩效与在此之前对保险预期绩效相比较后形成的感觉状态。

保险营销环境分析

保险营销环境：与保险企业有潜在关系，能影响到保险企业的发展和维持与目标顾客间的成功交流所涉及到的一切外界因素和力量的总和。

分为微观和宏观环境

微观包括：供应者（保险公司）、营销中介人（保险代理人）购买者，竞争者，社

会公众，企业内部各部门

宏观包括：人口环境，经济环境，自然环境，技术环境，政治法律环境，社会文

化环境（价值观念，道德规范，宗教信仰，风俗习惯）

同行业竞争中要注意的问题：

1、卖方密度（保险竞争者的数量）

2、服务商品差异（各家保险公司提供同类保险服务商品的差异程度）3进入难度（一家新的保险公司试图加入某个保险市场时遇到的难度）

保险需求与购买者行为分析

需求的五个层次：

1、生理需求

2、安全的需求

3、友爱与归属的需求4尊重的需求

5、自我实现的需求

保险需求的特征：客观性，多样性，差异性，层次性，渐进性，波动性，选择性，隐蔽性，非迫切性

对个人而言保险需求的五个层次：生理，劳动，职业，经济，心理安全保险需求对企业而言保险需求的四个层次：财产，收益，责任，信用安全保险需求

购买者行为分析：

1购买者角色：发起者，响应者，决策者，投保者，使用者

2购买行为分析：购买行为：消费者为满足家庭、个人或单位的保险需求，在一定的购

买动机驱使下进行的购买保险商品活动过程中的所作所为

从购买目标看购买行为：全确定型，半确定型，不确定型

从购买态度看购买行为：理智型，被动型，补迫型，时髦型，消极型，经济型，疑

虑型

从性感反应看购买行为：沉着型，温顺型，激动型

3购买形态分析：1市场由谁构成，购买者（Who）

2购买什么，购买的对象（What）

3为何购买保险，购买目的（Why）

4谁参与购买，执行购买的人（Who）

5怎样购买，购买方式(How)

6何时购买，购买的时间(When)

在何地购买，购买地点（Where）

4购买动机分析:1理智型2诱发型3感情型4被迫型5时髦型6投机型

5购买决策程序分析：过程：1引发需求2收集信息3比较选择4购买决策5购后评估 对竞争者的分析：

竞争实力取决于：1产品组合2营销地位3经营规模4新险种开发能力5资金实力6管

理能力7对外界的反应能力8营销渠道情况、公众形象

波士顿矩阵法

波士顿矩阵四种不同类型业务特点：

问题类：市场增长率高而相对市场份额低

明星类：问题类经营成功则成为明星类业务，较高的市场增长率，使其成为高速增

长市场中领跑者，市场份额点有也高

金牛类：明星类业务市场增长率降至10%以下仍保持较大市场份额，给公司带来

大量的现金收入，获取高额利润

狗类：市场增长低，份额小，投资回报率低，损失大，又称“丢钱的陷阱”

迈克尔波特的五种竞争作用力：新的竞争对手入侵，替代品的威胁，客户的砍价能力，供应

商的砍价能力，现在竞争对手之间的竞争

不同竞争者的竞争策略：

1市场领先者策略：1设法扩大顾客对本公司的产品需求

方法：加大宣传，保险创新（设计新险种，技术创新），拓宽营销渠道

2保护现有市场份额（阵地防御，进攻性防御，运动防御2市场挑战者策略：1明确战略目标

1进攻目标，条件： a本公司在行业中有一定声望

b偿付能力充足产，承保能力过剩

c主要的竞争者或挑战者所实行的策略与本公司类似时

d主要竞争对手在经营决策上失误或正在犯其他错误有可乘之机 2固守目标 3选择进攻策略（正面进攻（险种，广告和费率较量）和侧翼进攻）

3市场追随者策略：1紧随其后2有距离追随3选择追随

4市场补缺者策略

保险营销调研

意义：1有利于保险企业开拓保险市场，在竞争中占据有利地位

2有利于提供制定保险营销决策的依据

3有利于促进保险企业改善经营管理

内容：1保险市场需求调研（购买量，购买心理，购买动机和行为）

2保险市场环境调研（社会文化，政治与法律，人口，经济与技术，气候与地理，竞争环境）

3保险市场营销调研（险种，保险代理，促销，保险费率

调研步骤

1确定调研方案（1确定调研目标和调研的具体问题

2设计调研方案

3调研费用预算和时间安排）

2收集资料

3调研方案设计

4整理分析资料

5提出调研报告（内容：报告题目，报告目录，内容概要，关于调查项目的情况

介绍及背景材料，调查经过，结论，附件）

保险营销调研的方法：1普查法2典型调查法3抽样调查法4间接调查法

保险营销预测：运用科学的方法和手段，根据调查提供的数据和资料，对影响市场供求变化的各种因素进行测算，从而对保险市场营销的未来及其变化趋势作出判断。

预测方法：1定性预测法：也叫经验判断预测法，是通过对熟悉情况的有关人员作调查，凭借经验和对经济现象的认识来作出预测。

2定量预测法：也叫统计预测法，是根据比较完备的历史统计资料，运用数学方法进行科学的加工处理，对市场未来发展作出定量的计算。

保险营销决策：指从两以上的可执行性方案中，经过比较分析，选出最佳方案，确定未来的经营过程。

内容：1目标决策和方针政策决策2市场决策和销售渠道决策

方法：风险型决策（期望值法，决策树法），确定型决策，非确定型决策

决策程序：P153

目标市场营销步骤：细分市场，选择目标市场，确定营销产品

保险市场细分：保险企业根据保险消费需求特点、投保行为的差异性，把保险总体市场划分为若干个细分市场，每一细分市场都由具有同类需求倾向的保险消费者构成。

市场细分的作用：1有利于保险企业发掘新的市场机会2有利于调整经营策略

细分原则：应注意其有效性和实用性，有效性表现在细分后的市场能为保险企业制定营销策略提供依据；实用性则以细分市场能否成为保险企业的目标市场为条件。具体原则：1可衡量性2可占领性3差异性4效益性

目标市场策略：1无差异性市场策略，也叫整体市场策略，把整个市场看作一个目标市场，只注意保险消费者对保险需求的同一性，而不考虑他们对保险消费需求的差异

性，以同一条款、同一标准的保险费率和同一营销方式向所有的保险消费者推销

一种保险。2差异性市场策略，保险公司选择了目标市场后，针对每个目标市场

分别设计不同的险种和营销方案，去满足不同消费者的需求，扩大保险销售量，提高市场占有率。3集中性市场策略，也叫密集性市场策略，保险公司选择一个

或几个细分市场作为目标，制定一套销售方案，集中力量争取在这些细分市场上

占有大量的份额，而不是在整个大市场上占有小量份额。

市场定位：根据市场竞争情况和本保险公司的条件，确定本公司险种在目标市场上的竞争地位。

定位步骤：1明确可利用的竞争优势2正确选择竞争优势3宣传竞争优势

保险商品内涵：核心商品，有形服务，附加商品

保险商品组合：保险公司根据市场需求、保险资料、公司的经营能力和市场竞争等因素，确

定保险商品保障技能的结合试。

组合原则：1满足客户需要2以基本保障为主体3以提高保险公司的效益为目的4有利

于保险商品的促销

组合因素：1保险商品组合广度2保险商品组合深度3保险商品组合密度P178 保险商品组合的方法：1按条款功能2按时间段3按家庭责任4按需要层次

保险商品生命周期：

一种新的保险商品从进入保险市场开始，经历成长、成熟到衰退的全过程。

1投入期：商品进入的开始阶段，消费者对新商品还没接受，销售额增长缓慢，竞争

不激烈

2成长期：经过宣传促销，销售量迅速增长，利润提高，竞争者介入可能变大

3成熟期：销售增长率下降，但商品已被大部分潜在购买都接受，巩固市场份额，竞

争日益加剧

4衰退期：商品已不适应市场需求，竞争力衰弱，销售量萎缩，利润下降

保险商品生命周期的营销策略：

投入期：1快速占领策略，以高价格和高水平的营销费用推出新的保险商品的策略2缓慢占领策略：以高价格和低水平的促销费用将商品投入市场

3迅速渗透策略：以低价格和高水平的销售费用推出商品

4缓慢渗透策略：以低价格和低水平的营销费用推出商品

成长期：1完善商品，使其更适应需求和业务需要，提高商品竞争能力

2广告宣传的内容要依据消费者需求的变化而变化

3在适当的时候调整保险价格，以吸引更多层次的，对价格敏感的消费者4适应保险市场需求多样化的需要，开拓新的保险营销渠道

5做好保险售后服务

成熟期：1开发新的保险市场

2改进保险商品

3争夺竞争者的客户

保险费率的制定原则：1适当性2公平性3可行性4稳定性5灵活性6预防性

定价目标：1利润导向型定价目标

1短期利润最大化定价目标

2获得适量利润目标

3获得预期收益定价目标

2销售导向型定价目标

1达到预定销售额目标

2保持和扩大市场份额目标

3促进销售增长目标

3竞争导向型定价目标

1稳定价格目标

2应付或避免竞争目标

3战胜竞争者目标

保险服务的特征：

1非实体性：生产过程与消费过程同时进行；不可储存性

2差异性3缺乏所有权

4双重属性5完整性

6超值性

保险营销渠道

保险代理人与经纪人：

优势：1促进保险业的发展

2提高保险效益

保险营销渠道的作用（中间商的作用）：1许多保险公司在财务上缺乏直接营销的能力2直销渠道报酬率不如使用中间商

3中间商能更有效地将保险商品送达目标市场

保险营销渠道的利弊：（直接营销，间接营销）

1直销营销渠道（自销渠道，直销渠道）

自销：{内部营销、保险超市、金融超市、银行保险、摊位销售}

优势：1成本低

2具有较强的公司特征，易于建立良好的外部形象

3能最大限度限制欺诈行为的发生，有利于保险公司加强对保源的控制缺陷：1不利于公司争取更多的客户

2自销不可能与客户建立较密切持久的关系，不大可能将客户的潜在需

求转化为现实购买行为

3限于人力，业务范围较小

4业务范围的限制，工作效率偏低

5业务员的收入不完全与业绩挂钩，不得其积极性的发挥

直销：网络营销、电话营销和直接邮件业务

优势：1对客户的询问能作出及时、迅速的反应，将询问转化为销售

2现代通讯技术将保险公司与客户联系在一起，易于培养顾客的忠诚3覆盖面大，同时扩大了保险公司的知名度

4相对于创造的经济效益，成本很低

缺陷：只适用于简单面易于理解的保险商品，促成销售的概率较低2间接营销渠道（代理人和经纪人）

代理人：

优势：1有利于提高保险公司的供给能力，增进保险业务销售

2有利于降低成本

3有利于提高保险公司的服务质量

4有利于密切与顾客的联系，赢得顾客的信任

5有利于建立健全信息网络，提高经营水平

缺陷：1核保与推销的冲突使代理人与保险公司很难形成融洽的合作伙伴关系2代理人往往利用默示权利和表意权利，甚至越权推销保单，损害保险

公司在保险市场上的声誉

3代理人有时会串通投保人、被保险人，实施有损于保险公司利益的行